�Os juros das d�vidas crescem sem chuva.

� -Prov�rbio i�diche

Algumas coisas nunca mudam, e uma delas parece ser a liga��o judaica com a usura.
Durante uma conversa recente com um bom amigo que agora se encontra no final da
crise financeira, ele mencionou ter sido for�ado a recorrer aos �servi�os� do que
ficou conhecido como uma empresa de �empr�stimo consignado�. Os empr�stimos
relativamente pequenos, de curto prazo e sem garantia oferecidos por estas
empresas, �queles que lutam para se manterem na escala socioecon�mica, muitas vezes
v�m com taxas de juro exorbitantes. � medida que a conversa continuava, meu amigo
me informou, desanimado, que, devido � taxa de juros de seu empr�stimo atual,
quando chegasse o final do m�s, ele provavelmente enfrentaria a perspectiva de
pagar seu empr�stimo, apenas para ter que faz�-lo imediatamente. tire outro.

Ele estava preso. Olhando para este homem mais jovem, que tamb�m tem um beb� a
caminho, ofereci-me para cobrir a totalidade dos juros deste empr�stimo espec�fico
com uma condi��o: que ele evitasse a todo o custo contrair outro empr�stimo. Ele
aceitou minha oferta com gratid�o, mas n�o pude deixar de sentir que n�o demorar�
muito para que o fasc�nio do dinheiro r�pido (mas caro) comece a atra�-lo mais uma
vez.

C�cero comentou uma vez sobre �qu�o grande � o rendimento da parcim�nia�, e eu

tamb�m repetiria o sentimento de que a parcim�nia � mais uma quest�o de car�cter do
que de economia. Mas o que mais me premente neste caso foi o facto de que, embora o
meu jovem amigo acreditasse que estava a lidar com uma opera��o de pequena escala,
com uma sensa��o �caseira�, ele estava de facto a ficar enredado numa rede
internacional que prospera. e se alimenta de pessoas como ele � as v�timas
trabalhadoras, mas economicamente fracas, do �sistema�. As pequenas opera��es de
empr�stimo instant�neo em sua cidade natal, ou os nomes reconfortantes do credor
on-line aparentemente de pequena escala, s�o simplesmente as extremidades desta
teia. Sentados � mesa de festa deste frenesim que alimenta os trabalhadores pobres
est�o um grande n�mero de empres�rios oriundos de uma comunidade �tnica que tem uma
hist�ria longa, rica e ininterrupta precisamente neste ramo de trabalho.
Independentemente desses gritos estridentes de �estere�tipo�, esta hist�ria � bem
documentada e, com a publica��o deste artigo, espero que seja ainda melhor
documentada. Al�m disso, devo acrescentar, apesar das ofusca��es daqueles com
preconceitos �bvios, esta tribo em particular tem-se envolvido, na maioria das
vezes, neste com�rcio por escolha pr�pria. Afinal, ao contr�rio das culturas que
exigem trabalho, suor, enraizamento e, sim, chuva, o interesse cresce simples e
incessantemente com o tique-taque do rel�gio.
An�ncio

No entanto, a fim de contrariar quaisquer alega��es de �preconceito� que este

artigo possa atrair, chamo a aten��o para a minuciosa investiga��o que empreendi
nas empresas e indiv�duos detalhados abaixo, e pe�o simplesmente que os factos que
estou prestes a aduzir sejam deixaram de falar por si. O meu objectivo,
principalmente, � explodir a ideia de que a liga��o entre os judeus e as finan�as
exploradoras � um mito ou um estere�tipo. Com uma pesquisa hist�rica, bem como
evid�ncias factuais detalhadas sobre um grande n�mero de indiv�duos, empresas e
pr�ticas empresariais contempor�neas, espero estabelecer a premissa de que est�
ocorrendo em nosso meio uma vasta e prejudicial transfer�ncia de riqueza e recursos
de n�o-judeus para Judeus, e que isto est� a ocorrer atrav�s do emprego de m�todos
antigos. Detalharei e fornecerei provas das caracter�sticas t�picas destes m�todos,
dos quais o mais evidente � a fraude financeira. Na terceira parte deste ensaio.
Apresentarei os meus pensamentos sobre o que pode ser feito, bem como reflex�es
mais amplas sobre a natureza do contacto econ�mico entre judeus e n�o-judeus ao
longo do tempo hist�rico.

Contexto hist�rico
Em Separa��o e seu descontentamento, Kevin MacDonald observa que uma situa��o comum
que resultava em acusa��es de domina��o econ�mica �era a tend�ncia dos judeus de se
envolverem em empr�stimos de dinheiro a gentios�.[1] MacDonald afirma que o
empr�stimo de dinheiro era �uma fonte muito poderosa de anti-semita escrevendo nas
sociedades tradicionais.�[2] Visto como inerentemente explorador, o empr�stimo de
dinheiro evocou uma rea��o ainda mais negativa quando perseguido por �um grupo
�tnico cuja separa��o da classe mutu�ria era �bvia e muitos dos seus membros
estavam envolvidos nesta profiss�o.�[3 ] A natureza etnoc�ntrica das comunidades
judaicas e a sua posi��o como agentes estranhos da elite contribu�ram para a
percep��o de que o empr�stimo de dinheiro era em si uma forma de guerra
intertribal. Na verdade, o historiador judeu Robert Chazan argumentou que durante o
per�odo medieval na Europa era comum a percep��o de que �o empr�stimo de dinheiro
judaico era um ve�culo atrav�s do qual os judeus continuavam a sua luta sem fim
contra o cristianismo e os crist�os�.

O empr�stimo de dinheiro tornou-se, em v�rios aspectos, o ponto focal dos protestos

n�o-judeus contra os sucessos judaicos na competi��o pelos recursos. Haim Hillel
Ben-Sassoon observa em Hist�ria Econ�mica dos Judeus que, do s�culo XII ao XV, �a
usura tornou-se a principal fonte de subsist�ncia� para os judeus em toda a Europa
e que, como resultado, �as persegui��es antijudaicas adquiriram um impacto
econ�mico, bem como car�ter religioso.�[5] Atos de viol�ncia que tinham uma
motiva��o externamente religiosa, como o chamado �Libelo de Sangue�, estavam na
verdade muito mais intimamente ligados �s extorsivas opera��es locais de empr�stimo
de dinheiro judaico, e ao desejo do campesinato de tanto escapar da d�vida e
receber algum tipo de absolvi��o, fazendo-o em nome da piedade. O per�odo
testemunhou, no entanto, uma crescente liga��o liter�ria e art�stica entre judeus,
sangue e dinheiro, � medida que artistas, escritores e figuras p�blicas desenhavam
alegorias que retratavam o dinheiro como o �sangue vital� da sociedade que estava a
ser drenado exclusivamente para benef�cio judaico. Um grande exemplo das
conflu�ncias envolvidas em uma express�o art�stica � uma praedella em seis partes
de Paolo Ucello.
Uccelo_host_burning

Paolo Uccello (1397-1475), Praedella da Profana��o da H�stia

A imagem retrata a casa de um penhorista judeu. H� sangue emanando no fundo e

escorrendo por baixo da porta, onde o agiota evidentemente tentou cozinhar a H�stia
� o corpo de Jesus na teologia cat�lica. Cidad�os furiosos tentam derrubar a porta,
provavelmente para proteger o Anfitri�o e se vingar.

A obra foi encomendada pela Confraria local do Sant�ssimo Sacramento, mas o seu
elemento religioso provavelmente teve um significado apenas tangencial para as
pessoas comuns. Como admite Jay Berkovitz, a acusa��o de profana��o da h�stia, e a
acusa��o relacionada de assassinato ritual, eram muitas vezes apenas convenientes
�desculpas para revoltas populares antijudaicas�.[6] No entanto, devo admitir que
alguns destes incidentes podem muito bem ser foram provocadas apenas por acusa��es
de profana��o da H�stia, embora deva acrescentar ainda que pelo menos algumas das
acusa��es provavelmente tiveram algum fundamento factual. Por exemplo, ainda em
1908, um professor judeu da �ustria chamado Feilbogen, juntamente com a sua esposa
e cunhada, ganharam notoriedade internacional quando, durante uma visita a Roma,
receberam a comunh�o do Papa apenas para os tr�s cuspirem imediatamente. o wafer no
ch�o. (Veja a cobertura da hist�ria pelo Washington Herald aqui).[7] O incidente
desencadeou um grande esfor�o de limita��o de danos por parte dos judeus
internacionalmente. As autoridades da universidade de Felibogen tomaram
imediatamente medidas para remov�-lo do seu cargo acad�mico, altura em que o judeu,
sem d�vida insincero, expressou o seu desejo de se converter ao catolicismo, a fim
de expiar o seu comportamento.

Deixando de lado os incidentes reais de profana��o das h�stias, a maioria dos actos
de viol�ncia contra os judeus no per�odo foram o resultado directo de factores
econ�micos e da rivalidade �tnica na competi��o por recursos. Apesar da relativa
frequ�ncia de rea��es n�o-judaicas contra a explora��o por parte dos judeus e da
elite n�o-judaica, a pr�tica da usura permaneceu atraente para os judeus da Europa
durante todo esse per�odo, sugerindo que os benef�cios da estrat�gia judaica e da
posi��o judaica na sociedade europeia superaram consideravelmente os potenciais
efeitos negativos. resultados. No n�vel mais b�sico, o empr�stimo de dinheiro
permitiu aos judeus adquirir recursos suficientes para o crescimento populacional �
um marcador chave de sucesso em qualquer estrat�gia evolutiva. Como Chazan
expressa:

� verdade que esta especializa��o [empr�stimo de dinheiro] foi dispendiosa de

v�rias maneiras. � Por outro lado, a especialidade de empr�stimo de dinheiro
permitiu o eventual crescimento da popula��o judaica da cristandade ocidental
medieval, o que foi um grande desenvolvimento positivo na hist�ria judaica
medieval.[8]

Em vez de actos de viol�ncia localizados e em pequena escala, a maior amea�a

associada ao empr�stimo de dinheiro era a amea�a de expuls�o no caso de fracasso da
alian�a com as elites europeias nativas. Dado que a protec��o da elite era crucial
para compensar a posi��o socialmente odiosa em que os judeus exerciam o seu
com�rcio amplamente desprezado, a remo��o da protec��o estatal normalmente marcava
a cessa��o da actividade e habita��o judaica naquele local. Isso normalmente
ocorria na forma de expuls�o r�pida e completa. Na Inglaterra, por exemplo, os
judeus persistiram no empr�stimo de dinheiro at� que a tens�o entre o campesinato
(e mais tarde entre a nobreza) atingiu um n�vel t�o insuport�vel que Eduardo III
foi for�ado a aprovar severas leis anti-usura em 1275. Quando os italianos foram
chamados pelos ingleses para ocupar o cargo de agiota, os judeus finalmente
recorreram ao recorte de moedas. Esta era a pr�tica de cortar pequenas quantidades
de metais preciosos das moedas e depois devolv�-las � circula��o, antes de derreter
as aparas para fazer novas moedas e, assim, criar dinheiro a partir do nada.[9] Foi
a descoberta de opera��es de recorte de moedas judaicas em grande escala, e a
posi��o agora economicamente in�til dos judeus, que levou a um decreto real de
expuls�o em 1290.

Em Regensburg, provavelmente t�pico das cidades da Ren�nia e do sul da Alemanha, os

judeus expandiram gradualmente as opera��es de empr�stimo de dinheiro de 1250 a
1400. Esses empr�stimos foram concedidos principalmente ao munic�pio, � nobreza e
ao clero. Depois de 1400, os empr�stimos passaram pela primeira vez para as camadas
mais baixas da sociedade, como aconteceu na Inglaterra muito antes. Ben-Sassoon
observa que �cavaleiros, burgueses e artes�os penhoravam objetos por curtos prazos
e emprestavam pequenas quantias a altas taxas de juros�.[10] Tal como em
Inglaterra, a tens�o aumentou lentamente at� que todos os judeus foram expulsos da
cidade em 1519. Noutros lugares, na Alemanha, onde as comunidades judaicas foram
autorizadas a estabelecer-se, as cartas municipais sobreviventes dos s�culos XIII a
XV mostram que �artigos que regulam o empr�stimo de dinheiro� foram implementados
em todas as localidades onde os judeus vieram residir.[11] A preocupa��o em
restringir as pr�ticas de empr�stimo judaicas � evidente em toda a Europa no mesmo
per�odo. Na It�lia, as atividades dos agiotas judeus eram regulamentadas pela
condotta, condi��es estabelecidas em tratados constitutivos entre munic�pios ou
governantes e credores judeus. Fixaram taxas de juros e estabeleceram como lei o
princ�pio de que a cobran�a de juros nunca deveria exceder o valor do penhor. O
primeiro privil�gio concedido aos judeus na Pol�nia em 1264 continha restri��es
semelhantes.[12]

Com a ascens�o da banca convencional nos s�culos XVIII e XIX, e a deriva dos
agiotas judeus mais ricos para essa esfera de actividade econ�mica, a import�ncia
dos empr�stimos de dinheiro judaicos �tradicionais� diminuiu em import�ncia. Tamb�m
come�ou a diversificar a sua express�o, � medida que as inova��es judaicas no
com�rcio, como o pagamento de bens �a cr�dito�, proporcionaram aos judeus um meio
de permanecer no neg�cio de empr�stimos, mas desta vez de forma menos �bvia devido
ao envolvimento de bens. Na Europa Oriental, onde o com�rcio era menos
desenvolvido, o empr�stimo de dinheiro e a obten��o de rendimentos de cr�dito eram
praticados com mais frequ�ncia pelo omnipresente dono de taberna judeu. Desde o
final do s�culo XV, as elites em muitos estados da Europa Oriental deram aos judeus
�um monop�lio exclusivo sobre a produ��o e venda de �lcool.�[13]

O monop�lio judeu do �lcool estava associado ao cr�dito judaico e � facilita��o de

empr�stimos, formando uma rede social quase inescap�vel na qual os camponeses
estavam enredados. Um relat�rio de Minsk ao Czar em 1797 explicou que a pobreza
camponesa era culpa dos �propriet�rios de terras que mant�m judeus sob arrendamento
em tabernas nas suas aldeias. � Ao vender bebidas alco�licas aos camponeses a
cr�dito� os judeus conduzem-nos � mis�ria.�[14] O monop�lio tamb�m foi amplamente
associado � fraude. Na Hungria, por exemplo, um estere�tipo comum era o do dono de
uma taberna judeu que incita o campesinato local a beber a cr�dito. O campon�s
b�bado rapidamente perde a conta de quantos drinques tomou e � for�ado, al�m de
sofrer uma ressaca na manh� seguinte, a aceitar a contagem do judeu como leg�tima.
A tens�o sobre a venda de �lcool a cr�dito, bem como a neglig�ncia financeira
judaica, atingiu um n�vel t�o febril na d�cada de 1780 que, a certa altura, Jos�
II, Sacro Imperador Romano, prop�s cancelar todas as licen�as de tavernas detidas
por judeus em todo o pa�s.

Quando muitos destes judeus propriet�rios de tabernas emigraram da R�ssia e dos

pa�ses vizinhos para o oeste, no s�culo XIX, trouxeram consigo esta vasta
experi�ncia em cr�dito e empr�stimos. Embora n�o conseguisse mais monopolizar o
mercado de produ��o e venda de �lcool, as mesmas habilidades financeiras foram
aplicadas ao varejo, na forma de pagamento de mercadorias no sistema de
parcelamento, e no com�rcio � vista (corretagem de penhores e empr�stimos
convencionais). A corretagem de penhores, em particular, tinha uma longa hist�ria
entre os judeus da Europa, e especialmente na It�lia, onde Raymond Scheindlin
afirma que �muitas vezes fornecia toda a raz�o de ser para uma comunidade judaica�.
tamb�m acompanhada por um forte impulso estrat�gico para alcan�ar o monop�lio
judaico nestas �reas econ�micas. Na verdade, o famoso humanista Antonio Ferrari,
conhecido como Galateo (1444-1517), destacou que os judeus napolitanos se dedicavam
ao com�rcio e �s profiss�es livres, mas �desfrutavam de um verdadeiro monop�lio no
neg�cio de empr�stimos�.

Foi tamb�m, gra�as ao lobby judaico, um monop�lio legalmente imposto. Leon Poliakov
atribui o monop�lio na It�lia do s�culo XV aos esfor�os em que as comunidades
judaicas pressionaram com sucesso as elites locais para obterem direitos exclusivos
para conduzir estes neg�cios, com o resultado de que �no in�cio, as licen�as dos
corretores de penhores para os crist�os j� n�o eram renovadas. Ent�o, no final de
1437, o monop�lio dos empr�stimos foi concedido a um grupo judeu.�[18]

Da mesma forma, quando ocorreu a emigra��o judaica em massa para os Estados Unidos,
a partir da d�cada de 1850, a corretagem de penhores tornou-se rapidamente dominada
por imigrantes judeus, � medida que as redes familiares e os empr�stimos sem juros
entre judeus facilitaram a compra da ind�stria. Uma reportagem do New York Times de
1866 sobre o com�rcio de bens roubados observou que os judeus tinham �o monop�lio
do neg�cio de penhores nesta cidade�. [19] Wendy Woloson observa em sua excelente
hist�ria de penhores na Am�rica que nos Estados Unidos, por 1860, �os penhoristas e
os comerciantes de revenda na maioria das cidades eram predominantemente judeus, e
o envolvimento interfamiliar e infrafamiliar prolongado em v�rios setores do
neg�cio de bens usados ??era bastante comum.�[20]

Os OurosUma dessas opera��es familiares foi a Sam's Loans do in�cio do s�culo XX,
outrora localizada na Michigan Avenue, em Detroit. Hoje voc� pode assistir o neto
de Sam, Les Gold, operando sua pr�pria loja, American Jewelry and Loan , no
Hardcore Pawn da truTV. Ainda no neg�cio da fam�lia, Les e os seus filhos podem ser
vistos cobrando altos n�veis de interesse a uma clientela afro-americana
esmagadoramente pobre. Mesmo pesquisas superficiais por informa��es sobre o
programa revelam um grande n�mero de artigos e coment�rios sobre a imagem
supostamente racista que ele transmite. Mas como o programa � aparentemente
improvisado, temos de aceitar que as pr�ticas financeiras dos Gold e o baixo QI e o
elevado n�vel de agressividade dos seus clientes devem ser aceites pelo seu valor
nominal. Depois de assistir alguns epis�dios, posso afirmar que � uma mistura
bizarra de TV lixo e antropologia racial esclarecedora.

Tal como no passado, os Judeus orientados para o dinheiro t�m estado ansiosos por
aproveitar novas oportunidades para diversificar e complicar a forma como persistem
no neg�cio de criar dinheiro a partir do nada. Desde o recorte de moedas at� �
oferta de empr�stimos de m� qualidade para os produtos dos seus clientes, raramente
rejeitaram a inova��o, e isto tem sido evidente tanto no boom dos empr�stimos em
lojas como no relativamente novo modelo de empr�stimo online. � com estes novos
�modelos de neg�cio� em mente que voltamos agora a nossa aten��o para os
empr�stimos de dinheiro judaicos de hoje.

Uma das estrelas de destaque do neg�cio de empr�stimo de dinheiro online � Al

Goldstein, um judeu do Uzbequist�o que chegou � Am�rica com sua fam�lia em 1988.
Goldstein � cofundador e CEO da AvantCredit.com, um dos provedores de servi�os de
consumo online de crescimento mais r�pido da Am�rica. empr�stimos. Depois de
garantir mais de US$ 1 bilh�o em financiamento, a AvantCredit foi a empresa mais
financiada em Chicago em 2014. A empresa emitiu mais de 100.000 empr�stimos
operando em 46 estados dos EUA e no Reino Unido, onde operou sob a marca
SpringCoin.co.uk . Mas estes n�o s�o os �nicos fios da teia de Goldstein. Uma
caracter�stica importante destas megaopera��es judaicas de empr�stimo de dinheiro �
que elas come�am com uma �nica empresa e depois geram in�meras novas filiais e
marcas ao longo do tempo. Desta forma, a propriedade e as responsabilidades destas
empresas tornam-se rapidamente obscurecidas. Por exemplo, Goldstein tamb�m foi
cofundador, presidente e CEO da CashNetUSA, que ent�o mudou seu nome para Enova
International, de 2004 a 2008. A Enova � negociada sob v�rios outros nomes de
empresas no Canad� (Dollars Direct), Austr�lia (Dollars Direct Australia) e Gr�-
Bretanha, onde atua como QuickQuid, Pounds to Pocket e tamb�m On Stride Financial.
Quanto ao local onde Goldstein poder� colocar parte da sua �colheita sem chuva�,
observo que Goldstein � um �membro activo� do Comit� de Assuntos P�blicos Am�rica-
Israel (AIPAC).

Ao contr�rio da maioria dos americanos brancos, que olham com horror para o
decl�nio da sorte da classe m�dia americana, Goldstein v� nisso uma oportunidade.
Em 2009 ele fundou a Pangea Properties para comprar milhares de propriedades em
execu��o. Este judeu uzbeque possui agora mais de 10.000 casas que anteriormente
estavam nas m�os de americanos endividados. A Enova foi registada alardeando que �a
procura no segmento de consumo que servimos foi influenciada por diversas
tend�ncias demogr�ficas e socioecon�micas, incluindo um aumento geral da popula��o
e uma estagna��o ao decl�nio do crescimento do rendimento familiar para este
segmento�. Elogia um inqu�rito recente do National Bureau of Economic Research, no
qual quase metade dos consumidores norte-americanos afirmaram que n�o conseguiriam
arranjar 2.000 d�lares em fundos de emerg�ncia, mesmo que tivessem um m�s para o
fazer. Eles prev�em que cada vez mais cidad�os recorrer�o a eles em busca de
�assist�ncia� financeira e a opera��o de Goldstein foi descrita como �ideal� por
Dan e Bob Wolfberg, os co-fundadores de outra empresa de empr�stimos sediada em
Chicago, a PLS Financial Services Inc. Outro jogador cada vez mais influente no
jogo americano de empr�stimo de dinheiro online � a LendUp, fundada em 2011 em S�o
Francisco por Sasha Orloff e Jacob Rosenberg.

Os empr�stimos online n�o foram pioneiros apenas pelos judeus em rela��o a pequenos
empr�stimos. Um dos principais factores que contribu�ram para a crise econ�mica foi
o advento, em 2000, de empr�stimos hipotec�rios online f�ceis. Uma das maiores
empresas nesta �rea de empr�stimo � a Quicken Loans. Quicken � propriedade de
Daniel Gilbert, que a Wikipedia descreve como �nascido em uma fam�lia judia em
Detroit�. Quicken Loans foi originalmente chamado de Rock Financial Mortgage quando
foi fundado em 1985 por Gilbert e seu irm�o mais novo Gary, junto com outros co-
�tnicos Ron Berman e Lindsay Gross. A empresa de Gilbert saiu-se bem da devasta��o
econ�mica que se abateu sobre Detroit e, desde o ano passado, continua a ser o
segundo maior credor hipotec�rio da Am�rica. Embora Gilbert tenha tido o cuidado de
tentar manter uma imagem limpa de sua empresa, Quicken atraiu v�rios processos
federais. Em particular, a CBS informou que os funcion�rios apresentaram
informa��es no sentido de que a empresa estava fortemente envolvida no tipo de
empr�stimo imprudente e ilegal que caracterizou o comportamento de empr�stimo no
per�odo que antecedeu a crise imobili�ria. Funcion�rios entrevistados pelas
autoridades federais acusaram a empresa de usar de habilidade de vendas de alta
press�o para atingir propriet�rios idosos e vulner�veis, bem como de enganar os
mutu�rios sobre os seus empr�stimos e de falsificar avalia��es de propriedades e
outras informa��es para promover maus neg�cios. � Enquanto isso, um grupo de ex-
funcion�rios foi ao tribunal federal para acusar Quicken de abusar tanto de
trabalhadores quanto de clientes. Em documentos judiciais, ex-vendedores afirmam
que os executivos da Quicken foram geridos atrav�s de bullying e intimida��o,
pressionando-os a falsificar os rendimentos dos mutu�rios em pedidos de empr�stimo
e a promover neg�cios superfaturados a propriet�rios desesperados ou incautos.

Um antigo vendedor de empr�stimos da Quicken relatou que figuras seniores da

empresa colocaram os funcion�rios sob press�o para �prender o cliente a uma taxa de
juro mais elevada, mesmo que se qualificasse para uma taxa mais baixa, e incluir
taxas ocultas no empr�stimo�. Em 2010, um tribunal da Virg�nia Ocidental considerou
Quicken culpada de fraude por enganar um mutu�rio hipotec�rio, cobrando-lhe taxas e
inflacionando indevidamente o valor de sua casa. O juiz que supervisiona o caso
descreveu a conduta da empresa no caso como �inescrupulosa�. Quicken recorreu da
decis�o, apenas para receber US$ 3,5 milh�es em danos punitivos por continuar
evitando negociar de forma justa com o cliente. Tal como Al Goldstein, Gilbert �
generoso quando se trata dos seus companheiros judeus. Quando n�o est� envolvido em
pr�ticas imorais de empr�stimo, Gilbert est� profundamente envolvido nos Amigos das
For�as de Defesa de Israel dos EUA e faz parte do Comit� Israelita e Ultramarino da
Federa��o Judaica da Regi�o Metropolitana de Detroit.

Mas o Quicken nem sequer era o pior dos credores hipotec�rios subprime. O consenso
� que um dos mais predat�rios foi o Ameriquest, fundado em 1979 na Calif�rnia por
Roland Arnall. A Wikipedia afirma que Arnall nasceu em Paris, Fran�a, em 1939,
filho de �judeus do Leste Europeu�. Ameriquest n�o foi a primeira coisa fundada por
Arnall. Tal como Goldstein e Gilbert, Arnall foi um pilar da comunidade judaica.
Dois anos antes de fundar a Ameriquest, Arnall, um �apoiador de longa data de
Israel�, ajudou a fundar o Centro Simon Wiesenthal e o Museu da Toler�ncia em Los
Angeles. Arnall n�o era t�o caridoso ou honesto quando se tratava de n�o-judeus
usarem sua empresa para comprar uma casa. A entrada de Arnall na Wikipedia afirma
que, no final de 2005, duas das empresas de Arnall, Ameriquest e Argent, tinham
financiado quase 75 mil milh�es de d�lares em empr�stimos subprime inadimplentes.
Um factor importante no desenvolvimento e crescimento das suas empresas foi mais
uma �inova��o� de cr�dito judaica: Arnall � amplamente reconhecido como tendo
originado o �empr�stimo de rendimento declarado�, muitas vezes chamado de
�empr�stimos mentirosos�, porque eram empr�stimos concedidos sem verifica��o de
rendimentos. .

Estes empr�stimos foram ent�o agrupados pelas principais empresas financeiras de

Wall St., certificados como t�tulos com grau de investimento por empresas como a
Standard and Poor's, e depois vendidos a investidores que perderam milhares de
milh�es, resultando na pior crise financeira desde a Grande Depress�o.
Recentemente, a Standard and Poor's concordou com uma multa de 1,37 mil milh�es de
d�lares porque foram pagas por empresas cujos t�tulos estavam a avaliar. Isto
significa que o total pago pelas institui��es financeiras americanas por
prevarica��es que levaram � crise financeira � de 40 mil milh�es de d�lares �
amplamente considerado uma tapa na cara, dados os lucros envolvidos, os danos
cont�nuos causados ??e o facto de �nenhum executivo de topo na A S.&P., ou qualquer
grande empresa de Wall Street, foi acusada criminalmente pelos crimes cometidos
naquela �poca.� Obviamente, n�o pode haver confian�a nas nossas elites financeiras.
Como observou Matt Taibi (veja aqui), �O verdadeiro problema � que n�o importa
quais s�o as regulamenta��es em vigor se as pessoas que dirigem a economia s�o
artistas fraudulentos. O sistema pressup�e um certo n�vel m�nimo de comportamento
�tico e instinto c�vico, al�m do que est� definido nos regulamentos. Se essa �tica
estiver ausente � bem, isso n�o vai funcionar, n�o importa o que fa�amos. �

Em Chain of Blame: How Wall Street Causes the Mortgage and Credit Crisis, Paul
Muolo e Matthew Padilla afirmam que pelo menos trinta por cento dos neg�cios de
Arnall se baseavam em �hipotecas de renda declarada ou de documenta��o limitada�.
predador foi relatado pelos autores como afirmando: �[Arnall] joga de acordo com
suas pr�prias regras. Ele � o cara que iniciou os empr�stimos com renda declarada,
o cara que iniciou os empr�stimos sem documenta��o.�[2] Em 2005, Ameriquest foi
acusado de deturpar e n�o divulgar os termos do empr�stimo, cobrando taxas
excessivas de origina��o de empr�stimos e inflacionando avalia��es para qualificar
os mutu�rios para empr�stimos. . Apesar de custar bilh�es de d�lares aos Estados
Unidos, de ter desempenhado um papel fundamental em colocar a na��o de joelhos e de
lan�ar um n�mero incont�vel de fam�lias americanas trabalhadoras no po�o do
desespero, no in�cio de 2006 a empresa foi autorizada a pagar apenas US$ 325
milh�es em uma acordo com procuradores-gerais estaduais, ag�ncias de aplica��o da
lei e reguladores financeiros em 49 estados e no Distrito de Columbia. Este
criminoso, que causou tantos danos � Am�rica, foi ent�o inexplicavelmente nomeado
Embaixador dos EUA nos Pa�ses Baixos de 2006 at� � sua morte em 2008.

Ou, talvez, seja mais explic�vel do que poder�amos pensar, dado que Arnall foi um
dos maiores doadores para os republicanos neoconservadores pr�-Israel, e um
contribuidor especialmente generoso para George W. Bush e para o governador da
Calif�rnia, Arnold Schwarzenegger. Como exemplo da dist�ncia entre a elite e o
povo, quando questionado sobre o financiamento de Arnall, Schwarzenegger explicou
que as fontes dos ganhos il�citos da Ameriquest �n�o s�o a nossa �rea de
preocupa��o� � o que seria melhor traduzido como �os americanos comuns n�o s�o
nossa �rea de preocupa��o.�

Tal como os seus colegas predadores financeiros judeus, Arnall n�o poupou despesas
quando se tratou de apoiar os interesses judaicos com a sua �colheita sem chuva�
(ver tamb�m �Os Sandler e os Arnall: O colapso do sub-prime financia o activismo
pol�tico judaico�). professor rabino Aaron Parry, ele doou dezenas de milh�es de
d�lares para institui��es de caridade todos os anos, inclusive para �todas as
organiza��es educacionais judaicas em [Los Angeles], independentemente da
denomina��o�. Arnall tamb�m foi fundamental na compra de terras e casas de �rabes
perto do Muro das Lamenta��es, em Jerusal�m, a fim de vend�-las barato aos judeus
que quisessem viver l�. Em �ltima an�lise, era uma f�rmula simples � tirar casas
dos americanos nos EUA e d�-las aos judeus em Israel.

Voltando � pr�spera ind�stria do empr�stimo de dinheiro online em pequena escala e

com juros elevados, o t�tulo de chef�o provavelmente vai para o multimilion�rio
Jeffrey Weiss. Weiss, de 71 anos, � o executivo-chefe da Dollar Financial ou DFC
Global Corp, uma institui��o de cr�dito com sede nos EUA que est� se expandindo
rapidamente no Canad� (onde opera sob o nome de Money Mart) e na Gr�-Bretanha, onde
assume v�rios nomes comerciais. A Gr�-Bretanha atraiu estes credores judeus
internacionais porque durante muito tempo o pa�s, ao contr�rio de um n�mero
crescente de estados americanos, n�o tinha limites sobre as taxas de juro que
poderiam ser cobradas. Olhando alguns artigos do Reino Unido, fica claro que a
Dollar Financial � propriet�ria da The Money Shop, com 370 lojas em todo o pa�s.
Ela cobra juros anuais de 1.311% sobre empr�stimos de 30 dias e obteve lucros de �
33 milh�es (US$ 51 milh�es) no ano passado, um aumento de 21% em rela��o ao ano
anterior. A Dollar Financial tamb�m possui credores online Payday UK e Payday
Express, que cobram juros APR de 1.297% em empr�stimos de at� � 800 ($ 1.200). Os
lucros da Payday Express mais que triplicaram no ano passado, para � 4,9 milh�es
(US$ 7,5 milh�es).

Dado que cada vez mais estados dos EUA estavam a tomar medidas relativamente �s
taxas de juro cobradas pelas empresas operadas pela Dollar Financial, Weiss voltou
a sua aten��o para o estrangeiro: �diversific�mos dramaticamente fora dos EUA, onde
o ambiente regulat�rio� �, na melhor das hip�teses, pouco claro. Diversific�mo-nos
em regi�es geogr�ficas como o Canad� e o Reino Unido, com relativamente pouca
concorr�ncia, onde podemos construir uma posi��o dominante no mercado.� Weiss chama
seus clientes de �Alice� � �com recursos limitados, com renda restrita,
empregados�. �Como s�o pouco qualificados e pouco instru�dos, a oportunidade para
avan�arem acima dessa faixa de rendimento � muito limitada.� Ent�o ele os tenta com
dinheiro f�cil, mas terrivelmente caro.

No entanto, o dinheiro � mais f�cil para Weiss. Al�m de seu sal�rio b�sico de US$ 1
milh�o por ano, a Dollar Financial tamb�m paga os US$ 34 mil de associa��o ao clube
de campo de Weiss no ano passado e suas contas fiscais e legais de US$ 17 mil. Ele
tamb�m n�o precisa se preocupar com as taxas de juros de sua empresa. Em 2005,
Dollar perdoou Weiss US$ 2,3 milh�es em juros sobre um empr�stimo que ele tinha da
empresa, estimado em mais de US$ 15 milh�es. Isso se soma a outros benef�cios
numerosos demais para serem citados aqui, mas dispon�veis para visualiza��o dos
curiosos.

A Am�rica pode ser um importador l�quido de bens e servi�os, mas a ind�stria

dominada pelos empr�stimos consignados est� a tornar-se uma das exporta��es com
crescimento mais r�pido do pa�s. Os empr�stimos consignados, iniciados por
financiadores judeus, espalharam-se como uma erva daninha pela maioria das
economias ocidentais do mundo desenvolvido. Weiss e DFC lideram com subsidi�rias
nos EUA, Reino Unido, Rep�blica Checa, Espanha, Pol�nia, Escandin�via e Canad�.
Para n�o ficar para tr�s, a rival EZCorp possui lojas em quase trinta pa�ses. De
longe, o acionista mais influente no conselho da EZCorp � Phillip Cohen. De acordo
com a Wikipedia, Cohen � um investidor australiano de capital privado com
experi�ncia na Kuhn Loeb e Oppenheimer & Co. Depois de receber conselhos de colegas
�tnicos e fraudadores not�rios, Michael Milken e Ivan Boesky, Cohen fundou a Morgan
Schiff & Co. maioria e, em seguida, acionista exclusivo com direito a voto da
EZCorp.

Entre seus ativos americanos, a EZCorp de Cohen possui um portf�lio que inclui EZ
Pawn, Pawn Plus, Value Pawn and Jewelry, Premier Pawn and Jewelry, USA Pawn and
Jewelry Company, Easy Cash Solutions, Jerry's Pawn Shop e CashMax Payday Loans.
Internacionalmente, tamb�m possui Cash Amigo no M�xico, bem como a marca Cash
Converters International. A EZ Corp juntou-se ao frenesi do Reino Unido ao oferecer
o �servi�o� de empr�stimo on-line Cash Genie. Al�m de ser criticada por cobrar
taxas de juros anuais de 2.986% sobre seus empr�stimos, a Cash Genie foi for�ada a
reembolsar dinheiro aos seus clientes depois que a Autoridade de Conduta Financeira
descobriu que a empresa aplicou cobran�as n�o autorizadas �s contas dos clientes e
permitiu que os clientes se endividassem. muito al�m de suas possibilidades.

Mas os problemas enfrentados pelos clientes de Cohen no Reino Unido s�o apenas a
ponta do iceberg. Not�cias de jornais sugerem que tr�s milh�es e meio de adultos
brit�nicos est�o a considerar contrair um empr�stimo exorbitante durante os
pr�ximos seis meses, enquanto quase metade da popula��o luta no rescaldo de uma
crise instigada por pessoas como Arnall e Gilbert. O n�mero de pessoas que ficam
sem dinheiro antes do final do m�s aumentou sete pontos percentuais desde o ano
passado. As empresas de empr�stimos consignados valem agora mais de 3 mil milh�es
de d�lares por ano, com alguns credores a cobrar taxas de juro superiores a 4.000%,
deixando os mutu�rios afogados em d�vidas.

Para al�m das intrus�es de judeus americanos no mercado de empr�stimos brit�nico, o

pa�s tamb�m tem uma s�rie de agiotas online �caseiros�. Todos eles t�m nomes
amig�veis, como Wonga, Mr Lender e Uncle Buck. Lender se autodenomina �Seu amigo
at� o dia do pagamento�. Mas quem � o Sr. Credor? O fundador e propriet�rio da
empresa � Adam Freeman, membro da South West Essex and Settlement Reform Synagogue,
que tamb�m foi selecionado para a vers�o brit�nica de The Apprentice. Mesmo com
novas leis e restri��es, o Sr. Lender ainda cobra APR de 1.269,6% em seus
empr�stimos, ent�o tenho certeza de que, no dia do pagamento, ele realmente n�o
ser� mais seu amigo.

De longe, o mais not�rio agiota �dom�stico� online na Gr�-Bretanha � Wonga. Foi a

surpreendente taxa de 5.853% sobre os empr�stimos anuais de Wonga que finalmente
levou o governo brit�nico a come�ar a colmatar as lacunas que permitiam o frenesim
alimentar do povo brit�nico pelo prestamista. A Wonga, que ainda cobra taxas de
juro anuais de 1.509%, foi fundada por dois judeus sul-africanos, Errol Damelin e
Jonty Hurwitz. De acordo com sua entrada na Wikipedia, Damelin �cresceu em uma
fam�lia judia, onde frequentou a Universidade da Cidade do Cabo. Ap�s sua formatura
em 1992, ele imigrou para Israel. Ele come�ou sua carreira trabalhando como
banqueiro financeiro corporativo em um banco israelense que mais tarde se fundiu
com o Israel Discount Bank.� Ele fundou a Wonga em 2007, e a empresa logo atraiu
cr�ticas por �fraude e explora��o dos mais vulner�veis ??da sociedade�. Entre as
pr�ticas da empresa estava a falsifica��o de cartas jur�dicas para aterrorizar os
clientes e faz�-los pagar taxas cada vez mais altas. Como tais pr�ticas s�o
totalmente ilegais, a empresa foi posteriormente sujeita a uma investiga��o
criminal.

Como um rato abandonando um navio que est� afundando, Damelin deixou sua lideran�a
na Wonga (retendo a��es) apenas duas semanas antes de a empresa ser atingida por
novos regulamentos da Autoridade de Conduta Financeira, bem como por um pedido de
compensa��o de US$ 4 milh�es. Em novembro de 2014, por�m, Wonga ainda n�o tinha
pago milhares de clientes.

Damelin n�o � t�o atrasado quando se trata de apoiar os interesses judaicos. Ele �
ativo no apoio a institui��es de caridade judaicas, como a World Jewish Relief e a
Jewish Care, mas quando questionado pela imprensa sobre a maneira como sua empresa
trata os clientes brit�nicos, ele revelou �que n�o sentia nenhum problema moral
pessoal relacionado � muito criticada �tica comercial de Wonga. .�

Aqueles que se encontram nas m�os dos agiotas online s�o muitas vezes for�ados a
recorrer a outros sectores emergentes mas relacionados � empresas constru�das com
base no al�vio da d�vida dos consumidores e na consolida��o de d�vidas. Por
exemplo, voc� pode recorrer aos servi�os da Consolidated Credit Counseling Services
Inc., uma das maiores empresas de aconselhamento de cr�dito da Am�rica. Em 2013,
gerou US$ 31 milh�es em receitas. � mais do que interessante, no entanto, que a
Consolidated seja de propriedade e operada por David Dvorkin, que tamb�m tem
interesses financeiros nas mesmas empresas de empr�stimos consignados que colocam
seus clientes em apuros, beneficiando-se assim de ambos os lados do financeiro.
armadilha. Aparentemente, isso n�o � grande coisa para Dvorkin, que rebate as
investiga��es da imprensa sobre o assunto com hist�rias tristes sobre a morte de
seu pai uma semana antes de seu bar mitzvah. Meu cora��o sangra.

Parte do dinheiro que financia a expans�o das empresas judaicas de empr�stimos

consignados pode vir de fontes surpreendentes. Por exemplo, a Bloomberg relata que
o dinheiro da Universidade de Harvard foi implicado numa s�rie de empreendimentos
suspeitos (�Rede Secreta Liga Dinheiro de Harvard a Empr�stimos Consignados�). Em
2007, o Vector Capital, um fundo operado pelo financista judeu de S�o Francisco,
Alex Slusky, foi incumbido por Harvard e outros investidores de levantar 1,2 mil
milh�es de d�lares para comprar e recuperar empresas de software em dificuldades.
Em vez disso, Slusky trabalhou com co-�tnicos e colegas de Venture, Robert e Daniel
Ziff, para construir �uma rede de sites de empr�stimos consignados, usando
corpora��es estabelecidas em Belize e nas Ilhas Virgens que obscureceram seu
envolvimento e contornaram as leis de usura dos EUA�. Funcion�rios ligados ao golpe
afirmam que Slusky estava por tr�s de �CashYes.com, CashJar.com e pelo menos quatro
outros sites de empr�stimos consignados�. Embora Slusky se tenha recusado a
responder �s perguntas da comunica��o social enviadas por e-mail, e tenha
efectivamente desligado quando solicitado a comentar, observo que as empresas
desapareceram rapidamente ap�s a den�ncia de Bloomberg.

Al�m de atrair os vulner�veis ??com hipotecas online e pequenos empr�stimos, os

judeus tamb�m t�m colhido a �colheita sem chuva� atrav�s do jogo online. Um dos
pioneiros e maiores jogadores na ind�stria do p�quer online foi Isai Scheinberg, um
ex-programador �israelense-canadense� da IBM. Scheinberg � cofundador e ex-
copropriet�rio (com seu filho Mark Scheinberg) do PokerStars �a maior sala de
p�quer online do mundo�. No caso Estados Unidos v. Isai Scheinberg et al., as
autoridades federais acusaram Scheinberg, juntamente com os associados e co-�tnicos
Howard Lederer e Rafael Furst, de extensa fraude e lavagem de dinheiro. O caso
dizia respeito ao destino de aproximadamente US$ 3 bilh�es em ativos; as
autoridades solicitaram penas de pris�o para todos os executivos envolvidos, exceto
Mark Scheinberg. Um dos executivos citados, Ira Rubin, tentou fugir para a
Guatemala, mas foi preso l� na segunda-feira, 25 de abril de 2011. Rubin foi
posteriormente condenado a tr�s anos de pris�o, com o juiz comentando: �Voc� � um
vigarista n�o reformado e fraude." Isai Scheinberg ainda est� sob acusa��o nos EUA,
mas mudou-se com o PokerStars para a Ilha de Man, uma depend�ncia aut�noma da Coroa
Brit�nica no Mar da Irlanda. Recentemente, ele se tornou bilion�rio depois de
vender a empresa para o grupo Amaya, com sede no Canad�. Mas algumas coisas nunca
mudam, e o presidente e CEO do conglomerado de jogos de azar Amaya � outro
co�tnico, David Baazov. Baazov foi descrito pela Jewish Business Week como o novo
�rei dos jogos de azar online�.

Os jogos de azar online, assim como o empr�stimo de dinheiro online, s�o atualmente
um dos mercados de maior crescimento do mundo. E tendo em conta o que discutimos
acima, talvez n�o seja t�o surpreendente que Israel esteja a emergir como um centro
global para empresas de jogos de azar online. Na verdade, alguns comentaristas
atribu�ram a Israel �essencialmente a cria��o da ind�stria de jogos de azar online
na d�cada de 1990�. Embora os israelitas estejam proibidos de atingir o seu pr�prio
povo com estes websites, isso n�o os impediu de �abastecer� jogadores no
estrangeiro. Alguns dos maiores nomes da ind�stria de jogos de azar online s�o
israelenses, como a Playtech, o maior fornecedor mundial de software de jogos
online. Outras empresas de jogos de azar online bem conhecidas que mant�m uma
presen�a consider�vel no Estado Judeu incluem 888, Bwin.Party Digital
Entertainment, William Hill Online, Ladbrokes Digital e Caesars Interactive
Entertainment.

� medida que o empr�stimo de dinheiro e o jogo online decolam, aumentando os

problemas financeiros dos consumidores, mais e mais americanos, europeus,
canadianos e australianos cair�o nas m�os dos CEOs judeus e das empresas que
listei. Estes cidad�os cair�o numa espiral de d�vida inevit�vel. Em toda a Am�rica,
o endividamento das fam�lias est� a aumentar a um ritmo alarmante. Agora se
aproxima de US$ 12 trilh�es. Tanto o Canad� como a Austr�lia t�m valores de d�vida
das fam�lias que s�o ainda mais elevados do que os dos Estados Unidos. No Reino
Unido, prev�-se que a d�vida das fam�lias cres�a tr�s vezes mais rapidamente do que
os sal�rios nos pr�ximos quatro anos.

As moscas lutam na teia, mas ficam cada vez mais presas a ela. Afirmo, portanto,
que os CEO e as empresas judaicas listadas acima, juntamente com as suas
�inova��es�, procedimentos fraudulentos e pr�ticas de dupla �tica, representam um
perigo claro e presente para a riqueza, os interesses e o bem-estar das nossas
sociedades.

Josefo, o �historiador� judeu do primeiro s�culo, antecipou muitos dos seus

apologistas co-�tnicos em Against Apion, a sua defesa do Juda�smo em dois volumes.
Nele, Josefo contestou a reputa��o inicial da falta de escr�pulos econ�micos dos
judeus, argumentando que o roubo �� estranho para n�s, assim como as guerras por
enriquecimento, uma vez que n�o nos deleitamos com mercadorias ou com o mundo do
com�rcio�.

Dois mil anos depois, Abraham Foxman escreveria outra nega��o geral da realidade em
Judeus e Dinheiro: Hist�ria de um Estere�tipo. Embora tenha gasto apenas cerca de
5% do livro discutindo a natureza e o impacto da riqueza judaica (o restante,
previsivelmente, defendendo duras restri��es � liberdade de express�o), Foxman faz
a afirma��o rid�cula de que �os judeus s�o apenas mais uma minoria �tnica, com
vencedores e perdedores na disputa�. a corrida pelo sucesso econ�mico.�[1] Como um
verdadeiro reflexo da natureza da actividade econ�mica judaica ao longo dos tempos,
isto claramente deixa muito a desejar. Assim, embora separados por dois mil�nios,
Josefo e Foxman t�m ambos a mesma exorta��o b�sica: �Seguir em frente. Nada para
ver aqui."

Mas � claro que h� algo para ver aqui, e esse �algo� � a hist�ria da busca judaica
pela �colheita sem chuva� � para que o dinheiro seja feito a partir do dinheiro,
das aparas de moedas ou do ar. Repetidas vezes, como muitas destas pessoas
admitiram ou at� se vangloriaram, os judeus t�m estado na vanguarda das inova��es
no dom�nio da d�vida. Empr�stimos para monarcas, cavaleiros e camponeses na
Inglaterra. Cr�dito para �lcool nas profundezas da R�ssia. Cr�dito caro e
parcelamento para produtos baratos na Alemanha. Penhorista em Chicago. O empr�stimo
de renda declarada em toda a Am�rica. Empr�stimos online em todo o Ocidente. Jogos
de azar online em todo o mundo. Foram pioneiros e expandiram estas esferas de
actividade econ�mica e continuam a ser os seus maiores benefici�rios. Estabeleci
com facilidade que os bilion�rios que est�o no topo s�o leais aos da sua pr�pria
etnia e comparativamente insens�veis aos milh�es de seus clientes que n�o s�o
membros da sua tribo impecavelmente moral e da �Luz para as Na��es�. A conduta
financeira judaica, bem como as rea��es a ela por parte da comunidade judaica,
est�o repletas de coopera��o etnoc�ntrica e da pr�tica milenar da �tica dual.
An�ncio

Entre os empres�rios e empresas aqui listados, existe um elevado n�vel de altru�smo

dentro do grupo. Centenas de institui��es de caridade e organiza��es judaicas, bem
como o Estado de Israel e os ocupantes israelitas em terras palestinianas, est�o a
beneficiar muito da vasta transfer�ncia de riqueza de n�o-judeus necessitados para
estas empresas. (Relacionado, o tema dos criminosos financeiros judeus e das suas
contribui��es sendo bem-vindas na comunidade judaica aparece na minha s�rie sobre
Marc Rich (ver tamb�m �The Culture of Deceit� de Edmund Connelly). Isto levanta
quest�es desconfort�veis, mas de vital import�ncia, sobre o n�vel de
responsabilidade que deveria ser assumido pela comunidade judaica como um todo
pelas ac��es daqueles que se recusam a condenar, ou mesmo a condenar ao ostracismo.
Na verdade, � extremamente preocupante que estas figuras sejam consideradas her�is
por aqueles dentro da comunidade judaica, e que Errol Damelin tenha sido at�
convidado para dar um semin�rio de neg�cios pela Jewish Care, a maior sociedade
judaica de sa�de e caridade em Londres, que no �ltimo ano realizou �Uma Noite com
Wonga�. O conceito de �culpa colectiva� � normalmente muito favorecido pelos judeus
organizados, particularmente em rela��o ao povo alem�o. Mas a recusa judaica em
aceitar a responsabilidade pelas centenas de milhares de malfeitores dentro das
suas fileiras, e a sua ansiosa aceita��o de fundos il�citos, revela mais sobre o
car�cter da maioria daquela popula��o do que qualquer n�mero de ensaios TOO alguma
vez poderia transmitir.

Fora do grupo, h� aparentemente pouca preocupa��o com os interesses dos milh�es de

clientes n�o-judeus que ca�ram nestas armadilhas econ�micas �inovadoras�.
Propriet�rios americanos desesperados e incautos foram vendidos por caros contratos
de hipotecas de Gilbert, e o Ameriquest de Arnall atraiu os vulner�veis ??com o
empr�stimo de renda declarado. Milh�es ficaram com medo pelas cartas legais falsas
de Wonga. Muitos mais foram induzidos a pagar taxas ocultas e custos adicionais, e
continuam a trabalhar sob taxas de juro elevadas que os mergulham ainda mais no
ciclo da d�vida.

� um facto de partir o cora��o que as nossas elites fechem os olhos ego�stas ao

sofrimento do seu povo, argumentando, como fez Schwarzenegger, que esta n�o � �uma
�rea da nossa preocupa��o�. Os brancos s�o abandonados por todos os lados pelos
seus l�deres. Centenas de milhares de homens, mulheres e crian�as americanos foram
atirados �s ruas. Tenho uma mem�ria pessoal v�vida de ver essas dificuldades do
ver�o passado. Minha esposa, felizmente uma mulher econ�mica, queria fazer um tour
de vendas de garagem em um fim de semana e lan�amos nossa rede um pouco mais ampla
do que o normal, acabando vagando por algumas pequenas cidades na �rea do estado de
Washington, ao longo do rio Columbia. Encontramos uma casa modesta e de tamanho
m�dio, cuja maioria dos pertences estava evidentemente espalhada no gramado da
frente. Depois de puxar conversa com o patriarca da fam�lia que morava l�, ele me
disse que era uma limpeza de casa. Presumindo que a fam�lia estava aumentando,
perguntei para onde ele iria se mudar. �N�o sei�, ele respondeu pensativamente.
�Fomos executados.� O v�u do esquecimento agora levantado, vi os rostos dos membros
da fam�lia sob uma nova luz. Linhas prematuras de preocupa��o gravadas nos rostos
dos jovens. Des�nimo e desesperan�a escritos nos olhos dos velhos. Estava
excepcionalmente quente para Washington naquele ver�o, mas deixei a �rea com frio.

O problema � cultural e tamb�m financeiro. O Ocidente foi confrontado com uma

cultura de consumo doentia que amea�a com�-lo vivo e que impulsiona a m�quina da
d�vida internacional que analisei. Milh�es de fam�lias est�o a afundar-se sob o
peso da d�vida do consumidor. S� vai piorar. Lembro-me de uma das passagens mais
poderosas de Revolt Against The Modern World (1934), de Julius Evola, na qual Evola
despreza o tipo de �inova��es� que os empres�rios acima mencionados nos trouxeram:

A civiliza��o moderna empurrou o homem para a frente; gerou nele a necessidade de

um n�mero cada vez maior de coisas; tornou-o cada vez mais insuficiente e impotente
para si mesmo. Assim, cada nova inven��o e descoberta tecnol�gica, mais do que uma
conquista, representa realmente uma derrota e uma nova chicotada numa corrida cada
vez mais r�pida que ocorre cegamente dentro de um sistema de condicionamentos cada
vez mais graves e irrevers�veis e que na maior parte das vezes passam
despercebidos. � assim que convergem os v�rios caminhos: a civiliza��o tecnol�gica,
o papel dominante da economia e a civiliza��o da produ��o e do consumo complementam
a exalta��o do devir e do progresso; por outras palavras, contribuem para a
manifesta��o do elemento �demon�aco� no mundo moderno.[2]

Evola, um fil�sofo tradicionalista de not�vel perspic�cia, atribuiu o in�cio do

decl�nio cultural moderno a uma �regress�o das castas� e ao erro do Ocidente ao
fazer do progresso industrial o ponto focal da sua civiliza��o:

A aristocracia deu lugar � plutocracia, ao guerreiro, ao banqueiro e ao industrial.

A economia triunfou em todas as frentes. O tr�fico de dinheiro e a cobran�a de
juros, atividades antes confinadas aos guetos, invadiram a nova civiliza��o.
Segundo a express�o de W. Sombart, na terra prometida do puritanismo protestante
coexistem o americanismo, o capitalismo e o �esp�rito judaico destilado�. � natural
que, dadas estas premissas adequadas, os representantes modernos do Juda�smo
secularizado vissem abrir-se diante deles os caminhos para alcan�ar a domina��o
mundial.[3]
Nisso, Evola estava ecoando Karl Marx, entre todas as pessoas. Mas Marx
provavelmente proferiu algumas das palavras mais importantes e prof�ticas do s�culo
XIX quando escreveu em Sobre a Quest�o Judaica que:

O judeu emancipou-se de uma forma tipicamente judaica, n�o s� porque assumiu o

controle do poder do dinheiro, mas tamb�m porque, atrav�s dele, o dinheiro se
tornou uma pot�ncia mundial e o esp�rito pr�tico judaico tornou-se o esp�rito do
povo crist�o. . Os judeus emanciparam-se na medida em que os crist�os se tornaram
judeus.

Posso questionar a escolha das palavras, mas a ess�ncia do que Marx afirma �
verdadeira. Ao longo do �ltimo s�culo, a sociedade n�o-judaica desenvolveu um
car�cter aquisitivo que contrasta fortemente com per�odos anteriores. Quando
conhecemos um homem, o pior entre n�s pode formar um julgamento sobre o seu valor
de acordo com o carro que ele dirige ou o tamanho da sua casa. Nossos filhos chegam
em casa pedindo o iPhone mais recente, n�o porque precisem de alguma de suas
�inova��es�, mas porque a maioria de seus amigos o possui. E ter nesta cultura �
ser, na medida em que quem n�o tem nada se torna ningu�m. Como ateu convicto,
hesito em observar que parte disto est� relacionado com o decl�nio das formas mais
antigas de cristianismo e dos ideais asc�ticos e das normas culturais a ele
associadas. No entanto, negar a influ�ncia deste factor seria intelectualmente
desonesto da minha parte. Nossos valores mudaram para pior.

� dif�cil tentar um homem que est� satisfeito com sua sorte na vida. Mas, como
argumentou Evola, a civiliza��o moderna, repleta do �esp�rito judaico destilado�,
concedeu ao homem os �dons� da �inquieta��o, insatisfa��o, ressentimento, a
necessidade de ir mais longe e mais r�pido, e a incapacidade de possuir a pr�pria
vida em paz�. simplicidade, independ�ncia e equil�brio.�[4] As necessidades
humanas, na forma de comida, calor e abrigo, s�o notavelmente b�sicas. Com apenas
estes tr�s factores, habilmente fornecidos pelos brancos patol�gicos, prev�-se que
a popula��o de �frica duplique at� 2050. Entretanto, as popula��es brancas diminuem
em todo o mundo. Estamos caminhando para o status de minoria porque vivemos na era
da inven��o da necessidade, e as necessidades que perseguimos s�o quim�ricas e
patol�gicas � a necessidade de �divers�o� e �independ�ncia� em vez de ter filhos
entre os grupos mais racialmente suicidas. . Ou, dito de outra forma: nos
preocupamos mais em possuir jeans de grife do que em genes.

Se a nossa cultura est� doente e permite a nossa explora��o pelos agiotas

internacionais, a quest�o permanece: o que podemos fazer sobre isto?

Em primeiro lugar, a sensibiliza��o � de vital import�ncia. Quando permitimos que

�a economia� domine a forma como percebemos os acontecimentos, permitimos que o
panorama geral escape � aten��o. Como realistas raciais, reconhecemos que a
etnicidade � um factor crucial na forma como o mundo funciona e na forma como
devemos reagir ao seu funcionamento. Como tal, defendo que uma economia s� � �til
na medida em que permite e permite a perpetua��o da minha ra�a. A �nossa� economia
actual permite a transfer�ncia de grandes quantidades de riqueza (e, portanto,
tamb�m de influ�ncia) para indiv�duos e uma comunidade que n�o s�o da minha ra�a e
que n�o simpatizam com os seus interesses. Tudo o que esta economia me oferece em
compensa��o s�o d�vidas e vers�es modernas das bugigangas e bugigangas brilhantes
que n�s pr�prios demos aos nativos h� s�culos atr�s, quando quer�amos coloniz�-los
e tomar os seus recursos.

Reconhe�o que os incentivos materiais da cultura moderna n�o constituem uma

compensa��o adequada para o fracasso biol�gico em massa sob a forma de extin��o
racial. Condeno, portanto, o actual sistema econ�mico como inadequado para a sua
finalidade e alheio aos interesses da ra�a branca. Os brancos devem ser informados
sobre at� que ponto os seus recursos est�o a ser transferidos deles, a maneira como
isso est� a ser realizado e o destino para o qual os seus fundos s�o direcionados.
Eles tamb�m deveriam ser informados da atitude desdenhosa em rela��o a isto por
parte das suas elites, e do facto de que a comunidade judaica como um todo se
recusa a condenar este grupo internacional de bar�es ladr�es. Durante muito tempo
houve refer�ncias vagas e pouco sofisticadas na defesa dos brancos �s �finan�as
judaicas internacionais�. Isto deveria ser substitu�do por mais e mais pesquisas
sobre as redes internacionais que descrevi. Uzbeque, sul-africano, franc�s,
americano � muitas nacionalidades est�o representadas nesta rede, mas apenas uma
etnia. Estes s�o os nomes e rostos das finan�as judaicas internacionais. Torne-os
conhecidos.

Em segundo lugar, os brancos necessitam urgentemente de uma mudan�a cultural

profunda. Quero ver os brancos encolhendo-se diante do conforto material e mais uma
vez deixando sua marca na terra. Quero que alinhem as suas prioridades com o
sucesso biol�gico e que mais uma vez compitam na corrida pela vida. Quero ver este
grupo antigo e c�lebre de pessoas, unidas pelo sangue e pela hist�ria, levantar-se
e realizar o seu potencial. Acredito que um homem deveria ver seus netos, e n�o o
conte�do de seu 401 (k), como a melhor coisa a se esperar na aposentadoria. Como
realistas raciais, estamos conscientes das verdades biol�gicas e hist�ricas que
moldam a forma como vemos o mundo. Precisamos de partilhar estas verdades, mas
tamb�m de as mostrar em ac��o. Dever�amos ser evangelistas da nossa causa em todos
os sentidos, acima de tudo, sendo exemplos para nossos companheiros brancos. Em
tantas intera��es sociais quanto poss�vel, devemos ser os mais organizados, os mais
cultos, os mais s�brios e comedidos, os mais respons�veis ??com o dinheiro e os
mais ordeiros. Imagino que procedendo a uma discuss�o dos problemas da minha ra�a
com um liberal branco desleixado, ignorante e endividado, a sua inferioridade
ficar� evidente antes mesmo de come�armos a troca. Mas, por mais que despreze a sua
doutrina como venenosa, aceito-o como um companheiro do meu pr�prio sangue. Desejo
que ele encontre em mim um modelo que valha a pena imitar.

Em terceiro lugar, devemos abra�ar plenamente a ideia do boicote com toda a nossa
energia e todo o nosso talento. Embora necess�ria, a agita��o contra os crimes
espec�ficos dos judeus oferece apenas benef�cios limitados. Salvo um pequeno n�mero
de excep��es, ao longo da hist�ria levou muitas vezes a um aumento no n�vel de
seguran�a para os judeus e � limita��o das liberdades para os n�o-judeus. Como
novas restri��es � liberdade de express�o podem estar no horizonte em todo o
Ocidente, as nossas melhores oportunidades podem residir no desenvolvimento de
ideias, grupos e pr�ticas destinadas a melhorar o nosso pr�prio grupo. O objectivo
global de tal esfor�o seria reduzir a susceptibilidade da nossa ra�a � explora��o.
Embora devamos evitar ver a economia como o summum bonum, devemos tamb�m investigar
precisamente como e porque � que a nossa cultura econ�mica � propensa a predadores
judaicos, e desenvolver estrat�gias internas pr�ticas para testar a nossa vida
econ�mica contra tais predadores. Dever�amos reconhecer que, ao encorajar a
parcim�nia e o comportamento de compra selectiva entre a nossa fam�lia, amigos e
colegas brancos, matamos de fome a besta da d�vida e aqueles que est�o por tr�s
dela. O decl�nio dos rendimentos dos CEO da m�quina de d�vida significar� menos
dinheiro para as organiza��es judaicas e menos dinheiro para Israel.

Em �ltima an�lise, quero que a m�quina de d�vida seja colocada fora do mercado.
Quero ver o Centro Simon Wiesenthal incapaz de pagar a sua conta de electricidade.
Quero ver a ADL preocupada com quanto ser� a conta telef�nica neste m�s. Quero ver
os fundos que permitem aos poderosos empres�rios estrangeiros influenciar as nossas
fortunas pol�ticas serem reduzidos a c�ntimos.

Abri estes ensaios com um prov�rbio judaico. Encerrarei com um n�rdico do H�vam�l.
<https://web.archive.org/web/20190525001713/http://solargeneral.org/jews-and-
moneylending-a-contemporary-case-file>

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