U M G U I A D A T O P INV ES T

E D U C A Ç ÃO FINA NC E IRA P O R
KL E B E R S T U M P F
 Você está aí, de boa, concluindo
sua formação ou sua
profissionalização e não faz a
mínima ideia sobre qual
caminho seguir?
CARREIRAS NO Diante disso, eu quero te ajudar a
MERCADO entender melhor cada função do
FINANCEIRO mercado financeiro e escolher a
melhor para você!

Então, fica comigo, pois eu vou

ser o seu guia nessa jornada.

02
 SO B R E M I M .04 G E ST O R (A) D E FU N D O S
.32

O COMEÇO .05 V E N D E D OR( A) D E

C O N SÓ RCIOS
.38

AG E N T E AU T Ô NOM O D E
I N V E STIME NTOS
.0 8 C O R R E T OR( A) D E
SE G U R O S
.4 4
ÍNDICE
T R AD E R .14 AN AL I STA D E
I N V E STIME NTOS
.49

B AN C ÁR I O(A) .20 P L AN E JAD OR( A)

FI N AN CE IR O P E SSO AL
.5 7

C O R R E SPOND E NTE
B AN C ÁR I O
.2 6

03
Meu nome é Kleber Stumpf, sou
professor da TopInvest, corretor de
seguros, investidor, bikeiro, consultor
financeiro, rockeiro e viciado no
mercado financeiro.

Invisto desde 2005 e acreditem, já perdi dinheiro

de várias formas possíveis em investimentos.
Porém, criei paixão por essa área, o que acabou
se tornando a TopInvest, uma escola de educação
financeira.

04
Como eu quero te ajudar, irei
te apresentar algumas funções
que existem dentro do mercado
financeiro, porque, conhecendo
melhor cada uma delas, você
caminhará rumo ao sucesso.

05
FUNÇÃO REQUI S I TO REMUNERAÇÃO

Vou falar um Vou te mostrar quais Gostamos dos dól na

pouquinho sobre são os requisitos conta, né? Então, é
cada função, assim, necessários para cada claro que vou falar
você poderá ver qual uma das profissões. sobre as possibilidades
combina mais com o de ganhá-los.
seu perfil.

06
 AG E N T E AU T Ô NOM O D E
01 I N V E STIME NTOS

V E N D E D OR( A) D E
06 C O N SÓ RCIOS

02 T R AD E R

C O R R E T OR( A) D E
QUAIS 07 SE G U R O S

03 B AN C ÁR I O(A) CA R R EIR A S
VAMO S VER? AN AL I STA D E I N V E STIME NTOS
08
C O R R E SPOND E NTE
04 B AN C ÁR I O(A)

P L AN E JAD OR( A)
09 FI N AN CE IR O P E SSO AL

05 G E ST O R D E FU N D O S

07
01.

AGENTE
AUTÔ NO MO DE
INVES TIMENTOS

08
UM AAI D EV E: manter contato com os
clientes

entender de
investimentos identificar as tolerâncias e
os riscos financeiros
ter visão estratégica para
investir e organizar as ser um(a) facilitador(a)
finanças

conciliar remuneração
empreender
com trabalho

09
 É R E SPONSÁVE L POR

DISTR IBUIR VE R IFIC AR C ONH E C E R

as aplicações financeiras as condições para o cliente em as regras para

ações financeiras, como auxiliar o cliente a investir e
fundos imobiliários. organizar as próprias finanças.

10
 C ONH E C IME NTOS

C I Ê N CIAS
C O N T ÁBE IS

CONHECIMENTO
TÉCNICO

ADMINISTRAÇÃO

PL ANEJAMENTO
F I NANCEI R O

E C O N OMIA

*nem sempre são obrigatoriedades, mas contam muitos pontos. 11

EXISTE A CERTIFICAÇÃO
EMITIDA PELA AN COR D .
(Associação Nacional de Corretoras e
Distribuidoras)
Ela serve para:

ADER IR
O profissional deve aderir ao
Código de Conduta dos Agentes
Autônomos de Investimentos.

R EG I S T R AR
E realizar o registro na CVM,
a Comissão de Valores Mobiliários.

12
R E MUNE R AÇ ÃO MÉ DIA - R $

+ Comissão pelos investimentos O salário varia também conforme a quantidade Fonte:

de clientes, quanto mais você prospectar, vagas.com.br
melhor!
13
*Os valores variam de acordo com a Instituição, região e tempo de carreira.
02.

TRADER

14
UM(A) TRAD ER DEVE:

entender do ser um investidor financeiro

mercado

ser ser flexível

estrategista

mapear
resultados

15
 É R E S PONS Á VE L POR

BUSC AR IDE NTIFIC AR ANALISAR

ganhos com ganhos financeiros para analisar o funcionamento

operações de curto compra e venda de ações do mercado a fim de
prazo. e ativos em bolsa. estimar os ativos a curto
prazo.

16
 C ONH E C IME NTOS

PL ANEJAMENTO
F I NANCEI R O
ADMINISTRAÇÃO

CONCEITOS
DE ECONOMI A

C U R SO
D E E X AT AS
GESTÃO
FI N AN CE IR A

*nem sempre são obrigatoriedades, mas contam muitos pontos. 17

PARA
APROFUND AR

C UR SOS T ÉC NIC OS
A técnica aliada à prática auxilia o
desempenho da profissão.

LI VR OS
A leitura é um grande aliado
para o aprendizado.

T R ABALHO E T RA DE R
MUIT O EST UDO
Assim será possível aprimorar
os seus resultados.

18
R E MUNE R AÇ ÃO MÉ DIA - R $

Fonte:
vagas.com.br

*Os valores variam de acordo com a Instituição, região e tempo de carreira. 19

03.

BANCÁRIO (A)

20
UM(A) BANCÁR I O(A) D EV E:

ser proativo(a) entender de negócios

ser responsável ser acessível

ser um bom administrador(a) ser pragmático(a)

ter visão estratégica ser um(a) bom(a)

comunicador(a)
 É R E SPONSÁVE L POR

R E ALIZ AR C ONTR IBUIR C OLABOR AR

atividades administrativas e diretamente com o cliente em todos os serviços

atendimento ao público. para a realização de negócios. oferecidos
pelo banco.

22
 C ONH E C IME NTOS
G E ST ÃO
FI N AN CE IR A

ADMINISTRAÇÃO

ECONOMIA

PL ANEJAMENTO

C I Ê N CIAS
C O N T ÁBE IS

*nem sempre são obrigatoriedades, mas contam muitos pontos. 23

E XISTE M C E R TIFIC AÇ ÕE S E MITIDAS PE LA
ANBIM A Q UE SÃO DE STINADAS AOS
BANC ÁR IOS.

(Associação Brasileira das Entidades dos

Mercados Financeiro e de Capitais)

C PA - 1 0 C PA - 2 0 C EA

ALG UNS C ONHEC IMENT OS

I MPOR T ANT ES S ÃO :

inglês; técnicas de vendas; B ANCÁRIO(A)

raciocínio; cultura organizacional.
excel;
24
R E MUNE R AÇ ÃO MÉ DIA - R $

Varia de R$ 2.286,00 a R$ 3.842,00 + benefícios Fonte:

vagas.com.br

*Os valores variam de acordo com a Instituição, região e tempo de carreira. 25

04.

CORRESPONDENTE(A)
BANCÁRIO

26
UM(A) CORR ESPON D EN T E
BANCÁRIO DEVE:

Ser a pessoa Jurídica ou

empresa que trabalhe como
agente entre bancos e
clientes.

27
 É R E S PONS Á VE L POR

PR OMOVE R ANALISAR E LABOR AR

serviços de cobrança e encaminhar e propor, praticamente, todas

e pagamentos. empréstimos pessoais e as funções de um banco.
empresariais.

28
 C ONH E C IME NTOS, C E R TIFIC ADOS E
OBR IGAÇ ÕE S:

P A R A S E R H A BI L I TA DO , O
AUTOR I ZAÇÃO DO B C
P R O F I S SI O NA L D E V E
CONHECER (B ANCO CENTR AL )
P O S S U I R U M C E R T I FIC AD O
AS NORMAS PAR A S ER
D E A L G U M A I N S T ITU IÇÃ O I NTER MEDI ÁR I O
C R E D E NC IA DA

*nem sempre são obrigatoriedades, mas contam muitos pontos. 29

AS CERTIFICA ÇÕ ES QUE
PO S S IBILITAM O F ERECER
CRÉDITO S A CLIENT ES E
INS TITUIÇÕ ES S ÃO :

A BECIP A CREF I F EBRA CON

ROBORTELLA FEBRABAN

CORRE SPOND EN TE
A N EP S
B A N C Á RI O( A)
30
R E MUNE R AÇ ÃO MÉ DIA - R $

Varia de R$ 1.200 a R$ 3.000 + benefícios + comissão Fonte: Glassdoor

*Os valores variam de acordo com a Instituição, região e tempo de carreira. 31

05.

GESTO R(A)
DE F UNDO S

32
UM(A) GESTOR(A) D E
F UN D OS D EV E:

ser persistente ser criativo(a)

ser um bom(a) ser líder de

administrador(a) equipe

ser pragmático(a) ser sociável e

comunicativo(a)

empreender

33
 É R E SPONSÁVE L POR

C OMPR E E NDE R ALINH AR FOC AR

o setor escolhido para se planos estratégicos para trazer nos objetivos para aproveitar
posicionar corretamente. retornos a longo prazo. as oportunidades.

34
 C ONH E C IME NTOS

B AL AN Ç OS
E M P R E SAR IAIS

ECONOMIA
ADMINISTRAÇÃO

GO VE R NA NÇ A
C O R P O R A T I VA

*nem sempre são obrigatoriedades, mas contam muitos pontos. 35

UM (A) GESTO R (A) DE FUNDO S
PO DE SER:

PES S OA FÍ S I C A

PES S OA JUR Í DI C A

LEMBRE-SE: é necessário
registro junto a CVM (Comissão
GESTOR(A)
de Valores Mobiliários). DE F U NDO S
36
R E MUNE R AÇ ÃO MÉ DIA - R $

+ comissão + benefícios Varia de R$ 3.000 a R$ 10.000 Fonte: Glassdoor

*Os valores variam de acordo com a Instituição, região e tempo de carreira. 37

06.

VENDEDO R(A)
DE CO NS Ó RCIOS

38
UM(A) VEND ED OR (A) D E
CONSÓRCIOS D EV E:

ter noção de demonstrar confiança e

vendas segurança

prospectar argumentar
clientes

captar interesses possuir bom networking

39
 É R E S PONS Á VE L POR

IDE NTIFIC AR E LABOR AR PR E SE R VAR

as possíveis vendas de propostas comerciais de a ética e a transparência para

consórcio de veículos, imóveis acordo com cada cliente. conquistar novos clientes.
etc.

40
 C ONH E C IME NTOS

PL ANEJAMENTO
C I Ê N CIAS F I NANCEI R O
C O N T ÁBE IS

ADMINISTRAÇÃO

G E ST ÃO
FI N AN CE IR A

*graduações mais requisitadas, porém, não existe regra. 41

EXIS TE UMA
CERTIF ICAÇÃO IND ICAD A
PARA ES S ES
PRO FISSIO NA IS

CPA - 10

V ENDEDO R(A )
DE CONSÓRCIO
42
R E MUNE R AÇ ÃO MÉ DIA - R $

+ comissão + benefícios e gratificações Varia de R$ 1.535 a R$ 3.296 Fonte:

vagas.com.br

*Os valores variam de acordo com a Instituição, região e tempo de carreira. 43

07.

CORRETO R(A)
DE S EGUROS

44
UM(A) CORRETOR(A)
D E SEGUROS D EV E:

ter boas noções de venda e

consultoria
ser um(a) bom(a)
intermediador(a)

ser ambicioso(a)

dar o suporte necessário

de acordo com as
demandas

45
 É R E SPONSÁVE L POR

PR OMOVE R ANALISAR ASSE SSOR AR

contratos de seguros entre as as circunstâncias para o cliente e esclarecer

seguradoras e os clientes. adequar o atendimento ao todas e quaisquer dúvidas.
cliente.

46
 C ONH E C IME NTOS

CERTIFICAÇÃO
TÉCNICA ADMI NI S TR AÇÃO
R E G I ST RO
P R O FISSIONAL N A S U S E P
( SU P E R INTE ND ÊN CIA
N AC I ONAL D E SE G U R O S
P R I VAD OS)

P L AN E JAM EN TO

*nem sempre são obrigatoriedades, mas contam muitos pontos. 47

R E MUNE R AÇ ÃO MÉ DIA - R $

Varia de R$ 1.781 a R$ 3.986 + benefícios + comissão** e gratificações Fonte:

vagas.com.br

*Os valores variam de acordo com a Instituição, região e tempo de carreira.

**Quanto mais vender, maior será sua comissão mensal 48
08.

ANALIS TA DE
INVES TIMENTOS

49
UM(A) ANALISTA mapear o mercado
D EV E:

recomendar investimentos ter visão estratégica

realizar análises realizar recomendações

financeiras de compra, venda ou
manutenção conforme as
analisar projeções análises e cotações atuais
econômicas dos clientes
e do mundo

50
 C ONH E C IME NTOS

AN ÁL I SE D E
I N V E STIME NTOS

ECONOMIA

ADMINISTRAÇÃO

PL ANEJAMENTO
F I NANCEI R O

C I Ê N CIAS
C O N T ÁBE IS

*nem sempre são obrigatoriedades, mas contam muitos pontos. 51

 EXISTEM 2
O TÉCNICO CAT EGOR I AS D E O F UNDAMENTALI S TA

ANALISTAS

52
 Analisa e utiliza gráficos para estudar o
O TÉ C NIC O comportamento de preços das ações a fim
de fazer as melhores recomendações.

53
 Analisa e se apoia nos fundamentos da
O FUNDAME NTA LIS TA empresa e em seus resultados para avaliar
se a ação está de acordo com o seu custo.

54
EXISTE A CERT IF ICA ÇÃ O QUE
ELEVA O PRO FISSIO NAL

C NPI
Certificado Nacional do
Profissional de Investimentos

Analista Fundamentalista
(CNPI)

Analista Técnico A NA LIS T A DE

(CNPI-T)
INV EST IMENT OS
Analista Pleno
(CNPI-P)
55
R E MUNE R AÇ ÃO MÉ DIA - R $

Varia de R$ 4.000 a R$ 16.000 + benefícios + comissão e Fonte: Glassdoor

gratificações

*Os valores variam de acordo com a Instituição, região e tempo de carreira. 56

09.

PLANEJADOR(A)
FINANCEIRO
PESS O AL
57
UM(A)
PLANEJAD OR(A)
DEVE:

ser multiespecialista ser responsável

ter visão estratégica ser sociável e confiável

prezar por valores mapear o cenário

pessoais financeiro e econômico

58
 É R E S PONS Á VE L POR

ANALISAR ALINH AR AC ONSE LH AR

os impactos que as escolhas as idealizações e um cliente devedor e

podem acarretar na vida de preocupações do cliente com ajudá-lo a se tornar um
seus clientes. os seus objetivos. investidor.

59
 C ONH E C IME NTOS

PL ANEJAMENTO
S UCES S ÓR I O
PREVIDÊNCIA
COMPLEMENTAR

ADMINISTRAÇÃO
DE INVESTIMENTOS

G E R E N C IAME NTO
D E R I SC O S P L AN E JAM EN TO
FI N AN CE IR O E
FI SC AL

*nem sempre são obrigatoriedades, mas contam muitos pontos. 60

EXISTE UMA CER T IF ICA ÇÃ O
QUE VIABILIZ A ESSE
PRO FISSIO NA L :

CF P

(Certified Financed Planner) PLANEJADOR

F INA NC EIRO
PESSOAL

61
R E MUNE R AÇ ÃO MÉ DIA - R $

+ benefícios + comissão e gratificações Varia de R$ 2.160 a R$ 16.000 Fonte:

vagas.com.br

*Os valores variam de acordo com a Instituição, região e tempo de carreira. 62

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05/2022