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M
Modulo:1 – Leis invisíveis do dinheiro.
1.Este curso é um processo esqueça a agonia antes de tudo.
2.Todo mês tem uma aula de suporte online.
3.Participe do telegram.
M1-Aula 1.
#0*Ser mais organizado*
#1*Gastar menos do que ganha Não basta saber tem que botar em pratica.
#2*Aprenda investir seu dinheiro:Não basta poupar tem que saber investir.*
M1-Aula 2.
*Pense fora da caixa: Enxergar o que todo mundo enxerga e ver o que ninguém
observa*.
*Os milionários dizem que criam riquezas resolvendo problemas dos outros. Ex:
Um meio de comunicação:Whats e mais.*
*Tem que ter um olhar diferenciado de investidor ou seja desenvolver uma
mentalidade milionária*.
*Para se tornar um grande investidor você não pode sempre ta correndo atrás
do dinheiro, Chega uma hora que o dinheiro que tem que trabalhar para você,
ou seja: Renda passiva.
Renda passiva: Quando você investe em algo e você começa ter lucro com aquilo
que investiu. Ex: investiu em uma Compra de uma casa depois aluga e começa ter
uma renda passiva. Ex2: Investiu em colocar um dinheiro no banco e começa
receber juros.
OS CICLOS DO DINHEIRO:
1.O movimento da riqueza é cíclico ou seja: Nem tudo só sobe para sempre e
nem tudo só cai para sempre. = É cíclico enquanto um mercado sobe o outro
estar caindo. Então tem que enteder esse ciclo para tirar proveito deles.
2.A sua forma predileta de investir sempre passara por maus momentos. Ex:
Você gosta de investir em imóveis mais vai ter momento que o mercado vai
estar ruins.
M1-Aula 3
Thomas curley fez um estudo com pessoas pobres e pessoas ricas e começou
entender seus hábitos:
2.Mantém suas metas; Tem metas claras e vai em busca/ pessoas pobres só tem
sonho mais não corre atrás.
3.Sabe o que precisa ser feito todos os dias; Elas não perdem tempo com coisas
que não trás nada a si mesmo como perder tempo em whats e etc.
5.Lêem, não por diversão; Elas ler algo que faz ajudar melhorar prosperar.
7.Não tem medo de se arriscar; Porque não tem como investir sem ter risco.
8.Fazem mais que suas funções no trabalho; não são pessoas acomodadas, não
são pessoas purgantes que fazem uma coisa e ainda reclama.
Hábitos simples mais que botando em pratica todos os dias muda vidas.
“Não tem vento favorável para quem não sabe pra onde vai....”
M1-Aula 4
Dois estudiosos “Thomas Stanley e William danko” Eles acompanharam o
processo de enriquecimento de varias pessoas de origem e nacionalidades
diferentes com objetivo de entender como essas pessoas multiplicavam seu
dinheiro.
M1-Aula 5.
Para que você construa riquezas você tem que lhe dar com o risco de forma
responsável.
Você não tem que começar grande se arriscando demais, vai começando aos
poucos.
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Thomas Stanley e William Danko: Criaram um calculo para ver se você é uma
pessoa que estar indo bem na sua vida financeira.
CALCULO:
Renda anual x Idade
Dividido por ÷ 10
=resultado (*Se você tiver um patrimônio acima você é um
______________ PAR caso contrario é um SAR.*)
*Esse calculo é para mostrar que devemos construir riquezas com consciência.*
M1-Aula 6
T.E.D: Tempo – Energia – dinheiro
Nos somos dono do tempo e tudo da tempo para fazer as coisas é só saber
administrar seja senhor do seu tempo.
Precisamos ter energia = Ser uma pessoa Motivada e Otimista veja o lado
positivo não o lado pessimista. Você melhora a si mesmo e vive mais. Cuide da
sua energia.
Dinheiro: O tempo não demora para você fazer o dinheiro se você estiver no
caminho certo.
Exercico:
Liste 5 Hábitos que te ajudará na administração do seu
tempo,energia e dinheiro!!
1. Gastar menos do que ganha.
2. Finais de semana longe do trabalho.
3. Ser mais motivado e deixar o pessimismo de lado .
4. Saber administrar a empresa.
5. Controlar a ansiedade.
M1-Aula 7
Você é seu passado.
M1- Aula 8
Ansiedade é inimiga de tudo.
Quem não tem visão de longo prazo, acaba errando constantemente a pouco
prazo.
Tenha uma reserva de 6 a 12 vezes das suas despesas mensais para que quando
algo dê errado você tem a reserva ou seja se der errado caia no colchão.
A roda já estar criada não tente inventar, tente ser o melhor dela.
#PASSO 1: Crie sua vida ideal. = Fale como você quer ter sua vida.
#PASSO 2: Anote a quantia em $$$ que você precisa para se sentir livre.
#PASSO 3: Qual o legado que você quer deixar? Caso você vá falecer.
M2- Aula 2
Nosso pensamento é energia e ele atrai possibilidades ou retrai possibiladades.
OS ESTADOS MENTAIS
1.Saber o que quer; Não tem vento favorável para quem não sabe onde vai. O
dinheiro é o meio, mais para quer você quer dinheiro?
2.Manter-se focado(a); Tem pessoas que querem varias coisas então mantenha-
se focado. Tenha uma estratégia bote em pratica, estude ela, corrija ela algo
esteja errado e bote em pratica novamente. T.O.T.S=
Teste>Operação>Teste>Saída
3.Manter-se motivado; Motivação= motivo para ação temos que esta conectado
com nosso inteiror, nos states tem um ditado que são 10 anos para fazer
1Milhão, depois em 2 anos faz 3,4,5,6 milhões, depois que você descobre a
engrenagem do negocio você multiplica.
4.Autoestima;
5.Coragem;
6.Vitalidade; É pessoa se sentir viva isso só acontece com quem faz quilo que
gosta ou gosta daquilo que faz. Por isso grandes investidores investem naquilo
que gosta porque sabe que vai fazer uma grande diferença a longo prazo.
11.Paciência; Eles tem paciência para que sucesso venha até hoje.
Tem itens nessa lista que você se acha forte e tem itens
nessa lista que você se acha fraco, procure sempre se
melhorar em todos.
M2-Aula 3
Nossas emoções direcionam nossas escolhas racionais.
Se não construir uma base emocional boa você vai se desmoronar no meio do
caminho.
M2-Aula 4
Cuidado com aquilo que só parece um detalhe.
Você tem que ter um “Balanço da vida financeira”:Saber o que são seus passivo
e ativos.
Balanço $$ Financeiro.
O que é um balanço financeiro: É a listagem de ativos que são bens que você
possui menos o passivo que é o que você deve do bem.
Ativos Passivo
Esse calculo é para saber seu patrimônio liquido, e mostrar os resultados que
você estar tendo financeiramente. Ex: Você acha que esse ano
financeiramente estar tendo bons resultados diferente do ano passado, você
só pode saber disso fazendo o “BALANÇO FINANCEIRO”.
Terrenos que só traz gasto pagando IPTU entre outro casos de gasto, ou seja um
ATIVO que tem PASSIVO mais não traz vantagens e lucro entre outros, no caso
melhor procurar fazer algo melhor como; Vender,trocar, Dar entrada em uma
casa que possa alugar.
M2- Aula 5
Diversifique suas fontes de renda.
4 QUADRANTE:
Quadr 4- I:(Investidor) Investidor ele não tem ninguém trabalhando para ele,
ele bota o próprio dinheiro para trabalhar para ele. (Dinheiro trabalha para ele)
Já que você tem 24horas de todo seu tempo você quem escolher a forma de
como vai gastar ele.
Você pode gastar seu tempo pensando como vai ser o melhor empregado,
pensando como vai ser o melhor proffisional liberal,como ser um ótimo
empreendendor ou como ser um investidor.
Não pode andar no mesmo caminho achando que vai chegar em um lugar
diferente.
M2- Aula 6
3 principais mentes(postura) de forma de lidar com o dinheiro:
Gastador:
Por mais que ela queira poupar ela vai gastar, Tem o prazer em gastar.
Poupador:
Se você não gasta e deixa de ter uma vida boa só para guardar dinheiro isso já é
demais.
Investidor:
Investidor gosta de botar o dinheiro para trabalhar com ele.
Se você quer ir mais rápido vai sozinho e se quer ir mais longe vá bem
acompanhado.
Alavancagem Financeira: Aprender usar dinheiro ao seu favor. Ex: compra uma
casa de 1.000.000Milhão dando entrada de 200Mil, vende ela por 1.400.000
milhões acaba tendo 40% de lucro visto a compra de 1.000.000milhão, mais
vendo que ele deu a entrada de 200 Mil ele lucrou 100%.
Sempre o investidor compra ativos(O que dar lucro) para depois comprar
passivos.(O que não dar lucro).
Com o lucro dos negócios de acordo com o que ele faturou ele se da pequenas
recompensas passivos(Roupas,Carros,Etc)
M2-Aula 7
Ninguém nessa vida tem só o lado investidor, todo mundo tem o lado
poupador,investidor e gastador, mais o importante é você trabalhar com
consciência, para trabalhar e agir como investidor tem que saber administrar os
seus lados.
O Consumidor consciente.
*Desejo x Necessidade* - Separar desejo de necessidade, desejo é o que você
quer, necessidade é o que precisa, o que eu preciso tenho que dar um jeito de
comprar mais o que eu desejo tenho que sabe que da para esperar comprar na
hora certa.
*Comprar a qualquer hora x Compra na hora certa* - Claro que compra na hora
certa.
Ativo: Tudo que compra e põe dinheiro no bolso Passivo: É o que não traz nada.
*Faça seguros;
A ideia não é deixar de ter uma vida prazerosa, mais não pode ser escravo do
dinheiro: para não gastar ele demais, nem poupar ele demais voce tem que
viver no meio termo.
M2-Aula 8
“Dicas’’
1- Tenha diversas fontes de rendas; Caso uma fonte de renda der errado
você só não tenha aquela fonte de renda, então ideal é ter Varias fontes
de rendas pingando no seu bolso assim você cria um belo faturamento e
tem segurança financeira.
2- Poupe 10% a 30%; Crie um habito do “Consumo consciente”,poupe de
10% a 30% de tudo que ganha. Como poupar de 10% a 30% tem que
ganhar mais do que gasta ou se você não ganha além economizar o que
ganha gastando menos. A meta é ganhar mais e gastar menos.
3- Invista=Reinvista; Temos que investir bem, o que é investir bem? Fazer o
dinheiro se multiplicar tendo valorização real tem que render acima da
inflação e pegar esse dinheiro do investimento e não usar e sim reinvestir.
4- Renda passiva; Procure se envolver em projetos que te de dinheiro sem
precisar trabalhar. Ex: comprar ações de uma empresa que estar
começando e no futuro lucrar bem.
5- Vá para quadrantes 3 e 4; Torne-se um EMPRESÁRIO INVESTIDOR.
Normalmente empresário tradicional ele trata a empresa como filho,
então ele fica feliz ele ganha dinheiro e ainda é escravo da sua empresa
tem empresário que não pode entrar de férias que a empresa não ganha,
investidor é diferente ele cria uma estrutura de negocio para funcionar
sozinho sem ele então para isso você tem que construir a mentalidade
investidor. Vai terceirizar ter parceria. O sucesso é um caminho onde
estar sendo trilhado por varias pessoas.
O Universo imobiliário
Características:
*É sólido;
#Imóvel é um bem que pode ser refinanciado. = Você pode pegar um dinheiro
baseado entre 50% do valor do imovel e dar seu imóvel de garantia.
Imóvel é um ativo que pode botar dinheiro no seu bolso, mais claro que você
pode botar a perder.
M3- Aula 2
O Brasil tem pouco mais de 100 anos no mercado financeiro;
No mundo todo quem garante o garante o fluxo de financiamento imobiliário é
o governo;
Importante....
*Relação da taxas de juros com financiamento.
*Por que aconteceu a crise nos EUA em 2008? Eles dava uma taxa de juros sem
precisar declarar renda. Ex: O filme a grande aposta reporta tudo que aconteceu
na época.
*Como se forma uma bolha especulativa? Não estamos em vivendo uma bolha
no mercado brasileiro.
Nós temos no Brasil hoje 1 milhão de casamentos por ano e também tem quase
300 mil divórcios então isso influência muito o mercado imobiliário.
Quanto mais forte estiver o pais, maior vai ser a chance de ter dinheiro fluindo
para construir, revender e trocar imóvel.
M3- Aula
*Se você compra e vende = O lucro imobiliário para pessoa física é de 15%
*Muitas vezes para você gerenciar uma carteira de imóveis só vale apenas para
quem tem empresas em que essa empresa administre esses imóveis, porque
você passa recolher imposto como pessoa jurídica.*
*Seu contador que lhe diz a melhor categoria empresa para você*
*Investidor muitas vezes gosta de pagar em prestações para não deixar dinheiro
parado e em prestações baixas, Você tem como pagar o aluguel e uma sobra de
caixa.*
#Custo de Oportunidade: Tem que pensar nisso se você quer ser um investidor
imobiliário.
Custo de oportunidade é sempre o valor que você deixa de ganhar livre de risco
se você deixar dinheiro parado no banco.
Custo do dinheiro:
Fatores a considerar
“Nem sempre é importante pagar tudo avista.”
*Imposto;
*Custo de oportunidade;
M3- Aula 4
Qual o melhor investimento? Isto não existe.
3.Parceiros em construções;
Características de permutante
1°Forma de investimento no mercado imobiliário.
*Tenha um terreno e o ofereça para as construtoras;
M3- Aula 5
Parceiros em construções
*Compra imóvel na planta;(Dica: Construtoras com garantia bancária)
1.Comprar + alugar.
*Só não vá comprar muitos imóveis alavancado para não dar tudo errado,
“não der um passo maior que a perna”*
M3- Aula 7
Leilões e Consórcios
Leilões:
Ocorre o leilão porque a casa que foi financiada pela pessoa no banco não
pagou mais, a casa não pode ficar com o banco então vai a leilão.
*Á casa pode haver algum morador* *A casa pode estar com defeito entre
outros fatores, então sempre é bom visitar o imóvel do leilão antes*
*O leilão pra compensar o imóvel tem que estar com o valor muito abaixo do
mercado*
*Você pode comprar um imóvel muito barato mais quando vai ver o imóvel,
tem problemas de encanação infiltração e muito mais e acaba não
compensando e só traz perdas*
*È bom se cadastrar em algumas casa de leilões*
Consórcios:
*O que é consorcio é você pagar uma pequena prestação de um imóvel e você
pode ser sorteado no meio do caminho*
*Ex: você estar pagando as parcelas do consorcio ai é sorteado com uma carta
de 200mil você pode comprar o imóvel alugar e com dinheiro do aluguel pagar
as parcelas do consorcio*