INTRODUÇÃO AO PLANO DE NEGÓCIOS

Caro aluno, este sistema foi desenvolvido para auxiliá-lo na elaboração do Plano Financeiro do seu Plano de Negócios.
O sistema se encarregará de levar os dados que devem ser informados por você, para as demais planilhas.
Você poderá ver alguns comentários durante a entrada de dados, eles vão auxiliá-lo a verificar se os dados devem ser ajustados.

Após preencher esta planilha de ENTRADA DE DADOS, imprima as 5 planilhas e anexe ao Plano de Negócios do arquivo Word.

INFORME PREENCHENDO ABAIXO (APENAS NOS CAMPOS EM BRANCO) OS DADOS SOBRE SEU NEGÓCIO:

1. Nome da sua empresa

Razão social de sua empresa: JESSICA LUANA NEUMANN

2. Informe abaixo os itens da estrutura de sua empresa:

Obras Civis
Descrição Quantidade Valor Unitário
1
2
3
Instalações
Descrição Quantidade Valor Unitário
1
2
3
Equipamentos
Descrição Quantidade Valor Unitário
1 Notebook 02 $ 3,100.00
2 Impressora HP Multinacional 01 $ 500.00
3
4
5
Máquinas
Descrição Quantidade Valor Unitário
1
2
3
Móveis e Utensílios
Descrição Quantidade Valor Unitário
1 Balcão 200x120cm 01 $ 600.00
2 Mesa com quatro cadeiras 01 $ 400.00
3 Aparador 200x50cm 02 $ 200.00
4 Cachepot G 02 $ 50.00
5 Banco sem apoio 02 $ 200.00
6
7
8
Veículos
Descrição Quantidade Valor Unitário
1
2
Despesas Pré-Operacionais
Descrição Quantidade Valor Unitário
1 Constituição da Empresa 01 $ 100.00
2
3
4
5
Compras (Estoque Inicial)
Descrição Quantidade Valor Unitário
1 Estoque Inicial 01 $ 35,000.00
Softwares
Descrição Quantidade Valor Unitário
1
2
3
4
5
Outros
Descrição Quantidade Valor Unitário
1
2
3
Informe a necessidade de Capital de Giro (se houver):

3. Informe abaixo os custos de mão-de-obra de sua empresa:

Haverá
reajuste?
Salário Bruto Em qual % de
DESCRIÇÃO DE CARGOS E FUNÇÕES PESSOAL PRODUÇÃO QTDE mês mês? Reajuste
1
2
3
 4
5
DESCRIÇÃO DE CARGOS E FUNÇÕES PESSOAL ADMINISTRAÇÃO
1 Assistente Administrativo 01 $ 1,600.00
2 Assistente Comercial 01 $ 1,400.00
3 Vendedor Externo 01 $ 1,700.00
DESCRIÇÃO TERCEIRIZAÇÃO
1
2

4. Informe os valores das despesas mensais de sua empresa:

Haverá reajuste? % de
Descrição da Despesa Valor mês Em qual mês? Reajuste
1 Água, Luz e Telefone $ 200.00
2 Aluguéis, Condomínios e IPTU $ 1,000.00
3 Marketing & Publicidade
4 Internet $ 150.00
5 Material de Escritório $ 150.00
6 Treinamentos e Viagens
7 Manutenção & Conservação
8 Depreciação $ 200.00
9 Seguros
10 Material de Limpeza $ 100.00
11 Financiamento de Veículos
12 Outras Despesas
13 Outras Despesas
14 Outras Despesas
15 Outras Despesas
16 Outras Despesas

4b. Informe os percentuais de insumos AJUDA ?

Descrição % que estes custos representam sobre as vendas
1 Matéria-prima e Insumos 57.0%
2 Fretes 0.0%
3 Embalagens 0.0%

5. Informe os valores da projeção de faturamento e recebimento Mensal de sua empresa:

MÊS Valor a ser Faturado no MêsValor a ser Recebido no Mês
1 JAN $ - $ -
2 FEV $ - $ -
3 MAR $ 37,002.00 $ 10,905.00
4 ABR $ - $ 28,065.00
5 MAI $ - $ 23,530.00
6 JUN $ 10,000.00 $ 30,000.00
7 JUL $ 10,000.00 $ 30,000.00
8 AGO $ 10,000.00 $ 30,000.00
9 SET $ 10,000.00 $ 40,000.00
10 OUT $ 10,000.00 $ 50,000.00
11 NOV $ 10,000.00 $ 40,000.00
12 DEZ $ 10,000.00 $ 30,000.00
TOTAL $ 107,002.00 $ 312,500.00

6. Informe o percentual de comissão paga sobre as vendas (se for o caso):

Percentual de Comissão:

7. Se você tiver algum empréstimo, informe o valor mensal da prestação:

MÊS Valor mês
1 JAN
2 FEV
3 MAR
4 ABR
5 MAI
6 JUN
7 JUL
8 AGO
9 SET
10 OUT
11 NOV
12 DEZ
TOTAL $ -
PLANILHA DE ANÁLISE DE DADOS DO SEU PLANO FINANCEIRO:

ANÁLISE DO RESULTADO ECONÔMICO

O Resultado Econômico do seu projeto ao final do primeiro ano é = R$ (69,471.44) -1

ANÁLISE DO FLUXO DE CAIXA

O Fluxo de Caixa do seu projeto ao final do primeiro ano é = R$ 138,007.58 4
3
PARECER
Quanto ao resultado econômico seu projeto: teve PREJUÍZO a razão de -64.9% a.a

Quanto ao Fluxo de Caixa seu projeto: teve fluxo POSITIVO

Seu projeto foi considerado: VIÁVEL. Embora não haja lucro no primeiro ano, seu caixa apresenta liquidez. Contudo, exige cuidado para
 JESSICA LUANA NEUMANN
Investimentos Informe a Data de início das Atividades: 7/1/2017
Obras Civis
Data Descrição Quantidade Valor Unitário Total
1 01/07/17 0 00 $ - $ -
2 01/07/17 0 00 $ - $ -
3 01/07/17 0 00 $ - $ -
TOTAL $ -
Instalações
Data Descrição Quantidade Valor Unitário Total
1 01/07/17 0 00 $ - $ -
2 01/07/17 0 00 $ - $ -
3 01/07/17 0 00 $ - $ -
TOTAL $ -
Equipamentos
Data Descrição Quantidade Valor Unitário Total
1 01/07/17 Notebook 02 $ 3,100.00 $ 6,200.00
2 01/07/17 Impressora HP Multinacional 01 $ 500.00 $ 500.00
3 01/07/17 0 00 $ - $ -
4 01/07/17 0 00 $ - $ -
5 01/07/17 0 00 $ - $ -
TOTAL $ 6,700.00
Máquinas
Data Descrição Quantidade Valor Unitário Total
1 01/07/17 0 00 $ - $ -
2 01/07/17 0 00 $ - $ -
3 01/07/17 0 00 $ - $ -
TOTAL $ -
Móveis e Utensílios
Data Descrição Quantidade Valor Unitário Total
1 01/07/17 Balcão 200x120cm 01 $ 600.00 $ 600.00
2 01/07/17 Mesa com quatro cadeiras 01 $ 400.00 $ 400.00
3 01/07/17 Aparador 200x50cm 02 $ 200.00 $ 400.00
4 01/07/17 Cachepot G 02 $ 50.00 $ 100.00
5 01/07/17 Banco sem apoio 02 $ 200.00 $ 400.00
6 01/07/17 0 00 $ - $ -
7 01/07/17 0 00 $ - $ -
8 01/07/17 0 00 $ - $ -
TOTAL $ 1,900.00
Veículos
Data Descrição Quantidade Valor Unitário Total
1 01/07/17 0 00 $ - $ -
2 01/07/17 0 00 $ - $ -
TOTAL $ -
Despesas Pré-Operacionais
Data Descrição Quantidade Valor Unitário Total
1 01/07/17 Constituição da Empresa 01 $ 100.00 $ 100.00
2 01/07/17 0 00 $ - $ -
3 01/07/17 0 00 $ - $ -
4 01/07/17 0 00 $ - $ -
5 01/07/17 0 00 $ - $ -
TOTAL $ 100.00
Compras (Estoque Inicial)
Data Descrição Quantidade Valor Unitário Sub Total
1 01/07/17 Estoque Inicial 01 $ 35,000.00 $ 35,000.00
TOTAL $ 35,000.00
Softwares
Data Descrição Quantidade Valor Unitário Total
1 01/07/17 0 00 $ - $ -
2 01/07/17 0 00 $ - $ -
3 01/07/17 0 00 $ - $ -
4 01/07/17 0 00 $ - $ -
5 01/07/17 0 00 $ - $ -
TOTAL $ -
Outros
Data Descrição Quantidade Valor Unitário Sub Total
1 01/07/17 0 00 $ - $ -
2 01/07/17 0 00 $ - $ -
3 01/07/17 0 00 $ - $ -
TOTAL $ -
Necessidade de Capital de Giro $ -
TOTAL DOS INVESTIMENTOS $ 43,700.00
JESSICA LUANA NEUMANN
Mão de Obra & Dividendos
Descrição Jul-2017 Aug-2017 Sep-2017 Oct-2017 Nov-2017 Dec-2017 Jan-2018 Feb-2018 Mar-2018 Apr-2018 May-2018 Jun-2018 TOTAL
TOTAL PESSOAL PRODUÇÃO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
DESCRIÇÃO PRODUÇÃO QTDE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Encargos Sociais - Produção 38% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL ADM/TERC 6486 6486 6486 6486 6486 6486 6486 6486 6486 6486 6486 6486 77832
DESCRIÇÃO ADM QTDE 4700 4700 4700 4700 4700 4700 4700 4700 4700 4700 4700 4700 56400
Assistente Administrativo 01 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 19200
Assistente Comercial 01 1400 1400 1400 1400 1400 1400 1400 1400 1400 1400 1400 1400 16800
Vendedor Externo 01 1700 1700 1700 1700 1700 1700 1700 1700 1700 1700 1700 1700 20400
Encargos Sociais - Administração 38% 1786 1786 1786 1786 1786 1786 1786 1786 1786 1786 1786 1786 21432

TERCEIRIZAÇÃO QTDE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Encargos Sociais - Terceirizados 38% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
MÃO DE OBRA TOTAL 6486 6486 6486 6486 6486 6486 6486 6486 6486 6486 6486 6486 77832
JESSICA LUANA NEUMANN
Despesas Administrativas
Descrição Jul-2017 Aug-2017 Sep-2017 Oct-2017 Nov-2017 Dec-2017 Jan-2018 Feb-2018 Mar-2018 Apr-2018 May-2018 Jun-2018 TOTAL
Despesas de Produção - - 21,091 - - 5,700 5,700 5,700 5,700 5,700 5,700 5,700 60,991
Pessoal Produção c/encargos - - - - - - - - - - - - -
Compras e Insumos - - 21,091 - - 5,700 5,700 5,700 5,700 5,700 5,700 5,700 60,991
Fretes - - - - - - - - - - - - -
Embalagens - - - - - - - - - - - - -
Despesas Administrativas 8,286 8,286 8,286 8,286 8,286 8,286 8,286 8,286 8,286 8,286 8,286 8,286 99,432
Pessoal Adm/Terc c/encargos 6,486 6,486 6,486 6,486 6,486 6,486 6,486 6,486 6,486 6,486 6,486 6,486 77,832
Água, Luz e Telefone 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 2,400
Aluguéis, Condomínios e IPTU 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 12,000
Marketing & Publicidade - - - - - - - - - - - - -
Internet 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 1,800
Material de Escritório 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 1,800
Treinamentos e Viagens - - - - - - - - - - - - -
Manutenção & Conservação - - - - - - - - - - - - -
Depreciação 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 2,400
Seguros - - - - - - - - - - - - -
Material de Limpeza 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 1,200
Financiamento de Veículos - - - - - - - - - - - - -
Outras Despesas - - - - - - - - - - - - -
Outras Despesas - - - - - - - - - - - - -
Outras Despesas - - - - - - - - - - - - -
Outras Despesas - - - - - - - - - - - - -
Outras Despesas - - - - - - - - - - - - -
DESPESAS TOTAIS 8,286 8,286 29,377 8,286 8,286 13,986 13,986 13,986 13,986 13,986 13,986 13,986 160,423
JESSICA LUANA NEUMANN
Projeção dos Resultados
Descrição Jul-17 Aug-17 Sep-17 Oct-17 Nov-17 Dec-17 Jan-18 Feb-18 Mar-18 Apr-18 May-18 Jun-18 TOTAL
RECEITA BRUTA DE VENDAS - - 37,002 - - 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 107,002
(-) Deduções Impostos - - (5,550) - - (1,500) (1,500) (1,500) (1,500) (1,500) (1,500) (1,500) (16,050)
(-) Deduções Comissões - - - - - - - - - - - - -
RECEITA LÍQUIDA DE VENDAS - - 31,452 - - 8,500 8,500 8,500 8,500 8,500 8,500 8,500 90,952
(-) Custo de Produção - - (21,091) - - (5,700) (5,700) (5,700) (5,700) (5,700) (5,700) (5,700) (60,991)
Pessoal da Produção - - - - - - - - - - - - -
Compras/Insumos - - (21,091) - - (5,700) (5,700) (5,700) (5,700) (5,700) (5,700) (5,700) (60,991)
Fretes & Embalagens - - - - - - - - - - - - -
MARGEM DE CONTRIBUIÇÃO - - 10,361 - - 2,800 2,800 2,800 2,800 2,800 2,800 2,800 29,961
(-) DESPESAS OPERACIONAIS (8,286) (8,286) (8,286) (8,286) (8,286) (8,286) (8,286) (8,286) (8,286) (8,286) (8,286) (8,286) (99,432)
Despesas Administrativas (600) (600) (600) (600) (600) (600) (600) (600) (600) (600) (600) (600) (7,200)
Pessoal Adm/Terceirização (6,486) (6,486) (6,486) (6,486) (6,486) (6,486) (6,486) (6,486) (6,486) (6,486) (6,486) (6,486) (77,832)
Aluguéis, Condomínios e IPTU (1,000) (1,000) (1,000) (1,000) (1,000) (1,000) (1,000) (1,000) (1,000) (1,000) (1,000) (1,000) (12,000)
Despesas de Vendas e Marketing - - - - - - - - - - - - -
Outras Despesas - - - - - - - - - - - - -
Depreciação Acumulada (200) (200) (200) (200) (200) (200) (200) (200) (200) (200) (200) (200) (2,400)
RESULTADO OPERACIONAL (8,286) (8,286) 2,075 (8,286) (8,286) (5,486) (5,486) (5,486) (5,486) (5,486) (5,486) (5,486) (69,471)
( -)Finan/Empréstimos - - - - - - - - - - - - -
LUCRO LÍQUIDO (8,286) (8,286) 2,075 (8,286) (8,286) (5,486) (5,486) (5,486) (5,486) (5,486) (5,486) (5,486) (69,471)
JESSICA LUANA NEUMANN
Fluxo de Caixa
Descrição Jul-2017 Aug-2017 Sep-2017 Oct-2017 Nov-2017 Dec-2017 Jan-2018 Feb-2018 Mar-2018 Apr-2018 May-2018 Jun-2018 TOTAL
(+)TOTAL ENTRADAS - - 10,905 28,065 23,530 30,000 30,000 30,000 40,000 50,000 40,000 30,000 312,500
Recebido das Vendas/Serviços - - 10,905 28,065 23,530 30,000 30,000 30,000 40,000 50,000 40,000 30,000 312,500
Capital Giro - - - - - - - - - - - - -
( -)TOTAL SAÍDAS (8,121) (8,121) (34,762) (8,121) (8,121) (15,321) (15,321) (15,321) (15,321) (15,321) (15,321) (15,321) (174,492)
DESPESAS com PRODUÇÃO - - (21,091) - - (5,700) (5,700) (5,700) (5,700) (5,700) (5,700) (5,700) (60,991)
Compras/Insumos - - (21,091) - - (5,700) (5,700) (5,700) (5,700) (5,700) (5,700) (5,700) (60,991)
Fretes - - - - - - - - - - - - -
Embalagens - - - - - - - - - - - - -
DESPESAS com PESSOAL (6,486) (6,486) (6,486) (6,486) (6,486) (6,486) (6,486) (6,486) (6,486) (6,486) (6,486) (6,486) (77,832)
Pessoal Produção - - - - - - - - - - - - -
Pessoal Adm/Terceiros (6,486) (6,486) (6,486) (6,486) (6,486) (6,486) (6,486) (6,486) (6,486) (6,486) (6,486) (6,486) (77,832)
Comissões - - - - - - - - - - - - -
DESPESAS GERAIS E ADMINISTRATIVAS (1,600) (1,600) (1,600) (1,600) (1,600) (1,600) (1,600) (1,600) (1,600) (1,600) (1,600) (1,600) (19,200)
Despesas Administrativas (600) (600) (600) (600) (600) (600) (600) (600) (600) (600) (600) (600) (7,200)
Aluguéis, Condomínios e IPTU (1,000) (1,000) (1,000) (1,000) (1,000) (1,000) (1,000) (1,000) (1,000) (1,000) (1,000) (1,000) (12,000)
Despesas de Vendas/Marketing - - - - - - - - - - - - -
Outras Despesas - - - - - - - - - - - - -
INVESTIMENTOS (*) (35) (35) (35) (35) (35) (35) (35) (35) (35) (35) (35) (35) (419)
(- ) Obras Civis - - - - - - - - - - - - -
(- ) Instalações - - - - - - - - - - - - -
(- ) Equipamentos (6) (6) (6) (6) (6) (6) (6) (6) (6) (6) (6) (6) (67)
(- ) Máquinas - - - - - - - - - - - - -
(- ) Móveis e Utensílios (0) (0) (0) (0) (0) (0) (0) (0) (0) (0) (0) (0) (4)
(- ) Veículos - - - - - - - - - - - - -
(- ) Compras Insumos (29) (29) (29) (29) (29) (29) (29) (29) (29) (29) (29) (29) (349)
(- ) Softwares - - - - - - - - - - - - -
DESPESAS TRIBUTÁRIAS - - (5,550) - - (1,500) (1,500) (1,500) (1,500) (1,500) (1,500) (1,500) (16,050)
Impostos - - (5,550) - - (1,500) (1,500) (1,500) (1,500) (1,500) (1,500) (1,500) (16,050)
DESPESAS FINANCEIRAS - - - - - - - - - - - - -
( -)Finan/Empréstimos - - - - - - - - - - - - -
FLUXO DO PERÍODO (8,121) (8,121) (23,857) 19,944 15,409 14,679 14,679 14,679 24,679 34,679 24,679 14,679 138,008
SALDO ACUMULADO DE CAIXA (8,121) (16,242) (40,099) (20,155) (4,746) 9,933 24,612 39,291 63,970 98,649 123,328 138,008 138,008

TAXAS DEPRECIAÇÃO MENSAL

(- ) Obras Civis 0.004%
(- ) Instalações 0.083%
(- ) Equipamentos 0.083%
(- ) Máquinas 0.083%
(- ) Móveis e Utensílios 0.016%
(- ) Veículos 0.583%
(- ) Compras Insumos 0.083%
(- ) Softwares 0.725%