Escolar Documentos
Profissional Documentos
Cultura Documentos
Layout de Arquivos
Verso Abril/2004
ndice
1 - Noes Bsicas
1.1 - Apresentao
............................................................................................................................................................................
5
1.2 - Cobrana Ita
............................................................................................................................................................................
5
2 - Informaes Tcnicas
2.1 - Meios de intercmbio
............................................................................................................................................................................
7
2.2 - Explicaes gerais sobre arquivos
............................................................................................................................................................................
7
2.2.1 - Arquivo remessa
............................................................................................................................................................................
7
2.2.2 - Arquivo retorno
............................................................................................................................................................................
7
2.2.2.1. - Dirio
............................................................................................................................................................................
7
2.2.2.2. - Mensal
............................................................................................................................................................................
8
2.2.2.3. Ordenao dos registros no arquivo retorno
............................................................................................................................................................................
8
3 - Layout dos Arquivos
3.1 - Arquivo remessa
............................................................................................................................................................................
10
3.2 - Arquivo retorno
............................................................................................................................................................................
14
4 - Notas
..................................................................................................................................................................................
17
5 - Condies Personalizadas
..................................................................................................................................................................................
32
6 - Testes e Operao..
..................................................................................................................................................................................
35
7 - Anexo A Cobrana sem Registro emisso total
7.1 Explicaes gerais sobre arquivo
............................................................................................................................................................................
38
7.2 Lay-out do arquivo
............................................................................................................................................................................
39
8 Anexo B Cdigo de Barras
8.1. Introduo
2
....................................................................................................................................................................
43
8.2. Caractersticas do Bloqueto
....................................................................................................................................................................
43
8.2.1. Especificaes Gerais
..............................................................................................................................................................
43
8.2.2. Especificaes das Vias
..............................................................................................................................................................
43
8.2.2.1. Ficha de Compensao
.........................................................................................................................................................
43
8.2.2.2. Recibo do Sacado
.........................................................................................................................................................
44
8.3. Lay-out do Cdigo de Barras
....................................................................................................................................................................
44
8.3.1. Tipo
..............................................................................................................................................................
44
8.3.2. Contedo
..............................................................................................................................................................
44
8.3.3. Dimenses do Cdigo de Barras
..............................................................................................................................................................
44
8.3.4. Local de Impresso na Ficha de Compensao
..............................................................................................................................................................
45
8.4. Representao Numrica do Cdigo de Barras
....................................................................................................................................................................
45
8.4.1. Contedo
..............................................................................................................................................................
45
8.4.2. Dimenses e Localizao
..............................................................................................................................................................
46
Anexo 1 - Modelo de Ficha de Compensao
..................................................................................................................................................................................
47
Anexo 2 - Clculo do DAC do Cdigo de Barras
..................................................................................................................................................................................
49
Anexo 3 - Clculo do DAC da Representao Numrica
..................................................................................................................................................................................
50
Anexo 4 - Clculo do DAC do Campo Nosso Nmero, em bloquetos emitidos pelo prprio cliente
..................................................................................................................................................................................
51
Anexo 5 - Carteira 198 - (Nosso Nmero com 15 posies) - Cdigo de Barras e Representao Numrica
............................................................................................................................................................................
52
Anexo 6 - Clculo do Fator de Vencimento
..................................................................................................................................................................................
54
ATENO
Para utilizar as carteiras 102, 103, 106, 107, 120, 140, 141, 172, 173, 195 e 196 (bloquetos impressos
pelo banco, sem que os ttulos fiquem registrados no Ita) utilize arquivo remessa com layout conforme
Anexo A.
Para as demais carteiras, utilize arquivo remessa com layout conforme item 3.1.
O arquivo retorno, nos dois casos, segue o layout do item 3.2.
Qualquer dvida sobre o contedo deste manual, consulte a Central de Suporte a Empresas:
Telefone: (11) 3019-4828
Noes Bsicas
1.1. Apresentao
O Banco Ita S.A. adota o Intercmbio Eletrnico de Arquivos para fornecer maior comodidade, rapidez e
segurana no servio de cobrana de ttulos prestado aos seus clientes; com ele sua empresa encontrar
grandes vantagens, tais como: maior confiabilidade, velocidade no processamento, eliminao de controles
manuais e reduo de custos.
Este manual esclarece tecnicamente o Intercmbio Eletrnico de Arquivos de cobrana e estabelece as
condies bsicas para sua utilizao.
Informaes Tcnicas
Arquivo
Alfanumrico (picture X): alinhados a esquerda com brancos direita. Recomenda-se que todos os
caracteres sejam maisculos e a no utilizao de caracteres especiais (ex.: '', '?', etc.) e acentuao
grfica (ex.: '', '', '', etc.). Campos no utilizados devem ser preenchidos com brancos;
Numrico (picture 9): alinhado a direita com zeros esquerda. Campos no utilizados devem ser
preenchidos com zeros.
Vrgula assumida (picture V): indica a posio dentro de um campo numrico. Exemplo: num
campo com picture 9(5)V9(2), o nmero 876,54 ser representado por 0087654.
2.2.2.2 Mensal
Adicionalmente, tambm pode ser gerado, mediante cadastro prvio, um arquivo mensal contendo a
posio de todos os ttulos em carteira no Ita. Basta solicitar prvio cadastramento.
10
REGISTRO HEADER
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
PICTURE
CONTEDO
TIPO DE REGISTRO
001 001
9(01)
OPERAO
002 002
9(01)
LITERAL DE REMESSA
003 009
X(07)
REMESSA
CDIGO DO SERVIO
010 011
9(02)
01
LITERAL DE SERVIO
012 026
X(15)
COBRANCA
AGNCIA
027 030
9(04)
ZEROS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
031 032
9(02)
CONTA
033 037
9(05)
DAC
038 038
9(01)
BRANCOS
COMPLEMENTO DO REGISTRO
039 046
X(08)
NOME DA EMPRESA
047 076
X(30)
CDIGO DO BANCO
077 079
9(03)
341
NOME DO BANCO
080 094
X(15)
BANCO ITAU SA
DATA DE GERAO
095 100
9(06)
DDMMAA
BRANCOS
COMPLEMENTO DO REGISTRO
101 394
X(294)
NMERO SEQENCIAL
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
11
00
000001
ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
PICTURE
CONTEDO
TIPO DE REGISTRO
001 001
9(01)
CDIGO DE INSCRIO
002 003
9(02)
NOTA 1
NMERO DE INSCRIO
004 017
9(14)
NOTA 1
AGNCIA
018 021
9(04)
ZEROS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
022 023
9(02)
CONTA
024 028
9(05)
DAC
029 029
9(01)
BRANCOS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
030 033
X(04)
INSTRUO/ALEGAO
034 037
9(04)
NOTA 27
USO DA EMPRESA
038 062
X(25)
NOTA 2
NOSSO NMERO
063 070
9(08)
NOTA 3
QTDE DE MOEDA
071 083
9(08)V9(5)
NOTA 4
N DA CARTEIRA
084 086
9(03)
NOTA 5
USO DO BANCO
087 107
X(21)
CARTEIRA
CDIGO DA CARTEIRA
108 108
X(01)
NOTA 5
CD. DE OCORRNCIA
IDENTIFICAO DA OCORRNCIA
109 110
9(02)
NOTA 6
N DO DOCUMENTO
111 120
X(10)
NOTA 18
VENCIMENTO
121 126
9(06)
NOTA 7
VALOR DO TTULO
127 139
9(11)V9(2)
NOTA 8
CDIGO DO BANCO
140 142
9(03)
341
AGNCIA COBRADORA
143 147
9(05)
NOTA 9
ESPCIE
ESPCIE DO TTULO
148 149
X(02)
NOTA 10
ACEITE
150 150
X(01)
A=SIM N=NO
DATA DE EMISSO
151 156
9(06)
NOTA 31
INSTRUO 1
1 INSTRUO DE COBRANA
157 158
X(02)
NOTA 11
INSTRUO 2
2 INSTRUO DE COBRANA
159 160
X(02)
NOTA 11
JUROS DE 1 DIA
161 173
9(11)V9(2)
NOTA 12
DESCONTO AT
174 179
9(06)
VALOR DO DESCONTO
180 192
9(11)V9(2)
NOTA 13
VALOR DO I.O.F.
193 205
9(11)V((2)
NOTA 14
ABATIMENTO
206 218
9(11)V9(2)
NOTA 13
CDIGO DE INSCRIO
219 220
9(02)
01=CPF
02=CNPJ
NMERO DE INSCRIO
221 234
9(14)
NOME
NOME DO SACADO
235 264
X(30)
NOTA 15
BRANCOS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
265 274
X(10)
NOTA 15
LOGRADOURO
275 314
X(40)
BAIRRO
BAIRRO DO SACADO
315 326
X(12)
CEP
CEP DO SACADO
327 334
9(08)
CIDADE
CIDADE DO SACADO
335 349
X(15)
ESTADO
UF DO SACADO
350 351
X(02)
SACADOR/AVALISTA
352 381
X(30)
BRANCOS
COMPLEMENTO DO REGISTRO
382 385
X(04)
DATA DE MORA
DATA DE MORA
386 391
9(06)
DDMMAA
PRAZO
QUANTIDADE DE DIAS
392 393
9(02)
NOTA 11 (A)
BRANCOS
COMPLEMENTO DO REGISTRO
394 394
X(01)
NMERO SEQENCIAL
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
12
00
DDMMAA
NOTA 16
ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO
PICTURE
CONTEDO
TIPO DE REGISTRO
001 001
9(001)
ENDEREO DE E-MAIL
002 121
X(120)
NOTA 29
CDIGO DE INSCRIO
122 123
9(002)
NOTA 30
NMERO DE INSCRIO
124 137
9(014)
NOTA 30
LOGRADOURO
138 177
X(040)
NOTA 30
BAIRRO
178 189
X(012)
NOTA 30
CEP
190 197
9(008)
NOTA 30
CIDADE
198 212
X(015)
NOTA 30
ESTADO
213 214
X(002)
NOTA 30
BRANCOS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
215 394
X(180)
BRANCOS
NMERO SEQUENCIAL
395 400
9(006)
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
IMPORTANTE:
este registro opcional e dever ser enviado apenas quando o Cedente desejar que o bloqueto de cobrana seja
entregue pelo Ita ao Sacado por e-mail e/ou, em substituio ou complemento dos dados referentes ao
Sacador/Avalista, quando de sua existncia; e
sempre que for informado, dever ser na seqncia do registro obrigatrio de cobrana (Cdigo de Registro 1)
a que seus dados se referem;
as informaes constantes neste registro no so informadas no arquivo retorno;
quando as informaes referentes ao "Sacador / Avalista" tiverem sido indicadas nos registros 1 e 5,
prevalecer sempre a do registro 5";
na fase de testes no possvel o envio do bloqueto via e-mail, para tanto, este ser emitido e consistido
fisicamente.
13
ARQUIVO REMESSA
REGISTRO TRAILER
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
PICTURE
TIPO DE REGISTRO
001 001
9(01)
BRANCOS
COMPLEMENTO DO REGISTRO
002 394
X(393)
NMERO SEQENCIAL
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
14
CONTEDO
9
REGISTRO HEADER
SIGNIFICADO
PICTURE
TIPO DE REGISTRO
001 001
9(01)
CDIGO DE RETORNO
002 002
9(01)
LITERAL DE RETORNO
003 009
X(07)
RETORNO
CDIGO DO SERVIO
010 011
9(02)
01
LITERAL DE SERVIO
012 026
X(15)
COBRANCA
AGNCIA
027 030
9(04)
ZEROS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
031 032
9(02)
CONTA
033 037
9(05)
DAC
038 038
9(01)
BRANCOS
COMPLEMENTO DO REGISTRO
039 046
X(08)
NOME DA EMPRESA
047 076
X(30)
CDIGO DO BANCO
077 079
9(03)
341
NOME DO BANCO
080 094
X(15)
BANCO ITAU SA
DATA DE GERAO
095 100
9(06)
DDMMAA
DENSIDADE
UNIDADE DA DENSIDADE
101 105
9(05)
UNIDADE DE DENSID.
106 108
X(03)
109 113
9(05)
DATA DE CRDITO
114 119
9(06)
BRANCOS
COMPLEMENTO DO REGISTRO
120 394
X(275)
395 400
9(06)
9 = NUMRICO
15
CONTEDO
00
BPI
DDMMAA
000001
ARQUIVO RETORNO
REGISTRO TRANSAO
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
PICTURE
CONTEDO
TIPO DE REGISTRO
001 001
9(01)
CDIGO DE INSCRIO
002 003
9(02)
01=CPF 02=CNPJ
NMERO DE INSCRIO
004 017
9(14)
AGNCIA
018 021
9(04)
ZEROS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
022 023
9(02)
CONTA
024 028
9(05)
DAC
029 029
9(01)
BRANCOS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
030 037
X(08)
USO DA EMPRESA
038 062
X(25)
NOSSO NMERO
063 070
9(08)
BRANCOS
COMPLEMENTO DO REGISTRO
071 082
X(12)
CARTEIRA
NUMERO DA CARTEIRA
083 085
9(03)
NOTA 5
NOSSO NMERO
086 093
9(08)
NOTA 3
094 094
9(01)
NOTA 3
BRANCOS
COMPLEMENTO DO REGISTRO
095 107
X(13)
CARTEIRA
CDIGO DA CARTEIRA
108 108
X(01)
NOTA 5
CD. DE OCORRNCIA
IDENTIFICAO DA OCORRNCIA
109 110
9(02)
NOTA 17
DATA DE OCORRNCIA
111 116
9(06)
DDMMAA
N DO DOCUMENTO
117 126
X(10)
NOTA 18
NOSSO NMERO
127 134
9(08)
BRANCOS
COMPLEMENTO DO REGISTRO
135 146
X(12)
VENCIMENTO
147 152
9(06)
VALOR DO TTULO
153 165
9(11)V9(2)
CDIGO DO BANCO
166 168
9(03)
AGNCIA COBRADORA
169 172
9(04)
173 173
9(01)
ESPCIE
ESPCIE DO TTULO
174 175
9(02)
TARIFA DE COBRANA
176 188
9(11)V9(2)
BRANCOS
COMPLEMENTO DO REGISTRO
189 214
X(26)
VALOR DO IOF
215 227
9(11)V9(2)
VALOR ABATIMENTO
228 240
9(11)V((2)
NOTA 19
DESCONTOS
241 253
9(11)V9(2)
NOTA 19
VALOR PRINCIPAL
254 266
9(11)V9(2)
JUROS DE MORA/MULTA
267 279
9(11)V9(2)
OUTROS CRDITOS
280 292
9(11)V9(2)
BRANCOS
COMPLEMENTO DO REGISTRO
293 295
X(03)
DATA CRDITO
296 301
9(06)
DDMMAA
INSTR.CANCELADA
302 305
9(04)
NOTA 20
BRANCOS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
306 324
X(19)
NOME DO SACADO
NOME DO SACADO
325 354
X(30)
BRANCOS
COMPLEMENTO DO REGISTRO
355 377
X(23)
ERROS
378 385
X(08)
BRANCOS
COMPLEMENTO DO REGISTRO
386 392
X(07)
CD. DE LIQUIDAO
393 394
X(02)
NMERO SEQENCIAL
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
16
00
NOTA 2
DDMMAA
NOTA 9
NOTA 10
NOTA 20
NOTA 28
ARQUIVO RETORNO
NOME DO CAMPO
REGISTRO TRAILER
POSIO
PICTURE
TIPO DE REGISTRO
001 001
9(01)
CDIGO DE RETORNO
002 002
9(01)
CDIGO DE SERVIO
003 004
9(02)
01
CDIGO DO BANCO
005 007
9(03)
341
BRANCOS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
008 017
X(10)
QTDE. DE TTULOS
018 025
9(08)
NOTA 21
VALOR TOTAL
026 039
9(12)V9(2)
NOTA 21
AVISO BANCRIO
040 047
X(08)
NOTA 22
BRANCOS
COMPLEMENTO DO REGISTRO
048 057
X(10)
QTDE. DE TTULOS
058 065
9(08)
NOTA 21
VALOR TOTAL
066 079
9(12)V9(2)
NOTA 21
AVISO BANCRIO
080 087
X(08)
NOTA 22
BRANCOS
COMPLEMENTO DO REGISTRO
088 177
X(90)
QTDE. DE TTULOS
178 185
9(08)
NOTA 21
VALOR TOTAL
186 199
9(12)V9(2)
NOTA 21
AVISO BANCRIO
200 207
X(08)
NOTA 22
208 212
9(05)
QTDE DE DETALHES
213 220
9(08)
221 234
9(12)V9(2)
BRANCOS
COMPLEMENTO DO REGISTRO
235 394
X(160)
NMERO SEQENCIAL
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
SIGNIFICADO
9 = NUMRICO
17
CONTEDO
Notas
18
NMERO DE INSCRIO
01
N DO CPF DO CEDENTE
02
N DO CNPJ DO CEDENTE
03
CPF DO SACADOR
04
CNPJ DO SACADOR
D
D,E
E
E
E
A
C
C
CD.
TIPO
CARTEIRAS
I
I
E
I
I
F
I
I
I
U
I
I
I
I
I
E
E
E
E
E
E
E
D
D
D
D
D
S
S
S
112
104
147
105
114
166
113
108
109/110/111
150
121
180
175
198
143
DESCRIO
ESCRITURAL ELETRNICA SIMPLES
ESCRITURAL ELETRNICA CARN
ESCRITURAL ELETRNICA DLAR
ESCRITURAL ELETRNICA - DLAR - CARN
ESCRITURAL ELETRNICA - SEGUROS
ESCRITURAL ELETRNICA TR
ESCRITURAL ELETRNICA - TR - CARN
DIRETA ELETRNICA EMISSO INTEGRAL - CARN
DIRETA ELETRNICA SEM EMISSO - SIMPLES
DIRETA ELETRNICA SEM EMISSO - DLAR
DIRETA ELETRNICA EMISSO PARCIAL SIMPLES
DIRETA ELETRNICA EMISSO INTEGRAL SIMPLES
SEM REGISTRO SEM EMISSO
SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS
SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS COM IOF 7%
19
OBS
CD.
CARTEIRAS
174
DESCRIO
177
120
129
139
169
A, B
172
A,B,D
102
B, C
195
B,C,D
107
A, B
173
A,B,D
103
B, C
196
B,D
106
(A) No arquivo retorno informado somente: agncia, conta corrente, carteira, nosso nmero, data do
pagamento, multa, desconto/abatimento, tarifa, valor lquido.
(B) Carteiras sem registro, com emisso do bloqueto pelo Ita. So as nicas que utilizam arquivo remessa
conforme anexo A.
(C) No arquivo retorno informado somente: agncia, conta corrente, carteira, nosso nmero, data do
pagamento, multa, desconto/abatimento, tarifa, valor lquido e seu nmero.
(D) Para carteiras com impresso e montagem de carns pelo Ita, o arquivo remessa dever ser ordenado
por sacado e vencimento. A cada alterao no nome do sacado ser emitido um carn (limitado a 99
parcelas), obedecendo a ordem do arquivo remessa. Quando a quantidade de parcelas de um carn for
superior a 99, necessria a emisso de mais de um carn.
(E) Somente utilizar nosso nmero dentro de faixa numrica definida pelo Ita.
(6)
CD.
OCORRNCIA
CAMPOS NECESSRIOS
01
REMESSA
02
PEDIDO DE BAIXA
TODOS OS CAMPOS
A,D
04
VALOR DO ABATIMENTO
A,D
05
CANCELAMENTO DE ABATIMENTO
VALOR DO ABATIMENTO
A,D
06
ALTERAO DO VENCIMENTO
VENCIMENTO
A,D
07
USO DA EMPRESA
A,D
08
SEU NMERO
A,C
09
A,D
10
A,F
18
SUSTAR O PROTESTO
B,D
31
34
B,G
35
CANCELAMENTO DE INSTRUO
CDIGO DA INSTRUO
37
VENCIMENTO
A,E
38
CDIGO DA ALEGAO
A,D
47
(A)
CAMPOS A ALTERAR
20
(B)
(C)
Utilizada para agendar um protesto futuro sendo que o prazo (em dias corridos) de incio de
protesto dever ser indicado nas posies 392 393, a partir do vencimento. Caso seja informado
'00' no campo prazo , o processo de protesto ser acionado 02 dias (corridos) aps o vencimento.
(D)
(E)
O cdigo da alegao do sacado dever ser informado nas posies 34 a 37 do registro de transao
conforme nota 20, tabela 6, campo CD.
(F)
Deve ser utilizada tambm quando se deseja cancelar uma instruo de protesto comandada no
registro de entrada, mesmo que o ttulo ainda no tenha sido protestado.
(G)
(7)
VENCIMENTO
Para ttulos com vencimento vista ou na apresentao, informar no campo "Data de Vencimento" o
cdigo "999999".
Ser impresso no bloqueto a literal "A VISTA".
Nesses casos, conforme previsto em lei, o sacado ter 15 dias para pagamento sem juros, a contar da data
de processamento indicada no corpo do bloqueto.
(8)
VALOR DO TTULO
O ttulo dever ter seu valor expresso em reais na data de entrada, mesmo quando cobrado em moeda
varivel.
(9)
AGNCIA COBRADORA
No arquivo remessa, preencher com zeros. O Ita define a agncia cobradora pelo CEP do sacado.
No arquivo retorno, poder conter:
AGNCIA SIGNIFICADO
7744
7788
7777
9999
OUTROS
(10) ESPCIE
COD.
ESPCIE
COD.
ESPCIE
01
DUPLICATA MERCANTIL
07
COSSEGUROS
02
NOTA PROMISSRIA
08
DUPLICATA DE SERVIO
03
NOTA DE SEGURO
09
LETRA DE CMBIO
04
MENSALIDADE ESCOLAR
13
NOTA DE DBITOS
05
RECIBO
15
DOCUMENTO DE DVIDA
06
CONTRATO
99
DIVERSOS
21
CD.
INSTRUO
02
03
05
06
07
08
09
PROTESTAR (emite aviso ao sacado aps xx dias do vencimento, e envia ao cartrio aps 5 dias teis)
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
37
38
39
40
43
44
45
46
USO DO BANCO
47
51
52
53
USO DO BANCO
54
56
USO DO BANCO
57
58
59
61
70 A 75
USO DO BANCO
78
79
COBRAR JUROS APS 15 DIAS DA EMISSO (para ttulos com vencimento vista)
22
OBS
CD.
INSTRUO
80
A, H
81
A, H
82
83
84
86
87
USO DO BANCO
88
89
USO DO BANCO
90
91
92
93
94
95 A 97
D
98
USO DO BANCO
DUPLICATA / FATURA N
(A)
(B)
(C)
Informar a mensagem nas posies 352 a 391; o contedo da mensagem ser informado na primeira
linha disponvel no campo de instrues do bloqueto. Caso todas as linhas deste campo estejam
ocupadas, a mensagem ser impressa nos campos "Sacador / Avalista" e data da mora.
Utilizando-se deste campo para instruo 94, para indicao do nome e dados do sacador /
avalista, deve-se utilizar do registro tipo 5.
Informar o nmero da Duplicata/Fatura nas posies 087 a 106. Se este campo estiver com brancos
ou zeros, a mensagem no ser impressa.
Informar o valor do desconto por dia nas posies 180 a 192.
(D)
(E)
(F)
(G)
(H)
Informar o valor por dia de atraso nas posies 161 a 173 e a data nas posies 386 a 391.
Pode ser cancelada pela agncia, bankline ou atravs de arquivo, Cdigo de Ocorrncia 35, Nota 6,
(utilizando a instruo 2196). Depois de cancelada, comandar a instruo de protesto novamente.
impressa mensagem no bloqueto informando prazo de protesto. Emite aviso ao sacado aps o
prazo cadastrado, e envia ao cartrio aps 5 dias teis.
23
OCORRNCIAS
02
ENTRADA CONFIRMADA
03
04
05
06
LIQUIDAO NORMAL
08
LIQUIDAO EM CARTRIO
09
BAIXA SIMPLES
10
11
12
ABATIMENTO CONCEDIDO
13
ABATIMENTO CANCELADO
14
VENCIMENTO ALTERADO
15
16
17
18
19
20
21
23
24
25
26
27
28
29
30
32
33
CUSTAS DE PROTESTO
34
CUSTAS DE SUSTAO
35
36
CUSTAS DE EDITAL
37
38
TARIFA DE INSTRUO
39
TARIFA DE OCORRNCIAS
24
CD.
40
OCORRNCIAS
41
42
43
44
45
46
47
48
51
52
53
54
55
56
CUSTAS DE IRREGULARIDADE
57
60
61
62
63
(18) N DO DOCUMENTO
No arquivo remessa, sugerimos o preenchimento com o n do documento que originou a cobrana (n
duplicata, Nota fiscal, etc.).
No arquivo retorno, devolveremos o mesmo contedo que for enviado no arquivo remessa.
Excepcionalmente, nas carteiras sem registro com 15 dgitos, conter informaes capturadas na
liquidao, atravs do cdigo de barras.
Para as carteiras 15 dgitos, este campo utilizado para complementar a identificao do ttulo.
composto de 8 dgitos ocupando as posio 045 a 052, sendo que o 8 dgito o DAC, calculado pelo
critrio do mdulo 10 (descrito abaixo).
Para as demais carteiras este campo livre para a utilizao pela da Empresa.
Exemplo : considerando-se os seguintes dados
n da agncia : 0057
n da conta corrente sem o DAC : 72192
n da subcarteira : 198
nosso nmero : 98712345
seu nmero : 1108954
1 - Clculo do DAC do "Nosso Nmero": conforme Nota 26 o DAC 1.
2 - Montagem do campo "Seu Nmero" e multiplicao:
1 1 0 8 9 5 4
2 1 2 1 2 1 2
---------------------------2 1 0 8 18 5 8
x
=
3 - Soma dos dgitos dos produtos (cada dgito somado individualmente), como segue:
2+1+0 +8+1+8 +5+8 = 33
4 - Dividir o resultado da conta por 10:
33
3
10
3
Resto da diviso
25
Portanto :
(19) DESCONTO/ABATIMENTO
Se o desconto ou abatimento concedido na entrada do ttulo estes campos so retornados zerados (apesar
de corretamente registrados no Ita). Se concedidos aps a entrada, retornam com os valores do desconto
ou abatimento.
Na liquidao, desconto e abatimento retornam somados no campo desconto; opcionalmente, mediante
cadastro prvio em nosso sistema, estes valores podero retornar separados, conforme mostra o indicador
36.4 do Item 5 - Condies Personalizadas.
(20) ERROS/CANCELAMENTO DE INSTRUES/ALEGAES DO SACADO
Para os registros rejeitados (cdigos de ocorrncia 03, 15, 16, 17 e 18) pode-se ler nas posies 378 a 385
at quatro cdigos de erro que explicam o motivo da rejeio. O indicador 38.0 (vide captulo 5 Condies Personalizadas) define quais desses registros sero gerados pelo Ita.
Para cancelamento de instrues (Ocorrncia 57) retornado na posio 302 a 305, o cdigo da instruo
cancelada, conforme tabela 8.
Para as alegaes do sacado (Ocorrncia 25) e para ordem de protesto sustada (ocorrncia 24), so
retornados os seguintes campos adicionais, conforme tabelas 6 e 7 respectivamente:
Posio 302 a 305 : cdigo complementar da ocorrncia
Posio 306 a 311 : data complementar da ocorrncia do sacado
Posio 312 a 324 : valor complementar da ocorrncia do sacado
TABELA 1 - Entradas Rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 03 na Posio 109 a 110)
CD.
DESCRIO DO ERRO
03
AG. COBRADORA
04
ESTADO
05
DATA VENCIMENTO
07
VALOR DO TTULO
08
NOME DO SACADO
NO INFORMADO OU DESLOCADO
09
AGENCIA/CONTA
AGNCIA ENCERRADA
10
LOGRADOURO
NO INFORMADO OU DESLOCADO
11
CEP
CEP NO NUMRICO
12
SACADOR / AVALISTA
13
ESTADO/CEP
14
NOSSO NMERO
15
18
19
21
NOSSO NMERO
DATA DE ENTRADA
OCORRNCIA
AG. COBRADORA
22
CARTEIRA
27
CNPJ INAPTO
29
CDIGO EMPRESA
35
VALOR DO IOF
36
QTDADE DE MOEDA
37
CNPJ/CPF DO SACADO
42
NOSSO NMERO
52
AG. COBRADORA
53
AG. COBRADORA
54
DATA DE VENCTO
55
DEP/BCO CORRESP
56
DT VENCTO/BCO
CORRESP
26
CD.
DESCRIO DO ERRO
57
DATA DE VENCTO
60
ABATIMENTO
61
JUROS DE MORA
65
TAXA FINANCTO
66
DATA DE VENCTO
67
VALOR/QTIDADE
68
CARTEIRA
CARTEIRA INVLIDA
98
FLASH INVLIDO
99
FLASH INVLIDO
CDIGOS DE ERROS PARA AS SUBCARTEIRAS 102, 103, 106, 107. 172, 173, 195, 196
91
DAC
92
DAC
93
ESTADO
94
ESTADO
95
CEP
96
ENDEREO
OCORRNCIAS
02
04
05
06
08
09
AGNCIA/CONTA INCORRETA
11
CEP INVLIDO
13
16
20
ESPCIE INVLIDA
21
23
41
53
54
55
56
57
60
61
66
81
27
OCORRNCIAS
01
INSTRUO/OCORRNCIA NO EXISTENTE
06
09
10
14
REGISTRO EM DUPLICIDADE
15
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
OCORRNCIAS
01
04
05
06
07
08
TABELA 5 - Alterao dados cobrana contratual rejeitada (cdigo da ocorrncia = 18 na Posio 109 a
110)
CD.
16
OCORRNCIAS
ABATIMENTO/ALTERAO DO VALOR DO TTULO OU SOLICITAO DE BAIXA BLOQUEADOS
DATA
VALOR
1313
DATA
SIGNIFICADO
1321
1339
NO RECEBEU A MERCADORIA
1347
1354
1362
28
COMPLEMENTO
CD.
DATA
VALOR
SIGNIFICADO
1370
1388
1396
DEVOLVEU A MERCADORIA
1404
NO RECEBEU A FATURA
1412
1420
1438
1446
1453
1461
DATA
1479
DATA
1487
DATA
1495
DATA
1503
1719
1727
1735
1750
1768
1776
1784
1792
1800
1818
1826
TABELA 7 - Ordem de protesto sustada, motivo (cdigo de ocorrncia = 24 na Posio 109 a 110)
COMPLEMENTO
CD.
DATA
VALOR
1610
SIGNIFICADO
3111
3160
3186
3228
3244
3269
3285
3301
3319
3327
3335
3343
3350
3368
3376
3384
3392
3400
3418
3822
29
COMPLEMENTO
CD.
DATA
VALOR
SIGNIFICADO
3426
3434
3442
3459
3467
3475
3483
3491
3509
OCORRNCIAS
1156
NO PROTESTAR
2261
30
3 - Diviso e resultado:
89 | 10
9
8
===========> 10 - 9 = 1 (DAC)
Portanto a impresso do campo Nosso Nmero no bloqueto deve ser "198/98712345-1"
(24) LITERAL DE MOEDA (ANEXO A)
Literal da moeda a ser impressa no bloqueto identificando a espcie da moeda. Se o valor vier expresso
em Reais, a informao ser ignorada e ser impresso R$ no bloqueto.
(25) AGNCIA COBRADORA / LOCAL DE PAGAMENTO (ANEXO A)
O campo agncia cobradora deve ser preenchido com brancos. O Ita definir o cdigo desta agncia
mediante o CEP do sacado.
Na rea do bloqueto reservada para indicar o local de pagamento, especificar:
Local de pagamento 1:
ATE O VCTO., PAGUE PREFERENCIALMENTE NO ITAU OU BANERJ
Local de pagamento 2:
APOS O VENCIMENTO, PAGUE SOMENTE NO ITAU OU BANERJ
(26) INSTRUES (ANEXO A)
rea do bloqueto reservada para instrues, formada por nove linhas de 69 caracteres. Essa rea ser de
livre utilizao pela Empresa, que informar o contedo de cada linha a ser impressa atravs dos registros
com cdigos de layout "2 e 3".
Caso no haja nenhuma instruo, no so necessrios os registros com cdigos de layout "2 e 3".
Caso existam at cinco linhas de instrues, no necessrio o registro com cdigo de layout "3".
Por se tratar de Cobrana Sem Registro, as instrues indicadas neste registro devem obedecer os padres a
seguir:
"BANCO AUTORIZADO A RECEBER AT DD/MM/AAAA."
"APS DD/MM/AAAA, COBRAR MULTA DE R$ (VALOR)."
"APS DD/MM/AAAA, COBRAR R$ (VALOR) POR DE DIA DE ATRASO."
"AT DD/MM/AAAA, CONCEDER DESCONTO DE R$ (VALOR)."
(27) INSTRUO/ALEGAO CANCELADA
Deve ser preenchido na remessa somente quando utilizados, na posio 109-110, os cdigos de ocorrncia
35 Cancelamento de Instruo e 38 Cedente no concorda com alegao do sacado. Para os demais
cdigos de ocorrncia este campo dever ser preenchido com zeros.
Obs.: No arquivo retorno ser informado o mesmo cdigo da instruo cancelada, e para o cancelamento
de alegao de sacado no h retorno da informao.
(28) CDIGO DE LIQUIDAO
Indica o canal utilizado pelo sacado para pagamento do bloqueto e, para clientes que possuem o crdito das
liquidaes separado em funo do recurso utilizado no pagamento, indica se o crdito do valor
correspondente estar disponvel ou a compensar na data do lanamento em conta corrente.
Cd.
AA
AC
BC
BF
BL
B0
B1
B2
B3
CC
CK
CP
DG
LC
Descrio
CAIXA ELETRNICO ITA
PAGAMENTO EM CARTRIO AUTOMATIZADO
BANCOS CORRESPONDENTES
ITA BANKFONE
ITA BANKLINE
OUTROS BANCOS RECEBIMENTO OFF-LINE
OUTROS BANCOS PELO CDIGO DE BARRAS
OUTROS BANCOS PELA LINHA DIGITVEL
OUTROS BANCOS PELO AUTO ATENDIMENTO
AGNCIA ITA COM CHEQUE DE OUTRO BANCO
SISPAG SISTEMA DE CONTAS A PAGAR ITA
AGNCIA ITA POR DBITO EM CONTA CORRENTE, CHEQUE ITA OU DINHEIRO
AGNCIA ITA CAPTURADO EM OFF-LINE
PAGAMENTO EM CARTRIO DE PROTESTO COM CHEQUE
31
Recurso
DISPONVEL
A COMPENSAR
A COMPENSAR
DISPONVEL
DISPONVEL
A COMPENSAR
A COMPENSAR
A COMPENSAR
A COMPENSAR
A COMPENSAR
DISPONVEL
DISPONVEL
DISPONVEL
A COMPENSAR
Nmero de Inscrio
Preencher com zeros
Nmero do CPF
Nmero do CNPJ
Observao
No h Sacador/Avalista.
Informar o CPF do Sacador/Avalista.
Informar o CNPJ do Sacador/Avalista.
32
Condies Personalizadas
33
Para garantir um nvel de operao mais personificado, considerando-se particularidades de cada cliente, vrias
caractersticas dos arquivos podem ser cadastradas de acordo com suas necessidades. Essas caractersticas so
denominadas Indicadores. O cadastramento dos indicadores feito pelo Ita conforme solicitado pelo cliente.
A seguir, relacionamos os indicadores mais utilizados. Aqueles marcados com (*) so o valor default (assumidos
pelo Banco) caso no haja nenhum cadastramento.
04.2 - HEADER/TRAILER
(*) 0 - Por Arquivo
1 - Por Conta
12.5 - CONCESSO DE ABATIMENTO
Indica se, na concesso de abatimento, o cliente deseja que seja alterado o valor do ttulo ou apenas seja
emitido um aviso ao sacado.
0 - Altera valor
(*) 1 - Emite aviso
13.3 - BANCOS CORRESPONDENTES
Indica se o cliente aceita ou no, bancos correspondentes como depositrio dos ttulos.
(*) 0 - Aceita para Escritural, Sem Registro e Direta
1 - No aceita para Escritural e aceita para Sem Registro e Direta
3 - No aceita para nenhuma modalidade
4 - Aceita para Escritural e no aceita para Sem Registro e Direta
16.6 - MOEDA VARIVEL
Indica se o cliente deseja enviar quantidade de moeda no campo valor do ttulo
(*) 0 - No envia
2 - Envia
19.0 - DESCONTO NO ARQUIVO REMESSA
Indica se o cliente envia mais de um desconto no arquivo (o 2 e 3 desconto enviado no campo
"Sacador/Avalista").
(*) 0 - Somente um desconto
1 - Mais de um desconto
22.4 - RELATRIO DO MOVIMENTO
(*) 0 - No tem
1 - Tem
23.2 - INFORMAO DA LIQUIDAO NO ARQUIVO RETORNO
Indica em que momento a liquidao informada na fita retorno.
(*) 0 - No crdito (2154)
1 - No processamento (dia seguinte ao pagamento - B4EP)
2 - Informa duas vezes, no crdito e no processamento. A identificao se d pela posio 107 do registro
de transao do Arquivo Retorno, que contm os seguintes cdigos:
I - Informativo (Processamento)
C - Contbil (No crdito)
25.7 - TIPOS DE REGISTROS NA FITA RETORNO
(*) 0 - Todos os registros
1 - S os registros de liquidaes
2 - Todos os registros; exceto as confirmaes de entrada.
36.4 - SEPARAO DE DESCONTO E ABATIMENTO
Indica se na liquidao do ttulo o valor do desconto dever ser separado do valor do abatimento.
(*) 0 - No separa
1 - Separa Descontos/Abatimento
2 - Separa Juros/Correo Monetria
3 - Separa Desconto/Abatimento e Juros/Correo Monetria
34
35
Testes e Operao
36
Para assegurar o perfeito funcionamento do sistema, so efetuados testes com dados simulados nas
cobranas que possuam Arquivo Remessa.
Para que o teste seja realizado, aconselhvel que a empresa fornea um arquivo, com o mximo de 30
registros.
Com base nesse arquivo, o Ita providenciar um Arquivo Retorno contendo a confirmao e /ou rejeio
das entradas para que o cliente teste o seu sistema e no caso da cobrana com emisso do bloqueto de
cobrana pelo Ita, estes sero impressos e encaminhados ao cliente limitados a 30 bloquetos por agncia /
conta.
Caso o arquivo teste apresente erros de formatao, ocasionando rejeio total, ser mantido contato com o
cliente para sanar todas as irregularidades que ocorrerem.
Considera-se concluda a fase de teste aps terem sido esclarecidas todas as dvidas e irregularidades,
cabendo ao cliente a deciso de passar para a fase de produo, quando dever contatar o gerente de sua
conta, solicitando o tombamento para o ambiente de Produo.
possvel fazer teste mesmo estando em produo. Para isto, necessrio solicitar previamente ao gerente
de sua conta (em caso de dvidas contate os telefones da pgina 3 deste manual).
37
Anexo A
38
As carteiras de cobrana sem registro cuja impresso integral seja de responsabilidade do banco (identificadas na
nota 5 com a observao B) devem seguir layout abaixo.
{ Reg. = 0 }
Arquivo
39
{ Reg. = 9 }
REGISTRO HEADER
SIGNIFICADO
POSIO
PICTURE CONTEDO
TIPO DE REGISTRO
001 001
9(01)
OPERAO
002 002
9(01)
LITERAL DE REMESSA
003 009
X(07)
REMESSA
CDIGO DO SERVIO
010 011
9(02)
01
LITERAL DE SERVIO
012 026
X(15)
COBRANCA
AGNCIA
027 030
9(04)
ZEROS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
031 032
9(02)
CONTA
00
033 037
9(05)
DAC
038 038
9(01)
BRANCOS
COMPLEMENTO DO REGISTRO
039 046
X(08)
NOME DA EMPRESA
047 076
X(30)
CDIGO DO BANCO
077 079
9(03)
341
NOME DO BANCO
080 094
X(15)
BANCO ITAU SA
DATA DE GERAO
095 100
9(06)
DDMMAA
BRANCOS
COMPLEMENTO DO REGISTRO
101 394
X(294)
NMERO SEQENCIAL
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
000001
40
ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
CONTEDO
TIPO DE REGISTRO
POSIO
001 001
9(01)
CDIGO DE LAYOUT
002 002
9(01)
AGNCIA
003 006
9(04)
ZEROS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
007 008
9(02)
CONTA
009 013
9(05)
DAC
014 014
9(01)
N DA CARTEIRA
N DA CARTEIRA NO BANCO
015 017
9(03)
NOSSO NMERO
018 025
9(08)
DAC
026 026
9(01)
NOTA 23
CDIGO DA MOEDA
9(01)
R$ = 0
VARIVEL=1
LITERAL DE MOEDA
X(04)
NOTA 24
VALOR DO TTULO
VALOR DO TTULO
032 044
9(11)V9(2)
(*)
SEU NMERO
045 054
X(10)
NOTA 18
VENCIMENTO
055 060
9(06)
DDMMAA
ESPCIE
ESPCIE DO TTULO
061 062
X(02)
NOTA 10
ACEITE
063 063
X(01)
DATA DE EMISSO
064 069
9(06)
CD. DE INSCRIO
070 071
9(02)
01=CPF
02=CNPJ
N DE INSCRIO
072 086
9(15)
CPF OU CNPJ
NOME
NOME DO SACADO
087 116
X(30)
BRANCOS
COMPLEMENTO DO REGISTRO
117 125
X(09)
LOGRADOURO
126 165
X(40)
BAIRRO
BAIRRO DO SACADO
166 177
X(12)
CEP
178 185
9(08)
CIDADE
CIDADE DO SACADO
186 200
X(15)
ESTADO
201 202
X(02)
SACADOR/AVALISTA
NOME DO SACADOR/AVALISTA
203 232
X(30)
BRANCOS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
233 236
X(04)
LOCAL DE PGTO 1
237 291
X(55)
LOCAL DE PGTO 2
292 346
X(55)
347 348
N DE INSCRIO
349 363
9(15)
BRANCOS
COMPLEMENTO DO REGISTRO
364 394
X(31)
NM. SEQENCIAL
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
A=SIM
N=NO
DDMMAA
NOTA 25
NOTA 25
01=CPF
02=CNPJ
(*) Para ttulos em moeda varivel o valor dever ser informado na picture 9(08)V9(05).
41
9(02)
00
ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
POSIO
TIPO DO REGISTRO
IDENTIFICAO DO REGISTRO
001 001
PICTURE
CONTEDO
9(01)
CDIGO DO LAYOUT
002 002
9(01)
LINHA 1
003 071
X(69)
NOTA 26
LINHA 2
072 140
X(69)
NOTA 26
LINHA 3
141 209
X(69)
NOTA 26
LINHA 4
210 278
X(69)
NOTA 26
LINHA 5
279 347
X(69)
NOTA 26
BRANCOS
COMPLEMENTO DO REGISTRO
348 394
X(47)
395 400
9(06)
ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO
CONTEDO
TIPO DO REGISTRO
IDENTIFICAO DO REGISTRO
SIGNIFICADO
001 001
9(01)
CDIGO DO LAYOUT
002 002
9(01)
LINHA 6
003 071
X(69)
NOTA 26
LINHA 7
072 140
X(69)
NOTA 26
LINHA 8
141 209
X(69)
NOTA 26
LINHA 9
210 278
X(69)
NOTA 26
BRANCOS
COMPLEMENTO DO REGISTRO
279 394
X(116)
395 400
9(06)
ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO
REGISTRO TRAILER
SIGNIFICADO
POSIO
PICTURE
CONTEDO
TIPO DE REGISTRO
001 001
9(01)
BRANCOS
COMPLEMENTO DO REGISTRO
002 394
X(393)
395 400
9(06)
9 = NUMRICO
42
Anexo B
Cdigo de Barras
8.1 Introduo
O Banco Central do Brasil estabeleceu, atravs das cartas circulares n. 2414 e 2.531 de 07/10/93 e
24/02/95, a troca de informaes de cobrana entre bancos por meio magntico.
43
Para isto, determinou a obrigatoriedade do uso do Cdigo de Barras na Ficha de Compensao dos
bloquetos de cobrana e a sua respectiva decodificao (linha digitvel), visando permitir a digitao dos
dados no caso da impossibilidade da leitura do cdigo de barras.
Aos clientes que desejarem efetuar integralmente a emisso dos bloquetos em seu prprio ambiente,
descreveremos a seguir neste manual todas as informaes tcnicas necessrias para a correta confeco
do bloqueto de cobrana e do cdigo de barras.
Caractersticas
Para sistemas de grande porte (mainframe) - dever dispor de fontes e programas especficos
catalogados nas impressoras, quando o ambiente for Xerox (PDL, FDL e FNT) e catalogados no
sistema, quando o ambiente for IBM (AFP), alm da criao de subrotinas, conforme linguagem
utilizada no ambiente, para converso do registro desejado em cdigo de barras;
Sistemas de micro-computador - dever obter no mercado ou desenvolver rotinas para impresso de
cdigo de barras e Bloqueto.
Nota: No permitida a utilizao de impressora matricial, devido ao elevado ndice de rejeio na
leitura do cdigo de barras, ocasionado pela m qualidade de impresso.
Aps concludo o desenvolvimento de seu sistema, obrigatoriamente, dever ser encaminhada uma
amostragem dos bloquetos ao Banco Ita, para anlise e aprovao.
formulrio contnuo auto-copiativo - a primeira via dever ser a Ficha de Compensao, ficando a
critrio do Banco a disposio das demais vias;
papel A-4 - para se evitar rasuras no cdigo de barras ao ser destacada, a ficha de compensao
deve ser impressa no rodap. Recomenda-se a utilizao de microserrilhas entre as vias para evitar
danos s informaes quando do destacamento.
Tamanho
Picture
Contedo
01 a 03
03
9(03)
04 a 04
01
9(01)
05 a 05
01
9(01)
06 a 09
04
9(04)
10 a 19
10
9(08)V(2)
20 a 22
03
9(03)
Carteira
23 a 30
08
9(08)
Nosso Nmero
31 a 31
01
9(01)
32 a 35
04
9(04)
N. da Agncia cedente
36 a 40
05
9(05)
N. da Conta Corrente
41 a 41
01
9(01)
42 a 44
03
9(03)
Zeros
Valor
45
8.4.1 Contedo
A representao numrica do cdigo de barras distribuda em cinco campos, sendo os trs primeiros
consistidos por DAC (Dgito de Autocontrole - Mdulo 10) e, entre cada campo, espao equivalente a uma
posio; no quarto campo, indicado, isoladamente, o DAC (Mdulo 11) do Cdigo de Barras:
AAABC.CCDDX
DDDDD.DEFFFY
FGGGG.GGHHHZ
UUUUVVVVVVVVVV
Campo 1
Campo 2
Campo 3
Campo 5
Campo 1 (AAABC.CCDDX)
AAA =
B=
CCC =
DD =
X=
(*) Este dgito ser sempre 9, porque independente do ndice ou moeda utilizada, estes devero ser
convertidos no recebimento para a moeda (R$).
Campo 2 (DDDDD.DEFFFY)
DDDDDD=
E=
FFF =
Y=
Campo 3 (FGGGG.GGHHHZ)
F=
GGGGGG =
HHH =
Z=
Campo 4 (K)
K=
Campo 5 (UUUUVVVVVVVVVV)
UUUU=
VVVVVVVVVV=
Fator de vencimento
Valor do Ttulo (*)
(*) Sem edio (sem ponto e vrgula), com tamanho fixo (10). Em casos de cobrana com valor em aberto
(o valor a ser pago preenchido pelo prprio sacado) ou cobrana em moeda varivel, deve ser
preenchido com zeros.
Obs. 1: Apesar de constar o DAC do cdigo de Barras (campo 4) necessria a existncia dos DAC's
especficos para os campos 1, 2 e 3 (estes dgitos no so representados no cdigo de barras).
Obs. 2 : Deve ser inserido um ponto (".") aps os cinco dgitos iniciais dos campos 1, 2 e 3.
Este ponto facilita a digitao (cinco dgitos o nmero ideal para memorizao do digitador). O
campo 5 no separado por ponto ("."), pois representa a data de vencimento e o valor do ttulo.
46
47
341-7
Cedente
Data do Documento
N do Documento
28/03/2000
1234567890
Carteira
Espcie Doc.
Aceite
DP
Espcie
R$
Quantidade
Data do processamento
Nosso Nmero
Valor
0057/12345-7
110/12345678-8
123,45
8
10
01/05/2002
Agncia / Cdigo Cedente
Simulao
Uso do Banco
Vencimento
9
(=) Valor Cobrado
Sacado
Sacador Avalista
Cdigo de Baixa:
48
7 - ESPCIE
Essencial para identificao da moeda em que a operao foi efetuada.
R$ se em Real.
Dever ser usado exclusivamente para indicao das condies de recebimento do ttulo na forma
mais objetiva possvel.
Para evitar comprometimento de clculos e erros de recebimento,, as condies devem ser expressas
em valores, ao invs de percentuais e os prazos devem ser estipulados em datas, nunca em quantidade
de dias.
49
Cdigo do Banco
9=
Cdigo da Moeda
?=
1667
Fator de Vencimento
(01/05/2002)
Valor do Ttulo
(123,45)
110123456788 =
Carteira/Nosso Nmero/DAC
(110/12345678-8)
0057123457 =
Agncia/Conta Corrente/DAC
(0057/12345-7)
0000012345 =
000 =
Temos:
a) Multiplica-se a sequncia do cdigo de barras pelo mdulo 11:
3419166700000123451101234567880057123457000
X
4329876543298765432987654329876543298765432
34196166700000123451101234567880057123457000
(DAC)
50
34567.88005?
71234.57000?
Campo 1
Campo 2
Campo 3
16670000012345
Campo 4
Campo 5
Temos:
a) Multiplicando a sequncia dos campos pelo mdulo 10:
Campo 1
341911012
Campo 2
212121212
3456788005
Campo 3
1212121212
7123457000
1212121212
34191.10121
34567.880058
71234.570001
51
16670000012345
00571234511012345678
-12121212121212121212
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | |
| | | | | |
| | | | |
| | | |
| | |
| |
|
Total
Dividir o resultado da soma por 10 => 72 |
02
10
7
resto da diviso
DAC = 10 - 2 = 8
Portanto DAC = 8
52
8 x 2 = 16 (1+6)
7x1= 7
6 x 2 = 12 (1+2)
5x1= 5
4x2= 8
3x1= 3
2x2= 4
1x1= 1
0x2= 0
1x1= 1
1x2= 2
5x1= 5
4x2= 8
3x1= 3
2x2= 4
1x1= 1
7 x 2 = 14 (1+4)
5x1= 5
0x2= 0
0x1= 0
72
Tamanho
Picture
Contedo
01 a 03
03
9(3)
04 a 04
01
9(1)
05 a 05
01
9(1)
06 a 09
04
9(04)
10 a 19
10
9(08) V(2)
Valor
20 a 22
03
9(3)
Carteira
23 a 30
08
9(8)
Nosso Nmero
31 a 37
07
9(7)
38 a 42
05
9(5)
43 a 43
01
9(1)
44 a 44
01
9(1)
Zero
2 - Representao Numrica
Campo 1 (AAABC.CCDDX):
AAA =
B=
CCC =
DD =
X=
(*) Este dgito ser sempre 9, porque independente do ndice ou moeda utilizada, estes devero ser
convertidos no recebimento para a moeda corrente (R$).
Campo 2 (DDDDD.DEEEEY)
DDDDDD =
EEEE =
Y=
53
Campo 3 (EEEFF.FFFGHZ)
EEE =
FFFFF =
G=
H=
Zero
Z=
Campo 4 (K)
K=
Campo 5 (UUUUVVVVVVVVVV)
UUUU=
VVVVVVVVVV=
Fator de Vencimento
Valor do Ttulo (*)
(*) Sem edio (sem ponto e vrgula), com tamanho fixo (10). Em casos de cobrana com valor em aberto
(o valor a ser pago preenchido pelo prprio sacado) ou cobrana em moeda varivel, deve ser
preenchido com zeros.
54
03/07/2000
1001
04/07/2000
1002
05/07/2000
1003
06/07/2000
1004
07/07/2000
:
:
1667
:
:
01/05/2002
4789
17/11/2010
9999
21/02/2025
Importante:
1) Bloquetos com vencimento contra-apresentao ou vista
O fator de vencimento deve ser obtido considerando-se a data de processamento do bloqueto, acrescido de
15 dias corridos;
2) Valor superior a 10 posies
Bloquetos com valores superiores a R$ 99.999.999,99 (dez posies) devero avanar sobre o fator de
vencimento eliminando-o do cdigo de barras.
Ateno:
Caso ocorra divergncia entre a data impressa no campo data de vencimento e a constante no cdigo de barras,
o recebimento se dar da seguinte forma:
quando pago por sistemas eletrnicos (Home-Banking, Auto-Atendimento, Internet, Sispag, telefone, etc.),
prevalecer a representada no cdigo de barras;
quando quitado na rede de agncias, diretamente no caixa, ser considerada a data impressa no campo
vencimento do bloqueto.
55