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Manual Formalizacao
Manual Formalizacao
Classificação: Pública
FORMALIZAÇÃO DIGITALDE
MANUAL | EMPRÉSTIMO CONSIGNADO
FORMALIZAÇÃO WEB PLUS
Principais características
# Propostas que tiverem alteração de valor, será necessária uma nova biometria
# Ainda é necessário que o Correspondente anexe os documentos de cliente/rogado, CCB e Termo IN100 via esteira
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A Formalização Web Plus é um modelo de contratação em que as interações do cliente com o banco, para capturar a biometria
em propostas de crédito, acontecem por meio de uma trilha digital.
Selecionamos as principais atividades da esteira, para auxiliá-lo no entendimento e para que você possa orientar o cliente ao
longo de todo o processo.
Aceites eletrônicos
(Termos de Uso e Corban realiza:
PP + Condições do Cliente recebe link pelo
Empréstimo + celular e realiza: Envio do documento de
CCB) identificação do
• Aceites eletrônicos cliente/rogo, CCB e
Link da • Assinatura biométrica Termo IN100 através do
Assinatura
proposta (selfie) sistema
Digitação biométrica (selfie) Envio Aprovação Pagamento Entrega
averbação Master da docume
ntação
física
Este manual contém orientações para Formalização Web Plus de Empréstimo Consignado .
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DIGITAL FORMALIZAÇÃO
| EMPRÉSTIMO WEB PLUS
CONSIGNADO
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Digitação da Proposta
Na digitação da proposta, após selecionar o tipo de operação, tipo de produto e grupo de convênio, você precisará selecionar:
• Tipo de Formalização: Plus; e
• Subtipo de Formalização: WP – WEB PLUS
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Após a digitação da proposta, ela entrará no status “AGUARDA FORM WEBPLUS”, nesse status será gerado um link no campo de observação da proposta,
no qual o cliente irá realizar a captura de biometria da proposta.
Após clicar na situação da proposta, irá abrir a tela com o campo de observações e nele terá o link do Web Plus:
Em seguida, para INSS, o cliente deverá dar o aceite para o banco ter acesso Nessa etapa pediremos acesso do cliente para consulta da localização
às informações junto ao sistema Dataprev. dele no momento do aceite.
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Após ativar a localização, será necessário informar o valor do seu benefício ou Após ativar a localização, serão encaminhadas as condições da
remuneração com os desconto. proposta para que o cliente de o aceite.
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7. Captura da biometria
• Ao permitir o acesso exibiremos um vídeo explicando como a foto deve ser tirada. É importante
que o cliente siga todas as recomendações indicadas no vídeo e no link.
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8. Captura da biometria
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9. Finalização
Após o recebimento da “selfie”, a solicitação será enviada para análise.
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ANDROID
Ativando a Localização Ativando a câmera
- Clicar nos 3 pontinhos ao lado de Pesquisa; - Clicar nos 3 pontinhos ao lado de Pesquisa;
- Clicar em Configurações; - Clicar em Configurações;
- Clicar em Configurações do Site; - Clicar em Configurações do Site;
- Clicar em “Local”; - Clicar em “Câmera”;
- Clicar em Bloqueado; - Clicar em Bloqueado;
- Clicar no Site do Portal > “Permitir” - Clicar no Site do Portal > “Permitir”
IOS
Ativando a Localização Ativando a câmera
- Clicar em Ajustes; - Clicar em Ajustes;
- Clicar em Privacidade; - Clicar em Privacidade;
- Clicar em Serviços de Localização; - Clicar em Serviços de Localização;
- Clicar em “Sites do Safari”; - Clicar em “Câmera” – “permitir acesso a localização”;
- Clicar em “Pedir da próxima vez”; - Clicar em “Pedir da próxima vez”;
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No inicio da jornada WEB PLUS, o Correspondente poderá anexar o kit de documentos da proposta para agilizar o processo de formalização.
• Para o Correspondente fazer o anexo dos documentos, ele precisa clicar na atividade “AGUARDA FORM WEBPLUS”
• Em seguida, será direcionado para a tela de anexar documentos. Basta clicar no ícone e selecionar a opção ‘Anexar Documento’.
KIT DE DOCUMENTOS:
# CCB assinada (frente e verso);
# Termo IN100 preenchido e assinado;
# Documento de identificação do cliente;
# Documento de identificação do rogado, com parentesco
de 1º grau com o cliente (para formalização a rogo).
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Documento de identificação
o São aceitos como DOCUMENTO DE IDENTIFICAÇÃO (tanto do cliente, como do rogado): RG, RNE, CRNM, CNH ou Carteira de Classe.
• Carteira Nacional de Habilitação (CNH) é aceita como documento de identificação, mesmo quando vencida.
• RG e CNH também são aceitos na versão digital.
o COMPROVAÇÃO DE PARENTESCO DE 1º GRAU (cliente vs rogado): também pode ser apresentada Certidão de Nascimento, Certidão de
Casamento ou Certidão de União Estável.
• Lembre-se! Parentesco de 1º grau: pai, mãe, filho(a), irmão(ã), cônjuge ou neto(a).
Atenção! Carteira de Trabalho e da Funai não são aceitos como documento de identificação.
__
Obs.: A digitalização do documento de identificação do cliente é obrigatória na etapa de contratação, por isso, na formalização seu envio é facultativo – porém, se
forem identificadas pendências durante a análise qualitativa, a operação será pendenciada via sistema.
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Acesse: https://c6.c6consig.com.br/
• Rota: Autorizador > Relatórios > Documentação
Preencha com o número da proposta, o tipo de documentação, visualize escolhendo a forma de entrega “Tela” e imprima.
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Ao imprimir e digitalizar a CCB, fique de olho nas margens do documento. Lá estão elementos importantes que são validados pelo C6Consig.
# Fica a dica:
• Ao imprimir, utilize folha branca e selecione o tamanho A4;
• Certifique-se que todas as informações – tanto as do cabeçalho,
como as do rodapé – estão presentes no documento.
SAIBA MAIS!
Digitalização de documentos
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ASSINATURA DO CLIENTE
o A ROGO, onde o cliente é analfabeto ou incapaz de assinar (portador de deficiência física ou visual).
• A assinatura do rogado deve ser realizada por um parente de 1º grau: pai, mãe, filho(a), irmão(ã), cônjuge ou neto(a),
• Impressão digital do polegar direito do cliente;
• Identificação (nome completo/CPF) e assinaturas de duas testemunhas.
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o PADRÃO, onde o próprio cliente realiza a assinatura (alfabetizados o A ROGO, onde o cliente é analfabeto ou incapaz de assinar (portador de
maiores de 60 anos dos estados da Paraíba, Amapá, Tocantins ou deficiência física ou visual).
Roraima). • Identificação (nome completo/RG/CPF) e assinatura do rogado deve
ser realizada por um parente de 1º grau: pai, mãe, filho(a), irmão(ã),
ASSINATURA DO CLIENTE
cônjuge ou neto(a);
• Impressão digital do polegar direito do cliente;
• Identificação (nome completo/RG/CPF) e assinatura de uma
testemunha.
Lembre-se! As assinaturas devem ser feitas apenas com caneta azul ou preta.
Importante: o rogado e a testemunha precisam ser duas pessoas diferentes, capazes POLEGAR
e maiores de idade. DIREITO DO
CLIENTE
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AGUARDA SELFIE O Correspondente anexou o documento e foi aprovado. Porém o cliente ainda não formalizou via link.
ENVIO DOC. IDENTIDADE O cliente já fez a formalização no link, porém nem ele e nem o Correspondente enviaram o documento.
PENDENTE DOCUMENTO Correspondente ou cliente enviaram um documento e ele foi pendenciado na análise documental.
PENDENTE DOC E SELFIE Correspondente enviou um documento que não foi aprovado na análise documental e cliente não fez a selfie via link.
Essa etapa ocorre quando acontece recálculo, ou seja, houveram mudanças nos valores da proposta após tentativa de
NOVA FORMALIZAÇÃO averbação. Nesse caso, é gerado um novo link no campo de observação da proposta para o cliente fazer uma nova
formalização, e não é necessário novo envio de docs.
CONCLUÍDO Recebemos o documento e a selfie do cliente, proposta seguirá na esteira para Analise Selfie.
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• 1 via da CCB (via do banco) frente e verso, preenchida com o polegar direito do Clientes alfabetizados maiores de 60 anos dos estados da
cliente, assinatura do rogado (pai, mãe, filho(a), irmão(ã), cônjuge ou neto(a)) Paraíba, Amapá, Tocantins ou Roraima.
(RG, RNE, CRNM, CNH, Carteira de Classe, Certidão de Nascimento, Certidão de pelo cliente.
Casamento ou Certidão de União Estável). o Documento de identificação do Cliente (RG, RNE, CRNM,
• Documento de identificação do Cliente (RG, RNE, CRNM, CNH ou Carteira de CNH ou Carteira de Classe).
Classe), onde a condição de analfabeto ou incapaz de assinar seja comprovada. o Planilha Proposta da Operação*.
• Planilha Proposta da Operação*. o Protocolo Padrão para envio do físico (acesse aqui).
___
*Imprima a Planilha Proposta no sistema c6.c6consig.com.br. Siga a rota Esteira > Aprovação / Consulta (Integradas), selecione a proposta, e imprima.
Classificação: Pública • Para contratações via INSS, o termo de autorização da IN100 não faz parte do kit de formalização.
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O protocolo deve ser preenchido, impresso e incluído dentro de cada malote/envelope de envio de físico, para
identificação do conteúdo que está sendo entregue – seja no primeiro envio do kit ou para regularização.
Importante! Garanta que a documentação enviada corresponda às informações listadas no protocolo padrão e que os contratos sejam de
operações formalizadas no C6 Consig.
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São Paulo (Taboão) · Avenida Paulo Ayres, nº 40 - Parque Pinheiros | Taboão da Serra/São Paulo - CEP: 06767-220
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Em caso de eventos extraordinários, que afetem a logística da entrega do físico, o banco poderá alterar esses locais, sempre realizando comunicação prévia ao correspondente.
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Atente-se a entrega dos documentos dentro do prazo e evite impactos em sua remuneração.
Estornos e Débitos | Sua loja fica elegível às cobranças abaixo quando identificadas pendências ou irregularidades na formalização:
o 45 dias ou mais: estorno das remunerações pagas pelo contrato.
o 180 dias ou mais: débito do valor principal liberado ao cliente e IOF do contrato, quando inadimplente.
D0 D 45 D 180
PAGAMENTO DO CONTRATO ESTORNO DAS COMISSÕES¹ DÉBITO DO VALOR PRINCIPAL E IOF DA OPERAÇÃO
¹Na formalização pendente ou irregular, você pode recuperar o valor de comissão debitado se regularizar a situação do contrato dentro do prazo de 180 dias.
Pendências na formalização
Suspensão de remunerações para lojas que atingirem índice de pendências e/ou irregularidades na formalização física superior a 1,50%.
Bloqueio de agente que atingir índice de pendências e/ou irregularidades na formalização física superior a 5,00%.
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Obs.: Em caso de eventos extraordinários, que afetem a logística da entrega do físico, o banco poderá alterar esses locais, sempre realizando comunicação prévia ao correspondente.
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1. Documentos que não precisam da assinatura do cliente, rogado ou 2. Documentos que obrigatoriamente precisam ter a assinatura do
testemunhas cliente, rogado ou testemunhas
Documento de identificação ilegível ou ausente CCB
Salvar a imagem do documento pendenciado com o nome “CORBAN • Deverão ser entregues fisicamente os seguintes documentos:
REG DOC N.PROPOSTA”. o 1 (uma) via do documento pendenciado e corrigido
devidamente assinado.
Acesse: https://c6.c6consig.com.br/WebAutorizador
Utilize a rota: Consulta > Anexar / Consultar Documentação. o Planilha Proposta da Operação que consta com a pendência.
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TIPO DOCUMENTO CÓDIGO NOME SISTEMA DESCRIÇÃO TIPO DOCUMENTO CÓDIGO NOME SISTEMA DESCRIÇÃO
KIT FORMALIZAÇÃO 001 CF PEND CCB FÍSICA Kit não entregue na filial CONTRATO 019 CD Diver ass rogo Assinatura rogo divergente
CONTRATO 002 CD PEND CCB DIGITAL CCB (contrato) não digitalizado CONTRATO 081 CCB vig. incorreta Vigência da CCB incorreta/ilegível
DOC IDENTIFICAÇÃO 003 DD PEND DOC DIGITAL Documento de identificação não digitalizado CONTRATO 070 CD-Diver valor parce Valor da parcela divergente
CONTRATO 004 CD - CCB Ausente CCB ausente
CONTRATO 071 CD-Divergencia prazo Prazo divergente
CONTRATO 005 CD - CCB Ilegível CCB Ilegível
CONTRATO 100 CD-CCB NÃO PREENCHID CCB não preenchida
CONTRATO 006 CD - CCB Manuscrita CCB preenchida manualmente
CONTRATO 080 CCB-DIVER COD PAG 1 Codigo da página 1 divergente
CONTRATO 007 CD Falta Via ass ccb Via CCB sem assinatura
CONTRATO 112 CCB-DIVER COD PAG 2 Codigo da página 2 divergente
CONTRATO 013 CD Pend ass cliente Pendente assinatura do cliente
CONTRATO 051 CCB-DIVER COD VIA AS Código da via de assinatura divergente
CONTRATO 014 CD Pend digi cliente Pendente digital do cliente
DOC IDENTIFICAÇÃO 044 DD Pend doc cliente Pendente documento cliente
CONTRATO 015 CD Pend ass rogo Pendente assinatura do rogo
CONTRATO 016 CD Pend ass 1 test Pendente assinatura testemunha 1 DOC IDENTIFICAÇÃO 045 DD Pend doc id rogo Pendente documento rogo
CONTRATO 017 CD Pend ass 2 test Pendente assinatura testemunha 2 DOC IDENTIFICAÇÃO 048 DD Ileg doc cliente Documento do cliente ilegível
CONTRATO 018 CD Diver ass cliente Assinatura cliente divergente DOC IDENTIFICAÇÃO 049 DD Ileg doc rogo Documento do rogo ilegível
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Saiba Mais! Acesse o material abaixo para conferir como utilizar os painéis e relatórios do C6ConsigInfo (Looker):
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• Ao digitalizar, selecione
resolução mínima de 300 DPI
e opte por formatos universais,
como PDF, JPEG e PNG.
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Recomendamos que você oriente adequadamente sua equipe, responsável pela etapa de digitalização de documentos, com guias e treinamentos
práticos para o dia a dia.
Mantenha um controle de qualidade na sua operação, principalmente antes de anexar os arquivos no sistema, verificando se estão legíveis e
completos. Imagens com boa qualidade são essenciais para uma contratação mais eficientes e rápida, evitando a geração de pendências e
retrabalhos no fluxo do parceiro e do banco.
Lembre-se de consultar periodicamente os manuais, roteiros e comunicados disponibilizados pelo banco, para se manter atualizado com os
fluxos e regras que envolvem a entrega de documentação.
Saiba Mais! Acesse o material abaixo para conferir mais dicas de digitalização de documentos:
Informe ao cliente as etapas que ele precisará percorrer durante a formalização digital web e
esteja disponível para tirar dúvidas e auxiliá-lo ao longo da realização da trilha.
Lembre-se! Todo o processo de formalização deve ser feito pelo próprio cliente.
Garanta que o cliente entendeu os benefícios do produto e que deseja contratá-lo e solicite a proposta em
condições fiéis ao que foi negociado.
Saiba Mais! Os procedimentos para cadastro e acompanhamento das propostas estão detalhados nos materiais abaixo: