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Ferreira, Hillner de Paiva Almeida. Plano de negcio: implantao do UniVitta Home Care / Hillner de Paiva Almeida Ferreira -- Joo Pessoa, 2010. 50f. Plano de Negcio (V MBA Gesto Empresarial e de Pessoas) Centro Universitrio de Joo Pessoa - UNIP

1. Plano de Negcio. 2. Home Care. I. Atendimento em domicilio. UNIP / BC CDU - 658:003

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CENTRO UNIVERSITRIO DE JOO PESSOA UNIP PR-REITORIA DE PS-GRADUAO, PESQUISA E EXTENSO COORDENADORIA GERAL DOS CURSOS DE PS-GRADUAO V CURSO DE MBA EM GESTO EMPRESARIAL E DE PESSOAS

Hillner de Paiva Almeida Ferreira

Plano de Negcio:

Implantao do UniVitta Home Care

Joo Pessoa - PB 2010

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Hillner de Paiva Almeida Ferreira

Plano de Negcio:

Implantao do UniVitta Home Care

Projeto aplicativo apresentado coordenao geral dos cursos de psgraduao, do Centro Universitrio de Joo Pessoa Unip, como exigncia institucional de concluso do curso de MBA em Gesto Empresarial e de Pessoas.

Orientador: Prof. Ms. Adeilton Rodrigues dos Santos

Joo Pessoa PB 2010

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Hillner de Paiva Almeida Ferreira

Plano de Negcio:

Implantao do UniVitta Home Care

Projeto aplicativo apresentado ao Centro Universitrio de Joo Pessoa Unip em cumprimento s exigncias legais para concluso do V Curso de MBA em Gesto Empresarial e de Pessoas.

Aprovado em: _____/_____/______ NOTA _______________________

___________________________________ Prof. Ms. Adeilton Rodrigues dos Santos Centro Universitrio de Joo Pessoa - Unip Orientador

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Embora ningum possa voltar atrs e fazer um novo comeo, qualquer um pode comear agora e fazer um novo fim. Chico Xavier

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Agradecimentos

Deus, fonte provedora de sabedoria eterna, nico ser capaz de transmitir foras necessrias para o engrandecimento moral, intelectual e espiritual.

Aos meus pais, Francisco e Heize, meus irmos, Hillnara e Fernando que sempre foram fundamentais em todos os momentos de minha vida.

minha namorada Luciane, pelo apoio e compreenso nos momentos de ausncia necessrios aos estudos.

Ao meu orientador, professor Adeilton, que me guiou entre os caminhos do conhecimento atravs de sua vasta experincia sobre o assunto.

Enfim, a todas as pessoas que, direta ou indiretamente, contriburam para a concretizao deste projeto.

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Lista de Tabelas
TABELA 1 - CLASSIFICAO POR CLASSE ECONMICA ............................................................................................. 16 TABELA 2 - CARACTERIZAO DOS SERVIOS OFERECIDOS.................................................................................... 19 TABELA 3 - CRESCIMENTO DA POPULAO ACIMA DOS 60 ANOS ............................................................................. 21 TABELA 4 - AVALIAO DA CONCORRNCIA DIRETA ................................................................................................. 23 TABELA 5 - AVALIAO DA CONCORRNCIA INDIRETA .............................................................................................. 23 TABELA 6 - CARACTERSTICAS DO MIX DE MARKETING............................................................................................. 25 TABELA 7 PREOS DOS SERVIOS ......................................................................................................................... 27 TABELA 8 - EFETIVO DE COLABORADORES COM VNCULO ........................................................................................ 31 TABELA 9 - EFETIVO DO PESSOAL TERCEIRO ............................................................................................................ 32 TABELA 10 - DISTRIBUIO FSICA DAS REAS INTERNAS ........................................................................................ 35 TABELA 11 - LISTA DE COLABORADORES POR DEPARTAMENTO ............................................................................... 36 TABELA 12 - LISTA DE REFORMA DAS INSTALAES ................................................................................................. 37 TABELA 13 - LISTA DE MVEIS E UTENSLIOS............................................................................................................ 38 TABELA 14 - LISTA DE DESPESAS DE ESCRITRIO OU USO ESPECFICO ................................................................... 39 TABELA 15 - LISTA DE PAGAMENTO DA MO-DE-OBRA ESPECIALISTA ..................................................................... 40 TABELA 16 - LISTA DE COLABORADORES POR DEPARTAMENTO ............................................................................... 41 TABELA 17 - CUSTOS FIXOS E DESPESAS ................................................................................................................. 41 TABELA 18 - CUSTO COM FOLHA DE PAGAMENTO ..................................................................................................... 42 TABELA 19- PARTICIPAO PERCENTUAL DOS IMPOSTOS DEVIDOS ........................................................................ 42 TABELA 20 - DEMONSTRATIVO DOS RESULTADOS DO EXERCCIO ............................................................................ 43 TABELA 21 - PROJEO DO FLUXO DE CAIXA MENSAL ............................................................................................. 44

Lista de Figuras
FIGURA 1 - RELAES HIERRQUICAS DA GERNCIA ...................................................................................... 13 FIGURA 2 - FOTOS DO PONTO COMERCIAL ESCOLHIDO ................................................................................... 15 FIGURA 3 - LOCALIZAO DO PONTO COMERCIAL ESCOLHIDO ......................................................................... 15 FIGURA 4 - NVEIS HIERRQUICOS ................................................................................................................. 30 FIGURA 5 - MACRO-FLUXO DO PROCESSO DE ATENDIMENTO .......................................................................... 33 FIGURA 6 - PLANTA CIVIL DO IMVEL ............................................................................................................. 35 FIGURA 7 - MODELO DO VECULO ................................................................................................................... 39

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SUMRIO
1. SUMRIO EXECUTIVO 11

2.

CARACTERIZAO DA EMPRESA

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2.1 2.2 2.3 2.4 2.5 2.6 2.7 2.8 2.9 2.10

ESTRUTURA LEGAL NOME FANTASIA LOGOMARCA FORMA JURDICA DO EMPREENDIMENTO ENQUADRAMENTO TRIBUTRIO REGISTROS FORMAIS NOS RGOS PBLICOS FISCALIZADORES RAMO DE ATIVIDADE PARA ENQUADRAR A EMPRESA CAPACIDADE E HABILIDADE DOS GERENTES RELAO HIERRQUICA E ATRIBUIES POR GERNCIA LOCALIZAO DA EMPRESA JUSTIFICATIVA DA LOCALIZAO FATORES DA LOCALIZAO QUE CONTRIBUEM PARA A ATIVIDADE VANTAGENS COMERCIAIS DA LOCALIZAO GEOREFERNCIA DO LOCAL (GOOGLEMAPS) DEFINIO DO NEGCIO OBJETIVO SOCIAL DA EMPRESA PERSPECTIVAS DO NEGCIO A LONGO PRAZO NICHO DE MERCADO A SER ATENDIDO

12 12 12 12 12 12 13 13 13 14 14 14 15 15 16 16 16 16

2.10.1 2.10.2 2.10.3 2.10.4 2.11 2.11.1 2.11.2 2.11.3

3.

PLANEJAMENTO ESTRATGICO

17

3.1 3.2 3.3 3.4

MISSO DA EMPRESA VISO DA EMPRESA VALORES DA EMPRESA ANLISE SWOT

17 17 17 17

4.

PRODUTOS E SERVIOS

19

4.1 4.2 4.3

DESCRIO DO PRODUTO/SERVIO OFERECIDO ESTRATGIA DO SERVIO VANTAGENS COMPETITIVAS DO SERVIO

19 19 20

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5.

MERCADO

21

5.1 5.2 5.3 5.4

POTENCIAL DE MERCADO DESCRIO DO SEGMENTO DE MERCADO ANLISE DA CONCORRNCIA NVEIS DE CONCORRNCIA

21 22 22 24

6.

PLANO DE MARKETING OS 4 PS DO MIX DE MARKETING PRODUTO PREO PRAA (DISTRIBUIO) PROMOO

25

6.1 6.2 6.3 6.4 6.5

25 25 26 27 28

7.

PLANO OPERACIONAL

30

7.1 7.2 7.3 7.4 7.5 7.6

ESTRUTURA FUNCIONAL ALOCAO DE CARGOS E PESSOAS FORMA DE CONTRATAO CONTRATAO DA MO-DE-OBRA ESPECIALISTA OPERAO DO FLUXO DE ATENDIMENTO ARRANJO FSICO E DE INFRA-ESTRUTURA

30 31 32 32 33 34

8.

PLANO FINANCEIRO

36

8.1 8.2 8.2.1 8.2.2 8.2.3 8.2.4 8.2.5 8.2.6 8.2.7 8.3 8.4 8.5

FONTES DE RECEITA PLANO DE INVESTIMENTOS DOCUMENTAO E ABERTURA DA EMPRESA REFORMA DAS INSTALAES INVESTIMENTO EM MVEIS E UTENSLIOS COMPRA DE MATERIAIS DE ESCRITRIO E USO ESPECFICO AQUISIO DE VECULO PLANO DE MDIA E DIVULGAO CAPITAL DE GIRO PAGAMENTO DA MO-DE-OBRA ESPECIALISTA ESTIMATIVA DO VOLUME DE SERVIOS/MS PRESTADOS PROJEO DOS CUSTOS VARIVEIS

36 36 37 37 38 38 39 40 40 40 41 41

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- 10 8.6 8.7 8.8 8.9 8.10 8.11 8.11.1 8.11.2 8.11.3 8.11.4 8.11.5 PROJEO DOS CUSTOS FIXOS E DESPESAS FOLHA DE PAGAMENTO DO QUADRO FIXO DE COLABORADORES CUSTOS RELACIONADOS CARGA TRIBUTRIA PREVISO DE RESULTADOS DO EXERCCIO PROJEO DO FLUXO DE CAIXA MDIO ANUAL ANLISE FINANCEIRA VALOR PRESENTE LQUIDO - VPL PONTO DE EQUILBRIO LUCRATIVIDADE RENTABILIDADE PRAZO DE RETORNO DO INVESTIMENTO (PAYBACK) 41 42 42 43 44 45 45 46 46 47 48

9.

CONSIDERAES FINAIS

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REFERNCIAS

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1. SUMRIO EXECUTIVO

Diante das diversas oportunidades de bons investimentos verificadas na Regio da Grande Joo Pessoa, este Plano de Negcio apresenta uma das mais inovadoras no segmento de home care: trata-se da implantao e operao de uma empresa de prestao de servios em domicilio especializada no bem-estar e sade dos seus clientes. O termo home care de origem inglesa. A palavra "home" significa "lar", e a palavra "care" traduz-se por "cuidados". Portanto, a expresso home care designa literalmente: cuidados no lar. Tendo como pblicos-alvos adultos, idosos e pessoas com dificuldades intelectuais ou motoras, este moderno empreendimento anseia oferecer benefcios relacionados ao tratamento e preveno de enfermidades fsicas e mentais. Dentre os servios oferecidos, incluem-se: consultas psicolgicas, tratamentos fisioterpicos, ginsticas em grupo e terapia ocupacional; todos prestados no conforto do prprio lar. Com o nome fantasia UniVitta Home Care, esta nova razo almeja materializarse mediante investimentos adquiridos por meio de financiamentos prprios e de terceiros. Para tanto, a elaborao deste documento objetiva, afora subsidiar o modelo estruturante do negcio, viabilizar a captao de recursos atravs da documentao do escopo desejado e posterior negociao junto a bancos e parceiros individuais. Com vista crescente demanda do mercado local, a oferta de mo-de-obra qualificada e aos baixos custos e despesas estimadas para regio, acredita-se que a margem de lucratividade avaliada retorne o valor investido em at oito anos. Dentro deste perodo, e segundo previses de mercado realizadas, o faturamento dever crescer significativamente a partir do terceiro ano quando o mercado ter pleno conhecimento do empreendimento. Esperam-se ganhos acima de 13% ao ano aps este perodo.

Palavras-Chaves: Plano de Negcio, home care, atendimento em domicilio.

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2. CARACTERIZAO DA EMPRESA 2.1 Estrutura Legal

Os dados a seguir apresentam a constituio jurdica e contbil do empreendimento proposto.

2.2 Nome Fantasia UniVitta Home Care Cuidando de Voc no seu prprio lar

2.3 Logomarca

2.4 Forma Jurdica do empreendimento

Sociedade Limitada (LTDA)

2.5 Enquadramento Tributrio

Microempresa (ME) optante pelo Regime Federal SIMPLES

2.6 Registros Formais nos rgos Pblicos Fiscalizadores

Para constituio da empresa, faz-se necessrio a formalizao legal da atividade perante as seguintes instituies:

Junta Comercial (registro legal da empresa); Receita Federal (obteno do CNPJ); Prefeitura (expedio do Alvar de Funcionamento e ISS); Previdncia Social (cadastro para pagamento de tributos trabalhistas); Sindicato Patronal responsvel.
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2.7 Ramo de atividade para enquadrar a empresa

Cd. 2235: Atender pacientes/clientes em domicilio (Fonte: Cdigo Brasileiro de Ocupaes)

2.8 Capacidade e habilidade dos gerentes

Gerente Comercial e de Capital Humano Experincia em prestao de servio tipo home care; Conhecimento do ramo de prestao de servios e vendas; Noes de prticas relacionadas s reas de sade, jurdica e social; Boa comunicao e bom relacionamento interpessoal; Capacidade de gerir pessoas e administrar conflitos; Desenvolvimento, criatividade e inovao; Viso de Mercado e Servios.

Gerente Administrativo e Financeiro Experincia em prestao de servio tipo home care; Conhecimento em Contabilidade, Tesouraria e Gesto Financeira; Noes de Mercado, Bancos, Tributos, Juros e Investimentos; Boa capacidade analtica de grficos e tabelas; Foco em resultado e eficincia (mais com menos); Conhecimento em Publicidade e Mdias de Divulgao; Cincia em Planejamento Estratgico.

2.9 Relao Hierrquica e Atribuies por Gerncia


Diretoria

Gerente Comercial e de Capital Humano


Atribuies: Anlise de Mercado; Plano de Vendas; Plano Operacional; Gesto de RH; Desenvolvimento de Produtos e Servios.

Gerente Administrativo e Financeiro


Atribuies: Plano Financeiro e Contbil; Faturamento e Recebveis; Plano de Investimentos; Planejamento Estratgico; Gesto de Marketing. Compras.

Figura 1 - Relaes Hierrquicas da Gerncia

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2.10 Localizao da Empresa

2.10.1 Justificativa da Localizao

A escolha do local justifica-se pelo exame cuidadoso de inmeras questes relacionadas ao ramo de atividade. Dentre elas, destacam-se:

Facilidade de acesso as principais avenidas: contribuindo para o fcil deslocamento e rpido atendimento no domicilio;

Tranqilidade no estacionamento: localizado prximo as principais vias da cidade, em ruas com menor movimento;

Evidncia do ponto: situa-se na esquina, possui fcil referncia e visualizao;

Valor razovel do aluguel: baixos custos fixos, contrato de 1 ano;

Qualidade das instalaes: poucas reformas para entrar em operao;

Circulao dos pedestres: facilidade e bom fluxo no transito de pessoas a p.

2.10.2 Fatores da Localizao que contribuem para a Atividade

Dimenses: rea construda facilita a distribuio dos mveis, o atendimento aos clientes a e iluminao interna das salas;

Conservao: poucas reformas necessrias na fachada e no interior (pintura, gesso e melhoria dos banheiros). De uma forma geral, as instalaes apresentam bom estado fsico;

Consumidor: prximo a bairros nobres onde h grande concentrao do pblicoalvo desejado;

Segurana: local tranqilo com baixos ndices de violncia.


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2.10.3 Vantagens Comerciais da Localizao

Dentre os benefcios avaliados durante visitas realizadas em dias e horrios alternados, destacam-se:

Localizao segura e de fcil acesso; Boa visibilidade do imvel; Localizado prximos a hospitais, escritrios e clnicas que no prestam os mesmos tipos de servios oferecidos.

Figura 2 - Fotos do Ponto Comercial escolhido

2.10.4 Georeferncia do Local (GoogleMaps)

Figura 3 - Localizao do Ponto Comercial escolhido

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2.11 Definio do Negcio

2.11.1 Objetivo Social da Empresa

Atender pacientes/clientes em domicilio

2.11.2 Perspectivas do Negcio a Longo Prazo

Almejando o futuro, esperam-se as seguintes conquistas ao longo dos anos:

Tornar-se referncia na prestao de servios em domiclio dentro da sua rea de atuao; Expandir em filias por todo territrio regional e nacional; Aumentar e diversificar o portflio de servios oferecidos; Constituir parcerias junto s empresas com atividades relacionadas; Criar plano assistencial de cobertura para todos os servios home care oferecidos; Disponibilizar curso para formao de Cuidadores Informais na assistncia de pacientes idosos ou com dificuldades mentais ou motoras.

2.11.3 Nicho de Mercado a ser Atendido

Adultos ou idosos com ou sem algum tipo de deficincia fsica ou intelectual, residentes na zona urbana da Grande Joo Pessoa e pertencente s classes econmicas A e B (classificao ABEP Associao Brasileira das Empresas de Pesquisa, 2008).

Tabela 1 - Classificao por Classe Econmica

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3. PLANEJAMENTO ESTRATGICO 3.1 Misso da Empresa Promover a satisfao e o bem-estar dos nossos Clientes atravs da prestao de servios de sade diferenciados em seu prprio lar.

3.2 Viso da Empresa Tornar-se referncia no tocante personalidade, comodidade e qualidade no atendimento home care exigido por nossos Clientes em 8 anos.

3.3 Valores da Empresa Conduta tica e justa frente aos clientes e colaboradores; Valorizao do trabalho em equipe de forma consciente e focada; Qualidade, humanizao e flexibilidade nos servios prestados.

3.4 Anlise SWOT Objetivando avaliar o ambiente mercadolgico deste novo empreendimento, a anlise SWOT a seguir posiciona de forma transparente e estratgica a Univitta Home care frente s principais influncias do mercado.

Macro Ambiente (Anlise Externa)

Oportunidades o Baixa concorrncia relativa a negcios que atendam em domicilio; o Aumento do mercado com o crescimento da idade mdia do brasileiro ao longo dos anos; o Vasto nmero de Clientes potenciais; o Possibilidade de agregar novos servios com objetivo de explorar novos nichos de clientes.

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Ameaas o Expanso de empresas especializadas que prestam servios semelhantes; o Mudana nos hbitos dos Clientes potenciais; o Inflao, crises econmicas e desestmulo ao consumo.

Micro Ambiente (Anlise Interna)

Pontos Fortes o Potencial empreendedor dos scios; o Empreendimento dinmico capaz de acompanhar as mudanas do Mercado; o Objetiva a satisfao e o pronto atendimento; o Flexibilidade de adaptao dos servios s necessidades da clientela.

Pontos Fracos o Dificuldade na capacitao de mo de obra experiente no sistema de home care; o No possui funcionrios especialistas com dedicao exclusiva; o Atividade pouco conhecida no mercado.

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4. PRODUTOS E SERVIOS 4.1 Descrio do Produto/Servio Oferecido O Quadro abaixo apresenta e detalha a carteira de servios prestados em domicilio e oferecidos pelo negcio:

rea

Tipo Consultas psicolgicas

Servio Visita psicossocial; Terapia adulto-idoso.

Descrio Avaliao e terapia de distrbios sociais e depressivos. Tratamento de deficincias fsicas (permanentes ou temporrias) e melhorias estticas.

Psicologia

Fisioterapia respiratria e motora;

Fisioterapia

Tratamentos fisioterpicos

Tratamento neurolgico; Drenagem linftica. Hidroginstica em casa; Programa Pilates; Ginstica Aerbica. Aulas de Dana;

Educao Fsica

Ginsticas em grupo

Prtica de atividades fsicas diversas.

Artes e Dana

Terapia ocupacional

Desenho e Pintura em Tela; Cursos de artes e dana. Artesanato.

Tabela 2 - Caracterizao dos Servios Oferecidos

4.2 Estratgia do Servio A ttica adotada consiste em oferecer servios na forma de pacotes personalizados. Neste sentido, foram constitudos 2 tipos de produtos:

Pacote Sade e Bem-Estar: benefcios relacionados s consultas psicolgicas e tratamentos fisioterpicos. Criado para atender adultos e idosos com deficincias bio-psico-sociais. Estes servios so oferecidos de forma individual e possuem flexibilidade no atendimento dentro do horrio comercial.
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Pacote Em Forma e Lazer: servios que envolvem ginsticas, danas e artes. Este pacote atende grupos de pessoa residentes em condomnios, edifcios, asilos e clubes. As visitas e cursos podem ser agendadas no perodo das 07:00 s 22:00.

4.3 Vantagens Competitivas do Servio Alm do principal diferencial relativo ao atendimento do Cliente no prprio domicilio, destacam-se tambm:

Facilidade no pagamento ( vista, no carto ou parcelado com entrada); Flexibilidade dos horrios (manh, tarde, noite, fins de semana, etc.); Tratamento personalizado e humanizado (adaptado as necessidades fsicas e intelectuais de cada Cliente); Reduo nos custos de locomoo, estacionamento, etc. (prestao do servio na prpria residncia); Maior comodidade, satisfao e privacidade.

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5. MERCADO Com base em entrevistas e estudos estatsticos disponibilizados pelo Instituto Brasileiro de Geografia e Estatstica IBGE, Servio Brasileiro de Apoio s Micro e Pequenas Empresas SEBRAE e pela Cmara de Dirigentes Lojistas de Joo Pessoa CDL/JP; foram avaliadas as dinmicas e potencialidades do mercado local.

5.1 Potencial de Mercado Segundo dados do IBGE, a populao brasileira est cada vez mais velha nos ltimos anos. No perodo compreendido entre 1991 e 2007, a expectativa de vida do brasileiro passou de 67 para 73 anos. Continuando assim, a probabilidade que em 2015 os brasileiros vivam at os 75 anos. A seguir, quadro comparativo apresentando a projeo evolutiva da populao mais velha no Brasil.

Ano 2000 2010 2020

Populao acima Percentual da dos 60 anos (em Populao acima milhes) dos 60 anos (%) 20,1 8,60% 24,5 10,50% 31,0 13,29%

Tabela 3 - Crescimento da Populao acima dos 60 anos

Com o aumento da expectativa de vida do brasileiro, seu estilo de vida e comportamento de consumo modifica sua deciso de compra. Uma populao mais velha almeja mais por qualidade de vida, bem-estar e conforto do que crianas e adolescentes. Sob esta tica, a perspectiva de aumento do nicho de mercado potencial corrobora para uma projeo otimista de lucro a mdio e longo prazo. Alm desse fato, a expanso da classe mdia e alta nos ltimos anos contribui significativamente para o aumento da atratividade desse mercado. Com vistas ao crescimento da economia local e nacional, o nmero de habitantes economicamente mais favorecidos estimula a formao de consumidores mais exigentes que almejam comodidade e flexibilidade dos servios prestados.

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5.2 Descrio do segmento de Mercado Quanto ao perfil da potencial Clientela, identifica-se:

Caractersticas Gerais dos clientes: Qual a faixa etria? Em sua maior parte, Clientes acima dos 30 anos de idade; Na maioria so homens ou mulheres? No h distino entre os sexos, mas h uma tendncia maior para o sexo feminino; Quanto ganham? Renda familiar acima de R$ 4.500,00; Qual a escolaridade? 2 grau (minoria), nvel superior, ps-graduao ou PHD; Onde moram? Preferencialmente em edifcios, condomnios ou residncias de mdio e alto padro; Qual freqncia compra esse tipo servio? Varia a depender das necessidades individuais ou coletivas. De uma forma geral, a freqncia aumenta medida que a faixa etria dos Clientes potenciais cresce. Possuem alguma atividade profissional, educacional ou do cotidiano? Sim, existem basicamente duas subclasses distintas de potenciais clientes: o Formada por profissionais de carreira (muitas vezes bem sucedidos) e que anseiam por atendimentos em horrios mais flexveis; o Adultos e idosos sejam com alguma deficincia permanente ou temporria, ou com dificuldades ou impossibilidade de deslocamento para centros de tratamento. Nvel de exigncia quanto prestao do servio? Clientes que estimam mais pela qualidade e satisfao do servio oferecido do que pelos baixos preos ofertados.

5.3 Anlise da Concorrncia Por meio de uma avaliao criteriosa do mercado local, foram identificados dois principais tipos de competidores para este empreendimento: os concorrentes diretos e indiretos. No tocante concorrncia direta, encontram-se duas nicas empresas que tambm atuam no segmento home care dentro da Grande Joo Pessoa, a Medcal Vida e a Hospital Lar Servios de Sade Ltda. Para ambas, destacam-se as seguintes caractersticas:

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Potencialidades Pioneiras no mercado; Bem localizada para atividade que exercem (fcil acesso e prximo s clnicas e hospitais); Boa estrutura operacional (ambulncia, carro, equipamentos mdicos, escritrio, recepo, etc.).

Deficincias Pouco conhecidas no mercado; Web site precrio ou no possui web site para relacionamento com o Cliente; Baixa diversidade de servios oferecidos; Atua apenas no segmento de tratamento.

Tabela 4 - Avaliao da Concorrncia Direta

Vale salientar tambm que, alm dessas empresas, profissionais autnomos que tambm prestam servio em domicilio representam uma parcela significativa na disputa direta por clientes. Entretanto, devido eventualidade, especialidade, pontualidade e organizao do servio prestado, estes no possuem nvel de competitividade suficiente dentro do nicho de mercado atuante. O segundo tipo de competio d-se atravs dos concorrentes indiretos: profissionais autnomos ou empresas que concorrem pelos mesmos clientes dentro das mesmas reas que atuam, entretanto, fora do segmento competitivo. So academias, clnicas de fisioterapia e psicologia. Destes, alguns aspectos gerais valem destaque:

Potencialidades Maior nvel de especialidade nos servios; Operam em estabelecimentos especializados segundo a atividade que exercem; Muitos deles so pioneiros dentro do servio que oferecem.

Deficincias Na sua grande maioria, no atende em domicilio (exceo dos profissionais autnomos); No so totalmente especializados no pblico adulto/idoso; No possuem flexibilidade de horrio; Nvel de atendimento pouco personalizado.

Tabela 5 - Avaliao da Concorrncia Indireta

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De uma forma geral, para este tipo de concorrncia, a UniVitta Home Care busca a diferenciao oferecendo produtos especializados e adequados a populao de maior idade, deficientes e profissionais que necessitam de uma maior flexibilidade no atendimento. A capacidade de disponibilizar benefcios na comodidade do prprio lar torna o empreendimento mais atrativo clientela carente destes tipos de servios.

5.4 Nveis de Concorrncia Concorrncia Genrica concorrncia entre empresas que buscam os mesmos recursos do consumidor. Destacam-se aqui os servios prestados por clubes,

academias, escritrios de advocacia e autnomos.

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6. PLANO DE MARKETING 6.1 Os 4 Ps do Mix de Marketing O composto mercadolgico (Mix de Marketing) foi formulado primeiramente por Jerome McCarthy em seu livro Basic Marketing (1960) e trata do conjunto de pontos de interesse para os quais as organizaes devem estar atenta se desejam perseguir seus objetivos de marketing. O composto dividido em 4 sees freqentemente chamadas dos "quatro ps", so elas: Produto, Preo, distribuio (Praa) e promoo.

PRODUTO Variedade Qualidade Design Caractersticas Marca Embalagem Tamanho Servios Garantias Devolues

PREO Preo de lista Descontos Concesses Prazo de Pagamento Condies de Financiamento

PROMOO Propaganda Venda Pessoal Promoo de Vendas Relaes Pblicas

PRAA Canais Cobertura Localizao Estoque Transporte Logstica

Tabela 6 - Caractersticas do Mix de Marketing

6.2 Produto Produto qualquer coisa que possa ser oferecida e que satisfaa as necessidades e desejos do Cliente. algo que, obrigatoriamente, busca atender expectativas e vontades do consumidor por meio de uma relao de troca mutuamente benfica com a organizao. Para este empreendimento, os produtos oferecidos esto contidos numa carteira de pacotes de servios criados e disponibilizados com base nas seguintes caractersticas (mapeadas durante estudo do mercado local):

Flexibilidade e adaptao do seu contedo s necessidades do mercado; Diversidade ofertada no seu portflio de benefcios; Capacidade em transmitir segurana e qualidade no cumprimento do trabalho.

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Pelas caractersticas de intangibilidade dos pacotes, a empresa decidiu por centralizar seus esforos buscando atender e superar as expectativas da Clientela. Para tanto, a reputao e posicionamento da marca, a apresentao e personalizao dos servios e a qualidade do atendimento prestado so as principais estratgias competitivas adotadas durante esta fase de implantao. 6.3 Preo o valor capital que deve ser dado ao se adquirir um produto ou servio. Pela sua importncia na determinao da participao do mercado e na rentabilidade da empresa ( o nico componente do Mix de Marketing que gera receita), este composto deve ser observado sob trs perspectivas principais:

Se a compra ser feita e, caso seja, quanto os consumidores compraro; Se a comercializao do produto ser suficientemente lucrativa; Se existe influncia ou no entre o preo e a demanda de compra. Alm destas, para valorao competitiva do preo, faz-se necessrio tambm

uma avaliao criteriosa de fatores como quanto o mercado est disposto a pagar, qual o valor praticado pela concorrncia, quantos so os custos e receitas relacionados, dentre outras caractersticas. O valor final deve ser suficientemente, para proporcionar lucro a quem o est produzindo ou comercializando, porm, no pode ser to alto que desestimule a compra. A partir desse estudo, foi definida a Tabela Base de Preos apresentadas a seguir. Os valores adotados sero revisados sempre que seja necessria uma adequao dos custos e despesas ou uma mudana na poltica estratgica da empresa.

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Tabela de Preos Pacote rea Servio Visita psicossocial Psicologia Terapia adulto-idoso Sade e BemEstar Fisioterapia respiratria e motora Fisioterapia Tratamento neurolgico Avaliao + Sesses R$ 65,00 cada visita Individual R$ 65,00 cada sesso R$ 65,00 cada sesso R$ 120,00 cada sesso R$ 65,00 Mensalida de 1 hora / 2 vezes por semana Turma com no mnimo 10 pessoas Descrio Forma de Atendimento Preo (R$) R$ 65,00 cada visita

Drenagem linftica

Hidroginstica em casa Educao Fsica Programa Pilates em casa Ginstica Aerbica Aulas de Dana de Salo Artes Desenho e Pintura em Tela Artesanato
Tabela 7 Preos dos Servios

R$ 65,00

Em Forma e Lazer

R$ 65,00

R$ 60,00 Curso/ms 1 hora / 2 vezes por semana Turma com no mnimo 10 pessoas

R$ 80,00

R$ 80,00

6.4 Praa (Distribuio) A praa ou ponto-de-venda pode ser entendido como uma rede organizada de aes necessrias para ligar os fabricantes aos usurios-finais. ela que disponibiliza o produto ou servio ao cliente da forma mais fcil e conveniente para ser adquirido.

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Neste negcio, a forma de distribuio ocorre no sentido direto, ou seja, o produtor do servio vende diretamente ao consumidor e, mais especificamente, no seu prprio domicilio. Dessa forma, alguns pontos devem ser observados quanto este modo de distribuio:

A localizao deve ser estratgica de forma a facilitar o deslocamento para as reas com maior concentrao da clientela; Os meios de transportes devem ser adaptados e estar disponveis sempre quando solicitados; A logstica deve gerenciar o deslocamento de colaboradores e equipamentos da forma mais eficiente possvel (dentro do horrio estabelecido e atendendo as condies acordadas no contrato);

Adequar e certificar sempre a disponibilidade do especialista ao perodo de prestao do servio; Oferecer um canal de comunicao permanente entre o cliente e a empresa (telefone, email, web site, etc.).

6.5 Promoo O mix de Promoo tem como utilidade informar, motivar e persuadir os consumidores sobre o produto de forma a buscar meios de atingir seu principal interesse: despertar o desejo e posteriormente o ato da compra. Durante os primeiros anos de vida deste empreendimento, sero adotadas trs das principais ferramentas de aplicao deste composto: a propaganda, a fora de vendas e o marketing direto. Propaganda ser aplicada por meio da divulgao em TV. Por se tratar de um segmento de mercado mais elitizado, sero utilizadas 12 chamadas mensais em horrio nobre e em dias alternados no perodo de 3 meses consecutivos (selecionar emissora com maior audincia em horrios estratgicos). O objetivo desse trabalho d conhecimento ao mercado sobre o que a empresa e quais os servios que ela dispe. Dessa forma, torna-se possvel acionar a necessidade de compra clientela atravs da percepo de valores e pontos fortes que a empresa apresenta;

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Fora de Vendas a contratao de 1 vendedor proporciona um relacionamento ao vivo, imediato e interativo com o consumidor, permitindo uma relao mais duradoura. Este colaborador ser responsvel por captar e manter clientes por meio de visitas agendadas no prprio domicilio ou em stands instalados em locais pblicos com bastante movimentao (shoppings, eventos, feiras de servios, etc.)

Marketing Direto A aplicao desta ferramenta ser realizada atravs dos seguintes meios: o Mala direta: envio de mensagens personalizadas atravs dos correios utilizando-se de dados cadastrais fornecidos por empresas especializadas. O objetivo atingir em massa o pblico alvo de forma a divulgar a empresa e os servios. o Internet: criao de web-site e lista de emails para publicao e interao online com os clientes. Atravs destes, ser possvel esclarecer dvidas sobre os produtos oferecidos e solicitar visitas dos vendedores.

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7. PLANO OPERACIONAL O Planejamento Operacional abaixo descreve as funes e procedimentos necessrios para o bom funcionamento do empreendimento.

7.1 Estrutura Funcional A Univitta Home Care ter sua estrutura funcional organizada em trs nveis hierrquicos, conforme organograma abaixo. Esta estrutura proporciona um maior nvel de integrao e velocidade na tomada de deciso relativa s atividades realizadas.

Diretoria

DCCH Dept. Comercial e de Capital Humano

DAF Dept. Administrativo e Financeiro

Atendimento e Vendas

Logstica Operacional

Gesto de Pessoas

Marketing e Parcerias

Faturamento e Recebveis

Contabilidade e Tesouraria

Planejamento

Figura 4 - Nveis Hierrquicos

Abaixo, descrio das principais responsabilidades de cada Departamento. DCCH Departamento Comercial e de Capital Humano:

responsvel pelo

processo operacional de divulgao, atendimento e prestao do servio. a rea da empresa com maior nvel de relacionamento com o Cliente. Dentre suas atribuies, destacam-se: a. Atendimento ao Cliente; b. Oramento e contrato de pacotes; c. Operacionalizao na prestao do servio; d. Programao e alocao de pessoal; e. Conservao e manuteno de veculos e equipamentos; f. Avaliao da Qualidade do Servio prestado. g. Prospeco de novos servios;

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DAF Departamento Administrativo e Financeiro: gerencia o fluxo de capitais e recebveis, elabora tambm o Plano Anual Estratgico. Compromete-se com:

a. Faturamento de contratos; b. Contabilidade e Tesouraria; c. Pagamentos de Folha; d. Compras diversas; e. Planejamento Anual. f. Anlise de Mercado. g. Gesto de Marketing;

7.2 Alocao de Cargos e Pessoas Abaixo, alocao de cargos e colaboradores do quadro efetivo e terceirizado dos Departamentos:

Efetivo de Colaboradores Departamento 1. Diretoria Corpo de Gerentes 0 Direo do Negcio Qtd. Principais Responsabilidades

2. DCCH Dept. Comercial e de Capital Humano Gerente de Departamento do DCCH Recepcionista Vendedor Tcnico Administrativo 1 1 1 1 Gerncia do Departamento Recebimento e atendimento a Clientes Visitas e divulgao externa Logstica Operacional

3. DAF Dept. Administrativo e Financeiro Gerente de Departamento do DAF Tcnico Administrativo Total 1 1 6 Gerncia do Departamento Faturamento, Planejamento Colaboradores

Tabela 8 - Efetivo de Colaboradores com Vnculo

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Prestadores de Servio Departamento Qtd. Principais Responsabilidades

2. DCCH Dept. Comercial e de Capital Humano Limpeza Profissionais Especializados 1 Limpeza Sob Prestao de Servios demanda

3. DAF Dept. Administrativo e de Finanas Gestor de Marketing Gestor Contbil Total 1 1 3+n Consultoria Contador Colaboradores

Tabela 9 - Efetivo do Pessoal Terceiro

A funo de contabilidade, limpeza e marketing ser terceirizada. Ficar a cargo do Gerente dos respectivos departamentos o acompanhamento e fiscalizao das atividades.

7.3 Forma de Contratao Os colaboradores da rea administrativa (com exceo do contador e da Consultoria de Marketing) participaro do quadro efetivo de pessoal da empresa. Os demais colaboradores com habilitaes especialistas (psiclogos, fisioterapeutas, advogados, etc.) sero contratados sob demanda na forma de prestao de servio eventual.

7.4 Contratao da Mo-de-obra Especialista A seleo e cadastro de profissionais especializados dar-se- atravs de processo seletivo e cadastro de demanda. Atravs de currculos, questionrios e entrevistas sero identificados os melhores perfis de profissionais para o servio. Seus dados sero registrados numa lista de disponibilidade com vista ao atendimento da demanda pelos produtos oferecidos. Sero ofertados cursos para os profissionais selecionados quanto forma de atendimento tipo home care.

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7.5 Operao do Fluxo de Atendimento O processo de atendimento e prestao de servios segue os seguintes passos:

1. Atendimento via Telefone ou por representante de vendas: equipe responsvel pela apresentao do portflio de servios, esclarecimento de dvidas, agenda visitas especializadas e coleta dados para contato;

2. Visita especializada: consulta inicial que objetiva estudar as necessidades do cliente e avaliar a estrutura necessria para o atendimento. Nesta etapa, a depender do pacote escolhido, um profissional da rea pode visitar o domicilio para avaliar o local e conhecer o estado do cliente;

3. Fechamento do Contrato: contato para demais esclarecimento e assinatura do contrato de servio;

4. Planejamento das atividades: Agendamento do cronograma de trabalho, alocao de profissional especializado, material e transporte;

5. Fechamento do servio: avaliao dos resultados, feedback e encerramento dos trabalhos.

Abaixo, macro-fluxo do processo:

ATENDIMENTO (Call Center ou Representante)

VISITA ESPECIALIZADA (Consulta inicial e dados para proposta)

FECHAMENTO DO CONTRATO

PS-VENDA

PLANEJAMENTO E OPERACIONALIZAO DE PESSOAS E RERCURSOS

Figura 5 - Macro-Fluxo do Processo de Atendimento

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7.6 Arranjo Fsico e de Infra-Estrutura A empresa ser instalada numa rea de 300m, distribudo da seguinte forma:

50% rea administrativa; 20% recebimento e atendimento a clientes; 15% sala de reunio e treinamento; 10% almoxarifado e estoque; 5% banheiros, limpeza e copa.

A rea administrativa constar todos os setores responsveis pelo planejamento e operacionalizao dos servios: o DCCH e o DAF. A recepo e a sala de espera estaro localizadas prximo entrada principal. Neste mesmo limite, constar tambm uma sala de atendimento individual utilizada para esclarecimentos, consultas e avaliaes especificas. A sala maior ser utilizada para reunies gerais e treinamentos. O almoxarifado e estoque guardaro os materiais e equipamentos utilizados na limpeza, no escritrio e na prestao dos servios: papis, tintas, quadro, equipamentos especficos, etc. Os banheiros (masculino e feminino) e a copa estaro localizados no corredor principal. A rea externa constar o vo de entrada e jardins.

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Abaixo, planta civil apresentando a distribuio das instalaes:

Figura 6 - Planta Civil do Imvel

Abaixo, detalhamento da distribuio fsica das reas internas.

Planta Civil das instalaes 01 Entrada 02 Sala 01 03 Sala 02 04 Cozinha 05a Quarto 05b Quartos 06 Quarto 07 Banheiros 08 Sada para o quintal

Arranjo Fsico das reas e Departamentos 01 Entrada 02 Recepo e Sela de Espera 03 Sala de Consulta e Atendimento 04 Copa / Almoxarifado 05a DAF 05b DCCH 06 Sala de Reunio e Treinamento 07 Banheiros 08 Entrada externa para o Almoxarifado

Tabela 10 - Distribuio Fsica das reas Internas

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8. PLANO FINANCEIRO O plano financeiro a seguir delineia as aes e projees que iro nortear a implantao e operacionalizao do empreendimento.

8.1 Fontes de Receita Participao no Total 55% 30% 15% 100%

Origem dos Recursos Recursos Prprios Recursos Terceiros Financiamentos Total

Valor R$ 55.000,00 R$ 30.000,00 R$ 15.000,00 R$ 100.000,00

Tabela 11 - Lista de Colaboradores por Departamento

Os financiamentos sero obtidos via BNDS a uma taxa de 1,5% ao ano. Os pagamentos sero iniciados aps o prazo de carncia de 1 ano com previso de fim aps 5 anos. A responsabilidade no pagamento da dvida ser da empresa e dos seus respectivos proprietrios.

8.2 Plano de Investimentos O investimento de R$ 100.000,00 ser integralizado da seguinte forma:

Reforma das Instalaes; Documentao e Abertura da Empresa; Investimento em Mveis e Utenslios; Compra de Materiais de escritrio e uso especfico; Aquisio de veculo; Plano de Mdia e Divulgao; Capital de Giro.

Os valores sero negociados e captados ao longo dos 6 primeiros meses de implantao. O saldo restante no utilizado ser aplicado em um fundo de curto prazo ou poupana (o que for mais lucrativo na poca) a ttulo de capital de giro.

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8.2.1 Documentao e Abertura da Empresa Est previsto a utilizao de R$ 1.500,00 no registro e formalizao do empreendimento nos seguintes rgos:

Junta Comercial (registro legal da empresa); Receita Federal (obteno do CNPJ); Prefeitura (expedio do Alvar de Funcionamento e ISS); Previdncia Social (cadastro para pagamento de tributos trabalhistas); Sindicato Patronal responsvel.

Despesas relacionadas com cartrio, reprografia e consultoria do contador esto tambm contabilizadas.

8.2.2 Reforma das Instalaes Ser gasto R$ 14.500,00 em reparos e adequao do espao fsico. A aplicao do capital ser realizada priorizando as seguintes aes:

Descrio Retoques na pintura interna e externa Melhoria dos Banheiros Adequao da Sala 03 para Consultas Instalao de Ar Condicionado Adequao dos quartos para salas Instalao de tomadas e pontos de rede Adequao da Cozinha para Copa e Almoxarifado Conserto de Janelas Jardinagem Trocar Portas Total

Valor R$ 4.500,00 R$ 1.500,00 R$ 1.500,00 R$ 500,00 R$ 2.000,00 R$ 500,00 R$ 1.200,00 R$ 500,00 R$ 500,00 R$ 1.800,00 R$ 14.500,00

Tabela 12 - Lista de Reforma das Instalaes

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8.2.3 Investimento em Mveis e Utenslios Abaixo, relao dos principais itens para operacionalizao do negcio:

Qtd. 1 1 1 1 3 5 1 16 6 1 2 10 2 1 1 1 12 4

Descrio Balco de Atendimento Cadeiras do Atendimento Conjunto Sof para recepo Centro para recepo Quadros para decorao Mesa para escritrio Mesa de Reunio Cadeira para escritrio Computadores Data Show Impressoras Lixeira Armrio para escritrio Armrio para arquivo Mini-fogo Geladeira Aparelho de Telefone Ar Condicionado Total

Valor Unit. (R$) Valor Total (R$) R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ 800,00 200,00 1.500,00 400,00 100,00 250,00 800,00 150,00 1.000,00 1.500,00 400,00 100,00 600,00 800,00 400,00 800,00 300,00 1.000,00 R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ 800,00 200,00 1.500,00 400,00 300,00 1.250,00 800,00 2.400,00 6.000,00 1.500,00 800,00 1.000,00 1.200,00 800,00 400,00 800,00 3.600,00 4.000,00

R$ 27.750,00

Tabela 13 - Lista de Mveis e Utenslios

8.2.4 Compra de Materiais de escritrio e uso especfico A tabela a seguir apresenta os investimentos direcionados administrao do negcio e a prestao do servio. Os mesmos podem variar a depender do volume de atendimentos realizados ao longo dos meses.

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Finalidade

Qtd. 3 5

Descrio Caixa de Lpis e Canetas (50 unidades) Resmas de papel Pastas comuns Tinta para Impressoras Combustvel (tanques) Material de Limpeza (vassoura, balde, sabo,...) Kits para o curso de hidroginstica Equipamentos para tratamentos em fisioterapia Material de Artes (1 turma com 10 alunos) Material de Pilates (1 turma com 10 alunos) Total

Valor Unit. (R$) R$ 21,00 R$ 8,00 R$ 2,00 R$ 2,80 R$ 100,00 R$ 70,00 R$ 50,00 R$ 16,00

Valor Total (R$) R$ 63,00 R$ 40,00 R$ 40,00 R$ 280,00 R$ 500,00 R$ 350,00 R$ 50,00 R$ 160,00

Administrativo

20 5 5

100 Pasta para Arquivos

Limpeza

1 10 2

R$ 800,00 R$ 1.600,00 R$ 2.000,00 R$ 4.000,00 R$ 1.500,00 R$ 3.000,00 R$ 10.083,00

Uso especfico

2 2

Tabela 14 - Lista de Despesas de escritrio ou uso especfico

8.2.5 Aquisio de Veculo A obteno do veculo se dar atravs de financiamento em cinco anos de um carro Fiat Fiorino 2011 no valor de R$ 35.000,00 (entrada R$ 10.000,00 + 60 parcelas de R$ 450,00). O utilitrio ser adaptado para transporte de pessoas e equipamentos (valor orado em R$ 2.000,00). Haver tambm um dispndio de R$ 500,00 para aplicao de logo marca no transporte.

Figura 7 - Modelo do veculo

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8.2.6 Plano de Mdia e Divulgao Ser executado conforme Plano de Marketing definido. Inicialmente, para abertura do negcio, sero investidos R$ 5.000,00 reais em mdia e divulgao (incluindo criao do site).

8.2.7 Capital de Giro O recurso inicial utilizado para auto-financiar o empreendimento est orado em R$ 38.067,00 (aproximadamente 38% do total de ativos da empresa). A gesto desse capital se dar atravs de relatrios dirios, semanais e mensais emitidos pelo DAF. Os valores no totalmente integralizados dos investimentos acima citados tambm sero incorporados no Capital de Giro do negcio - a operao inversa para os mesmos no ser permitida.

8.3 Pagamento da Mo-de-obra Especialista A seguir, tabela de preos pagos pelos servios especializados prestados:

Profissional Psiclogo Fisioterapeuta Educador Fsico Artista Plstico

Tipo 1 hora e meia Consulta 1 hora e meia Consulta 1 hora e meia treino 1 hora e meia curso

Valor R$ 22,00 R$ 22,00 R$ 22,00 R$ 22,00

Tabela 15 - Lista de Pagamento da Mo-de-obra Especialista

Os ajustes na tabela acima estaro sujeito ao valor cobrado pela prestao do servio. A mesma ser adequada a de depender dos custos, despesas e margem de lucro envolvida.

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8.4 Estimativa do Volume de servios/ms prestados Com base em entrevistas realizadas atravs dos Clientes potenciais, estima-se a seguinte demanda de servios mensal para o primeiro semestre:

Pacote Sade e Bem-Estar Em Forma e Lazer Total/ms

Qtd. Mdio Ms 85 20

Valor Mdio Unit. R$ 76,00 R$ 65,00

Total Mdio Ms R$ 7.080,00 R$ 10.750,00 R$ 17.830,00

Tabela 16 - Lista de Colaboradores por Departamento

8.5 Projeo dos Custos Variveis Com base na estimava do volume de servios/ms apresentada acima, avalia-se o custo mdio de R$ 6.500,00 (36,5% da receita/ms) relativo execuo direta da atividade fim proposta pelo negcio (mo-de-obra profissional, material e despesas administrativas).

8.6 Projeo dos Custos Fixos e Despesas Abaixo, projeo de gastos mensais para manuteno do negcio:

Itens de Despesa Contas de gua e Esgoto Conta de Energia Eltrica Pacote Telefone + Internet Aluguel do Imvel Honorrios Contbeis Servios de Manuteno e Limpeza Material de Escritrio Material de Limpeza Parcela do Financiamento Parcela do Emprstimo (aps 1 ano) Total
Tabela 17 - Custos Fixos e Despesas

Valor/Ms R$ 100,00 R$ 300,00 R$ 250,00 R$ 1.000,00 R$ 300,00 R$ 200,00 R$ 50,00 R$ 50,00 R$ 450,00 R$ 300,00 R$ 3.000,00

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8.7 Folha de Pagamento do Quadro Fixo de Colaboradores Departamento / Cargo Departamento Comercial e de Capital Humano Gerente de Departamento do DCCH Recepcionista Vendedor Tcnico Administrativo Departamento Administrativo Financeiro Gerente de Departamento do DAF Tcnico Administrativo Sub-Total Encargos Total Geral
Tabela 18 - Custo com folha de pagamento

Qtd. 1 1 1 1 1 1

Salrio Base R$ 800,00 R$ 510,00 R$ 510,00 R$ 510,00 R$ 800,00 R$ 510,00 R$ 3.640,00 R$ 2.263,00 R$ 5.903,00

8.8 Custos relacionados Carga Tributria Percentual dos Impostos Sobre o Sobre a Folha de Contribuio Social Lucro Pagamento sobre o Lucro Lquido 24% 62,17% 12%

Sobre o Faturamento 6,81%

Tabela 19- Participao Percentual dos Impostos Devidos

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8.9 Previso de Resultados do Exerccio

A seguir, estimativa dos resultados para o primeiro ano de operao do empreendimento.

Discriminao Receita Operacional Bruta Venda dos Servios Dedues da Receita Bruta (-) Impostos e contribuies Incidentes sobre Vendas (=) Receita Operacional Lquida (-) Custos das Vendas (=) Lucro Operacional Bruto (-) Folha de Pagamento (-) Despesas Operacionais (=) Resultado Operacional Lquido Receitas No Operacionais Despesas No Operacionais (=) Lucro Lquido antes do Imposto de Renda e da Contribuio Social sobre o Lucro (-) Proviso para Imposto de Renda e da Contribuio Social sobre o Lucro (=) Lucro Lquido antes das Participaes (-) Participaes de Administradores, Empregados, Debntures e Partes Beneficirias (=) Resultado Lquido do Exerccio
Tabela 20 - Demonstrativo dos Resultados do Exerccio

Valor R$ 213.960,00 R$ 14.570,64 R$ 199.389,36 -R$ 78.000,00 R$ 121.389,36 -R$ 70.836,00 -R$ 36.000,00 R$ 14.553,36 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 14.553,36 -R$ 1.746,36 R$ 12.807,00 R$ 0,00 R$ 12.807,00

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8.10 Projeo do Fluxo de Caixa Mdio Anual

Abaixo, previso do Caixa referente ao ano de implantao do negcio.

Discriminao Saldo Inicial de Caixa Conta Corrente Movimentao de Entradas Caixa (dinheiro) Duplicatas a Receber Cheques Pr-Datados Movimentao de Sadas Salrios e Encargos Imposto sobre Vendas Contas de gua e Esgoto Conta de Energia Eltrica Pacote Telefone + Internet Aluguel do Imvel Honorrios Contbeis Servios de Manuteno e Limpeza Material de Escritrio Material de Limpeza Propaganda de Marketing Despesas Bancrias Combustvel Pagamento dos Servios Especializados Reposio dos Kits de Servios Parcela do Financiamento Outras Despesas Saldo Operacional Saldo Final

Valor R$ 25.745,00 R$ 155.745,00 R$ 232.282,00 R$ 140.698,00 R$ 85.584,00 R$ 6.000,00 R$ 214.166,64 R$ 70.836,00 R$ 14.570,64 R$ 1.200,00 R$ 3.600,00 R$ 3.000,00 R$ 12.000,00 R$ 3.600,00 R$ 2.400,00 R$ 600,00 R$ 600,00 R$ 4.800,00 R$ 600,00 R$ 3.360,00 R$ 78.000,00 R$ 6.000,00 R$ 5.400,00 R$ 3.600,00 R$ 18.115,36 R$ 43.860,36

Tabela 21 - Projeo do Fluxo de Caixa Mensal

Nota: a parcela do emprstimo realizado s ser debitada aps o prazo de carncia de um ano.

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8.11 Anlise Financeira 8.11.1 Valor Presente Lquido - VPL

Projetando o Fluxo de Caixa para o primeiro trinio de vida do negcio verificamse os seguintes saldos finais do exerccio:

Ano 1: R$ 43.860,36 Ano 2: R$ 46.053,38 Ano 3: R$ 48.356,05

O valor presente lquido determina o valor atual do fluxo de caixa, considerando uma taxa de 4% ao ano.

Onde: FC01, FC02, FC03 = Estimativa dos


FC 01 FC 02 FC 03 VPL IT (1 i )1 (1 i ) 2 (1 i ) 3

Fluxos de Caixa para os 3 prximos anos i = taxa anual de crescimento da economia IT = Investimento Total

Ento, VPL = (43.860,36/1,04^1) + (46.053,38/1,04^2) + (48.356,05/1,04^3) VPL = R$ 127.740,71 VPL > 0 indicador positivo, o investimento tecnicamente vivel.

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8.11.2 Ponto de Equilbrio

O ponto de equilbrio onde o faturamento paga todos os custos no perodo

PE

CFT IMC

IMC

MC MC RT CVT RT

Onde: PE = Ponto de Equilbrio CFT = Custo Fixo Total MC = Margem de Contribuio RT = Receita Total

IMC = ndice da Margem de CVT = Custo Varivel Total Contribuio

Ento, MC = 213.960,00 - 78.000,00 = 135.960,00 IMC = 135.960,00 / 213.960,00 = 0,635 PE = 36.000,00 / 0,635 = 56.693,40 no ano

O ponto de equilbrio atingido com uma receita anual de R$ 56.693,40 que corresponde a 63,5% dos servios vendidos, isto , a empresa cobrir seus custos e operar com lucro quando vender acima de R$ 56.693,40 no ano.

8.11.3 Lucratividade

Onde:
L LL 100 RT

L = Lucratividade LL = Lucro Lquido RT = Receita Total

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Ento, L = (12.807,00/ 213.960,00) x 100 = 6% a.a. Isso quer dizer que sob os R$ 213.960,00 de receita total sobram R$ 12.807,00 na forma de lucro, depois de pagas todas as despesas e impostos, o que indica uma lucratividade de 6% ao ano.

8.11.4 Rentabilidade

Onde:
R LL 100 IT

R= Rentabilidade LL = Lucro Lquido IT = Investimento Total

Ento,

R = (12.807,00 / 100.000,00) x 100 = 12,8% a.a.

Pode-se concluir que, a cada ano, os investidores recuperam 12,8% do valor aplicado atravs dos lucros obtidos no negcio.

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8.11.5 Prazo de Retorno do Investimento (Payback)

O Payback determinar o perodo de retorno do investimento.

Payback

IT 1 ou Payback LL R 100

Onde: Payback = Prazo de Retorno do Investimento LL = Lucro Lquido IT = Investimento Total

Ento, Payback = 100.000,00 / 12.807,00 8 anos.

Isso significa que, 8 anos aps o incio das atividades da empresa, o empreendedor ter recuperado, sob a forma de lucro, tudo o que gastou com a montagem.

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9. CONSIDERAES FINAIS Haja vista o conforto, privacidade e personalidade dos servios prestados em domicilio, a atividade home care vem ao longo dos anos se tornando uma forte tendncia nas grandes cidades em todo pas. Em Joo Pessoa, esta forma de trabalho ganha cada vez mais espao em decorrncia do aumento do poder aquisitivo do paraibano e da sua expectativa de vida; fatos estes que corroboram no desenvolvimento de um mercado atrativo por investimentos rentveis neste ramo. Diante da oportunidade, a UniVitta Home Care prope oferecer um atendimento residencial de qualidade e especializado no pblico adulto-idoso de classe mdia e alta. Um trabalho flexvel e humanizado capaz de estabelecer uma relao slida, duradoura e de confiana com seus clientes. Com este diferencial, acredita-se que a estratgia adotada, projetada e codificada neste trabalho permita a viabilizao, crescimento e manuteno rentvel deste empreendimento ao longo de vrios anos.

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REFERNCIAS

Sites: www.sebrae.com.br www.ibge.gov.br www.saudelar.com.br www.portalhomecare.com.br www.saudecare.com.br www.cuidarhomecare.com.br www.portahomecare.com.br www.wikipedia.org www.maps.google.com.br www.mtecbo.gov.br

Outras Fontes: Manual SEBRAE Como Elaborar um Plano de Negcio Apostilas e Apresentaes do MBA Gesto Empresarial e de Pessoas Plano de Negcio: Home Care Anjos Amigos Plano de Negcio: Adega Italiana Sabor inigualvel com o toque de quem conhece

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