LUCINEIDE DE SOUSA GUIMARAES - 5447 XXXX XXXX 4525

PARCELAMENTO DE FATURA
Aproveite e tenha mais flexibilidade para pagar a fatura do seu cartão.

Veja uma sugestão de Parcelamento de Fatura ¹:

Valor desta fatura Pague a 1ª Parcela de: Parcelas Mensais fixas

R$ 2.469,23 R$ 346,36¹ + 11 x R$ 346,36¹

Parcele esta fatura até 09/jul/23 com taxa de Juros de 10,55% ao mês (233,19% ao ano) com
valor Total a Pagar R$ 4.156,32

Confira os benefícios:
∙ Mais tempo para pagar a fatura do seu cartão.
∙ Parcelas fixas, lançadas mensalmente na sua fatura.
∙ Você continua utilizando seu cartão normalmente, conforme limite disponível. E, a
cada parcela paga, o limite de crédito é restabelecido na proporção do valor pago.

Veja outras opções:

Parcelas Total a Pagar CET (% a.a.)

18x R$ 292,82 R$ 5.270,76 257,12% Para contratar, acesse o App

Way, App Santander, Internet
Banking ou Caixas Eletrônicos e
15x R$ 313,35 R$ 4.700,25 257,62% efetue um ÚNICO pagamento do
valor EXATO da 1ª parcela do
11x R$ 362,01 R$ 3.982,11 257,09% plano escolhido até o dia
09/jul/23. Se preferir, leve esta
08x R$ 435,84 R$ 3.486,72 257,06% fatura a uma lotérica ou agência
bancária e realize o pagamento
06x R$ 529,41 R$ 3.176,46 258,04% utilizando o código de barras.

As parcelas aqui apresentadas

04x R$ 721,23 R$ 2.884,92 261,65% não incluem a opção de seguro.

O custo efetivo Total (CET) Máximo é de 261,65% ao ano, com valor total a pagar de R$ 2.884,92, sendo
a contratação de R$ 2.469,23 (85,59% do total devido), com IOF de R$ 18,69 (0,65% do total devido) e
juros de R$ 397,00 (13,76% do total devido).

O Parcelamento de Fatura inclui apenas o valor total desta fatura no momento da contratação, sem considerar as novas compras e compras parceladas a vencer nos
próximos meses. 1.O Custo Efetivo Total (CET) é de 257,32% ao ano, com valor total a pagar de R$ 4.156,32, sendo a contratação R$ 2.469,23 (59,41% do total
devido), com IOF de R$ 47,74 (1,15% do total devido) e juros de R$ 1.639,35 (39,44% do valor total devido).
Para saber o CET das demais opções de parcelamento disponíveis, acesse os aplicativos (Santander e Way), consulte nossos gerentes ou a Central de Atendimento
Santander. A efetivação do seu parcelamento de fatura poderá levar até 5 dias após o pagamento da 1ª parcela do plano escolhido. Caso o pagamento da 1ª parcela
não seja realizado até a data de vencimento desta fatura, serão cobrados encargos de mora sobre o saldo devedor, podendo ocorrer o bloqueio do cartão até a
identificação do pagamento.

BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A. – CNPJ/MF90.400.888/0001-42 – AVENIDA PRESIDENTE JUSCELINO

KUBITSCHEK, 2.041 E 2.235, BLOCO A, VILA OLÍMPIA, SÃO PAULO-SP
 1/3

Olá, Lucineide! Esta é a fatura do seu cartão SANTANDER LUCINEIDE DE SOUSA GUIMARAES - 5447 XXXX XXXX 4525
SX MASTERCARD contendo compras e pagamentos
Total a Pagar Vencimento Melhor Data para Compra
realizados até 03/07.
R$ 2.469,23 09/07/2023 03/08/2023

Opções de Pagamento até a Data de Vencimento

1 Pagamento Total R$2.469,23 Histórico de Faturas Pagamento
Sempre a sua MELHOR opção!
No caso de pagamentos após a data de vencimento você tem alguns custos MAI. R$ 2.434,09 R$ 2.434,09
adicionais por conta do atraso: Juros: 16,89% a.m. + Juros por atraso: 1,00% a.m.
JUN. R$ 2.367,55 R$ 2.427,09
+ IOF: 0,246% a.m. + IOF adicional de 0,38% + Multa de 2,00%.
JUL. R$ 2.469,23 Esta Fatura
2 Parcelamento de Fatura 12x de R$346,36
Esta é a MELHOR opção caso não consiga pagar o total da fatura. AGO. R$ 1.166,78 Fatura Aberta
Pagando o valor EXATO de R$346,36 até o dia 09/07, utilizando o código de barras
desta fatura, você contratará o Parcelamento de Fatura em 12x e ficará em dia, no Posição do seu Limite de Crédito em 03/07
final do contrato você terá pago um valor total de R$4.156,32. Você pode encontrar
outras opções de parcelamento no verso desta fatura ou acesse: App Way, Internet Seu Limite é: Limite Disponível: Limite de Saque
Banking ou App Santander. Encargos já incorporados nas parcelas: Juros: 10,55% à Crédito:
R$9.100,00 R$2.973,18
a.m. e IOF: 0,246% a.m. + 0,38% CET: 257,32% a.a. As demais parcelas serão R$200,00
cobradas nas próximas faturas.
Consulte e atualize seus limites no App Way
3 Pagamento Mínimo R$290,97
O valor mínimo que deve ser pago para evitar o atraso da fatura.
Pagando esse valor, a diferença entre o pagamento mínimo e pagamento total da ATENCAO: A PARTIR DE 01/07/2023, O VALOR MAXIMO PARA PAGAMENTO DE
fatura será lançada na próxima fatura com o acréscimo de juros no valor de R$ CONTA NO CARTAO DE CREDITO SERA DE R$ 6 MIL E A TARIFA COBRADA SERA DE
2.178,26. Juros: 16,89% a.m. + IOF: 0,246% a.m. + IOF adicional: 0,38% (CET: 3,49% SOBRE O VALOR DO BOLETO. PARA MAIS INFORMACOES, CONSULTE NA
635,45% a.a.). DATA ACIMA MENCIONADA A TABELA DE SERVICOS E OS TERMOS E CONDICOES DE
PRODUTO.

ANUIDADE Entenda como é calculada

Cartão Parcela Redução Mês Vigente Valor a pagar

LUCINEIDE GUIMA 4525 R$33,25 100,00% - utilização acima de R$100,00 R$0,00

TOTAL R$0,00

Orientações para Pagamento:

O código de barras pode ser utilizado para pagamento de qualquer valor desejado.
Seu limite será reestabelecido logo após o pagamento da fatura quando realizado em nossos canais digitais. Pagamentos realizados em outros bancos ou lotéricas seu limite será reestabelecido em até 3 dias úteis.

Beneficiária
Banco Santander (Brasil) S.A. - CNPJ: 90.400.888/0001-42 Avenida Presidente Juscelino Kubitschek, 2041 e 2235 Bloco A - Vila Olímpia - São Paulo - SP - cep 04543-011
Agência / Código. Beneficiária Autenticação Mecânica
050 04 92836 9
---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
033-7 03399.49281 36981.909207.82362 101022 7 00000000000000
Agência Recebedora Vencimento Número do Cartão
Pagável preferencialmente no banco Santander 09/07/2023 5447 XXXX XXXX 4525
Beneficiário Agência/Cód. Beneficiário Nosso Número
Banco Santander (Brasil) S.A. - CNPJ: 90.400.888/0001-42 050 04 92836 9 8190920823621
Avenida Presidente Juscelino Kubitschek, 2041 e 2235 Bloco A - Vila Olímpia - São Paulo - SP - cep 04543-011
Vencimento
Data Documento Número do Documento Espécie Aceite Data Process Nosso Número
09/07/2023
03/07/2023 7097660057297440 FT-CI N 03/07/2023 8190920823621
Uso Banco Carteira Espécie Quantidade Valor Valor do documento Total desta Fatura R$
CENTRAL COB R$ 2.469,23
Instruções PREENCHER O VALOR A SER PAGO NO CAMPO <VALOR DO DOCUMENTO> 7097660057297440 Pagamento Mínimo R$
FATURAS PAGAS APOS O VENCIMENTO TERÃO ACRESCIMO E ENCARGOS, CALCULADOS A PARTIR DA DATA DO VENCIMENTO 290,97
E INCLUIDOS NA SUA PROXIMA FATURA MENSAL. APOS 29/07/2023, PAGAR SOMENTE NAS AGENCIAS DO SANTANDER.
Valor Pago R$

CPF/CNPJ
286.554.118-50
RECIBO DO CLIENTE
LUCINEIDE DE SOUSA GUIMARAES Autenticação no verso
AGENOR DE OLIVEIRA 190 Escaneie para
SANTA CATARINA pagar via PIX
14180-000 PONTAL SP jcbZPwpYuOYYIQlTNkqqZjcbZ
ZlXZAlvXXxWxlkUvyTfB0ZlXZ
cabRvYUUxZSuSyyYQTVTXbzzR
rmLMh6DFk0mZiT0a;ZLvcuxZX
Pagador 2igfm0p8RrlBVOSmPdcK1mXFR
zg78SGkZnpPose5jLnqzuRNVZ
IrHcfKaifomDcqxKU6FjdKzPZ
Autenticação Mecânica 2Axp;raeMkFnvomUZojanvoO:
2WuSkShSGUHuSnSmhQYvuSZbR
lTk9p:6036vIbOGWHo:eQ5Yj0
bvHctMEPdVyZHey94CjGhRobZ
lVBLKII9f;vgSxPRZjYg:8xZX
Ficha de Compensação 9pUfHlamlib:9wVLwzhNkkXFR
Lh0LrNNhNlANlNGgvjulrlocZ
<NNwwnwWnNnnnNWwnnWWnnnWWnnnWWnnnWWnnnWWnnnWWnnNwWnnNwNwNwnNwwWNnnNwnWnwNnNwnNwWnnwNNwwNnwNwWNnnNwnnWNnwwNnNwwN> jcbZG1xF3DluSjup0GWvuSj1P
ZlXZfQZZWVve8ivfXobU7cMs2
zzzPzzPPtPtPPtz0z0zzz0zPP
 2/3

Detalhamento da Fatura

LUCINEIDE GUIMARAES - 5447 XXXX XXXX 4525 Despesas

Compra Data Descrição Parcela R$ US$

Pagamento e Demais Créditos 1 05/06 SUPERMERCADO CARNEIRO 85,11
Compra Data Descrição Parcela R$ US$
1 05/06 NENE SUPERMERCADO 13,03
03/05 W DE SOUZA -0,02 06/06 IFOOD *IFD*SORVETERI 16,49
07/05 PAG*FARMACONDE -0,02 1 06/06 ODONTO COMPANYUNIDADE 80,00
11/06 PAGAMENTO DE FATURA -2.367,55 1 09/06 LETICIA ENGRATULIS PE 30,00
22/06 CASHBACK ESFERA - 204593392 -59,50 1 09/06 LETICIA ENGRATULIS PE 35,00

1 09/06 DROGAL 30,00

Parcelamentos
1 10/06 SIDICLEI FERREIRA E V 27,74
Compra Data Descrição Parcela R$ US$
1 11/06 PAG*FILIAL223DROGAL 38,34
2 17/01 PG *IAGOR GONCALVES NO 06/12 99,73 1 12/06 C R LIRA DROG E PERF L 9,80
2 09/02 PICPAY *GD4 LUCINEIDEG 05/05 71,73 13/06 AMAZON KINDLE UNLTD 19,90
2 03/03 PICPAY *KEILA DANIELE 04/06 91,57 15/06 CLARO PGTO FATU MENSAL 51,11
2 17/03 PICPAY *KEILA DANIELE 04/05 59,77
2 15/06 MICHELETO INTERNET LTD 99,90
1 10/04 PG *TON MAYLA APAREC 03/03 29,97 2 20/06 IFD*EDU LANCHES 15,99
1 17/04 JM CLINICA VETERINARIA 03/03 102,67 20/06 IFOOD *IFD*EDU LANCH 7,99
1 03/05 W DE SOUZA 02/03 36,68 VALOR TOTAL 1.777,80 0,00
1 05/05 DOCE FESTA PONTAL LTD 02/03 34,19

1 07/05 PAG*FARMACONDE 02/03 36,68

@ LUCINEIDE GUIMARA - 5447 XXXX XXXX 3027
1 19/05 RAMAVI PERFUMARIA 02/02 30,74

1 25/05 AQUARELA 02/03 36,66 Parcelamentos

1 25/05 LUIZA A LOJA DE TODOS 02/02 22,27 Compra Data Descrição Parcela R$ US$
02/06 PICPAY *KEILA DANIELE 01/04 44,40
2 04/11 PG *KIWIFY ASCENSAOAL 08/12 49,90
1 07/06 W DE SOUZA 01/02 44,95
2 09/11 ALIEXPRESS 08/12 88,43
1 07/06 W DE SOUZA 01/02 30,00
2 09/11 ALIEXPRESS 08/12 93,05
1 09/06 TAISA MANFRIM BAZAN SO 01/03 33,34
2 09/11 ALIEXPRESS 08/12 38,48
20/06 PICPAY *KEILA DANIELE 01/05 48,51
2 09/11 ALIEXPRESS 08/12 56,03

2 09/11 ALIEXPRESS 08/12 160,88

Despesas
2 09/11 ALIEXPRESS 08/12 12,72
Compra Data Descrição Parcela R$ US$
2 09/11 ALIEXPRESS 08/12 7,39
02/06 PICPAY *RECARGACEL 30,59
2 09/11 ALIEXPRESS 08/12 24,41
1 02/06 SUPERMERCADO CARNEIRO 20,48
2 07/03 EBN *SHEIN 04/06 39,06
1 02/06 COPERCANA 25,00

1 03/06 SUMUP*BARBEARIA SRB 30,00

1 03/06 SIDICLEI FERREIRA E VA 9,99

1 03/06 ADIB JOIAS E RELOGIOS 32,00

1 04/06 MP *JUPAPAULA 90,00

1 04/06 MARCIA REGINA MATHIAS 110,00

1 04/06 PADARIA SKINA DO PAO 15,48

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para comprar, viajar e curtir.

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Juros e Custo Efetivo Total (CET) para o próximo período

Atenção Correntista: caso o pagamento da fatura não ocorra até o vencimento, o Santander está autorizado, nos termos do contrato, a realizar o débito em sua Conta Corrente no valor mínimo da fatura, desde que haja saldo suficiente. O
titular pode cancelar esta autorização através da Central de Atendimento Santander. Crédito Rotativo: Juros: 16,89% am CET: 635,45% aa: Saldo no Rotativo: R$ 2.178,26 (84,68% do CET) Juros: R$ 380,17 (14,78% do CET) IOF: R$ 13,82
(0,54% do CET) | Parcelamento de Fatura: Juros: 10,55% am CET: 414,76% aa Seguro Prestamista 4,10% (Valor Parcelado: R$ 2.469,23 (82,22% do CET) Juros: R$ 413,28 (13,76% do CET) IOF: R$ 19,46 (0,65% do CET) Seguro: R$ 101,23
(3,37% do CET) | Juros Remuneratórios: 1,00% a.m | Multa de 2,00% | Saque à vista: 16,89% am Tarifa R$ 18,80 | IOF Crédito: 0,246% am, IOF Adicional 0,38% e IOF Câmbio 5,38% | Compras Parceladas c/ Juros: 5,65% | Parcelamento de
transação: 1,99% CET 34,99% aa | Crediário: 1,99% am CET 34,99% aa | Pagamento de Contas: Tarifa R$ 34,90 CET 62,40% aa | Os valores de CET consideram as condições apresentadas na fatura e a contratação de Seguro Prestamista
para os produtos que possuem essa opção. Lembre-se: A contratação do Seguro Prestamista é opcional. Consulte demais opções e condições em nossos canais de contratação. Caso você queira antecipar o parcelado contratado, entre em
contato com a nossa Central de Atendimento.

Central de Atendimento SAC Ouvidoria

Consultas informações e transações:
4004 3535 Capitais e regiões metropolitanas
0800 702 3535 Demais localidades
0800 723 5007 Deficientes Auditivos
Atendimento digital 24h, 7 dias por semana.
Reclamações, cancelamento e informações:
0800 762 7777 Todo território nacional
0800 771 0401 Deficientes Auditivos
55 (11) 3012 3336 Exterior (ligue a cobrar)
Atendimento digital 24h, 7 dias por semana.
Se não ficar satisfeito com a solução apresentada:
0800 726 0322 Todo território nacional
0800 771 0301 Deficientes Auditivos
Disponível de segunda a sexta-feira, das 8h às 22h
e sábados das 9h às 14h, exceto feriados. Santander Way
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Detalhamento da Fatura

Parcelamentos

Compra Data Descrição Parcela R$ US$

2 03/04 RECARGAPAY*EDSONPEREIR 03/03 89,44

VALOR TOTAL 659,79 0,00

Resumo da Fatura

Descrição R$ US$
Saldo Anterior 2.367,55
(+) Juros Remuneratórios 32,86
(+) IOF 9,37
(+) Juros de Mora 1,60
(+) Multa por Atraso 47,35
(+) Total Despesas/Débitos no Brasil 2.437,59
(+) Total Despesas/Débitos no Exterior 0,00
(-) Total de pagamentos 2.367,55
(-) Total de créditos 59,54
(=) Saldo Desta Fatura 2.469,23