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METAS SIMULADOR

PLANEJAMENTO INVESTIMENTOS
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Introdução

ORÇAMENTO
MENSAL

GASTOS
DIA A DIA

PLANEJAMENTO DO
SALÁRIO

VIAGEM
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Instruções:

No Orçamento é onde você vai visualizar de forma clara para onde est
aba gastos dia a dia irá automaticamente para Orçamento mensal. C
ORÇAMENTO
maneira mais efetiva para atingir suas metas. Você deve definir um tet
rever mudanças de hábitos e ajustes necessários com visão no objetivo

Esse é um momento muito importante, no Gasto dia a dia você vai pr

GASTOS DO DIA DIA bala até a compra de um celular. É imprescindível que você descreva c
exemplo.

No Planejmento você vai visualizar de forma consolidada os seus gas

PLANEJAMENTO
seus gastos e, a partir deste ponto, rever mudanças de hábitos e ajustes

Você preencherá nos campos todos os seus objeitvos, a meta de valor

METAS
guardado até hoje e quanto pretende juntar todo mês.

É usado para que você consiga ter uma visão clara e um controle dos s
INVESTIMENTOS
depositado, quando será o proximo aporte, qual o risco e o lucro do ati

DIVISÃO DE SÁLARIO Nessa aba você pode encaixar o seu salário em 3 métodos diferentes d

SIMULADORES Incluímos alguns link para te ajudar nas simulações de investimentos

IMPORTANTE:

Nenhuma sugestão de Investimento é uma recomendação, apenas profissionais com Certificação Finan
investimentos que estejam em sintonia com seu momento financeiro como forma de orientar seus estud
Qualquer dúvida ou informação divergente entre em contato com a nossa equipe.

VAMOS COMEÇAR ?
VAMOS COMEÇAR ?
 MENU

lizar de forma clara para onde está indo o seu dinheiro. Todos os seus gastos que for preenchido na
mente para Orçamento mensal. Com isso, você poderá identificar os gastos e pode se prepar de
s metas. Você deve definir um teto de consumo para orientar os seus gastos e, a partir deste ponto,
necessários com visão no objetivo traçado.

te, no Gasto dia a dia você vai preencher todo os seus gastos do mês e suas receitas, desde de uma
mprescindível que você descreva cada gasto ao inves de colocar apenas gasto com cartão, por

de forma consolidada os seus gastos por mês. Você deve definir um teto de consumo para orientar os
ver mudanças de hábitos e ajustes necessários com visão no objetivo traçado e metódo 70/10

os seus objeitvos, a meta de valor que deseja alcançar em um determinado tempo, quanto possui
juntar todo mês.

ma visão clara e um controle dos seus investimentos. Preencha os campos como corretora, quanto foi
porte, qual o risco e o lucro do ativo.

salário em 3 métodos diferentes de planejamento.

nas simulações de investimentos

ofissionais com Certificação Financeira CNPI podem indicar investimentos. A intenção é sugerir
como forma de orientar seus estudos no assunto e a tomada de decisão.
ossa equipe.

MOS COMEÇAR ?
MOS COMEÇAR ?
 MESES DO ANO JANEIRO FEVEREIRO

VOLTAR % R$ %
RECEITA
FONTE DE RENDA
Orçamento Mensal Salário 100% 1,000.00 0%
Bolsa de estudos 0% - 0%
Gastos Dia a Dia 13º Salário 0% - 0%
Férias 0% - 0%
Planejamento Participação de Lucros e Resultados(PLR) 0% - 0%
Restituição de IR 0% - 0%
Cartão de Crédito Prestação de Serviços 0% - 0%
Doações 0% - 0%
Metas Bonificações 0% - 0%
Resgate de Investimentos 0% - 0%
Carteira de Investimento Dividendos 0% - 0%
Recebimento de Dívidas 0% - 0%
Resumo Aluguéis de terceiros 0% - 0%
Aposentadoria/Pensão Vitalícia 0% - 0%
Outras Receitas 0% - 0%
Renda Familiar Total 100% 1,000.00 0%
DESPESAS
HABITAÇÃO 0% - 0%
Aluguel 0% - 0%
IPTU 0% - 0%
Condomínio 0% - 0%
Conta de água 0% - 0%
Conta de energia 0% - 0%
Seguro Residencial 0% - 0%
Conta de gás 0% - 0%
Telefone fixo 0% - 0%
Tv a cabo 0% - 0%
Internet 0% - 0%
Celular 0% - 0%
Netflix/ Amazon Prime 0% - 0%
Mercado/Feira 0% - 0%
Faxineira 0% - 0%
SAÚDE 0% - 0%
Plano de Saúde 0% - 0%
Terapeuta/ Psicólogo 0% - 0%
Dentista 0% - 0%
Farmácia 0% - 0%
Médico 0% - 0%
TRANSPORTE 0% - 0%
Licenciamento + multas 0% - 0%
IPVA + Seguro Obrigatório 0% - 0%
Seguro 0% - 0%
Combustível 0% - 0%
Estacionamentos 0% - 0%
Lavagens 0% - 0%
Mecânico / Revisão 0% - 0%
Multas 0% - 0%
Sem Parar 0% - 0%
Passagem 0% - 0%
Uber 0% - 0%
Outros 0% - 0%
DESPESAS PESSOAIS 0% - 0%
Salão de beleza 0% - 0%
Unha 0% - 0%
Depilação 0% - 0%
Roupa 0% - 0%
Sapato 0% - 0%
Compras 0% - 0%
Cosméticos 0% - 0%
Cabeleireiro 0% - 0%
Gorjetas / caixinhas 0% - 0%
Academia 0% - 0%
Seguro de Vida 0% - 0%
Outros 0% - 0%
EDUCAÇÃO 0% - 0%
Faculdade 0% - 0%
Cursos 0% - 0%
MBA 0% - 0%
Outros 0% - 0%
LAZER 0% - 0%
Restaurantes 0% - 0%
Cafés, bares e boates 0% - 0%
Livraria, jornais e revistas 0% - 0%
IFOOD 0% - 0%
Viagem 0% - 0%
Passeios 0% - 0%
OUTROS 0% - 0%
Tarifas Bancárias 0% - 0%
Mesada 0% - 0%
Gorjetas / caixinhas 0% - 0%
Doações e dízimos 0% - 0%
SAQUES 0% - 0%
DESPESAS FIXAS EMPRESA 0% - 0%
INSS 0% - 0%
COFINS 0% - 0%
ISS 0% - 0%
PIS 0% - 0%
Mensalidade Contador 0% - 0%
Despesas Gerais Médias 0% - 0%
IR 0% - 0%
CSLL 0% - 0%
Total Despesas Fixas 0% - 0%
INFLAÇÃO FAMILIAR NO ANO
DESPESAS ESPORÁDICAS 0% - 0%
Curso de Idiomas 0% - 0%
Manutenção e reparos 0% - 0%
Dedetização 0% - 0%
Presente de Natal 0% - 0%
Presentes do Mês 0% - 0%
Utilidades domésticas e decoração 0% - 0%
Manutenção Veículo 0% - 0%
OUTROS 0% - 0%
DÍVIDAS 0% - 0%
Empréstimos 0% - 0%
Financiamento Imobiliário 0% - 0%
Financiamento Estudantil 0% - 0%
Financiamento Carro 0% - 0%
Parcelamento do cartão de crédito 0% - 0%
CARTÃO DE CRÉDITO 0% - 0%
Fatura 0% - 0%
Total Despesas Variáveis 0% - 0%
Total Despesas 0% - 0%

RECEITA 100% 1,000.00 0%

DESPESA 0% - 0%
INVESTIMENTO 0% - 0%
SALDO FINAL 100% 1,000.00 0%

BOLETO PESSOAL

RESERVA DE EMERGÊNCIA 0% - 0%

APOSENTADORIA 0% - 0%

META 1 0% - 0%

META 2 0% - 0%
META 3 0% - 0%
TOTAL 0% - 0%
 ORÇAMENTO MENSAL
FEVEREIRO MARÇO ABRIL MAIO JUNHO JULHO

R$ % R$ % R$ % R$ % R$ %

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- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
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- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%

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- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
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- - - - -
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- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
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- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%

- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
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- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
JULHO AGOSTO SETEMBRO OUTUBRO NOVEMBRO DEZEMBRO

R$ % R$ % R$ % R$ % R$ %

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- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
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- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
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- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
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- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
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- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
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- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
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- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
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- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
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- 0% - 0% - 0% - 0% - 0%
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DEZEMBRO TOTAL ANO

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- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
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- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
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- 0% -
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- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
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- 0% -
- 0% -
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- 0% -
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- 0% -
- -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -

- 100% 1,000.00
- 0% -
- 0% -
- 100% 1,000.00

- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
- 0% -
 JANEIRO FEVEREIRO
VOLTAR Classificação OBSERVAÇÃO R$ R$
Salário 1,000.00

Orçamento Mensal

Gastos Dia a Dia

Planejamento

Cartão de Crédito

Metas

Carteira de Investimento

Resumo
 GASTOS
MARÇO ABRIL MAIO JUNHO JULHO AGOSTO SETEMBRO OUTUBRO
R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$
 NOVEMBRO DEZEMBRO
R$ R$
 PLA
JANEIRO FEVEREIRO
JANEIRO
VOLTAR ORÇADO REAL ORÇADO
HABITAÇÃO -
SAÚDE -
Orçamento Mensal TRANSPORTE -
DESPESAS PESSOAIS -
Gastos Dia a Dia EDUCAÇÃO -
LAZER -
Planejamento OUTROS -
DESPESAS FIXAS EMPRESA -
Cartão de Crédito DESPESAS ESPORÁDICAS -
DÍVIDAS -
Metas INVESTIMENTO -
CARTÃO DE CRÉDITO -
Carteira de Investimento LIVRE 1,000.00
Renda Familiar Total - 1,000.00 -
Resumo
JANEIRO FEVEREIRO
ORÇADO JAN ORÇADO
HABITAÇÃO 0% 0% 0%
SAÚDE 0% 0% 0%
TRANSPORTE 0% 0% 0%
DESPESAS PESSOAIS 0% 0% 0%
EDUCAÇÃO 0% 0% 0%
LAZER 0% 0% 0%
OUTROS 0% 0% 0%
DESPESAS FIXAS EMPRESA 0% 0% 0%
DESPESAS ESPORÁDICAS 0% 0% 0%
DÍVIDAS 0% 0% 0%
INVESTIMENTO 0% 0% 0%
CARTÃO DE CRÉDITO 0% 0% 0%
LIVRE 0% 100% 0%
Renda Familiar Total 0% 100% 0%

JANEIRO FEVEREIRO
ORÇADO JAN ORÇADO
RECEITA - 1,000 -
DESPESA - - -
INVESTIMENTO - - -
RESULTADO 0 1,000 0
 PLANEJAMENTO
FEVEREIRO MARÇO
FEVEREIRO MARÇO
REAL ORÇADO REAL
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- - - -
ABRIL MAIO JUNHO
ABRIL MAIO
ORÇADO REAL ORÇADO REAL ORÇADO
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- - -

FEVEREIRO MARÇO ABRIL MAIO JUNHO

FEV ORÇADO MAR ORÇADO ABR ORÇADO MAI ORÇADO
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%

FEVEREIRO MARÇO ABRIL MAIO JUNHO

FEV ORÇADO MAR ORÇADO ABR ORÇADO MAI ORÇADO
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
0 0 0 0 0 0 0 0
JUNHO JULHO
JUNHO JULHO
REAL ORÇADO REAL
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- - - -
AGOSTO SETEMBRO
AGOSTO SETEMBRO
ORÇADO REAL ORÇADO REAL
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- - -

JUNHO JULHO AGOSTO SETEMBRO

JUN ORÇADO JUL ORÇADO AGO ORÇADO REAL
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%

JUNHO JULHO AGOSTO SETEMBRO

JUN ORÇADO JUL ORÇADO AGO ORÇADO SET
- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -
0 0 0 0 0 0 0
 OUTUBRO NOVEMBRO DEZEMBRO
OUTUBRO NOVEMBRO DEZEMBRO
ORÇADO REAL ORÇADO REAL ORÇADO REAL
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - - - - -

OUTUBRO NOVEMBRO DEZEMBRO

ORÇADO REAL ORÇADO REAL ORÇADO REAL
0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0%
0% 0% 0% 0% 0% 0%

OUTUBRO NOVEMBRO DEZEMBRO

ORÇADO OUT ORÇADO NOV ORÇADO DEZ
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
0 0 0 0 0 0
TOTAL ANO
Total
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,000.00
1,000.00

TOTAL ANO
Total
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
100%
100%

Total
1,000
-
-
1,000
 CARTÃO DE
VOLTAR JANEIRO FEVEREIRO

HABITAÇÃO - -

Orçamento Mensal
Gastos Dia a Dia
Planejamento
Cartão de Crédito
Metas
SAÚDE - -
TRANSPORTE - -
DESPESAS PESSOAIS - -
EDUCAÇÃO - -
LAZER - -
OUTROS - -
DESPESAS ESPORÁDICAS - -
DÍVIDAS - -
FATURA - -

Carteira de Investimento
MÊS DA FATURA CARTÃO USADO TIPO DE DESPESA

Janeiro 5555 DESPESAS PESSOAIS

Resumo

Janeiro
Fevereiro
Março
Abril
Maio
Junho
Julho
Agosto
Setembro
Outubro
Novembro
Dezembro

HABITAÇÃO
SAÚDE
TRANSPORTE
DESPESAS PESSOAIS
EDUCAÇÃO
LAZER
OUTROS
DESPESAS ESPORÁDICAS
DÍVIDAS
RTÃO DE CRÉDITO
MARÇO ABRIL MAIO JUNHO JULHO AGOSTO SETEMBRO
- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -

VALOR DA
O QUE COMPROU PORQUE COMPROU VALOR TOTAL QTD DE PARCELA PARCELA
estava sem blusa para
roupa trabalhar - JaneiroDESPESAS
PESSOAIS

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
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-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
 NOVEMBR TOTAL
OUTUBRO O DEZEMBRO ANO
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
 MET
VOLTAR

INSTRUÇÕES:
1º PASSO: Listar todos os seus sonhos/ desejos LISTA DE OBJETIVOS
2º PASSO:
Orçamento Mensal Utilize o método META para especificar os seus Viajar
sonhos 3º
Gastos Dia a Dia PASSO: Encontrar melhor investimento para você de
acordo com sua meta, prazo e a rentabilidade
necessária
Planejamento

Cartão de Crédito

Metas

Carteira de Investimento

Resumo

META

RESERVA DE EMERGÊNCIA
APOSENTADORIA
META 1
META 2
META 3

Sugestão:
Até 5% de retorno anual -> FII ou até Renda Fixa (depende do p
Entre 5 e 10% aa -> FII ou até Renda Fixa (depende do prazo da
Entre 10 e 15% aa -> FII, mas com estratégias que vamos aprend
Entre 15 e 20% aa -> Ações
Acima de 20% aa -> Trade
 METAS
PRIORIDADE M E T
3 Mensurável Específica Tempo
5000 Viajar chile 12 meses

DATA DE DATA DE TERMINO TEMPO EM VALOR APORTE TAXA ANUAL

INÍCIO MESES INICIAL MENSAL VALOR FINAL NECESSÁRIA
1/1/2020 12/1/2021 23 1 400 10,000.00 9.36%
0 0.00%
0 0.00%
0 0.00%
0 0.00%
0 0.00%
0 0.00%
0 0.00%
0 0.00%
0 0.00%

-> FII ou até Renda Fixa (depende do prazo da meta)

ou até Renda Fixa (depende do prazo da meta)
I, mas com estratégias que vamos aprender
 A
Alcançavel
R$ 400.00

TAXA MENSAL
NECESSÁRIA
0.75%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
 CARTEIRA DE
VOLTAR

Orçamento Mensal
Gastos Dia a Dia
SUGESTÃO
IMEDIATO: Tesouro Selic, Nuconta, CDB de liquidez
diária
ATÉ 2 ANOS: Tesouro Selic, CBD e Fundos D-1
DE 2 A 5 ANOS: Tesouro Prefixado, FII, Fundos
ACIMA DE 5 ANOS: Tesouro IPCA, Ações, Fundos e
FII

Planejamento

Cartão de Crédito

Metas

Carteira de Investimento
Escolha 1 tipo de
produto.
Resumo CORRETORA PRODUTO NOME PRODUTO

EASINVEST TÍTULO RENDA FIXA CDB BANCO MAXIMO

CLASSIFICAÇÃO DIVERSIFICAÇÃO
TÍTULO RENDA FIXA CONSERVADOR 100%
TESOURO DIRETO CONSERVADOR 0%
FUNDO RF / DI CONSERVADOR 0%
FUNDO MULTIMERCADMODERADO 0%
FUNDO AÇÕES AGRESSIVO 0%
PREVIDÊNCIA CONSERVADOR 0%
ETF AGRESSIVO 0%
AÇÕES AGRESSIVO 0%
TOTAL 100%

JANEIRO
FEVEREIRO
MARÇO
ABRIL
MAIO
JUNHO
JULHO
AGOSTO
SETEMBRO
OUTUBRO
NOVEMBRO
DEZEMBRO
RTEIRA DE INVESTIMENTO

TABELA DE COMO DIVIDIR

OS SEUS APORTES DE ACORDO COM CADA META
META INVESTIMENTOPERCENTUAL INVESTIMENTO
RESERVA DE
EMERGÊNCIA
33% 200
APOSENTADORIA 42% 250
META 1 17% 100
META 2 8% 50
META 3 0% 0
R$ 600

Atualizar mês a
QUANTIDADE mês
(TÍTULOS,
DATA MÊS RENTABILIDADE VALOR INVESTIDO SALDO ATUAL
COTAS,
8/3/2020 JANEIRO 100% CDI AÇÕES)
3 312.00 360.00

SALDO SALDO ATUAL VALORIZAÇÃ

INVESTIDO LIQUIDO O
312.00 360.00 15%
- - 0%
- - 0%
- - 0%
 - - 0%
- - 0%
- - 0%
- - 0%
312.00 360.00 15%
VALORIZAÇÃO

15%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
 RESU

Orçamento Mensal

Gastos Dia a Dia RECEITA x DESP

Planejamento 1,200

Metas
1,000
Carteira de Investimento
800
Resumo
600

400

200

-
JAN FEV MAR ABR MAI JUN

GASTOS PO

1.00
0.90
0.80
0.70
0.60
0.50
0.40
0.30
0.20
0.10
-
RE A L

RE AL

RE AL

RE A L
RE AL
JA N E I RO

FE V E RE I RO

M ARÇO

MAIO
A BRI L

HABITAÇÃO SAÚDE TRANSPORTE D

DESPESAS ESPORÁDICAS DÍVIDAS CARTÃO DE CRÉDITO

JA N E I RO

A BRI L
FE V E RE I RO

M ARÇO

MAIO
HABITAÇÃO SAÚDE TRANSPORTE D

DESPESAS ESPORÁDICAS DÍVIDAS CARTÃO DE CRÉDITO

DIVISÃO D

JANEIRO

LIVRE

ABRIL

JULHO
OUTUBRO
 RESUMO

ECEITA x DESPESA x INVESTIMENTO

RECEITA
DESPESA
INVESTIMENTO

MAI JUN JUL AGO SET OUT NOV DEZ

GASTOS POR CATEGORIA

RE A L
RE A L

RE AL

RE A L

RE A L

RE AL
RE AL

RE AL
JUNHO

AGOSTO

O U T U BRO

N O V E M BRO
MAIO

SE T E M BRO

D E Z E M BRO
JU L HO

TRANSPORTE DESPESAS PESSOAIS EDUCAÇÃO LAZER OUTROS DESPESAS FIXAS EMPRESA

CARTÃO DE CRÉDITO
 N O V E M BRO
JU N H O

AGOSTO

O U T U BRO
MAIO

SE T E M BRO

D E Z E M BRO
JU L HO
TRANSPORTE DESPESAS PESSOAIS EDUCAÇÃO LAZER OUTROS DESPESAS FIXAS EMPRESA

CARTÃO DE CRÉDITO

DIVISÃO DO SEU SALÁRIO

FEVEREIRO MARÇO

MAIO JUNHO

AGOSTO SETEMBRO
NOVEMBRO DEZEMBRO
A
SA
IMENTO
 MARÇO

JUNHO

SETEMBRO
DEZEMBRO
 PLANEJAMENTO DE VIAG
Aqui você preenche quanto custa a viagem ou quanto você tem
QUAL VALOR?
R$ 4,000

QUANTIDADE /
CATEGORIA VALOR POR DIA DIAS
Planejado Real Planejado Real
Hospedagem 180 167 7 7
Passagem / Transporte
Aluguel carro
Transporte local
Alimentação
Passeios
Presentes
Outros
Valor total 180.00 167.00 7 7
E VIAGEM
m ou quanto você tem para viajar

VALOR TOTAL ACOMPANHAMENTO

Planejado Real
1,260 1,169 93%
Abaixo de 100% - Conseguiu
- - 0% economizar
- - 0% Acima de 100% - Está ultrapassando o
planejamento
- - 0%
- - 0%
- - 0%
- - 0%
- - 0%
1,260.00 1,169.00 93%
 MÉTODOS DE PLANEJA
Aqui você preenche o valor

MÉTODO 70/30 MÉTODO 50/20/30

Categoria % Valor Categoria
Gastos Essenciais 55% R$ 1,100 Gastos Fixos
Educação 5% R$ 100 Gastos Variáveis
Livre 10% R$ 200 Aposentadoria
Aposentadoria 10% R$ 200 Metas (curto, médio e longo prazo)
Metas (curto, médio e longo prazo) 20% R$ 400

Esse método é um dos mais utilizados no planejamento mensal.

Considemos que o ideal é vivier com 70% e poupar para o futuro 30%.
No quadro cima você tem um exemplo de como alocar o seu dinheiro
nas areas da sua vida, sendo 55% nos gastos essenciais como
habitação, saúde e alimentação, 5% para edução como livros e cursos,
10% livre para gastar com o que quiser e os 30% para futuro você
pode dividir 10% para aposentadoria e 20% para as suas metas.
O método 50/20/30 é muito conhecido entre os planejadores finac
e você pode adaptar conforme a sua realizada também. Essa divis
ajuda a organizar melhor suas finanças separando 20% para se
sonhos/metas e 80% para pagar as suas contas e curtir durante o
com lazer, gastos pessoais e restaurante.
PLANEJAMENTO DO SALÁRIO
Aqui você preenche o valor do seu salário líquido

2000
DO 50/20/30 MÉTODO LIVRE
% Valor Categoria % Valor
50% R$ 1,000 Gastos fixos 60% R$ 1,200 * preencher o valor dos seus
30% R$ 600 Limite de gasto por semana 20% R$ 100 gastos
10% R$ 200 Metas (curto, médio e longo prazo) 20% R$ 400
10% R$ 200

Esse método é para serve para quem não consegue dividir os gastos
hecido entre os planejadores finaceiro
por categoria, mas deseja investir para o futuro e viver o hoje
sua realizada também. Essa divisão te
também. Então primeira coisa que você tem que fazer é retirar os
finanças separando 20% para seus
20% para suas metas e depois você pagar as suas contas fixa e vive
as suas contas e curtir durante o mês
com o que restar e para não ficar sem dinheiro no final do mês você
pessoais e restaurante.
limite esse valor que sobrou por semana, igual no quadro acima.
 SIMULADO

JURO INVESTIMENTO
COMPOSTO MENSAL

Quer saber como o seu dinheiro Quer descobrir qual valor

investido se multiplica com o mensal que você precisa para
tempo através do nosso amado Juro alcançar a sua meta de acordo
Composto? com o prazo e com a tx de juros
do investimento encontrado?
SIMULADORES

JUROS SIMULADOR
EMPRÉSTIMO TESOURO

Quer descobrir qual valor Quer descobrir qual melhor

mensal que você precisa para Tesouro Direto para o seu
alcançar a sua meta de acordo objetivo?
com o prazo e com a tx de juros
do investimento encontrado?