INTRODUÇÃO AO PLANO DE NEGÓCIOS

Caro aluno, este sistema foi desenvolvido para auxiliá-lo na elaboração do Plano Financeiro do seu Plano de Negócios.
O sistema se encarregará de levar os dados que devem ser informados por você, para as demais planilhas.
Você poderá ver alguns comentários durante a entrada de dados, eles vão auxiliá-lo a verificar se os dados devem ser ajustados.

Após preencher esta planilha de ENTRADA DE DADOS, imprima as 5 planilhas e anexe ao Plano de Negócios do arquivo Word.

INFORME PREENCHENDO ABAIXO (APENAS NOS CAMPOS EM BRANCO) OS DADOS SOBRE SEU NEGÓCIO:

1. Nome da sua empresa

Razão social de sua empresa: Não se esqueça de informar o nome de sua empresa!

2. Informe abaixo os itens da estrutura de sua empresa:

Obras Civis
Descrição Quantidade Valor Unitário
1 edificio 01 $ 60,000.00
2
3
Instalações
Descrição Quantidade Valor Unitário
1 instalação eletrica 01 $ 4,000.00
2
3
Equipamentos
Descrição Quantidade Valor Unitário
1 computador 02 $ 400.00
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
Máquinas
Descrição Quantidade Valor Unitário
1 costura 01 $ 250.00
2
3
4
5
6
7
8
Móveis e Utensílios
Descrição Quantidade Valor Unitário
1 armario 01 $ 2,000.00
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
Veículos
Descrição Quantidade Valor Unitário
1 gol 01 $ 45,000.00
2
Despesas Pré-Operacionais
Descrição Quantidade Valor Unitário
1 Constituição da Empresa 01 $ 1,500.00
2
3
4
5
Compras (Estoque Inicial)
Descrição Quantidade Valor Unitário
1 linha 100 $ 0.16
2 tecido percal 100 $ 2.33
3
4
5
6
Softwares
Descrição Quantidade Valor Unitário
1 jjw 01 $ 2,300.00
2
 3
4
5
Outros
Descrição Quantidade Valor Unitário
1 terreno 01 $ 60,000.00
2
3
Informe a necessidade de Capital de Giro (se houver):

3. Informe abaixo os custos de mão-de-obra de sua empresa:

Haverá
reajuste?
Salário Bruto Em qual % de
DESCRIÇÃO DE CARGOS E FUNÇÕES PESSOAL PRODUÇÃO QTDE mês mês? Reajuste
1 costureira 01 $ 1,000.00
2
3
 4
5
DESCRIÇÃO DE CARGOS E FUNÇÕES PESSOAL ADMINISTRAÇÃO
1 recepcionista 01 $ 3,000.00
2
3
4
5
6
7
8
DESCRIÇÃO TERCEIRIZAÇÃO
1 fisioterapeuta 01 $ 4,000.00
2
3
4
5
6

4. Informe os valores das despesas mensais de sua empresa:

Haverá reajuste? % de
Descrição da Despesa Valor mês Em qual mês? Reajuste
1 Água, Luz e Telefone $ 1.00
2 Aluguéis, Condomínios e IPTU $ 1.00
3 Marketing & Publicidade $ 1.00
4 Internet $ 1.00
5 Material de Escritório $ 1.00
6 Treinamentos e Viagens $ 1.00
7 Manutenção & Conservação $ 1.00
8 Seguros $ 1.00
9 Material de Limpeza $ 1.00
10 Financiamento de Veículos
11 Combustíveis
12 Outras Despesas $ 1.00
13 Outras Despesas
14 Outras Despesas
15 Outras Despesas

4b. Informe os percentuais de insumos AJUDA ?

Descrição % que estes custos representam sobre as vendas
1 Matéria-prima e Insumos
2 Fretes
3 Embalagens

5. Informe os valores da projeção de faturamento e recebimento Mensal de sua empresa:

MÊS Valor a ser Faturado no MêsValor a ser Recebido no Mês
1 JAN $ 10,000.00 $ 10,000.00
2 FEV
3 MAR
4 ABR
5 MAI
6 JUN
7 JUL
8 AGO
9 SET
10 OUT
11 NOV
12 DEZ
TOTAL $ 10,000.00 $ 10,000.00

6. Informe o percentual de comissão paga sobre as vendas (se for o caso):

Percentual de Comissão:

7. Se você tiver algum empréstimo, informe o valor mensal da prestação:

MÊS Valor mês
1 JAN
2 FEV
3 MAR
4 ABR
5 MAI
6 JUN
7 JUL
8 AGO
9 SET
10 OUT
11 NOV
12 DEZ
TOTAL $ -

Agora revise os dados informados, verifique o que diz a Planilha de "ANÁLISE"

e se estiver tudo certo, você já pode imprimir as Planilhas de 1 a 5.
DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO BALANÇO PATRIMONIAL
Ano:
R$ ATIVO
RECEITA OPERACIONAL BRUTA Ativo Circulante
Disponibilidades
Venda de Produtos/Mercadorias/Serviços 10,000.00 Estoque

(-) DEDUÇÕES DA RECEITA BRUTA 10,000.00 Ativo Não Circulante

Impostos s/Vendas e Serviços (1,500.00) Realizável a Longo Prazo

RECEITA OPERACIONAL LÍQUIDA 8,500.00 Investimentos

Custos (16,560.00) Imobilizado

RESULTADO OPERACIONAL BRUTO (8,060.00) Intangível

(Despesas) e Receitas
Gerais e Administrativas (116,016.00)
Despesas com Vendas (12.00)
Depreciação (12,567.48)
Outras Receitas e Despesas (12.00)

RESULT.ANTES DO RESULTADO FINANCEIRO (136,667.48)

Despesas Financeiras
Receitas Financeiras

RESULTADO ANTES DO IMPOSTO DE RENDA (136,667.48)

Contribuicao Social
Imposto de Renda

RESULTADO DAS OPERAÇÕES CONTINUADAS (136,667.48)

Result.Liquido s/Ativos de Oper.Descontinuadas

RESULTADO LÍQUIDO DO PERIODO ACUMUL. (136,667.48)

R$ PASSIVO R$
249.00 Passivo Circulante

249.00

175,850.00 Passivo Não Circulante

172,050.00

3,800.00

PATRIMÔNIO LÍQUIDO 176,099.00

Capital 176,099.00

176,099.00
PLANILHA DE ANÁLISE DE DADOS DO SEU PLANO FINANCEIRO:

ANÁLISE DO RESULTADO ECONÔMICO

O Resultado Econômico do seu projeto ao final do primeiro ano é = R$ (136,667.48) -1

ANÁLISE DO FLUXO DE CAIXA

O Fluxo de Caixa do seu projeto ao final do primeiro ano é = R$ (136,667.48) -2
-3
PARECER
Quanto ao resultado econômico seu projeto: teve PREJUÍZO a razão de ### a.a

Quanto ao Fluxo de Caixa seu projeto: teve fluxo NEGATIVO

Seu projeto foi considerado: INVIÁVEL, pois não há lucratividade e agrava-se com saldo de caixa negativo. Reveja os dados financ
 0
Investimentos Informe a Data de início das Atividades: 6/30/2015
Obras Civis
Data Descrição Quantidade Valor Unitário Total
1 30/06/15 edificio 01 $ 60,000.00 $ 60,000.00
2 30/06/15 0 00 $ - $ -
3 30/06/15 0 00 $ - $ -
TOTAL $ 60,000.00
Instalações
Data Descrição Quantidade Valor Unitário Total
1 30/06/15 instalação eletrica 01 $ 4,000.00 $ 4,000.00
2 30/06/15 0 00 $ - $ -
3 30/06/15 0 00 $ - $ -
TOTAL $ 4,000.00
Equipamentos
Data Descrição Quantidade Valor Unitário Total
1 30/06/15 computador 02 $ 400.00 $ 800.00
2 30/06/15 0 00 $ - $ -
3 30/06/15 0 00 $ - $ -
4 30/06/15 0 00 $ - $ -
5 30/06/15 0 00 $ - $ -
6 30/06/15 0 00 $ - $ -
7 30/06/15 0 00 $ - $ -
8 30/06/15 0 00 $ - $ -
9 30/06/15 0 00 $ - $ -
10 30/06/15 0 00 $ - $ -
11 30/06/15 0 00 $ - $ -
12 30/06/15 0 00 $ - $ -
TOTAL $ 800.00
Máquinas
Data Descrição Quantidade Valor Unitário Total
1 30/06/15 costura 01 $ 250.00 $ 250.00
2 30/06/15 0 00 $ - $ -
3 30/06/15 0 00 $ - $ -
4 30/06/15 0 00 $ - $ -
5 30/06/15 0 00 $ - $ -
6 30/06/15 0 00 $ - $ -
7 30/06/15 0 00 $ - $ -
8 30/06/15 0 00 $ - $ -
TOTAL $ 250.00
Móveis e Utensílios
Data Descrição Quantidade Valor Unitário Total
1 30/06/15 armario 01 $ 2,000.00 $ 2,000.00
2 30/06/15 0 00 $ - $ -
3 30/06/15 0 00 $ - $ -
4 30/06/15 0 00 $ - $ -
5 30/06/15 0 00 $ - $ -
6 30/06/15 0 00 $ - $ -
7 30/06/15 0 00 $ - $ -
8 30/06/15 0 00 $ - $ -
9 30/06/15 0 00 $ - $ -
10 30/06/15 0 00 $ - $ -
11 30/06/15 0 00 $ - $ -
12 30/06/15 0 00 $ - $ -
13 30/06/15 0 00 $ - $ -
14 30/06/15 0 00 $ - $ -
 15 30/06/15 0 00 $ - $ -
TOTAL $ 2,000.00
Veículos
Data Descrição Quantidade Valor Unitário Total
1 30/06/15 gol 01 $ 45,000.00 $ 45,000.00
2 30/06/15 0 00 $ - $ -
TOTAL $ 45,000.00
Despesas Pré-Operacionais
Data Descrição Quantidade Valor Unitário Total
1 30/06/15 Constituição da Empresa 01 $ 1,500.00 $ 1,500.00
2 30/06/15 0 00 $ - $ -
3 30/06/15 0 00 $ - $ -
4 30/06/15 0 00 $ - $ -
5 30/06/15 0 00 $ - $ -
TOTAL $ 1,500.00
Compras (Estoque Inicial)
Data Descrição Quantidade Valor Unitário Sub Total
1 30/06/15 linha 100 $ 0.16 $ 16.00
2 30/06/15 tecido percal 100 $ 2.33 $ 233.00
3 30/06/15 0 00 $ - $ -
4 30/06/15 0 00 $ - $ -
5 30/06/15 0 00 $ - $ -
6 30/06/15 0 00 $ - $ -
TOTAL $ 249.00
Softwares
Data Descrição Quantidade Valor Unitário Total
1 30/06/15 jjw 01 $ 2,300.00 $ 2,300.00
2 30/06/15 0 00 $ - $ -
3 30/06/15 0 00 $ - $ -
4 30/06/15 0 00 $ - $ -
5 30/06/15 0 00 $ - $ -
TOTAL $ 2,300.00
Outros
Data Descrição Quantidade Valor Unitário Sub Total
1 30/06/15 terreno 01 $ 60,000.00 $ 60,000.00
2 30/06/15 0 00 $ - $ -
3 30/06/15 0 00 $ - $ -
TOTAL $ 60,000.00
Necessidade de Capital de Giro $ -
TOTAL DOS INVESTIMENTOS $ 176,099.00
 0
Mão de Obra & Dividendos
Descrição Jun-2015 Jul-2015 Aug-2015 Sep-2015 Oct-2015 Nov-2015 Dec-2015 Jan-2016 Feb-2016 Mar-2016 Apr-2016 May-2016 TOTAL
TOTAL PESSOAL PRODUÇÃO 1380 1380 1380 1380 1380 1380 1380 1380 1380 1380 1380 1380 16560
DESCRIÇÃO PRODUÇÃO QTDE 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 12000
costureira 01 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 12000
0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Encargos Sociais - Produção 38% 380 380 380 380 380 380 380 380 380 380 380 380 4560

TOTAL ADM/TERC 9660 9660 9660 9660 9660 9660 9660 9660 9660 9660 9660 9660 115920
DESCRIÇÃO ADM QTDE 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 36000
recepcionista 01 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 36000
0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Encargos Sociais - Administração 38% 1140 1140 1140 1140 1140 1140 1140 1140 1140 1140 1140 1140 13680

TERCEIRIZAÇÃO QTDE 4000 4000 4000 4000 4000 4000 4000 4000 4000 4000 4000 4000 48000
fisioterapeuta 01 4000 4000 4000 4000 4000 4000 4000 4000 4000 4000 4000 4000 48000
0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Encargos Sociais - Terceirizados 38% 1520 1520 1520 1520 1520 1520 1520 1520 1520 1520 1520 1520 18240
MÃO DE OBRA TOTAL 11040 11040 11040 11040 11040 11040 11040 11040 11040 11040 11040 11040 132480
 0
Despesas Administrativas
Descrição Jun-2015 Jul-2015 Aug-2015
Despesas de Produção 1,380 1,380
Pessoal Produção c/encargos 1,380 1,380
Compras e Insumos - -
Fretes - -
Embalagens - -
Despesas Administrativas 9,670 9,670
Pessoal Adm/Terc c/encargos 9,660 9,660
Água, Luz e Telefone 1 1
Aluguéis, Condomínios e IPTU 1 1
Marketing & Publicidade 1 1
Internet 1 1
Material de Escritório 1 1
Treinamentos e Viagens 1 1
Manutenção & Conservação 1 1
Seguros 1 1
Material de Limpeza 1 1
Financiamento de Veículos - -
Combustíveis - -
Outras Despesas 1 1
Outras Despesas - -
Outras Despesas - -
Outras Despesas - -
DESPESAS TOTAIS 11,050 11,050 11,050
Sep-2015 Oct-2015 Nov-2015 Dec-2015 Jan-2016 Feb-2016 Mar-2016 Apr-2016 May-2016 TOTAL
1,380 1,380 1,380 1,380 1,380 1,380 1,380 1,380 1,380 1,380 16,560
1,380 1,380 1,380 1,380 1,380 1,380 1,380 1,380 1,380 1,380 16,560
- - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - -
9,670 9,670 9,670 9,670 9,670 9,670 9,670 9,670 9,670 9,670 116,040
9,660 9,660 9,660 9,660 9,660 9,660 9,660 9,660 9,660 9,660 115,920
1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 12
1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 12
1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 12
1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 12
1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 12
1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 12
1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 12
1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 12
1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 12
- - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - -
1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 12
- - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - -
11,050 11,050 11,050 11,050 11,050 11,050 11,050 11,050 11,050 132,600
 0
Projeção dos Resultados
Descrição Jun-15 Jul-15 Aug-15 Sep-15 Oct-15 Nov-15 Dec-15 Jan-16 Feb-16 Mar-16 Apr-16 May-16 TOTAL
RECEITA BRUTA DE VENDAS 10,000 - - - - - - - - - - - 10,000
(-) Deduções Impostos (1,500) - - - - - - - - - - - (1,500)
(-) Deduções Comissões - - - - - - - - - - - - -
RECEITA LÍQUIDA DE VENDAS 8,500 - - - - - - - - - - - 8,500
(-) Custo de Produção (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (16,560)
Pessoal da Produção (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (16,560)
Compras/Insumos - - - - - - - - - - - - -
Fretes & Embalagens - - - - - - - - - - - - -
MARGEM DE CONTRIBUIÇÃO 7,120 (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (8,060)
(-) DESPESAS OPERACIONAIS (10,717) (10,717) (10,717) (10,717) (10,717) (10,717) (10,717) (10,717) (10,717) (10,717) (10,717) (10,717) (128,607)
Despesas Administrativas (7) (7) (7) (7) (7) (7) (7) (7) (7) (7) (7) (7) (84)
Pessoal Adm/Terceirização (9,660) (9,660) (9,660) (9,660) (9,660) (9,660) (9,660) (9,660) (9,660) (9,660) (9,660) (9,660) (115,920)
Aluguéis, Condomínios e IPTU (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (12)
Despesas de Vendas e Marketing (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (12)
Outras Despesas (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (12)
Depreciação Acumulada (1,047) (1,047) (1,047) (1,047) (1,047) (1,047) (1,047) (1,047) (1,047) (1,047) (1,047) (1,047) (12,567)
RESULTADO OPERACIONAL (3,597) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (136,667)
( -)Finan/Empréstimos - - - - - - - - - - - - -
LUCRO LÍQUIDO (3,597) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (136,667)
 0
Fluxo de Caixa
Descrição Jun-2015 Jul-2015 Aug-2015 Sep-2015 Oct-2015 Nov-2015 Dec-2015 Jan-2016 Feb-2016 Mar-2016 Apr-2016 May-2016 TOTAL
(+)TOTAL ENTRADAS 10,000 - - - - - - - - - - - 10,000
Recebido das Vendas/Serviços 10,000 - - - - - - - - - - - 10,000
Capital Giro - - - - - - - - - - - - -
( -)TOTAL SAÍDAS (13,597) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (146,667)
DESPESAS com PRODUÇÃO - - - - - - - - - - - - -
Compras/Insumos - - - - - - - - - - - - -
Fretes - - - - - - - - - - - - -
Embalagens - - - - - - - - - - - - -
DESPESAS com PESSOAL (11,040) (11,040) (11,040) (11,040) (11,040) (11,040) (11,040) (11,040) (11,040) (11,040) (11,040) (11,040) (132,480)
Pessoal Produção (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (1,380) (16,560)
Pessoal Adm/Terceiros (9,660) (9,660) (9,660) (9,660) (9,660) (9,660) (9,660) (9,660) (9,660) (9,660) (9,660) (9,660) (115,920)
Comissões - - - - - - - - - - - - -
DESPESAS ADMINISTRATIVAS (10) (10) (10) (10) (10) (10) (10) (10) (10) (10) (10) (10) (120)
Despesas Administrativas (7) (7) (7) (7) (7) (7) (7) (7) (7) (7) (7) (7) (84)
Aluguéis, Condomínios e IPTU (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (12)
Despesas de Vendas/Marketing (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (12)
Outras Despesas (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (12)
INVESTIMENTOS (*) (1,047) (1,047) (1,047) (1,047) (1,047) (1,047) (1,047) (1,047) (1,047) (1,047) (1,047) (1,047) (12,567)
(- ) Obras Civis (200) (200) (200) (200) (200) (200) (200) (200) (200) (200) (200) (200) (2,400)
(- ) Instalações (33) (33) (33) (33) (33) (33) (33) (33) (33) (33) (33) (33) (400)
(- ) Equipamentos (7) (7) (7) (7) (7) (7) (7) (7) (7) (7) (7) (7) (80)
(- ) Máquinas (2) (2) (2) (2) (2) (2) (2) (2) (2) (2) (2) (2) (25)
(- ) Móveis e Utensílios (17) (17) (17) (17) (17) (17) (17) (17) (17) (17) (17) (17) (200)
(- ) Veículos (750) (750) (750) (750) (750) (750) (750) (750) (750) (750) (750) (750) (9,000)
(- ) Compras Insumos (0) (0) (0) (0) (0) (0) (0) (0) (0) (0) (0) (0) (2)
(- ) Softwares (38) (38) (38) (38) (38) (38) (38) (38) (38) (38) (38) (38) (460)
DESPESAS TRIBUTÁRIAS (1,500) - - - - - - - - - - - (1,500)
Impostos (1,500) - - - - - - - - - - - (1,500)
DESPESAS FINANCEIRAS - - - - - - - - - - - - -
( -)Finan/Empréstimos - - - - - - - - - - - - -
FLUXO DO PERÍODO (3,597) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (12,097) (136,667)
SALDO ACUMULADO DE CAIXA (3,597) (15,695) (27,792) (39,889) (51,986) (64,084) (76,181) (88,278) (100,376) (112,473) (124,570) (136,667) (136,667)