Questionário

de perfil de
investidor

Encontre uma estratégia de investimento adequada

Sua estratégia de investimento deve refletir o tipo de investidor que você é ,seu perfil pessoal de investidor. Este quiz
irá ajudá-lo determinar seu perfil e, em seguida, combine-o com uma estratégia de investimento projetada para
investidores como você.
O questionário avalia dois fatores principais:

SEU HORIZONTE DO TEMPO

Quando você começará a retirar dinheiro de sua conta e com que taxa? Se ainda faltarem muitos anos, pode haver
mais tempo para resistir aos inevitáveis altos e baixos do mercado e você pode se sentir confortável com uma
carteira que tem maior potencial de valorização e maior nível de risco.

SUA TOLERÂNCIA DE RISCO

Como você se sente em relação ao risco? Alguns investimentos flutuam mais dramaticamente em valor do que
outros, mas podem ter o potencial de retornos mais elevados. É importante selecionar investimentos que se
encaixem em seu nível de tolerância a esse risco

Como fazer sua escolha

HORIZONTE DE TEMPO
Circule o número de pontos para cada uma de suas respostas e anote o total para cada seção.

1. Pretendo começar a retirar dinheiro de 2. Assim que começar a retirar fundos de meus
meus investimentos em: investimentos, pretendo gastar todos os
fundos em:

Menos de 3 anos 1 Menos de 2 anos 0

3-5 anos 3 2–5 anos 1
6 a 10 anos 7 6 a 10 anos 4
11 anos ou mais 10 11 anos ou mais 8

Insira o total de pontos das perguntas 1 e 2. Pontuação do horizonte de tempo:

Se o seu Time Horizon Score for inferior a 3, pare aqui. Se sua pontuação for 3 ou mais, prossiga para Tolerância a riscos.
Uma pontuação inferior a 3 indica um horizonte de tempo de investimento muito curto. Para um horizonte de tempo
tão curto, sugere-se uma carteira de risco relativamente baixo de 40% de títulos de curto prazo (maturidade média
de cinco anos ou menos) ou fundos de obrigações e 60% de investimentos em dinheiro, já que os investimentos em
ações podem ser significativamente mais voláteis no curto prazo.

Tolerância de risco
3.Eu descreveria meu conhecimento 6.Considere este cenário:
sobre investimentos como: Imagine que, nos últimos três meses, o mercado de ações
geral perdeu 25% de seu valor. Um estoque individual
Nenhum 1 o investimento que você possui também perdeu 25% do
Limitado 3 seu valor. O que você faria?
Bom 7
Extenso 10 Vender todas as minhas ações 0
4.Quando eu invisto meu dinheiro, eu: Vender algumas das minhas ações 2
Fazer nada 5
Mais preocupado com o meu Compre mais ações 8
investimento perdendo valor 0
7.Reveja o gráfico abaixo.
Igualmente preocupado com o meu
perda ou ganho de valor do investimento 4
Descrevemos os retornos anuais mais prováveis do
Mais preocupado com o meu melhor e do pior cenário de cinco planos de investimento
investimento ganhando valor 8 hipotéticos.
Qual gama de resultados possíveis é mais aceitável para
5.Selecione os investimentos que você possui você?
atualmente:
Os números são hipotéticos e não representam o
Títulos e / ou fundos de títulos 3 desempenho de nenhum investimento específico.
Ações e / ou fundos de ações 6
Títulos internacionais e /
ou fundos internacionais 8
Exemplo: agora você possui fundos de ações. No
passado,você comprou títulos internacionais. Sua
pontuação seria 8.

Insira o total de pontos das questões 3 a 7. Pontuação de Tolerância a Risco:

 DETERMINE SEU PERFIL DE INVESTIDOR
O gráfico abaixo usa os subtotais que você calculou nas duas seções anteriores.

Para determinar o seu perfil de investidor, encontre a pontuação do horizonte de tempo no lado esquerdo e a
pontuação de tolerância ao risco noprincipal. Localize seu ponto de interseção, situado na área que
corresponde ao seu Perfil de Investidor. Na próxima página, selecione a estratégia de investimento que
corresponde ao seu Perfil de Investidor.

Pontuação de tolerância de risco

Pontuação de Horizonte de Tempo