MANUAL DE

PORTABILIDADE ÓRAMA
Seja bem-vindo!

Este manual foi elaborado para você poder realizar a sua portabilidade para a Órama.
Nele, você encontrará todas as informações sobre como transferir os seus
investimentos. É só seguir as etapas descritas em cada produto.

Mas antes de dar início ao seu processo de portabilidade, é necessário que você já
tenha terminado o seu cadastro no portal da Órama.

É realmente muito fácil! Vamos começar?

Portabilidade de títulos de Renda Fixa

Para transferir títulos de Renda Fixa para a Órama, siga as etapas abaixo:

• Realize a solicitação de transferência para a sua instituição antiga - Nesse

documento, é preciso conter a quantidade de títulos e as características de
cada um deles
• Encaminhe a solicitação ao seu assessor ou ao nosso setor de Atendimento
• Feito isso, a Órama cuidará diretamente com a sua instituição antiga para
que sejam enviadas as suas notas de investimento

Destacamos que esse processo não depende somente de nós. Então, caso a outra
instituição demore a enviar as informações necessárias para o andamento do
processo, pode ser que a portabilidade demore mais do que o esperado. Por isso,
caso você já possua a nota de investimento, aconselhamos que nos envie junto à
solicitação de transferência para agilizar o processo.

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Portabilidade de Fundos

Para transferir seus Fundos de Investimentos para a Órama, basta seguir estas
etapas:

• Preencha o formulário de Solicitação de Transferência de Valores Mobiliários

(STVM) através deste link. Lembre-se de nos informar, na carta, quais
fundos deseja transferir!
• Assine a carta e reconheça firma no cartório.
• Envie a carta assinada para uma das partes (Órama ou Antiga Instituição);

Obs1: Para que a portabilidade seja efetivamente realizada, é necessário que

tenhamos o fundo desejado em nossa plataforma. Verifique em nosso portal.

Obs2: O processo de transferência envolve 4 instituições diferentes: Órama, Antiga

Instituição, Administrador e Gestor. Lembrando que em uma transferência que
envolva dois ou mais fundos, podem estar envolvidos dois ou mais gestores e dois
ou mais administradores. Portanto, precisamos de ampla cooperação para a
conclusão do processo, principalmente por parte da sua Antiga Instituição.

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Portabilidade de Renda Variável e Tesouro Direto

O processo de transferência de ações e de títulos do Tesouro Direto é o mesmo, de

acordo com as etapas abaixo:

• Abra sua conta no site da Órama

• Uma vez aberta a conta, habilite-se para operar a Bolsa
• Então, faça o download do formulário de Solicitação de Transferência de
Valores Mobiliários (STVM) através deste link
• Preencha o formulário com todas as informações requeridas sobre as suas
contas na instituição antiga (que irá transferir as ações e títulos) e na Órama,
• Depois disso, descreva quais os ativos que serão transferidos.

OBS: Não inclua os produtos listados abaixo nas solicitações de transferência de

custódia de Renda Variável:
a. CCB
b. DPGE
c. Termos de Ações

Em “Identificação de Cessionário”, preencha os campos “Instituição – Agente de

Custódia” com o número e o dígito da Órama: 3701-0 e o “Código do Investidor” com o
número e dígito da sua conta Órama.

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OBS: você pode solicitar esse código através do nosso setor de atendimento, pelo seu
assessor ou, ao entrar no Home Broker, vai encontrá-lo na aba superior:

• Preencha os campos CPF/CNPJ, Nome/Razão Social e endereço com os seus

dados completos. É importante que o endereço seja o mesmo do cadastro na
corretora de origem.
• Reconheça firma no cartório por autenticidade.
• Entre em contato com a corretora cedente para saber como enviar sua
solicitação de transferência.
• Não esqueça de marcar o motivo da transferência, que, nesse caso, será
mesma titularidade.

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Segue, como exemplo, o modelo preenchido:

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Portabilidade de Previdência Privada

A portabilidade de Previdência Privada, diferentemente das anteriores, pode ser feita

através do site da Órama (www.orama.com.br). Nós dividimos em etapas os
processos necessários para você realizá-la.

Primeiro, são necessárias algumas informações sobre o plano de origem:

• Nome do plano
• Número do certificado / proposta (no caso da Brasilprev deve ser usado o
número de matrícula)
• Nome da seguradora
• Número de matrícula (caso não tenha, pode repetir o número do certificado)
• Número do processo Susep
• Número do CNPJ do fundo
• Nome do fundo
• Tipo do plano (PGBL ou VGBL)
• Tabela de tributação (regressiva ou progressiva)
• Valor da portabilidade / tipo de portabilidade (total ou parcial)

Você pode encontrar essas informações no extrato do seu plano ou solicitar à central
de atendimento da sua seguradora. (Para consultar dados de planos cadastrados no
mercado, acesse a página de Planos da Susep)

Antes de começar o processo de portabilidade, é importante destacar algumas

regras:

a. A portabilidade só pode ser realizada entre tipos de planos iguais, ou seja:

PGBL para PGBL

VGBL para VGBL

b. A portabilidade deve ser realizada entre planos com tabela de tributação

iguais, ou seja, de regressiva para regressiva e de progressiva para progressiva.

c. Caso a portabilidade seja interna (ou seja, dos fundos dentro da Órama),

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poderá ser feita a transferência de um plano Progressivo para Regressivo. Porém, o
processo na ordem inversa não acontece, ou seja, de Regressivo para Progressivo.

d. Só é possível realizar portabilidades externas com intervalos de 60 dias. Sendo

assim, caso queira portabilizar de um fundo externo para mais de um fundo destino,
faça a portabilidade no valor cheio para um dos fundos que deseja, depois solicite a
portabilidade interna para os demais fundos destinos.

OBS: A maior parte dos planos não possui carência para portabilidade interna, e,
quando há a carência, é de um prazo inferior aos 60 dias da portabilidade externa.
Você pode consultar essa informação no regulamento do plano.

1. PORTABILIDADE COM COMPRA NO PORTAL:

No portal da Órama é possível realizar portabilidade e compra de planos de forma

100% online, a partir da assinatura e solicitação digital. Veja como:

1- Vá em menu > Invista Agora > Previdência Privada > Solicitar

Portabilidade > Escolha um novo plano

Nesse campo, você terá acesso às carteiras disponíveis e aos fundos separados por
estratégias e seguradoras.

Caso você queira apenas realizar a portabilidade sem fazer contribuição mensal ou
aporte, o valor da portabilidade deverá ser igual ou maior que o valor mínimo de
aporte do fundo.

2- Repare que cada fundo aparece duas vezes na tela, indicando que você
pode:

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 a) Investir com o valor mínimo de aporte, ficando livre para realizar
contribuições mensais a partir de R$ 100,00

ou

b) Investir pelo valor de contribuição mensal mínima do fundo, ficando livre

para realizar aportes a partir de R$100,00.

No canto da tela, há um filtro para os valores de aporte e contribuição mensal.

Escolha o fundo para o qual deseja portabilizar e clique na setinha azul de “comprar”.

2 – PREENCHIMENTO

1. Escolha a Subconta
Não é necessário ter saldo em sua conta da Órama para investir no fundo de
previdência.

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 2. Minha portabilidade

Nessa etapa, você irá preencher os dados referente ao seu plano de origem, ou seja,
o plano que você está portablizando para a Órama.

Caso o seu plano esteja cadastrado em nossa base, o nome da seguradora, tipo de
plano e o CNPJ do fundo serão preenchidos automaticamente, assim que você
digitar o número do processo Susep. Se o preenchimento automático não acontecer,
verifique se os dados estão corretos e prossiga com o preenchimento manual.

OBS: o preenchimento do número Susep deve ser feito sem pontos e traços.

Caso você não saiba o número da sua matrícula, não tem problema! Pode repetir o
número da identificação do plano no campo da matrícula.

No final da tela, preencha a idade de aposentadoria que você deseja para o plano
que está contratando. A idade de aposentadoria pode ser alterada até um mês antes
da data escolhida para a concessão do benefício.

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 3. Forma de pagamento

Mesmo que você esteja contratando o fundo apenas com o valor da portabilidade,
será necessário escolher uma forma de pagamento para ficar cadastrada no plano.

A forma de pagamento pode ser alterada após a contratação do plano. Sendo assim,
caso você queira realizar aportes ou contribuições depois, será possível escolher a
forma de pagamento mais conveniente. E se você desejar realizar aportes ou
contribuições no plano que vai receber a portabilidade, basta preencher os valores
nos campos indicados.

Na opção de débito em conta, você poderá selecionar suas contas cadastradas ou

incluir uma nova conta que não esteja no seu cadastro. Atente-se aos dígitos de
agência e conta e à quantidade de caracteres necessários.

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 4. Beneficiários

Adicione os beneficiários para o seu plano de previdência, o total de participação

deverá somar 100% (veja o exemplo da imagem abaixo). Caso não seja inserido
nenhum dado, os beneficiários do plano serão seus Herdeiros Legais.

Atenção! Não se esqueça de clicar no botão “ADICIONAR BENEFICIÁRIO”.

5. Revisar proposta

Confira se todos os dados cadastrados estão corretos e leia o termo de adesão. Se

estiver de acordo com as informações apresentadas, basta dar “OK” para o termo de
adesão e seguir com a assinatura digital.

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 6. Conclusão

A tela de conclusão indica que sua solicitação foi concluída com sucesso. Caso o
processo não siga para a tela de conclusão após a assinatura digital, entre em
contato com o seu assessor ou com a central de atendimento.

3- PORTABILIZAR PARA UM PLANO QUE VOCÊ JÁ POSSUI

O processo de portabilidade para um plano que você já contratou ainda não está
disponível em nosso portal. Será necessário entrar em contato com o seu assessor
ou com a central de atendimento para realizar o processo.

Você receberá um formulário para preencher com as informações do plano, a origem

dos recursos e o plano destino. Após o preenchimento, devolva esse formulário para
o e-mail da central de atendimento atendimento@orama.com.br ou para o seu
assessor.

Enviaremos para o seu e-mail um termo de portabilidade, gerado a partir dos dados
fornecidos por você no formulário, que deverá ser assinado, datado e devolvido
digitalmente para o responsável que prestou o auxílio no processo.

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 4- PORTABILIDADE E CONTRATAÇÃO PARA UM MENOR DE IDADE

O processo de contratação e portabilidade para um menor de idade não pode ser

feito de forma online pelo nosso portal. Para a sua realização, você deverá seguir a
mesma linha do item acima. Junto do formulário preenchido, também será necessário
o envio de um documento de identificação do menor em que conste quem são os
responsáveis.

5- PORTABILIDADE FUNDO FECHADO

O processo de portabilidade de um fundo fechado sofre variações dependendo da

seguradora de origem dos recursos. Ele também não poderá ser feito através do
portal, sendo necessário o contato com a central de atendimento ou com o seu
assessor.

Informações relevantes do processo:

• O plano destino precisa ser um PGBL

• Ao portabilizar de um fundo fechado para um fundo aberto, você não terá
mais a opção de solicitar o resgate da reserva, apenas poderá receber em
forma de renda
• Plano de Previdência de Entidade Fechada não possui número Susep. Ao
invés de número Susep, o Plano é identificado através do CNPB
• Toda troca de documento ocorrerá em vias físicas

O processo geralmente ocorre da seguinte forma:

• Preenchimento do formulário de portabilidade

• Assinatura da proposta de contratação e do termo de portabilidade
• Solicitação da declaração de concordância para seguradora destino da
portabilidade. A seguradora emite esse documento em três vias com
reconhecimento de firma
• A declaração de concordância é apresentada na seguradora origem da
portabilidade
• A partir da declaração de concordância, a seguradora irá emitir um termo de
portabilidade que deverá ser assinado nas três vias pela seguradora origem,
pelo cliente e pela seguradora destino
• Após a seguradora destino assinar, o termo volta para a seguradora origem,

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que irá processar a portabilidade

Nesse processo, é necessário que você se informe com a seguradora que está com o
seu plano de previdência sobre qual é o processo de portabilidade que eles possuem.

Em caso de dúvidas sobre qualquer um dos produtos mencionados, entre em

contato com seu assessor ou com o nosso setor de Atendimento. Estamos sempre à
sua disposição.

Equipe Órama

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