POLÍTICA OPERACIONAL

2012-2014

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PRESIDENTE DA REPÚBLICA
Dilma Vana Rousseff

VICE-PRESIDENTE DA REPÚBLICA
Michel Temer

MINISTRO DE ESTADO DA CIÊNCIA,

TECNOLOGIA E INOVAÇÃO
Marco Antonio Raupp

SECRETÁRIO EXECUTIVO DO MINISTÉRIO

DA CIÊNCIA, TECNOLOGIA E INOVAÇÃO
Luis Antonio Rodrigues Elias

PRESIDENTE DA FINEP -
Financiadora de Estudos e Projetos
Glauco Antonio Truzzi Arbix

DIRETORES DA FINEP
Claudio Guimarães Junior
Fernando de Nielander Ribeiro
João Alberto De Negri
Maria Salete Cavalcanti

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POLÍTICA OPERACIONAL
2012-2014

I – INTRODUÇÃO
A Política Operacional tem por objetivo estabelecer
diretrizes para as demandas que poderão resultar
na celebração de contratos e convênios no período
2012–2014. Está estruturada por instrumentos, linhas
de ação e programas, harmonizados com as políticas
públicas federais. O apoio será concedido por meio de
diferentes instrumentos operacionais, sempre visando
promover o desenvolvimento econômico
e tecnológico nacional. Cabe ressaltar que, enquanto
as Linhas de Ação são destinadas ao atendimento de
demandas espontâneas, os Programas contemplam
objetivos específicos, e têm, portanto, condições
próprias a sua operação. Atualmente, a combinação
de diversos instrumentos como crédito, subvenção e
investimento, para apoio a um mesmo projeto, só é
possível por meio de chamadas públicas estabelecidas
nos diversos Programas lançados.

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I.1 Premissas
A política operacional da Finep é um instrumento que visa
elevar o nível tecnológico do parque produtivo nacional,
de modo a torná-lo apto a fazer frente aos desafios prevalecentes
nos mercados nacional e internacional. Nas considerações acerca
da elegibilidade de um projeto para apoio da Finep deverão
também ser levados em conta os seguintes aspectos:

Enquadramento nos programas do governo federal,

especialmente Estratégia Nacional de Ciência,
Tecnologia e Inovação (ENCTI); Brasil Sem Miséria;
Programa de Aceleração do Crescimento;
Plano Brasil Maior; Plano Nacional de Defesa;
Plano de Desenvolvimento da Agropecuária;
e as atividades de inovação compreendidas
nas políticas ministeriais;

Enquadramento nas Linhas de Ação e Programas

da Política Operacional da Finep;

Que os projetos comportem fortes externalidades

socioeconômicas e ambientais.

Atendimento à legislação que tratado combate

à discriminação de raça ou gênero, ao trabalho
infantil e ao trabalho escravo.

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Embora a promoção da inovação guarde
estreita relação com o desempenho
econômico das empresas e setores
econômicos, deverão ser considerados
outros aspectos para o apoio às demandas
apresentadas, tais como promoção do
desenvolvimento local, nacionalização das
cadeias de produção, internacionalização
de empreendimentos brasileiros e
outros objetivos estratégicos para o
desenvolvimento socioeconômico nacional.

Finalmente, em sintonia com o perfil de

atuação da Finep, deverão, também, ser
adotados na análise, acompanhamento
e avaliação de todas as Linhas de Ação e
Programas, os princípios do Desenvolvimento
Sustentável1, em suas três vertentes, a saber:
desenvolvimento econômico, equidade social
e proteção ambiental.

I.2 Principais desafios

Os principais desafios que a Finep se propõe a enfrentar com a promoção da inovação são:

Reverter a vulnerabilidade externa nos segmentos intensivos em tecnologia;

Estimular a implantação de atividades contínuas de P&D nas empresas;
Elevar a competitividade da empresa brasileira;
Apoiar a inserção de empresas inovadoras em mercados globais;
Estimular a participação do capital privado em inovação;
Estruturar competências para lideranças futuras; e
Estimular a adoção de procedimentos que promovam a sustentabilidade.

1 “É aquele que atende às necessidades do presente

sem comprometer a possibilidade de as gerações
futuras atenderem a suas próprias necessidades.”

Relatório Final da Comissão Brundtland (Comissão

Mundial sobre Meio Ambiente e Desenvolvimento)
da ONU, abril de 1987.
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II – SETORES E ÁREAS PRIORITÁRIAS
Na execução da Política Operacional serão considerados prioritários os seguintes
setores econômicos e áreas do conhecimento:

Tecnologias da Informação e Comunicação;

Defesa;
Aeroespacial;
Petróleo & Gás;
Energias Renováveis;
Tecnologias Limpas;
Complexo da Saúde;
Desenvolvimento Social e Tecnologia Assistiva;
Aeronáutico;
Biotecnologia;
Nanotecnologia;
Novos Materiais.

Além destes setores e áreas, a Finep priorizará as micro e pequenas empresas e as de pequeno
porte, por meio de operações descentralizadas, e as tecnologias voltadas ao desenvolvimento
de produtos e processos sustentáveis.

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III – INSTRUMENTOS DE APOIO
Visando o apoio ao desenvolvimento econômico e tecnológico nacional, a Finep dispõe
dos seguintes instrumentos: financiamento reembolsável, financiamento não-reembolsável
e investimento.

III.1 – Financiamento Reembolsável

A Finep oferece financiamento reembolsável, ou seja, empréstimo de recursos em condições
de prazos e taxas compatíveis com o apoio às atividades inovadoras das empresas brasileiras.
Para tal, pode ser utilizada equalização de taxas de juros.

III.1.1 Linhas de ação

A Finep oferece apoio com recursos reembolsáveis a projetos e planos de negócios
empresariais que possuam aderência às seguintes linhas de ação:

O Anexo I detalha as condições

para o apoio à inovação em cada
linha de ação.
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III. 1.1.1 Inovação pioneira III.1.1.4 Inovação em
Tem como objetivo o apoio a todo o ciclo
tecnologias críticas
de desenvolvimento tecnológico, desde
Tecnologias críticas são aquelas que visam
a pesquisa básica ao desenvolvimento
atender às necessidades econômicas e sociais
de mercados para produtos, processos e
futuras do país e por isso tem longo prazo
serviços inovadores, sendo imprescindível
de maturação, demandam grande esforço de
que o resultado final seja, pelo menos,
pesquisa e desenvolvimento pelas empresas,
uma inovação para o mercado nacional.
mobilizam universidades e institutos de pes-
Também poderão ser admitidos projetos
quisa, combinam complexos conhecimentos
cujos resultados, embora não caracterizem
científicos e tecnológicos.
uma inovação pioneira no mercado interno,
contribuam significativamente para o
aumento da oferta em setores concentrados,
considerados estratégicos pelas ênfases Esta linha é exclusiva para os
governamentais, setores econômicos e áreas do
e nos quais a tecnologia comumente se conhecimento listadas no item II.
caracteriza como uma barreira à entrada.

III.1.1.5 Pré-Investimento
III.1.1.2 Inovação contínua e outras inovações
Apoio a empresas que desejam implementar
atividades de P&D e/ou programas de Apoio a projetos de pré-investimento que
investimento contínuo em pesquisa incluem estudos de viabilidade técnica e
e desenvolvimento tecnológico, por meio econômica, estudos geológicos, projeto
da implantação de centros de P&D próprios básico, de detalhamento e executivo.
ou da contratação junto a outros centros
de pesquisa nacionais. O objeto dessa linha
de ação é o fortalecimento das atividades
de P&D compreendidas na estratégia
empresarial de médio e longo prazos.
III.1.2 Natureza das
III.1.1.3 Inovação atividades apoiadas
e competitividade
A Finep apoia variadas atividades
Destinado ao apoio a projetos de
relacionadas ao desenvolvimento tecnológico,
desenvolvimento e/ou aperfeiçoamento
classificadas em sua natureza conforme
de produtos, processos e serviços, aquisição
quadro a seguir:
e/ou absorção de tecnologias, de modo
a consolidar a cultura do investimento
em inovação como fator relevante nas
estratégias competitivas empresariais.

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A. DESENVOLVIMENTO DE NOVOS
PRODUTOS, PROCESSOS E SERVIÇOS

Pesquisa básica e/ou aplicada

Demonstração de conceitos e simulação
Escalonamento (scale-up)
Absorção de tecnologia e incorporação de ativos tecnológicos
Desenho Industrial
Engenharia básica
Modelo de negócio inovador

B. APRIMORAMENTO DE PRODUTOS,
PROCESSOS E SERVIÇOS

Aprimoramento de tecnologias, produtos, processos e serviços

Infraestrutura de P&D
Compra de tecnologia (turn key) /
Licenciamento de tecnologia inclui assistência técnica
Sistemas de controle de qualidade /
Tecnologia Industrial Básica (TIB)
Design do produto
Desenvolvimento de novos modelos de gestão

C. PRODUÇÃO E COMERCIALIZAÇÃO PIONEIRAS

Primeira Unidade Industrial

Comercialização pioneira

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III.1.3 Enquadramento das Operações Financiáveis
A determinação da taxa de juros dependerá das seguintes condicionantes:

A classificação da Linha de Ação a que a proposta é direcionada;

A Natureza das Atividades de inovação que compõem a operação apresentada;
Disponibilidade de recursos.

No caso da proposta contemplar atividades

de inovação compreendidas em mais
de um grupo de natureza de atividade,
a taxa concedida poderá ser relativa
à natureza da atividade preponderante
ou a uma composição das taxas de
cada natureza de atividade. Ênfase em
prioridades governamentais poderão,
eventualmente, motivar diferentes
condições no apoio da Finep.

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III.1.4 Itens financiáveis
A relação de itens financiáveis nas operações reembolsáveis poderá abranger:

Equipes participantes do projeto;

Bolsas de pesquisa;
Equipamentos e instrumentos (nacionais e importados);
Material permanente;
Matérias-primas e material de consumo;
Compra de tecnologia;
Assistência técnica e serviços de consultoria;
Obras civis diretamente associadas ao projeto;
Patenteamento e licenciamento;
Compra de participação no capital de empresas inovadoras;
Aluguel de material promocional pertinente à difusão da inovação;
Diárias e passagens no País e no exterior;
Serviços de engenharia consultiva;
Serviços de terceiros pessoa física e pessoa jurídica;
Acesso a banco de dados;
Testes de conformidade e certificação no País e no exterior;
Treinamento no País e no exterior, através de cursos e estágios ligados
ao projeto de inovação;
Softwares customizados;
Concepção e desenvolvimento de software;
Produção, instalações fabris e comercialização quando associadas
a inovações;
Joint-venture associada à inovação;
Nacionalização do capital social, fusões, incorporações; e
Ferramental associado a desenvolvimento tecnológico.

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III.1.5 Prazos de
carência e amortização
Os prazos de carência e amortização,
assim como os encargos financeiros e o limite
de participação da Finep nas operações de
crédito estão definidos no Anexo I.
III.1.6 Controle do
Capital das Empresas
Serão apoiados projetos desenvolvidos
integralmente por empresas instaladas
no território nacional. Projetos que visem
à absorção de tecnologia só serão apoiados
quando o controle de capital da proponente
for nacional. Em caso de associação com
empresa, cujo controle de capital seja
estrangeiro, deverão ser comprovadas as
condições para que ocorram efetivamente
a transferência e a absorção da tecnologia
pela empresa proponente.
III.1.7 - Apresentação de
Propostas Reembolsáveis
Para submeter um projeto, a empresa
deverá primeiro preencher o cadastro
disponível no Portal da Finep -
https://inovaempresa.finep.gov.br -
destinado à apresentação de Planos de
Investimento em Inovação das Empresas
Brasileiras. Somente depois de efetivado
o lançamento das informações, a empresa
interessada terá acesso ao formulário
para submissão da proposta.
A partir do preenchimento do formulário
com as informações sobre o projeto a
Finep terá até 30 dias para informar sobre a
aprovação do financiamento. A contratação
do financiamento deverá ocorrer no prazo
de até 60 dias subsequentes, condicionada
ao cumprimento das condições aprovadas
pela Diretoria da Finep e à apresentação da
documentação completa exigida.
III.2 – Financiamento
Não-Reembolsável
O financiamento não reembolsável é
concedido a instituições científicas e
tecnológicas nacionais, públicas ou privadas,
sem fins lucrativos, para a execução de
projetos de desenvolvimento científico e
tecnológico, de infra-estrutura de pesquisa,
bem como de capacitação de recursos
humanos. Os projetos podem ser realizados
por instituições isoladamente, em grupos,
ou em cooperação com empresas.
Na modalidade de Subvenção Econômica
à Inovação, são elegíveis ao financiamento
não reembolsável empresas brasileiras,
privadas ou públicas, de qualquer porte,
individualmente ou em associação, para a
execução de projetos de inovação tecnológica
que envolvam risco tecnológico
e oportunidades de mercado.
Os mecanismos e critérios para avaliação,
habilitação e seleção dos projetos são
definidos pela Finep. segundo diretrizes e
temas estratégicos definidos nas instâncias
de deliberação relacionadas à origem dos
recursos e tendo como parâmetros os Planos
e Políticas do Governo Federal.
III.2.1 Financiamento às
instituições científicas
e tecnológicas
A Finep seleciona e apoia projetos de Ciência,
Tecnologia e Inovação, apresentados por
ICTs nacionais, com recursos originados
do Fundo Nacional de Desenvolvimento
Científico e Tecnológico (FNDCT), do Fundo
para o Desenvolvimento Tecnológico das
Telecomunicações (FUNTTEL), e de convênios
de cooperação com Ministérios, Órgãos e
Instituições setoriais.
Os projetos são selecionados por meio de
chamamento público.
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Encomendas específicas poderão ser utilizadas para a solução de problemas críticos,
nos quais sejam identificadas a existência de competência específica e a singularidade
da instituição executora.

As ações operadas pela Finep com recursos oriundos de Ministérios, Órgãos e Instituições
setoriais seguem as diretrizes e demandas estabelecidas nos respectivos instrumentos
de cooperação.

III.2.2 Financiamento às empresas

A concessão de Subvenção Econômica à Inovação, fundamentada pela Lei no. 10.973,
de 02/12/2004 e Decreto no. 5.563, de 11/10/2005, é operada pela Finep por meio de
chamamento público.

Os temas para habilitação dos projetos são definidos conjuntamente pelo Ministério
da Ciência, Tecnologia e Inovação - MCTI e Ministério do Desenvolvimento, Indústria
e Comércio Exterior - MDIC.

III.3 – Investimento
A Finep investe de forma direta e de forma descentralizada em empresas caracterizadas
pelo elevado grau de inovação tecnológica, provendo uma fonte adicional ao
desenvolvimento de projetos intensivos em tecnologia fortalecimento da estrutura
de capital de empresas inovadoras.

O investimento direto em empresas inovadoras consiste em promover operações de

aquisição de participação societária em empresas instaladas no território nacional,
visando a capitalização e o desenvolvimento de empresas inovadoras com alto potencial
de crescimento e retorno. A seleção de empresas ocorre através de programa onde será
disponibilizado modelo de plano de negócios para recebimento das propostas.

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 IV – OPERAÇÕES DESCENTRALIZADAS
As operações descentralizadas têm como objetivo o atendimento às demandas
das empresas inovadoras por meio de agentes que operam recursos concedidos
pela Finep, e se concretizam através dos seguintes programas:

IV.1 Inovacred
O Inovacred concede financiamento reembolsável por meio de agentes
financeiros credenciados regionais e estaduais.

São passíveis de financiamento as atividades de inovação tecnológica

de empresas de receita operacional bruta anual ou anualizada de até
R$ 90 milhões.

As condições vigentes para participação neste Programa estão disponíveis

na página da Finep na internet.

IV.2 Tecnologia e IV.3 Inovar – Fundos

Inovação – Tecnova A seleção destes fundos ocorre por meio de
chamadas públicas, que podem ser realizadas
O Tecnova tem por objetivo apoiar micro,
individualmente ou em conjunto com
pequenas empresas e empresas de
investidores, empresas ou outras instituições.
pequeno porte em projetos de pesquisa,
desenvolvimento e inovação tecnológica
Os parâmetros de investimentos via fundos
por meio de recursos não reembolsáveis.
da Finep são estabelecidos nos anexos das
O programa é operado de forma
chamadas públicas.
descentralizada, através de redes de agentes
operacionais estaduais, e conta com o apoio
do Sebrae.

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V - OUTRAS AÇÕES
V.1 Prêmio Finep
O Prêmio Finep foi criado para reconhecer e divulgar
esforços inovadores realizados por empresas, instituições
sem fins lucrativos e inventores brasileiros, desenvolvidos
no Brasil e já aplicados no País ou no exterior.

V.2 Feiras e Eventos

A Finep participa de feiras e eventos nacionais e
internacionais com o objetivo de difundir e promover a
sua atuação na área de Ciência, Tecnologia e Inovação.

V.3 Foruns
Os Venture e Seed Foruns da Finep são programas de
capacitação empresarial, em que ideias e start-ups
(Seed Foruns) e empresas emergentes (Venture Foruns)
inovadoras tem seus planos de negócios revisados e
discutidos por uma equipe interna capacitada em estratégia
empresarial e análise de mercados.

Esses empreendedores são posteriormente apresentados

a investidores qualificados, com o intuito de receber aportes
de capital em seus negócios, na forma de equity.

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VI – PROPRIEDADE INTELECTUAL
A Finep reconhece a importância da propriedade intelectual no processo
de fomento à inovação. Nesse contexto, adota como política não
requerer titularidade ou co-titularidade ou considerar qualquer outro
tipo de participação na comercialização de resultados sobre criações
industriais e intelectuais decorrentes de resultados de projetos de
pesquisa e desenvolvimento financiados, integral ou parcialmente,
por esta financiadora.

No que se refere ao apoio a despesas relativas a propriedade intelectual

poderão ser consideradas elegíveis despesas no país e no exterior, desde
que justificadas no contexto do projeto e estratégias de negócio das
organizações.

A Finep incentiva ainda as empresas e instituições de pesquisa, apoiadas

com diferentes instrumentos financeiros, a informar a estratégia para
a proteção e apropriação das tecnologias desenvolvidas, e, sempre
que possível, apresentar informações sobre a distribuição dos direitos
referentes à propriedade intelectual no âmbito dos projetos.

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FINEP - POLITICA OPERACIONAL
CONDIÇÕES DE FINANCIAMENTO / TAXA / PARTICIPAÇÃO - Anexo I
vigente a partir de 21/01/2014

FINEP
LINHAS INOVAÇÃO PIONEIRA INOVAÇÃO E INOVAÇÃO EM INOVAÇÃO PRÉ-INVESTIMENTO
COMPETITIVIDADE TECNOLOGIAS CRÍTICAS CONTÍNUA
DE AÇÃO
Prazo de carência: Prazo de carência: Prazo de carência: Prazo de carência: Prazo de carência:
até 36 meses até 36 meses até 48 meses até 24 meses até 24 meses
NATUREZA Prazo total: Prazo total: Prazo total: Prazo total: Prazo total:
DE ATIVIDADES até 120 meses até 120 meses até 144 meses até 84 meses até 84 meses

A - DESENVOLVIMENTO DE Taxa: TJLP - 1,0 % a.a. Taxa: TJLP + 0,5

NOVOS PRODUTOS / PROCESSOS Participação FINEP: Participação FINEP:
E SERVIÇOS até 90% até 90% Taxa: TJLP - 1,0 % TJLP + 2,0% a.a.
Participação FINEP: Participação FINEP:
B - APRIMORAMENTO DE Taxa: TJLP - 1,0 % a.a. Taxa: TJLP + 0,5 Taxa: TJLP - 2,0 % a.a. até 70% até 80%
PRODUTOS / PROCESSOS Participação FINEP: Participação FINEP: Participaçao FINEP:
E SERVIÇOS até 80% até 80% até 90%

INOVAÇÃO
Taxa: TJLP - 1,0 % a.a. Taxa: TJLP + 0,5
C - PRODUÇÃO E Participação FINEP: Participação FINEP:
COMERCIALIZAÇÃO PIONEIRAS
até 70% até 70%

FINEP/ PSI* TAXAS CARÊNCIA PRAZO TOTAL PARTICIPAÇÃO FINEP

( AMORTIZAÇÃO + CARÊNCIA)
Projetos de natureza A, B ou C enquadrados no PSI 4% a.a. até 48 meses até 120 meses até 90%
FINEP/ FUNTTEL TAXAS CARÊNCIA PRAZO TOTAL PARTICIPAÇÃO FINEP
( AMORTIZAÇÃO + CARÊNCIA)
Projetos de natureza A, B ou C do setor de tecnologia
da informação e comunicação enquadrados no FUNTTEL
TR + 3,0% a.a. até 48 meses até 120 meses até 90%

(*) PSI não contempla o pagamento de despesas de importação ou de quaisquer atividades que envolvam remessa de recursos ao exterior.
As taxas do PSI seguem as legislação em vigor sobre a matéria. De acordo com a Resolução 4.300, de 30 de dezembro de 2013, do Banco Central do Brasil,
as taxas de juros do Programa de Sustentação do Investimento (PSI) foram elevadas a 4% a.a., a partir de 01 de janeiro de 2014

Será cobrada uma Taxa de Inspeção e Vigilância - TIV, como forma de ressarcimento para realização dos controles das operações e acompanhamento dos projetos financiados. A tarifa corresponde a um
percentual do valor total do projeto sendo aplicado sobre o valor de cada parcela do financiamento e deduzido no momento de sua efetiva liberação.
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