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com
1 Etapa: O arquivo est separado por planilhas. Cada uma tem uma funo especifica que ser detalhada a diante. A planilha co
problemas de funcionamento dos relatrios e campos com frmulas. Assim, preencha apenas os campos habilitados. C
2 Etapa: A verso 2017 trago o novidade: utilizando o metodo DSOP, preciso estabeler pelo menos 3 sonhos de acordo com
de curto prazo (at um ano),1 de mdio prazo (at dez anos) e 1 de longo prazo (acima de dez anos). Aplicando essa
prioridade. O sonho deve vir antes do dinheiro, assim vai se sentir motivado para buscar a condio necessria para
3 Etapa: Planilha "Dados" contm as informaes referente ao grupo de contas que voc dever organizar suas despesas e seus
alterar o nome da conta. O nmero est bloqueado para funcionamento dos relatrios. Preencha tambm os bancos c
ser importante para a visulizao do saldo por conta.
4 Etapa: Planilha "Previsto" aonde voc deve preencher (nos campos habilitados em amarelo) a previso de despesas e receit
distribuindo a estimativa ao longo dos meses no ano. Dica: depois que finalizar utilize o filtro para visualizar de forma r
preencha a previso ms a ms:
5 Etapa: Planilha "Despesa" - aps fazer a previso resumida, voc deve lanar as despesas detalhadas com: a data de vencime
refere (de acordo com o grupo de contas da planilha "Dados"), descrio e valor. muito importante que faa isso com
Essa planilha servir de acompanhamento dirio das despesas. O status voc ir atualizar conforme efetivao.
6 Etapa: Planilha "Receita" - essa planilha tem a mesma funo da "Despesa", a nica diferena que voc deve preencher com
7 Etapa: Aps o preenchimento das planilhas "Despesa" e "Receita", os dados sero compilados automticamente na planilha
fazermos comparao entre o Realizado e Previsto.
8 Etapa: A planilha de "Fluxo de Caixa" preenchida automticamente, com as informaes das planilhas anteriores. A nica in
saldo incial em conta corrente. O conceito do fluxo de caixa muito importante, pois voc pode ter o oramento de um
dia no negativo.
Por exemplo: Voc tem despesas de 1.000,00 que tem data de vencimento no dia 10. Seu salrio 2.000,00, porm vo
Dica: Faa a gesto de oramento mensal e tambm a gesto diria do seu fluxo de caixa
8 Etapa: O "Realizado x Previsto" uma planilha interativa, que retorna algumas mensagens de acordo com o "desempenho" d
previsto. Ela preenchida automtica, bastantando apenas selecionar o ms que quer acompanhar.
9 Etapa: O Grfico uma apresentao visual das informaes compiladas nas planilhas anteriormentes preenchidas.
ada a diante. A planilha contm clulas protegidas por senha, para evitar
as os campos habilitados. Caso queira desproteger a senha : 2017
tes preenchidas.
Curto
Mdio
Longo
Meu sonho Custa Nmero de Guardar por
Parcelas Ms (R$)
Codigo
Grupo Contas STATUS
conta
Receitas 1 Pro Labore Em Aberto
2 Frias Recebido
3 13 salrio Pago
4 Aposentadoria Vencido
5 Receita extra (aluguel, restituio IR)
6 Rendimentos Financeiros
7 Outras Receitas
Sonhos 8 Sonhos de Curto Prazo
9 Sonhos de Mdio Prazo
10 Sonhos de Longo Prazo
Alimentao 11 Supermercado
12 Feira / Sacolo
13 Padaria
14 Refeio fora de casa
15 Outros (caf, gua, sorvetes, etc)
Habitao 16 Prestao da Casa
17 Aluguel
18 Condomnio / IPTU
19 Servio de limpeza( diarista ou mensalista)
20 Manuteno / Reforma da casa
21 Conta Celular
22 Conta Telefone Fixo
23 Internet / TV a cabo
24 Conta de gua
25 Conta de Luz
26 Gs
27 Utensilios / eletrodomsticos / eletrnicos
Educao 28 Mensalidade Escolar / Faculdade
29 Ingls
30 Material Escolar
31 Outros cursos
32 Transporte escolar
Animal de estimao 33 Rao
34 Banho / Tosa
35 Veterinrio / medicamento
Sade 36 Plano de sade
37 Medicamentos
38 Dentista
39 Mdicos/Exames fora do plano de sade
40 Academia / Tratamento Esttico
Transporte 41 nibus / Metr
42 Taxi
43 Combustvel
44 Estacionamento
45 Seguro Auto
46 Manuteno / Lavagem / Troca de leo
47 Licenciamento
48 Pedgio
49 IPVA
Pessoais 50 Vesturio / Calados / Acessrios
51 Cabeleireiro / Manicure / Higiene pessoal
52 Presentes
53 Outros Gastos Pessoais
Lazer 54 Cinema / Teatro / Shows
55 Viagens / Hotel
56 Restaurantes / Bares / Festas
57 Futebol
58 Outros Lazer
Financeiro 59 Emprstimos
60 Seguros (vida/residencial)
61 Previdncia privada
62 Juros / Cheque Especial
63 Tarifas bancrias
64 Financiamento de veculo
65 Outros Servios Financeiros
66 Saque
Bancos
Utilize esse filtro para visualizar na estrutura reduzida. Basta filtrar o "sim"
Preencher apenas os campos em amarelo
2017 January February March
sim RECEITAS
1 Pro Labore
2 Frias
3 13 salrio
4 Aposentadoria
5 Receita extra (aluguel, restituio IR)
6 Rendimentos Financeiros
7 Outras Receitas
sim Total das Receitas (A) - - -
sim
sim DESPESAS
sim Sonhos - - -
8 Sonhos de Curto Prazo
9 Sonhos de Mdio Prazo
10 Sonhos de Longo Prazo
sim Alimentao - - -
11 Supermercado
12 Feira / Sacolo
13 Padaria
14 Refeio fora de casa
15 Outros (caf, gua, sorvetes, etc)
sim Habitao - - -
16 Prestao da Casa
17 Aluguel
18 Condomnio / IPTU
19 Servio de limpeza( diarista ou mensalista)
20 Manuteno / Reforma da casa
21 Conta Celular
22 Conta Telefone Fixo
23 Internet / TV a cabo
24 Conta de gua
25 Conta de Luz
26 Gs
27 Utensilios / eletrodomsticos / eletrnicos
sim Educao - - -
28 Mensalidade Escolar / Faculdade
29 Ingls
30 Material Escolar
31 Outros cursos
32 Transporte escolar
sim Animal de Estimao - - -
33 Rao
34 Banho / Tosa
35 Veterinrio / medicamento
sim Sade - - -
36 Plano de sade
37 Medicamentos
38 Dentista
39 Mdicos/Exames fora do plano de sade
40 Academia / Tratamento Esttico
sim Transporte - - -
41 nibus / Metr
42 Taxi
43 Combustvel
44 Estacionamento
45 Seguro Auto
46 Manuteno / Lavagem / Troca de leo
47 Licenciamento
48 Pedgio
49 IPVA
sim Pessoais - - -
50 Vesturio / Calados / Acessrios
51 Cabeleireiro / Manicure / Higiene pessoal
52 Presentes
53 Outros Gastos Pessoais
sim Lazer - - -
54 Cinema / Teatro / Shows
55 Viagens / Hotel
56 Restaurantes / Bares / Festas
57 Futebol
58 Outros Lazer
sim Servios Financeiros - - -
59 Emprstimos
60 Seguros (vida/residencial)
61 Previdncia privada
62 Juros / Cheque Especial
63 Tarifas bancrias
64 Financiamento de veculo
65 Outros Servios Financeiros
66 Saque
sim Total das Despesas (B) - - -
sim
sim
sim Saldo Mensal (A-B) - - -
sim
sim Saldo Acumulado (ms anterior + ms atual) - - -
sim
sim Poupana Mensal - - -
sim
sim Poupana Acumulada - - -
PREVISTO
April May June July August September October
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November December TOTAL
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Detalhamento das Despesas
02/01/17 17 Aluguel
02/01/17
Descrio Valor Status Banco
758.16 Pago
758.16
Observaes
Detalhamento dos Recebimentos
Data de
Pagamento N da conta Conta
1
Descrio Valor Status Banco
-
OBS
Utilize esse filtro para visualizar na estrutura reduzida. Basta filtrar o "sim"
Essa planilha preenchida automtica
2017 January February March
sim RECEITAS
1 Pro Labore - - -
2 Frias - - -
3 13 salrio - - -
4 Aposentadoria - - -
5 Receita extra (aluguel, restituio IR) - - -
6 Rendimentos Financeiros - - -
7 Outras Receitas - - -
sim Total das Receitas (A) - - -
sim
sim DESPESAS
sim Sonhos - - -
8 Sonhos de Curto Prazo - - -
9 Sonhos de Mdio Prazo - - -
10 Sonhos de Longo Prazo - - -
sim Alimentao - - -
11 Supermercado - - -
12 Feira / Sacolo - - -
13 Padaria - - -
14 Refeio fora de casa - - -
15 Outros (caf, gua, sorvetes, etc) - - -
sim Habitao 758.16 - -
16 Prestao da Casa - - -
17 Aluguel 758.16 - -
18 Condomnio / IPTU - - -
19 Servio de limpeza( diarista ou mensalista) - - -
20 Manuteno / Reforma da casa - - -
21 Conta Celular - - -
22 Conta Telefone Fixo - - -
23 Internet / TV a cabo - - -
24 Conta de gua - - -
25 Conta de Luz - - -
26 Gs - - -
27 Utensilios / eletrodomsticos / eletrnicos - - -
sim Educao - - -
28 Mensalidade Escolar / Faculdade - - -
29 Ingls - - -
30 Material Escolar - - -
31 Outros cursos - - -
32 Transporte escolar - - -
sim Animal de Estimao - - -
33 Rao - - -
34 Banho / Tosa - - -
35 Veterinrio / medicamento - - -
sim Sade - - -
36 Plano de sade - - -
37 Medicamentos - - -
38 Dentista - - -
39 Mdicos/Exames fora do plano de sade - - -
40 Academia / Tratamento Esttico - - -
sim Transporte - - -
41 nibus / Metr - - -
42 Taxi - - -
43 Combustvel - - -
44 Estacionamento - - -
45 Seguro Auto - - -
46 Manuteno / Lavagem / Troca de leo - - -
47 Licenciamento - - -
48 Pedgio - - -
49 IPVA - - -
sim Pessoais - - -
50 Vesturio / Calados / Acessrios - - -
51 Cabeleireiro / Manicure / Higiene pessoal - - -
52 Presentes - - -
53 Outros Gastos Pessoais - - -
sim Lazer - - -
54 Cinema / Teatro / Shows - - -
55 Viagens / Hotel - - -
56 Restaurantes / Bares / Festas - - -
57 Futebol - - -
58 Outros Lazer - - -
sim Servios Financeiros - - -
59 Emprstimos - - -
60 Seguros (vida/residencial) - - -
61 Previdncia privada - - -
62 Juros / Cheque Especial - - -
63 Tarifas bancrias - - -
64 Financiamento de veculo - - -
65 Outros Servios Financeiros - - -
66 Saque - - -
sim Total das Despesas (B) 758.16 - -
sim
sim
sim Saldo Mensal (A-B) - 758.16 - -
sim
sim Saldo Acumulado (ms anterior + ms atual) - 758.16 - 758.16 - 758.16
sim
sim Poupana Mensal - - -
sim
sim Poupana Acumulada - - -
REALIZADO
April May June July August September October
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November December TOTAL
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- - 758.16
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- - 758.16
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- - 758.16
- - - 758.16
- 758.16 - 758.16
- -
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FLUXO DE CAIXA MENSAL
Data Despesas Receitas Saldo
JANEIRO
FEVEREIRO
MARO
ABRIL
MAIO
JUNHO
JULHO
AGOSTO
SETEMBRO
OUTUBRO
NOVEMBRO
DEZEMBRO
- 758.16
Preencher no campo em
verde seu Saldo Inicial
Conferncia Saldo do ano
Comparativo Ms Real x Previsto No ms:
Receitas Real Previsto Diferena
Receitas - - -
Total Receitas (A) - -
Despesas
Sonhos - - -
Alimentao - - -
Habitao 758.16 - - 758.16
Educao - - -
Animal de Estimao - - -
Sade - - -
Transporte - - -
Pessoais - - -
Lazer - - -
Servios Financeiros - - -
Total Despesas (B) 758.16 -
Saldo Mensal (A-B) - 758.16 -
Legenda:
1 Cuidado ! Se for em "Receitas" voc recebeu menos do que o previsto. Se for "Despesas" voc gastou mais do que o
previsto. Verifique se pode economizar ou aumentar sua receita, para que assim possa equilibrar o seu oramento.
2 Ateno, voc est prximo do seu oramento. Mantenha o foco para no estourar.
-100%
Receitas x Despesas
Total das Receitas (A) Total das Despesas (B)
R$ 800.00
758.16
R$ 700.00
R$ 600.00
R$ 500.00
R$ 400.00
R$ 300.00
R$ 200.00
R$ 100.00
R$ 0.00
0 JAN 0 FEV
0 0MAR
0 0 ABR
0 0 MAI
0 0 JUN
0 0 JUL
0 0 AGO
0 0 SET
0 0 OUT
0 0 NOV
0 0
ABR MAI JUN JUL AGO SET OUT NOV DEZ
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0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
Composio Anual
das Despesas
Habitao; 100.00%
0 OUT
0 0 NOV
0 0 DEZ
0
nual
as
0%