Referência:PTCXGIHE0010_20100826

PROSPECTO SIMPLIFICADO

CAIXAGEST ÍNDICES MUNDIAIS

Fundo Especial de Investimento Aberto
No dia 30 de Outubro de 2015, o Fundo altera a sua denominação Fundo Especial de Investimento Aberto Caixa Fundo Tesouraria II
Última actualização: 26 de Agosto de 2010 Constituído em Portugal em 30 de Setembro de 2010
TIPO E DURAÇÃO Fundo Especial de Investimento Aberto, com subscrições e resgates com periodicidade semanal até
30 de Setembro de 2015, e após esta data com periodicidade diária

ENTIDADE GESTORA Caixagest - Técnicas de Gestão de Fundos, S.A. (integrada no Grupo Caixa Geral Depósitos)

CONSULTORES DE O Fundo não recorre a serviços de consultores

INVESTIMENTO

BANCO DEPOSITÁRIO Caixa Geral de Depósitos S.A.

ENTIDADES Caixa Geral de Depósitos S.A., através da sua rede de agências, no serviço Caixadirecta através da
COMERCIALIZADORAS linha telefónica (707 24 24 24) e no serviço Caixadirecta On-line através da Internet em www.cgd.pt

AUDITOR Deloitte & Associados, SROC S.A.

AUTORIDADE DE CMVM – Comissão do Mercado de Valores Mobiliários: www.cmvm.pt ; tel: 213177000

SUPERVISÃO

POLÍTICA DE A política de investimentos será distinta em três fases:

INVESTIMENTOS Fase I – Desde constituição do Fundo até 30 de Setembro de 2015 (inclusive): O património inicial
do Fundo é constituído em 100% por obrigações de dívida, emitidas pela CGD ao abrigo do
programa European Medium Term Notes (EMTN) com maturidade coincidente com a data de
distribuição de rendimento do Fundo e com rendimento ajustado ao objectivo do Fundo. Os
referidos empréstimos obrigacionistas têm em vista, sujeitos à capacidade de reembolso do
emitente, a distribuição na maturidade, do rendimento seguidamente descrito e do capital subscrito,
correspondente ao valor inicial da unidade de participação para efeitos de constituição do Fundo (5
euros). As obrigações serão objecto de pedido de admissão à negociação na Euronext Lisbon
Stock Exchange.
As cinco obrigações têm igual peso no Valor Liquido Global do Fundo inicial. A remuneração das
obrigações em 2015, está indexada a um cabaz de cinco índices accionistas (EURO STOXX 50 ,
Standard and Poor's 500 , KOSPI 200, FTSE 100 e Hang Seng) e têm em vista o pagamento do
rendimento do Fundo.
O Fundo tem como objectivo obter no final do quinto ano um rendimento, associado à variação
média dos cinco índices accionistas.
Simulação: com vista a aferir as perspectivas de rendibilidade do fundo, efectuaram-se 10.000
simulações que estimaram uma rendibilidade anual nominal bruta média de 2,17% Em 12% dos
casos foi obtida uma rendibilidade anual nominal bruta de 0%, em 55% dos casos foi obtida uma
rendibilidade anual nominal bruta entre 0% e 3%, em 16% dos casos uma rendibilidade anual
nominal bruta entre 3% e 4,5% e em 17% dos casos foi obtida uma rendibilidade anual nominal
bruta superior a 4,5%. A estas rendibilidades, devem ainda ser deduzidas as comissões subscrição
e resgate quando sejam aplicáveis, bem como o imposto sobre o rendimento.
Os cenários seguintes são exemplos ilustrativos do possível desempenho do fundo de
investimento:
Cenário 1: Cenário 2: Cenário 3:
Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5 Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5 Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5
Variação Seleccionada 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 5,00% 20,00% 24,33% 17,75% 8,20% 5,00% 20,00% 35,00% 42,50% 48,20%
Rendimento Bruto = Variação Média 0,00% 15,06% 30,14%
UP liquida a receber pelo cliente no 5º ano 5,00 € 5,59 € 6,18 €

A rentabilidade anual nominal bruta no Cenário 1 é 0%, no Cenário 2 é 3,01% (2,36% líquida) e no
Cenário 3 é 6,03% (4,73% líquida).
Fase II – No período intercalar entre o dia 30 de Setembro de 2015 (exclusive) e dia 30 de Outubro
de 2015 (exclusive), o Fundo irá investir os seus activos em depósitos bancários denominados em
divisa euro.
Fase III – Após 30 de Outubro de 2015 (inclusive): O património do Fundo é composto por
instrumentos do mercado monetário de elevada liquidez, nomeadamente, papel comercial, bem
como bilhetes do tesouro, certificados de depósito e depósitos bancários denominados em divisa
euro. O Fundo pode investir em instrumentos representativos de dívida com taxa variável ou com
taxa fixa, e em títulos de dívida sénior, tais como, em obrigações de dívida pública de países
pertencentes à UE ou à OCDE, em obrigações de dívida pública de países considerados
emergentes, em obrigações diversas emitidas por entidades privadas, em obrigações hipotecárias,
em títulos de dívida objecto de securitização, em valores mobiliários condicionados por eventos de
crédito, e em outros valores mobiliários representativos de dívida emitidas por entidades públicas
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 ou privadas.
Os valores mobiliários e instrumentos do mercado monetário podem ser, exclusivamente, emitidos
pelo Grupo Caixa Geral de Depósitos, embora a mesma emissão não possa representar mais de
20% do VLGF.
O Fundo investirá um mínimo de 85% em activos, denominados em euros, com prazo de
vencimento residual igual ou inferior a 12 meses, e não poderá investir em quaisquer circunstâncias
em activos com prazo de vencimento residual superior a 5 anos.
RISCO ASSOCIADO AOS Risco de rendimento: O rendimento a receber no final do quinto ano está associado à variação, desde
INVESTIMENTOS a data de constituição do Fundo Caixagest Índices Mundiais, de um cabaz de 5 índices, pelo que o
rendimento do Fundo está indirectamente exposto ao risco de variação da cotação dos activos que
compõem o cabaz, dependendo do bom cumprimento das responsabilidades por parte da CGD.
Risco de crédito: Os empréstimos obrigacionistas da CGD, integrantes no capital do Fundo, têm em
vista o pagamento rendimento e o capital do Fundo. O Fundo está, portanto, exposto ao risco de
crédito do emitente dessas obrigações, pelo que, o pagamento dos rendimentos e o reembolso de
capital na data de liquidação do Fundo dependem do bom cumprimento das responsabilidades por
parte da CGD. Alerta-se, também que a subscrição do fundo implica a assumpção de custos que
reduzem a rentabilidade das obrigações. Designadamente, o fundo suportará uma comissão de
gestão (0,264% ao ano) e uma comissão de depósito de (0,05% ao ano).
Risco fiscal: Uma alteração adversa do regime fiscal poderá diminuir os rendimentos pagos.
Risco de conflito de interesses: Alerta-se para a possibilidade de existência de eventuais situações de
conflitos de interesses, uma vez que o banco emitente das obrigações que irão integrar o património
do Fundo, a CGD, e a sociedade gestora do Fundo, a CAIXAGEST - Técnicas de Gestão de Fundos
S.A, fazem parte do mesmo grupo económico que tem a CGD por sociedade dominante. Após 30 de
Setembro de 2015, o Fundo poderá incorrer em risco de conflito de interesses decorrente do
investimento em activos emitidos ou geridos por entidades do Grupo CGD.
Após 30 de Outubro de 2015 (inclusive), o Fundo incorre em risco de taxa de juro - risco de variação
da cotação dos activos que compõem a carteira do Fundo, a qual depende da evolução das taxas de
juro de curto e longo prazo, em risco de derivados – risco associado à utilização de instrumentos e
produtos financeiros derivados, nomeadamente o risco do fundo não reflectir a valorização dos
activos existentes em carteira pelo facto de terem sido utilizados instrumentos derivados e desta
forma se ter aumentado ou diminuído a exposição a um determinado activo, bem como em risco de
endividamento quando recorre a empréstimos para fazer face a necessidades de liquidez
esporádicas.
Os participantes que subscrevem o Fundo após a data de constituição, além de suportarem uma
comissão de 5%, até 30 de Setembro de 2015 efectuarão a subscrição ao valor da unidade de
participação divulgado na data de subscrição efectiva. O pedido de resgate é efectuado a preço
desconhecido, sendo o valor deduzido da comissão de resgate de 1,5%, até 30 de Setembro de 2015.
Os rendimentos previstos pelo Fundo são calculados e pagos sobre o valor inicial da unidade
participação utilizada para efeitos de constituição do Fundo (5 euros).
PERFIL DO INVESTIDOR Fase I – Desde constituição do Fundo até 30 de Setembro de 2015: O Fundo destina-se a
investidores que procuram optimizar a rentabilidade potencial da sua carteira, que procuram minimizar
o risco de rendimento e o risco de capital, e que tenham disponibilidade de imobilização do
investimento pelo prazo mínimo de cinco anos.
Fase III – Após 30 de Outubro de 2015: O Fundo destina-se a investidores que pretendam assegurar
a liquidez do investimento e beneficiar de uma estabilidade de rendimentos, compatível com as
condições do mercado de taxas de juro de curto prazo.
O Fundo destina-se ao segmento de investidores institucionais e não institucionais.

Os participantes são informados individualmente pela entidade gestora 10 dias antes do dia 30 de Setembro de 2015, da alteração da
política de investimentos conforme descrita no ponto 1.1 do Capitulo II, Parte I do Prospecto Completo, podendo efectuar o resgate
das unidades de participação sem pagar a respectiva comissão, até o dia 30 de Outubro de 2015 (exclusive).

EVOLUÇÃO DO VALOR DA UNIDADE DE PARTICIPAÇÃO

(dados não disponíveis pelo facto do Fundo ter iniciado a sua actividade recentemente)

RENDIBILIDADE E RISCOS HISTÓRICOS

(dados não disponíveis pelo facto do Fundo ter iniciado a sua actividade recentemente)

TAXA GLOBAL DE CUSTOS (COM REFERÊNCIA A 2009) ROTAÇÃO MÉDIA DA CARTEIRA EM 2009

(dados não disponíveis pelo facto do Fundo ter iniciado a sua actividade recentemente)

TABELA DE CUSTOS (TAXA NOMINAL)

Custos % da Comissão
Imputáveis directamente ao participante:
Comissão de Subscrição
Período inicial de subscrição (01/09/2010 a 29/09/2010) 0,00%

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 A partir de 30/09/2010 (inclusive) até 30/09/2015 (exclusive) 5,00%
Após 30/09/2015 (inclusive) 0,00%
Comissão de Resgate
Até 30/09/2015 1,50%
A partir de 30/09/2015 (inclusive) Valorização verificada entre a data de
prazo inferior a 7 dias subscrição e data de resgate

prazo igual ou superior a 7 dias 0,00%

Imputáveis directamente ao Fundo:
Comissão de Gestão (c)
Até 30/10/2015(a) 0,264%
A partir de 30/10/2015 (inclusive) (b) 0,30%

Comissão de Depósito (c)

Até 30/10/2015(a) 0,05%
A partir de 30/10/2015 (inclusive) (b) 0,10%

a) Comissão nominal aplicada sobre o valor do património líquido inicial do Fundo.

b) Não incide sobre parte da carteira investida em fundos geridos pela entidade gestora e por entidades que se encontrem
em relação de domínio ou de Grupo.
c) De 30 de Setembro de 2015 a 29 de Outubro de 2015, o Fundo não pagará comissões de gestão e depósito
Os custos de auditoria obrigatórios são pagos pela sociedade gestora, que suportará igualmente a taxa de supervisão à CMVM, uma
taxa liquidada mensal e postecipadamente, calculada sobre o valor líquido global do Fundo, correspondente ao último dia do mês.
Após 30 de Setembro de 2015, estes custos serão suportados pelo Fundo.

SUBSCRIÇÃO Existe um período de pré-subscrição que decorrerá entre o dia 01/09/2010 e o dia 29/09/2010, sendo
as subscrições efectuadas e liquidadas em 30/09/2010, com o valor inicial de unidade de participação
de € 5 (cinco euros). O Fundo constitui-se nessa data.
A partir de 30/09/2010, inclusive, e até 21/09/2015, exclusive, as subscrições têm uma periodicidade
semanal, no entanto os pedidos podem ser dirigidos à entidade comercializadora em qualquer dia da
semana. O pedido de subscrição é efectuado a preço desconhecido podendo o subscritor ter de
aguardar uma a duas semanas, consoante os casos, para conhecer o valor da unidade de
participação pelo qual foi efectuada a subscrição, e pelo débito da sua conta.
Os pedidos de subscrição solicitados no dia entre o dia 21/09/2015, inclusive e até às 16h30m do dia
30/09/2015, inclusive, serão processados ao valor da unidade de participação conhecido e divulgado
no dia 01/10/2015.
Os pedidos de subscrição solicitados entre o dia 30/09/2015, exclusive e até às 16h30m do dia
08/10/2015, inclusive, serão processados ao valor da unidade de participação conhecido e
divulgado no dia 9/10/2015.
Após 09/10/2015, inclusive, os pedidos de subscrição recebidos até às 16h30m nos canais de
comercialização da Caixa Geral de Depósitos, serão processados ao valor da unidade de participação
divulgado à data do pedido, sendo a conta do participante é debitada no próprio dia. O mínimo de
subscrição é de 5.000 Euros.
Para uma informação mais completa sobre as subscrições, aconselha-se a consulta do
Capítulo III do Prospecto Completo do Fundo.
RESGATE Até 21/09/2015, exclusive, os resgates têm uma periodicidade semanal, no entanto os pedidos podem
ser dirigidos à entidade comercializadora em qualquer dia da semana. O pedido de resgate é,
portanto, efectuado a preço desconhecido podendo o participante ter de aguardar uma a duas
semanas, consoante os casos, para conhecer o valor da unidade de participação pelo qual foi
efectuado o resgate, e pelo crédito correspondente em conta.
Os pedidos de resgate solicitados no dia entre o dia 21/09/2015, inclusive e até às 16h30m do dia
30/09/2015, inclusive, serão pagos ao valor da unidade de participação conhecido e divulgado no
dia 1/10/2015. O pagamento aos participantes do valor referido, será efectuado no dia 08/10/2015.
Os pedidos de resgate solicitados entre o dia 30/09/2015, exclusive e até o dia 08/10/2015,
inclusive, serão pagos ao valor da unidade de participação conhecido e divulgado no dia
09/10/2015.
A partir de 09/10/2015, inclusive, o fundo tem um pré-aviso mínimo de um dia útil, sendo o valor do
resgate disponibilizado na conta do participante na data para o qual o mesmo foi solicitado. Os
pedidos de resgate recebidos até às 16h30m nos canais de comercialização da Caixa Geral de
Depósitos, serão processados ao valor conhecido e divulgado no dia útil seguinte ao do pedido,
sendo o resgate efectuado a preço desconhecido.
Para uma informação mais completa sobre os resgates, aconselha-se a consulta do Capítulo III
do Prospecto Completo do Fundo.
DISTRIBUIÇÃO DE Fase I – Desde constituição do Fundo até 30 de Setembro de 2015: O Fundo distribuirá rendimento
RENDIMENTOS em 30 de Setembro de 2015, pago sobre o valor inicial da unidade participação utilizada para efeitos
de constituição do Fundo (5 euros), independentemente do momento em que é efectuada subscrição.
O pagamento aos participantes do valor referido, será efectuado no quinto dia útil seguinte à
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 respectiva data de distribuição.
Fase III – Trinta dias após 30 de Setembro de 2015: O Fundo não distribui rendimentos (fundo de
capitalização).
DIVULGAÇÃO DO VALOR O valor diário da Unidade de Participação é divulgado nas agências da Caixa Geral de Depósitos, no
DA UNIDADE DE serviço de banca telefónica Caixadirecta, no serviço Caixadirecta on-line (www.cgd.pt), no sítio
PARTICIPAÇÃO www.caixagest.pt e através do sistema de difusão da informação da CMVM (www.cmvm.pt).
ADMISSÃO À As unidades de participação não serão objecto de pedido de admissão à negociação no mercado de
NEGOCIAÇÃO cotações oficiais ou em qualquer outro mercado regulamentado.

CONSULTA DE OUTRA O Prospecto Completo e Simplificado encontram-se disponíveis junto da entidade gestora e em todos
DOCUMENTAÇÃO os locais e meios de comercialização. Os Relatórios e Contas anual e semestral encontram-se
disponíveis para consulta em todos os locais e meios de comercialização, e poderão ser enviados
sem encargos aos participantes que o requeiram. A composição da carteira do Fundo é publicada
mensalmente no sistema de difusão de informação da CMVM.
REGIME FISCAL
Do Fundo
O Fundo é tributado como se de uma pessoa singular se tratasse.
Rendimentos obtidos em território português, que não sejam mais valias
Os juros das obrigações e dos depósitos bancários estão sujeitos a retenção na fonte, à taxa de
21,5%. Nos casos de rendimentos não sujeitos a retenção na fonte, a tributação é autónoma, à taxa
de 25%, incidente sobre o respectivo valor líquido obtido em cada ano.
Os rendimentos respeitantes a unidades de participação em Fundos que se constituam e operem
de acordo com a legislação nacional estão isentos de tributação.
Rendimentos obtidos fora do território português, que não sejam mais valias
Tratando-se de rendimentos de títulos de dívida e de rendimentos provenientes de fundos de
investimento constituídos no estrangeiro, a tributação é autónoma, à taxa de 20%. Para
rendimentos de outra natureza, aplica-se a taxa de 25%.
Mais valias obtidas em território português ou fora dele
A diferença positiva entre as mais e menos valias obtidas em cada ano é tributada,
autonomamente, à taxa de 10%, encontrando-se excluídas de tributação as mais valias
provenientes da alienação de obrigações e outros títulos de dívida.
Do Participante
Participantes residentes em território português
Sujeitos passivos de IRS, fora do âmbito de uma actividade comercial, industrial ou agrícola
Os rendimentos respeitantes a unidades de participação estão isentos de tributação, podendo, no
entanto ser englobados, caso em que o imposto retido ou devido ao próprio Fundo tem a natureza
de pagamento por conta.
A transmissão gratuita (heranças e doações) de valores aplicados em Fundos não se encontra
sujeita a tributação em sede de Imposto do Selo.
Sujeitos passivos de IRC e sujeitos passivos de IRS, no âmbito de uma actividade comercial,
industrial ou agrícola
Os rendimentos respeitantes a unidades de participação são considerados como proveitos ou
ganhos para efeitos do apuramento do lucro tributável e o montante de imposto retido ou devido na
esfera do Fundo tem a natureza de pagamento por conta.
No caso de sujeitos passivos de IRC isentos, o imposto retido ou devido na esfera do Fundo,
correspondente aos rendimentos das unidades de participação que aqueles tenham subscrito é
restituído pela entidade gestora do Fundo, e pago conjuntamente com os rendimentos respeitantes
a essas unidades.
Participantes não residentes em território português
Os rendimentos respeitantes a unidades de participação estão isentos de IRS e de IRC
A descrição do regime fiscal do Fundo e do Participante não dispensa a consulta da legislação em
vigor, nem constitui garantia que o regime fiscal se mantenha inalterado.
CONTACTOS Caixagest, S.A. - Av. João XXI, 63 - 2º * 1000-300 Lisboa; Tel: 21 790 54 57; Fax: 21 790 57 65
Caixadirecta (24 horas): 707 24 24 24, 91 405 24 24, 96 200 24 24, 93 200 24 24;
Caixadirecta on-line: www.cgd.pt

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 Riscos inerentes ao investimento no Fundo Especial de Investimento Caixagest Índices Mundiais

Considerando a complexidade deste Fundo, o investidor deve assegurar-se que compreendeu as características do seu risco e
rendibilidade e o mesmo é adequado aos objectivos pretendidos e à experiência do investidor em matéria de investimentos.
Risco de rendimento: O rendimento a receber no final do quinto ano está associado à variação, desde a data de constituição do
Fundo Caixagest Índices, de um cabaz 5 índices, pelo que o rendimento do Fundo está indirectamente exposto ao risco de variação
da cotação dos activos que compõem o cabaz, dependendo do bom cumprimento das responsabilidades por parte da CGD.
Risco de crédito: Os empréstimos obrigacionistas da CGD, integrantes no capital do Fundo, têm em vista o pagamento
rendimento e o capital do Fundo. O Fundo está, portanto, exposto ao risco de crédito do emitente dessas obrigações, pelo que, o
pagamento dos rendimentos e o reembolso de capital na data de liquidação do Fundo dependem do bom cumprimento das
responsabilidades por parte da CGD. Alerta-se, também que a subscrição do fundo implica a assumpção de custos que reduzem
a rentabilidade das obrigações. Designadamente, o fundo suportará uma comissão de gestão (0,264% ao ano) e uma comissão
de depósito de (0,05% ao ano).
Risco fiscal: Uma alteração adversa do regime fiscal poderá diminuir os rendimentos pagos.
Risco de conflito de interesses: Alerta-se para a possibilidade de existência de eventuais situações de conflitos de interesses,
uma vez que o banco emitente das obrigações que irão integrar o património do Fundo, a CGD, e a sociedade gestora do Fundo, a
CAIXAGEST - Técnicas de Gestão de Fundos S.A, fazem parte do mesmo grupo económico que tem a CGD por sociedade
dominante. Após 30 de Setembro de 2015, o Fundo poderá incorrer em risco de conflito de interesses decorrente do investimento
em activos emitidos ou geridos por entidades do Grupo CGD.

Após 30 de Setembro de 2015, o Fundo incorre em risco de taxa de juro - risco de variação da cotação dos activos que compõem a
carteira do Fundo, a qual depende da evolução das taxas de juro de curto e longo prazo, em risco de derivados – risco associado à
utilização de instrumentos e produtos financeiros derivados, nomeadamente o risco do fundo não reflectir a valorização dos activos
existentes em carteira pelo facto de terem sido utilizados instrumentos derivados e desta forma se ter aumentado ou diminuído a
exposição a um determinado activo , bem como em risco de endividamento quando recorre a empréstimos para fazer face a
necessidades de liquidez esporádicas.
Os participantes que subscrevem o Fundo após a data de constituição, além de suportarem uma comissão de 5%, até 30 de
Setembro de 2015 efectuarão a subscrição ao valor da unidade de participação divulgado na data de subscrição efectiva. O pedido
de resgate é efectuado a preço desconhecido, sendo o valor deduzido da comissão de resgate de 1,5%, até 30 de Setembro de
2015. Os rendimentos previstos pelo Fundo são calculados e pagos sobre o valor inicial da unidade participação utilizada para
efeitos de constituição do Fundo (5 euros).

Os participantes são informados individualmente pela entidade gestora 10 dias antes do dia 30 de Setembro de 2015, da alteração
da política de investimentos conforme descrita no ponto 1.1 do Capitulo II, Parte I do Prospecto Completo, podendo efectuar o
resgate das unidades de participação sem pagar a respectiva comissão, até dia 30 de Outubro de 2015 (exclusive).

A CAIXAGEST – Técnicas de Gestão de Fundos, S.A. é a Sociedade Gestora do Fundo e desenvolve a sua actividade de gestão
de fundos e tem sede na Av. João XXI, 63-2º, em Lisboa.
A CAIXA GERAL de DEPÓSITOS é o depositário do Fundo e desenvolve a sua actividade no sector bancário e tem sede na Av.
João XXI n.º 63, em Lisboa.
Declaro conhecer e aceitar o risco acima descrito. Declaro conhecer e aceitar as condições expressas no Prospecto Simplificado e
Completo do Fundo.

Esta Menção de Risco faz parte integrante do Documento de Subscrição.

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