J.P.

Morgan Brasil Online

Online
Manual do Usuário

Versão Novembro/2017
J.P. Morgan Brasil Online

1. Apresentação ................................................................................................................ 3
2. Requerimentos Técnicos ............................................................................................... 4
3. Conteúdo Informativo ................................................................................................... 5
4. Conta Corrente .............................................................................................................. 7
4.1 Posição Consolidada ......................................................................................................... 7
4.2 Extrato ............................................................................................................................ 7
4.3 Consulta a Depositantes ................................................................................................... 9
5. Pagamentos ................................................................................................................ 10
5.1 Pagamentos .................................................................................................................. 10
5.1.2 Envio de arquivos .................................................................................................... 18
5.1.3 Cancelamento ......................................................................................................... 18
5.1.4 Autorização de Pagamentos ..................................................................................... 19
5.1.5 Consultas................................................................................................................ 21
5.2 Gerenciamento de Beneficiários ...................................................................................... 27
6. Cobrança .................................................................................................................... 31
6.1 Inclusão de Títulos ......................................................................................................... 33
6.2 Controle de Sacados ...................................................................................................... 34
6.3 Instruções ..................................................................................................................... 35
6.4 Consultas ...................................................................................................................... 36
6.5 Impressão de Boletos ..................................................................................................... 40
6.6 Emissão de 2ª Via .......................................................................................................... 40
7. Arquivos ...................................................................................................................... 41
7.1 Remessa ....................................................................................................................... 41
7.1.1 Upload ................................................................................................................... 41
7.1.2 Relatório de Crítica .................................................................................................. 42
7.2 Retorno ......................................................................................................................... 43
7.2.2 Download ............................................................................................................... 43
8. Empréstimos ............................................................................................................... 50
9. Administração de usuários .......................................................................................... 47
9.1 Manutenção de Operadores ............................................................................................ 47
10. Contratos de Câmbio ................................................................................................. 54
11. Investimentos ........................................................................................................... 55
11.1 Aplicações Automáticas ................................................................................................ 56
11.1.1 Extrato de Aplicações Automáticas ......................................................................... 56
11.1.2 Posição por Título .................................................................................................. 57
11.1.3 Consulta Resgate .................................................................................................. 58
11.2 CDB ............................................................................................................................ 59
11.2.1 – Posição Consolidada ........................................................................................... 59
11.2.2 – Posição CDB ....................................................................................................... 60
11.2.3 – Extrato CDB ....................................................................................................... 61
11.2.4 – Nota de Negociação ............................................................................................ 62
12. Fale Conosco ............................................................................................................. 63

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1. Apresentação

O J.P. Morgan Brasil Online é o módulo de Internet Banking que o Banco J.P.
Morgan S.A. (“Banco J.P. Morgan”) disponibiliza a seus clientes corporativos para
gerenciamento de Contas, Pagamentos, Cobrança e Investimentos junto ao banco.

O sistema é apresentado nos idiomas Português e Inglês e é acessado através da

plataforma global J.P. Morgan ACCESS Online.

Oferece acesso em tempo real às contas correntes corporativas junto ao Banco J.P
Morgan S.A. no Brasil.

As funções disponíveis no J.P. Morgan Brasil Online estão divididas em 8 módulos:

 Conta Corrente: apresenta saldos, extratos e dados de depositantes de contas
correntes;
 Pagamentos: possibilita a inclusão de TEDs, boletos, transferências entre
contas, cheques ADM, tributos e concessionárias. Outras funcionalidades do
módulo são: autorização individual ou em lote, cancelamento de pagamentos
previamente agendados e diversas opções de consultas online. Também é
possível gerenciar dados de beneficiários;
 Cobrança: disponibiliza consultas sobre as carteiras de cobrança, visualização
de títulos vencidos, emissão de 2ª via, comando de instruções, inclusão de
títulos manualmente e envio de remessas de cobrança;
 Arquivos: funções de envio de arquivos de pagamentos e cobrança,
recebimento de arquivos retorno de Pagamentos, Cobrança e Extrato eletrônico
de contas;
 Empréstimos: visualização da posição e extrato da Conta Garantida;
 Administrativo: permite o gerenciamento do perfil de acesso de outros
operadores da empresa, pelos usuários Master autorizados, para inclusão,
exclusão, alteração e consulta de operadores e respectivos perfis de acesso;
 Contratos de Câmbio: através desta funcionalidade, é possível assinar
digitalmente contratos de câmbio fechados com o Banco J.P. Morgan, quando o
produto de ‘Assinatura Digital’ é devidamente aderido. Adicionalmente, é
permitido também o cadastro de corretoras, consultas em real-time e download
do contrato;
 Investimentos – Aplicação Automática: extrato de aplicações automáticas,
consolidado ou detalhado por título, e consulta de resgates;

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2. Requerimentos Técnicos

Uma lista de requisitos técnicos necessários para navegar pelo Brasil Online está
disponível no módulo Suporte  Ajuda, através do J.P. Morgan ACCESS Online.

É responsabilidade de todo usuário zelar pela segurança e sigilo do certificado digital e

das senhas de acesso ao J.P. Morgan Brasil Online, pois os acesso e transações
assinadas eletronicamente por certificado digital pessoal são reconhecidas como
autênticas e autorizadas pelo cliente ao Banco J.P. Morgan.
Recomenda-se:
 Não informar as senhas a ninguém;
 Ter cuidado ao digitar as senhas na presença de terceiros;
 Não anotar as senhas em agendas, blocos de notas, arquivos de computador ou
em qualquer outro lugar, pois este procedimento vulnerabiliza a segurança e o
sigilo de sua senha;
 Guardar seu Token RSA J.P. Morgan em local seguro e jamais compartilhá-lo
com terceiros.

O Banco J.P. Morgan não solicita senhas de acesso nos contatos telefônicos ou através
de e-mail.

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3. Conteúdo Informativo

Na seção de Ajuda Online do J.P. Morgan Brasil Online temos as perguntas mais
frequentes, como informações sobre segurança, funções e produtos disponíveis e
senhas de acesso.

Opção Ajuda Online

Ajuda Online

Em Fale Conosco, disponibilizamos os contatos de Atendimento ao Cliente:

(11) 4950-3304, 0800-762-1114 ou entre em contato seu representante de Client
Services.

Fale Conosco

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No Mapa do Site há uma lista com todas as funções disponíveis no Internet Banking,
independente do perfil de acesso do usuário, apenas como informação.

Opção Mapa do Site

Mapa do Site

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4. Conta Corrente

No módulo de Conta Corrente, há três funções disponíveis:

Módulo Conta Corrente

4.1 Posição Consolidada

Apresenta os saldos do dia útil corrente para todas as contas correntes de depósito à
vista e contas investimento às quais o usuário tenha acesso. O link sobre o número da
conta corrente direciona para o extrato de movimentação desde o último dia útil em
que houve alguma transação na conta.

Posição consolidada

4.2 Extrato

O extrato pode ser emitido por período, retroativo em até 3 anos e em intervalos de 90
dias corridos, selecionando os dias no ícone do calendário apresentado na tela.

Seleção de período para geração de extrato

7
 Extrato de conta corrente

O extrato pode ser salvo nos formatos .pdf ou .xls, contendo as informações cadastrais
da empresa selecionada, como CNPJ e Endereço.

A partir do extrato é possível visualizar o detalhe de créditos recebidos em conta,

clicando sobre o link disponível no histórico dessas transações.

Detalhe de crédito recebido em conta corrente

8
4.3 Consulta a Depositantes

O resultado da consulta disponibiliza uma lista com créditos recebidos em conta

corrente, a data, razão social do depositante (se disponível), além do tipo e valor da
transação.

Resultado da consulta a depositantes

9
5. Pagamentos

No módulo de Pagamentos, há dois sub-módulos: Pagamentos e Beneficiários.

Menu Pagamentos

5.1 Pagamentos
O módulo de Pagamentos permite o completo gerenciamento do Contas a Pagar de sua
empresa.

Funcionalidades disponíveis:
 Inclusão (digitação online) de pagamentos para terceiros ou de mesma
titularidade e Tributos/Concessionárias
 Envio (upload) de arquivo no formato CNAB 240
 Cancelamento
 Autorização em lote ou unitária
 Diversas consultas e relatórios em tempo real:
o Posição da Carteira
o Consulta Transações
o Consulta Consolidada por Data
o Consulta Consolidada por Beneficiário
o Comprovantes
o Relatório de Divergentes

Essas funções são possíveis a partir do convênio cadastrado para a conta corrente da
empresa nos sistemas do Banco J.P. Morgan.

Sub-módulos de pagamentos e beneficiários

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5.1.1 Inclusão de Pagamentos e Tributos

O perfil do operador define quais tipos de transações ele poderá digitar no Internet
Banking, entre:
 Pagamentos a Terceiros: Transferência entre contas do Banco J.P. Morgan,
TED, Boleto e Cheque ADM.
 Transferências de mesma titularidade: Transferência entre contas do Banco
J.P. Morgan e TED.
 Tributos e Concessionárias: DARF, GARE DR, GARE ICMS, GPS, Tributos com
Código de Barras e Concessionárias.

Nota: caso o perfil do operador permita que ele inclua pagamentos somente para
beneficiários previamente autorizados, é necessário clicar no botão “Pesquisar
Beneficiário” para selecionar o favorecido.

 Pagamentos a Terceiros, Transferência entre contas

Inclusão Transferência entre Contas

 Pagamentos a Terceiros, TED (inclusão individual)

Inclusão Individual TED

11
 Pagamentos a Terceiros, TED (inclusão em Lote)

Inclusão em Lote TED

 Pagamentos a Terceiros, Boleto

Inclusão Boleto

12
 Pagamentos a Terceiros, Cheque Administrativo

Inclusão Cheque Administrativo

 Transferência de mesma titularidade, Transferência entre contas do Banco J.P.

Morgan

Inclusão Transferência entre contas, de mesma titularidade

 Transferências de Mesma Titularidade, TED

Inclusão TED, mesma titularidade

13
 DARF

Inclusão de DARF

 GARE ICMS

Inclusão de GARE ICMS

14
 GARE DR

Inclusão de GARE ICMS

 GPS

Inclusão de GPS

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 Tributos com código de barras - em lote

Inclusão em lote de tributos com código de barras

 Concessionárias

Inclusão em lote de pagamentos de concessionárias

Após a digitação dos dados da transação, o sistema apresentará uma tela com os
principais dados do pagamento para que o operador digite a sequência numérica
exibida no token RSA.

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 Confirmação do pagamento com digitação da sequência numérica exibida no Token RSA

Após a inclusão da operação e da sequência numérica do Token RSA, será apresentado

um resumo do pagamento incluído e o número do protocolo, que é o identificador de
cada transação no sistema do Banco J.P. Morgan.

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5.1.2 Envio de arquivos

Através dessa funcionalidade, é possível selecionar múltiplos arquivos para envio ao

Banco J.P. Morgan em apenas um fluxo de upload. É necessário selecionar o Produto,
Layout e quais arquivos devem ser enviados.

Função para envio de arquivo de pagamento e cobrança ao Banco J.P. Morgan, no

formato FEBRABAN CNAB 240 (pagamentos e cobrança) ou 400 posições (apenas
cobrança).

Upload de arquivo remessa de pagamentos e cobrança

Em seguida, o J.P. Morgan Brasil Online apresentará uma tela com o nome do
arquivo e solicitará a sequência numérica do token RSA.
O resultado do upload será apresentado ao operador na próxima tela, indicando
sucesso ou falha no envio do arquivo.

Caso o arquivo tenha sido enviado com sucesso, o sistema processador do Banco J.P.
Morgan criticará as transações e gerará um arquivo retorno com o status das
operações.
Esse arquivo retorno estará disponível no módulo Gerenciamento de Arquivos >
Retorno > Download.

Você também pode consultar eventuais erros no arquivo no relatório de erros minutos
após o envio ao banco, caso o arquivo apresente erros no seu conteúdo.

5.1.3 Cancelamento

Através do J.P. Morgan Brasil Online, é possível cancelar qualquer forma de

pagamento agendado para datas futuras, pendentes de aprovação ou já autorizados*.

Pagamentos já autorizados que podem ser cancelados na data do pagamento:

 Boletos

*Para o caso de Boletos, é possível cancelar os pagamentos até o horário de corte de

cada forma de pagamento, mesmo que o pagamento já esteja na situação Liquidado.

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5.1.4 Autorização de Pagamentos

O J.P. Morgan Brasil Online permite a seleção do período de pagamentos que o

usuário deseja autorizar, a conta corrente e o convênio de pagamentos, exibindo as
transações consolidadas por forma de pagamento. A aprovação pode ser feita em lote,
selecionando o total das transações de cada forma de pagamento que serão
aprovadas.

Somente serão apresentados os pagamentos que não tiverem sido digitados pelo
mesmo usuário, e que o usuário tenha alçada de aprovação. Os pagamentos com valor
superior à alçada de aprovação do usuário não serão exibidos e podem ser consultados
através dos relatórios de pagamentos.

Transações consolidadas por forma de pagamento para autorização em lote

Alternativamente, pode-se clicar sobre o total da quantidade dos pagamentos de uma

determinada forma de pagamento para se obter uma lista dos pagamentos, com mais
detalhes de cada transação. A autorização pode ser feita na tela de lista de
pagamentos, selecionando todas ou algumas das transações, ou ainda na tela de
detalhe do pagamento, clicando no link sobre o número do pagamento.

É possível inclusive ver os detalhes do beneficiário do pagamento clicando sobre o link

no nome ou razão social, desde que esse beneficiário tenha sido previamente
cadastrado e autorizado no J.P. Morgan Brasil Online.
A autorização de pagamentos requer a sequência numérica do Token RSA.

Após a autorização ser efetivada, uma lista com os resultados será apresentada
individualmente para cada pagamento confirmando ou não se o pagamento foi
registrado com sucesso, conforme ilustração abaixo.

19
 Autorização com detalhes da transação e lista de resultados da autorização em lote

As aprovações dos pagamentos devem acontecer conforme tabela de horário de corte:

Forma de Pagamento: Horário Limite:

Tranferência entre contas 18:00hs
Boleto 18:00hs
TED 16:30hs
Cheque ADM 11:00hs
Tributos e Concessionárias 14:30hs

20
5.1.5 Consultas
O sistema disponibiliza diversas formas para consultar pagamentos, por um período de
até 3 anos.

5.1.5.1 Posição da carteira

Apresenta de forma consolidada os pagamentos que foram incluídos no Internet

Banking para um dia definido pelo usuário, com a quantidade e o valor financeiro total
de cada forma de pagamento.

Resultado da consulta de posição da carteira de pagamentos

Ao clicar sobre a quantidade de cada forma de pagamento ou sobre o total, o J.P.

Morgan Brasil Online apresentará uma lista com as transações consultadas. Se
houver mais de 50 pagamentos no resultado, é necessário clicar no botão Avançar
para visualizar as demais transações.

Visualização detalhada, Consulta de Transações

Os links sobre o nome do beneficiário e do número do documento (protocolo) apresentam

respectivamente os detalhes do favorecido previamente cadastrado e do pagamento
selecionados.

O relatório pode ser impresso ou exportado para as extensões pdf / doc / xls.

21
5.1.5.2 Consulta Transações

Trata-se de uma consulta genérica de pagamentos por período (até 3 anos retroativos) e
por conta / convênio de pagamentos.

É possível filtrar a consulta por data de início e fim, forma de pagamento, número do
pagamento, status e CPF/CNPJ do beneficiário. O resultado é a lista de pagamentos com
dados como data, status, beneficiário, forma e valor do pagamento, conforme ilustração
abaixo:

Filtros disponíveis para a Consulta de Transações

Os resultados podem ser ordenados para visualização conforme sua preferência.

Resultado da consulta de transações

Os links sobre o nome do beneficiário e do número do documento (protocolo) apresentam

respectivamente os detalhes do favorecido previamente cadastrado e do pagamento
selecionados.

O relatório pode ser impresso ou exportado para as extensões pdf / xls.

22
5.1.5.3 Consulta Consolidada por Beneficiário

Apresenta o total de pagamentos para cada favorecido no período consultado. O botão

“Pesquisar Beneficiário” permite definir um único favorecido para a consulta.

Resultado da consulta consolidada por Beneficiário

Os links sobre o nome do beneficiário e da quantidade de pagamentos apresentam

respectivamente os detalhes do favorecido, previamente cadastrado, e a lista de
pagamentos para o beneficiário selecionado, conforme ilustrado anteriormente.

O relatório pode ser impresso ou exportado para as extensões pdf / xls.

23
5.1.5.4 Consulta Consolidada por Data

Apresenta o total de pagamentos para a data selecionada na consulta.

Resultado da consulta consolidada por Data

Ao clicar no link Quantidade, é apresentada uma lista de pagamentos para a forma de

pagamento específica, conforme ilustrado anteriormente.

O relatório pode ser impresso ou exportado para as extensões pdf / xls.

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5.1.5.5 Comprovantes em Lote

Apresenta os comprovantes dos pagamentos efetivados, de acordo com os filtros

selecionados.

Resultado da consulta de Comprovantes

O relatório pode ser impresso ou exportado, de forma individual ou em lote, para as

extensões pdf / xls.

Caso o cliente queira, ele pode emitir até 100 comprovantes em um mesmo PDF. Basta
selecionar as transações que deseja visualizar em um mesmo PDF e clicar no botão
“Visualizar”.

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Para pagamentos de tributos, o comprovante é a própria guia do tributo

Exemplo de Comprovante de guia GPS

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5.2 Beneficiários
Esse módulo do J.P. Morgan Brasil Online permite que os clientes do Banco J.P.
Morgan cadastrem e autorizem dados cadastrais e bancários dos favorecidos de seus
pagamentos diretamente no Internet Banking. A partir desse cadastro, os usuários da
empresa podem ter perfil de pagamento somente para beneficiários já autorizados,
aumentando o nível de segurança nas transações realizadas no sistema.

Sub-módulo Beneficiários

5.2.1 Inclusão de beneficiários

Nesta tela os dados cadastrais e bancários dos favorecidos devem ser digitados. Os
dados obrigatórios são: nome/razão social, CPF/CNPJ e forma de pagamento.

É necessário selecionar a conta e convênio aos quais o beneficiário será associado,

digitar o CPF/CNPJ e clicar no botão “Consultar”. Se o sistema não encontrar os dados
do beneficiário, o usuário deverá digitar os dados obrigatórios e incluir uma forma de
pagamento de cada vez.

Os dados incluídos ficarão pendentes de aprovação e não poderão ser usados em

pagamento até que tenham sido autorizados no sistema, a não ser que o usuário não
esteja cadastrado para incluir transações apenas para beneficiários cadastrados.

Inclusão dos dados cadastrais e bancários de beneficiário de pagamento

27
A inclusão de beneficiários requer a sequência numérica do Token RSA.

Também é possível efetuar o cadastro de beneficiários após a inclusão de

Transferências, apenas pela tela de inclusão em lote, e TEDs, por ambas as telas de
iniciação de pagamentos.

5.2.2 Alteração de beneficiários

É possível modificar os dados cadastrais (exceto CPF/CNPJ) e os dados bancários dos

favorecidos previamente cadastrados no J.P. Morgan Brasil Online, que estejam
autorizados ou pendentes de aprovação.

Os dados alterados ficarão pendentes de aprovação e não poderão ser usados em

pagamento até que tenham sido autorizados no sistema, a não ser que o usuário não
esteja cadastrado para incluir transações apenas para beneficiários cadastrados.

Alteração dos dados cadastrais e bancários de beneficiários

Ao selecionar um dos beneficiários e clicar no botão “Confirmar”, o sistema exibirá a

tela com dados cadastrais e bancários para alteração. Ao clicar no botão “Consultar
Pagamentos, o usuário será direcionado à tela de filtro da consulta consolidada de
pagamentos por beneficiário.

A alteração de beneficiários requer asequência numérica do Token RSA.

5.2.3 Exclusão de beneficiários

Podem ser excluídos os beneficiários incluídos no sistema e já autorizados ou ainda

pendentes de autorização. A partir da digitação da senha e confirmação da exclusão,
os dados do beneficiário não estarão disponíveis para consultas ou realização de
pagamentos.

28
 Tela de exclusão de beneficiários

A exclusão de beneficiários requer a sequência numérica do Token RSA.

5.2.4 Consulta de beneficiários

O J.P. Morgan Brasil Online permite a consulta de um beneficiário específico,

digitando o CPF/CNPJ do favorecido ou pesquisando-o através do link do botão
“Pesquisar Beneficiário”.

Também é possível realizar uma consulta genérica, sem preencher nenhum dado
específico e clicando no botão “Consultar”.

Tela de consulta de beneficiários

Ao selecionar um beneficiário e clicar no botão “Consultar Pagamentos”, o usuário será

direcionado à tela de filtro da consulta consolidada de pagamentos por beneficiário.

5.2.5 Autorização de beneficiários

A aprovação de beneficiários no J.P. Morgan Brasil Online deve ser feita por usuário
diferente daquele que incluiu ou alterou o beneficiário no sistema.

É possível autorizar todos os beneficiários pendentes de aprovação em uma única tela,

apenas selecionando o ‘check box’ ao lado de cada favorecido, e também é possível
autorizar cada beneficiário individualmente, clicando sobre o link no número do
CPF/CNPJ do beneficiário escolhido e no botão “Confirmar”.

29
 Tela de autorização de beneficiários

Ao selecionar o ‘check box’ de um beneficiário e clicar no botão “Consultar

Pagamentos, o usuário será direcionado à tela de filtro da consulta consolidada de
pagamentos por beneficiário.

A autorização de beneficiários requer a sequência numérica do Token RSA.

5.2.6 Importação da Base de Beneficiários

Permite importar sua base de beneficiários através do upload de um arquivo extensão

.csv ou .txt, no módulo de beneficiário.

Todos os beneficiários ficaram pendentes de aprovação, após arquivo processado com

sucesso.

Tela de upload de arquivo para cadastro de beneficiários

30
O arquivo deverá conter obrigatoriamente as seguintes informações, respectivamente:
 Nome do Beneficiário
 Documento (CPF/CNPJ)
 Forma de Pagamento
 Boleto
 TED
 Transferência
 Todos
 Para TED/Transferência/Todos, as informações de Banco, Agência e
Conta deverão ser preenchidas.
 Banco
 Agência
 Conta

Os campos adicionais também podem ser preenchidos, opcionalmente:

 Endereço
 Bairro
 CEP
 Cidade
 UF
 Contato
 E-mail
 DDD
 Telefone
 Ramal
 Fax

Caso as informações opcionais acima não sejam informadas, os campos devem ser preenhcidos
com vírgula.

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6. Cobrança

Através do J.P. Morgan Brasil Online, é possível enviar Instruções para os títulos
registrados, consultar a posição da carteira de Cobrança Com Registro e os detalhes de
cada título enviado ao Banco J.P. Morgan. Além disso, é possível também consultar
relatórios detalhado por faixa de datas, de acompanhamento da vida do título e
controlar sua base de sacados.

Funcionalidades disponíveis:

 Instruções
 Inclusão de Títulos
 Consultas e relatórios em tempo real:
o Posição da carteira
o Posição analítica
o Francesinha
o Posição de Títulos Vencidos
o Posição por Faixa de Datas
o Relatório de Acompanhamento
o Relatório de Tarifas

Módulo de Cobrança

32
6.1 Inclusão de Títulos

Caso necessite incluir títulos manualmente, a tela de Inclusão de Títulos permite que
você registre um título para um sacado/pagador já cadastrado no sistema, além de
possuir um visual parecido com o boleto, acelerando o processo de inclusão. Esta
funcionalidade pode ser utilizada para as carteiras de Cobrança Com Registro
(Escritural e Direta) e disponibiliza a opção, a cada inclusão de título, de envio dos
boletos por email.

Inclusão de títulos

33
6.2 Controle de Sacados

Em Controle de Sacados você pode consultar sua base de sacados ou então incluir
novos sacados/pagadores para selecionar durante a inclusão manual de títulos. Esse é
um passo obrigatório caso deseje usar a tela Inclusão de Títulos. O mesmo cadastro
pode ser usado em quaisquer de suas empresas do grupo.

Controle de Sacados - Consulta

Controle de Sacados – Inclusão de Sacado

34
6.3 Instruções

Através desta funcionalidade do J.P. Morgan Brasil Online, é possível enviar

Instruções para os títulos da carteira Registrada (Escritural e Direta).

As Instruções podem ser comandadas de forma individual ou em lote.

Para facilitar a pesquisa, diversos filtros podem ser utilizados, permitindo uma consulta
mais precisa.

Lista de instruções disponíveis:

 Alteração Vencimento
 Instrução de Protesto
 Instrução de Sustação de Protesto
 Não protestar
 Concessão de Abatimento
 Cancelamento de Abatimento
 Alteração de Seu Número
 Baixa

Tela de Instruções de Cobrança

35
6.4 Consultas

O J.P. Morgan Brasil Online facilita a visualização dos títulos de Cobrança,

disponibilizando relatórios e consultas online.

6.4.1 Posição da Carteira

Esta consulta apresenta os valores a receber, separados por status (a vencer,

liquidados/baixados e vencidos) e totalizados por quantidade e valor (R$).

Para facilitar a pesquisa, diversos filtros podem ser utilizados, permitindo uma consulta
mais precisa.

Consulta de Posição da Carteira

Alem disso, o valor apresentado em Quantidade de Títulos é um atalho, que o

direcionará para a tela de detalhe dos títulos que compõe o respectivo status.
O relatório poderá ser impresso ou exportado para PDF e XLS.

6.4.2 Posição Analítica

Apresenta o detalhe dos títulos da carteira Com Registro. Através desse relatório,
todas as informações de um título são apresentadas, como: valor, status, códigos de
referência, datas, nosso número, seu número, etc.
Adicionalmente, por meio deste relatório, o usuário pode gerar cópias de boletos com
status “A Vencer”, ou boletos atualizados, com status “Vencido”.

Consulta de Posição Analítica

O relatório poderá ser impresso ou exportado para PDF e XLS.

36
6.4.3 Posição de Títulos Vencidos

Apresenta o detalhe dos títulos de status “Vencido” na posição de Carteira. Este status
também é apresentado através de link, que ao ser acessado, também leva ao relatório
de vencidos. Os detalhes apresentados para estes títulos trazem, por exemplo, a
situação de títulos em relação ao processo de protesto, além do ícone da 2ª via
atualizada dos boletos.

Posição de Títulos Vencidos

6.4.4 Francesinha

A francesinha é o extrato de Cobrança dos títulos. Apresenta a vida útil de cada um, de
acordo com uma data de referência.

O relatório poderá ser impresso ou exportado para PDF e XLS.

37
6.4.5 Posição por Faixa de Datas

O relatório de posição por faixa de datas mostra os títulos vencidos separados por
faixas de dias corridos, quantidade e valor financeiro e também os títulos a vencer em
faixas de dias úteis, permitindo uma visão completa de sua carteira.

Posição por Faixa de Datas

6.4.6 Relatório de Acompanhamento

No relatório de acompanhamento,você pode consultar o status da emissão do título

em aberto, em qualquer momento, desde sua inclusão até sua baixa/liquidação.

Relatório de Acompanhamento

38
6.4.7 Relatório de Tarifas

No Relatório de Tarifas, é possível consultar os títulos e as tarifas associadas a cada

título e as datas do respectivos débitos, por período de ocorrência.

Relatório de Tarifas

39
6.5 Impressão de Boletos

Na tela Impressão de Boletos, você pode acompanhar os títulos da Cobrança Direta,

que já foram impressos e os títulos que estão com impressão pendente.

Impressão de Boletos

6.6 Emissão de 2ª Via

Caso necessite gerar a 2ª via de um título, basta ir ao menu 2ª via Boleto, selecionar a
conta, carteira e digitar o “Nosso Número” para gerar o arquivo pdf da 2ª via.

Emissão de 2ª Via

40
7. Arquivos

No módulo de Arquivos, há três (03) sub-módulos:

 Remessa
 Retorno
 Consulta Log de Arquivos Enviados

Sub-menu do Módulo de Gerenciamento de Arquivos

7.1 Remessa

O J.P. Morgan Brasil Online permite o envio de arquivos para o Banco J.P.Morgan
em diferentes formatos, agilizando assim a transferência de seus movimentos de
Pagamentos e Cobrança de sua empresa ao Banco J.P. Morgan.

Através desse menu, é possível realizar o upload do arquivo remessa e acompanhar o

resultado do envio dos arquivos enviados, bem como um módulo exclusivo para teste
de seu arquivo antes do envio em ambiente de produção.

7.1.1 Upload

Através dessa funcionalidade, é possível selecionar múltiplos arquivos para envio ao

Banco J.P. Morgan em apenas um fluxo de upload. É necessário selecionar o Produto,
Layout e selecionar quais arquivos devem ser enviados.

Atualmente, os seguintes layouts estão disponíveis para serem selecionados:

PAGAMENTOS
 LAYOUT J.P.MORGAN 240
 LAYOUT ITAÚ 240*
 OUTROS (.csv ou .txt)*

COBRANÇA
 LAYOUT J.P.MORGAN 240 ou 400
 LAYOUT ITAÚ 240 ou 400*
 OUTROS (.csv ou .txt)*

*Certifique-se com o seu responsável de Implementação J.P. Morgan que as devidas

configurações e testes prévios foram realizados com sucesso antes do envio do
arquivo.

41
 Seleção do arquivo para envio ao Banco J.P. Morgan

O envio de arquivos requer a sequência numérica do Token RSA.

Algumas validações são executadas no momento do upload do arquivo, como:

 verificação se o formato do arquivo está de acordo com o padrão definido;
 verificação se o convênio de pagamentos pertence à empresa que o usuário
está acessando;
 verificação se o convênio está autorizado a receber arquivos.

7.1.2 Relatório de Erros

No relatório de erros você pode consultar o resultado do processamento dos seus

arquivos de pagamentos minutos após o envio ao banco, caso o arquivo apresente
erros no seu conteúdo.

Consulta de arquivos remessa ainda não processados pelo Banco J.P. Morgan

42
7.1.3 Testar Layout

O J.P. Morgan Brasil Online permite que o cliente efetue testes do formato do
arquivo remessa durante a fase de implementação, em que o convênio é
parametrizado para fase de teste. As informações enviadas por arquivo não são
efetivados pelo Banco J.P. Morgan.

O procedimento para envio do arquivo e as validações realizadas são as mesmas

descritas anteriormente, no item 7.1.1 (upload).

7.2 Retorno

O J.P. Morgan Brasil Online disponibiliza arquivos retorno de pagamentos, cobrança

e extrato de conta corrente.

Através dessa funcionalidade, é possível realizar o download do arquivo retorno, bem

como realizar um teste de layout com o arquivo de retorno.

7.2.1 Testar Layout

O J.P. Morgan Brasil Online permite que o cliente efetue testes do formato do
arquivo retorno de pagamentos durante a fase de implementação, que é gerado após o
envio de arquivo de pagamentos em teste (transações não efetivadas).

Teste de arquivo retorno durante a fase de implementação

O download do arquivo de teste de retorno requer a sequência numérica do Token

RSA.

7.2.2 Download

O J.P. Morgan Brasil Online disponibiliza arquivos retorno de Pagamentos, Cobrança

e Extrato de conta corrente, nos seguintes formatos:

PAGAMENTOS
 LAYOUT J.P.MORGAN 240
 LAYOUT ITAÚ 240*
 OUTROS (.csv ou .txt)*

COBRANÇA
 LAYOUT J.P.MORGAN 240 ou 400
 LAYOUT ITAÚ 240 ou 400*
 OUTROS (.csv ou .txt)*

43
EXTRATO
 LAYOUT J.P.MORGAN 240
 LAYOUT ITAÚ 240

Obs: o Extrato de Conta Corrente é disponibilizado após o fechamento do

processamento diário de contas, durante a madrugada do próximo dia útil. Esses
arquivos são identificados pelo produto “Conta Corrente (CC)” e pela nomenclatura
CNABEXT_(data de geração do arquivo). Para realizar o download, basta clicar no
ícone e indicar o local onde o arquivo deve ser gravado, digitando ou ‘colando’ o nome
do arquivo.

Seleção de arquivos de extrato de conta corrente para download

Já para arquivo retorno de pagamentos, há dois tipos de arquivos disponíveis:

a) crítica imediata: gerado após o envio do arquivo remessa de pagamentos para o

Banco;
b) liquidação das transações: gerado no final do dia, com o resultado da efetivação
das transações.

A visualização do arquivo retorno pode ser feita unitariamente, ao clicar no ícone

apresentado na coluna “Download.txt”, ou em lote, clicando na opção “Download.zip”.

Também é disponibilizado um relatório para cada arquivo retorno de pagamentos, que

pode ser baixado em formato excel, com um resumo de todos os pagamentos enviados
no arquivo que foram processados com sucesso ou não. Os pagamentos que foram
rejeitados serão destacados de acordo com o motivo de rejeição/descrição do erro.

44
 Arquivo Retorno de Pagamentos
Data: 15/02/2017 11:40:55

Empresa: Nome da Empresa LTDA

Nome do Arquivo: RET1111_RET111115022017_69

RESUMO DO ARQUIVO:

Qtde. R$
Total de Registros
contidos no Arquivo 100 1.000,00
-Sucesso 90 958,00
-Rejeitados 10 42,00

DETALHES REJEITADOS:

Qtde de
Descrição do Erro Registros
AM = Agência da Conta Corrente do Favorecido Inválida 6
Data Pgto Nome Beneficiário Tipo Pgto Valor Linha Erro
15/02/2017 Beneficiário 1 41 10,00 7
15/02/2017 Beneficiário 2 41 8,00 11
15/02/2017 Beneficiário 2 31 5,00 13
17/02/2017 Beneficiário 3 11 5,00 17
17/02/2017 Beneficiário 6 1 2,00 19
17/02/2017 Beneficiário 8 43 2,00 25
Total* 32,00

Qtde de
Descrição do Erro Registros
AT = Tipo/Número de Inscrição do Favorecido
Inválido 4
Data Pgto Nome Beneficiário Tipo Pgto Valor Linha Erro
15/02/2017 Beneficiário 4 41 5,00 7
17/02/2017 Beneficiário 5 41 2,00 17
17/02/2017 Beneficiário 7 31 2,00 19
17/02/2017 Beneficiário 9 11 1,00 25
Total* 10,00

Relatório de Críticas

45
8. Empréstimos - Conta Garantida

Para os clientes que possuam uma Conta Garantida com o Banco J.P. Morgan, é
possível visualizar sua posição no J.P. Morgan Brasil Online, através do menu
abaixo:

Módulo de Empréstimos

Após a seleção da conta, os resultados serão apresentados (Valores de Limites, Juros e

IOF) e é possível exportá-lo para os formatos .pdf e .doc, além de imprimí-lo.

Resultado da Posição Consolidada de Conta Garantida

Observação: os valores deste relatório são atualizados sempre após o complementar.

Adicionalmente, também está disponível o extrato da conta garantida, que contém

informações diárias sobre a utilização, incluindo juros e impostos, limite utilizado e
disponível:

O relatório também está disponível em PDF e Excel.

46
9. Administração de usuários

Através do módulo Administrativo é possível:

 Gerenciamento de Operadores – apenas para usuário Master;

Sub-menu do Módulo de administração de usuários

9.1 Operador

O sistema J.P. Morgan Brasil Online oferece um conjunto de funções que permitem
ao usuário Master da empresa cliente do Banco J.P. Morgan gerenciar o perfil de
acesso de outros operadores da empresa.

Através desta funcionalidade é possível:

 Incluir operadores
 Alterar operadores
 Consultar operadores cadastrados
 Autorizar a criação de operadores

9.1.1 Inclusão

Através dessa funcionalidade, o usuário Master pode finalizar o processo de inclusão de

um novo operador no J.P. Morgan Brasil Online, atribuindo acesso às contas,
convênios de pagamentos, cobrança, investimentos, consultas e transações.

Após finalização do processo de criação do usuário operador, que deverá ocorrer no

módulo de administração do J.P. Morgan ACCESS, o usuário Master precisará cumprir
os seguintes passos:

A primeira etapa compreende aos dados básicos do usuário, através do menu

“Administrativo > Operadores > Manutenção > Inlcuir Novo Operador” como:
 ACCESS ID: deve ser idêntico ao informado no cadastro do ACCESS.
 Nome do usuário
 CPF e RG ou Passporte
 E-mail

Opcionalmente, o usuário Master pode também incluir dados complementares, como:

 Telefone
 Cargo
 Endereço (Bairro, Número, Complemento, Cidade, Estado, CEP)
 Opção de segurança: permissão para inclusão de pagamentos somente para
beneficiários previamente autorizados ou para qualquer beneficiário. Camada

47
 adicional de segurança na inclusão de pagamentos, onde, caso ativada, permite
pagamentos apenas para beneficiários cadastrados e aprovados.

Passo 1 - tela de inclusão dos dados básicos do novo operador

A segunda etapa é a seleção do tipo de perfil:

 Personalizado: criação de usuário com perfil customizado

 Clonar Perfil: Essa opção cria um novo usuário copiando o perfil de acesso a
contas e produtos de um usuário existente.

Passo 2 - tela de seleção de tipo de perfil do novo usuário

Após esta etapa, é necessário revisar as contas e produtos a serem liberados ao

usuário. Caso tenha selecionado a opção “Clonar”, as contas e produtos do usuário
clonado virão pré-carregados para confirmação.

48
 Passo 3 – seleção de contas e produtos a serem liberados

É possível também selecionar quais contas, funções e convênios de cada produto

poderão ser acessados pelo usuário, basta clicar na seta de expansão ao lado direito
do número da conta.

Passo 4 – desbloqueio de produtos, contas e transações

Importante: o cadastro e manutenção de grupos e regras para aprovação de

pagamentos é realizado pelo Banco J.P. Morgan. Qualquer dúvida, entre em
contato com a área de atendimento a clientes.

Todas as funções de inclusão de novo usuário no J.P. Morgan Brasil Online

requerem a autenticação do usuário Master, através do token RSA.

49
9.1.2 Alteração

Através dessa funcionalidade o usuário Master da empresa pode alterar os dados

cadastrais e as restrições de acesso do perfil de outros operadores.

Observação: um usuário Master não pode alterar o perfil de acesso.

Selecionando o menu Administrativo > Operadores > Manutenção, o usuário Master

poderá consultar e alterar qualquer informação pessoal do operador, exceto sua
identificação (ID e documento) no sistema e os grupos e regras de aprovação de
pagamento.

Alteração de dados ou perfil de acesso de operadores pelo usuário Master

Se o usuário Master da empresa selecionar a opção Alterar Perfil, será possível

selecionar o módulo (e produto) desejado e as funções a que o operador terá acesso.

Alteração do perfil de acesso de operadores

50
O processo de alteração do perfil e restrição de acesso às funções de conta corrente,
cobrança, empréstimos, investimentos e convênios de pagamentos é similar ao
processo de inclusão de operador (vide item 7.1.1 deste manual para mais
informações).

Todas as funções de inclusão e alteração usuários no J.P. Morgan Brasil Online

requerem a autenticação do usuário Master através do token RSA.

51
9.1.4 Consulta

O usuário Master da empresa pode consultar os dados pessoais, e restrições de acesso

dos outros operadores no Internet Banking, exceto de outros usuários Master.

Ao acessar a tela de consulta, uma lista com todos os usuários cadastrados é

apresentada:

Lista dos usuários cadastrados no sistema

Para efetuar uma consulta detalhada de um usuário específico, basta selecionar um

dos operadores da lista e clicar em Alterar.

A tela de dados cadastrais do operador selecionado apresentará o botão Alterar Perfil,

que direciona o usuário às funções de cada módulo do sistema.

Visualização dos dados cadastrais de um operador e link para a consulta às restrições de acesso

52
9.1.5 Autorização

Através dessa funcionalidade, o usuário Master da empresa está habilitado a autorizar

usuários cadastrados por outro usuário Master.

Autorização de usuários operadores

A autorização de um operador no J.P. Morgan Brasil Online requer a autenticação

do usuário Master através do token RSA.

53
10. Contratos de Câmbio

Contratos de câmbio fechado com o Banco J.P. Morgan podem ser assinados no J.P.
Morgan Brasil Online, após aderir o produto de ‘Assinatura Digital’ pelo Cliente. O
sistema substitui o processo de assinatura física, disponibilizando o contrato de forma
digital na plataforma.

O acesso a este módulo (e a assinatura do contrato) requer o e-CPF.

Módulo de Contratos de Câmbio

Principais Funcionalidades:
 Assinatura de contratos de forma individual ou em lote (100 contratos)
 Utilização do e-CPF com carimbo oficial de tempo (data e hora)
 Acesso único para um procurador que assina por um grupo de empresas
(contratos por CPF)
 Download dos contratos (originais e assinados) em lote
 Notificação (opcional) individual ou em lote de contratos pendentes
 Fluxo Verificador opcional  acesso com token privado J.P. Morgan
 Acesso de estrangeiros

Tela de contratos pendentes para assinatura

54
11. Investimentos

O módulo de Investimentos permite a consulta de Aplicações Automáticas e

investimentos em CDB

Módulo de Investimentos e os Relatórios de Aplicações Automáticas e CDB.

55
11.1 Aplicações Automáticas

11.1.1 Extrato de Aplicações Automáticas

O Extrato de Aplicações Automáticas apresenta a posição de todas as aplicações

(títulos) e resgates. Podem ser consultada por até 3 anos de histórico, em intervalos
de 90 dias corridos, através do filtro de Data Inicial/Final ou pelas Consultas Rápidas.

A página pode ser exportada para Excel e PDF.

Tela de extrato de aplicação automática

Os valores de Aplicações e Resgates possuem hyperlinks para os detalhes de cada

operação.

O extrato apresenta também um totalizar para os principais valores, como Aplicação,

Rendimento e Resgate.

O Saldo Líquido mais recentes das Aplicações Automáticas (disponível para realização
de pagamentos ou outras obrigações) tambem pode ser visualizado no Extrato de
Conta Corrente.

56
11.1.2 Posição por Título

Cada Aplicação realizada pela Aplicação Automática é registrada como um novo CDB
(título). A Posição por Título é o extrato detalhado uma única aplicação, que pode ser
exportado para Excel e PDF.

A consulta apresenta o Prazo, Taxa e código da operação no cabeçalho da página.

Posição por Título Aplicação Automática

Os valores dos Resgates possuem hyperlinks para os detalhes de cada operação.

O extrato apresenta também um totalizar para os principais valores, como Aplicação,

Rendimento e Resgate.

57
11.1.3 Consulta Resgate

Através da Consulta de Resgates é possível visualizar todos os resgates realizados

(valores Bruto e Líquido), IOF e IR efetivamente cobrados.

Consulta Resgate, Visão Consolidada

A visão consolidada apresenta em uma única tela as principais informações sobre os

resgates, que podem ser consultados por períodos específicos através do filtro de
datas.

Para visualizar ainda mais detalhes, basta utilizar os hyperlinks na coluna Ver Detalhe
ou Data, que irá direcioná-lo a outra página:

Consulta Resgate, Visão Detalhada

Alem das informações de Resgates disponíveis na consulta anterior (e nesta página,

exibidas por cores diferenciadas), as Aplicações que compõem o Resgate também são
apresentadas.

Valores como Rendimento, IOF e IR – por aplicação – são apresentados para facilitar a
reconciliação.

Para consultar as aplicações, basta utilizar o link sobre o código da operação.

58
11.2 CDB

11.2.1 – Posição Consolidada

A posição consolidada mostra uma visão consolidada de seus investimentos em CDB,

separados por tipo de investimento, conta e empresa, com valores bruto e líquido na
data da consulta. Através dos links de tipos de CDB, você navega diretamente para a
posição detalhada.

Posição Consolidada - CDB

O relatório também apresenta totalizadores por conta e por empresa do grupo,

facilitando a visualização dos investimentos.

59
11.2.2 – Posição CDB

No relatório de posição CDB você pode consultar a posição de cada título CDB em uma
determinada data, com detalhes de data da aplicação, data do vencimento, taxa,
prazo, valor da aplicação, saldo bruto, IOF, IR e saldo líquido disponível para resgate
na data.

Posição – CDB

O relatório é exportável em PDF e Excel.

60
11.2.3 – Extrato CDB

Através do Extrato CDB, você pode visualizar em um só relatório o detalhe dia-a-dia de

todos seus títulos CDB ou então de um CDB específico, basta selecionar a opção Todos
que o relatório consolidará toda sua posição no intervalo solicitado.

Posição – CDB

Os resgates também são destacados com valores bruto, líquido e de IR/IOF de cada
dia, permitindo que você tenha uma visão completa da vida do título.

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11.2.4 – Nota de Negociação

Através da Nota de Negociação, você poderá gerar o recibo do seu investimento e

resgate. Basta clicar no tipo de investimento desejado e consultar e gerar o PDF
automaticamente.

Tela da nota de negociação

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12. Fale Conosco

Se houver qualquer dúvida sobre o J.P. Morgan Brasil Online ou outro serviço
oferecido pelo Banco J.P. Morgan, por favor, entre em contato com o gerente de
relacionamento responsável pela conta da sua empresa ou com o a área de
atendimento a clientes.

Atendimento a clientes:
Telefone: (11) 4950-3304 ou 0800-762-1114
Email: ouvidoria.jp.morgan@jpmorgan.com
Ouvidoria Banco J.P. Morgan: 0800-770-0847

Esta apresentação foi preparada exclusivamente para o uso interno do cliente do J.P. Morgan para quem foi endereçada e distribuída
(juntamente com as afiliadas do cliente, “Empresa”) a fim de auxiliar a Empresa na avaliação, de forma preliminar, de certos
produtos ou serviços que podem ser oferecidos pelo J.P. Morgan. Esta apresentação tem o propósito meramente de discussão,
sendo incompleta sem referência a, e devendo ser interpretada somente em conjunto com, a apresentação oral feita pelo J.P.
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diferente do expressamente autorizado pelo J.P. Morgan.
Esta apresentação é confidencial e de propriedade do J.P. Morgan e não se destina a ser juridicamente vinculante. Ao preparar esta
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Os produtos e serviços mencionados nesta apresentação são oferecidos pelo Banco J.P. Morgan S.A. ou suas afiliadas, sujeitos à
legislação e regulamentação aplicáveis, e aos termos de cada produto/serviço. Nem todos os produtos e serviços estão disponíveis
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suas afiliadas.”
As operações do JPMorgan Chase Bank, N.A. e outras entidades do J.P. Morgan no exterior não estão sujeitas ao controle ou
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