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, LDA
SEDE: NZETO
Tel: 938 767 599
Nzeto/Zaire-10/2023
0
AGROGEST - COM. GERAL & PREST. SERVIÇOS ,LDA - ESTUDO DE VIABILIDADE ECONÓMICA E FINANCEIRA
1. Introdução ......................................................................................................................... 4
1.1 – Objectivos do projecto ............................................................................................. 4
1.2 – Missão .......................................................................................................................... 4
1.3 – Visão ............................................................................................................................. 4
1.4 – Valores ......................................................................................................................... 5
2. Apresentação da empresa ............................................................................................ 5
2.1 – Informações da empresa ......................................................................................... 5
3. Apresentação do projecto ............................................................................................. 5
3.1 – Estudos e Localização ............................................................................................... 5
3.2 – Energia Eléctrica ........................................................................................................ 6
3.3 – Água ............................................................................................................................ 6
3.4 – Recursos Humanos ..................................................................................................... 6
3.4.1 Qualificação de Recursos Humanos ........................................................................... 6
3.5 – Investimentos .............................................................................................................. 6
3.5.1 – Tempo de vida útil do projecto ................................................................................. 6
3.5.2 – Fontes de Financiamento ........................................................................................... 7
3.6 - Serviço da Dívida ........................................................................................................ 7
3.6.1- Prestação a pagar ........................................................................................................ 7
3.7.2-Taxa nominal e efectiva de juros ................................................................................. 7
4. Mercado e Concorrência ............................................................................................... 7
4.1 – Descrição dos Produtos/Serviços (Oferta) ............................................................. 8
4.2 – Preços .......................................................................................................................... 8
4.3 – Concorrência ............................................................................................................. 8
4.4 – Enquadramento do Sector ....................................................................................... 9
4.4.1 – Problemas e Vantagens da empresa face ao sector ........................................... 9
5. Analise SWOT ..................................................................................................................... 9
6. Plano de Negócios ......................................................................................................... 10
6.1 – Plano de Investimento do projecto ....................................................................... 10
6.1.1 – Investimento total ...................................................................................................... 10
6.1.2 – Investimento realizado e a realizar.......................................................................... 10
6.2 – Plano Comercial....................................................................................................... 10
6.2.1 – Plano anual de compras .......................................................................................... 10
6.2.2 – Plano anual de receitas ............................................................................................ 10
6.2.3 – Mão-de-Obra ............................................................................................................. 11
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SUMÁRIO EXECUTIVO
A Taxa de Actualização do Investimento é de 18%, sendo maior que a taxa juro global
que é de 9,5%.
1. Introdução
1.2 – Missão
1.3 – Visão
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1.4 – Valores
Comprometimento;
Competência;
Delicadeza;
Organização.
2. Apresentação da empresa
2.1 – Informações da empresa
Email: agrogest23@gmail.com
3. Apresentação do projecto
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Numa primeira fase o consumo de energia não será relevante, o pescado será
vendido logo que chegar no porto. No caso de excedente, a Agrogest prevê usar
os estabelecimento de prestação de serviços de conservação de frescos
localizado no município.
3.3 – Água
3.5 – Investimentos
Principais investimentos:
b) Fundo de maneio.
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Valor Estrutura
Origen
(AKZ) (USD, Equivalente) %
Recursos Próprios 1.660.310,00 2.003,99 12,07
Millennium Atlântico 12.100.000, 00 14.604,71 87,93
A taxa de juros nominal utilizada é de 9,5% ao ano, com uma taxa de juros
efectiva mensal de 0,76%, visto que o projecto conseguiria suportar essa taxa de
juros sem ocorrer em prejuízos.
4. Mercado e Concorrência
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4.2 – Preços
4.3 – Concorrência
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I. Problemas do Sector:
a. Insuficiencia de mão-de-obra qualificada;
b. Custos dos artefactos de pesca em crescimento.
5. Analise SWOT
Oportunidaes Ameaças
Aumento do poder de compra dos consumidores; Aumento dos custos das matérias-primas;
Maior exigência dos cosumidores relativ amente à qualidade; Nov os concorrentes;
RH com competências adequadas; Crise no sector;
Aumento de taxa de juros.
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6. Plano de Negócios
6.1 – Plano de Investimento do projecto
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6.2.3 – Mão-de-Obra
Proveitos de exploração
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Custos de exploração
Indicadores económicos
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Por isso, este projecto tem importância social, é viável também do ponto de vista
social, assim como dos pontos de vistas financeiros e económicos.
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Este indicador, no final da vida útil do projecto foi calculado em cerca de AOA
32.116.979,98. Portanto, sendo positivo este indicador, demonstra que o projecto
é rentável ou viável do ponto de vista financeiro e pode ser implementado,
quadro (anexo nº10).
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7. Conclusão
O projecto de investimento foi avaliado sobre três (3) pontos de vista, que são:
empresarial ou financeiro, económico e social:
(1) Da análise feita aos indicadores de rentabilidade do projecto, do ponto
de vista financeiro, pode-se concluir que o projecto é viável ou seja, é rentável e
pode ser implementado pelos seus promotores, visto que os indicadores
financeiros calculados comprovaram esta viabilidade.
(2) Do ponto de vista económico, os efeitos do projecto sobre a economia
do país estão expressos nos indicadores já demonstrados e que mostram a
viabilidade do mesmo.
(3 ) Do ponto de vista social, o presente projecto é viável e tem importância
social segundo os indicadores calculados.
Portanto, os indicadores financeiros, económicos e sociais, demonstram que o
actual projecto é rentável, tem interesse económico e contribuirá para o bem-
estar social dos trabalhadores e da população.
Elaborado Por
___________________________
(Economista)
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ANEXOS
1- PLANO GERAL DE INVESTIMENTO
Moeda: AOA
Ano 0
Item Descrição Qtd
P. Unitario Valor
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Moeda: AOA
Investimento
Item Descrição Qtd
Realizado Por Realizar
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1 Custo com Pessoal 10 110.000,00 388.800,00 5.054.400,00 5.270.400,00 5.497.200,00 5.735.340,00 5.985.387,00
1.1 Pessoal Administractivo 2 40.000,00 80.000,00 960.000,00 1.008.000,00 1.058.400,00 1.111.320,00 1.166.886,00
Gerente 2 40.000,00 80.000,00 960.000,00 1.008.000,00 1.058.400,00 1.111.320,00 1.166.886,00
1.2 Pessoal Técnico 8 70.000,00 280.000,00 3.360.000,00 3.528.000,00 3.704.400,00 3.889.620,00 4.084.101,00
Operadores (pescadores) 5 35.000,00 175.000,00 2.100.000,00 2.205.000,00 2.315.250,00 2.431.012,50 2.552.563,13
Comercial 3 35.000,00 105.000,00 1.260.000,00 1.323.000,00 1.389.150,00 1.458.607,50 1.531.537,88
1.3 Outros encargos com pessoal 28.800,00 734.400,00 734.400,00 734.400,00 734.400,00 734.400,00
Encargos sobre remuneração 28.800,00 345.600,00 345.600,00 345.600,00 345.600,00 345.600,00
13º mês 388.800,00 388.800,00 388.800,00 388.800,00 388.800,00
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1 Imobilizações Corporeas 13.088.150,00 975.000,00 975.000,00 975.000,00 975.000,00 975.000,00 4.875.000,00 2.925.000,00
Edificios e Outras construções - - - - - - -
1.1 Equipamento basico 13.088.150,00 975.000,00 975.000,00 975.000,00 975.000,00 975.000,00 4.875.000,00 2.925.000,00
Barco de fibra 7 mt 1 2023 7.800.000,00 8 12,50% 975.000,00 975.000,00 975.000,00 975.000,00 975.000,00 4.875.000,00 2.925.000,00
Motor Yamaha 40 1 2023 4.300.000,00 4 25,00% 1.075.000,00 1.075.000,00 1.075.000,00 1.075.000,00 0,00 4.300.000,00 0,00
Moto de 3 rodas marca Kewaseki 1 2023 988.150,00 5 20,00% 197.630,00 197.630,00 197.630,00 197.630,00 197.630,00 988.150,00 0,00
Soma do investimento (1+2) 13.088.150,00 975.000,00 975.000,00 975.000,00 975.000,00 975.000,00 4.875.000,00 2.925.000,00
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Moeda: AOA
Anos
Descrição
Item 1 2 3 4 5
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Moeda: AOA
Ano
Item Descrição
0 1 2 3 4 5
3 Cash Flow Liquido do projecto -13.760.310,00 11.171.281,38 11.127.062,89 11.261.936,95 11.442.387,41 14.602.900,41
4 Cash flow Liquido actualizado -13.760.310,00 9.467.187,61 7.991.283,32 6.854.362,52 8.217.744,48 8.887.776,02
5 Cash Flow Liquido actualizado e Acumulado -13.760.310,00 -4.293.122,39 3.698.160,93 10.552.523,45 18.770.267,92 27.658.043,94
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Moeda: AOA
Ano
Item Descrição
0 1 2 3 4 5
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R.O.I = 41.418.353,94
13.760.310,00
R.O.I = 3,01
Moeda: AOA
COEFICIENTE MEDIO CAPITAL / PRODUTO
C.M = CAPITAL
V.A.B
C.M = 13.760.310,00
21.981.380,97
C.M = 0,63
Moeda: AOA
COEFICIENTE DE INTENSIDADE CAPITALISTA
C.I.C = VAB
CAPITAL
C.I.C = 21.981.380,97
13.760.310,00
C.I.C = 1,60
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PM DA MOD = 21.981.380,97
10
PM DA MOD = 2.198.138,10
Moeda: AOA
INTENSIDADE MEDIA DO FACTOR TRABALHO
IM DA MOD = CAPITAL
Nº TRAB.
IM DA MOD = 13.760.310,00
10
IM DA MOD = 1.376.031,00
Moeda: AOA
EFEITO DO PROJECTO SOBRE O EMPREGO
E.P.E = 5.054.400,00
10
E.P.E = 505.440,00
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Empresa: AGROGEST,LDA
Balanço Previsional
(em Kwanzas)
Exercicos
Descrição Notas
2023 2024 2025 2026
Activo
Activos não correntes
Imobilizações corpóreas 4 13.088.150
Imobilizações incorpóreas 5 72.160
Outros activos não corretntes 9
A) Total activos não corrente 13.160.310 0,00 0,00 0,00
Activos correntes
Existencias 8
Contas a Receber 9
Disponibilidades 10 600.000
B) Total Activos Correntes 600.000 0,00 0,00 0,00
Total do Activo (A+B) 13.760.310 0,00 0,00 0,00
Capital Próprio e Passivo
Capital Próprio
Capitas Social 12 1.660.310
Resultado do ano
C) Total Capital Próprio 1.660.310
Passivo não Corrente
Emprestimo de Médio Longo Prazo 15 12.100.000
D) Total Passivo não Corrente 12.100.000 0,00 0,00 0,00
Passivo Corrente
Contas a Pagar 19
Outros Passivos Correntes 21
E) Total Passivo Corrente - 0,00 0,00 0,00
Total Passivo (D+E) 12.100.000 0,00 0,00 0,00
Total Capital Próprio e Passivo (C+D+E) 13.760.310 0,00 0,00 0,00
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