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I – Introdução
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Riqueza
A riqueza pessoal é produzida pelo acumulo de capital.
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Processo x Produto
Decisões
A riqueza é criada no longo prazo a partir de decisões
corretas e não focando no dinheiro.
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Desensibilize-se do Dinheiro
Coloque na bolsa e no mercado e em cada investimento
isoladamente apenas a quantidade de dinheiro que não mude
sua vida nem te abale financeiramente.
Juros Compostos
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Acertar o Mercado
Só é importante para pessoas que vivem de fazer análises.
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Dominado pelo Mercado
Bastter Blue
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II – Finanças Pessoais
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Comportamento
O que faz com que um tenha dinheiro e reservas e o outro
não, normalmente não é o quanto cada um ganha, mas o
comportamento de cada um.
Fazer dívidas faz com que você nunca tenha dinheiro e tenha
muito menos posses do que poderia ter.
Produza Mais
A era do 9hs-17hs acabou.
Não existem mais empregos, existem trabalhos.
Crie um trabalho.
Não existe mais aposentadoria.
Tenha mais de uma atividade.
O que importa é o que você produz.
Aprenda a ser eficiente.
Não perca tempo com besteiras e aceite a realidade.
Troque a TV pelo PC.
Aprenda um idioma estrangeiro (Português e Inglês são os
idiomas nacionais).
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Equilibrando as Finanças
Anotar - Fazer uma planilha - dentro das suas possibilidades
com todas as receitas e despesas.
Chegando ao Equilíbrio
No fim do mês TEM DE SOBRAR! Viva no Verde e não no
Vermelho.
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Juros
Somente use juros a seu favor.
Juros Compostos
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Não Tenha Dívidas
Não crie novas dívidas: NUNCA MAIS!
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O dinheiro que é jogado fora
A perda não é valor monetário do dinheiro, mas a perda dos
juros capitalizados sobre aquele dinheiro
Juros Compostos
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Investimentos Maravilhosos
Para o amador, não existem.
Aprenda a investir.
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Planilha
Renda Fixa = X.
Ações = Y.
Moeda Estrangeira = Z.
Imóveis.
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Bolsa de Valores
Antes de tudo compreenda e aceite as realidades da Bolsa de
Valores.
Bolsa de Valores
Renda Variável. “Não foi dado ao ser humano o dom de
prever o futuro...”
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Bolsa de Valores
Totalmente imprevisível e incerta senão seria Renda Fixa.
Bolsa
Você aceita perdas?
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Fases da Aceitação das Perdas
Raiva
Frustração
Aceitação
Indiferença
Número 1
O que vai fazer com que você ganhe dinheiro na bolsa?
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A Festa da Bolsa
As Fantasias
A Festa da Bolsa
A Realidade
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Arrumar a Cabeça
Coisas para deixar fora da bolsa Coisas para trazer para a bolsa
Acreditar e ter fé Desconfiar
Ambição Operar Pequeno
Certeza Dúvida
Trabalho em grupo Trabalho solitário
Acertar o mercado Analisar empresas e economia
Os outros O seu time é só você
Atalhos e Esperteza Trabalho Duro
Falar Ficar Calado
10% ao mês Um pouco melhor que o CDI
Trades Curtos Longo Prazo
Emoções Realidade
Longo Prazo
Provavelmente a melhor forma do pequeno investidor pessoa
física ganhar de forma consistente na bolsa, é através da
construção lenta e através do tempo de uma boa carteira de
ações.
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Ego e Emoções
Objetivo Único na Bolsa – Acumular capital.
Ser mais macho, mais fera, mais corajoso, etc... Não são
objetivos na bolsa e não devem interferir com as suas
decisões.
Aprendizado Contínuo
Erro em que se coloca a culpa nos outros = Prejuízo Enorme
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Objetivos
Objetivos Fantasiosos Objetivos Reais
Um Bom Operador
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IV – Ações
A Carteira de Ações
Uma boa carteira de ações deve fazer parte do planejamento
financeiro de todo indivíduo.
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Metodologia de Compra Ações
para Longo Prazo
Comprar todo mês com o dinheiro que sobra (poupar).
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Ganho Percentual Acima do Dollar - PETR4
2000 1650
1500
1000 650
500 50 100
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Vender Ações da Carteira
Para quem monta uma carteira de ações de longo prazo só
duas coisas importam:
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V – Remuneração
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O que é Remuneração?
Fazer uma taxa sobre sua carteira de ações.
Remuneração de Carteira de
Ações
Qualquer tipo de renda produzida pela carteira de ações sem
vender as ações:
Proventos (Dividendos, Juros sobre o Capital Próprio,
Bonificação, Subscrição, etc).
Aluguel das ações.
Venda de Opções sobre a carteira.
Venda de Índice Futuro.
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O que é Importante no Longo
Prazo para a Carteira
Solidez das empresas que possui ações.
Reaplicação de Proventos.
Compras programadas.
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Taxas de Remuneração
10.000 + 500/mês 10.000 + 1000/mês
Fantasias
100.000 + 1000/mês 10.000 + 500/mês
VE Eficiente
Grande e Longe.
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Analisando VE para Remuneração
(VDX)
Critérios Maior Menor
Distância + -
VE/(D+G) + -
Tempo - +
Risco Gama
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Remuneração de Carteira Etapas
Construindo a Carteira – Fase Inicial
Compra ações com dinheiro novo.
Reaplica toda a remuneração na carteira (dividendo e JCP).
Queda – oportunidade de comprar mais ações.
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Remuneração de Carteira - Níveis
Nível 1 – Carteira de Ações + Reaplicação de dividendos,
juros, subscrições, etc.
Nível 1- Proventos
Proventos em Dinheiro
Dividendos
Juros Sobre Capital Próprio
Proventos em Ações
Bonificação
Subscrição
Casos Especiais
Desdobramento
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100 Mil Dólares Aplicados na Bolsa dos EUA em 1871
250.000,00
8.000.000,00
Pesquisa de Jeremy Siezel – Wharton Business Scholl 1871-2003 - Fonte Mauro Halfeld – O
Globo.
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Aluguel de Ações
Pequena taxa anual, mas uma remuneração a mais.
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Princípios da Venda Coberta
Mantenha o Nível 1 (Reaplicação da Carteira de Ações).
Deve-se começar a operar opções pela Venda Coberta. Passar
para as outras modalidades somente quando tiver mais
experiência e capital. No mínimo um ano operando VC e 50K
em ações.
Atenção!
Só venda opções a um preço
que se você for exercido ficará satisfeito!
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Operacional
PETR4 +1000
PETRK42 ‐500
4000
2000
0
-2000
-4000
-6000
-8000
32
34
36
38
40
42
44
Resultado
46
48
50
52
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Exercício
O vendido coberto pode sempre ser exercido.
Não aceita ser exercido, não venda coberto.
Exercício
Se você se mantiver sempre vendido em VE, se for exercido,
será no lucro e provavelmente nunca será exercido.
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Atenção IR
Se estiver para ser exercido, recompre a opção vendida.
Pode inclusive vender ações para recomprar a opção.
Posição da Venda
ATM = Boa remuneração da ação quando não sobe.
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Qual e Quanto Vender
Quanto mais e mais perto você vende, mais dinheiro recebe
pela venda, maior a proteção contra quedas, mas se subir
forte abrirá de mais lucro na alta.
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Rolar
Rolar = Zerar a opção vendida (comprar) e vender a mesma
quantidade (ou valor financeiro) em outra opção da mesma
série ou da série seguinte.
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Venda Coberta – Operacional
Se for rolar, tenha um plano:
O objetivo é o aprendizado.
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Mega Bastter Blue
Inicia vendendo metade da carteira. Ex: 2000 ações, vende
1000.
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Marcador de STOP de Vendas -
BOSI
Bastter Options Strengh Index.
São opções que tem pouco VE, ganha-se pouco se não subir
mas perde-se muito se subir pois com D + G > VE aumentam
expressivamente na alta. Também são NV as opções muito
ITM que para o remunerador de carteira não vale a pensa
vender.
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Nível III e IV - Operações Cobertas
e Venda de VE
Trava de baixa e Venda de Volatilidade.
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Conceito de Fluxo de Caixa
Para remunerar devemos ter em mente o conceito de Fluxo
de Caixa. Em alguns momentos vamos ter que colocar
dinheiro. Normalmente no mercado em alta compra de
opções. Note que nesses momentos o principal está
valorizando (alta das ações).
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Remuneração - Resumo
Nível 1 – Proventos
Para todos. O mais importante.
VI – Roteiro Final
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Roteiro
Finanças Pessoais – Poupar.
Venda Coberta.
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