MANUAL DO SISTEMA PLATAFORMA

SUMÁRIO

OFERTA DE SAQUE RECALCULAR CONSULTA

FÁCIL E PACOTE DE MARGEM PAGAMENTO TED
VANTAGENS

MANUTENÇÃO DE AUDITORIA REAPRESENTAÇÃO

CLIENTE DIGITAL TED

MATERIAL
COMPLEMENTAR
OFERTA DE SAQUE FÁCIL E PACOTE DE VANTAGENS

[INTERNO]
PLATAFORMA
OBJETIVO
Orientações para ofertar Saque Fácil e Pacote de Vantagens - Credcesta.

DESCRIÇÃO DO PROCESSO

➢ Clique no Botão de Menu ➢ Cadastro Saque ➢ Digite o CPF do cliente no local indicado ➢ Clique em Buscar.

[INTERNO]
PLATAFORMA
DESCRIÇÃO DO PROCESSO

(Continuação)

Em seguida é necessário digitar os seguintes dados, caso o cliente não esteja em nossa base de dados e o convênio
permitir a inclusão manual:
Margem do cliente > Matricula > Data de Nascimento > Selecionar o convênio > Selecionar o órgão.

Para prosseguir com a simulação, clicar em “Calcular”.

Obs.: Caso o cliente esteja na base de dados, seguir para o próximo slide.
[INTERNO]
PLATAFORMA
DESCRIÇÃO DO PROCESSO

(Continuação)

Selecionar a simulação de Saque Fácil que o cliente deseja.

[INTERNO]
PLATAFORMA
DESCRIÇÃO DO PROCESSO

(Continuação)

Selecionar “Sim” para ofertar o Pacote de Vantagens – Credcesta para o cliente ou “Não” caso o cliente não tenha
interesse.

Ao selecionar “Sim” o cliente receberá o resumo da contratação do Pacote de Vantagens

também no WhatsApp da auditoria digital.
Ao selecionar “Não o cliente não receberá a solicitação de confirmação de adesão ao Pacote de
Vantagens no WhatsApp da auditoria digital.

[INTERNO]
PLATAFORMA
DESCRIÇÃO DO PROCESSO

(Continuação)

Clicar no “box” para registrar no sistema que você instruiu o cliente sobre os Benefícios do Cartão Credcesta.

[INTERNO]
PLATAFORMA
DESCRIÇÃO DO PROCESSO

(Continuação)

Preencher integralmente os três campos digitando os dados cadastrais do cliente e em seguida clicar em “Gravar” para
conclusão da simulação de Saque Fácil.

Obs.: Caso o cliente esteja na base de dados, seguir para o próximo slide.
[INTERNO]
 Características do Pacote de Vantagens - Credcesta

➢ Regra de cálculo do Pacote de Vantagens – Credcesta

% Prêmio 8,18%
Limite Total R$ 5.000,00 Percentual sob Limite total
Limite Saque R$ 3.500,00
Limite Compra R$ 1.500,00
Valor Seguro R$ 409,00 Parcela única que será lançada na fatura de Compra

Valor único do prêmio será calculado sob o Limite total do cliente (Saque + Compra)

➢ Coberturas Assistências Serviços

Prestamista Vida
Seguro de vida (Morte qualquer causa) no valor de Assistência Residencial Básico* 4 sorteios semanais no valor
seu Cartão de Benefício Consignado. (Chaveiro, Eletricista e de R$ 3.500,00 (valor bruto)
IPTA - Invalidez permanente total ou parcial por Encanador)Limitado 2 vezes por ano a
acidente no valor de seu Cartão de Benefício R$ 200,00 por evento*Carência 35 dias. *Carência 30 dias.
Consignado.
Valores limitados conforme convênio.
INSS - limitado à R$ 4.000,00. Outros convênios -
limitado à R$ 8.000,00
[INTERNO]
 IMPORTANTE!

➢ Convênios atendidos no Pacote de Vantagens – Credcesta

No primeiro momento todos os convênios, o cliente deve possuir limite de compras + saque contratado superior a 999,99.
➢ Forma de pagamento
Descontado em 1x no cartão Credcesta Visa
➢ Qual a validade do seguro?
Válido por 12 meses com renovação automática.
➢ Como será feita a contratação e validação? A contratação será no momento do saque fácil. A validação será através do
mesmo SMS da auditoria digital Credcesta.
➢ Se o cliente recusar o seguro na auditoria, recusa também a operação de saque?
Não.
➢ Como o cliente receberá apólice?
Após 4 dias, o cliente receberá via SMS um termo do seguro com os detalhes da contratação. Após 30 dias, receberá a apólice
com o número do sorteio via SMS. Futuramente, a apólice estará disponível no app Credcesta.

[INTERNO]
 IMPORTANTE!

➢ No caso de falecimento do cliente, com saldo devedor inferior ao valor da cobertura contratada, os beneficiários
receberão troco?
➢ Sim, caso acionem a seguradora. No momento não é possível indicar os beneficiários, sendo esses os familiares (cônjuge e
filhos)
➢ A contratação do seguro interfere no limite de saque?
Não, apenas no de Compra.
➢ Qual o valor máximo de prêmio do seguro?
INSS R$4.000,00 Demais convênios R$8.000,00
➢ Ofertaremos o Pacote de Vantagens – Credcesta para as operações de REFIN?
Não, nesse primeiro momento, não ofertaremos para esse tipo de operação.

[INTERNO]
RECALCULAR MARGEM

[INTERNO]
PLATAFORMA
DESCRIÇÃO DO PROCESSO
Para recalcular margem do cliente no Plataforma siga os
seguintes passos:

➢ Clique no Botão de Menu;

➢ Cadastro Saque;
➢ Cadastro de Saque;
➢ Digite o CPF do cliente no local indicado;
➢ Clique em Buscar.

[INTERNO]
PLATAFORMA
DESCRIÇÃO DO PROCESSO

1. Clique no botão “Recalcular margem”

2. Clique no botão “Sim”

[INTERNO]
PLATAFORMA
DESCRIÇÃO DO PROCESSO

3. Digite o valor da margem disponível do cliente e em seguida a data de nascimento do cliente.

4. Clique em “Calcular” para finalizar o procedimento e realizar uma nova simulação de Saque Fácil no Plataforma.

Obs: Os novos valores disponíveis para o serviço de Saque e Compra serão calculados a partir da nova margem total que
o operador inserir no Plataforma.
[INTERNO]
 IMPORTANTE!

➢ GOV MG e AUTARQUIAS o botão “Recalcular Margem” será demonstrado e permitirá zerar o limite do cliente para nova
digitação. Caso o cliente tenha uma operação de Saque Fácil já paga (Confirmada), impedirá o recálculo.

➢ GOV PR o botão “Recalcular Margem” será demonstrado e permitirá zerar o limite do cliente para nova digitação
independente do cliente ter operações paga (Confirmada).

➢ Para qualquer outro convênio o botão será apresentado bloqueado para uso.

OBS: Caso o cliente tenha uma simulação de Saque Fácil em andamento na esteira do Plataforma o operador não poderá
recalcular a margem do cliente.

[INTERNO]
CONSULTA PAGAMENTO TED

[INTERNO]
PLATAFORMA
OBJETIVO
Orientações para consultar o status da Proposta e TED da simulação de Saque Fácil.

DESCRIÇÃO DO PROCESSO

Consultar status do pagamento da proposta aprovada no sistema Plataforma.

1. Consulte o CPF do cliente na esteira de vendas do sistema Plataforma e localize o número da proposta do cliente.

O número da proposta só gerado a partir do momento que ela é aprovada no sistema Plataforma.

[INTERNO]
PLATAFORMA
DESCRIÇÃO DO PROCESSO

2. Na aba de Cadastro de Saque selecione a opção “Consulta Pagamento TED”.

3. Insira o número da proposta aprovada na esteira de vendas do sistema Plataforma.

[INTERNO]
PLATAFORMA
DESCRIÇÃO DO PROCESSO

3. Para consultarmos o status da proposta no sistema interno, onde verifica-se se as condições da propostas estão
corretas e de acordo com as regras do negócio, e verificar se o pagamento da proposta foi efetivamente depositado na
conta do cliente, precisamos observar as colunas “STATUS TED” e “STATUS PROPOSTA”.
Podemos visualizar também, os dados bancários cadastrados para pagamento da Proposta e a data de emissão da TED.

1- Coluna "Dt Cadastro" = Data que a TED foi programada para ser paga ao cliente
2- Coluna "Dt Emissão" = Data da tentativa de pagamento

[INTERNO]
PLATAFORMA
DESCRIÇÃO DO PROCESSO

3.1 Para consultarmos o status da TED Reapresentada (INSS) no módulo “Consulta Pagamento TED” precisamos observar
os seguintes campos:

1- Corrigida = TED que foi rejeitada e realizamos a programação para uma nova tentativa de pagamento!
2- Confirmada e/ou Rejeitada = Status da nova tentativa de pagamento a partir da reapresentação realizada
para a proposta.

[INTERNO]
PLATAFORMA
DESCRIÇÃO DO PROCESSO

4. Para realizar corretamente a consulta do status da proposta aprovada na esteira do Plataforma é importante atentar
para os seguintes pontos:

4.1 A coluna “STATUS PROPOSTA” possui a informação do status da proposta no Autorizador (Sistema interno de análise
da proposta).
INT = Integrada ao Função (Proposta com premissas devidas)
AND = Pendente integração ao Função (Sistema interno de analise do banco)
REP = Proposta recusada no Autorizador Função (Sistema interno de analise do banco)

4.2 O campo a ser observado para identificar se o pagamento já foi realizado na conta do cliente é o de “STATUS TED”.
Nesse campo visualizaremos se a proposta do cliente foi efetivamente paga.
Emitido – Digitada
A ser emitida – Em fase de digitação
Processada – Liberada para pagamento
Confirmada – Efetivada (Paga ao cliente)
Rejeitada/devolvida
Reapresentada – Em fase de reapresentação após uma devolução ou rejeição.
Corrigida – Programada uma nova tentativa de pagamento

[INTERNO]
 IMPORTANTE!
CENÁRIOS QUE SÃO DETERMINANTES PARA ANÁLISE DA PROPOSTA APROVADA NO PLATAFORMA, MAS SEM PAGAMENTO
PARA O CLIENTE
➢ Proposta com o “Status Proposta” = “REP” : São propostas que não estão de acordo com as premissas estabelecidas para
aquele convênio, como exemplo, vinculo não permitido, matricula divergente, margem superior ao permitido, etc, e foram
REPROVADAS. É preciso verificar os dados e refazer a operação, caso seja possível.
Enviamos sempre em D+1 um relatório para os Canais de Venda com os motivos da reprovação. Usem essa
informação como apoio de consulta!
Vocês também podem analisar o erro no campo “Observações”, arrastando a tela para direita, conforme print abaixo:

➢ Proposta com o “Status Proposta” = “INT” + “Status TED” = “Rejeitada”: Acontece quando a proposta é integrada ao Função
porque foi aprovada na análise de verificações das condições do Saque Fácil. No entanto, a TED acusou recusa no sistema de
tesouraria do Banco Master ao tentar depositar o recurso em conta do cliente, como exemplo, conta do destinatário inválida
ou não pertence o servidor. É preciso verificar os dados e refazer a operação.
[INTERNO]
MANUTENÇÃO DE CLIENTE

[INTERNO]
PLATAFORMA
OBJETIVO
Orientações para alterar o número da matricula do cliente no sistema Plataforma.

DESCRIÇÃO DO PROCESSO

➢ Clique no Botão de Menu ➢ Manutenção Cliente ➢ Alterar cadastro cliente ➢ Insira o número de CPF do cliente
➢ Clique em Buscar.

[INTERNO]
PLATAFORMA
DESCRIÇÃO DO PROCESSO

1. Clique na guia “Convênio” e em seguida ajuste o número da matricula do cliente no sistema.

[INTERNO]
 IMPORTANTE!
CENÁRIOS QUE SÃO IMPEDITIVOS PARA ATUALIZAÇÃO DA MATRICULA

➢ Clientes que já tenham propostas de Saque Fácil ativo em nossos sistemas, não poderão ter sua matricula alterada pelo
operador no módulo “Manutenção Cliente”.

➢ A atualização da matricula só poderá ser feita nos órgãos em que o Plataforma permite a inclusão manual do cadastro do
cliente no sistema.

[INTERNO]
AUDITORIA DIGITAL

[INTERNO]
 IMPORTANTE!
AO CADASTRAR O SAQUE, 3 CAMPOS SÃO DETERMINANTES PARA CONCLUSÃO DA AUDITORIA E APROVAÇÃO DA VENDA

➢ ID de averbação: Para convênios em que a averbação da margem consignável exige senha e é feita após aprovação da
venda. Ex: GOV Maranhão, GOV Pernambuco.

➢ Celular: Será no número informado nesse campo que o cliente receberá o SMS para prosseguir com auditoria digital e
aprovação da venda.

➢ Marcar opção “Cliente solicita alteração de dados bancários”: caso o cliente queira trocar a conta cadastrada no sistema
para o recebimento do valor do Saque. Caso não seja selecionada essa opção, o cliente receberá o SMS para validação da
operação na conta cadastrada.

[INTERNO]
AUDITORIA DIGITAL - STATUS DAS OPERAÇÕES
COM AUDITORIA DIGITAL, OS STATUS NAS PROPOSTAS DO PLATAFORMA SERÃO:

➢ Pendente Auditoria Digital: SMS de auditoria enviado para o cliente, aguardando a conclusão da auditoria.
a. Descrição da jornada do cliente:
• Campo em branco/ Link não aberto: Link do SMS e/ou WhatsApp foram enviados ao cliente, mas ainda não
houve interação;
• Link aberto: Qualquer interação do cliente, como por exemplo: digitar o CPF;
• Pessoa autenticada: CPF validado;
• Documento capturado: Documento para validação anexado pelo cliente;
• Processo finalizado: Após o processo concluído, seja com todas as validações feitas com sucesso ou com a
negativa do cliente no resumo da operação, constará “Processo finalizado”.

➢ Pendente Auditoria Manual: SMS de auditoria enviado para o cliente, auditoria concluída, porém:
• O plataforma identificou algum erro na proposta do cliente e apresenta o motivo destacado em
vermelho. Para visualização da informação, clicar no “+” no lado direito da tela.
Com isso, o parceiro deverá acionar o Atendimento ao Parceiros nos grupos e/ou números de telefone para
continuidade na correção do erro e posterior aprovação da proposta.

Aprovada: Auditoria concluída, operação aprovada.

Recusada: Operação reprovada no sistema.

[INTERNO]
IMPORTANTE!

➢ NÃO INFORMAR O TELEFONE: SMS de auditoria não será enviado e proposta não será aprovada.

➢ NÃO INFORMAR O ID DE AVERBAÇÃO: A proposta será recusada no Web Autorizador do sistema Função.

[INTERNO]
AUDITORIA DIGITAL
O CLIENTE RECEBERÁ SMS PARA AO CLICAR NO LINK, SERÁ DIRECIONADO PARA O WHATSAPP, SERÁ SOLICITADA RESPOSTA COM “SIM” PARA CONFIRMAR E “NÃO” PARA
VALIDAÇÃO DA SUA OPERAÇÃO ONDE CONFIRMARÁ SEU CPF E RECEBERÁ O DETALHAMENTO DA RECUSAR. AO RESPONDER COM “SIM” SERÁ ENVIADO LINK PARA VALIDAÇÃO
PROPOSTA DE DOC E SELFIE.

POR ÚLTIMO, O CLIENTE PRECISARÁ ASSINAR OS DOCUMENTOS DA OPERAÇÃO.

LER E ACEITAR OS
CLICAR EM
DOCUMENTOS
ASSINAR

[INTERNO]
FLUXO DA PROPOSTA
SIM
OPÇÃO
ALTERAR
SIMULAR DADOS ATUALIZAR DADOS
PROPOSTA BANCÁRIOS
BANCÁRIOS
SELECIONADA
?
NÃO

STATUS PENDENTE
AUDITORIA
DIGITAL

NÃO
SMS DE AUDITORIA PROPOSTA
AUDITORIA AUDITORIA MANUAL RECUSADA
ENVIADO P/ MANUAL OK?
CLIENTE

SIM
NÃO
AUDITORIA
DIGITAL OK?

PROPOSTA
SIM APROVADA

[INTERNO]
ATUALIZAÇÃO - DADOS RESIDENCIAIS

[INTERNO]
ATUALIZAÇÃO - DADOS RESIDENCIAIS
A partir de hoje, as propostas digitadas para clientes que não possuem o cartão Credcesta VISA criado, mas o cliente já
possui um cadastro no sistema Plataforma, aparecerá na jornada de simulação de Saque Fácil um campo denominado “
Dados Endereço” que permitirá o operador realizar atualização dos dados residenciais do cliente.

Para que a tratativa seja efetiva, todos os campos deverão ser preenchidos para prosseguimento da simulação de Saque
Fácil. Após a gravação do Saque Fácil, os dados serão atualizados em nossos sistemas.

Caso o cliente já tenha um cartão Credcesta VISA criado, essa tela não aparecerá na jornada de simulação da proposta.

[INTERNO]
REAPRESENTAÇÃO DE TED

[INTERNO]
PLATAFORMA
OBJETIVO
Orientações para realizar a reapresentação de TED da proposta de Saque Fácil.

DESCRIÇÃO DO PROCESSO

Passo a passo para consultar o status do pagamento da proposta aprovada no sistema Plataforma e a solicitação de
reapresentação da TED.
Consulte o CPF do cliente na esteira de vendas do sistema Plataforma e localize o número da proposta do cliente.

Obs: O número da proposta só é gerado a partir do momento que ela é aprovada no sistema Plataforma.

[INTERNO]
PLATAFORMA
DESCRIÇÃO DO PROCESSO

Existem duas formas para executar o processo de reapresentação, sendo, respectivamente.:

1. Na esteira do Plataforma, na guia de Informações complementares “+” clique no Hiperlink indicado na imagem
abaixo, após isso, você será direcionado para o módulo de “Consulta status TED”

[INTERNO]
PLATAFORMA
DESCRIÇÃO DO PROCESSO

2. No módulo de Cadastro de Saque selecione a opção “Consulta Pagamento TED”.

3. Insira o número da proposta aprovada na esteira de vendas do sistema Plataforma.

[INTERNO]
PLATAFORMA
DESCRIÇÃO DO PROCESSO

4. Consulte se o pagamento da proposta foi efetivamente depositado na conta do cliente ou se o pagamento foi rejeitado,
precisamos observar a coluna “STATUS TED”, antes de tentar realizar a reapresentação da proposta.

Obs: Somente quando a TED estiver com o status de Rejeitada, ela será elegível a reapresentação para uma nova tentativa de
pagamento.

Visualizamos também, os dados bancários cadastrados indicados para a primeira tentativa de pagamento da proposta.

#LEGENDA
Status da TED
Confirmada = Proposta que está efetivamente paga na conta do cliente.
Rejeitada (elegível a reapresentação) = Proposta que teve recusa no sistema da tesouraria do Banco Master ao tentar depositar
o recurso em conta do cliente, como exemplo, dados da conta do destinatário inválida ou não pertence o servidor, e foi
rejeitada.
[INTERNO]
PLATAFORMA
DESCRIÇÃO DO PROCESSO

5. Visualize se a proposta está elegível para reapresentação da TED, observando se o botão de “Reapresentar” está
disponível para indicação dos novos dados bancários.

Se a cor do botão estiver Azul-Marinho, o operador

deverá clicar no botão para abrir o “box” e inserir os
novos dados bancários.
Obs: A quantidade máxima de reapresentações estão limitadas a 3 tentativas.

Nessa tela poderemos visualizar a quantidade de vezes que a reapresentação de TED foi querida pelo operador e o atual
status da reapresentação.

#LEGENDA
Status “Não definido” = Não há reapresentação em andamento/solicitada
Status “Em andamento” = Reapresentação solicitada e em andamento em nossos sistemas
Status “Concluído” = Reapresentação realizada

[INTERNO]
PLATAFORMA
DESCRIÇÃO DO PROCESSO

6. Para indicar os novos dados, insira na tela abaixo os dados bancários que o cliente deseja receber o valor da operação.:
Selecione o banco do cliente e a natureza da conta e em seguida Insira o número da agência, conta e digito.

Ao final do processo, clique em “Gravar” para alterar os dados bancários do cliente com a indicação dos novos
dados e finalizar a solicitação de reapresentação.
Obs.: As propostas do INSS terão a lista de bancos disponíveis de acordo com a ordem do pagamento do benfício do cliente.

[INTERNO]
PLATAFORMA
CENARIOS QUE IMPEDEM A SOLICITAÇÃO DE REAPRESENTAÇÃO.:
Proposta não apta a reapresentação, pois, atingiu o limite máximo de tentativas, ficará com o botão “Reapresentar”
desabilitado.

Propostas com status “CAN” e “REP” não são elegíveis a reapresentação, portanto ficará com o botão “Reapresentar”
desabilitado.

[INTERNO]
PLATAFORMA
CENÁRIOS QUE IMPEDEM A SOLICITAÇÃO DE REAPRESENTAÇÃO.:
Proposta estornada/liquidada no sistema Função

IMPORTANTE: Com a implantação da reapresentação de TED para todos os convênios, as propostas que tiverem a TED
Rejeitada, não serão estornadas e desaverbadas no SLA de D+1.
Todas as propostas ficarão disponíveis para reapresentação durante 7 dias em nossos sistemas.
Após esse período, a proposta será estornada e desaverbada automaticamente.

[INTERNO]
*Este documento pode sofrer alterações sem qualquer aviso prévio.