PS-GRADUAO

GESTO DE
BANCOS E
SEGURADORAS
2015-2016

PS-GRADUAO

GESTO DE BANCOS
E SEGURADORAS
COORDENAO
Prof. Doutora Maria Rosa Borges
Prof. Doutor Jorge Landeiro de Vaz

APRESENTAO
O desenvolvimento dos mercados de produtos e
servios financeiros (bancrios, seguros e de fundos de
penses entre outros) no s uma tendncia mundial
cujos reflexos se estendem a Portugal, mas igualmente
um facto que acompanha as liberalizaes do sistema
econmico no perodo mais recente. de esperar que
este fenmeno prossiga, no s em resultado do alargamento das zonas de iniciativa privada da economia
mas igualmente da desacelerao da interveno do
Estado ao nvel dos sistemas de poupana de reforma
e de seguros sociais. Em resultado deste processo, os
produtos financeiros de bancos, de seguros e de fundos coletivos, e das respetivas empresas gestoras,
constituiro, sem dvida, reas de oferta de emprego
em crescimento, s quais o ISEG pretende responder
atravs da preparao de quadros especializados e de
investigadores credenciados.
Particularmente importantes sero as necessidades
relacionadas com a gesto, o controlo e o planeamento,
a anlise financeira e a superviso destas Instituies,
que decorrem do processo de integrao financeira
em curso na UE. Est neste caso a responsabilizao
dos gestores financeiros, dos analistas de carteira,
dos contabilistas e dos especialistas em marketing,
responsabilidade que deriva do processo de abertura e
de transparncia da economia portuguesa, com realce
para a temtica dos direitos dos consumidores, dos
obrigacionistas e dos prprios acionistas.
O ISEG uma escola prestigiada com tradies nas reas
financeiras e da gesto de empresas, no s pelas iniciativas que promove, pela investigao que realiza e pelos especialistas que forma, mas tambm pela organizao da
formao destinada aos quadros das empresas que utilizam ou trabalham nos bancos, nos seguros e nos fundos.

Assim, dando continuidade s preocupaes acima

definidas, o IDEFE lana uma nova ediodo curso de
Ps Graduao em Gesto de Bancos e Seguradoras,
destinado a licenciados procura de uma carreira nas
reas financeiras e quadros que, no mbito das suas
funes, trabalham as matrias visadas, nomeadamente nas vertentes, tcnica, financeira, de marketing,
de corretagem e da gesto do risco.

OBJETIVOS

Aprofundamento e extenso da formao complementar dos licenciados nas vrias reas de conhecimento relativas gesto, anlise financeira,
gesto de carteiras e superviso das instituies
financeiras, entre outras.
Atualizao de conhecimentos dos profissionais que,
j estando familiarizados com estas atividades, os
desejem aprofundar atravs de uma formao terico-prtica adequada.

DESTINATRIOS
> Quadros mdios e superiores com licenciatura e com

responsabilidades nas reas financeiras, de contabilidade, de auditoria, comerciais e administrativas.

> Licenciados que pretendam seguir uma carreira de gesto

nos sectores financeiros (banca, seguros ou outra).

ACESSO AO MESTRADO EM FINANCE

Os alunos que concluirem a Ps-Graduao em
Gesto de Bancos e Seguradoras, tm creditao
s unidades curriculares do 1ano do Mestrado
em Finanas.

GESTO DE BANCOS E SEGURADORAS

Propina
5000

Durao
300 horas
Incio
Setembro

KEY-FACTS
Horrio
Ps-laboral e
Sbado de manh

Alunos a admitir
35

PLANO
CURRICULAR
BLOCO 1

BLOCO 2

BLOCO 3

BLOCO 4

UNIDADE CURRICULAR

CORPO DOCENTE

HORAS

CRDITOS

FINANAS EMPRESARIAIS

Fernando Flix Cardoso

15

MARKETING FINANCEIRO

Jos Maria de Villa Freitas

15

TEORIA BANCRIA E GESTO DO CRDITO

Jorge Landeiro de Vaze

Fernando Flix Cardoso

30

SISTEMAS DE INFORMAO NAS INSTITUIES FINANCEIRAS

Lus Manuel Vaz

15

UNIDADE CURRICULAR

CORPO DOCENTE

HORAS

CRDITOS

GESTO FINANCEIRA DOS BANCOS

Jorge Landeiro de Vaz

30

GESTO DE RISCO E SEGUROS DE VIDA

Filipe Aleman Serrano

15

GESTO DE RISCO E SEGUROS NO VIDA

Maria de Nazar Barroso e

Maria Rosa Borges

15

SERVIOS FINANCEIROS ELECTRNICOS

Maria Joo Gonalves

15

UNIDADE CURRICULAR

CORPO DOCENTE

HORAS

CRDITOS

GESTO DE CARTEIRAS

Joo Cantiga Esteves

15

GESTO ESTRATGICA NAS INSTITUIES FINANCEIRAS

Vtor da Conceio Gonalves

30

GESTO DA QUALIDADE NOS SERVIOS FINANCEIROS

Jos Miguel Soares

15

PLANOS DE REFORMA E FUNDOS DE PENSES

Pedro Corte Real

15

UNIDADE CURRICULAR

CORPO DOCENTE

HORAS

CRDITOS

GESTO DE RISCO E CONTROLO INTERNO

Filipe Aleman Serrano

15

FISCALIDADE NAS INSTITUIES FINANCEIRAS

Tiago Caiado Guerreiro

15

GESTO DE ACTIVOS E PASSIVOS NAS INSTITUIES

FINANCEIRAS

Miguel Coelho

15

GESTO FINANCEIRA DAS SEGURADORAS

Maria de Nazar Barroso e

Maria Rosa Borges

15

PRODUTOS E MERCADOS DE DERIVADOS

Joo da Silva Ferreira

15

PS-GRADUAO

UNIDADES
CURRICULARES
BLOCO 1

BLOCO 2

FINANAS EMPRESARIAIS

GESTO FINANCEIRA DOS BANCOS

Fernando Flix Cardoso

Jorge Landeiro de Vaz

Enquadramento da anlise financeira. Conceitos e documentos bsicos

de anlise financeira. Principais princpios contabilsticos e preparao da
anlise financeira. Anlise dos fluxos de caixa. Tcnicas de anlise financeira.
Avaliao do desempenho atravs do mtodo dos rcios. Anlise da rendibilidade e do risco. Anlise do equilbrio financeiro. Anlise do ponto crtico e dos
graus de alavanca.

A Contabilidade Bancria e a Regulamentao Prudencial: O Plano de Contas

do Sistema Bancrio; A Normalizao Contabilstica na Atividade Bancria;
Anlise das Classes de Contas; O Balano e a Demonstrao de Resultados;
A Consolidao de Contas; A Regulamentao Prudencial. A Perfomance e
os Custos da Empresa Bancria; A Cadeia de Valor da Empresa Bancria; A
Relao Risco- Resultados na Empresa Bancria; Anlise da Rentabilidade
Bancria- Modelo R.O.E.; Anlise da Performance-Modelo Camel; Mtodos de
Custeio e Gesto de Custos. Os Grupos Financeiros.

MARKETING FINANCEIRO
Jos Maria de Villa Freitas
Marketing: Questes Fundamentais: Marketing: Princpios, Mtodos e Tcnicas; Marketing: Domnios e Dimenses; Marketing Estratgico e Marketing
Operacional: Abordagem integrada. Marketing de Servios Financeiros / Marketing de Servios. O Marketing Estratgico: da formulao implementao
em Servios Financeiros. O Marketing Operacional de Servios Financeiros: a
viso integrada do Marketing-Mix: A gesto da Oferta; A gesto de produtos
e servios; A gesto de preos e condies; A gesto de Canais; A gesto de
Canais de Distribuio; A gesto de Canais de Comunicao; O sistema de
organizao do marketing nas Organizaes Financeiras e as relaes de
sinergia com outras reas funcionais.

TEORIA BANCRIA E GESTO DO CRDITO

Jorge Landeiro de Vaz e Fernando Flix Cardoso
A Empresa Bancria. Avanos Tericos: A Empresa Bancria na Economia
Financeira; A Empresa Bancria como Depositrio e Processador de Servios
Financeiros Funo de Transao; A Empresa Bancria como Carteira ou
Balano; A Empresa Bancria como Processador de Informao Economias
de Informao; A Empresa Bancria como Empresa Sujeita a Regulao
e Superviso. Gesto do Crdito bancrio: O Crdito Bancrio Conceitos,
Princpios e Tipologias; Crdito a Particulares; Crdito a Empresas (Crditos
de Curto Prazo; Crditos de Mdio e Longo Prazo); Operaes Especiais (Operaes de Project Finance; Operaes de Leasing; Operaes de Factoring). Operaes Extrapatrimoniais. Poltica de Crdito Qualidade do Crdito.

SISTEMAS DE INFORMAO
NAS INSTITUIES FINANCEIRAS
Lus Manuel Vaz
Poltica de Sistemas de Informao: Modelos de governo; Gesto de informao. Estratgia de Sistemas de Informao. Ferramentas de Gesto dos
sistemas de informao. Sistema de Informao e Reengenharia de processos
nos servios financeiros. Servios financeiros eletrnicos. Tecnologias de
informao: Arquiteturas tecnolgicas comuns aos servios financeiros.

GESTO DE RISCO E SEGUROS DE VIDA

Filipe Aleman Serrano
Mercado Segurador Vida. Perspetiva Europeia e Nacional. Enquadramento
Legal dos Seguros de Vida. Principais Riscos Cobertos pelos Seguros de
Vida. A subscrio do Seguro de Vida. Seguros de Vida Tradicionais e Novas
Modalidades. Clculo de Prmios de Seguros de Vida. Mtodos de Clculo de
Provises Matemticas. Operaes sobre Aplices. Participao nos Resultados (Processos de Clculo; Concesso). Seguros de Vida Vocacionados para
Bancassurance. Anlise de Rentabilidade de Seguros Vida (Profit Testing;
Embedded Value tradicional, European Embedded Value e o Market Consistent
Embedded Value). Sistema de Solvncia II. Avaliao Atuarial de Passivos
Vida, no mbito das IAS.

GESTO DE RISCO E SEGUROS NO VIDA

Maria de Nazar Barroso e Maria Rosa Borges
Gesto de Riscos e Princpios Tarifrios: Gesto de Riscos; Princpios Tarifrios.
Provises, Solvncia e Resseguro: Caracterizao das Provises; Alternativas
de Trabalho; Introduo aos Mtodos para Estimao das Provises; A Inflao
e o Desconto das Provises; Solvncia e Resseguro. Economia e Seguros:
Elasticidade da Atividade Seguradora; Impacto de Mdio e Longo Prazo da
Economia nos Seguros. Estratgia, Marketing e Gesto: Seguros e Consumidores; Estratgia na Atividade Seguradora.

SERVIOS FINANCEIROS ELETRNICOS

Maria Joo Gonalves
O e-business na atividade bancria. Distribuio bancria. Estratgia multicanal e articulao entre canais. Servios de internet banking. Banca mvel e pagamentos mveis. Investimentos em novas tecnologias. Servios eletrnicos
na estratgia CRM.

GESTO DE BANCOS E SEGURADORAS

UNIDADES
CURRICULARES
BLOCO 3
GESTO DE CARTEIRAS
Joo Cantiga Esteves
A Deciso de Investimento. A Racionalidade Inerente ao Funcionamento dos
Mercados de Capitais. O Sistema Financeiro Portugus. O Conjunto de Oportunidades de Investimento em Ambiente de Risco. A Construo de Carteiras
Eficientes. Tcnicas de Clculo da Fronteira de Eficincia. O Modelo de ndice
nico. O Modelo de Mercado. Modelos Multi-ndice. Teoria da Utilidade.
Outros Modelos de Seleo de Carteiras. O CA PM na sua Verso Base. A APT.
Introduo Avaliao de Derivados. Eficincia dos Mercados Financeiros.
Taxa de Juro e Avaliao de Obrigaes. Avaliao do Desempenho.

GESTO ESTRATGICA NAS INSTITUIES

FINANCEIRAS
Vtor da Conceio Gonalves

BLOCO 4
GESTO DE RISCO E CONTROLO INTERNO
Filipe Aleman Serrano

Sistemas de Gesto de Risco e de Controlo Interno. O processo de controlo

de risco. Drivers e indicadores de risco. Sistemas de Gesto de Risco. Capital
Econmico e Regulatrio. Modelos de Avaliao de Risco. Gesto do Risco e
Criao de Valor.

FISCALIDADE NAS INSTITUIES FINANCEIRAS

Tiago Caiado Guerreiro
Gesto fiscal e atividade financeira. Tributao das empresas bancrias.
Tributao das empresas seguradoras. Impacto fiscal da internacionalizao
das empresas bancrias e seguradoras. Regime fiscal de produtos financeiros:
Produtos bancrios; Produtos de seguros;

Gesto Estratgica: conceitos e aplicabilidade. Planeamento estratgico.

Decises estratgicas e sua fundamentao. A execuo da estratgia. A
estratgia nas instituies financeiras.

GESTO DE ATIVOS E PASSIVOS

NAS INSTITUIES FINANCEIRAS

GESTO DA QUALIDADE
NOS SERVIOS FINANCEIROS

O Risco na Atividade Bancria. Os Riscos de Carteira. Gesto de Ativos e

Passivos. Gesto da Liquidez. Gesto do Risco de Taxa de Juro. Riscos Contingenciais. Modelos de Value at Risk.

Jos Miguel Soares

Conceitos fundamentais de Qualidade. Barreiras adoo da Qualidade.
Qualidade Global e Modelos internacionais de Qualidade. Qualidade nos
servios financeiros: A sociedade de servios; Caractersticas e classificao
dos servios. Mtodos, tcnicas e ferramentas da qualidade nos servios financeiros: As 7 ferramentas bsicas (B7); As 7 novas ferramentas (N7); Anlise
Modal de Falhas e seus efeitos (FMEA); Desdobramento da Funo Qualidade
(QFD); Controlo Estatstico do Processo (SPC); SERVQUA L.

PLANOS DE REFORMA E FUNDOS DE PENSES

Pedro Corte Real

Aspetos Gerais da Problemtica da Poupana e da Reforma. Apresentao do

Modelo de Ciclo de Vida. Principais Sistemas de Segurana Social. Instrumentos de Reforma. Motivaes: Planos de Penses Individuais e Coletivos. Tipos
de Planos de Penses. Vantagens e Desvantagens dos Vrios Tipos de Planos.
Benefcios e Conceitos Inerentes aos Planos de Penses. Custos de Planos
de Penses e Mtodos de Financiamento. Standards Contabilsticos (DC 19).
Simulao da Evoluo de um Fundo de Penses. Solvncia de um Plano de
Penses. Gesto Financeira de um Plano de Penses. Casos Prticos.

Miguel Coelho

GESTO FINANCEIRA DAS SEGURADORAS

Maria de Nazar Barroso e Maria Rosa Borges
A atividade seguradora em Portugal e a adeso Unio Europeia. Principais
diretivas comunitrias sobre seguros e seu impacto na legislao portuguesa.
A superviso da atividade seguradora: Acesso atividade (capitais, programa
de atividades. etc.); Garantias financeiras. Contabilidade de seguros: Plano de
Contas; Provises tcnicas; Balano; Contas Tcnicas e Conta No Tcnica;
Anexo s Contas; Grupos de seguros e conglomerados financeiros. Anlise
econmica e financeira de empresas de seguros. A distribuio de seguros.
Asset Liability Management. Fiscalidade dos produtos de seguros de vida.
Atividade seguradora: que futuro?

PRODUTOS E MERCADOS DE DERIVADOS

Joo Duque e Joo da Silva Ferreira
Opes: Introduo aos mercados de opes; Propriedades das Opes sobre
Aes; Estratgias Estticas de Negociao; Mtodos e Modelos de Avaliao
de Opes; Opes sobre ndices, Futuros, Taxas de Cmbio e Taxas de Juro.
Contratos Forward e a Futuro: Caractersticas dos Mercados Forward e a Futuro; Determinantes dos Preos Forward e a Futuro; Estratgias de Cobertura
com Contratos a Futuro e Forward. Swaps: Princpios de Avaliao.

PS-GRADUAO

CORPO
DOCENTE
FERNANDO FLIX CARDOSO

MARIA ROSA BORGES

Consultor de Empresas.
Doutorando em Finanas pela Univ. de Lyon.
Mestre em Cincias Empresariais pelo ISCTE.
Licenciado em Economia e Gesto pela Univ. de vora.

Professora do ISEG.
Coordenadora do Mestrado em Economia Monetria e Financeira.
Especialista em questes Financeiras e Avaliao de Projetos.
Doutorada e Agregada em Economia pelo ISEG.

FILIPE ALEMAN SERRANO

MIGUEL COELHO

Diretor da Companhia de Seguros Fidelidade.

Mestre em Gesto/MBA com especializao em Finanas.
Licenciado em Matemtica Aplicada.

Administrador Delegado da Montepio Valor, Sociedade Gestora

de Fundos de Investimento, SA.
Professor Auxiliar da Universidade Lusada e docente no IDEFE/ISEG.

JOO CANTIGA ESTEVES

PEDRO CORTE REAL

Professor Convidado do ISEG.

Mestre em Gesto.
Licenciado em Economia.

Professor Auxiliar na Universidade Nova de Lisboa.

Doutor em Estatstica.

JOO DA SILVA FERREIRA

Professor Catedrtico Jubilado do ISEG.
Doutor em Gesto.

JORGE LANDEIRO VAZ

Professor Associado do ISEG.
Doutor Europeu em Cincias Econmicas e Empresariais.
Mestre em Gesto.

JOS MARIA DE VILLA FREITAS

Marketing Manager na Fidelidade Mundial, Imprio Bonana.
Licenciado em Business Administration pela Universidade Catlica
Portuguesa.

JOS MIGUEL SOARES

Professor Auxiliar do ISEG.
Doutor em Gesto pela Univ. De Kent, Reino Unido.
Mestre em Gesto e MBA-Gesto Estratgica e Planeamento pelo ISEG.

LUS MANUEL VAZ

Diretor de Sistemas de Informao da AXA Portugal Seguros.
Mestre em Gesto dos Sistemas de Informao.

MARIA DE NAZAR BARROSO

Professora Auxiliar do ISEG.
Doutora em Administrao de Empresas.

MARIA JOO GONALVES

Coordenadora de Planeamento de Canais na Caixa Geral de Depsitos.
MBA pela UNL.
Licenciada em Economia pela UNL.

TIAGO CAIADO GUERREIRO

Scio Responsvel pelo Departamento de Fiscalidade da Caiado
Guerreiro & Associados.
Membro de vrias associaes de fiscalidade internacional.
Autor do livro O Novo Regime Fiscal das SGPS e de variados trabalhos
em revistas da especialidade.

VTOR DA CONCEIAO GONALVES

Professor Catedrtico do ISEG.
Doutor em Gesto.

GESTO DE BANCOS E SEGURADORAS

CANDIDATURAS
E PROPINAS
Habilitao de acesso correspondente ao grau de licenciatura
(1 ciclo) ou equivalente. Podem ainda ser admitidos inscrio
no curso no licenciados mas detentores de um currculo
escolar, cientfico ou profissional que seja reconhecido como
atestando capacidade para realizao do curso pelo conselho
cientfico, mediante parecer da respetiva comisso de coordenao cientfica.

Candidaturas online em IDEFE.PT

CALENDRIO
O curso tem inicio em Setembro.

PROPINAS
O valor das propinas de 5.000.
* Com a possibilidade de ser pago em 5 prestaes.
Existem redues aplicveis e protocolos com diversas entidades

PRMIO
Prmio atribudo ao melhor aluno patrocinado pela

CONTACTOS
Secretariado
secretaria @idefe.pt
Tel: +351 21 392 5889

www.idefe.pt

NOTA: A informao desta brochura est atualizada data de impresso.

iseg.pt

iseg.pt

WWW.ISEG.ULISBOA.PT

PG|GBS2015V1

Open minds for a changing world