FORMULÁRIO DE FISCALIZAÇÃO NÚMERO DO

AUTO:
SERVIÇOS OFERTADOS POR CORRESPONDENTES BANCÁRIOS

AUTO DE VERIFICAÇÃO DA QUALIDADE NA PRESTAÇÃO DE SERVIÇO

1- IDENTIFICAÇÃO DO FORNECEDOR
RAZÃO SOCIAL
NOME DE FANTASIA
CNPJ/CPF IE/IM

ENDEREÇO (logradouro) Nº
BAIRRO MUNICÍPIO UF
CEP TEL E-MAIL

2 – LOCAL DO ATO FISCALIZATÓRIO

ENDEREÇO (logradouro) Nº
BAIRRO MUNICÍPIO UF-PB
3 – PREPOSTO (EMPREGADO)
NOME
RG CPF
ENDEREÇO Nº
BAIRRO MUNICÍPIO UF
CEP TEL E-MAIL
4- QUESTIONÁRIO DE FISCALIZAÇÃO
Às ________ horas do dia ________ do mês de _________________ de _________, no
exercício das funções de que trata a Lei Federal n.º 8.078, de 11 de setembro de 1990 (Código
de Defesa do Consumidor), regulamentada pelo Decreto Federal nº 2.181, de 20 de março de
1997, o(s) agente(s) fiscal(is), abaixo(s) assinado(s), compareceu(ram) no local indicado
acima. Iniciado o procedimento fiscalizatório, constatou-se o abaixo relatado.
REFERÊNCIA LEGAL:
· Lei Federal 8.078/1990
· Resolução BCB 3.694/2009
· Resolução BCB 3.954/2011
· Resolução BCB 3.919/2010
· Lei Complementar nº 123/2006
· https://www.bcb.gov.br/acessoinformacao/legado?url=https:%2F
%2Fwww.bcb.gov.br%2Ffis%2Finfo%2Fcorrespondentes.asp

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 Prejud
Nº CHECKLIST PARA FISCALIZAÇÃO SIM NAO icado

O correspondente é instituição financeira ou instituição autorizada a funcionar

pelo Banco Central do Brasil sobre a natureza jurídica apropriada para
1 correspondente bancário.
Qual? ______________________________________
[art. 3º e 18, da Resolução BACEN nº 3.954/2011]

O estabelecimento comercial tem alvará emitido por autoridades municipais e

locais, que habilitem o seu funcionamento naquele estabelecimento comercial,
inclusive de cópia do contrato firmado com a instituição para qual preste serviço
2
de correspondente bancário, informando sua razão social, nome fantasia,
endereço para correspondência e CNPJ. [art. 8º, da Resolução BACEN nº
3.954/2011]

Utilização de instalações cuja configuração arquitetônica, logomarca e placas

indicativas sejam similares às adotadas pela instituição contratante em suas
3 agências e postos de atendimento
[art. 10 e 15, da Resolução BACEN nº 3954/2011]

Disponibiliza exemplar do Código de Defesa do Consumidor em local visível e

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de fácil acesso ao público Lei Federal 12.291/2010

Na unidade fornecedora há painel com informações ostensivas e legíveis sobre

prévia autorização do Banco Central do Brasil e do SFN cuja denominação ou
nome fantasia empregue termos característicos das denominações das
5 instituições do SFN, ou de expressões simulares em vernáculo ou em idioma
estrangeiro
[art. 5°, da Resolução BACEN nº 3954/2011]

Na unidade fornecedora há painel com informações ostensivas e legíveis sobre

tratar-se de estabelecimento contratado como prestador de serviço à instituição
6 contratante, com a descrição dos produtos e serviços oferecidos com respectivos
custos
[art. 10, da Resolução BACEN nº 3954/2011]

Na unidade fornecedora há painel com informações ostensivas e legíveis sobre

seus canais de atendimento aos clientes e usuários para esclarecimento, obtenção
de documentos, liberações, reclamações e outros produtos e serviços fornecidos,
7 e também os contatos da ouvidoria da instituição contratante a que corresponde
ou represente, nos locais de atendimento ao público serviços de atendimento
pelas instituições. [art. 13, da Resolução BACEN nº 3954/2011]

O estabelecimento disponibiliza, e informa por placas ostensivas e legíveis, o

atendimento a quem é preferencial por força de Lei, tais quais: idoso, deficiente,
gestante e mulher com criança no colo. As pessoas com deficiência, os idosos
8
com idade igual ou superior a 60 (sessenta) anos, as gestantes, as
lactantes, as pessoas com crianças de colo e os obesos.
[Lei Federal nº 10.048/2000]

2
 Prejud
Nº CHECKLIST PARA FISCALIZAÇÃO SIM NAO icado

Verifica-se o uso métodos comerciais através dos quais o fornecedor impeça,

recuse, dificulte ou restrinja o acesso ao atendimento presencial em suas
9 dependências, inclusive em guichês de caixa, a clientes ou usuários de produtos e
de serviços, mesmo quando disponível o atendimento em outros canais
[ar. 3º, da Resolução BACEN nº 3694/2009]

Os integrantes da equipe do correspondente, que prestem atendimento em

operações de crédito e arrendamento mercantil estão aptos, em exame de
certificação, condizente com a(s) atividade(s) exercida(s) pelo correspondente,
10 organizado por entidade de reconhecida capacidade técnica, que aborde, no
mínimo, os aspectos técnicos das operações, a regulamentação aplicável, o
Código de Defesa do Consumidor (CDC), ética e ouvidoria
[art. 12°, da Resolução BACEN nº 3954/2011]

O correspondente mantém cadastro dos integrantes da equipe preste atendimento

em operações de crédito e arrendamento mercantil permanentemente atualizado,
11 contendo os dados sobre o respectivo processo de certificação, com acesso a
consulta pela instituição contratante a qualquer tempo. [art. 12°, da Resolução
BACEN nº 3954/2011]

Verifica-se o uso de crachá pelos integrantes da respectiva equipe que prestem

atendimento nas operações, com a denominação do contrato, o nome da pessoa e
12
seu numero de registro no Cadastro de Pessoa Física (CPF). [art. 11°,II da
Resolução BACEN nº 3954/2011]

Em operações de financiamento e de arredamento mercantil referentes a bens e

serviços, fornecidos pelo próprio correspondente, é apresentado aos clientes,
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durante o atendimento, os planos oferecidos pela instituição para as quais preste
serviços de correspondente. [art. 11°, da Resolução BACEN nº 3954/2011]

Verifica-se a cobrança – pelo instituição contratante, de clientes atendidos pelo

correspondente – de tarifa, comissão, valores referentes a ressarcimento do
serviços prestados por terceiros ou qualquer outra forma de remuneração, pelo
14 fornecimento de produtos ou serviços de responsabilidade da referida instituição,
ressalvadas as tarifas constante da tabela adotada pela instituição contratante, de
acordo com a Resolução nº 3.518/07, e com a Resolução nº 3.919/10
[art. 17, da Resolução BACEN nº 3954/2011]

Dispõe sobre o atendimento preferencial às pessoas obesas nas repartições

públicas, nas empresas concessionárias de serviços públicos, nas
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instituições financeiras e nos estabelecimentos comerciais ou prestadores
de serviço. lei estadual 9.446/2011

Condicionar o fornecimento de produto ou serviço ao fornecimento de

outro produto ou serviço, bem como, sem justa causa, a limites
16 quantitativos. art. 39, IV da Lei Federal 8.078/1990; Art. 12, IX, “a”
do Decreto Federal 2.181/1997

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 Prejud
Nº CHECKLIST PARA FISCALIZAÇÃO SIM NAO icado

Admite-se o substabelecimento do contrato de correspondente, em um

único nível, desde que o contrato inicial preveja essa possibilidade e as
condições para sua efetivação, entre as quais a anuência da instituição
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contratante. (terceirização). resolução bacen nº 3.954 art. 7º; art. 39, IV
da Lei Federal 8.078/1990; Art. 12, IX, “a” do Decreto Federal
2.181/1997

Depende de prévia autorização do banco central do brasil a celebração de

contrato de correspondente com entidade não integrante do sfn cuja
denominação ou nome fantasia empregue termos característicos das
18 denominações das instituições do sfn, ou de expressões similares em
vernáculo ou em idioma estrangeiro. resolução bacen nº 3.954, art. 5º; art.
39, IV da Lei Federal 8.078/1990; Art. 12, IX, “a” do Decreto Federal
2.181/1997

É vedado o substabelecimento do contrato no tocante às atividades de

atendimento em operações de câmbio. resolução bacen nº 3.954 art. 7º §
19
2º; art. 39, IV da Lei Federal 8.078/1990; Art. 12, IX, “a” do Decreto
Federal 2.181/1997

Obriga os estabelecimentos comerciais a afixarem, em lugar visível, o

endereço e o número dos telefones do procon – programa estadual de
20
orientação e proteção ao consumidor e dá outras providências. lei estadual
10.421/2015

Dispõe sobre a obrigatoriedade de afixação de cartaz em estabelecimentos

comerciais e órgãos públicos, informando que a lei estadual n° 7.309/2003
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proíbe e pune atos de discriminação em virtude de orientação sexual e dá
outras providências. lei estadual 10.895/2017

Não é admitida a celebração de contrato de correspondente que configure

contrato de franquia, nos termos da Lei nº 8.955, de 15 de dezembro de
1994, ou cujos efeitos sejam semelhantes no tocante aos direitos e
22 obrigações das partes ou às formas empregadas para o atendimento ao
público. resolução bacen nº 3.954 art. 6º

Confecção de contrato em linguagem braile. Lei federal 8.078/1990, art.

23
6º parágrafo único
DATA: DATA:
AGENTE FISCAL: FISCALIZADO:

NOME NOME
MATRÍCULA / CARIMBO RG / CPF