PROCESSO DE IDENTIFICAÇÃO

DOS CLIENTES – CONHEÇA SEU

CLIENTE (KYC)
De acordo com a Instrução CVM Nº 617, DE 5 DE DEZEMBRO DE 2019, no
seu art. 11, é obrigatório que a instituição financeira e demais correlatas, mantenham
processos e registros para cadastro e controle de clientes (KYC – conheça seu
cliente).

Art. 11. As pessoas mencionadas nos incisos I a III do art. 3º desta

Instrução que tenham relacionamento direto com o investidor devem
identificá-lo, manter seu cadastro atualizado de acordo com o conteúdo
indicado nos Anexos 11-A e 11-B e nos termos da alínea “b”, inciso II do
art. 4º. § 1º As pessoas mencionadas nos incisos I a III do art. 3º devem
continuamente difundir perante seus clientes a importância da
manutenção de seus dados cadastrais atualizados, disponibilizando
canais para que esses investidores e seus representantes, conforme o
caso, comuniquem quaisquer atualizações, observado o disposto no
inciso II do art. 2º do Anexo 11-A.

O regramento inclui obrigatoriedade de inclusões cadastrais que variam para

pessoa física e pessoa jurídica, a natureza da operação e a característica da
organização no mercado financeiro. Para corretora de câmbio as necessidades de
informações cadastrais são:

Pessoa física
 nome completo;
 data de nascimento;
 naturalidade;
 nacionalidade;
 estado civil;
 nome da mãe;
 número do documento de identificação e órgão expedidor;
 número de inscrição no Cadastro de Pessoas Físicas – CPF/MF;
 nome e respectivo número do CPF/MF do cônjuge ou companheiro, se for o
caso;
 endereço completo (logradouro, complemento, bairro, cidade, unidade da
federação e CEP)
 número de telefone comercial;
 número de telefone particular

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  endereço eletrônico para correspondência; (deve ser comprovado)
 ocupação profissional;
 profissão;
 nome da organização, com respectiva inscrição no CNPJ, para a qual trabalha,
quando aplicável;
 informações atualizadas sobre os rendimentos e a situação patrimonial; (IR ou
demais comprovantes).

Pessoa jurídica
 denominação ou nome empresarial (razão social e nome de fantasia);
 definição de desdobramento (matriz ou filial);
 nomes e CPF/MF dos controladores diretos ou nome empresarial e inscrição
no CNPJ dos controladores diretos, com a indicação se eles são pessoas
expostas politicamente;
 nomes e CPF/MF dos administradores;
 nomes e CPF/MF dos procuradores;
 inscrição no CNPJ;
 endereço completo (logradouro, complemento, bairro, cidade, unidade da
federação e CEP);
 número de telefone;
 endereço eletrônico para correspondência;
 informações atualizadas sobre o faturamento médio mensal dos últimos 12
(doze) meses e a respectiva situação patrimonial (informações de IR e
declaração de contador);
 denominação ou razão social, bem como respectiva inscrição no CNPJ de
pessoas jurídicas controladoras, controladas ou coligadas, quando aplicável,
observado que na hipótese de a controladora, controlada ou coligada ter
domicílio ou sede no exterior e não ter CNPJ no Brasil, deverá ser informada a
razão social e o número de identificação ou de registro em seu país de origem.
o documento de constituição da pessoa jurídica devidamente atualizado e
registrado no órgão competente e;
o atos societários que indiquem os administradores da pessoa jurídica,
 procuração;
o documento de identidade dos procuradores e respectivo número de
inscrição no Cadastro de Pessoas Físicas – CPF/MF;
o endereço completo dos procuradores, se houver, bem como registro se
ele é considerado pessoa exposta politicamente.

Informações adicionais
 Informar se o cliente opera por conta de terceiros;
 Informar se o cliente autoriza ou não a transmissão de ordens por
representante ou procurador;
 Do cadastro deve constar declaração, datada e assinada pelo cliente:
o de que são verdadeiras as informações fornecidas para o
preenchimento do cadastro; de que se compromete a informar, no
prazo de 10 (dez) dias, quaisquer alterações que vierem a ocorrer nos
seus dados cadastrais, inclusive eventual revogação de mandato, caso

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 exista procurador, informando os meios pelos quais suas ordens devem
ser transmitidas;
o de que é pessoa vinculada cliente, quando aplicável;

Documentação pertinente
Embora a organização se apoie nos sistemas informáticos, é necessário,
entretanto comprovação de status, ou seja, a documentação tem que ser enviada e
arquivada.

Existem duas modalidades digital ou física.

No caso de a documentação ser enviada em formato digital, deve a

organização possuir capacidade de armazenamento suficiente para tal, lembrando da
obrigatoriedade temporal de armazenagem.

O sistema informático pode ou não ter a capacidade de arquivamento

relacional, ou seja, a cada documento digital armazenado ele poderá ser anexado a
um código de cliente. Caso a documentação seja em formato físico, deve a
organização manter sistemas de controle de arquivo compatíveis.

A documentação de cadastro deve ser o mais completa possível seguindo a

listagem para pessoas físicas ou jurídicas. A mera liberalidade de obter ou não
documentos e de plena responsabilidade da organização.

É importante a validação da documentação, pois a mesma apoia os processos

de risco de crédito e operação para clientes.

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