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QUESTÕES – SFN e MERCADO FINANCEIRO

1. CESGRANRIO – 2023 - O Conselho Monetário Nacional (CMN) é um órgão importante
do Sistema Financeiro Nacional.

As atribuições do CMN são inúmeras, entre as quais

A) regular os serviços de compensação de cheques e outros papéis.

B) autorizar a emissão de papel moeda.
C) determinar, via Comitê de Política Monetária, a taxa de juros Selic.
D) autorizar o funcionamento das instituições financeiras operando no país.
E) emitir títulos do CMN, responsabilizando-se pelo seu resgate.a

2. CESGRANRIO – 2023 - O Sistema Financeiro abriga o conjunto dos mercados

monetário, cambial, de crédito e de capitais. No trecho seguinte, Mário Henrique
Simonsen e Rubens Penha Cysne definem, de forma simplificada, o Sistema Monetário:

O conjunto formado pelo Banco Central e pelos bancos comerciais recebe a

denominação de Sistema Monetário. Trata-se do conjunto de instituições responsáveis
pela criação de moeda, em sua versão mais estrita (o chamado M1).

No mercado monetário brasileiro, os bancos comerciais criam moeda nacional quando

aumentam as(os)

A) vendas de moeda estrangeira

B) reservas voluntárias
C) reservas compulsórias
D) operações de empréstimos
E) depósitos a prazo.

3. CESGRANRIO – 2023 - Como parte integrante do Sistema Financeiro Nacional, o

Conselho Monetário Nacional (CMN) funciona como instituição cuja função é
predominantemente

A) normativa
B) executora
C) bancária
D) produtiva
E) financeira.

#FAZQUESTÃO
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4. CESGRANRIO – 2023 - Na organização do Sistema Financeiro Nacional, os bancos são
instituições destinadas a intermediar recursos financeiros entre os poupadores e os
demandantes de empréstimos.

No caso específico dos bancos comerciais, são instituições que, essencialmente,

A) proporcionam financiamento de médio e longo prazos a projetos orientados para

fomentar o desenvolvimento econômico e social do país, abstendo-se de operações de
financiamento de curto prazo.
B) operam com diversas modalidades de financiamento, mas não transacionam
compra e venda de moeda estrangeira.
C) captam recursos por meio de depósitos a prazo, mas não operam com recursos
provenientes de depósitos à vista.
D) realizam operações de empréstimos por meio de recursos captados sob a forma de
depósitos à vista e a prazo.
E) se concentram no financiamento de empréstimos e financiamentos de projetos de
natureza social.

5. CESGRANRIO – 2023 - A persecução da meta de inflação anual figura entre as

principais funções do Banco Central do Brasil (BCB). O principal instrumento utilizado
pelo BCB para manter a taxa de inflação anual no centro da meta estabelecida pelo
Conselho Monetário Nacional é o(a)

A) manejo da taxa básica de juros (Selic)

B) manejo da taxa de redesconto
C) controle dos preços administrados
D) congelamento de preços dos itens que compõem a cesta básica
E) regulação macroprudencial

6. CESGRANRIO – 2023 - No Brasil, a instituição que, além de integrar o Sistema

Brasileiro de Poupança e Empréstimo (SBPE) e o Sistema Financeiro da Habitação
(SFH), centraliza o recolhimento e a aplicação de todos os recursos oriundos do Fundo
de Garantia do Tempo de Serviço (FGTS) é o(a):

A) Banco Central do Brasil

B) Banco do Brasil
C) Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES)
D) Banco da Amazônia
E) Caixa Econômica Federal

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7. CESGRANRIO – 2022 - Um engenheiro pretende enveredar pela carreira bancária,
sendo seu foco bancos de desenvolvimento.

Nos termos das normas aplicáveis ao tema, originadas do Banco Central e do Conselho
Monetário Nacional, os Bancos de Desenvolvimento são instituições financeiras

A) internacionais
B) mistas
C) privadas
D) públicas
E) sociais

8. CESGRANRIO – 2022 - Um servidor público federal deseja mudar os rumos de sua

carreira para integrar instituição financeira pública. Sabedor dos rígidos critérios de
seleção, inicia seu preparo estudando as características das instituições.

Nos termos das normas em vigor, a Caixa Econômica Federal é uma instituição
financeira sob a forma de

A) sociedade de economia mista com capital público

B) empresa pública, de natureza jurídica de direito privado
C) autarquia sob regime de sociedade anônima
D) fundação especial para prestação de serviços financeiros
E) organização social para implementação de políticas públicas

9. CESGRANRIO – 2022 - De acordo com a legislação brasileira, os bancos de

investimento

A) podem financiar a compra de bens de consumo duráveis.

B) podem abrir contas-correntes para seus clientes.
C) podem captar recursos via depósitos a prazo.
D) não podem funcionar como instituições financeiras privadas.
E) não podem administrar recursos de terceiros.

10. CESGRANRIO – 2022 - Na estrutura do Sistema Financeiro Nacional, algumas

instituições funcionam com o objetivo principal de prover recursos necessários para
financiar, a curto e a médio prazos, o comércio, a indústria, as empresas prestadoras
de serviços, as pessoas físicas e terceiros em geral.

Tal objetivo envolve tarefas típicas dos bancos

A) de investimento
B) de desenvolvimento
C) centrais
D) múltiplos
E) comerciais.

#FAZQUESTÃO
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11. CESGRANRIO – 2022 - A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) detém personalidade
jurídica e patrimônio próprios, é dotada de autoridade administrativa independente,
conta com mandato fixo, estabilidade de seus dirigentes e autonomia financeira e
orçamentária.

A CVM funciona como

A) empresa de economia mista

B) autarquia em regime especial
C) entidade sem vínculo governamental
D) entidade governamental com fins lucrativos
E) entidade privada.

12. CESGRANRIO – 2022 - O Sistema Financeiro Nacional abarca diferentes tipos de

mercado, definidos pelos objetivos e características de cada um deles.

O tipo de mercado que permite às empresas em geral captar recursos de terceiros e

compartilhar os ganhos e riscos envolvidos nos negócios é denominado mercado

A) de capitais
B) de trabalho
C) de crédito
D) de câmbio
E) monetário.

13. CESGRANRIO – 2021 - Dentro do Sistema de Metas para a inflação, o Conselho

Monetário Nacional (CMN) estabelece a meta para a inflação. A partir dessa meta, o
Comitê de Política Monetária (Copom) do Banco Central do Brasil (Bacen) reúne-se
periodicamente para analisar a economia brasileira. Nesse contexto, é atribuição do
Copom

A) definir a meta da taxa Selic.

B) determinar o papel do Bacen no mercado cambial.
C) formular normas aplicáveis ao Sistema Financeiro Nacional (SFN).
D) divulgar, diariamente, a taxa de juros de curto prazo para operações realizadas no
mercado financeiro.
E) autorizar o funcionamento das instituições financeiras e de outras entidades
conforme legislação em vigor.

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14. CESGRANRIO – 2021 - O Sistema Financeiro Nacional é constituído por um conjunto
de instituições financeiras, cada uma delas caracterizada pelas funções mais
importantes que assume. As instituições financeiras que financiam investimentos, com
juros subsidiados ou não pelo governo, com o objetivo de fomentar a atividade
econômica de uma região ou de um país no longo prazo são os bancos

A) centrais
B) múltiplos
C) comerciais
D) de investimento
E) de desenvolvimento

15. CESGRANRIO – 2021 - A entidade responsável pela execução da política cambial no

Brasil é o(a)

A) Banco do Brasil (BB)

B) Banco Central do Brasil (Bacen)
C) Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES)
D) Comissão de Valores Mobiliários (CVM)
E) Conselho Monetário Nacional (CMN)

16. CESGRANRIO – 2021 - Considerando a prática do Sistema Financeiro Nacional, a

ampliação dos meios de pagamento, na forma tanto de papel-moeda em poder do
público quanto de depósitos do público nos bancos comerciais (o chamado M1),
resulta de operações realizadas

A) exclusivamente pelo Banco Central do Brasil

B) exclusivamente pelo Banco do Brasil
C) exclusivamente pelos bancos comerciais
D) pelo Banco Central do Brasil e pelos bancos comerciais
E) pelo Banco Central do Brasil e pelas corretoras de valores.

17. CESGRANRIO – 2018 - No Brasil, a fixação das diretrizes e normas concernentes às

políticas monetária, creditícia e cambial, é da competência do

A) Ministério do Planejamento, Orçamento e Gestão

B) Ministério da Fazenda
C) Conselho Monetário Nacional
D) Banco Central do Brasil
E) Banco do Brasil

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18. CESGRANRIO – 2018 - A principal característica que distingue um banco de
investimento de um banco de desenvolvimento é que, diferentemente do primeiro, um
banco de desenvolvimento

A) é, geralmente, de capital privado, constituído sob a forma de sociedade anônima, e

se especializa em operações de participação societária de caráter temporário e de
financiamento de investimentos.
B) é especializado na administração de recursos de terceiros.
C) é, geralmente, de capital público e objetiva financiar projetos de investimento
orientados para o desenvolvimento econômico e social de uma região ou país.
D) capta recursos por meio de depósitos à vista e repasse de recursos externos.
E) não está sujeito aos mecanismos legais de regulação bancária.

19. CESGRANRIO – 2018 - Na configuração atual do Sistema Financeiro Nacional, a

instituição responsável pela regulação do mercado acionário, de debêntures e de
commercial papers é o(a)

A) Conselho Monetário Nacional

B) Comissão de Valores Mobiliários
C) Banco Central do Brasil
D) Banco do Brasil
E) Ministério da Fazenda.

20. CESGRANRIO – 2018 - Recentemente duas instituições se fundiram criando a B3. As

instituições que se fundiram foram

A) Susep e Cetip
B) Cetip e Bacen
C) Bacen e CVM
D) BM&FBovespa e Bacen
E) BM&FBovespa e Cetip.

21. CESGRANRIO – 2018 - Os bancos de investimento são caracterizados por

A) captar recursos por depósitos à vista.

B) ser especializados em operações de curto prazo.
C) poder captar recursos através dos Certificados de Depósito Bancário.
D) poder aplicar livremente no setor público.
E) não ser regulados pelo Banco Central do Brasil.

22. CESGRANRIO – 2018 - É responsável pela regulamentação das instituições de factoring

A) Anbima
B) Selic
C) Cetip
D) Anfac
E) Susep

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23. CESGRANRIO – 2021 - O bom desempenho dos grandes bancos em meio à pior
recessão da história brasileira comprovou a solidez do sistema financeiro do país,
porém colocou sob os holofotes o poder de mercado dessas instituições – que não era
desconhecido, mas se mostrou maior do que se podia imaginar. Se na crise de 2008, os
bancos americanos e europeus viram seus resultados despencarem, as cinco maiores
instituições do país absorveram mais de R$360 bilhões em calotes no crédito desde
2014, sem que sua rentabilidade, sempre entre as maiores do setor em comparações
internacionais, fosse substancialmente afetada. Mesmo após a perda com
inadimplência e todos os outros custos, inclusive tributários, o lucro somado desse
grupo de bancos atingiu R$244 bilhões entre 2014 e 2017 (...). “Aqui, os bancos têm
domínio da oferta de crédito. Com isso, não há competição forte”, diz Alberto Borges
Matias, professor aposentado da USP e presidente do Instituto de Ensino e Pesquisa
em Administração (Inepad).

De acordo com o texto, a despeito da grave recessão ocorrida no período 2015-2016 e

das perdas com inadimplência, o principal fator que explica a elevada rentabilidade
dos principais bancos que atuam no Brasil, no período recente, foi a(o)

A) ausência de regulação do sistema bancário brasileiro

B) elevada concentração bancária
C) elevada taxa de juros incidente sobre os recursos captados pelos bancos
D) elevado percentual dos depósitos compulsórios exigidos pelo Banco Central
E) elevado custo de tributação bancária.

24. CESGRANRIO – 2018 - Atua como operador do Sistema Financeiro Nacional a(o)

A) Bolsa de Mercadorias e Futuros

B) CMN
C) Susep
D) Previc
E) Banco Central do Brasil

25. CESGRANRIO – 2018 - As atividades de financiamento a projetos de investimento de

longo prazo, efetivados com o objetivo de acelerar e sustentar o processo de
desenvolvimento econômico em países em desenvolvimento, como o Brasil, são típicas
dos(as)

A) bancos comerciais
B) bancos de investimento
C) bancos de desenvolvimento
D) bancos universais
E) caixas econômicas

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GABARITO
1. B
2. D
3. A
4. D
5. A
6. E
7. D
8. B
9. C
10. E
11. B
12. A
13. A
14. E
15. B
16. D
17. C
18. C
19. B
20. E
21. C
22. D
23. B
24. A
25. C

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