Sobre o crime de lavagem de bens, dinheiro e valores, Callegari e Weber
prelecionam: “a palavra lavar vem do latim lavare, e significa expurgar, purificar, reabilitar, daí a ideia de tornar lícito o dinheiro advindo de atividades ilegais e reinseri-lo no mercado como se lícito fosse." O crime de lavagem de dinheiro, nos termos da Lei 9.613/1998, terá uma pena de (A) 4 a 8 anos e multa. (B) 3 a 10 anos e multa. (C) 4 a 10 anos e multa. (D) 3 a 10 anos, sem multa. (E) 4 a 10 anos, sem multa. 02. A revista inglesa The Economist publica periodicamente o famoso Índice do Big Mac, que consiste em avaliar os preços, em dólares, do conhecido sanduíche em diferentes países na economia global. Os resultados são frequentemente replicados pela imprensa internacional, incluindo a brasileira. A metodologia de apuração é simples: com base nas taxas de câmbio nominais das moedas nacionais em relação ao dólar, cotadas num mesmo dia, converte-se o preço do Big Mac avaliado nessas moedas para o seu respectivo valor em dólares. Considerando- se que na edição de 12 de janeiro de 2023, os cálculos da The Economist mostravam que o preço, em dólares, do Big Mac no Brasil estava cerca de 20% mais caro do que o sanduíche similar vendido e cotado, também em dólares, nos Estados Unidos, o resultado indicava que o real brasileiro estava (A) desvalorizado em relação ao dólar. (B) sobrevalorizado em relação ao dólar. (C) subvalorizado em relação ao dólar. (D) com alinhamento nominal em relação ao dólar. (E) na paridade real do poder de compra em relação ao dólar. 03. O Conselho Monetário Nacional deliberará mediante resoluções, por maioria de votos, cabendo ao Presidente a prerrogativa de deliberar, nos casos de urgência e relevante interesse, ad referendum dos demais membros. Em relação a sua composição, assinale a alternativa correta. a) É composto pelo Ministro da Fazenda, Ministro do Planejamento e Orçamento e pelo Presidente do Banco Central. b) É composto pelo Ministro da Economia, Secretário Especial da Fazenda do Ministério da Economia e Presidente do Banco Central. c) É composto pelo Ministro da Economia, Secretário Especial do Tesouro e Orçamento do Ministério da Economia e pelo Presidente do Banco Central. d) É composto pelo Ministro da Fazenda, Secretário Especial da Fazenda do Ministério da Economia e Presidente do Banco Central. e) É composto pelo Ministro da Economia, Ministro do Planejamento e Orçamento e pelo Presidente do Banco Central. 04. O subsistema normativo do sistema financeiro nacional é formado por órgãos normativos e entidades supervisoras. Aos órgãos normativos são dadas as atribuições deliberativas (regulação das suas respectivas áreas) e aos supervisores as de regulamentação e fiscalização. Em relação a essa organização do sistema financeiro nacional é correto afirmar que: a) Os órgãos normativos possuem personalidade jurídica própria, por isso são vinculados aos seus respectivos ministérios. b) Todos os supervisores são vinculados aos seus respectivos ministérios, com a exceção do Banco Central que possui autonomia funcional, administrativa, técnica e operacional. c) O CMN e o CNSP estão subordinados ao Ministério da Fazenda e o CNPC está vinculado ao Ministério da Previdência Social. d) O Banco Central e a CVM estão vinculados ao Ministério da Fazenda. e) O CMN e o CNSP estão vinculados ao Ministério da Fazenda e o CNPC está vinculado ao Ministério da Previdência Social. 05. O Sistema Financeiro Nacional abarca diferentes tipos de mercado, definidos pelos objetivos e características de cada um deles. O tipo de mercado que permite às empresas em geral captar recursos de terceiros para investimento de médio e longo prazo e compartilhar os ganhos e riscos envolvidos nos negócios é denominado mercado a) de capitais b) de trabalho c) de crédito d) de câmbio e) monetário 06. Em relação ao mercado de capitais e suas características, assinale a alternativa correta. a) As ações podem ser classificadas em três espécies: ordinárias, preferenciais e de fruição ou gozo. b) As debêntures representam a menor parcela (fração) do capital social de uma sociedade anônima, destinadas ao financiamento de projetos de investimentos. c) A análise fundamentalista é muito usada para operações de curto prazo, como compra e venda no mesmo dia. d) A análise técnica é baseada na análise de indicadores econômico-financeiros obtidos dos balanços das empresas. e) A abordagem de candlesticks (velas) é um exemplo de indicador produzido no contexto da análise fundamentalista. 07. Em relação aos elementos que fazem parte de um contrato de seguro, pode-se afirmar que: a) a franquia é a importância que o segurado recebe em caso de sinistro. b) a indenização refere-se à prestação paga pelo segurado. c) o sinistro é o valor do prejuízo que fica a cargo do segurado. d) a indenização refere-se à importância que o segurado recebe em caso de sinistro. e) o prêmio refere-se à importância que o segurado recebe em caso de sinistro. 08. As operações de crédito rural subordinam-se às seguintes exigências essenciais: I. idoneidade do proponente. II. apresentação de orçamento de aplicação nas atividades específicas. III. fiscalização pelo financiador. IV. Utilização por produtor, cooperativa e sindicatos rurais.
É CORRETO o que se afirma em:
a) I e IV b) I, II e III c) I e III e IV d) II e III e) I, II e IV 09. Em relação ao Banco Central do Brasil (BCB), assinale (V) para a afirmativa verdadeira e (F) para a falsa. ( ) A partir da Lei Complementar nº 179/2021, o BCB passou a ter autonomia para contratar servidores e definir salários. ( ) O BCB tem a missão institucional de garantir a estabilidade do poder de compra da moeda, zelar por um sistema financeiro sólido, eficiente e competitivo, e fomentar o bem- estar econômico da sociedade. ( ) O BCB se submete a auditoria independente. ( ) O BCB tem a competência de determinar o percentual do recolhimento compulsório a ser realizado no próprio Banco Central. As afirmativas são, respectivamente, (A) F, F, F e F. (B) F, V, V e V. (C) F, V, F e V. (D) V, V, F e V. (E) F, F, V e V. 10. CESGRANRIO - 2015 - Banco do Brasil - Escriturário Ao conceder uma fiança bancária a determinado cliente, um banco garante o cumprimento de uma obrigação pelo cliente, mediante uma remuneração. A fiança bancária Alternativas A) não precisa ser aprovada pela área de crédito dos bancos. B) é proibida pelo Banco Central do Brasil no caso de operações que não tenham perfeita caracterização do valor em moeda nacional. C) tem remuneração limitada à taxa de juros de referência da economia. D) não é utilizada nas negociações registradas na Bolsa de Mercadorias e Futuro. E) é uma operação de crédito e, portanto, sujeita ao Imposto sobre Operações Financeiras (IOF).