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Financeiro

Financeiro
O ambiente: O ambiente FINANCEIRO atua como uma ferramenta administrativa que possibilita o acompanhamento dos eventos financeiros e recursos de uma empresa. Entre suas inmeras funes, permite os seguintes controles dentro de uma gesto financeira: planejamento financeiro das operaes, por meio dos oramentos; acompanhamento dos eventos que resultam em entrada ou desembolsos de recursos, atravs do fluxo de caixa, com a finalidade de permitir ao administrador, em tempo real, a tomada de decises referentes disponibilidade de caixa; transparncia nas operaes, por meio da contabilizao dos dados; controle de ttulos e valores de clientes e de fornecedores; administrao dos registros de ttulos a pagar e a receber; comunicao bancria.

Estrutura do Financeiro O ambiente FINANCEIRO atende s seguintes necessidades: Controle dos ttulos a receber. Adiantamentos. Ttulos provisrios. Controle oramentrio por natureza, em at cinco moedas distintas. Controle de aplicao financeira. Controle de contratos financeiros. Facilidade e agilidade no tratamento entre empresa e banco. Border automtico. Instrues bancrias.

Comunicao bancria (Padro CNAB): Empresa -> Banco Banco -> Empresa

Saldos bancrios. Emisso de extratos. Reconciliao bancria. Boletos. Relatrios de conferncia CNAB. Controle de comisses. Comisses pela emisso de ttulos. Comisses pela baixa de ttulos (com % diferenciados). Acompanhamento do histrico de clientes. Maior saldo devedor. Mdia de atraso. Maior atraso. Ttulos protestados. Pagamentos efetuados. Razo conta corrente. Controle dos saldos dos clientes. Vencidos. A vencer. Pedidos sem crdito. Pedidos com crdito. Controle dos saldos a receber. Valor total vencido. Valor total a vencer. Nmero de ttulos em aberto. Nmero de ttulos vencidos. Dirio auxiliar.

Resumo cobrana. Contabilizao dos movimentos: on-line ou off-line. Projeo financeira em quatro moedas: o o o Pelo referencial (em dias). Pela tendncia inflacionria. Controle de disponibilidade (por caixa).

Contas a pagar Controle dos ttulos a pagar. Controle oramentrio por natureza, em at cinco moedas distintas. Baixa de ttulos a pagar: o o o Manual Por lote Automtica

Facilidade e agilidade no tratamento entre a empresa e o banco. Pagamento automtico por banco. Emisso e controle de cheques em formulrio contnuo ou avulso. Comunicao bancria (padro CNAB). Controle de saldos bancrios. Emisso de extratos. Emisso de border de pagamento. Acompanhamento do histrico de fornecedores. Maior saldo devedor. Mdia de atraso. Maior atraso. Razo conta corrente. Controle dos saldos a pagar. Valor total vencido. Valor total a vencer.

Nmero de ttulos em aberto. Nmero de ttulos vencidos. Dirio. Contabilizao dos movimentos: on-line e off-line. Controle do caixa da empresa (saldos).

Fluxo de caixa Unio de contas a pagar e a receber. Controle em cinco moedas. Simulao financeira com a entrada hipottica de emprstimos, antecipaes ou postergaes. Consideraes, alm dos ttulos, dos pedidos de compra e venda em carteira, aplicaes/resgates futuros, comisses, ttulos em atraso e ttulos provisrios. Apresentao grfica do fluxo.

Objetivos instrucionais do curso: So habilidades e competncias precisas e especficas, que propiciam uma indicao clara e completa sobre os conhecimentos pretendidos. Compreendem: a) Conceitos a serem aprendidos - Princpio epistemolgico do Protheus. - Nomenclatura Microsiga. - Princpios do ambiente FINANCEIRO. - Integraes. b) Habilidades a serem dominadas - Domnio conceitual do Sistema. - Propriedade de compreenso e emprego da nomenclatura Microsiga FINANCEIRO. - Capacidade de articulao e relao entre as diversas informaes e dados que pressupem as funcionalidades do ambiente. - Capacidade de anlise e adequao: necessidades X soluo Microsiga. - Domnio tcnico-operacional do Protheus FINANCEIRO. - Capacidade para aes pr-ativas, tendo como ferramenta de soluo o Sistema. c) Tcnicas a serem aprendidas - Implantao do ambiente FINANCEIRO. - Operacionalizao do ambiente. - Aplicao e utilizao plenas das funcionalidades do Sistema FINANCEIRO. d) Atitudes a serem desenvolvidas

- Capacidade de promover aes planejadas e pr-ativas, tendo como ferramenta de soluo o Sistema Microsiga FINACEIRO. - Capacidade para resoluo de problemas tcnico-operacionais do ambiente. - Capacidade de execuo. Objetivos especficos do curso: Ao trmino do curso, o treinando dever ser capaz de: conhecer e empregar adequada e eficazmente os conceitos e funcionalidades do Protheus FINANCEIRO; dominar e articular com propriedade a linguagem prpria soluo Microsiga; implantar e operar o Sistema no ambiente FINANCEIRO; vislumbrar as solues para as necessidades emergentes atravs do Protheus FINANCEIRO.

FLUXO OPERACIONAL
CONTAS A RECEBER

CONTAS A PAGAR

FINANCEIRO

Contextualizao
A administrao financeira possibilita o planejamento e a agilidade nas tomadas de deciso, visando ao lucro. Seu objetivo minimizar o risco de qualquer tipo de prejuzo. O ambiente FINANCEIRO atua como uma ferramenta administrativa que possibilita o acompanhamento dos eventos financeiros e recursos de uma empresa, permitindo: o planejamento financeiro das operaes, atravs dos oramentos; o acompanhamento dos eventos que resultam em entrada ou desembolsos de recursos por meio do fluxo de caixa. Alm de permitir tambm: transparncia nas operaes, atravs da contabilizao dos dados; controle de ttulos e de valores de clientes e de fornecedores; administrao dos registros de ttulos a pagar e a receber; entre inmeras outras vantagens.

Parmetros
O sistema Protheus utiliza em suas rotinas algumas configuraes genricas e especficas, chamadas de parmetros. Um parmetro uma varivel que atua como elemento-chave na execuo de determinados processamentos. De acordo com seu contedo, possvel obter diferentes resultados. O ambiente FINANCEIRO utiliza vrios parmetros e alguns deles so comuns a outros ambientes do sistema. Assim, caso sejam alterados, a configurao continuar valendo para os demais ambientes do sistema. Alguns parmetros so apenas configuraes genricas como a configurao de perifricos (impressoras, por exemplo), datas de abertura, nomenclaturas de moedas etc. Verifique, na relao a seguir, qual(is) parmetro(s) deve(m) ser ajustado(s):

Nome MV_1DUP

Descrio Define a inicializao da primeira parcela do ttulo gerado. Exemplo: A -> Para seqncia alfa. 1 -> Para seqncia numrica.

Contedo A

MV_3DUPREF

Campo ou dado a ser "COM" gravado no prefixo do ttulo quando for gerado automaticamente pela rotina de - Atualizao de Comisso - (E2_PREFIXO). Descrio modalidade de tratamento da dispensa de reteno para PIS/Cofins/CSLL . 1 = Avaliao por nota/ttulo. 2 = Avaliao por somatrio das notas/ttulos por cliente/loja/ms/ano. 2

MV_AB10925

MV_AC10925

Indica se o usurio tem permisso para alterar a modalidade de reteno na janela Clculo de Reteno.1 = permite alterao (padro); 2 = no permite alterao. Alquota de IRRF para ttulos com reteno na fonte. Os percentuais so utilizados de acordo com tabela legal. Alquota do ISS em casos de prestao de servios, utilizando percentuais definidos pelo municpio. Verifica se o ttulo liberado para pagamento pode ou no ser alterado. (S=pode alterar; N=no pode alterar). Permite a baixa de ttulo a receber com data de crdito menor que a data de emisso. Indica quais operaes de aplicao utilizam o clculo de rendimento por percentual sobre uma determinada moeda, de periodicidade diria. Indica quais operaes de aplicao utilizam o clculo de rendimento na forma de juro composto e variao cambial. Indica quais operaes de aplicao utilizam o clculo de rendimento na forma de juros simples e variao cambial. F

MV_ALIQIRF

MV_ALIQISS

MV_ALTLIPG

MV_ANTCRED

MV_APLCAL1

"CDI"

MV_APLCAL2

"CDB/RDB"

MV_APLCAL3

"CP"

MV_APLCAL4

Indica quais operaes de aplicao utilizam o clculo de rendimento na forma de cotas/ttulos.

"FAF"

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MV_APLVCAB

Indica o nmero de dias que deve ser considerado para o clculo da variao cambial.

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CADASTROS
Com o objetivo de facilitar o aprendizado e tornar o curso um instrumento de aprendizagem claro e objetivo, comearemos realizando os cadastros iniciais. Estes cadastros so essenciais para prosseguirmos no Sistema, pois eles renem informaes bsicas sobre as etapas de administrao financeira.

Fornecedores
Fornecedor uma entidade que supre as necessidades de produtos ou servios de uma empresa, seja nacional ou do exterior. Quando o fornecedor um prestador de servios, o servio por ele fornecido deve existir no Cadastro de Produtos. No cadastro de fornecedores, podem ser registrados os tipos: pessoa fsica, pessoa jurdica ou outros (exterior- uso para importao). O pagamento dos fornecedores poder ser efetuado por meio de ttulos a pagar (gerados pelos registros dos documentos de entrada) ou por registros manuais, utilizando os recursos disponveis no ambiente FINANCEIRO. Os dados gerados e movimentados para o fornecedor atualizam a consulta: Posio Financeira do Fornecedor. Nela so destacados: saldo em duplicatas a pagar, maior compra, primeira compra, ltima compra, maior saldo, mdia de atraso, nmero de compras, ttulos em aberto, ttulos pagos, entre outros. O devido preenchimento desse cadastro importante para definir o perfil completo do fornecedor, dados que podero ser utilizados em outras rotinas do sistema.

Para consultar o cadastro de fornecedores, veja: Consulta posio do fornecedor Relatrio de fornecedores Relatrio de posio de fornecedores

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Principais campos:
Dados cadastrais Cdigo: cdigo que individualiza complementado pelo cdigo da loja. cada um dos fornecedores da empresa.

Loja: cdigo identificador de cada uma das unidades (lojas) de um fornecedor. Permite o controle individual de cada estabelecimento em suas transaes fiscais, alm da sumarizao por fornecedor. Razo social: nome ou razo social do fornecedor. N. Fantasia: o nome pelo qual o fornecedor conhecido. Auxilia nas consultas e nos relatrios do sistema. Endereo: endereo do fornecedor. Municpio: municpio em que est localizado o fornecedor. UF: sigla da unidade da federao em que est localizado o fornecedor. Tipo: define o tipo da pessoa do fornecedor, podendo ter os seguintes valores: J Pessoa jurdica

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F Pessoa fsica X Importao CPF/CNPJ: Cdigo do Cadastro de Pessoa Fsica ou Cadastro Nacional de Pessoas Jurdicas. Adm/Fin Banco/Agncia/Conta: dados bancrios da conta corrente do fornecedor. So utilizados, principalmente, no pagamento de borders. Caso no sejam preenchidos, sero escolhidos no momento em que forem solicitados dentro da operao do sistema. Natureza: natureza financeira a ser utilizada para o fornecedor no momento da gerao de ttulos para o ambiente FINANCEIRO. Cond. Pgto.: cdigo da condio de pagamento sugerido por ocasio do pedido de compra. padro para o fornecedor.

Maior compra: identifica o valor da maior compra realizada junto a um determinado fornecedor. Esse campo tem tratamento interno do sistema, sendo assim, no editado manualmente. Mdia de atraso: identifica a mdia de atrasos nos pagamentos a determinado fornecedor. Esse campo tem tratamento interno do sistema, portanto no editado manualmente. Maior saldo: valor histrico do maior saldo de duplicatas em aberto para um determinado fornecedor. Esse campo tem tratamento interno do sistema, assim, no editado manualmente. No. Compras: dado histrico do nmero de compras realizadas junto a um determinado fornecedor. Esse campo tem tratamento interno do sistema, dessa forma, no editado manualmente. Sld. Duplict.: saldo atual das duplicatas a serem pagas ao fornecedor. Esse campo tem tratamento interno do sistema, assim, no editado manualmente. Sld. Moed. For.: saldo atual das duplicatas a serem pagas ao fornecedor, convertido em moeda forte. A moeda utilizada para esta converso deve ser definida no parmetro MV_MCUSTO. C Contbil : cdigo da conta contbil em que devem ser lanadas as movimentaes do fornecedor na integrao contbil, se houver. Fiscais Recolhe ISS: informe se o fornecedor responsvel pelo recolhimento do ISS. Caso o fornecedor no seja responsvel pelo recolhimento, o sistema far a reteno do tributo. Calc INSS: verificador para clculo ou no de INSS para ttulos deste fornecedor.

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Rec Pis: informe se o fornecedor responsvel pelo recolhimento do PIS. Caso o fornecedor no seja responsvel pelo recolhimento, o sistema far a reteno do tributo. Rec Cofins: informe se o fornecedor responsvel pelo recolhimento do Cofins. Caso o fornecedor no seja responsvel pelo recolhimento, o sistema far a reteno do tributo. Rec CSLL: informe se o fornecedor responsvel pelo recolhimento do CSLL. Caso o fornecedor no seja responsvel pelo recolhimento, o sistema far a reteno do tributo.

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Clientes
Cliente a entidade que possui necessidades de produtos e servios a serem supridas pelas empresas. Manter um cadastro de clientes atualizado, uma ferramenta muito preciosa para usurios dos mais diversos segmentos. Desde o micro-empresrio at multinacionais, a partir do momento em que uma empresa vende um produto ou um servio, seja para um consumidor final, para um revendedor ou produtor, necessrio conhecer e manter o conhecimento sobre quem so as entidades com as quais est negociando. Conceitualmente, a maioria das vezes em que emitido um documento de sada, o destinatrio considerado um cliente, independente do tipo que ele possua ou da denominao que a empresa tenha determinado para ele. importante que o cadastro de clientes esteja o mais completo possvel, possibilitando que as informaes sejam fornecidas e controladas pelo sistema. Quanto mais completo estiver o cadastro, mais facilidades o usurio ter com o sistema.

Para consultar o cadastro de clientes, veja: Consulta posio de clientes Relatrio clientes Relatrio posio de clientes Relatrio histrico de clientes

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Principais campos:
Dados cadastrais Cdigo: cdigo que individualiza cada um dos clientes da empresa. complementado pelo cdigo da loja. Loja: cdigo identificador de cada uma das unidades (lojas) de um cliente. Permite o controle individual de cada estabelecimento no que diz respeito a transaes fiscais e a sumarizao por cliente. Razo social: nome ou razo social do cliente. N.Fantasia: o nome pelo qual o cliente conhecido. Auxilia nas consultas e nos relatrios do sistema.. Endereo: endereo do cliente. Municpio: municpio em que est localizado o endereo do cliente. UF: sigla da unidade da federao em que est localizado o cliente.

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Tipo: define o tipo da pessoa do cliente, influenciando diretamente na tributao das vendas realizadas a ele, pode ter os seguintes valores: F Consumidor final L Produtor rural R Revendedor S - Solidrio X Exportao CPF/CNPJ: cdigo do Cadastro de Pessoa Fsica ou Cadastro Nacional de Pessoas Jurdicas. Adm/Fin Natureza: natureza financeira a ser utilizada para o fornecedor no momento da gerao de ttulos para o ambiente FINANCEIRO. End. Cobrana: endereo para onde deve ser enviada a cobrana ao cliente. End. Recebto: endereo da central de compras do cliente. Vendedor: vendedor responsvel por atender a esse cliente. % Comisso: percentual apresentado como default na tela do pedido para clculo de comisso. Tem prioridade sobre o percentual informado no cadastro de vendedor, porm no sobre o percentual informado no produto. No ambiente FINANCEIRO, esse percentual no considerado, o que conta o percentual de comisso cadastrado no cadastro de vendedores. C Contbil: cdigo da conta contbil em que devem ser lanadas (via frmula) as movimentaes do cliente na integrao contbil, se houver. Banco 1 ... 5: cdigo do agente cobrador sugerido como primeira opo para a distribuio automtica dos ttulos do cliente no momento da montagem de um border de cobrana. Maior Saldo: valor histrico do maior saldo de duplicatas em aberto para um determinado cliente. Esse campo tem tratamento interno do sistema, assim, no editado manualmente. Maior Compra: identifica o valor da maior compra realizada junto a um determinado fornecedor. Esse campo tem tratamento interno do sistema, dessa forma, no editado manualmente. Mdia de Atraso: identifica a mdia de atrasos nos pagamentos a determinado fornecedor. Esse campo tem tratamento interno do sistema, por isso, no editado manualmente. No. Compras: dado histrico do nmero de compras realizadas junto a um determinado fornecedor. Esse campo tem tratamento interno do sistema, portanto, no editado manualmente.

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Saldo Ttulo: saldo atual das duplicatas a serem recebidas junto ao cliente. Esse campo tem tratamento interno do sistema, assim, no editado manualmente. Nro. Pagtos.: dado histrico do nmero de pagamentos realizados pelo cliente. Esse campo tem tratamento interno do sistema, portanto, no editado manualmente. Tit. Protest.: nmero de ttulos protestados para o cliente. Maior Dupl.: dado histrico do valor da maior duplicata emitida para o cliente. Sld. Moed. For.: saldo atual das duplicatas, a serem recebidas do cliente, convertido em moeda forte. A moeda utilizada para essa converso deve ser definida no parmetro <MV_MCUSTO>. Fiscais Recolhe ISS: informe se o cliente responsvel pelo recolhimento do ISS. Caso o cliente no seja responsvel pelo recolhimento, o sistema far a reteno do tributo. Rec. INSS: campo para tratamento de efetivao de clculo ou no de INSS nos ttulos desse cliente. Rec. Pis: campo para tratamento de efetivao de clculo ou no de PIS nos ttulos desse cliente. Rec. Cofins: campo para tratamento de efetivao de clculo ou no de Cofins nos ttulos desse cliente. Rec. CSLL: campo para tratamento de efetivao de clculo ou no de INSS nos ttulos desse cliente. Vendas Cond. Pagto: cdigo da condio de pagamento padro para o cliente. Tipo Perodo: informe o tipo de perodo para fechamento das duplicatas provisrias a serem efetivadas no sistema para os clientes peridicos.

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Vendedores
O cadastro de vendedores imprescindvel para realizar o clculo e o controle das comisses sobre as vendas dos produtos de uma empresa. Nele, pode ser criado um critrio prprio de identificao para cada vendedor, possibilitando a diviso de vendedores por regio ou por promoo de um produto. Todos os impostos que incidem sobre a comisso so controlados pelo sistema e sero informados em campos especficos. Para empresas que utilizam o dispositivo de handheld, existem campos em que podem ser informadas as mensagens para os vendedores e para a empresa. O cadastro de vendedores armazena informaes que so integradas a diversos processamentos dos ambientes FATURAMENTO, FINANCEIRO, LOJA, SFA - Sales Force Automation, CALL CENTER, entre outros. Dentre os principais controles que utilizam o cadastro de vendedores, pode-se citar: pr-venda; venda; implantao de um ttulo a pagar; clculo de comisses; manuteno de comisses; HandHeld.

O devido preenchimento dos dados fundamental para a execuo das rotinas relacionadas a esse cadastro.

Para consultar o cadastro de vendedores, veja: Relatrio vendedores Consulta genrica - SA3 - Cadastro de Vendedores

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Principais campos:
Dados cadastrais Cdigo: cdigo que identifica o vendedor dentro da empresa. Nome: nome do vendedor Tipo: tipo do representante (interno/externo). Fornecedor: deve-se informar o cdigo do vendedor como fornecedor. Esse campo utilizado na gerao de ttulo a pagar referente s comisses desse vendedor. Loja: complementa o cdigo acima. Cta. Pag. Com.: define a gerao ou no de duplicata a pagar para as comisses do vendedor. Banco: cdigo do banco em que deve ser depositada a comisso do vendedor. Comisso: percentual de comisso a ser paga ao vendedor. % Pg Emis.: define quanto do percentual de comisso pago no momento da emisso do ttulo a receber. Caso um vendedor possua 10% de comisso e nesse

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campo for definido 50 %, significa que o vendedor receber, na emisso da nota, 5% sobre o valor base da comisso. % Pg Baixa: define quanto do percentual de comisso pago no momento da baixa do ttulo a receber. Caso um vendedor possua 10% de comisso e nesse campo for definido 50 %, significa que o vendedor receber, na baixa da nota, 5% sobre o valor base da comisso.

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Bancos
Este cadastro permite a incluso de bancos, caixas e agentes cobradores com os quais uma empresa trabalha. As contas correntes devem ser cadastradas individualmente, mesmo que pertenam ao mesmo banco. O cadastro de bancos est presente em todas as transaes financeiras do Protheus e de extrema importncia para controle do fluxo de caixa, emisso de borders, baixas manuais e automticas dos ttulos. Os saldos bancrios so atualizados sempre que ocorrerem as operaes de baixas a receber e a pagar no ambiente FINANCEIRO e nas movimentaes bancrias. O sistema permite que as contas bancrias sejam bloqueadas, impedindo que determinadas movimentaes utilizem o banco em questo. Quando a conta corrente estiver bloqueada para movimentaes, ser apresentada uma janela alertando o usurio.

Para consultar o cadastro de bancos, veja: Relatrio bancos Consulta genrica SA6 - Cadastro de Bancos

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Principais campos:
Cdigo: nesse campo, deve ser informado o cdigo do banco que pode ser alfanumrico, ou seja, comporta tanto letras quanto nmeros. Caso a empresa no utilize comunicao bancria (CNAB), esse pode ser um cdigo qualquer, seguindo um critrio prprio predefinido. Nro Agncia: agncia do banco na qual est cadastrada a conta corrente da empresa no banco acima informado. Sugere-se no utilizar caracteres especiais no preenchimento desses dados caso a empresa utilize comunicao bancria. Nro Conta: cdigo da conta corrente da empresa no banco e agncia acima preenchidos. Sugere-se no utilizar caracteres especiais no preenchimento desses dados caso a empresa utilize comunicao bancria. Dias de Reteno: informe o nmero de dias que o banco retm os valores nele depositados para compensao. Essa informao importante para que a empresa possa calcular o dia da disponibilidade do recebimento para o fluxo de caixa, ou seja, a data em que o crdito dos valores recebidos estar disponvel. Saldo Atual: identifica o saldo atual da conta corrente. Este campo no poder ser alterado, uma vez que atualizado automaticamente, conforme as transaes so executadas. Para informar os saldos j existentes nas contas correntes, o usurio deve utilizar a rotina de Movimentaes Bancrias" do ambiente FINANCEIRO e informar

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um valor a receber (se o saldo estiver positivo) ou a pagar (se o saldo estiver negativo). Taxa de Cobrana Simplificada: neste campo, deve ser informado o valor que a empresa paga ao banco pela cobrana de cada ttulo. Taxa Descont.: informe o percentual pago ao banco pela operao de desconto de ttulos. Conta Contab.: informe o cdigo da conta contbil em que devem ser lanadas as movimentaes dos agentes cobradores na integrao contbil. Este campo deve ser utilizado caso a empresa esteja utilizando o ambiente CONTBIL de forma integrada. Fluxo de Caixa: define se o saldo da conta corrente ser considerado como disponvel para fins de fluxo de caixa. Limite de Crdito: limite de crdito bancrio. Fornecedor/Loja: selecione os cdigos de fornecedor e loja, quando houver a necessidade de controle de negociao do processo CDCI - Crdito Direto ao Consumidor por Intervenincia. Cliente/Loja: selecione os cdigos de cliente e loja, quando houver a necessidade de controle de negociao do processo CDCI - Crdito Direto ao Consumidor por Intervenincia. Bloqueio: define se esta conta corrente est bloqueada ou no para movimentao bancria. Este campo utilizado quando a conta bancria foi encerrada ou no mais utilizada pela empresa, j que no existe a possibilidade de excluso devido a integridade dos dados com os movimentos bancrios.

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Moedas
Esta rotina permite o cadastro das taxas de moedas. A manuteno das taxas deve ser efetuada diariamente, inclusive em fins de semana, pois todos os clculos em outras moedas dependem dessas taxas devidamente preenchidas. Como padro, o sistema j vem configurado com cinco moedas (uma padro = real e quatro alternativas). Sempre que o sistema carregado com uma nova data de processamento, solicitada a taxa das quatro moedas alternativas. Entretanto, caso o cadastramento das moedas no seja feito nesse momento, os dados podero ser informados posteriormente. As moedas podem tratar tambm de ndices de reajuste, como UFIR, UFESP, IGP etc., no entanto, apenas uma ser utilizada como referncia para casos de correes. Uma forma prtica de atualizar as taxas das moedas por determinado perodo, efetuando as suas projees.

A configurao de moedas est disponvel no sistema por meio do ambiente CONFIGURADOR, atravs dos parmetros <MV_MOEDA1> a <MV_MOEDA5>, em que devem ser informados os nomes de cada moeda. Os smbolos so informados nos parmetros <MV_SIMB1> a <MV_SIMB5>.

Projeo de moedas Esta opo possibilita efetuar a projeo das taxas das moedas por um determinado perodo. A projeo pode ser realizada de duas formas: Regresso linear: com base no comportamento dos valores num dado intervalo (nmero de dias anteriores), realizada a projeo. Para processar a regresso linear, imprescindvel a existncia de, no mnimo, dois valores anteriores. Inflao: projeta a inflao do ms informado com base na taxa de inflao prevista para o perodo.

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Para consultar o cadastro de moedas, v em: Consulta Genrica SM2 - Cadastro de Moedas

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Naturezas
O cadastro de naturezas de extrema importncia para o controle gerencial do sistema, j que possibilita o controle das finanas da empresa sem a colaborao direta da contabilidade na gerao automtica de ttulos. por meio da natureza que o sistema faz a classificao dos ttulos a pagar e a receber, conforme a operao. O cadastro de naturezas importante, tambm, na definio do clculo da maioria dos impostos tratados pelo ambiente FINANCEIRO. As naturezas devem ser previamente agrupadas em a pagar e a receber com o objetivo de facilitar a filtragem de dados em consultas e relatrios do sistema. Para permitir o controle gerencial, as naturezas devem ser informadas nas rotinas de Oramentos, Documento de Entrada, Pedidos de Vendas, Documento de Sada e em todas as Movimentaes Financeiras, viabilizando o acompanhamento do orado e o do realizado.

Atravs do parmetro MV_MASCNAT, definida a mscara para digitao da natureza, isto , a quantidade de nveis e de caracteres que definem o formato do cdigo.

Para consultar o cadastro de naturezas: Consulta Genrica SED Cadastro de Naturezas Relatrio de Naturezas.

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Principais campos: Calcula IRRF: o campo "Calcula IRRF" define se haver clculo de IRRF (Imposto de Renda Retido na Fonte) para as rotinas que utilizam as naturezas cadastradas; e o campo "Porc. IRRF" determina o percentual do imposto a ser aplicado. Na incluso de ttulos a pagar e a receber, quando este campo informado com "Sim", o sistema calcula os respectivos valores de IRRF sobre o valor do ttulo, de acordo com os percentuais definidos no campo "Porc. IRRF". Para compor o clculo do IRRF utilizado o parmetro MV_ALIQIRF, que define a alquota do imposto. Porm, o sistema considera primeiro o percentual informado no campo "Porc. IRRF". Caso este campo no seja informado, o sistema ir considerar o percentual do parmetro. Calcula ISS: este campo define o clculo do ISS (Imposto Sobre Servio) sobre as rotinas que utilizaro as naturezas cadastradas. Na incluso de ttulos a pagar e a receber, quando este campo informado com "Sim", o sistema calcula os respectivos valores de ISS sobre o valor do ttulo, de acordo com os seguintes fatores: Verifica no cadastro de cliente, atravs do campo "Recolhe ISS, se recolhe ou no ISS. Quando este campo est preenchido com "Sim", o sistema no faz o clculo (pois o cliente efetuar o recolhimento do ISS). Quando este campo est preenchido com "No", o sistema efetua o clculo de acordo com o contedo do parmetro <MV_ALIQISS>. Verifica no cadastro de fornecedores, por meio do campo "Recolhe ISS se recolhe ou no ISS. Quando este campo est preenchido com "Sim", o sistema no faz o clculo (pois o fornecedor efetuar o recolhimento do ISS). Quando

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este campo est preenchido com "No", o sistema efetua o clculo de acordo com o contedo do parmetro MV_ALIQISS. Calcula INSS: o campo "Calcula INSS" define se haver clculo de INSS (Imposto Nacional sobre Seguridade Social) para as rotinas que utilizam as naturezas cadastradas; e o campo "Porc. INSS" determina o percentual do imposto a ser aplicado. Na incluso de ttulos a pagar e a receber, quando este campo informado com "Sim", o sistema calcula os respectivos valores de INSS sobre o valor do ttulo, de acordo com os percentuais definidos no campo "Porc. INSS. Para ttulos a receber, o campo "Calcula INSS" deve estar preenchido com "Sim, de acordo com o Cadastro de Clientes. Da mesma forma, para ttulos a pagar, no cadastro de fornecedores o campo "Calcula INSS" tambm deve estar preenchido com "Sim". O sistema verifica o parmetro MV_INSS que indica a natureza para classificao do ttulo de INSS. Calcula CSLL: o campo "Calcula CSLL" define se haver clculo de CSLL (Contribuio Social sobre Lucro Lquido) para as rotinas que utilizam as naturezas cadastradas; e o campo "Porc. CSLL" determina o percentual do imposto a ser aplicado. Na incluso de ttulos a receber, quando este campo informado com "Sim", o sistema calcula os respectivos valores de CSLL sobre o valor do ttulo de acordo com os percentuais definidos no campo "Porc. CSLL" e de acordo com o Cadastro de Clientes, em que o campo "Calcula CSLL" deve estar preenchido com "Sim". Na incluso de ttulos a pagar, quando este campo informado com "Sim", o sistema calcula os respectivos valores de CSLL sobre o valor do ttulo, de acordo com os percentuais definidos no campo "Porc. CSLL" e de acordo com o cadastro de fornecedores, em que o campo "Rec. CSLL" deve estar preenchido com "No". O sistema verifica o parmetro MV_CSLL, que indica a natureza para classificao do ttulo de CSLL. Calcula COFINS: o campo "Calcula COFINS" determina o clculo do COFINS (Contribuio para Financiamento da Seguridade Social) para as rotinas que utilizam as naturezas cadastradas; e o campo "Porc. COFINS" define o percentual do imposto a ser aplicado. Na incluso de ttulos a receber, quando este campo informado com "Sim", o sistema calcula os respectivos valores de COFINS sobre o valor do ttulo, de acordo com os percentuais definidos no campo "Porc. COFINS" e de acordo com o Cadastro de Clientes, em que o campo "Calc. COFINS" deve estar preenchido com "Sim". Na incluso de ttulos a pagar, quando este campo informado com "Sim", o sistema calcula os respectivos valores de COFINS sobre o valor do ttulo, de acordo com os percentuais definidos no campo "Porc. Cofins" e de acordo com o Cadastro de Fornecedores, em que o campo "Rec. COFINS" deve estar preenchido com "No". O sistema utiliza o parmetro MV_COFINS que determina a natureza para classificao dos ttulos de COFINS.

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Calcula PIS: o campo "Calcula PIS" determina o clculo do PIS/PASEP (Programa de Integrao Social) para as rotinas que utilizam as naturezas cadastradas e o campo "Porc. PIS" define o percentual do imposto a ser aplicado. Na incluso de ttulos a receber, quando este campo informado com "Sim", o sistema calcula os respectivos valores de PIS sobre o valor do ttulo, de acordo com os percentuais definidos no campo "Porc. PIS" e de acordo com o Cadastro de Clientes, em que o campo "Calc. PIS" deve estar preenchido com "Sim". Na incluso de ttulos a pagar, quando este campo informado com "Sim", o sistema calcula os respectivos valores de PIS sobre o valor do ttulo, de acordo com os percentuais definidos no campo "Porc. PIS" e de acordo com o Cadastro de Fornecedores, em que o campo "Rec. PIS" deve estar preenchido com "No". O sistema utiliza o parmetro <MV_PISNAT> que indica a natureza para classificao do ttulo de PIS. Conta Contbil: define a conta contbil em que ser efetuado o lanamento contbil nos planos do oramento no momento do lanamento manual do Contas a Pagar ou Contas a Receber.

No ambiente SIGAGSP (Gesto de Servios Pblicos), este campo auxilia os lanamentos de taxas ou despesas extras, permitindo que o lanamento contbil possa ser efetuado sem interferncia do operador.

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Oramentos
Esta rotina permite um controle oramentrio previsto por perodo, possibilitando planejar financeiramente as operaes por meio das naturezas cadastradas. Orar significa fazer a previso de um determinado evento, em funo das entradas e sadas de recursos. O oramento a ferramenta administrativa mais adequada para planejar financeiramente e com segurana as atividades operacionais de uma empresa, quer sejam atividades rotineiras (como folha de pagamento, por exemplo) ou espordicas (como projetos, participao em seminrios etc.). Os oramentos, subdivididos em centros de custos, refletem as necessidades de controle de cada conjunto de tarefas, grupos de pessoas ou eventos. O sistema permite o rateio mensal dos oramentos por centro de custo. Orar no s significa estimar a real necessidade de recursos de um centro de custo durante um determinado perodo, mas tambm avaliar com preciso a entrada dos recursos para sustentar a operacionalidade da empresa. Um oramento elaborado para saber quais sero os recursos necessrios para a realizao de um determinado projeto, informando a maneira como se pretende aplicar os recursos que visa obter, servindo como parmetro para a gesto financeira de uma organizao. Esta rotina permite elabor-lo da forma mais prxima possvel daquilo que se deseja realizar, tornando-o transparente, simples de entender e um instrumento bastante eficaz para realizar o acompanhamento das ocorrncias financeiras.

Para consultar o cadastro de clientes veja: Relatrio Orados x Reias Ms Relatrio Orados x Reais Ano Consulta Genrica SE7 - Oramentos Consulta Orados x Reais Ms Consulta Orados x Reais Ano

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Principais campos: Ano: ano de referncia do oramento. Natureza: cdigo da natureza a ser orada. O sistema permite que se efetue um oramento por natureza financeira.

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Contatos
Nessa rotina, so cadastrados os contatos (pessoas) de cada entidade: clientes, fornecedores, prospects, suspects, parceiros, concorrentes e transportadoras. O sistema permite que diversos contatos sejam associados s entidades. Os contatos podem ser classificados em nveis de 1 a 10 (de acordo com a tabela T6), em ordem decrescente conforme o seu grau de importncia. Os nveis sero teis na rotina - Lista de Contatos - (ambiente CALL CENTER).

Manuteno comisses
Esta rotina apresenta, aps a gerao do documento de sada, os registros das comisses geradas, de acordo com o contedo do - Cadastro de Vendedores -. As comisses so tratadas pelo sistema como obrigaes a pagar. Alm da apresentao automtica, esta rotina permite que seja realizada manuteno manual, como incluso ou alterao de comisses de vendedores.

Para consultas referentes a comisses, veja: Consulta Genrica SE3 - Comisses de Vendas Relatrio "Relao de Comisses" Relatrio "Previso de Comisses"

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Atualizao pagamento comisses


Esta rotina atualiza o pagamento das comisses de vendedores em um perodo selecionado, atualizando tambm o arquivo de manuteno de comisses com a data do pagamento. Conforme os parmetros selecionados, permite os seguintes movimentos: gerao de duplicatas a pagar para o(s) vendedor(es) selecionado(s); seleo das comisses que sero geradas no processamento, ou seja, as geradas pela emisso, pela baixa ou ambas; permisso para que seja definido um perodo para processamento da atualizao; permisso para que sejam selecionados os vendedores que faro parte do processo; informao da data de efetivao do pagamento; determinao da contabilizao do movimento, ou seja, indica se ser on-line no momento da efetivao da transao ou off-line. filtragem de um intervalo de datas de vencimento das comisses a serem processadas e determinao da data que ser considerada como "data de pagamento da comisso", se a data do vencimento, da comisso ou a data considerada no parmetro anterior "Data de Pagamento".

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Saldos bancrios
Esta rotina permite que sejam consultados os saldos bancrios da empresa junto aos agentes cobradores. Este arquivo atualizado pelo sistema no momento em que ocorrem operaes financeiras que alteram o saldo bancrio. Caso seja necessria a correo de um saldo, deve ser utilizada a rotina "Reclculo de Saldos Bancrios". Esta rotina solicita uma data de referncia em que o saldo est correto e, a partir desta data, o sistema l a movimentao e ajusta os saldos nos dias subseqentes.

Para consultar saldos bancrios, veja: Relatrio Extrato Bancrio Relatrio Movimento Financeiro Dirio Relatrio Movimento Bancrio Relatrio Movimento de Caixa Dirio

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Lanamento padro
Este cadastro o elo entre os diversos ambientes Protheus e o ambiente CONTABILIDADE GERENCIAL. Toda a integrao contbil ser feita a partir dos dados e regras aqui cadastrados. As regras contbeis so fundamentais para a correta integrao contbil; portanto, antes de iniciar o cadastramento, necessrio definir como cada processo gerador de lanamentos contbeis dever ser integrado. Uma vez estabelecidas as regras de contabilizao, os processos automaticamente contabilizados sem a necessidade de interveno do usurio. sero

Os lanamentos de integrao podero ser on-line ou off-line. Isto vlido para todos os ambientes do Protheus, com exceo do prprio ambiente CONTABILIDADE GERENCIAL, pois este s gera lanamentos "On-Line". On-line: os lanamentos so gerados automaticamente medida que os processos so executados no Protheus. Off-line: todas as contabilizaes que seriam executadas pelos processos, sero efetuadas no momento em que o usurio solicitar a contabilizao, por meio da opo "Contabilizao Off-Line" (menu Miscelnea) dos ambientes do Protheus. Para obter mais informaes sobre o cadastramento dos lanamentos padro, verifique junto ao ambiente CONTABILIDADE GERENCIAL.

Os lanamentos padronizados permitem que frmulas em sintaxe ADVPL sejam utilizadas. Nem todos os processos possuem as duas opes de Contabilizao (On-Line e OffLine).

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Tipos de ttulos
Esta rotina permite classificar os tipos de ttulos existentes, sendo possvel realizar alteraes, descries, identificar se os ttulos referem-se a abatimentos concedidos ou obtidos e definir se iro somar ou abater valores das contas correntes de clientes ou fornecedores. Este cadastro viabiliza tambm o ingresso de cdigos distintos que venham a pertencer exclusivamente a determinados pases.

Os tipos de ttulos existentes devem ser definidos na tabela 05 do ambiente CONFIGURADOR ou no cadastro de tipos de ttulos. Em alguns casos, quando cadastrado um novo tipo de ttulo, este substitui o anterior. Exemplo: Ao cadastrar um novo tipo de abatimento, o tipo padro AB deixa de ser considerado dentro do sistema como um abatimento.

Para consultar a tabela de tipos de ttulos, veja: Consultas Genricas - SES - Tabela de Tipos de Ttulos

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Principais campos: Tipo Orig: tipo original do sistema (utilizado para fazer tratamentos especficos de acordo com a operao) Ex.NF, DP, FT. Carteira: determina a carteira (receber, pagar ou ambas) relacionada a este tipo de ttulo. Tipo: codificao do ttulo a ser definido. Este o cdigo do novo tipo de ttulo que est sendo criado. Descrio: descrio do tipo de ttulo que est sendo criado. Sinal: define se este ttulo ir somar ou se trata de um redutor da conta corrente do cliente ou fornecedor. Atu Sal Dup: indica se o tipo de ttulo atualiza saldo de duplicatas primrio ou secundrio do cliente ou fornecedor. Abatimento: determina se o tipo do ttulo refere-se a um abatimento a ser concedido ou obtido.

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Tipos especiais Ttulos provisrios Este tipo de ttulo utilizado para provisionar receitas que iro ocorrer para efeitos de oramentos/fluxo de caixa. Na implantao do ttulo deve ser indicado o tipo "PR" ou informada sua condio no campo Tipos de Ttulos. Para efetiv-lo, deve ser utilizada a opo "Substituir", informando o cdigo/loja do cliente/fornecedor.

Adiantamentos Identifica um ttulo que obteve pagamento antecipado, ou seja, antes da emisso da nota fiscal o cliente j pagou parte ou todo o ttulo. O saldo bancrio atualizado online, visto que existe a entrada/sada de numerrio no banco. Na implantao do ttulo, deve ser indicado o tipo "RA" ou "PA" ou informado como recebimento/pagamento antecipado na opo Tipos de Ttulos. Em seguida, devem ser informados os dados referentes ao adiantamento (banco, agncia, conta, cheque (apenas para pagamentos)). Para baixar este tipo de ttulo, podem ser utilizadas as opes: Compensar: quando o adiantamento for quitado contra um ttulo. Baixar:quando algum valor/saldo for devolvido. Neste caso, ser gerada uma movimentao invertida carteira original.

Nota de crditos Utilizado para indicar a existncia de notas de crdito/dbitos em clientes ou fornecedores. Neste caso, o saldo bancrio no sofre atualizao. Na implantao de uma nota de crdito, deve ser indicado o tipo NCC ou NDF ou informado como nota de crdito/nota de dbito na opo Tipos de Ttulos. Para baixar este tipo de ttulo, podem ser utilizadas as opes: Compensar: quando o crdito for quitado contra um ttulo. Baixar : quando algum valor/saldo for devolvido. Neste caso, ser gerada uma baixa invertida carteira original.

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Abatimentos Utilizado para indicar a existncia de valores a serem abatidos no ttulo. Est sempre vinculado a um ttulo principal. Para implantar um ttulo de abatimento, deve ser indicado o tipo "AB-" ou o tipo indicado como abatimento na opo Tipos de Ttulos. Deve ser digitado o prefixo, nmero e parcela do ttulo principal ou posicionar o cursor sobre o ttulo principal e digitar o tipo referente a abatimento. Para baixar este tipo de ttulo, deve ser utilizada a opo "Baixar". O ttulo baixado quando h quitao do ttulo principal.

Demais tipos de ttulos 131 - 1 Parcela do 13 Salrio Classifica os ttulos referentes ao pagamento da primeira parcela do 13 salrio. 132 - 2 Parcela do 13 Salrio Classifica os ttulos referentes ao pagamento da segunda parcela do 13 salrio. ADI - Adiantamento de Salrio Classifica o ttulo que fornece um valor referente ao adiantamento de salrio. AF - Aplicao Financeira Classifica o ttulo referente aplicao financeira. CDC - Crdito Direto ao Consumidor Classifica um ttulo como CDCI para integrao com o ambiente SIGAVEI. CF- - COFINS Classifica um ttulo que recolhe o imposto de COFINS. CH - Cheque Identifica o ttulo como um cheque. CN - Carn Identifica o ttulo como um carn. CS - - Contribuio Social Classifica o ttulo que recolhe Contribuio Social. DP - Duplicata Classifica o ttulo como duplicata. FC - Fechamento de Cmbio

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Classifica o ttulo para fechamento de cmbio. FER - Frias Identifica os pagamentos referentes a frias. FOL - Folha de Pagamento Identifica os pagamento referentes folha de pagamento. FT - Fatura Identifica os ttulos referentes fatura. ISS - Ttulo de ISS - Imposto sobre Servios Identifica os ttulos referentes a ISS. JP - Juros Postergados Indicado para os ttulos que tiveram juros postergados. NCC, NCF, NDC, NDF So respectivamente: nota de crdito de clientes, nota de crdito de fornecedores, nota de dbito de clientes e nota de dbito de fornecedores. So semelhantes ao tipo de adiantamento, podendo ser compensados por meio de notas de entrada (DP, NF etc.). Essas notas no envolvem bancos. NF - Notas Fiscais I Indicado para identificar ttulos referentes a notas fiscais. NP - Nota Promissria Indicado para notas promissrias. PA - Pagamento Antecipado Utilizado para identificar os ttulos que tiveram pagamentos antecipados, ou seja, antes da emisso da nota fiscal, o cliente j pagou parte ou todo o ttulo. Para efetivar esse pagamento, basta informar banco, agncia, conta e nmero do cheque no momento da implantao, facilitando o pagamento, sem a necessidade de gerar um cheque. PI- - PIS Classifica o ttulo que recolhe PIS/PASEP. RA - Recebimento Antecipado Identifica um ttulo que obteve um recebimento antecipado, da mesma forma que um pagamento antecipado. O funcionamento deste tipo semelhante ao "PA". RES - Resciso Indica os ttulos referentes a rescises contratuais.

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TX - Ttulo de Taxa Identifica os ttulos que esto pagando taxas diversas. VL - Vale Identifica ttulos de vales.

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Contrato bancrio
A principal finalidade deste cadastro documentar os contratos bancrios utilizados em cobrana simples, borders de pagamento, aplicaes financeiras ou outro contrato da empresa junto ao banco. O contrato bancrio consultado no instante em que um ttulo do tipo "Vendor" implantado. Esse tipo refere-se ao pagamento de ttulo via emprstimo bancrio, no qiual o banco passa a ser o beneficirio, porm necessrio que a empresa possua um contrato bancrio cadastrado para possibilitar esse emprstimo. O sistema controla o percentual cobrado pelo banco a ser usado nos ttulos gerados por "Vendor".

Para consultar os contratos bancrios veja: Consultas Genricas SE9 - Tabela de Contratos Bancrios

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Principais campos: Banco/Agncia/Conta: cdigo da conta corrente a qual pertence o contrato que est sendo inserido. Nmero: nmero do contrato bancrio firmado junto ao agente cobrador. Emisso: data de emisso do contrato. Tx. Acre. Vend.: valor percentual a ser usado no clculo do ttulo gerado por "Vendor". Valor Cota/Tit.: valor unitrio das cotas. Ser utilizado na incluso da aplicao financeira para este contrato e para calcular o rendimento da aplicao, tanto no resgate quanto na apropriao mensal de impostos.

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Ocorrncias CNAB
Cadastro dos cdigos de ocorrncia a serem tratados de acordo com as especificaes bancrias. Relaciona as ocorrncias retornadas pelo banco com as atendidas pelo sistema, as quais podem ser visualizadas na tabela 10 do arquivo SX5.

Este tpico ser estudado no nvel 2. CNAB: Centro Nacional de Automao Bancria. um padro de cobrana eletrnica desenvolvido pelos bancos para permitir trocas de informaes de cobrana sem o envolvimento de documentos reais, via troca de arquivos magnticos. Este padro permite que os bancos troquem informaes entre si e seus clientes com maior eficincia.

Ocorrncias extratos
Cadastro dos cdigos de ocorrncia a serem tratados de acordo com as especificaes bancrias, relacionando as ocorrncias retornadas pelo banco com as atendidas pelo sistema. O sistema trata a incluso de novas ocorrncias de retorno, pois o mesmo utilizado apenas para a identificao do tipo de movimento na tela de conciliao automtica. As ocorrncias dos extratos no geram valores no sistema, sendo meramente informativas.

Este tpico ser estudado no nvel 2.

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Parmetros bancos
A configurao dos parmetros bancrios determinada por cada banco, ou seja, cada um adota critrios prprios. Esta rotina permite informar os detalhes tcnicos da montagem do arquivo remessa utilizado na cobrana escritural eletrnica. importante que este cadastro esteja o mais completo possvel, pois seus registros so utilizados pelas rotinas de comunicao bancria (Retorno Cnab a Receber, Gera Arquivo Envio a Receber/Pagar, Sispag e Retorno Cnab a Pagar).

Este tpico ser estudado no nvel 2.

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Condies de pagamento
As condies de pagamento so caractersticas gerais da maneira pela qual um pagamento ser efetuado. Elas determinam como e quando sero efetuados os pagamentos, especificando datas de vencimentos, nmero e valores das parcelas.

Principais campos: Cdigo: cdigo da condio de pagamento. Tipo: tipo da condio de pagamento. Condio: formatao da condio de pagamento.

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Tipo 1 Estrutura O usurio pode definir qualquer cdigo para representar a condio. O campo "Cond. Pagto." indica o deslocamento em dias a partir da data-base. Os valores devem ser separados por vrgula.

Exemplo: Cdigo 001 Tipo 1 Condio 00,30,60 Os pagamentos sero efetuados da seguinte forma: 1 parcela: vista. 2 parcela: trinta dias. 3 parcela: sessenta dias.

Tipo 2 Estrutura O campo "Cdigo" do cadastro Condio de Pagamento representa os vencimentos de acordo com a frmula:

O campo "Cond. Pagto." deve determinar o multiplicador. Exemplo: Cdigo 341 Tipo 2 Condio 7 (multiplicador)

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Tipo 3 Estrutura O campo "Cond. Pagto" determina o nmero de parcelas, a carncia e as datas padronizadas para o vencimento. O usurio pode definir qualquer cdigo para representar a condio.

Exemplo: Cdigo 001 Tipo 3 Condio 3,42,7,14,21,28

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Tipo 4 Estrutura O campo "Cond. Pagto" determina o nmero de parcelas, o intervalo de dias e o dia da semana para o vencimento. O usurio pode definir qualquer cdigo para representar a condio.

Em que D pode assumir: 1 Domingo 2 Segunda 3 Tera 4 Quarta 5 Quinta 6 Sexta 7 Sbado

Exemplo: Cdigo 001 Tipo 4 Condio 4,30,3 Esta condio indica que o ttulo ter quatro parcelas com vencimento a cada trinta dias, toda tera-feira.

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Tipo 5 Estrutura O campo "Cond. Pagto" representa a carncia, a quantidade de duplicatas e os vencimentos, nesta ordem, representado por valores numricos.

Exemplo: Cdigo 001 Tipo 5 Condio 10,12,30 Assim, a condio 10,12,30 representa:

Tipo 6 Estrutura O campo "Cond. Pagto" assume dias da semana padronizados para o vencimento, considerando o intervalo de dias entre cada parcela.

Em que D pode assumir: 1 Domingo 2 Segunda 3 Tera

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4 Quarta 5 Quinta 6 Sexta 7 Sbado

Exemplo: Cdigo 001 Tipo 6 Condio 6,15,4,30 Assim, a condio 6,15,4,30 representa:

Tipo 7 Estrutura Permite a definio de datas fixas de vencimento no perodo de um ano. O valor de cada parcela ser calculado dividindo-se o valor total da nota pelo nmero de parcelas. Esta condio trata as parcelas da seguinte maneira: So definidos treze valores numricos com dois dgitos, separados por vrgula.O primeiro valor numrico indica o nmero de parcelas. Os demais devem ser utilizados para informar os dias de vencimento das parcelas de janeiro a dezembro, seqencialmente. O vencimento da primeira parcela ser a data imediatamente posterior data base.

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Quando o dia informado for superior ao ltimo dia do ms, o ltimo dia ser assumido. Exemplo: Data-base 25/03/2002. Cdigo 001 Tipo 7 Condio 03, 05, 10, 15, 20, 25, 30, 05, 10, 15, 20, 25, 30.

Tipo 7

Assim, temos trs parcelas com vencimento nos dias 20/abril, 25/maio e 30/junho.

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Tipo 8 Estrutura O campo "Cond. Pagto" representa os dias de deslocamento e os percentuais de cada parcela na seguinte forma: [nn, nn, nn], [xx, xx, xx], em que: [nn, nn, nn] so os deslocamentos em dias a partir da data-base; [xx, xx, xx] so os percentuais de cada parcela.

Os valores devero ser separados por vrgula e a soma dos totais dos percentuais deve ser de 100%.

Exemplo: Cdigo 001 Tipo 8 Condio [30,60,90],[25,35,40] Num total de 1.000 reais sero geradas as seguintes parcelas:

para trinta dias, 25% do total R$ 250,00 para sessenta dias, 35% do total R$ 350,00 para noventa dias, 40% do total R$ 400,00

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Frmulas
O sistema permite que o usurio, em vrios pontos diferentes do sistema, utilize frmulas para o preenchimento de campos. Frmula o resultado de uma expresso, que depois de reduzida a sua forma mais simples, utilizada para resoluo de casos similares, substituindo-se as letras (smbolos) pelos valores que elas representam. Utilizando-se desse conceito, o sistema permite que o usurio obtenha como resultado de uma operao entre campos ou de uma expresso (string) escrita em linguagem XBase, a informao relevante. As frmulas so utilizadas em vrios programas do sistema, principalmente onde a flexibilidade questo fundamental. Por exemplo, em "Lanamentos Padronizados": As frmulas que sero utilizadas devem, obrigatoriamente, ser escritas em sintaxe AdvPl para que o sistema possa interpret-las.

Para consultar o cadastro de frmulas veja: Consulta Genrica - "SM4 Frmulas Relatrio Clientes

ndices aplicados
Este cadastro deve conter os ndices que sero aplicados nos Planos de Venda por CDCI - Crdito Direto ao Consumidor por Intervenincia. O cadastro de ndices aplicados aplica-se exclusivamente integrao do ambiente FINANCEIRO com o ambiente de Veculos, em que h tratamento de venda via CDCI.

Para consultar o cadastro de clientes veja: Consultas Genricas SEP ndices Aplicados

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Tabela de IOC
Esta rotina tem como objetivo cadastrar os ndices de IOC (Imposto sobre Operaes de Crdito) definidos pelo mercado, em suas respectivas datas de vigncia. O cadastro da Tabela de IOC aplica-se exclusivamente integrao do ambiente FINANCEIRO com o ambiente de Veculos, em que h tratamento de venda via CDCI Crdito Direto ao Consumidor por Intervenincia.

Para consultar o cadastro de clientes, veja: Consultas Genricas SEO Tabela IOC

Planos de venda
Por meio deste cadastro, so registrados os planos de venda que sero praticados nas vendas por CDCI - Crdito Direto ao Consumidor por Intervenincia. Para cada plano de venda cadastrado, aplica-se um ndice previamente informado no Cadastro de ndices Aplicados. O cadastro de planos de vendas aplica-se exclusivamente integrao do ambiente FINANCEIRO com o ambiente de Veculos, em que h tratamento de venda via CDCI.

Para consultar o cadastro de clientes veja: Consultas Genricas SEN Planos de Venda

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Administrao financeira
Esta opo permite o cadastramento dos dados referentes s administradoras financeiras com as quais a empresa trabalha como: carto de crdito, dbito, financiadoras e conveniadas, conforme tabela 24 que define as possveis formas de pagamento. Este cadastro utilizado dentro do ambiente FINANCEIRO no momento da utilizao da rotina de Recebimentos Diversos.

Para consultar o cadastro de clientes, veja: Consultas Genricas SAE - Cadastro de Carto de Crdito

Principais campos: Cd. Adm.: cdigo da administradora financeira dentro do sistema. Nome Adm.: nome completo da administradora financeira. Tipo Adminis.: tipo de operao da administradora financeira. Exemplo: carto de crdito, carto de dbito etc.

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CONTAS A RECEBER

Contas a receber
A rotina de - Contas a Receber - controla todos os documentos, tambm chamados por ttulos, que geram receita para a empresa. Estes ttulos podem ser duplicatas, cheques, notas promissrias, adiantamentos, entre outros. A incluso de um ttulo na carteira a receber pode ser automtica, caso o ambiente FATURAMENTO esteja integrado ao ambiente FINANCEIRO ou manual, incluindo-se os ttulos individualmente, via digitao. Desta forma, o sistema pode efetuar o tratamento de comisses, desde que no Cadastro de Vendedores os campos estejam previamente definidos. O sistema armazena informaes referentes aos ttulos a receber e suas naturezas e, com base nessas informaes, so gerados os impostos devidos como IRRF, ISS, COFINS, CSLL e PIS/PASEP.

Opo Incluir Na implantao de um ttulo, gerada a atualizao dos saldos dos clientes, do fluxo de caixa, o clculo das comisses a serem pagas pela emisso (no caso de Contas a Receber) e a contabilizao por meio dos parmetros e do cadastro de lanamentos padronizados. Os ttulos a receber podem ser gerados de duas formas: Manual: podem ser considerados "manuais" todos os ttulos gerados atravs de digitao. Automtica: para que o ttulo seja gerado automaticamente, necessrio que o ambiente FATURAMENTO esteja implantado e integrado e que o TES (Tipo de Entrada e Sada) esteja configurado para gerar duplicata. Desta forma, na gerao dos documentos de sada, sero gerados os ttulos no Contas a Receber.

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Principais campos: Prefixo: campo que permite ao usurio identificar um conjunto de ttulos que pertenam a um mesmo grupo. Uma vez informado o prefixo, ele far parte do acesso ao ttulo. No. Ttulo: campo que identifica o nmero do ttulo. Parcela: parcela do ttulo. O desdobramentos de um ttulo. sistema permite o controle de cada um dos

Tipo: os tipos de ttulo identificam o numerrio referente a uma determinada receita ou despesa. Os tipos existentes devem ser definidos na tabela 05 do ambiente CONFIGURADOR ou no Cadastro de Tipos de Ttulos.

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Contas a receber - Tipos Especiais Ttulos provisrios Este tipo de ttulo utilizado para provisionar receitas que iro ocorrer para efeitos de oramentos/fluxo de caixa. Na implantao do ttulo, deve ser indicado o tipo "PR" ou informada sua condio no campo "Tipos de Ttulos. Para efetiv-lo, deve ser utilizada a opo "Substituir", informando o cdigo/loja do cliente/fornecedor.

Adiantamentos Identifica um ttulo que obteve pagamento antecipado, ou seja, antes da emisso da nota fiscal, o cliente j pagou parte ou todo o ttulo. O saldo bancrio atualizado online, visto que existe a entrada/sada de numerrio no banco. Na implantao do ttulo, deve ser indicado o tipo "RA" ou "NCC" ou informado como recebimento/pagamento antecipado na opo Tipos de Ttulos. Em seguida, devem ser informados os dados referentes ao adiantamento (banco, agncia e conta bancria). Para baixar este tipo de ttulo, podem ser utilizadas as opes: Compensar: quando o adiantamento for quitado contra um ttulo. Baixar: quando algum valor/saldo for devolvido. Neste caso, ser gerada uma movimentao invertida carteira original.

Nota de crditos Utilizado para indicar a existncia de notas de crdito/dbitos em clientes ou fornecedores. Neste caso, o saldo bancrio no sofre atualizao. Na implantao de uma nota de crdito deve ser indicado o tipo "NCC" ou "NDF" ou informado como nota de crdito/nota de dbito na opo "Tipos de Ttulos". Para baixar este tipo de ttulo, podem ser utilizadas as opes: Compensar: quando o crdito for quitado contra um ttulo. Baixar: quando algum valor/saldo for devolvido. Neste caso, ser gerada uma baixa invertida carteira original.

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Abatimentos Utilizado para indicar a existncia de valores a serem abatidos no ttulo. Est sempre vinculado a um ttulo principal. Para implantar um ttulo de abatimento, deve ser indicado o tipo "AB-" ou o tipo indicado como "abatimento" na opo Tipos de Ttulos. Deve ser digitado o prefixo, nmero e parcela do ttulo principal ou posicionar o cursor sobre o ttulo principal e digitar o tipo referente a abatimento. Contas a receber tabela de campos Observe os principais campos do Contas a Receber: Natureza: cdigo da natureza. Utilizado para identificar a procedncia dos ttulos, permitindo a consolidao e o controle oramentrio. Possui consulta via tecla F3 relacionado ao cadastro de naturezas. Cliente: cdigo do cliente do qual ser efetuado o recebimento. Possui consulta via tecla F3 relacionada ao cadastro de clientes. Loja: loja do cliente cujo cdigo foi informado anteriormente. Quanto utilizada a consulta via tecla F3 no campo cliente, este campo ser preenchido automaticamente. Dt. Emisso: neste campo deve ser informada a data de emisso do ttulo. Vencimento: define a data de vencimento do ttulo. Vencto Real: a data de vencimento real define qual a data mxima para o recebimento do ttulo sem que sejam acrescidos juros ou taxas de permanncia. Este campo preenchido automaticamente ao digitar o campo vencimento. Caso a data informada no campo vencimento no seja um dia til (sbado, domingo ou feriado), o contedo do campo Vencto. Real ser o prximo dia til para recebimento do ttulo. Vlr. Ttulo: valor original do ttulo na moeda informada. IRRF, ISS, INSS, PIS, COFINS, CSLL: valores dos impostos incidentes sobre o valor do ttulo que est sendo includo. Podem ter seus valores digitados ou calculados automaticamente de acordo com definies efetuadas nos cadastros de clientes e naturezas e parametrizaes do sistema. No caso de contas a receber, sero gerados ttulos de abatimento em favor do cliente. Vendedor 1...5: vendedor(es) que recebero comisso sobre o valor deste ttulo. % Comisso 1...5: percentual de comisso a ser recebido pelos vendedores sobre o valor deste ttulo. apresentado como default os percentuais definidos no cadastro dos vendedores. Taxa Perman.: taxa de permanncia (valor) diria para dias de atraso do pagamento do ttulo. Tem precedncia sobre o porcentual de juros.

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Porc. Juros: percentual de juros por dia de atraso no pagamento do ttulo. Ser aplicado sobre o saldo remanescente do ttulo. Moeda: define qual a moeda do ttulo. Este campo est relacionado aos parmetros MV_MOEDA1...5 (em que so definidos os nomes das moedas no sistema), sendo que a moeda 1 sempre a moeda corrente do pas em que o sistema est sendo utilizado. Vlr R$: valor do ttulo na moeda corrente do pas em que se est utilizando o sistema. Fluxo de Caixa: identifica se o ttulo em questo ser utilizado ou no para as informaes do fluxo de caixa. Desc. Financ.: informa o percentual de desconto financeiro concedido a este ttulo. Dias Desc: nmero de dias a ser considerado como data limite para concesso do desconto financeiro na baixa do ttulo. Se no for informado, o desconto ser concedido at a data do vencimento, caso o tipo de desconto escolhido no campo Tipo Descont. for "Fixo". Se o tipo escolhido for "Proporcional", o desconto ser concedido de acordo com a quantidade de dias pagos antecipadamente . Tipo Descont.: selecione o tipo de desconto concedido. Se tipo "1=Fixo", o percentual ser aplicado sobre o valor de recebimento at a data limite de concesso do desconto. Caso "2-Proporcional", o percentual de desconto ser aplicado proporcionalmente ao valor de recebimento de acordo com a data de recebimento, ou seja, quanto maior for a antecipao do recebimento, maior ser o desconto. A data limite ser considerada pela data definida no parmetro MV_DTDESCF menos os dias de desconto concedido. Taxa Moeda: taxa da moeda do ttulo. Se for informada uma taxa, ser utilizada como base de converso no momento da baixa, seno ser utilizada a taxa contratada ou taxada moeda do dia da baixa. Este campo somente ser habilitado para digitao, caso o ttulo seja em moeda estrangeira. Acrscimo: valor de acrscimo a ser aplicado no recebimento deste ttulo, independente de atrasos. Este valor tem o mesmo tratamento que os valores de juros, sendo um valor fixo. Decrscimo: valor de decrscimo a ser aplicado no recebimento deste ttulo, independente de atrasos. Este valor tem o mesmo tratamento que os valores de desconto, sendo um valor fixo. Mult. Natur.: define se o valor deste ttulo ser distribudo em vrias naturezas. Para fins de clculo dos impostos, prevalece as definies da natureza informada no campo Natureza. Este processo, distribuio por mltiplas naturezas, ser melhor apresentado no nvel 2. Desdobramen.: essa opo permite a gerao de diversos ttulos, com datas de vencimento diferenciadas, a partir de uma nica incluso. Este recurso deve ser utilizado para receitas com vencimentos fixos (recebimentos de aluguis, por exemplo). Por questes operacionais, essa opo no trata mltiplas naturezas, pois a gerao dos ttulos automtica, no propiciando interface de rateios e, por tratar-se de um controle gerencial, os impostos no sero gerados.

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Contas a receber - opo excluir O sistema permite a excluso dos ttulos, desde que estejam em situao "0 = Carteira" e no tenham sofrido baixa parcial. Desta forma, todas as demais situaes devero ser revertidas antes da excluso do ttulo. Opo substituir Esta opo substitui os ttulos lanados como provisrios (Tipo = PR). A caracterstica de um ttulo provisrio sua incluso no Contas a Receber sem que a nota fiscal ou documento oficial estejam em poder da empresa. No momento em que o ttulo provisrio substitudo pelo original, o sistema permite alterar valores, natureza, histrico, impostos etc. possvel selecionar ttulos de diferentes moedas e ger-los na moeda determinada pelo usurio, por meio das opes: No converte: caso opte por no converter os valores, apenas os ttulos da moeda selecionada sero apresentados para a substituio. Converte: caso opte por converter os valores, sero apresentados todos os ttulos provisrios do cliente/fornecedor e os ttulos marcados tero seus saldos convertidos para a moeda escolhida. Opo legenda

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Para consultar o cadastro de Contas a Receber, veja: Relatrio "Ttulos a Receber. Consulta a Ttulos de Contas a Receber. Histrico de Clientes. Posio Geral da Cobrana. Maiores Devedores. Posio Geral de Clientes.

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Recebimentos diversos
Esta rotina permite efetuar recebimentos e baixas de diversos ttulos a receber em qualquer moeda. O procedimento de recebimentos diversos est dividido em quatro etapas principais: Etapa 1: documentos recebidos. Nesta etapa, devero ser informados quais documentos esto sendo recebidos como, por exemplo, cheque, dinheiro, carto de crdito, carto de dbito etc. Etapa 2: escolha de clientes para baixa. Nesta etapa, o usurio dever escolher o(s) cliente(s) a serem considerados para seleo dos ttulos a baixar. Etapa 3: seleo de documentos para baixa. Neste momento, devem ser escolhidos os ttulos a serem baixados. Ao selecionar o ttulo, o sistema ir disponibilizar uma tela em que sero informados todos os dados da baixa, apresentando: valor original, moeda original, motivo da baixa, baixas parciais, descontos concedidos, multas ou juros aplicados etc. Etapa 4: resumo informativo. Esta etapa permite ao usurio ter um demonstrativo resumido por tipo de ttulo de todas as operaes efetivadas em qualquer moeda. O sistema apresenta os valores recebidos e os valores dos ttulos a serem baixados na moeda escolhida no combo "Valores Expressos Em".

Esta rotina ser melhor estudada no nvel 2.

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Renegociao CR
Esta rotina permite substituir um grupo de ttulos provisrios por ttulos efetivos de clientes definidos como peridicos, recalculando as datas de vencimento conforme a condio de pagamento padro do cliente. Essa rotina til para clientes que possuem ttulos gerados todos os dias, porm desejam que seus ttulos sejam aglutinados em um dia especfico da semana ou do ms, de forma que seus pagamentos no fiquem excessivamente fracionados. Para efetuar a renegociao dos ttulos necessrio: Atualizar os parmetros: <MV_TIPPER> - deve ser informado o tipo do ttulo a ser gerado; <MV_NATPER> - deve ser definida a natureza do ttulo a ser gerado. Esta natureza deve estar cadastrada no Cadastro de Naturezas Alterar o cadastro dos clientes peridicos: Cond. Pagto. (A1_COD) - deve ser informada a condio de pagamento padro para que sejam calculadas as novas parcelas e datas de vencimento. Tipo de perodo (A1_TIPPER) - deve ser definida a periodicidade com que devem ser aglutinados os ttulos do cliente, que pode ser: 02 = toda segunda-feira; 03 = toda tera-feira; 04 = toda quarta-feira; 05 = toda quinta-feira; 06 = toda sexta-feira; 10 = a cada 10 dias (para aglutinao dos ttulos apenas nos dias 10,20 e 30); 15 = a cada 15 dias (para aglutinao dos ttulos apenas nos dias 15 e 30); 30 = todo fim de ms (para aglutinao no ltimo dia do ms, independente da sua quantidade de dias: 28,29, 30 ou 31).

Os tipos de perodos 10 e 15 desconsideram ttulos com vencimentos no dia 30 para os meses de abril, junho, setembro e novembro, pois estes sero tratados pelo tipo perodo igual a 30 = todo final de ms.

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Transferncias
Aps o ttulo ter sido gerado manual ou automaticamente, conferido e/ou alterado, o prximo passo transferi-lo da situao 0 (zero) = carteira, para os diversos tipos de cobrana existentes no sistema, sendo eles: 0 = Carteira 1 = Cobrana simples 2 = Cobrana descontada 3 = Cobrana caucionada 4 = Cobrana vinculada 5 = Cobrana com advogado 6 = Cobrana judicial 7 = Cobrana cauo descontada F = Carteira protesto (no utiliza banco para sua transferncia) G = Carteira acordo (no utiliza banco para sua transferncia) H = Cobrana cartrio (utiliza banco para sua transferncia) As transferncias podem ser manuais, ttulo a ttulo, ou via border, quando este gerado, realizando a transferncia de vrios ttulos de uma nica vez. O border pode ser utilizado para gerar o arquivo de envio dos ttulos para cobrana ao banco (processo de Comunicao Bancria - CNAB) ou simplesmente para a utilizao na Baixa a Receber Automtica.

Existe a possibilidade de transferir o ttulo diretamente de uma situao de cobrana para outra sem passar para a situao de carteira, por meio da criao do parmetro <MV_TRFBCO>. O padro desse parmetro 2 = No. Para que seja ativada esta opo, deve estar preenchido com 1 = Sim.

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Baixas a receber
Esta rotina possibilita que seja registrado no sistema o recebimento dos ttulos. Visualmente, os ttulos lanados no Contas a Receber apresentam uma esfera indicativa ao seu lado esquerdo. A cor verde indica ttulo no baixado, vermelha ttulo j baixado e azul, baixado parcialmente. Por meio da baixa do ttulo, possvel determinar seu motivo, mediante cadastramento prvio de uma Tabela de Motivo de Baixas disponvel na opo Miscelneas. Alm de identificar os ttulos, esta tabela permite que um motivo de baixa possa ou no movimentar saldo bancrio, gerar comisso e ainda gerar cheque. Este controle feito na rotina atravs dos campos "Mov. Bancria", "Comisso" e "Cheque". H trs motivos apresentados na baixa de ttulos a receber: Normal (NOR): cabe a ttulos de cobrana normais. Atualiza automaticamente a movimentao bancria. Devoluo (DEV): para recebimentos referentes a devolues. No atualiza a movimentao bancria. Dao (DAC): Dar alguma coisa como pagamento de outra. No atualiza a movimentao bancria.

Baixa parcial A baixa parcial caracterizada pela baixa do ttulo a receber com valor menor que o original. Situaes nas quais pode ocorrer uma baixa parcial: Recebimento de parte do valor do ttulo. Devoluo parcial de mercadorias. Aplicao de crdito/dbito pendente do cliente/fornecedor, com valor menor que o valor do ttulo. O que determina a baixa parcial de um ttulo a receber o campo "Valor Recebido". Caso o resultado do valor recebido mais as dedues e menos os acrscimos seja menor que o saldo do ttulo, caracterizada a baixa parcial.

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Baixa total Baixa total de um ttulo so todas as operaes que zeram seu saldo correspondente, sendo: Pagamento integral do ttulo. Devoluo total da mercadoria entregue. Aplicao de crditos/dbitos pendentes anteriores. O que determina a baixa total de um ttulo a receber o campo "Valor Recebido". Esse campo deve conter o valor efetivamente recebido pelo ttulo mais as dedues e menos os acrscimos, quando for o caso.

Opo baixar (baixa manual)

Nesta opo, possvel se realizar a baixa parcial ou total de um determinado ttulo. As principais informaes so: Mot. Baixa: motivo da baixa desse ttulo, definindo se haver movimentao bancria, clculo de comisso para vendedores etc.

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Banco, agncia e conta: informaes bancrias em que foi efetuado o crdito financeiro referente ao recebimento do ttulo em questo. Cheques: opo que permite relacionar os cheques recebidos do cliente ou terceiros para seu pagamento. Clique no cone e ser apresentada tela para informao dos dados dos cheques recebidos. Data Receb.: data na qual foi efetuado o pagamento por parte do cliente. Data Credito: data na qual o banco efetuou o crdito na conta corrente informada anteriormente. Essa data poder variar de acordo com os dias de reteno bancria praticado pelo agente cobrador. Esse dado informado no cadastro da conta bancria (Cadastros Banco). Hist. Baixa: neste campo voc pode digitar o histrico da baixa, modificando o texto originalmente sugerido. Taxa Contratada: taxa da moeda do ttulo para converso dos valores recebidos. Aplicvel apenas a ttulos em moeda estrangeira ou corrigido por ndices. Rateio Mult. Naturezas: define se os valores recebidos sero rateados em mltiplas naturezas. Este tpico ser melhor desenvolvido no nvel 2. Valor Original: demonstra o valor original do ttulo. Abatimentos: demonstra o valor de abatimentos concedidos a este ttulo. Este valor pode ser a soma de impostos (IRF, PIS, COFINS, CSLL etc.) gerados na incluso do ttulo mais o ttulo de abatimento (AB-) ligado a esse ttulo. Pagtos. Parciais: demonstra anteriormente para este ttulo. os valores de pagamentos parciais efetuados

Decrscimo: valor de decrscimo concedido ao ttulo. Este valor est cadastrado no campo - Decrscimo do Ttulo-. Acrscimo: valor de acrscimo aplicado ao ttulo. Este valor est cadastrado no campo - Acrscimo do Ttulo -. Descontos: valor de desconto concedido ao ttulo. Este valor pode ser calculado de acordo com os dados de desconto financeiro cadastrados no momento da incluso do ttulo ou informado manualmente no momento da baixa. Multa: valor de multa aplicado ao ttulo. Informado manualmente no momento da baixa. Tx. Permanenc.: acrscimo referente a taxa de permanncia aplicada ao ttulo. Este valor pode ser calculado conforme o valor da taxa de permanncia diria ou percentual de juros definidos na incluso do ttulo em caso de atraso em seu pagamento ou informado manualmente no momento da baixa do ttulo. Valor Recebido: informa o valor recebido, em moeda corrente do pas, por este ttulo. possvel digitar-se valor menor que o valor sugerido, caracterizando o pagamento parcial.

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Valor US$: valor que est sendo pago, demonstrado na moeda do ttulo. Este campo somente ser apresentado caso o ttulo seja em moeda estrangeira. Corr. Monetria: demonstra a correo monetria ocorrida no ttulo, calculada pela diferena entre as cotaes da moeda do ttulo entre a emisso ou baixa anterior e a presente baixa. Este campo somente ser apresentado caso o ttulo seja em moeda estrangeira.

Opo baixa automtica Esta rotina permite executar a baixa automtica de ttulos em aberto, selecionados pelo usurio, mediante uma filtragem de intervalo de vencimentos, cliente, motivo de baixa e border. Possibilita a baixa de vrios ttulos de uma nica vez. Opo cancelamento/excluso de baixa H duas formas de operao para cancelamento das baixas: Cancelar Ao cancelar uma baixa efetuada, os lanamentos contbeis e os saldos bancrios so estornados. O cancelamento gera um registro de estorno na movimentao bancria para que, posteriormente, o extrato bancrio mostre o histrico de operaes efetuadas. Nesta operao, o sistema permite a informao de um histrico e a identificao de cheque devolvido. Neste caso, a "Consulta Posio de Clientes", opo "Ttulos em Aberto", ir destacar como informao histrica "Ttulo com Cheque Devolvido". Excluir Ao excluir uma baixa efetuada, os lanamentos contbeis e os saldos bancrios so estornados. A excluso apaga o registro de baixa anteriormente efetuado sem gerar um registro de estorno. No extrato no ser mostrado o estorno da baixa.

Para consultar as baixas a receber, veja: Relatrio Relao de Baixas Relatrio Baixas por Lote Consulta Posio de Clientes

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Faturas a receber
A rotina - Faturas a Receber - tem como finalidade aglutinar vrios ttulos em um novo, permitindo, ainda, que ele seja dividido em diversas parcelas. Dessa forma, possvel que esse ttulo seja gerado para a loja do titulo principal ou para qualquer outra loja do cliente. Tais transaes atendem a empresas que emitem ou recebem vrias notas e apenas uma fatura. O sistema permite, ainda, gerar uma fatura de um cliente para outro, desde que o campo Cliente Fat. (A1_CLIFAT), do cadastro de clientes, esteja em uso. Essa opo utilizada na gerao de faturas para administradoras de carto de crdito. Nesta operao, novos ttulos so gerados. Durante o processo o sistema solicita o cdigo da condio de pagamento, permitindo que o vencimento da fatura seja redefinido e que ela possa ser desdobrada em mltiplas faturas, baixando os ttulos originais.

O parmetro <MV_1DUP> sugere o desdobramento de duplicatas alfanumrico ou apenas numrico. O tipo do ttulo pode ser modificado no momento da insero de dados para gerao da fatura. Os ttulos so sugeridos para aglutinao, conforme a especificao do perodo de emisso, cdigo do cliente e valor total da fatura.

importante observar que os dados referentes a prefixo, tipo, nmero e natureza, na tela inicial, so referentes fatura que ser gerada. J os campos emisso, valor da fatura e fornecedor so utilizados para filtrar os ttulos. A rotina - Faturas a Receber - no gera movimentao bancria.

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Border cheques
No ambiente FINANCEIRO, esta rotina permite que seja criado um border de cheques recebidos para depsito em banco.

Os cheques so sugeridos por: 1. mesmo banco e mesma agncia 2. mesmo banco 3. seqencial Para incluir um border de cheques:

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Compensao CR
Esta operao possibilita ao usurio que sejam realizadas compensaes de todos os adiantamentos j efetuados e cadastrados, realizados pelos clientes (ttulos tipo RA), alm de notas de crdito a abater (ttulos tipo NCC). Os ttulos compensados tero seus saldos em aberto diminudos ou at mesmo zerados, caracterizando uma baixa do ttulo compensado. Por meio da compensao de ttulos a receber, possvel: compensar ttulos de um mesmo cliente/loja com adiantamentos deste mesmo cliente/loja; compensar ttulos de um determinado cliente com adiantamentos deste mesmo cliente, no importando qual a loja do ttulo a compensar. Com isso, o ttulo pode ser compensado com qualquer ttulo de adiantamento do mesmo cliente em aberto no cadastro de ttulos, no importando a qual loja do cliente pertena esse ttulo; compensar ttulo de determinado cliente com adiantamentos de diversos clientes, podendo ser determinada uma faixa de clientes ou todos. Com isso, o ttulo pode ser compensado com qualquer ttulo de adiantamento em aberto no cadastro de ttulos, no importando qual o cliente deste ttulo; compensar ttulos e adiantamentos entre filiais, ou seja, de clientes com adiantamentos deste ou de outros clientes presentes nas diversas filiais da empresa.

Os ttulos a compensar no podem estar baixados, ou seja, sua legenda indicativa esquerda deve estar com o status verde, indicando que no existe baixa realizada para este titulo. importante observar que os dados referentes a prefixo, tipo, nmero e natureza na tela inicial so referentes fatura que ser gerada. J os campos emisso, valor da fatura e fornecedor so utilizados para filtrar os ttulos. A rotina - Faturas a Receber - no gera movimentao bancria.

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Devoluo cheques
O sistema permite controlar a devoluo de cheques recebidos. Quando um cheque depositado no banco e devolvido por qualquer motivo, possvel registrar as datas de devoluo e os motivos para, no mximo, duas devolues do mesmo cheque, pois a partir segunda devoluo o cheque no mais aceito para depsito pelo banco. Essa rotina importante, pois permite que a empresa tenha um controle dos cheques que recebeu e saiba quais deles ainda podem ser re-depositados, as datas de devoluo e os motivos. Aps o registro das informaes do cheque devolvido, possvel imprimir o relatrio de cheques devolvidos.

Ao registrar os cheques devolvidos, o sistema atualiza o cadastro de Clientes, preenchendo os campos: Cheques Dev Dat. Dev. Cheq. Estes dados tambm podero ser visualizados na - Consulta Posio do Cliente disponvel no menu Consultas. Deve-se observar que as devolues de cheques no alteram o saldo bancrio. Neste caso, necessrio que o usurio estorne a baixa do ttulo, utilizando a rotina - Baixas a Receber - opes Cancelar ou Excluir, pois um cheque recebido pode ter sido utilizado para efetuar o recebimento de vrios ttulos.

Todos os cheques recebidos devem estar relacionados a um ou mais ttulos recebidos e os ttulos devem ter sido baixados para ser possvel a devoluo do cheque.

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Principais campos: Alnea 1: cdigo do motivo da primeira devoluo. Data da primeira devoluo: data em que o cheque foi devolvido pela primeira vez. Essa data deve ser posterior a data de emisso do cheque Alnea 2: cdigo do motivo da segunda devoluo. Data da segunda devoluo: data em que o cheque foi devolvido pela segunda vez. Essa data deve ser posterior a data da primeira devoluo. Reapresentar em: data em que o cheque dever ser reapresentado para depsito no banco.

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Cheques recebidos
Os cheques recebidos pela empresa para pagamento dos ttulos a receber podem ser cadastrados no sistema por esta opo. No entanto, esse controle pode ou no estar vinculado s baixas dos ttulos a receber em que, por meio do boto , possvel informar os dados do cheque.

Todo cheque dever estar relacionado a um titulo a receber. Para que a empresa tenha um controle sobre a devoluo dos cheques, preciso que eles estejam cadastrados no sistema atravs desta opo no momento da baixa ou, ainda, no momento da incluso do ttulo a receber.

Ao registrar os cheques devolvidos, o sistema atualiza o cadastro de Clientes, nos campos: Cheques Dev Dat. Dev. Cheq. Estes dados tambm podero ser visualizados na - Consulta Posio do Cliente disponvel no menu Consultas. Deve-se observar que as devolues de cheques no alteram o saldo bancrio. Neste caso, necessrio que o usurio estorne a baixa do ttulo, utilizando a rotina - Baixas a Receber -, opo "Cancelar" ou "Excluir", pois um cheque recebido pode ter sido utilizado para efetuar o recebimento de vrios ttulos. Todos os cheques recebidos devem estar relacionados a um ou mais ttulos recebidos e os ttulos devem ter sido baixados para ser possvel a devoluo do cheque.

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Principais campos: Alnea 1: cdigo do motivo da primeira devoluo. Data da primeira devoluo: data em que o cheque foi devolvido pela primeira vez. Esta data deve ser posterior a data de emisso do cheque Alnea 2: cdigo do motivo da segunda devoluo. Data da segunda devoluo: data em que o cheque foi devolvido pela segunda vez. Esta data deve ser posterior a data da primeira devoluo. Reapresentar em: data em que o cheque dever ser reapresentado para depsito no banco.

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Liquidao
O objetivo principal desta rotina efetuar o tratamento para cheques pr-datados. Com base nos parmetros solicitados, so filtrados os ttulos em aberto do cliente, possibilitando que estes ttulos sejam substitudos (baixados) por outros (cheques), de acordo com a condio de pagamento informada. Exemplo: Etapa 1 O cliente realizou uma compra no valor de R$ 3.000,00, que sero pagos em trs vezes iguais. 1 - R$ 1.000 - vista 2 - R$ 1.000 - com cheque n 12345 3 - R$ 1.000 - com cheque n 67890 Etapa 2: O primeiro pagamento, realizado vista, j est baixado no sistema. Desta forma, h dois ttulos em aberto, porm estamos com os cheques em mos para realizar o pagamento. Etapa 3: Os cheques recebidos devem ser registrados no sistema, atribuindo-os condio de pagamento. Assim, com os cheques n 12345 e 67890 em mos, vamos inclu-los aos ttulos do cliente, por meio da rotina de Liquidao -.

Reliquidar Esta opo seleciona ttulos gerados por liquidao para que o processo seja feito novamente. Exemplo: Suponha que um cliente tenha pago um ttulo com trs cheques, porm, ltimo cheque, solicita renegociao, propondo dividi-lo em dois pagamentos. Comisso na liquidao O sistema efetua tratamento de comisses (clculo e reclculo), tomando como base os ttulos gerados pela liquidao. O clculo ocorre no momento da baixa do ttulo gerado pela liquidao, em que todos os dados relevantes para clculo permanecero nos ttulos originais.

Para que o clculo da liquidao seja efetuado, deve ser cadastrado o motivo de baixa "LIQ", indicando, em sua configurao, que no deve calcular comisses,

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evitando, desta forma, que a comisso seja calculada pelos ttulos geradores de liquidao (duplicando os valores de comisso). Veja detalhes de configurao na Tabela de Motivos de Baixa.

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Solicitao de transferncia
Esta rotina permite que uma empresa corporativa possa transferir os dbitos de seus clientes (ttulos a receber) entre suas filiais e/ou entre outros clientes. Esse recurso atende, principalmente, o ramo de transportes, permitindo que uma empresa possa cadastrar seus dbitos entre as filiais que originaram os ttulos do Contas a Receber. O sistema disponibiliza um questionrio (checklist), configurado pela tabela - G2 Checklist para Transferncia de Dbito -, no ambiente CONFIGURADOR, para que o usurio possa decidir pela transferncia ou no da cobrana. No entanto, caso seja necessrio implementar opes de verificao no checklist, a tabela G2 pode ser alterada atravs do ambiente CONFIGURADOR. Desta forma, somente ser permitida a incluso da solicitao, se todas as questes do checklist forem respondidas com "Sim" (marcadas com "X"). A tabela SE6 - Solicitaes de Transferncia - armazena todas as informaes da transferncia, gravando cada solicitao com um nmero seqencial no campo N. Solic." (E1_NUMSOL). Para que seja efetivada a transferncia, a filial de destino deve aceitar a solicitao por meio da rotina "Aprov/Rej. Transf. ". Quando a transferncia aprovada, o sistema efetua a baixa do ttulo na filial de origem e o inclui na filial de destino.

O campo Fil. Dbito (E1_FILDEB) ser utilizado para gravar a filial de dbito de ttulo (em customizao) ou pelo ambiente GESTO DE TRANSPORTES - TMS (sistema original). Esse campo a referncia para a seleo das solicitaes de transferncias, indicando, numa base de contas a receber compartilhada, qual a filial de dbito que receber o ttulo a ser transferido.

Ser utilizado o motivo TRF para a baixa do ttulo que teve a aprovao de transferncia efetivada.

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Principais campos: Filial de dbito: cdigo da filial que receber o ttulo. Cliente a dbito: cdigo do cliente que receber o ttulo. Histrico: qualquer observao que o usurio acredita ser pertinente solicitao.

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Aprovao/rejeio transferncia
Esta rotina efetiva ou no a transferncia das solicitaes pendentes includas na rotina - Solicitao de Transferncia -. O sistema permite aprovar, rejeitar ou excluir as transferncias. Aprovar: efetua a transferncia, processando a baixa na filial original e gerando as cobranas na nova filial de dbito (destino). Rejeitar: rejeita a solicitao aps a informao do motivo, no efetuando a baixa, apenas registrando a rejeio no arquivo de solicitaes (SA6). Excluir: exclui a solicitao de transferncia includa anteriormente.

Apenas a filial de destino poder aprovar ou rejeitar uma solicitao de transferncia.

A contabilizao executada pelos lanamentos padronizados de emisso e baixa de ttulos e, para o clculo da comisso, so considerados os ttulos em sua filial original.

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CONTAS A PAGAR
Contas a pagar
A rotina de - Contas a Pagar - controla todos os documentos, tambm chamados de ttulos, a serem pagos pela empresa. Esses ttulos podem ser duplicatas, cheques, notas promissrias, adiantamentos, pagamentos antecipados, notas fiscais etc. A incluso de um ttulo na carteira a pagar pode ser automtica, caso os ambientes COMPRAS e/ou ESTOQUE E CUSTOS estejam integrados ao FINANCEIRO a partir das notas fiscais de entrada ou manual, incluindo-se os ttulos, individualmente, via digitao. Os ttulos devem ser agrupados por natureza, permitindo assim a gerao de resultados (relatrios) de forma estruturada e organizada, sendo uma poderosa ferramenta gerencial. Com a opo de desdobramento na incluso de contas a pagar, podem ser gerados diversos ttulos a partir de um, tendo todos o mesmo valor (parcela) ou o valor dividido pelo nmero de parcelas (total). Pode-se controlar os ttulos que sero considerados ou no para fins de fluxo de caixa de acordo com a preferncia do usurio.

Para consultar o cadastro de contas a pagar, veja: Relatrio Ttulos a Pagar Consulta Contas a Pagar

Opo incluir Na implantao de um ttulo, gerada a atualizao dos saldos dos fornecedores, do fluxo de caixa e a contabilizao, atravs dos parmetros e do cadastro de lanamentos padronizados. Os ttulos a pagar podem ser gerados de duas formas: Manual: podem ser considerados manuais todos os ttulos gerados por meio de digitao. Essa opo possibilita que os ttulos sejam includos manualmente. Automtica: para que o ttulo seja gerado automaticamente, necessrio que os ambientes COMPRAS e/ou de ESTOQUE/CUSTOS estejam implantados e integrados. Desta forma, os ttulos de contas a pagar so gerados atravs do recebimento de documentos de entrada e dos pedidos de compras.

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Principais campos: Prefixo: permite ao usurio identificar um conjunto de ttulos pertencentes a um mesmo grupo. Uma vez informado o prefixo, ele faz parte do acesso ao ttulo. No. Titulo: identifica o nmero do ttulo. Parcela: parcela do ttulo. O desdobramentos de um ttulo. sistema permite o controle de cada um dos

Tipo: os tipos de ttulo identificam o numerrio referente a uma determinada receita ou despesa. Os tipos existentes devem ser definidos na tabela 05 do ambiente CONFIGURADOR ou no cadastro de Tipos de Ttulos.

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Tipos especiais Ttulos provisrios Este tipo de ttulo utilizado para provisionar receitas que iro ocorrer para efeitos de oramentos/fluxo de caixa. Na implantao do ttulo, deve ser indicado o tipo PR ou informada sua condio no campo Tipos de Ttulos. Para efetiv-lo, deve ser utilizada a opo Substituir, informando o cdigo/loja do cliente/fornecedor. Adiantamentos Identifica um ttulo que obteve pagamento antecipado, ou seja, antes da emisso da nota fiscal, o cliente j pagou parte ou todo o ttulo. O saldo bancrio atualizado online, visto que existe a entrada/sada de numerrio no banco. Na implantao do ttulo, deve ser indicado o tipo PA ou informado como pagamento antecipado na opo Tipos de Ttulos. Em seguida, devem ser informados os dados referentes ao adiantamento (banco, agncia e conta bancria). Para baixar esse tipo de ttulo podem ser utilizadas as opes: Compensar: quando o adiantamento for quitado contra um ttulo. Baixar: quando algum valor/saldo for devolvido. Neste caso, ser gerada uma movimentao invertida carteira original.

Nota de dbitos A nota de dbitos utilizada para indicar a existncia de notas de crdito/dbitos em clientes ou fornecedores. Neste caso, o saldo bancrio no sofre atualizao. Na implantao de uma nota de crdito deve ser indicado o tipo NDF ou NDF ou informado como nota de crdito/nota de dbito na opo Tipos de Ttulos. Para baixar este tipo de ttulo, podem ser utilizadas as seguintes opes: Compensar: quando o crdito for quitado contra um ttulo. Baixar: quando algum valor/saldo for devolvido. Neste caso, ser gerada uma baixa invertida carteira original.

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Abatimentos Esta rotina utilizada para indicar a existncia de valores a serem abatidos no ttulo. Tais valores esto sempre vinculados a um ttulo principal. Para implantar um ttulo de abatimento, deve ser indicado o tipo AB- ou o tipo indicado como abatimento na opo Tipos de Ttulos. Deve ser digitado o prefixo, nmero e parcela do ttulo principal ou posicionar o cursor sobre o ttulo principal e digitar o tipo referente ao abatimento.

Opo substituir Esta opo substitui os ttulos lanados como provisrios (Tipo = PR). A caracterstica de um ttulo provisrio sua incluso no Contas a Pagar sem que a nota fiscal ou documento oficial estejam em poder da empresa. No momento em que o ttulo provisrio substitudo pelo original, o sistema permite alterar valores, natureza, histrico, impostos etc. possvel selecionar ttulos de diferentes moedas e ger-los na moeda determinada pelo usurio, por meio das seguintes opes: No converte: caso opte por no converter os valores, apenas os ttulos da moeda selecionada sero apresentados para a substituio. Converte: caso opte por converter os valores, sero apresentados todos os ttulos provisrios do cliente/fornecedor e os ttulos marcados tero seus saldos convertidos para a moeda escolhida.

Opo legenda

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Baixas a pagar manuais


Esta rotina possibilita que seja registrado no sistema o pagamento dos ttulos. Visualmente, os ttulos lanados no Contas a Pagar apresentam uma esfera indicativa ao seu lado esquerdo. A cor verde indica ttulo no baixado, vermelha ttulo j baixado e azul, baixado parcialmente. Por meio da baixa do ttulo, possvel determinar seu motivo mediante cadastramento prvio daTabela de Motivo de Baixas, disponvel na opo Miscelneas. Alm de identificar os ttulos, essa tabela permite que um motivo de baixa possa ou no movimentar saldo bancrio, gerar comisso e ainda gerar cheque. Esse controle feito na rotina atravs dos campos Mov. Bancria, Comisso e Cheque. H cinco motivos padres de baixa de ttulos a pagar: Normal (NOR): cabe a ttulos de pagamentos normais. Atualiza automaticamente a movimentao bancria caso tenha sido gerado cheque para o ttulo. Devoluo (DEV): utilizada em recebimentos referentes a devolues. No atualiza a movimentao bancria. Dao (DAC): quando alguma coisa foi dada como pagamento de outra. No atualiza a movimentao bancria. Vendor (VEN): pagamento de ttulo via emprstimo bancrio. O banco passa a ser o beneficirio, porm necessrio que a empresa possua um contrato bancrio cadastrado para possibilitar esse emprstimo. Dbito CC: debita automaticamente a movimentao bancria sem a necessidade de gerar cheque sobre o ttulo.

Baixa parcial A baixa parcial caracterizada pela baixa do ttulo a receber com valor menor que o original. Situaes em que pode ocorrer uma baixa parcial: Pagamento de parte do valor do ttulo. Devoluo parcial de mercadorias. Aplicao de dbito pendente do fornecedor, com valor menor que o valor do ttulo.

O que determina a baixa parcial de um ttulo a pagar o campo Valor Pago. Caso o resultado do valor pago mais as dedues e menos os acrscimos seja menor que o saldo do ttulo, caracterizada a baixa parcial. Observe que os ttulos que sofreram baixas parciais ficam, na janela de manuteno da rotina, com o status na cor azul.

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Baixa total Por baixa total de um ttulo entende-se qualquer operao que zera seu saldo correspondente, sendo: Pagamento integral do ttulo. Devoluo total da mercadoria recebida. Aplicao de crditos/dbitos pendentes anteriores.

O que determina a baixa total de um ttulo a pagar o campo Valor Pago. Esse campo deve conter o valor efetivamente recebido pelo ttulo mais as dedues e menos os acrscimos, quando for o caso.

Opo baixar (baixa manual)

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Nesta opo, possvel realizar a baixa parcial ou total de um determinado ttulo. As principais informaes so: Mot. Baixa: motivo da baixa deste ttulo, definindo se haver movimentao bancria, clculo de comisso para vendedores etc. Banco, Agncia e Conta: informaes bancrias em que foi efetuado o crdito financeiro referente ao recebimento do ttulo em questo. Cheque: deve ser informado o nmero do cheque utilizado neste pagamento quando o motivo da baixa assim o exigir. Caso no seja informado o nmero de cheque no momento da baixa, ser permitida a aglutinao de diversos pagamentos em um mesmo cheque. Esse tpico ser melhor explicado no item - Gerao de Cheques -. Data Pagto.: data na qual foi efetuado o pagamento ao fornecedor. Hist. Baixa: neste campo pode-se digitar o histrico da baixa, modificando o texto originalmente sugerido. Beneficirio: informar o nome do beneficirio. Se este campo no for preenchido, ser assumido o nome do banco ou do fornecedor, conforme situao. Taxa Contratada: taxa da moeda do ttulo para converso dos valores recebidos. Aplicvel apenas a ttulos em moeda estrangeira ou corrigido por ndices. Rateio Mult. Naturezas: define se os valores recebidos sero rateados em mltiplas naturezas. Esse tpico ser melhor desenvolvido no nvel 2. Valor Original: demonstra o valor original do ttulo. Abatimentos: demonstra o valor de abatimentos concedidos a este ttulo. Esse valor pode ser a soma de impostos (IRF, PIS, COFINS, CSLL etc.) gerados na incluso do ttulo mais o ttulo de abatimento (AB-) ligado a ele. Pagtos. Parciais: demonstra anteriormente para este ttulo. os valores de pagamentos parciais efetuados

Decrscimo: valor de decrscimo concedido ao ttulo. Esse valor est cadastrado no campo Decrscimo do Ttulo. Acrscimo: valor de acrscimo aplicado ao ttulo. Esse valor est cadastrado no campo Acrscimo do Ttulo. Descontos: valor de desconto concedido ao ttulo. Esse valor pode ser calculado de acordo com os dados de desconto financeiro cadastrados quando da incluso do ttulo ou informado manualmente no momento da baixa. Multa: valor de multa aplicado ao ttulo. Informado manualmente no momento da baixa. Tx. Permanenc.: acrscimo referente a taxa de permanncia aplicada ao ttulo. Esse valor pode ser calculado conforme o valor da taxa de permanncia diria ou percentual

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de juros definidos na incluso do ttulo em caso de atraso de seu pagamento ou informado manualmente no momento da baixa do ttulo. PIS, COFINS, CSLL: impostos calculados no momento da baixa, determinada por parametrizao do sistema, fornecedor e natureza. Esse tpico ser melhor estudado no nvel 2. Valor Recebido: informa o valor pago, em moeda corrente do pas, por este ttulo. possvel digitar-se valor menor que o valor sugerido, caracterizando o pagamento parcial. Valor US$: valor que est sendo pago, demonstrado na moeda do ttulo. Este campo somente ser apresentado caso o ttulo seja em moeda estrangeira. Corr. Monetria: demonstra a correo monetria ocorrida no ttulo, calculada pela diferena entre as cotaes da moeda do ttulo entre a emisso ou baixa anterior e a presente baixa. Esse campo somente ser apresentado caso o ttulo seja em moeda estrangeira.

Opo lote (baixa por lote) A baixa por lote tem a finalidade de permitir que vrios ttulos sejam baixados ao mesmo tempo, desde que possuam caractersticas semelhantes.

Banco, Agncia e Conta: informaes bancrias em que foi efetuado o crdito financeiro referente ao recebimento do ttulo em questo. Esses campos serviro tambm para a filtragem dos ttulos transferidos para cobrana nesta conta. N.Ttulos: nmero de ttulos constantes no lote. Meramente informativo. Lote: cdigo do lote. Esse dado serve de amarrao entre os ttulos que foram baixados em um determinado lote.

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Valor Ttulos: valor total dos ttulos contidos no aviso bancrio a ser baixado. O valor considerado o somatrio dos valores originais de cada um dos ttulos. Utilizado para conferencia no final do lote. Total Despesas: total das despesas cobradas pelo agente cobrador para efetuar a cobrana dos ttulos relacionados nesse aviso bancrio.Utilizado para conferncia no final do lote. Total Descontos: valor total dos descontos concedidos aos ttulos pertencentes ao aviso bancrio. Utilizado para conferncia no final do lote. Total Multas: valor total das multas cobradas pelo agente cobrador relacionadas no aviso bancrio. Utilizado para conferncia no final do lote. Crdito em C/C: total efetivamente creditado na conta corrente pelo agente cobrador. Do Vencto/At o Vencto: perodo de vencimentos dos ttulos constantes do aviso bancrio. Da Natureza/At Natureza: natureza inicial e final do intervalo de naturezas a serem consideradas para a seleo dos ttulos a serem baixados.

Opo baixa automtica

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Esta rotina permite executar a baixa automtica de ttulos em aberto, baixando vrios ttulos de uma nica vez. Os ttulos so selecionados pelo usurio, mediante uma filtragem de portador, intervalo de vencimentos, motivo de baixa e border (caso os ttulos estejam relacionados a um border), possibilitando a baixa de vrios borders dentro de um intervalo especificado pelo usurio (de/at). O sistema permite, ainda, que seja efetuada a baixa de um ou mais ttulos com cheque, sem a necessidade de juno posterior. Principais Informaes: Baixar: opo informativa sobre o tipo de baixa que ser realizada. Ttulos: sero selecionados ttulos que no estejam em borders. Borders: sero selecionados para baixa apenas ttulos que estejam em borders. Portador: intervalo de portadores (agentes cobradores) dos ttulos a serem baixados. Vencimento: intervalo de vencimentos a serem considerados para a seleo dos ttulos a serem baixados. Caso seja feita a opo Baixar Borders, os dados aqui informados sero descartados na seleo dos ttulos a serem baixados. Border: caso seja feita a opo Baixar Borders, deve ser informado o intervalo de borders a serem considerados para a seleo de ttulos a serem baixados. Mot.Baixa: deve ser escolhido um motivo de baixa para a seleo de ttulos a serem baixados. Caso seja feita a opo Baixar Borders, somente sero vlidos os motivos de baixa que em sua configurao permitirem movimento bancrio para a baixa. Banco, Agncia e Conta: informao bancria referente ao pagamento dos ttulos. Cheque: informao do nmero do cheque a ser utilizado no pagamento dos ttulos selecionados para esta baixa. Somente acessvel quando o motivo de baixa permitir a movimentao bancria e a gerao de cheques, bem como o parmetro Gera Cheque Autom. for igual a Sim. (visualize parmetros via tecla F12). Natureza do Movto.: natureza a ser utilizada para a classificao do movimento de baixa. Lote: nmero do lote de baixa. Serve para agrupar as baixas realizadas em um nico lote. Acessvel apenas quando for realizada uma baixa de borders, no gerando cheque automaticamente (visualize parmetros via tecla F12), e as baixas realizadas tiverem seu movimento bancrio aglutinado em apenas um movimento (vide parmetro <MV_BXCNAB>).

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Opo cancelamento/excluso de baixa H duas formas de operao para cancelamento das baixas: Cancelar Ao cancelar uma baixa efetuada, os lanamentos contbeis e os saldos bancrios so estornados. O cancelamento gera um registro de estorno na movimentao bancria para que posteriormente o extrato bancrio mostre o histrico de operaes efetuadas. Excluir Ao excluir uma baixa efetuada, os lanamentos contbeis e os saldos bancrios so estornados. A excluso apaga o registro de baixa anteriormente efetuado sem gerar um registro de estorno. No extrato no ser mostrado o estorno da baixa.

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Border pagamentos
Esta rotina permite agrupar ttulos a pagar em borders para envi-los ao banco junto com as instrues a respeito da forma de pagamento. O border pode ser impresso ou gerado por meio de um arquivo TXT contendo seus dados. O layout do arquivo TXT utiliza os mesmos mecanismos da gerao do arquivo remessa CNAB. Aps a gerao do border de pagamentos, pode ser utilizada a opo de baixa a pagar automtica, em que informado o nmero do border e os ttulos so baixados automaticamente.

Gerado o border, pode ser preparado o Arquivo de Envio para o banco caso a empresa utilize comunicao bancria - CNAB. Para que o envio seja possvel, necessrio que os parmetros CNAB estejam cadastrados.

Para consultar os borders de pagamento, veja: Relatrio Border Pagamentos. Relatrio Emisso Borders.

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Montagem de um border

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Faturas a pagar
A rotina - Faturas a Pagar - permite aglutinar vrios ttulos em outros, com diversas parcelas, para o mesmo fornecedor, sendo possvel ger-los apenas para a loja do ttulo principal ou para todas as lojas do fornecedor. Estas transaes atendem a empresas que emitem ou recebem vrias notas e apenas uma fatura. Nesta operao, novos ttulos so gerados. O sistema solicita o cdigo da condio de pagamento no qual ser definido o desdobramento do ttulo e os ttulos originais so baixados.

Faturas a pagar dados importantes

O parmetro <MV_1DUP> sugere se o desdobramento de duplicatas ser alfanumrico ou numrico. O tipo do ttulo pode ser modificado no momento da insero de dados para gerao da fatura. Os ttulos so sugeridos para aglutinao conforme a especificao do perodo de emisso, cdigo do fornecedor e valor total da fatura. importante observar que os dados referentes a prefixo, tipo, nmero e natureza na tela inicial so referentes aos ttulos que sero gerados, j os campos emisso, valor da fatura e fornecedor so utilizados para filtrar os ttulos. A opo Gerar p/Fornecedor-Loja somente ser disponibilizada caso a parametrizao (tecla F12) Considera Loja seja igual a No. Nesse caso, os dados devero ser os mesmos do fornecedor para filtragem exceto a loja. Define-se, dessa forma, para qual loja do fornecedor sero geradas as faturas a pagar. A rotina - Faturas a Pagar - no gera movimentao bancria.

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Gerenciamento de cheques
As caractersticas para o gerenciamento de cheques a pagar no sistema so: Baixa com cheque Ocorre quando selecionado o ttulo a ser baixado e so informados os dados da baixa e o nmero do cheque, por meio do campo Cheque N. No momento da baixa, o sistema gera o cheque na movimentao bancria e no cadastro de cheques. Baixa sem cheque Ocorre quando selecionado o ttulo a ser baixado e so informados os dados da baixa sem o preenchimento do campo Cheque N. No momento da baixa, o sistema gera o registro na movimentao bancria (dependendo do motivo da baixa) e no cadastro de cheques (sem o nmero do cheque). A numerao ocorre na rotina - Gerao de cheques - . Baixa cheques com numerao automtica Ocorre quando o ttulo selecionado e no campo Cheque N, informado *nnnnn. A numerao real ocorre na impresso de cheques atravs das perguntas Numera Automaticamente? e Nmero do 1 Cheque. Esta opo atualiza a movimentao bancria. Cheque sobre ttulos Esta opo permite que o cheque possa ser gerado antes da baixa. No momento da baixa do ttulo, o campo Cheque N estar automaticamente preenchido com o nmero do cheque gerado.

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Gerao de cheques Esta rotina permite gerar cheques para ttulos que foram baixados sem a informao do nmero do cheque, com a flexibilidade de agrupar vrios registros para gerar um nico cheque.

Liberao de cheques Os cheques podem ter sua liberao automtica ou manual. Nesta rotina, podem ser liberados os cheques que no tenham influenciado na movimentao bancria. Para que isto seja possvel, necessrio configurar o parmetro <MV_LIBCHEQ>, que define se a atualizao bancria ser efetuada no momento da confirmao do cheque ou na liberao. Caso o contedo do parmetro seja No, todos os cheques gerados devero ser liberados para que ocorra a movimentao bancria. Para efetuar a liberao de cheque: Na janela de manuteno de - Gerao de Cheques -, selecione o ttulo e em seguida a opo Lib. Cheque. Caso o cheque tenha sido gerado pela opo Juntar, deve ser selecionado o cheque totalizador. Preencha os dados conforme orientao do help de campo. Confira-os e confirme. Neste momento, o cheque ser liberado, disponibilizado na movimentao bancria e contabilizado de acordo com os lanamentos padronizados.

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Cheques sobre ttulos A principal caracterstica da rotina Cheque sobre ttulos - que possibilita ao sistema a gerao dos cheques antes que seja realizada a baixa dos ttulos, podendo ser gerado um nico cheque para vrios ttulos do mesmo fornecedor. Quando ocorrer a baixa, fica vinculado o banco/agncia/conta/cheque do ttulo. Aps gerao dos cheques, atravs da opo Liberao de Cheques o sistema permite que os cheques gerados possam ser liberados on-line, de acordo com o preenchimento do parmetro <MV_LIBCHEQ>. Quando o contedo S, os cheques so liberados automaticamente e quando N, devem obrigatoriamente passar por essa opo. Para os casos de ter que passar pela liberao, a movimentao bancria ocorre aps esse procedimento. Nos demais casos, ocorre no momento da gerao do cheque. Quando o cheque gerado, o sistema apresenta uma sinalizao ao lado dos ttulos, indicando que houve a gerao e pode ser impresso pela rotina - Relatrios Emisso de Cheques.

A rotina - Cheque sobre ttulos - relaciona-se com o ambiente CONTBIL a partir dos lanamentos padronizados. Cheque avulso A elaborao de cheques avulsos realizada quando h a necessidade de pagamento como simples sada de caixa, no havendo vnculo algum com ttulos j existentes. Para gerar um cheque avulso: Na janela de manuteno de Cheques a Pagar s/Ttulos, selecione a opo Avulsos. O sistema apresenta a tela de cheque avulso. Preencha os dados conforme orientao do help de campo. Confira-os e confirme.

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Redepsito A opo Redepsito deve ser utilizada quando houve gerao de um nico cheque para vrios ttulos, mas um deles precisa ser excludo. Com esse procedimento, o valor do cheque ser lanado como receita na movimentao bancria, acertando assim a contabilidade. O ttulo redepositado pode fazer parte de outro cheque.

Legenda A opo Legenda somente aplica-se gerao de cheques.

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Compensao CP
Esta operao permite que sejam executadas as compensaes de todos os adiantamentos j efetuados e cadastrados, realizados pelos fornecedores (ttulos tipo PA), alm de notas de crdito a abater (ttulos tipo NDF). Os adiantamentos selecionados e informados pelo usurio sero abatidos do valor total do ttulo original. Por meio da compensao de ttulos a pagar possvel: Compensar ttulos de um mesmo fornecedor/loja com adiantamentos desse mesmo fornecedor/loja. Compensar ttulos de um determinado fornecedor com adiantamentos desse mesmo fornecedor, no importando qual a loja do ttulo a compensar. Com isso, o ttulo pode ser compensado com qualquer ttulo de adiantamento do mesmo fornecedor, em aberto no cadastro de ttulos, no importando a qual loja do fornecedor pertena o ttulo. Compensar ttulo de determinado fornecedor com adiantamentos de diversos fornecedores, podendo ser determinada uma faixa de fornecedores ou todos. Com isso, o ttulo pode ser compensado com qualquer ttulo de adiantamento em aberto no cadastro de ttulos, no importando qual o fornecedor do ttulo.

Compensao CP dados importantes

O sistema permite, atravs da configurao do parmetro <MV_COMPNC>, configurar a apresentao da tela de sugesto de compensao de ttulos tipo NCC e NDE. De acordo com o contedo do parmetro, pode apresentar: Quando o contedo for 1, sempre apresenta a tela para compensao. Quando o contedo for 2, nunca apresenta a tela para compensao. Quando o contedo for 3, apresenta uma pergunta solicitando a confirmao para apresentao da tela de compensao. Esse o contedo padro apresentado pelo sistema.

Os ttulos a compensar no podem estar baixados, ou seja, sua legenda indicativa esquerda deve estar com o status verde, indicando que no existe baixa realizada para este titulo.

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Liberao para baixa


Liberao automtica Esta operao tem como objetivo efetuar a liberao dos ttulos para a baixas manuais ou automticas no Contas a Pagar, quando o parmetro <MV_CTLIPAG> estiver preenchido com "T". A liberao de pagamentos pode ser efetuada de duas formas: Liberao manual: feita ttulo a ttulo, em que o sistema apresenta seus dados na tela. Liberao automtica: permite que vrios ttulos sejam selecionados por meio de uma filtragem por fornecedor, portador, vencimento, valores e tipos de ttulos. Em ambas as situaes, o sistema grava a data da liberao e o nome do usurio que realizou a rotina no campo D2_DATALIB.

A liberao para baixa ser executada somente se o parmetro <MV_CTLIPAG> estiver configurado com o valor T, que significa que o sistema dever fazer a liberao somente com a autorizao do usurio. Caso s exista a necessidade de consistir a liberao de ttulos com valor acima de uma determinada quantia, basta configurar o parmetro <MV_VLMINPG>. Isso far com que para valores abaixo do que foi informado no parmetro <MV_VLMINPG>, a liberao seja feita automaticamente.

Quando o parmetro acima est ativado, somente ser permitida a baixa de ttulos aps a execuo desta rotina.

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MOVIMENTO BANCRIO
Movimento bancrio
A rotina - Movimento Bancrio - permite controlar as entradas e as sadas das contas bancrias. Dessa forma, possvel a incluso de movimentaes e tambm a transferncia de valores entre os bancos. A primeira fase de uma implantao de movimentao bancria est no cadastro das informaes do banco em que sua empresa movimenta as contas. Podem ser cadastrados vrios bancos. Os saldos iniciais dos bancos devem ser includos nessa rotina, atravs da opo Receber. Caso o valor esteja saindo do banco, como encerramento de uma conta por exemplo, a opo deve ser Pagar. Na janela de manuteno da movimentao bancria, os movimentos estaro representados da seguinte maneira: Movimento bancrio a receber Movimento bancrio a pagar Movimento bancrio cancelado

Em um lanamento a receber, caso o valor esteja errado, deve-se fazer um lanamento inverso, ou seja, de movimento bancrio a pagar.

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Reconciliao bancria
Esta rotina permite confrontar o extrato bancrio com o extrato do sistema, sendo fundamental para que o usurio concilie suas contas junto ao banco. A conferncia deve ser baseada no Relatrio de Extrato Bancrio emitido pelo sistema. No ambiente FINANCEIRO, temos duas formas de conciliao dos dados bancrios: reconciliao bancria manual; reconciliao bancria automtica.

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DIVERSOS
Compensao carteira
A compensao entre carteiras tem como objetivo principal possibilitar a realizao de compensaes entre ttulos da carteira a pagar com ttulos da carteira a receber. Uma situao como a acima ocorre quando um fornecedor que possui ttulos a receber tambm um cliente que possui ttulos a pagar. As carteiras podem ser compensadas umas entre as outras no intuito de abater valores devidos e a receber. Teremos o cliente e o fornecedor como mesma pessoa, fsica ou jurdica, com direitos e obrigaes para com sua empresa.

Para realizao dessa compensao, no ser necessrio que o cliente seja igual ao fornecedor.

A contabilizao dessa rotina feita por meio do lanamento padronizado 594.

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Manuteno border
A rotina - Manuteno de Borders - permite a incluso ou excluso de ttulos em um border a receber ou a pagar, atualizando, aps sua execuo, os arquivos de borders e o Contas a Receber e Contas a Pagar.

Na janela de manuteno da rotina, o sistema relaciona os ttulos por meio de uma legenda para facilitar o manuseio dos ttulos, em que: status status status status verde = ttulo em carteira vermelho = ttulo transferido azul = ttulo baixado amarelo = ttulo do border selecionado

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Border CDCI
Esta rotina tem como objetivo a negociao dos contratos de CDCI (Crdito Direto ao Consumidor por Intervenincia) com a financeira, ou seja, todas as vendas por CDCI ainda no negociadas sero agrupadas em um border enviado financeira, que ir fornecer os devidos vencimentos com os valores a pagar e tambm creditar o valor do border para a empresa.

Exemplo: O cliente realiza a compra de um bem atravs da financeira, que, por sua vez, financia essa venda para a empresa.

Os contratos de vendas por CDCI so utilizados no ambiente VECULOS.

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CAIXINHA
Manuteno
O ambiente FINANCEIRO permite que haja um controle dos caixas da empresa, ou seja, dos valores disponveis sob a responsabilidade de uma pessoa destinado despesas imediatas e pequenas com o objetivo de transformar a operao, tornando-a mais simples e menos burocrtica. Essa rotina foi denominada Caixinha. A contabilizao dos movimentos dos caixinhas somente ocorrer no momento de seu fechamento. Essa medida visa a agilizar os processos de movimentao e prestao de contas. O Controle de caixas composto por trs opes: Manuteno A opo Manuteno possui trs funes: criao dos caixas, reposio manual de valores e fechamento dirio. Essas opes atualizam a movimentao bancria. Os caixas sero sinalizados na janela de manuteno da rotina com a seguinte legenda:

O campo Tipo de Reposio do caixinha possui duas alternativas: Por valor limite: definido um valor que, quando utilizado ou gasto, solicitada a reposio do saldo do caixinha. Exemplo: Valor do caixinha = 1.000,00 Valor de reposio = 900,00 Neste caso, quando sair 900,00 do caixinha, ser solicitada a reposio.

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Por percentual: definido um percentual que, quando utilizado ou gasto sobre o valor do caixinha, solicitada a reposio. Exemplo: Valor do caixinha = 1.000,00 Percentual de reposio = 75 % Neste caso, quando for utilizado 750,00 do caixinha, ser solicitada a reposio.

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Fechamento dos caixas A opo de fechamento consiste em transferir o valor remanescente no caixa para o banco/agncia/conta fornecedor. Com o caixa fechado, no possvel processar nenhuma incluso de movimento. O caixa somente ser fechado, se no existirem prestaes de contas pendentes. Para efetuar o fechamento de caixa: Na janela de manuteno da rotina Manuteno -, posicione o cursor sobre o caixa desejado e selecione a opo Fechamento. O caixa estar fechado, com status na cor vermelha.

Reposio dos valores dos caixas A opo de reposio consiste em fazer a transferncia do banco/agncia/conta fornecedor para o caixa posicionado, com base no tipo de reposio definido: por percentual ou por valor. Essa operao no pode ser efetuada se o banco/agncia/conta no possuir saldo suficiente. Para efetuar a reposio de caixa: Na janela de manuteno da rotina Manuteno -, selecione o caixa e em seguida a opo Reposio. O sistema far a reposio de caixa, passando-o para o status na cor verde (caixa aberto).

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Movimentos
A rotina Movimentos - possui duas funes especficas: registrar todas as retiradas dos caixas e realizar a prestao das contas de adiantamentos. O sistema trabalha com dois conceitos: despesas e adiantamentos. As despesas so tratadas como pagamentos de gastos j realizados que possuem os documentos referidos. Quando lanada, o sistema permite que a reposio automtica seja realizada. Caso o usurio opte pela reposio, o valor ser transferido do banco/agncia/conta para repor o valor gasto e a despesa ser baixada. O caixa ficar sinalizado com a cor vermelha e a movimentao bancria ser atualizada. Caso contrrio, a despesa ficar em aberto, sinalizada pela cor verde e o valor no ser reposto. Essa despesa somente ser baixada quando o fechamento do caixa for efetuado. J os adiantamentos so valores destinados a gastos que ainda sero realizados e que, quando ocorrerem, devero ter seus documentos e valores reais informados para que possa ser realizada a prestao de contas. Quando lanado um adiantamento, seu registro fica em aberto, sinalizado pela cor amarela e no executada a reposio automtica do caixa.

Na execuo das movimentaes, o sistema permite que seja impresso um recibo do movimento efetuado. Caso no queira imprimir o recibo no momento da incluso de movimentos, o sistema permite sua impresso por meio do relatrio Recibo do Caixinha.

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Principais campos: Tipo de Movimento: neste campo, deve ser selecionado o tipo do movimento que ser realizado. O sistema trata apenas despesa e adiantamento. Os demais tipos apresentados na seleo do campo, so utilizados para tratamento interno do sistema. As despesas so tratadas como pagamentos de gastos j realizados que possuem os documentos referidos. Quando lanada, o sistema permite que a reposio automtica seja realizada. Os adiantamentos so valores destinados a gastos que ainda sero realizados e que, quando ocorridos, devero ter seus documentos e valores reais informados para que possa ser realizada a prestao de contas.

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Prestao de contas Todo adiantamento deve ser submetido prestao de contas para que seja baixado e o seu valor reposto. Nesta opo, devem ser relacionados todos os documentos envolvidos no adiantamento posicionado e os valores reais gastos. Caso o valor gasto seja menor que o adiantamento feito, o sistema permite que o saldo remanescente seja devolvido ao caixinha. Se o usurio optar por faz-lo, o adiantamento ser baixado. Caso contrrio, ser lanado um registro de pendncia associado ao adiantamento. Para efetuar prestao de contas: Na janela de manuteno de Movimentos -, posicione o cursor sobre a movimentao desejada, identificada pelo semforo amarelo, e selecione a opo Prestao de Contas. O sistema apresenta uma tela para digitao dos comprovantes do adiantamento. Caso haja saldo remanescente, o sistema apresentar a possibilidade de transferi-lo para o caixinha. Preencha os dados solicitados e confirme. O sistema muda o semforo da movimentao selecionada para a cor vermelha, criando uma nova movimentao com o saldo transferido.

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Reclculo
As movimentaes processadas recalculam os saldos dos caixas automaticamente, porm esta rotina permite que o saldo seja recalculado se houver alguma inconsistncia. O saldo dos caixas em aberto recalculado com base nos documentos de despesas e adiantamentos. Para efetuar o reclculo do caixa: Na janela de manuteno de Reclculo -, ser apresentada a tela de parmetros para que sejam escolhidos os caixas que tero os saldos recalculados. Preencha-os e confirme. O sistema apresenta a tela descritiva da rotina. Confirme. O sistema far o processamento de reclculo de saldos dos caixas selecionados.

Para consultar os movimentos do caixa, veja: Relatrio Movimentos Consultas Genricas - SEU - Movimentos do Caixa

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APLICAES/EMPRSTIMOS
Aplicaes/emprstimos
Montante: o capital inicial adicionado aos juros do perodo. Juros: constitui-se da remunerao de um capital aplicado ou emprestado ou ainda do aluguel que se paga ou que se cobra pelo uso do dinheiro. Pode-se chamar tambm de juros a diferena entre o valor resgatado em uma aplicao financeira e o seu valor inicial. Em qualquer economia monetarista, o custo de emprestar ou de tomar emprestado qualquer quantia deve ser medido por meio de um ndice entre o preo desse crdito e o seu valor num determinado perodo de tempo. A isto d-se o nome de taxa de juros. Essa taxa utilizada como medida para avaliar tanto a taxa de remunerao de um capital de quem possui recursos, como de quem no os possui e que, portanto, ter de tom-lo emprestado. Quem estiver no primeiro caso ter que levar em considerao os fatores de risco, despesas, inflao e um ganho que espera obter ao aplicar aquela taxa. Assim, quanto maior, melhor. Para quem estiver no segundo caso, quanto menor, melhor.

Juros simples O regime de juros simples aquele no qual a taxa de juros incide sempre sobre o capital inicial. A taxa, portanto, chamada de proporcional, uma vez que varia linearmente ao longo do tempo. Exemplo: 1% ao dia igual a 30% ao ms, que por sua vez igual a 360% ao ano e assim por diante. Considere o capital inicial P aplicado a juros simples de taxa i por perodo, durante n perodos. Lembrando que os juros simples incidem sempre sobre o capital inicial, podemos escrever a seguinte frmula, facilmente demonstrvel:

J = P.i.n
Em que: J = juros produzidos depois de n perodos, do capital P aplicado a uma taxa de juros por perodo igual a i. No final de n perodos, claro que o capital ser igual ao capital inicial adicionado aos juros produzidos no perodo. O capital inicial adicionado aos juros do perodo denominado MONTANTE (M). Logo, teramos: M=P+J J = P + P.i.n M = P + P.i.n M = P(1 + i.n). Portanto,

M = P (1 + i.n)
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Exemplo: A quantia de $3.000,00 aplicada a juros simples de 5% ao ms, durante cinco anos. Calcule o montante e os juros ao final dos cinco anos. Soluo: Temos: P = 3.000,00, i = 5% = 5/100 = 0,05 e n = 5 anos = 5.12 = 60 meses. J = 3.000,00 x 0,05 x 60 = 9.000,00 M = 3000(1 + 0,05x60) = 3.000(1+3) = $12.000,00

Juros compostos O regime de juros compostos aquele no qual a taxa de juros incide sobre o capital inicial, acrescido dos juros acumulados at o perodo anterior. A taxa varia exponencialmente ao longo do tempo. Nesse regime de juros, 1% ao dia no igual a 30% ao ms, que por sua vez no igual a 360% ao ano. O regime de juros compostos o mais comum no sistema financeiro e, portanto, o mais til para clculos de problemas do dia-a-dia. Os juros gerados a cada perodo so incorporados ao principal para o clculo dos juros do perodo seguinte. Chamamos de capitalizao o momento em que os juros so incorporados ao principal. Aps trs meses de capitalizao, temos: 1 ms: M =P.(1 + i) 2 ms: o principal igual ao montante do ms anterior: M = P x (1 + i) x (1 + i) 3 ms: o principal igual ao montante do ms anterior: M = P x (1 + i) x (1 + i) x (1 + i) Simplificando, obtm-se a seguinte frmula:

M = P (1 + i ) n

A taxa i tem que ser expressa na mesma medida de tempo de n, ou seja, taxa de juros ao ms para n meses. Para calcularmos apenas os juros basta diminuir o principal do montante ao final do perodo:

J =M P
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Exemplo: Calcule o montante de um capital de $6.000,00 aplicado a juros compostos durante um ano, taxa de 3,5% ao ms.

Soluo: P = R$6.000,00 n = 1 ano = 12 meses i = 3,5 % a.m. = 0,035 M=? Usando a frmula, obtemos: Portanto o montante R$9.066,41.

Relao entre juros e progresses No regime de juros simples: M(n) = P + P.i.n ==> P.A. comeando por P e razo P.i.n. No regime de juros compostos: M(n) = P . (1 + i) n ==> P.G. comeando por P e razo (1 + i)n. Portanto: Em um regime de capitalizao a juros simples, o saldo cresce em progresso aritmtica. Em um regime de capitalizao a juros compostos, o saldo cresce em progresso geomtrica. Supondo um saldo inicial de R$ 1.000,00 e uma taxa de juros de 50% ao perodo.

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Juros Simples Perodo Saldo 1 1.500,00 2 2.000,00 3 2.500,00 4 3.000,00 5 3.500,00 6 4.000,00 7 4.500,00 8 5.000,00 9 5.500,00 10 6.000,00

Cr esci ment o do sal do em um r egi me de capi t al i z ao a Jur os Si mpl es

7.000,00

6.000,00

5.000,00

4.000,00

3.000,00

2.000,00

1.000,00

0,00 1 2 3 4 5 P e r d o s 6 7 8 9 10

156

Relao entre juros e progresses juros compostos

Juros Compostos Perodo Saldo 1 1.500,00 2 2.250,00 3 3.375,00 4 5.062,50 5 7.593,75 6 11.390,63 7 17.085,94 8 25.628,91 9 38.443,36 10 57.665,04

C resciment o d o sald o em um reg ime d e cap it alizao a Juro s C o mp o st o s

60.000,00

50.000,00

40.000,00

30.000,00

20.000,00

10.000,00

0,00 1 2 3 4 5 P er i odos 6 7 8 9 10

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Tipos de emprstimos

Mtuo Operaes de emprstimos vinculadas a um contrato em que se estabelecem prazos, taxas, valores e garantias (notas promissrias/recebveis). Destina-se a empresas que necessitem de capital de giro. Conta garantida (C.C.G.) Modalidade de crdito rotativo, aberta com um limite para utilizao de determinado contrato ou vinculado a uma conta corrente de natureza credora. Garante ao cliente liquidez imediata para atender suas necessidades emergenciais. Compror Linha de crdito de financiamento para a aquisio de insumos ou produtos destinados formao de estoque. Vendor Linha de crdito concedida a fabricantes e fornecedores de bens para que suas vendas sejam pagas vista, por meio do financiamento a seus clientes. Desconto Modalidade em que o cliente antecipa os recursos referenciados em ttulo de crdito (duplicatas, NPs, outras) cobrana futura, geralmente provenientes de suas operaes comerciais. Cobrana caucionada/vinculada Trata-se de cobrana escritural ou fsica de ttulos de crdito (duplicatas, notas promissrias e outros ttulos da espcie), que ficam vinculados como garantia em operaes de emprstimo (mtuo/CCG). Destina-se principalmente a empresas que se enquadrem no segmento de Middle Market.

Tipos de aplicaes financeiras CDB: um certificado de depsito bancrio um depsito baseado no tempo, em um banco ou instituio de poupanas e emprstimos. Quando um CDB comprado, o cliente concorda em deixar seu dinheiro no banco durante um perodo de tempo especfico, de trinta dias a vrios anos. Em troca, o banco garante uma taxa de juros especfica maior do que pago em uma conta de poupana em caderneta bancria. Tem liquidez diria, porm est sujeita a IOF, conforme tabela da Receita Federal. Existe incidncia de IR fonte no resgate equivalente a 20% dos rendimentos. RDB (Recibo de Depsito Bancrio): ttulo emitido pelos bancos comerciais e de investimento, representativo dos depsitos a prazo. intransfervel e no tem liquidez, isto , resgate somente no vencimento. Incidncia de 20% de IR fonte sobre os rendimentos. CDI (Certificado de Depsito Interfinanceiro): ttulo emitido pelos bancos comerciais e de investimento que s pode ser vendido para instituies financeiras. No tem prazo mnimo e no h incidncia de IR fonte.

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Ttulos pblicos: podem ser emitidos pelo Tesouro Nacional ou pelo Banco Central, pelos governos estaduais e municipais. Os emitidos pelo Tesouro Nacional ou pelo Banco Central so papis de curto e mdio prazo, de baixssimo risco, com taxas de juros mais baixas do que as dos papis emitidos por bancos e empresas. Os ttulos dos estados e municpios, normalmente, apresentam mais risco que os do governo federal e, por isso, oferecem taxas de juros mais altas. Com a estabilizao, o governo iniciou um processo de emisso de ttulos com prazo mais longo que tendem a pagar juros mais altos do que aqueles que tm prazo mais curto. A classificao de baixssimo risco, ou risco zero, justificada pelo conceito de que Governo Federal no quebra. Fundos de Investimentos: conjunto de aes, ttulos e outros ttulos mobilirios gerenciados por profissionais em investimentos, mas pertencentes aos acionistas do fundo de investimento. Quando um cliente compra aes de um fundo de investimento, seu dinheiro somado ao dinheiro de outros investidores.

Emprstimos Quando a empresa obtm dinheiro emprestado, dever cadastr-lo no sistema por meio da opo: Aplicaes Emprest/ Aplicac/Emprstimo

Na incluso do emprstimo, o usurio informa os dados do emprstimo na mesma tela de aplicaes, por esse motivo deve atentar apenas aos dados relevantes a operao.

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Principais campos: Modelo: indica que est sendo efetuada uma operao de emprstimo. Operao: indica o tipo de emprstimo que influenciar nos clculos efetuados pelo sistema no momento do pagamento desse emprstimo, consulta do fluxo de caixa e relatrio demonstrativo de emprstimo. As opes disponveis so configuradas nos parmetros abaixo: <MV_EMPCAL1>: indica que os emprstimos configurados neste parmetro sero em moeda estrangeira e os juros sero calculados no regime de juros simples. <MV_EMPCAL4>: indica que os emprstimos configurados neste parmetro sero em moeda estrangeira e os juros sero calculados no regime de juros compostos. <MV_EMPCAL2>: indica que os emprstimos configurados neste parmetro sero em moeda nacional e os juros sero calculados no regime de juros simples. <MV_EMPCAL3>: indica que os emprstimos configurados neste parmetro sero em moeda nacional e os juros sero calculados no regime de juros compostos. Taxa Nominal: taxa de juros que sero cobradas pelo emprstimo. Deve-se informar a taxa de juros anual, pois o sistema calcula com base em uma taxa anual.

No existe imposto de renda sobre emprstimos financeiros recebidos. O imposto ser cobrado de quem empresta o valor, pois este ter um ganho com a operao e dever pagar o imposto sobre a renda recebida e o sistema no controla emprstimos concedidos, apenas emprstimos recebidos. Dessa forma, no necessrio informar porcentagem de Imposto IR.

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Resgate/pagamento emprstimo
Pagamento de emprstimos Aps a incluso do emprstimo, ele ficar aguardando suas baixas (pagamentos) que sero registradas por meio da opo: Atualizaes/Aplicacoes/Emprest./Resg/Pag Emprest. No exemplo do emprstimo acima, vamos efetuar um pagamento em 31/10/2003. Os juros sero calculados conforme explicao dos juros compostos, pois foi utilizado um emprstimo com essa caracterstica.

M = 100.000,00 (1+0,50)30/360 M = 100.000,00(1,03436608) M = 103.436,61 J=MP J = 100.000,00 103.436,61 J = 3.436,61

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Aplicaes Quando a empresa realiza um investimento em uma aplicao financeira, dever cadastr-la no sistema por meio da opo Aplicaes/Emprest/Aplicac/Emprstimo/Incluir.

Na incluso da aplicao, o usurio informa os dados da aplicao na mesma tela de emprstimos, por este motivo deve atentar apenas aos dados relevantes. Modelo: indica que est sendo efetuada uma operao de aplicao financeira. Operao: indica o tipo de aplicao, que influenciar nos clculos efetuados pelo sistema no momento do resgate, consulta do fluxo de caixa e relatrio demonstrativo de aplicao. As opes disponveis so configuradas nos parmetros abaixo: <MV_APLCAL1>: indica que as aplicaes financeiras configuradas neste parmetro sero calculadas conforme a variao do CDI dirio. O CDI um indexador que corrigir a aplicao em que o banco pagar um percentual sobre a variao desse indexador e ele cadastrado no SM2. No cadastro da aplicao deve-se informar o cdigo da moeda que ser o indexador, porm todas as aplicaes so efetuadas em R$. Quando um cliente diz que o CDB atrelado ao CDI, deve-se incluir no sistema uma operao do tipo CDI e no CDB, pois no sistema esses dois tipos de aplicaes possuem clculos diferenciados. <MV_APLCAL2>: indica que as aplicaes configuradas neste parmetro sero calculadas no regime de juros compostos dirios. A taxa deve ser informada em

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uma base anual, o sistema efetua a converso da taxa e calcula os rendimentos do perodo de acordo com a quantidade de dias aplicados. <MV_APLCAL3>: indica que as aplicaes configuradas nesse parmetro sero calculadas no regime de juros simples dirios. A taxa deve ser informada em uma base anual, o sistema efetua a converso da taxa e calcula os rendimentos do perodo de acordo com a quantidade de dias aplicados. <MV_APLCAL4>: indica que as aplicaes configuradas neste parmetro sero calculadas de acordo com a regra de Fundos de aplicaes por Cotas (FAC). Taxa Nominal: taxa de juros que remunera a aplicao. Caso esta aplicao seja um CDB, os juros sero calculados conforme juros compostos sobre o saldo da aplicao. Se for uma aplicao CDI, o percentual refere-se a uma remunerao fixa (percentual fixo) paga sobre a variao do CDI, cadastrada no SM2, ou seja, para uma aplicao CDB os juros so calculados diretamente sobre o principal, j uma aplicao CDI h um indexador informado no SM2, por isso o CDI deve ter um cdigo de moeda diferente de 1. Para aplicaes CDB a taxa de juros deve ser informada em uma base anual.

Variao do CDI O clculo da variao do CDI acumulado entre datas efetuado por meio da seguinte frmula:
n p C = 1 + TDI k 100 k =1

Em que: C = produtrio das taxas DI-CETIP Over com uso do percentual destacado da data inicial (inclusive) at a data final (exclusive), calculado com arredondamento de 8 (oito) casas decimais. n = nmero total de taxas DI-CETIP Over, sendo "n" um nmero inteiro. P = percentual destacado para a remunerao, informado com 4 (quatro) casas decimais. TDI - Taxa DI-CETIP Over, expressa ao dia, calculada com arredondamento de 8 (oito) casas decimais.

TDI k =

DI k 3000

Em que: k = 1, 2, ..., n

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Variao no CDI exemplo Percentual destacado para remunerao 97,5000 K DI TDI (DI/3000) 1+TDI * (P/100)) * k1 = Fator k 0,00554000 0,00540150 1,00540150 0,00554333 0,00540475 1,01083544 0,00558000 0,00544050 1,01633489 0,00556667 0,00542750 1,02185105 TDI* (P/100)

1 2 3 4

16,62 16,63 16,74 16,70

k-1 = (1+TDI * (p/100) de k -1. Exceto quando k=1, pois neste caso o multiplicador ser 1. Multiplicando o fator k pelo saldo da aplicao, obtm-se o valor atualizado (com juros). Subtraindo o saldo do valor atualizado, obtm-se os juros. Resgate de aplicaes Aps a incluso da aplicao, ela ficar aguardando suas baixas (resgates) que sero registradas por meio da opo: Atualizaes/Aplicacoes/Emprest./Resg/Pag Emprest. No exemplo a seguir, ser efetuado um resgate em 22/04/2004. Os juros sero calculados conforme variao do CDI, pois foi utilizado uma aplicao com essa caracterstica.

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Resgate de aplicaes explicao do exemplo A aplicao CDI utilizada no exemplo da lio anterior recebe 97,5% de remunerao. Utilizando o clculo da variao do CDI, encontra-se o fator de 1,01083544 calculado sobre os dias 19 e 20/04 (dois dias), pois 21/04 um feriado e feriados, sbados e domingos so desconsiderados do clculo do CDI. Multiplicando 50.000,00 pelo fator 1,01083544, obtm-se o valor atualizado da aplicao: 50.541,77. O IOF calculado conforme a tabela regressiva. Trs dias de aplicao equivalem a um IOF de 90% sobre o rendimento. Nos resgates efetuados aps trinta dias, no h incidncia de IOF. O Imposto de Renda calculado sobre o rendimento lquido. Ento: 541,77 (rendimento bruto) 487,59 (90% do rendimento) 54,18 (rendimento lquido) 10,83 (I.R. 20% sobre o rendimento lquido) (+) valor resgate = valor do crdito + impostos valor resgate sobre o principal = valor do resgate efetuado sobre o principal, ou seja, (+) valor resgate juros) valor resgate sobre juros = valor do resgate efetuado sobre os juros. Os juros demonstrados aqui so calculados sobre o valor do crdito. Resgate de uma aplicao em fundos de aplicaes por cotas Suponha que tenha sido includa uma aplicao conforme abaixo. O valor da cota do contrato utilizado estava em: 1,263745.

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No dia 26/03/2004, efetuamos um resgate (25 dias aps a incluso da aplicao).

Os clculos de rendimento, IR e IOF so demonstrados em matemtica dos fundos.

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A matemtica dos fundos A maioria dos fundos existentes no mercado tem liquidez diria, entretanto, cobrado o IOF para os resgates efetuados at o 29 dia corrido contados da data de cada aplicao, conforme tabela. Nmero de dias 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 Explicao da tabela A partir do 30 dia, cada aplicao fica isenta da cobrana do IOF. Para calcular o rendimento de seu fundo voc precisa primeiro saber em quantas cotas foi transformado o capital investido, ou seja, quantas cotas cabem dentro de seu capital. O valor dessa cota publicado diariamente nas sees de economia dos principais jornais, site do banco em a aplicao foi efetuada, CVM (www.cvm.gov.br) etc. Antes de qualquer coisa, voc divide o valor da aplicao (suponhamos R$ 10.000,00) pelo valor da cota no dia da aplicao R$ 1,263745 (geralmente divulgado o valor das cotas com seis casas decimais), por exemplo. O resultado a quantidade de cotas Porcentagem limite do rendimento 96 93 90 86 83 80 76 73 70 66 63 60 56 53 50 46 43 40 36 33 30 26 23 20

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que voc possui. O sistema utilizar a cota cadastrada no contrato para, no momento da incluso da aplicao, fazer essa converso e a partir da incluso da aplicao, esta ser controlada em cotas. Quantidade de cotas que possui no fundo igual a: R$ 10.000,00 dividido por R$ 1,263745 = 7.912,988775 cotas. Uma vez conhecida a quantidade de cotas, voc a multiplica pelo valor da cota do dia em que quer saber o seu saldo. Digamos que, aps vinte e cinco dias corridos, ela tenha valorizado e agora corresponde a R$ 1,283459. Isso lhe dar o valor da aplicao atualizada. Esta cota,ser cadastrada no SE0, por meio da opo Cadastros/Contrato Bancrio/Atualiz Cotao. Valor de uma aplicao atualizada 7.912,988775 multiplicados por R$ 1,283459 = R$ 10.156,00

Rendimento bruto total obtido no perodo Saldo em cotas 7.912,988775 multiplicado pela cota do ltimo dia til do ms anterior ou cota do dia da aplicao, 7.912,988775 x 1,263745 = 10.000,00. Saldo em cotas 7.912,988775 multiplicado pela cota do dia do resgate ou apropriao menos o saldo encontrado no item 1. Ento, 7.912,988775 x 1,283459 10.000,00 = R$ 156,00 (rendimento bruto). Se desejar calcular o rendimento proporcional ao resgate, utiliza-se a seguinte forma: Obtm-se o valor do resgate em cotas, dividindo-se o valor do resgate pela cota do dia, exemplo: 1.000,00/ 1,283459 = 779,144484, supondo um resgate de R$ 1.000,00. Multiplica-se o valor em cotas obtidos no item 1 pela cota do ultimo dia til do ms anterior ou pela cota do dia da aplicao, 779.144484 x 1,263745 = 984,64. Subtrai-se do valor do resgate o valor encontrado no item 2 e obtm-se o valor do rendimento proporcional aos 1.000,00. Ex. 1.000,00 984,64 = 15,36. Para um melhor entendimento, no resgate parcial, o rendimento calculado utilizando uma regra de trs simples. Exemplo: Se 156,00 o rendimento sobre os 10.000,00 atualizados, qual o rendimento sobre 1.000,00? Rendimento Resgate 156,00 10.156,00 x 1.000,00 = (156,00 x 1.000,00) / 10.156,00 = 15,36 Em que x = rendimento sobre o resgate parcial.

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Como o clculo foi efetuado aps vinte e cinco dias corridos e, portanto, NO est isento da cobrana de IOF, caso haja resgate ou apropriao, deve-se calcular o valor referente ao IOF a ser pago. Pela tabela de cobrana do imposto, caso haja um resgate no 25 dia aps a aplicao, voc deve pagar de IOF o equivalente a 16% do seu rendimento (veja na tabela de IOF que 25 dias correspondem a 16% de IOF sobre o rendimento). Valor de IOF que deve ser pago 16% = 0,16 multiplicado por R$ 156,00 = R$ 24,96 Caso voc resgate a partir do 30 dia da data de sua aplicao, estar isento da cobrana de IOF sobre os seus rendimentos. Vamos demonstrar o clculo do Imposto de Renda que incide sobre o seu rendimento bruto. O IR recolhido na fonte pelo administrador do fundo de investimento. O recolhimento realizado sempre no ltimo dia til do ms vigente ou no momento do resgate, o que ocorrer primeiro. Caso o resgate no seja efetuado, no ltimo dia til do ms o administrador automaticamente realizar um dbito de seu saldo em cotas, equivalente ao valor de IR devido no ms vigente. Incide uma taxa de 20% sobre os rendimentos brutos, no caso de um fundo de renda fixa. Ento, sobre o valor do rendimento bruto incide uma taxa de 20%, que deve ser recolhida Receita Federal. O rendimento bruto j desconta o IOF devido, caso haja resgate em um perodo inferior a trinta dias corridos. Valor do IR a ser recolhido Sem incidncia de IOF (prazo de resgate a partir do 30 dia da aplicao): R$ 156,00 multiplicados por 20% = 0,20 igual R$ 31,20 Caso no haja resgate at o final do ms, o seu saldo de cotas no ltimo dia til do ms ser reduzido em: R$ 31,20 dividido por R$ 1,283459 (cota do ltimo dia til do ms) igual 24,309308 cotas. Incidindo IOF No caso do resgate no 25 dia, haver incidncia de R$ 24,96 de IOF e mais o IRF: IRF = (156,00 - 24,96) = R$ 131,04 multiplicado por 20% = R$ 26,21 Vamos calcular o seu rendimento final e a sua rentabilidade lquida dos impostos incidentes. Deve-se considerar um resgate no 25 dia aps a aplicao, com incidncia de IOF e IR.

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Caso o IOF calculado seja no momento da apropriao (IOF Virtual), seu valor ser adicionado ao rendimento do ms seguinte, pois foi utilizado apenas para no calcular IR sobre IOF no primeiro ms e para que no ms seguinte no seja calculado um rendimento menor e conseqentemente um IR menor.

Clculo da rentabilidade Rendimento lquido = rendimento bruto IOF IR = R$ 156,00 R$ 24,96 R$ 26,21 = R$ 104,83 Rentabilidade lquida = rendimento lquido dividido pelo valor investido inicial x 100 = R$ 104,83 / R$ 10.000,00 = 1,05%, no perodo dos 25 dias corridos. No ms seguinte, o rendimento da aplicao ser calculado, utilizando-se a cota do ltimo dia til do ms anterior e a cota do dia da apropriao. O valor dessa cotao dever ser cadastrado no SE0, tanto no resgate, quanto na apropriao mensal, o sistema j atualiza esse arquivo com o valor da cota informada no resgate ou na apropriao.

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COMUNICAO BANCRIA
Gera arquivo envio e recebimento
Comunicao bancria O ambiente FINANCEIRO proporciona a possibilidade de comunicao bancria via arquivos do padro CNAB. Desta forma, possvel gerar arquivos para pagamentos/recebimentos de ttulos bem como o processamento dos dados enviados no retorno bancrio, efetuando baixas dos ttulos e verificaes de confirmao de entrada e rejeio dos dados por parte do banco. Arquivo de envio CNAB a receber Essa rotina permite gerar o arquivo de envio do CNAB a receber, com base nas ocorrncias cadastradas e com os borders de cobrana gerados. Para que esse arquivo seja gerado, necessrio que as ocorrncias do banco para envio do Contas a Receber j tenham sido geradas por meio da rotina - Cadastro Ocorrncias CNAB -.

Retorno CNAB a receber


Retorno CNAB a receber Nesta rotina, processado o arquivo de retorno enviado pelo banco com informaes referentes posio dos ttulos em cobrana no agente cobrador. Os ttulos que retornarem com informaes relacionadas baixa sero baixados automaticamente, alm de geradas movimentaes bancrias e atualizaes de saldos e executadas as contabilizaes dessas baixas. Caso ocorra a situao de um ttulo ter sido pago em duplicidade pelo cliente, o sistema gera um ttulo de RA, creditando o cliente pelo pagamento indevido. Para que esse tratamento ocorra, deve ser configurado o parmetro <MV_REC2TIT>, ou seja, quando estiver preenchido com 1, ser gerado o RA e quando preenchido com 2, o sistema prossegue sem efetuar nova baixa ou movimentao. O sistema permite que seja selecionado o modelo de Cnab a ser utilizado para recepo bancria: Modelo 1 ou Modelo 2.

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Sispag
A rotina - Comunicao Bancria Sispag - Sistema de Pagamentos - possibilita as seguintes movimentaes: Gerar arquivo Esta opo gera o arquivo de comunicao bancria Sispag para os borders de pagamentos. Receber arquivo Esta opo processa o arquivo de retorno da comunicao bancria enviado pelo banco, contendo as informaes referentes confirmao dos pagamentos. Os ttulos pagos so baixados, automaticamente, e so executadas as tarefas pertinentes atualizao de saldos bancrios e fornecedores, sendo tambm realizada a gravao de registro da baixa (movimentao) e a contabilizao.

Gera arquivo envio pagamento


Gerao de envio CNAB a pagar As empresas que trabalham com pagamento escritural CNAB devem utilizar esta opo para gerar o arquivo de envio dos ttulos a pagar.

Para que seja possvel gerar o arquivo, necessrio que os seguintes cadastros estejam definidos: CNAB a pagar - ambiente CONFIGURADOR Parmetros do banco - ambiente FINANCEIRO Border de pagamentos - contendo os ttulos que sero enviados ao banco.

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ESPECIFICAES DE PROCESSOS CONSULTAS


Genricos
Consulta genrica relacional Esta rotina permite que sejam criadas consultas personalizadas com dados de uma ou mais tabelas relacionadas. A partir de uma tabela base, possvel selecionar os campos que constaro na consulta e ainda relacion-la com tabelas secundrias para exibir informaes adicionais. Alm disso, com base em um dado comum possvel agrupar as informaes na consulta, facilitando a sua organizao e visualizao. A consulta criada pode ser enviada impressora, ao disco ou, ainda, pode ser executada a partir do menu de um dos ambientes do sistema.

Para criar a consulta genrica relacional: Ao selecionar a rotina consulta genrica, ser apresentada uma janela com as seguintes opes: Criar nova consulta: possibilita a criao de uma consulta personalizada, de acordo com a necessidade do usurio. Abrir consulta existente: abre uma consulta criada anteriormente.

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Fluxo de caixa
O Protheus rene todas as transaes a realizar nas carteiras de contas a receber e a pagar (entradas e sadas) e as exibe na consulta ao fluxo de caixa. Fluxo de caixa pode ser definido como a demonstrao visual de receitas e despesas em um perodo de tempo. Por meio de sua anlise, possvel otimizar decises de captao e aplicao de recursos financeiros em uma empresa. Todas as previses de entradas e de sadas podem ser observadas no fluxo de caixa, que apresenta, de forma sinttica ou analtica, as entradas e sadas que futuramente ocorrero no sistema. Uma entrada pode ser um ttulo a receber, um pedido de venda, aplicaes financeiras etc. Uma sada pode ser: um pedido de compra, comisso de venda, um emprstimo bancrio etc. Tambm possvel consultar o fluxo por filial, escolher a moeda em que ser exibido, a periodicidade (dirio, semanal, decendial, quinzenal e mensal) e definir se ele ser retroativo data base do sistema, ou seja, posio do caixa em determinada data. No ltimo caso, apenas os ttulos a pagar e a receber tero esse tratamento.

Marque a opo Processa Analtico se realmente deseja visualizar os dados exibidos no fluxo de forma analtica, ou seja, expandir os valores que compem a entrada ou a sada em determinado perodo. Pois essa opo ir exigir maior tempo de processamento, causando um tempo de espera maior para visualizar os dados. De forma anloga, a opo Considera Data Base tambm exigir maior tempo de processamento, pois ir recompor os saldos dos ttulos para a data base do sistema para, assim, exibir a situao do ttulo naquele dia. possvel exportar os dados da consulta para uma planilha em Excel, porm apenas os dados sintticos sero exportados e em ambientes no Windows (Linux).

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Principais campos: Ttulos atrasados: exibe o valor total dos ttulos a pagar e a receber que esto com data de vencimento menor que a data base do sistema. Saldos: exibe o valor total dos saldos em caixa e em bancos na data base do sistema dos bancos selecionados na opo Saldos bancrios. A opo tipo de saldo, exibida quando h o controle de saldos reconciliados e no reconciliados, influenciar nos valores exibidos neste campo. Dia: o perodo do fluxo de caixa, ou seja, se foi escolhida a opo diria em periodicidade, o dia do movimento das entradas e sadas. Se foi escolhida a opo Semanal em periodicidade, a semana do movimento das entradas e sadas e assim sucessivamente. Entradas: neste campo, exibida a soma do total das entradas futuras no caixa da empresa para o perodo demonstrado na primeira coluna. Sadas: neste campo, exibida a soma do total das sadas futuras no caixa da empresa para o perodo demonstrado na primeira coluna.

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Saldo do dia: neste campo, exibida a diferena entre as entradas e as sadas no perodo exibido na primeira coluna. Var. dia: neste campo, exibido o quociente das sadas pelas entradas, ou seja, quanto, naquele dia, o valor das sadas representa no caixa da empresa para que a empresa saiba se em determinado perodo est ocorrendo mais sadas que entradas. O ideal que este nmero esteja abaixo de 100%, pois assim a empresa sabe que naquele dia houve mais entradas que sadas. Entr. Acumulada: neste campo, exibida a soma do total das entradas futuras no caixa da empresa para o perodo demonstrado na primeira coluna, mais o valor exibido no dia anterior, ou seja, a posio acumulada at o dia exibido na primeira coluna (entradas at o dia anterior, mais as entradas do dia). Sada Acumulada: neste campo, exibida a soma do total das sadas futuras no caixa da empresa para o perodo demonstrado na primeira coluna mais o valor exibido no dia anterior, ou seja, a posio acumulada at o dia exibido na primeira coluna (sadas at o dia anterior, mais as sadas do dia). Saldo acumulado: neste campo, exibido o saldo do dia anterior mais o saldo do dia. Var. Acumulada: neste campo, exibido o quociente das sadas acumuladas pelas entradas acumuladas, ou seja, quanto naquele dia o valor do saldo das sadas representa no caixa da empresa para que a empresa saiba se em determinado perodo houve mais sadas que entradas. O ideal que este nmero esteja abaixo de 100%, pois assim a empresa sabe que at aquele dia houve mais entradas que sadas.

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Posio cliente
Esta consulta possibilita um controle gerencial de anlise da situao dos clientes em relao s movimentaes financeiras e movimentaes de venda realizadas em determinado perodo. Os dados so apresentados de forma detalhada, com base no cadastro de clientes e nas movimentaes dos ambientes FATURAMENTO (pedido de venda e emisso da nota fiscal de sada), FINANCEIRO (ttulos em aberto, ttulos baixados etc.) e CALL CENTER (telecobrana).

Na tela principal da consulta, podem ser verificadas as seguintes informaes com os valores apresentados em real e em dlar: Vencimento do limite de crdito do cliente. Limite de crdito. Saldo atual. Saldo do limite de crdito secundrio. Maior compra. Maior saldo. Primeira e ltima compra. Maior atraso nos pagamentos. Mdia de atrasos. Grau de risco. Cheques devolvidos (quantidade e data da ltima devoluo). Ttulos protestados (quantidade e data do ltimo protesto).

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Boto ttulos em aberto Este boto possibilita a consulta dos ttulos em aberto do cliente e dos ttulos que foram baixados parcialmente. Alm dos dados dos ttulos, o sistema apresenta a quantidade de ttulos do cliente, saldo, total geral, valor principal, valor de juros e acrscimo/decrscimo. Os ttulos sero sinalizados pelas cores:

Caso seja necessrio visualizar o ttulo, posicione o cursor sobre ele e, em seguida, selecione o boto Visualizar. Para consultar a distribuio de ttulos por moedas, selecione o boto Financ.. O sistema apresentar a quantidade de ttulos para cada moeda e seus respectivos valores. Para finalizar a consulta dos ttulos em aberto e retornar tela de consulta principal, clique no boto OK. Principais campos: Filial de dbito Cdigo da filial que receber o ttulo Cliente a dbito Cdigo do cliente que receber o ttulo Histrico Qualquer observao que o usurio acredita ser pertinente solicitao.

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Boto ttulos em aberto Este boto apresenta os ttulos recebidos do cliente ou o valor baixado, em caso de baixa parcial. Caso seja necessrio visualizar a movimentao, posicione o cursor sobre o ttulo e, em seguida, selecione o boto Visualizar. Para consultar a distribuio de ttulos por moedas, selecione o boto Financ.. O sistema apresentar a quantidade de ttulos para cada moeda e seus respectivos valores. Para finalizar a consulta dos ttulos recebidos e retornar tela de consulta principal, clique no boto OK.

182

Boto pedidos Este boto apresenta os pedidos de venda emitidos para o cliente. O sistema relaciona o valor dos pedidos liberados, a quantidade de pedidos, o valor total e o saldo (quantidade total - total liberado). Para visualizar o pedido de venda, clique no boto Visualizar. Para finalizar a consulta dos pedidos de venda e retornar tela de consulta principal, clique no boto OK.

183

Boto faturamento Este boto relaciona o faturamento do cliente, ou seja, as notas fiscais de sada emitidas com os respectivos ttulos gerados, valores de frete e transportadora. No final da consulta, o sistema apresenta a quantidade de notas e o total faturado para o cliente.

O parmetro <MV_POSCLFT> permite configurar a exibio dos pedidos que no geraram duplicadas no financeiro. Condies do parmetro: N - o pedido no ser exibido. S - o pedido ser exibido. Para visualizar o documento de sada, clique no boto Visualizar. Para finalizar a consulta do faturamento e retornar tela de consulta principal, clique no boto OK.

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Boto referncias Esta tela apresenta as referncias do cliente, de acordo com os dados informados no cadastro de clientes.

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Posio fornecedor
Esta consulta possibilita um controle gerencial para anlise da situao da empresa perante seus fornecedores, por meio das movimentaes financeiras e movimentaes de compras realizadas em determinado perodo. Os dados so apresentados de forma detalhada, com base no cadastro de fornecedores e nas movimentaes dos ambientes COMPRAS (pedidos de compras) e FINANCEIRO (contas a pagar). O sistema apresenta um grfico de estatstica financeira, permitindo um comparativo entre os ttulos a pagar e os que j foram pagos. Na tela principal da consulta, podem ser verificadas as seguintes informaes: saldo atual; primeira compra; maior compra em US$; data da ltima compra; maior saldo em US$; maior atraso; saldo atual em US$. O sistema apresenta ainda a posio do fornecedor em relao aos ttulos baixados e em aberto, pedidos de compra, faturamentos e produtos.

Pasta Informaes Gerais Esta pasta apresenta as informaes gerais da empresa em relao ao fornecedor, de acordo com as movimentaes dos pedidos de compra e contas a pagar. O saldo atual representa o valor da dvida atual com o fornecedor. Maior compra Relaciona a maior compra realizada junto ao fornecedor. Maior saldo em Relaciona a maior dvida, em US$ dlares, j feita com o fornecedor. Primeira e ltima Estes dados so atualizados a compra partir das movimentaes geradas no ambiente Saldo atual

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Maior atraso

COMPRAS, desde que o campo atualiza preo de compra do cadastro de TES esteja preenchido com SIM. Relaciona o nmero de dias em que houve atraso para pagamento dos ttulos do fornecedor.

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Posio dos fornecedores - Pasta Ttulos em Aberto Esta pasta possibilita a consulta dos ttulos em aberto do fornecedor que ainda estejam sem baixa ou os valores residuais, no caso das baixas parciais.

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Posio dos fornecedores ttulos pagos Pasta Ttulos Pagos Esta pasta relaciona os ttulos que foram pagos ao fornecedor.

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Posio de fornecedores - pasta Pedidos de Compras Esta pasta relaciona os pedidos de compra emitidos para o fornecedor. Pasta Faturamento Permite a consulta posio do fornecedor em relao s notas fiscais geradas pelo ambiente COMPRAS, com os nmeros das respectivas duplicatas que foram geradas no Contas a Pagar.

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Posio dos fornecedores - Pasta Produtos Esta pasta relaciona os produtos atendidos pelo fornecedor, a partir da emisso da nota fiscal de entrada no ambiente COMPRAS.

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Consulta ttulos CR
O objetivo desta consulta apresentar os dados originais dos ttulos a receber, em que os dados podem ser observados tanto para os ttulos em aberto, quanto para os que foram baixados total ou parcialmente. Quando o ttulo estiver em aberto, sinalizado com a cor verde, sero demonstrados apenas seus dados gerais, conforme registrado no Contas a Receber como natureza, situao, cliente, emisso, vencimento, valor original, abatimentos, border, data da contabilizao etc. Na consulta a um ttulo j baixado ou baixado parcialmente, alm das informaes citadas acima, sero apresentados os dados da baixa como data, juros, multa, correo, descontos, valor recebido, motivo da baixa, banco/agncia/conta e reconciliao. (Mascote analista) _ O sistema tambm relaciona os valores referentes a despesas bancrias cobradas em funo de cobrana eletrnica dos registros gerados durante a recepo bancria via CNAB.

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Consulta ttulos CP
O objetivo desta consulta apresentar os dados originais dos ttulos a pagar. A consulta pode ser realizada tanto para os ttulos em aberto, quanto para os que foram baixados total ou parcialmente. Quando o ttulo estiver em aberto, sinalizado com a cor verde, sero demonstrados apenas seus dados gerais, conforme registrado no contas a pagar como natureza, situao, cliente, emisso, vencimento, valor original, abatimentos, border, data da contabilizao etc. Na consulta a um ttulo j baixado ou baixado parcialmente, alm das informaes citadas acima, sero apresentados os dados da baixa como data, juros, multa, correo, descontos, valor pago, motivo da baixa, nmero do cheque, banco/agncia/conta e reconciliao.

Orados X reais ms
Esta consulta possibilita uma anlise comparativa do ms indicado na data de referncia, por natureza, dos valores financeiros orados e realizados. Os valores apresentados so baseados no relatrio Orados X Reais Ms. A consulta pode ser realizada em cinco moedas, sendo que o real a moeda padro. Os recursos disponveis nessa consulta so: anlise individual das naturezas de entrada/sada; grfico comparativo por natureza do previsto x realizado; grfico comparativo do resumo das naturezas de entrada x sada;

resumo demonstrando as naturezas a pagar e a receber com seus respectivos valores realizados e a realizar, demonstrando o valor total e o valor orado, com os saldos (credores ou no); recurso de diversas formas de apresentao dos grficos, que podem ser gravados em BMP para utilizao em outros aplicativos, impressos ou enviados por e-mail. Para cada natureza de entrada ou de sada, o sistema exibe no grfico trs sries de dados, sendo elas: valor previsto (ttulos em aberto daquela natureza), valor realizado (total de baixas realizadas para aquela natureza) e valor orado (valor que foi registrado no cadastro de oramentos para aquela natureza no ms de referncia).

Os valores apresentados sero conforme os parmetros escolhidos, porm deve-se atentar ao parmetro <Considera Regime de>.

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Conceito de regime de competncia e caixa: antes da baixa, o valor a realizar no vencimento, independente do principio (competncia ou caixa). Aps a realizao (baixa), ento depender do princpio utilizado: Competncia: princpio contbil que diz que toda receita/despesa deve ser reconhecida na data do fato gerador, ou seja, a emisso. Caixa: a receita/despesa deve ser reconhecida na data do pagamento. Estes princpios fundamentais de contabilidade podem ser encontrados na resoluo CFC n 750 de 29/12/93.

Orados X reais ano


Esta consulta possibilita uma anlise comparativa do ano indicado na data de referncia, por natureza dos valores financeiros orados e realizados. Os valores apresentados so baseados no relatrio Orados X Reais Ano. A consulta pode ser realizada em cinco moedas, sendo que o real a moeda padro. Os recursos disponveis nessa consulta so: anlise individual das naturezas de entrada/sada; grfico comparativo por natureza do previsto x realizado; grfico comparativo do resumo das naturezas de entrada x sada;

resumo demonstrando as naturezas a pagar e a receber com seus respectivos valores realizados e a realizar, demonstrando o valor total e o valor orado, com os saldos (credores ou no); recurso de diversas formas de apresentao dos grficos, que podem ser gravados em BMP para utilizao em outros aplicativos, impressos ou enviados por e-mail. Para cada natureza de entrada ou de sada, o sistema exibe no grfico, trs sries de dados, sendo elas: valor previsto (ttulos em aberto daquela natureza), valor realizado (total de baixas realizadas para aquela natureza) e valor orado (valor que foi registrado no cadastro de oramentos para aquela natureza no ano de referncia).

Os valores apresentados sero conforme os parmetros escolhidos, porm deve-se atentar para o parmetro Considera Regime de.

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ESPECIFICAES DE PROCESSOS RELATRIOS


Fluxo de caixa analtico
Este relatrio apresenta o fluxo de caixa de forma analtica, informando as receitas e as despesas dirias, alm do saldo disponvel, de acordo com os saldos bancrios e com as movimentaes ocorridas no perodo selecionado.

Para emitir o fluxo de caixa analtico: Na janela de emisso do relatrio Fluxo de Caixa Analtico, o sistema apresenta uma janela para informao das cotas dirias, para efeito de aplicao financeira. Informe os dados e confirme. O sistema apresenta a tela de emisso do relatrio. Clique no boto Parmetros. O sistema apresenta uma janela com os parmetros referentes ao relatrio. Configureos de acordo com orientao do help de campo. Observe o seguinte parmetro: <Compe saldo retroativo?> Escolha Sim, caso queira que os saldos dos ttulos sejam recompostos at a data de referncia do relatrio. Escolha No, caso queira considerar os saldos dos ttulos na situao atual (contido no cadastro de ttulos), independente da data de emisso do relatrio. Exemplo: Implantao de ttulo -> 04/08/XX de R$ 1000,00. Baixa parcial -> 10/08/XX de R$ 400,00 (resta um saldo de R$ 600,00) Baixa parcial -> 18/08/XX de R$ 200,00 (resta um saldo de R$ 400,00). Com Compe saldo retroativo = sim e Data de referncia do relatrio = 12/08/XX, temos: saldo do ttulo = R$ 600,00 (na data solicitada, esse era o saldo). Com Compe saldo retroativo = no e Data de referncia do relatrio = 12/08/XX, temos: saldo do ttulo = R$ 400,00 (neste caso, no considerada a opo de retroagir saldos e o saldo exibido ser o atual). Confira os dados e confirme. Em seguida, clique em cada uma das pastas apresentadas na janela de emisso do relatrio para configurar a impresso. Nestas pastas, possvel selecionar o tipo de impresso (em disco, via spool etc.), definir quais campos do cadastro sero emitidos pelo relatrio, criar filtros para a emisso etc. Confira as configuraes e confirme a impresso do relatrio.

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Fluxo de caixa realizado


Esta rotina emite o fluxo de caixa dos movimentos financeiros realizados. So apresentados, de forma sinttica, os valores recebidos, pagos e disponveis e, em seguida, o resumo financeiro considerando aplicaes, resgates, emprstimos recebidos, pagamentos de emprstimos, juros pagos e recebidos, multas pagas e recebidas, descontos obtidos, descontos concedidos e transferncias realizadas.

Para emitir o fluxo de caixa realizado: Na janela de emisso do relatrio Fluxo de Caixa Realizado, clique no boto Parmetros. O sistema apresenta uma janela com os parmetros referentes ao relatrio. Configureos de acordo com orientao do help de campo. Confira os dados e confirme. Em seguida, clique em cada uma das pastas apresentadas na janela de emisso do relatrio para configurar a impresso. Nestas pastas, possvel selecionar o tipo de impresso (em disco, via spool etc.), definir quais campos do cadastro sero emitidos pelo relatrio, criar filtros para a emisso etc. Confira as configuraes e confirme a impresso do relatrio.

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Dirio auxiliar
Este relatrio apresenta o dirio auxiliar de clientes ou de fornecedores, em que podem ser impressos os valores financeiros ou demonstrados somente os valores originais dos ttulos. A parametrizao do relatrio consiste em selecionar se o termo do dirio de abertura ou de encerramento, quais os tipos de ttulos considerados, qual a relao das naturezas relacionadas aos ttulos, entre outras opes.

Para emitir o relatrio dirio auxiliar: Na janela de emisso do relatrio Dirio Auxiliar, clique no boto Parmetros. O sistema apresenta uma janela com os parmetros referentes ao relatrio. Configureos de acordo com orientao do help de campo. Confira os dados e confirme. Em seguida, clique em cada uma das pastas apresentadas na janela de emisso do relatrio para configurar a impresso. Nestas pastas, possvel selecionar o tipo de impresso (em disco, via spool etc.), definir quais campos do cadastro sero emitidos pelo relatrio, criar filtros para a emisso etc. Confira as configuraes e confirme a impresso do relatrio.

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Razonete
Este relatrio apresenta o razonete de clientes ou de fornecedores e pode ser impresso de forma analtica ou sinttica. Os parmetros do relatrio determinam a apresentao de toda a movimentao ocorrida com clientes ou fornecedores em determinado perodo ou somente os valores originais. Tambm possvel selecionar os tipos de ttulos e a demonstrao do saldo contbil dos clientes ou fornecedores.

Para emitir um razonete: Na janela de emisso do relatrio Razonete, clique no boto Parmetros.

O sistema apresenta uma janela com os parmetros referentes ao relatrio. Configureos de acordo com orientao do help de campo. Confira os dados e confirme. Em seguida, clique em cada uma das pastas apresentadas na janela de emisso do relatrio para configurar a impresso. Nessas pastas, possvel selecionar o tipo de impresso (em disco, via spool etc.), definir quais campos do cadastro sero emitidos pelo relatrio, criar filtros para a emisso etc. Confira as configuraes e confirme a impresso do relatrio.

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Dirio sinttico por natureza


Esta rotina emite o dirio sinttico por ordem de natureza, trazendo informaes dia a dia sobre as movimentaes de clientes (pedidos de venda) e fornecedores (pedidos de compra). O nmero de dias a ser considerado determinado pelo usurio.

O sistema considera como ponto de partida a data da emisso do relatrio. O sistema relaciona as naturezas com as movimentaes do perodo, apresentando os totais dirios e o saldo do dia, bem como os saldos: em caixa, bancos, aplicaes, emprstimos e o total disponvel. Para emitir o relatrio dirio sinttico por natureza: Na janela de emisso do relatrio Dirio Sinttico por Natureza, clique no boto Parmetros. O sistema apresenta uma janela com os parmetros referentes ao relatrio. Configureos de acordo com orientao do help de campo. Observe o seguinte parmetro: <Compe saldo retroativo?> Escolha Sim, caso queira que os saldos dos ttulos sejam recompostos at a data de referncia do relatrio. Escolha No, caso queira considerar os saldos dos ttulos na situao atual (contido no cadastro de ttulos), independente da data de emisso do relatrio. Exemplo: Implantao de ttulo -> 04/08/XX de R$ 1000,00. Baixa parcial -> 10/08/XX de R$ 400,00 (resta um saldo de R$ 600,00) Baixa parcial -> 18/08/XX de R$ 200,00 (resta um saldo de R$ 400,00). com Compe Saldo Retroativo = Sim e Data de Referncia do Relatrio = 12/08/XX, temos: Saldo do ttulo = R$ 600,00 (na data solicitada, esse era o saldo). com "Compe Saldo Retroativo = No" e "Data de Referncia do Relatrio = 12/08/XX", temos: Saldo do ttulo = R$ 400,00 (neste caso, no considerada a opo de retroagir saldos e o saldo exibido ser o atual). Confira os dados e confirme. Em seguida, clique em cada uma das pastas apresentadas na janela de emisso do relatrio para configurar a impresso. Nessas pastas, possvel selecionar o tipo de impresso (em disco, via spool etc.), definir quais campos do cadastro sero emitidos pelo relatrio, criar filtros para a emisso etc. Confira as configuraes e confirme a impresso do relatrio.

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ESPECIFICAES DE PROCESSOS MISCELNEA


RECLCULOS Reclculo dos saldos bancrios
O objetivo principal desta rotina recalcular e atualizar os saldos bancrios, dia a dia, a partir de um perodo selecionado at a data base do sistema. utilizada quando h necessidade de retroagir a movimentao bancria, devendo ser usada como referncia a data em que o saldo ficou defasado. importante processar essa rotina antes da emisso de relatrios de extrato bancrio ou qualquer outro que demonstre a posio atual da conta bancria.

Para efetuar o reclculo dos saldos bancrios, v em: Miscelneas Reclculos Rec. saldos bancrios Na janela de manuteno de reclculo de saldos bancrios, ser apresentada a tela com a descrio da rotina. Clique no boto Parmetros. O sistema apresenta a tela com os parmetros especficos da rotina. Preencha-os conforme orientao do help de campo. Confira os dados e confirme. O sistema retorna tela descritiva da rotina. Ao confirmar novamente, o sistema realiza os reclculos necessrios.

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Refaz acumulados
O objetivo desta rotina recalcular os arquivos do ambiente FINANCEIRO, verificando sua integridade e, se possvel, refazendo seus acumulados. Deve ser utilizada quando houver alterao de informaes, importao de arquivos, alteraes e/ou excluses com datas retroativas ou inconsistncia de dados, no que se referir a somatrias, saldos etc.

Para realizar o procedimento de refaz acumulados, v em: Miscelneas Reclculos Refaz acumulados

Na janela de manuteno de Refaz Acumulados, ser apresentada a tela de parmetros da rotina. Observe o parmetro apresentado: <Refaz Baixas?> Deve ser informado Sim para que o sistema refaa os movimentos de baixas no arquivo de - Movimentao Bancria (SE5) - ou No, caso contrrio. Essa opo somente tem sua funcionalidade plena no momento da no existncia de baixas parciais. Informe o parmetro e confirme. O sistema retorna para a tela descritiva da rotina. Confirme. A partir desse momento, o sistema realiza a verificao da integridade dos arquivos de contas a pagar, contas a receber e, opcionalmente (de acordo com o parmetro informado), refaz as baixas dos ttulos no arquivo de movimentao bancria.

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Refaz dados cliente/fornecedor


Esta rotina atualiza os arquivos de clientes e fornecedores, refazendo, se necessrio, seus acumulados. Ela deve ser utilizada para verificar e/ou acertar os dados financeiros inconsistentes. Os arquivos e campos que sero avaliados, recalculados e acertados so: saldo financeiro e de duplicatas de cliente/fornecedor em real; saldo financeiro e de duplicatas de cliente/fornecedor em moeda forte; dados sobre pagamentos e eventuais atrasos dos clientes.

Para efetuar atualizao de dados de clientes e/ou fornecedores, v em: Miscelneas Reclculos Ref Dados Cli/For

Na janela de manuteno de Refaz Dados Clientes/Fornecedores, ser apresentada a tela descritiva da rotina. Clique no boto Parmetros. O sistema apresenta a tela de parmetros da rotina. Selecione a opo de reclculo para clientes ou fornecedores ou ambos e confirme. O sistema retorna tela descritiva da rotina. Ao confirmar, o sistema processa as informaes dos clientes e fornecedores, conforme as movimentaes de faturamento, compras e financeiro realizadas.

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Reclculo comisso
Esta rotina efetua o clculo das comisses de vendedores dentro de um perodo selecionado pelo usurio. importante que ela seja processada antes de gerar as datas para o pagamento das comisses. Por meio da definio dos parmetros, possvel determinar uma srie de fatores, entre eles: considerar o valor dos juros na base de clculo das comisses; considerar o valor dos descontos concedidos na base de clculo das comisses por baixa; determinar se as comisses sobre compensaes com ttulos de adiantamento do tipo NCC sejam calculadas; considerar o valor dos impostos na base de clculo das comisses; recalcular as comisses geradas: a partir da baixa de um ttulo; a partir da emisso de um ttulo; recalcular para ambos os casos. Alm dos parmetros, o sistema verifica se os motivos de baixa cadastrados iro gerar comisso para os vendedores.

Sugerimos configurar o motivo de baixa CMP Compensao, na tabela de motivos de baixa para que seja efetuado o clculo off-line das comisses de vendedores referentes s baixas de ttulos por compensao. O sistema cria esse motivo de baixa como padro Sim para clculo de comisso. O parmetro <MV_COMIINS> deve ser configurado para indicar se o valor do INSS ser considerado no clculo do pagamento das comisses.

204

Apurao impostos
Esta rotina calcula os valores de IRRF (Imposto de Renda Retido na Fonte) acumulados no perodo, referentes aos ttulos a pagar de um mesmo fornecedor. Aps seu processamento, o sistema gera um ttulo tipo TX com a natureza IRF referente ao valor no retido. Isto pode acontecer devido ao valor de IRRF a ser retido em cada ttulo ser menor que o valor mnimo de reteno definido no parmetro <MV_VLRETIR>, porm na soma de um determinado perodo de apurao, o acumulado do imposto maior que o valor mnimo de reteno. Deve-se, ento, efetuar a apurao de IRRF para o clculo do pagamento. Por meio da configurao do parmetro <Criar Nota Dbito>, alm do ttulo tipo TX, o sistema cria um ttulo a pagar tipo NDF para o fornecedor, referente ao valor no apurado.

Com a implantao da Lei 10925, esta rotina passou a efetuar reteno de IRRF. Para ttulos com data de vencimento anterior a 26/07/2004 possvel efetuar-se a reteno de Pis, Cofins e CSLL.

205

Aglutinao impostos
Tendo como objetivo aglutinar os impostos IRRF, Pis, Cofins e CSLL que tenham mesmo cdigo de reteno em todas as filiais, gerando ttulos para cada imposto, cujo valor ser a soma dos demais, em uma filial determinada pelo usurio. Exemplo: Supondo que foram gerados ttulos tipo TX de PIS, com cdigo de reteno 5979 para as filiais 01, 02 e 03, mas o pagamento ser efetuado pela filial 01. A rotina de aglutinao de impostos permite gerar um ttulo de TX de PIS com cdigo de reteno 5979 na filial 01, e baixar os ttulos anteriores como "Dao".

Procedimento de Implementao Para que os ttulos sejam aglutinados, necessrio existir base o campo descrito a seguir. Este campo nativo a partir da verso 8.11. Nas anteriores deve ser criado no ambiente Configurador. CAMPO TIPO TAMANHO DEC. TEXTO USO E5_AGLIMP caracter 0 aglut. imposto no

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CONTABILIDADE Contabilidade off-line


Este programa tem como objetivo gerar lanamentos contbeis off-line para diversos movimentos financeiros, tais como emisso e baixa de ttulos, compensaes, movimentos bancrios, aplicaes e emprstimos, rateios por mltiplas naturezas, rateios por mltiplas naturezas e mltiplos centros de custos, cheques etc. Essa rotina deve ser processada para gerao de arquivos para a contabilidade quando as contabilizaes dos processos financeiros no sejam feitas on-line.

Observe as parametrizaes de exibio dos lanamentos contbeis no momento da emisso e baixa dos ttulos a receber e a pagar, por meio da tecla [F12]. A maior parte dos processos de cancelamento no so atendidos pela rotina de contabilizao off-line, pois necessitam dos dados antes que sejam excludos da base. Para contabilizao de baixas de ttulos a pagar ou a receber, utilize como base os campos do arquivo de ttulos a receber (SE1) ou ttulos a pagar (SE2) e nunca os campos do arquivo de movimentaes financeiras (SE5). Apesar do flag de contabilizao estar nesse ltimo arquivo, os valores da baixa para contabilizao, seja on-line ou off-line estaro disponveis nos arquivos dos cadastros dos ttulos (SE1/SE2).

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Contabilidade variao monetria


Quando h movimentaes em moeda estrangeira no ambiente FINANCEIRO, os lanamentos devem ser corrigidos monetariamente, efetuando assim a apurao da diferena entre a data de emisso e a data base dos ttulos abertos em moeda forte. Essa diferena a variao monetria, que deve ser lanada na CONTABILIDADE. O sistema permite, alm do controle da variao monetria por cliente/fornecedor, o controle individual (por ttulo), sendo que esta ltima forma de controle facilita a reconciliao entre o razo auxiliar e o razo contbil.

Para efetuar a contabilizao da correo monetria: Na janela de manuteno de contabilizao da variao monetria, ser apresentada a tela descritiva da rotina. Clique no boto parmetros. O sistema apresenta a tela de parmetros da rotina. Configure-os conforme orientao do help de campo. Observe o seguinte parmetro: <Contabiliza Por?> Esse parmetro define se a variao monetria ser por cliente/fornecedor ou por ttulo. Caso seja escolhida a opo ttulos, o sistema ir gerar no arquivo de movimentao bancria (SE5), os registros dessa ocorrncia. Confira os dados e confirme os parmetros. Confirme a operao.

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Contabilizao
A contabilizao das aplicaes/emprstimos includos no sistema ocorre em duas etapas: contabiliza-se os juros e impostos em sua incluso e mensalmente, utilizando as rotinas -Miscelnea/Contbil/Aprop. Apl/Emp Fin - e - Miscelnea/Contbil/Aprop. p/Cotas -. Para todos os lanamentos padres, devem-se utilizar os campos do SEH. No entanto, existem campos especficos para contabilizao das operaes. Nas aplicaes em fundos por cotas, o Imposto de Renda retido na fonte. Por esse motivo, deve-se executar a rotina de contabilizao das aplicaes por cotas Miscelnea/Contbil/Aprop. p/Cotas - sempre no ltimo dia til do ms para que o sistema tambm faa o clculo do IR e deduza o valor calculado do saldo em cotas da aplicao. Se esse procedimento no for realizado, haver uma diferena no saldo em cotas da aplicao entre o sistema e o agente financeiro em que foi realizada a aplicao.

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ARQUIVOS Serasa relato


Esta rotina tem como objetivo gerar um arquivo pr-formatado para atualizao das informaes financeiras dos clientes (hbitos de pagamentos, perfil de compras, compromissos a vencidos e a vencer) na base de dados do sistema SERASA/RELATO (Relatrio de Comportamento em Negcios), conforme os parmetros da rotina e o manual de homologao da SERASA. gerado um arquivo de reciprocidade de dados do produto RELATO, cuja periodicidade pode ser: diria; semanal: deve ser processada a partir das segundas-feiras, formatando os dados por semana.Exemplo: formatao dos dados referentes ao ms de AGOSTO/2001: Primeira semana: 30/07 a 05/08 Segunda semana: 06/08 a 12/05 Terceira semana: 13/09 a 19/08 Quarta semana: 20/08 a 26/08 Quinta semana: 27/08 a 02/09 quinzenal: deve ser processado por quinzena. Primeira quinzena: 01 a 15 do ms Segunda quinzena: 16 a 30 ou 31 do ms Obs: Fevereiro (28 ou 29 dias). mensal.

Aps a preparao do arquivo, deve-se executar o software da SERASA para transmisso.

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Cheques
O ambiente FINANCEIRO possibilita a emisso de cheques em formulrio contnuo ou avulso para impressoras de cheques. Para emisso, necessrio configurar o layout dos cheques de cada um dos bancos com os quais a empresa trabalha. Os cheques podem ser impressos em impressoras comuns, matriciais, em que as folhas de cheque so na forma de formulrio contnuo fornecidas pelos prprios bancos mediante solicitao. O mercado oferece, no entanto, as chamadas impressoras de cheque. So pequenas impressoras especficas para folhas avulsas de cheque. A configurao aqui inserida no surtir efeito nas impresses realizadas nessas impressoras. So possveis configuraes de cheques normais e cheques CPMF, isto , cheques utilizados para a transferncias de valores entre contas de um mesmo titular.

211

Tabela motivo de baixas


Para que as baixas possam ser identificadas, o ambiente FINANCEIRO permite que sejam atribudos cdigos aos motivos de baixa. Esses cdigos so identificados no momento em que as baixas de ttulos so efetuadas, porm os motivos codificados devem ser previamente cadastrados. A tabela de motivos de baixa vem como alguns motivos padres cadastrados, porm todos podem ser adaptados s necessidades do usurio. Motivos padres de baixas de ttulos Existem cinco motivos padres de baixa de ttulos: Normal (NOR): cabe a ttulos de pagamentos normais. Para baixas a pagar, atualiza automaticamente a movimentao bancria, caso tenha sido gerado cheque para o ttulo; Para baixas a receber, atualiza automaticamente a movimentao bancria. Devoluo (DEV): utilizada em recebimentos referentes a devolues. No atualiza a movimentao bancria, tanto em baixas a pagar como em baixas a receber. Dao (DAC): quando foi dado alguma coisa como pagamento de outra. No atualiza a movimentao bancria, tanto em baixas a pagar quanto em baixas a receber.

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Vendor (VEN): pagamento de ttulo via emprstimo bancrio. O banco passa a ser o beneficirio, porm necessrio que a empresa possua um contrato bancrio cadastrado para possibilitar este emprstimo. Atualiza automaticamente a movimentao bancria. Utilizado somente em baixas a pagar. Dbito CC: debita automaticamente a movimentao bancria, sem a necessidade de gerar cheque sobre o ttulo. Utilizado em baixas a pagar.

Limpeza mensal
Nesta rotina, efetuada a limpeza das tabelas de dados do ambiente FINANCEIRO. So tratados os registros j atendidos e que estejam dentro de um intervalo de dias indicado pelo usurio. O sistema considera as seguintes tabelas para a depurao: SE1 - Contas a Receber SE2 - Contas a Pagar SE3 - Comisses de Vendas SE5 - Movimentao Bancria SE8 - Saldos Bancrios SEA - Borders SEF Cheques Antes de executar a limpeza mensal, a rotina gera um arquivo morto com os dados que sero eliminados. Os nomes dos arquivos so sugeridos considerando: a segunda e a terceira posio do alias do arquivo; cdigo da empresa; dia do processamento (data base); ms do processamento (data base); os arquivos sero gerados com a extenso .AMT. Exemplo: Caso seja realizada limpeza do arquivo SE1 da empresa 07 no dia 09/10/1996, ser sugerido o nome E1070910.AMT para o arquivo. O nome do arquivo pode ser alterado pelo usurio, se necessrio.

Antes de efetuar a limpeza dos arquivos, deve ser providenciado um backup geral do sistema.

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Gera dados para DIRF


Para as empresas que utilizam a folha de pagamento integrada ao FINANCEIRO, a rotina Gera dados para DIRF - aproveita os dados necessrios, utilizando os ttulos a pagar que tenham no campo Gera Dirf a informao 1 Sim. Para utilizar essa rotina, deve-se, no momento da incluso do titulo a pagar, informar 1 Sim no campo Gera Dirf e tambm o cdigo de reteno do IR. Ao confirmar a incluso do ttulo, o sistema grava 1 Sim no campo E2_DIRF dos ttulos de tributos e grava no ttulo de IR o cdigo de reteno informado pelo usurio. Quando h reteno de PIS, COFINS e CSLL ,simultaneamente, o sistema assume o cdigo de reteno 5952 e quando no h reteno dos trs tributos simultaneamente, o cdigo de reteno ser 5979 para PIS, 5960 para COFINS e 5987 para CSLL.

Gera dados para DIRF - tributos Ao executar a rotina de gerao de dados para DIRF, o sistema faz a leitura de todos os tributos com marcao de E2_DIRF = 1-Sim do perodo informado e do tipo de pessoa (jurdica ou fsica) e inclui nos arquivos SRL e SR4 (folha) os dados dos ttulos processados. A partir da, o usurio poder imprimir a DIRF, gerar arquivo magntico para envio para receita, incluir novos dados na DIRF (vide manuteno na DIRF no ambiente GESTO DE PESSOAL). Como a DIRF no ambiente GESTO DE PESSOAL para gerao da DIRF dos funcionrios, o sistema inclui os dados aproveitados do financeiro com cdigo de funcionrio iniciando em 900.000 e incrementa seqencialmente.

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CONFIGURADOR CNAB a receber


O Protheus possui o recurso de cobrana escritural para o ambiente FINANCEIRO, possibilitando o intercmbio de informaes padronizadas e preestabelecidas pelos bancos que se utilizam desse sistema. Esse intercmbio d-se por meio de arquivos eletrnicos. A transmisso bancria traz grandes vantagens ao usurio tais como: maior confiabilidade, velocidade no processamento de dados e eliminao dos controles manuais, uma vez que a troca de informaes faz-se por meio de arquivos magnticos. O CNAB (Conselho Nacional de Automao Bancria) define as regras para formatao dos arquivos atravs de manuais especficos. Para utilizar o recurso de comunicao bancria no ambiente FINANCEIRO, o administrador deve efetuar a configurao dos arquivos de remessa e retorno para os ttulos a receber (CNAB Receber) no ambiente CONFIGURADOR.

CNAB a pagar
O Protheus oferece o recurso de cobrana escritural para o ambiente FINANCEIRO, possibilitando o intercmbio de informaes padronizadas e preestabelecidas pelos bancos que se utilizam desse sistema. Esse intercmbio d-se por meio arquivos eletrnicos. A transmisso bancria traz grandes vantagens ao usurio tais como: maior confiabilidade, velocidade no processamento de dados e eliminao dos controles manuais, uma vez que a troca de informaes realiza-se por meio de arquivos magnticos. O CNAB (Conselho Nacional de Automao Bancria) define as regras para formatao dos arquivos atravs de manuais especficos. Para utilizar o recurso de comunicao bancria no ambiente FINANCEIRO, o administrador deve efetuar a configurao dos arquivos de remessa e retorno para os ttulos a pagar (CNAB Pagar) no ambiente CONFIGURADOR.

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CNAB modelo 2
O CNAB (Conselho Nacional de Automao Bancria) modelo 2 semelhante ao CNAB a receber/pagar. A principal diferena que o modelo 2 permite uma grande diversificao de layouts. O nmero de linhas header, detalhe e trailler no limitado, podendo ser utilizadas quantas forem necessrias. O usurio dever configurar o layout conforme a Padronizao de Intercmbio de Informaes entre Bancos e Empresas fornecida pela instituio financeira para arquivo de envio ou de retorno.

Gerao do arquivo de envio Para utilizar o recurso de comunicao bancria no ambiente FINANCEIRO, o administrador deve efetuar a configurao dos arquivos de remessa e retorno para os ttulos a receber ou a pagar no ambiente CONFIGURADOR.

Sispag
A Microsiga fornece um arquivo de configurao padro SISPAG.PAG. Os usurios que necessitarem de uma configurao diferente devem proceder a formatao por meio da opo SISPAG no menu do ambiente CONFIGURADOR.

Configurao extrato bancrio


O Protheus possui o recurso de Reconciliao Bancria Automtica para o ambiente FINANCEIRO, possibilitando a recepo de informaes sobre o extrato bancrio, via arquivo eletrnico, e a respectiva verificao com os dados registrados no sistema. Para a utilizao desse recurso, o administrador deve efetuar a configurao dos arquivos de recepo no ambiente CONFIGURADOR. O sistema trata o retorno do arquivo do extrato bancrio, utilizando um layout que possui em sua configurao os registros de header, saldo inicial, detalhes (lanamentos), saldo final e trailler. O tamanho de cada linha desse arquivo definido no campo Byte Extrat do cadastro de - Parmetros de Banco -, disponvel no ambiente FINANCEIRO.

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Tabela IRRF
Por meio da opo Tabela IRRF do submenu Cadastros- do menu ambiente, possvel definir as faixas de valores e a alquota a ser aplicada para clculo do imposto, cujo fornecedor seja pessoa fsica. Essa tabela utilizada pelo ambiente FINANCEIRO.

Na janela Tabela do Imposto de Renda, d um duplo clique sobre a linha da tabela a ser editada. Ser apresentada a janela Edio da Faixa de Imposto.

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