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Sistema de Cobrança
Índice
Índice.....................................................................................................................2
Introdução.............................................................................................................4
Cobrança Sem Registro.......................................................................................5
Impressão / Postagem......................................................................................5
Logotipo Bancoob..........................................................................................5
Número do Banco..........................................................................................5
Código do Cedente........................................................................................5
Nosso Número...............................................................................................6
Campo Livre..................................................................................................6
Fator de Vencimento.....................................................................................6
Código de Barra.............................................................................................6
Linha Digitável...............................................................................................7
Leiaute do Arquivo de Remessa.......................................................................9
Header...........................................................................................................9
Detalhe........................................................................................................10
Instruções....................................................................................................12
Trailler..........................................................................................................12
Leiaute do Arquivo de Retorno.......................................................................12
Header.........................................................................................................12
Detalhe........................................................................................................13
Trailler..........................................................................................................13
Cobrança Com Registro.....................................................................................14
Leiaute do Arquivo de Remessa.....................................................................14
Header.........................................................................................................15
Detalhe........................................................................................................15
Mensagem...................................................................................................16
Trailler..........................................................................................................17
Informações Complementares....................................................................17
Leiaute do Arquivo de Retorno.......................................................................19
Header.........................................................................................................20
Detalhe........................................................................................................20
Trailler..........................................................................................................21
Informações Complementares....................................................................21
Impressão / Postagem....................................................................................27
Nome Banco Correspondente.....................................................................27
Número do Banco Correspondente.............................................................27
Código do Cedente......................................................................................27
Nosso Número Bradesco............................................................................28
Uso do Banco..............................................................................................28
Campo Livre................................................................................................28
Fator de Vencimento...................................................................................28
Código de Barras.........................................................................................28
Linha Digitável.............................................................................................29
Apêndice.............................................................................................................32
Função para Conversão de Data para Fator de Vencimento.........................32
Função para Conversão de Fator de Vencimento para Data.........................32
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Sistema de Cobrança
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Sistema de Cobrança
Introdução
O Sistema de Cobrança Sicoob pode ser utilizado pelo cedente de duas
formas distintas. A primeira é utilizando o sistema fornecido pelo Sicoob. A
segunda é quando o cedente já tem um sistema próprio e deseja apenas trocar
informações com o banco sem a necessidade de utilizar o Sistema de
Cobrança Sicoob.
Este manual destina–se principalmente aos cedentes com sistemas
próprios, mas pode ser utilizado pelos demais usuários para terem um melhor
entendimento do sistema como um todo.
Esta modalidade de cobrança permite que os cedentes utilizem
cobrança com registro ou sem registro sem a necessidade de utilizar o Sistema
de Cobrança Sicoob.
Impressão
Liquidação Impressão
via Compensação
Liquidação Impressão
via Compensação
Arquivo de Retorno
Título Sistema Próprio
(Cedente)
Liquidação Ma nual
Arquivo de Remessa
Impressão
Arquivo de Retorno
Arquivo de Retorno
Arquivo de Remessa
(Por Cooperativa)
Sistema Sicoob Sistema Sicoob
Bancoob Arquivo de Retorno
Arquivo de Retorno (Central/Agência) (Cedente)
Arquivo de Remessa
Arquivo de Retorno
Arquivo de Remessa
Arquivo de Remessa
Arquivo de Remessa
Sem Registro
Banco
Empresa de
Correpondente
Impressão Com Registro
(Bradesco)
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Sistema de Cobrança
Dados do
Sacado
Valor do Título
Dados do
Sacador
Avalista
Ilustração 2 – Título
Código de
Barras
Logotipo Bancoob
O titulo deverá ser impresso sempre com o logotipo do bancoob
conforme mostra a Ilustração 3.
Número do Banco
O número do banco deve ser colocado na parte superior do título ao lado
do logotipo do banco, o número será sempre fixo: 756–0.
Código do Cedente
O sistema de cobrança Sicoob utiliza o código do cedente para
identificar o cedente na cobrança. O código do cedente é único e intransferível,
ele será definido pelo Sicoob. O código de cobrança é formado por sete dígitos
numéricos e preenchido com zeros à esquerda. Ex: 0000001.
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Sistema de Cobrança
Nosso Número
O nosso número é um código seqüencial que identifica de maneira única
cada título que for gerado pelo cedente. O nosso número é formado de duas
partes. A primeira é o ano da emissão do título que é formado por dois dígitos
numéricos e preenchido com zeros à esquerda. Ex: emissão 01/10/2002 02.
A segunda é um número seqüencial que é formado por seis dígitos numéricos
e preenchido com zeros à esquerda. Ex: 000001. Desta forma o nosso número
poderá variar de 000001 até 999999 por ano.
Campo Livre
O Campo Livre é um conjunto de dados que será retornado da
compensação para identificar o título. O campo livre do Bancoob é definido da
seguinte forma:
Posição Tamanho Descrição
1a2 2 Código da modalidade de cobrança (01)
3a9 7 Código do Cedente
10 a 17 8 Nosso Número do título
18 a 20 3 Número da Parcela do Título
Tabela 1 – Formação do Campo Livre
Fator de Vencimento
O fator de vencimento do título é definido pela diferença da data de
vencimento do título e a data base (03/07/2000), acrescido de 1000. Caso o
titulo não tenha data de vencimento o fator será preenchido com zeros.
Código de Barra
O código de barra é utilizado para automatizar a leitura do título na rede
bancária. O Código de barras é formado da seguinte maneira:
Posição Tamanho Descrição
1a3 3 Código do banco (756 – BANCOOB)
4 1 Código da Moeda (9 – REAL)
5 1 Dígito Verificador do Código de Barras
6a9 4 Fator de Vencimento
10 a 19 10 Valor Nominal do Título no bloqueto
20 a 20 1 Código da carteira
21 a 24 4 Código da agência
25 a 44 20 Campo Livre
Tabela 2 – Formação do Código de Barras
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Sistema de Cobrança
Dígit
Banco
Moeda o Fator Venc. Valor Nominal Cart. Agência Campo Livre
999999999
999
9 9 9999 9 9 9999 99999999999999999999
432987654
432
9 8765 3 2 9876 54329876543298765432
Tabela 3 – Código de Barra x Índice de Multiplicação
Linha Digitável
A linha digitável é uma forma de garantir o recebimento do título mesmo
que não seja possível ler o código de barras. A montagem da linha digitável é
representada na Ilustração 5.
1º Grupo 2º Grupo 3º Grupo 4º Grupo 5º Grupo
99999.99999 99999.999999 99999.999999 9 99999999999999
Ilustração 5 – Linha Digitável
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Sistema de Cobrança
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Sistema de Cobrança
9999999999 9
1212121212
Tabela 7 – Linha Digitável 3º Grupo x Índice de Multiplicação
Header
Posição Nome do Campo Tam. Conteúdo A N
001 a 001 Identificação do Registro 001 0 X
002 a 002 Identificação do Arquivo de 001 1 X
Remessa
003 a 009 Literal Remessa 007 REMESSA X
010 a 011 Código de Serviço 002 01 X
012 a 026 Literal de Serviço 015 COBRANCA X
027 a 046 Zeros 020 Zeros X
047 a 076 Brancos 030 Brancos X
077 a 079 Zeros 003 Zeros X
080 a 094 Brancos 015 Brancos X
095 a 100 Data de Gravação do Arquivo 006 DDMMAA X
101 a 110 Brancos 010 Brancos X
111 a 117 Zeros 007 Zeros X
118 a 217 Nome do Cedente para Impressão 100 Nome do Cedente X
218 a 394 Brancos 177 Brancos X
395 a 400 Número Seqüencial um a um 006 000001 X
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Sistema de Cobrança
Detalhe
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Sistema de Cobrança
Instruções
Posição Nome do Campo Tam. Conteúdo A N
001 a 001 Tipo Registro 001 2 X
002 a 081 Mensagem 1 080 Mensagem X
082 a 161 Mensagem 2 080 Mensagem X
162 a 241 Mensagem 3 080 Mensagem X
242 a 321 Mensagem 4 080 Mensagem X
322 a 328 Código do Cedente 007 Código do Cedente X
329 a 366 Brancos 038 Brancos X
367 a 369 Carteira 003 001 – Sem Registro X
370 a 382 Zeros 013 Zeros X
383 a 390 Identificação do Título no Banco 008 Nosso Número X
391 a 394 Zeros 004 Zeros X
395 a 400 Número Seqüencial um a um 006 Seqüencial do Registro X
Trailler
Posição Nome do Campo Tam. Conteúdo A N
001 a 001 Identificação do Registro 001 9 X
002 a 394 Brancos 393 Brancos X
395 a 400 Número Seqüencial um a um 006 Seqüencial do Registro X
Header
Posição Nome do Campo Tam. Conteúdo A N
001 a 001 Identificação do Registro 001 0 X
002 a 002 Identificação do Arquivo de Retorno 001 2 X
003 a 009 Literal de Retorno 007 RETORNO X
010 a 011 Código do Serviço 002 01 X
012 a 026 Literal de Serviço 015 COBRANCA X
027 a 046 Zeros 020 Zeros X
047 a 076 Brancos 030 Brancos X
077 a 079 Banco 003 756 X
080 a 094 Brancos 015 Brancos X
095 a 100 Data da Gravação do Arquivo 006 DDMMAA X
101 a 113 Zeros 013 Zeros X
114 a 379 Brancos 266 Brancos X
380 a 385 Data do Crédito 006 DDMMAA X
386 a 394 Brancos 009 Brancos X
395 a 400 Número Seqüencial um a um 006 000001 X
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Sistema de Cobrança
Detalhe
Posição Nome do Campo Tam. Conteúdo A N
001 a 001 Identificação do Registro 001 1 X
002 a 020 Zeros 019 Zeros X
021 a 024 Agência 004 Agência X
025 a 034 Conta Corrente 010 Conta Corrente c/ Dígito X
035 a 037 Zeros 003 Zeros X
038 a 044 Código do Cedente 007 Código do Cedente X
045 a 070 Zeros 026 Zeros X
071 a 078 Identificação do Título no Banco 008 Nosso Número X
079 a 082 Zeros 004 Zeros X
083 a 092 Brancos 010 Brancos X
093 a 104 Zeros 012 Zeros X
105 a 105 Branco 001 Branco X
106 a 107 Zeros 002 Zeros X
108 a 108 Carteira 001 1 – Sem Registro X
109 a 110 Código da Ocorrência 002 99 – Liquidação X
111 a 116 Data da Ocorrência no Banco 006 DDMMAA X
117 a 146 Brancos 030 Brancos X
147 a 152 Data de Vencimento 006 DDMMAA X
153 a 165 Valor do Título 013 Valor do Título (sem X
pontos e sem vírgulas,
com zeros a esquerda)
166 a 168 Banco Cobrador 003 Número do Banco X
Recebedor do Título
169 a 173 Agência Cobradora 005 Número da Agência X
Recebedora do Título
174 a 175 PAC 002 Número do PAC X
176 a 253 Zeros 078 Zeros X
254 a 266 Valor Pago 013 Valor Pago X
267 a 292 Zeros 026 Zeros X
293 a 295 Brancos 003 Brancos X
296 a 301 Data do Crédito 006 DDMMAA X
302 a 308 Lote de Liquidação 007 Lote de Liquidação no X
Banco Recebedor
309 a 311 Seqüência de Liquidação 003 Seqüência de Liquidação X
no Banco Recebedor
312 a 317 Centro Processador da Liquidação 006 Centro Processador da X
Liquidação
318 a 394 Brancos 077 Brancos X
395 a 400 Número Seqüencial um a um 006 Seqüencial do Registro X
Trailler
Posição Nome do Campo Tam. Conteúdo A N
001 a 001 Identificação do Registro 001 9 X
002 a 002 Identificação do Retorno 001 2 X
003 a 004 Identificação do Tipo de Registro 002 01 X
005 a 007 Zeros 003 Zeros X
008 a 017 Brancos 010 Brancos X
018 a 047 Zeros 030 Zeros X
048 a 057 Brancos 010 Brancos X
058 a 188 Zeros 131 Zeros X
189 a 362 Brancos 174 Brancos X
363 a 385 Zeros 023 Zeros X
386 a 394 Brancos 009 Brancos X
395 a 400 Número Seqüencial um a um 006 Seqüencial do Registro X
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Sistema de Cobrança
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Sistema de Cobrança
Header
Posição Nome do Campo Tam. Conteúdo A N
001 a 001 Identificação do Registro 001 0 X
002 a 002 Identificação do Arquivo de 001 1 X
Remessa
003 a 009 Literal Remessa 007 REMESSA X
010 a 011 Código de Serviço 002 01 X
012 a 026 Literal de Serviço 015 COBRANCA X
027 a 046 Código da Empresa 020 Código de identificação X
da Empresa:
Cooperativa +
Código do Cedente
047 a 076 Nome da Empresa 030 Razão Social da X
Empresa
077 a 079 Código do Banco na câmara de 003 756 X
Compensação
080 a 094 Nome do banco 015 BANCOOB X
095 a 100 Data de Gravação do Arquivo 006 DDMMAA X
101 a 108 Branco 008 Branco X
109 a 110 Identificação do Sistema 002 SX X
111 a 117 Seqüencial do Arquivo 007 Zeros X
118 a 394 Brancos 277 Brancos X
395 a 400 Número Seqüencial um a um 006 000001 X
Detalhe
Posição Nome do Campo Tam. Conteúdo A N
001 a 001 Identificação do Registro 001 1 X
002 a 006 Agência de Débito 005 Zeros X
007 a 007 Dígito da Agência de Débito 001 Zeros X
008 a 012 Razão da C/C 005 Zeros X
013 a 019 C/C 007 Zeros X
020 a 020 Dígito da C/C 001 Zeros X
021 a 037 Código da Empresa 017 Código de identificação X
da Empresa:
Cooperativa +
Código do Cedente
038 a 062 Número de Controle de 025 Uso da empresa X
Participantes Cedente
063 a 065 Código do Banco de Débito 003 Zeros X
066 a 070 Zeros 005 Zeros X
071 a 082 Nosso Número1 012 Nosso número do X
Título
(deve ser preenchido
apenas após a entrada
confirmada)
083 a 092 Desconto bonificação por dia 010 Desconto X
bonificação/dia
093 a 093 Condição para emissão da 001 1 – Banco emite e X
papeleta processa a papeleta
2 – Banco somente
processa
094 a 094 Identificador se Emite papeleta 001 N – Não emite para X
1
Na remessa do título o nosso número deve ser preenchido com brancos.
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Sistema de Cobrança
Mensagem
Posição Nome do Campo Tam. Conteúdo A N
001 a 001 Identificação do Registro 001 2 X
002 a 081 Mensagem 1 080 Mensagem X
082 a 161 Mensagem 2 080 Mensagem X
Página: 16
Sistema de Cobrança
Trailler
Posição Nome do Campo Tam. Conteúdo A N
001 a 001 Identificação do Registro 001 9 X
002 a 394 Branco 393 Branco X
395 a 400 Número Seqüencial um a um 006 Seqüencial do registro X
Informações Complementares
Header
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Sistema de Cobrança
Detalhe
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Sistema de Cobrança
Posição Descrição
157 a 158 Preencher com o código 06 (Protesto automático)
159 a 160 Preencher com a quantidade de dias de atraso para efetuar o protesto, o
mínimo é 05 (cinco dias)
Mensagem
São registros de envio opcional. Eles possibilitam enviar um conjunto de
4 mensagens que serão impressas no título. Esses registros deverão estar
imediatamente após o registro de Detalhe do título.
Trailler
Este registro é colocado apenas para indicar ao sistema o final do
arquivo de remessa.
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Sistema de Cobrança
Header
Posição Nome do Campo Tam. Conteúdo A N
001 a 001 Identificação do Registro 001 0 X
002 a 002 Identificação do Arquivo de Retorno 001 2 X
003 a 009 Literal Retorno 007 RETORNO X
010 a 011 Código de Serviço 002 01 X
012 a 026 Literal de Serviço 015 COBRANCA X
027 a 046 Código da Empresa 020 Código de identificação X
da Empresa:
Zeros + Cooperativa +
Código do Cedente
047 a 076 Nome da Empresa 030 Razão Social da Empresa X
077 a 079 Código do Banco na câmara de 003 756 X
Compensação
080 a 094 Nome do banco 015 BANCOOB X
095 a 100 Data de Gravação do Arquivo 006 DDMMAA X
101 a 104 Número da Agência 004 Agência do Banco X
Correspondente Correspondente
105 a 105 Dígito da Agência Correspondente 001 Dígito verificador da Ag. X
do Banco Correspond.
106 a 112 Conta Corrente Correspondente 007 Número da conta X
corrente no banco
correspondente
113 a 113 Dígito Verificador Conta Corrente 001 Dígito da conta corrente X
Correspondente no banco correspondente
114 a 133 Código de Empresa 020 Código de Empresa X
Correspondente
134 a 233 Nome do Cedente Correspondente 100 Descrição do Cedente X
para impressão
234 a 394 Brancos 161 Espaços em Branco X
395 a 400 Número Seqüencial um a um 006 000001 X
Detalhe
Posição Nome do Campo Tam. Conteúdo A N
001 a 001 Identificação do Registro 001 1 X
002 a 003 Tipo de inscrição da empresa 002 01 – CPF X
02 – CNPJ
004 a 017 Número de Inscrição da empresa 014 CPF / CNPJ X
018 a 020 Zeros 003 Zeros X
021 a 037 Código da Empresa 017 Código de identificação X
da Empresa:
Zeros +
Cooperativa +
Código do Cedente
038 a 062 Número de Controle de 025 Uso da empresa X
Participantes Cedente
063 a 070 Zeros 008 Zeros X
071 a 082 Nosso Número 012 Nosso Número gerado X
pelo banco
083 a 092 Brancos 010 Brancos X
093 a 104 Zeros 012 Zeros X
105 a 105 Indicador de Rateio de Crédito 001 Brancos X
106 a 107 Zeros 002 Zeros X
108 a 108 Carteira 001 9 – Cobrança Com X
Registro
Página: 20
Sistema de Cobrança
Trailler
Posição Nome do Campo Tam. Conteúdo A N
001 a 001 Identificação do Registro 001 9 X
002 a 394 Branco 393 Branco X
395 a 400 Número Seqüencial um a um 006 Seqüencial do registro X
Informações Complementares
Header
Página: 21
Sistema de Cobrança
Detalhe
Página: 22
Sistema de Cobrança
14 Vencimento Alterado
15 Liquidação em Cartório
16 Título pago em cheque – vinculado
17 Liquidação após baixa ou título não registrado
18 Acerto de Depositária
19 Confirmação de Recebimento Instrução de Protesto
20 Confirmação de Recebimento Instrução de Sustação de Protesto
22 Título com pagamento cancelado
21 Acerto do Controle do Participante
23 Entrada do Título em Cartório
24 Entrada Rejeitada por CEP irregular
27 Baixa Rejeitada
28 Débito de Tarifas e Custas
30 Alteração de Outros Dados Rejeitados
32 Instrução Rejeitada
33 Confirmação de Pedido de Alteração de Outros Dados
34 Retirado de Cartório e Manutenção de Carteira
35 Desagendamento do débito automático
68 Acerto do dados de rateio de crédito
69 Cancelamento dos dados do rateio
Para explicitar mais a ocorrência poderão ser retornados até 5 códigos
de motivos, para que fique mais clara a identificação das ocorrências.
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Sistema de Cobrança
Observações:
Os motivos 17, 21, 24, 38, 39, 43,45, 46, 47, 48, 50, 53 e 54 dessa
ocorrência , somente serão informados no Arquivo–Retorno para os Títulos
com instrução de protesto na remessa (posição 157 a 160 do registro de
transação). Não rejeitaremos o Título, somente informaremos a falta de dados
que ocasionará o não aceite da instrução de protesto, caso não seja
regularizado em tempo hábil.
O motivo 48 dessa ocorrência, somente será informado no arquivo–
retorno para os Títulos cujas papeletas são emitidas pelo Cedente. Não
rejeitaremos o Título, somente informaremos sobre o erro desse dado que
ocasionará o não aceite da instrução de protesto, caso não seja regularizado
em tempo hábil.
Os motivos 53 e 54 dessa ocorrência, somente serão informados no
arquivo–retorno para os Títulos com instrução de protesto na remessa (posição
157 a 160 do registro de transação). Não rejeitaremos o Título, somente
informaremos a falta de dados que ocasionará a falta do Sacador/Avalista na
Instrução de Protesto, caso não seja regularizado em tempo hábil.
Página: 24
Sistema de Cobrança
Página: 25
Sistema de Cobrança
Trailler
Indica o final do arquivo de retorno, será iniciado pelo dígito 9 e terá no
final da linha o contador padrão (seqüencial um–a–um).
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Sistema de Cobrança
Impressão / Postagem
Os cedentes poderão optar entre efetuar a impressão dos títulos em
papel A4. Em alguns casos o cedente poderá enviar um arquivo de remessa
para que o Sicoob repasse os dados para empresas especializadas em
impressão e postagem (a disponibilidade desta modalidade deve ser
consultada na agência).
Dados do
Sacado
Dados do
Sacador
Avalista
Código do Cedente
Para realizar a impressão de um título de cobrança com registro, há a
necessidade de utilizar as informações fornecidas pelo banco correspondente
utilizado pelo Sicoob, hoje o Banco Bradesco. O código do cedente a ser
utilizado será fornecido através dos arquivos de retorno, pois poderá ser
alterado sem aviso prévio pelo Sicoob. Este campo deverá ser preenchido com
os dados contidos nas posições 106 a 112 do arquivo de retorno (Conta
Corrente Correspondente), na linha HEADER.
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Sistema de Cobrança
Uso do Banco
Este campo sempre deverá exibir o valor 8650 para identificar que a
impressão não é realizada pelo banco.
Campo Livre
O Campo Livre é um conjunto de dados que será retornado da
compensação para identificar o título. O campo livre do Bradesco é definido da
seguinte forma:
Posição Tamanho Descrição
1a4 4 Agência Correspondente (posições 101 a 104 da linha header do arquivo
de retorno)
5a6 2 Carteira (Fixo 09 )
7 a 17 11 Nosso Número Bradesco do título (sem o dígito verificador)
18 a 24 7 Código do Cedente (posições 106 a 112 da linha header do arquivo de
retorno)
25 a 25 1 Zero
Tabela 8 – Formação do Campo Livre Cobrança Com Registro
Fator de Vencimento
O fator de vencimento do título é definido pela diferença da data de
vencimento do título e a data base (03/07/2000), acrescida de 1000. Caso o
titulo não tenha data de vencimento o fator será preenchido com zeros.
Código de Barras
O código de barras é utilizado para automatizar a leitura do título na rede
bancária. O Código de barras para a cobrança registrada é formado da
seguinte maneira:
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Sistema de Cobrança
Linha Digitável
A linha digitável é uma forma de garantir o recebimento do título mesmo
que não seja possível ler o código de barras. A montagem da linha digitável é
representada na Ilustração 5.
1º Grupo 2º Grupo 3º Grupo 4º Grupo 5º Grupo
99999.99999 99999.999999 99999.999999 9 99999999999999
Ilustração 9 – Linha Digitável
Página: 29
Sistema de Cobrança
4 1 Moeda (9 – REAL)
5a9 4 Cinco primeiras posições do Campo Livre
10 1 Dígito Verificador do 1º Grupo
11 a 20 10 6ª a 15ª posição do Campo Livre
21 1 Dígito Verificador do 2º Grupo
22 a 31 10 16ª a 25ª posição do Campo Livre
32 1 Dígito Verificador do 3º Grupo
33 1 Dígito Verificador do Código de Barras
34 a 37 4 Fator de Vencimento
38 a 47 10 Valor Nominal do Título
Tabela 11 – Formação da Linha Digitável
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Sistema de Cobrança
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Sistema de Cobrança
Apêndice
Abaixo estão listadas algumas funções escritas em Delphi para
validação de algumas estruturas descritas anteriormente. Os algoritmos
relacionados abaixo não são de utilização obrigatório, apenas estão
exemplificando as validações comentadas acima.
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Sistema de Cobrança
result := linhadigitavel;
end;
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Sistema de Cobrança
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Sistema de Cobrança
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