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TOTVS Gestão Linha do Produto

RM – Versão 11.80
Financeira
Habilitar o participante nas funcionalidades do ambiente de forma

sistemática e prática, abordando diversas opções oferecidas pelo sistema, tais
como: Parametrização objetiva, Cadastros, Lançamentos Financeiros,
Contabilização, Saldo das contas caixa, Automatização da Cobrança e
Pagamento de títulos, Negociações Financeiras, Relatórios Gerenciais etc.
TOTVS Gestão Financeira
do Treinamento
Índice
1. Objetivo ............................................................................................................................................................... 3
2. Introdução ............................................................................................................................................................ 3
3. Fluxo: Entidades x Processos ................................................................................................................................ 3
4. Entidades Principais .............................................................................................................................................. 4
4.1. Parâmetros............................................................................................................................................................... 4
4.2. Cadastros Específicos ................................................................................................................................................ 5
4.3. Movimento .............................................................................................................................................................. 8
4.4. Contabilidade ........................................................................................................................................................... 9
4.5. Fiscais ...................................................................................................................................................................... 9
5. Contas a Pagar/Receber ....................................................................................................................................... 13
6. Operações Financeiras .......................................................................................................................................... 13
6. 1. Lançamento............................................................................................................................................................. 13
6.2. Faturas ..................................................................................................................................................................... 31
6.3. Ajuste a Valor Presente (AVP) ................................................................................................................................... 32
6.4. Acordo ..................................................................................................................................................................... 33
6.5. Boleto ...................................................................................................................................................................... 35
7. Movimentações Bancárias .................................................................................................................................... 50
7.1. Controle Bancário ..................................................................................................................................................... 50
7.2. Moedas .................................................................................................................................................................... 61
7.3. Integração Bancária .................................................................................................................................................. 62
7.4. Aplicação Financeira ................................................................................................................................................. 69
7.5. Fundos de Investimento ........................................................................................................................................... 84
7.6. Simulador de Aplicações ........................................................................................................................................... 88
7.7. Cartão de Crédito ..................................................................................................................................................... 93
8. Caixa .................................................................................................................................................................... 95
9. Gestão Financeira ................................................................................................................................................. 98
9.1. Fluxo de Caixa .......................................................................................................................................................... 98
9.2. Extrato de Cliente/Fornecedor .................................................................................................................................. 101
10. Integrações ........................................................................................................................................................... 103
10.1. TOTVS Gestão Financeira e TOTVS Educacional........................................................................................................ 103
10.2. TOTVS Gestão Financeira e TOTVS Incorporação...................................................................................................... 104
11. Utilitários ............................................................................................................................................................. 106
12. Relatórios ............................................................................................................................................................. 107
13. Gráficos ................................................................................................................................................................ 107
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1. Objetivo
O TOTVS Gestão Financeira visa oferecer todos os recursos dispononíveis para tornar uma empresa mais dinâmica e atualizada,
pois possui uma grande flexibilidade de consultas, manutenções e previsões de toda a movimentação financeira. O resultado é
uma eficiente análise do fluxo de caixa e uma ampla análise gerencial.
2. Introdução
O TOTVS Gestão Financeira possui recursos flexíveis e interfaces amigáveis, que visam facilitar ao máximo as operações da área
financeira das empresas. Disponibiliza um gerenciamento amplo de Contas a Pagar e a Receber incluindo: cobrança e pagamento
eletrônicos, conciliação bancária, fluxo de caixa, saldo das contas bancárias, inadimplências, aplicações financeiras, controles
tributários, relatórios simplificados a partir da visão dos processos, planilhas, entre outros.
Além dos recursos citados acima, vamos conhecer mais a respeito das Entidades principais do sistema, dos processos que
envolvem as negociações financeiras, as automatizações, a composição dos registros no extrato, histórico dos cheques devolvidos,
os relatórios fixos e operações com cartão de crédito. Para fixar o aprendizado vamos realizar alguns exercícios práticos de forma
que possamos atingir o nosso objetivo.
3. Fluxo: Entidades x Processos
CONTAS A PAGAR BAIXAS CONTAS A RECEBER
MOVIMENTAÇÕES
CLIENTES/FORNECEDORES CAIXA
BANCÁRIAS
NEGOCIAÇÕES INTEGRAÇÃO
PARÂMETROS CADASTROS GERAIS BANCÁRIA
FINANCEIRAS
ADIANTAMENTO
DEVOLUÇÕES E BANCOS MOEDAS E ÍNDICES CARTÃO DE CRÉDITO
NOTAS CRÉDITO
APLICAÇÃO
LIMITE DE CRÉDITO LANÇAMENTO FINANCEIRO FINANCEIRA
IMPOSTOS E CONTRIBUIÇÕES INTEGRAÇÕES RELATÓRIOS E GRÁFICOS
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do Treinamento
4. Entidades Principais
As Entidades são os principais cadastros que compõem um processo ou nele impactam. Eles são:
Parâmetros: o primeiro passo a ser observado antes de qualquer inserção de dados no sistema é definir os parâmetros, que
implicam nos cadastros e processos. Esta definição consiste em habilitar ou desabilitar funcionalidades do sistema, a fim de
garantir aderência aos processos.
Cadastros Específicos: são os cadastros essenciais em todos os processos da gestão financeira. Alguns deles têm funções
específicas, pois alguns processos são gerados a partir de definições atribuídas naquele cadastro.
Bancos: o cadastro de bancos é muito importante em todos os processos da Integração Bancária: Cobrança Eletrônica, Pagamento
Eletrônico, Conciliação Bancária, Débito Automático, DDA (Débito Direto Autorizado) etc., inclusive de outros módulos da linha
RM.
Moedas e Índices: cadastros utilizados para atualização monetária dos Lançamentos Financeiros/Contábeis.
Clientes/Fornecedores: cadastro que armazena dados importantes em praticamente todos os processos de gestão financeira,
contábil e fiscal. Possui características importantes na conclusão de vários processos, tais como Limite de crédito, endereço de
cobrança e pagamento, dados fiscais etc.
Lançamento Financeiro: é o principal registro do sistema. Praticamente todos os processos, informações gerenciais, contábeis,
fiscais etc. serão geradas a partir dele.
A seguir, conheceremos cada uma dessas entidades.
4.1. Parâmetros
Por meio dos parâmetros do TOTVS Gestão Financeira define-se o comportamento do sistema nas diversas operações por ele
realizadas. Portanto, é muito importante que esta etapa do sistema seja criteriosamente configurada no momento da
implantação, antes de inserir qualquer informação. Por uma questão de segurança e melhor controle é aconselhável definir
limite de acesso no perfil do usuário.
O parametrizador do TOTVS Gestão Financeira é dividido em Processos. Esta estrutura permite configurar apenas as etapas
desejadas ou necessárias na coligada em questão. Em cada processo existem etapas, que serão configuradas gradativamente.
Depois de parametrizado um determinado processo, não é necessário avançar etapa por etapa para confirmar ou alterar
parametrizações. Basta clicar direto na etapa desejada para análise dos dados e modificações. A etapa apresentada na cor
vermelha ainda não foi configurada nesta coligada, as demais estarão na cor verde.
Procedimento:
1. Acesse Ambiente/Configuração/Parâmetros/TOTVS Gestão Financeira.
2. Selecione o processo desejado.
3. Clique em Avançar.
4. Configure ou altere os parâmetros desejados, observando a descrição da funcionalidade pelo hint (tarja amarela sobre
o campo).
5. Clique em Avançar ou Avançar / Última Etapa / Concluir / Confirmar.
Quando há integração de outros sistemas ao TOTVS Gestão Financeira eles respeitarão as definições fixadas neste módulo
para realizar a integração. Da mesma forma, ao enviar dados para outros módulos, o TOTVS Gestão Financeira também
respeita as definições destes outros aplicativos, mantendo sempre a integridade da informação.
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4.2. Cadastros Específicos
Os Cadastros proporcionam perfeita aderência aos diversos processos de gerenciamento, pois são utilizados nos
lançamentos financeiros, extratos de caixa, aplicações financeiras etc., incluindo demais processos dos módulos que
compõem o ERP TOTVS.
No TOTVS Gestão Financeira alguns cadastros podem ser associados a registros específicos de um processo, alterando assim
o comportamento do sistema para os casos necessários, com a flexibilidade que cada processo demanda.
Clientes/Fornecedores
O cadastro de Clientes/Fornecedores armazena informações de Pessoas Física e Jurídica identificadas por nome, código, CPF
ou CNPJ na tabela FCFO. Nesse cadastro associaremos as informações usadas nas diversas transações realizadas com um
Cliente/Fornecedor: dados bancários, tributos defaults, dados fiscais, endereços, contatos comerciais. Também registra
informações de interesse exclusivo da empresa, como por exemplo, o ramo de atividade, limite de crédito, condições de
pagamentos etc.
As informações contidas no cadastro de Clientes/Fornecedores são utilizadas também por outros aplicativos: TOTVS
Educacional (cadasto de alunos e responsáveis financeiros), TOTVS Incorporação (cadastro de Clientes das vendas), TOTVS
Gestão de Estoque, Compras e Faturamento, TOTVS Folha de Pagamento, TOTVS Gestão Fiscal, entre outros. Por isso, deve
ser feito da forma mais completa e uniforme possível, possibilitando a integridade e flexibilidade aos processos.
Antes de iniciar a inclusão de registros no cadastro de Cliente/Fornecedor, é necessário definir os recursos necessários e o
controle deste cadastro. Portanto, acesse o menu Ambiente/Configuração/Parâmetros/TOTVS Gestão Financeira/Contas a
Pagar ou Contas a Receber/Manutenção de Lançamentos/Etapa Cliente/Fornecedor. Fique atento ao parametrizar a
máscara para o código do Cliente Forencedor, pois após a sua definição e inserção de dados no cadastro, ela não pode ser
alterada.
Dicas:
Desejando que o cadastro tenha um código sequencial, a máscara deverá conter apenas caracteres numéricos, ou seja,
#####. Desta forma, ative a opção Usar código sequencial e o código será criado automaticamente a cada inclusão de novo
Cliente/Fornecedor e não permitirá alteração.
Caso o parâmetro esteja desmarcado, informe o código do Cliente/Fornecedor cadastrado. Na parte superior direita da tela
serão apresentadas as informações Último Fornecedor e Último Cliente utilizado para demonstrar ao usuário as últimas
inserções. Os códigos apresentados nestas opções se referem ao último código de Cliente/Fornecedor inserido no sistema e
não o maior código.
O cadastro do Cliente/Fornecedor poderá ser único e utilizado em todas as Coligadas da empresa. Portanto, acesse
Ambiente/Configuração/Parâmetros/TOTVS Gestão Financeira/Contas a Pagar/Etapa Cliente/Fornecedor e habilite o
parâmetro Permite Globais em ambas as coligadas. Desta forma, ao incluir um novo registro neste cadastro, na pasta
Identificação, ative a opção Global. Após salvar o registro no cadastro não será permitido ativar a opção “Global”.
Procedimento:
1. Acesse Cadastros/Específicos/Clientes/Fornecedores.
2. Selecione/crie e execute o filtro.
3. Clique em Novo.
4. Preencha as informações das pastas disponíveis e depois clique em Salvar.
Observação:
 Na visão de Clientes/Fornecedores ou na própria inclusão é disponbilizado o menu Anexos utilizado para inserir
informações que se complementam ou se relacionam com outros cadastros.
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do Treinamento
 Há também o menu Processos, que disponibiliza alguns recursos para facilitar a manutenção no cadastro de
Clientes/Fornecedores.
Tipos de Cliente/Fornecedor
Este cadastro é utilizado para classificar e organizar os Clientes/Fornecedores. Os dados desse cadastro são gravados na
tabela FTCF.
Procedimento:
1. Acesse Cadastros/Específicos/Tipos Cliente/Fornecedor.
3. Clique em Incluir.
4. Preencha os campos da pasta Identificação, depois clique em Salvar.
Tipos de Documento
Várias rotinas financeiras neste módulo são definidas a partir do Tipo de Documento,sendo uma informação obrigatória nos
Lançamentos Financeiros. Cada Tipo de Documento deve ser referente a uma determinada operação, logo, os lançamentos
também serão diferenciados. A tabela que armazena os dados do Tipo de Documento é a FTDO.
Este cadastro usa filtros que otimizam o acesso aos diversos tipos de documentos. Para compartilhar um filtro com os demais
usuários, clique sobre ele com o botão direito do mouse e escolha a opção Filtro Global.
Para configurar os parâmetros do Tipo de Documento acesse Ambiente/Configuração/Parâmetros/Gestão Financeira/

Contas a Pagar (02.01)/Etapa Inclusão.
Procedimento:
1. Acesse o Cadastros/Específicos/Tipos Documento.
4. Preencha os campos das pastas Identificação, Dados Adicionais e Parâmetros, depois clique em Salvar.
O campo Classificação define e diferencia os processos dos Lançamentos Financeiros do TOTVS Gestão Financeira. Os
controles realizados por este campo terão grande importância na inclusão de lançamentos financeiros, principalmente no
que se refere a vínculos e geração automática de lançamentos de Impostos.
Os Tipos de Documento exercem um importante papel para promover a automatização da Contabilização, isto é, por meio
desta tabela poderemos associar os eventos contábeis utilizados em cada processo: inclusão, baixa, baixa parcial entre
outros. Após definida a tabela default para contabilzação (Assistente de Implantação de Processos/Integração Contábil/
Contábil-Financeiro – Tabela default para evento), indique na pasta Identificação do cadastro da respectiva tabela, os
eventos contábeis para cada processo.
Importante
•
A contabilização do processo será realizada automaticamente de acordo com o evento nela associado.
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Campos Complementares
O cadastro de Campos Complementares permite o a inclusão de informações adicionais ao cadastro de Lançamentos
Financeiros, nos Extratos de Caixa, no cadastro de Cliente/Fornecedor e nos Contatos do Cliente/Fornecedor.
É possível associar quantos campos complementares forem necessários, no entanto, quanto mais informações associadas a
um determinado registro, mais demorada será sua inserção, edição ou alteração. É necessário criar os campos
complementares e especificar suas características antes de utilizá-lo nos cadastros citados anteriormente.
Procedimento:
1. Acesse Cadastros/Específicos/Campos Complementares.
2. Escolha o cadastro em que será habilitado tal campo.
3. Clique em Novo e preencha as informações da pasta Identificação, depois clique em Salvar.
Por meio da seção Serviços Globais (na nova MDI) menu Administração/Cadastros, é possível cadastrar tabelas dinâmicas
com as opções desejadas para posteriormente associá-las ao campo complementar em questão.
Exemplo:
Em um Campo Complementar para Lançamento existe a possibilidade de preenchimentos iguais a “Sim” ou “Não”.
Neste caso, basta criar uma Tabela Dinâmica com estas duas opções e associando-a ao campo complementar desejado. Com
isso, ao incluir um novo Lançamento Financeiro, na pasta Campos Complementares existirá como possibilidade de
preenchimento para o campo complementar em questão as opções Sim e Não. Pode-se pesquisar esta opção pelo Código ou
pela Descrição.
O nome da Tabela no banco de dados em que tais dados são armazenados, normalmente é o próprio nome da Tabela na qual
o Campo Complementar está associado, acrescido do final COMPL. Por exemplo, no caso de Campos Complementares dos
Lançamentos seus dados serão armazenados na FLANCOMPL; dos Extratos de Caixa na FXCXCOMPL; e do Cliente/Fornecedor
na FCFOCOMPL.
Tabelas Opcionais
O sistema disponibiliza cinco Tabelas Opcionais, possibilitando mais controle e classificação das operações realizadas. Estas
tabelas poderão ser nomeadas conforme necessário.
Há tabelas específicas no banco de dados para armazenamento e controle das tabelas opcionais e a descrição dela
dependerá do número da tabela utilizada.
Exemplo:
Os dados da Tabela Opcional 1 estarão gravados na tabela FTB1, os dados da Tabela Opcional 2 na FTB2 e assim
sucessivamente até a Tabela Opcional 5.
Para manter a organização deste cadastro, é interessante inserir uma máscara para o código. Esse procedimento é realizado
pelo Assistente de Implantação de processos em Ambiente/Parâmetros/TOTVS Gestão Financeira/Etapa: 02.01 Contas a
Pagar/Tabelas Opcionais. Nesta etapa ative a tabela opcional, informe a descrição, a máscara e a obrigatoriedade de uso nos
processos.
O Campo Livre disponível no cadastro das tabelas opcionais permite o armazenamento de até 255 caracteres, contando os
espaços.
Na opção Processos, da visão da tabela opcional, existe a opção Cópia entre Coligadas da Tab. Op. X, sendo este X é o
número da Tabela opcional acessada no momento. Esta opção será utilizada para cópia de registros de uma coligada em que
os dados já existem para uma nova coligada que esteja sendo implantada, ou que não possua o item em questão. É
importante lembrar que para a cópia ser executada de forma correta, as máscaras desta Tabela Opcional, em ambas as
coligadas, devem ser idênticas.
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do Treinamento
Procedimento:
Cadastro
1. Acesse o menu Cadastros/Específicos/Tabelas Opcionais.
2. Clique em Incluir. Lembre-se que se esta tabela for origem de defaults contábeis você deverá indicar os
3. respectivos eventos contábeis.
4. Salve.
Cópia entre Coligadas

1. Selecione o registro desejado, acesse Processos/Cópia entre Coligadas da Tab. Op. X (o caracter X é o número da
Tabela Opcional em questão).
2. Na tela que será apresentada, informe a coligada de destino.
3. Clique em Executar.
As tabelas opcionais exercem um importante papel para automatizar a Contabilização, pois por ela pode-se associar os
eventos contábeis que serão utilizados em cada processo: inclusão, baixa, baixa parcial entre outros. Para isso é necessário,
após definida a tabela default para contabilzação (Assistente de Implantação de Processos/Integração Contábil/Contábil-
Financeiro – Tabela default para evento) indique na pasta Identificação do cadastro da respectiva tabela os eventos contábeis
para cada processo.
Importante
•
A contabilização do processo será realizada automaticamente de acordo com o evento nela
associado.
4.3. Movimento
Esta entidade consiste nos cadastros gerenciados pelo segmento TOTVS Gestão de Estoque, Compras e Faturamento com
permissão de inclusão, edição e alteração pelo TOTVS Gestão financeira.
Natureza orçamentária Financeira

Esta tabela é essencial para o processo Fluxo de Caixa do TOTVS Gestão Financeira. Para ter acesso ao cadastro, acesse
Ambiente/Configurações/Parâmetros/TOTVS Gestão Financeira/02.01 Contas a Pagar/Etapa Recursos Adicionais e defina
no campo Rateio Centro de Custo/Natureza Orçamentária a utilização como Ambas.
Esta tabela possui funções para que possam ser utilizadas em Lançamentos Financeiros. Ela deve ser cadastrada como
“analítica” e deve ser classificada para pagar, receber ou ambas.
Conforme citado acima, para que os Lançamentos Financeiros, registros manuais no extrato de caixa e provenientes de
Aplicações financeiras possam ser selecionados no Fluxo de Caixa, é necessário utilizar esta tabelas e o centro de custo nos
respectivos registros.
Procedimento:
1. Acesse Cadastros/Movimento/Natureza Orçamentária Financeira.
4. Preencha os campos disponíveis e depois clique em Salvar.
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Meios de Pagamento
Os meios de pagamentos representam os recursos utilizados na baixa ou quitação do Lançamento financeiro, sendo essencial
neste processo. Pode sem: dinheiro, cheque etc.
A tabela que armazena os meios de pagamentos é a TFORMAPAGTO do TOTVS Gestão de Estoque, Compras e Faturamento,
porém, podem ser feitas novas inclusões, edições e alterações pelo TOTVS Gestão Financeira.
Procedimento:
1. Acesse Cadastros/Movimento/Meios de Pagamento.
2. Clique em Incluir preencha os campos da pasta Identificação, depois clique em Salvar.
4.4. Contabilidade
Os cadastros da Contabilidade serão utilizados em toda a regra contábil.
Evento Contábil
Os eventos contábeis automatizam a contabilização dos Lançamentos Financeiros, Extratos e Aplicações Financeiras. Basta
indicá-los nos respectivos processos que a contabilização será criada automaticamente, facilitando visivelmente a operação
dos processos.
Os eventos são criados a partir das contas contábeis defaults indicadas em diversos cadastros do sistema:
clientes/fornecedores, contas caixa, tipos de documento etc.
Procedimento:
1. Acesse Cadastros/Contabilidade/Evento Contábil.
2. Clique em Incluir e preencha os campos da pasta Identificação. Depois clique em Salvar.
Centros de Custo
Os Centros de Custo são utilizados para atender as diversas demandas contábeis ou fiscais de distribuição de custos da
empresa.
Procedimento:
1. Acesse Cadastros/Contabilidade/Centro de Custo.
2. Clique em Incluir e preencha as informações da pasta Identificação. Depois clique em Salvar.
Observação:
 A tabela de Classificação de Centros de Custos é livre e pode ser usada para distinguir os centros de custo
cadastrados entre Custos e Despesas ou ainda para associar os Centros de Custos a determinados setores da
empresa, onde os Custos, as Despesas e os setores seriam as Classificações dos Centros de Custo.
 O menu Visualizar Tarefas Contábeis armazena informações geradas pela opção Solicitar Exclusão Operação Contábi
de Inlcusão acessada por meio da visão de Lançamentos pelo menu Processos/Manutenção de Lançamentos.
4.5. Fiscais
Os cadastros Fiscais são gerenciados pelo módulos TOTVS Gestão Fiscal e TOTVS Folha de Pagamento e compartilhados com
o TOTVS Gestão Financeira.
Filiais
Este cadastro é utilizado em todos as rotinas fiscais. Por essa razão deve ter todas as informações devidamente registradas.
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do Treinamento
Departamento
Utilizado para gerenciamento administrativo e organizacionais.
Municípios
Este cadastro é utilizado em todos as rotinas fiscais e processos de ordem gerencial.
Países
Este cadastro é utilizado em todos as rotinas fiscais e processos de ordem gerencial.
Tributos
Este cadastro é utilizado em todos as rotinas fiscais. Por essa razão deve ter todas as informações devidamente registradas.
Valores Fixos
Utilizados nos processos envolvendo tributos e questões trabalhistas.
Código de Receita
Tabela de Cálculo de INSS/IRRF

Exercícios
Acesse o menu Ambiente/Parâmetros/TOTVS Gestão Financeira/Contas a Pagar/Etapa Cliente/Fornecedor e

conheça os recursos disponíveis para este cadastro. Fique atento aos hints (tarja amarela apresentada com explicação
de cada campo) e em seguida vamos realizar os cadastros abaixo:
1. A empresa Treinamento LTDA classifica seus clientes/fornecedores por ramo de atividade e para este
controle poderemos utilizar a tabela de Tipos de Cliente/Fornecedor. Efetue os cadastos abaixo:
000001 – INDÚSTRIA
000002 – FARMÁCIA
000003 – COMÉRCIO
000004 – PRESTAÇÃO DE SERVIÇOS
10
Exercícios
2. Cadastrar os Clientes/Fornecedores abaixo:

F00001 - Drogaria Santa Maria LTDA
CNPJ: 17.256.512/0011-98
IE: 062.009898.11-01
Tipo de Fornecedor: Farmácia
Endereço: Av. do Contorno, 6115 Funcionários, Belo Horizonte - MG CEP: 30512-014
Contato: João Avelar
F00003 – PPGL LTDA

CNPJ: 17.155.730/0001-64
IE: 062.002160.00057
Tipo de Fornecedor: Prestação de Serviço
Endereço: Av. Barbacena, 1200 – Floresta, Belo Horizonte - MG CEP: 30190-131
Contato: Luiz Souza
C00001 – Andreza Santos de Alvarenga

CNPJ: 33.000.118/0003-30
IE: 062.149964.00-47
Tipo de Fornecedor: Indústria
Endereço: Rua Itamar Teixeira, 77 Betânia, Belo Horizonte - MG CEP: 30590-015
Contato: Kátia Braga
C00002 - Laura Maria Braga Horta

CPF: 009.565.186-13
Tipo de Fornecedor: Comércio
Endereço: Rua João XII, 123 Centro, Rio de Janeiro - RJ CEP: 20011-000
Contato: Laura Maria Braga Horta “Financeiro”
3. Vamos aprender a criar os filtros para o acesso ao cadastro de Cliente / Fornecedor:

a. Selecionar somente os Clientes;
b. Selecionar somente os Fornecedores;
c. Selecionar somente os Clientes do estado de São Paulo
d. Selecionar somente os Clientes cujo nome inicia com a letra A.
4. Selecionar somente os Clientes e realizar uma alteração global no Limite de Crédito, informando
R$10.000,00.
11
do Treinamento
Exercício
5. Cadastrar tipos de Documento:

- Aluguel (a pagar e a receber)
- Recebimentos diversos
6. Cadastrar um campo complementar para Cliente/Fornecedor para armazenar “Data de Aniversário”.
7. Acesse os parametrsos para alterar a tabela default para evento contábil, indicando a tabela “Centro de
despesa”. Em seguida acessar o cadastro desta tabela e associar os respectivos eventos contábeis para o
item 0001..
8. Cadastrar natureza orçamentária financeira seguindo a parametrização dos cadastros existentes.

005 – Política de Dividendos (Pagar)
- Cem por cento
- Cinquenta por cento
- Expansão
004 - Valores a receber:

- Vendas a prazo
- Vendas a Vista
9. Cadastrar o meio de pagamento Cheque AZUL
10. Cadastrar eventos contábeis para utilizar nos Processos Aplicação Financeira, sendo:
- Evento para Aplicação
- Evento para Resgate
- Evento para Rendimentos
- Evento para provisão de IOF
- Evento para IR
- Evento para Provisão de IR
Dica: usar percentual e “informar a conta”.
11. Acessar o cadastro de Clientes/Fornecedores e selecionar apenas os cadastros que você realizou
conforme o item 01.
a. Fazer alteração global de “Default´s de CliFor” para a tabela opcional Centro de despesas, indicando o
item 0001.
b. Acessar o campo complementar que você criou e informe a data de aniversário.
c. Na visão de Cliente/Fornecedor emita um relatório simplificado contendo apenas o “Nome Fantasia” e
Telefone.
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5. Contas a Pagar/Receber
O Contas a Pagar está relacionado às obrigações que a empresa tem perante aos seus Fornecedores e Funcionários, por exemplo,
os custos operacionais (aluguel, telefone, salários), as despesas ligadas a própria operação e outras. Seu objetivo é garantir
segurança ao processo de pagamento e incrementar as informações de fluxo financeiro, servindo de base para o planejamento e
controle da aplicação dos recursos da empresa.
O sistema possui muitos recursos que facilitam as operações do Contas a pagar, por exemplo, as negociações Financeiras (fatura,
parcelamento, acordo etc.).
Também torna bem mais prático e seguro o pagamento a fornecedores por meio do Pagamento Eletrônico. Além de conciliar
dados promovendo a confiabilidade e a segurança das informações etc.
Outros recursos:
• Demonstração das contas a pagar por data de vencimento.
• Demonstração das contas a pagar vencidas e a vencer.
• Gerenciamento de cheques emitidos.
• Controle de contas bancárias.
• Controle de caixa dentre outros.
O Contas a Receber está relacionado com as receitas que uma empresa tem por direito a receber. As Negociações financeiras
como por exemplo Desconto de Duplicatas, fatura, acordo, parcelamento são operações do Contas a Receber.
Também existe a Cobrança Eletrônica - um recurso seguro, prático e eficaz para a gestão financeira. O recebimento e custódia de
Cheques são recursos muito importantes pois resguarda o usuário(registra o recebimento do cheque e o envia por custodia) e a
empresa. Além das Aplicações Financeiras que demonstram os rendimentos por aplicação e fornece informações importantes para
decisões pelo Simulador.
Mais recursos disponíveis:

• Demonstração das contas a Receber por data de vencimento.
• Demonstração das contas a Receber vencidas e a vencer.
• Gerenciamento de cheques recebidos.
• Controle de contas bancárias.
• Controle de caixa dentre outros.
Estudado os conceitos e a aplicabilidade de Contas a Pagar/Receber, apresenta-se, a seguir, os processos desta funcionalidade.
6. Operações Financeiras
Este processo consiste nas operações realizadas com os Laçamentos Financeiros. A seguir, conheça os subprocessos.
6. 1. Lançamento
O Lançamento Financeiro é o principal registro do sistema. Vários processos serão necessários antes e automatizados a
partir dele. É por este registro que o sistema gerencia as entradas de recursos, as saídas e as disponibilidades favorecendo as
tomadas de decisão com segurança, objetividade e visão de Futuro.
Para incluir Lançamentos, acesse o menu Contas a Pagar/Receber/Operações Financeiras/Lançamentos. Será exibida uma
tela de Filtros para que sejam definidos os registros a serem apresentados na visão. É muito importante que este filtro seja
criado de forma objetiva, ou seja, não apresente um volume muito elevado de lançamentos, para não comprometer a
performance.
13
do Treinamento
Para compartilhar um filtro no Cadastro de Lançamentos Financeiros com outros usuários que acessam o sistema, deve-se
clicar com o botão direito do mouse sobre o Filtro desejado e escolher a opção Global.
Requisitos para inclusão do Lançamento Financeiro:

• Parametrização definida.
• Para agilizar o processo recomendamos que todos os cadastros sejam realizados previamente.
Alguns cadastros como, por exemplo, Filial, Cliente/Fornecedor, Tipo de Documento poderão ser incluídos simultaneamente
durante a inclusão do Lançamento Financeiro.
Procedimento:
1. Acesse o menu Contas a Pagar/Receber/Operações Financeiras/Lançamentos.
2. Selecione/crie e execute o filtro desejado.
4. Preencha as informações necessárias ao Lançamento Financeiro. Clique em Salvar.
Exercício
01. Cadastrar os seguintes lançamentos a pagar, contábeis.
a) Filial: 01 Belo Horizonte
Fornecedor: F00001 – Empreendimentos SHG LTDA
Tipo de Documento: Nota Fiscal
Número do Documento: 457878
Data de emissão: xx/xx/xxxx
Data de vencimento: xx/xx/xxxx
Data de previsão de baixa: xx/xx/xxxx
Conta caixa: 003 Real
Histórico: Pagamento aluguel conforme recibo N. 457878
Valor: R$ 2.000,00
Portador: Em aberto
Rateio de Centro de custo:
01.001 – 40% do valor
01.002 – 60% do valor
b) Filial: 01 Belo Horizonte

Fornecedor: F00003 – PPGL LTDA
Tipo de Documento: Duplicata
Número do Documento: 36859A
Conta caixa: 002 Bradesco
Histórico: Pagamento conforme Duplicata N. 36859A Valor: R$ 12.300,00
Portador: Em aberto
01.001 – 25% do valor
01.002 – 25% do valor
01.003 – 50% do valor
14
Exercício
02. Cadastrar os seguintes lançamentos a receber, contábeis.
a) Filial: 01 Belo Horizonte

Cliente: C00001 Andreza Santos de Alvarenga
Conta caixa: 001 Caixa Geral
Histórico: Recebimento conforme documento N. 203040
Valor: R$ 118.000,00
Portador: Em aberto
03.001 – 100% do valor
b) Filial: 01 Belo Horizonte

Cliente: C00002 Laura Maria Braga Horta
Valor: R$ 10.000,00
Portador: Em aberto
03.001 – 50% do valor
03.002 – 50% do valor
c) Filial: 01 Belo Horizonte

Cliente: C00002 Laura Maria Braga Horta
Valor: R$ 15.000,00
Portador: Em aberto
03.001 – 50% do valor
03.002 – 50% do valor
15
do Treinamento
Exercício
03. Cancele o lançamento a pagar do fornecedor Empreendimentos SHG LTDA.
04. Bloqueie a alteração do lançamento correspondente ao segundo mês do aluguel do Cliente Andreza.
05. Tente fazer alguma alteração no lançamento bloqueado (para conhecer o recurso) e depois desbloqueie a
alteração.
Operações com Lançamentos Financeiros

Na visão de Lançamentos, menu: Contas a Pagar/Receber/Lançamentos estão disponíveis as seguintes operações, entre
outras:
Borderô de Pagamento
É um agrupador de lançamentos financeiros para fins de remessa de Pagamento Eletrônico. Vamos abordar este assunto
mais à frente.
Boleto
É um agrupador de ançamentos financeiros para fins de remessa de Cobrança Eletrônica e Débito Automático. Vamos
abordar este assunto mais à frente.
Baixa
Consiste em atualizar o Lançamento Financeiro registrando os dados que comprovem a sua quitação e está
relacionado a atualização dos saldos das contas caixa e à contabilização.
A baixa poderá ser realizada manualmente ou por importação de arquivos de retorno fornecidos pela Rede Bancária,
decorrentes de operações eletrônicas (cobrança, pagamento e débito automático).
A baixa de um lançamento, seja total ou parcial, será registrada na tabela de Itens de Baixa (FLANBAIXA) e
consequentemente nas tabelas de rateio de CCusto, rateio de Departamento e de Tributos, (respectivamente
FLANBAIXARATCCU, FLANBAIXARATDEP e FLANBAIXATRB), quando o lançamento utilizar essas informações.
A estrutura de tabelas específicas para armazenar as informações sobre as baixas dos lançamentos financeiros é:
• FLANBAIXA – Itens de Baixa. Tabela que armazena todos os valores baixados de um lançamento, inclusive as
informações de baixas parciais.
• FLANBAIXARATCCU – Rateio por Centro de Custo do item de baixa. Tabela que armazena os valores de rateio de
Ccusto para cada item de baixa.
• FLANBAIXARATDEP - Rateio por Departamento do item de baixa. Tabela que armazena os valores de rateio de
Departamento para cada item de baixa.
• FLANBAIXATRB – Tributos da baixa. Tabela que armazena os valores dos tributos referente a cada item de baixa.
• FLOGVALORES – Tabela de uso interno do aplicativo. Ela armazena o saldo do lançamento financeiro após as baixas
efetuadas.
16
Requisitos para o processo “Baixa de Lançamentos Financeiros”:

1. No menu Cadastros/Movimento. Atualize os Meios de Pagamentos.
2. Por meio do Assistente de Implantação de Processos, defina os Meios de pagamento para os processos citados a seguir
(se forem utilizados):
Etapa 02.01.02 – Baixa:

Baixa 3/4: informar o meio de pagamento para os processos de Adiantamento e Desconto de Duplicatas;
Baixa 4/4: informar o meio de pagamento para Retorno de Cobrança, Pagamento e Débito Automático;
1. Contas Caixa cadastradas, conforme explicado no tópico “Movimentações Bancárias”.
Tipos de Baixa
Baixa Simplificada
Processo rápido, dinâmico e simplificado de baixar um ou vários Lançamentos de uma só vez.
Neste processo é possível usar apenas um meio de pagamento, exceto, cheque.
Ao baixar Lançamento pela baixa simplificada , usando a opção Um extrato para cada Lançamento será gerado um extrato
para cada meio de pagamento para cada Lançamento financeiro selecionado.
Ao baixar Lançamentos pela baixa simplificada, usando a opção Um extrato para todos os Lançamentos, será gerado um
extrato com valor total correspondente à soma de todos os valores líquidos dos lançamentos relacionados ao meio de
pagamento selecionado.
17
do Treinamento
Baixa Completa
Processo dinâmico de baixar um ou vários lançamentos com a grande vantagem de poder utilizar um ou vários meios de
pagamento para o processo de baixa total ou parcial.
Opções:
a. Um Lançamento com vários Meios de Pagamento
Neste modelo, a baixa completa foi realizada utilizando dois meios de pagamento e a opção Um extrato para cada
Lançamento.
b. Vários Lançamentos com um Meio de Pagamento.
Neste modelo, a baixa completa dos lançamentos foi realizada utilizando apenas um meio de pagamento e a opção Um
para todos os Lançamentos.
18
c. Vários Lançamentos com vários Meios de pagamento.
Neste modelo, a baixa completa dos lançamentos foi realizada utilizando vários meios de pagamento. Neste caso, os
valores são proporcionais ao meio de pagamento.
Opções para gerar o extrato correspondente na baixa:

As opções são:
• Gera um extrato para cada Lançamento.
• Um extrato pelo valor total.
Procedimento:
1. Acesse o menu Contas a Pagar/Receber/Lançamentos.
2. Crie um filtro adequado para o processo.
3. Selecione os lançamentos e vá à Processos/Baixa/Baixar Lançamento.
4. Informe o tipo de baixa: Completa ou Simplificada.
5. Na Baixa Simplificada, é possível indicar apenas um meio de pagamento. Na Baixa Completa é permitido utilizar vários
meios de pagamento.
6. Informe os meios de pagamento e valores.
7. Verifique a contabilização da baixa, editando a contabilização.
8. Execute o processo.
19
do Treinamento
Baixa Parcial
Principais Vantagens:
• O valor baixado e a parte em aberto ficam gravadas no Lançamento de origem. Não gera novos lançamentos.
• Permitido usar “n” meios de pagamento.
• Rastreabilidade.
• Maior controle.
Neste exemplo, um lançamento no valor de R$5000,00 foi quitado com parte em dinheiro, parte em cheque CEF e outra
parte com cheque Itaú, restando R$1000,00 que permanece em aberto no lançamento de origem.
O status deste Lançamento é parcialmente quitado.
Para visualizar os itens de baixa, acesse Anexos/Baixas do Lançamento.
Cancelamento de baixa do Lançamento Financeiro
Cancelamento total da baixa do lançamento:

Na visão de Lançamentos, acesse o menu Processos/Baixa/Cancelamento de Baixa.
Importante
•
No cancelamento de baixas pela visão do lançamento, se for informado SIM para a mensagem
apresentada, TODAS as baixas do Lançamento serão canceladas.
Procedimento:
1. Na Visão de Lançamentos, selecione o Lançamento que deseja cancelar a baixa e acesse o menu Anexos/Baixas do
Lançamento.
2. Selecione o Item de Baixa.
3. Selecione Processos/Cancelamento de item de baixa.
4. Confirme o cancelamento da baixa.
5. Somente o item de baixa será cancelado e o Lançamento ficará parcialmente quitado.
Efeito no Extrato de Caixa

Na edição de um lançamento, ao acessar o Anexo Extrato de Caixa serão visualizados os respectivos extratos referentes aos
itens de baixa deste lançamento financeiro. Os procedimentos disponíveis para extratos de caixa podem ser executados
diretamente por esta tela, como por exemplo: inclusão de extrato, compensação de extrato, impressão de relatórios etc.
Selecionando mais de um lançamento para o mesmo processo de baixa e usando a baixa completa serão gerados tantos
extratos quantos forem os meios de pagamentos incluídos. Durante a baixa, é possível escolher a form apara se gravar o
extrato de caixa, que pode ser Um extrato para cada lançamento ou Um extrato para todos os lançamentos. Acompanhe a
seguir o efeito do cancelamento de baixa.
20
Cancelamento de baixa em extrato agrupador de vários itens

Para uma baixa de vários lançamentos financeiros, que gerou apenas um extrato de caixa agrupado, podemos cancelar a
baixa de um dos itens de baixa isoladamente. Nesse caso, será gerado um extrato de estorno no mesmo valor do lançamento
original e em seguida gerado um novo extrato de caixa com o valor das baixas não relacionadas no cancelamento.
Para que esta operação seja realizada deve-se selecionar a opção Cancela somente baixas selecionadas disponível na tela
de cancelamento de baixa.
Esta operação será possível quando o meio de pagamento utilizado na baixa for do tipo Dinheiro. Nos casos de baixas com
cheque ou outro meio de pagamento este comportamento não será o mesmo, já que os demais meios de pagamentos
representam um documento e não teria sentido estornar apenas uma parte do montante. Nestes casos, cancelando a baixa
de um dos lançamentos envolvidos todos os demais itens de baixa serão também cancelados automaticamente.
Exemplo:
Três itens de baixa de lançamentos a receber (Depósito).
Após o cancelamento dos itens de baixa 1 e 2:
Ao cancelar a baixa dos itens 1 e 2, foi gerado um estorno no valor total da baixa e gerado outro extrato da parte que
permanece quitada.
Contabilização da Baixa
A contabilização da baixa do lançamento financeiro será gerada automaticamente ao executar o processo de baixa. Se for
selecionada a opção de baixa Simplificada a contabilização não estará disponível para edição, mas se a opção for baixa
Completa pode-se incluir ou alterar o evento contábil ou qualquer das informações que compõem as partidas contábeis.
Existe a possibilidade de ser usado um mesmo evento contábil para todos os lançamentos envolvidos no processo de baixa.
Para isso, deverá ser informado na tela de contabilização do wizard da baixa o respectivo evento no campo Evento contábil
21
do Treinamento
padrão para todos os itens de baixa e clicar em Aplicar Evento. A contabilização de todos os lançamentos será regerada
utilizando os dados do evento informado.
Estorno da Contabilização da baixa
Se a baixa do lançamento financeiro for cancelada a sua contabilização de baixa também será. Esse cancelamento pode ser
um estorno contábil ou uma exclusão de partidas. Se a contabilização de baixa estiver em lote no módulo Gestão Contábil
teremos a opção de estorno ou exclusão. Porém, se a contabilização estiver no lote zero, só teremos a opção de estorno.
Ao cancelar a baixa do lançamento será apresentada uma tela informando se a contabilização da baixa está ou não no lote
zero. Se não estiver, temos a opção de estornar ou apenas excluir a contabilização. Caso contrário, só temos a opção de
estorno. Nessa tela poderá ser informada a data de cancelamento do lançamento, a data de estorno da contabilização de
baixa e ainda se essa operação deverá usar a data parametrizada para estorno no Assistente de Implantação de Processos.
Contabilizar Lançamentos baixados

Esta opção será utilizada quando, durante o processo de baixa for ativada a opção Contabilizar posteriormente. Usa este
recurso na situação de baixa de múltiplos registros (não comprometer a performance). A contabilização da baixa poderá ser
realizada posteriormente se a mesma estiver parametrizada corretamente por eventos contábeis. É o que explicamos no
cadastro de Tipo de Documento e Tabelas opcionais para automatizar o processo contábil.
Bloqueia e Desbloqueia baixa: São recursos de segurança utilizados para resguardar a baixa de determinados Lançamentos
financeiros e são configurados por parâmetros (Ambiente/Configuração/Parâmetros/TOTVS Gestão Financeira/Baixas).
Baixa com o meio de pagamento Cheque
Com o objetivo de maximizar resultados, a emissão do cheque poderá ser realizada durante o processo de baixa. Para isso,
durante o processo informe o meio de pagamento “Cheque” e emita o cheque. Além de tornar o procesos mais dinâminco,
será possível acompanhar todo o histórico do cheque ora emitido.
Outra opção para emissão de Cheques é na visão de Lançamentos pelo menu Processos/Emissão/Recebimento via Cheque.
Este processo é desvinculado da baixa, ou seja, após a emissão do cheque a pagar ou a receber, o lançamento continuará em
aberto.
A impressão de cheques poderá ser realizada:
• Por meio do respectivo extrato de caixa, acesse o menu Movimentação Bancária/Controle Bancário/Extrato de
Caixa. Selecione o registro e acesse Processos/Imprimir Cheque.
• Na visão de Lançamentos, Anexos/Baixas do Lançamento, selecione o respectivo item de baixa e clique no menu
Processos.
22
Exercício
01. Vamos fixar os conehcimentos no processo Baixa. Para isso, você deverá filtrar os Lançamentos com
data de criação = Hoje.
a) Realizar baixa simplificada do primeiro Lançamento a pagar. Verifique o extrato correspondente.
b) Realizar baixa completa do segundo lançamento a pagar. Utilizar dois meios de pagamento.
Avalie os itens de baixa.
c) Cancelar a baixa do segundo Lançamento a pagar. Veja o efeito no extrato de caixa.
d) Realizar novamente a baixa do segundo lançamento a pagar utilizando dois meios de
pagamento: 50% cheque e 50% em dinheiro.
Cancelar a baixa realizada como meio de pagamento cheque. Analise o status do Lançamento.
Verifique o item de baixa deste Lançamento.
e) Emitir cheque a receber do primeiro lançamento a receber.
f) Faça baixa completa de dois lançamentos a receber utilizando a opção “um extrato para todos”.
Avalie o extrato de caixa. Depois, cancele a baixa de apenas um dos lançamentos. Avalie
novamente o extrato de caixa.
Desconto de Duplicatas
É uma antecipação de crédito decorrente de operações financeiras realizadas entre Bancos ou Factoring.
Ao realizar o desconto de duplicata, gera-se o respectivo extrato de caixa, pois o Banco/Factoring credita o valor na conta
corrente. Quando o título for quitado ocorre a baixa do mesmo e então, no sistema, efetiva-se o Desconto, que produz a
baixa do Lançamento.
Procedimento:
1. Na visão de Lançamentos selecione o lançamento e acesse Processos/Desconto de Duplicatas. Para este processo, é
necessário que o Lançamento tenha a informação da respectiva conta caixa na pasta Valores.
2. Informe os dados para o processo.
Efeito:
• O lançamento será identificado com uma imagem que caracteriza o processo Desconto de Duplicatas.
• Será gerado um extrato de caixa no valor líquido, ou seja, já descontando o valor da operação(desconto).
• Quando o lançamento original (normalmente, remetido para cobrança e aguardando quitação pelo Cliente) for
quitado no banco pelo cliente, após receber notificação pelo banco, deve-se realizar a efetivação do desconto. Neste
processo, ocorre a baixa do lançamento, sem gerar o extrato de caixa, pois já foi gerado no desconto de duplicatas.
Exercício
1. Inclua um lançamento a receber, contábil, vencimento 30 dias a partir da data de hoje, valro R$10.000,00.
Este lançamento deverá ter informação da conta caixa na aba “Valores”.
2. Selecione o lançamento e faça o desconto de duplicatas, concedendo desconto de 1000,00. Avalie o extrato
correspondente.
3. Efetive o desconto da duplicata. Avalie o extrato correspondente.
23
do Treinamento
Repasse
É uma modalidade de negociação que consiste em gerar Lançamentos Financeiros a Pagar, a partir de um percentual do
Lançamento a Receber.
Um Lançamento Financeiro a Receber poderá gerar vários Lançamentos de Repasse a Pagar.
O limite compreende entre 1% a 100% do valor do Lançamento de origem.
Procedimento:
Na visão de Lançamentos:
1. Selecione o Lançamento e acesse Processos/Repasse.
2. Inclua um novo e informe os dados solicitados.
Efeito:
• Será incluído automaticamente um Lançamento ao Fornecedor indicado.
• O cancelamento do repasse é realizado pelo menu Processos/Repasse/Exibir Repasse/Excluir.
Exercício
1. Inclua um lançamento a receber, contábil, vencimento = data de hoje, valor R$1500,00.

2. Selecione o lançamento e faça o repasse financeiro com política de repasse: 20% após 5 dias e avalie o
lançamento gerado.
3. Realize a baixa completa do lançamento de origem. Em seguida, realize a baixa completa do lançamento
de repasse.
4. Cancele a operação de repasse.
Alteração Global
Este processo será utilizado para promover alterações em múltiplos registros simultaneamente.
Exemplo:
Alteração da conta caixa de vários Lançamentos.
Procedimento:
1. Selecione os Lançamentos
2. Através da visão de Lançamentos, acesse o menu: Processos | Manutenção de Lançamentos | Alteração Global
3. Indique o campo que será alterado e confirme.
Todos os lançamentos selecionados serão alterados.
Alteração Global de CliFor

Alteração Global de Default de CliFor
Estas opções serão utilizadas quando houver necessidade de alterar dados de diversos Clientes/Fornecedores
simultaneamente.
Para isso, acesse o menu Cadatros | Específicos | Clientes/Fornecedor. Selecione-os e em seguida acesse: Processos / e
escolha a opção:
 Alteração Global de Clifor: Altera dados do cadastro do Clifor (FCFO)
 Alteração Global de Default de Clifor: Altera dados dos default´s do Clifor (FCFODEF), ou seja os default´s de
cliente/fornecedor que você poderá acessar através de Anexos/Default de cliente/fornecedor.
24
Exercício
1. Selecione dois lançamentos em aberto e faça alteração global de conta caixa, informando a conta caixa 0008.
2. Acesse o cadastro de Cliente/Fornecedor e faça alteração global de Default de Clifor, informando filial = 1.
Lançamento Padrão
Permite a inclusão de múltiplos registros a partir de um Lançamento de Origem. Os novos lançamentos poderão ser idênticos
ao original ou poderão ter outras características, assim como data de vencimentos com intervalo, capitalização etc.
Procedimento:
1. Na visão de lançamentos, selecione o lançamento de origem e, em seguida, acesse o menu Processos/Manutenção
de Lançamentos/Lançamento Padrão.
2. Informe a quantidade e os demais dados para a inclusão dos novos Lançamentos.
Exercício
1. Selecione dois lançamentos em aberto e faça alteração global de conta caixa, informando a conta caixa 0008.
2. Acesse o cadastro de Cliente/Fornecedor e faça alteração global de Default de Clifor, informando filial = 1.
Parcelamento
O parcelamento é uma modalidade de negociação que consiste em dividir um Lançamento Financeiro em parcelas, gerando
novos Lançamentos similares ao original.
O processo é flexível quanto a geração de novas parcelas, pois permite alteração no valor e vencimento das parcelas com
proporcionalização das demais. O valor total das parcelas não poderá ultrapassar o valor bruto do lançamento de origem.
Lançamento Novos
origem Lançamentos
Este processo é irreversível!

O lançamento de origem é excluído da base.
Procedimento:
1. Na visão de Lançamentos, acesse Processos/Manutenção de Lançamentos/Parcelamento.
2. Selecione um Lançamento (um de cada vez), informe a quantidade de parcelas e demais dados do processo. Você
poderá alterar o valor da parcela e o sistema faz o rateio entre as demais para manter a compatibilidade com o
lançamento de origem.
25
Exercício
do Treinamento
1. Inclua um Lançamento a receber no valor de R$4000,00 com data de vencimento em 5 dias a partir de hoje.
2. Faça o parcelamento, sendo:

• primeira parcela 2500,00 – vencimento 10 dias a partir de hoje.
• segunda parcela 1000,00 - vencimento 15 dias a partir de hoje.
• terceira parcela 500,00 - vencimento 20 dias a partir de hoje.
Relatórios
Na visão de Lançamentos, é possível imprimir Faturas ou outros documentos cujos layouts já tenham sido desenvolvidos pelo
gerador de relatórios de versões antigas ou o RM Reports nas versões atuais.
Procedimento:
1. Na Visão de Lançamentos, selecione os lançamentos e acesse Processos/Relatórios e indique a opção desejada.
Vincular Lançamentos
Consiste em estabelecer vínculos entre Lançamentos comuns a Adiantamentos, Devoluções e Notas de Crédito, cujo efeito
ocorrerá na baixa por compensação, ou seja, ao baixar um lançamento comum, vinculado a um adiantamento, Devolução ou
Nota de crédito a baixa será pelo valor da diferença.
O vínculo poderá ser realizado antes ou durante a baixa dos lançamentos, que será efetivada pela diferença.
Adiantamento
Corresponde a um valor dado/recebido por Adiantamento, que será confrontado com outros Lançamentos Financeiros no
processo de baixa, emissão de cheques e integrações bancárias.
Adiantamento para Viagem
Lançamento de Baixando o Adiantamento Lançamento correspondente

Adiantamento será gerado o Crédito de Adiantamento à despesa
Ao baixar o Lançamento correspondente à despesa, vincule-o ao Crédito de Adiantamento para que seja feita a compensação
e, consequentemente, a baixa pela diferença.
26
Estabelecendo vínculos
O vínculo poderá ser estabelecido antes ou durante o processo de baixa.
Para estabelecer o vínculo antes do processo de baixa, na visão de Lançamentos, selecione o lançamento a ser vinculado
(pode ser o crédito de Adiantamento ou o lançamento da despesa) e acesse o menu Processos/Vincular Lançamentos.
Ao baixar lançamentos, se houver lançamentos vinculáveis na base, será exibida uma tela para que seja estabelecido o
vínculo simultanemente ao processo de baixa.
Selecione o lançamento Seta acima para vincular Vincular parcialmente: informe

que será vinculado valor na tela seguinte.
Procedimento:
1. Acesse o menu Cadastros/Específicos/Tipos de Documento e incluir um tipo de Documento classificado como
“Adiantamento” e outro classificado como “Crédito de Adiantamento”.
2. Acesse o assistente de Implantação de Processos, Ambiente/Configuração/Parâmetros/TOTVS Gestão
Financeira/02.01.02 Baixas/Baixas ¾, e indique o tipo de documento para Crédito de Adiantamento.
3. Inclua um Lançamento a pagar utilizando o tipo de Documento classificado como “Adiantamento”.
4. Baixe este Lançamento para que o valor dado por Adiantamento seja registrado na conta caixa. Neste processo será
criado automaticamente o Lançamento correspondente ao Crédito de Adiantamento, com natureza inversa. Este
lançamento manterá o histórico de todas as transações de vínculos, ou seja, a parte vinculável e tudo que lhe foi
vinculado e não será gerado nenhum outro lançamento a partir dele.
5. Inclua o Lançamento equivalente às efetivas despesas.
6. Ao baixar o Lançamento correspondente às despesas, vincule com o Crédito de Adiantamento para que a baixa seja
realizada pela diferença. Lembrando que o vínculo pode ser realizado antes da baixa, pelo menu Processo/Vincular
Lançamento.
27
do Treinamento
Efeito:
O valor baixado será o resultado da diferença entre o Crédito de Adiantamento e a efetiva despesa. Se a despesa for menor
do que o Crédito de Adiantamento, esta diferença ficará armazenada no Crédito de Adiantamento e poderá ser utilizada em
outra operação ou poderá ser baixada, atualizando o valor na conta caixa.
Ao baixar um Adiantamento será gerado um Lançamento de Crédito de Adiantamento .

Este Lançamento será vinculado ao Lançamento correspondente à despesa.
Neste exemplo, o crédito de Adiantamento armazenou o valor de R$200,00 para uma próxima transação.
Itens de Baixa nos Lançamentos de Crédito

Todo lançamento normal vinculado, ao ser baixado, gera para ele n itens de baixa de acordo com a quantidade de meios de
pagamento utilizados na baixa e um item de baixa para o lançamento de crédito vinculado.
Cancelamento de baixa de Lançamemnto vinculado

Não será permitido o cancelamento da baixa diretamente pelos lançamentos de crédito. Para cancelar a baixa desses
lançamentos, deve-se cancelar a baixa de seus respectivos lançamentos comuns vinculados e então o status dos lançamentos
de crédito serão atualizados para Em Aberto ou Parcialmente Baixado conforme o caso.
Ao ser cancelada a baixa de um lançamento, sua contabilização da baixa será estornada.
Tratamento do Cancelamento da Baixa de um Adiantamento

Ao cancelar a baixa do lançamento de Adiantamento será automaticamente cancelado o respectivo lançamento de Nota de
Crédito de Adiantamento, desde que ele não esteja baixado ou vinculado a outros lançamentos.
Vínculo de adiantamento entre Clientes/Fornecedores diferentes

O sistema permite que seja utilizado Crédito de Adiantamento entre Fornecedores distintos.
Exemplo:
Adiantamento para viagem ao Funcionário A confrontado com as despesas de viagem (Fornecedores diversos).
Incluir lançamento de Adiantamento com tipo de documento específico para este processo, a pagar, valor de R$2000,00. Na
baixa deste será gerado o Crédito de Adiantamento, em que será feito o controle, ou seja, confronta-se o Crédito de
Adiantamento às despesas de forma individual, conforme segue.
Despesas:
Hospedagem: HoteL XPTO = 1000,00
28
Alimentação: Restaurante ABC = 200,00

Passagem: XXX Viagens Aéreas Ltda = 800,00
Procedimento:
1. Na visão de Lançamentos, selecione o lançamento de crédito de Adiantamento da TOTVS e acesse
Processos/Vincular Lançamentos. Na tela que será apresentada (para estabelecer os vínculos) pesquise pelo Cliente
Fornecedor desejado, lembrando que você deve clicar em Filtrar lançamentos localizado à direita do campo Filial.
2. Na parte inferior da tela serão selecionados todos os Lançamentos deste Cliente Fornecedor que poderão ser
vinculados.
3. Selecione o lançamento e use “seta acima” para estabelecer o vínculo e salve.
4. Ao baixar o Lançamento será considerado o valor do crédito de adiantamento ora vinculado e a baixa será realizada
pela diferença.
Exercício
Acesse o menu Contas a Pagar/Receber | Operações Financeiras | Lançamentos.

1. Incluir um lançamento a pagar no valor de R$1000,00 (CliFor do tipo ambos) com tipo documento
classificado para “Adiantamento”.
2. Baixar este Lançamento.
3. Incluir um Lançamento a pagar para o mesmo CliFor citado acima, tipo de documento sem classificação,
correspondente às despesas no valor de 800,00.
4. Baixar este último lançamento vinculando-o ao Crédito de Adiantamento.
5. Avalie o extrato de caixa correspondente.
6. Avalie o status do Crédito de Adiantamento.
Devolução
É uma operação que consiste em compensar um valor devolvido ao baixar outros Lançamentos Financeiros.
O processo envolve Lançamento financeiro comum e o Lançamento de Devolução. Ambos deverão ser vinculados para que
seja realizada a compensação no momento da baixa.
Tipo de Documento específico
Natureza inversa
Para uma venda no valor de R$1.000,00 houve uma devolução no valor de R$300,00. Após o vínculo, ao baixar o lançamento
referente à compra será feita a compensação ou desconto do valor da devolução.
29
do Treinamento
O Vínculo poderá ser estabelecido antes ou durante o processo de baixa e funciona conforme explicado no item
“Adiantamento”.
Procedimento:
(Considerando o exemplo acima)
Acesse Cadastros/Específicos/Tipos de Documento e inclua um tipo de Documento classificado como “Devolução”. Você
poderá optar também em permitir que este tipo de documento seja utilizando em lançamentos a pagar e a receber.
1. Normalmente a Nota Fiscal de venda é registrada pelo sistema TOTVS Gestão de Estoque, Compras e Faturamento,
mas somente para fins de teste, podemos incluir também pelo TOTVS Gestão Financeira. Para isso, acesse Contas a
Pagar/Receber/Lançamentos e inclua um lançamento a receber no valor de R$ 1000,00.
2. Neste mesmo menu, incluir o lançamento correspondente à devolução, ou seja, com natureza inversa (razão pela
qual o CliFor deve ter sido cadastrado como “ambos”) no valor de R$300,00.
3. Ao baixar o lançamento comum será exibida uma tela para o estabelecimento do vínculo (lembrando que o vínculo
4. também poderá ser feito antes da baixa, pelo menu Processos/Vincular Lançamentos) edite, selecione o lançamento
de devolução e seta pra cima para vincular. Continue o processo de baixa e verifique que o valor da devolução será
descontado no processo, conforme demonstra o diagrama acima.
Efeito:
Ao baixar os Lançamentos, o sistema identifica pelo Cliente/Fornecedor a existência de Lançamentos classificados como
Devolução e os apresenta na tela para que sejam vinculados e então compensados, ou seja, baixa pela diferença.
Neste exemplo, ao baixar um lançamento a receber no valor de R$1000,00, que foi vinculado a uma devolução de R$300,00,
o valor da baixa equivale a diferença entre ambos.
Exercício
1. Inclua um lançamento a receber no valor de R$1000,00 (CliFor do tipo ambos) com tipo documento sem
classificação.
2. Inclua um Lançamento a pagar para o mesmo CliFor citado acima, correspondente à devolução, logo o tipo
de documento deverá ter esta classificação específica, no valor de R$800,00.
3. Baixar vinculando-os.
5. Avalie o status do Crédito de Adiantamento.
30
Notas de Crédito
É um recurso do sistema, que representa um crédito que poderá ser utilizado para quitação de lançamento financeiro.
Tipo de Documento específico
Natureza Inversa
Procedimento:
1. Pela prestação de serviços, inclui-se um lançamento a receber com tipo de documento sem classificação.
2. Pela concessão do crédito, inclui-se um lançamento a pagar, cujo tipo de documento é classificado como Nota de
Crédito
3. Ao baixar, vincula-se (conforme explicado no Adiantamenteo) e a baixa será realizada pela diferença. Neste exemplo,
restam R$500,00 da Noa de crédito para ser utilizada numa próxima operação.
Exercício
1. Incluir um lançamento a receber no valor de R$1000,00 (CliFor do tipo ambos) com tipo documento sem
classificação.
2. Incluir um lançamento a pagar no valor de R$1500,00 par ao mesmo CliFor com tipo documento classificado
3. como Nota de Crédito.
4. Selecionar o Lançamento que deseja vinculara à nota de credito e acesse o Menu Processos | Vincular
5. Lançamento.
6. Baixar o Lançamento. Nesse caso, a baixa só poderá ser pelo lançamento comum.
6.2. Faturas
Neste processo, um Lançamento Financeiro pode ser desmembrado em vários e, da mesma forma, vários lançamentos
poderão ser sintetizados em um único; sem que o valor dos lançamentos de origem seja alterado.
Os lançamentos que deram origem ao processo se tornarão “Lançamentos Faturados” e os lançamentos que serão gerados
serão denominados “Vencimento de Fatura”.
Procedimento:
1. Para a inclusão de uma fatura deve-se, na visão de lançamentos (Contas a Pagar/Receber/Lançamentos), selecionar os
lançamentos desejados e acesse menu Processos/Inclusão de Fatura.
31
do Treinamento
2. Preencha as informações das pastas disponíveis. Clique em Terminar.
Exemplo:
Um lançamento financeiro pode ser dividido em parcelas mantendo a integridade do Lançamento de origem. Utilizando o
processo de Inclusão de Fatura é possível gerar vários lançamentos para representar este lançamento cujos valores das
parcelas poderão ser alterados, desde que o somatório das parcelas seja equivalente ao valor dos lançamentos originais.
Os lançamentos gerados serão denominados “Vencimentos de Fatura” e ficarão vinculados aos lançamentos originais,
denominados “Lançamentos Faturados”. Somente após a quitação de todos os Vencimentos de Fatura é que os Lançamentos
faturados serão baixados.
Há várias opções para se gerar uma fatura e cada uma delas, o sistema gerará os vencimentos de fatura de forma
diferenciada.
Procedimento:
1. Para visualizar a fatura, na visão de lançamentos, posicione o cursor sobre o lançamento faturado ou o lançamento do
tipo vencimento de fatura e, em seguida, acesse o ícone Rastreamento de Lançamento.
A geração do lançamento de Vencimento de Fatura respeitará regras do processo de Inclusão de Lançamento

Financeiro.
Cancelamento de Fatura
Para cancelar uma fatura acesse o menu Contas a Pagar/Receber/Operações Financeiras/Faturas. Os vencimentos de fatura
gerados no processo serão cancelados automaticamente.
Diferenças dos processos Acordo e Fatura:
O Acordo permite renegociação da carteira de lançamentos atribuindo acréscimos, descontos e parcelamentos. O valor base
para o Acordo será sempre o líquido mais acréscimos e descontos.
A Fatura permite o parcelamento do lançamento em sua condição original. O valor base para a Fatura será sempre o original.
Exercício
1. Selecione dois lançamentos existentes na base de dados, de mesma natureza, porém, de clientes/
fornecedores diferentes. Selecione a opção Uma fatura para todos os lançamentos selecionados.
2. Gere 05 vencimentos de fatura.
3. Acesse o cadastro de faturas e verificar Fatura x Vencimentos.
4. Realize a baixa dos 05 vencimentos de fatura e verificar se o lançamento faturado foi baixado.
6.3. Ajuste a Valor Presente (AVP)
O Ajuste a Valor Presente é um processo para descapitalizar um montante futuro retirando os juros compostos sobre ele
aplicado.
32
Procedimento:
1. Cadastre uma Moeda específica, do tipo Índice, e as suas respectivas cotações diárias mesmo que o fator seja fixo.
2. O cálculo do AVP poderá ser feito pelo Tipo de Documento ou pelo Cliente/Fornecedor do Lançamento e essa definição
será por meio de parâmetros:
• Pelo Tipo de Documento: deverá ser cadastrado um tipo de documento (sem classificação) e utilizá-lo em todos
os Lançamentos Financeiros passíveis do cálculo AVP. Na pasta Parâmetros ative a opção Usar Ajuste a Valor
Presente.
• Pelo Cliente/Fornecedor: acesse o cadastro do Cliente/Fornecedor, pasta Dados Adicionais e ative a opção Usar
Ajuste a Valore Presente.
3. Cadastre Eventos Contábeis (com dados específicos para AVP) para Provisão e Reversão do AVP.
4. Cadastre lotes Contábeis para o AVP(Assistente de Impantação de Processos: etapa 02.05.01).
5. Defina os parâmetros do AVP (Assistente de Impantação de Processos: etapa 02.05.02).
6. Para realizar o processo do AVP:
• Execute o processo Ajuste a Valor Presente pelo menu Contas a Pagar/Receber/Ajuste a Valor Presente.
• Informe a data inicial(emissão) e a data final(data do processo) para a seleção dos Lançamentos.
• Execute o Processo de Ajuste a Valor presente.
7. Para visualizar o AVP por lançamento vá à Anexos/Ajuste a Valor Presente.
Exercício
Considerando que os requisitos do processo estejam atendidos:
1. Inclua um Lançamento a pagar no valor de R$50.000,00 com vencimento para 180 dias. Este valor e data de
vencimento devem ser contemplados pela parametrização.
2. Processe o AVP mês a mês, acessando o Anexos/Ajuste a valor presente para verificar o cálculo.
3. No mês do vencimento, o valor da reversão deve igual ao valor original.
6.4. Acordo
O Acordo é uma modalidade de negociação, que consiste em formalizar um novo plano de pagamento para os Lançamentos
Financeiros. A grande vantagem deste processo é a flexibilidade para gerar um novo plano Financeiro com parcelas
atualizadas, oferecer desconto, parcelar etc.
Procedimento:
1. Acesse Cadastros/Movimento e cadastre eventos contábeis para Baixa por Acordo e Baixa de gerados por Acordo.
2. Acesse o Assistente de Implantação de Processos, etapa 02.02 – Acordo e definir a parametrização; e etapa 02.05.01 –
Contabilização para definir a tabela default para Evento, que pode ser as Tabelas Opcionais ou a tabela Tipo de
Documento.
3. Acesse o cadastro da tabela em Cadastros/Específicos e associe os respectivos eventos.
4. Selecione os Lançamentos Financeiros e clique em Processos/Gerar Acordo.
Para Acordo Simples:

1. Selecione os Lançamentos e acesse Processos/Acordo.
2. Na tela Dados do Lançamento informe a Conta Caixa e demais dados da tela.
3. Na tela Dados do Acordo:
• Informe a data do processo.
33
do Treinamento
• Desejando atualizar as parcelas, indique os Juros Simples ou Composto. É possível também informar um valor a
ser acrescentado ou um desconto ao processo.
• Indique a quantidade de parcelas e a data de vencimento da primeira parcela. Caso o intervalo entre as parcelas
seja diferente de trinta, desative a opção “manter o mesmo dia de vencimento” e altere o intervalo.
• Informe o numero base.
• Você pode editar as parcelas e alterá-las.
Para Acordo Múltiplo:

1. Selecione os Lançamentos e acesse Processos/Acordo.
2. Na tela Dados do Lançamento informe a Conta Caixa e demais dados da tela.
3. Informe a data do processo.
4. Desejando atualizar as parcelas, indique os Juros Simples ou Composto.
5. É possível também informar percentual a ser Acrescentado ou percentual de Desconto.
6. Indique a quantidade de parcelas e a data de vencimento da primeira parcela.
7. Caso o intervalo entre as parcelas seja diferente de trinta, desative a opção Manter o mesmo dia de vencimento e
altere o intervalo.
8. A tela seguinte exibe o valor do Acordo para cada grupo de Clientes/Fornecedores.
Efeitos:
• Os Lançamentos Origem do Acordo serão baixados e contabilizados, porém, o valor não afetará o saldo das Contas
Caixa.
• Serão gerados novos Lançamentos Financeiros.
• Se os Lançamentos de origem do Acordo forem gerados pelo Gestão Educacional, será gerado um novo Contrato para o
respectivo Aluno.
Cancelamento
Para cancelar o Acordo acesse o menu Contas a Pagar/Receber/Acordo. Os lançamentos gerados pelo Acordo deverão
atender a todas as condições, ou seja, estar em aberto, sem cheque etc.
Observações:
• É possível gerar um Acordo a partir de um Lançamento gerado por Acordo. Nesse caso, se para o Acordo anterior foi
informado um acréscimo, juros ou desconto, esses valores serão visualizados no novo processo de Acordo.
• Não serão permitidos Acordos para lançamentos baixados, cancelados, com cheques, vinculados, faturados,
vencimento de fatura, bloqueados e com IRRF gerado pelo TOTVS Folha de Pagamento (se a coligada possuir licença
para o TOTVS Gestão Fiscal).
• Na visão de lançamentos é disponibilizado o ícone Rastreamento de Lançamento, cuja função é reportar o
relacionamento entre os lançamentos e operações a eles vinculadas. A coluna Classificação está relacionada à
classificação do tipo de documento e também auxilia na verificação das informações.
Exercício
1. Selecione dois Lançamentos de mesma natureza e realize um Acordo gerando 03 parcelas e informe R$100,00
de juros a acrescentar.
2. Volte aos lançamentos que originaram o acordo e verifique seu status e consulte o extrato relacionado.
3. Selecione a terceira parcela gerada por este acordo e realize um novo acordo em 10 (dez) parcelas.
4. Acesse a opção “Rastreamento de Lançamento” e verifique também a classificação dos mesmos. Cancele este
último acordo.
34
6.5. Boleto
Este processo permite o agrupamento de Lançamentos Financeiros a receber provenientes de quaisquer segmentos da linha
RM e será utilizado no processo de Cobrança Eletrônica e Débito Automático. Os Boletos são gerados através dos
lançamentos financeiros e serão utilizados na remessa ao Banco.
Este diagrama demonstra as possibilidades para gerar Boletos:
Pré-requisitos para gerar Boletos:

1º. Cadastro de Convênios de forma completa, isto é, contendo todas as regras da Cobrança, que compreende: Banco,
Agência, Conta corrente, carteira, tipo de cobrança, formação do Nosso Número etc.
2º. O Lançamento deve ter a conta caixa informada na pasta Valores. Uma vez que o Convênio deve ser associado à conta
caixa, o Convênio também deverá constar na referida pasta.
3º. O Lançamento deverá estar compatível ao processo (em aberto, sem cheque etc).
Procedimento:
1. Acesse o menu Contas a Pagar/Receber/Lançamentos.
2. O filtro utilizado deverá restringir os lançamentos para o processo.
3. Selecione os Lançamentos e acesse Processos/Boleto/Inclusão de Boleto.
4. Na tela Dados do Boleto indique a opção desejada para o agrupamento: Um Boleto para cada Lançamento; Um
5. boleto para cada Clifor; Um Boleto para cada Clifor e Data de vencimento.
6. Informe demais dados para a geração do Boleto, assim como Tipo (cobrança ou débito automático), espécie CNAB
etc. Lembrando que se for ativada a opção Aplicar data de vencimento você poderá atribuir data de vencimento ao
Boleto e esta não interferirá na data de vencimento do Lançamento. Se o Boleto for do tipo Débito Automático, na
pasta Integração Bancária deverá constar a forma de pagamento Débito Automático e no cadastro do CliFor, Dados
Adicionais, esta forma de pagamento deverá estar cadastrada corretamente.
7. Clique em Avançar.
8. Para visualizar os Boletos acesse o menu Contas a pagar/Receber/Boletos. É por meio deste menu que iremos gerar
o arquivo de remessa, a ser explicado no tópico referente à Cobrança Eletrônica Débito Automático.
35
do Treinamento
Importante:
• A baixa de Lançamentos que têm Boletos gerados deverá ser pelo Boleto pelo menu Contas a
Pagar/Receber/Boletos/Processos/Baixa de Lançamentos. Consequentemente, o cancelamento da baixa também
deverá ser menu de Boletos/Processos/Cancelamento de Baixa.
• Ao baixar o Boleto, os lançamentos a ele vinculados serão baixados automaticamente.
• O Boleto poderá ser baixado total ou parcialmente. Se parcialmente, será gerado um novo Boleto para os respectivos
Lançamentos.
• A remessa para Cobrança e Débito automático será pelo Boleto.
• A identificação para a baixa via importação de arquivos de retorno para a cobrança registrada será pela referência do
Boleto (IDBOLETO) seguido do numero 1(que carateriza o Boleto) + o código da Coligada.
• Para visualizar os Boletos de um Lançamento na visão de Lançamentos, acesse Anexos/Boleto.
• Para visualizar os Lançamentos de um Boleto, na visão de Boletos, acesse Anexos/Lançamentos do Boleto.
• Pelo processo de alteração Global, alterando a conta caixa, alterará também o Convênio e vice-versa.
Na visão de Lançamentos estão disponíveis outros recursos para o processo Boleto

Acesse o menu Processos/Boletos:
• Inclusão de Lançamento em Boleto: é permitida a inclusão de Lançamentos compatíveis ao Boleto em aberto e que
ainda não tenha o respectivo código de barras.
• Desvincular Lançamentos do Boleto: é permitida a exclusão de Lançamento do Boleto compatível, ou seja, em
aberto e que não tenha o código de barras.
Observação:
Todos os Lançamentos gerados pelo TOTVS Gestão Educacional serão gerados com os respectivos Boletos e esta regra vale
apenas para Lançamentos gerados por este segmento. Para os demais segmentos que também geram lançamentos
financeiros, se houver necessidade de gerar Boletos, este processo deverá ser realizado pelo TOTVS Gestão Financeira.
Remessa de Cobrança Eletrônica

A Cobrança Eletrônica é um processo que automatiza os recebimentos de títulos por meio de integração com a Rede
Bancária. Consiste na geração de arquivos de remessa dos lançamentos a receber e envio à rede bancária, que oferece
serviços diversificados de processamento, tais como: cobrança registrada, sem registro entre outros. Neste contexto, a
empresa estabelece um convênio com o Banco, que tem uma importante atuação garantindo agilidade e praticidade ao
processo.
Etapas do processo
1. Cadastros
Banco, agência, 3. Lançamento a 4. Incluir
2. Convênio
conta corrente e receber Boleto
conta caixa
8. Banco gera 7. Cliente quita o 6. Processamento 5. Remessa do

retorno boleto pelo banco boleto ao banco
9. Importação do
retorno resulta
baixa do boleto/
lançamento
36
Procedimento:
(Considerando que os Boletos foram gerados atendendo aos requisitos do processo)
1. Acesse o menu Contas a Pagar/Receber/Operações Financeiras/Boleto.
2. O filtro deve ser criado de forma que selecione apenas os Boletos a serem remetidos.
3. Para determinados tipos de cobrança, é necessário gerar o código de barras/IPTE. Portanto, selecione os Boletos e
clique em Processos/Geração de Código de Barras. Realizado este processo, não será possível inserir Lançamento para
este Boleto, a não ser que ele seja cancelado.
4. Selecione os Boletos e acesse Processos/Remessa de Cobrança Eletrônica. Cadastre uma remessa informando os
dados requeridos pelo Banco e execute o processo.
Resultado
Os Boletos e os respectivos Lançamentos do Boleto terão o campo STATUS.CNAB atualizado para Remetidos.
O arquivo de remessa a ser encaminhado ao Banco deverá ser gravado no local especificado.
Informações Adicionais
Cobrança Registrada
É ideal para a empresa manter um canal eficiente e rápido com seus clientes. Veja outras características:
• A emissão dos Boletos é feita pelo Banco.
• O Boleto pode ser personalizado com o logotipo da empresa.
• As informações da Cobrança são registradas no Banco.
• Aceita comando de instruções (exemplo: abatimentos, descontos financeiros, protestos, prorrogação de vencimento).
• Gerenciamento da carteira de Cobrança através do Internet Banking Empresarial.
Cobrança sem registro

A Cobrança Sem Registro é indicada para as empresas que optaram por não registrar seus títulos no Banco. Veja algumas
particularidades desse tipo de cobrança:
• O Boleto pode ser emitido pela a empresa ou pelo Banco.
• O Banco pode fornecer Boletos pré-impressos ou software para impressão.
• O Boleto pode ser personalizado com o logotipo da empresa.
• A empresa recebe as informações de liquidação dos boletos para efetuar seus controles (importação de retorno).
• Não permite envio de instruções como por exemplo: abatimento, desconto, protesto, prorrogação de vencimentos.
Algumas modalidades de Cobrança

Diversas modalidades de cobrança garantem o atendimento diferenciado ao cliente, de acordo com sua necessidade:
Simples – o Banco efetua a cobrança de títulos emitidos por seus clientes ou endossados a seu favor, creditando os recursos
recebidos em conta de livre movimentação;
Simplificada – o cedente entrega os bloquetos diretamente ao sacado, por ocasião da venda ou entrega de mercadoria.
Nessa cobrança, os títulos poderão ter vencimento de até um dia e não necessitam de registro prévio do Banco.
Descontada - o Banco efetua cobrança de títulos emitidos ou endossados em seu favor, por conta de operações de
descontos negociadas com clientes da carteira comercial;
Caucionada - o Banco efetua cobrança de duplicatas dadas em caução de empréstimos concedidos a clientes da carteira
comercial;
Vinculada - o Banco realiza cobrança de títulos dados em garantia de operações de crédito, vinculados sob a forma de fundo
de liquidez.
37
do Treinamento
Remessa de Débito Automático
O processo Débito Automático é realizado mediante acordo entre a Empresa e o Cliente, que autoriza a cobrança de um
determinado compromisso financeiro por débito em suas contas correntes dispensando-lhe o envio de boletos de cobrança.
Etapas do processo
1. Cadastros 3. Forma de
Banco, agência, pagamento
2. Convênio
conta corrente e “deb.Automatico “
conta caixa no Clifor
6. Remessa do 4. Lançamento a
5. Gerar boleto
boleto ao banco receber
9. Importação do
7. Processamento 8. Banco gera retorno resulta
pelo banco retorno baixa do
boleto/lançamento
Procedimento:
(Considerando que os Boletos foram gerados atendendo aos requisitos do processo)
1. Acesse o menu Contas a Pagar/Receber/Operações Financeiras/Boleto.
2. O filtro deve ser criado de forma que selecione apenas os Boletos que serão remetidos.
3. Selecione os Boletos e acesse Processos/Remessa de Débito Automático. Cadastre uma remessa informando os
dados requeridos pelo Banco e execute o processo.
Resultado
O arquivo de remessa a ser encaminhado ao Banco será gravado no local especificado.
Exercício
1. Inclua um Lançamento a receber no valor de R$1.500,00, associado à conta caixa 0014.

2. A partir deste lançamento, gere 30 lançamentos idênticos (usar o recurso Lançamento Padrão).
3. Selecione os 2 primeiros lançamentos desta sequência e gere um boleto de cobrança para todos os
4. Lançamentos.
5. Selecione os 3 próximos lançamentos da sequência e altere a data de vencimento do primeiro. Gere um
Boleto de cobrança informando “Um boleto para cada Clifor e data de vencimento”.
6. Selecione os 3 próximos lançamentos e altere o Clifor do segundo e do terceiro. Gere um boleto para cada
Clifor.
7. Selecione um lançamento e o inclua no último boleto gerado.
8. Exclua o primeiro lançamento deste Boleto.
9. Baixe manualmente o primeiro boleto pelo valor total.
10. Baixe 10% do valor do segundo boleto de cobrança (veja o histórico de Boletos por Lançamento).
11. Cancele a baixa deste último (veja o histórico de Boletos por Lançamento).
38
Exercício
1. Selecione os 10 lançamentos seguintes e faça alteração global para a conta caixa 0004 – Itaú.
2. Selecione os dois próximos Lançamentos e gere boleto de débito automático: um boleto para clifor.
3. Selecione os 5 próximos lançamentos e altere a data de vencimento de forma que dois lançamentos tenham
uma data de vencimento e os demais com vencimentos distintos. Gere boleto de débito automático
informando um boleto para cada clifor e data de vencimento.
4. Selecione um lançamento e o inclua no ultimo boleto gerado.
5. Gere remessa de cobrança dos boletos (com código de barras).
6. Gere remessa de Débito Automático.
7. Cancele a remessa de cobrança.
8. Cancele os Boletos do tipo “Cobrança”.
IRRF – Imposto de Renda Retido na Fonte

Estão sujeitos à incidência do imposto retido na fonte principalmente:
• os rendimentos do trabalho assalariado pagos por pessoas físicas ou jurídicas.
• os rendimentos do trabalho não assalariado pagos por pessoa jurídicas.
• os rendimentos de aluguéis e royalties pagos por pessoa jurídica.
• os rendimentos pagos por serviços entre pessoas jurídicas, tais como de natureza profissional, serviços de
corretagem, propaganda e publicidade.
Tem como característica principal o fato de que a própria fonte pagadora tem o encargo de apurar a incidência, calcular e
recolher o imposto ao invés do beneficiário.
Incide também sobre rendimentos pagos, creditados, empregados, entregues ou remetidos a pessoas jurídicas domiciliadas
no exterior por fontes situadas no Brasil. Apresenta alíquotas variáveis conforme a natureza jurídica dos rendimentos, o país
em que a beneficiária é residente ou domiciliada e o regime fiscal ao qual é submetida a pessoa jurídica domiciliada no
exterior
IRRF - PF
O imposto de renda incidente sobre os rendimentos de pessoas físicas será calculado de acordo com uma tabela progressiva
mensal, que contém as faixas para desconto do IRRF, bem como, as alíquotas e os valores de dedução correspondentes a
cada faixa cadastrada.
Opções de datas para o Lançamento do Tributo
Ao gerar Lançamento a pagar para Pessoa Física, será gerada o DARF com data de vencimento conforme parametrização.
39
do Treinamento
Importante
A tabela progressiva deverá ser atualizada no TOTVS Folha de Pagamento, portanto, acesse RH/Folha
de Pagamento/Administração de Pessoal/Cálculos/Tabelas de Cálculo. Caso não exista integração ao
módulo de Folha, faça a atualização acessando o menu Cadastros/Fiscais.
No cadastro da tabela de cálculo deve-se ter cuidado ao informar os dados corretamente, principalmente:
• O campo “Finalidade” da tabela deve ser IRRF.
• Devem ser informadas as datas de início e final de vigência da tabela.
• O limite superior da última faixa deve ser 999999999,00.
Quando houver mudança na tabela de cálculo de IRRF deverá ser criada uma nova tabela contendo os novos valores
informados pela Receita Federal, observando que o início de vigência da nova tabela deverá ser o dia posterior ao final de
vigência da tabela anterior.
De acordo com a Legislação vigente, a data base para a geração do lançamento correspondente ao imposto a pagar será o
último dia útil do segundo decêndio do mês posterior ao fato gerador.
Pré-requisitos
Cadastrar:
• Tipo de Documento com classificação Gera IRRF (Cadastros/Específicos).
• Tipo de Documento sem classificação para DARF (Cadastros/Específicos).
• Dados Fiscais atualizados (RH/Folha de Pagamento/Administração de Pessoal/Cálculos).
• Código de Receita no cadastro do Cliente/Fornecedor (Cadastros/Específicos/Cliente e Fornecedor, pasta Dados
Fiscais).
• Fornecedor responsável pela arrecadação do Imposto (Cadastros/Específicos/Cliente e Fornecedor) – cadastrar.
• Moeda SELIC (Movimentações Bancárias/Moedas e Cotações).
• Eventos Contábeis para baixa do Imposto (Cadastros/Contabilidade/Evento Contábil).
Parametrização:
Menu: Ambiente/Configuração/Parâmetros/TOTVS Gestão Financeira - 02.01.01.02 Cálculo de Tributos/IRRF – PF.
As definições desta tela de parâmetros exercem influência nos Lançamentos correspondentes ao Imposto a pagar
provenientes de Lançamentos com incidência de IRRF tanto Pessoa Física quanto Jurídica. Esta parametrização define a
geração automática do Imposto de Renda, bem como algumas particularidades, que são:
Origem das tabelas:

Será utilizado no Lançamento correspondente ao imposto, ou seja, os defaults (tabelas opcionais, conta caixa, centro de
custo, rateios etc.) deste Lançamento será obtido conforme a opção deste campo.
Se a opção definida for a tabela Fornecedor, existe ainda uma flexibilidade que é obter dados (default) do Lançamento
quando não os identificar no cadastro do Fornecedor na geração automática do imposto. Basta ativar a opção Buscar dados
no Lançamento se não preenchidos no Fornecedor.
É dispensada a retenção de imposto de valor igual ou inferior a R$ 10,00, incidente na fonte sobre rendimentos que devem
integrar a base de cálculo do imposto devido.
No caso de haver mais de um pagamento no mês ao mesmo beneficiário, o imposto que não tiver sido retido no primeiro
pagamento,por ser de valor inferior a R$ 10,00, deve ser retido por ocasião de segundo pagamento, se o valor do imposto
apurado for superior a R$ 10,00.
40
Geração do IRRF – PF e PJ
Gerar Imposto de Renda automaticamente: define a geração automática do tributo.
Origem default das tabelas: define em qual tabela serão obtidos os default´s na criação do lançamento do Tributo.
Buscar dados do Lançamento se não preenchidas no Fornecedor: Se a opção origem default das tabelas for ”Fornecedor” e
no cadastro deste não existir default informado, será considerado do Lançamento.
Histórico do Lançamento de IRRF gerado: será utilizado no lançamento correspondente ao Tributo gerado.
Valor Mínimo: Somente será gerado Lançamento do Tributo se o valor for maior ou igual ao mínimo definido. Os valores
serão acumulados e ao atingir o mínimo é que será gerado o Lançamento correspondente ao Tributo.
Data Base para geração:

• Emissão: o lançamento do imposto será gerado no momento da inclusão do lançamento de origem e a sua data de
vencimento será calculada a partir da data de emissão do lançamento de origem.
• Vencimento: o lançamento do imposto será gerado no momento da inclusão do lançamento de origem e a sua data de
vencimento será calculada a partir da data de vencimento do lançamento de origem.
• Contabilização Inclusão: o lançamento do imposto será gerado no momento da inclusão do lançamento de origem e a
sua data de vencimento será calculada a partir da data de contabilização de inclusão do lançamento de origem.
• Se o lançamento não for contábil, ou seja, se a data de contabilização de inclusão não estiver preenchida e o parâmetro
utilizado for essa data, o sistema utilizará a data de emissão.
• Baixa: o lançamento do imposto será gerado somente na baixa do lançamento de origem e a sua data de vencimento
será calculada a partir da data de baixa do lançamento de origem.
Observações
Se a opção selecionada for Baixa:
1. A geração do lançamento do Tributo ocorrerá na baixa do Lançamento de origem, indiferente do valor baixado, ou seja,
na primeira baixa será(ao) gerado(s) o(s) Lançamento(s) do imposto pelo valor integral.
Exemplo:
Primeiro Lançamento do período no valor liquido de 3000,00 parametrizado para gerar IRRF.
Valor Baixado = 100,00
- Será gerado o Lançamento correspondente ao Tributo no seu valor total.
- Se houver mais tributos, todos serão gerados no valor total.
2. A retenção do imposto ocorrerá no momento que ocorrer a baixa manual, emissão de cheque ou remessa bancária (o
que ocorrer primeiro).
3. Somente o processo que gerou a retenção (baixa manual, emissão de cheque, remessa bancária) será o fato gerador do
respectivo cancelamento, ou seja, se determinado lançamento for remetido para banco, mas o usuário emita um
cheque e em seguida baixe este lançamento, mesmo que o lançamento tenha a baixa cancelada, em seguida tenha o
cheque cancelado, a retenção de IRRF/PJ somente será cancelada quando o usuário executar o cancelamento da
remessa bancária.
Fornecedor: indique o Fornecedor responsável pelo recolhimento do IRRF, neste caso a Secretaria da Receita Federal.
Tipo de Documento: tipo de documento referente ao Lançamento do tributo a ser recolhido (exemplo: DARF)
Alem desta parametrização, é necessário definir os eventos contábeis para Baixa dos lançamentos correspondentes ao
imposto a pagar e a moeda específica para reajustes de lançamentos de impostos pagos em atraso. Para isso, acesse o
Assistente de Implantação de Processos, etapa 02.01, IRRF / INSS.
41
do Treinamento
IRRF - PJ
É uma obrigação tributária principal em que a Pessoa Jurídica ou equiparada, está obrigada a reter do beneficiário da renda,
o imposto correspondente, nos termos estabelecidos pelo Regulamento do Imposto de Renda.
Opções de datas para o Lançamento do Tributo
Ao gerar Lançamento a pagar para Pessoa Jurídica, será gerada a DARF com data de vencimento conforme parametrização
De acordo com a parametrização definida no TOTVS Gestão Financeira, ao incluir um Lançamento a Pagar para Pessoa
Jurídica utilizando Tipo de Documento classificado para Gerar IRRF o Lançamento correspondente ao imposto será gerado
automaticamente ou ficará disponível para ser gerado na Baixa do Lançamento de origem. O valor deste novo lançamento
será obtido conforme a alíquota definida no código de receita, que deverá estar definido no cadastro do Ciente Fornecedor,
pasta Dados Fiscais.
Os Lançamentos com o IRRF gerados pelo Gestão Financeira serão considerados pelo TOTVS Gestão Fiscal na realização do
encerramento do período do IRRF, faturamento e geração das guias para pagamento, pelo mesmo. Sendo assim, a baixa do
Lançamento estará disponível somente após este processo.
INSS – Instituto Nacional de Seguridade Social

O contribuinte individual (autônomo) deve recolher à Previdência Social uma alíquota sobre o salário recebido no mês. Em
caso de prestação de serviços, a empresa empregadora também deverá recolher o INSS.
Assim como o IRRF, o INSS também será calculado mediante alíquotas definidas no Cadastro de Dados Fiscais / Tabela de
cálculo de INSS/IRRF. Lembrando que, caso o sistema possua licença para o Gestão Folha de Pagamento, estes dados deverão
ser informados no mesmo.
42
A geração de INSS para Pessoas Físicas deve ser utilizada para o cálculo do imposto para autônomos.
Ao incluir um Lançamento a Pagar para Pessoa Física utilizando Tipo de Documento classificado para Gerar IRRF e INSS ou
Gerar INSS os Lançamentos correspondentes ao imposto serão gerados automaticamente.
O lançamento referente ao INSS a Recolher será gerado automaticamente a partir da inclusão de um lançamento a pagar,
para um cliente/fornecedor Pessoa Física (autônomo), cujo tipo de documento foi classificado como Gera INSS ou Gera IRRF
e INSS.
Ao incluir um lançamento, além do lançamento original, serão incluídos mais dois ou até 3( se o tipo de documento utilizado
for aquele classificado para gerar IRRF e INSS) lançamentos:
• Um lançamento com o INSS do empregador: influenciará no cálculo do valor líquido do lançamento original, sendo
descontado do valor original. Esse valor será armazenado no lançamento original, sendo o equivalente a 20% do valor
original ou conforme alíquota atribuída nos parâmetros deste Tributo.
• Um lançamento com o INSS do empregado: o valor do lançamento referente ao INSS a recolher será calculado
baseado na tabela de cálculo de INSS do Gestão Folha de Pagamento.
Pré-requisitos
Cadastrar:
• Tipo de Documento com classificação Gera INSS ou Gera IRRF e INSS (Cadastros/Específicos).
• Tipo de Documento sem classificação para INSS Empregado.
• Tipo de Documento sem classificação para INSS Empregador.
• Dados Fiscais atualizados (Cadastros / Fiscais ou RH/Folha de Pagamento/Administração de Pessoal/Cálculos/ Tabelas
de Cálculo).
• Fornecedor responsável pela arrecadação do Imposto (cadastrar o Fornecedor).
• Moeda SELIC .
• Eventos Contábeis para baixa do Imposto.
Parametrização:
Menu: Ambiente/Configuração/Parâmetros/TOTVS Gestão Financeira - 02.01.01.02 Cálculo de Tributos.
Gera INSS automaticamente: Define a geração automática deste Tributo.
O lançamento referente ao INSS a Recolher será gerado a partir da inclusão de um lançamento a pagar, para um
Cliente/Fornecedor que seja Pessoa Física, cujo tipo de documento esteja classificado como Gera INSS ou Gera IRRF e INSS.
O valor do lançamento referente ao INSS a recolher será calculado baseado na tabela de cálculo de INSS, que deverá ser
atualizada pelo menu RH / Folha de Pagamento / Administração de Pessoal / Cálculos / Tabelas de Cálculo.
Origem das Tabelas: se for definido “Lançamento Original”, as tabelas opcionais do Lançamento pai serão inseridas no
lançamento de INSS. Se for definido “Fornecedor”, as tabelas opcionais default do cadastro do mesmo serão consideradas no
lançamento correspondente ao tributo.
Percentual: por este campo você poderá atribuir a alíquota de INSS a ser utilizada no cálculo do INSS do Empregador, por
coligada. O valor default para o parâmetro será de 20%.
Fornecedor: informe o fornecedor “Previdência Social”. Este será o fornecedor para o lançamento automático, derivado do
lançamento que tenha incidência do imposto.
Data base para geração: data base para o Lançamento do tributo a ser gerado.
43
do Treinamento
Tipo de documento INSS do Empregador e do Empregado: indique o tipo documento que será utilizado na geração
automática do Lançamento de INSS para o Empregador e para o Empregado.
Informe o Histórico default para o lançamento de INSS.
Valor mínimo: É necessário informar um valor mínimo para a geração do lançamento de INSS.
Na inclusão de um lançamento gerador de INSS, o controle do “Valor Mínimo” será da seguinte forma: ao incluir um
lançamento gerador de INSS, o sistema verifica o valor informado no parâmetro “Valor Mínimo”, caso o “Valor de INSS” do
empregado seja igual ou superior a esse valor, os lançamentos de INSS do Empregado e do Empregador serão gerados
automaticamente após a gravação do lançamento de origem.
Caso o “Valor de INSS” do empregado seja inferior a esse valor, o sistema irá gerar apenas o lançamento de INSS do
Empregador. O “Valor de INSS” do Empregado será deduzido no lançamento de origem e ficará pendente no sistema
aguardando uma nova inclusão de lançamento gerador de INSS do mesmo fornecedor, ou seja, o valor do INSS é recolhido
pelo empregador no momento do pagamento ao autônomo, porém, só é pago à Previdência Social quando ultrapassar o
mínimo.
Ao incluir um novo lançamento gerador de INSS para o mesmo fornecedor, o sistema calcula o “Valor de INSS” do Empregado
e soma com o “Valor de INSS” que estava pendente no sistema, compara o total com o valor informado no parâmetro “Valor
Mínimo” e realiza os mesmos processos anteriores.
Quando a soma dos “Valores de INSS” do Empregado ultrapassar o “Valor Mínimo”, será gerado apenas um lançamento de
INSS do Empregado, com o valor total.
Observação:
O valor mínimo do INSS só poderá ser alterado para “zero” se não existirem valores pendentes de INSS.
Arredonda Valor do INSS: este parâmetro será utilizado para arredondar ou truncar o valor do INSS gerado no lançamento. Se
marcado o parâmetro, o valor é arredondado. Se desmarcado, o valor é truncado.
Gera Número de Documento de acordo com os parâmetros dos lançamentos: o número do documento do Lançamento
correspondente ao INSS gerado será conforme os parâmetros definidos para os demais Lançamentos.
Buscar dados no Lançamento de CliFor vazio: ao gerar o Lançamento correspondente ao Tributo, as tabelas opcionais serão
obtidas do Lançamento, caso não existam default´s definidos no cadastro do Cliente Fornecedor.
Observações:
Se você alterar o tipo de um lançamento existente na base para um tipo que é gerador de INSS, o Sistema não irá gerar INSS
nesse momento. Entretanto, este lançamento será considerado para efeito de cálculo do INSS de um próximo lançamento
gerador de INSS que vier a ser incluído dentro do período(Mês) para o mesmo Cli/For.
Um lançamento do tipo que é gerador de INSS não poderá ser alterado para um tipo que não é gerador.
Somente poderá ser cancelado o último lançamento gerador de INSS incluído no período(Mês). Será cancelado o
relacionamento com o INSS gerado e zerado no lançamento gerador o valor referente ao INSS. Será cancelado também o
próprio lançamento de INSS, caso esteja em aberto. Se estiver já baixado, será mantido na base.
O sistema bloqueará a alteração dos campos Pagar/Receber, Cliente/Fornecedor, Tipo de Documento e Valor Original dos
lançamentos que geraram INSS e dos lançamentos de INSS.
Ao gerar o lançamento de INSS, o sistema apresentará por default a data limite para o recolhimento do INSS no campo data
de vencimento.
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Entidade beneficente de assistência social isenta das contribuições sociais patronais: para as coligadas com esse parâmetro
marcado, o cálculo do INSS do autônomo será realizado ao incluir um lançamento a pagar para pessoa física com um tipo de
documento gerador de INSS, gerando um lançamento de INSS sobre o valor do lançamento original, que deve ser descontado
do autônomo, que considera o teto máximo de contribuição e o valor do INSS pago em outras empresas. Nesse caso, não
será gerado o segundo lançamento referente ao valor pago pelo empregador.
Calcular o INSS sem gerar os lançamentos financeiros relacionados: com este parâmetro é possível incluir lançamentos
financeiros que calculem valores de INSS, mas não geram lançamentos de INSS. Os valores são calculados e deduzidos, mas
os lançamentos de INSS não são gerados.
Consistir número do contribuinte na geração do Lançamento de INSS: ao gerar o Lançamento correspondente ao tributo será
consistido o numero do contribuinte no cadastro do Cliente/Fornecedor.
Contribuições Sociais – PIS / COFINS E CSLL

A lei no 10.833/ 03 estabelece que estão sujeitos à retenção na fonte da Contribuição Social sobre o Lucro Líquido (CSLL), das
contribuições COFINS e PIS/ PASEP, os pagamentos efetuados às pessoas jurídicas de direito privado; pelo fornecimento de
bens ou prestação de serviços em geral, inclusive obras, pelo órgão da administração direta, autarquias, e fundações da
administração pública do DF, dos estados e dos Municípios. Esta retenção representa substancial antecipação de arrecadação
e, em contrapartida, considerável aumento de obrigações acessórias para o responsável.
O Lançamento correspondente ao tributo será gerado de acordo com a forma definida para os tributos default de Clifor
(Anexos do Clifor). Você pdoerá cadastrar tributos individualmente ou pelo total das alíquotas.
O fato gerador da retenção das contribuições é o efetivo pagamento dos serviços (Baixa), desta forma a cumulatividade das
retenções será tratada na baixa do lançamento, pois a legislação prevê que o fato gerador dos tributos é o pagamento.
Na inclusão do lançamento não temos como definir a data em que o mesmo será pago. A data de vencimento é uma data
provável para o pagamento, o que não podemos garantir que será a data real do pagamento. O valor da retenção da CSLL, da
COFINS e da contribuição para o PIS/PASEP será determinado mediante a aplicação do percentual de 4,65% sobre o valor
bruto do documento fiscal. Os tributos com suas respectivas alíquotas são cadastrados no menu Cadastros/Fiscais/Tributos.
45
do Treinamento
As alíquotas são:
• 3% - COFINS (Contribuição para o Financiamento da Seguridade Social).
• 1% - CSLL (Contribuição Social sobre o Lucro Líquido).
• 0,65%, PIS/ PASEP.
A responsabilidade tributária, é a pessoa jurídica que efetuar pagamentos a outras pessoas jurídicas de direito privado, pela
prestação de serviços discriminados no art. 30 da Lei no 10.833/ 03.
Cancelamento
Ao solicitar o cancelamento da baixa do lançamento original, o sistema verifica se os lançamentos de tributos estão baixados,
se eles não estiverem, o sistema cancela a baixa do lançamento original e cancela os lançamentos de tributos. Se eles já
estiverem baixados, o sistema informa que o lançamento não pode ter a baixa cancelada, porque os lançamentos de tributos
referente a esse lançamento já foram baixados.
Na baixa parcial será realizada a tributação proporcional ao valor baixado.
Com relação à Cumulatividade de Retenções

A legislação específica prevê dispensa da retenção para pagamentos de valor igual ou inferior a R$ 5.000,00.
O cálculo da cumulatividade das retenções de PIS, COFINS e CSLL estão disponíveis somente para os lançamentos “a pagar”.
Influência do processo de cumulatividade nas rotinas do Contas a Pagar
Baixa de lançamentos
Se a base de cálculo das retenções não atingir o valor de referência (R$ 5.000,00), será criado um registro na tabela
FRETENCAOACUMULADA para cada tributo.
Se o lançamento a ser baixado possuir cheque emitido ou tenha sido enviado para o banco através de remessa de
pagamento eletrônico, o processo de cumulatividade não ocorrerá no momento da baixa, pois ele já terá ocorrido na
emissão do cheque ou na geração da remessa bancária.
Cancelamento de Baixa
O cancelamento da baixa não será permitido se o valor do lançamento foi utilizado para o cálculo de retenções em
lançamentos posteriores, pois os valores das retenções ficariam inconsistentes.
Quando houver retenção, o cancelamento da baixa deverá ser feito do último para o primeiro lançamento do período.
Emissão de cheque
Na emissão de cheque serão realizados os mesmos passos descritos na baixa de um lançamento, considerando a data do
cheque como sendo a data da retenção acumulada (FRETENCAOACUMULADA.DATA).
Ao gerar uma remessa de pagamento ou efetuar uma baixa para um lançamento que teve cheque emitido não ocorrerá
retenção, pois ela já terá ocorrido na emissão do cheque.
Geração do Borderô de Pagamento

Na geração do Borderô serão realizados os mesmos passos descritos na baixa de um lançamento. A data da retenção
acumulada (FRETENCAOACUMULADA.DATA) a ser considerada será informada pelo usuário no momento da geração do
Borderô (data de vencimento, emissão, previsão de baixa e datas opcionais).
Como as retenções são calculadas na geração do Borderô, o parâmetro “Permite alterar lançamentos a pagar remetidos ao
banco” deverá ser desmarcado.
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Apenas poderão ser remetidos para pagamento eletrônico lançamentos com status CNAB ‘Não Remetido’. Para remeter um
lançamento com status ‘Recusado’ ou ‘Cancelado’ deve-se, primeiramente, alterar seu status para ‘Não Remetido’. Neste
momento serão excluídos os registros da FRETENCAOACUMULADA para o lançamento em referência.
A alteração global do Status da Remessa não estará disponível na visão de lançamentos quando o parâmetro de cumulativida
de estiver habilitado. Para executar este procedimento, deve-se utilizar o processo de Cancelamento de remessa pela visão
de Boletos.
Cumulatividade de Retenções
Utilizando a cumulatividade de retenções na baixa dos Lançamentos do mesmo período, enquanto o valor baixado não
atingir o valor de 5.000,00 não serão gerados Lançamentos de tributos, porém o valor dos tributos serão acumulados na
tabela FRETENCAOACUMULADA.
Quando o valor baixado atingir 5.000,01, serão gerados os Lançamentos dos tributos PIS/COFINS/CSLL ou apenas um
Lançamento com o valor total destes Tributos.
Com relação ao cancelamento de baixa, como a baixa dos primeiros lançamentos interferem nos valores acumulados, o
cancelamento deverá ser feito a partir da ultima baixa realizada.
Visualização das Retenções Acumuladas

Para visualizar a composição das retenções no lançamento, na visão de Lançamentos / Anexos / Retenções Acumuladas.
SEST/SENAT
O SEST (Serviço Social do Transporte) e o SENAT (Serviço Nacional de Aprendizagem do Transporte) são entidades
educacionais sem fins lucrativos, que foram criadas para proporcionar e valorizar os trabalhadores do setor de transporte.
Tributos
INSS empregado
Lançamento a pagar para INSS empregador

PF
SEST
SENAT
O SEST (Serviço Social do Transporte) e o SENAT (Serviço Nacional de Aprendizagem do Transporte) são entidades
educacionais sem fins lucrativos que, foram criadas para proporcionar e valorizar os trabalhadores do setor de transporte.
No cadastro do Fornecedor, que deve ser PF, é necessário acessar a pasta Dados Fiscais/Tributos e informar 15 para o campo
Categoria do Autônomo.
Ao incluir lançamento com tipo de documento classificado para gerar INSS para este Cliente Fornecedor, na aba
Valores/Tributo do lançamento será destacado o valor para o SEST/SENAT.
47
do Treinamento
Casos de Uso – validar os cálculos
Imposto de Renda Retido na Fonte – Pessoa Física
Procedimento:
1. Cadastros atualizados conforme os requisitos do processo.
2. Data base para Geração – emissão.
3. No cadastro do Fornecedor, pasta Identificação campo foi informado o numero de dependentes = 1 e na pasta Dados
Fiscais, campo Valor Outras deduções = R$100,00
4. Incluir um Lançamento a pagar para um Fornecedor PF no valor de R$3.800,00. O Tipo de documento deste
Lançamento deverá ter a classificação Gera IRRF.
5. Ao salvar a inclusão deste lançamento será gerado automaticamente outro, correspondente ao Tributo a pagar no
valor de R$270,22.
Cálculo:
Base de Cálculo = (Valor do Serviço * Percentual base do IRRF) – Deduções
Valor do IRRF = (Base de Cálculo * Alíquota) – Parcela a Deduzir.
BC = (3800,00 * 100% percentual base do IRRF) – 100,00(outras deduções) – 150,69(1 dependente)
BC = 3800,00 – 100,00 – 150,69 = 3.549,31
Valor do IRRF = 3.549,31 * 22,5%(tabela progressiva IR) = 798,59 – 527,37(parcela deduzir tabela progressiva IR) = 270,22
Se houver mais Lançamento no mesmo período para o mesmo Fornecedor:
Incluir um Lançamento a pagar no valor de R$2.000,00 (tipo de documento = gera IRRF)

Será gerado outro Lançamento correspondente ao tributo a pagar no valor de R$ 531,89.
Cálculo:
3.800,00 primeiro lançamento do período
+ 2.000,00 segundo lançamento do período
------------
5.800,00
- 100,00 (outras deduções informadas no cadastro do Fornecedor/Dados Fiscais)
- 150,69 (valor dedução por dependente)
-------------
5.549,31
5.549,31 * 27,5% (percentual da tabela progressiva IR) = 1.526,06
1.526,06 – 723,95 (valor a deduzir tabela progressiva IR)= 802,11
802,11
- 270,22 (IR calculado do primeiro Lançamento)
----------
531,89 = IR do segundo Lançamento do período.
Observações
1. Baixa parcial em lançamento gerador de IRRF (sistema parametrizado para gerar o Tributo na Baixa)
Ao efetuar uma baixa parcial de um lançamento gerador de IRRF, o lançamento correspondente ao tributo será
gerado no momento da primeira baixa parcial, pelo seu valor total, utilizando o valor do serviço do lançamento.
2. Cancelamento do lançamento gerador de IRRF
Ao cancelar o Lançamento gerador de IRRF o Lançamento correspondente ao tributo será cancelado
automaticamente, lembrando que não será permitido o cancelamento se o lançamento de IRRF associado estiver:
Baixado, Com cheque, Faturado ou Bloqueado para alteração.
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Caso exista mais de um lançamento gerador de IRRF compondo a base de cálculo, o cancelamento deve ser feito do último
para o primeiro para que a base de cálculo não seja comprometida.
A base de cálculo para lançamentos de Pessoa Física é composta por todos os lançamentos do período e para os lançamentos
de Pessoa Jurídica é composta por todos os lançamentos do dia.
Imposto de Renda Retido na Fonte – Pessoa Jurídica

Na inclusão de um Lançamento a pagar para Pessoa Jurídica no valor de 1.500,00 utilizando um tipo de Documento com
classificação “Gera IRRF” será gerado automaticamente o respectivo Lançamento correspondente ao Tributo (DARF a pagar)
no valor de 22,50.
Cálculo:
1.500,00 * 1.5% = 22,50
INSS
Na inclusão de um Lançamento a pagar para Pessoa Física no valor de 3.000,00 utilizando um tipo de Documento com
classificação “Gera INSS” foram gerados automaticamente os respectivos Lançamentos correspondente ao Tributo, sendo:
- INSS empregado no valor de 330,00
Cálculos:
3000,00 * 11% = 330,00 (empregado) – calculado de acordo com a tabela de calculo do INSS do período.
- INSS Empregador no valor de 600,00.
3000,00 * 20% = 600,00 (empregador).
Na inclusão de um novo Lançamento no valor de 3.000,00 no mesmo período, desta vez utilizando um tipo de documento
classificado para gerar INSS e IRRF, foram gerados novos lançamentos correspondentes aos Tributos, sendo:
INSS empregado no valor de 51,41
INSS Empregador no valor de 600,00.
IRRF no valor de 161,34.
Cálculos:
INSS empregado
Teto INSS = 3467,40* 11% = 381,41
381,41(teto) – 330,00(INSS do lançamento anterior) = 51,41
INSS empregador:
3000,00 * 20% = 600,00
IRRF
3000,00 – 51,41(INSS) = 2.948,59
2.948,59 * 15,0% = 442,29
442,29 – 280,94(parcela a deduzir) =161,35
O INSS do empregado e o IRRF são descontados do Empregado e o Empregador é o responsável pelo recolhimento.
SEST/SENAT
Na inclusão de um Lançamento a pagar para Pessoa Física no valor de 3.000,00 utilizando um tipo de Documento com
classificação “Gera INSS” foram gerados automaticamente os respectivos Lançamentos de Tributo, sendo:
Cálculos:
- INSS empregado no valor de 330,00

3000,00 * 11% = 330,00 (empregado) – calculado de acordo com a tabela de calculo do INSS do período.
- INSS Empregador no valor de 600,00.
3000,00 * 20% = 600,00 (empregador).
49
do Treinamento
- SEST/SENAT
3000,00 * 2,5% = 75,00
O INSS empregado e o SEST/SENAT são descontados do Empregado e o Empregador é o responsável pelo recolhimento.
PIS/COFINS/CSLL
Não usar cumulatividade de retenções.
Ao baixar um Lançamento a pagar do Fornecedor (Pessoa Jurídica) no valor de 3000,00 foram gerados os respectivos
lançamentos de tributos.
COFINS ............: 3000,00 * 3% = 90,00
CSLL ................: 3000,00 * 1% = 30,00
PIS ..................: 3000,00 * 0,65% = 19,50
Se for cancelada a baixa do Lançamento de origem, todos os Lançamentos de tributos derivados desta operação serão
cancelados.
Baixa parcial:
Para o Lançamento Financeiro no valor de 3.000,00, ao fazer uma baixa parcial no valor de 1000,00, os tributos foram
calculados proporcionalmente ao valor baixado.
Valor do Lançamento = 3000,00.
Valor Baixado = 1000,00
COFINS ............: 1000,00 * 3% = 30,00
CSLL ................: 1000,00 * 1% = 10,00
PIS ..................: 1000,00 * 0,65% = 6,50
Exercício
De acordo com as instruções do caso de uso para cada um dos processos, incluir lançamentos, validando os
cálculos. Lembrando que os valores poderão sofrer alterações em função da atualização da tabela de IR/INSS.
7. Movimentações Bancárias
7.1. Controle Bancário
Neste tópico aboraremos os seguintes processos: Extrato de Caixa, Cadastro de Contas Caixa, cadastro de Bancos e Agências,
cadastro de contas correntes, cadastro de Convênio e Motivos de Devolução de Cheques.
Extrato de Caixa
O Extrato de Caixa registra as informações provenientes das movimentações financeiras realizadas através da baixa de
lançamentos, emissão de cheques, aplicações financeiras e de operações manuais realizadas no extrato de caixa.
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Registros gerados por operações com os Lançamenos Financeiros
PROCESSO
TIPO DESCRIÇÃO
Baixa de Lançamento a Receber
5 Depósito na Baixa
Baixa de Lançamento a Pagar
6 Saque na Baixa
Emissão de Cheque a Pagar
7 Saque do Cheque
Estorno de Baixa a Pagar
8 Depósito Cancelamento de Baixa
Estorno de Baixa a Receber
9 Saque Cancelamento de Baixa
Cancelamento Cheque
10 Depósito Cancelamento de Cheque
Emissão de Cheque a receber
12 Recebimento Via Cheque
Estorno por cancelamento cheque Rec.
13 Saque Canc. Receb. de Cheque.
Desconto de Duplicatas
15 Desconto em Aberto
Efetivação do desconto de Duplicatas
16 Desconto Efetivado
Devolução do Desconto de Duplicatas
17 Devolução de Desconto
Baixa de Lançamento a Receber/Pagar: a baixa é a confirmação de quitação do referido Lançamento, conforme vimos no
Tópico Operações com Lançamentos Financeiros / Baixa.
Cada processo dá origem a um tipo de registro no extrato de caixa, conforme segue:
Na baixa de Lançamento a receber será gerado um registro do tipo 5 equivalente a Depósito na Baixa e para Lançamentos a
pagar, será gerado registro do tipo 6 saque na Baixa.
No cancelamento/estorno da baixa, o registro gerado no extrato será:

Para Lançamentos a receber, tipo 8 equivalente a Depósito cancelamento de baixa
Para Lançamentos a pagar, tipo 9 equivalente a Saque cancelamento de baixa.
Emissão de Cheques a Pagar: Na emissão de um cheque para lançamento a pagar será gerado um registro no extrato de
caixa do tipo 7, Saque do Cheque.
Emissão de Cheques a Receber: Na emissão de um cheque para lançamento a receber será gerado um registro no extrato de
caixa do tipo 12, equivalente a Recebimento via cheque.
No cancelamento deste cheque será gerado um registro do tipo 13, saque cancelamento recebimento de cheques.
No Desconto de Duplicatas será gerado um extrato do tipo 15, Desconto em Aberto. E quando efetivar o desconto de
duplicatas será gerado um registro no extrato de caixa do tipo 16, equivalente a Desconto efetivado.
Nas devoluções do Desconto de duplicatas será gerado um registro no extrato de caixa do tipo 17 equivalente a devolução
do desconto.
51
do Treinamento
Registros gerados por operações manuais no Extrato de Caixa
Estas operações não envolvem os Lançamentos Financeiros.
PROCESSO TIPO DESCRIÇÃO

Saque Manual 1 Saque Manual
Depósito Manual 2 Depósito Manual
Transferência entre contas 3 Saque Transferência
Depósito sobre Transferência 4 Depósito Transferência
Saque CPMF 11 Saque CPMF
Cancelamento de CPMF 14 Depósito Cancelamento de CPMF
Cada processo dá origem a um tipo de registro no Extrato de Caixa:
Ao fazer um saque manual será gerado um registro do tipo 1, equivalente a Saque manual
Ao fazer um depósito manual será gerado um registro do tipo 2, equivalente a Depósito manual
Ao fazer uma transferência entre contas:

- Será gerado um registro do tipo 3, equivalente a Saque transferência.
- Será gerado um registro do tipo 4, equivalente a Depósito transferência.
Nos saques CPMF serão gravados registros do tipo 11, saques CPMF.
E no cancelamento de CPMF, será gerado um registro do tipo 14, equivalente a depósito cancelamento de CPMF.
Procedimento para realizar operações manuais no extrato de Caixa
1. Acesse o menu: Movimentações Bancárias | Controle Bancário | Extrato de Caixa

2. Crie um filtro objetivo e para incluir depósito manual, clicar no botão “Incluir”.
3. Selecione a operação “Depósito Manual” e demais dados solicitados.
4. Salvar.
Para incluir demais operações, siga as orientações citadas acima. Em caso de dúvidas, consulte o help.
Alguns processos realizados no Extrato de Caixa
Imprimir cheques: a impressão poderá ser realizada tanto no Lançamento Financeiro, quanto no registro do extrato
equivalente.
Gerar cheque Manual: Você poderá incluir um saque manual e gerar o cheque para o mesmo. Veja que esta operação não
tem relacionamento com o Lançamento Financeiro.
Transferir cheque: utilizado quando um cheque foi emitido para uma conta caixa e para evitar o cancelamento deste
processo, o extrato de caixa correspondente poderá ser transferido para a conta caixa desejada, atualizando no lançamento
de origem.
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Custodiar Cheque: consiste em repassar a guarda dos cheques recebidos “pré-datados” às Instituições Financeiras, que
assumem a responsabilidade pelos mesmos, depositando-os e compensando-os na data correta.
Etapas da Custódia de Cheques a Bancos
4. Baixar com
1. Cadastros 3. Lançamento a meio de
2. Convênio
Banco, agência, conta receber pagamento
corrente e conta caixa
cheque pré
7. Banco
6. 5. Extrato de
8. Banco gera deposita na data
Processamento caixa - remessa
retorno vencimento
pelo banco ao banco
cheque
9. Importação
do retorno
atualiza status
do extrato
1. Atualizar o cadastro de Bancos, Agência, Conta Corrente e Conta Caixa.
2. Atualizar o cadastro de Convênio. Este cadastro reúne todas as informações do processo, portanto precisa ser muito
bem definido pois exerce influência em diversos processos assim como os Boletos e a geração do arquivo de remessa,
que será gerado a partir do layout nele atribuído. Este layout será criado através da ferramenta “Gerador de saídas”.
Os modelos destes layout´s de remessa estão sendo disponibilizados no Totvs Share. Para ter acesso a partir do TOTVS
Gestão Financeira:
- Acessar a aba lateral superior direita TOTVS By You .
- Informar o objeto da sua pesquisa, exemplo FEBRABAN.
- Clicar no By You.
- Paginar para localizar / download.
- Acessar o segmento Integração / Gerador de Saídas e importar o Layout.
3. O Lançamento deverá ser a receber.
4. Este Lançamento deverá ser baixado utilizando o meio de pagamento cheque. Na emissão deste cheque durante o
processo de baixa você deverá marcar a opção “Pré-datado” e acessar a guia “Dados Adicionais” para informar os
dados deste cheque bem como a data de vencimento, que será a data em que poderá ser depositado.
5. Pelo menu Movimentações Bancárias/Controle Bancário/Extrato de Caixa, selecionar o registro e acessar Processos |
Remessa de Custódia de Cheques. Feito isto, o status da Custódia muda para “Remetido”.
6. Quando o Banco processa, ou seja confirma a entrada desse cheque, envia um arquivo de retorno, que deverá ser
importado na base, pois assegura que o titulo está sob a suaresponsabilidade. Somente este processo é capaz de
alterar o status da custodia do registro para “Custodiado”.
7. Na data de vencimento que foi informada na emissão do cheque pré-datado, o Banco deposita o cheque.
8. O Banco então envia outro arquivo de retorno, que deverá ser importado na base.
9. A importação deste retorno, desde que contenha as informações requeridas, produzirá o seguinte efeito:
- O registro do extrato será compensado e
53
do Treinamento
- O saldo Instantâneo da Conta Caixa será atualizado.
Procedimento para gerar arquivo de remessa de Custódia

1. Acessar o menu Movimentações Bancárias/Controle Bancário e conferir os cadastros:
- Bancos: deverá ter o código Febraban correto, exemplo Banco do Brasil = 001.
- Para cada Banco deverá haver a Agência e Conta corrente cadastradas.
- Convênio: todos os requisitos do processo Custódia de Cheques serão gerenciados pelo Convênio. Deverá haver
uma Conta Caixa associada ao Convênio.
2. Baixar lançamentos financeiros utilizando o meio de pagamento “cheque” . Na emissão deste, marcar a opção “pré-
datado” e acessar a aba “Dados Adicionais” para completar as informações. Esta baixa deverá gerar extratos sem
compensação.
Para Custódia Manual: Normalmente utilizada para Custódia a Filial.

Através do Menu “Movimentações Bancárias/Extrato de Caixa selecionar os registros correspondentes a “cheque pré-
datados” e acessar Processos/Custodiar Cheque e informar a Filial e a data.
Para Custódia a Bancos: Será utilizada para gerar arquivo de remessa de custódia aos Bancos.
Através do Menu “Movimentações Bancárias/Extrato de Caixa selecionar o(s) registro(s) referente(s) a cheques pré-datados
e acessar Processos / Gerar remessa de Custódia Cheque.
Resultado
- Será gerado um arquivo texto de acordo com o Layout que foi indicado no Convênio.
- Após o processamento, todos os extratos relacionados devem ter o campo TIPOMOVCH ajustado para
“Remetido”.
O arquivo de remessa a ser encaminhado ao Banco será gravado no local especificado.
Veja o tratamento da importação do retorno no tópico Retorno Bancário.
Contabilização de Mútuo
Este processo viabiliza a contabilização proveniente de Saques Transferências, Cheques e baixa de Lançamentos entre
Coligadas distintas.
Fases da contabilização de Mútuo
4º.
3º. Incluir Saque
Contabilização
1º. Cadastrar 2º. Cadastrar manual, Baixas
gravada na
Conta Caixa eventos de Lançamento
coligada
Global Contábeis ou Emitir
proprietária da
Cheques
Conta Caixa
1º. Cadastrar uma Conta caixa Global com as seguintes definições:

- A conta caixa deverá ser Global.
- Deverá ser informada a Coligada proprietária.
- Informar os demais dados.
- Além dos default´s contábeis, informar o default contábil para o Mútuo, na pasta Contabilidade.
2º. Pelo do menu Cadastros/Contabilidade/Evento Contábil cadastrar um evento para cada tipo de operação, ou seja:
- Evento contábil para operações envolvendo Saques Transferência.
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- Evento contábil para operações envolvendo Lançamentos/Cheques.
3º. Numa Coligada que não seja a proprietária da conta caixa, realizar um Saque Manual, Baixas e cheques usando a conta
caixa citada no item 1. Efeito: A contabilização será realizada na Coligada proprietária da Conta caixa.
Compensação de Extratos
É válido lembrar que, diferente dos lançamentos financeiros que na sua inclusão não afeta o saldo bancário, a inclusão do
extrato de caixa afeta diretamente o saldo bancário. Para que o extrato de caixa afete realmente o saldo instantâneo e que
rigorosamente acompanhe o extrato bancário é necessário que o mesmo participe do processo de compensação.
Compensação é prazo estabelecido pelo sistema brasileiro de pagamentos para o intercambio de qualquer movimentação
bancária.
Procedimento:
1. Para se compensar um extrato ou cancelar a sua compensação, basta selecionar o lançamento desejado com a
barra de espaço, acessar a opção Processos / Compensar ou Cancelar Compensação.
Exercício
1. Incluir um extrato de caixa com os seguintes dados:

Filial: Belo Horizonte
Operação: Depósito Manual
Conta caixa: 001 Caixa Geral
Data: xx/xx/xxxx
Histórico: Depósito em conta corrente
Valor: R$ 20.000,00
2. Consulte o saldo da conta caixa 001.
3. Realize a compensação do extrato em questão.
4. Consulte o saldo da conta caixa 001.
5. Incluir um extrato de caixa com os seguintes dados: Filial Matriz

Operação: Saque Transferência
Conta caixa Origem : 001 Caixa Geral
Conta caixa destino : 002 Bradesco
Data: xx/xx/xxxx
Histórico: Transferência entre contas
Valor: R$ 3.000,00
6. Consulte os saldos das contas 001 e 002.
7. Compense os extratos de entrada e saída relacionados a transferência.
8. Consulte os saldos das contas 001 e 002.
55
do Treinamento
Contas Caixa
As contas Caixa têm função de controlar toda a movimentação financeira da empresa em seus diversos segmentos:
• Conta bancária.
• Saldos de Caixa.
• Tesouraria.
Os saldos são atualizados automaticamente de acordo com as movimentações realizadas nos lançamentos financeiros
(baixas), nos Extratos de Caixa e através de Aplicações Financeiras. Consulte o help para conhecer mais a respeito dos saldos
Instantâneo, Base e Não compensado.
A conta caixa exerce um papel importante nos processos da Integração Bancária, como por exemplo, Cobrança Eletrônica,
Pagamento eletrônico, conciliação bancária etc, que vamos abordar mais adiante.
Procedimento:
1. Acesse o menu: Movimentações Bancárias/Contas Caixa.
3. Clique no botão novo.
4. Preencha as informações das pastas e Anexos disponíveis e depois clique em Salvar.
Exercício
1. Cadastrar uma conta Caixa com código 0014 e Descrição “Caixa Econômica Federal”
2. Filial 1
3. Ao cadastrar, indicar saldo base de R$1000,00.
4. Na aba “Integração Bancária” não informe nenhum dado, por enquanto.
5. Inserir depósito manual não compensado no valor de R$500,00 para esta conta caixa
6. Avalie o saldo desta Conta caixa.
7. Compense o registro equivalente ao Depósito manual.
8. Avalie o saldo desta Conta Caixa.
O objetivo é você entender a composição dos saldos das contas caixa.
Bancos e Agências
O cadastro de Bancos e Agências é essencial para todos os processos da Integração Bancária e o seu cadastro requer alguns
pontos de atenção. Vejamos.
Ao inserir um novo banco deve-se, primeiramente preencher o campo Número na pasta Identificação. Esta informação se
refere ao número do registro que está sendo inserido na lista de bancos já cadastrados. Apesar de não ser uma regra,
normalmente, informa-se neste campo o Código Febraban (Federação Brasileira de Bancos) do banco que está sendo
inserido, apesar de existir um campo específico para esta informação. Não é possível inserir mais de um registro na base de
dados com a mesma informação no campo Número por se tratar de um campo chave na tabela de bancos dos sistemas da
linha RM. Pelo mesmo motivo, depois da inclusão de um novo banco, não será possível alterar este campo.
Em seguida, deve-se informar o Código Febraban do banco. Esta informação o identifica junto à Federação. É possível inserir
no cadastro mais de um banco com o mesmo código Febraban, desde que o campo Número seja diferente entre os registros.
O campo Máscara de Conta Corrente deve ser preenchido através de caracteres # com o formato das contas correntes que
forem associadas a este banco.
Procedimento:
1. Acesse o Menu: Movimentações Bancárias/Controle Bancário/Bancos e Agências;
2. Selecione/crie e execute o filtro desejado;
3. Clique em Novo.
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4. Preencha as informações das pastas e Anexos disponíveis e depois clique em Salvar.
As Agências bancárias serão inseridas no sistema por meio dos Anexos do cadastro de Bancos.
Procedimento:
1. A partir do cadastro de Banco, acesse a opção Anexos/Agências.
3. Preencha as informações das pastas Identificação e Dados Adicionais disponíveis e depois clique em Salvar.
Ao acessar o Anexo do Banco será visualizado o recurso Layout Bancário, que exerce uma importante atuação nos processos
da Integração Bancária, com relação à importação de arquivos de retorno.
Por meio do Layout Bancário é que deverão ser informadas, para cada processo, os dados do arquivo de retorno para que,
na importação deste arquivo, cuja função é baixar os lançamentos rmetidos ao Banco, o sistema identifique a informação
correta. Vamos voltar a este assunto no processo Retorno Bancário, que abordaremos mais à frente.
Esses dados poderão ser informados manualmente de acordo com o manual fornecido pelo Banco e também por importação
de Layout disponível no menu Processos do respectivo Banco. Caso exista na base dedados algum banco com esses dados
preenchidos, basta exportá-lo e importar no cadastro de um novo Banco fazendo as alterações necessárias.
Exercício
01. Verifique se o Banco 104 – Caixa Econômica Federal está cadastrado e se não estiver, cadastre.
02. Para o Banco 104, cadastre a seguinte Agência: 0018 – Imperador
03. Nesta agência, cadastre a Conta Corrente 1117 DV 1, Dígito Agência conta = 2.
04. No Anexo/Layout Bancário, para o processo Retorno de Cobrança, informe:
Nosso Numero: 38 – 62
Chave Lançamento: 106 – 130
Valor Original: 82 – 96
Valor Baixa: 93 – 107
Juros: 18 – 32
Multa: vazio
Desconto: vazio
Código retorno: 16 – 17
Quantidade erros: 214 – 223 Tamanho cód. Erro: 2
Numero documento: 59 – 73
Data Baixa: 138 – 145 DDMMAAAA
Data Compensação: 146 – 153 DDMMAAAA
Código de retorno
Baixa: 006
Registrado: 002/009
Recusado: 003/026/030
Aba Header
Código do Banco: 1
05. Acesse a conta caixa 0014 que cadastramos anteriormente e na aba integração Bancária informe o
Banco, Agência e Conta corrente, ora cadastados. Estes dados serão utilizados no processo “Retorno de
Cobrança”, que abordaremos logo à frente.
57
do Treinamento
Contas Correntes
Este cadastro é essencial para os processos da Integração Bancária (cobrança eletrônica, pagamento etc). Após efetuado o
cadastro de Bancos e Agências é necessário associá-lo às contas correntes. Na pasta Identificação seleciona-se o banco já
cadastrado, a Agência já cadastrada e agora o número da conta corrente. Na pasta Dados Adicionais, informe o tipo de
conta.
Procedimento:
1. Acesse o Menu: Movimentações Bancárias/Controle Bancário/Contas Correntes.
3. Clique em Novo.
4. Preencha as informações das pastas e depois clique em Salvar.
Convênio
O cadastro de Convênio reúne todas as informações dos processos da integração bancária Bancária (cobrança eletrônica,
pagamento eletrônico etc), assim como: Carteira, tipo de cobrança, geração do nosso numero etc, inclusive os layout´s que
serão utilizados para gerar os arquivos de remessa. Portanto, precisa ser muito bem definido, pois exerce influência em
diversos processos como os Boletos e a geração do arquivo de remessa gerados a partir do layout nele atribuído. Lembramos
que a maioria das informações do cadastro de Convênios são dados fornecidos pelos Bancos.
Importante:
Por meio da pasta Remessa Bancária é que serão indicados os layout´s para a geração dos arquivos de remessa. Os layouts
foram desenvolvidos pela Totvs e estão disponíveis para download no próprio contexto do TOTVS Gestão Financeira. Para
isso, clique na aba lateral direita superior TOTVS By You e digite o texto que você deseja pesquisar, exemplo “nome do
Banco”. Em seguida clique no link “By You”, que fica no canto inferior direito. Utilize a barra de rolagem para selecionar o
assunto desejado e faça o download/importação. As adequações no Layout poderão ser feitas pelo usuário, a exemplo do
procedimento adotado nas versões anteriores.
Procedimento:
1. Acesse o Menu: Movimentações Bancárias/Controle Bancário/Convênio.
3. Clique em Novo.
Exercício
01. Baixe e importe os seguintes Layout´s, que serão utilizados ao longo deste treinamento. De acordo
com a configuração da base de dados, talvez seja necessário verificar as permissões de acesso aos
segmentos, ter uma categoria adequada ao perfil etc.
- FINLAY0001 - Cob. FEBRABAN CNAB240.TotvsGen
- FINLAY0002-Débito Automático CNAB240.TotvsGen
- FINLAY0003 - Custódia BBRASIL CNAB240.TotvsGen e
- FINLAY0020 - Pag. Itaú SISPAG 60.TotvsGen.
02. Cadastrar um Convênio para o processo “Cobrança Registrada” para o Banco 104, Agência e Conta
corrente que foram cadastradas anteriormente, associando-o à conta caixa 0014. Associe o layout
FINLAY0001.
58
Exercício
03. Cadastrar um Convênio para o processo “Débito Automático” e Pagamento Eletrônico para o
Banco 341 Itaú. Lembrando que deve haver conta caixa, banco, agencia e conta corrente. Na
aba Remessa Bancária, para o processo Débito Automático associe o layout FINLAY0002, e para
o processo Pagamento eletrônico associe o Layout FINLAY0020. Use a conta caixa 0004 – Itau.
04. Cadastrar um Convênio para o processo “Custódia de Cheques” para o Banco 001 e associe o
layout FINLAY0003 para o processo “Custódia”. Use a conta caixa 0008 – Banco do Brasil
Instruções para o cadastro de Convênio - Aba Dados Adicionais

Carteira: 1
Tipo de Cobrança: Registrada
Código do Cedente: conta corrente
Cedente: TOTVS
Tipo Nosso Numero: Referência do Boleto
Valor código de barras: Líquido
Dados não citados deixar em branco
05. Baixe e importe os seguintes Layout´s, que serão utilizados ao longo deste treinamento. De
acordo com a configuração da base de dados, talvez seja necessário verificar as permissões de
acesso aos segmentos, ter uma categoria adequada ao perfil etc.
FINLAY0001 - Cob. FEBRABAN CNAB240.TotvsGen
FINLAY0002-Débito Automático CNAB240.TotvsGen
FINLAY0003 - Custódia BBRASIL CNAB240.TotvsGen e
FINLAY0020 - Pag. Itaú SISPAG 60.TotvsGen.
06. Cadastrar um Convênio para o processo “Cobrança Registrada” para o Banco 104, Agência e
Conta corrente que foram cadastradas anteriormente, associando-o à conta caixa 0014. Associe
o layout FINLAY0001.
07. Cadastrar um Convênio para o processo “Débito Automático” e Pagamento Eletrônico para o
Banco 341 Itaú. Lembrando que deve haver conta caixa, banco, agencia e conta corrente. Na
aba Remessa Bancária, para o processo Débito Automático associe o layout FINLAY0002, e para
o processo Pagamento eletrônico associe o Layout FINLAY0020. Use a conta caixa 0004 – Itau.
08. Cadastrar um Convênio para o processo “Custódia de Cheques” para o Banco 001 e associe o
layout FINLAY0003 para o processo “Custódia”. Use a conta caixa 0008 – Banco do Brasil
MotivosInstruções para ode

de Devolução cadastro
Cheques de Convênio - Aba Dados Adicionais
Serão Carteira:
utilizados1 no controle de cheques devolvidos e serão utilizados no processo de Devolução de Cheque Recebido, que
Tipo
registra de Cobrança:
todas Registrada
as operações (devolução, reapresentação e finalização) efetuadas com um cheque para um determinado
lançamento.
CódigoPara
do Cedente:
gerenciarconta
esse corrente
recurso, são utilizadas as seguintes tabelas:
Cedente: TOTVS
Tipo Nosso Numero: Referência do Boleto
Valor código de barras: Líquido FCHEQUELAN
FCHEQUEDEVOLVIDO FCHEQUEPROCESSO
Dados não citados deixar em branco
59
do Treinamento
Sendo:
 FCHEQUEDEVOLVIDO: Dados do Cheque Devolvido.
 FCHEQUELAN: Relacionamento de Cheques Devolvidos. Tabela que armazena o relacionamento entre a tabela de
Lançamentos e a tabela de Dados do Cheque Devolvido.
 FCHEQUEPROCESSO: Dados do Processo de Devolução de Cheque.
Procedimento:
1. Acesse o Menu: Movimentações Bancárias/Controle Bancário/Motivos de Devolução de Cheques.
3. Clique em Novo.
Controle de Devolução / Reapresentação e Finalização do Cheque

Ao sistema registra todas as operações (devolução, reapresentação e finalização) efetuadas com um cheque para um
determinado lançamento.
Na baixa de Lançamento a receber utilizando o meio de pagamento Cheque:

 Se o cheque for válido(compensado), a baixa será mantida.
 Na primeira devolução do cheque já poderá ser finalizado , por consequência a Baixa do Lançamento será cancelada.
Reapresentar o Cheque: Se o cheque for compensado a baixa será mantida. Se não, deve-se fazer a segunda devolução.
Na segunda devolução:
 Se o cheque for compensado a baixa do Lançamento será mantida.
 Se o cheque não for compensado e for ativada a opção “Finalizar”, a baixa do Lançamento seja cancelada.
O histórico poderá ser acompanhado pela Visão de Lançamentos, Anexos/Cheques Devolvidos ou Histórico de Devolução
de Cheques Recebidos.
Observação:
Se o cheque a receber for emitido antes da Baixa, será necessário baixar o Lançamento para que o sistema gerencie o
processo de Devolução, Reapresentação e Finalização. O processo será similar ao explicado anteriormente (baixa com o meio
de pagamento Cheque). A única diferença é que o cheque emitido não será cancelado na finalização do cheque. O histórico
poderá ser acompanhado pela Visão de Lançamentos, Anexos/Cheques Devolvidos ou Histórico de Devolução de Cheques
Recebidos.
Procedimento para registrar todas as operações com o cheque recebido devolvido

1. Acesse Contas a Pagar/Receber, selecione um Lançamento a receber.
2. Baixar utilizando o meio de pagamento cheque.
Para registrar a devolução do Cheque

Selecionar o lançamento e acessar: Anexos/Baixas do Lançamento. Selecionar o item de baixa e acessar Processos/
Devolver cheque recebido. Neste processo o cheque já poderá ser finalizado.
Avançar e informar o motivo. Use o campo Observações se necessário.
Para acompanhar o Histórico: Na visão de Lançamentos, Anexos/Histórico de Devolução de Cheques Recebidos.
Para cancelar esta devolução: caso a operação anterior tenha sido indevida: Na visão de lançamentos, selecione-o e acesse
Anexos/Histórico de Devolução de Cheques Recebidos. Selecione o registro devolvido (Tipo de Processo “Devolvido”) e
acesse Processos/Cancelar Devolução.
Para reapresentar um cheque devolvido
60
Na visão de lançamentos, selecione-o e acesse Anexos/Histórico de Devolução de Cheques Recebidos ou Cheques

Recebidos. Selecione o item referente a linha do Histórico com o Tipo de Processo “Devolvido” e em seguida acesse o menu
Processos Reapresentar Cheque.
Para cancelar esta reapresentação: Na visão de lançamentos, selecione-o e acesse Anexos/Histórico de Devolução de
Cheques Recebidos. Selecione o item com o Tipo de Processo “Reapresentado” e acesse o menu Processos/Cancelar
Reapresentação.
Devolver pela segunda vez: isto irá ocorrer se, depois de reapresentado, o cheque for novamente devolvido.
Na visão de lançamentos, selecione-o e acesse Anexos|Histórico de Devolução de Cheques Recebidos, ou Cheques
Recebidos. Selecionar a linha do Histórico com o Tipo de Processo “Devolvido” ou “Reapresentado” e em seguida no menu
Processos | Devolver Cheque pela Segunda Vez.
Para cancelar a devolução pela segunda vez: Na visão de lançamentos , selecione-o e acesse Anexos |Histórico de Devolução
de Cheques Recebidos. Selecione a linha do Histórico com o Tipo de Processo “Devolvido Segunda Vez” e acesse o Menu
Processos |Cancelar Segunda Devolução.
Finalizar o cheque: conclusão do processo.
Na visão de lançamentos, secelcione-o e acesse Anexos/Histórico de Devolução de Cheques Recebidos ou Cheques

Recebidos. Selecionar a linha do Histórico com o Tipo de Processo “Devolvido pela Segunda Vez”, em seguida acesse o menu
Processos/Finalizar Cheque.
Efeito:
 Os cheques finalizados não poderão mais ser devolvidos ou reapresentados.
 Ao executar este processo o sistema cancela a baixa do lançamento estornando a contabilização do extrato de caixa.
Exercício
1. Incluir um lançamento a receber, contábil, no valor de R$3000,00.

2. Registrar a devolução, reapresentação e a finalização deste cheque. Acompanhe o status do Lançamento e
os respectivos extratos de caixa.
3. Inclua um lançamento a receber, emita um cheque e registre a devolução e a reapresentação.
7.2. Moedas
Moedas e Índices
As Moedas são unidades representativas de valor monetário utilizadas nas transações financeiras e deverão ser associadas
aos lançamentos financeiros. Já os índices, são os valores numéricos utilizados para cálculos. Ambos deverão possuir as
devidas cotações cadastradas conforme períodos para atualização do valor contextualizado.
Procedimento:
1. Acesse o Menu: Movimentações Bancárias/Moedas/Moedas e Índices.
4. Preencha as informações da pasta Identificação e depois clique em Salvar.
Cotações
Pelo menu Processos, na visão de moedas e índices existe a opção Preencher intervalo de cotações que é utilizada para
inserir Cotações de uma Moeda ou Índice em um período de datas. Pode-se, por exemplo, inserir as cotações de uma
61
do Treinamento
moeda durante um mês, um ano etc através desta opção. Para isso, deve-se informar o período de datas desejado nas
opções Data Inicial e Data Final, informar o valor desejado para o período no campo Fator, informar se haverá variação
nesta inserção, se deverá ser considerado apenas dias úteis e clicar em Executar. Com isso serão inseridas, nos cadastros de
cotações, informações referentes a esta Moeda ou Índice.
Procedimento:
1. Para inclusão de cotações em um período de datas deve-se selecionar a Moeda ou Índice desejado. Clique em
Processos/Preencher intervalo de cotações.
2. Na tela que será apresentada deve-se informar o período de data desejado, o Valor para a Moeda ou Índice neste
período, se serão considerados somente dias úteis e se a informação deverá ser substituída se existir informação no
cadastro de Cotação para os dias incluídos no período.
3. Clique no botão Executar.
7.3. Integração Bancária
Neste tópico serão abordados os recursos que o TOTVS Gestão Financeira oferece para tornar a gestão mais ágil, prática e
segura por meio de comunicação com a rede Bancária.
DDA – Débito Direto Autorizado
O DDA é um projeto da Federação Brasileira de Bancos (FEBRABAN), Associações de Bancos e do Banco Central do Brasil,
que visa facilitar o pagamento de títulos por meio da disponibilização de compromissos eletrônicos. O DDA possibilita ao
Sacado consultar ou quitar através da internet, Caixa eletrônico entre outros as suas obrigações a pagar, sem que precise
recebê-las impressas. As contas que podem ser visualizadas pelo DDA são as cobradas por Boleto Bancário.
Como funciona:
O DDA no TOTVS Gestão Financeira : Permite a conciliação dos Lançamentos Financeiros pagos ou a pagar com os registros
dos títulos do Sacado constantes no DDA.
Por meio do menu Movimentações Bancárias/Integração Bancária/DDA, clique em Processos/Captura Títulos em

Cobrança, grava os dados enviados pelo Banco numa Tabela específica viabilizando a Conciliação dos Títulos em Cobrança.
Procedimento para realizar a captura de títulos em Cobrança

1. Por meio do menu Movimentação Bancária/Integração Bancária/DDA/Processos/Captura Títulos em Cobrança,
informe o caminho onde se encontra o arquivo e o Banco que o disponibilizou. Os dados capturados serão gravados
na tabela FCAPTURACOB para que possam ser conciliados.
62
2. Após a captura é necessário fazer a conciliação dos títulos em cobrança. Este processo, realizado pelo mesmo menu
citado anteriormente, consiste em confrontar os dados capturados com os Lançamentos já inclusos na Base e
apontar Lançamentos que ainda não foram cadastrados na base mas já estão no DDA.
Conciliação Bancária
O objetivo do processo de conciliação bancária é realizar de forma automatizada a conciliação entre as informações das
contas correntes fornecidas pelo Banco, que pode ser através do recebimento eletrônico do extrato da conta corrente e os
dados do extrato de caixa cadastrados no sistema.
O Banco envia ao cliente um extrato de suas contas correntes (de acordo com a periodicidade previamente definida, de um
layout específico) identificando o saldo inicial, os lançamentos e o saldo final. As informações de várias contas correntes
podem ser enviadas em um mesmo arquivo, através de lotes por conta corrente, que o Cliente mantém no Banco de seu
relacionamento.
Etapas do processo
CONCILIAR =
IMPORTAÇÃO DO REGISTRO CONCILIADO É
CONFRONTAR DADOS DO
ARQUIVO ENVIADO PELO COMPENSADO
ARQUIVO COM DADOS DA
BANCO AUTOMATICAMENTE
BASE
Procedimento:
1. Acesse o menu Movimentação Bancária/Integração Bancária/Conciliação Bancária.
2. Clique em Processos/Importação de arquivos de Reconciliação: Após a importação, na parte superior da tela ficarão
os registros importados (não interferem nos registros da base) e na parte inferior, os registros existentes na Base.
A Conciliação pode ser :

 Manual: você define o registro a ser conciliado.
 Automática: o sistema realiza o processo de acordo com o critério indicado, que poderá ser por data ou Número do
Documento.
Efeito:
Os registros conciliados serão compensados automaticamente na base de dados. Logo, atualiza o saldo instantâneo da conta
respectiva caixa.
Borderô de Pagamento
O borderô está associado à tabela FBORDERO e consiste no agrupamento de Lançamentos Financeiros para fins de remessa
de pagamento eletrônico. Diferentemente do Boleto, o Borderô não possui função de “baixar” lançamentos, apenas os
agrupa para fins de remessa. A baixa deverá ser processada pelos Lançamentos Financeiros, manualmente ou através de
importação de arquivos de retorno.
Vantagens:
 Permite o agrupamento de Lançamentos Financeiros provenientes de qualquer segmento da linha RM.
 Permite aprovação prévia por usuário com perfil devidamente personalizado.
 Permite inserção se novos Lançamentos ao Borderô.
 Permite que Lançamentos sejam desvinculados do Borderô.
 Permite relatório simplificado de Lançamentos do Borderô.
Pré-requisios para o processo:

1. Acessar o menu: Movimentações Bancárias/Controle Bancário e verificar se os cadastros abaixo estão atualizados:
 Bancos: utilizar o código FEBRABAN.
 Agência e Conta Corrente para este Banco.
63
do Treinamento
 Conta Caixa: atualizar também a guia Integração Bancária.
 Convênio: cadastro completo.
2. Os dados bancários do Cliente Fornecedor devem estar atualizados.

Para verificar, acessar o menu: Cadastros/Específicos/Cliente/Fornecedor. Selecionar o Cli/For e acessar
Anexos/Dados Bancários. É necessário conter as formas de pagamento corretamente cadastradas.
3. A forma de pagamento deve estar informada na aba Integração Bancária dos Lançamentos. Lembrando que,
dependendo da forma de pagamento, será necessário ter também o IPTE/Código de barras.
Procedimento:
1. Na visão de Lançamentos, selecione-os e acesse o Processos/Borderô de Pagamento/Incluir Borderô. Os dados
informados na tela de inclusão do borderô atualizarão os respectivos Lançamentos Financeiros.
2. Após a sua inclusão, você poderá selecionar outros Lançamentos compatíveis e agregá-los ao Borderô ora gerado,
desde que o mesmo esteja com status que permita tal operação. Para isso, selecione o Lançamento,
Processos/Borderô de Pagamento/Vincular Borderô de Pagamento. Desejando Desvinular Lançamento do Borderô
utilize este mesmo menu e selecione a opção Desvincular Borderô de Pagamento.
Resultado:
 Os Lançamentos serão inseridos no Borderô.
 Por meio dos Anexos do Borderô é possível visualizar os Lançamentos do Borderô.
 Por meio dos Anexos do Lançamento é possível visualizar o respectivo Borderô.
Informações adicionais:
 Ao incluir o Borderô será criado para cada Lançamento o respectivo item de baixa. Para visualizá-lo, edite o
Lançamentos/Baixas do Lançamento.
 A baixa dos Lançamentos do Borderô poderá ser realizada manualmente ou via importação do arquivo de retorno e
não está vinculada ao Borderô, mas aos respectivos Lançamentos Financeiros.
 Desejando imprimir relatório simplificado dos Lançamentos que compõem o Borderô, por meio do menu Borderô de
Pagamento, selecione-o e clique em Acessos/Lançamentos. Deixe ativa apenas as colunas que deseja que sejam
impressas e em seguida clique no botão Relatório Simplificado.
Remessa de Pagamento Eletrônico

O Pagamento Eletrônico é um processo que automatiza os pagamentos dos títulos através de integração com a Rede
Bancária. Consiste na geração de arquivos de remessa dos lançamentos a pagar e envio à rede bancária, que oferece serviços
diversificados de processamento. Neste contexto, a empresa estabelece um convênio com o Banco, que tem uma importante
atuação garantindo agilidade e praticidade ao processo.
64
Etapas do processo
1. Cadastros
3. Formas de
Banco, agência, 2. Convênio pagamento no
conta corrente e clifor
conta caixa
6. Remessa do 4. Lançamento a
5. Gerar borderô
borderô ao banco pagar
9. Importação do
7. Processamento 8. Banco gera retorno resulta
pelo banco retorno baixa do
lançamento
Procedimento:
1. Cadastre uma remessa pelo menu: Movimentações Bancárias/Integração Bancária/Cadastro Bancário/Cadastro
Pagamento ou durante o processo.
2. Acesse o menu: Movimentações Bancárias/Integração Bancária/Borderô de Pagamentos.
Selecione o Borderô e em seguida o usuário com permissão, deverá “autorizá-lo” via Processos/Autorização de
Borderô de pagamento.
3. Para gerar o arquivo de remessa, neste mesmo menu, acesse Processos/Remessa Pagamento (nesta etapa também é
possivel incluir a remessa citada no 1º item).
Resultado:
 O resultado será um arquivo em formato txt.
 O Borderô e os respectivos Lançamentos do Borderô terão o campo STATUS.CNAB atualizado para Remetidos.
 O arquivo de remessa a ser encaminhado ao Banco será gravado no local especificado.
Para cancelar a remessa, acesse Movimentações Bancárias/Integração Bancária/Borderô de Pagamento. Clique em

Processos/Cancela Remessa Pagamento.
O próximo passo será a importação do arquivo de retorno, conforme explicamos no tópico Retorno Bancário abaixo.
Cadastro Bancário
Os cadastros das remessas serão feitos pelo menu: Movimentações Bancárias | Integração Bancária | Remessa Bancária ou
poderá ser realizado também durante o processo de geração das remessas.
Procedimento:
1. Acesse o menu Movimentações Bancárias/Integração Bancária/Remessa Bancária.
2. Escolha o Processo e inclua uma Nova.
3. Os dados informados neste cadastro são requeridos nos respectivos arquivos de remessa.
Retorno Bancário
A importação de arquivos de retorno é um processo, que consiste em baixar automaticamente ou atualizar os Lançamentos
Financeiros por meio de importação de arquivos disponibilizados pela rede Bancária.
65
do Treinamento
Em se tratando de Cobrança Eletrônica, Pagamento Eletrônico e Débito Automático, a baixa será realizada automaticamente
desde que o arquivo de retorno contenha os dados requeridos, assim como data de crédito, valor do crédito, motivo de
ocorrência específica para baixas ou quitações, entre outras informações afins. Este arquivo deve possuir características que
definem este processo. É comum obtermos essa informação analisando o motivo ou código de ocorrência (esse termo varia
entre Bancos) indicado no mesmo. Muitos Bancos disponibilizam em seus layouts a informação por extenso do tipo de
movimento Retorno, normalmente no header do arquivo.
Alguns arquivos de retorno apenas reportam atualizações para o lançamento financeiro, provenientes de transações entre a
empresa e o Banco. Um exemplo dessa transação é o arquivo de retorno que o Banco disponibiliza à empresa informando do
processamento dos títulos. Ao importar esse arquivo a única alteração a ser feita é a atualização do STATUS.CNAB do
Lançamento para “Registrado” , “Recusado” ou outros e não produzirá baixas.
Retorno de Cobrança
Este processo tem o objetivo de baixar lançamentos remetidos para cobrança por meio de importação de arquivo de retorno
enviado pelo Banco. A baixa será realizada desde que este arquivo possua informações requeridas ao processo, conforme
citamos acima.
Procedimento:
1. Acesse o menu: Movimentações Bancárias/Controle Bancário/Bancos e Agências para verificar pelo Anexos/Layout
Bancário se as informações estejam corretas. Estas posições fazem referância às informações do arquivo a ser
importado e são obtidas no manual fornecido pelo Banco. Exemplo: Nosso Número: Inicial 38 e Final 56. Indique que
ao importar o arquivo de retorno, o sistema localizará o Nosso Numero na posição 38 a 56 do arquivo de retorno.
2. Para importar arquivos de retorno, acesse o menu: Movimentações Bancárias/Integração Bancária/Retorno
Bancário/Retorno Cobrança.
Selecione o tipo de Retorno de Cobrança, que pode ser: Retorno de Cobrança Registrada, Retorno de Cobrança não
registrada ou Retorno de Cobrança CNAB 240.
Informe o local do arquivo a ser importado, a Filial e o código da Conta Caixa. Já o Evento Contábil e o Histórico
poderão ser indicados no momento da importação do retorno ou poderá utilizar as definições já atribuídas nos
respectivos parâmetros de cada processo (evento associado à tabela default para evento Contábil, parametrizado na
etapa 02.05 – Contab.Financeiro e o Histórico parametrizado na etapa 02.02.02 Baixas – Baixas a Receber).
3. Confirme a importação.
Resultado:
 A baixa do titulo será realizada automaticamente.
 Será gerado um item de baixa correspondente ao valor baixado. (Anexo /Baixas do Lançamento).
 O Saldo da conta caixa indicada será atualizado.
 A contabilização da baixa será realizada de acordo com o evento contábil indicado no retorno ou o evento associado à
tabela default para a contabilidade.
 No Gestão Contábil, Manutenção de Lotes, haverá a contabilização no lote específico para o processo.
Informações adicionais
Identificação do registro para baixa no processo de importação do retorno: (Chave do Lançamento).
 Para a Cobrança Registrada = Código da Coligada + 1 + IDBOLETO

Como identificar o IDBBOLETO no arquivo de retorno?
Nas posições que identificam o lançamento para baixa deverá ter o numero UM logo após a Coligada, ou seja, CODIGO
DA COLIGADA(com 3 dígitos) + 1 + IDBOLETO
Exemplo:
0011000000000000000006974, onde:
001 = Código da Coligada
66
1 = Caracteriza que é um IDBOLETO

000000000000000006974 = IDBOLETO
Ao importar o arquivo de retorno o sistema identifica os lançamentos de mesmo IDBOLETO e produz a baixa total ou
parcial de todos os Lançamentos de mesmo IDBOLETO.
 Para a Cobrança Sem Registro = Nosso Numero ou conforme parametrização para utilizar o numero do documento.
Retorno de Débito Automático

A importação de arquivos de retorno de Débito Automático é um processo, que consiste em baixar automaticamente os
Lançamentos Financeiros por meio de importação de arquivos disponibilizados pela rede Bancária. Neste processo, a baixa
será realizada automaticamente desde que o arquivo de retorno possua os dados requeridos, conforme já citamos.
Procedimento:
1. Pré-requisito: Certifique que no cadastro do Banco, Anexos/Layout Bancário/Retorno de Débito Automático esteja
indicando devidamente as posições para que o sistema possa identificá-las ao importar o arquivo.
2. Para importar arquivos de retorno, acesse o menu: Movimentações Bancárias/Integração Bancária/Retorno
Bancário/Retorno de Débito Automático.
3. Informe o local do arquivo a ser importado, a Filial e o código da Conta Caixa. Já o Evento Contábil e o Histórico
poderão ser indicados neste momento ou poderá utilizar as definições já atribuídas nos respectivos parâmetros de cada
processo (evento associado à tabela default para evento Contábil, parametrizado na etapa 02.05 – Contab. Financeiro e
o Histórico Parametrizado na etapa 02.02.02 Baixas – Baixas a Receber).
4. Confirmar a importação.
Resultado:
 A baixa do titulo será realizada automaticamente.
 Será gerado um item de baixa correspondente ao valor baixado. (Anexo /Baixas do Lançamento).
 No Gestão Contábil, Manutenção de Lotes, deverá haver a contabilização no lote específico para o processo.
1. Ao importar o arquivo de retorno o sistema identifica os lançamentos pelo IDBOLETO e produz a baixa total ou parcial
de todos os Lançamentos de mesmo IDBOLETO.
2. Como identificar o IDBBOLETO no arquivo de retorno?

Nas posições que identificam o lançamento para baixa deverá ter o numero UM logo após a Coligada, ou seja, CODIGO
DA COLIGADA(com 3 dígitos) + UM + IDBOLETO
Exemplo:
0011000000000000000006974, onde:
001 = Código da Coligada.
1 = Caracteriza que é um IDBOLETO.
000000000000000006974 = IDBOLETO.
Retorno de Pagamento
Este processo tem o objetivo de baixar lançamentos remetidos para pagamento elerônico, por meio de importação de
arquivo de retorno enviado pelo Banco. A baixa será realizada desde que este arquivo possua informações requeridas ao
processo, conforme citamos acima.
67
do Treinamento
Diferentemente dos demais processos da Integração Bancária, a importação do arquivo de retorno de pagamento
eletrônico tem processamento interno gerenciado pelo Sistema e não disponibiliza nos Anexos do cadastro de Bancos/Layout
Bancário, o recurso para se indicar as posições que cada informação ocupa no arquivo de retorno.
Procedimento:
1. Para importar arquivos de retorno, acesse: Movimentações Bancárias/Integração Bancária/Retorno
Bancário/Retorno Pagamento.
2. Selecione o formato do arquivo de retorno: Retorno de Pagamento ou Retorno de Pagamento – Padrão Febraban
(CNAB 240).
3. Na tela Dados da importação é necessário informar: o local do arquivo a ser importado, a Filial, código da Conta Caixa,
código do Banco e o Evento: informe o evento contábil para a contabilização da baixa ou poderá utilizar o evento
parametrizado para o processo de Baixa.
4. Na tela Parâmetros da Importação indique corretamente os dados.
5. Confirme a importação.
Resultado:
 A baixa dos títulos será realizada automaticamente.
 No Gestão Contábil, Manutenção de Lotes, haverá a contabilização no lote específico para o processo.
Retorno de Custódia
A importação de arquivos de retorno de Custódia de Cheques, consiste em atualizar dados do Extrato de Caixa por meio de
importação de arquivos disponibilizados pela rede Bancária.
Neste processo, o registro do extrato correspondente a cheque custodiado será atualizado para Custodiado, Recusado,
Compensado ou outros em função do propósito do arquivo, ou seja, de acordo com o Código de Movimento do retorno,
também denominado Código de Ocorrência presente nos arquivos de retorno.
Pré-requisito: Certificar que no cadastro do Banco, Anexos | Layout Bancário | Retorno de Custódia esteja indicando
devidamente as posições para que o sistema possa identificá-las ao importar o arquivo.
Exemplo:
Chave(Coligada + Referência do Extrato): você deverá informar a posição desta informação no arquivo de retorno.
Procedimento:
1. Para importar arquivos de retorno, acesse: Movimentações Bancárias / Integração Bancária / Retorno Bancário /
Retorno Custódia de Cheques.
2. Selecione o Tipo do arquivo de retorno: Retorno de Custódia ou Retorno de Custódia CNAB 240.
3. Informe o local do arquivo a ser importado e o Banco que realizou o processo.
4. Avance.
Resultado:
 No extrato de caixa, após gerar a remessa de custódia a coluna STATUS CUSTODIA do registro remetido deverá ser
alterada para REMETIDO.
 Em se tratando de remessa de Custódia de Cheques para o Banco do Brasil no padrão CNAB 240, após a importação do
retorno, a coluna STATUSCUSTODIA do registro no extrato será alterado em função do código do retorno (pos. 231 a
232) presente no arquivo, sendo:
00 ou 01 = Custodiado.
68
02 = Recusado.
03/04 = Compensado (o registro no extrato será compensado).
05 = Devolvido (somente para o Bando do Brasil CNAB240)
06 = Excluído (somente para o Bando do Brasil CNAB240).
 Na importação do retorno de Custódia de Cheques, a identificação do registro para atualização será sempre pelo
Código da Coligada + Referência do Extrato. Logo, no cadastro do Banco, Anexos/Layout Bancário/Retorno de
Custódia, o Campo Chave deverá referenciar as posições no arquivo de retorno que armazenam estas informações.
 Se o usuário custodiar sem baixar (emitir cheque e custodiar), a baixa do Lançamento deverá ser feita manualmente.
7.4. Aplicação Financeira
São depósitos efetuados em estabelecimentos bancários, na expectativa de que, com o tempo produzam um retorno
financeiro denominado juros ativos, que valorizam o capital investido.
Tipos de Aplicação Financeira:

 Poupança.
 CDB.
 Fundos.
Caderneta de Poupança
A caderneta de poupança é um dos investimentos mais populares do país, que conta com simplicidade e baixo risco. Além
disso, é garantida pelo governo e suas regras de funcionamento são reguladas pelo Banco Central, não havendo incidência de
IR para cliente Pessoa Física.
CDB - Certificado de Depósito Bancário

CDB são títulos nominativos emitidos pelos Bancos e vendidos ao público como forma de captação de recursos. Os CDBs
podem ser negociados a qualquer momento dentro do prazo contratado mas, quando negociadas a um prazo menor do que
30 dias, estas aplicações sofrem incidência de IOF (de acordo com tabela regressiva) além do IRF. A incidência de Imposto de
Renda ocorre no resgate ou no vencimento, conforme a Tabela Regressiva. Dessa forma, quanto maior for o prazo que o
investidor puder permanecer com os seus recursos investidos, maior será também a sua rentabilidade.
CDB – Prefixado: Os CDBs prefixados são títulos que não têm prazo mínimo, não podendo ter o seu vencimento em sábados,
domingos, ou feriados. A rentabilidade destes títulos é determinada no momento da aplicação, e portanto, você saberá
previamente o quanto irá receber no vencimento.
CDB - Pós-fixado: Os CDBs pós-fixados podem ser oferecidos pelos bancos com ou sem liquidez diária, rendem de acordo
com o desempenho de indicadores como os CDI ou a TR. Estes títulos são populares em momentos onde existe perspectiva
de aumento dos juros.
Fundo de Investimento
É uma forma de aplicação financeira formada pela união de vários investidores, que se juntam para a realização de um
investimento financeiro, organizada sob a forma de Pessoa Jurídica, tal qual um condomínio, visando um determinado
objetivo ou retorno esperado, dividindo as receitas geradas e as despesas necessárias para o empreendimento. Todo o
dinheiro aplicado nos fundos é convertido em cotas, que são distribuídas entre os aplicadores ou cotistas, que passam a ser
proprietários de partes da carteira, proporcionais ao capital investido. O valor da cota é atualizado diariamente e o cálculo do
saldo do cotista é feito multiplicando o número de cotas adquiridas pelo valor da cota no dia.
Conceitos
TR – Taxa Referencial
69
do Treinamento
A Taxa Referencial é uma taxa de juros básica divulgada mensalmente pelo Banco Central e calculada a partir do rendimento
mensal médio dos CDB e RDB. É usada para a correção das aplicações da caderneta de poupança e das prestações dos
empréstimos do Sistema Financeiro da Habitação. Embora seja usada como indexador dos contratos, a TR é uma taxa de juro
e não pode ser confundida com inflação.
SELIC – Sistema Especial de Liquidação e de Custódia

A taxa SELIC é um índice pelo qual as taxas de juros cobradas pelo mercado se balizam no Brasil. É a taxa básica utilizada
como referência pela política monetária. A meta para a taxa SELIC é estabelecida pelo COPOM – Comitê de Política
Monetária.
CDI – Certificado de Depósito Interfinanceiro

O CDI é a taxa média dos empréstimos realizados entre instituições financeiras, calculada e divulgada diariamente pela CETIP
(Central de Custódia e Liquidação de Títulos Privados). A taxa média diária do CDI de um dia é um dos principais indicadores
de taxa de juros utilizados pelo mercado.
IOF – Imposto sobre Operações Financeiras

Trata-se de um imposto que incide sobre os rendimentos regatados nos primeiros 30 dias de aplicação, contados a partir da
data de aplicação. Quanto mais tempo o investidor deixar o dinheiro aplicado, menos IOF vai pagar, aumentando a sua
rentabilidade. A partir de 30 dias de aplicação, o Imposto deixa de ser cobrado.
IR Come Cotas
O imposto Come Cotas é cobrado no ultimo dia útil dos meses de Maio e Novembro para os Fundos de Investimento sem
prazo de carência, ou com prazo de carência superior a 90 dias. O imposto é pago na forma de diminuição da quantidade de
cotas que o investidor tem aplicado no fundo, ou seja, é como se houvesse um resgate com a intenção de se pagar o imposto
de renda. Nesse caso o valor da cota não se altera, mas sim o número de cotas que o investidor possui. Devido a esta
diminuição no número de cotas, ficou conhecido como “Come Cotas”. A alíquota do IR Come Cotas é de 20% sobre os
rendimentos para os Fundos de Curto Prazo e 15% para os Fundos de Médio/Longo prazo. O recolhimento é feito pelo
administrador do fundo, que é o responsável pela gerência dos títulos e também pelo cumprimento das operações, bem
como a manutenção dos títulos.
Termos Comuns
Termos comuns a todas as Aplicações

 Aplicação: ato de adquirir um título ou realizar um depósito em uma aplicação financeira.
 Rendimento: são os ganhos obtidos a partir de uma aplicação financeira;
 Resgate: ato de recuperar ou realizar um saque em uma aplicação financeira;
 IR: Imposto de Renda. Trata-se de um imposto que incide sobre os rendimentos resgatados e, no caso das aplicações
de fundo de investimento, de acordo com o tempo.
 IOF: Imposto sobre Operações Financeiras. Trata-se de um imposto que incide sobre os rendimentos regatados nos
primeiros 30 dias de aplicação, contados a partir da data de aplicação.
 Saldo Real: trata-se da aplicação com o rendimento bruto, ou seja, antes de descontar os impostos IR e IOF.
 Saldo Disponível: trata-se da aplicação com o rendimento líquido, ou seja, descontado os impostos IR e IOF.
Termos comuns - Poupança

 Subconta: são formadas pelos dias de depósitos nas contas de poupança, ou seja, a mesma data de aniversário para
rendimentos. Os depósitos realizados nos dias 29, 30 e 31 serão redirecionados para o dia 1º do mês seguinte.
Termos comuns: CDB - Certificado de Depósito Bancário

 CDI - Certificado de Depósito Interfinanceiro. Trata-se de um índice controlado pela CETIP (Central de Liquidação e
Custódia) que determina a rentabilidade diária para as aplicações de CDB Pós-fixado.
 Taxa Fixa: percentual de CDI negociado no ato da aplicação para as aplicações de CDB Pós-fixado.
70
Termos comuns – Fundo de Investimento

 Cotas: são as parcelas da divisão do fundo de investimento, onde os investidores (cotistas) são proprietários de um
determinado número de cotas proporcionais ao dinheiro investido.
 IR Come Cotas é uma espécie de adiantamento do imposto de renda que você deve pagar sobre os ganhos obtidos no
investimento. Ela é aplicada sempre no último dia útil dos meses de Maio e Novembro.
 Como, tanto você quanto o governo só saberão qual será o valor do imposto devido no momento em que você resgatar
a sua aplicação, (lembre-se que o percentual varia de acordo com tempo que você deixa o seu dinheiro aplicado), no
“come cotas” é cobrado o percentual mínimo: 15% nos fundos de longo prazo e 20% nos de curto prazo. Se houver
alguma variação no percentual usado (por exemplo, se você resgatar o dinheiro antes de 180 dias e tiver que pagar
22,5% de imposto), a diferença é cobrada no resgate.
 O nome “come-cotas” vem do fato de que esta cobrança de imposto se dá pela diminuição da quantidade de cotas que
você tem no fundo de investimento. Isto é, ela não diminui o valor individual de cada cota do fundo, mas diminui o
valor total de sua aplicação.
 Administrador: Responsável pelo funcionamento do fundo. Controla todos os prestadores de serviço e defende os
interesses dos cotistas.
 Gestor: Responsável pela compra e venda dos ativos do fundo (gestão), segundo objetivos e política de investimento
estabelecida no regulamento.
 Custodiante: Responsável pela guarda dos ativos do fundo. Responde pelos dados e envio de informações dos fundos
para os gestores e administradores.
 Distribuidor : Responsável pela venda das cotas do fundo. Pode ser o próprio administrador ou terceiros contratados
por ele.
 Cotista: Aquele que aplica em um fundo de investimento independente do valor.
 Regulamento: Documento que estabelece as regras de funcionamento e operacionalização de um fundo de
investimento, segundo a legislação vigente.
 Prospecto: Documento que contém informações relevantes para o investidor relativas à política de investimento do
fundo e os riscos envolvidos.
 Termo de Adesão: É o documento em que você atesta que recebeu o regulamento e prospecto do fundo e está ciente
dos riscos envolvidos e da política de investimento desse fundo.
 Patrimônio Líquido: Representa a diferença entre o valor dos ativos e dos passivos. No caso dos fundos de
investimento, o patrimônio líquido é a soma de todos os ativos e operações do fundo, depois de descontados os custos
e as taxas.
 Valor da Cota: É o patrimônio líquido do fundo dividido pelo número de cotas. As cotas têm um valor que, ao longo do
tempo, pode aumentar (quando sua aplicação se valoriza) ou pode diminuir (quando seus investimentos não são tão
bem sucedidos). Todos os dias o administrador (normalmente o Banco) calcula e divulga o valor da cota.
 Taxa de Administração: Valor percentual pago pelos cotistas de um fundo para remunerar todos os prestadores de
serviço que são contratados para o bom funcionamento do fundo.
 Taxa de Performance: Percentual cobrado do cotista quando a rentabilidade do fundo supera a de um indicador de
referência. Nem todos os fundos cobram taxa de performance.
Tabela regressiva do IOF

Nº dias IOF (em %) Nº dias IOF (em %)
1 96 16 46
2 93 17 43
3 90 18 40
4 86 19 36
5 83 20 33
6 80 21 30
7 76 22 26
8 73 23 23
9 70 24 20
10 66 25 16
71
do Treinamento
11 63 26 13
12 60 27 10
13 56 28 6
14 53 29 3
15 50 30 0
Tabela regressiva do IR
Prazo da Aplicação % IR sobre o Rendimento Bruto
Até 180 dias 22,50%
De 181 a 360 dias 20%
De 361 a 720 dias 17,50%
Acima de 720 dias 15%
Comparativo de Apliações
CDB Fundo Investimento Poupança

Nº Aplicações Apenas 1 (uma) Várias Até 28 SubContas
CDI - Certificado de Depósito Variação da Cota fornecida
Indexador Interfinanceiro ou pelo Gestor da Aplicação Índices para atualizar a
Interbancário Poupança
Taxa Fixa % sobre CDI Taxa Negociada
Banco Não se aplica Não se aplica
Valores armazenados
Em Reais Cotas Reais
Mensal, nas datas de

Rendimento Diário Variação das cotas Aniversário
IOF Tabela Regressiva IOF Tabela Regressiva IOF Não se aplica
IR sobre Resgate Tabela Regressiva IR Tabela Regressiva IR Não se aplica
Alíquotas de 15% ou 20%
IR Come Cotas Não se aplica nos meses de Maio e Não se aplica
Novembro
Pré-requisitos para o processo Aplicação Financeira

Os pré-requisitos necessários para o gerenciamento da Aplicação Financeira são:
 Conhecer os conceitos.
 Ter realizado o cadastro de moeda do tipo “Índice” e Cotações atualizadas conforme o tipo de Aplicação.
 Ter cadastrado a Filial.
 Ter a Conta Caixa cadastrada.
 Ter realizado o cadastro dos Eventos Contábeis.
 Executar a Parametrização.
Parametrização
 Para realizar a parametrização necessária à aplicação financeira, acesse o Parametrizador pelo menu
Ambiente/Configuração/Parâmetros/TOTVS Gestão Financeira/ Etapa 02.03.02 – Aplicação Financeira.
 Coligada Isenta de Impostos: se ativo, não calcula IR e IOF para as aplicações financeiras. Algumas organizações sem
fins lucrativos possuem esta característica, como é o caso das Fundações.
72
 Contabiliza Provisões: se ativo, permite que os eventos para a contabilização das provisões fiquem disponíveis no
cadastro dos Tipos de Aplicação em CDB (somente CDB pós-fixado) e Fundos de Investimentos, sem a incidência de
resgate.
Poupança
Etapas
Inserir
Índice do aniversário Inclusão do Tipo de nova aplicação
atualizado aplicação poupança (até 28 aplicações
mês)
Ajustes
Contabilizar (no encerramento do Encerrar período
rendimentos mês período ou resgate (pode ser em lote)
com encerramento)
Resgates Resgates com

encerramento
As etapas da aplicação de natureza Poupança compreendem:
1. Manter atualizado o índice da data de aniversário do depósito da aplicação. Se a data do depósito for nos dias 28, 29 e
30 informe o índice do dia primeiro do mês seguinte.
2. Incluir um tipo de aplicação de natureza Poupança.
3. Inserir nova aplicação. E permitido inserir até 28 novas aplicações por mês.
4. Realizar o encerramento do período, que pode ser em lote, isto é, selecione as aplicações de mesma natureza e encerre
o período. Neste processo são calculados os rendimentos do período e atualizado os saldos da aplicação.
5. Se houver divergência do saldo calculado com o saldo fornecido pelo banco durante o encerramento do período ou no
resgate com encerramento, é possível inserir ajustes no momento do resgate, inclusive no resgate com encerramento.
6. É necessário contabilizar os rendimentos do período (todo mês).
7. Os resgates podem ser realizados em qualquer data, podendo inclusive resgatar e encerrar a aplicação
simultaneamente. Atualmente eles não possuem descontos de IOF ou IR. Quando um resgate é realizado, o débito nas
subcontas ocorre da conta mais distante de fazer aniversário para a mais próxima.
Características da Aplicação de Natureza “Poupança”
Rendimento: Mensal na data do aniversário.

Data de Aniversário: Quando se completa um período de um mês o rendimento é calculado.
Número de Aplicações adicionais: até 28 aplicações em um mês.
73
do Treinamento
Para cada aplicação realizada na poupança é formada uma sub conta com o dia da aplicação.
Tributação Pessoa Física: Isenta de IOF e IR .
Tributação Pessoa Jurídica: não contemplada na versão 11.81 e inferiores.
Índice de cálculo do rendimento: Índice diário, incluindo finais de semana.
Resgates: Os resgates podem ser feitos a qualquer momento. Quando um resgate é realizado, o débito nas subcontas ocorre
da conta mais distante de fazer aniversário para a mais próxima.
Ajustes: Os Ajustes poderão ser realizados no encerramento do período ou no resgate com encerramento. Quando um ajuste
é realizado, o débito ou crédito nas subcontas ocorre da conta mais distante de fazer aniversário para a mais próxima.
Somente é possível realizar ajustes de Natureza de Rendimento.
Cadastrando Tipo de Aplicação de natureza Poupança

Menu: Movimentações Bancárias | Aplicação Financeira
Default para criação de

Informe a descrição Informe a moeda eventos contábeis
Dados fornecidos pelos

Bancos. Carência IOF,
Casas decimais e Taxa
Administração são
específicos por tipo de
aplicação.
São usados para definir a contabilização das Requisito para o Fluxo
aplicações, resgates, rendimentos, IR e IOF. de Caixa
Esta tela é comum a todos as naturezas de Aplicação e os campos ficarão disponíveis de acordo com cada uma.
 É necessário informar a Descrição, Filial, Conta Caixa e opcionalmente usar o campo Observações.
 Normalmente o Índice utilizado para atualizar a Poupança é o ICP, que deverá ser nas datas de aniversário, inclusive se
coincidir com finais de semana.
 O Botão Default´s Contábeis é utilizado para indicar contas Contábeis para fins de criação de Eventos Contábeis.
74
 Os valores mínimo inicial, mínimo por aplicação etc são fornecidos pelos Bancos de acordo com a natureza da
Aplicação.
 Desejando contabilizar todos os movimentos da Aplicação é necessário indicar os respectivos eventos contábeis.
 Os eventos serão habilitados de acordo com a natureza da aplicação. Para aplicações em Poupança, como não ocorre
incidência de IOF, não será habilitado o evento para este fato.
Atenção ao criar os Eventos:

 O evento para contabilização a Aplicação e o Rendimento deverá ser específico para o processo Aplicação.
 O Evento para contabilizar o Resgate deverá ser específico para processos do “Extrato de Caixa”.
 Na guia “Default” você deverá informar a natureza orçamentária financeira para movimento a pagar/receber e esta
informação será utilizada para classificar os registros para fins de seleção de dados na emissão do Fluxo de Caixa.
 Carência de IOF, número de casas decimais e taxa de Administração serão habilitadas de acordo com a natureza da
Aplicação e esses dados são fornecidos pelo Banco.
Inserindo uma Aplicação de natureza Poupança

Menu: Movimentações Bancárias/Aplicação Financeira/Processos/Inserir nova.
Extrato contábil: Esta opção deverá ser desabilitada quando não desejar a geração do extrato de saque “Contábil” na conta
caixa. É utilizado para o cadastro de aplicações em períodos anteriores à implantação do módulo.
Efeitos:
 Após a execução será gerado o extrato de Caixa Contábil no valor de R$50.000,00 (Saque manual)
 Contabilização inserida no lote contábil indicado para o Processo “Extrato”.
Encerrando o período da Aplicação de natureza “Poupança”

O encerramento bem como a contabilização deverá ser feito mensalmente. Para isso acessar o menu: Movimentações
Bancárias/Aplicação Financeira.
Procedimento:
1. Selecione o Tipo de Aplicação/Processos/Encerramento do Período.
2. Informe o período a ser encerrado.
3. Execute.
Observação:
Ajustes serão utilizados se houver divergência “de centavos” com relação ao saldo informado pelo Banco.
Se houver diferença maior é necessário avaliar, e uma possivel causa pode estar relacionado à cotação.
75
do Treinamento
A aplicação financeira trabalha com um período mensal e quando o período atual for encerrado o próximo será aberto
automaticamente.
Durante este processo, ajustes poderão ser inseridos simultaneamente e serão calculados os saldos e o rendimento. Estes
dados serão armazenados nos movimentos de aplicação (Anexos da Aplicação).
O último encerramento do período poderá ser excluído, desde que não haja movimentos de aplicação posteriores a este
encerramento.
Você poderá encerrar o período para várias aplicações ao mesmo tempo através do recurso “Encerramento do período em
Lote”.
O encerramento do período e a integração contábil deverão ser feitos todos os meses até que a aplicação seja encerrada.
Isto porque o rendimento e as movimentações precisam ser contabilizados mês a mês (princípio da Competência).
Efeito do Encerrando o período da Aplicação de natureza “Poupança”

 Será calculado o rendimento e o Saldo real.
 Calcula o Saldo disponível na data do sistema (D-1) através do ícone específico (rodapé inferior direito).
Observação:
 Ajustes: utilizados para informar as diferenças de centavos existentes entre as informações enviadas pelo banco e os
valores calculados pelo sistema. Essas diferenças podem ocorrer devido à forma de arredondamento dos valores.
 Só podem ser realizados no momento do fechamento de período e do resgate e só devem ser utilizados caso a
diferença seja pequena (centavos). Caso contrário, os valores devem ser avaliados diariamente para verificar onde está
ocorrendo a diferença e corrigir eventuais erros de cadastro, principalmente nos índices.
Contabilização das Aplicações de natureza Poupança

Ao incluir uma nova aplicação e/ou realizar um resgate, o valor aplicado/resgatado será contabilizado pelo respectivo
registro no extrato, de acordo com o evento indicado no tipo de Aplicação e a contabilização será gravada no lote contábil
parametrizado para o processo EXTRATO.
Os valores correspondentes aos rendimentos serão contabilizados através do processo Integração Contábil dos Anexos da
Aplicação, de acordo com o evento indicado no tipo de aplicação e serão gravados no lote contábil parametrizado para o
processo APLICAÇÃO FINANCEIRA.
Para contabilizar este rendimento acesse: Processos/Integração Contábil.
Procedimento:
1. Informe o período que ocorreu o rendimento.
2. Informe o número do Documento do Lançamento contábil.
3. Informe o Lote informado para o processo Aplicação.
Efeito:
Será gravado no lote contábil indicado para o processo (parâmetros) o registro contábil referente ao Rendimento da
Aplicação.
Realizando “Resgate” na Aplicação de natureza “Poupança”

Selecione o tipo de Aplicação e acesse Processos/Resgate.
76
Informe o valor do resgate. Clicando no botão Calc. Saldo Disp. será calculado o saldo disponível. Para aplicações do tipo
Poupança você poderá fazer o resgate do saldo disponível sem ter que encerrar a aplicação.
Observação: Resgates são permitidos no período em aberto.
Efeito:
 Será gravado no extrato o registro “contábil” correspondente ao alor do resgate.
 A contabilização foi realizada de acordo como Evento contábil indicado no tipo de Aplicação e gravada no lote contábil
definido para o processo “Extrato”.
Realizando “Resgate com encerramento” na Aplicação de natureza “Poupança”

Selecione o Tipo de Aplicação e clique em Processos/Resgate. Ao ativar a opção Encerrar Aplicação Financeira no Resgate
Total, o resgate será pelo valor disponível e a aplicação será encerrada. Você poderá inserir ajustes simultaneamente ao
processo e ainda poderá utilizar o recurso Não considerar os valores dos ajustes no saldo disponível para resolver possíveis
questões de arredondamentos.
Efeito:
 A aplicação será encerrada.
 Será gravado no extrato o registro “contábil” correspondente ao valor do resgate.
 A contabilização será realizada de acordo com o Evento contábil indicado no tipo de Aplicação e gravada no lote
contábil definido para o processo “Extrato”.
CDB Pós-Fixado
Etapas
Índice Inclusão do Inserir

atualizado nos tipo de aplicação
dias úteis aplicação CDB (apenas uma
pós-fixado por tipo de
aplicação)
Resgates Contabilizar Encerrar

Período /
Ajustes
Resgate com
encerramento
As etapas compreendem:
1º. Cadastrar o indexador do tipo índice. O mais usado é o CDI e atualizar a cotação diária para os dias úteis.
2º. Por meio do menu Movimentações Bancárias/Aplicação Financeira. Incluir um Tipo de Aplicação de natureza CDB Pós-
Fixado.
3º. Por meio do menu Movimentações Bancárias/Aplicação Financeira. Clique em Processos/Inserir nova Aplicação. Você
poderá inserir apenas uma aplicação por tipo de Aplicação.
4º. Deverá ser feito o encerramento do período e este processo poderá ser realizado em lote, ou seja, selecione as aplicações
de mesma natureza e encerre o período. Neste processo serão calculados os rendimentos do período, as provisões para os
impostos e atualizado os saldos da aplicação. Havendo divergência do saldo calculado com o saldo fornecido pelo Banco,
77
do Treinamento
durante o encerramento do período ou no resgate com encerramento é possível inserir ajustes no momento do resgate,
inclusive no resgate com encerramento.
5º. É necessário contabilizar os rendimentos do período. Para isso acesse: Processos / Integração Contábil.
6º. Os resgates poderão ser realizados, podendo inclusive resgatar e encerrar a aplicação simultaneamente.
Características da Aplicação de Natureza CDB Pós-fixado
Rendimento: O Rendimento ocorre diariamente (nos dias úteis) a partir do dia seguinte ao da aplicação e são calculados
através do CDI em conjunto com a taxa fixa.
No. De Aplicações: Para o CDB em geral somente é possível fazer uma aplicação. Não é possível fazer aplicações em sábados,
domingos e feriados.
Índice de cálculo do rendimento: Por regra de mercado o índice utilizado é o CDI – Certificado de Depósito Interbancário.
Resgates: Os resgates podem ser feito a qualquer momento. Quando feitos dentro dos primeiros 30 dias da aplicação ocorre
taxação de IOF – Imposto sobre operação financeira e do IR - Imposto de renda. Após 30 dias não terá incidência do IOF.
Ajustes: Os Ajustes (apenas de centavos) podem ser feitos no encerramento do período e no resgate com encerramento.
Natureza dos Ajustes: É possível lançar ajustes para o Rendimento, IOF, IR e o IR.
Cadastrando uma Aplicação de natureza CDB Pós-Fixado

Acesse o menu: Movimentações Bancárias/Aplicação Financeira/Incluir. É necessário informar a Descrição, Filial, Conta
Caixa e opcionalmente usar o campo Observações. Normalmente o Índice utilizado para atualizar a Poupança é o ICP, que
deverá ser cadastrado diariamente, incluindo finais de semana. O Botão Default´s Contábeis é utilizado para indicar contas
Contábeis para fins de criação de Eventos Contábeis. Os valores mínimo inicial, mínimo por aplicação etc são fornecidos pelos
Bancos de acordo com a natureza da Aplicação. Desejando contabilizar todos os movimentos da Aplicação é necessário
indicar os respectivos eventos contábeis. Os eventos serão habilitados de acordo com a natureza da aplicação.

 O Evento para contabilizar o Resgate deverá ser específico para processos do Extrato de Caixa.
Na pasta Default você deverá informar a natureza orçamentária financeira para movimento a pagar/receber e esta
informação será utilizada para classificar os registros para fins de seleção de dados na emissão do Fluxo de Caixa. Carência de
IOF, número de casas decimais e taxa de Administração serão habilitadas de acordo com a natureza da Aplicação e esses
dados são fornecidos pelo Banco.
Inserindo uma Aplicação de natureza CDB Pós-Fixado

Acesse o menu: Movimentações Bancárias/Aplicação Financeira/Processos/ Inserir nova Aplicação.
78
Efeitos:
 Será gerado o extrato de Caixa Contábil no valor de 10.000,00 (Saque manual)
 Contabilização inserida no lote contábil indicado para o Processo Extrato.
Encerramento do período da Aplicação de natureza CDB Pós-Fixado

Acesse o menu: Movimentações Bancárias/Aplicação Financeira/Processos/Encerramento do Período.
automaticamente. Durante este processo, ajustes poderão ser inseridos simultaneamente e serão calculados os saldos e o
rendimento. Estes dados serão armazenados nos movimentos de aplicação (Anexos da Aplicação). O último encerramento do
período poderá ser excluído, desde que não haja movimentos de aplicação posteriores a este encerramento. Você poderá
encerrar o período para várias aplicações ao mesmo tempo através do recurso Encerramento do período em Lote.
Procedimento:
1. Selecione o Tipo de Aplicação, clique em Processos/Encerramento do Período.
3. Ajustes serão utilizados se houver divergência com o saldo informado pelo Banco.
4. Editar a Aplicação para acessar os Movimentos.
Efeito:
 Calculada a provisão do IOF sobre o rendimento de acordo com a tabela regressiva. Neste caso, 1 dia. O valor do
rendimento poderá ser insuficiente para calcular a provisão do IR.
 O rendimento é diário (nos dias úteis) calculado através do índice CDI em conjunto com a taxa fixa.
 Para ver o saldo disponível, utilize o ícone específico (rodapé inferior direito).
Atenção:
O último período da aplicação financeira do tipo CDB somente poderá ser encerrado por um Resgate Total com
encerramento. Observar a data de vencimento do CDB.
Encerramento do último período por Resgate Total – CDB Pós-Fixado

Selecione o Tipo de Aplicação e clique em Processos/Resgate. Marque a opção Encerrar Aplicação Financeira no Resgate
total. Use as opções Gerar extrato de caixa e Extrato contábil conforme necessidade.
Efeito:
 Será gravado no extrato o registro “contábil” correspondente ao resgate.
79
do Treinamento
 A contabilização foi realizada de acordo como Evento contábil indicado no tipo de Aplicação e gravada no lote
contábil definido para o processo “Extrato”
Observações:
 Resgates são permitidos no período em aberto.
 O último período da aplicação financeira do tipo CDB somente pode ser encerrado por um Resgate Total com
encerramento. Observe a data de vencimento do CDB.
Contabilização das Aplicações de natureza CDB Pós-Fixado

parametrizado para o processo EXTRATO. Os valores correspondentes aos rendimentos, provisões e Impostos serão
contabilizados através do processo Integração Contábil dos Anexos da Aplicação, de acordo com o evento indicado no tipo
de aplicação e serão gravados no lote contábil parametrizado para o processo APLICAÇÃO FINANCEIRA.
Contabilizando movimentos da Aplicação de natureza “CDB Pós-Fixado”

No encerramento do período da Aplicação selecionada será calculado o rendimento e a Provisão do IOF. De acordo com o
principio da Competência os valores referente a IOF e IRRF devem ser provisionados na Contabilidade mesmo quando não
tenha sido feito nenhum resgate. Ao encerrar o próximo período desta aplicação, estas provisões serão excluídas.
Procedimento:
1. Acesse Processos/Integração Contábil.
2. Informe o período que ocorreu o rendimento, provisões, impostos.
Efeito:
Será gravado no lote Contábil indicado um registro contábil referente ao Rendimento da Aplicação.
Encerramento de Períodos e Contabilização – CDB Pós-Fixado

Isto porque o rendimento, as provisões, os impostos e os resgates precisam ser contabilizados mês a mês (princípio da
Competência).
Importante:
 Aplicações em Poupança para Pessoa Física não incidem tributação.
 As provisões serão obrigatórias apenas para Aplicações em CDB Pós-fixado e em Fundos e serão excluídas no
encerramento do período seguinte.
80
CDB Prefixado
Etapas do processo
Inclusão do tipo de Inserir aplicação

aplicação CDB (apenas uma por tipo de Encerrar Períodos
prefixado aplicação)
Resgate com
Contabilizar
encerramento
As etapas compreendem:
1º. Por meio do menu Movimentações Bancárias/Aplicação Financeira/Incluir um Tipo de Aplicação de natureza CDB
Prefixado. Não utilizamos índice para esta modalidade de Aplicação.
2º. Por meio do menu Movimentações Bancárias/Aplicação Financeira/Processos/Inserir nova Aplicação. Você poderá
inserir apenas uma aplicação por tipo de Aplicação.
3º. No encerramento dos períodos anteriores ao vencimento não será calculado nenhum rendimento porque o rendimento é
calculado só no vencimento da Aplicação, mediante resgate com encerramento.
4º. No mês do vencimento, o encerramento do período só poderá ser feito mediante resgate com encerramento e neste
processo é que será calculado o rendimento.
Observação:
Para aplicações do tipo CDB Prefixado, os resgates podem ser feito a qualquer momento. Quando eles são realizados, o valor
é abatido do saldo da aplicação. Ao final da aplicação o rendimento será somente sobre o saldo atual. Isto faz com que o
investidor perca todo o rendimento sobre aquela parcela que está sendo sacada. Como não haverá rendimento sobre esta
parcela, também não ocorrerá IR. Nesta modalidade também não há incidência de IOF sobre o resgate.
5º. É necessário contabilizar os rendimentos e o IR do período. Para isso acesse Processos / Integração Contábil.
Características da Aplicação de Natureza CDB Pré Fixado
Rendimento : O Rendimento ocorre na data de fim da aplicação, firmada entre o Investidor e o Banco, podendo inclusive
saber antes da aplicação, como será o rendimento.
No. De Aplicações: Para o CDB em geral somente é possível fazer uma aplicação de recursos financeiros por tipo de
Aplicação.
Índice de cálculo do rendimento: Para o CDB Pré-fixado não é necessário um índice. O Rendimento é calculado sobre a taxa
fixa.
Resgates: Os resgates podem ser feito a qualquer momento e o valor é abatido do saldo da aplicação. Ao final da aplicação o
rendimento será somente sobre o saldo atual. Isto faz com que o investidor perca todo o rendimento sobre aquela parcela
que está sendo sacada. Como não haverá rendimento sobre esta parcela, também não ocorrerá IR. Nesta modalidade
também não há incidência de IOF sobre o resgate.
Ajustes : Os Ajustes (apenas de centavos) podem ser feito no resgate com encerramento.
Natureza dos Ajustes: É possível lançar ajustes de duas naturezas: Rendimento e IR e são aplicados ao saldo do rendimento.
81
do Treinamento
Cadastrando uma Aplicação de natureza CDB Prefixado
Acesse menu: Movimentações Bancárias/Aplicação Financeira/Incluir. É necessário informar a Descrição, Filial, Conta Caixa
e opcionalmente usar o campo Observações. Não é necessário cadastrar um índice. O Rendimento é calculado sobre a taxa
fixa. O Botão Default´s Contábeis é utilizado para indicar contas Contábeis para fins de criação de Eventos Contábeis. Os
valores mínimo inicial, mínimo por aplicação etc são fornecidos pelos Bancos de acordo com a natureza da Aplicação.
Desejando contabilizar todos os movimentos da Aplicação é necessário indicar os respectivos eventos contábeis. Os eventos
serão habilitados de acordo com a natureza da aplicação e são usados para definir a contabilização das aplicações, resgates,
rendimentos, IR e IOF.

 O Evento para contabilizar o Resgate deverá ser específico para processos do “Extrato de Caixa”.
 Na pasta Default você deverá informar a natureza orçamentária financeira para movimento a pagar/receber e esta
 informação será utilizada para classificar os registros para fins de seleção de dados na emissão do Fluxo de Caixa.
 Carência de IOF, número de casas decimais e taxa de Administração serão habilitadas de acordo com a natureza da
 Aplicação e esses dados são fornecidos pelo Banco.
Inserindo uma Aplicação de natureza CDB Prefixado

Acesse o menu Movimentações Bancárias/Aplicação Financeira/Processos/Inserir nova Aplicação.
Efeitos:
 Será gerado o extrato de Caixa Contábil no valor de 10.000,00 (Saque manual)
 Contabilização inserida no lote contábil indicado para o Processo Extrato.
Encerramento do período da Aplicação de natureza CDB Prefixado

Acesse o menu Movimentações Bancárias/Aplicação Financeira. Clique em Processos/Encerramento do Período.
automaticamente. Durante este processo, ajustes poderão ser inseridos simultaneamente e serão calculados os saldos e o
rendimento. Estes dados serão armazenados nos movimentos de aplicação (Anexos da Aplicação). O último encerramento do
82
período poderá ser excluído, desde que não haja movimentos de aplicação posteriores a este encerramento. Você poderá
encerrar o período para várias aplicações ao mesmo tempo através do recurso “Encerramento do período em Lote”.
Procedimento:
1. Selecione o Tipo de Aplicação. Clique em Processos/Encerramento do Período.
2. Informar o período a ser encerrado.
3. Editar a Aplicação para acessar os Movimentos.
Efeito:
 No encerramento dos períodos dos meses anteriores ao mês do vencimento, não ocorre cálculo de rendimento nem
provisão de IOF, porque se for realizado resgate com menos de 30 dias não haverá nenhum rendimento. Não
havendo rendimento, não tem base para cálculo do IOF.
 O encerramento do período deverá ser realizado até o penúltimo mês. No mês do vencimento deverá ser feito o
resgate com o encerramento da aplicação. Neste processo é calculado o rendimento e o IR sobre o mesmo.
 Para ver o saldo disponível, utilize o ícone específico.
Atenção:
Encerramento do último período só através de Resgate Total – CDB Prefixado

Procedimento:
Selecione o Tipo de Aplicação e clique em Processos/Resgate.
Marque a opção Encerrar Aplicação Financeira no Resgate total.
Use as opções Gerar extrato de caixa e Extrato contábil conforme necessidade.
Efeito:
 Será gravado no extrato o registro “contábil” correspondente ao resgate.
 A contabilização foi realizada de acordo como Evento contábil indicado no tipo de Aplicação e gravada no lote
contábil definido para o processo “Extrato”
 Calculado o IR sobre o rendimento de acordo com a tabela regressiva.
 O rendimento é calculado no vencimento da Aplicação, mediante resgate com encerramento.
 Para ver o saldo disponível, utilize o ícone específico (rodapé direito).
Atenção:
Contabilização das Aplicações de natureza CDB Prefixado

parametrizado para o processo EXTRATO. Os valores correspondentes aos rendimentos e Impostos serão contabilizados
através do processo “Integração Contábil” dos Anexos da Aplicação, de acordo com o evento indicado no tipo de aplicação e
serão gravados no lote contábil parametrizado para o processo APLICAÇÃO FINANCEIRA. A contabilização das provisões de
impostos não são requeridas para este tipo de Aplicação. No resgate com encerramento da Aplicação selecionada foi
calculado o rendimento e o IR, que deverão ser contabilizados. Para isso selecione o tipo de Aplicação, Processos /
Integração Contábil.
Procedimento:
1. Informe o período que ocorreu o rendimento.
83
do Treinamento
Efeito:
Foi gravado no lote Contábil indicado, os registros contábeis referente ao Rendimento e o IR.
Dica:
Encerramento de Períodos e Integração Contábil das Aplicações CDB Prefixado
O encerramento do período e a integração Contábil deverão ser feitos somente se houver rendimento ou resgate.
Não existe obrigação com relação ao provisionamento de IR e IOF para este tipo de investimento, uma vez que o rendimento
ocorre apenas no vencimento.
7.5. Fundos de Investimento
O sistema adota o mesmo procedimento para gerenciar o Fundo de Curto prazo e o Fundo de Médio/Longo prazos.
Única diferença:
 Fundos de Curto prazo(permanência até 375 dias): a alíquota aplicada para o cálculo do IR Come Cotas é 20%.
 Fundos de Médio/Longo prazo (permanência superior a 365 dias): a alíquota aplicada para o cálculo do IR Come
Cotas é 15%.
Etapas do processo
Índice Inclusão do Inserir uma

atualizado nos tipo de ou várias
dias úteis aplicação aplicações
fundo
Encerrar
Resgates Contabilizar período/ajust
es
Resgate com
encerramento
Etapas da Aplicação de natureza Fundos Curto, Médio/Longo prazos, compreedem:
1º. Cadastrar o indexador do tipo índice e atualizar a cotação para os dias úteis. Normalmente o valor das cotas por tipo de
investimento é divulgado no site do Banco.
2º. Por meio do menu Movimentações Bancárias/Aplicação Financeira, clique em Incluir um Tipo de Aplicação de natureza
Fundo (Curto ou Médio/Longo), de acordo com o investimento.
3º. Por meio do menu Movimentações Bancárias/Aplicação Financeira/Processos/Inserir nova Aplicação. O investidor
pode realizar quantas aplicações adicionais for conveniente e o cálculo será realizado para cada aplicação adicional realizada.
84
4º. Deverá ser feito o encerramento do período e este processo poderá ser realizado em lote, ou seja, selecione as aplicações
de mesma natureza e encerre o período. Neste processo serão calculados os rendimentos do período, as provisões para os
impostos e atualizado os saldos da aplicação. Havendo divergência de centavos do saldo calculado com o saldo fornecido
pelo Banco, durante o encerramento do período ou no resgate com encerramento é possível inserir ajustes no momento do
resgate, inclusive no resgate com encerramento.
5º. É necessário contabilizar os rendimentos e/ou impostos do período. Para isso acesse: Processos / Integração Contábil.
6º. Os resgates poderão ser realizados de acordo com a necessidade, podendo inclusive resgatar e encerrar a aplicação
simultaneamente.
7º. É possível também já incluir resgates encerrando a aplicação.
Características da Aplicação de natureza Fundo: Curto, Médio/Longo Prazo
Rendimento: O Rendimento deste tipo de aplicação financeira é na data da divulgação do rendimento do fundo pela
instituição Financeira.
No. De Aplicações: podem ser feitas quantas aplicações forem necessárias. Estas aplicações são convertidas em cotas de
acordo com a cotação do último índice dos dias úteis (Para o Sábado ser tratado como dia útil tem que ser indicado nos
parâmetros gerais do processo Aplicação). O sistema calcula cada nova aplicação adicional como se fosse um novo
investimento.
Índice de cálculo do rendimento: Para o Fundo de Investimento um índice, que deverá ser atualizado nos dias uteis com o
valor da cota, divulgado pelo Banco, deve ser informado no cadastro de moedas e associado no momento do cadastro da
aplicação financeira.
Resgates: Os resgates podem ser feito a qualquer momento. Quando eles são feitos dentro dos primeiros 30 dias da
aplicação ocorre taxação de IOF – Imposto sobre operação financeira. Também há incidência de Imposto de renda, calculado
de acordo com a tabela regressiva
IR Come Cotas: Trata-se de uma antecipação da cobrança de IR. Em aplicações anteriores a 2005 o IR come cotas é mensal e
com alíquota de 20% sobre o rendimento. A partir de 2004, o "IR Come Cotas" passou a ser semestral, ocorrendo em todos
os meses de Maio e Novembro. A alíquota para fundos de curto prazo continuou sendo 20%. No resgate deve ser calculada a
diferença do IR.
IOF: Ocorre de duas formas:

1 – Caso exista um resgate a menos de 30 dias, usa-se a tabela regressiva de IOF. As aplicações adicionais são como se fosse
aplicações novas, por isso mesmo se o prazo de carência de IOF da aplicação principal já tiver completado, caso o saque seja
a menos de 30 dias da aplicação adicional, poderá incidir IOF durante resgate.
2 – Caso exista um IR Come Cotas a menos de 30 dias do inicio da aplicação, ocorrerá também IOF nesta operação. A mesma
regra vale para aplicações adicionais.
Ajustes: Os Ajustes podem ser feitos no encerramento e no resgate com encerramento. É possível lançar ajustes de três
naturezas: IOF, IR e Rendimento. Os ajustes realizados serão incorporados ao Saldo Atual influenciando o rendimento desta
data em diante.
Cadastrando uma Aplicação de natureza Fundo Curto Prazo

Acesse menu: Movimentações Bancárias/Aplicação Financeira/Incluir.
É necessário informar a Descrição, Filial, Conta Caixa e opcionalmente usar o campo Observações. É necessário um índice
atualizado com cotações diárias (dias uteis). Este índice corresponde ao valor das cotas divulgado pelo Banco. O Botão
Default´s Contábeis é utilizado para indicar contas Contábeis para fins de criação de Eventos Contábeis. Os valores mínimo
inicial, mínimo por aplicação etc são fornecidos pelos Bancos de acordo com a natureza da Aplicação. Desejando contabilizar
todos os movimentos da Aplicação é necessário indicar os respectivos eventos contábeis. Os eventos serão habilitados de
acordo com a natureza da aplicação.
85
do Treinamento
O evento para contabilização a Aplicação e o Rendimento deverá ser específico para o processo Aplicação. O Evento para
contabilizar o “Resgate” deverá ser específico para processos do Extrato de Caixa. Na pasta Default você deverá informar a
natureza orçamentária financeira para movimento a pagar/receber e esta informação será utilizada para classificar os
registros para fins de seleção de dados na emissão do Fluxo de Caixa. Carência de IOF, número de casas decimais e taxa de
Administração serão habilitadas de acordo com a natureza da Aplicação e esses dados são fornecidos pelo Banco.
Inserindo uma Aplicação de natureza Fundo Curto Prazo

Acesse o menu: Movimentações Bancárias/Aplicação Financeira/Processos/Inserir nova Aplicação.
Procedimento:
1. Informe a data e o valor da aplicação
2. Gerar Extrato de Caixa: Esta opção deverá ser desabilitada quando não desejar a geração do extrato de Caixa na
conta caixa. Normalmente é utilizado para o cadastro de aplicações em períodos anteriores à implantação do
módulo.
3. Informe a Filial e a conta caixa.
Efeitos:
 Será gerado o extrato de Caixa no valor de 100.000,00 (Saque manual)
 Contabilização inserida ao lote contábil indicado para o Processo “Extrato”.
Observação:
O valor aplicado é convertido em Cotas. De acordo com a valorização ou desvalorização das mesmas é que o investimento
será atualizado.
Encerramento do período da Aplicação de natureza Fundo Curto Prazo

Acesse o menu: Movimentações Bancárias/Aplicação Financeira. Clique em Processos/Encerramento do Período.
 A aplicação financeira trabalha com um período mensal e quando o período atual for encerrado o próximo será
aberto automaticamente.
 Durante este processo, ajustes poderão ser inseridos simultaneamente e serão calculados os saldos e o rendimento.
Estes dados serão armazenados nos movimentos de aplicação (Anexos da Aplicação).
 O último encerramento do período poderá ser excluído, desde que não haja movimentos de aplicação posteriores a
este encerramento.
 Você poderá encerrar o período para várias aplicações ao mesmo tempo pelo recurso Encerramento do período em
Lote.
86
Procedimento:
1. Selecione o Tipo de Aplicação e clique em Processos/Encerramento do Período.
3. Edite a Aplicação para acessar os Movimentos ou pelos Anexos do Tipo de Aplicação.
Efeito:
 No encerramento dos períodos dos meses anteriores ao mês do vencimento, não ocorre cálculo de rendimento nem
provisão de IOF, porque se for realizado resgate com menos de 30 dias não haverá nenhum rendimento. Não
havendo rendimento, não tem base para cálculo do IOF.
 O encerramento do período deverá ser realizado até o penúltimo mês. No mês do vencimento deverá ser feito o
resgate com o encerramento da aplicação. Neste processo é calculado o rendimento e o IR sobre o mesmo.
 As provisões são calculadas sobre o rendimento aplicando a tabela regressiva do IR e IOF
 Para ver o saldo disponível, utilize o ícone específico.
Gerando o IR Come Cotas – Fundos Curto Prazo

 Maio e Novembro são os meses do IR Come Cotas, que será gerado ao encerrar estes períodos.
 IR Come Cotas gerado a partir do Rendimento ATUALIZADO da Aplicação (20%).
 O Botão Exibir resultado do período atual calcula os valores atualizados para o período encerrado.
Gerando o IR complementar ao Come Cotas(a provisão) – Fundos Curto Prazo

O Come Cotas é gerado aplicando 20% do rendimento atualizado e a provisão será gerada aplicando-se 2,5%, que
corresponde a alíquota complementar, uma vez que a aplicação ainda está dentro do período de 180 dias (de acordo com a
tabela regressiva do IR, 180 dias aplica-se 22,5%).
Alíquotas de IR aplicadas aos Fundos de Investimento
Curto Prazo
PRAZO – DIAS CORRIDOS ALÍQUOTA ALÍQUOTA COMPLEMENTAR TOTAL
Até 180 dias 20% 2,50% 22,50%
Acima de 180 dias 20% 0,00% 20,00%
Longo Prazo
PRAZO – DIAS CORRIDOS ALÍQUOTA ALÍQUOTA COMPLEMENTAR TOTAL
Até 180 dias 15% 7,50% 22,50%
De 181 até 360 dias 15% 5,00% 20,00%
De 361 até 720 dias 15% 2,50% 17,50%
Acima de 720 dias 15% 0,00% 15,00%
Contabilização das Aplicações de natureza Fundos Curto Prazo

parametrizado para o processo EXTRATO. Os valores correspondentes aos rendimentos, provisões e Impostos serão
contabilizados através do processo “Integração Contábil” dos Anexos da Aplicação, de acordo com o evento indicado no tipo
de aplicação e serão gravados no lote contábil parametrizado para o processo APLICAÇÃO FINANCEIRA.
Contabilizando movimentos da Aplicação de natureza Fundos CP

Nos encerramentos dos períodos são gerados os registros de rendimento, provisões e o IR, que deverão ser contabilizados.
87
do Treinamento
Procedimento:
1. Selecione o tipo de Aplicação e acesse Processos / Integração Contábil.
2. Informe os dados.
Todos os processos deverão ser contabilizados mês a mês assim como: aplicações(se houver), os rendimentos, as provisões,
impostos etc.
Dica:
Encerramento de Períodos e Integração Contábil - Fundos
Isto porque o rendimento, as provisões, os impostos e os resgates precisam ser contabilizados mês a mês (princípio da
Competência).
Importante:
As provisões serão obrigatórias apenas para Aplicações em CDB Pós-fixado e em Fundos e serão excluídas no encerramento
do período seguinte.
7.6. Simulador de Aplicações
O simulador de aplicações financeiras é uma ferramenta, que permite visualizar o comportamento de uma determinada
aplicação sem a necessidade de realizar o processo comum de cadastramento. É possível utilizar índices passados ou
previsões de índices futuros
Benefícios do Simulador de Aplicações

 Produz diversos cenários, que podem ser comparados através de gráficos.
 Permite realizar os cálculos das aplicações financeiras, suportando as características de cada tipo de Aplicação.
 Permite a exportação/importação da simulação, tornando o processo mais dinâmico.
Etapas
Índice Inclusão do Inclusão das

aplicações no
atualizado simulador simulador
Exportar Importar Calcular a

simulação simulação simulação
Comparar
simulação
1º. Cadastrar o indexador do tipo índice e atualizar a cotação.

Dica: O índice para atualizar a POUPANÇA deverá ser inserido nos aniversários da aplicação e normalmente o valor das cotas
(índice utilizados para Fundos) por tipo de investimento é divulgado no site do Banco.
88
2º. Acesse Movimentações Bancárias/Aplicação Financeira/Simulador, inclua uma simulação.
3º. Acesse Movimentações Bancárias/Aplicação Financeira/Simulador, clique Incluir aplicações no simulador. O investidor
pode realizar quantas aplicações adicionais for conveniente.
4º. Para calcular a simulação, selecione a simulação, Processos/Calcular Simulação. Edite a simulação, crie o filtro e acesse a
pasta Movimentos da Simulação.
5º. Importar: Este processo consiste em importar uma aplicação existente na base para que possa fazer simulações. Para
importar, na visão do Simulador acesse: Processos/Importar Simulação.
6º. Exportar: Este processo consiste em exportar uma simulação para uma aplicação existente na base. Para exportar,
selecione a simulação e acesse: Processos/Exportar Simulação.
7º. Para comparar simulações é necessário que tenham gráficos específicos disponíveis.
Cadastro de simulação para Aplicação em Fundo - Curto Prazo

Acesse o menu: Movimentações Bancárias/Aplicação Financeira/Simulador/Incluir.
Dados cadastrais
Dados para cálculo
Calcular Simulação
Acesse o menu Movimentações Bancárias/Aplicação Financeira/Simulador. Selecione o Simulador cadastrado e no menu
Processos, acesse a opção Calcular Simulação.
Analisando a Simulação
Acesse o menu Movimentações Bancárias/Aplicação Financeira/Simulador. Edite o Simulador e acesse a pasta Movimentos
da Simulação. Acompanhe a evolução do investimento. Nesta tela você conhecerá inclusive os impostos incidentes no
período.
89
do Treinamento
Simulando Aplicações Adicionais, Resgates, Ajustes
Acesse o menu: Movimentações Bancárias/Aplicação Financeira/Simulador.
Edite o cadastro do Simulador e cadastre uma nova simulação com data diferente da simulação anterior. Após a inclusão é
necessário acessar Processos / Calcular Simulação. Acompanhe a evolução do Saldo editando os Movimentos da Aplicação.
Importar Simulação
Acesse o menu: Movimentações Bancárias/Aplicação Financeira/Simulador/Processos.
Objetivo: Importar uma aplicação financeira da base, na coligada corrente, para o simulador. Por este processo você pode
usar uma aplicação da base de dados e da coligada atual para importar os dados da simulação e realizar a simulação e
comparação com outras aplicações.
Efeito: A aplicação ficará disponível para projeções, que não afetam a Aplicação oficial.
Importando uma Aplicação para o Simulador

Acesse o menu: Movimentações Bancárias/Aplicação Financeira/Simulador/Processos. Clique em Importar Simulação.
Informe a Aplicação da Base, que você quer importar .
Efeito: A Aplicação FUNDO CP, existente na base, será importada para o Simulador, ficando disponível para novas projeções:
Aplicações Adicionais, resgates, ajustes e impostos.
Exportar Simulação
Objetivo: Salvar no cadastro de aplicações financeiras a aplicação que está simulada, desde que não exista extratos
relacionados. Por este processo você pode salvar no cadastro de aplicações financeiras a simulação que foi realizada. É
possível inclusive salvar a simulação por cima de aplicação pré-existente.
Efeito: A Simulação (desde que não exista extrato relacionado) será integrada à Aplicação oficial indicada da base.
Exportando uma Simulação para o cadastro de Aplicações

Objetivo: Importar uma aplicação financeira da base, na coligada corrente, para o simulador.
90
1º. Selecione o simulador, clique em Processos/Exportar Simulação.

2º. Informe a Aplicação da Base, que “receberá “ esta simulação.
Efeito: Por este processo o usuário pode usar uma aplicação da base de dados e da coligada atual para importar os dados da
simulação e realizar a simulação e comparação com outras aplicações.
Comparação de Simulações
É necessário ter gráficos específicos na base de dados.
Procedimento:
1. Acesse Gestão/Gráficos. Inclua um gráfico com as seguintes características:
. Gráfico visível para todas as Coligadas
. Categoria: Financeiros
Acessar esta categoria para associar o perfil do usuário.
. Tipo Padrão
As fontes de dados específicas disponíveis são:

. SIMAPLFIN - Evolução do Saldo
. SIMAPLFIN - Rendimento Total
. SIMAPLFIN - Resgate Total
2. Selecione o gráfico e acesse Processos/Assistente de configuração para configurá-lo conforme as funções de cada
modelo (Linhas, Barras etc).
3. Agora que já temos o gráfico configurado, para comparar a simulação, por meio do menu Simulador, selecione-o,
acesse o menu Processos e escolha umas das opções:
 Comparação de Simulação: Evolução de Saldos.
 Comparação de Simulação: Rendimento Total.
 Comparação de Simulação: Resgate Total.
Lembrando que, para cada modelo de simulação é necessário ter o gráfico com a fonte de dados específica.
Comparando Simulações
Procedimento:
1. Acesse o menu Simulador de Aplicações Financeiras.
2. Selecione a simulação para comparar graficamente.
3. Acesse o menu Processos e escolha o modelo de comparação.
4. De acordo com a configuração do gráfico, acompanhe o resultado.
Dúvidas Frequentes
As dúvidas listadas abaixo estão disponiveis no site da Caixa Econômica Federal (www.cef.gov.br).
Como são remunerados os depósitos da poupança?

Para depósitos efetuados a partir de 04 de maio de 2012, a remuneração da Poupança é vinculada à taxa SELIC, da seguinte
forma:
Enquanto a Taxa SELIC for maior do que 8,5% a.a., o rendimento da poupança continua 0,5% ao mês, mais TR – Taxa
Referencial.
Quando a Taxa SELIC for igual ou menor que 8,5% a.a, o rendimento da poupança será igual a 70% a Taxa SELIC, mensalizada,
vigente na data de início do período de rendimento, mais TR.
Para os depósitos antigos, ou seja, aqueles efetuados até 03 de maio de 2012, os valores são remunerados à taxa de juros de
0,5% ao mês, aplicada sobre os saldos atualizados monetariamente pela TR – Taxa Referencial.
91
do Treinamento
Posso abrir caderneta de poupança nos dias 29, 30 e 31? Qual a diferença?
Sim. Você pode abrir a caderneta de poupança no dia que ficar melhor para você. A diferença é que a data de aniversário dos
depósitos efetuados nesses dias será o dia 1º do mês seguinte e, só a partir daí, começa a contar o prazo para o cálculo do
rendimento.
A rentabilidade da Poupança é igual em todos os Bancos?

A resposta é sim. E a justificativa para isso é muito simples: a rentabilidade da poupança é definida pela variação da TR (taxa
referencial) + 0,5% ao mês. Como a TR é uma taxa referencial diária calculada pelo governo, a caderneta de poupança de
todos os Bancos utilizam (obrigatoriamente) o mesmo cálculo para os juros da poupança.
Qual a diferença entre o CDB Prefixado e o CDB Pós-fixado?

No CDB Prefixado, o cliente já sabe quanto vai receber no vencimento do título, pois a taxa de remuneração é definida no ato
da compra. Já no CDB Pós-fixado a remuneração do título é composta por um índice de correção de mercado, que pode ser a
TR (Taxa Referencial) ou a TBF (Taxa Básica Financeira), entre outros, mais uma taxa de juros combinada no ato da compra.
Qual a principal diferença entre CDB e RDB?

O CDB, sendo um título, pode ser negociado por meio de transferência.
O RDB (Recibo de Depósito Bancário) é inegociável e intransferível.
Qual aplicação é melhor: CDB ou Fundos?

São formas muito diferentes de investir. Quando você opta por um CDB, está comprando um produto e está investindo de
forma individual. A taxa do produto é negociada e, independente do que houver no mercado, aquela taxa contratada é a que
será paga. Já quando você investe em um fundo, não compra um produto e sim uma prestação de serviço, que é a
administração do fundo. Você investirá coletivamente, pois os recursos de todos os cotistas são somados, aumentando o
poder de negociação do pequeno investidor no mercado. A soma desses recursos será administrada pelo gestor do fundo,
que buscará obter sempre a melhor rentabilidade para você e os demais cotistas. Cabe a você escolher a forma de
investimento que mais se encaixa ao seu perfil, levando em conta as considerações supracitadas.
O que são “Cotas” de um Fundo de Investimento?

Ao aplicar em um Fundo de Investimento, o cliente recebe uma quantidade de cotas, proporcional ao recurso financeiro
investido. As cotas correspondem a frações ideais do patrimônio do Fundo e conferem a todos os cotistas direitos e
obrigações iguais. Logo, a cota é a fração de um fundo de investimento e o valor da cota é resultado da divisão do patrimônio
líquido do Fundo pelo número de cotas existentes.
A quem o CDB é indicado enquanto alternativa de investimento?

Aos investidores que possuam conta corrente e que procuram alternativas de aplicação de baixo risco.
O que ocorre no vencimento de um investimento em CDB?

O crédito será realizado na conta (já deduzido o valor do IR conforme a Tabela de Alíquotas Regressivas) e os recursos
poderão ser reinvestidos.
92
Exercício
Ao realizar o exercício, lembre-se de observar as características de cada natureza de aplicação.

Lembre-se de realizar: aplicações, resgates, ajustes etc. Tudo contábil, ok? Exceto a simulação.
1. Inserir cotações para os índices ICP , CDI e Cotas até 31/12/2013.

ICP: cadastrar índices fixo 0,5
CDI: pode simular um ajuste de 0,01 sobre o ultimo cadastrado.
Cotas: pode simular um ajuste de 0,01 sobre o ultimo cadastrado.
2. Cadastrar um tipo de Aplicação Poupança, inserindo uma aplicação no valor de R$10.000,00 e simular
todos os processos pertinentes, conforme explicado nas etapas do processo.
3. Cadastrar um tipo de Aplicação CDB Prefixado, inserindo uma aplicação no valor de R$100.000,00 e
simular todos os processos pertinentes.
4. Cadastrar um tipo de Aplicação CDB Pós-fixado, inserindo uma aplicação no valor de R$110.000,00 e
simular todos os processos pertinentes.
5. Cadastrar um tipo de Aplicação Fundos MP, inserindo uma aplicação no valor de R$200.000,00 e simular
todos os processos pertinentes.
6. Cadastrar uma simulação de Fundos, inserindo uma aplicação no valor de R$300.000,00 e simular todos
os processos pertinentes.
7.7. Cartão de Crédito
Atendendo a necessidade do mercado em realizar pagamentos de parcelas derivadas de contratos gerados pelo TOTVS
Educacional, pela web com cartão de crédito, a TOTVS criou um módulo E-Commerce, que integrado ao ERP disponibiliza o
pagamento de produtos ou serviços por meio das bandeiras Visa e Mastercad da operadora de Cartão de Crédito CIELO.
O Acesso é pelo Portal do Aluno do segmento TOTVS Gestão Educacional.
O pagamento com cartão deverá ser, exclusivamente, na modalidade Crédito à Vista, ou seja, não é permitido parcelamento.
Fluxo do Processo - Pagamento com Cartão de Crédito à Vista
93
do Treinamento
Usuário acessa o Portal do Aluno
Acessando o Portal Corpore.net do Educacional, o aluno irá selecionar seu Extrato Financeiro, marcar a parcela que deseja
efetuar o pagamento e clicar no ícone de “Pagamento por Cartão de Crédito”.
Na sequencia, optar pelo pagamento com cartão e selecionar a bandeira do cartão (Visa ou Mastercard). A partir desse
momento será carregado o ambiente E-Commerce da Cielo, que ficará responsável pela segurança das informações do cartão
de crédito do aluno (como número do cartão, data de validade e código de verificação que são solicitados neste tipo de
transação). Após o processamento, a Cielo irá retornar o resultado da transação para o E-Commerce TOTVS, que poderá ser
concluída ou negada.
Para que os lançamentos financeiros pagos com cartão de crédito sejam baixados no financeiro automaticamente, o usuário
deverá parametrizar o processo de Agendamento de Leitura de Transação com Cartão de Crédito, pelo menu
Movimentações Bancárias / Cartão de Crédito.
Atenção:
O pagamento com cartão foi disponibilizado somente na modalidade Crédito e à Vista, ou seja, não é permitido baixas
parciais. Além disso, somente é possível realizar o pagamento de um único lançamento(parcela) em cada operação de
pagamento com Cartão de Crédito.
Pré-requisitos
Por meio do TOTVS Gestão Educacional:

 Definir o perfil do usuário no produto.
 No cadastro do usuário(Serviços Globais), Anexos, Usuário/Filial, definir o contexto com permissão para acessar o
Portal, inclusive.
 Menu: Currículo e Oferta/Alunos, pasta Identificação: Associar o usuário ao cadastro do Aluno (campo Usuário).
 Pelo Assistente de Implantação de Processos, 15.04.01 RM Portal Gerais, etapa 05/06 marcar a opção Pagamento do
boletos pode ser efetuado por cartão de crédito.
Por meio do TOTVS Gestão Financeira:

 Definir o perfil do usuário no produto.
 Pelo Assistente de Implantação de Processos, 02.02.02.03 Cartão de Crédito, definir:
 Configurações globais Cartão de Crédito.
 Configurações do Cartão de Crédito.
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 Tabela Meios de Pagamento atualizada: Menu Cadastros/Movimento.
Para Baixar Lançamentos com cartão de crédito

A baixa dos lançamentos (equivalentes a parcelas geradas pelo Segmento Educacional) quitados por meio de cartão de
crédito é realizada durante a execução do processo "Agendamento de Leitura".
Agendamento de Leitura
Acessa-se este processo pelo menu: Movimentações Bancárias / Cartão de Crédito. Este processo permite que seja feito um
agendamento para leitura das transações realizadas no pagamento com cartão e a sua execução resulta a baixa do
Lançamento. Conforme já citamos, o pagamento por meio de Cartões de crédito pelo Portal do Aluno deverá ser feito parcela
por parcela e ainda, pelo seu valor integral. Não é possivel realizar pagamentos parciais.
Para cancelar a baixa realizada nesta modalidade

Acesse o menu Contas a pagar/Receber / Lançamentos, selecione-o um lançamento e clique em Processos / Cancelar
transação de cartão de crédito. Ao término deste processo, o lançamento terá a baixa cancelada e a parcela retorna ao seu
status anterior, ou seja, em aberto.
Histórico de Transações
Acesse Movimentações Bancárias / Cartão de Crédito. O sistema armazena todas as transações realizadas nas operações
com cartão de crédito, em seus respectivo status.
Observação:
Para realizar testes é necessário criar ambiente específico.
8. Caixa
O objetivo do Processo de Caixa é, por meio de uma interface simples e objetiva, facilitar os recebimentos e pagamentos pela
Tesouraria, face às suas atribuições.
Sessão de Caixa
Agrupa todas as funções do processo Caixa, cujo objetivo é, por meio de uma interface simples e objetiva, facilitar os
recebimentos e pagamentos pela Tesouraria, face às suas atribuições.
Algumas funcionalidades:
 Emite relatórios de fechamento e Balanço das Sessões de Caixa.
 Permite Consultas de Saldos em qualquer fase da movimentação.
 Demonstra históricos das operações.
 Permite ao Supervisor o acompanhamento de todas as sessões ativas.
 Posiciona a situação Financeira por Aluno/responsável Financeiro do Segmento Educacional.
Pré-requisitos
 Definir para o segmento TOTVS Gestão Financeira as permissões de acesso por usuário, acessando Serviços Globais |
Segurança.
 Acessar o menu Ambiente / Parâmetros / TOTVS Gestão Financeira, etapa 02.02.05: Caixa e definir as regras.
95
do Treinamento
Etapas do processo
1º. Acessar Serviços Globais/Segurança para gerenciar o cadastro do usuário e definir atribuições. O sistema permite que seja
atribuído, a cada operador, um nível de acesso aos recursos através das definições do perfil. Você poderá criar um perfil para
supervisor, aquele que gerenciará as sessões e um perfil para Operador, com acesso limitado.
2º. Acessar o menu Ambiente/Parâmetros/TOTVS Gestão Financeira, etapa 02.02.5 - Caixa, para a usabilidade da autenticação
mecânica, quais as informações deverão ser impressas nesta autenticação, relatórios que serão gerados no processo e etc.
3º. Abrir a sessão. Na abertura deverá ser definida as regras e as permissões concedidas neste processo tem prioridade com as
relação às permissões definidas pelo perfil do usuário.
4º. Ativar a sessão para dar inicio às baixas/inclusões de Lançamentos e extratos pelo Caixa. Você poderá ativar e desativar uma
sessão quantas vezes for necessário.
5º. Após ativar, a sessão ficará disponível para a quitação dos Lançamentos ou executar os recursos permitidos pelo usuário. É
permitido realizar baixas de Lançamentos pelo valor integral ou parcial utilizando vários meios de pagamento, inclusive.
6º. Serviços Extra: Atende uma demanda do Classis Ensino Superior e Básico. Esta funcionalidade permite que se registre, no
momento da baixa, algum “serviço extra” gerenciado pelos segmentos citados.
7º. Fechamento de sessão: No final do período de trabalho é feito o fechamento da sessão, quando será possível emitir os
relatórios, desde que tenham sido informados na parametriação, etapa 2.
No período seguinte, repetir esta sequência a partir da etapa 3.
Gerenciar Caixa
Procedimento:
Considerando que a parametrização tenha sido feita e os perfis de usuários definidos, a etapa seguinte será:
1. Acesse o menu Caixa/Sessão de Caixa.
2. Para usuário Supervisor: Gerenciar o Caixa.
3. Operadores: Abrir e/ou Ativar Sessão.
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O usuário Supervisor deverá ter atribuições para executar todos os recursos disponiveis, ou seja:
 Atualizar Sessões abertas.
 Abrir e fechar Sessões.
 Obter informações das Sessões, ou seja: dados do operador, saldo inicial, saldo das movimentação até o momento e o
saldo atual da Sessão.
 Analisar informações detalhadas no histórico.
 Ter, ainda, atribuições para atualizar sessões já finalizadas.
Ativar
Após ativar a Sessão, o Operador com o perfil devidamente definido, poderá então baixar e incluir Lançamentos e extratos
manuais de Caixa. Para Baixar Lançamentos, informe um dos campos de pesquisa, que poderá ser: Número do documento,
referência do Lançamento, o Cliente fornecedor, o Código de barras e o IPTE. Lembrando que esses dois últimos campos somente
estarão disponiveis após a geração de boleto para o Lançamento.
Desativar
A sessão de Caixa poderá ser desativada quantas vezes for necessário.
Abrir Nova
Este procedimento é realizado pelo Operador no início dos períodos de trabalho.
Fechar Atual
O fechamento normalmente será realizado a cada término de período de trabalho e, de acordo com as parametrizações já citadas,
será possivel imprimir relatório de Balanço e fechamento da Sessão.
Exercício
1. Incluir 10 Lançamentos a receber pelo processo “Lançamento padrão”

2. Incluir 10 Lançamentos a pagar pelo mesmo processo.
3. Abrir uma sessão de caixa
4. Ativar a sessão de caixa e realizar as seguintes baixas:
 Baixar lançamento a receber pelo valor total.
 Baixa Lançamento a receber utilizando o meio de pagamento cheque.
 Baixar parcialmente um lançamento a receber
 Baixar dois Lançamentos a pagar simultaneamente.
 Incluir lançamento por meio do Processo Caixa.
 Incluir extrato de caixa por este processo.
 Visualizar o valor líquido do Lançamento.
 Realizar um estorno de baixa.
5. Desativar a sessão.
6. Por ultimo, fechar a sessão emitindo os relatórios.
97
do Treinamento
9. Gestão Financeira
Compreendem este agrupador: relatórios de gestão, pré-formatados.
9.1. Fluxo de Caixa
O Fluxo de Caixa é o instrumento de projeção, que possibilita determinar as necessidades financeiras a curto, médio e longo
prazos da empresa, permitindo de forma transparente e eficaz, visualizar os momentos em que ocorrerão as diversas
entradas e saídas de caixa.
A sua grande utilidade é permitir a identificação das sobras e faltas no caixa, possibilitando ao profissional planejar ações
futuras ou acompanhar o seu desempenho.
Atribuições do Fluxo de Caixa:

 Avaliar se as vendas presentes serão suficientes para cobrir os desembolsos futuros.
 Calcular os momentos ideais para reposição de estoque, considerando os prazos de pagamento e as disponibilidades.
 Verificar a necessidade de realizar promoções e liquidações, reduzir ou aumentar preços.
 Saber se é ou não possível conceder prazos de pagamentos aos clientes.
 Saber se é ou não possível comprar à vista para aproveitar alguma promoção.
 Ter certeza da necessidade ou não de obter um empréstimo de capital de giro.
 Antecipar as decisões sobre como lidar com as sobras ou faltas de caixa.
Etapas:
Lançamentos
Parâmetros Cadastros
financeiros
Tipo de Extratos
Gerar relatório aplicação manuais
financeira
default
1º. Parametrizar: Rateio por Centro de Custos e Rateio por Natureza Orçamentária Financeira. Para ativar o parâmetro,
acesse o menu Ambiente | Parâmetros | Etapa 02.01 | Recursos Adicionais e defina o rateio para ambos.
2º. Cadastros:
 Conta Caixa: menu Movimentações Bancárias / Controle Bancário.
 Centro de Custos: menu Cadastros / Contabilidade.
 Natureza Orçamentária Financeira: menu Cadastros / Movimento.
3º. Lançamentos Financeiros com:

 Conta Caixa: indicá-la na pasta Valores.
 Centro de Custo e rateio por Natureza Orçamentária Financeira: pasta Dados Adicionais indicando o rateio pela
Natureza Orçamentária Financeira.
 Projeto, Planilha de atividades e Grupo Orçamentário são utilizados pelo TOTVS Construção e Projetos.
98
 No Fluxo de caixa, o lançamento em aberto ocupa a posição de Previstos e após a Baixa ocupa a posição de
Realizados.
4º. Os Extratos manuais devem ter Centro de Custo e a Natureza Orçamentária Financeira na aba Dados Adicionais.
No Fluxo de Caixa, Extrato não compensado ocupa a posição de Previstos e após a compensação, Realizado.
5º. No Tipo de Aplicação Financeira dever ter o default para Centro de Custo e Natureza Orçamentária Financeira. Desta
forma, no respectivo registro do extrato é inserido esse default na pasta Dados Adicionais.
6º. Gerar o relatório de Fluxo de Caixa: menu Gestão Financeira | Relatórios | Fluxo de Caixa.
Relevância da tabela Natureza Orçamentária Financeira

No TOTVS Gestão Financeira, o Fluxo de Caixa é emitido com base na tabela de “Natureza Orçamentária Financeira”, que
deve ser informadas nos Lançamentos “A Pagar” / “A Receber”, nas movimentações do “Extrato de Caixa” e nos registros
equivalentes às Aplicações Financeiras. Você poderá inclusive utilizar o recurso de rateio entre as Naturezas Orçamentárias
Financeira para obter informações mais detalhadas.
Esta tabela é compartilhada nos demais Segmentos da Linha RM. Desta forma, quando estes geram um lançamento
Financeiro, a informação fica disponível no Gestão Financeira possibilitando a sua seleção no Fluxo de Caixa
Conhecendo os recursos
Modelo de Planilha:
O TOTVS Gestão Financeira é integrado ao Microsoft Excel e no início do processo você deve escolher o modelo da planilha.
 Planilha RM: a visão do processo é baseada no modelo clássico de Fluxo de Caixa, utilizando planilhas eletrônicas, que
podem ser salvas e exportadas para o MS Excel.
 Excel: A planilha é aberta em MS Excel.
Visão do Fluxo de Caixa:

A seleção dos lançamentos e extratos de caixa são realizados com base nas Naturezas Orçamentárias Financeiras, conforme
opções de filtro, data e periodicidade, que detalharemos na etapa Carregar.
 Composição do Fluxo de Caixa:

 Saldo inicial: Saldo da data base da Conta caixa atualizado pela movimentação anterior a data inicial do Fluxo de Caixa.
 Saldo das entradas.
 Saldo das Saídas.
 Saldo operacional: diferença entre entradas e saídas.
 Saldo Final: Saldo inicial mais o Operacional.
Os recursos de formatação disponíveis são:

 Limpar panilha: limpa dados selecionados. Para desfazer, clique em Calcular.
 Exportar: exporta em formato MS Excel.
 Importar: importa a planilha para simples conferência.
 Copiar e colar células.
 Visualizar: exibe a planilha completa pelo MS Excel.
 Propriedades: configurações de impressão.
 Demais funções: tamanho da fonte, alinhamentos etc.
Carregar
O Fluxo de Caixa é emitido por Coligada.
99
do Treinamento
 A indicação do Centro de Custo é opcional: se selecionado um Centro de Custo, somente são listados lançamentos e
extratos de Caixa desse Centro de Custo. Se não selecionado, são listados lançamentos sem restrição por Centros de
Custo.
 Ao menos uma Conta Caixa deve ser indicada para a seleção.
 É necessário indicar a data inicial e final, bem como a periodicidade.
 Botão Calcular: calcula e atualiza os dados da visão.
 Considera período anterior: sua função é considerar movimentações anteriores para compor os saldos do período
indicado. Se não for ativada, mostrará apenas valores do período informado, ignorando os períodos anteriores.
Dados
As funcionalidades da pasta Dados compreendem:
Exibe informação analítica dos lançamentos que compõem o valor de determinada célula: para saber quais
lançamentos/extratos que juntos somam aquele valor, posicione o valor na célula e acesse essa aba.
Simulações não afetam a base de dados. As opções disponíveis são:

 Simular inclusão: para incluir lançamentos.
 Cancelar simulação: desejando excluir a simulação, selecione o valor projetado e clique na opção Cancelar simulação
de inclusão.
 Simular Baixa: simule a baixa de um lançamento da base ou de um lançamento simulado. Desta forma, o valor será
inserido na coluna Realizado.
 Cancelar simulação de baixa: o valor do cancelamento de simulação de baixa comporá a coluna Previsto.
Configurações
Na pasta Configurações, você pode personalizar a visão do Fluxo de Caixa, utlizando fontes e cores.
Procedimento para emitir o Fluxo de Caixa

1. Acesse Gestão Financeira/Fluxo de Caixa.
2. Escolha o modelo da Planilha
3. Selecione a Coligada
4. Indique o Centro de Custo para filtrar Lançamentos/extratos. Se não selecionar, todos serão listados
5. É necessário indicar uma conta caixa.
6. Informe a data inicial/final.
7. Informe a periodicidade.
8. Calcular.
Lembrando que, somente Lançamentos Financeiros e extratos de caixa que contenham informação do Centro de
Custos/Natureza Orçamentária Financeira é que serão listados.
Exercício
1. Através dos parâmetros, habilite o Centro de Custos/Natureza Orçamentária Financeira, conforme instruções
no texto.
2. Incluir um lançamentos a receber indicando a conta caixa, o centro de Custo com rateio pela natureza
orçamentária financeira. A partir deste, inclua 10 lançamentos padrão.
3. Incluir um lançamentos a pagar indicando a conta caixa, o centro de Custo com rateio pela natureza
orçamentária financeira. A partir deste, inclua 10 lançamentos padrão.
4. Gerar o Fluxo de Caixa selecionando apenas estes Lançamentos, validando o saldo inicial, valor previsto e
realizado.
5. Baixe o primeiro lançamento a receber e o primeiro lançamento a pagar e gere novamente o Fluxo de Caixa
validando o saldo inicial e o final, previsto e realizado.
100
Exercício
6. Faça projeções no Fluxo de caixa, simulando inclusões e baixa. Gere novamente o Fluxo de Caixa.
7. Altere a fonte do relatório.
8. Exporte a planilha para o Excel.
9.2. Extrato de Cliente/Fornecedor
Este relatório demonstra exclusivamente a posição financeira por Cliente/Fornecedor em determinado período e não tem
dependências com integração contábil ou tabelas dos demais segmentos da linha RM.
Etapas
Informar o tipo
Criar/importar o Parametrizar
de Cliente/
relatório tabelas opcionais
Fornecedor
Incluir lançamentos
Emitir o relatório e/ou extratos e
caixa
As etapas do relatório Extrato de Cliente/Fornecedor são:
1º. Criar o relatório do tipo Documento de Extrato. Este relatório possui estrutura específica (o tipo deve ser “Documento
de Extrato”) e é disponibilizado um modelo em nossa base exemplo, com a descrição “Extrato Cliente/Fornecedor”. Para
importá-lo, acesse o menu Gestão/Reports.
2º. Parametrizar o uso de tabelas opcionais em Ambiente/Configuração/Parâmetros/TOTVS Gestão Financeira, etapa 02.01,
Tabelas Opcionais, apenas para fins de filtro na emissão deste relatório. Se não utilizá-las, o relatório será impresso para
todos os Lançamentos/extratos do período informado.
3º. Em Cadastros Específicos/Clientes Fornecedores informe na pasta Identificação o Tipo de Cliente/Fornecedor, apenas
para fins de filtro na emissão do relatório. Se não utilizar esta classificação, o relatório será impresso para todos os
Lançamentos/extratos do período informado.
4º. Incluir Lançamentos/Extratos de Caixa.
5º. Para emitir o relatório acessar o Menu Gestão Financeira, Extrato de Cliente Fornecedor.
Funcionalidades do Extrato de Cliente/Fornecedor
Filtros: Filial e Cliente/Fornecedor

Você pode fazer a combinação de filtros que desejar:
 Filtrar pela Filial e o Cliente/Fornecedor.
101
do Treinamento
 Pelo Cliente/Fornecedor, indiferente de Filial: neste caso informe o cliente/Fornecedor e marque a opção Para todas
as Filiais.
 Todos, indiferente de Filial: neste caso marque as opções Para todas as Filiais e Para todos os Clientes e
Fornecedores.
 Indique a forma que as informações devem ser ordenadas: Código ou Nome Fantasia.
Filtros: Data e Tabelas

 Você deverá informar o período.
 Com relação a data considerada para emitir o relatório, pode ser:
- Data de Emissão: Data de Emissão para Lançamentos e a Data do Extrato de caixa.
- Data opcional previamente ativada pelos parâmetros e utilizadas nos respectivos Lançamentos e Extratos de
Caixa.
 Pode-se filtrar por Tabela opcional ou pelo Tipo de Cliente Fornecedor. Se não for indicada a tabela, serão listados
todos os lançamentos que atendam aos filtros anteriores.
Filtro: Lançamentos
 Faça uma nova combinação de filtros marcando as opções desejadas.
- O relatório deve listar lançamentos a pagar, a receber ou ambos.
- O relatório deve listar os lançamentos de Clientes ou Fornecedores ou ambos.
- O lançamentos selecionados devem ser contábeis, não contábeis ou ambos.
 E para finalizar, informe o relatório utilizado e confirme a sua geração.
Procedimento:
1. Acessar o menu Gestão Financeira/Relatórios/Extrato Cliente/Fornecedor.
2. De acordo com as instruções acima, faça a combinação de filtros e informe os demais dados.
3. Indique o relatório específico para este processo.
4. O resultado será a posição atualizada por Cliente fornecedor, considerando o saldo anterior “mais” inclusões
“menos” baixas demonstrando o saldo atualizado.
Exercício
1. Inclua um Cliente e um Fornecedor.
2. Inclua um lançamento a receber para este Cliente e informe uma tabela opcional indicada. A partir
deste, inclua mais 5 Lançamentos e faça alteração global da tabela opcional usada de forma que cada
dois lançamentos tenham tabelas opcionais distintas.
3. Inclua um lançamento a pagar para este Cliente e informe uma tabela opcional indicada. A partir deste,
inclua mais 5 Lançamentos e faça alteração global da tabela opcional usada de forma que cada dois
lançamentos tenham tabelas opcionais distintas.
4. Emitir o relatório fazendo as combinações possíveis e conferir o resultado.
5. Baixar o primeiro lançamento a receber e pagar desta sequencia. Emitir novamente o relatório para
conferir o saldo anterior e o final.
102
10. Integrações
O TOTVS Gestão Financeira integra com praticamente todos os produtos da linha de acordo com a regra de negócio de cada um.
Tomemos como exemplo: O TOTVS Gestão Educacional gera lançamentos financeiros correspondentes às parcelas dos Alunos, já o
TOTVS Incorporação gera lançamentos financeiros correspondentes às parcelas da vendas e seguindo a mesma lógica,
praticamente todos os produtos têm integração.
Outros produtos, de acordo com a sua regra de negócio, não geram informação ao Financeiro, como é o caso do TOTVS Gestão
Contábil, TOTVS Gestão Patrimonial e o TOTVS Automação de Ponto.
Neste documento vamos detalhar a integração do Financeiro com os produtos TOTVS Gestão Educacional e o TOTVS Gestão
Incorporação.
10.1. TOTVS Gestão Financeira e TOTVS Educacional
A integração entre estes segmentos se baseia na geração de Lançamentos Financeiros correspondentes aos serviços do
TOTVS Educacional, para que o TOTVS Gestão Financeira gerencie os respectivos recebimentos. Nesta integração
utilizamos também a Cobrança Eletrônica do TOTVS Gestão Financeira.
Origem do Lançamento Financeiro gerado pelo segmento Educacional: Inicia o processo na realização da matrícula do
Aluno que dá origem ao Contrato e, consequentemente, às parcelas e respectivos Lançamentos Financeiros, agrupados por
Boletos ou não.
Estes Lançamentos Financeiros poderão ser utilizados nos seguintes processos:

 Agrupamento por Boletos: vários lançamentos compatíveis (em aberto, mesmo cliente etc) poderão ser agrupados
em um Boleto para fins de remessa de Cobrança ou impressos para pagamento pelo portal.
 Acordo: Os lançamentos em aberto poderão ser submetidos a um Acordo, gerando novo plano de pagamento e novo
contrato no Educacional.
 Os lançamentos poderão ser submetidos a Baixa manuais ou por importação de arquivos de retorno (as baixas
poderão ser pelo valor integral ou parcial), com consequente atualização no contrato do Aluno.
Pré-requisitos para esta integração

 Cadastro de Convênio.
 Cadastro de Contas Caixa.
 Tipo de Documento (a receber).
 Moeda.
 Valores opcionais para Bolsas. Para gravar os valores referentes as Bolsas, deve-se cadastrar dois valores opcionais a
descontar do Lançamento Financeiro, sendo:
- Um para Bolsas Vitalícias (sem escalonamento)
- E caso o cliente utilize o Escalonamento de Bolsas, deve-se utilizar outro Valor Opcional.
Apesar deste procedimento não ser obrigatório, é extremamente recomendável a sua utilização. Caso contrário todos os
valores referentes às bolsas serão lançados no campo Desconto do Lançamento Financeiro, não sendo possível distinguir dos
demais descontos que, porventura, ocorrerem neste processo.
TOTVS Educacional
Pelo Assistente de Implantação de Processos, etapa Integração Financeira, parametrize: Histórico, Moeda, Tipo de
Documento, Conta/Caixa, Bolsas(Valores Opcionais).
103
do Treinamento
Observação:
É recomendável ter atenção especial aos campos relacionados à Bolsa, pois uma vez realizada a Geração de Lançamentos
Financeiros, não será mais permitida qualquer alteração nestes campos, inclusive habilitar/desabilitar opção de
escalonamento.
Apesar deste procedimento não ser obrigatório é extremamente recomendável a sua utilização. Caso contrário todos os
valores referentes a bolsa de estudo serão lançados no campo Desconto do Lançamento Financeiro, não sendo possível
distinguir dos demais descontos que, porventura, ocorrerem neste processo.
Cadastro do Aluno
No cadastro do Aluno, pasta Responsável Financeiro, defina um responsável Financeiro (cadastrar um cliente). Esta
informação será utilizada como default nas Parcelas do Contrato do Aluno, sendo permitido alterar ou incluir essa
informação diretamente nas Parcelas”antes da Integração Financeira. Ainda nas Parcelas, é possível informar mais de um
Responsável Financeiro, definindo um percentual de responsabilidade para cada um. Sendo que o total deste percentual
deve fechar em 100%.
Exemplo:
Uma determinada Parcela com valor de R$1.000,00 possui 2 Responsáveis Financeiros com percentual de 50% para cada.
Responsável A - 50%
Responsável B - 50%
Neste caso, ao gerar o Lançamento Financeiro, serão criados 2 lançamentos com os valores correspondentes ao percentual
de cada responsável.
Lançamento Financeiro 1 - CLI/FOR = Responsável A - Valor R$500,00
Lançamento Financeiro 2 - CLI/FOR = Responsável B - Valor R$500,00
Definir Integrações
É necessário indicar os segmentos que estão Integrados por meio do menu: Ambiente / Configuração / Parâmetros /
Integrações de Sistemas.
10.2. TOTVS Gestão Financeira e TOTVS Incorporação
A integração entre estes segmentos se baseia na geração de Lançamentos Financeiros provenientes das regras de negócios
do TOTVS Incorporação (vendas, locações, ajustes de parcelas, Aditivos etc) e que são gerenciadas pelo TOTVS Gestão
Financeira.
Nesta integração utilizamos também a Cobrança Eletrônica do TOTVS Gestão Financeira.
Origem do Lançamento Financeiro gerado pelo TOTVS Incorporação: O Lançamento Financeiro é derivado de um Plano de
Financiamento da venda de uma unidade do Empreendimento ou locações, que são controlados pelo TOTVS Incorporação.
Estes Lançamentos Financeiros poderão ser utilizados nos seguintes processos:

 Agrupados em Boleto para fins de remessa de Cobrança eletrônica.
 Baixa de Lançamento com e sem Boleto, total ou parcial, manual ou por importação de arquivos de retorno.
Pré-requisitos para esta integração
TOTVS Gestão Incorporação

Acessar o Assistente de Implantação de Processos do TOTVS Incorporação:
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Integração Financeira:
 Preencher segundo número: segundo número do Gestão Financeira, definido em Assistente de Implantação de
Processos, Contas a Pagar, etapa Inclusão.
 Gera nº de parcelas para o campo opcional: sim = o número da parcela será gravado no campo alfa opcional do Gestão
Financeira, aqui definido.
 Campo Opcional Nº. Parcelas: Definindo sim para o campo acima, indique aqui o campo alfa opcional definido nos
parâmetros do Gestão Financeira, etapa Contas a Pagar/Alfa Opcionais.
 Campo Op. Para o valor original: campo alfa opcional definido nos parâmetros do Gestão Financeira, etapa Contas a
Pagar/Alfa Opcionais.
 Usar proporcionalidade na Baixa: Os valores que agregam o valor original(juros, correção etc) serão proporcionais ao
valor baixado.
Exemplo:
Se baixar 30% do valor líquido, os juros e demais valores que agregam também corresponderão a 30%.
 Centro de Custo: Informe o centro de custos default para as parcelas geradas referente às vendas.
 Filial: Informe a filial default para as parcelas geradas referente às vendas.
 Departamento: Informe o departamento default para as parcelas geradas referente às vendas.
 Tipo de Receita: Informe a tabela opcional utilizada para tipo de receita default para as parcelas geradas referente às
vendas.
 Grupo máscara do documento: deve ser de acordo com a quantidade de dígitos para o número do documento
parametrizado no TOTVS Gestão Financeira.
 Multa ao dia: percentual que será inserido nos lançamentos referentes às parcelas de vendas.
 Juros por atraso ao dia: percentual que será inserido nos lançamentos referentes às parcelas de vendas.
Observação:
Prevalece a multa e os juros informados no componente no momento do cadastro das vendas.
 Grupo Segundo número: informe como será composto o segundo número das parcelas referentes às vendas.
 Componente Desconto: componente utilizado para desconto na modalidade de venda. Se não for definido esse
componente não será possível baixar lançamento com desconto no Gestão Financeira.
 Efetivar venda e gerar lançamentos no RM Fluxus: Se ativo: As parcelas referentes às vendas serão geradas no
momento da efetivação das vendas.
 Se não ativo: As parcelas serão geradas através do Processo específico na tela de vendas.
 Natureza Financeira a pagar: informe a tabela.
Observação:
Para o Fluxo de Caixa do Gestão Financeira, somente serão selecionados lançamentos que tenham essa tabela
preenchidos.
 Natureza Financeira a receber: informe a tabela, pois para o Fluxo de Caixa do Gestão Financeira, somente serão
selecionados Lançamentos que tenham essa tabela preenchidos.
 Tabelas opcionais de 1 a 5 que serão utilizadas nas parcelas geradas.
Cadastros
Cadastros /Empreendimentos: a nomenclatura “Empreendimentos” é definida em pelo Assistente de Implantações de

Processos, Tarefa 22.01.02. Cadastrar um Empreendimento e na pasta RM Fluxus informar todos os dados. Estas informações
serão inseridas nos Lançamentos Financeiros.
Cadastros / Condições de Venda / Modalidade de Venda: a modalidade é composta por componentes de Venda e nesses
podemos definir informações que serão inseridas nos lançamentos do Gestão Financeira.
Atenção:
Todo valor opcional utilizado no TOTVS Incorporação deverá ser equivalente ao valor opcional do TOTVS Gestão Financeira.
105
do Treinamento
Esta parametrização indicará para o sistema que toda vez que qualquer componente relacionado a um campo opcional foi
incluído ou atualizado pelo Incorporação, a respectiva inclusão/atualização também será executada no Gestão Financeira de
modo a garantir a integridade das informações entre os sistemas.
Cadastros / Condições de Venda / Modalidade de Venda:

A modalidade é composta por componentes de Venda e nesses podemos definir informações que serão inseridas nos
lançamentos do Gestão Financeira.
Cadastros / Tabelas Adicionais / Tipos de Receita:

Para editá-la na venda, acesse o componente na modalidade e habilite “Edita Receita na venda”.
Cadastros / Tabelas Adicionais / Tipos de Parcelas:

Nessa tabela será definido se o lançamento gerado será a pagar ou a receber. Em Anexos / Parâmetros para o tipo de
parcela é possível associar as tabelas como, por exemplo, Filial, opcionais do Gestão Financeira, inclusive indicar se vai gerar
repasse.
Definir Integrações
É necessário indicar os segmentos que estão Integrados por meio do menu: Ambiente /Configuração / Parâmetros /
Integrações de Sistemas.
Exercício
1. De acordo com as explicações, conferir os pré-requisitos para as integrações.

2. Gerar Lançamentos Financeiros pelo TOTVS Gestão Educacional.
3. Realizar um Acordo para uma das parcelas Verificar o efeito no Contrato do Aluno.
4. Baixar um lançamento pelo valor total verificar o efeito no contrato do Aluno.
5. Cancelar a baixa. A parcela voltará a ficar em aberto.
6. Gerar Lançamentos Financeiros pelo TOTVS Gestão Incorporação.
7. Realizar baixa manual pelo valor total verificando efeito no plano de vendas.
8. Realizar uma baixa parcial verificando o efeito no plano de vendas.
9. Cancelar a baixa. A parcela do plano voltará a ficar em aberto.
11. Utilitários
Impactos de Conversão
Estas rotinas são utilizadas para validar efeitos de conversão.
Usuário
Preferências de usuários:
Esta funcionalidade permite customizar telas e processos relacionados às rotinas mais acessados do TOTVS Gestão Financeira.
Diagnóstico
Tem o objetivo de validar/corrigir inconsistências nas operações contábeis geradas a partir dos Lançamentos Financeiros e de
operações manuais no Extrato de Caixa, gerenciados pelo TOTVS Gestão Financeira.
106
12. Relatórios
Os relatórios poderão desenvolvidos e emitidos pelo menu: Gestão / RM Reports. Para emitir relatórios, selecioná-lo,
Processos|Gerar estrutura.
Sugerimos um treinamento complementar do RM Reports com abrangência em Gráficos.
13. Gráficos
A utilização de gráficos requer procedimentos específicos, conforme detalhado no processo Simulação da Aplicação Financeira.
107

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TOTVS Gestão Linha do Produto

Habilitar o participante nas funcionalidades do ambiente de forma

3. Fluxo: Entidades x Processos

CONTAS A PAGAR BAIXAS CONTAS A RECEBER

IMPOSTOS E CONTRIBUIÇÕES INTEGRAÇÕES RELATÓRIOS E GRÁFICOS

A seguir, conheceremos cada uma dessas entidades.

4.2. Cadastros Específicos

Para configurar os parâmetros do Tipo de Documento acesse Ambiente/Configuração/Parâmetros/Gestão Financeira/

Cópia entre Coligadas

Natureza orçamentária Financeira

Os cadastros da Contabilidade serão utilizados em toda a regra contábil.

Tabela de Cálculo de INSS/IRRF

Acesse o menu Ambiente/Parâmetros/TOTVS Gestão Financeira/Contas a Pagar/Etapa Cliente/Fornecedor e

2. Cadastrar os Clientes/Fornecedores abaixo:

F00003 – PPGL LTDA

C00001 – Andreza Santos de Alvarenga

C00002 - Laura Maria Braga Horta

3. Vamos aprender a criar os filtros para o acesso ao cadastro de Cliente / Fornecedor:

5. Cadastrar tipos de Documento:

6. Cadastrar um campo complementar para Cliente/Fornecedor para armazenar “Data de Aniversário”.

8. Cadastrar natureza orçamentária financeira seguindo a parametrização dos cadastros existentes.

004 - Valores a receber:

9. Cadastrar o meio de pagamento Cheque AZUL

Dica: usar percentual e “informar a conta”.

Mais recursos disponíveis:

Requisitos para inclusão do Lançamento Financeiro:

b) Filial: 01 Belo Horizonte

02. Cadastrar os seguintes lançamentos a receber, contábeis.

a) Filial: 01 Belo Horizonte

b) Filial: 01 Belo Horizonte

c) Filial: 01 Belo Horizonte

03. Cancele o lançamento a pagar do fornecedor Empreendimentos SHG LTDA.

Operações com Lançamentos Financeiros

Requisitos para o processo “Baixa de Lançamentos Financeiros”:

Etapa 02.01.02 – Baixa:

Neste processo é possível usar apenas um meio de pagamento, exceto, cheque.

a. Um Lançamento com vários Meios de Pagamento

b. Vários Lançamentos com um Meio de Pagamento.

c. Vários Lançamentos com vários Meios de pagamento.

Opções para gerar o extrato correspondente na baixa:

O status deste Lançamento é parcialmente quitado.

Para visualizar os itens de baixa, acesse Anexos/Baixas do Lançamento.

Cancelamento de baixa do Lançamento Financeiro

Cancelamento total da baixa do lançamento:

Efeito no Extrato de Caixa

Cancelamento de baixa em extrato agrupador de vários itens

Após o cancelamento dos itens de baixa 1 e 2:

Contabilizar Lançamentos baixados

Baixa com o meio de pagamento Cheque

A impressão de cheques poderá ser realizada:

Um Lançamento Financeiro a Receber poderá gerar vários Lançamentos de Repasse a Pagar.

O limite compreende entre 1% a 100% do valor do Lançamento de origem.

1. Inclua um lançamento a receber, contábil, vencimento = data de hoje, valor R$1500,00.

Alteração Global de CliFor

Este processo é irreversível!

2. Faça o parcelamento, sendo:

Adiantamento para Viagem

Lançamento de Baixando o Adiantamento Lançamento correspondente

Selecione o lançamento Seta acima para vincular Vincular parcialmente: informe

Ao baixar um Adiantamento será gerado um Lançamento de Crédito de Adiantamento .

Itens de Baixa nos Lançamentos de Crédito