- Checklist de 5 Etapas –

Como Montar uma Carteira

de Investimentos Realmente
Protegida de Crises!

Bastidores da Estratégia

Opa. Vini aqui. Tudo bem com você?!

A maioria dos educadores financeiros no Brasil

permanecem com os mesmos discursos ineficientes no
mercado de investimentos.

Com ineficientes, eu quero dizer: carteiras de

investimentos que não te trazem a tranquilidade e a
lucratividade desejada.

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Isso acontece porque a imensa maioria fica repetindo,
como um papagaio, o que o colega afirma como verdade
absoluta nos investimentos.

Em vez de verificar com análise crítica, simplesmente

ficam replicando algo que, na verdade, não é eficiente.

Acontece que existe literatura americana e da Europa

pouco apresentada por aqui, mas que pode virar a chave
nos nossos investimentos.

É por isso que eu resolvi passar por aqui...

... e mostrar um pouco mais sobre essa forma pouco

apresentado no Brasil, mas mais confiável e lucrativa para
o nosso bolso e ansiedade que por vezes nos atinge.

Pense por um instante...

É só chegar uma pequena ou grande crise que os mesmos

discursos e sentimentos são disseminados por onde tu
passa:

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- MEDO DE QUE O DINHEIRO INVESTIDO TENHA
SIDO JOGADO FORA;

- ANSIEDADE PELOS PRÓXIMOS CAPÍTULOS DO

MERCADO ;

- PREJUÍZO;

- DECISÕES PRECIPITADAS, PODENDO IMPLICAR

MAIS PREJUÍZOS;

...

Vamos lá...

Um novo caminho nos investimentos vai ser apresentado.

Cumprindo esse checklist, com certeza tu vai estar no

caminho certo.

Tu vai estar no caminho dos lucros e da tranquilidade,

desse mundo que a gente tanto necessita – dos
investimentos.

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 - Checklist de 5 Etapas –

Como Montar uma Carteira

de Investimentos Realmente
Protegida de Crises

Lembre-se: “Todo mundo sabe como investir. O que a

maioria não sabe é como investir de forma racional”

Primeiro de tudo, saiba que todas as questões abaixo têm o

mesmo grau de importância.

Vamos em frente...

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 Primeiro vamos resumir o checklist,
para depois destrinchar e colocar em
prática.

✅ 1º Passo: Todos os teus ativos devem ter a tendência

de serem lucrativos no médio longo prazo.

✅ 2º Passo: Avalie a correlação dos teus ativos, para

procurar se prevenir das pequenas e grandes crises.

✅ 3º Passo: Separe a sua carteira em classes que te

tragam lucro, tranquilidade e confiança.

✅ 4º Passo: Diversificar efetivamente dentro das grandes

classes (renda variável 1; renda variável 2).

✅ 5º Passo: Tenha o peso adequado de cada classe e de

cada ativo dentro da sua carteira de investimentos.

Vamos destrinchar tudo isso...

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 Agora vai explodir sua
cabeça de conhecimento,
para tu ir a outro patamar
nos investimentos

✅ 1º Passo: Todos os teus ativos devem ter a tendência

de ser lucrativo no médio longo prazo.

- É muito importante que TODOS os ativos da tua

carteira tendam a ser lucrativos no médio longo
prazo.

- Vamos destrinchar isso.

- Quanto eu falo em “tendência de os teus ativos

serem lucrativos no médio longo prazo”, estou
querendo dizer que tu deve ter evidências fortes e
fidedignas de que muito provavelmente teus ativos
vão ser lucrativos no médio longo prazo.
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 - Quando eu falo em ativos aqui, estou falando em
subclasses.

- Por exemplo: que a tua estratégia em ações no

Brasil (ativo) tenda a ser lucrativa no médio longo
prazo; que a tua estratégia em ações nos EUA (ou um
simples ETF IVV ou IVVB11...) (ativo) tenda a ser
lucrativa no médio longo prazo; que o teu produto ou
estratégia de renda fixa (ativo) tenda a ser lucrativa
no médio longo prazo; que teus investimentos
alternativos (ativo) tendam a ser lucrativos no médio
longo prazo...

- Concluindo, esse primeiro ponto do nosso checklist

é isso.

- Todos os seus ativos (subclasses) devem tender a

ser lucrativos no médio longo prazo.

✅ 2º Passo: Avalie a correlação dos teus ativos, para

procurar se prevenir das pequenas e grandes crises.

- Não adianta termos evidências fortes de que os

nossos ativos tendem a ser lucrativos no médio longo
prazo.
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- No mercado, a gente trabalha com situações
prováveis, nós não trabalhamos com a “certeza”.
Aliás, até na vida dificilmente a gente trabalha com
certezas.

- Por isso, precisamos nos proteger. E, por isso, veio

esse segundo ponto.

- É muito importante termos ativos que tendam a ter

correlação negativa com a outra parcela dos nossos
ativos de renda variável, principalmente em grandes
crises.

- Vamos destrinchar melhor isso aqui.

- Por exemplo, em grandes crises (como a crise de

2000; a de 2008; a de 2020....) é interessantes termos
ativos que nos evidenciaram ter grandes lucros nesses
períodos difíceis e, além disso, serem lucrativos no
médio longo prazo.

- Isso pode ser feito através de uma estratégia própria,

de um fundo de investimento ativo, de um fundo de
investimento passivo, de um certo produto financeiro,
de uma estratégia quantitativa sistemática...

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 - Desde que a gente tenha fortes evidências de os
ativos serem lucrativos no médio longo prazo e de
terem grandes lucros em períodos difíceis em que a
outra parcela dos nossos investimentos está em crise.

✅ 3º Passo: Separe a sua carteira em classes que te

tragam lucro, tranquilidade e confiança.

- Acho interessante e ideal separarmos em 3 grandes

e diferentes classes.

- Renda fixa, renda variável 1, renda variável 2 (nesta

aqui estariam ativos de correlação bastante diversa
dos ativos da renda variável 1).

- Resumindo, 3 grandes classes, em que todos os

ativos são lucrativos no médio longo prazo e que,
quando uma certa classe vai mal, a tendência é de
a outra classe ir muito bem.

- Na classe renda variável 1, poderíamos ter, por

exemplo, ativos como fundos imobiliários, ações
EUA, ações Brasil... estes ativos têm correlação
muito próxima... Olha a figura abaixo, por exemplo.
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- Por situações como essas, é muito importante a
classe de renda variável 2!

- A classe de renda variável 2 serve principalmente

para nos protegermos de períodos menos comuns

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 como algumas crises que demoraram quase 10 anos
para voltar a valores anteriores à crise.

- Dessa forma vamos construindo uma carteira com

diversificação eficiente, lucrativa e que nos passa
confiança.

- Claro que a renda fixa é uma ótima diversificadora.

- Mas precisamos de uma diversificação eficiente em

renda variável também.

- E lembre: renda fixa também possui riscos.

✅ 4º Passo: Diversificar, também, dentro das grandes

classes (renda variável 1; renda variável 2).

- Apesar de a correlação ser alta e próxima dentro

dessas classes, é importante diversificarmos dentro
dessas classes.

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 - Na renda variável 1, por exemplo, em uma
estratégia de ações ter apenas 5 ações ou 10 ações
não é uma boa diversificação.

- Na renda variável 1, é possível diversificar melhor

do que apenas ações Brasil e EUA, por exemplo.

- E assim por diante.

- Lembre da importância de simplificar o máximo

possível a tua vida em investimentos.

- Queremos ser lucrativos e sem ansiedade no mundo

dos investimentos, e para isso é importante ser
simples e efetivos.

- Afinal, somos pessoas físicas, com nossos trabalhos

próprios, família, amigos...

✅ 5º Passo: Tenha o peso adequado de cada classe e de

cada ativo dentro da sua carteira de investimentos.

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 - Adequar a % alocada em cada classe.

- Adequar a % alocada em cada ativo.

- Esses pesos devem ser compatíveis com o seu perfil

de investidor, com os seus objetivos, sua meta de
lucro e sua disposição a assumir risco

- Importante a razoabilidade nas suas metas, para não

dar um passo maior que a perna.

>>> Esse checklist foi preparado com muita atenção e

cuidado para que tu tire o maior proveito.

>>> Use ele de apoio para executar e ter a Sua Melhor

Carteira de Investimentos.

Aliás...

Se tu quiser se aprofundar e atalhar o caminho para ter

a Sua Melhor Carteira de Investimentos, eu tenho uma
oportunidade única você.

Acessa o link abaixo para entender melhor essa oferta.

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 https://investidorracional.com.br/sua-melhor-carteira-de-
investimentos

Te vejo por ali.

Abraços,
Vini Bortolini

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