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jFinanas

Guia do Usurio

Contedo deste Guia


1. Introduo 2. Instalao do jFinanas 3. Adquirir uma licena do jFinanas 4. Ativar o jFinanas Pessoal 5. Migrao
Criar arquivo de backup do banco de dados do jFinanas Zero Restaurar o arquivo de backup no jFinanas Pessoal

10. Grficos e Relatrios


Tela de Grficos e Relatrios Demostrativo Financeiro Previso Financeira Resumo Mensal Extrato de Contas

11. jFinanas Zero x jFinanas Pessoal 12. Atendimento ao Cliente - Suporte Tcnico 13. Licena

6. Pgina Principal
Tela Principal Preferncias do jFinanas

7. Lanamentos
Detalhes da Tela de Lanamentos Fazer um Pagamento Reconciliao Desfazer o lanamento de uma conta programada

8. Programao
Tela de Programao Como programar Nova Conta a Receber simples (Salrio) Como Parcelar uma Nova Conta Pagar

Contedo deste Guia

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1. Introduo
O jFinanas um sistema que o auxiliar a gerenciar as finanas pessoais. Entre outras coisas, permite que voc:
Analise sua histria financeira atravs dos lanamentos registrados em suas diversas contas (conta corrente, carteira, carto de crdito, etc). Faa sua programao de curto e mdio prazo, registrando as contas a pagar (energia eltrica, aluguel, etc) e as receitas programadas (salrio, pr-labore, etc). Planeje a longo prazo por meio de oramentos anuais. Saiba exatamente o saldo de todas as suas contas, o que entrou e saiu, e o que est programado para os prximos dias, semanas e meses. Descubra oportunidades para economizar seu dinheiro atravs dos grficos e relatrios que mostram onde est gastando mais.

O jFinanas pode, enfim, ajud-lo a controlar melhor seus gastos correntes e planejar seu futuro financeiro.

Bem vindo

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2. Instalao do jFinanas
A. Preparao
Verifique se o seu computador atende aos requisitos mnimos, listados abaixo: Processador Pentium ou compatvel; 512MB de memria RAM; Windows XP, Windows Vista, Windows 7 ou Windows Server 2003.

B. Download
Faa o download do jFinanas, seguindo os passos listados abaixo: Acesse o site http://cenize.com/; Clique no link jFinanas; Clique sobre o link Downloads; Clique no boto Baixe Agora, da verso do jFinanas que desejar.

C. Instalao 1 Leia atentamente o contrato de licena e, se concordar, confirme no boto apropriado (Figura 2A). 3 Nesta tela (Figura 2C) voc poder
alterar o local de instalao do jFinanas, pois este j define um local padro de instalao. Clique em Prximo para dar prosseguimento instalao.

Figura 2A

Figura 2C

2 Em seguida, o Assistente de Instalao iniciar o processo de instalao do jFinanas (Figura 2B).

4 Ao clicar no boto Prximo, a instalao do jFinanas prosseguir. Em seguida, clique em Terminar, para utilizar o jFinanas.

Figura 2B

Figura 2D

Instalao do jFinanas 04

3. Adquirir uma licena do jFinanas


Depois de instalar, testar e aprovar o jFinanas Pessoal/Zero 2011, voc poder adquirir uma licena do produto. Para adquirir um serial de licena, compre o jFinanas em nosso site. Siga, por favor, as instrues abaixo:

Como adquirir uma licena do jFinanas:


1. Acesse o site do jFinanas, http://cenize.com/jfinancas/precos.html e selecione a verso que deseja adquirir. Se voc j est utilizando a verso de Demonstrao, clique no boto que aparece logo na inicializao do jFinanas, a fim de ser redirecionado para o site do produto. 2. Aps escolher a verso do jFinanas Pessoal, voc ser redirecionado para o site do PagSeguro, onde dever informar alguns dados bsicos para a compra da licena. 3. Clique no boto Continuar, informe as informaes solicitadas. Se voc j possui um cadastro no PagSeguro, faa o login de usurio. 4. Logo que o pagamento for confirmado pela equipe financeira da Cenize, o serial de licena do jFinanas Pessoal ser enviado para o seu endereo de e-mail, informado no ato da compra.

Adquirindo uma licena do jFinanas

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4. Ativar o jFinanas Pessoal:


Aps receber por e-mail o serial de licena do jFinanas Pessoal, siga atentamente os passos abaixo para ativar o produto:
1 Ao abrir o jFinanas voc se deparar com a seguinte tela (Figura 4A).
Nessa tela escolha entre Experimentar o jFinanas pelo perodo de 60 dias (jFinanas Pessoal), Comprar uma Licena (caso ainda no a possua) ou, para ativ-lo, escolha a opo Ativar o jFinanas.

3 A janela de informao ser aberta e confirmar o sucesso da intalao. (Figura 4C)

Figura 4C

Figura 4A

2 Ao clicar no boto Ativar o jFinanas, informe o serial de ativao no campo Nmero de Serial (Figura 4B).
Em seguida, clique no boto Ativar.

Figura 4B

Ativar o jFinanas Pessoal

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5. Migrao
Como migrar do jFinanas Zero para o jFinanas Pessoal
Aps a instalao do jFinanas Pessoal e insero do serial de ativao, conforme explicado na pgina 05, o banco de dados criado no jFinanas Zero poder ser transferido via backup para o jFinanas pessoal. Para transferncia do banco de dados, por favor:

I - Criar arquivo de backup do banco de dados do jFinanas Zero:


1 Selecione o boto Backup

Faa as confirmaes e aguarde a criao de arquivo de backup.

2 Confirme a mensagem

Figura 5

3 Escolha o local onde deseja


salvar o arquivo

Migrao

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5. Migrao
II - Restaurar o arquivo de backup no jFinanas Pessoal:

1 Selecione o boto
Restaurar backup

4 Faa as confirmaes e
aguarde a atualizao do sistema.

2 Confirme a mensagem

Figura 5A

3 Procure o arquivo de backup


previamente salvo e clique em Continuar.

Migrao

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6. Pgina Principal
6.1. Tela Principal
Ao abrir a tela principal do jFinanas, ser apresentado o sumrio geral de sua situao financeira atual. Acesse tambm as funes que usar com mais freqncia: criar uma conta a pagar, emitir recibos, etc.
Orado x Realizado - Compare entre o que voc orou, programou e realizou no ms at o momento atual. Despesas do Ms Atual - Descubra quais so as principais categorias de despesas do ms.

Barra de Ferramentas - Permite acesso rpido vrias funes do sistema.

Calendrio - Os dias com contas programadas a pagar ou receber estaro em negrigo.

Previso de 90 dias - Veja a variao do saldo estimada de acordo com a programao dos prximos 90 dias.

Contas Programadas - Veja as contas a receber e a pagar e tambm as transferncias programadas.

Figura 6.1

Contas - Apresenta o saldo de suas contas, agrupadas por tipo.

Receitas x Despesas - Compare as despesas e receitas deste ms com os anteriores.

ltima verso instalada - cada atualizao corretiva recebe novo nmero de verso.

Pgina Principal

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6. Pgina Principal
6.2. Preferncias do jFinanas
Ao clicar no boto Opes, voc poder editar as preferncias do jFinanas (Figura 6.2).

Nesta aba voc poder alterar os seus dados ou complet-los, se ainda no os informou na instalao do jFinanas. (Nome, CPF, Endereos, Telefones e etc.)

Baixar e Instalar as atualizaes corretivas automaticamente.

Selecione a moeda corrente padro. possvel adicionar nova moeda no menu Categorias.

Marque esta opo se deseja que o jFinanas inicie o Aviso de contas, assim que voc entrar no Windows.

Marque esta opo para que, ao iniciar o jFinanas, o sistema solicite usurio e senha de acesso.

Figura 6.2

Se desejar, ative o pedido de confirmao para Favorecidos que no esto associados com uma Categoria.

Pgina Principal

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7. Lanamentos
7.1. Detalhes da Tela de Lanamentos
Nesta pgina voc acessar a lista de contas com os respectivos saldos e o histrico de movimentao financeira da conta selecionada. igualmente possvel depositar, pagar, transferir, reconciliar e visualizar a programao de receitas e despesas para os prximos 30 dias.
Filtros - Opes para filtrar os lanamentos mostrados no histrico.

Lista de Contas - Viso geral de todas as contas e o saldo corrente. Clique sobre a conta desejada antes de realizar um lanamento.

Previso de Contas a Pagar e Receber dos prximos 30 dias. Saldo Total - O acumulado de todas as contas

Figura 7.1

Histrico - Veja todas as despesas e receitas lanadas de acordo com o perodo selecionado.

Lanamentos

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7. Lanamentos
7.2. Fazer um Pagamento
Todas as despesas e receitas so registradas atravs de lanamentos de pagamento e depsito. Para efetuar um pagamento, clique no boto Pagamento, na tela de Lanamentos.

Selecione o favorecido (pessoa ou organizao) para quem o pagamento est sendo efetuado. Caso o favorecido ainda no tenha sido cadastrado, pressione a tecla TAB, para cadastr-lo.

Selecione a categoria qual o pagamento se encaixa (ex: supermercado, aluguel, etc). Clicando no boto direita, poder registrar uma nova categoria.

Preencha a data em que o pagamento foi efetuado. Clicando sobre a seta direita, acessar um calendrio para selecionar a data.

Preencha opcionalmente o nmero do documento ou do cheque.

Preencha a importcia do pagamento. Clicando sobre a seta direita, acessar uma calculadora.

Figura 7.2

Informe, opcionalmente, no campo Histrico, detalhes relevantes sobre pagamento.

Clique no boto OK para lanar o pagamento.

Lanamentos

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7. Lanamentos
7.3. Reconciliao
A reconciliao bancria possibilita o ajuste entre o saldo presente, seu extrato bancrio e o saldo dessa mesma conta no jFinanas. possvel reconciliar os lanamentos de uma conta at a data que melhor lhe convier. Todos os lanamentos anteriores data reconciliada tambm so registrados como reconciliados.

Clique no boto Reconciliar at

Para realizar a reconciliao, informe a data e o saldo do extrato bancrio.

Figura 7.3

Clique no boto OK

Caso haja diferena entre o saldo informado e o registrado, preencha os dados para registrar um lanamento de ajuste e clique em Continuar.

Lanamentos

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7. Lanamentos
7.4. Desfazer o lanamento de uma conta programada
2
Clique em Editar.

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Selecione o lanamento que deseja desfazer.

Com o lanamento ainda selecionado clique em Excluir.

Figura 7.4

Clique no boto Mais Aes, e em seguida clique em Criar Conta a Pagar/Receber ou Criar Transferncia Programada conforme o caso.

Preencha a data de vencimento, modifique os outros campos como como desejar e clique em OK.

Lanamentos

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8. Programao
8.1. Tela de Programao
No mdulo de programao possvel criar Nova Conta a Pagar ou Receber, Programar Transferncia, Editar ou Excluir contas, gerenciar Oramentos, visualizar o histrico de Contas Pagas e Recebidas e Importar ou Exportar arquivos (.csv, .txt).
Selecione o tipo de programao: receitas, despesas ou transferncias.

Oramentos auxiliam no planejamento financeiro a longo prazo.

Figura 8.1 Ordene a lista de lanamentos programados clicando sobre ttulo da coluna.

Programao

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8. Programao
8.2. Como programar Nova Conta a Receber simples (Salrio)
Abaixo (Figura 8.2), acompanhe o passo-a-passo de como programar uma nova Conta a Receber. Neste exemplo, uma conta Salrio.

Selecione a pessoa ou organizao de quem est recebendo. Caso ainda no tenha sido cadastrada, pressione a tecla TAB, para adiciona-la.

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Histrico: adicione opcionalmente detalhes sobre este recebimento.

Selecione opcionalmente o tipo de documento.

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Informe onde ser feito o depsito.

Escolha uma data para o vencimento.

Neste campo, informe o valor para esta nova Conta a Receber.

Figura 8.2 Nesta janela de edio, voc tambm pode Lanar Recebimento, Adicionar anexo, Parcelar uma conta, Dividir / Ratear Valor e Classificar a nova conta dentro de determinada Categoria.

Parcelar - Veja a descrio detalhada no item 8.3.

Programao

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8. Programao
8.3. Como Parcelar uma Nova Conta Pagar
Abaixo (Figura 8.3), acompanhe o passo-a-passo de como Parcelar programao de nova Conta Pagar.
1
Selecione o favorecido.

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Histrico: detalhes relevantes sobre pagamento podem ser informados. No campo Parcelar o total de, informe o valor total.

Selecione o tipo de documento. Ex: Carn, Boleto etc. Se necessrio, altere a data de emisso.

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No campo Frequncia, escolha se a conta ser mensal, semanal, etc.

Aps todos os campos preenchidos, clique em Criar Parcelas.

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Nesta janela de edio pode-se ainda Lanar Recebimento, Adicionar Anexo, Dividir/Ratear Valor e, na aba Informaes Adicionais, escolher entre lanar manual ou automaticamente a conta programada.

Selecione uma categoria para esta conta parcelada, ou crie uma nova atravs do boto

Figura 8.3

Informe o nmero de parcelas. No campo ao lado, o valor de cada parcela ser alterado automaticamente.

Informe a data de vencimento da primeira e das restantes parcelas.

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Clique no Boto OK pra finalizar esta programao.

Programao

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9. Favorecidos
No mdulo de Favorecidos possvel Cadastrar, Editar ou Excluir um favorecido. Tambm podem-se exibir as informaes de um favorecido, visualizar o histrico dos lanamentos que o envolvem e, finalmente, exportar a lista de favorecidos cadastrados para o MS Excel.

Selecione um Favorecido e clique no boto Editar: visualize e, se necessrio, altere as informaes registradas. O histrico de lanamentos do favorecido tambm estaro disponveis.

Listagens de todas as contas em aberto vinculadas ao Favorecido.

Figura 9

Os Favorecidos cadastrados estaro aqui listados.

Figura 9.1

Voc pode emitir um Relatrio das contas em aberto do Favorecido.

Favorecidos

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10. Grficos e Relatrios


10.1. Tela de Grficos e Relatrios
Com Relatrios possvel obter a previso financeira e o demonstrativo financeiro. Para obter dados mais precisos, utilize os filtros. Use o zoom ou tela cheia para melhor visualizar as pginas do relatrio.

Relatrios feitos com frequncia podem manter as configuraes salvas no boto Favoritos, facilitando assim sua emisso nas prximas vezes.

Os relatrios esto divididos em categorias para facilitar sua busca: selecione a mais conveniente.

rea de visualizao dos grficos ou relatrios selecionados.

Filtros: configure opes tais como Perodo, Contas, Mostrar detalhes adicionais, etc.

Figura 10.1

Grficos e Relatrios

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10. Grficos e Relatrios


10.2. Demostrativo Financeiro

Voc pode Exportar todo o Demostrativo Financeiro para (.csv), e edit-lo no MS Excel.

Barra de Filtros: se necessrio, selecione o ms que deseja analisar, ano e nvel de busca.

Histrico: mostra os resultados selecionados ao fazer a busca, ou o resultado obtido atravs dos filtros.

O Demostrativo Financeiro subdividido em Receitas e Despesas para uma maior comodidade.

Figura 10.2

Saldo Final com o Programado, o Realizado, e a Diferena.

Grficos e Relatrios

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10. Grficos e Relatrios


10.3. Previso Financeira
Relatrios podem ser emitidos atravs desta tela: basta clicar no boto Mostrar Relatrio.

A Previso Financeira pode ser exportada em formato (.csv) para MS Excel.

Tela de histrico: mostra as previses e situaes de suas contas.

Previso Financeira demostrada atravs do Grfico de evoluo.

Figura 10.3

Grficos e Relatrios

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10. Grficos e Relatrios


10.4. Resumo Mensal

Para mais comodidade, possvel adicionar este relatrio como Favorito.

Caberio indicando dia, ms, ano, data e hora de emisso deste relatrio.

Saldo das Contas: Exibe em forma de lista todas as contas cadastradas e seus respectivos saldos.

Saldo Geral: mostra a evoluo do saldo atravs de grficos detalhados por data e valor.

Receitas x Despesas: exibe-as em lista e, em forma de grficos, demonstra-as junto de seus repectivos valores e datas.
Figura 10.4

Grficos e Relatrios

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10. Grficos e Relatrios


10.5. Extrato de Contas

Para mais comodidade, possvel adicionar este relatrio como Favorito.

Resumo Geral: listagem do total de lanamentos, de entradas, de sadas e saldo final.

Figura 10.5

Filtros: use-os para objetivar os resultados de seus relatrios e melhor visualizar o contedo.

Grficos e Relatrios

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11. jFinanas Zero x jFinanas Pessoal


Veja abaixo as caractersticas do jFinanas Zero, comparadas com o jFinanas Pessoal:
O jFinanas Pessoal no tem limite para o nmero de contas de movimentao bancria; No jFinanas Zero, at 03 contas podem ser cadastradas. O jFinanas Pessoal no tem limite de lanamentos; o jFinanas Zero possui limite de lanamentos dentro de perodos de 90 dias. Se voc for usurio do jFinanas Zero, poder visualizar o nmero de lanamentos disponveis na barra inferior do sistema. (Figura 7)

Figura 11

No jFinanas Zero, a quantidade de lanamentos disponvel sempre aqui mostrada.

Veja o comparativo de todas as verses do jFinanas no site reservado ao produto: http://cenize.com/jfinancas/comparar.html.

jFinanas Zero x jFinanas Pessoal

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12. Atendimento ao Cliente - Suporte Tcnico


Usurios registrados do jFinanas dispem de suporte tcnico gratuito por telefone ou e-mail durante 12 meses aps sua compra. Depois deste perodo, sugerimos que as solicitaes de suporte tcnico sejam feitas por e-mail.

E-mail: suporte@cenize.com Horrio do atendimento:


Segunda a Sexta-feira das 08h00 s 18h00.

Mais Informaes
Ajuda: http://cenize.com/jfinancas/suporte.html Tutoriais em Vdeo: http://cenize.com/jfinancas/videos.html Novidades: http://blog.cenize.com/

Atendimento ao Cliente - Suporte

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13. Licena
CONTRATO DE LICENCIAMENTO DA CENIZE SOFTWARE
Produto para usurio individual - Este instrumento um contrato entre V.S.a., o usurio final, e a Cenize Informtica Ltda, denominada neste contrato Cenize Software. Ao executar a instalao do software V.Sa. est concordando em aceitar todos os termos e condies estabelecidos neste contrato. Caso V.Sa. no concorde com os termos deste contrato, cancele imediatamente a instalao, e caso tenha a embalagem do produto, devolva imediatamente a mesma inviolada e os demais materiais que a acompanham (inclusive materiais escritos e outros recipientes) ao local onde V.Sa. os adquiriu e ser integralmente reembolsado. 1. CONCESSO DA LICENA - A Cenize Software concede a V.S.a. o direito de uso de uma cpia do incluso programa de computador da Cenize Software (doravante denominado SOFTWARE) em um nico computador. O SOFTWARE est em uso em um computador quando estiver carregado na memria temporria (isto RAM) ou instalado na memria permanente (por exemplo, um disco rgido, CD ROM, ou outro dispositivo de armazenamento) do computador. A instalao, entretanto, em um servidor da rede com o propsito de distribuio para um ou mais computadores requer a aquisio de licenas adicionais. 2. DIREITOS AUTORAIS - O SOFTWARE pertence Cenize Software, e protegido pela legislao de direitos autorais do Brasil, tratados internacionais e outras leis nacionais aplicveis. Assim, V.S.a. deve tratar o SOFTWARE como qualquer outro material protegido pelo direito autoral (por exemplo, um livro ou gravao musical), exceto que, quando o mesmo no estiver protegido contra cpia, V.S.a. poder: (a) fazer uma cpia do SOFTWARE exclusivamente para fins de salvaguarda ou arquivo ou, alternativamente, (b) transferir o SOFTWARE para um nico disco rgido, contanto que V.S.a. mantenha o original apenas para fins de salvaguarda ou arquivo. vedada a cpia do(s) manual(is) ou materiais escritos que acompanham o SOFTWARE. 3. OUTRAS RESTRIES - vedado o aluguel ou arrendamento do SOFTWARE. V.S.a. poder, no entanto, transferir os direitos concedidos a V.S.a. nos termos deste Contrato de Licenciamento da Cenize Software em carter permanente, contanto que V.S.a. tambm transfira todas as cpias do SOFTWARE e materiais escritos que o acompanham, e que o adquirente concorde com os termos deste Contrato. vedada a engenharia reversa, bem como decompilar ou decompor o SOFTWARE, Qualquer transferncia dever incluir tanto a verso mais atualizada como todas as verses. DIREITOS DO CLIENTE - A responsabilidade integral da Cenize Software, e o nico direito de V.S.a. ser, a critrio da Cenize Software, (a) a devoluo do preo pago ou, alternativamente, (b) o conserto ou substituio do SOFTWARE, sujeito aos termos da Garantia Limitada e devoluo dos mesmos Cenize Software com a cpia do recibo. Esta Garantia Limitada ficar prejudicada e no gerar efeitos se o defeito do SOFTWARE resultar de acidente, utilizao abusiva ou inadequada. Qualquer SOFTWARE substitudo ser garantido pelo prazo remanescente da garantia original ou por 30 (trinta) dias, o que for maior. GARANTIAS NICAS - As garantias supra so as nicas garantias, quer expressas, quer implcitas. ficam excludas, inclusive exemplificativamente , quaisquer garantias implcitas de comercializao e adequaro para determinada aplicao, comrelao ao software, seus manuais e aos materiais escritos que acompanhem o mesmo. Esta garantia limitada lhe confere direitos especficos. limitaro de responsabilidade (danos indiretos) - em nenhuma hiptese a cenize software e seus fornecedores sero responsveis por quaisquer outros danos (incluindo, mas no limitados, a lucros cessantes, interrupo de negcios, perda de informaes e outros prejuzos pecunirios) decorrentes do uso, ou da impossibilidade de usar este software da Cenize Software, ainda que a cenize software tenha sido alertada quanto possibilidade destes danos. Em qualquer caso, a responsabilidade integral da Cenize Software sob este contrato limitar-se ao valor efetivamente pago por V.Sa. pelo Software. Este contrato regido pelas leis da Repblica Federativa do Brasil, ficando desde j eleito o foro de So Jos dos Pinhais - PR. Caso V.S.a. tenha qualquer dvida em relao a este Contrato, ou deseje entrar em contato com a Cenize Software por qualquer motivo, usar os seguinte meios:

CORRESPONDNCIA NORMAL:
Cenize Software Rua Isabel, a Redentora, 1.377 - Centro So Jos dos Pinhais PR - Brasil CEP 83005-010 Internet E-mail: contato@cenize.com Home Page: http://www.cenize.com/

GARANTIA
GARANTIA LIMITADA - A Cenize Software garante que o SOFTWARE desempenhar suas funes substancialmente em conformidade com seu(s) manual(is), por um perodo de 90 (noventa) dias a contar da data da entrega. Quaisquer garantias implcitas com relao ao SOFTWARE ficam limitadas a 90 (noventa) dias.

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