MENTORIA - CONHECIMENTOS BANCÁRIOS

Prof. Sirlo Oliveira

1. (Basa/Cesgranrio/2022) Na composição do Sistema Financeiro
Nacional no Brasil, o órgão normativo responsável pela fixação das
metas para a inflação, pelas diretrizes da política cambial e pelas
normas inerentes ao funcionamento das instituições financeiras é
o(a)
(A) Banco Central do Brasil
(B) Banco do Brasil
(C) Conselho Monetário Nacional
(D) Caixa Econômica Federal
(E) Comissão de Valores Mobiliários
2. (Basa/Cesgranrio/2021) Responsável pela formulação da política da
moeda e do crédito, o Conselho Monetário Nacional (CMN) é um
órgão normativo. Dentre suas atribuições, estão a definição da meta
para a inflação, a formulação das diretrizes para o câmbio e o
estabelecimento das normas principais para o funcionamento das
instituições financeiras. Além do CMN, outros dois órgãos normativos
do sistema financeiro são
(A) CNPC e CNSP
(B) Susep e Previc
(C) Bolsa de Valores e CNPC
(D) BC e CVM
(E) Instituições de Pagamento e CNSP
3. (Basa/Cesgranrio/2018) Atua como operador do Sistema
Financeiro Nacional a(o)

(A) Bolsa de Mercadorias e Futuros

(B) CMN
(C) Susep
(D) Previc
(E) Banco Central do Brasil
4. (BB/Cesgranrio/2023) Liquidez é a capacidade de conversão de um
bem em dinheiro.
Considerando-se apenas os efeitos da transformação digital do
sistema financeiro sobre a liquidez dos ativos financeiros, espera-se
que todos os ativos abaixo possam apresentar ganhos de liquidez,
EXCETO
(A) Cédulas e moedas
(B) Certificados de Depósito Bancário e de Depósito Interbancário
(CDB e CDI)
(C) Depósitos em caderneta de poupança
(D) Títulos privados, como letras hipotecárias e letras de câmbio
(E) Títulos Públicos
5. (Agerio/Cesgranrio/2023/analista de desenvolvimento -
comunicação e marketing) Certo país adotou o regime monetário de
metas de inflação, a ser praticado pelo banco central.
Caso a medição da inflação no país surpreenda, no sentido de
ultrapassar a meta de inflação, seu banco central, para combater a
inflação, deveria
(A) aumentar a taxa de juros básica da economia.
(B) reduzir o gasto do setor público.
(C) aumentar os impostos pagos pelos contribuintes.
(D) alterar a taxa de câmbio, desvalorizando a moeda doméstica.
(E) aumentar os impostos sobre as exportações.
6. (Agerio/Cesgranrio/2023/crédito, risco e finanças) Há criação de
meios de pagamento na economia quando
(A) o Banco Central do Brasil vende reservas internacionais.
(B) o Banco Central do Brasil vende Letras Financeiras do Tesouro
(LFTs) no mercado aberto (overnight).
(C) um banco vende dólares a um importador.
(D) uma empresa transfere recursos em moeda de seu caixa para sua
conta corrente em um banco comercial, sob a forma de depósito à
vista.
(E) uma empresa desconta uma duplicata em um banco comercial,
recebendo o valor correspondente em moeda corrente.
7. (Agerio/Cesgranrio/2023/assistente técnico administrativo) A
persecução da meta de inflação anual figura entre as principais
funções do Banco Central do Brasil (BCB).
O principal instrumento utilizado pelo BCB para manter a taxa de
inflação anual no centro da meta estabelecida pelo Conselho
Monetário Nacional é o(a)
(A) manejo da taxa básica de juros (Selic)
(B) manejo da taxa de redesconto
(C) controle dos preços administrados
(D) congelamento de preços dos itens que compõem a cesta básica
(E) regulação macroprudencial
8. (BB/Cesgranrio/2023) Desde 1999, o Brasil adota o regime de
metas de inflação, que se caracteriza pelo anúncio prévio de uma
meta para a variação do Índice de Preços ao Consumidor Amplo
(IPCA).
A principal variável operacional de política monetária utilizada pelo
Banco Central para controlar a inflação é
(A) alíquota de depósito compulsório
(B) taxa de juros de longo prazo
(C) taxa de redesconto
(D) taxa de Depósito Interbancário
(E) taxa básica de juros
9. (BB/Cesgranrio/2023) A oferta da moeda (meios de pagamento
M1) no Brasil tende a se expandir se as autoridades monetárias
(A) comprarem liquidamente títulos públicos em operações de
mercado aberto.
(B) aumentarem a taxa de recolhimento de reserva compulsória sobre
os depósitos nos bancos.
(C) aumentarem a taxa do redesconto dos empréstimos de liquidez.
(D) aumentarem os dividendos pagos pelas empresas públicas.
(E) diminuírem os impostos indiretos incidentes sobre os bens de
investimento.
10. (BB/Cesgranrio/2023) O Sistema Financeiro abriga o conjunto dos
mercados monetário, cambial, de crédito e de capitais. No trecho
seguinte, Mário Henrique Simonsen e Rubens Penha Cysne definem,
de forma simplificada, o Sistema Monetário:
O conjunto formado pelo Banco Central e pelos bancos comerciais
recebe a denominação de Sistema Monetário. Trata-se do conjunto
de instituições responsáveis pela criação de moeda, em sua versão
mais estrita (o chamado M1).

SIMONSEN, M.H. e CYSNE, R. P. Macroeconomia, 4. ed. São Paulo: Atlas, 1995, p.6. Adaptado.
No mercado monetário brasileiro, os bancos comerciais criam
moeda nacional quando aumentam as(os)

(A) vendas de moeda estrangeira

(B) reservas voluntárias
(C) reservas compulsórias
(D) operações de empréstimos
(E) depósitos a prazo
11. (Banrisul/Cesgranrio/2023) A base monetária da economia
brasileira é definida de forma a incluir no seu total

(A) o montante de moeda manual emitida

(B) a dívida do setor público
(C) os empréstimos de curto prazo concedidos pelos bancos
(D) os títulos emitidos pelo Banco Central
(E) os depósitos à vista nos bancos comerciais
12. (BB/Cesgranrio/2021) Um dos fatos mais comemorados pelos analistas econômicos
no Brasil foi a queda histórica das taxas de juros básicas de curto prazo (Selic), ocorrida
nos últimos três anos. Entre fevereiro de 2018 e janeiro de 2021, a Selic havia recuado
de 6,75% a.a. para 2,00% a.a.
Considerando-se o arcabouço da política monetária vigente no Brasil, baseado no
regime de metas para a inflação, os dois fatores que permitiram tamanha queda dos
juros básicos no Brasil no período foram a

(A) eficácia dos controles de preços e a melhora das condições externas.

(B) ancoragem das expectativas de inflação e o elevado nível médio de capacidade ociosa
registrado na economia brasileira no período.
(C) redução da dívida bruta do setor público como proporção do PIB e a prolongada
recessão ocorrida no período.
(D) queda dos preços dos alimentos e a redução dos spreads bancários.
(E) queda dos preços das commodities e o menor impacto da desvalorização do real
sobre os preços internos.
13. (Basa/Cesgranrio/2021) Na reunião do dia 09/12/2020, o Conselho de
Política Monetária (Copom) do Banco Central do Brasil decidiu manter a
taxa básica de juros (Selic) em 2% a.a. Considere que, no período
subsequente, a autoridade monetária observasse que as taxas de juros
médias praticadas no mercado interbancário eram bem inferiores à meta da
taxa Selic, definida na reunião retromencionada. Nesse contexto, para que
as taxas de juros médias no mercado interbancário venham a convergir para
a taxa Selic de 2% a.a., fixada pelo Copom, o Banco Central do Brasil deverá

(A) vender títulos públicos no overnight.

(B) comprar títulos públicos no overnight.
(C) comprar títulos de longo prazo do setor privado.
(D) emitir maior quantidade de papel moeda.
(E) aumentar a liquidez do sistema bancário.
14. (BB/Cesgranrio/2018) No final de março de 2018, as autoridades
monetárias brasileiras anunciaram que as alíquotas dos depósitos
compulsórios incidentes sobre depósitos à vista seriam reduzidas de 40%
para 25%. Tendo em vista a dinâmica do mercado financeiro, essa
medida objetiva, principalmente,
(A) reduzir o nível de inadimplência observado no sistema bancário
brasileiro.
(B) aumentar a regulação do sistema bancário brasileiro.
(C) estimular os encaixes voluntários do sistema bancário brasileiro.
(D) aumentar a oferta de crédito para empresas e consumidores no Brasil.
(E) igualar as taxas de juros médias cobradas pelos bancos às taxas de
juros básicas determinadas pelo Banco Central do Brasil.
15. (Agerio/Cesgranrio/2023/advogado) Como integrante do
Sistema Financeiro Nacional, cabe ao Conselho Monetário Nacional

(A) definir as metas anuais de inflação.

(B) determinar as taxas básicas de juros da economia brasileira.
(C) atuar como emprestador de última instância.
(D) calcular o Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA).
(E) executar a política fiscal.
16. (BB/Cesgranrio/2023) Como parte integrante do Sistema
Financeiro Nacional, o Conselho Monetário Nacional (CMN)
funciona como instituição cuja função é predominantemente

(A) normativa
(B) executora
(C) bancária
(D) produtiva
(E) financeira
17. (BB/Cesgranrio/2023) O Conselho Monetário Nacional (CMN) é
um órgão importante do Sistema Financeiro Nacional
As atribuições do CMN são inúmeras, entre as quais

(A) regular os serviços de compensação de cheques e outros papéis.

(B) autorizar a emissão de papel moeda.
(C) determinar, via Comitê de Política Monetária, a taxa de juros Selic.
(D) autorizar o funcionamento das instituições financeiras operando
no país.
(E) emitir títulos do CMN, responsabilizando-se pelo seu resgate.
18. (Basa/Cesgranrio/2022/técnico científico) Cabe ao Conselho Monetário Nacional
(A) formular a política da moeda e do crédito, com o objetivo de manter a estabilidade
da moeda e o desenvolvimento econômico e social do país.
(B) fiscalizar, normatizar, disciplinar e desenvolver o mercado de valores mobiliários no
Brasil.
(C) garantir a estabilidade do poder de compra da moeda, zelar por um sistema
financeiro sólido, eficiente e competitivo e executar a política monetária com o objetivo
de manter a inflação na meta.
(D) intermediar e custodiar o dinheiro entre poupadores e aqueles que precisam de
empréstimos, além de providenciar serviços financeiros para os clientes, como saques,
empréstimos, investimentos, entre outros.
(E) atuar nos mercados financeiro, cambial e de capitais, intermediando a negociação
de títulos e valores mobiliários entre investidores e tomadores de recursos.
19. (BB/Cesgranrio/2018) No Brasil, a fixação das diretrizes e
normas concernentes às políticas monetária, creditícia e cambial, é
da competência do

(A) Ministério do Desenvolvimento Regional

(B) Ministério da Economia
(C) Conselho Monetário Nacional
(D) Banco Central do Brasil
(E) Banco do Brasil
20. (Basa/Cesgranrio/2018/TC - tecnologia da informação -
adaptada) Por meio das Resoluções 4.724, de 27/06/2019, e 4.831,
de 25.06.2020, o BCB fixou a meta para a inflação, bem como seu
intervalo de tolerância para os anos de 2022 e 2023. Para o ano de
2022, a meta para a inflação é

(A) de 3,75%, e para 2023, a meta é de 3,50%.

(B) de 3,50%, e para 2023, a meta é de 3,75%.
(C) de 4,15%, e para 2023, a meta é de 3,25%.
(D) de 4,25%, e para 2023, a meta é de 3,25%.
(E) de 3,50%, e para 2023, a meta é de 3,25%.
21. (Basa/Cesgranrio/2018) Na configuração atual do Sistema
Financeiro Nacional, a instância máxima de decisão é da alçada
do(a)

(A) Banco Central do Brasil

(B) Comissão de Valores Mobiliários
(C) Conselho Monetário Nacional
(D) Banco do Brasil
(E) Ministério da Economia
22. (Transpetro/Cesgranrio/2018/Analista Financeiro Júnior) De
acordo com a legislação brasileira, a fixação das metas de inflação
anuais, bem como de seus respectivos intervalos de tolerância, é
da competência do(a)
(A) Comitê de Política Monetária (COPOM) do Banco Central do
Brasil
(B) Conselho Monetário Nacional
(C) Banco do Brasil
(D) Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social
(BNDES)
(E) Comissão de Valores Mobiliários (CVM)
23. (Agerio/Cesgranrio/2023/advogado) Na estrutura do Sistema
Financeiro Nacional, o Banco Central do Brasil (BCB) é considerado
emprestador de última instância, porque uma de suas principais
operações ativas é fornecer
(A) crédito direto aos consumidores.
(B) crédito destinado ao financiamento de capital de giro.
(C) crédito a instituições financeiras que enfrentam problemas de
liquidez.
(D) crédito de longo prazo destinado ao financiamento do
investimento.
(E) crédito de longo prazo destinado ao financiamento da compra da
casa própria.
24. (Agerio/Cesgranrio/2023/Assistente Técnico Administrativo)
Como integrante do Sistema Financeiro Nacional, cabe ao Banco
Central do Brasil.

(A) fixar as metas de inflação anual.

(B) recolher os impostos federais.
(C) calcular o Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA).
(D) atuar como emprestador de última instância.
(E) executar a política fiscal.
25. (BB/Cesgranrio/2021) No Brasil, o órgão responsável pela
fiscalização do Sistema Financeiro Nacional é o

(A) Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES)

(B) Banco Central do Brasil
(C) Banco do Brasil
(D) Conselho Monetário Nacional
(E) Ministério da Economia
26. (Basa/Cesgranrio/2021) Fundado em 1930, o Banco de Compensações
Internacionais (BIS) é a mais antiga instituição financeira do mundo. Dentre
suas atribuições, identificam-se a de auxiliar na manutenção da estabilidade
monetária e financeira e a de fomentar a cooperação internacional nessas
áreas de interesse, coordenando diversos comitês ao redor do globo. No Brasil,
a instituição que representa o BIS em comitês, como Comitê da Basileia de
Supervisão Bancária, o Comitê do Sistema Financeiro Global, o Comitê de
Pagamentos e Infraestruturas de Mercado e o Comitê de Mercados, é
(A) CVM
(B) Susep
(C) Previc
(D) Bacen
(E) BNDES
27. (Transpetro/Cesgranrio/2018/Analista Financeiro Júnior) A
instituição legalmente responsável por prover liquidez ao sistema
financeiro nacional em períodos de crise e por cumprir a chamada
função de emprestador de última instância é a(o)

(A) Caixa Econômica Federal

(B) Comissão de Valores Mobiliários (CVM)
(C) Banco do Brasil
(D) Banco Central do Brasil
(E) Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES)
28. (BB/Cesgranrio/2021) No Brasil, a fixação da taxa básica de juros
da economia (a Selic) está sob a alçada do

(A) Comitê de Política Monetária

(B) Conselho Monetário Nacional
(C) Ministério da Economia
(D) Banco do Brasil
(E) mercado financeiro
29. (BB/Cesgranrio/2021) Dentro do Sistema de Metas para a inflação, o
Conselho Monetário Nacional (CMN) estabelece a meta para a inflação. A
partir dessa meta, o Comitê de Política Monetária (Copom) do Banco
Central do Brasil (Bacen) reúne-se periodicamente para analisar a
economia brasileira. Nesse contexto, é atribuição do Copom
(A) autorizar o funcionamento das instituições financeiras e de outras
entidades conforme legislação em vigor.
(B) divulgar, diariamente, a taxa de juros de curto prazo para operações
realizadas no mercado financeiro.
(C) definir a meta da taxa Selic.
(D) determinar o papel do Bacen no mercado cambial.
(E) formular normas aplicáveis ao Sistema Financeiro Nacional (SFN).
30. (Basa/Cesgranrio/2018/TC - tecnologia da informação) As
sucessivas reduções na taxa básica de juros, a Selic, impactam a
decisão dos investidores com relação à poupança. Sobre as
cadernetas de poupança tem-se que
(A) têm a remuneração composta pela Taxa Referencial e por uma
remuneração adicional de 0,5% ao mês, se a Selic for maior que
8,5%.
(B) têm a remuneração creditada no último dia útil de cada mês.
(C) têm incidência do Imposto de Renda.
(D) são passíveis de cobrança de taxas administrativas.
(E) não são garantidas pelo FGC.
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15.

C A A A A E A E A D A B A D A

16. 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24. 25. 26. 27. 28 29. 30.

A B A C E C B C D B D D A C A
@sirlooliveira