Conheça o PIX e inovações no

Financeiro do TOTVS BackOffice

Linha Protheus Gestão de Caixa
para antecipar recebíveis com as
soluções da TOTVS Techfin

/TOTVS BackOffice Linha Protheus Outubro /2020

TODOS OS DIREITOS RESERVADOS

 AGENDA 2

I Inovações Financeiro
PIX II

III TOTVS Techfin

Painel Financeiro IV

V
Antecipa
O que vem por aí... IV
 3

NOVOS
RUMOS
 TOTVS BACKOFFICE LINHA PROTHEUS
Dados PLATAFORMA BACKOFFICE PROTHEUS
de Janeiro a Dezembro 2019

CLIENTES e P&D
+30 Clientes +820 Evoluções
listados na Bolsa em documentações e artigos

+360 Adequações Fiscais,

+10mil Clientes entre mudanças e novas legislações +20 novas
utilizando a solução funcionalidades nos Apps

Lançamento Novo App

Mais de 435mil +700 Inovações,
Usuários Únicos
entre melhorias e novas implementações Meu Coletor
de Dados
Cerca de 34 Expedições
ERP TOTVS
presente em mais de
de Apps em lojas Soluções especialistas
Google e Apple
12 Países para 12 Segmentos
 AÇÕES ESTRUTURAIS 5

PESQUISA E DESENVOLVIMENTO
Ágil e UX/UI
Implementamos em todo time de desenvolvimento métodos ágeis a partir de
março de 2017. Acompanhamento e auditoria para aumento de produtividade com
qualidade

Laboratório de experiências
Temos agora sempre a iniciativa de chamarmos os clientes no nosso LAB de UX
e mergulharmos no dia a dia de cada um deles, independente do seu tamanho
ou faixa de faturamento

Melhorias no Protheus
Investimento em ferramentas e processos desde a concepção e criação de
novos processos e rotinas, como também nas melhorias que temos nas nossas
soluções num geral

Análise e acompanhamento
Antes da liberação do produto final, temos uma etapa bem preciosa de
Acompanhamento dos clientes pilotos no seu dia a dia
 6

01
INOVAÇÕES
FINANCEIRO
 NOVIDADES A PARTIR DA RELEASE 12.1.25
PDD – Provisão
Carta de de Devedores
Cobrança Duvidosos
Permite constituir a provisão
para devedores duvidosos
Geração e envio (e-mail através da quantidade de
ou impresso) de cartas dias de atraso, situação de
de cobrança para os cobrança, entre outros
clientes que possuam parâmetros; gerando assim
títulos em atraso ou a o lançamento contábil e a
vencer transferência dos títulos
selecionados para a situação
de cobrança em PDD
7
Simulação da
Histórico de Liquidação de títulos Rastreamento
Cobrança no Contas a Receber de Títulos
Disponibiliza um log Gerar simulações de Permite verificar todas
com o histórico dos liquidação do cliente e as movimentações que
títulos a receber e a posterior efetivação do foram geradas a partir
pagar. movimento. do título e quais foram
geradas para
disponibilizar o título.
 NOVIDADES A PARTIR DA RELEASE 12.1.27 8

Tratamento de Cálculo de
Conciliador TEF CNAB CLOUD
Valores Acessórios Juros Futuros

Implementado tratamento Conciliação de vendas e Atualização de layouts de

Define regras para que o CNABs de títulos a pagar e
para a possibilidade de valores entre os arquivos
sistema efetue o cálculo de a receber dos 5 principais
informar juros nas das administradoras de
acréscimos ou decréscimos bancos do mercado, tudo
parcelas que serão cartão e os títulos do
em títulos a receber ou a em CLOUD e com poucos
geradas por uma Protheus
pagar, de forma automática cliques
liquidação a receber.
 9

INOVAÇÕES
FINANCEIRO
 10

02
PIX
 NOVO MEIO DE PAGAMENTO 11

O PIX(Pagamentos Instantâneos) é um novo jeito de pagar, enviar

e receber dinheiro muito mais rápido criado pelo Banco Central.
O dinheiro cai em segundos, todos os dias do ano e todas as horas
do dia.
 PRINCIPAIS CARACTERÍSTICAS 12

O PIX é pautado nas seguintes características principais: disponibilidade,

velocidade, conveniência, segurança, ambiente aberto, multiplicidade de
casos de uso e fluxo de dados com informações agregadas

Disponibilidade
Pagamentos instantâneos poderão ser realizados 24 horas por dia, sete dias por
semana e em todos os dias do ano, inclusive sábados, domingos e feriados

Conveniência
Experiência facilitada para o usuário. Iniciação, conciliação e confirmação dos
pagamentos centrados nas necessidades dos usuários

Velocidade
Recursos disponíveis para os recebedores em poucos segundos

Segurança
Transações cursadas na Rede do Sistema Financeiro Nacional e utilização de
meios inovadores e seguros para autenticação digital
PRINCIPAIS CARACTERÍSTICAS 13

Pagamentos instantâneos podem ser utilizados em transferências:

• Entre pessoas (transações P2P, person to person)

• Entre pessoas e estabelecimentos comerciais, incluindo comércio

eletrônico (transações P2B, person to business)

• Entre estabelecimentos, como pagamentos de fornecedores, por

exemplo (transações b2b, business to business)

• Para transferências envolvendo entes governamentais, como

pagamentos de taxas e impostos (transações p2g e b2g, person to
government e business to government)

• Pagamentos de salários e benefícios sociais (transações

g2p, government to person) e de convênios e serviços (transações
g2b, government to business).
 MODO DE FUNCIONAMENTO

https://pix.bcb.gov.br/...

Configurar QRCode
API de
Recebimentos Verificar Liquidação
e-Commerce
PSP
Recebedor

Loja Física

SPI

PSP
Pagador

PSP - Provedor de Serviço de Pagamento / SPI - Sistema de Pagamentos Instantâneo

 MODOS DE PAGAMENTO 16

TIPOS DE QRCODE QUE SERÃO UTILIZADOS

PARA FAZER PAGAMENTOS E TRANSFERÊNCIAS

Dinâmico
• Uso exclusivo a cada transação
• Além do valor, permite a inserção de outras informações, como a
identificação do recebedor
• Gerado por sistema, para diversas transações
• Facilita conciliação e automação comercial

Estático
• Uso em múltiplas transações
• Permite definir um valor fixo para um produto ou inserção de um valor pelo
pagador
• Ideal para pequenos varejistas, prestadores de serviço e pessoas físicas
MODOS DE PAGAMENTO 17
CONTAS X CHAVES PIX 18

O Que é uma chave PIX ?

Basicamente, é o dado que será necessário para poder enviar um Pix a
alguém – em vez de, por exemplo, informar o banco, CPF, nome completo,
número da agência e da conta

Podemos escolher entre 4 Tipos:

• CNPJ/CPF
• Número de celular
• e-mail
• Chave Aleatória

As chaves devem ser registradas junto ao DICT (Diretório de

Identificadores de Contas Transacionais)

Pessoa Física
• Até 5 Chaves por Conta

Pessoa Jurídica
• Até 20 Chaves por Conta
CONTAS X CHAVES PIX 19

BANCO A
• Conta A:
o Chave PIX 1 : e-mail (meuemail@email.com.br)
o Chave PIX 2 : aleatória (123e4567-e12b-12d1-a456-426655440000)
• Conta B:
o Chave PIX 1 : telefone (+5511912345678)

BANCO B
• Conta C:
o Chave PIX 1: cpf (111.111.111-11)

BANCO C
• Conta D:
o Chave PIX 1 : 2o e-mail (meusegundoemail@email.com.br)
o Chave PIX 2: 2o telefone (+5511999999999)
 FORMAS DE RECEBIMENTO - COMPARATIVO

FUNCIONALIDADES TED DOC BOLETO

TEF
OUTROS BANCOS OUTROS BANCOS CIP

Forma Pgto Banco, Agência, Conta, Tipo Banco, Agência, Conta, Tipo
Agência e Conta Leitura ou Digitação Chave Pix, QRCode ou Dados
de Conta, CPF ou CNPJ de Conta, CPF ou CNPJ de Código de Barras Bancários (Ag+C/C+CPF/CNPJ)

Pagador e Recebedor são

Pagador e Recebedor não são Notificados Notificados a Respeito da
Notificação
Conclusão da Transação (inclusive
em caso de insucesso)

Disponibilidade 06:30 – 16:45 06:30 – 20:25

24x7 06:30 – 20:25 24x7
(dias úteis) (dias úteis) (dias úteis)

Liquidação Até 60min 1 dia útil

Tempo Real Conforme Floating Até 10 seg

Limite de Valor Sem Limite R$ 4.999,99

Sem Limite Sem Limite Conforme regras BACEN
 FORMAS DE RECEBIMENTO - COMPARATIVO

Tipo de Característica Valor Juros, Multa, Liquidação Devolução pelo Protesto,

Conciliação Tarifa
Cobrança de Liquidação Obrigatório Desconto, Instantânea Recebedor Negativação e
Abatimento Garantia

Tarifa do boleto tende a

Boletos Pagamento Único
ser maior que a do PIX

QRCode Tarifa do PIX tende a ser

Pagamento Único menor do que o boleto
Dinâmico

QRCode
Tarifa do PIX tende a ser
Estático Pagamento Ilimitado
menor do que o boleto
 CRONOGRAMA
AGENDA EVOLUTIVA

2020 2021 2022 2023

• QRCoded • Aproximação • Requisição de • Pagamento com

• QRCode Pagador Pagamento Documento
• Chave Pix • Pix Garantido
• Saque Pix • Débito Automático
• Inserção • PISP no Pix
Manual dos • Mecanismo Privado
Dados de Provimento de
FONTE: BANCO CENTRAL
Liquidez
 CRONOGRAMA
05 03 16 MAR
OUT NOV NOV 2021

Cadastro Chaves Soft Opening GO LIVE Saque PIX

Início do cadastro das Início dos testes pelos Início da operação O Varejo vai poder
chaves junto ao DICT clientes selecionados disponibilizar dinheiro
pelas entidades para os compradores na
boca do caixa
FONTE: BANCO CENTRAL
 24

PROCESSOS
PIX
 26

03
TOTVS
TECHFIN
 27

TOTVS
TECHFIN
 28

SOLUÇÕES QUE SIMPLIFICAM

O CICLO FINANCEIRO DA EMPRESA

PAGAMENTO
• Varejo/ TEF
• EduconnectPAY

Soluções de crédito integradas ao ERP

• B2B
• Consignado

Melhorias no Protheus
• Painel Financeiro
 29

04
PAINEL
FINANCEIRO
FUNCIONALIDADES 30

TOTVS PAINEL FINANCEIRO

Análise de fluxo de caixa

Projeção e realizado de receitas e despesas

Simulação de cenários financeiros

Ajuste e visualização detalhada das transações

Indicadores de performance
 TOTVS PAINEL FINANCEIRO 31

BENEFÍCIOS

Integrada ao seu ERP

Informações consolidadas em tempo real direto do seu ERP.

Gráficos e relatórios
Geração de gráficos e relatórios intuitivos.

Análise de riscos
Monitore riscos para a tomada de decisão mais rápida e segura.

Antecipação de recebíveis
Acesso a crédito em poucos cliques, integrado ao TOTVS Antecipa.

Segura e 100% SaaS

Acesso pelo navegador simplificando sua operação.

Disponível para TOTVS BackOffice (linha Protheus) a partir do release 12.1.23

 32

PAINEL
FINANCEIRO
 TOTVS PAINEL FINANCEIRO 33

REQUISITOS
Lib >=20200214
Binário >= 17.3.0.17
12.1.23 DbAccess >= 19.2.1.0
Expedição Financeiro >= 03/2020

Lib >=20200214
Binário >= 17.3.0.17
12.1.25 DbAccess >= 19.2.1.0
Expedição Financeiro >= 03/2020

Lib >=20200214
12.1.27 Binário >= 19.3.0.2
DbAccess >= 19.2.1.0

REQUISITOS
• Preencher formulário: https://tinyurl.com/yydlojke
• Efetuar configuração do ambiente
• Executar Wizard Painel Financeiro
 PREENCHA SEUS DADOS E ENTRAREMOS EM CONTATO!

totvs.com/techfin/painel-financeiro
 35

05
ANTECIPA
 TOTVS ANTECIPA 36

Antecipação de recebíveis integrada ao ERP

BENEFÍCIOS

INOVADOR
A melhor experiência de antecipação do mercado. Processo simplificado e
integrado com o Protheus.

ÁGIL
Análise de seus indicadores para aprovação de limite de crédito do TOTVS
Antecipa. Pagamento da antecipação no mesmo dia.*

COMPETITIVO
Taxa de antecipação competitiva, sem IOF e sem TAC (Tarifa de
Abertura de Crédito).

FLEXÍVEL
Coobrigação nas transações antecipadas. Somos mais flexíveis, o
TOTVS Antecipa somente irá efetivar a coobrigação para transações com
atraso maior que 14 dias.

*Solicitações realizadas até às 14h

Disponível para TOTVS BackOffice (linha Protheus) a partir do release 12.1.23. Sujeito à análise de crédito.
LIMITE PRÉ-APROVADO

Consulte o limite
disponível e Solicite uma
nova antecipação

R$ 1.000.000,00

R$ 700.000,00 R$ R$ 0,00 R$ 220.000,00

80.000,00
SOLUÇÃO INTEGRADA COM SEU ERP

Escolha as NF’s que

deseja antecipar
12.345.666/0001-00 - Indústria ABC LTDA

R$ 189.645,93

R$ 100.000,00 R$ 89.645,93

R$ 100.000,00 R$ 10.000,00 R$ 90.000,00 2

%
CONCILIAÇÃO E CONTABILIZAÇÃO AUTOMÁTICOS NO SEU ERP

Confira o resultado final

R$ 100.000,00 R$ 98.000,00 R$ 9.800,00 R$ 88.200,00

 É MUITO FÁCIL 40

ADERIR AO TOTVS ANTECIPA

FLUXO FINANCEIRO

1. TOTVS encaminhará o link de adesão para que você envie seus

dados (Contrato Social e Balanço).

2. TOTVS Antecipa enviará um e-mail informando se o cadastro foi

aprovado e, neste caso, indicará o Limite de Crédito e a Taxa de
Antecipação aprovados.

3. Responda com os dados complementares (ex: dados bancários

para pagamento da antecipação) solicitados no e-mail.

4. TOTVS Antecipa envia o contrato para assinatura digital via e-

CNPJ.

5. Após a assinatura, será habilitado o TOTVS Antecipa.

 É MUITO FÁCIL 41

ADERIR AO TOTVS ANTECIPA

PREPARAÇÃO AMBIENTE

1. Instalar e habilitar o Painel Financeiro + Antecipa (Releases 23,25,27)

2. Ativar a funcionalidade com o contrato digital assinado (token de acesso)

 42

O QUE VEM
POR AÍ...
 O QUE MAIS TEREMOS DE 43

NOVIDADES ?

Insights de gestão financeira através de inteligência artificial

Credito consignado

Solução TOTVS Mais Prazo

 PROJETO PILOTO MAIS PRAZO 44

Que tal contar com uma solução de prorrogação de boleto de

fornecedores que te ajuda a planejar o seu negócio com mais
tranquilidade?

Participe do piloto!
Preencha o formulário e em breve entraremos em
contato! https://tinyurl.com/y2makyts

AS VAGAS SÃO LIMITADAS

OBRIGADO
Pedro Arruda Blanco
Plataforma BackOffice Protheus
+55 11 98991-6340
pedro.blanco@totvs.com.br

● Tecnologia + Conhecimento são nosso DNA.

● O sucesso do cliente é o nosso sucesso.
● Valorizamos gente boa que é boa gente.

totvs.com totvs.store

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