3/23/23, 7:09 PM Questionário avaliativo: Revisão da tentativa

Prevenção
Painel / àMeus
lavagem de/ Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo / Módulo - Encerramento / Questionário avaliativo
cursos
dinheiro e ao
financiamento do
terrorismo
Notas
Iniciado em
Área do Participante quinta, 23 mar 2023, 18:57

Módulo I: Conhecendo o
Estado Finalizada
tema PLD/FT
Concluída
Módulo II: A evoluçãoem quinta, 23 mar 2023, 19:08
histórica do tema PLD/FT
Tempo
Módulo III: O empregado
sistema 10 minutos 55 segundos
brasileiro de PLD/FT
Avaliar 65,00 de um máximo de 100,00
Módulo IV: As pessoas
obrigadas e o que se
espera delas
Questão 1
Módulo - Encerramento Analise as duas sentenças a seguir:
Incorreto (I) Pessoas expostas politicamente são indivíduos que ocupam cargos de relevância na administração pública e
privada.
Atingiu 0,00 de 10,00
(II) Qualquer operação que envolva uma pessoa politicamente exposta deve ser comunicada automaticamente à
 Painel Unidade de Inteligência Financeira.
 Meus cursos
Escolha uma opção:

a. As duas sentenças estão corretas. 

b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada.
c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta.
d. As duas sentenças estão erradas.

Sua resposta está incorreta.

Ambas as sentenças estão incorretas. Tanto o GAFI quanto a ONU definem PEP como aquele indivíduo que
desempenha ou desempenhou função pública relevante. Assim, por mais importante que seja o cargo ocupado
em uma empresa privada, seu titular não é considerado PEP. Com relação à segunda sentença, você acha que,
necessariamente, uma operação que envolva um ministro do Supremo Tribunal Federal (STF), por exemplo,
deve ser comunicada? O que o normativo vigente solicita é que a empresa tenha uma especial atenção nas
operações que envolvam um PEP como cliente, e não que comunique qualquer operação realizada por ele.

Questão 2 Analise as duas sentenças a seguir:

Correto (I) A Unidade de Inteligência Financeira regula e fiscaliza segmentos citados no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, para
os quais inexista órgão regulador ou fiscalizador próprio, exclusivamente para fins de prevenção à lavagem de
Atingiu 10,00 de 10,00
dinheiro.
(II) A pessoa obrigada que não cumprir com as obrigações previstas nas normas da Unidade de Inteligência
Financeira pode ser submetida a Processo Administrativo Punitivo e responder pelo crime de lavagem de
dinheiro.
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta.

Escolha uma opção:

a. As duas sentenças estão corretas.

b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada. 
c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta.
d. As duas sentenças estão erradas.

Sua resposta está correta.

A segunda frase está errada. A pessoa obrigada não vai ser submetida a um processo para responder pelo
crime de lavagem de dinheiro, haja vista que isso seria um processo criminal, no âmbito da Justiça. Nesse caso, a
pessoa vai responder somente um processo administrativo pelo não atendimento às exigências da Lei de
Lavagem. 

https://mooc38.escolavirtual.gov.br/mod/quiz/review.php?attempt=9375747&cmid=192864 1/4
3/23/23, 7:09 PM Questionário avaliativo: Revisão da tentativa

Questão 3 As gerações de leis de criminalização da lavagem de dinheiro no mundo podem ser:

Correto (I) Leis de primeira geração: trazem um rol de crimes antecedentes, considerados crimes graves, aos quais está
associado o dinheiro sujo. Apesar de serem menos restritivas, ainda limitam a punição dos lavadores, pois se o
Atingiu 10,00 de 10,00
dinheiro tiver origem/destino em um crime não contemplado na lei, sua colocação, sua ocultação e sua
integração ao sistema econômico não são consideradas lavagem de dinheiro.
(II) Leis de segunda geração: assim referidas as leis antilavagem que consideram apenas o tráfico de drogas
Prevenção à lavagem de
como crime antecedente, ou seja, apenas a dissimulação da origem e do destino de recursos oriundos de tráfico
dinheiro e ao de drogas é considerada lavagem de dinheiro.
financiamento do (III) Leis de terceira geração: o dinheiro sujo está associado a qualquer infração penal antecedente. Assim, não
terrorismo há um rol restritivo de crimes para caracterizar a lavagem de dinheiro. Qualquer recurso obtido por meio de
ilícito penal pode tipificá-la.
Notas
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta.
Área do Participante

Módulo I: Conhecendo o Escolha uma opção:

tema PLD/FT a. As três sentenças estão corretas.
Módulo II: A evolução b. As duas primeiras sentenças estão corretas e a terceira está incorreta.
histórica do tema PLD/FT
c. As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta. 
Módulo III: O sistema
d. A primeira sentença está correta e a segunda e a terceira estão incorretas.
brasileiro de PLD/FT
e. As três sentenças estão incorretas.
Módulo IV: As pessoas
obrigadas e o que se
espera delas
Sua resposta está correta.
Módulo - Encerramento
Os conceitos das duas primeiras sentenças estão invertidos e a terceira sentença está correta.

 Painel
Questão 4
 Meus cursos Qualquer operação que envolva valor EM ESPÉCIE (dinheiro vivo) acima de R$ 10 mil deve ser comunicada à
Unidade de Inteligência Financeira.
Correto
Essa sentença está:
Atingiu 10,00 de 10,00

Escolha uma opção:

a. Correta. Esse tipo de enquadramento aplica-se a todos os segmentos.

b. Errada. Somente se o valor EM ESPÉCIE for acima de R$ 30 mil.
c. Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução aplicável ao segmento da pessoa
obrigada estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita,
obrigatoriamente, a comunicação à Unidade de Inteligência Financeira. 
d. Correta. Além disso, cheque ao portador, a partir de R$ 100,00, também deve ser sempre comunicado à
Unidade de Inteligência Financeira, independentemente do segmento da pessoa obrigada.
e. Errada. As pessoas obrigadas, citadas pela Lei nº 9.613/1998, estão terminantemente impedidas de
realizar qualquer operação EM ESPÉCIE com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil.

Sua resposta está correta.

Não é qualquer operação, não! Atenção! Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução aplicável ao
segmento da pessoa obrigada estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve
ser feita, obrigatoriamente, a comunicação à Unidade de Inteligência Financeira

Questão 5 À Unidade de Inteligência Financeira cabe o papel de regular e fiscalizar, para fins de PLD/FT, os segmentos
econômicos listados no art. 9º da Lei nº 9.613/1998 que não possuam órgão regulador ou fiscalizador próprio.
Correto

Atingiu 10,00 de 10,00 Escolha uma opção:

Verdadeiro 
Falso

https://mooc38.escolavirtual.gov.br/mod/quiz/review.php?attempt=9375747&cmid=192864 2/4
3/23/23, 7:09 PM
Questão 6
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Prevenção à lavagem de
dinheiro e ao
financiamento do
terrorismo
Notas
Área do Participante
Módulo I: Conhecendo o
tema PLD/FT
Módulo II: A evolução
histórica do tema PLD/FT
Módulo III: O sistema
brasileiro de PLD/FT
Módulo IV: As pessoas
obrigadas e o que se
espera delas
Módulo - Encerramento
 Painel Questão 7
Incorreto
 Meus cursos
Atingiu 0,00 de 10,00
Questão 8
Incorreto
Atingiu 0,00 de 10,00
Questão 9
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
https://mooc38.escolavirtual.gov.br/mod/quiz/review.php?attempt=9375747&cmid=192864
Questionário avaliativo: Revisão da tentativa
O estudo do tema PLD/FT demonstra que alguns segmentos econômicos são mais visados pelos criminosos nas
suas transações de lavagem de dinheiro. Dentre eles estão:
(I) Bolsas de Valores.
(II) Mercado imobiliário.
(III) Jogos e sorteios.
(IV) Turismo.
(V) Instituições financeiras.
Analisando a questão, podemos afirmar que:
Escolha uma opção:
a. Todas as alternativas estão corretas.
b. As alternativas I, II, III e IV estão corretas.
c. As alternativas I, II, III e V estão corretas. 
d. Nenhuma das alternativas está correta.
Sua resposta está correta.
Não há estudos que apresentem o segmento de turismo dentre os prediletos para as práticas de PLD/FT. Mas,
veja bem, isso não significa que o segmento não possa ser utilizado para lavagem de dinheiro. Lembre-se de
que a predileção de um ou outro segmento pelos criminosos dá-se em função de particularidades de certas
atividades que, sem o devido cuidado, podem facilitar a colocação, a ocultação e a integração do ativo criminoso
ao sistema econômico.
Para que exista um crime de lavagem de dinheiro, é necessário que o dinheiro lavado tenha sua origem
associada a um crime antecedente específico, contemplado na Lei nº 9.613, de 1998.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
A Lei nº 12.683, de 2012, alterou a Lei nº 9.613, de 1998, suprimindo o rol de crimes antecedentes. A partir daí a
ocultação, ou dissimulação da natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens,
direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de qualquer infração penal, pode caracterizar crime
de lavagem de dinheiro. 
A criminalização da lavagem de dinheiro, em cada país, depende da legislação adotada. No Brasil, é considerado
crime de lavagem de dinheiro aqueles que decorrem:
Escolha uma opção:
a. Apenas do tráfico ilícito de entorpecentes.
b. Do tráfico de entorpecentes e de sequestro.
c. Do tráfico ilícito de entorpecentes, terrorismo, contrabando ou tráfico de armas, sequestro, crime contra
a administração pública, crime contra o sistema financeiro, crime praticado por organização criminosa e
também por particular contra a administração pública estrangeira. 
d. De qualquer infração penal.
e. Nenhuma das anteriores.
Sua resposta está incorreta.
Após a Lei nº 12.683, de 2012, não existe mais uma lista de crimes antecedentes para que se caracterize a
lavagem de dinheiro. Assim, qualquer “infração penal” poderá resultar em um processo de lavagem de dinheiro.
As pessoas obrigadas, citadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, estão impedidas de realizar qualquer operação em
espécie (“dinheiro vivo”) com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
Realizar uma operação em espécie não tem nada de errado. Não é crime. O que acontece é que existem
situações passíveis de comunicação obrigatória à Unidade de Inteligência Financeira, a partir da utilização de
determinada quantia em espécie na operação. Todavia, isso não impede a realização da operação. 
3/4
3/23/23, 7:09 PM
Questão 10
Parcialmente correto
Atingiu 5,00 de 10,00
Prevenção à lavagem de
dinheiro e ao
financiamento do
terrorismo
Notas
Área do Participante
Módulo I: Conhecendo o
tema PLD/FT
Módulo II: A evolução
histórica do tema PLD/FT
Módulo III: O sistema
brasileiro de PLD/FT
Módulo IV: As pessoas
obrigadas e o que se
espera delas
Módulo - Encerramento
 Painel
 Meus cursos
◄ Capítulo 4 – As pessoas obrigadas e o
que se espera delas
https://mooc38.escolavirtual.gov.br/mod/quiz/review.php?attempt=9375747&cmid=192864
Questionário avaliativo: Revisão da tentativa
Julgue as afirmações a seguir em verdadeira ou falsa:
Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998, apenas as pessoas Verdadeira
jurídicas elencadas no art. 9º.

Apenas pessoas físicas e jurídicas com atividades de caráter permanente estão Falsa
sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998.

Todas as pessoas físicas e jurídicas estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº Verdadeira
9.613, de 1998.

Se antes se acreditava que apenas os setores financeiros poderiam ser utilizados
para a lavagem de dinheiro, a alteração da lei, feita em 2012, apontou que há muitos Verdadeira
outros setores, que chamamos comumente de não financeiros, que estão também
suscetíveis à lavagem de dinheiro. 
Sua resposta está parcialmente correta.
Você selecionou corretamente 2.
As pessoas obrigadas estão listadas no art. 9º da Lei nº 9.613, de 1998, que assim as define com base em um rol
de atividades, sejam elas desempenhadas por pessoas físicas, sejam por pessoas jurídicas, em caráter
permanente ou eventual, como atividade acessória ou principal, cumulativamente ou não. Desta forma, é
incorreto afirmar que as obrigações são apenas para pessoas jurídicas, como também é incorreto afirmar que
as atividades devem ter caráter permanente. Entretanto, a lista é restritiva, não contemplando todas as pessoas
físicas e jurídicas com atividades no país.
Seguir para... Avaliação de Satisfação com o Curso ►
4/4