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Formulario MatFin 2022 2023
Formulario MatFin 2022 2023
formulário (versão 2)
n
P
Jk = Co i Jk = Co ni Cn = Co (1 + ni)
k=1
n
Jk = Co i(1 + i)(k−1) Jk = Co [(1 + i)n − 1] Cn = Co (1 + i)n
P
k=1
n
(taxa periódica variável)
n
(1 + ik ) − 1
P Q
Jk = Co
k=1 k=1
C =C
n
Q n
(1 + i )
o
k=1
(taxa periódica variável)
k
C =C e
n o (regime de capitalização contínua)
ni
1
desconto por dentro composto (ou racional composto):
i d
d= 1+i
i= 1−d
vencimento comum:
Ccomum = (1+i)t [Ck (1 + i)−tk ] Ccomum = (1+i)t−to [Ck (1 + i)to −tk ]
P P
3. TAXAS DE JURO
relação de proporcionalidade:
in
ip
= n
p
(n e p na mesma unidade temporal)
relação de equivalência:
(1 + i ) = (1 + i )
n p (n e p na mesma unidade temporal)
n
p
scalidade e inação:
iliq = ibruta (1 − timposto ) i0 = i−z
1+z
i0 = (1+i1 )×...×(1+in )
(1+z1 )×...×(1+zn )
−1 (taxas periódicas variáveis)
4. RENDAS EM REGIME DE JURO COMPOSTO
1−(1+i)−n (1+i)n −1 1
an = i
sn = i
a∞ = i
R̈(0) = (1 + i) T a n = (1 + i) T 1−(1+i)
i
−n
(termos antecipados)
R(0)dif=w = (1 + i)−w T a n = (1 + i)−w T 1−(1+i)
i
−n
(diferida)
2
−n
R̈(0)dif=w = (1 + i)−(w−1) T a n = (1 + i)−(w−1) T 1−(1+i)
(diferida com termos antecipados)
i
−n
R(0) = T1 + ra
+ nra a n − nra
= T1 + ria + nra 1−(1+i) − nra
R̈(n) = (1 + i) T s n = (1 + i) T (1+i)i
n −1
(termos antecipados)
R(n)dif=w = T s n−w = T (1+i) i
n−w −1
(diferida)
n−w −1
R(n)dif=w = (1 + i) T s n−w = (1 + i) T (1+i) i
(diferida com termos antecipados)
(1+i)n −1
ra nra ra nra
R(n) = T1 + sn − = T1 + −
(para T = T + (k − 1)r , termos variáveis
i i i i i
r)
a
rendas perpétuas:
R(0) = T a ∞ = T 1i
R̈(0) = (1 + i) T a ∞ = T 1+i
i
(termos antecipados)
R(0)dif=w = (1 + i)−w T a ∞ = T (1+i)i
−w
(diferida)
3
5. EMPRÉSTIMOS CLÁSSICOS
amortização única:
Jk = C0 i Cn = C0 + Jk (pagamento periódico de juro simples)
J0 = C0 [1 − (1 + i)−n ] (pagamento antecipado de juro composto)
VLF = C0 (1 + i)−n (pagamento antecipado de juro composto)
Cn = C0 (1 + i)n (acumulação de juro composto)
sistema francês:
1−(1+i)−n
C = Jk + Mk C0 = C i
Dp = C 1−(1+i)−m
i
Ap = C0 − C 1−(1+i)−m
i
(onde n = p + m)
(1+i)p − 1
Ap = M1 i
1−(1+i)−(n−k+1)
J1 = i C0 Jk = i C i
Jn = i Mn
sistema alemão:
J1 = C0 d Jk+1 = (C0 − M1 − M2 − . . . − Mk ) d
C = (C0 − M1 − M2 − . . . − Mk ) d + Mk = Mn = Jk+1 + Mk
1−(1−d)n C0 i
C0 = C d
M1 = (1+i)n − 1
4
6. EMPRÉSTIMOS OBRIGACIONISTAS
C0 = N V n Jk = iVn
n
1 P
Vmedia = N
k mk
k=1
n n
Ck +Dk Rk
N V e − D0 =
P P
(1+r)k
Ns Ve = (1+ro )k
k=1 k=1
n
Ck +Dk
V RO = N Ve − D0 −
P
(1+g)k
k=1
reembolso ao par:
m= N
n
M = mVn (quota constante de capital)
mk = Mk
Vr
Mk = mk Vn (quota constante de capital e juros)
N Vn = C 1−(1+i)−n
i
Ck = J +M (quota constante de capital e juros)
k k