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MANUAL OPERACIONAL

Ttulo: COBRANA UNICRED TROCA ELETRNICA CEDENTE CNAB 240 E 400

Data: 20/01/2012
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MANUAL OPERACIONAL
DE COBRANA
Troca Eletrnica CEDENTE
Padro CNAB 240 e 400

ELABORADO POR
Alessandro Guzzo

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20/01/2012

MANUAL OPERACIONAL
Ttulo: COBRANA UNICRED TROCA ELETRNICA CEDENTE CNAB 240 E 400

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SUMRIO
1.

OBJETIVO DESTE MANUAL ...................................................................................................................................................... 4

2.

COBRANA ESCRITURAL UNICRED........................................................................................................................................... 5

3.

PROCEDIMENTOS .................................................................................................................................................................... 6

4.

GLOSSRIO.............................................................................................................................................................................. 7

5.

COMPOSIO DA FICHA DE COMPENSAO ........................................................................................................................... 8


5.1.
5.2.
5.3.
5.4.
5.5.
5.6.

INFORMAES BSICAS ......................................................................................................... 8


IMPRESSO ........................................................................................................................ 8
O BLOQUETO DEVE CONTER DUAS PARTES: ................................................................................... 8
ESPECIFICAES GERAIS DA FICHA DE COMPENSAO ..................................................................... 9
QUADRO DE IMPRESSO: ....................................................................................................... 9
CDIGO DE BARRAS E AUTENTICAO MECNICA (PARTE INFERIOR DA ESQUERDA PARA A DIREITA) CAMPO
DESTINADO AO CDIGO DE BARRAS: .................................................................................................... 9
5.7.
INSTRUO PARA PREENCHIMENTO DOS CAMPOS .......................................................................... 10
5.8.
ESPECIFICAO DA BARRA .................................................................................................... 11
5.9.
PARES DE BARRAS ............................................................................................................. 14
5.10. CDIGO DE BARRAS ........................................................................................................... 15
5.11. COMPOSIO DA BARRA ....................................................................................................... 15
5.12. CLCULO DO DGITO VERIFICADOR GERAL ................................................................................. 16
5.13. FATOR DE VENCIMENTO ........................................................................................................ 17
5.14. CLCULO DO FATOR DE VENCIMENTO ........................................................................................ 17
5.15. LINHA DIGITVEL .............................................................................................................. 19
6.

TROCA ELETRNICA DE ARQUIVOS PADRO CNAB 240 ........................................................................................................ 23


6.1.
6.2.
6.3.
6.4.
6.5.
6.6.

7.

TROCA ELETRNICA DE ARQUIVOS PADRO CNAB 400 ........................................................................................................ 51


7.1.
7.2.
7.3.
7.4.
7.5.

8.

OBJETIVO........................................................................................................................ 23
ENTIDADES PARTICIPANTES ................................................................................................... 23
ENFOQUE OPERACIONAL ....................................................................................................... 23
DIAGRAMA DO FLUXO DAS INFORMAES ................................................................................... 24
EVENTOS ........................................................................................................................ 24
DESCRIO DOS CAMPOS ..................................................................................................... 37
OBJETIVO........................................................................................................................ 51
ENTIDADES PARTICIPANTES ................................................................................................... 51
ENFOQUE OPERACIONAL ....................................................................................................... 51
DIAGRAMA DO FLUXO DAS INFORMAES ................................................................................... 52
FORMATO DE TROCA ........................................................................................................... 52

ARQUIVOS ............................................................................................................................................................................. 72
8.1.
8.2.
8.3.

GERAO DO ARQUIVO DE REMESSA PELO CEDENTE .................................................................. 72


LEITURA/GERAO DO ARQUIVO DE RETORNO PELA UNICRED ...................................................... 72
TRANSMISSO E RECEPO DOS ARQUIVOS DE REMESSA E RETORNO .................................................. 72

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9.

SISDACOB SISTEMA DE DISPONIBILIZAO DE ARQUIVOS DE COBRANA ......................................................................... 76


9.1.
9.2.
9.3.

APRESENTAO GERAL ........................................................................................................ 76


IDENTIFICAO DO USURIO ................................................................................................. 76
TELA PRINCIPAL ................................................................................................................ 77

10.

IMPRESSO DE SEGUNDA VIA ............................................................................................................................................... 82

11.

FRMULAS DE CLCULO ....................................................................................................................................................... 83

11.1. MDULO 11 DGITO AGNCIA E CONTA .................................................................................... 83


11.2. NOSSO NMERO ................................................................................................................ 83
12.

HISTRICO DE REVISES ....................................................................................................................................................... 88

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1. OBJETIVO DESTE MANUAL


Este manual tem por objetivo detalhar os procedimentos e regras necessrios para que o CEDENTE
usurio da Cobrana UNICRED possa operacionalizar a troca de informaes eletronicamente. Neste manual
constam as regras para emisso do bloqueto (boleto) e troca de arquivos, bem como os procedimentos para
implementao das mesmas.

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2. COBRANA ESCRITURAL UNICRED


Com a Cobrana Escritural UNICRED, via transmisso de dados, o CEDENTE passa a se utilizar de
um sistema avanado tecnicamente e, totalmente informatizado, eliminando por definitivo o manuseio de
papis, emisso de duplicatas, preenchimento de borders e remessas Instituio Financeira. Isso
proporciona ao CEDENTE uma reduo de custos operacionais, entre muitas outras vantagens de mbito
financeiro, comercial, bem como agilidade na atualizao do seu Contas a Receber.

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3. PROCEDIMENTOS
Cadastramento do CEDENTE
Para iniciar a troca de arquivo, primeiramente necessrio cadastrar o CEDENTE na cooperativa
onde o mesmo possui relacionamento. O resultado deste cadastro ser o cdigo do CEDENTE e
parmetros que sero utilizados pelo mesmo para efetuar a troca de informaes eletrnicas.
Feita a negociao com o CEDENTE, a UNICRED estar disponibilizando o material necessrio e
suporte tcnico para que o mesmo desenvolva ou ajuste seu sistema prprio para a troca de arquivos
eletronicamente. Aps este desenvolvimento, necessrio que as funcionalidades sejam testadas e
homologadas, atravs de troca de arquivos entre o CEDENTE e a UNICRED. Finalizada a homologao,
poder ser iniciada a troca eletrnica de arquivos em ambiente de produo.

Nosso Nmero UNICRED


O nosso nmero a identificao atribuda pela UNICRED a cada ttulo que o CEDENTE registrar em
sua carteira (base de dados). atravs desta informao que o CEDENTE e a UNICRED identificaro o
ttulo e assim se dar a comunicao entre ambos.
O nosso nmero poder ser gerado pela UNICRED ou pelo CEDENTE conforme orientaes abaixo:

Gerado pela UNICRED


Quando for gerado pela UNICRED, o CEDENTE no dever mandar essa informao. A UNICRED
ir gerar a partir das informaes recebidas no arquivo de remessa e retornar o Nosso Nmero gerado no
arquivo de retorno.

Gerado pelo CEDENTE

Quando for gerado pelo CEDENTE, a UNICRED passar o intervalo de faixa numrica que dever
ser usado para gerar o Nosso Nmero, sendo que para a gerao o mesmo dever seguir as orientaes
deste manual, conforme CAPTULO 11 - FRMULAS DE CLCULO. A remessa das informaes pelo
CEDENTE, a UNICRED verificar se o Nosso Nmero est dentro da faixa numrica inicial e final e se est
correto. Se estiver retornar o aceite do ttulo, caso contrrio retornar o motivo do no aceite.

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4. GLOSSRIO

CEDENTE: o cliente que est efetuando a emisso dos bloquetos junto ao banco.

ASCII: American Standard Code for Information Interchange. Cdigo Padro Americano para
Intercmbio de Informao, que uma codificao de caracteres de sete bits baseada no
alfabeto ingls.

EBCDIC: Extended Binary Coded Decimal Interchange Code. Padro americano de troca de
informaes, que uma codificao de caracteres de 8 bits dependente diretamente do
cdigo BCD com 6 bits.

BLOQUETO: tambm conhecido como ficha de compensao, boleto ou papeleta.

CNAB: Centro Nacional de Automao Bancria. Padro utilizado pelos bancos para troca de
informaes. Este padro elaborado pela FEBRABAN - Federao Brasileira de Bancos.

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SGR: Sistema Gerenciador de Recebveis.

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5. COMPOSIO DA FICHA DE COMPENSAO

5.1.

Informaes Bsicas

Os bloquetos so impressos pelas instituies financeiras ou pelos clientes (CEDENTES). Para


confeccionar o bloqueto, faz-se necessrio a observao das seguintes regras:

5.2.

Impresso

Utilizar papel de fundo branco, com impresso azul ou preta sem hachuras;

Recomenda-se gramatura de 75 g/m2 para melhor performance de leitura quando da captura

das informaes constantes no cdigo de barras dos bloquetos de cobrana.

5.3.

O bloqueto deve conter duas partes:

5.3.1 Recibo do Sacado: o CEDENTE pode utilizar qualquer layout, desde que contenha
obrigatoriamente:

Nome do CEDENTE;

Agncia/Cdigo do CEDENTE;

Valor do ttulo;

Vencimento;

Nosso Nmero;

Nome do sacado.

Tais informaes devem ser as mesmas constantes na ficha de compensao.

5.3.2 Ficha de Compensao: deve respeitar as regras abaixo.

Altura mnimo de 95mm e mximo de 108mm;

Largura recomendamos que seja utilizada largura mnima de 210mm (papel A4),

disponibilizando espao suficiente para autenticao. A largura mxima permitida de 216mm (papel
carta).
Deve ter as informaes constantes no recibo do sacado, descritas no item a.

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5.4.

Especificaes Gerais da Ficha de Compensao

Parte superior da esquerda para a direita:

Nome da instituio financeira, podendo conter seu logotipo;

Nmero - cdigo e dgito verificador (dv) de compensao da instituio financeira CEDENTE,

em negrito. A impresso deve ser com caracteres de 5mm e traos/fios de 1,2mm;

Representao numrica do contedo do cdigo de barras, com dimenses de 3,5mm a 4mm,

e traos ou fios de 0,3mm, distribuda em 5 (cinco) campos, separados por espao equivalente a um
caractere. A disposio das informaes est em ordem diferente em relao ao cdigo de barras e
com formatao prpria.

5.5.

Quadro de Impresso:

a. Campos constantes do modelo de ficha de compensao;


b. A dimenso de cada campo poder variar, desde que obedecida a mesma disposio do modelo
de ficha de compensao;
c. Campos de preenchimento obrigatrio:

Local de pagamento;

Data de vencimento;

CEDENTE (nome);

Agncia/Cdigo do CEDENTE;

Data do processamento;

Nosso nmero;

Valor do documento;

Sacado (nome e endereo completo).

5.6.
Cdigo de barras e autenticao mecnica (parte inferior da esquerda para a
direita) campo destinado ao cdigo de barras:
a. Campo destinado autenticao mecnica. Deve constar a expresso Autenticao
Mecnica/Ficha de Compensao, com dimenso mxima de 2mm e traos de 0,3mm conforme
modelo de ficha de compensao.

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5.7.

Instruo para Preenchimento dos Campos

Os campos dos bloquetos devem respeitar as seguintes regras:

LOCAL DE PAGAMENTO: campo destinado insero de mensagem para indicar ao sacado

onde o pagamento poder ser efetuado. Ex.: "Pagvel Preferencialmente nas Agncias Bradesco".

VENCIMENTO: a data que constar neste campo dever, obrigatoriamente, ser a mesma

constante no Fator de Vencimento da linha digitvel do Cdigo de Barras. Ocorrendo divergncia


entre essas informaes, prevalecer a data indicada no Fator de Vencimento no Cdigo de
Barras/Linha Digitvel.

CEDENTE: Razo Social ou Nome Fantasia da Empresa emissora do bloqueto bancrio,

devendo ser o mesmo que consta no cadastro da instituio financeira.

AGNCIA / CDIGO DO CEDENTE: dever ser preenchido com o cdigo da agncia,

contendo 4(quatro) caracteres / Conta Corrente com 10 (dez) caracteres. Ex. 9999/9999999999.
Obs.: Preencher com zeros direita quando necessrio.

DATA DE EMISSO: preencher com a data de emisso do documento ou a data do

faturamento.

NMERO DO DOCUMENTO: poder ser informada a identificao do nmero da fatura,

duplicata, etc.

ESPCIE DO DOCUMENTO: de acordo com o ramo de atividade, podero ser utilizadas as

siglas: DM-Duplicata Mercantil, NP-Nota Promissria, NS-Nota de Seguro, CS-Cobrana Seriada,


REC-Recibo, LC-Letras de Cmbio, ND-Nota de Dbito, DS-Duplicata de Servios, Outros.

ACEITE: N No aceite.

DATA PROCESSAMENTO: poder ser a mesma data de emisso.

CARTEIRA / NOSSO NMERO: carteira com 2(dois) caracteres / Nosso Nmero com

11(onze) caracteres + digito. Ex.: 99 / 99999999999-D. Obs.: O Nosso Nmero um identificador do


bloqueto, devendo ser atribudo Nosso Nmero diferenciado para cada bloqueto.

USO DA INSTITUIO FINANCEIRA: poder ser impresso o cdigo que identifica se a

impresso efetuada pela instituio financeira ou pela Empresa, sendo que no caso de impresso
pela empresa utilizar "8650".

CIP: trata-se de cdigo utilizado para identificar mensagens especificas ao CEDENTE. Este

cdigo fica cadastrado na Instituio Financeira. Quando no houver cdigo cadastrado preencher
com zeros "000".

CARTEIRA: nmero da Carteira de Cobrana que a empresa opera junto Instituio

Financeira.

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MOEDA: campo destinado informao do tipo de moeda na qual o documento foi emitido

(R$, US$, IGMP, Etc.)

QUANTIDADE: quando o documento for emitido em outras moedas (R$, US$, IGPM, etc.),

preencher este campo com a quantidade da moeda correspondente.

VALOR DO DOCUMENTO: campo destinado informao do valor do documento, devendo

ser preenchido com o mesmo valor informado no cdigo de barras e na linha digitvel. Caso o valor
do documento esteja zerado no cdigo de barras e na linha, deixar este campo em branco.

INSTRUES: Campo reservado para mensagens de responsabilidade do CEDENTE, onde

podero ser impressas mensagens sobre os procedimentos a serem seguidos pelo caixa no
momento do recebimento, desde que no contrariem as normas do BACEN.

5.8.

Especificao da Barra

Cdigo I25 (2 de 5 Intercalado):

Permite representao numrica;

Utiliza caracteres identificadores de incio e fim;

As barras estreitas (E) so representadas pelo nmero (0);

As barras largas (L) so representadas pelo nmero 1 (um);

Forma de codificao de I25: de acordo com a combinao de duas barras estreitas (E) e/ou

largas (L). Configurao em ASCII e EBCDIC:

EBCDIC

Barras

ASCII

<

Incio

3C

>

Fim

3E

EL

4E

LL

57

EE

6E

LE

77

Para se ter uma das duplas de barras acima, deve-se primeiramente substituir os nmeros de

0 a 9 de acordo com a representao a seguir:

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Exemplo:
Para representar 123, teremos que acrescentar o nmero 0 (Zero) esquerda, de forma a obtermos
nmero par de dgitos. Observando a representao acima, deve-se pegar o primeiro BIT do nmero e
juntar ao primeiro BIT do nmero 1 formando o par 01, que significa uma barra E (estreita) e outra L (larga),
que possui a configurao em ASCII igual a 4E. Ento, a codificao do nmero 0123 ser:

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5.9.

Pares de Barras

Seguem abaixo todos os pares de barras:

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5.10.

Cdigo de Barras

O cdigo de barras contm as informaes necessrias para o correto funcionamento deste meio de
pagamento, sendo assim, de extrema importncia que o mesmo seja gerado corretamente.
Sobre o Cdigo de Barras
a. Tipo: O cdigo de barras deve ser do tipo "2 de 5" intercalado que significa que 5 barras definem
1 caractere, sendo que duas delas so barras largas. Intercalado" significa que os espaos entre
barras tambm tem significado, de maneira anloga s barras; a distncia mnima entre a margem
inferior e o centro do cdigo de barras deve ser de 12mm.
b. Dimenses: O cdigo de barras deve ter altura de 13mm. De acordo com o padro 2 de 5, o
cdigo de barras deve apresentar a largura de 103mm, pois essa a dimenso que os equipamentos
dos bancos esto calibrados para efetuar a leitura.
c. Zona de silncio: o espao entre a margem esquerda do bloqueto e o incio da impresso do
cdigo de barras, que deve ser de 5mm. O cdigo de barras composto, no seu lado esquerdo, por
barras de start, que indicam para o sistema que ali se inicia a leitura e, no seu final, por barras de
stop, indicando o final da leitura.

5.11.

Composio da barra

Posio

Tamanho

Picture

01-03

9(3)

04-04

Cdigo moeda (9 Real)

05-05

Dgito verificador do cdigo de barras (DV)

06-19

14

20-44

25

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9(4)
9(8)v99
9(25)

Contedo
Identificao da instituio financeira

Posies 06 a 09 fator de vencimento


Posies 10 a 19 valor nominal do ttulo
Campo livre utilizado de acordo com a especificao
interna da instituio financeira emissora

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CAMPO LIVRE COMPOSIO


Posio

Tamanho

Picture

Contedo

20-23

Agncia CEDENTE (Sem o dgito verificador, completar com


zeros esquerda quando necessrio)

24-33

10

10

Conta do Cedente (Completar com zeros esquerda


quando necessrio)

34 44

11

11

Nosso Nmero (Com o dgito verificador)

5.12.

Clculo do Dgito Verificador Geral

Utilizar o mdulo 11, descrito abaixo, considerando os 43 dgitos que compem o cdigo de barras, j
excluda a 5 posio:

Multiplique cada um, iniciando-se da direita para a esquerda e pela sequncia de 2 a 9, ou

seja; 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 2, 3, 4, ... e assim por diante;

Some o resultado de cada produto obtido na multiplicao do item anterior, obtendo-se um

total X;

Divida o total X por 11 (Y = X/11) e determine o resto da diviso (R);

Calcule o DV (Dgito Verificador Geral) atravs da expresso DV = 11 R.

Observao: Utilize o dgito 1 para os restos: 0 , 10 ou 1 (zero, dez, um).

Exemplo:

CAMPO LIVRE
BCO

MOEDA

VALOR
01-05

06-15

16-25

Dados do
bloqueto

999

1012 0000035000

77721

3053015008

1897500000

Fator
multiplica
o

432

8765 4329876543

29876

5432987654

3298765432

Sentido da colocao dos fatores


Subtrao 11 10 = 1 (este ser o dgito verificador dv do cdigo de barras, a ser inserido na 5
posio do cdigo de barras e no 4 campo da linha digitvel).

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5.13.

Fator de vencimento

o resultado da subtrao entre a data do vencimento do ttulo e a DATA BASE, fixada em


07.10.1997 (03.07.2000 retrocedidos 1000 dias do incio do processo).
Trata-se de um referencial numrico de 4 dgitos, situado nas quatro primeiras posies do campo
valor, que representa a quantidade de dias decorridos da data base at a data de vencimento do ttulo.
Os bloquetos de cobrana emitidos a partir de 1 de setembro de 2000 devem conter essas
caractersticas, para que, quando forem capturados pela rede bancria, os sistemas faam a operao
inversa, ou seja, adicionem data base o fator de vencimento capturado, obtendo, dessa forma, a data de
vencimento do bloqueto.

5.14.

Clculo do fator de vencimento

Para obter o fator de vencimento podem ser utilizadas duas frmulas:


Data Base de 07.10.1997, calculando o nmero de dias entre essa data e a do vencimento (data de
vencimento menos a data base = fator)
VENCIMENTO

03.07.2000

DATA BASE

07.10.1997

FATOR DE VENCIMENTO

1000

Tabela de correlao data X fator, iniciando pelo fator 1000, que corresponde data de vencimento
03.07.2000, e assim sucessivamente.

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FATOR

VENCIMENTO

1000

03.07.2000

1002

05.07.2000

1667

01.05.2002

4789

17.11.2010

9999

21.02.2025

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Observaes:

Quando a primeira posio do campo valor (fator de vencimento + valor) for zero, significa

que no cdigo de barras/linha digitvel desse ttulo, no consta o fator de vencimento;

Bloquetos com vencimento vista ou na apresentao: somam-se 15 dias corridos data

do processamento. O resultado desta operao representa a data do vencimento, cujo fator


correspondente deve constar no cdigo de barras (posies 6 a 9) e na linha digitvel (posies 34 a
37).

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5.15.

Linha Digitvel

Os dados da linha digitvel representam o contedo do cdigo de barras, dispostos em outra ordem e
acrescidos de dgitos verificadores nos 3 primeiros campos. A linha digitvel deve ser utilizada quando da
impossibilidade da captura do cdigo de barras e/ou para pagamentos em terminais de autoatendimento,
Internet, home/Office Bank, personal Bank, etc.
A linha digitvel ser composta por cinco campos:
1 CAMPO: Composto pelo cdigo da instituio financeira, cdigo da moeda, cinco primeiras
posies do campo livre e o dgito verificador deste campo;
2 CAMPO: Composto pelas posies 6 a 15 do campo livre e o dgito verificador deste campo;
3 CAMPO: Composto pelas posies 16 a 25 do campo livre e o dgito verificador deste campo;
4 CAMPO: Composto pelo dgito verificador do cdigo de barras, ou seja, a 5 posio do cdigo de
barras;
5 CAMPO: Composto pelo fator de vencimento com 4(quatro) caracteres e o valor do documento
com 10 (dez) caracteres, sem separadores e sem edio.
Entre cada campo dever haver espao equivalente a 2 (duas) posies, sendo a 1 interpretada por
um ponto (.) e a 2 por um espao em branco.

Exemplo:

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MANUAL OPERACIONAL
Ttulo: COBRANA UNICRED TROCA ELETRNICA CEDENTE CNAB 240 E 400

Data: 29/12/2011
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1. Composio
Posio

Tamanho

Contedo

01-03

Identificao da instituio financeira

04-04

Cdigo da moeda (9 Real)

05-09

10-10

Dgito verificador do primeiro campo

11-20

10

6 a 15 posies do campo livre (posio 25 a 34 do cdigo de barras)

21-21

Dgito verificador do segundo campo

22-31

10

16 a 25 posies do campo livre (posies 35 a 44 do cdigo de barras)

32-32

Dgito verificador geral (posio 5 do cdigo de barras)

Cinco primeiras posies do campo livre (posies 20 a 24 do cdigo de


barras)

Posies 34 a 37 fator de vencimento (posies 6 a 9 do cdigo de


barras)
34-47

14
Posio 38 a 47 valor nominal do ttulo (posies 10 a 19 do cdigo de
barras)

ELABORADO POR
Alessandro Guzzo

VERSO

DATA

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Exemplo:

2. Clculo do dgito verificador para os trs primeiros campos:


Utilizar o mdulo 10, descrito abaixo:

Multiplicar cada dgito de cada campo, iniciando-se da direita para a esquerda e pela

sequencia de 2, 1, 2, 1, 2 e assim por diante;

Somar individualmente os algarismos dos resultados, obtendo-se um total X;

Dividir o valor X por 10 e determinar o resto da diviso (Y = X/10);

Calcular o DV (Dgito Verificador) atravs da expresso: DV=10 - resto.

Observao: Utilizar o dgito 0 para o resto 0 (zero).


Exemplo:
Clculo do dgito verificador para um campo com o nmero 999977721
0

X
2

18

18

14

14

(1 + 8) + 9 + (1 + 8) + 9 + (1 + 4) + 7 + (1 + 4) + 2 + 2 = 57
57 / 10 = 5,7
Digito verificador = 10 7 = 3

ELABORADO POR
Alessandro Guzzo

VERSO

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Modelo Padro da Ficha de Compensao

ELABORADO POR
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6. TROCA ELETRNICA DE ARQUIVOS PADRO CNAB 240

6.1.

Objetivo

O produto Cobrana Bancria tem por objetivo fornecer aos clientes dos bancos, os meios para
racionalizar o processo de contas a receber. O banco atua de acordo com as determinaes do Cedente.
O tratamento do Contas a Receber pelos Bancos abrange todo o controle dos Ttulos em Carteira,
desde a comunicao da dvida ao Sacado (notificao atravs de vrios meios, dependendo da
informatizao do Sacado), o recebimento da dvida, o crdito do numerrio na conta corrente do Cliente,
at a disponibilizao de informaes para o conta corrente do Cliente.

6.2.

Entidades participantes

Entidade

Descrio

Sacado

Pessoa fsica ou jurdica a que se destina a cobrana do compromisso. o


cliente do Cedente.

Banco Recebedor

Banco onde efetivamente efetuado o pagamento.

Cedente

Cliente que entrega os ttulos ao Banco para serem cobrados.

Banco Cedente

Banco que detm os ttulos do Cedente que sero cobrados.

Sacador Avalista

Cedente original do Ttulo.

6.3.

Enfoque operacional

O Cedente coloca o ttulo em cobrana bancria. Caso este ttulo tenha sido negociado,
fundamental que os dados do Sacador Avalista (Cedente original do Ttulo), sejam registrados no Banco
Cedente para efeito de referncia junto ao Sacado. O Cedente pode comandar instrues e alteraes em
Ttulos de posse do Banco Cedente.
Caso o Banco Cedente no possua agncia na praa do ttulo, ele repassa a responsabilidade de
efetuar a cobrana do ttulo a um banco correspondente, para que o mesmo realize a cobrana em nome do
Banco Cedente. O Banco Correspondente no interage com o Cedente; somente o Banco Cedente.
O Banco Cedente, de posse das informaes e instrues do ttulo, poder envi-las eletronicamente
ao Sacado, caso este seja seu cliente, atravs do convnio de Bloqueto Eletrnico, ou atravs do bloqueto
impresso.
Caso o Sacado no concorde com o pagamento, poder enviar ao Banco Cedente uma Alegao
manual (via agncia - em papel), ou eletronicamente caso este seja seu cliente, atravs do convnio de
Alegao do Sacado contestando o pagamento. O Banco Cedente repassar estas informaes ao

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Cedente, que ento comandar aes a serem executadas em funo da aceitao ou no da alegao do
Sacado.
O Banco Cedente recebe a informao do pagamento do Banco Recebedor, e efetua o crdito na
conta corrente do Cedente.
O valor proveniente da liquidao de um Ttulo poder ser creditado em uma ou mais contas
correntes determinadas pelo Cedente (rateio de crdito, conforme o percentual de rateio estabelecido).
O Banco Cedente disponibiliza informaes dos Ttulos em carteira para que o Cedente faa o
controle de seu Contas a Receber.

6.4.

Diagrama do fluxo das informaes

6.5.

Eventos

COBRANA - REMESSA
Evento

Segmentos Envolvidos

Entrada de Ttulos

P, Q, Y-01

Registro de Ttulos para a cobrana ao Banco Cedente

Instrues

P, Q

Comandos que o Cedente envia ao banco Cedente para que o


mesmo tome alguma ao relativa a um Ttulo

Alteraes

P, Q, Y-01

Comandos que o Cedente envia ao banco Cedente para que o


mesmo modifique informaes de um Ttulo

Observao: Para Instrues e Alteraes o segmento "Q" opcional.


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COBRANA - RETORNO
Evento

Segmentos Envolvidos

Confirmao/Rejeio da Entrada de Ttulos

T, U

Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao da entrada de


um Ttulo para a cobrana no Banco Cedente.

Confirmao/Rejeio das Instrues

T, U

Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao dos comandos


que o Cedente envia ao banco Cedente para que o mesmo tome
alguma ao relativa ao Ttulo.

Confirmao/Rejeio das Alteraes

T, U

Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao dos comandos


que o Cedente envia ao banco Cedente para que modifique
informaes de um Ttulo.

Liquidao do Ttulo

T, U

Aviso ao Cedente de que um Ttulo foi pago e informaes sobre


o rateio de crdito (quando ocorrer).

Conciliao da Carteira (Ttulos em ser)

T, U

Informaes para que o Cedente confira a sua carteira de Ttulos


de posse do Banco.

Ocorrncias

T, U

Informao que normalmente indica uma restrio cobrana de


um ttulo (ex: endereo do Sacado inexistente) que o Banco envia
ao Cedente, exigindo dele uma ao.

a) Estrutura do arquivo
O Arquivo de troca de informaes entre Bancos e Empresas composto de um registro header de
arquivo, um ou mais lotes de Servio / Produto e um registro trailer de arquivo, conforme ilustra a figura
abaixo:
Registro Header de Arquivo
Registro Header de Lote
Registros Iniciais do Lote

(Tipo = 0)
(Tipo = 1)
(Tipo = 2)

(opcional)

A
R
Q
U
I
V
O

...

L
O
T
E
S

Registros de Detalhe
Segmentos
...

(Tipo = 3)

...

Registros Finais do Lote

(Tipo = 4)

(opcional)

...
Registro Trailer de Lote

Registro Trailer de Arquivo

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(Tipo = 5)

(Tipo = 9)

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Com a estrutura apresentada, um nico arquivo pode conter vrios lotes de Servios / Produtos
distintos. Este procedimento, que permite com que Empresas e Bancos consolidem em um s arquivo todas
as informaes que desejam trocar entre si. Isto deve ser previamente acordado entre cada Banco e
Empresa Cliente.
b) Lote de Servio / Produto
Um lote de Servio / Produto tpico composto de um registro header de lote, um ou mais registros
detalhe, e um registro trailer de lote. Alguns Servios / Produtos usam registros adicionais de tipo 2 e 4
contendo informaes sobre posies iniciais e finais do lote, como no caso de Extrato para Gesto de
Caixa que disponibiliza Saldos iniciais e finais de diferentes Naturezas de uma Conta Corrente.
c) Um lote de Servio / Produto s pode conter um nico tipo de Servio / Produto.
Os registros header (1) e trailer (5) de lote e os de detalhe (3) so compostos de campos fixos,
comuns a todos os tipos de Servio / Produto, e campos especficos, padres para cada um dos tipos de
Servio / Produto.
d) Registro de Detalhe
Um registro de detalhe composto de um ou mais segmentos, dependendo do tipo de Servio /
Produto do CEDENTE ao lote de Servio / Produto.
Existem vrios tipos de segmentos diferentes e cada um deles pode ser utilizado em um ou mais
lotes de Servio / Produto, tanto nos fluxos de Remessa (Cliente enviando informaes para o Banco) como
nos fluxos de Retorno (Banco enviando informaes para o Cliente), conforme discriminados a seguir:

Ttulos em Cobrana

Cobrana

P (Obrigatrio)
Q (Obrigatrio)
R (Opcional)

T (Obrigatrio)
U (Obrigatrio)

e) Observaes

Tamanho do Registro

O Tamanho do Registro de 240 bytes.

Alinhamento de Campos

Campos Numricos (Num): Sempre direita e preenchidos com zeros esquerda.

Campos Alfanumricos (Alfa): Sempre esquerda e preenchidos com brancos direita.

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Header e Trailer Padro do Arquivo


a) Registro HEADER Padro
Posio N N Formato Default
De At Dig Dec

Campo
1
2

Controle

3
4

6
7
8
9
10

Banco

Cdigo do Banco na Compensao

Num

Lote

Lote de Servio

Num

'0000'

*G002

Registro

Tipo de Registro

Num

'0'

*G003

Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB

17

Alfa

Brancos

G004

Inscri- Tipo
o
Nmero

Tipo de Inscrio da Empresa

18

18

Num

*G005

Nmero de Inscrio da Empresa

19

32

14

Num

*G006

Filler

Filler

33

52

20

Alfa

53

57

Num

*G008

58

58

Num

*G009

59

70

12

Num

*G010

Dgito Verificador da Conta

71

71

Num

*G011

Filler

72

72

Num

G013

CNAB

5
E
m
p
r
e
s
a

Agn- Cdigo Agncia Mantenedora da Conta


Conta cia
DV
Dgito Verificador da Agncia
CorNmer
Nmero da Conta Corrente
rente Conta
o

11

DV

12

Filler

13

Descrio

Nome da Empresa

73

102

30

Alfa

14

Nome do Banco

Nome do Banco

103 132

30

Alfa

15

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB

133 142

10

Alfa

16

A
r
q
u
i
v
o

Cdigo

Cdigo Remessa / Retorno

143 143

Num

G015

Data de Gerao

Data de Gerao do Arquivo

144 151

Num

G016

Hora de Gerao

Hora de Gerao do Arquivo

152 157

Num

G017

sequencia (NSA)

Nmero Sequencial do Arquivo

158 163

Num

*G018

Layout do Arquivo

No da Verso do Layout do Arquivo

164 166

Num

Densidade

Densidade de Gravao do Arquivo

167 171

Num

17
18
19
20

Nome

G001

21

G014
Brancos

G004

'085'

*G019
G020

22

Parmetro de Movimento

Parmetro de Movimento

172 174

Num

23

Reservado Banco

Para Uso Reservado do Banco

175 191

18

Alfa

Brancos

UN001
G021

24

Reservado Empresa

Para Uso Reservado da Empresa

192 211

20

Alfa

Brancos

G022

25

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB

212 240

29

Alfa

Brancos

G004

Controle: Banco origem ou destino do arquivo


Empresa: Empresa que firmou o convnio de prestao de servios com o Banco
Conta Corrente (Empresa): Nmero da conta corrente que ser utilizada pela empresa.
b) Registro TRAILER Padro
Posio N N Formato Default
De At Dig Dec

Campo
1
2

Banco
Controle Lote

3
4

Num

Lote de Servio

Num

Tipo de Registro

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

Qtde. de Lotes

Quantidade de Lotes do Arquivo

18

23

Num

Qtde. de Registros

Quantidade de Registros do Arquivo

24

29

Num

G056

30

35

Num

*G037

36

240 205

Alfa

Registro

Totais

7
8

Cdigo do Banco na Compensao

CNAB

Descrio

Qtde. de Contas Concil. Qtde de Contas p/ Conc. (Lotes)


CNAB

ELABORADO POR
Alessandro Guzzo

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

G001
'9999'

*G002

Num

'9'

*G003

Alfa

Brancos

G004
G049

Brancos

G004

VERSO

DATA

001

29/12/2011

MANUAL OPERACIONAL
Ttulo: COBRANA UNICRED TROCA ELETRNICA CEDENTE CNAB 240 E 400

Data: 29/12/2011
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Controle: Banco origem ou destino do arquivo


Totais: Totais de controle para checagem do arquivo
Ttulos em Cobrana REMESSA

c) Registro Header de Lote


Posio N N Formato
De At Dig Dec

Campo
1
2

Banco
Controle Lote

Default

Descrio

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

Registro

Tipo de Registro

Num

Operao

Tipo de Operao

Alfa

Servio

Tipo de Servio

10

11

Num

'01'

*G025

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

12

13

Alfa

Brancos

G004

Layout do Lote

N da Verso do Layout do Lote

14

16

Num

'044'

*G030

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

17

Alfa

Brancos

Inscri- Tipo
o
Nmero

Tipo de Inscrio da Empresa

18

18

Num

*G005

N de Inscrio da Empresa

19

33

15

Num

*G006

Filler

Filler

34

53

20

Alfa

54

58

Num

*G008

59

59

Num

*G009

60

71

12

Num

*G010

Dgito Verificador da Conta

72

72

Num

*G011

Filler

73

73

Num

Servio

6
7
8

CNAB

9
10
11
12
13
14

E
m
p
r
e
s
a

C/C

Agn- Cdigo Agncia Mantenedora da Conta


cia
DV
Dgito Verificador da Conta
Conta Nmero Nmero da Conta Corrente

15

DV

16

Filler

17

Nome

'1'

*G003
*G028

G004

Nome da Empresa

74

103

30

Alfa

G013

18

Filler

Filler

104 143

40

Alfa

19

Filler

Filler

144 183

40

Alfa

20

N Rem./Ret.

Nmero Remessa/Retorno

184 191

Num

G079

21

Controle da
Cobrana

Dt. Gravao

Data de Gravao Remessa/Retorno

192 199

Num

G068

22

Data do Crdito

Data do Crdito

200 207

Num

23

Filler

Filler

208 209

Num

24

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

2010 240

31

Alfa

Brancos

C003

Brancos

G004

Controle: Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente)


Empresa: Cliente (Cedente) que firmou o convnio de prestao de servios com o banco

ELABORADO POR
Alessandro Guzzo

VERSO

DATA

001

29/12/2011

MANUAL OPERACIONAL
Ttulo: COBRANA UNICRED TROCA ELETRNICA CEDENTE CNAB 240 E 400

Data: 29/12/2011
Pgina 29 de 88

d) Registro Detalhe Segmento P (Obrigatrio Remessa)


Posio N N Formato
De At Dig Dec

Campo
1
2

Banco
Controle Lote

3
4
5

Servio

6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43

Default

Descrio

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

Registro

Tipo de Registro

Num

N do Registro

N Sequencial do Registro no Lote

13

Num

Segmento

Cd. Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

'P'

*G039

CNAB
Cd. Mov.

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB


Cdigo de Movimento Remessa

15
16

15
17

1
2

Alfa
Num

Brancos

G004
*C004

Agncia Mantenedora da Conta

18

22

Num

*G008

Dgito Verificador da Agncia


Nmero da Conta Corrente
Dgito Verificador da Conta
Filler
Identificao do Ttulo no Banco
Filler
Cdigo da Carteira
Filler
Filler
Filler
Filler
Nmero do Documento de Cobrana
Data de Vencimento do Ttulo
Valor Nominal do Ttulo
Agncia Encarregada da Cobrana
Dgito Verificador da Agncia
Filler
Identific. de Ttulo Aceito/No Aceito
Data da Emisso do Ttulo
Cdigo do Juros de Mora
Filler
Juros de Mora por Dia/Taxa
Cdigo do Desconto 1
Data do Desconto 1
Valor/Percentual a ser Concedido
Filler
Valor do Abatimento
Identificao do Ttulo na Empresa
Cdigo para Protesto
Nmero de Dias para Protesto
Filler
Filler
Cdigo da Moeda
N do Contrato da Operao de Crd.
Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

23
24
36
37
38
49
57
59
60
61
62
63
78
86
101
106
107
109
110
118
119
127
142
143
151
166
181
196
221
222
224
225
228
230
240

23
35
36
37
48
56
58
59
60
61
62
77
85
100
105
106
108
109
117
118
126
141
142
150
165
180
195
220
221
223
224
227
229
239
240

1
12
1
1
11
8
2
1
1
1
1
15
8
13
5
1
2
1
8
1
8
13
1
8
13
13
13
25
1
2
1
3
2
10
1

2
2
2
2
2
-

Num
Num
Num
Num
Num
Alfa
Num
Num
Alfa
Num
Alfa
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Alfa
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Alfa
Num
Num
Num
Alfa
Num
Num
Alfa

*G009
*G010
*G011
*G069
*C006
*C011
*C012
*G070
*C014
*G009
C016
G071
*C018
C020
*C021
C022
C023
G045
G072
C026
C027
*G065
C030
G004

Agn- Cdigo
cia
DV
Conta Nmero
DV
Filler
Nosso Nmero
Filler
Caracte- Carteira
rstica
Filler
Filler
Cobran- Filler
a
Filler
N do Documento (seu nmero)
Vencimento
Valor do Ttulo
Ag. Cobradora
DV
Filler
Aceite
Data Emisso do Ttulo
Cd. Juros Mora
Juros
Filler
Juros Mora
Cd. Desc. 1
Desc 1 Data Desc. 1
Desconto 1
Filler
Vlr Abatimento
Uso Empresa Cedente
Cdigo p/ Protesto
Prazo p/ Protesto
Filler
Filler
Cdigo da Moeda
Nmero do Contrato
CNAB
C/C

'3'

*G003
*G038

Brancos

Brancos
Brancos
N

Brancos
Brancos

Brancos
Brancos

Controle: Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente)


Conta Corrente: Dados sobre a Agncia / Conta Corrente do Cedente
Vlr Abatimento: O valor do abatimento deve ser enviado somente quando ocorrer o envio da
instruo de Concesso de Abatimento. Para entrada de ttulo e demais instrues, este valor no ser
considerado.
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo

VERSO

DATA

001

29/12/2011

MANUAL OPERACIONAL
Ttulo: COBRANA UNICRED TROCA ELETRNICA CEDENTE CNAB 240 E 400

Data: 29/12/2011
Pgina 30 de 88

Nmero do Contrato: O cdigo do contrato somente dever ser enviado para as carteiras de
Desconto, Cobrana Caucionada e Cobrana Vinculada.
e) Registro Detalhe Segmento Q (Obrigatrio Remessa)
Posio N N Formato
De At Dig Dec

Campo
1
2

Banco
Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

Default

Descrio
G001

Lote de Servio

Num

Registro

Tipo de Registro

Num

N do Registro

N Sequencial do Registro no Lote

13

Num

Segmento

Cd. Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

15

Alfa

Brancos

Cd. Mov.

Cdigo de Movimento Remessa

16

17

Num

*C004

Inscri- Tipo
o
Nmero

Tipo de Inscrio

18

18

Num

*G005

Nmero de Inscrio

19

33

15

Num

*G006

Nome

34

73

40

Alfa

G013

Endereo

74

113

40

Alfa

G032

Bairro

Bairro

114 128

15

Alfa

G032

CEP

CEP

129 133

Num

G034

Servio

9
10
11
12
13
14

Nome
Dados Endereo
do
Sacado

*G002
3

*G003
*G038
*G039
G004

Sufixo do CEP

Sufixo do CEP

134 136

Num

G035

15

Cidade

Cidade

137 151

15

Alfa

G033

16

UF

Unidade da Federao

152 153

Alfa

G036

Inscri- Tipo
o
Nmero

Tipo de Inscrio

154 154

Num

*G005

Nmero de Inscrio

155 169

15

Num

*G006

Nome

Nome do Sacador/Avalista

170 209

40

Alfa

G013
-

17
18

Sac. /
Aval.

19
20

Filler

Filler

210 212

Num

21

Filler

Filler

213 232

20

Alfa

22

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

233 240

Alfa

Brancos

G004

Controle: Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente)


Sacador Avalista: Dados sobre o Cedente original do ttulo
Observaes:
Campos 17 a 19 Estes campos devero estar preenchidos quando no for o Cedente original do
ttulo.

ELABORADO POR
Alessandro Guzzo

VERSO

DATA

001

29/12/2011

MANUAL OPERACIONAL
Ttulo: COBRANA UNICRED TROCA ELETRNICA CEDENTE CNAB 240 E 400

Data: 29/12/2011
Pgina 31 de 88

f) Registro Detalhe Segmento R (Opcional Remessa)


Posio N N Formato Default
De At Dig Dec

Campo
1
2

Banco
Controle Lote

Descrio

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

Registro

Tipo de Registro

Num

N do Registro

N Sequencial do Registro no Lote

13

Num

*G003
*G038

Segmento

Cd. Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

15

Alfa

Brancos

Cd. Mov.

16

17

Num

*C004

Filler

Cdigo de Movimento Remessa


Filler

18

18

Num

Filler

Filler

19

26

Num

Filler

Filler

27

41

13

Num

Filler

Filler

42

42

Num

Filler

Filler

43

50

Num

Filler

Filler

51

65

13

Num

Filler

Filler

66

66

Alfa

Filler

Filler

67

74

Num

Filler

Filler

75

89

13

Num

Servio

8
9

Filler

10
11
12

Filler

13
14
15

Filler

16

*G039

17

Informao ao Sacado

Informao ao Sacado

90

99

10

Alfa

18

Informao 1

Mensagem 1

100 139

40

Alfa

19

Informao 2

Mensagem 2

140 179

40

Alfa

20

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

180 199

20

Alfa

21

Filler
Filler

Filler

200 207

Num

Filler

208 210

Num

Filler

211 215

Num

Filler

216 216

Num

Filler

217 228

12

Num

Filler

229 229

Num

Filler

230 230

Num

22

Filler

23

Filler

24
25

Filler

26

Filler

27
28

Filler

Filler

231 231

Num

29

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

232 240

Alfa

Brancos

G004

*C036
*C037
*C037

Brancos

G004

Brancos

G004

Controle: Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente)

ELABORADO POR
Alessandro Guzzo

VERSO

DATA

001

29/12/2011

MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011

Ttulo: COBRANA UNICRED TROCA ELETRNICA CEDENTE CNAB 240 E 400

Pgina 32 de 88

g) Registro Detalhe Segmento Y-01 (Opcional Remessa) para Informar Dados do Sacador
Avalista
Posio N N Formato Default
De At Dig Dec

Campo

Descrio

01.3
Banco
Y Controle
02.3
Lote
Y

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.3
Y

Registro

Tipo de Registro

Num

04.3
Y

N do Registro

N Sequencial do Registro no Lote

13

Num

Segmento

Cd. Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

*G039

06.3
Y

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

15

Alfa

Brancos

G004

07.3
Y

Cd. Mov.

Cdigo de Movimento Remessa

16

17

Num

08.3 Cod. Reg. Opcional


Y
Inscri- Tipo
09.3
o
Y

Identificao Registro Opcional

18

19

Num

Tipo de Inscriao

20

20

Num

*G005

10.3
Y

Nmero de Inscrio

21

35

15

Num

*G006

11.3 Sacador Nome


Y

Nome do Sacador / Avalista

36

75

40

Alfa

*C060

12.3
Y

Endereo

Endereo

76

115

40

Alfa

G032

13.3
Y

Bairro

Bairro

116 130

15

Alfa

G032

14.3
Y

CEP

CEP

131 135

Num

G034

15.3
Y

Sufixo do CEP

Sufixo do CEP

136 138

Num

G035

16.3
Y

Cidade

Cidade

139 153

15

Alfa

G033

17.3
Y

UF

Unidade da Federao

154 155

Alfa

G036

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

156 240

85

Alfa

G004

05.3
Y

Servio

Nmero

18.3 CNAB
Y

*G003
*G038

*C004
'01'

*G067

Controle: Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente)


Sacador: Dados sobre o Cedente original do ttulo de cobrana

ELABORADO POR
Alessandro Guzzo

VERSO

DATA

001

29/12/2011

MANUAL OPERACIONAL
Ttulo: COBRANA UNICRED TROCA ELETRNICA CEDENTE CNAB 240 E 400

Data: 29/12/2011
Pgina 33 de 88

h) Registro Trailer de Lote


Posio N N Formato
De At Dig Dec

Campo
1
2

Banco
Controle Lote

Default

Descrio

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

Tipo de Registro

Num

*G003

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

Alfa

Brancos

G004

Qtde de Registros

Quantidade de Registros no Lote

18

23

Num

*G057

Totalizao da Cobrana Simples Quantidade de Ttulos em Cobrana


Valor Total dosTtulos em Carteiras

24

29

Num

*C070

30

46

15

Num

*C071

Totalizao da Cobrana
Vinculada

Quantidade de Ttulos em Cobrana

47

52

Num

*C070

Valor Total dosTtulos em Carteiras

53

69

15

Num

*C071

Totalizao da Cobrana
Caucionada

Quantidade de Ttulos em Cobrana

70

75

Num

*C070

Quantidade de Ttulos em Carteiras

76

92

15

Num

*C071

Quantidade de Ttulos em Cobrana

93

98

Num

*C070

13

Totalizao da Cobrana
Descontada

Valor Total dosTtulos em Carteiras

99

115

15

Num

*C071

14

N. do Aviso

Nmero do Aviso de Lanamento

116 123

Alfa

15

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

124 240 117

Alfa

7
8
9
10
11
12

Registro

*C072
Brancos

G004

Controle: Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente)


Ttulos em Cobrana RETORNO
i) Registro Header de Lote
Posio N N Formato Default
De At Dig Dec

Campo
1

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

Registro

Tipo de Registro

Num

Operao

Tipo de Operao

Alfa

Servio

Tipo de Servio

10

11

Num

'01'

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

12

13

Alfa

Brancos

G004

Layout do Lote

N da Verso do Layout do Lote

14

16

Num

'044'

*G030

Alfa

Brancos

G004

Banco
Controle Lote

Descrio

3
4
5

Servio

CNAB

9
10
11
12
13
14

E
m
p
r
e
s
a

*G003
*G028
*G025

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

17

Inscri- Tipo
o
Nmero

Tipo de Inscrio da Empresa

18

18

Num

*G005

N de Inscrio da Empresa

19

33

15

Num

*G006

Convnio

Cdigo do Convnio no Banco

34

53

20

Alfa

*G007

54

58

Num

*G008

59

59

Num

*G009

60

71

12

Num

*G010

Dgito Verificador da Conta

72

72

Num

*G011

Filler

73

73

Num

Nome da Empresa

74

103

30

Alfa

G013

C/C

Agn- Cdigo Agncia Mantenedora da Conta


cia
DV
Dgito Verificador da Agncia
Conta Nmero Nmero da Conta Corrente

15

DV

16

Filler

17

'1'

Nome

18

Informao 1

Mensagem 1

104 143

40

Alfa

Brancos

19

Informao 2

Mensagem 2

144 183

40

Alfa

Brancos

20

N Rem./Ret.

Nmero Remessa/Retorno

184 191

Num

21

Controle da
Cobrana

Dt. Gravao

Data de Gravao Remessa/Retorno

192 199

Num

22

Data do Crdito

Data do Crdito

200 207

Num

23

Filler

Filler

208 209

Num

24

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

210 240

31

Alfa

ELABORADO POR
Alessandro Guzzo

C073
C073
G079
G068

Brancos

C003

Brancos

G004

VERSO

DATA

001

29/12/2011

MANUAL OPERACIONAL
Ttulo: COBRANA UNICRED TROCA ELETRNICA CEDENTE CNAB 240 E 400

Data: 29/12/2011
Pgina 34 de 88

Controle: Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente)


Empresa: Cliente (Cedente) que firmou o convnio de prestao de servios com o banco
j) Registro Detalhe - Segmento T (Obrigatrio - Retorno)
Posio N N Formato Default
De At Dig Dec

Campo
1

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

Registro

Tipo de Registro

Num

N do Registro

Nmero Sequencial Registro no Lote

13

Num

Segmento

Cdigo Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

*G039

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

15

Alfa

Brancos

G004

Cd. Mov.

Cdigo de Movimento Retorno

16

17

Num

*C044

Agn- Cdigo
cia
DV

Agncia Mantenedora da Conta

18

22

Num

*G008

Dgito Verificador da Agncia

23

23

Num

*G009

Conta Nmero

Nmero da Conta Corrente

24

35

12

Num

*G010

Dgito Verificador da Conta

36

36

Num

*G011

Filler

37

37

Num

Num

*G069

Banco
Controle Lote

Descrio

3
4
5

Servio

9
10

C/C

11

DV

*G003
*G038

12

Filler

13

Nosso Nmero

Identificao do Ttulo

38

48

11

14

Filler

Filler

49

56

15

Carteira

Cdigo da Carteira

57

58

Num

*C006

16

Nmero do Documento

Nmero do Documento de Cobrana

59

73

15

Num

*C011

17

Vencimento

Data do Vencimento do Ttulo

74

81

Num

*C012

18

Valor do Ttulo

Valor Nominal do Ttulo

82

96

13

Num

*G070

19

Banco Cobr./Receb.

Nmero do Banco

97

99

Num

20

Ag. Cobr./Receb.

Agncia Cobradora/Recebedora

100 104

Num

Brancos

*G008

21

DV

Dgito Verificador da Agncia

105 105

Num

Brancos

*G009

22

Uso da Empresa

Identificao do Ttulo na Empresa

106 130

25

Alfa

23

Cdigo da Moeda

131 132

Num

Tipo de Inscrio

133 133

Num

*G005

25

Cd. Moeda
Inscri- Tipo
Sacado o
Nmero

Nmero de Inscrio

134 148

15

Num

*G006

26

Nome

Nome

149 188

40

Alfa

G013

24

Alfa

27

Nmero do Contrato

N do Contr. da Operao de Crdito

189 198

10

Num

28

Valor da Tar./Custas

Valor da Tarifa / Custas

199 213

13

Num

29

Motivo da Ocorrncia

Identificao para Rejeies, Tarifas, 214 215


Custas, Liquidao e Baixas

Alfa

30

Filler

Filler

216 223

30

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

224 240

17

Brancos

*C045

G072
Brancos

*G065

C030
Brancos

G076
*C047
-

Alfa

Brancos

G004

Controle: Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente)


Conta Corrente: Dados sobre a Agncia / Conta Corrente do Cedente
Nmero do Contrato: O cdigo do contrato somente dever ser enviado para as carteiras de
Desconto, Cobrana Caucionada ou Cobrana Vinculada.

ELABORADO POR
Alessandro Guzzo

VERSO

DATA

001

29/12/2011

MANUAL OPERACIONAL
Ttulo: COBRANA UNICRED TROCA ELETRNICA CEDENTE CNAB 240 E 400

Data: 29/12/2011
Pgina 35 de 88

k) Registro Detalhe - Segmento U (Obrigatrio - Retorno)


Posio N N Formato Default
De At Dig Dec

Campo
1
2

Banco
Controle Lote

Descrio

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002
3

Registro

Tipo de Registro

Num

N do Registro

N Sequencial do Registro no Lote

13

Num

Segmento

Cd. Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

15

Alfa

Brancos

Cd. Mov.

Cdigo de Movimento Retorno

16

17

Num

Filler

Filler

18

32

13

Num

Vlr do Desconto

Valor do Desconto Concedido

33

47

13

Num

C049

Servio

*G003
*G038
*G039
G004
*C044

10

Dados
do Ttulo Vlr do Abatimento

Valor do Abat. Concedido/Cancel.

48

62

13

Num

11

Vlr IOF

Valor do IOF Recolhido

63

77

13

Num

12

Vlr Pago

Valor Pago pelo Sacado

78

92

13

Num

C052

13

Vlr Lquido

Valor Lquido a ser Creditado

93

107

13

Num

G078
-

C050
Brancos

G077

14

Filler

Filler

108 122

13

Num

15

Filler

Filler

123 137

13

Num

16

Data da Ocorrncia

Data da Ocorrncia

138 145

Num

C056

17

Data do Crdito

Data da Efetivao do Crdito

146 153

Num

Filler

Filler

154 157

Alfa

19

Filler

Filler

158 165

Alfa

20

Filler

Filler

166 180

13

Num

21

Filler

Filler

181 210

30

Alfa

22

Cd. Bco. Corr.

Cd. Banco Correspondente Compens. 211 213

Num

Brancos

*C031

23

N. Nm. Bco. Corr.

Nosso N Banco Correspondente

214 233

20

Num

Brancos

*C032

24

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

234 240

Alfa

Brancos

G004

18

Filler

Brancos

C057

Controle: Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente)


Dados do Ttulo: Informaes adicionais sobre o ttulo de cobrana

ELABORADO POR
Alessandro Guzzo

VERSO

DATA

001

29/12/2011

MANUAL OPERACIONAL
Ttulo: COBRANA UNICRED TROCA ELETRNICA CEDENTE CNAB 240 E 400

Data: 29/12/2011
Pgina 36 de 88

l) Registro Trailer de Lote


Posio N N Formato
De At Dig Dec

Campo
01.5
02.5

Banco
Controle Lote

03.5

Registro

Default

Descrio

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

Tipo de Registro

Num

5
Brancos

*G003

04.5

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

Alfa

05.5

Qtde de Registros

Quantidade de Registros no Lote

18

23

Num

*G057

06.5

Totalizao da Cobrana Simples Quantidade de Ttulos em Cobrana


Valor Total dosTtulos em Carteiras

24

29

Num

*C070

30

46

15

Num

*C071

Totalizao da Cobrana
Vinculada

Quantidade de Ttulos em Cobrana

47

52

Num

*C070

Valor Total dosTtulos em Carteiras

53

69

15

Num

*C071

Totalizao da Cobrana
Caucionada

Quantidade de Ttulos em Cobrana

70

75

Num

*C070

Quantidade de Ttulos em Carteiras

76

92

15

Num

*C071

Totalizao da Cobrana
Descontada

Quantidade de Ttulos em Cobrana

93

98

Num

*C070

13.5

Valor Total dosTtulos em Carteiras

99

115

15

Num

*C071

14.5

Filler

Filler

116 123

Alfa

15.5

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

124 240 117

Alfa

07.5
08.5
09.5
10.5
11.5
12.5

G004

Brancos

G004

Controle: Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente)

ELABORADO POR
Alessandro Guzzo

VERSO

DATA

001

29/12/2011

MANUAL OPERACIONAL
Ttulo: COBRANA UNICRED TROCA ELETRNICA CEDENTE CNAB 240 E 400

Data: 29/12/2011
Pgina 37 de 88

6.6.

Descrio dos Campos

Neste item, so apresentados todos os detalhes de cada campo conforme coluna Descrio de
cada segmento.
Os campos esto classificados em:
Tipo campo

Sigla

Descrio da sigla

Genrico

Genrico

Especfico

Ttulos em cobrana

UNICRED

UN

Especficos da UNICRED

a) Definio Campos Genricos

G001

Cdigo do Banco na Compensao

G001

Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do Banco que est recebendo ou
enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de prestao de servios.

Lote de Servio
Nmero sequencial para identificar univocamente um lote de servio. Criado e controlado
pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no arquivo.

G002

Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os demais: nmero do lote
anterior acrescido de 1. O nmero no poder ser repetido dentro do arquivo.

G002

Se registro for Header do Arquivo preencher com '0000'


Se registro for Trailer do Arquivo preencher com '9999'

Tipo de Registro
Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de registro.

G003

G003

Domnio:
'0' = Header de Arquivo
'1' = Header de Lote
'3' = Detalhe
'5' = Trailer de Lote
'9' = Trailer de Arquivo

Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB


G004

Texto de observaes destinado para uso exclusivo da FEBRABAN.

G004

Preencher com Brancos.

ELABORADO POR
Alessandro Guzzo

VERSO

DATA

001

29/12/2011

MANUAL OPERACIONAL
Ttulo: COBRANA UNICRED TROCA ELETRNICA CEDENTE CNAB 240 E 400

Data: 29/12/2011
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Tipo de Inscrio da Empresa


G005

Cdigo que identifica o tipo de inscrio da Empresa ou Pessoa Fsica perante uma
Instituio governamental. Domnio:

G005

'1' = CPF
'2' = CGC / CNPJ

G006 Nmero de Inscrio da Empresa

G006

Nmero de inscrio da Empresa ou Pessoa Fsica perante uma Instituio


governamental.

G008 Agncia Mantenedora da Conta

G008

Cdigo adotado pelo Banco responsvel pela conta, para identificar a qual unidade est
vinculada a conta corrente.

G009 Dgito Verificador da Agncia

G009

Cdigo adotado pelo Banco responsvel pela conta corrente, para verificao da
autenticidade do Cdigo da Agncia.

G010 Nmero da Conta Corrente

G010

Nmero adotado pelo Banco, para identificar univocamente a conta corrente utilizada pelo
Cliente.

G011 Dgito Verificador da Conta

G011

Cdigo adotado pelo responsvel pela conta corrente, para verificao da autenticidade do
Nmero da Conta Corrente.

Nome
G013

G013

Nome que identifica a pessoa, fsica ou jurdica, a qual se quer fazer referncia.

Nome do Banco
G014

G014

Nome que identifica o Banco que est recebendo ou enviando o arquivo.

Cdigo Remessa / Retorno


G015

Cdigo adotado pela FEBRABAN para qualificar o envio ou devoluo de arquivo entre a
Empresa Cliente e o Banco prestador dos Servios.

G015

Domnio:
'1' = Remessa (Cliente Banco)
'2' = Retorno (Banco Cliente)

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Alessandro Guzzo

VERSO

DATA

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Data de Gerao do Arquivo


Data da criao do arquivo.

G016

G016

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde :


DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

Hora de Gerao do Arquivo


Hora da criao do arquivo.

G017

G017

Utilizar o formato HHMMSS, onde :


HH = hora
MM = minuto
SS = segundo

Nmero Sequencial do Arquivo


G018

Nmero sequencial adotado e controlado pelo responsvel pela gerao do arquivo para
ordenar a disposio dos arquivos encaminhados.

G018

Evoluir um nmero sequencial a cada header de arquivo.

Nmero da Verso do Layout do Arquivo (no obrigatrio)


G019

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar qual a verso de layout do arquivo
encaminhado.

G019

O cdigo composto de:


Verso = 2 dgitos
Release = 1 dgito

Densidade de Gravao do Arquivo (no obrigatrio)


Densidade de gravao (BPI), do arquivo encaminhado.

G020

G020
Domnio:
1600 BPI
6250 BPI

Para Uso Reservado do Banco


G021

G021

Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Banco.

Para Uso Reservado da Empresa


G022

G022

Texto de observaes destinado para uso exclusivo da Empresa.

Tipo de Servio
G025

Cdigo adotado pela FEBRABAN para indicar o tipo de servio / produto (processo)
contido no arquivo / lote.

G025

Domnio:
'01' = Cobrana
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VERSO

DATA

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Tipo de Operao
G028

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar a transao que ser realizada com os
registros detalhe do lote.

G028

Domnio:
'R' = Arquivo Remessa
'T' = Arquivo Retorno

Nmero da Verso do Layout do Lote


G030

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar qual a verso de layout do lote de
arquivo encaminhado.

G030

O cdigo composto de:


Verso = 2 dgitos
Release = 1 dgito

Endereo
G032

Texto referente localizao da rua / avenida, nmero, complemento e bairro utilizado


para entrega de correspondncia. Utilizado tambm para endereo de e-mail para entrega
eletrnica da informao e para nmero de celular para envio de mensagem SMS.

G032

Cidade
G033

Texto referente ao nome do municpio componente do endereo utilizado para entrega de


correspondncia.

G033

CEP
G034

G034

Cdigo adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telgrafos), para


identificao de logradouros.

Sufixo do CEP
G035

G035

Cdigo adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telgrafos), para


complementao do CEP.

Estado / Unidade da Federao


G036

Cdigo do estado, unidade da federao componente do endereo utilizado para entrega


de correspondncia.

G036

Quantidade de Contas para Conciliao (Lotes)


G037

Nmero indicativo de lotes de Conciliao Bancria enviados no arquivo. Somatria dos


registros de tipo 1 e Tipo de Operao = 'E'.

G037

Campo especfico para o servio de Conciliao Bancria.

Nmero Sequencial do Registro no Lote


G038

Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados
contidos no arquivo, para identificar a sequencia de registros encaminhados no lote.

G038

Deve ser inicializado sempre em '1', em cada novo lote.

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G039 Cdigo de Segmento do Registro Detalhe

G039

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar o segmento do registro.

Quantidade da Moeda
G041

Nmero de unidades do tipo de moeda identificada para clculo do valor do documento.

G041

Valor do Documento (Nominal)


G042

G042

Valor Nominal do documento, expresso em moeda corrente.

G043 Nmero do Documento Atribudo pelo Banco (Nosso Nmero)

G043

Nmero atribudo pelo Banco para identificar o lanamento, que ser utilizado nas
manutenes/instrues do mesmo.

Data de Vencimento Nominal


Data de vencimento nominal.

G044

G044

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:


DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

Valor do Abatimento
G045

Valor do abatimento (reduo do valor do documento, devido a algum problema), expresso


em moeda corrente.

G045

Valor do Desconto
G046

Valor de desconto (bonificao) sobre valor nominal do documento, expresso em moeda


corrente.

G046

Valor da Mora
G047

G047

Valor do juros de mora expresso em moeda corrente.

Valor da Multa
G048

G048

Valor da multa expresso em moeda corrente.

Quantidade de Lotes do Arquivo


G049

Nmero obtido pela contagem dos lotes enviados no arquivo. Somatria dos registros de
tipo 1.

G049

Valor do Imposto sobre Operaes Financeiras


G052

Valor do Imposto sobre Operaes Financeiras sobre o valor do documento, expresso em


moeda corrente.

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G052

VERSO

DATA

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Valor de Outras Dedues


G053

G053

Valor descontado do valor do documento, expresso em moeda corrente.

Valor de Outros Acrscimos


G054

G054

Valor somado ao valor do documento, expresso em moeda corrente.

Quantidade de Registros do Arquivo


G056

Nmero obtido pela contagem dos registros enviados no arquivo. Somatria dos registros
de tipo 0, 1, 3, 5 e 9.

G056

Quantidade de Registros do Lote


G057

Nmero obtido pela contagem dos registros enviados no lote do arquivo. Somatria dos
registros de tipo 1, 2, 3, 4 e 5. Registros de tipo 2 e 4 so utilizados apenas em alguns
produtos (exemplo: Extrato para Gesto de Caixa).

G057

Somatria de Quantidade de Moedas


G058

Valor obtido pela somatria das quantidades de moeda dos registros de detalhe (Registro
= '3' / Cdigo de Segmento = {'A' / 'J'}).

G064 Nmero do Documento Atribudo pela Empresa (Seu Nmero)

G058

G064

Nmero atribudo pela Empresa (Pagador) para identificar o documento de Pagamento


(Nota Fiscal, Nota Promissria, etc.).

Cdigo da Moeda
G065

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar a moeda referenciada no Ttulo

G065

Domnio:
'09' = Real

Data de Gravao Remessa / Retorno


Data da gravao do arquivo de remessa ou retorno.

G068

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde :

G068

DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

G069 Identificao do Ttulo no Banco

G069

Nmero adotado pelo Banco Cedente para identificar o Ttulo.

Valor Nominal do Ttulo


G070

Valor original do Ttulo.

G070

Quando o valor for expresso em moeda corrente, utilizar 2 decimais.

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Data da Emisso do Ttulo


Data de emisso do Ttulo.

G071

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:

G071

DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

Identificao do Ttulo na Empresa


G072

G072

Campo destinado para uso da Empresa Cedente para identificao do Ttulo.

Valor Lquido a ser Creditado


G078

G078

Valor efetivo a ser creditado referente ao Ttulo, expresso em moeda corrente.

Nmero Remessa / Retorno


G079

Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados
contidos no arquivo para identificar a sequencia de envio ou devoluo do arquivo entre o
Cedente e o Banco Cedente.

G079

Data do Saldo Inicial


Data considerada para determinar o saldo inicial.

G080

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:

G080

DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

Valor do Lanamento
G090

G090

Valor do Lanamento efetuado, expresso em moeda corrente.

b) Definio Campos Especficos Ttulos em Cobrana

Data do Crdito
Data de efetivao do crdito referente ao pagamento do ttulo de cobrana. Informao
enviada somente no arquivo de retorno.

C003

C003

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:


DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

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VERSO

DATA

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Cdigo de Movimento Remessa


Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentao enviado nos
registros do arquivo de remessa.
Cada Banco definir os campos a serem alterados para o cdigo de movimento '31'
Domnio:
01 = Entrada de Ttulos
02 = Pedido de Baixa
04 = Concesso de Abatimento
05 = Cancelamento de Abatimento
06 = Alterao de Vencimento
09 = Protestar
10 = Sustar Protesto e Baixar Ttulo
11 = Sustar Protesto e Manter em Carteira
22 = Alterar nmero controle do Participante
23 = Alterar dados do Sacado
31 = Alterao de Outros Dados
41 = Cancelar protesto

C004

C004

Cdigo da Carteira
Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar a caracterstica dos ttulos dentro das
modalidades de cobrana existentes no banco

C006

C006

Domnio:
11
21
31
41
51

=
=
=
=
=

Cobrana Descontada
Cobrana Com Registro
Cobrana Caucionada
Cobrana Vinculada
Cobrana Sem Registro (especial)

Nmero do Documento de Cobrana


Nmero adotado e controlado pelo Cliente, para identificar o ttulo de cobrana.

C011

C011

Informao utilizada pelos Bancos para referenciar a identificao do documento objeto de


cobrana.
Poder conter nmero de duplicata, no caso de cobrana de duplicatas; nmero da
aplice, no caso de cobrana de seguros, etc.

Data de Vencimento do Ttulo


Data de vencimento do ttulo de cobrana.

C012

C012
Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

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DATA

001

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Agncia Encarregada da Cobrana


C014

C014

Cdigo adotado pelo Banco responsvel pela cobrana, para identificar o estabelecimento
bancrio responsvel pela cobrana do ttulo.
Informao opcional, na ausncia ser atribuda pelo CEP.

Identificao de Ttulo Aceito / No Aceito


C016

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar se o ttulo de cobrana foi aceito
(reconhecimento da dvida pelo Sacado).

C016

Domnio:
'N' = No Aceite

Cdigo do Juros de Mora


C018

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de pagamento de juros de


mora.

C018

Domnio:
1 = Valor por Dia
2 = Taxa Mensal
3 = Isento

Juros de Mora por Dia / Taxa


C020

C020

Valor ou porcentagem sobre o valor do ttulo a ser cobrada de juros de mora.

Cdigo do Desconto 1
Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de desconto que dever ser
concedido.

C021

C021
Domnio:
1 = Valor Fixo At a Data Informada
2 = Percentual At a Data Informada
3 = Valor por Antecipao Dia Corrido
Para os cdigos '1' e '2' ser obrigatrio a informao da Data.

Data do Desconto 1
Data limite do desconto do ttulo de cobrana.

C022

C022

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:


DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

Valor / Percentual a ser Concedido


C023

C023

Valor ou percentual de desconto a ser concedido sobre o ttulo de cobrana.

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Cdigo para Protesto


Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de prazo a ser considerado para o
protesto.

C026

C026
Domnio:
'1' = Protestar Dias Corridos
'2' = Protestar Dias teis
'3' = No Protestar

Nmero de Dias para Protesto


C027

C027

Nmero de dias decorrentes aps a data de vencimento para inicializao do processo de


cobrana via protesto.

Nmero do Contrato da Operao de Crdito


C030

C030

Nmero adotado pela Empresa Cedente para identificao do nmero do contrato.

Cdigo do Banco Correspondente na Compensao


C031

C031

Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao na Cmara de Compensao, do


Banco ao qual ser repassada a Cobrana do Ttulo.
Somente para troca de arquivos entre Bancos.

Nosso Nmero no Banco Correspondente


C032

C032

Cdigo fornecido pelo Banco Correspondente para identificao do Ttulo de Cobrana.


Somente para troca de arquivos entre Bancos.

Informao ao Sacado
C036

C036

Texto de observaes destinado ao envio de informaes do Cedente ao Sacado.


Este campo s poder ser utilizado, caso haja troca de arquivos magnticos entre o Banco
e o Sacado.

C037

Mensagem 3 / 4 / 5 / 6 / 7 / 8 / 9

C037

Texto de observaes destinado ao envio de mensagens livres, a serem impressas no


campo de instrues da ficha de compensao do bloqueto.

Mensagem a ser Impressa


C042

Texto de mensagem do Cedente destinada ao Sacado para impresso no ttulo de


cobrana.

C042

Esta linha dever ser enviada no formato imagem de impresso (tamanho mximo de 140
posies).

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Cdigo de Movimento Retorno


Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentao enviado nos
registros do arquivo de retorno.
Domnio:
'02' = Entrada Confirmada
'03' = Entrada Rejeitada
'06' = Liquidao
'09' = Baixa
'12' = Confirmao Recebimento Instruo de Abatimento
'13' = Confirmao Recebimento Instruo de Cancelamento Abatimento
'14' = Confirmao Recebimento Instruo Alterao de Vencimento
'19' = Confirmao Recebimento Instruo de Protesto
'20' = Confirmao Recebimento Instruo de Sustao/Cancelamento de Protesto
'26' = Instruo Rejeitada
'27' = Confirmao do Pedido de Alterao de Outros Dados
'30' = Alterao de Dados Rejeitada
41 = Confirmao da alterao do nmero controle do Participante
42 = Confirmao da alterao dos dados do Sacado

C044

C045

Nmero do Banco Cobrador / Recebedor

C044

C045

Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do Banco responsvel pela
cobrana ou recebimento.
S ser informado nos casos de cobrana / liquidao em outros bancos.

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VERSO

DATA

001

29/12/2011

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Data: 29/12/2011
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Motivo da Ocorrncia
Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar as ocorrncias (rejeies, tarifas, custas,
liquidao e baixas) em registros detalhe de ttulos de cobrana. Podero ser informados
at cinco ocorrncias distintas, incidente sobre o ttulo.

Domnios
03 = Cdigo do Segmento Invlido
08 = Nosso Nmero Invlido
09 = Nosso Nmero Duplicado
16 = Data de Vencimento Invlida
18 = Vencimento Fora do Prazo de Operao
20 = Valor do Ttulo Invlido
24 = Data da Emisso Invlida
25 = Data da Emisso Posterior a Data de Entrada
27 = Valor/ Taxa de Juros de Mora Invlido
33 = Valor do Abatimento Invlido
34 = Valor do Abatimento Maior ou Igual ao Valor do Ttulo
38 = Prazo para Protesto Invlido
39 = Pedido de Protesto No Permitido para o Ttulo
40 = Ttulo com ordem de Protesto Emitida
41 = Pedido de Cancelamento /Sustao para Ttulos sem Instruo de
Protesto
42 = Cdigo para Baixa/ Devoluo Invlido
44 = Cdigo da Moeda Invlido
45 = Nome do Sacado No Informado
46 = Tipo/Nmero de Inscrio do Sacado Invlidos
47 = Endereo do Sacado No Informado
49 = CEP Sem Praa de Cobrana (No Localizado)
52 = Unidade da Federao Invlida
53 = Tipo/ Nmero de Inscrio do Sacador/ Avalista Invlidos
55 = Nosso Nmero no Banco Correspondente No Informado
60 = Movimento para Ttulo No Cadastrado
63 = Entrada para Ttulo j Cadastrado
64 = Nmero da Linha Invlido
80 = Data do Desconto Invlida

C047

C047

Valor dos Juros / Multa / Encargos


C048

Valor dos acrscimos efetuados no ttulo de cobrana, expresso em moeda corrente.

C048

Valor do Desconto Concedido


C049

Valor dos descontos efetuados no ttulo de cobrana, expresso em moeda corrente.

C049

Valor do Abatimento Concedido / Cancelado


C050

Valor dos abatimentos efetuados ou cancelados no ttulo de cobrana, expresso em


moeda corrente.

C050

Valor Pago pelo Sacado


C052

Valor do pagamento efetuado pelo Sacado referente ao ttulo de cobrana, expresso em


moeda corrente.

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C052

VERSO

DATA

001

29/12/2011

MANUAL OPERACIONAL
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Data: 29/12/2011
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Data da Ocorrncia
Data do evento que afeta o estado do ttulo de cobrana.

C056

C056

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:


DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

Data da Efetivao do Crdito


Data de disponibilizao do crdito referente ao ttulo de cobrana.

C057

C057

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:


DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

Nome do Sacador / Avalista


C060

C060

Nome que identifica a entidade, pessoa fsica ou jurdica, Cedente original do ttulo de
cobrana.
Informao obrigatria quando se tratar de ttulo negociado com terceiros.

Quantidade de Ttulos em Cobrana


C070

C070

Somatria dos registros enviados no lote do arquivo de acordo com o Cdigo da Carteira.
S sero utilizados para informao do arquivo retorno.

Valor Total dos Ttulos em Carteiras


C071

C071

Somatria dos valores dos ttulos de cobrana enviados no lote do arquivo de acordo com
o Cdigo da Carteira.
S sero utilizados para informao do arquivo retorno.

Mensagem 1 / 2
C073

Texto referente a mensagens que sero impressas em todos os bloquetos referentes ao


mesmo lote.

C073

Estes campos no sero utilizados no arquivo retorno.

Data Limite para Pagamento do Ttulo


Data limite para pagamento do ttulo.

C075

C075

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:


DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

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VERSO

DATA

001

29/12/2011

MANUAL OPERACIONAL
Ttulo: COBRANA UNICRED TROCA ELETRNICA CEDENTE CNAB 240 E 400

Data: 29/12/2011
Pgina 50 de 88

c) Definio Campos Especficos Ttulos em Cobrana

UN001

Identificao do parmetro de movimento vinculado ao Cedente no momento de


cadastramento. Este cdigo esta identificado na opo parmetro de movimento e esta
relacionado na tela de Cedente X parmetros de troca.

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UN001

VERSO

DATA

001

29/12/2011

MANUAL OPERACIONAL
Ttulo: COBRANA UNICRED TROCA ELETRNICA CEDENTE CNAB 240 E 400

Data: 20/01/2012
Pgina 51 de 88

7. TROCA ELETRNICA DE ARQUIVOS PADRO CNAB 400

7.1.

Objetivo

O produto Cobrana Bancria tem por objetivo fornecer aos clientes dos bancos, os meios para
racionalizar o processo de contas a receber. O Banco atua de acordo com as determinaes do Cedente.
O tratamento do Contas a Receber pelos Bancos abrange todo o controle dos Ttulos em Carteira, desde
a comunicao da dvida ao Sacado (notificao atravs de vrios meios, dependendo da informatizao do
Sacado), o recebimento da dvida, o crdito do numerrio na conta corrente do Cliente, at a disponibilizao
de informaes para o conta corrente do Cliente.

7.2.

Entidades participantes

Entidade

Descrio

Sacado

Pessoa fsica ou jurdica a que se destina a cobrana do compromisso. o


cliente do Cedente.

Banco Recebedor

Banco onde efetivamente efetuado o pagamento.

Cedente

Cliente que entrega os ttulos ao Banco para serem cobrados.

Banco Cedente

Banco que detm os ttulos do Cedente que sero cobrados.

Sacador Avalista

Cedente original do Ttulo.

7.3.

Enfoque operacional

O Cedente coloca o ttulo em cobrana bancria. Caso este ttulo tenha sido negociado, fundamental
que os dados do Sacador Avalista (Cedente original do Ttulo), sejam registrados no Banco Cedente para
efeito de referncia junto ao Sacado. O Cedente pode comandar instrues e alteraes em Ttulos de posse
do Banco Cedente.
Caso o Banco Cedente no possua agncia na praa do ttulo, ele repassa a responsabilidade de
efetuar a cobrana do ttulo a um banco correspondente, para que o mesmo realize a cobrana em nome do
Banco Cedente. O Banco Correspondente no interage com o Cedente; somente o Banco Cedente.
O Banco Cedente, de posse das informaes e instrues do ttulo, poder envi-las eletronicamente ao
Sacado, caso este seja seu cliente, atravs do convnio de Bloqueto Eletrnico, ou atravs do bloqueto
impresso.
Caso o Sacado no concorde com o pagamento, poder enviar ao Banco Cedente uma Alegao
manual (via agncia - em papel), ou eletronicamente caso este seja seu cliente, atravs do convnio de
Alegao do Sacado contestando o pagamento. O Banco Cedente repassar estas informaes ao Cedente,
que ento comandar aes a serem executadas em funo da aceitao ou no da alegao do Sacado.

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VERSO

DATA

001

20/01/2012

MANUAL OPERACIONAL
Ttulo: COBRANA UNICRED TROCA ELETRNICA CEDENTE CNAB 240 E 400

Data: 29/12/2011
Pgina 52 de 88

O Banco Cedente recebe a informao do pagamento do Banco Recebedor e efetua o crdito na conta
corrente do Cedente.
O valor proveniente da liquidao de um Ttulo poder ser creditado em uma ou mais contas correntes
determinadas pelo Cedente (rateio de crdito, conforme o percentual de rateio estabelecido).
O Banco Cedente disponibiliza informaes dos Ttulos em carteira para que o Cedente faa o controle
de seu Contas a Receber.

7.4.

Diagrama do fluxo das informaes

7.5.

Formato de troca

a) Especificao do Formato CNAB 400

Arquivo

Reg. Lgico

Rem/Ret

400 Bytes

Fator Bloco
1

Bloco
400 Bytes

b) Descrio do Arquivo Formato CNAB 400


Remessa:

Registro (0) - Header Label;

Registro (1) - Cobrana Transao;

Registro (9) Trailer.

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Alessandro Guzzo

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Ttulo: COBRANA UNICRED TROCA ELETRNICA CEDENTE CNAB 240 E 400

Data: 29/12/2011
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Retorno:

Registro (0) - Header Label;

Registro (1) - Cobrana Transao;

Registro (9) Trailer

c) Formatao do Arquivo: arquivo texto - padro CNAB;

d) Organizao: Sequencial;

e) Sistema de Codificao - Micro a Micro: ASC II - o arquivo dever conter delimitadores de registro
no final de cada registro, (ODOA), bem como finalizador de arquivo, no final do trailer, (1A).

f) Tipo dos campos

A Alfanumrico: Contedo em Caixa Alta (Letras Maisculas);

N Numrico.

g) Preenchimento dos campos

Os campos numricos devero ser alinhados direita e preenchidos com Zeros esquerda,

quando for o caso.

Os campos alfanumricos devero ser alinhados esquerda e preenchidos com brancos

direita, quando for o caso e devem estar em maisculo.

h) Campos de valor

Os campos correspondentes a valores (moeda real) devero ser preenchidos com duas casas

decimais. Quando se tratar de moeda indexada (dlar, TR, etc..), devero ser preenchidos com cinco
casas decimais.

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Alessandro Guzzo

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DATA

001

29/12/2011

MANUAL OPERACIONAL
Ttulo: COBRANA UNICRED TROCA ELETRNICA CEDENTE CNAB 240 E 400

Data: 29/12/2011
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Layout de troca REMESSA


a) Registro header
Posio
De

Nome do Campo

Tamanho

Contedo
(valor fixo)

Formato

001 a 001

Identificao do Registro

001

002 a 002

Identificao do Arquivo Remessa

001

003 a 009

Literal Remessa

007

Remessa

010 a 011

Cdigo de Servio

002

01

012 a 026

Literal Servio

015

Cobrana

027 a 046

Nmero da Conta Corrente

020

Vide Obs.

047 a 076

Nome da Empresa Cedente

030

Razo Social

077 a 079

Nmero da UNICRED na Cmara de


Compensao

003

Vide Obs.

080 a 094

Nome do Banco por Extenso

015

UNICRED

095 a 100

Data da Gravao do Arquivo

006

101 a 107

Branco

008

Branco

108 a 110

Cdigo do Parmetro de Movimento


da UNICRED

003

Vide Obs.

111 a 117

N Sequencial do Arquivo

007

Vide Obs.

118 a 394

Branco

277

Branco

395 a 400

N Sequencial do Registro

006

000001

X
X
X
X
X
X
X
DDMMAA

X
X
X

b) Remessa - Registro Header Observaes


Campo

Descrio

027 a 046

Cdigo do cedente. Conforme cdigo gerado no sistema UNICRED de cobrana.

047 a 076

Nome do cedente.

077 a 079

Envio do cdigo do banco na Cmara de Compensao.

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Campo

Descrio

108 a 110

Cdigo do Parmetro de Movimento conforme cadastro efetuado no sistema UNICRED de


cobrana.

111 a 117

O nmero de remessa deve iniciar de 0000001 e incrementado de + 1 a cada novo ArquivoRemessa, com o objetivo de evitar que ocorra duplicidade de arquivo no podendo, em
hiptese
alguma,
ser
repetida
ou
zerada.
Caso seja enviado um cdigo no esperado, o arquivo ser rejeitado.

395 a 400

Possui o nmero da linha dentro do arquivo texto.

c) Registro detalhe tipo 1


Posio
De

Nome do Campo

Contedo
Tamanho

(valor fixo)
1

Formato

001 a 001

Identificao do Registro

001

002 a 006

Agncia do cedente na UNICRED

005

007 a 007

Dgito da Agncia

001

008 a 019

Conta Corrente

012

020 a 020

Dgito da Conta Corrente

001

021 a 021

Zero

001

Zero

022 a 024

Cdigo da Carteira

003

Vide Obs.

025 a 037

Nmero do Contrato

013

038 a 062

N Controle do Participante (Uso da


empresa)

025

063 a 065

Cdigo do Banco na Cmara de


Compensao

003

066 a 067

Zeros

002

Zeros

068 a 082

Identificao do Ttulo no Banco


(Nosso nmero no correspondente)

015

Vide Obs.

083 a 092

Desconto Bonificao por dia

010

093 a 093

Filler

001

Vide Obs.

094 a 094

Filler

001

Brancos

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X
X
X
X
X

X
Vide Obs.

X
X
X
X
X
X

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Ttulo: COBRANA UNICRED TROCA ELETRNICA CEDENTE CNAB 240 E 400

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Campo

Descrio

095 a 104

Filler

010

Brancos

105 a 105

Filler

001

Brancos

106 a 106

Filler

001

Zeros

107 a 108

Branco

002

Branco

109 a 110

Identificao ocorrncia

002

Vide Obs.

111 a 120

N do Documento (Seu nmero)

010

Vide Obs.

Posio
De

Nome do Campo

Contedo
Tamanho

(valor fixo)

X
X
X
X

Formato

121 a 126

Data do Vencimento do Ttulo

006

127 a 139

Valor do Ttulo

013

Vide Obs.

140 a 142

Filler

003

Vide Obs.

143 a 147

Agncia Depositria

005

Zeros

148 a 149

Filler

002

150 a 150

Filler

001

151 a 156

Data da emisso do Ttulo

006

157 a 158

1 instruo

002

Vide Obs.

159 a 160

2 instruo

002

Vide Obs.

161 a 173

Valor a ser cobrado por dia de


atraso

013

Vide Obs.

174 a 179

Data Limite P/Concesso de


Desconto

006

180 a 192

Valor do Desconto

013

Vide Obs.

193 a 203

Nosso Nmero na UNICRED

010

Vide Obs.

204 a 205

Zeros

002

Zeros

206 a 218

Valor do Abatimento a ser


concedido

013

219 a 220

Identificao do Tipo de Inscrio


do Sacado

002

ELABORADO POR
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DDMMAA

N
X

X
X
DDMMAA

DDMMAA

Vide Obs.

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Posio
De

Nome do Campo

Contedo
Tamanho

(valor fixo)
Vide Obs.

Formato

221 a 234

N Inscrio do Sacado

014

235 a 274

Nome do Sacado

040

275 a 314

Endereo Completo

040

315 a 326

Bairro do Sacado

012

327 a 331

CEP do Sacado

005

332 a 334

Sufixo do CEP do Sacado

003

335 a 354

Cidade do Sacado

020

355 a 356

Estado do Sacado

002

357 a 394

Sacador/Avalista

038

395 a 400

N Sequencial do Registro

006

N Sequencial do Registro

d) Remessa - Registro Detalhe Tipo 1 Observaes


Campo

Descrio
Cdigo da Carteira na UNICRED, onde:
11 = Cobrana Descontada

022 a 024

21 = Cobrana Com Registro


31 = Cobrana Caucionada
41 = Cobrana Vinculada
Uso da Empresa.

038 a 062

Campo destinado para uso da Empresa, ou seja, a informao que constar do Arquivo-Remessa
ser confirmada no Arquivo-Retorno, porm no ser impresso nos boletos de cobrana.

063 a 065

Envio do cdigo do Banco/IF na Cmara de Compensao.

068 a 082

Campo reservado para o nmero do correspondente. Enviar zeros quando tratar de emisso do
bloqueto pela UNICRED ou pelo banco correspondente.

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Campo

Descrio
01 - Remessa
02 - Pedido de baixa (execuo de garantia)
04 - Concesso de abatimento
05 - Cancelamento de abatimento concedido
06 - Alterao de vencimento

109 a 110

08 - Alterao de seu nmero


09 - Pedido de protesto
10- No Protestar
18 - Sustar protesto e baixar Ttulo
19 - Sustar protesto e manter em carteira
31 - Alterao de outros dados

111 a 120

Seu Nmero do ttulo na empresa cedente.

127 a 139

Preencher o valor do ttulo sem ponto e sem vrgula utilizando 2 casas decimais.

157 a 158

Campo destinado para pr-determinar o protesto do Ttulo, quando do registro.

e
159 a 160

No havendo interesse, preencher com Zeros.


Porm, caso a Empresa deseje se utilizar da instruo automtica de protesto, deve seguir os
procedimentos abaixo:
- posio 157 a 158 = Indicar o cdigo 06 - (Protesto)
- posio 159 a 160 = Indicar o nmero de dias a protestar (mnimo 5 dias)
Ateno: Essas instrues devero ser enviadas no Arquivo-Remessa, quando da entrada, desde
que o cdigo de ocorrncia na posio 109 a 110 do registro de transao, seja 01. Para
as instrues de protesto, o CNPJ / CPF e o endereo do Sacado devero ser informados
corretamente.

161 a 173

Valor a ser cobrado por Dia Atraso. Enviar sempre em R$.

180 a 192

Valor do Desconto. Este campo ser tratado como abatimento enviado na entrada do ttulo.
Se o campo 83-92 (desconto dirio) for enviado, o campo 180-192 ser desconsiderado.

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Campo
193 a 202

Descrio
Utilizar a regra a seguir:
- No envio da entrada do ttulo:
Se o nosso nmero for gerado pelo cliente, dever ser preenchido com o nosso nmero
conforme faixa numrica disponibilizada para o mesmo.
Se o nosso nmero for gerado pelo banco, esta posio dever ser preenchida com zeros.
- No envio de instrues:
Dever ser sempre enviado.
IMPORTANTE: Se nosso nmero for enviado, este dever ser enviado inclusive com o dgito
verificador que gerado utilizando Mdulo 11.

206 a 218

Valor do abatimento deve ser enviado somente no envio da instruo de Concesso de Abatimento,
ou seja, quando for enviada a ocorrncia 04 nas posies 109-110.

219 a 220

Tipo de inscrio do sacado:


01-CPF
02-CNPJ

221 a 234

Quando se tratar de CNPJ, adotar o critrio de preenchimento da direita para a esquerda,


utilizando:
- 2 posies para o controle;
- 4 posies para a filial;
- 8 posies para o CNPJ.

Quando se tratar de CPF, adotar o mesmo critrio da direita para a esquerda, utilizando:
- 2 posies para o controle;
- 9 posies para o CPF;
- 3 posies a esquerda zeradas.

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Data: 29/12/2011

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e) Registro detalhe tipo 5 (dados do sacador avalista)


Posio
De

Nome do Campo

Contedo
Tamanho

(valor fixo)
5

Formato

001 a 001

Identificao do Registro

001

002 a 0121

Endereo de e-mail

120

122 a 123

Cdigo de inscrio

002

124 a 137

Nmero de inscrio

014

138 a 177

Logradouro

040

178 a 189

Bairro

012

190 a 197

CEP

008

198 a 212

Cidade

015

213 a 214

Estado

002

215 a 394

Brancos

180

395 a 400

Nmero sequencial do registro no


arquivo

006

X
X
X

f) Remessa - Registro Detalhe Tipo 5 Observaes


Campo
002 a 121

Descrio
Informar o endereo de e-mail do sacador avalista.
Identificao do tipo de inscrio do sacados avalista sendo:

122 a 123

01-CPF
02-CNPJ
Quando se tratar de CNPJ, adotar o critrio de preenchimento da direita para a esquerda,
utilizando:
- 2 posies para o controle;
- 4 posies para a filial;

124 a 137

- 8 posies para o CNPJ.


Quando se tratar de CPF, adotar o mesmo critrio da direita para a esquerda, utilizando:
- 2 posies para o controle;
- 9 posies para o CPF;
- 3 posies a esquerda zeradas.

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g) Registro trailer
Posio

Contedo
Nome do Campo

De

Tamanho

Formato

(valor fixo)

001 a 001

Identificao Registro

001

002 a 394

Branco

393

Branco

395 a 400

Nmero Sequencial de Registro

006

X
X
X

Layout de troca RETORNO


a) Registro header
Posio
De

Nome do Campo

Contedo
Tamanho

(valor fixo)

Formato

001 a 001

Identificao do Registro

001

002 a 002

Identificao do Arquivo Retorno

001

003 a 009

Literal Retorno

007

Retorno

010 a 011

Cdigo do Servio

002

01

012 a 026

Literal Servio

015

Cobrana

027 a 046

Cdigo da Empresa

020

Vide Obs.

047 a 076

Nome da Empresa por Extenso

030

Vide Obs.

077 a 079

N do Banco na Cmara Compensao

003

Vide Obs.

080 a 094

Nome do Banco por Extenso

015

UNICRED

095 a 100

Data da Gravao do Arquivo

006

101 a 108

Zeros

008

Zeros

109 a 113

Filler

005

Zeros

114 a 379

Branco

266

Branco

ELABORADO POR
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X
X
X
X
X
X
X
DDMMAA

VERSO

DATA

001

29/12/2011

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Data: 29/12/2011

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Posio
De

Contedo

Nome do Campo

Tamanho

(valor fixo)

380 a 385

Data do Crdito

006

Vide Obs.

386 a 394

Branco

009

Branco

395 a 400

N Sequencial de registro

006

000001

Formato

DDMMAA

X
X
X

b) Retorno Registro Header Observaes


Campo

Descrio

027 a 046

Cdigo do cedente, conforme gerado pelo sistema de cobrana da UNICRED

047 a 076

Nome do cedente.

077 a 079

Envio do cdigo do banco na Cmara de Compensao.

380 a 385

Data de gerao do arquivo.

c) Registro detalhe
Posio
De

Nome do Campo

Tamanho
do Campo

Contedo

Formato

001 a 001

Identificao do Registro

001

002 a 003

Tipo de Inscrio Empresa

002

Vide Obs.

004 a 017

N Inscrio da Empresa

014

Vide Obs.

018 a 020

Zeros

003

Zeros

021 a 021

Zero

001

Zero

022 a 024

Carteira

003

Vide Obs.

025 a 029

Cdigo da Agncia

005

030 a 042

Cdigo da Conta Corrente

013

043 a 067

N Controle do Participante Uso


exclusivo da empresa

025

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Vide Obs.

VERSO

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Posio
De

Nome do Campo

Contedo
Tamanho

(valor fixo)

Formato

068 a 082

Identificao do Ttulo no Banco


(Nosso nmero no banco
correspondente)

015

Vide Obs.

083 a 092

Uso do Banco

010

Brancos

093 a 104

Uso do Banco

012

Zero

105 a 105

Filler

001

Branco

106 a 107

Zeros

002

Zeros

108 a 108

Filler

001

Zero

109 a 110

Identificao de Ocorrncia

002

Vide Obs.

111 a 116

Data Ocorrncia no Banco

006

117 a 126

Nmero do Documento (Seu


Nmero)

010

Vide Obs.

127 a 146

Identificao do Ttulo na
UNICRED (Nosso Nmero)

020

Vide Obs.

147 a 152

Data Vencimento do Ttulo

006

153 a 165

Valor do Ttulo

013

166 a 168

Banco Cobrador

003

169 a 173

Agncia Cobradora

005

174 a 175

Espcie do Ttulo

002

Vide Obs

176 a 188

Despesas de cobrana

013

Vide Obs

189 a 201

Filler

013

202 a 212

Filler

011

213 a 214

Zeros

002

215 a 227

Filler

013

228 a 240

Abatimento Concedido sobre o


Ttulo

013

Vide Obs.

241 a 253

Desconto Concedido

013

Vide Obs.

254 a 266

Valor Pago

013

Vide Obs.

ELABORADO POR
Alessandro Guzzo

DDMMAA

DDMMAA

Vide Obs.

X
X
X
X

Zerado

X
X

VERSO

DATA

001

29/12/2011

MANUAL OPERACIONAL
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Data: 29/12/2011
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Posio
De

Nome do Campo

Contedo
Tamanho

(valor fixo)

Formato

267 a 279

Juros de Mora

013

Vide Obs.

280 a 292

Outros Crditos

013

Zerado

293 a 294

Brancos

002

Brancos

295 a 295

Filler

001

Brancos

Data do Crdito

006

302 a 318

Brancos

017

Brancos

319 a 320

Motivos das Rejeies para os


Cdigos de Ocorrncia da Posio
109 a 110

002

Vide Obs.

321 a 328

Filler

008

Brancos

329 a 394

Brancos

066

Brancos

395 a 400

N Sequencial de Registro

006

N Sequencial
Registro

296 a 301
(*)

DDMMAA

X
X

d) Retorno Registro de Detalhe Observaes


Campo

Descrio
Tipo de Inscrio do Cedente.

002 a 003

01-CPF
02-CNPJ
Quando se tratar de CNPJ, adotar o critrio de preenchimento da direita para a esquerda,
utilizando:
- 2 posies para o controle;
- 4 posies para a filial;
- 8 posies para o CNPJ.

004 a 017
Quando se tratar de CPF, adotar o mesmo critrio da direita para a esquerda, utilizando:
- 2 posies para o controle;
- 9 posies para o CPF;
- 3 posies a esquerda zeradas.

ELABORADO POR
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VERSO

DATA

001

29/12/2011

MANUAL OPERACIONAL
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Data: 29/12/2011
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Campo

Descrio
Cdigo da Carteira na UNICRED onde:
11 = Cobrana Descontada

022 a 024

21 = Cobrana Com Registro


31 = Cobrana Caucionada
41 = Cobrana Vinculada
51 = Cobrana Sem Registro (especial)

038 a 062

068 a 082

Uso da Empresa. O sistema ir retornar o mesmo valor enviado que foi enviado pelo cedente
na remessa.
Caso o Arquivo-Remessa tenha sido enviado com Zeros, nesse campo estar sendo
confirmado o Nosso Nmero gerado para o Ttulo.
Caso o Arquivo-Remessa tenha sido enviado com o Nosso Nmero formatado, o mesmo
ser confirmado.
Identificao da Ocorrncia.
02 - Entrada Confirmada
03 - Entrada Rejeitada (verificar motivo na posio 319 a 328)
06 - Liquidao normal (sem motivo)
09 - Baixado Automaticamente via Arquivo
10 - Baixado conforme instrues da Agncia
12 - Abatimento Concedido (sem motivo)
13 - Abatimento Cancelado (sem motivo)
14 - Vencimento Alterado (sem motivo)

109 a 110

15 - Liquidao em Cartrio (sem motivo)


19 - Confirmao Recebimento Instruo de Protesto
20 - Confirmao Recebimento Instruo Sustao de Protesto (sem motivo)
21 - Confirma Recebimento de Instruo de No Protestar
24 - Entrada rejeitada por CEP Irregular (verificar motivo posio 319 a 328)
27 - Baixa Rejeitada (verificar motivo posio 319 a 328)
30 - Alterao de Outros Dados Rejeitados (verificar motivo posio 319 a 328)
32 - Instruo Rejeitada (verificar motivo posio 319 a 328)
33 - Confirmao Pedido Alterao Outros Dados (sem motivo)

Nota: Para as ocorrncias sem motivos, as posies sero informadas com Zeros.
117 a 126

Seu Nmero do ttulo caso necessrio.

127 a 146

Identificao do Ttulo na UNICRED.

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Campo

Descrio

153 a 165

Preencher o valor do ttulo sem ponto e sem vrgula utilizando 2 casas decimais.

176 a 188

Valor das despesas de cobrana.


Valor Abatimento Concedido.

228 a 240

Quando da confirmao de entradas, cdigo de ocorrncia 02 (posio 109 a 110), o valor


do abatimento a ser concedido no ser confirmado, porm, quando da liquidao, o valor
do abatimento concedido ser informado na nesta posio.

241 a 253

Valor Desconto Concedido.

254 a 266

Valor Pago.
Neste campo ser informado o valor total recebido, sendo que na posio 267 a 279 ser
discriminado o valor dos juros de mora e na posio 241 a 253 e 228-240, o valor do
abatimento/desconto concedidos, se for o caso.

319 a 320

Para cada cdigo de ocorrncia (posio 109 a 110), poder ser informado, neste campo, se
for o caso.
Vide Informao Complementar.

e) Retorno Registro de Detalhe Informaes complementares do motivo de rejeio

Ocorrncia = 02 - Entrada confirmada


00 - Ocorrncia aceita

Ocorrncia = 03 - Entrada Rejeitada


02 - Cdigo do registro detalhe invlido
03 - Cdigo da ocorrncia invlida
04 - Cdigo de ocorrncia no permitida para a carteira
05 - Cdigo de ocorrncia no numrico
07 Agncia/conta/Digito - |Invlido
08 - Nosso nmero invlido
09 - Nosso nmero duplicado
10 - Carteira invlida
16 - Data de vencimento invlida
18 - Vencimento fora do prazo de operao
20 - Valor do Ttulo invlido

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21 - Espcie do Ttulo invlida


22 - Espcie no permitida para a carteira
24 - Data de emisso invlida
38 - Prazo para protesto invlido
44 - Agncia Cedente no prevista
45 - Nome do Sacado no informado
46 - Tipo/nmero de inscrio do Sacado invlidos
47 - Endereo do Sacado no informado
"48" - CEP Invlido
63 - Entrada para Ttulo j cadastrado
99 - Outros

Ocorrncia = 09 - Baixado Automaticamente via Arquivo

Ocorrncia = 10 - Baixado Conforme Instrues da Agncia


00 - Baixa Comandada

Ocorrncia = 24 - Entrada Rejeitada por CEP irregular


00 - CEP invlido

Ocorrncia = 27 - Baixa Rejeitada


04 Cdigo de ocorrncia no permitido para a carteira
07 - Agncia/Conta/dgito invlidos
08 - Nosso nmero invlido
10 - Carteira invlida
15 - Carteira/Agncia/Conta/nosso nmero invlidos
40 - Ttulo com ordem de protesto emitido
60 - Movimento para Ttulo no cadastrado
77 Transferncia para desconto no permitido para a carteira
85 Ttulo com pagamento vinculado

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Ocorrncia = 30 - Alterao de Outros Dados Rejeitados


01 - Cdigo do Banco invlido
04 Cdigo de ocorrncia no permitido para a carteira
05 - Cdigo da ocorrncia no numrico
08 - Nosso nmero invlido
15 Caracterstica da cobrana incompatvel
16 Data de vencimento invlido
17 Data de vencimento anterior data de emisso
18 Vencimento fora do prazo de operao
24 Data de emisso Invlida
29 - Valor do desconto maior/igual ao valor do Ttulo
30 Desconto a conceder no confere
31 Concesso de desconto j existente (Desconto anterior)
33 - Valor do abatimento invlido
34 - Valor do abatimento maior/igual ao valor do Ttulo
38 - Prazo para protesto invlido
39 - Pedido de protesto no permitido para o Ttulo
40 - Ttulo com ordem de protesto emitido
42 Cdigo para baixa/devoluo invlido
60 - Movimento para Ttulo no cadastrado
85 Ttulo com Pagamento Vinculado

Ocorrncia = 32 - Instruo Rejeitada


01 - Cdigo do Banco invlido
02 - Cdigo do registro detalhe invlido
04 - Cdigo de ocorrncia no permitido para a carteira
05 - Cdigo de ocorrncia no numrico
07 - Agncia/Conta/dgito invlidos
08 - Nosso nmero invlido
10 - Carteira invlida

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15- Caractersticas da cobrana incompatveis


16 - Data de vencimento invlida
17 - Data de vencimento anterior data de emisso
18 - Vencimento fora do prazo de operao
20- Valor do ttulo invlido
21 - Espcie do Ttulo invlida
22 - Espcie no permitida para a carteira
24 - Data de emisso invlida
28 - Cdigo de desconto invlido
29 - Valor do desconto maior/igual ao valor do Ttulo
30 Desconto a conceder no confere
31 - Concesso de desconto - J existe desconto anterior
33 - Valor do abatimento invlido
34 - Valor do abatimento maior/igual ao valor do Ttulo
36 - Concesso abatimento - J existe abatimento anterior
38 - Prazo para protesto invlido
39 - Pedido de protesto no permitido para o Ttulo
40 - Ttulo com ordem de protesto emitido
41 - Pedido cancelamento/sustao para Ttulo sem instruo de protesto
42 Cdigo para baixa/devoluo invlido
45 - Nome do Sacado no informado
46 - Tipo/nmero de inscrio do Sacado invlidos
47 - Endereo do Sacado no informado
"48" - CEP Invlido
60 - Movimento para Ttulo no cadastrado
85 Ttulo com pagamento vinculado
86 Seu nmero invlido
99 - Outros

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f) Registro trailer
Posio
De

Nome do Campo

Tamanho
do Campo

Contedo

Formato

001 a 001

Identificao do Registro

001

002 a 002

Identificao do Retorno

001

003 a 004

Identificao Tipo de Registro

002

01

005 a 007

Cdigo do Banco

003

000

008 a 017

Brancos

010

Brancos

018 a 025

Quantidade de Ttulos em Cobrana

008

Zeros

026 a 039

Valor Total em Cobrana

014

Zeros

040 a 047

Filler

008

Zeros

048 a 057

Brancos

010

Brancos

058 a 062

Filler

005

Zeros

063 a 074

Filler

012

Zeros

075 a 086

Filler

012

Zeros

087 a 091

Filler

005

Zeros

092 a 103

Filler

012

Zeros

104 a 108

Filler

005

Zeros

109 a 120

Filler

012

Zeros

121 a 125

Filler

005

Zeros

126 a 137

Filler

012

Zeros

138 a 142

Filler

005

Zeros

143 a 154

Filler

012

Zeros

155 a 159

Filler

005

Zeros

160 a 171

Filler

012

Zeros

172 a 176

Filler

005

Zeros

177 a 188

Filler

012

Zeros

189 a 362

Brancos

174

Brancos

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Posio
De

Nome do Campo

Tamanho
do Campo

Contedo

Formato

363 a 377

Filler

015

Zeros

378 a 385

Filler

08

Zeros

386 a 394

Brancos

09

Brancos

395 a 400

Nmero Sequencial do Registro

006

N
Sequencial
do Registro

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8. ARQUIVOS

8.1.

Gerao do arquivo de REMESSA pelo CEDENTE

O Cedente dever gerar o arquivo sempre que existir movimentaes/instrues.


Os arquivos devero ser transmitidos conforme disposto no Captulo 9 - SISDACOB Sistema de
Disponibilizao de Arquivos de Cobrana.
O horrio mximo para que o cedente efetue a gerao e remessa dos arquivos ser 18h.
O Cedente dever efetuar o controle de arquivos de remessa e retorno, com o objetivo de controlar a
leitura sequencial e correta, evitando assim no processamento de informaes.

8.2.

Leitura/Gerao do arquivo de RETORNO pela UNICRED

A UNICRED validar o arquivo no momento em que o Cedente transmitir, disponibilizando o


resultado do processamento para o mesmo.
Os arquivos de retorno estaro disponveis 30 minutos aps o envio da remessa pelo Cedente.
Ser gerado pela UNICRED um retorno para cada remessa, sempre respeitando o sequencial de
controle dos arquivos.

8.3.

Transmisso e Recepo dos arquivos de Remessa e Retorno

Para o envio e recepo dos arquivos de remessa e retorno, a UNICRED coloca disposio o
SISDACOB Sistema de Disponibilizao de Arquivos de Cobrana, atravs do endereo https://sisdacob.eunicred.com.br/, para o qual dever ser solicitado acesso junto sua cooperativa.
a) Transmisso
A transmisso dever ser feita conforme disposto no Captulo 9 - SISDACOB Sistema de
Disponibilizao de Arquivos de Cobrana.
Aps a transmisso o sistema ir gerar o protocolo de recepo do arquivo o qual dever ser
guardado pelo Cedente.
Tambm aps o processamento ser disponibilizado o protocolo de registros em carteira, onde
constar o status dos movimentos para o arquivo transmitido. O mesmo dever ser guardado pelo
Cedente.

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b) Recepo
A recepo dever ser feita conforme disposto no Captulo 9 - SISDACOB Sistema de
Disponibilizao de Arquivos de Cobrana.
Dever ser feito o download do arquivo. Aps o mesmo estar pronto para ser processado pelo
sistema do Cedente.

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Data: 29/12/2011
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Detalhamento dos arquivos de REMESSA e RETORNO

Tipo

Nome do arquivo

REMESSA

Layout 240 posies:


R240_CCCCCCCCCC_COOP_DDMMYYYY_SS.REM

Layout 400 posies:


R400_CCCCCCCCCC_COOP_DDMMYYYY_SS.REM

Layout 240 posies:


R240_CCCCCCCCCC_COOP_DDMMYYYY_SS.RET

RETORNO Layout 400 posies:

R400_CCCCCCCCCC_COOP_DDMMYYYY_SS.RET

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Detalhamento
R240 = Indica o
layout de troca
R400 = Indica o
layout de troca
CCCCCCCCCC =
CEDENTE (com
zeros esquerda)
COOP = Cdigo da
Cooperativa (com
zeros esquerda)
DDMMYYYY = Data
da gerao do
arquivo
SS = sequencial do
arquivo (com zeros
esquerda)
REM = Identifica
remessa do
cedente
R240 = Indica o
layout de troca
R400 = Indica o
layout de troca
CCCCCCCCCC =
CEDENTE (com
zeros esquerda)
COOP = Cdigo da
Cooperativa (com
zeros esquerda)
DDMMYYYY = Data
da gerao do
arquivo
SS = sequencial do
arquivo (com zeros
esquerda)
RET = Identifica o
retorno da
cooperativa para o
cedente

Objetivo

Efetuar a
incluso de
ttulos em
carteira e a
manuteno
dos mesmos

Retorno ao
cedente das
operaes
efetuadas
nos ttulos
existentes
na sua
carteira

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Nota: No mesmo dia, no podero ser transmitidos arquivos de remessa diferentes com nomes iguais. A
varivel sequencial SS no nome do arquivo serve para diferenciar um do outro. Caso o arquivo seja gerado
em dia no til, todos os dados de referncia do arquivo devero ser do prximo dia til do calendrio.

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9. SISDACOB SISTEMA DE DISPONIBILIZAO DE ARQUIVOS DE COBRANA

9.1.

Apresentao Geral

O sistema SISDACOB (Sistema de Disponibilizao de Arquivos de Cobrana) tem por finalidade servir
como ferramenta de troca de arquivos entre o Cooperado e a Cooperativa.
O cooperado gera atravs de seu sistema interno um arquivo de remessa e o disponibiliza para a
cooperativa via SISDACOB que ento gera as cobranas com os dados contidos no arquivo disponibilizado.
A cooperativa por sua vez ao receber os pagamentos gera um arquivo de retorno e o disponibiliza para o
cooperado importar em seu sistema.
O acesso ao SISDA feito atravs do link: https://sisdacob.e-unicred.com.br/
necessrio utilizar o Internet Explorer 6.0 ou superior, ou Firefox 2.0 ou superior.
9.2.

Identificao do Usurio

O primeiro passo informar os dados para o acesso (cooperativa, nmero da conta corrente e nome de
usurio). A senha de acesso informada atravs do teclado digital.
Todos os dados so os mesmos do Internet Banking. Caso o usurio a esquea, necessrio entrar em
contato com a cooperativa.

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9.3.

Tela Principal

A tela principal do SISDACOB exibe a lista de arquivos enviados e recebidos.

Arquivos Recebidos So os arquivos que a Cooperativa est disponibilizando para que o


Associado possa baix-los.
Arquivos Disponibilizados So os arquivos que o Associado J ENVIOU Cooperativa.

Boto utilizado para enviar arquivos para a Cooperativa.

Boto utilizado para Sair do sistema.

Clicando em qualquer ttulo da linha de cabealho o Sistema ordenar a coluna.

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9.3.1 Baixando Arquivos (Download)

Para baixar um arquivo (download) que esteja disponibilizado pela Cooperativa, siga os passos abaixo:

Selecione o arquivo que deseja baixar, dando um clique com o boto esquerdo do mouse sobre ele;

Clique no boto

Se desejar abrir o documento, clique no boto

Selecione a Unidade de Disco de destino (A: / C:) e o local (Pasta) onde o arquivo deve ser
gravado;

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Data: 29/12/2011
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Clique no boto

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9.3.2 Enviando Arquivos

Para enviar um arquivo (upload) que esteja no seu computador, para a Cooperativa:

Clique no boto

para selecionar o arquivo que se deseja enviar;

Aps selecionar o arquivo desejado, clique no boto


Clique no boto

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para enviar o arquivo para a Cooperativa.

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29/12/2011

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Ttulo: COBRANA UNICRED TROCA ELETRNICA CEDENTE CNAB 240 E 400

Data: 29/12/2011
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Aps a confirmao, o Sistema exibir uma mensagem de Recebimento do Arquivo.

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Data: 20/01/2012
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10.

IMPRESSO DE SEGUNDA VIA

A impresso de segunda via poder ser feita via WEB. Para isto o Cedente pode inserir em seu site ou
sistema interno o link http://cobranca.e-unicred.com.br/SGRWEB/sgrfrssegundaviaUNICRED.aspx. Atravs
deste link os sacados podero efetuar a emisso de segunda via de boleto quando acharem necessrio.
Ao clicar no link o sistema ir mostrar a tela abaixo onde o sacado informar o seu CPF/CNPJ ou o
Nosso Nmero do boleto e efetuar a impresso da segunda via.

Lembramos que a tela que ser apresentada poder ser customizada pelo Cedente a ponto de
caracterizar a mesma conforme a sua identidade visual.

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20/01/2012

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Data: 20/01/2012
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11.

FRMULAS DE CLCULO

11.1.

Mdulo 11 Dgito Agncia e Conta

f_modulo11_dig (double nr_valor) returns integer


integer li_indice,li_pos
long
ll_peso,ll_total,ll_dig_calc,ll_nulo,ll_resto
string
ls_valor
setnull(ll_nulo)
if isnull(nr_valor) then
return ll_nulo
end if
ls_valor = string(nr_valor)
ll_peso
= 2
for li_indice = len(ls_valor) to 1 step -1
li_pos
= integer(mid(ls_valor,li_indice,1))
ll_total = ll_total + (li_pos * ll_peso)
ll_peso
= ll_peso + 1
if ll_peso > 9 then
ll_peso = 2
end if
next
if ll_total < 11 then
ll_dig_calc = 11 - ll_total
else
ll_resto = mod(ll_total,11)
ll_dig_calc = 11 - ll_resto
end if
if ll_dig_calc = 11 or ll_dig_calc = 10 then
ll_dig_calc = 0
end if
return ll_dig_calc

11.2.

Nosso Nmero

Apresentamos, a seguir, o critrio adotado para o clculo do Nosso Nmero no SGR, que formado
por 11 dgitos, sendo 2 formados pelo ano, 8 formados pelo sequencial e 1 formado pelo Dgito verificador
calculado pelo prprio sistema.

a) 1 passo:
No cadastro de Parmetros do Sistema, no SGR ONLINE, existe a opo que define o nosso nmero,
onde informado o sequencial e o ano que o SGR tomar como base para a criao do Nosso Nmero.

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Exemplo 1:

Exemplo 2:

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b) 2 passo:
O SGR busca o nmero do sequencial e o ano cadastrados no passo anterior e adiciona uma unidade
ao sequencial recuperado.

Sequencial

Novo Seq.

Exemplo 1

299620

299621

Exemplo 2

22334455

22334456

c) 3 passo:
Aps calcular o novo sequencial ele o concatena com o ano, formando a primeira parte do Nosso
Nmero respeitando a quantidade de dgitos estabelecidos para cada um.

Ano

Sequncia

Nova sequncia

Ano Sequncia
Exemplo 1
Exemplo 2

0
11

299621
22334456

0000299621
1122334456

d) 4 passo:
O SGR faz o clculo do dgito verificador, que o ltimo digito do Nosso Nmero.
Para o clculo do dgito, preciso seguir os passos a seguir:

1) Pegar o nmero do sequencial e multiplicar pelo valor de um fator que sempre comear com o
nmero 2(dois) e ir at o nmero 9(nove). Quando o nmero do fator for maior que 9(nove) o fator volta
para o valor 2(dois) e assim por diante.
2) Somar o resultado da multiplicao.
3) Dividir a soma por 11.
4) A diferena de 11 pelo resto da diviso acima ser o digito verificador.

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Exemplo 1:

0 0 0 0 2 9 9 6 2 1
Sequencia
Multiplicado x x x x x x x x x x
3 2 9 8 7 6 5 4 3 2
Fator
Soma = 1*2 + 2*3 + 4*6 + 5*9 + 6*9 + 7*2 + 8*0 + 9*0 + 2*0 + 3*0.
Soma = 2 + 6 + 24 + 45 + 54 + 14 + 0 + 0 + 0 + 0.

Soma

145
143
2

Mdulo 11
Resto diviso
Digito verificador

11
2
9

11
13

Finalizando o Nosso Nmero ser: 0000299621-9

Exemplo 2:

1 1 2 2 3 3 4 4 5 6
Sequencia
Multiplicado x x x x x x x x x X
3 2 9 8 7 6 5 4 3 2
Fator

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Soma = 2*6 + 3*5 + 4*4 + 5*4 + 6*3 + 7*3 + 8*2 + 9*2 + 2*1 + 3*1.
Soma = 12 + 15 + 16 + 20 + 18 + 21 + 16 + 18 + 2 + 3

Soma

141
132
9

Mdulo 11
Resto diviso
Digito verificador

11
9
2

11
12

Finalizando o Nosso Nmero ser: 1122334456-2

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29/12/2011

MANUAL OPERACIONAL
Ttulo: COBRANA UNICRED TROCA ELETRNICA CEDENTE CNAB 240 E 400

Data: 29/12/2011
Pgina 88 de 88

12.

HISTRICO DE REVISES

Data

Autor

Descrio

30/06/2011

Alessandro Guzzo

Primeira verso.

26/07/2011

Alessandro Guzzo e ATTPS

Reviso dos layouts de troca e regras de negcio.

05/08/2011

Alessandro Guzzo e ATTPS

Segunda reviso dos layouts de troca e regras de negcio.

05/09/2011

Alessandro Guzzo e ATTPS

Terceira reviso aps testes da ATTPS.

26/09/2011

Alessandro Guzzo e
Tecnocred

Reviso do manual conforme apontamentos da Tecnocred.

08/11/11

Luciana Velten

Incluso do SISDACOB.

29/12/2011

Luciana Velten

Alterao header conforme sugesto ATTPS.

ELABORADO POR
Alessandro Guzzo

VERSO

DATA

001

29/12/2011