ROTEIRO DE ELABORAÇÃO

Atendendo, prioritariamente, as exigências do

BANCOS DA AMAZÔNIA S. A.
Empreendimentos Industriais, Agroindustriais, Infraestruturais, Turismo,
Comércio ou Serviço

ATENÇÃO:
Antes de iniciar um novo projeto salve este arquivo com outro nome.
Leia as Instruções na tela INSTR.
Para iniciar seu projeto acesse as planilhas subsequentes ticando no
Botão correspondente.
 Í N D I C E

ITEM Página
I - APRESENTAÇÃO 3
II - CARACTERIZAÇÃO DA EMPRESA 6
1 - Razão Social 7
2 - Endereço 7
3 - Ramo de Atividade 7
4 - Forma Jurídica 7
5 - Data de Constituição 7
6 - Inscrições e Registros 7
7 - Nº de Filiais 7
8 - Capital Social 7
9 - Porte 8
10 - Controle de Capital 8
11 - Organização Administrativa 8
12 - Participação da Sociedade em Outras Empresas 10
13 - Participação dos Sócios em Outras Empresas 10
14 - Incentivos e/ou Benefícios Fiscais 10
15 - Regime de Tributação 10
III - O FINANCIAMENTO 11
1 - Valor Solicitado 12
2 - Recursos 12
3 - Prazos Solicitados 12
4 - Descrição Sumária do Projeto 12
5 - Justificativa do Pedido 12
6 - Plano de Aplicação das Inversões a Realizar 14
7 - Garantias 16
8 - Capacidade de Aporte de Recursos Próprios 16
IV - ASPECTOS TÉCNICOS, ECONÔMICOS E FINANCEIROS 18
1 - Capacidade Instalada 18
2 - Vendas dos Últimos 12 Meses 19
3 - Programa de Produção e Receita Anual 20
4 - Necessidade de Insumos à Produção Anual 25
5 - Necessidade de Mão-de-Obra 26
6 - Encargos Sociais 26
7 - Depreciação, Manutenção e Seguro 27
8 - Estrutura de Custos Anuais 28
9 - Indicadores do Capital de Giro 32
10 - Projeção das Necessidades de Capital de Giro 33
11 - Usos e Fontes 37
12 - Esquema de Amortização do Financiamento 42
13 - Capacidade de Pagamento / Fluxo de Caixa 43
 1
ITEM Página
14 - Porte da Empresa 44
15 - Índices Econômico-Financeiros 44
16 - Ponto de Nivelamento 44
17 - Taxa Interna de Retorno 44
18 - Méritos do Projeto 44
19 - Benefícios Sociais Concedidos aos Funcionários 44
20 - Mercado 45
21 - Esquematização de Balanços 49

V- ANEXOS COMPLEMENTARES 50

DA EMPRESA:
1 - Termo de Responsabilidade Técnica pela Elaboração do Projeto.
2 - Contrato de Prestação de Serviço - Elaboração e Acompanhamento do Projeto.

3 - Estatuto (se S/A) ou Contrato Social de Constituição da Empresa e suas

alterações.
4 - Em caso de S.A., Ata da Assembléia que elegeu a atual diretoria e conselho de
administração.
5 - Balanços dos 3 últimos exercícios, com respectivos Demonstrativos de
Resultados.
6 - Balancete recente (de no máximo 60 dias), com respectivo Demonstrativo de
Resultados.
7 - Cópia de contratos de financiamento vigentes, se houver.
8 - Extratos atualizados de financiamentos bancários vigentes, se houver.
9 - Comprovante de Isenções Tributárias e Fiscais.
10 - "Curriculum Vitae" dos sócios-dirigentes e/ou gerente de produção (se for o
caso).
11 - Relação Patrimonial dos sócios/avalistas, com estimativa de valores
(Declaração de Bens do IR);
12 - Cópia da Escritura / Registro de Imóveis do imóvel onde está(rá) implantado o
empreendimento e dos demais imóveis que servirão de garantia à operação.
13 - Certidão de Cadeia Dominial (Cartório de Registro de Imóveis) do imóvel
onde está(rá) implantado o empreendimento e dos demais imóveis que servirão
de garantia à operação.
14 - Se houver benfeitorias no imóvel onde está(rá) implantado o empreendimento
ou em qualquer dos demais imóveis que servirão de garantia, apresentar
Certidão de Averbação de Benfeitorias (Cartório de Registro de Imóveis).
15 - Cópia de contrato de arrendamento ou de aluguel, no caso de empresa
localizada em imóvel arrendado ou alugado.
16 - Cópias dos Relatórios de Análise da ADA, SUFRAMA, etc., no caso de
projetos aprovados por esses órgãos de desenvolvimento.
17 - No caso do item anterior, se empresa beneficiária do FINAM, apresentação de
Declaração de Regularidade da Situação junto à Comissão de Valores
Mobiliários e junto ao FINAM, fornecidas pela CVM e pela ADA
respectivamente.

2
18 - Alvará de Funcionamento fornecido pela Prefeitura.
19 - Se empresa que desenvolva atividade utilizadora de recursos ambientais ou
que, de qualquer forma, causem degradação ambiental, apresentar Licença
Prévia (LP) ou Licença de Instalação (LI) ou Licença de Operação (LO),
conforme o caso, expedida pelo órgão Estadual do Meio Ambiente:

20 - Se indústria beneficiadora de Madeira:

a. Certidão de Cadastramento no IBAMA .
b. Certidão de Regularidade de Situação junto ao IBAMA.
21 - Se indústria mineral:
a. Portaria de Lavra, com prova de respectiva transcrição do DNPM.
b. Cópia do projeto apresentado ao DNPM.
c. Licença Específica, expedida pela autoridade administrativa local do
município de localização da jazida, devidamente registrada no DNPM.
d. Tempo de vida útil da jazida.
e. Cubagem da jazida.
f. Estudos geológicos sobre a jazida.
g. Testes laboratoriais sobre o mineral.
h. Data de início da exploração da jazida.
OBSERVAÇÕES: No caso de substâncias minerais da Classe II do Código de
Mineração, quais sejam: ARDÓSIAS, AREIAS, CASCALHOS, GNAISSES,
GRANITOS, QUARTZITOS E SAIBROS, quando utilizados "in natura" para
preparo de agregados, pedra de talhe, ou argamassa, e não se destinem como
matéria-prima à indústria de transformação; e de ARGILAS empregadas no
fabrico de cerâmica vermelha, assim como o CALCÁRIO DOLOMÍTICO,
empregado como corretivo de solos na agricultura, será exigida apenas a
Licença e seu registro junto ao DNPM.

22 - Se indústria alimentícia em implantação, projeto aprovado pelo Ministério da

Agricultura, Secretaria ou órgão estadual/municipal competente. Quando já
implantada, apresentar somente o SIF ou SIE ou SIM, conforme a produção
destinar-se ao mercado interestadual, somente ao estadual ou somente ao
municipal, respectivamente.

23 - Relação Patrimonial dos sócios/avalistas, com estimativa de valores

(Declaração de Bens do IR);
24 - Comprovação da capacidade de aporte de recursos próprios (aplicações
financeiras - de preferência no BASA, disponibilidade de bens para venda,
etc.).
25 - Proposta (orçamentos) dos fornecedores e catálogos, de máquinas,
equipamentos, veículos, embarcações e/ou móveis e utensílios a adquirir.
26 - Orçamentos analíticos das edificações a realizar.
27 - Especificações Técnicas das construções civis a realizar.
28 - Cronograma Físico-financeiro das construções civis a realizar.
29 - Lay out das máquinas e equipamentos.
30 - Cronograma Físico-financeiro das inversões totais a realizar.
31 - Projeto arquitetônico das obras civis, incluindo planta de localização.
32 - Lay out das construções civis.

1
33 - Laudo de Avaliação das garantias, em valor suficiente para cobrir o crédito
proposto, elaborado por técnico habilitado do BASA ou profissional/empresa
credenciada.

DAS DEMAIS EMPRESAS DO GRUPO

34 - Estatuto (p/ S.A.) / Contrato (p/ Ltda.) Social da empresa controladora com
35 - respectivas
Quadro de alterações, devidamente
composição e controlearquivadas nosde
de capital órgãos competentes.
todas as empresas do
grupamento econômico, inclusive coligadas e empresas em que os sócios
tenham participações acionárias de controle acima de 10%.
36 - 3 últimos Balanços completos, de todas as empresas do grupamento
econômico, inclusive controladora, coligadas, ou que os sócios da postulante
tenham participação acionária de controle acima de 10%.
37 - Balancete sintético, com respectivo Demonstração de Resultados, de até 60
dias, da pessoa jurídica detentora do controle acionário.

OBS.: Excluir e/ou acrescentar documentos de acordo com o caso.

3
 I - APRESENTAÇÃO
(Se mais de uma página é melhor fazer em um arquivo separado do Word)

5
 II - CARACTERIZAÇÃO DA EMPRESA

1- RAZÃO SOCIAL

Nome de Fantasia:

2- ENDEREÇO

Cidade (UF): CEP:

E-Mail: Fone/FAX:
Site:

3- RAMO DE ATIVIDADE

4- FORMA JURÍDICA

Sociedade empresária limitada.

5- DATA DE CONSTITUIÇÃO

6- INSCRIÇÕES E REGISTROS

- C. N. P. J.:
- Inscrição Estadual:

7- NÚMERO DE FILIAIS

8- CAPITAL SOCIAL
SITUAÇÃO Nº DE VALOR
Base em: (data) COTAS ( R$ )
Autorizado 0.00
Subscrito - 0.00
Integralizado - 0.00
OBS.: Valor da Cota = R$ 1.00
7
09 - PORTE

Micro Empresa

10 - CONTROLE DE CAPITAL

NOME CNPJ/CPF VALOR (R$) %

#DIV/0!
#DIV/0!
T O T A L 0.00 100.00%

OBSERVAÇÕES:
1. No caso do controle do capital pertencer a pessoa jurídica, preencher quadro idêntico relativo
ao seu capital, e anexar Balanços dos 3 últimos exercícios e Balancete mais recente e cópia dos
Atos Constitutivos atualizados;
2. Quando houver aumento do capital, apresentar a composição e controle da nova situação.
11 - ORGANIZAÇÃO ADMINISTRATIVA

11.1 - Dirigentes

NACIONA-
NOME, CPF e ENDEREÇO CARGO
LIDADE
0

11.2 - Capacidade Administrativa

Comentar sobre a capacidade dos sócios dirigentes, relatando sua formação acadêmica, se
for o caso, e enumerando suas experiências empresariais.
Anexar organograma da empresa e Curriculum Vitae dos dirigentes e gerentes de produção
(se for o caso). O Curriculum deve conter dados pessoais, formação acadêmica,
experiências empresariais, experiências na atividade, participações acionárias em outras
empresas etc.
8
11.3 - Organograma

Exemplo

GERÊNCIA GERAL

GERÊNCIA ADMINISTRATIVA GERÊNCIA DE PRODUÇÃO

PESSOAL COMPRAS/VENDAS

CONTABILIDADE PRODUÇÃO
9
12 - PARTICIPAÇÃO DA SOCIEDADE EM OUTRAS EMPRESAS

Não tem.

13 - PARTICIPAÇÃO DOS SÓCIOS EM OUTRAS EMPRESAS

Não tem.

14 - INCENTIVOS E/OU BENEFÍCIOS FISCAIS

Informar aqueles que a empresa possui e anexar documentos comprobatórios com

respectivos Relatórios de Análises e Laudos Técnicos.

15 - REGIME DE TRIBUTAÇÃO

TRIBUTO % INCIDENTE SOBRE

- Simples Faturamento
- PIS 0.65% Faturamento Interno
-IPI Faturamento
-ISS Faturamento
-ICMS Vendas - Compras
- Vendas no Estado 17% - No Estado
- Vendas em outros estados 12% - Outros Estados
- Vendas no Exterior 0% - No Exterior
- COFINS 3% Faturamento Interno
0% Faturamento Externo
- Imposto de Renda / Contrib. Social 25% Lucro Tributável

OBS: Informar os impostos e/ou taxas a que está sujeita a empresa com indicação dos respectivos
percentuais e suas incidências.
10
 III - O FINANCIAMENTO

1- VALOR SOLICITADO
EM R$ %
- Ativo Fixo 0.00 #DIV/0!
- Capital de Giro 0.00 #DIV/0!
- Elaboração do Projeto 0.00 #DIV/0!
TOTAL 0.00 100.00%

2- RECURSOS

FNO - Amazônia Sustentável

- Ativo Fixo 0.00 0.00%
- Capital de Giro 0.00 0.00%
- Elaboração do Projeto 0.00 0.00%
TOTAL 0.00 0.00%

3- PRAZOS SOLICITADOS

- Carência meses
- Amortização meses
-Total 0 meses

4- DESCRIÇÃO SUMÁRIA DO PROJETO

5- JUSTIFICATIVA DO PEDIDO
Apresentar a justificativa quanto a decisão de se realizar este empreedimento,
especialmente no que tange a oportunidade, a importância, opção técnica pela escolha
da localização do empreendimento e a viabilidade do mesmo.
A justificativa do projeto deverá explicitar ao que agregará a partir da implantação do
empreendimento na cidade e o que possibilitará a atração de novos demadantes ao novo
empreendimento.

- Nº de empregos diretos -
- Pagamento anual de impostos R$ -
12
6 -Investimentos

Terreno

IDENTIFICAÇÃO

VALOR DO TERRENO
OBS: Os valores dos itens abaixo deverão ser sem BDI. Por sua vez, o BDI será detalhado conforme descrito na planilha BDI.
Construções Civis

Código(SINAPI, caso não tenha no SINAPI,

DISCRIMINAÇÃO fazer a composição de custos desses itens, e Unid. Quant.
não sendo possível fazê-lo, usar o da
Secretaria de Obra do Estado. O Estado é
onde será realizado a construção civil.

1-
2-
3-
4-
5-
6-
7-
8-
9-
10 -
11 -
12 -
13 -
14 -
BDI % 0.00%

TOTAL DAS CONSTRUÇÕES CIVIS

13
IDENTIFICAÇÃO

VLR. TOTAL
QUADRIMESTRE
VLR UNITÁRIO
(R$)
1º 2º 3º

- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- -
-
-
-
-
 -

-
-

0.00 0.00 0.00 0.00

13
 BDI - COMPOSIÇÃO DA TAXA DE BENEFÍCIOS E DESPESAS INDIRETAS

Grupo A Despesas indiretas

A.1 Administração central (especificar cada item em % 0.00%
A.2 Seguro + Garantia (especificar cada item em % 0.00%
A.3 Riscos (especificar cada item em %) 0.00%

Total do grupo A 0.00%

Grupo B Bonificação
B.1 Lucro Bruto (especificar cada item em %) 0.00%
Total do grupo B 0.00%

Grupo C Impostos
C.1 PIS (especificar cada item em %) 0.00%
C.2 COFINS (especificar cada item em %) 0.00%
C.3 ISSQN (Prefeitura Local)(especificar cada item em %) 0.00%
Total do grupo C 0.00%

Grupo D Despesas Financeiras (F)

Despesas Financeiras (F) (especificar cada item em % 0.00%
Total do grupo D 0.00%

Fórmula para o cálculo do B.D.I. ( benefícios e despesas indiretas )

BDI = BDI (%) = (((1+A) x (1+D) x (1+B) ) - 1 ) x 100 0.00%
, (1- C)
_____________________________________________________
Assinatura do Representante Legal
Nome da Empresa

OBS: Para o preenchiimento da tabela do Bdi acima, deverá ser observado a determinação
contida no GRUPO I – CLASSE VII – Plenário TC 036.076/2011-2 (TRIBUNAL DE CONTAS
DA UNIÃO)
 CONSTRUÇÃO CIVIL
Código(SINAPI, caso não
tenha no SINAPI, fazer a
composição de custos desses
DISCRIMINAÇÃO itens, e não sendo possível fazê-
lo, usar o da Secretaria de Obra
do Estado. O Estado é onde
será realizado a construção
civil.

1-
2-
3-
4-
5-
6-
7-
8-
9-
10 -
11 -
12 -
13 -
14 -
TOTAL DAS CONSTRUÇÕES CIVIS
ONSTRUÇÃO CIVIL COM BDI

Unid. Quant. VLR UNITÁRIO

QUADRIMESTRE

1º 2º 3º

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
0.00 0.00 0.00
VLR. TOTAL

(R$)

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
0.00
MÓVEIS E UTENSÍLIOS

DISCRIMINAÇÃO

1-
2-
3-
4-

TOTAL DE MÓVEIS E UTENSÍLIOS

MÁQUINAS E EQUIPAMENTOS

DISCRIMINAÇÃO

1-
2-
3-
4-
5-
6-
7-

TOTAL DE MÁQUINAS E EQUIPAMENTOS

VEÍCULOS

DISCRIMINAÇÃO

TOTAL DE VEÍCULOS

EMBARCAÇÕES

DISCRIMINAÇÃO

TOTAL DE EMBARCAÇÕES
OUTROS FIXOS (DI)

DISCRIMINAÇÃO

TOTAL DE OUTROS FIXOS

TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS

TOTAL DO ATIVO FIXO

14
 Quanti VALOR (R$)
FORNECEDOR
-dade UNIT. TOTAL

-
-
-
-
-
0.00

Quanti VALOR (R$)

FORNECEDOR
-dade UNIT. TOTAL

-
-
-
-
-
-
-

0.00

Quanti VALOR (R$)

FORNECEDOR
-dade UNIT. TOTAL

-
-
-
-

Quanti VALOR (R$)

FORNECEDOR
-dade UNIT. TOTAL

-
-
-

-
 Quanti VALOR (R$)
FORNECEDOR
-dade UNIT. TOTAL

-
-
-

0.0% -

100% -

14
6.1 - Capital de Giro

DISCRIMINAÇÃO VALOR (R$)

1- Caixa Mínimo -
2- Financiamento de Vendas -
3- Matéria-Prima -
4- Materiais e Mercadorias -
5- Material Secundário -
6- Material de Embalagem -
7- Combustíveis e Lubrificantes -
8- Produtos em Elaboração -
9- Produtos Acabados -
10 - Peças e Material de Reposição -
11- Outros -
T O T A L -

6.3 - Elaboração do Projeto

% INCIDENTE SOBRE VALOR (R$)
1.5% O financiamento. 0.00

6.4 - Período de Implantação do Empreendimento (em meses): 6

6.5 - Parcela dos Investimentos a realizar que será financiada:

- Ativo Fixo = 70%
- Cap. de Giro = 100%
15
 IV - ASPECTOS TÉCNICOS, ECONÔMICOS E FINANCEIROS

1 - CAPACIDADE INSTALADA(PROGRAMA DE PRODUÇÃO/ OPERAÇÃO/ VENDAS ANUAIS)

QUANTIDADE
PRODUTO UNIDADE ATUAL PROJETADA
DIÁRIA MENSAL ANUAL DIÁRIA MENSAL

OBS.:
 QUANTIDADE
PRODUTO UNIDADE ATUAL PROJETADA
DIÁRIA MENSAL ANUAL DIÁRIA MENSAL
18
NICOS, ECONÔMICOS E FINANCEIROS

QUANTIDADE
PROJETADA
ANUAL
 QUANTIDADE
PROJETADA
ANUAL
18
7- GARANTIAS

DISCRIMINAÇÃO VALOR (R$)

7.1 - GARANTIAS PREEXISTENTES -

Terreno -

Edificações -

Máquinas e Equipamentos Preexistentes -

Terreno, 'Máquinas e Equipamentos a Adquirir c/ o Financiamento -

Conforme item 6.1 - PLANO DE APLICAÇÃO DAS INVERSÕES

A REALIZAR - Ativo Fixo:
Terreno -
Máquinas e Equipamentos -
Veículos -
Embarcações -

7.2 - GARANTIA PROGRESSIVA -

Obras civis a serem construídas com o financiamento conforme

descrição no PLANO DE APLICAÇÃO DAS INVERSÕES A
REALIZAR
Construções Civis -

7.3 - TOTAL DAS GARANTIAS após aplicado o Financiamento -

7.4 - Garantia Suplementar - Aval dos Dirigentes da Postulante.

OBS: Relacionar os bens dos sócios-avalistas da operação, com estimativa de valores.
Juntar cópia da Declaração do Imposto de Renda Pessoa Física, do último exercício,
com o recibo de entrega à Receita Federal.
7.5 - Responsabilidades em ser no Banco da Amazônia:
7.6 - Garantias Comprometidas com Responsabilidades em Ser
= (1,3 x "7.6") = -

7.7 - Saldo de Garantias Preexistentes ("7.1" - "7.6"): -

7.8 - Saldo de Garantias FINAIS ("7.3" - "7.6"): -

7.7 - Relação Garantias Prévias / Financiamento (incluindo

máquinas e equipamentos a adquirir) #DIV/0!

7.6 - Relação Garantias Totais / Financiamento #DIV/0!

8- CAPACIDADE DE APORTE DE RECURSOS PRÓPRIOS

16
2- VENDAS DOS PRÓXIMOS 12 MESES

MÊS/ANO VALOR (R$)

1 - #VALUE!
2 - #VALUE!
3 - #VALUE!
4 - #VALUE!
5 - #VALUE!
6 - #VALUE!
7 - #VALUE!
8 - #VALUE!
9 - #VALUE!
10 - #VALUE!
11 - #VALUE!
12 - #VALUE!
TOTAL -

19
3 - PROGRAMA DE PRODUÇÃO E RECEITA ANUAL

UNI- PREÇO QUANTIDADE VALOR (R$)

PRODUTOS
DADE UNIT. ( R$ ) ATUAL PROJET. ATUAL PROJET.

T O T A L - -

OBS.: Projeção para o nível de estabilização da produção/vendas.

Relação Produção Projetada / Produção Atual = #DIV/0!
 UNI- PREÇO QUANTIDADE VALOR (R$)
PRODUTOS
DADE UNIT. ( R$ ) ATUAL PROJET. ATUAL PROJET.

20
3.1 - Nível de Utilização da Capacidade Instalada:

- Atual : 90%

- Projetado: 50% no seu 1º ano após implantado o empreendimento.

60% no seu 2º ano após implantado o empreendimento.
70% a partir do 3º ano após implantado o empreendimento.

OBS.:
21
a partir do 3º ano após implantado o empreendimento.
21
3.2 - PROCESSO PRODUTIVO

22
3.3 - FLUXOGRAMA DE PRODUÇÃO

RECEPÇÃO E
ARMAZENAGEM

EXPEDIÇÃO

23
23
3.4 - COEFICIENTE TÉCNICO DA(S) MATÉRIA(S)-PRIMA(S)

PRODUTO Prod. Acabado / Mat.Prima

COEFICIENTE DE PRODUTO(S) ACABADO(S) SEM DEFEITO

3.5 - CONTROLE DE QUALIDADE DA PRODUÇÃO

3.6 - REGIME DE TRABALHO

Horas / Dia Dias / Mês Meses / Ano

Atual 8 25 12
Projetado 8 25 12

3.7 - REGIME DE PRODUÇÃO E VENDAS

3.8 - ESCOAMENTO DA PRODUÇÃO E VENDAS

24
4- NECESSIDADE DE INSUMOS À PRODUÇÃO ANUAL

VALOR QUANTIDADE VALOR (R$)

INSUMO ORIGEM UNIDADE UNITÁRIO ATUAL PROJET. ATUAL PROJET.
( R$ )

Matéria-Prima - -

Materiais e Mercadorias - -

Material Secundário - -

Material de Embalagem - -

Combustível e Lubrif. - -
Gasolina Litro
Álcool Litro
Óleo Diesel Litro
Óleo Lubrificante Litro
GLP 25Kg
Energia KWh - -
Água m3 - -
T O T A L - -
Relação Consumo Projetado / Consumo Atual: #DIV/0!

25
5- NECESSIDADE DE MÃO-DE-OBRA

SALÁRIO SALÁRIO QUANTIDADE VALOR (R$)

FUNÇÃO
MENSAL ANUAL ATUAL PROJET. ATUAL PROJET.

1 - Honorários / Pró-labore - - - -

- - -
- - -

2 - Mão-de-Obra Fixa - - - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -

3 - Mão-de-Obra Variável - - - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -

TOTAL - - - -

6- ENCARGOS SOCIAIS

INCIDENTE SOBRE % VALOR (R$)

ATUAL PROJET.
Honorários 20% - -
Mão-de-Obra Fixa 80% - -
Mão-de-Obra Variável 80% - -
TOTAL - -
26
7 - DEPRECIAÇÃO, MANUTENÇÃO E SEGURO

IMOBILIZADO DEPRECIAÇÃO MANUTENÇÃO SEGURO

DISCRIMINAÇÃO ATUAL PROJETADO % a.a. ATUAL PROJETADO % a.a. ATUAL PROJETADO % a.a. ATUAL PROJETADO

Construções Civis - - 2.5% - - 0.5% - - 0.5% - -

Máquinas e Equipamentos - - 10.0% - - 1.5% - - 1.0% - -
Móveis e Utensílios - - 10.0% - - 1.5% - - 2.0% - -
Veículos - - 20.0% - - 10.0% - - 4.0% - -
Embarcações - - 4.0% - - 10.0% - - 2.0% - -

TOTAL ANUAL - - - - - -
TOTAL MENSAL - - - - - -
27
8- ESTRUTURA DE CUSTOS ANUAIS

ESPECIFICAÇÃO VALOR (R$)

ATUAL PROJETADO
Custos Fixos - -
- Honorários - -
- Salários - -
- Encargos Sociais - -
- Depreciação - -
- Manutenção - -
- Seguros - -
- Eventuais - -
Custos Variáveis - -
- Mão-de-Obra - -
- Encargos Sociais - -
- Matéria-Prima - -
- Materiais e Mercadorias - -
- Material Secundário - -
- Material de Embalagem - -
- Combustíveis e Lubrificantes - -
- Energia - -
- Água - -
- Comunicações -
- Transporte -
- Propaganda -
- Comissão sobre Vendas -
- Juros Bancários -
- Impostos -
- Alimentação de Funcionários -
- Eventuais - -
CUSTOS TOTAIS - -
28
8.1 - Memória de Cálculo dos Custos Projetados

a) CUSTOS FIXOS

1. Honorários / Pró-labore
Ver Quadro IV-05 - Necessidade de Mão-de-Obra.

2. Salários
Ver Quadro IV-5 - Necessidade de Mão-de-Obra.

3. Encargos Sociais
Ver Quadro IV-6 - Encargos Sociais.

4. Depreciação, Manutenção e Seguro

Ver Quadro IV-7 - Depreciação, Manutenção e Seguros.

5. Eventuais Fixos
(A) Demais Custos Fixos = R$ -
(B) % dos Demais Custos Fixos estabelecido para Eventuais = 5%
(C) Eventuais = (A) x (B) = R$ -

b) CUSTOS VARIÁVEIS

1. Salários
Ver Quadro IV-5 - Necessidade de Mão-de-Obra.

2. Encargos Sociais.
Ver Quadro IV-6 - Encargos Sociais.

3. Matéria-Prima, Materiais e Mercadorias, Material Secundário, Material de Embalagem,

Combustíveis e Lubrificantes, Energia, Água.
Ver Quadro IV-4 - Necessidade de Insumos à Produção Anual

6. Comunicação
(A) Receita Anual Projetada = R$ -
(B) % da Receita estimada para Comunicações = 0.50%
(C) Custo Anual Projetado c/ Comunicações = (A) x (B) = R$ -

29
7. Transporte (definir uma das opções abaixo)

A empresa não registra custo de Transporte uma vez que os mesmos estão embutidos nos
preços de matéria-prima e produto acabado.
(A) Receita Anual Projetada = -
(B) % da Receita estimada para Transporte = 1%
(C) Custo Anual Projetado c/ Transporte = (A) x (B) = R$ -

8. Propaganda

(A) Receita Anual Projetada = R$ -

(B) % da Receita estimada para Propaganda = 0.70%
(C) Custo Anual Projetado c/ Propaganda = (A) x (B) = R$ -

9. Comissão sobre Vendas

(A) Receita Anual Projetada = R$ -

(B) % da Receita estimada para Comissão s/ Vendas = 2%
(C) Custo Anual Projetado c/ Comis. s/ Vendas = (A) x (B) = R$ -

10. Impostos
(A) Faturamento Anual = R$ -
(B) % de Vendas no Estado = 0%
(C) % de Vendas em Outros Estados = 0%
(D) % de Vendas no Exterior = 100%
(E) Compras Anuais = R$ -
(F) % de Compras no Estado = 100%
(G) % de Compras em outros Estados = 0%

Simples

(H1) % de Incidência = 0.00%

(I1) Valor a Pagar = (A) x (H1) = R$ -

P. I. S.

(H) % de Incidência = 0.65%

(I) Valor a Pagar = (A) x (H) = R$ -

I. P. I.
(J) % de Incidência = 0%
(K) Valor a Pagar = (A) x (J) = R$ -

I. S. S.

(L) % de Incidência = 0%
(M) Valor a Pagar = (A) x (L) = R$ -
 30
I.C.M.S.

(N) Incidência de ICMS no Estado = 17%

(0) Incidência de ICMS em outros Estados = 12%
(P) Incidência de ICMS no Mercado Externo = 0%
(Q) Débito de ICMS = (A) x ((B)x(N) + (C)x(O) + (D)x(P)) = R$ -
(R) Crédito de ICMS = (E) x ((F)x(N) + (G)x(O)) = R$ -
(S) Valor a Pagar de ICMS = (Q) - (R) se > 0 = R$ -

COFINS
(T) % de Incidência = 3.0%
(U) Valor a Pagar = (A) x (T) = R$ -

TOTAL DE IMPOSTOS = (I1) + (I) + (K) + (M) + (S) + (U) = R$ -

11. Juros Bancários

(A) Faturamento Anual = R$ -

(B) % de Vendas a Prazo ou no Mercado Externo = 100%

(C) % de Desc. Duplic. e/ou Adiantamento de Câmbio = 0%
(D) Taxa Média de Juros = 1.5%
(E) Juros Anuais = (A) x (B) x (C) x (D) = R$ -

12. Alimentação de Pessoal

(A) Nº de Funcionários da Empresa = -

(B) % de Funcionários que recebem ajuda alimentar = 100%
(C) Custo por Refeição (1 Ref./Func./Dia) = R$ 5.00
(D) Nº de Refeições/Funcionário/Ano = 300
(E) Custo Anual = (A) x (B) x (C) x (D) = R$ -

13. Eventuais Variáveis

(A) Demais Custos Variáveis = R$ -

(B) % sobre Demais Custos Variáveis p/ Eventuais = 5%
(C) Eventuais = (A) x (B) = R$ -
31
9 - INDICADORES DO CAPITAL DE GIRO

DISCRIMINAÇÃO PROJETADO

I-USOS
1.1 - CAIXA MÍNIMA
- Nº. de dias do custo total menos depreciação -
1.2 - FINANCIAMENTO DE VENDAS
- Prazo médio de financiam. das vendas (em dias) -
- % de vendas a prazo -
1.3 - ESTOQUES
1.3.1 - Matéria-Prima
- Nº. de dias de estoque mínimo de matéria-prima -
1.3.2 - Materiais e Mercadorias
- Nº. de dias de estoque mínimo de materiais e mercadorias -
1.3.3 - Materiais Secundários
- Nº. de dias de estoque mínimo de mat. secundário -
1.3.4 - Material de Embalagem
- Nº. de dias de estoque mínimo de material de embalagem -
1.3.5 - Combustível e Lubrificantes
- Nº. de dias de estoque mínimo de combustíveis e lubrificante -
1.3.6 - Produtos em Processo
- Nº. de dias efetivos do processo produtivo -
- Nº. de dias efetivos de funcionamento ao ano - 300
1.3.7 - Produtos Acabados
- Nº. de dias de estoque de produtos acabados -
1.3.8 - Peças e Materiais de Reposição
- % sobre total de máquinas, equipamentos e veículos -
1.4 - Outros
- % sobre o total de ativo circulante.

II - FONTES
2.1 - CRÉDITOS DE FORNECEDORES
- % de compras a prazo -
- Prazo médio de pagamento (em dias) -
2.2 - DESCONTOS DE DUPLICATAS (ou Adiantamento de Câmbio)
- % de vendas a prazo - 0%
- % de descontos -
- Prazo médio concedido (em dias) - 0
2.3 - IMPOSTOS
- % do total do Ativo Circul. ou das necessidades -
32
10 - PROJEÇÃO DAS NECESSIDADES DE CAPITAL DE GIRO

EXISTENTE A
DISCRIMINAÇÃO Balancete de PROJETADO COMPLE-
(data) MENTAR
I - NECESSIDADES

1 - Caixa Mínimo - - -
2 - Financiamento de Vendas - - -
3 - Estoques - - -
3.1 - Matéria-Prima - -
3.2 - Materiais e Mercadorias - -
3.3 - Material Secundário - -
3.4 - Material de Embalagem - -
3.5 - Combustível e Lubrificantes - -
3.6 - Produto em Processo - -
3.7 - Produto Acabado - -
3.8 - Peças e Mat. de Reposição - -
4 - Outros - - -

TOTAL DAS NECESSIDADES - - -

II - FONTES
1 - Recursos de Terceiros - - -
1.1 - Outras Fontes - - -
1.1.1 - Crédito de Fornecedores - - -
1.1.2 - Desconto de Duplicatas/Títulos - - -
1.1.3 - Financiamentos p/ Giro - - -
1.1.4 - Impostos - - -
1.1.5 - Outros - - -
1.2 - FNO - Amazônia Sustentável - - -
2 - Recursos Próprios - - -
TOTAL DAS FONTES - - -

33
10.1 - Memória de Cálculo da Projeção das Necessidades de Capital de Giro

a) NECESSIDADES

1. Caixa Mínimo (Disponibilidades)

(A) Custo Total Anual (no 2º ano após implantado) = R$ -
(B) Depreciação = R$ -
(C) Nº de Dias de Custo Total = -
(D) Caixa Mínimo = ((A) - (B)) x (C) / 360 = R$ -

2. Financiamento de Vendas

(A) Custo Total Anual = R$ -

(B) Depreciação = R$ -
(C) % de Vendas a Prazo = 0%
(D) Prazo Médio Concedido (em dias) = -
(E) Financiamento de Vendas = ((A) - (B)) x (C) x (D) / 360 = R$ -

3. Estoques

3.1 - Matéria-Prima

(A) Custo Anual com Matéria-Prima = R$ -

(B) Nº de Dias de Estoque Mínimo = -
(C) Matéria-Prima = (A) x (B) / 360 = R$ -

3.2 - Materiais e Mercadorias

(A) Custo Anual com Materiais e Mercadorias = R$ -

(B) Nº de Dias de Estoque Mínimo = -
(C) Materiais e Mercadorias = (A) x (B) / 360 = R$ -

3.3 - Material Secundário

(A) Custo Anual com Material Secundário = R$ -

(B) Nº de Dias de Estoque Mínimo = -
(C) Material Secundário = (A) x (B) / 360 = R$ -

3.4 - Material de Embalagem

(A) Custo Anual com Material de Embalagem = R$ -

(B) Nº de Dias de Estoque Mínimo = -
(C) Material de Embalagem = (A) x (B) / 360 = R$ -

34
3.5 - Combustível e Lubrificantes

(A) Custo Anual com Combustível e Lubrificantes = R$ -

(B) Nº de Dias de Estoque Mínimo = -
(C) Combustível e Lubrificantes = (A) x (B) / 360 = R$ -

3.6 - Produto em Processo

(A) Custo Total Anual = R$ -

(B) Depreciação = -
(C) Custos Posteriores a Comercialização = R$ -
(D) Nº de Dias do Processo Produtivo = -
(E) Nº de Dias de Trabalho Anual = 300
(F) Custo de Produto em Processo
= ((A) - (B) - (C)) x (D) / (E) = R$ -

3.7 - Produto Acabado

(A) Custo Total Anual = R$ -

(B) Depreciação = -
(C) Custos Posteriores a Comercialização = R$ -
(D) Nº de Dias de Estoque Mínimo = -
(E) Nº de Dias Ano (360 dias) = 360
(F) Produto Acabado = ((A) - (B) - (C)) x (D) / (E) = R$ -

3.8 - Peças e Material de Reposição

(A) Valor Imobilizado em Máquinas e Equipamentos = R$ -

(B) Valor Imobilizado em Veículos = R$ -
(C) Valor Imobilizado em Embarcações = R$ -
(D) Percentual do Imobil. estimado p/ Peças de Reposição = 0%
(E) Peças e Material de Reposição = ((A) + (B) + (C)) x (D) = R$ -

b) FONTES

1. Recursos de Terceiros

1.1 - Outras Fontes

1.1.1 - Crédito de Fornecedores

(A) Custo Anual com Insumos = R$ -

(B) % de Compras a Prazo = 0%
(C) Prazo Médio Obtido = -
(D) Crédito de Fornecedores = ((A) x (B) x (C)) / 360 = R$ -
 35
1.1.2 - Desconto de Duplicatas/Títulos

(A) Receita Anual = R$ -

(B) % de Vendas a Prazo = 0%
(C) % de Vendas a Prazo Descontadas = 0%
(D) Prazo Médio Concedido = -
(E) Desconto de Duplicatas = ((A) x (B) x (C) x (D)) / 360 = R$ -

1.1.3 - Financiamento p/ Giro

Serão mantidos os níveis atuais de Recursos de Outras Fontes Financeiras.

1.1.4 - Impostos

(A) Total dos Usos para Capital de Giro = R$ -

(B) % dos Usos Provenientes de Impostos = 0%
(C) Impostos = (A) x (B) = R$ -

1.1.5 - Outros

Serão mantidos os mesmos níveis atuais.

1.2 - Financiamento Solicitado

(A) Total das Necessidades de Giro = R$ -

(B) Valor Existente (Ativo Circulante última peça Contábil) = R$ -
(C) Necessidades a Complementar = (A) - (B) = R$ -
(D) Parcela Coberta com Outras Fontes = R$ -
(E) A Complementar (Financ. + Rec. Próprios) = (C) - (D) = R$ -
(F) 1ª Limitação - % do Valor a Complem. possível de Financ. = 100%
(G) 2ª Limitação - % do Financ. para Ativo Fixo = 25%
(H) Valor do Financiamento p/ Ativo Fixo = R$ -
(I) Valor do Financ. pela 1ª Limitação = (E) x (F) = R$ -
(J) Valor do Financ. pela 2ª Limitação = (G) x (H) = R$ -
(K) Financ. Solicitado = menor entre (I) e (J) = R$ -

2- Recursos Próprios

(A) Necessidades de Giro a Complementar = R$ -

(B) Valor a ser Financiado = R$ -
(D) Recursos Próprios = (A) - (B) = R$ -
36
11 - USOS E FONTES

EXISTENTE À
ESPECIFICAÇÃO TOTAL BALANCETE DE REALIZAR
(data)
( R$ ) ( R$ ) ( R$ )

U S O S - - -

1 - ATIVO FIXO - - -

- Terrenos - -
- Construções Civis - -
- Máquinas e Equipamentos - -
- Móveis e Utensílios - -
- Veículos - -
- Embarcações - -
- Instalação, Montagem e Outros Fixos - -
- Depreciação - -

2 - CAPITAL DE GIRO - - -

3 - ELABORAÇÃO PROJETO - -

4 - RLP + INVEST + DIFERIDO - - -

FONTES - - -

1 - RECURSOS DE TERCEIROS - - -

1.2 - Financ. FNO - Amazônia Sustentável - - -

- Ativo Fixo - - -
- Capital de Giro - - -
- Elaboração do Projeto - - -

1.1 - Total Financiamentos Bancários - - -

- Ativo Fixo - - -
- Capital de Giro - - -
- Elaboração do Projeto - - -

1.2 - OUTROS - - -

- Ativo Fixo - - -
- Capital de Giro - - -

2 - RECURSOS DA EMPRESA - - -

- Ativo Fixo - - -
- Capital de Giro - - -
- Elaboração do Projeto - - -

37
- - -
12 - ESQUEMA DE AMORTIZAÇÃO DO FINANCIAMENTO

- Financ. FNO - Amazônia Sustentável

Saldo Devedor (R$) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Prazo Total (em meses). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0
Carência (em meses). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0
Prazo de Amortização (em meses). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0
Encargos (anual). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Bônus de Adimplência (s/ os juros). . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Total dos Encargos (ao ano). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0.00%
% de Encargos capitalizados durante o período de carência. . 0%

JUROS BÔNUS AMORTIZAÇÕES SALDO

PERÍODO
CALCUL. ADIMPL. JUROS PRINCIPAL TOTAL DEVEDOR
0 0
1 0 0 0 0 0 0
2 0 0 0 0 0 0
3 0 0 0 0 0 0
4 0 0 0 0 0 0
5 0 0 0 0 0 0
6 0 0 0 0 0 0
7 0 0 0 0 0 0
8 0 0 0 0 0 0
9 0 0 0 0 0 0
10 0 0 0 0 0 0
11 0 0 0 0 0 0
12 0 0 0 0 0 0
1º ANO 0 0 0 0 0 0
13 0 0 0 0 0 0
14 0 0 0 0 0 0
15 0 0 0 0 0 0
16 0 0 0 0 0 0
17 0 0 0 0 0 0
18 0 0 0 0 0 0
19 0 0 0 0 0 0
20 0 0 0 0 0 0
21 0 0 0 0 0 0
22 0 0 0 0 0 0
23 0 0 0 0 0 0
24 0 0 0 0 0 0
2º ANO 0 0 0 0 0 0
 38
25 0 0 0 0 0 0
26 0 0 0 0 0 0
27 0 0 0 0 0 0
28 0 0 0 0 0 0
29 0 0 0 0 0 0
30 0 0 0 0 0 0
31 0 0 0 0 0 0
32 0 0 0 0 0 0
33 0 0 0 0 0 0
34 0 0 0 0 0 0
35 0 0 0 0 0 0
36 0 0 0 0 0 0
3º ANO 0 0 0 0 0 0
37 0 0 0 0 0 0
38 0 0 0 0 0 0
39 0 0 0 0 0 0
40 0 0 0 0 0 0
41 0 0 0 0 0 0
42 0 0 0 0 0 0
43 0 0 0 0 0 0
44 0 0 0 0 0 0
45 0 0 0 0 0 0
46 0 0 0 0 0 0
47 0 0 0 0 0 0
48 0 0 0 0 0 0
4º ANO 0 0 0 0 0 0
49 0 0 0 0 0 0
50 0 0 0 0 0 0
51 0 0 0 0 0 0
52 0 0 0 0 0 0
53 0 0 0 0 0 0
54 0 0 0 0 0 0
55 0 0 0 0 0 0
56 0 0 0 0 0 0
57 0 0 0 0 0 0
58 0 0 0 0 0 0
59 0 0 0 0 0 0
60 0 0 0 0 0 0
5º ANO 0 0 0 0 0 0
 39
61 0 0 0 0 0 0
62 0 0 0 0 0 0
63 0 0 0 0 0 0
64 0 0 0 0 0 0
65 0 0 0 0 0 0
66 0 0 0 0 0 0
67 0 0 0 0 0 0
68 0 0 0 0 0 0
69 0 0 0 0 0 0
70 0 0 0 0 0 0
71 0 0 0 0 0 0
72 0 0 0 0 0 0
6º ANO 0 0 0 0 0 0
73 0 0 0 0 0 0
74 0 0 0 0 0 0
75 0 0 0 0 0 0
76 0 0 0 0 0 0
77 0 0 0 0 0 0
78 0 0 0 0 0 0
79 0 0 0 0 0 0
80 0 0 0 0 0 0
81 0 0 0 0 0 0
82 0 0 0 0 0 0
83 0 0 0 0 0 0
84 0 0 0 0 0 0
7º ANO 0 0 0 0 0 0
85 0 0 0 0 0 0
86 0 0 0 0 0 0
87 0 0 0 0 0 0
88 0 0 0 0 0 0
89 0 0 0 0 0 0
90 0 0 0 0 0 0
91 0 0 0 0 0 0
92 0 0 0 0 0 0
93 0 0 0 0 0 0
94 0 0 0 0 0 0
95 0 0 0 0 0 0
96 0 0 0 0 0 0
8º ANO 0 0 0 0 0 0
 40
97 0 0 0 0 0 0
98 0 0 0 0 0 0
99 0 0 0 0 0 0
100 0 0 0 0 0 0
101 0 0 0 0 0 0
102 0 0 0 0 0 0
103 0 0 0 0 0 0
104 0 0 0 0 0 0
105 0 0 0 0 0 0
106 0 0 0 0 0 0
107 0 0 0 0 0 0
108 0 0 0 0 0 0
9º ANO 0 0 0 0 0 0
109 0 0 0 0 0 0
110 0 0 0 0 0 0
111 0 0 0 0 0 0
112 0 0 0 0 0 0
113 0 0 0 0 0 0
114 0 0 0 0 0 0
115 0 0 0 0 0 0
116 0 0 0 0 0 0
117 0 0 0 0 0 0
118 0 0 0 0 0 0
119 0 0 0 0 0 0
120 0 0 0 0 0 0
10º ANO 0 0 0 0 0 0
121 0 0 0 0 0 0
122 0 0 0 0 0 0
123 0 0 0 0 0 0
124 0 0 0 0 0 0
125 0 0 0 0 0 0
126 0 0 0 0 0 0
127 0 0 0 0 0 0
128 0 0 0 0 0 0
129 0 0 0 0 0 0
130 0 0 0 0 0 0
131 0 0 0 0 0 0
132 0 0 0 0 0 0
11º ANO 0 0 0 0 0 0

41
 133 0 0 0 0 0 0
134 0 0 0 0 0 0
135 0 0 0 0 0 0
136 0 0 0 0 0 0
137 0 0 0 0 0 0
138 0 0 0 0 0 0
139 0 0 0 0 0 0
140 0 0 0 0 0 0
141 0 0 0 0 0 0
142 0 0 0 0 0 0
143 0 0 0 0 0 0
144 0 0 0 0 0 0
12º ANO 0 0 0 0 0 0

42
12.1 - ESQUEMA DE PAGAMENTO DE OUTROS FINANCIAMENTOS

Saldo Devedor (R$) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Prazo Total, a consumir (em meses) . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Carência, a consumir (em meses). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Prazo de Amortização (em meses). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0
Encargos (anual). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Bônus de Adimplência (s/ os juros). . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
% de Encargos capitalizados durante o período de carência. .

JUROS BÔNUS AMORTIZAÇÕES SALDO

PERÍODO
CALCUL. ADIMPL. JUROS PRINCIPAL TOTAL DEVEDOR
0 0
1º ANO 0 0 0 0 0 0
2º ANO 0 0 0 0 0 0
3º ANO 0 0 0 0 0 0
4º ANO 0 0 0 0 0 0
5º ANO 0 0 0 0 0 0
6º ANO 0 0 0 0 0 0
7º ANO 0 0 0 0 0 0
8º ANO 0 0 0 0 0 0
9º ANO 0 0 0 0 0 0
10º ANO 0 0 0 0 0 0
11º ANO 0 0 0 0 0 0
12º ANO 0 0 0 0 0 0
13º ANO 0 0 0 0 0 0
14º ANO 0 0 0 0 0 0
15º ANO 0 0 0 0 0 0
16º ANO 0 0 0 0 0 0
17º ANO 0 0 0 0 0 0
18º ANO 0 0 0 0 0 0
19º ANO 0 0 0 0 0 0
20º ANO 0 0 0 0 0 0
43
13 - CAPACIDADE DE PAGAMENTO / FLUXO DE CAIXA

PERIODO (ANO)
ESPECIFICAÇÃO
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20

01. RECEITAS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
02. (-) CUSTOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
03. (=) LUCRO OPERACIONAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
04. (-) ENCARGOS ATUAL FINANCIAMENT0 - - - - - - - - - - - - 0 0 0 0 0 0 0 0

05. (-) ENCARGOS DE OUTROS FINANC. - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

06. (=) LUCRO TRIBUTÁVEL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
07. (-) IMPOSTO DE RENDA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
08. (=) LUCRO LÍQUIDO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
09. (-) DIVIDENDOS / GRATIFICAÇÕES

10. (=) SALDO DISPONÍVEL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

11. (+) DEPRECIAÇÃO - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
12. (+) FUNDO P/ AUMENTO CAPITAL

13. (=) DISPONIBILIDADE BRUTA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

14. (-) AMORTIZ. ATUAL FINANCIAMENTO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
15. (-) OUTRAS AMORTIZAÇÕES - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
16. (=) DISPONIBILIDADE LÍQUIDA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
17. AMORTIZAÇÕES / DISPON. BRUTA #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

FLUXO DE CAIXA: 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

OBS.: Considerando-se o período de implantação do projeto de 6 meses. Limite máximo admissível de comprometimento da Disponibilidade Bruta: 70%
No 1º ano após implantado irá operar a 50% da capacidade instalada.
No 2º ano após implantado irá operar a 60% da capacidade instalada.
A partir do 3º ano após implantado irá operar a 70% da capacidade instalada.

43
14 - PORTE DA EMPRESA
R$
Receita Operacional Bruta Anual -
R. O. B. das Demais Empresas do Grupo -
Receita Operacional Bruta Total do Grupo -

Pelos dados acima a postulante se classifica como Micro Empresa

15 - ÍNDICES ECONÔMICO-FINANCEIROS
(Ao nível operacional previsto)

1. Rentabilidade:
- Lucro Operacional / Receita #DIV/0!
- Lucro Líquido / Receita #DIV/0!
- Lucro Líquido / Investimento Total #DIV/0!

2. Eficiência Operacional
- Receita / Investimento Total #DIV/0!

3. Financeiros:
- Financiamento / Investimento Total #DIV/0!
- Capital Social Total / Financiamento #DIV/0!

16 - PONTO DE NIVELAMENTO - PN

P.N. = #DIV/0!

OBS.: P.N. em relação à capacidade instalada.

17 - TAXA INTERNA DE RETORNO - TIR

T.I.R. = Err:523 ao ano.

18 - MÉRITOS DO PROJETO
Econômico (impostos a pagar);
Social (nº de empregos gerados direta e indiretamente);
Ambiental.

19 - BENEFÍCIOS SOCIAIS CONCEDIDOS AOS EMPREGADOS

44
 DISCRIMINAÇÃO Microempresa Pequena Empresa

PORTE ATÉ ATÉ

Receita Oper. Bruta (do Grupo) - (R$-1,00)
- Financiamento à Exportação
- Indústria 720,440.00 6,303,850.00
- Comércio e Prest. de Serviços 360,220.00 2,701,650.00
- Demais casos 360,000.00 4,800,000.00
Pequena-Média Empr. Média Empresa Grande Empresa

ATÉ ATÉ ACIMA DE

16,000,000.00 90,000,000.00 90,000,000.00

16,000,000.00 90,000,000.00 90,000,000.00
16,000,000.00 90,000,000.00 90,000,000.00
20 - MERCADO
(se mais de uma página é melhor fazer em um arquivo separado do Word)

Apresentar os estudos respectivos, onde fique comprovada a viabilidade do

empreendimento, com quantificação de suas potencialidades tanto sob a ótica da
oferta quanto da demanda, evidenciando:
a) As razões que conduziram ao programa de produção/ vendas/prestação de

LOCALIZAÇÃO
Apresentar os estudos respectivos, evidenciando:
a)    Local de instalação do empreendimento, especificando o Estado, Município, Distrito,
Rua etc;
b)    Fatores que justifiquem a localização, tais como:
-  disponibilidade de energia elétrica, água, mão-de-obra, matéria-prima e outros insumos,
favores creditícios, meios de comunicação, rede bancária, etc;
-  facilidade de acesso;
-  facilidade de comercialização e escoamento da produção/vendas;
-  inter-relacionamentos industriais e/ou comerciais;
-  movimentação turística ou comercial que garanta uma boa taxa de ocupação;
-  outros fatores.

ABASTECIMENTO DE MATERIAIS/ MERCADORIAS E OUTROS INSUMOS

a)       origem;
b)       período de safra (se for o caso);
c)       período de comercialização;
d)       política de compras
-      à vista...............................%
-      a prazo..............................%
-      prazo médio obtido ...........dias
20.3 - Composição do Mercado

LOCAL ATUAL PROJET.

No Estado
Outros Estados
Mercado Externo 100% 100%
TOTAL 100% 100%

20.4 - Principais Fornecedores

1.
2.
3.
4.
5.
6.

20.5 - Principais Clientes

1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.

20.6 - Principais Concorrentes

1.
2.
3.
4.

48
20.7 ASPECTOS SÓCIO-AMBIENTAIS

20.7.1- PREVENÇÃO COM ACIDENTE E SEGURANÇA DO TRABALHO

20.7.2– TIPOS DE RESÍDUOS E/OU EFLUENTES GERADOS NO PROCESSO PRODUTIVO

Especificar:

20.7.3– FORMA DE TRATAMENTO E/OU DESCARTE DO LIXO E/OU EFLUENTES INDUSTRIAIS. Anexar à pr
a) planta de estação de tratamento de lixo e/ou efluentes industriais com descrição dos referidos processos;
b) extrato do passivo ambiental da empresa com a(s) respectiva(s) cópia(s) do(s) auto(s) de infração, lavrado(s) pel
competente(s);
c) Incluir no Balanço Patrimonial da empresa, contas de provisão para correção e prevenção de impactos ambientais.

20.7.4– PROGRAMA DE PREVENÇÃO DE RISCO AMBIENTAL DO EMPREENDIMENTO

Especificar : Dentro
Tal prevenção e foratem
de risco doscomo
limites da planta
objetivo do espaço
evitar industrial.
a geração de externalidades prejudiciais aos usuários dos serviço
proporcionados pelos recursos ambientais externos à circunscrição do empreendimento.

20.8- CONSIDERAÇÕES FINAIS

Neste item deve ser feita uma análise de viabilidade econômico-financeira do empreendimento, suas repercussões
etc.
BALHO

PROCESSO PRODUTIVO

E/OU EFLUENTES INDUSTRIAIS. Anexar à proposta:

m descrição dos referidos processos;
cópia(s) do(s) auto(s) de infração, lavrado(s) pelo(s) órgão(s)

correção e prevenção de impactos ambientais.

DO EMPREENDIMENTO
rnalidades prejudiciais aos usuários dos serviços ambientais,
empreendimento.

nceira do empreendimento, suas repercussões para a região

21 - ESQUEMATIZAÇÃO DE BALANÇOS

BALANÇOS 1 2 3 4

Nº D A T A S #VALUE! % #VALUE! % #VALUE! % (data) %

1 ATIVO CIRCULANTE - - - -
1.1 Caixa/Bancos
1.2 Aplicações Financeiras
1.3 Duplicatas a receber
1.4 Estoques
1.5 Adiantamento a Fornecedores
1.6 Impostos a recuperar
1.7 Outros Créditos
1.8 Despesas Exercício Seguinte
2 REALIZÁVEL A LG PRAZO - - - -
2.1 Adiant. feitos a Clientes
2.2 Impostos a recuperar
2.3 Coligadas/Controladas
2.4 Créditos Diversos
3 ATIVO PERMANENTE - - - -
3.1 Investimentos
3.2 Imobilizado
3.3 Diferido
ATIVO TOTAL - #VALUE! - #VALUE! - #VALUE! - #VALUE!

1 PASSIVO CIRCULANTE - - - -
1.1 Financiamentos
1.2 Duplic./Títs. Descontados
1.3 Adiant. Rec. de Clientes
1.4 Dividendos a Pagar
1.5 Imposto de Renda a Recolher
1.6 Fornecedores
1.7 Salários e Encargos Sociais
1.8 Impostos e Taxas
1.9 Outras exigibilidades
2 EXIGÍVEL A LG. PRAZO - - - -
2.1 Instituições de Crédito
2.2 Debêntures
2.3 Impostos Parcelados
2.4 Fornecedores
2.5 Empréstimo Coligada
2.6 Outras exigibilidades
3 RES. DE EXERC.FUTURO
4 PATRIMÔNIO LÍQUIDO - - - -
4.1 Capital subscrito
4.2 (-) Capital a realizar
4.3 Reserva de capital
4.4 Reserva de reavaliação
4.5 Reserva de lucros
4.6 Lucros / Prejuízos acumulados
4.7 Resultado do Exercício
PASSIVO TOTAL - #VALUE! - #VALUE! - #VALUE! - #VALUE!
49
22 - DEMONSTRAÇÃO DE RESULTADOS

I T E N S #VALUE! % #VALUE! % #VALUE! % (data)

RECEITA OPERACIONAL BRUTA
( - ) Vendas canceladas
( - ) Abatimentos sobre vendas
( - ) Impostos sobre vendas
RECEITA OPERACIONAL LÍQUIDA (ROL) 0.00 0.00 0.00 -
( - ) Custo dos Prod., Merc., ou Serv. Vendidos
LUCRO BRUTO 0.00 0.00 0.00 -
( - ) Despesas com Vendas
( - ) Despesas Administrativas/Operacionais
( - ) Despesas financeiras
( + ) Receitas financeiras
( - ) Outras despesas operacionais
( - + ) Resultado da equivalência patrimonial
LUCRO OPERACIONAL 0.00 0.00 0.00 -
( + ) Receitas não operacionais
( - ) Despesas não operacionais
LUCRO ANTES DO IR, CONTB. E PARTIC. 0.00 0.00 0.00 -
( - ) Provisão para Imp. de Renda
( - ) Provisão para Contrib. Social
( - ) Participações
LUCRO LÍQUIDO DO EXERCÍCIO 0.00 0.00 0.00 -
LUCRO LÍQUIDO/CAPITAL INTEGRALIZADO - - - -
50
%
23 - ANÁLISE FINANCEIRA

EXERCÍCIO
ÍNDICE
#VALUE! #VALUE! #VALUE! (data)
ENDIVIDAMENTO
Endiv.Geral / PL
End. LP no End.Geral
End.CP no End.Geral
Endiv. Banc. CP / PL
CRESCIMENTO DA RECEITA OPERACIONAL BRUTA Indeterminado
SITUAÇÃO RELATIVA DO PL COMPARADO COM O ANTERIOR Indeterminado
SITUAÇÃO FINANCEIRA
Liquidez Geral :1 :1 :1 :1
Liquidez Corrente :1 :1 :1 :1
Liquidez Seca :1 :1 :1 :1
Solvência :1 :1 :1 :1
CONSIDERAÇÕES FINAIS

51
 0
CRONOGRAMA FÍSICO-FINANCEIRO GERAL

BIMESTRE
DISCRIMINAÇÃO TOTAL
1º 2º 3º
- - -
Construções Civis -
#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
-
Móveis e Utensílios -
#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
-
Máquinas e Equipamentos -
#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
-
Veículos -
#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
-
Embarcações -
#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
-
Instalações e Montagens -
#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
-
Capital de Giro -
#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
- - -
Elaboração do Projeto -
#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
- - -
TOTAL -
#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
 QUADRO A SER VERIFICADO APÓS INSERIDOS TODOS
OS DADOS NUMÉRICOS
FOLHA DE CHECAGEM
1 - PORTE: Micro Empresa 4
2 - VALOR DO CRÉDITO: -
3 - CAPITAL DE GIRO: -
Cap.Giro/Financ.: #DIV/0! #DIV/0!
4 - Cap. Social / Endividamento: #DIV/0! #DIV/0!
5 - Relação Rédito/Receita: #DIV/0! #DIV/0!
6 - T. I. R. : Err:523 Err:523
7 - Pto. de NIVELAMENTO #DIV/0! #DIV/0!
8 - Rec.Atual/Rec.Med.12m #DIV/0! Prejudicado
9 - Rédito Atual/LAIR DRE anualizada #VALUE! Prejudicado
10 - Relação Inic. Garant./Financiamento #DIV/0! #DIV/0!
11 - - Após o Financiamento #DIV/0! #DIV/0!
12 - Comprom. Max. Disp. Bruta: #DIV/0! #DIV/0!
Sugestão de capa

(foto)

DESTINADO A OBTENÇÃO DE FINANCIAMENTO

PARA INVESTIMENTO MISTO (FIXO, EM CAPITAL DE
GIRO)

BANCO DA AMAZÔNIA S/A

Belém (PA), 28 de Junho de 2008

Responsável Pela Elaboração do Projeto

Endereço
E-mail
 INSTRUÇÕES DE USO
Cada página do roteiro está em uma Planilha, nomeada conforme Guia de Planilhas
abaixo.
O preenchimento é iniciado com a Planilha DAD-AUX (Dados Auxiliares) que é a
primeira à direita desta planilha na Guia de acesso abaixo.
Após a Planilha DAD-AUX o preenchimento passa a ser feito diretamente nas
páginas do Roteiro.
As células preenchidas em AZUL devem ser examinadas e, se for o caso, alteradas,
pois as informações nelas contidas representa apenas um indicativo do mais usual na
maioria dos projetos, mas não atendem obrigatoriamente a todos os casos.
As células a serem preenchidas apresentam caracteres em VERDE (exceção para os
valores negativos, que aparecem em VERMELHO), para diferenciar das demais
células, que não devem ser alteradas, salvo se excepcionalmente necessário e por quem
já domine toda a planilha.
As células que contêm fórmulas e portanto podem sofrer alteração de acordo com
os dados digitados em outros endereços estão na cor CREME, e as informações fixas
que compõem o roteiro, na cor PRETA.

PARA IMPRIMIR
As planilhas estão configuradas para impressão em papel de 210 x 297 mm e
impressora HP Deskjet 820, para uso em outro tipo de impressora poderão ser
necessários ajustes na configuração de página.
A impressão deve ser precedida da "Visualização de Impressão" de todas a
páginas a serem impressas para verificação da sua configuração.
A impressão pode ser feita através do botão "Imprimir todo o Projeto" da tela
MENU, ou no menu ARQUIVO - Imprimir - Planilhas Selecionadas (selecionar
planilhas a serem impressas mantendo pressionada a tecla CTRL e ticando o
botão esquerdo do mouse com o indicador nas páginas a serem impressas na
Guia de Planilhas abaixo).
Outra maneira de imprimir é através da barra de ferramentas ""Padrão", no
botão onde está desenhada uma impressora, que deverá ser "pressionado" com o
indicador do Mouse após marcadas as planilhas a serem impressas da mesma
páginas a serem impressas para verificação da sua configuração.
A impressão pode ser feita através do botão "Imprimir todo o Projeto" da tela
MENU, ou no menu ARQUIVO - Imprimir - Planilhas Selecionadas (selecionar
planilhas a serem impressas mantendo pressionada a tecla CTRL e ticando o
botão esquerdo do mouse com o indicador nas páginas a serem impressas na
Guia de Planilhas abaixo).
Outra maneira de imprimir é através da barra de ferramentas ""Padrão", no
botão onde está desenhada uma impressora, que deverá ser "pressionado" com o
indicador do Mouse após marcadas as planilhas a serem impressas da mesma
forma descrita no método anterior.
e Guia de Planilhas

Auxiliares) que é a

to diretamente nas

or o caso, alteradas,
o do mais usual na
casos.
DE (exceção para os
enciar das demais
cessário e por quem

ação de acordo com

s informações fixas
 0

INFORMAÇÕES PENDENTES

1-
2-
3-
4-
5-
6-
7-