TAMOJUNTO COWORKING

Elaborado por: BRUNO IGOR

Data criação: 11/11/2019 19:19
Data Modificação: 11/11/2019 19:52

Tipo Empresa: Estudantil

1 - Sumário Executivo
1.1 - Resumo
1.2 - Dados dos empreendedores
1.3 - Missão da empresa
1.4 - Setores de atividade
1.5 - Forma jurídica
1.6 - Enquadramento tributário
Âmbito federal
1.7 - Capital social
1.8 - Fonte de recursos
2 - Análise de mercado
2.1 - Estudo dos clientes
2.2 - Estudo dos concorrentes
2.3 - Estudo dos fornecedores
3 - Plano de marketing
3.1 - Produtos e serviços
3.2 - Preço
3.3 - Estratégias promocionais
3.4 - Estrutura de comercialização
3.5 - Localização do negócio
4 - Plano operacional
4.1 - Leiaute
4.2 - Capacidade instalada
4.3 - Processos operacionais
4.4 - Necessidade de pessoal
5 - Plano financeiro
5.1 - Investimentos fixos
5.2 - Estoque inicial
5.3 - Caixa mínimo
5.4 - Investimentos pré-operacionais
5.5 - Investimento total
5.6 - Faturamento mensal
5.7 - Custo unitário
5.8 - Custos de comercialização
5.9 - Apuração do custo de MD e/ou MV
5.10 - Custos de mão-de-obra
5.11 - Custos com depreciação
5.12 - Custos fixos operacionais mensais
5.13 - Demonstrativo de resultados
5.14 - Indicadores de viabilidade
6 - Construção de cenário
6.1 - Ações preventivas e corretivas
7 - Avaliação estratégica
7.1 - Análise da matriz F.O.F.A
8 - Avaliação do plano
8.1 - Análise do plano
 Plano de Negócio -

1 - Sumário Executivo

1.1 - Resumo

Salas de coworking. Prestação de serviços em aluguéis de espaço físico, sendo estações individuais ou salas
privativas. Estudantes, professores, profissionais liberais e demais empresários.

Indicadores Ano 1

Ponto de Equilíbrio R$ 353.608,34

Lucratividade 23,05 %

Rentabilidade 175,57 %

Prazo de retorno do investimento 7 meses

1.2 - Dados dos empreendedores

Nome: Bruno Igor Moura

Endereço: R Agda Ferreira, 71

Cidade: Salvador Estado: Bahia

Perfil:

Entusiasta administrador. Profissional focado no planejamento estratégico, na qualidade do tempo e na gestão de

pessoas.

Atribuições:

1.3 - Missão da empresa

Ser um espaço de colaboraçao e multi-cultural. O primeiro espaço de coworking do miolo de Salvador.

1.4 - Setores de atividade

[ ] Agropecuária
[ ] Comércio
[ ] Indústria
[x] Serviços

1.5 - Forma jurídica

(x) Empresário Individual

( ) Empresa Individual de Responsabilidade Limitada – EIRELI
( ) Microempreendedor Individual – MEI
( ) Sociedade Limitada
( ) Outros:
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1.6 - Enquadramento tributário

Âmbito federal

Regime Simples
(x) Sim
( ) Não
IRPJ – Imposto de Renda Pessoa Jurídica
PIS – Contribuição para os Programas de Integração Social
COFINS – Contribuição para Financiamento da Seguridade Social
CSLL – Contribuição Social sobre o Lucro Líquido
IPI – Imposto sobre Produtos Industrializados (apenas para indústria)
ICMS - Imposto sobre Circulação de Mercadorias e Serviços
ISS - Imposto sobre Serviços

1.7 - Capital social

Nº Sócio Valor Participação (%)

1 Bruno Igor Moura R$ 71.511,44 100,00

Total R$ 71.511,44 100,00

1.8 - Fonte de recursos

Recursos próprios 60%

Investimento Desenbahia 40%

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2 - Análise de mercado

2.1 - Estudo dos clientes

Público-alvo (perfil dos clientes)

São profissionais dos mais variados segmentos empresariais; profissionais liberais, startups, empregados de
agências de comunicação, jornalistas, criadores de conteúdo de forma geral.

Comportamento dos clientes (interesses e o que os levam a comprar)

Geralmente cansados da mesmice dos escritórios tradicionais que buscam ambientes descolados, que promovam a
criatividade e rede de networking.

Área de abrangência (onde estão os clientes?)

Miolo de Salvador (imbuí, pau da lima, são rafael, sussuarana, cabula, saboeiro, pernambués, castelo branco e
adjacentes)

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2.2 - Estudo dos concorrentes

Condições de
Empresa Qualidade Preço Localização Atendimento Serviços aos clientes
Pagamento

MUITO POPULAR;
ENTRE R$ 60 A R$
TROPOS AGENDA DE CARTÃO E DINHEIRO RIO VERMELHO BOM BOM
200
CURSOS GRATIS.

O MAIOR
COWORKING DA
HUB SALVADOR CIDADE; ATÉ R$ 100 CARTÃO E DINHEIRO COMÉRCIO RAZOAVEL RAZOAVEL
TEM APOIO DA
PREFEITURA.

VÁRIAS UNIDADES
ESPALHADAS PELA ENTRE R$ 50 A R$
REDE + CARTÃO E DINHEIRO AVENIDA ACM BOM BOM
CIDADE, BARRA, AV 200
ACM, PITUBA

Conclusões
Existem boas salas de coworking pela cidade, felizmente nenhum dos concorrentes citados possuem unidades no miolo da cidade.

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2.3 - Estudo dos fornecedores

Descrição dos itens a

serem adquiridos
Condições de Localização (estado
Nº (matérias-primas, Nome do fornecedor Preço Prazo de entrega
pagamento e/ou município)
insumos, mercadorias
e serviços)

COMPUTADORES;
ESTABILIZADORES; ENTRE R$ 50 A R$
1 LOGIN INFORMÁTICA 30/40/60 DIAS 15 DIAS AV. ACM
SOFTWARE DE 1300
INSTALAÇÃO

CADEIRAS;
2 MESAS; NEGÓCIO DA CHINA R$ 30000 30/40/60 DIAS 30 DIAS (SOB MEDIDA) AV SAN MARTIN
ESTANTES.

LAPIS;
CANETA;
PAPEL;
3 ATLAS PAPELARIA ATÉ R$ 200 30/60 DIAS 15 DIAS CD BR-324
CLIPES;
ITENS DE
ESCRITÓRIO...

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3 - Plano de marketing

3.1 - Produtos e serviços

ALUGUEL DE ESTAÇÃO DE TRABALHO EM ILHA

Nº Produtos / Serviços

1 ALUGUEL DE ESTAÇÃO DE TRABALHO ILHA (TARDE)

2 ALUGUEL DE ESTAÇÃO DE TRABALHO ILHA (MANHÃ)

3 ALUGUEL DE ESTAÇÃO DE TRABALHO ILHA (8 horas)

3.2 - Preço

PERÍODO DE 4H - R$ 60
PERÍODO DE 8H - R$ 85

3.3 - Estratégias promocionais

"DAY USE" - UM DIA INTEIRAMENTE GRÁTIS NO NOSSO ESPAÇO. COMO UM TESTE PARA SE AMBIENTAR E
DESFRUTAR DE TODOS OS ATRATIVOS QUE SOMENTE UM AMBIENTE DE COWORKING POSSIBILITA.

3.4 - Estrutura de comercialização

UTILIZAREMOS AS REDES SOCIAIS PARA COMERCIALIZAR NOSSOS SERVIÇOS;

FAREMOS AÇÕES DE MARKETING;
PARCERIAS COM INSTITUIÇÕES EDUCACIONAIS

3.5 - Localização do negócio

Endereço: AV. JORGE AMADO, 660

Bairro: IMBUÍ

Cidade: SALVADOR

Estado: Bahia

Fone 1: (71) 8155-7578

Fone 1: (71) 9815-5757

Fax: ( ) -

Considerações sobre o ponto (localização), que justifiquem sua escolha:

LOCALIZADO NO MIOLO DA CIDADE, AMBIENTE ESTRATÉGICO PARA AS PRINCIPAIS AVENIDAS DA
CIDADE.

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4 - Plano operacional

4.1 - Leiaute

4.2 - Capacidade instalada

Qual a capacidade máxima de produção (ou serviços) e comercialização?

PENSANDO EM FUNCIONAR EM HORÁRIO COMERCIAL (08H ÁS 18H), ESTIMAMOS QUE NOSSO ESPAÇO
TERÁ CAPACIDADE DE NO MÁXIMO 22 COWORKERS POR TURNO E 44 POR DIA. 130m²

4.3 - Processos operacionais

O CLIENTE BUSCA O ESPAÇO DE COWORKING - PASSA UM DAY USE NO ESPAÇO - PERSONALIZA SEU
HORÁRIO (DIÁRIAS) - UTILIZA OS RESPECTIVOS ESPAÇOS

4.4 - Necessidade de pessoal

Nº Cargo/Função Qualificações necessárias

COMINICATIVA;
1 Aux. serviços Gerais
PROATIVA;

ENSINO SUPERIOR INCOMPLETO;

2 AUX. ADMINISTRATIVA
SER PROATIVA;

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COMUNICATIVA;
BOM RELACIONAMENTO

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5 - Plano financeiro

5.1 - Investimentos fixos

A – Imóveis

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

SUB-TOTAL (A) R$ 0,00

B – Máquinas

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

SUB-TOTAL (B) R$ 0,00

C – Equipamentos

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

SUB-TOTAL (C) R$ 0,00

D – Móveis e Utensílios

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

MESAS SOB MEDIDAS PARA 6

1 8 R$ 650,00 R$ 5.200,00
PESSOAS

CADEIRAS GIRATÓRIAS
2 44 R$ 79,00 R$ 3.476,00
EXECUTIVE

3 ARMÁRIO SOB MEDIDA 3 R$ 600,00 R$ 1.800,00

4 MESA ADM 1 R$ 1.000,00 R$ 1.000,00

5 ARQUIVO 1 R$ 450,00 R$ 450,00

6 TELEFONE S/ FIO 1 R$ 60,00 R$ 60,00

7 GELADEIRA 1 R$ 1.750,00 R$ 1.750,00

8 MICROONDAS 1 R$ 500,00 R$ 500,00

9 CAFETEIRA 1 R$ 99,99 R$ 99,99

10 FILTRO DE ÁGUA 1 R$ 600,00 R$ 600,00

SUB-TOTAL (D) R$ 14.935,99

E – Veículos

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

SUB-TOTAL (E) R$ 0,00

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F – Computadores

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

1 COMPUTADOR ADM 1 R$ 1.200,00 R$ 1.200,00

2 IMPRESSORA 2 R$ 799,99 R$ 1.599,98

3 MONITOR 32' 1 R$ 1.350,00 R$ 1.350,00

SUB-TOTAL (F) R$ 4.149,98

TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS

TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS (A+B+C+D+E+F): R$ 19.085,97

5.2 - Estoque inicial

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

RESMAS DE PAPEL A4
1 3 R$ 75,00 R$ 225,00
(CAIXAS C/ 10 UND)

2 COPOS PLÁSTICOS (CAIXAS) 2 R$ 37,00 R$ 74,00

CANETA AZUL (CAIXA C/ 50

3 1 R$ 29,90 R$ 29,90
UND)

4 LÁPIS (CAIXA COM 50 UND) 1 R$ 42,00 R$ 42,00

BORRACHA ESCOLAR (CAIXA

5 1 R$ 13,99 R$ 13,99
COM 30 UND)

CLIPES DE PAPEL (CAIXA COM

6 3 R$ 14,00 R$ 42,00
100 UND)

APONTADOR DE LÁPIS (CAIXA

7 1 R$ 20,00 R$ 20,00
COM 30 UND)

PAPEL TOALHA
8 INTERFOLHADO (CAIXA COM 3 R$ 32,00 R$ 96,00
10 PCT)

PAPEL HINGIÊNCO (CAIXA

9 2 R$ 45,00 R$ 90,00
COM 10 PCT)

ÁGUA SANITÁRIA 1L (CAIXA

10 1 R$ 27,00 R$ 27,00
COM 12 UND)

MULTIUSO VEJA 500ML (CAIXA

11 1 R$ 35,00 R$ 35,00
COM 12 UND)

SABÃO LIQUIDO P/ MÃOS

12 10 R$ 13,90 R$ 139,00
300ML

13 CAFÉ 250G 10 R$ 4,90 R$ 49,00

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 Plano de Negócio -

TOTAL (A) R$ 882,89

5.3 - Caixa mínimo

1º Passo: Contas a receber – Cálculo do prazo médio de vendas

Média
Prazo médio de vendas (%) Número de dias Ponderada em
dias

VENDAS CARTAO DE CREDITO 45,00 30 13,50

DEBITO 25,00 2 0,50

EM DINHEIRO 30,00 0 0,00

Prazo médio total 14

2º Passo: Fornecedores – Cálculo do prazo médio de compras

Média
Prazo médio de compras (%) Número de dias Ponderada em
dias

CREDITO 50,00 30 15,00

DEBITO 50,00 0 0,00

Prazo médio total 15

3º Passo: Estoque – Cálculo de necessidade média de estoque

Necessidade média de estoque

Numero de dias 30

4º Passo: Cálculo da necessidade líquida de capital de giro em dias

Recursos da empresa fora do seu caixa Número de dias

1. Contas a Receber – prazo médio de vendas 14

2. Estoques – necessidade média de estoques 30

Subtotal Recursos fora do caixa 44

Recursos de terceiros no caixa da empresa

3. Fornecedores – prazo médio de compras 15

Subtotal Recursos de terceiros no caixa 15

Necessidade Líquida de Capital de Giro em dias 29

Caixa Mínimo

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 Plano de Negócio -

1. Custo fixo mensal R$ 18.329,97

2. Custo variável mensal R$ 14.710,30

3. Custo total da empresa R$ 33.040,27

4. Custo total diário R$ 1.101,34

5. Necessidade Líquida de Capital de Giro em dias 29

Total de B – Caixa Mínimo R$ 31.938,93

Capital de giro (Resumo)

Descrição Valor

A – Estoque Inicial R$ 882,89

B – Caixa Mínimo R$ 31.938,93

TOTAL DO CAPITAL DE GIRO (A+B) R$ 32.821,82

5.4 - Investimentos pré-operacionais

Descrição Valor

Despesas de Legalização R$ 1.591,72

Obras civis e/ou reformas R$ 8.000,00

Divulgação de Lançamento R$ 10.000,00

Cursos e Treinamentos R$ 0,00

Outras despesas R$ 0,00

Taxa de TVL R$ 11,93

TOTAL R$ 19.603,65

5.5 - Investimento total

Descrição dos investimentos Valor (%)

Investimentos Fixos – Quadro 5.1 R$ 19.085,97 26,69

Capital de Giro – Quadro 5.2 R$ 32.821,82 45,90

Investimentos Pré-Operacionais – Quadro 5.3 R$ 19.603,65 27,41

TOTAL (1 + 2 + 3) R$ 71.511,44 100,00

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Fontes de recursos Valor (%)

Recursos próprios R$ 42.906,86 60,00

Recursos de terceiros R$ 28.604,58 40,00

Outros R$ 0,00 0,00

TOTAL (1 + 2 + 3) R$ 71.511,44 100,00

5.6 - Faturamento mensal

Quantidade Preço de
Faturamento Total
Nº Produto/Serviço (Estimativa de Venda Unitário
(em R$)
Vendas) (em R$)

ALUGUEL DE ESTAÇÃO DE TRABALHO

1 240 R$ 45,00 R$ 10.800,00
ILHA (TARDE)

ALUGUEL DE ESTAÇÃO DE TRABALHO

2 252 R$ 45,00 R$ 11.340,00
ILHA (MANHÃ)

ALUGUEL DE ESTAÇÃO DE TRABALHO

3 320 R$ 65,00 R$ 20.800,00
ILHA (8 horas)

TOTAL R$ 42.940,00

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 Plano de Negócio -

Projeção das Receitas:

( ) Sem expectativa de crescimento
(x) Crescimento a uma taxa constante:
1,00 % ao mês para os 12 primeiros meses
0,50 % ao ano a partir do 2º ano
( ) Entradas diferenciadas por período

Período Faturamento Total

Mês 1 R$ 42.940,00

Mês 2 R$ 43.369,40

Mês 3 R$ 43.803,09

Mês 4 R$ 44.241,12

Mês 5 R$ 44.683,54

Mês 6 R$ 45.130,37

Mês 7 R$ 45.581,68

Mês 8 R$ 46.037,49

Mês 9 R$ 46.497,87

Mês 10 R$ 46.962,85

Mês 11 R$ 47.432,47

Mês 12 R$ 47.906,80

Ano 1 R$ 544.586,68

5.7 - Custo unitário

Produto: ALUGUEL DE ESTAÇÃO DE TRABALHO ILHA (TARDE)

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 Plano de Negócio -

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

APONTADOR 1 R$ 0,67 R$ 0,67

CLIPES DE PAPEL 5 R$ 0,14 R$ 0,70

BORRACHA DUAS CORES 1 R$ 0,47 R$ 0,47

LÁPIS 1 R$ 0,84 R$ 0,84

CANETA ESFEROGRAFICA 1 R$ 0,58 R$ 0,58

PAPEL A4 10 R$ 0,02 R$ 0,20

COPO PLASTICO 1 R$ 0,02 R$ 0,02

PÓ DE CAFÉ 250G 1 R$ 0,49 R$ 0,49

INTERNET 1 R$ 2,25 R$ 2,25

Tx. de Cartão 1 R$ 1,58 R$ 1,58

TOTAL R$ 7,80

Produto: ALUGUEL DE ESTAÇÃO DE TRABALHO ILHA (MANHÃ)

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

APONTADOR 1 R$ 0,67 R$ 0,67

CLIPES DE PAPEL 5 R$ 0,14 R$ 0,70

BORRACHA DUAS CORES 1 R$ 0,47 R$ 0,47

LÁPIS 1 R$ 0,84 R$ 0,84

CANETA ESFEROGRÁFICA 1 R$ 0,58 R$ 0,58

PAPEL A4 -10 folhas 10 R$ 0,02 R$ 0,20

COPO PLASTICO 1 R$ 0,02 R$ 0,02

PÓ DE CAFÉ 250G 1 R$ 0,49 R$ 0,49

INTERNET 1 R$ 2,25 R$ 2,25

Tx de Cartão 1 R$ 1,58 R$ 1,58

TOTAL R$ 7,80

Produto: ALUGUEL DE ESTAÇÃO DE TRABALHO ILHA (8 horas)

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

Café 2 R$ 0,49 R$ 0,98

Tx de Cartão 1 R$ 2,28 R$ 2,28

INTERNET 2 R$ 2,25 R$ 4,50

COPO PLASTICO 2 R$ 0,02 R$ 0,04

PAPEL A4 10 R$ 0,02 R$ 0,20

CANETA ESFEROFRAFICA 2 R$ 0,58 R$ 1,16

LÁPIS 2 R$ 0,84 R$ 1,68

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BORRACHA DUAS CORES 2 R$ 0,47 R$ 0,94

CLIPES DE PAPEL 10 R$ 0,14 R$ 1,40

APONTADOR 2 R$ 0,67 R$ 1,34

TOTAL R$ 14,52

5.8 - Custos de comercialização

Descrição (%) Faturamento Estimado Custo Total

SIMPLES (Imposto Federal) 9,50 R$ 42.940,00 R$ 4.079,30

Comissões (Gastos com Vendas) 0,00 R$ 42.940,00 R$ 0,00

Propaganda (Gastos com Vendas) 1,50 R$ 42.940,00 R$ 644,10

Taxas de Cartões (Gastos com Vendas) 3,50 R$ 42.940,00 R$ 1.502,90

Total Impostos R$ 4.079,30

Total Gastos com Vendas R$ 2.147,00

Total Geral (Impostos + Gastos) R$ 6.226,30

Período Custo Total

Mês 1 R$ 6.226,30

Mês 2 R$ 6.288,56

Mês 3 R$ 6.351,45

Mês 4 R$ 6.414,96

Mês 5 R$ 6.479,11

Mês 6 R$ 6.543,90

Mês 7 R$ 6.609,34

Mês 8 R$ 6.675,44

Mês 9 R$ 6.742,19

Mês 10 R$ 6.809,61

Mês 11 R$ 6.877,71

Mês 12 R$ 6.946,49

Ano 1 R$ 78.965,07

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 Plano de Negócio -

5.9 - Apuração do custo de MD e/ou MV

Estimativa de Custo Unitário

Nº Produto/Serviço Vendas (em de Matériais CMD / CMV
unidades) /Aquisições

ALUGUEL DE ESTAÇÃO DE TRABALHO

1 240 R$ 7,80 R$ 1.872,00
ILHA (TARDE)

ALUGUEL DE ESTAÇÃO DE TRABALHO

2 252 R$ 7,80 R$ 1.965,60
ILHA (MANHÃ)

ALUGUEL DE ESTAÇÃO DE TRABALHO

3 320 R$ 14,52 R$ 4.646,40
ILHA (8 horas)

TOTAL R$ 8.484,00

Período CMD/CMV

Mês 1 R$ 8.484,00

Mês 2 R$ 8.568,84

Mês 3 R$ 8.654,53

Mês 4 R$ 8.741,07

Mês 5 R$ 8.828,48

Mês 6 R$ 8.916,77

Mês 7 R$ 9.005,94

Mês 8 R$ 9.096,00

Mês 9 R$ 9.186,96

Mês 10 R$ 9.278,83

Mês 11 R$ 9.371,61

Mês 12 R$ 9.465,33

Ano 1 R$ 107.598,36

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 Plano de Negócio -

5.10 - Custos de mão-de-obra

(%) de
Nº de Encargos
Função Salário Mensal Subtotal encargos Total
Empregados sociais
sociais

AUX.
ADMINISTRATI 1 R$ 1.800,00 R$ 1.800,00 33,77 R$ 607,86 R$ 2.407,86
VA

Aux. serviços
1 R$ 1.000,00 R$ 1.000,00 33,77 R$ 337,70 R$ 1.337,70
Gerais

TOTAL 2 2.800,00 R$ 945,56 R$ 3.745,56

5.11 - Custos com depreciação

Ativos Fixos Valor do bem Vida útil em Anos Depreciação Anual Depreciação Mensal

MÓVEIS E
R$ 14.935,99 10 R$ 1.493,60 R$ 124,47
UTENSÍLIOS

COMPUTADORES R$ 4.149,98 5 R$ 830,00 R$ 69,17

Total R$ 2.323,60 R$ 193,64

5.12 - Custos fixos operacionais mensais

Descrição Custo

Aluguel R$ 2.000,00

Condomínio R$ 504,00

IPTU R$ 264,00

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 Plano de Negócio -

Energia elétrica R$ 1.600,00

Telefone + internet R$ 99,00

Honorários do contador R$ 998,00

Pró-labore R$ 4.000,00

Manutenção dos equipamentos R$ 500,00

Salários + encargos R$ 3.745,56

Material de limpeza R$ 462,00

Material de escritório R$ 400,09

Taxas diversas R$ 0,00

Serviços de terceiros R$ 0,00

Depreciação R$ 193,64

Contribuição do Microempreendedor Individual – MEI R$ 0,00

Outras taxas R$ 0,00

EMBASA R$ 900,00

IPTU R$ 175,00

Financiamento de capital de giro 1/24 R$ 1.424,04

inss pro labore 11% R$ 440,00

VALE TRANSPORTE R$ 224,64

VALE ALIMENTAÇÃO R$ 400,00

TOTAL R$ 18.329,97

Projeção dos Custos:

( ) Sem expectativa de crescimento
(x) Crescimento a uma taxa constante:
1,00 % ao mês para os 12 primeiros meses
0,50 % ao ano a partir do 2º ano
( ) Entradas diferenciadas por período

Período Custo Total

Mês 1 R$ 18.329,97

Mês 2 R$ 18.513,27

Mês 3 R$ 18.698,40

Mês 4 R$ 18.885,39

Mês 5 R$ 19.074,24

Mês 6 R$ 19.264,98

Mês 7 R$ 19.457,63

Mês 8 R$ 19.652,21

Mês 9 R$ 19.848,73

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 Plano de Negócio -

Mês 10 R$ 20.047,22

Mês 11 R$ 20.247,69

Mês 12 R$ 20.450,17

Ano 1 R$ 232.469,90

5.13 - Demonstrativo de resultados

Descrição Valor Valor Anual (%)

1. Receita Total com Vendas R$ 42.940,00 R$ 515.280,00 100,00

2. Custos Variáveis Totais

2.1 (-) Custos com materiais diretos e/ou CMV(*) R$ 8.484,00 R$ 101.808,00 19,76

2.2 (-) Impostos sobre vendas R$ 4.079,30 R$ 48.951,60 9,50

2.3 (-) Gastos com vendas R$ 2.147,00 R$ 25.764,00 5,00

Total de custos Variáveis R$ 14.710,30 R$ 176.523,60 34,26

3. Margem de Contribuição R$ 28.229,70 R$ 338.756,40 65,74

4. (-) Custos Fixos Totais R$ 18.329,97 R$ 219.959,64 42,69

5. Resultado Operacional: LUCRO R$ 9.899,73 R$ 118.796,76 23,05

Período Resultado

Mês 1 R$ 9.899,73

Mês 2 R$ 9.998,73

Mês 3 R$ 10.098,71

Mês 4 R$ 10.199,70

Mês 5 R$ 10.301,70

Mês 6 R$ 10.404,72

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Mês 7 R$ 10.508,76

Mês 8 R$ 10.613,85

Mês 9 R$ 10.719,99

Mês 10 R$ 10.827,19

Mês 11 R$ 10.935,46

Mês 12 R$ 11.044,82

Ano 1 R$ 125.553,36

5.14 - Indicadores de viabilidade

Indicadores Ano 1

Ponto de Equilíbrio R$ 353.608,34

Lucratividade 23,05 %

Rentabilidade 175,57 %

Prazo de retorno do investimento 7 meses

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6 - Construção de cenário

6.1 - Ações preventivas e corretivas

Receita (pessimista) 10,00 % Receita (otimista) 3,00 %

Cenário provável Cenário pessimista Cenário otimista

Descrição
Valor (%) Valor (%) Valor (%)

1. Receita total com vendas R$ 42.940,00 100,00 R$ 38.646,00 100,00 R$ 44.228,20 100,00

2. Custos variáveis totais

2.1 (-) Custos com materiais diretos e ou CMV R$ 8.484,00 19,76 R$ 7.635,60 19,76 R$ 8.738,52 19,76

2.2 (-) Impostos sobre vendas R$ 4.079,30 9,50 R$ 3.671,37 9,50 R$ 4.201,68 9,50

2.3 (-) Gastos com vendas R$ 2.147,00 5,00 R$ 1.932,30 5,00 R$ 2.211,41 5,00

Total de Custos Variáveis R$ 14.710,30 34,26 R$ 13.239,27 34,26 R$ 15.151,61 34,26

3. Margem de contribuição R$ 28.229,70 65,74 R$ 25.406,73 65,74 R$ 29.076,59 65,74

4. (-) Custos fixos totais R$ 18.329,97 42,69 R$ 18.329,97 47,43 R$ 18.329,97 41,44

Resultado Operacional R$ 9.899,73 23,05 R$ 7.076,76 18,31 R$ 10.746,62 24,30

Ações corretivas e preventivas:

Em um cenário pessimista; por se tratar de um negócio entrante, encararemos grandes riscos, um deles seria a não lotação da capacidade máxima nos planos de 04hrs e
8hrs. Imaginamos que como ação preventiva seria; abrir o espaço de coworking para eventos aos finais desemana (cobrando o valor da lotação máxima que é de 44
pessoas) e, outra opção também é cobrar valores diferenciados no primeiro mês, para cativar e fidelizar o cliente.
Já em um cenário otimista: nosso faturamento crescerá graças aos contratos "fixos", fidalizaremos os clientes pelo serviço diferenciado e personalista. No tempo que o
espaço for ganhando popularidade, novos clientes teremos.

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7 - Avaliação estratégica

7.1 - Análise da matriz F.O.F.A

FATORES INTERNOS FATORES EXTERNOS

FORÇAS OPORTUNIDADES

ESTRUTURA DA EMPRESA; DIFERENCIAÇÃO DE SERVIÇO;

LOCALIZAÇÃO; MERCADO EM CRESCIMENTO;
PONTOS PERSONALIZAÇÃO DOS PLANOS DE HRS; MARKETING VIA REDES SOCIAIS;
FORTES MATERIAIS DE ESCRITÓRIO DISPONÍVEIS; CONSUMO COLABORATIVO;
INCENTIVO AO TRABALHO COLABORATIVO; REDUÇÃO DE GASTOS PARA O CLIENTE;
UTILIZA A INTERNET SUPER RÁPIDA A FAVOR ÚNICO COWORKING NO MIOLO DE SALVADOR;
REGIÃO DE MUITOS FORUNS JUDICIÁRIOS E DO CENTRO
ADMINISTRATIVO DO ESTADO.

FRAQUEZAS AMEAÇAS

PONTOS POUCO CONHECIMENTO DE MERCADO; CONCORRÊNCIAS;

FRACOS POUCA EXPERIÊNCIA NO RAMO; SER O PRIMEIRO COWORKING NA REGIÃO MIOLO;
LIMITE DE ESPAÇO FÍSICO; MODALIDADE COWORKING POUCO CONHECIDO.
NÃO POSSUI ESTACIONAMENTO.

Ações:
Ações preventivas para nossas fraquezas e ameaças: popularizar o mercado de coworking abrindo o espaço para day use e para ciclo de palestras e criar uma experiência
efetiva do negócio: usar um espaço de escritório sem onerar um valor muito alto para os clientes. Assim, trabalharemos também nosso marketing com as redes sociais do
espaço, criando ações conscientes e sinergicas.

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8 - Avaliação do plano

8.1 - Análise do plano

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Termo de Aceite

SOFTWARE CEPN 3.0 - COMO ELABORAR UM PLANO DE NEGÓCIO

O software tem como objetivo oferecer uma ferramenta simples e prática para a elaboração de um plano de negócios.
Criar uma empresa é um desafio e o plano de negócios, enquanto instrumento de planejamento, é adotado em todo o
mundo, por diversas instituições e por empresas dos mais diversos porte e setores.
Um plano de negócios tem como proposta fazer com que o empreendedor seja capaz de estimar se, a partir da sua
visão de futuro, experiência e conhecimento de mercado, seu projeto é viável ou não. Apesar de não eliminar totalmente
os riscos, evita que erros sejam cometidos pela falta de análise.
O sistema foi preparado para orientá-lo no preenchimento de cada seção do plano a partir das informações coletadas
por você. Para ajudá-lo, a ferramenta explica as etapas do plano, apresentando dicas, alertas e recomendações. Os
exemplos disponibilizados são fictícios, de natureza pedagógica e trazem informações e valores meramente ilustrativos.

Informações Gerais

Um plano de negócios não garante por si só o sucesso de uma empresa. Fatores externos também influenciam o
negócio, portanto monitore ameaças e oportunidades.

Fatores internos também determinam a existência e o crescimento de uma empresa. Esses fatores estão sob controle
do empreendedor e são relacionados à implantação de controles e à uma gestão eficiente.

Informação é a matéria-prima para qualquer ação de planejamento e quanto mais precisa for, maior será a qualidade
do plano de negócios. Portanto, leia revistas especializadas, consulte associações e entidades do seu segmento,
participe de feiras e cursos, faça pesquisas na Internet, converse com outros empresários, clientes, fornecedores e
especialistas (consultores, contabilistas, advogados, etc.).

O plano de negócio deve ser revisado periodicamente, pois é flexível e está sujeito a ajustes em função das
mudanças no mercado ou do ambiente interno da empresa.

Apesar do plano ser um instrumento de gestão importante, há outras ferramentas que devem ser utilizadas por você
na administração da empresa.

O plano de negócios pode ser solicitado por uma instituição financeira ou por um investidor para a captação de
recursos. Entretanto, este plano não assegura a obtenção dos recursos em si, pois cada instituição tem processos
próprios, requisitos e exigências.

Um plano de negócio pode ser utilizado para obter sócios e investidores, estabelecer parcerias com fornecedores e
clientes ou mesmo buscar recursos. Porém, o usuário mais importante do plano de negócios é o próprio
empreendedor.

Tenho ciência e concordo com os termos acima.

BRUNO IGOR

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