Checklist

Diagnóstico Financeiro
Como usar?
➢ O Checklist do Diagnóstico Financeiro foi desenvolvido com base em tópicos
conversados durante uma 1ª reunião com o cliente, como parte de um processo de
Planejamento Financeiro Pessoal.

➢ Você vai encontrar uma sugestão de tópicos para facilitar o desenvolvimento de sua
própria ferramenta de Anamnese.

➢ Não é preciso incluir todos os tópicos da lista em sua 1ª conversa, mas se você identificar
tópicos que não constem na lista, não tem problema, inclua-os!

➢ Também não é preciso seguir uma ordem específica, senão seu cliente vai pensar que
está sendo interrogado. Deixe a conversa fluir.

➢ Lembre-se de que conhecer aspectos profissionais, familiares, pessoais e financeiros de

seu cliente contribui para identificar seu perfil e suas motivações perante suas finanças.

➢ Teste e aprimore suas ferramentas. Sucesso!

1. Apresentação e Expectativas
✓ Apresentar-se
✓ Apresentar sua empresa, se for o caso
✓ O que o motivou a procurar um Planejador Financeiro Pessoal?
✓ Apresentar o trabalho do profissional Planejador Financeiro
✓ Apresentar o serviço de Planejamento Financeiro Pessoal e suas fases*:

▪ Anamnese e Coleta
▪ Análise e Síntese
▪ Entrega do Relatório de Planejamento
▪ Plano de Ação e Execução
*estas fases tratam-se de um exemplo que poderia estar contido na sua metodologia. Caso seu trabalho
apresente diferentes fases, é só substituir.
 2. Dados Pessoais
✓ Planejamento individual, do casal, da família? ✓ Estado civil
✓ Nome ✓ Mesmas informações sobre o cônjuge
✓ Idade ✓ Regime de casamento
✓ Data de Nascimento ✓ Tempo de casamento / divórcio / viuvez
✓ Local de origem (cidade / estado / país) ✓ Nome dos filhos
✓ Irmãos, caso haja ✓ Idade dos filhos
✓ Formação / local / ano ✓ Data de nascimento dos filhos
3. Experiência Profissional
✓ Qual foi sua primeira experiência profissional? Trabalhava com os pais? Vendia
alguma coisa no colégio?
✓ Histórico profissional: ▪ Ano em que começou a trabalhar
▪ Empresa
▪ Cargo / função
▪ Salário / renda
▪ Ano em que saiu
▪ Repetir perguntas para todas as empresas/ocupações pelas quais passou

✓ Ocupação atual (empresa / cargo / salário líquido)

✓ Outras fontes de renda (pensão / aluguéis / aposentadoria)
✓ Perspectivas profissionais (em especial no curto prazo)
✓ Mesmas informações sobre o cônjuge
4. Experiência com Investimentos
✓ Qual sua primeira experiência com
dinheiro? Ganhava mesada? Tinha uma
política racional de poupar?
✓ Quanto poupa atualmente (por mês em
média)
✓ Quanto gasta atualmente (custo de vida
por mês em média)
✓ Qual foi o primeiro investimento em
produtos financeiros
✓ Em quais produtos financeiros investe hoje
✓ Em quais produtos financeiros já investiu
✓ Auto-avaliação quanto à experiência
prática com investimentos:
▪ Nula
▪ Mínima
▪ Moderada
▪ Alta
▪ Avançada
✓ Fatores que influenciaram o
conhecimento prático atual:
▪ Cultural/familiar
▪ Contextual/profissional
▪ Individual/motivação pessoal
✓ Mesmas informações sobre o cônjuge
5.Patrimônio
✓ Bens Imóveis: ✓ Empréstimos e Dívidas:

▪ Imóvel / local / metragem / finalidade

▪ Valor total de aquisição
▪ Credor (banco / financeira / cartão / outros)
▪ Valor pago
▪ Valor atual total
▪ Saldo devedor (financiamento)
▪ Valor pago
▪ Valor comercial atual (estimado)
▪ Saldo devedor

✓ Bens Móveis: ✓ Aplicações Financeiras e Previdência:

▪ Bem / modelo / ano / finalidade ▪ Instituição / tipo de aplicação
▪ Valor atual total ▪ Valor inicial da aplicação
▪ Valor pago ▪ Saldo atual bruto
▪ Saldo devedor (financiamento) ▪ Saldo atual líquido
6. Gestão de Riscos e Proteção Familiar
✓ Convênio de Saúde ✓ Seguro de Vida
▪ Operadora ▪ Capital segurado
▪ Quanto paga ▪ Operadora
▪ Cobertura ▪ Prêmio
▪ Grau de satisfação ▪ Cobertura (vida / interrupção de renda / invalidez / etc)
▪ Grau de satisfação

✓ Seguro de Automóvel ✓ Outros seguros (ex: residencial)

▪ Operadora
▪ Quanto paga ✓ Estimativa de despesas com educação dos filhos
▪ Cobertura
▪ Grau de satisfação ▪ Valor
▪ Onde (escola / país)
▪ Por quanto tempo
7. Projetos de Vida
✓ Projetos e sonhos de curto prazo
▪ Projeto
▪ Valor estimado
▪ Data aproximada
✓ Projetos e sonhos de médio prazo
▪ Projeto
▪ Valor estimado
▪ Data aproximada
✓ Projetos e sonhos de longo prazo
▪ Projeto
▪ Valor estimado
▪ Data aproximada
8. Aposentadoria
✓ Idade esperada para Independência Financeira
✓ Valor da residência esperada na aposentadoria
✓ Valor da residência de férias/veraneio esperada
✓ Outras residências
✓ Valor do veículo esperado na aposentadoria
✓ Outros veículos
✓ Renda mensal total desejada na aposentadoria
✓ Mesmas informações sobre o cônjuge
Bônus: Motivações pessoais*
✓ O que te faz feliz?
✓ O que teria que acontecer para sentir que viveu uma vida plena?
✓ Se pudesse mudar uma coisa imediatamente em sua vida, o que seria?
✓ Se você achasse uma lâmpada mágica e pudesse fazer 3 pedidos (sem ser dinheiro,
sabendo que dinheiro é o meio, não o fim) o que pediria?
✓ Como seria sua vida caso não precisasse se preocupar com dinheiro?

*Você não vai achar estas perguntas nos checklists oficiais, mas para mim, são
aquelas que mais demonstram o interesse genuíno do Planejador na vida do cliente e
também o leva a revelar suas maiores prioridades. Se o seu cliente der abertura para
este tipo de abordagem, aproveite!
Janser Rojo, CFP®
O que fazer com tudo isso?
Essa é a melhor parte!

O Planejador profissional sabe que a coleta de dados é só o 1º passo de um processo para se

chegar ao Plano Financeiro.

Todas estas informações devem motivar reuniões e reflexões para que o Planejador possa
mostrar caminhos possíveis e o cliente decida qual seguir para atingir seus objetivos.

Através de uma metodologia consistente, o profissional demonstra seu valor e o cliente vê

resultados práticos de um trabalho bem feito.

É isso que ensinamos na

Academia GFAI
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