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 NOSSO

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Varejo

Agêntes Autônomos

Renda Variável

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 PORQUE A

ELITE?
Expertise em bolsa;

Customização de serviços para

agentes autônomos;

Parceria e transparência.

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 Rio de Janeiro

Centro (sede)
21 2142 1000
Praça Pio X, 55 - 11º andar
Centro - CEP 20040-020

Barra da Tijuca
21 3485 9650
Av. das Américas, 500 - Bl. 4 sala 304
Barra - CEP 22640-020

São Paulo

11 2928 6000
Rua L íbero Badaró, 425 - 16º andar
Centro - CEP 01009-905

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 C O M O ABRIR U M
E SC R I TÓRIO EL ITE
O escritório é uma filial da Elite
Investimentos?
Não, o escritório é uma sociedade
independente, composta de assessores
e distribuição. Através do programa de
Agentes Autônomos da Elite, você pode
se tornar um assessor de investimentos
de algum dos escritórios credenciados à
Elite ou estruturar seu próprio escritório.
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Quais os custos relacionados à
estrutura física do escritório?
Estimamos um custo médio de R$ 1.000 a
R$ 3.000 por metro quadrado. Esse valor
inclui o cumprimento do padrão mínimo
de inf raestrutura, tecnologia, telefonia,
móveis, sala exclusiva para assessores,
recepção e salas de reunião.
 C OMO A BR I R U M ESC R I T ÓRIO EL ITE
Como é feito o repasse da Elite
Investimentos para os escritórios?
Mensalmente, a Elite encaminhará
um demonstrativo com os resultados
e indicadores de performance do seu
escritório. Em seguida, o escritório será
autorizado a emitir uma nota f iscal para a
Elite Investimentos. Nosso time de gestão
estratégica analisará o resultado de cada um
dos escritórios para buscar oportunidades
de melhorias e alocações ef icientes. A
negociação sobre a remuneração será feita
de acordo com o perf il de cada escritório.
Qual o prazo do contrato estabelecido
entre a Elite Investimentos e o
escritório credenciado?
O prazo é indeterminado. No entanto,
em caso de distrato, é obrigatório que o
escritório emita um aviso prévio de 60 dias.
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Posso desenvolver um site para o
meu escritório?
Sim, é autorizada a criação de sites, materiais
de papelaria, campanhas comerciais e
qualquer outro material de comunicação
que divulgue a marca do seu escritório.
Todavia, deve seguir o padrão da Elite e
ter a aprovação do Compliance.
Qual é o investimento aproximado
para montar um escritório
credenciado à Elite?
O investimento f inanceiro é baixo, mas
montar seu próprio negócio requer
muita dedicação, aptidão comercial e
conhecimento técnico. Para abrir seu
próprio escritório credenciado à Elite, é
necessário contar com no mínimo dois
sócios interessados em se tornarem
assessores de investimentos, além de
estrutura f ísica adequada e aprovação em
um processo de análise conduzido pelo
nosso time de gestão.
 C OMO A BR I R U M ESC R I T ÓRIO EL ITE

Como que um Agente Autônomo

de Investimentos é remunerado?

O assessor é remunerado via rebate dos

produtos, ou seja, um percentual da receia
da corretagem, taxas de administração
de fundos, distribuição de ativos de renda
f ixa, IPOs, entre outros dentro de cada
escritório, a def inição das porcentagens
da receita que serão atribuídos a cada AAI
f ica a critério dos sócios gestores.

Como é efetuado o pagamento do

escritório?

A liberação do demonstrativo f inanceiro

do escritório acontece no 5º dia útil de cada
mês. O pagamento é realizado mediante
o envio prévio da nota f iscal, em uma das
4 janelas do mês.

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 Como forma de mitigar possíveis interrupções na

REQUISI TOS PARA

prestação de serviços, e garantir o bom atendimento
aos clientes, bem como aderência às exigências dos
reguladores e auto reguladores, requisitos básicos se
fazem necessários no que tange a serviços críticos

INFRAESTRUTURA
para atuação do AAI. Neste contexto, teremos abaixo
práticas mínimas a serem observadas pelo AAI, cabendo
a Elite Corretora avaliar e estipular possíveis correções,
cabendo, ou não, prazos para as implementações.
 RE QUI S I T OS PA R A I NF R A ESTRRU TU RA
Segregação de Ambiente
O escritório do AAI precisa garantir o
atendimento ao exposto na ICVM 497,
quanto a zelar pelo sigilo de informações
conf idenciais a que tenha acesso.
Sendo assim, há de se convir que o
compartilhamento de espaço, sem as
devidas segregações f ísicas e lógicas,
com outras empresas, sejam elas com
a f inalidade de Agente Autônomo de
Investimento ou não, não deve existir.
Visto isso, então, as devidas segregações
são pré-requisito para o funcionamento
do escritório AAI. Tendo o exposto acima,
cabe ressaltar que o AAI precisa garantir
controle de acesso ao ambiente de atividade
de operações, onde lê-se como atividades
de operações, toda e qualquer atividade
que circule informações a respeito das
operações dos clientes, como acesso a
telas de negociação, troca de e-mails e/ou
ligações telefônicas.
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Sala de Operações para Clientes
O AAI poderá disponibilizar sala de
operações para seus clientes. Cabe ressaltar
que um dos pré-requisitos básicos para a
existência da mesma, é a de que o ambiente
possua segregação f ísica e lógica das
demais dependências dos escritórios.
Instalações Elétricas
No intuito de evitar danos aos
equipamentos, bem como interrupção
das atividades, sugere-se, em regiões que
apresentam maior instabilidade em rede
(oscilações), a instalação de estabilizadores
de voltagem. Para localidades que têm
recorrência de queda de energia, a utilização
de no-breaks, com função de notif icação
dos servidores, é recomendada.
 RE QUI S I T OS PA R A I NF R A ESTRRU TU RA
Refrigeração
Para obter uma melhor performance dos
equipamentos, e prevenir desgaste acelerado,
recomenda-se que o escritório funcione em
temperatura média de 20ºC. Permitir que o
escritório ultrapasse os 25ºC pode acarretar em
redução da vida útil dos equipamentos.
Links de Comunicação
Sugerimos que o escritório de AAI contrate
um bom link de internet, no intuito de
garantir contingência, para possibilitar o bom
funcionamento dos sistemas que o requeiram.
Para tal, respeitando a localização geográf ica,
recomenda-se os prestadores de serviços de maior
representatividade no mercado. O escritório AAI,
ao perceber interrupções e/ou baixa performance
de conectividade, deve imediatamente entrar
em contato com o prestador de serviços. Faz-se
necessário comunicar a Elite Corretora também,
para que, havendo necessidade, medidas paliativas
sejam adotadas.
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Estações de Trabalho
Recomenda-se que o escritório de AAI faça
prévia análise de volume de operações, sistemas/
softwares e demais itens que possam vir a
justif icar a escolha das estacões de trabalho
(processador, capacidade de HD, memória ram,
sistema operacional etc).
Gravação de e-mail
Todas as mensagens trocadas pelo AAI, devem
ser gravadas e armazenadas Para tal, fica como
obrigatória a adesão ao serviço de gravação e de
e-mails da Microsoft 365.
Gravação de Voz
Todas as mensagens trocadas pelo AAI via voz
devem ser gravadas na ferramenta Instant que será
providenciada pela Elite Corretora. Fornecemos a
logística e muitas vezes ajudamos na instalação.
 RE QUI S I T OS PA R A I NF R A ESTRRU TU RA

Plano de Continuidade
É muito importante que todo escritório
possua um plano bem def inido de
continuidade de negócios, executando
testes para verif icar a capacidade do
escritório de manter suas atividades em
funcionamento caso imprevistos ocorram.
Do ponto de vista operacional, as áreas
de middle e operações da Elite Corretora
estarão disponíveis para auxiliar os AAIs em
situações de contingência, devendo o AAI
entrar em contato com a Elite Corretora
para relatar o problema.

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 QUAL A INFRAESTRUTURA NECESSÁRIA
PARA ABRIR UM ESCRITÓRIO DA ELITE?
Qual a metragem mínima?
Não existe metragem mínima,
porém sugerimos instalações
para 4 prof issionais e um
ambiente para receber e treinar
clientes.
Cores Pantone
São as cores selecionadas que
fazem parte do Logo, após o
contrato aprovado enviamos
o arquivo do manual de
identidade visual.
Comunicação visual
Apenas material aprovado pela
Elite.
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Tecnologia necessária Sistema de telefonia e
Programas e aplicativos gravação
necessários, bem como qual o O sistema tem que ser
padrão do hardware adotado. compatível com o que já existe
hoje na Elite. (Instant)
Plataformas de negociação
Tryd,Home Broker,Robôs de
Custos administrativos e
negociação, Prof it Chart, etc.
operacionais
É preciso levar em conta
Treinamento despesas como água, energia,
Oferecemos a todos os Internet, funcionários,
assessores de investimento etc. Def inir as despesas e
contratados pela Elite a classif icá-las dentro do critério
possibilidade de imersão em de f ixas e variáveis.
nossos escritórios, não apenas
sobre produtos de investimento,
mas também com outros temas.
Esse treinamento possibilita
identif icar novas oportunidades
para seus clientes e auxiliá-los da
melhor maneira possível
 O QUE É UM AGENTE
AUTÔNOMO DE INVESTIMENTOS?
Art. 1º Agente autônomo de investimento é a pessoa natural, registrada
na forma desta Instrução, para realizar, sob a responsabilidade e como
preposto de instituição integrante do sistema de distribuição de
valores mobiliários, as atividades de:

I -prospecção e captação de clientes; II -recepção e registro de ordens

e transmissão dessas ordens para os sistemas de negociação ou de
registro cabíveis, na forma da regulamentação em vigor; e III -prestação
de informações sobre os produtos oferecidos e sobre os serviços
prestados pela instituição integrante do sistema de distribuição de
valores mobiliários pela qual tenha sido contratado.
www.cvm.gov.br/legislacao/instrucoes/inst497.html

Capítulo IV –Vedações
I -manter contrato para a prestação dos serviços relacionados no art.
1º com mais de uma instituição integrante do sistema de distribuição
de valores mobiliários;

OBS.A vedação é restrita para valores mobiliários, por isso, renda f ixa
e fundos não se enquadram.

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 COMO SE TORNAR
1 Certificação
2 Abertura PJ

UM AGÊNTE
ANCORD (Opcional)

AUTÔNOMO DE
3 4
Aprovação Assinatura

INVESTIMENOS Compliance de Contrato

VINCULADO A ELITE
5
INVESTIMENTOS?
Liberação
de Acesso

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 CERTIFICAÇÃO
Tipos de Credenciamento
Agente Autônomo Filiado a um Escritório Parceiro

ANCORD
Agente Autônomo Pessoa Física
Agente Autônomo Pessoa Jurídica

www.ancord.org.br/certificacao-e-credenciamento/exame-de-certificacao

Como abrir uma PJ para Agente

Autônomo de Investimentos?
Quais são os custos de ser um • Criação do Contrato Social (ou requerimento, para
Agente Autônomo de casos específ icos)
Investimentos ? • Def inição do tipo de empresa
• Def inição do CNAE e tributação
Taxa trimestral CVM: • Descrição dos sócios
• Fechamento do capital social inicial
PF: R$ 634,63
- Registro na Junta Comercial (ou cartório de títulos)
PJ: R$ 1.269,25
- Registro na Receita Federal
(dividida entre os sócios, a critério das partes
envolvidas) - Registro no Estado
- Registro no Município
Contador
(Para escritórios de Agentes PJ)
CNAE - Classificação Nacional de
Impostos Retidos: Atividades Econômicas por Função
Pessoa Física em torno de 32%
e Pessoa Jurídica: em torno de 17% AAI –Agente Autônomo
de Investimentos:* 6612-6/05
– Agentes de Investimentos em
Aplicações Financeiras

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 APROVAÇÃO COMPLIANCE
Envio de Documentos e Due Dilligence

Documentos Pessoa Jurídica:

Entidade
• Contrato Social/ Alteração Contrato Social;
• Questionário de Due Diligence;
• Evidência da contratação do sistema de Back-Up de e-mail;
• Evidência da contratação do sistema de gravação de voz;

Sócios
• Declaração de Investimentos Pessoais;
• Formulário Cadastral de Credenciamento de AAI Exclusivos;
• Formulário de Due Diligence*;
• Documentos de Identif icação (RG e CPF);
• Comprovante de Residência;

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 Documentos Pessoa Física:

• Declaração de Investimentos Pessoais;

• Formulário Cadastral de Credenciamento de AAI Exclusivos;
• Formulário de Due Diligence*;
• Documentos de Identif icação (RG e CPF);
• Comprovante de Residência;
• Evidência da contratação do sistema de Back-Up de email;
• Evidência da contratação do sistema de gravação de voz;

* Serasa, CVM, Ancord e antecedentes criminais

Cumpridas as etapas do fornecimento da documentação

solicitada e da realização da Diligence Due o próximo
estágio é a elaboração e assinatura de contrato entre
as partes e as assinatura dos termos de ética, uso de
equipamentos e termo de uso do sistema.

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 ALGUMAS
DICAS
Na abertura do CNPJ
Procurar um contador e orientá-lo a abrir a PJ com o CNAE adequado à prof issão de Agente Autônomo
de Investimentos. (CNAE 6612-6/05). – O art. 8º, inciso II, da Instrução CVM 497(link abaixo) é muito
claro ao determinar que as sociedades de agentes autônomos de investimento sejam constituídas como
sociedades simples. - http://www.cvm.gov.br/menu/regulados/agentes_autonomos/sobre.html

Em caso de Eireli: Conforme of ício circular CVM 04/2018 (com o objetivo de esclarecer aspectos da
Instrução Nº 497/11): o registro do Contrato Social deverá ser em Cartório.

Tipo Societário: Sociedades de AAI devem ser constituídas, obrigatoriamente, como sociedades simples
e não empresárias. Daí resulta que seu registro deve ser feito no Registro Civil das Pessoas Jurídicas –
RCPJ e não na Junta Comercial. Sociedades que não se adaptem até 30/06/2019 poderão ter seu registro
cancelado.

Por isso, a Eireli deve seguir o código 231-3 -Empresa Individual de Responsabilidade Limitada, cuja
natureza seja simples (não-empresária),prevista na Lei no. 12.441, de 11/07/2011.

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 Características de Escritório Próprio

• Ter seu próprio negócio.

• Através do Whitelabel–desenvolver e fomentar sua marca própria.
• Possibilidade de expansão (contratar outros AAI’s para integrarem sua empresa).
• Ser responsável pelo pagamento da taxa trimestral da CVM para PJ.
• Ser responsável pelo pagamento da taxa trimestral da CVM para sua PF (cada assessor
normalmente arca com sua própria taxa PF).
• Ter os riscos e benef ícios de ser o dono do negócio.
• Divisão de rebate - os ganhos atrelados às operações são divididos entre os sócios, de
acordo com percentuais negociados.

Importante:
Não é permitido que o AAI seja sócio de mais de 1
escritório de Agente Autônomo de Investimentos.

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