elMeus cursosPreven��o � lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismoM�dulo

- EncerramentoQuestion�rio avaliativo
Iniciado em sexta, 23 ago 2019, 20:37
Estado Finalizada
Conclu�da em sexta, 23 ago 2019, 21:51
Tempo empregado 1 hora 14 minutos
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Quest�o 1
Correto
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Texto da quest�o
S�o exemplos de arranjos de pagamento os procedimentos utilizados para realizar
compras com cart�es de cr�dito, d�bito e pr�-pago, apenas em moeda estrangeira. Os
servi�os de transfer�ncia e remessas de recursos tamb�m s�o arranjos de pagamentos.

Escolha uma op��o:

Verdadeiro
Falso
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De acordo com defini��o do Banco Central do Brasil (Bacen), tais opera��es podem se
dar em moeda nacional ou em moeda estrangeira.

A resposta correta � 'Falso'.

Quest�o 2
Correto
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Texto da quest�o
O estudo do tema PLD/FT demonstra que alguns segmentos econ�micos s�o mais visados
pelos criminosos nas suas transa��es de lavagem de dinheiro. Dentre eles est�o:
(I) Bolsas de Valores.
(II) Mercado imobili�rio.
(III) Jogos e sorteios.
(IV) Turismo.
(V) Institui��es financeiras.

Analisando a quest�o, podemos afirmar que:

a. Todas as alternativas est�o corretas.

b. As alternativas I, II, III e IV est�o corretas.
c. As alternativas I, II, III e V est�o corretas.
d. Nenhuma das alternativas est� correta.
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Sua resposta est� correta.

N�o h� estudos que apresentem o segmento de turismo dentre os prediletos para as

pr�ticas de PLD/FT. Mas, veja bem, isso n�o significa que o segmento n�o possa ser
utilizado para lavagem de dinheiro. Lembre-se de que a predile��o de um ou outro
segmento pelos criminosos d�-se em fun��o de particularidades de certas atividades
que, sem o devido cuidado, podem facilitar a coloca��o, a oculta��o e a integra��o
do ativo criminoso ao sistema econ�mico.

A resposta correta �: As alternativas I, II, III e V est�o corretas..

Quest�o 3
Incorreto
Atingiu 0,00 de 10,00
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Texto da quest�o
Analise as duas senten�as a seguir:

(I) Pessoas expostas politicamente s�o indiv�duos que ocupam cargos de relev�ncia
na administra��o p�blica e privada.
(II) Qualquer opera��o que envolva uma pessoa politicamente exposta deve ser
comunicada automaticamente ao COAF.

a. As duas senten�as est�o corretas.

b. A primeira senten�a est� correta e a segunda est� errada.
c. A primeira senten�a est� errada e a segunda est� correta.
d. As duas senten�as est�o erradas.
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Sua resposta est� incorreta.

Ambas as senten�as est�o incorretas. Tanto o GAFI quanto a ONU definem PEP como
aquele indiv�duo que desempenha ou desempenhou fun��o p�blica relevante. Assim, por
mais importante que seja o cargo ocupado em uma empresa privada, seu titular n�o �
considerado PEP. Com rela��o � segunda senten�a, voc� acha que, necessariamente,
uma opera��o que envolva um ministro do Supremo Tribunal Federal (STF), por
exemplo, deve ser comunicada? O que o normativo vigente solicita � que a empresa
tenha uma especial aten��o nas opera��es que envolvam um PEP como cliente, e n�o
que comunique qualquer opera��o realizada por ele.

A resposta correta �: As duas senten�as est�o erradas..

Quest�o 4
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da quest�o
O financiamento do terrorismo passou a ser alvo de intensa campanha internacional:

a. Logo ap�s a edi��o da Bank Secrecy Act dos Estados Unidos, em 1970.
b. Durante os �anos de chumbo� da It�lia (fim dos anos 1960 a in�cio dos anos
1980).
c. Na Conven��o de Viena (1988).
d. Ap�s os atentados terroristas ao World Trade Center, em 11 de setembro de 2001.
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Sua resposta est� correta.

A resposta correta �: Ap�s os atentados terroristas ao World Trade Center, em 11 de

setembro de 2001..
Quest�o 5
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da quest�o
Julgue as afirma��es a seguir em verdadeira ou falsa:

Est�o sujeitas �s obriga��es decorrentes da Lei n� 9.613, de 1998, apenas as

pessoas jur�dicas elencadas no art. 9�.

Resposta 1
Apenas pessoas f�sicas e jur�dicas com atividades de car�ter permanente est�o
sujeitas �s obriga��es decorrentes da Lei n� 9.613, de 1998.

Resposta 2
Todas as pessoas f�sicas e jur�dicas est�o sujeitas �s obriga��es decorrentes da
Lei n� 9.613, de 1998.

Resposta 3
Se antes se acreditava que apenas os setores financeiros poderiam ser utilizados
para a lavagem de dinheiro, a altera��o da lei, feita em 2012, apontou que h�
muitos outros setores, que chamamos comumente de n�o financeiros, que est�o tamb�m
suscet�veis � lavagem de dinheiro.

Resposta 4
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Sua resposta est� correta.

As pessoas obrigadas est�o listadas no art. 9� da Lei n� 9.613, de 1998, que assim
as define com base em um rol de atividades, sejam elas desempenhadas por pessoas
f�sicas, sejam por pessoas jur�dicas, em car�ter permanente ou eventual, como
atividade acess�ria ou principal, cumulativamente ou n�o. Desta forma, � incorreto
afirmar que as obriga��es s�o apenas para pessoas jur�dicas, como tamb�m �
incorreto afirmar que as atividades devem ter car�ter permanente. Entretanto, a
lista � restritiva, n�o contemplando todas as pessoas f�sicas e jur�dicas com
atividades no pa�s.

A resposta correta �: Est�o sujeitas �s obriga��es decorrentes da Lei n� 9.613, de

1998, apenas as pessoas jur�dicas elencadas no art. 9�. ? Falsa, Apenas pessoas
f�sicas e jur�dicas com atividades de car�ter permanente est�o sujeitas �s
obriga��es decorrentes da Lei n� 9.613, de 1998. ? Falsa, Todas as pessoas f�sicas
e jur�dicas est�o sujeitas �s obriga��es decorrentes da Lei n� 9.613, de 1998. ?
Falsa, Se antes se acreditava que apenas os setores financeiros poderiam ser
utilizados para a lavagem de dinheiro, a altera��o da lei, feita em 2012, apontou
que h� muitos outros setores, que chamamos comumente de n�o financeiros, que est�o
tamb�m suscet�veis � lavagem de dinheiro. ? Verdadeira.
Quest�o 6
Incorreto
Atingiu 0,00 de 10,00
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Texto da quest�o
As pessoas obrigadas, citadas no art. 9� da Lei n� 9.613/1998, est�o impedidas de
realizar qualquer opera��o em esp�cie (�dinheiro vivo�) com os seus clientes, em
quantias superiores a R$ 30 mil.

Escolha uma op��o:

Verdadeiro
Falso
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Realizar uma opera��o em esp�cie n�o tem nada de errado. N�o � crime. O que
acontece � que existem situa��es pass�veis de comunica��o obrigat�ria ao COAF, a
partir da utiliza��o de determinada quantia em esp�cie na opera��o. Todavia, isso
n�o impede a realiza��o da opera��o.

A resposta correta � 'Falso'.

Quest�o 7
Correto
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Texto da quest�o
Analise as duas senten�as a seguir:

(I) O COAF regula e fiscaliza segmentos citados no art. 9� da Lei n� 9.613/1998,

para os quais inexista �rg�o regulador ou fiscalizador pr�prio, exclusivamente para
fins de preven��o � lavagem de dinheiro.
(II) A pessoa obrigada que n�o cumprir com as obriga��es previstas nas normas do
COAF pode ser submetida a Processo Administrativo Punitivo e responder pelo crime
de lavagem de dinheiro perante o Plen�rio do Conselho.

Ap�s analisar as senten�as acima, assine a alternativa correta.

a. As duas senten�as est�o corretas.

b. A primeira senten�a est� correta e a segunda est� errada.
c. A primeira senten�a est� errada e a segunda est� correta.
d. As duas senten�as est�o erradas.
Feedback
Sua resposta est� correta.

A segunda frase est� errada. A pessoa obrigada n�o vai ser submetida, perante o
Plen�rio do Conselho, a um processo para responder pelo crime de lavagem de
dinheiro; isso seria um processo criminal, no �mbito da Justi�a. Ela vai responder
somente por meio de um processo administrativo pelo n�o atendimento �s exig�ncias
da Lei de Lavagem.

A resposta correta �: A primeira senten�a est� correta e a segunda est� errada..

Quest�o 8
Correto
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Texto da quest�o
Tendo em vista os conceitos de �meio de pagamento� e �forma de pagamento�,
selecione a alternativa que apresenta a sequ�ncia correta de associa��o entre a
Coluna I e a Coluna II.

Dinheiro

Resposta 1
Cheque

Resposta 2
� vista

Resposta 3
Dep�sito banc�rio

Resposta 4
TED

Resposta 5
A prazo

Resposta 6
Financiamento

Resposta 7
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Sua resposta est� correta.

� vista ou a prazo s�o �formas�, e n�o �meios de pagamento�.

A resposta correta �: Dinheiro ? Meio, Cheque ? Meio, � vista ? Forma, Dep�sito

banc�rio ? Meio, TED ? Meio, A prazo ? Forma, Financiamento ? Meio.
Quest�o 9
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da quest�o
Com rela��o �s comunica��es, a Lei n� 9.613, de 1998, prev� que elas s�o
confidenciais e n�o acarretam responsabilidade civil ou administrativa, quando
realizadas de boa-f�.

Escolha uma op��o:

Verdadeiro
Falso
Feedback
Conforme o � 2� do art. 11, as comunica��es de boa-f� n�o acarretar�o
responsabilidade civil ou administrativa quando realizadas na forma prevista
naquele artigo.

A resposta correta � 'Verdadeiro'.

Quest�o 10
Correto
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Texto da quest�o
Alguns segmentos econ�micos s�o mais suscet�veis de serem usados para a lavagem de
dinheiro e, portanto, est�o relacionadas no art. 9� da Lei n� 9.613/1998 como
pessoas obrigadas a implementar controles para fins de PLD/FT. Entre as
alternativas a seguir, aponte aquele segmento que N�O est� sujeito aos mecanismos
de controle de PLD/FT.

a. Bolsa de Valores.
b. Jogos e sorteios.
c. Mercado imobili�rio.
d. Companhias seguradoras.
e. Institui��es de Educa��o Superior.
Feedback
Sua resposta est� correta.

Institui��es de Educa��o Superior n�o est�o relacionadas no art. 9� da Lei n�

9.613/1998 como pessoas obrigadas a implementar controles para fins de PLD/FT.

A resposta correta �: Institui��es de Educa��o Superior..