GESTÃO FINANCEIRA

Systêxtil Informática Ltda.

Rua João Marcatto, 260 – 5º andar
89251-670 – Jaraguá do Sul - SC
(47) 2106-1800
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Este menu centraliza a gestão do financeiro da empresa no que se refere

a valores a receber, viabilizando a geração, manutenção e baixa de títulos, e, em
paralelo acompanhar o comportamento do cliente com relação a pontualidade,
inadimplência e valores movimentados.

Os títulos a receber podem ser originados tanto pelo uso do faturamento quanto
pelo cadastro manual, sendo que o atributo tipo de título é o que vai diferenciá-
los.

A baixa dos títulos pode ser feita de forma manual e automática, ou ainda,
usando os recursos da cobrança escritural.

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Pré-cadastros

▫ Tipos de Títulos (cpag_f040)

Para diferenciar a origem de um título a receber, se faz obrigatória a identificação dos tipos de
títulos.

Para esse cadastro é usada a tela Tipos de Títulos (cpag_f040).

cpag_f040

:: Antes de detalhar os campos que compõem o cadastro, é importante esclarecer que a

tela é de uso comum para cadastro de tipos de título que serão usados tanto no contas a
pagar quanto no contas a receber, por isso, eventualmente alguns campos se apliquem
especificamente num deles apenas ::
Tipo / Descrição: Determine um código e na sequência identifique o tipo de título que está
sendo configurado.

F: Este parâmetro é usado na configuração de tipos de títulos a receber e serve para

especificar se o tipo cadastrado quando for baixado (independente de histórico de baixa
usado) deve ou não atualizar informações financeiras.
Quando configurado com 2 – Não atualiza, a baixa não vai interferir nos cálculos que
atualizam informações referentes à:
- Atraso médio
- Maior título
- Maior acúmulo
- Maior atraso
- Data maior atraso

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Cobr (Cobrança): Este parâmetro também está relacionado ao Contas a Receber e serve para
identificar se o tipo de título vai ficar disponível para ser enviado a Banco via processo de
Cobrança Escritural. Utilize:
1 – Para deixar o título disponível
2 – Para não deixar - ou seja, os títulos não serão listados nas telas de Seleção Individual de
Títulos e na Distribuição Automática.

IRRF: Parâmetro relacionado ao Contas a Pagar e serve para identificar se o valor do imposto
de renda deve ser somado ou subtraído do saldo do título. Use:
0 – Para subtrair
1 – Para somar

Agrup (Agrupamento): Este parâmetro também está relacionado ao uso do contas a receber,
e serve para agrupar tipos de título similares e que terão seus valores somados para serem
apresentados de forma sintética nos campos de títulos em aberto que podem ser consultados
na tela de Informações de Crédito do Cliente.

Hist (Histórico): Este parâmetro está relacionado ao uso da tela de Baixa Automática de
Títulos do Contas a Pagar e serve para que seja configurado qual vai ser o histórico de baixa
que vai ficar registrado para o tipo de título quando baixado através desta opção.
** Se usado, o histórico deverá ser sempre do tipo “baixa”e, se não usado, deixe o campo
com 0 (zero).

Gera n.b. (Número Bancário): Este parâmetro está relacionado ao uso do Contas a Receber
e funciona assim:

 Na Cobrança Escritural do Systêxtil existe uma rotina automática onde é possível

emitir o boleto bancário (na própria empresa), para tipos de títulos que não estejam
associados a uma série de nota fiscal. Para estes boletos emitidos na empresa, existe a
possibilidade de gerar automaticamente os números bancários, sendo esta a função do
campo GERA N.B., ou seja, informar se o Sistema irá gerar o número bancário
automaticamente ou não irá gerá-lo. As opções do campo são:
S – Para o tipo de título que irá gerar o número do Banco automaticamente.
N – Para aqueles que não irão gerar.

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▫ Portadores (pedi_f030)
Este cadastro se faz necessário para indicar o Banco de preferência do representante, cliente e
fornecedor para execução de movimentações financeiras que lhes forem pertinentes; sejam
elas pagamentos ou cobranças, utilizando processos manuais ou eletrônicos.
pedi_f030

Código / Nome: Informe o código e nome do portador.

Em se tratando de Bancos, este código já é determinado pela Febraban.
Nos casos em que se cadastrarem portadores que não sejam Bancos (carteira, Factoring, etc.)
o código fica a critério da empresa.

Cobrança: Use S (Sim) ou N (Não) para identificar se o portador é válido para cobrança
escritural.

Aplic (Aplicação): Use 0 (Não) ou 1 (Sim) para identificar se o portador é válido para
controle de aplicações financeiras.

Visível na web: Campo diretamente relacionado ao uso do Systêxtil.net, mais

especificamente aos programas de cadastro de clientes, servindo para especificar se o portador
cadastrado deve ou não ficar disponível para ser usado como referência na tela de
Informações Bancárias do Cliente.

Possui cta Complem (Conta Complementar): Campo relacionado ao uso de pagamento

eletrônico (Contas a Pagar).
Assim, quando for usada a rotina, é preciso verificar no manual do respectivo Banco se o
mesmo adota ou não o conceito de conta complementar, informando - se:
0 – Quando não possui
1 – Quando possui

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Desconto Instrução: Campo relacionado ao uso da cobrança escritural; usando-se:

S – Para portadores que enviam no arquivo de retorno, no campo DESCONTO, além dos
descontos normais (antecipação de pagamento), também o desconto de instrução, ou
N – Para portadores que não trabalham desta forma.
Tipo Portador: Use:
0 – Quando o portador for um Banco
1 – Quando o portador for Factoring
2 – Quando o portador for Outros
:: O parâmetro serve de base para orientar o Sistema no uso de programas de cobrança
escritural.

▫ Cadastro de Posições de Títulos (crec_f005)

Este recurso permite cadastrar todas as possíveis posições em que se pode enquadrar tanto
títulos a pagar quanto a receber.
Ex.: Carteira, cobrança bancária, protesto.

Sua principal função é permitir que se acompanhe a forma como o título é movimentado,
assim, por exemplo, tão logo o título seja criado, ele pode estar na posição Carteira, depois,
pode passar para Cobrança, depois Liquidado, etc.

É possível fazer isto manual ou automaticamente, dependendo dos recursos que serão usados.

:: O enquadramento serve como parâmetro para consultas e na emissão de alguns

relatórios.
crec_f005

Posição: Especifique um código com dois caracteres numéricos.

Descrição: Identifique a posição a ser cadastrada.

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SCI: Campo de uso específico para Contas a Receber, que serve para especificar se títulos
configurados nesta posição vão ou não ser listados nos relatórios de SCI, usando-se:
0 – Para sim
1 – Para não

▫ Cadastro de Motivos de Prorrogação (crec_f760)

O sistema permite que se estabeleçam motivos e regras quanto à prorrogação, e que são
configurados na tela de Cadastro de Motivos para Prorrogação (crec_f760), cujos campos
são os seguintes:
crec_f760

Mot Prorr (Motivo Prorrogação): Aqui se identifica um código para o motivo.

Descrição: Descrição do motivo.

Gera Tit jur (Título Juros): Aqui deve ser identificado se a prorrogação vai gerar um título
de juros, ou seja, se ao prorrogar o pagamento, alguém vai se obrigar, em paralelo, a pagar um
novo valor que fica registrado como um título em aberto e será controlado como todos os
demais.

Resp (Responsável): Quando o campo anterior foi parametrizado para gerar juros, neste
campo deverá ser identificado quem será o responsável pelo seu pagamento, usando:
0 – Para o cliente
1 – Para o representante
2 – Para a transportadora
Sendo que, quando se responsabilizar o representante ou a transportadora, os mesmos devem
“obrigatoriamente” estar cadastrados como clientes.

Tipo Título: Quando optar por gerar juros, identifique aqui o tipo de título a ser gerado ou
deixe com 0 (zero) para o Sistema usar o tipo de título configurado nos parâmetros de
empresa do Contas a Receber, campo Tipo do título juros.
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:: Os títulos de juros só serão gerados se o valor resultante for igual ou superior ao que
foi estipulado no campo Valor mínimo juros autom (Automático), também nos
parâmetros de configuração do Contas a Receber.

É importante esclarecer também que, opcionalmente, é possível estabelecer um máximo de

dias para programar um título, usando recurso de configuração disponível para isso, no Contas
a Receber.
Campo:
Nr (Número) dias máximo prorrogação: É possível estabelecer a regra, sendo que o
Sistema considera esse número a partir da data original de vencimento do título. Se o campo
for deixado com zero, não existirá a consistência deixando o usuário liberado para informar
qualquer data.

▫ Motivos de Cancelamento (cpag_f045)

cpag_f045

Nesta tela devem ser configurados os possíveis movimentos que justifiquem o cancelamento
de um título.

Código: Informe o código com duas posições numéricas.

Motivo: Descreva o motivo.

Hist (Histórico): Informe o histórico contábil correspondente.

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Geração de Títulos como Previsão

Para situações em que a empresa tem valores a receber em várias parcelas, porém,
ainda não dispõe de um título específico que determine exatamente os valores e as datas de
recebimento, o sistema dispõe de um processo chamado Geração de Título como Previsão,
que em linhas gerais consiste em determinar o valor total aproximado a receber e o número de
parcelas programadas, para que ocorra a geração automática dos respectivos títulos.

Os passos a serem seguidos são os seguintes:

Configuração de Prazos:
Para configurar o número de parcelas a serem geradas e o intervalo entre elas, é preciso
acessar a tela Tabela de Condições de Pagamento, conforme orientações abaixo:

Acesse inicialmente uma tela chamada Permissão de Recebimento / Pagamento e configure

um código para a condição que vai ser cadastrada, e no campo Tipo prazo configure R – para
RECEBIMENTO.

Ao teclar Enter, o sistema dá acesso a tela onde será detalhado o intervalo de dias entre as
parcelas e qual o percentual sobre o total do valor que deverá ser recebido na parcela.

É importante lembrar que ao final a programação sempre deverá “fechar” em 100%.

crec_f478

crec_f479

FECHAR EM 100%

ENTER

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Feita a programação de prazos/intervalos de recebimento, já é possível cadastrar títulos,

usando para isso as telas específicas para Geração de Título como Previsão, conforme segue:

Na primeira tela do processo são digitadas informações de uso comum ao cadastramento de

títulos no sistema, merecendo destaque o campo EXCLUIR TÍTULOS onde deve ser
configurado S apenas nos casos em que se queira efetivamente eliminar um título de previsão
já cadastrado, uma vez que a tela também pode ter essa função quando necessário.
crec_f480

:: A determinação se o título vai ou não ser considerado no fluxo de caixa dependerá

exclusivamente da configuração do Histórico Contábil usado no cadastramento.

Feito esse cadastro inicial, a tela que aparece na sequência é onde será operacionalizada a
geração dos títulos, dentro das seguintes possibilidades:

 Estipular um valor total a distribuir, usando o campo Valor a distribuir e na

sequência determinando os critérios para a geração dos mesmos, que tanto pode ser
usando tabela de prazos de recebimento (que foi previamente cadastrada) quanto
estipular os vencimentos (usando o campo: opção vencimento).

 Estipular um valor fixo para os títulos, usando o campo Valor dos títulos e na
sequência, determinando os critérios para a geração dos mesmos, que também podem
usar a tabela de prazos quanto estipular prazos de vencimento (usando o campo:
Opção vencimento).

Feita a configuração deve-se informar S para a geração dos títulos.

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crec_f481

Rodado o processo, é possível acessar qualquer tela de consulta ou até de manutenção de

títulos a receber e certificar-se dos títulos / parcelas geradas.
crec_f030

F2

crec_f035

1 – Título previsto

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Manutenção de Títulos a Receber

O cadastro manual de títulos bem como o acesso a títulos que foram gerados
automaticamente é feito através das telas de Manutenção de Títulos a Receber (crec_f030 e
crec_f035), conforme detalhamos abaixo:
crec_f030

Nesta primeira tela são identificados dados gerais do título, sendo eles:

Empresa: Código da empresa de origem do título.

Nr (Número) título: Que será o número da nota fiscal que originou o título, quando se tratar
de faturamento ou de nota de Obrigações Fiscais com operação faturável, ou outro número
qualquer informado pelo usuário nos casos de inclusão manual.

Tipo: Identificação do tipo de título, conforme já estiver pré-configurado nos casos de

faturamento ou Obrigações Fiscais ou um outro código/descrição que sejam identificadores do
tipo que se quer cadastrar manualmente.

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:: Não será permitido usar o tipo de título que tiver sido configurado para o
faturamento para fazer cadastro manual.

Local: Identifica o local de origem do título. Este campo tem finalidade prática nos casos, por
exemplo, de empresas que tenham lojas próprias e que façam o cadastro manual dos títulos
vindos dessas lojas para que os mesmos façam parte do seu fluxo de caixa; assim, cada loja
pode ser cadastrada como um local (via zoom disponível no campo) e passar a ser usado no
cadastro e até como parâmetro em alguns relatórios.
Cliente: Identifica o cliente para o qual foi gerado o título.

End (Endereço) cobrança: Serve para identificar qual o endereço onde o título deve ser
cobrado. O que se informa aqui é a seqüência (conforme o que já tiver previamente
cadastrado para o cliente) e o Sistema traz automaticamente a descrição.

% Desc (Desconto) título: Este campo é apenas informativo, sendo trazido automaticamente
do pedido de venda quando tiver sido lá cadastrado, ou permitindo ser digitado quando do
cadastro manual de títulos, mas, em qualquer das situações, é sempre informativo, não
interferindo no valor do título.

NF (Nota Fiscal) / Série: Identifica, quando for o caso, a nota fiscal e série que originou o
título.

Resp (Responsável): Através deste campo é possível determinar algum outro cliente da
empresa que será o responsável paralelo pelo título, ou seja, na eventualidade do cliente titular
não pagar a dívida é deste responsável que a mesma será cobrada, bem como será do seu
saldo de limite de crédito que será abatido o valor não pago.

Endosso: É a possibilidade de indicar um terceiro que também vai atuar como uma espécie de
responsável/avalista do título. A diferença entre o responsável e o endossante é que aqui o
terceiro não é necessariamente um cliente da empresa, tanto que o zoom do campo leva para
um cadastro de endosso.
crec_f032

crec_f400

ZOOM

Nr (Número) pedido: O sistema traz preenchido com o número do pedido de venda que
originou o faturamento, sempre que se tratar de um título do tipo faturamento.

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Moeda: Identificação da moeda em que o título foi cadastrado.

Repr (Representante): Código do representante que atende o cliente, sendo que a

informação é trazida automaticamente para a tela tão logo se identifique o cliente.

Portador: Código do Banco a que ficará relacionado ao título.

Posição: Código da posição do título. A principal função do campo é permitir que se

acompanhe a forma como o título é movimentado, assim, tão logo o título seja criado, ele
pode estar na posição carteira, depois, pode passar para cobrança, depois liquidado, etc. É
possível fazer isto manual ou automaticamente, dependendo dos recursos que serão usados.

Transação: A principal função deste campo nesta tela é identificar se o título cadastrado deve
ou não ser contabilizado (já que todos os demais parâmetros se referem a operações não
relacionadas ao Contas a Receber).
crec_f030

ZOOM estq_f005

ZOOM
1 – Para atualizar contabilização
2 – Para não atualizar
3 – Para atualizar apenas nos
pagamentos e recebimentos

Código contábil: Quando a transação vai ser contabilizada, aqui vai ser informado o código
contábil.
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Histórico: As principais funções deste campo neste cadastro são:

crec_f030

ZOOM cont_f010

D – Se o título vai ou não entrar no Diário Auxiliar

F – Se o título vai ou não entrar no Fluxo de Caixa
C – Se o título vai ou não atualizar Comissão

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Divisão produto: Através deste campo é possível saber se o título foi originado de uma fatura
de:
1 – Peças confeccionadas
2 – Tecidos acabados
4 – Tecidos crus
7 – Fios

Importante!

:: Nos cadastros manuais em que não se souber a origem, deixe 0 (zero) nesse campo.
Esse cadastro é importante para o correto enquadramento de valores nos períodos de
comissão, já que o código dos mesmos é composto de um código mais a divisão de
produto!

Tem informação: O zoom disponível neste campo leva para uma tela chamada Informações
Gerais de Títulos a Receber (crec_f450), cuja finalidade é registrar alguma negociação sobre
o título. Normalmente esta tela tem uso mais frequente depois que o título já foi cadastrado e
começou a ser movimentado.
crec_f450

:: Além do cadastro propriamente, é possível enquadrar as informações por tipo e

identificar o informante, tornando a informação ainda mais completa.

Origem: Este campo vem preenchido automaticamente com base na informação trazida do
mesmo campo existente no pedido de venda e, para os cadastros manuais, existe uma tabela
(acessada via zoom) que permite cadastrar origens.

Forma pgto (Pagamento): Campo de uso necessário apenas para o cadastro de títulos
originados de venda de lojas, informando-se aqui a forma de pagamento que foi negociada
com o cliente.

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Num (Número) cupom: Também de uso restrito para o cadastro de título a receber
originados de venda de lojas, serve para informar o número do cupom fiscal relacionado.

Informados os campos da primeira tela tecla-se F9 para gravar e ter acesso à segunda tela,
onde serão cadastradas as parcelas do título, e cujos campos são os seguintes:

F9
crec_f035

Par (Parcela): Campo numérico onde se informa o número da parcela a cadastrar, sendo
recomendável iniciar pelo 01 e continuar um seqüencial crescente.
:: Para os títulos gerados automaticamente já é esse o critério adotado.

Vencto (Vencimento): Informe a data de vencimento da parcela.

Prorrog (Prorrogação): Em princípio, salvo exceções, só se altera este campo depois que o
título já está sendo movimentado e surge a necessidade de prorrogá-lo. Quanto à
operacionalização desse recurso, vide item específico, mais adiante.

Valor moeda: Informe o valor da parcela na moeda em que o título está sendo cadastrado.
Aqui também, vide item específico sobre uso de moedas diversas.

% Com (Comissão): Este campo se refere ao percentual de comissão que o representante terá
direito quando da baixa da parcela.
:: A informação pode ser originada diretamente do que foi informado na digitação do
pedido de venda ou via nota fiscal de saída.

Situação: Esse campo atualiza-se automaticamente à medida que ocorrem movimentações

com o título, podendo variar entre:
0 – A pagar
1 – Pago total
2 – Cancelado
3 – Pago a menor
4 – Pago a maior
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Nr (Número) Banco: Aqui também, salvo exceções, o campo é atualizado automaticamente

quando a empresa baixa o arquivo de retorno da Cobrança Escritural que confirma o
recebimento e aceite do título no Banco.
:: Quando a empresa contratou uma modalidade de cobrança que não administra
arquivos de retorno automaticamente, é possível cadastrar este número manualmente.

Posição: Este campo permite acompanhar a posição do título, à medida que o mesmo é
movimentado, existindo inclusive uma tela – Cadastro de Posição de Títulos (crec_f005) –
que permite configurar tudo o que for de interesse da empresa.

Pre (Previsão): Neste campo é possível informar se o título é confirmado ou se é apenas uma
previsão. Esse recurso só é válido para títulos cadastrados manualmente, já que os demais são
gerados sempre como confirmados.
:: Títulos de previsão devem obrigatoriamente ser alterados para confirmado antes de
serem baixados.

Mot (Motivo) e Emis (Emissão) tit (Título) juros: São campos que estão relacionados à
prorrogação de parcelas do título e serão acessados apenas nessa circunstância.

Vlr (Valor) cobr (Cobrança): Este campo – que atende uma rotina bastante específica –
serve para registrar valor de despesa do título e funciona da seguinte forma:

 A primeira providência é identificar os clientes que terão esse tipo de despesa. Para
isso, acesse a tela de Informações de Crédito e Cobrança (pedi_f003) de cada um
deles e informe 1 no campo Aceita despesas de cobrança.
pedi_f003

Feito isso, é possível registrar a despesa para o cliente, o que pode ser feito de duas
formas:

1) Quando o título for encaminhado via Cobrança Escritural, o correto é informar na

tela de Geração de Arquivo de Remessa, no campo Vlr cobr (Valor cobrança) qual
será o valor somado aos títulos.

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cobr_f900

Com base nesta informação o sistema identifica os títulos pertencentes aos clientes
configurados e grava no arquivo de remessa o valor do título mais o valor da despesa
de cobrança.
No boleto será impressa mensagem informando o custo de cobrança e substituirá
qualquer outra mensagem antes usada.

2) Quando o título não é enviado via Cobrança e sim com a emissão de uma duplicata
ou boleto, o valor a ser cobrado deve ser registrado manualmente no campo Vlr cobr
(Valor cobrança).
crec_f035

 Será considerada na Cobrança Escritural somente para os seguintes Bancos:

001 – Banco do Brasil, 237 – Bradesco, 399 – HSBC, 422 – Safra

 O valor de despesa não altera o valor original do título para efeito de emissão de
relatórios e consulta, exceto no caso da emissão de duplicata e boleto.

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CADASTRO DE TÍTULOS EM MOEDA ESTRANGEIRA:

Para poder cadastrar título em moedas diversas, as providências são as seguintes:

✔ Que todas as moedas a serem usadas pela empresa estejam previamente cadastradas na tela
Cadastro de Moedas (basi_f450), conforme exemplo abaixo:
basi_f450

É imprescindível o correto
preenchimento dos campos
Descrição e Descrição plural
para garantir a correta
impressão de qualquer
documento que envolva valores;
desde notas fiscais, cheques,
duplicatas, etc.

Dessa forma, o código que foi cadastrado aqui é o que será informado no campo Moeda – na
tela de cadastro de títulos a receber.

✔ Outra providência é que exista um valor cadastrado para a moeda no dia do cadastro do
título. Este cadastro é feito na opção Calendário, da seguinte forma:

Acesse a tela Calendário (basi_f370), informe a data de cadastro do título, tecle ENTER para
acessar a tela Dias da Semana, Dias Úteis e Nr (Número) Semana (basi_f371), posicione o
cursor sobre a data, tecle F2 para acesso a tela Indexadores (basi_f372) e cadastre ali, o valor
da moeda no dia.

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basi_f370

F2

basi_f371

F2

basi_f372

F2

É com base nessas informações que o sistema vai atualizar o campo Valor real quando do
cadastro da parcela do título.
Sempre que o sistema não encontrar essa parametrização feita, já na primeira tela de cadastro
de títulos (ao informar a moeda) o sistema sinaliza com uma mensagem:

ATENÇÃO! Atualize o calendário de indexadores desta moeda para a data de emissão.

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Prorrogação de Títulos

Antes de falar sobre os procedimentos para prorrogar é importante esclarecer sobre

os seguintes conceitos:

 Somente é possível prorrogar títulos com as situações:

0 – A pagar
3 – Pagamento parcial

 O sistema permite que se estabeleçam motivos e regras quanto à prorrogação, e que são
configurados na tela de Cadastro de Motivos para Prorrogação (crec_f760), cujos campos
são os seguintes:
crec_f760

Mot (Motivo) Prorrog (Prorrogação): Aqui se identifica um código para o motivo.

Descrição: Descrição do motivo.

Gera Tit (Título) jur (Juros): Aqui deve ser identificado se a prorrogação vai gerar um título
de juros, ou seja, se ao prorrogar o pagamento, alguém vai se obrigar, em paralelo, a pagar um
novo valor que fica registrado como um título em aberto e será controlado como todos os
demais.

Resp (Responsável): Quando o campo anterior foi parametrizado para gerar juros, neste
campo deverá ser identificado quem será o responsável pelo seu pagamento, usando:
0 – Para o cliente
1 – Para o representante
2 – Para a transportadora
sendo que, quando se responsabilizar o representante ou a transportadora, os mesmos devem
“obrigatoriamente” estar cadastrados como clientes.
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Tipo Título: Quando optar por gerar juros, identifique aqui o tipo de título a ser gerado ou
deixe com 0 (zero) para o Sistema usar o tipo de título configurado no parâmetro da empresa
(Administração do Sistema  Cadastro de Empresas/Configuração de Parâmetros 
Contas a Receber) – campo Tipo do título juros.

empr_f806

Observações: Os títulos de juros só serão gerados se o valor resultante for igual ou superior
ao que foi estipulado no campo Valor mínimo juros autom (Automático), nos parâmetros
de configuração do Contas a Receber.

empr_f806

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É importante esclarecer também que, opcionalmente, é possível estabelecer um máximo de

dias para prorrogar um título, usando recurso de configuração disponível para isso.

No menu de Administração do Sistema  Cadastro de Empresa/Configuração de

Parâmetros  Contas a Receber  aba Por Empresa  ++, campo:

Nr (Número) dias máximo prorrogação: É possível estabelecer a regra, sendo que o

Sistema considera esse número a partir da data original de vencimento do título. Se o campo
for deixado com zero, não existirá a consistência deixando o usuário liberado para informar
qualquer data.

empr_f806

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PROCEDIMENTOS PARA PRORROGAÇÃO DE TÍTULOS:

Para prorrogar o título vá até a tela de cadastro das parcelas do título, posicione o cursor sobre
aquela que vai ser prorrogada, informe a data no campo Prorrog (Prorrogação) e vá para o
campo Mot (Motivo) – onde, com zoom deve ser acessada a tela Cadastro de Motivos para
Prorrogação para selecionar o motivo a ser usado.
crec_f035

ZOOM

crec_f760

Depois de selecionado o motivo de prorrogação, volte para a tela inicial, sendo que se não for
gerar juros, apenas grave o registro.
crec_f035

F9

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Se for gerar juros, ao voltar para a tela de parcelas, o cursor vai automaticamente parar no
campo Emis (Emissão) tit (Título) juros para que se informe a data de emissão a ser
considerada.
Se não se informar data, o Sistema usará a data corrente.
Ao gravar o registro, o sistema emite mensagem informando sobre a geração do título e
solicita confirmação.

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O cálculo para geração do valor do

título de juros será feito com base
no saldo da duplicata, número de
dias em aberto e no Perc
(Percentual) juros título
configurado em Cadastro de
Empresas/Configuração de
Parâmetros Contas a Receber
aba +.

empr_f806

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Cancelamento de Títulos

Com relação a este procedimento é preciso esclarecer o seguinte:

O Sistema trata de forma diferente o cancelamento de títulos gerados pelo faturamento e os
cadastrados manualmente, conforme segue:

► Para os títulos cadastrados manualmente, para os quais não tenha havido nenhum registro
de pagamento, basta ir com o cursor sobre a parcela desejada, teclar F2 para acesso à tela de
Cancelamento de Títulos (crec_f036), identificar o motivo de cancelamento (que já deve
estar pré-cadastrado na tela de Motivos de Cancelamento (fatu_f010)) e teclar F9 para gravar.

O sequenciamento das telas é o seguinte:

crec_f030

F2

crec_f035

F2 F2
crec_f036

fatu_f010

ZOOM

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► Já os títulos gerados automaticamente pelo faturamento são cancelados exclusivamente

através do cancelamento da nota fiscal que lhes deu origem.
O programa a ser usado nesses casos é o Cancelamento de Notas Fiscais (fatu_f140):
fatu_f140

F2

fatu_f146

O uso dessa rotina é cercado de certa segurança no que diz respeito a avisar ao usuário quando
a nota a ser cancelada já possui títulos em cobrança no Banco, ou mesmo que já estejam
relacionados a um Borderô, e funciona da seguinte forma:

Existe um parâmetro no módulo de Administração do Sistema  Cadastro de Empresas /

Configuração de Parâmetros  Cobrança Escritural, campo Movimenta título em Banco,
que vai determinar como o Sistema vai proceder:

empr_f828

1 – Sim
2 – Não
3 – Perguntar

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 Se informado 1 – O sistema permite o cancelamento da nota fiscal (mesmo existindo

títulos em Banco)
 Se informado 2 – Não irá permitir o cancelamento da nota
 Se informado 3 – Será dado um aviso de que a nota possui duplicatas que estão em
cobrança e o usuário deverá confirmar ou não o cancelamento da nota fiscal.

Na prática, as mensagens e consistências em cada situação ocorrem da seguinte forma:

 Opção 1
Ao proceder ao cancelamento da nota fiscal, o Sistema apresentará primeiramente a seguinte
mensagem “ATENÇÃO! Duplicata em cobrança no Banco” advertindo a advertência de
títulos em cobrança bancária.
Em seguida apresentará o título que se encontra em cobrança e ao teclar OK então
efetivamente ocorrerá o cancelamento da nota fiscal.

 Opção 2
Ao optar pela não permissão do cancelamento de notas fiscais relacionadas a cobrança
bancária, o Sistema apresentará as mesmas mensagens da opção 1, porém ao teclar OK na tela
que solicita a verificação da duplicata e sequência que se encontra em Banco, o sistema não
irá efetivar o cancelamento da nota fiscal.

 Opção 3
Ao proceder ao cancelamento da nota fiscal, o Sistema apresentará as mesmas mensagens
iniciais das duas opções anteriores; a diferença é que ficará a critério do usuário proceder ou
não o cancelamento da nota fiscal, pois o sistema apresentará depois das mensagens iniciais, a
seguinte mensagem: “Deseja continuar? ”

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Gestão Financeira

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 Gestão Financeira

Este é o recurso disponível no Sistema para envio de títulos a Banco

por meio magnético, dispensando o prévio envio de duplicata física.

Elimina-se o manuseio de papéis, o preenchimento de borderôs, com substancial

redução de custos operacionais, maior segurança e agilidade na atualização de
dados no Contas a Receber.

O layout dos arquivos segue padronização estabelecida pelo CNAB – Centro

Nacional de Automação Bancária, que é o órgão técnico da FEBRABAN, e
sofre adaptações específicas por Banco.

Resumidamente, a operacionalização é a seguinte:

- Definidos os Bancos com os quais a empresa vai trabalhar, é preciso configurar

os parâmetros para funcionamento do arquivo de remessa de cada um deles (é
uma configuração feita uma única vez, mas indispensável para que o Sistema
identifique cada layout a ser usado).
- A partir disso já é possível selecionar títulos e fazer a Geração dos Arquivos
de Remessa.
- O Banco devolve arquivos de Retorno – cujo conteúdo pode ser tanto títulos
baixados quanto informações a respeito do aceite ou não dos títulos enviados em
arquivos de remessa anteriores já processados.
- Auxiliando a administração dessas trocas, existe a possibilidade do envio ao
Banco de Arquivos de Instrução, que conforme sugerido repassam instruções
sobre providências a serem tomadas quanto a títulos que já estejam em
cobrança.

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 Gestão Financeira

Pré-requisitos

▫ Configuração de Parâmetros

Acesse o módulo de Administração do Sistema, Cadastro de Empresas/Configuração de

Parâmetros, Cobrança Escritural e configure os campos das seguintes telas:

empr_f828

Situação cobrança escritural: A situação “normal” deste campo é estar preenchida com 0
(zero). Caso ocorra alguma irregularidade durante o processamento do arquivo de retorno, ele
poderá ficar com a situação diferente, bloqueando o módulo. O procedimento para a liberação
do mesmo é informar 0 (zero) no campo e gravar, via F9; sair do Sistema e conectar
novamente, podendo, desta forma, continuar processando os arquivos.

Hist (Histórico) cont (Contábil) pagto (Pagamento) cobr (Cobrança) escr (Escritural):
Este campo identifica o histórico com que será feito o lançamento do pagamento quando
retornar uma liquidação normal na Cobrança Escritural.

Hist (Histórico) cont (Contábil) pagto (Pagamento) cartório: Este campo identifica o
histórico com que será feito o lançamento do pagamento em cartório na Cobrança.

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 Gestão Financeira

Hist (Histórico) cont (Contábil) desconto concedido: Este campo identifica o histórico com
que será feito o lançamento de desconto que foi concedido em um título.

Hist (Histórico) comissão baixa cobr (Cobrança): Identifica o histórico com que o Sistema
vai fazer o registro do crédito de comissão no conta corrente do representante, referente a
baixa de títulos via Cobrança Escritural.
empr_f828

Movimenta título em Banco: Este campo identifica se é permitido ou não, baixar e/ou
renegociar títulos que já estão em Banco, via Cobrança Escritural ou Borderô.
empr_f828

Perc (Percentual) juros cobr (Cobrança) remessa: Neste campo é informado o percentual
de juros a ser cobrado por dia de atraso do cliente na liquidação do título.

Gera tít (Título) juros pagto (Pagamento) car (Cartório): Informe:

1 – Para o Sistema gerar automaticamente um título de juros quando o título é pago em
cartório
0 – Para não gerar

Opção de cobrança: Se houver desconto quando do pagamento do título, informe:

0 – Se liquida o lançamento de desconto automaticamente ou
1 – Se faz pagamento parcial gerando relatório

Perc (Percentual) juros baixa de título cobr (Cobrança): Informe o percentual de juros por
dia de atraso, que será usado para gerar título de juros na baixa de títulos que foram para
cartório.

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 Gestão Financeira

▫ Portadores (pedi_f030)
Obrigatoriamente, todos os Bancos e Factoring’s com os quais a empresa vai trocar arquivos
devem estar cadastrados como Portadores.

O cadastro se faz em tela específica conforme mostrado abaixo, destacando-se, com relação à
Cobrança Escritural o correto enquadramento para os seguintes campos:
pedi_f030

Cobrança: Se o Portador é válido ou não para uso da Cobrança Escritural.

Tipo Portador: Aqui se identifica:

0 – Quando o Portador é um Banco
1 – Quando o Portador é Factoring
2 – Para outros

:: Esse enquadramento é fundamental para algumas outras configurações que serão

feitas para o correto funcionamento do módulo; no qual se refere escritural e factoring,
seguindo, porém, regras diferenciadas.

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 Gestão Financeira

▫ Contas Correntes (cpag_f090)

Cadastrados os Portadores, é preciso que as Contas Correntes também sejam:

cpag_f090

F2
cpag_f095 cpag_f095

Além das configurações listadas até aqui, outro pré-requisito é o cadastro de atributos da
remessa, que consiste numa série de informações que vão orientar e diferenciar as
movimentações a serem feitas em cada Banco.

Assim, obrigatoriamente, se faz uma única vez um cadastro e atributos para cada Banco e
agência com os quais a empresa trabalha e depois apenas “manutenções” e ajustes, conforme
eventual alteração nas regras negociadas.

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 Gestão Financeira

Atributos da Remessa

As telas que compõem esse cadastro são as seguintes:

cobr_f080

Empresa: Neste campo se informa o código da empresa para a qual se fará o cadastro.

Banco: Código do Banco – que já deve estar cadastrado como portador.

Agência: Código da agência do Banco informado no campo anterior.

Teclando Enter é acessada a segunda tela, conforme abaixo:

cobr_f085

Pág. 37
 Gestão Financeira

É fundamental esclarecer que essa tela atende

necessidades diferenciadas de vários Bancos e,
por isso, apresenta campos específicos, que
deverão ser ignorados em alguns deles e são
indispensáveis em outros.
Assim, o que tentamos fazer foi, quando
necessário, especificar quais são os Bancos que
exigem o preenchimento do campo.
É importante observar que a medida que o layout
de um novo Banco seja agregado e apresente
necessidade de um atributo ainda não previsto, a
informação vai ser acrescentada nessa tela!

Dígito agência: Quando existir, informe o dígito verificador da agência que foi informada na
tela anterior.

Descrição atributo: Quando necessário, fazer uma breve descrição do atributo que está sendo
cadastrado.

Código cidade: Informe o código da cidade onde se localiza a agência de envio.

:: A cidade deve estar pré-cadastrada no cadastro de cidades do Sistema.

Conta corrente / Dígito: Número da conta corrente que a empresa mantém no Banco que
servirá para localizar a origem dos títulos que serão enviados para cobrança.

Conta corrente / Crédito: Número da conta corrente para crédito dos valores a medida que
os títulos forem liquidados. Se este campo não for preenchido, o Sistema vai considerar a
informação cadastrada no campo anterior.

Cta (Conta) Corr (Corrente) / Dígito CPAG: Campos não usados para Cobrança Escritural.

Tipo mora: Tem as seguintes opções de preenchimento:

0 – Para não informar uma taxa e deixar o Banco calcular segundo as taxas em vigor no
mercado.
1 – Indica que o campo MORA 1 DIA está informado em percentual.
2 – Indica que o campo MORA 1 DIA está informado em Reais.
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 Gestão Financeira

3 – Indica que o campo MORA 1 DIA está informado em moeda.

:: Atualmente este campo é de uso exclusivo para os Bancos Rural e Sudameris.

Tipo serviço: Informe Cobrança ou Desconto.

:: Campo de uso exclusivo do Banco Rural, que apresenta dois layout’s diferentes, sendo
este o parâmetro que identifica qual será usado.

Cód (Código) operação: Campo de uso para remessas com a Caixa Econômica Federal,
devendo seguir o que determinar o manual daquele Banco.

Número da remessa: É um número sequencial que o próprio Sistema inicia do 1 quando feita
a primeira remessa e que vai sendo acrescido automaticamente de mais um a cada nova
remessa. Quando da parametrização inicial, deixe este campo com 0 (zero).

Código carteira: Identifica-se o código da carteira que a empresa opera com o Banco. Deve
seguir orientação específica contida no manual de cada um deles.

Variação: Campo de uso para os Bancos BNB e BIC e segue orientação específica contida
nos respectivos manuais.

Posição do título: Campo que se determina qual a posição em que deverão ficar os títulos
dentro do Sistema, depois de remetidos ao Banco.
:: A posição informada deve estar previamente cadastrada na tela Cadastro de Posições
de Títulos (que pode ser acessada via zoom do próprio campo).

Primeira instrução: Deve ser informado o código da primeira instrução de remessa, também
seguindo código sugerido no manual de cada Banco.

Segunda instrução: Preencher ou não esse campo depende de cada Banco, por isso, aqui
também deve ser consultado o respectivo manual.
:: Quando se tratar do Bradesco, neste campo deve ser informado o número de dias para
instrução de protesto.

Dias: Se a instrução 1 for de protesto, aqui se informa o número de dias que o título deve
estar com atraso de pagamento para ser enviado a cartório/protesto.

Perc (Percentual): Se a instrução 1 for diferente de protesto e exigir um complemento que

não seja de dias e sim de percentual, informe aqui esse valor.

Dias: Se a instrução 2 requerer um complemento em dias, informe aqui o número de dias.

Considera cobrança: Informe S – Sim ou N – Não para identificar se a agência é válida para
Cobrança Escritural.

Aceite: Pesquise o que preencher neste campo no contrato feito com o respectivo Banco,
sendo possível:
A – Para aceito
N – Para não aceito

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 Gestão Financeira

Código ocorrência 1 – Portador p/ ocorrência de baixa 1

Código ocorrência 2 – Portador p/ ocorrência de baixa 2
Código ocorrência 3 – Portador p/ ocorrência de baixa 3
Código ocorrência 4 – Portador p/ ocorrência de baixa 4
Código ocorrência 5 – Portador p/ ocorrência de baixa 5

Para explicar a função dos campos acima, é preciso esclarecer o seguinte:

» Os Bancos, e por consequência o sistema considera que:

Título Liquidado – É aquele que foi pago e, portanto, será retornado com a ocorrência
LIQUIDAÇÃO.
Título Baixado – É aquele que, por alguma razão/ocorrência, foi retirado do Banco – seja por
iniciativa do próprio Banco ou por solicitação da empresa/cliente. Esse título o Banco retorna
com alguma ocorrência BAIXA.
Para esses casos é preciso deixar o Sistema configurado para saber qual vai ser o novo
Portador a ser automaticamente assumido pelo título, substituindo o vigente até o momento da
baixa.
Assim, com base nos códigos de ocorrência sugeridos pelos manuais dos Bancos e com os
Portadores que devem estar previamente cadastrados no Sistema, faça os relacionamentos
Ocorrência – Portador conforme solicitado.

Calcula nr (Numero) título Banco: Campo onde se identifica se o número bancário do título
será calculado pela própria empresa ou pelo Banco, informando-se:
1 – Para os casos em que a própria empresa calcula
0 – Para quando a empresa não calcula
Essa definição depende de negociação com o Banco sendo cláusula contratual.

Portador p/ ocorrência de rejeição: Seja por alguma irregularidade ou outro critério

qualquer o Banco pode rejeitar um título, o que é feito via ocorrência específica no arquivo de
retorno.
Sendo assim, nesse campo se informa qual o novo Portador para títulos rejeitados.

Faixa máxima / Faixa mínima: Quando a empresa opta por gerar internamente o número
bancário, o próprio Banco fornece os dados para preenchimento destes campos e que servirão
de base para o cálculo dos referidos números, controlando eventuais estouros de
sequenciamento.

Nr (Número) contrato empresa: Número fornecido pelo Banco, sendo, porém, específico
para os seguintes:
 Meridional, Sudameris, Unibanco, Real, Banco do Brasil, Cacique, Alfa, Rural,
América do Sul, BESC, Safra, Cidade, Indusval, Banespa, Nordeste, Sofisa, Daycoval,
Bancantil, Zogbi, Banrisul, BEC, BBM, Cruzeiro do Sul, Paulista, BMG, Boston,
Rendimento, J.Safra, Panamericano, BGN, BPN, Brascan.

Seq (Sequência) título Banco: Campo também relacionado a geração interna do número
bancário, sendo fornecido pelo Banco.

Taxa vendor: Taxa diária para vendor, sendo um campo usado exclusivamente pelo Banco
Sudameris.
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 Gestão Financeira

Taxa IOF: Taxa de IOF para vendor, também de uso exclusivo para o Banco Sudameris.

Nr (Número) convênio: Informa-se aqui o número da conta corrente para crédito dos valores
constantes de cada remessa, mas é um campo de uso exclusivo para os Bancos:
 Brasil
 Citibank
 Excel
 Zogbi

Cód (Código) contrato: Ainda que o nome do campo sugira especificamente um número de
contrato, este campo tem tratamento e função variável de um Banco para outro, a ser
preenchido seguindo orientação do próprio Banco, e dentro do que segue:
:: Quando se tratar do Banrisul – O campo é usado para informar o código da carteira
de desconto.
:: Quando se tratar do Brascan – Se informa o código da empresa no Banco.
:: Quando se tratar de Banco Industrial, Citibank, Cacique, se informa o código do
contrato.
:: Quando se tratar de Banco Boston – Se a empresa tiver contratado, se informa aqui o
número do contrato para a carteira 14.
:: Quando se tratar do Banco Panamericano – E também, se a empresa tiver contratado,
se informa o número do contrato especial para cobrança direta.

Para os demais Bancos, em princípio, o campo deve ficar com 0 (zero).

Produto: Campo que identifica código do produto, sendo também de uso restrito a alguns
Bancos, conforme o que orientar o respectivo manual:
:: Caixa Econômica Federal – Usado para preenchimento das posições 36 e 37 do
Detalhe. Deixa-se o campo com 0 (zero) para cobrar taxa de permanência, caso
contrário informa-se 51.
:: Mercantil – Usado para preenchimento da posição 10 do Header.
:: Bilbao Vizcaya – Usado para preenchimento das posições 135 a 136 do Header e 93 a
94 do Detalhe.
:: Real – Usado no detalhe das posições 393 a 394 que corresponde ao tipo de moeda.

Subproduto: Também corresponde a um código específico para os seguintes Bancos:

 BBV
 Bancantil
 Cruzeiro do Sul (neste Banco corresponde ao código de cobrança direta)
 Panamericano (neste, corresponde ao código do Banco de compensação)

Os dois campos seguintes somente são acessados quando se estiver configurando remessas
para Factoring e correspondem ao seguinte:

Banco p/ depósito fac (Factoring): Informe o código do Banco onde será feito o lançamento
dos valores que forem retornados da Factoring.

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 Gestão Financeira

Cód (Código) contábil dup (Duplicata) desc (Descontada): Quando for o caso, se informa
o código contábil que será usado para lançamento de duplicatas descontadas.

Carteira cobrança escr (Escritural): Deixe este campo zerado.

Mensagem / Complemento: É a identificação da mensagem (e complemento, quando

houver) que o Banco deve imprimir no rodapé do bloqueto de cobrança.
Estes campos só poderão ser preenchidos por clientes que utilizam os seguintes Bancos:
Bradesco, Santander e Sudameris (com OPÇÃO LAYOUT = 1).

Bradesco: Poderá ser incluída mensagem opcional com 80 caracteres para cada campo.
Totalizando 320 caracteres de complemento.

Santander: Poderá ser incluída mensagem opcional com 50 caracteres para cada campo. A
mensagem somente será incluída no arquivo se o campo CARTEIRA for do tipo 2 ou 3.

Sudameris: Poderá ser incluída mensagem opcional com 69 caracteres para cada campo;
sendo que:
 o conteúdo da primeira linha deverá ser preenchido com a MENSAGEM QUE SERÁ
IMPRESSA NA FICHA DO SACADO.
 O conteúdo da segunda linha deverá ser preenchido com a MENSAGEM QUE SERÁ
IMPRESSA NA FICHA DE COMPENSAÇÃO.
 O conteúdo da terceira linha deverá ser preenchido com a MENSAGEM QUE SERA
IMPRESSA NA FICHA DO SACADO E NA COMPENSAÇÃO.
 O conteúdo da quarta linha deverá ser preenchido com a MENSAGEM QUE SERA
IMPRESSA NA FICHA DO SACADO E NA COMPENSAÇÃO.

Opção layout arquivos: Para se ajustar a novas regras, alguns Bancos reformularam seus
layout’s de arquivo, sem, porém, retroagir a mudança à clientes antigos, que se mantém na
“primeira versão”.
Esta situação já ocorreu com os Bancos do Brasil e Sudameris.
Assim, quando se configurar estes Bancos, é fundamental saber junto aos mesmos qual o tipo
de layout deve ser usado, já que em princípio o que determinará isso é a data da abertura da
conta.
Quando a orientação for para usar a versão mais recente deve-se preencher 1 neste campo.

Outra função deste campo é a seguinte:

A grande maioria das factoring’s não têm layout próprio para trabalhar, seguindo modelos de
outros Bancos, assim, sempre que for o caso, informe aqui:
0 – Quando o layout for igual ao do Bradesco
1 – Para layout igual ao do Banco do Brasil
2 – Para quando a factoring tiver modelo próprio

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 Gestão Financeira

Seleção Individual de Títulos

Feitas as configurações para os arquivos de remessa, o passo seguinte Seleção

Individual de Títulos que vão compor o arquivo a ser enviado ao Banco.
cobr_f018

Nesta primeira tela deve-se:

Selecionar a ordem em que os títulos devem aparecer para seleção:

 Por número do título
 Pela data de emissão
 Pela data de prorrogação
 Pelo valor
 Pelo CNPJ do cliente

E ainda dentro desses critérios, se em ordem crescente ou decrescente.

Empresa: Identificar a empresa de origem dos títulos ou 0 (zero) para todas.

Carteira: Deixe este campo zerado.

Tipo de título: Se necessário, selecione um tipo de título, ou 999 para todos.

Inclui filiais: Se devem ser mostrados também os títulos originados nas filiais da empresa
informada no parâmetro Empresa.

Digitados esses parâmetros, com Enter ou F2, se acessa a próxima, que lista os títulos para
seleção.

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 Gestão Financeira

ENTER / F2

cobr_f011

Esta tela aparece em modo de consulta, devendo ser informado algum ou a combinação de
alguns parâmetros e teclado F7 para realizar a consulta.

F7

cobr_f011

Pág. 44
 Gestão Financeira

Para selecionar os títulos, posicione o cursor sobre o campo Bco (Banco) e vá identificando o
Portador para envio do título e tecle F9.
cobr_f011

Neste momento, o campo S (SITUAÇÃO) se altera de 0 – Não selecionado para 1 –

Selecionado.

:: Para desfazer a seleção, basta teclar F9 novamente.

É possível fazer simultaneamente a seleção para diversos Bancos.

:: Lembre-se de indicar o Portador correto e que esteja devidamente cadastrado para

aceitar Cobrança Escritural.
pedi_f030

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 Gestão Financeira

Com F2 é possível a qualquer momento acessar totalizadores da seleção que está sendo feita.

cobr_f011

F2 cobr_f012

F2
cobr_f013

F2
cobr_f014

F2
cobr_f016

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 Gestão Financeira

Geração de Arquivo Remessa

Feita a seleção dos títulos, a fase seguinte do processo é a remessa dos títulos ao
Banco, ou seja, o envio propriamente dito do arquivo para o Banco.

Este processo é feito via tela Geração de Arquivo Remessa.

cobr_f900

Empresa: Informe o código da empresa selecionada.

Banco: Informe o código do Banco para envio.

Tipo remessa: Informe:

0 – Para remessa normal
1 – Para remessa Vendor

Vlr (Valor) cobr (Cobrança): Neste campo pode ser informado um valor de despesa de
cobrança para envio dos títulos a Banco.
Este valor será considerado para os seguintes Bancos:
001 - BANCO DO BRASIL
399 - HSBC
237 - BRADESCO
422 – SAFRA

Confirme: Digite S e tecle Enter para confirmar o processo.

Nesta tela serão gerados os arquivos, com os títulos que foram selecionados, no padrão de lay
out do Banco escolhido.
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 Gestão Financeira

:: Os arquivos ficam na pasta “systex5\remessa”.

 Antes de iniciar o processo de geração dos arquivos de remessa, certifique-se de que

os parâmetros cadastrados na tela de Atributos de Remessa estão corretos.
 Caso não queira continuar o processo, para sair da tela, digite “N” e tecle “ENTER”,
ou digite apenas “F1”.

No decorrer do processo, o Sistema gera relatório, por Banco, listando todos os títulos
relacionados na remessa. Liste-o para conferência.

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 Gestão Financeira

Confirmação do Arquivo de Remessa

Conferidas as informações, confirme ou cancele o processo através da tela

Confirmação de Arquivo para o Banco (cobr_f999).
cobr_f999

Basta informar os parâmetros solicitados na tela e confirmar o processo.

Quando o arquivo for confirmado, os títulos que estão sendo enviados, que até este momento
estão com a situação 5 – Título aguardando confirmação de arquivo para cobrança,
passam para a situação 3 – Em cobrança no Banco.

Quando o arquivo for cancelado, os títulos que estão sendo enviados, passam para a situação 0
– Título Liberado.

É possível verificar a
situação do título
através do campo Dupl
emitida, na tela Consulta
de Títulos, no Contas a
Receber!

Após a confirmação, os arquivos deverão ser enviados aos respectivos Bancos.

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 Gestão Financeira

Cancelamento de Remessa no Banco

Se, por algum motivo específico, for necessário cancelar uma remessa já
confirmada, o Sistema disponibiliza uma tela chamada Cancelamento de Remessa no Banco.
cobr_f998

Nesta tela, basta informar o código do Banco a que pertence a remessa, o número da mesma e
o código do Portador onde irão ficar os títulos com remessa cancelada.

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 Gestão Financeira

Rotina de Retorno Bancário

Após a conexão com o Banco e recebimento do arquivo de retorno, o mesmo fica

disponível na pasta “systex5\retorno”, viabilizando o processamento do arquivo dentro do
sistema, através de tela específica, chamada Rotina de Retorno Bancário.
cobr_f900

Acionando o zoom no campo Nome do arquivo retorno, é acessada a pasta onde está o
arquivo a ser processado. Localize este arquivo, retorne ao campo com o nome do arquivo
preenchido e confirme.
cobr_f900

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 Gestão Financeira

O sistema irá processar este arquivo e transferir, automaticamente, para a pasta

“systex5\retornado”.
Com base nas ocorrências contidas no arquivo, o Sistema atualiza automaticamente a situação
de todos os títulos que constem no arquivo, fazendo o seguinte, conforme for o caso:

** Confirmação de entrada de títulos – para todos os títulos que foram acatados no

arquivo de remessa anteriormente enviado, o Sistema retorna um número bancário, que passa
a ser o identificador do título no Banco. Dentro do Sistema, o campo a ser atualizado é o Nr
Banco (Número Banco), disponível nas telas de manutenção e de consulta de títulos a
receber.

** Baixa do Título – todos os títulos que o Banco baixou, seja por solicitação da própria
empresa ou por alguma outra situação que assim o exigiu, o Banco devolve com o portador e
posição que foram sugeridos dentro dos atributos de remessa que orientaram o envio dos
mesmos ao Banco.

** Rejeição – todos os títulos que, por algum tipo de problema foram rejeitados, o arquivo
devolve com posição e situação 0 (zero).

** Liquidação Normal – o Sistema altera automaticamente a situação do título, de

acordo com o valor que foi pago, ficando com:
▪ situação 4 – se pago a maior
▪ situação 3 – se pago a menor
▪ situação 1 – se pago total

** Pagamento em Cartório – o Sistema executa as mesmas rotinas de liquidação

normal, e, opcionalmente, pode gerar um título de juros (dependendo de parametrização).

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 Gestão Financeira

Arquivo e Itens de Retorno Bancário

O sistema disponibiliza duas telas para consulta de dados referentes aos retornos
processados:
Uma que se chama Arquivo Itens de Retorno Bancário, e outra que se chama Arquivo de
Retorno Bancário.
cobr_f300

cobr_f301

Pág. 53
 Gestão Financeira

No caso de haver interrupção no processamento do arquivo de retorno, por qualquer motivo

ou, quando for executar um processamento ocorrer alguma mensagem de alerta, deve-se
executar os seguintes procedimentos:

 Na tela Arquivo Itens de Retorno Bancário, deve-se consultar o arquivo, pela data do
retorno e Banco, e excluir os registros. Acessar a tela Arquivo de Retorno Bancário e
também excluir o registro.
:: Estes registros são apenas de consulta, não há problemas em excluí-los.
 Em seguida, deve-se mover, pelo Windows Explorer, o arquivo de retorno que está
dentro da pasta systex5\retornado para a pasta systex5\retorno.

Após estes procedimentos, deve-se executar novamente o processamento do arquivo de

retorno.

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 Gestão Financeira

Remessa de Instrução

O sistema disponibiliza também, um recurso para os casos em que, depois de feita

a remessa do título, houver a necessidade de solicitar ao Banco um procedimento específico
sobre um determinado título, como: prorrogação, abatimento, baixa, sustação de protesto,
etc...

Para o uso de Instruções, é imprescindível que as mesmas estejam previamente cadastradas na

tela de Cadastro de Instruções, seguindo codificação determinada por cada um dos Bancos
contratados.
cobr_f070

Banco: Este campo identifica o Banco para o envio da instrução.

Instrução: Neste campo deve ser informado o código e a descrição da instrução para o
Banco.

Tipo: Este campo informa se a Instrução possui algum tipo de complemento. As opções para
seu preenchimento são:
0 – Não tem complemento;
1 – Tem complemento de valor. Informa histórico e tipo de abatimento;
2 – Tem complemento de data;
3 – Tem complemento de número dias;
4 – Tem complemento de histórico, portador, valor pago, desconto e juros;

Abatim (Abatimento): Quando informado “1” no campo Tipo, o Sistema pede para que este
campo seja preenchido, ou com a opção “1 – Desconto” ou com a opção “2 – Devolução”.

Hist (Histórico): Se informar 1 no campo Abatim, é obrigatório informar um histórico de

pagamento neste campo.

Interno: Através deste campo se faz o agrupamento interno de códigos de instrução de

cobrança, pois as instruções podem ter códigos diferenciados de um Banco para outro.

Pág. 55
 Gestão Financeira

Depois de devidamente cadastradas as instruções, é possível pensar em preparar arquivos de

remessa de instrução, sendo que a tela específica para isso é a Solicitação/Consulta de
Instrução.
cobr_f061

É através desta tela que se prepara o arquivo de instruções que serão enviadas ao Banco, ou
seja, aqui se identificam os títulos e se relaciona a respectiva instrução, fazendo ainda o
complemento de informação de datas/valores/ número de dias, conforme o que for exigido
pela instrução a ser enviada.

Devidamente preparado o arquivo, a remessa se faz via Geração de Arquivo de Remessa de

Instrução.
cobr_f900

Nesta tela basta informar a empresa, o código do Banco, tipo da remessa e confirmar.

Pág. 56
 Gestão Financeira

Opcionalmente, é possível enviar ao cliente um comunicado escrito sobre o procedimento

adotado, existindo para isso, no Menu de Execução de Relatórios, o Comunicado ao Cliente
sobre Envio de Instruções Bancárias.
cobr_e910

Pág. 57
Gestão Financeira

Pág. 58
 Gestão Financeira

O Sistema permite que se registrem os cheques que forem dados em

pagamento, controlando desde o seu lançamento/relacionamento dos mesmos a
títulos em aberto, até o controle de eventuais cheques devolvidos.

Pág. 59
 Gestão Financeira

O procedimento a ser seguido é o seguinte:

Cadastre o emitente do cheque na tela Cadastro de Sacados (crec_f360).

Cada um deverá ter um código de identificação, que poderá ser alfanumérico. Estes sacados
não são obrigatoriamente clientes da empresa.
crec_f360

Acesse a tela Cadastro de Cheques de Terceiros (crec_f370).

Nesta tela será identificado o cliente para o qual serão lançados os cheques, o Banco e a conta
corrente que será usada para o depósito, e ainda, a forma de digitação do cheque, usando:
1 – Manual
2 – Via leitor
crec_f370

Independente da opção, a tela acessada será sempre a Itens de Cheques (crec_f371), sendo
que a diferença é:

Pág. 60
 Gestão Financeira

F2

crec_f371

Na opção 1 – O cursor para automaticamente no campo CNPJ Cliente e aguarda o cadastro

manual dos cheques.

Na opção 2 – O cursor pára automaticamente no campo CMC7, que utiliza uma função para
configurar a informação do leitor do código de barras para cheques no teclado e carregar as
informações do cheque.
crec_f371

Cadastrados os cheques, o passo seguinte é relacioná-los a títulos em aberto, o que é possível

fazer usando uma das seguintes opções:

Pág. 61
 Gestão Financeira

► Distribuição de Cheques por Duplicata (crec_f380)

Acesse a tela, vá com Enter até o campo Data do movimento p/ lançamento na conta
corrente, informe 1 no próximo campo e tecle Enter para executar a distribuição automática.
crec_f380

O sistema vai buscar todos os títulos em aberto e relacioná-los a cheques, até totalizar o valor
disponível para quitação.

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 Gestão Financeira

► Associação de Cheques a Títulos (crec_f395)

Nesta opção é possível selecionar individualmente os títulos que serão quitados por cheque
cadastrado, da seguinte forma:

Na primeira tela Associação de Cheques a Títulos, selecione o cliente para o qual serão
associados os cheques. Na seqüência, tecle F2 para acesso a próxima tela Associação de
Cheques a Títulos – Títulos (crec_f397) para fazer a associação propriamente dita.
crec_f395

F2
crec_f397

Aparecerão os títulos do cliente selecionado, devendo-se posicionar o cursor no título que se

deseja associar e teclar F2, para acesso a tela Associação de Cheques a Títulos – Cheques.
crec_f399

Pág. 63
 Gestão Financeira

Nesta tela aparecerão os cheques disponíveis para associar ao (s) título (s) selecionado (s),
bastando teclar F9.
:: Para desassociar, basta eliminar o registro.

Após concluir o processo de associação, é possível conhecer os relacionamentos que foram

feitos, através das seguintes ferramentas:

Consulta:
Títulos Associados a Cheques (crec_f390)
crec_f390

Para que os títulos associados a cheques sejam baixados, deve-se acessar a tela Distribuição
de Cheques por Duplicata (crec_f380) e executar as opções: 2 – colocar o cheque em
depósito e a opção 3 – compensar o cheque e atualizar duplicatas da tela ou 4 – compensar o
cheque e atualizar duplicatas, independente do vencimento.
crec_f380

Estes processos correspondem a baixar títulos que estiverem relacionados aos cheques que se
enquadrem na data de compensação (que é sempre a data corrente).

Para rodar este processo, o pré-requisito é ter um histórico de pagamento cadastrado em:
Administração do Sistema  Contas a Receber  Global  campo HIST (Histórico)
PAGAMENTO CHEQUE.

Pág. 64
 Gestão Financeira

empr_f806

CHEQUES DEVOLVIDOS

Se ocorrer a devolução de um cheque, o registro pode ser feito via tela de

Consulta/Devolução de Cheques (crec_f500), sendo obrigatoriamente informado um
histórico de estorno que será utilizado pelo Sistema para deixar registrado os estornos dos
valores já baixados nos títulos. Assim, o saldo dos títulos voltará a ficar automaticamente
aberto.

Funcionamento:

1) Deve-se acessar a tela Consulta/Devolução de Cheques e informar os dados do cheque, ou

preencher todos os campos com 0 (zero) – exceto o período de vencimento.
crec_f500

Pág. 65
 Gestão Financeira

Automaticamente abrirá a tela Relação de Cheques para Devolução (crec_f505), mostrando

todos os cheques que estejam associados a títulos.
crec_f505

Posicionando-se sobre qualquer um dos cheques, com F2 abrirá a tela Títulos Associados a
Cheques (crec_f510), onde serão listados os títulos associados a ele.

F2

crec_f510

Pág. 66
 Gestão Financeira

Acontecendo esse tipo de situação, tanto será possível cadastrar novos cheques e refazer os
relacionamentos, como cadastrar os cheques devolvidos, agora como TÍTULOS e
acompanhar sua cobrança para depois executar a baixa dos títulos que o mesmo deveria ter
baixado.

SUBSTITUIÇÃO DE CHEQUES

Caso se queira substituir algum cheque já cadastrado e relacionado a algum título, deve-se
cadastrar os dados deste cheque na tela Cadastro de Cheques de Terceiros – Itens de Cheques
e depois, com F2, acessar a tela Relação de Cheques a serem Substituídos (crec_f372) onde
o cheque a ser substituído será marcado/desmarcado teclando F9.
crec_f371

F2
crec_f372

A próxima tela após marcar o cheque para substituição será acessada com F2 é a Relação de
Cheques Substitutos (crec_f373) onde aparecerão cheques disponíveis para substituição do
cheque marcado na tela anterior.
Marcar/Desmarcar o cheque substituo com F9 e depois com F1 se processa a troca do cheque.

Pág. 67
Gestão Financeira

Pág. 68
 Gestão Financeira

Baixa de Títulos

Esta opção está disponível para baixa individualizada dos títulos e atende situações
em que o mesmo não se enquadra em nenhum processo de baixa automática.
Permite baixa total e parcial de títulos.

O processo inicia-se com a tela Baixa de Títulos (crec_f060).

crec_f060

Data: Informe aqui a data a ser considerada como sendo a de pagamento do título.

Data cred (Crédito): Informe a data em que o valor pago será creditado em conta.

Histórico: Neste campo, informa-se o código do histórico de pagamento que vai identificar a
baixa do título.
:: É imprescindível que o histórico que vai ser usado esteja configurado no campo T,
como sendo 1 – Pagamento.

Parametrizada a primeira tela, tecle Enter ou F2 para acesso a próxima tela, onde deverá ser
selecionado o título a baixar:
crec_f070

Pág. 69
 Gestão Financeira

Esta tela aparece em modo de consulta e permite que se informe o número e/ou tipo de título,
forma de pagamento, empresa e/ou código do cliente como parâmetros para selecionar o
título.

Informados os parâmetros, tecle F7 para concluir a consulta.

F7

crec_f070

Selecionado o título a baixar, tecle F2 para acesso a tela de baixa propriamente dita, a Baixa
de Títulos (crec_f075).
crec_f075

Pág. 70
 Gestão Financeira

 Se o título foi cadastrado na MOEDA LOCAL proceda da

seguinte forma:
Data: O Sistema traz automaticamente aquela que foi informada na primeira tela, mas
permite alterações.

Ad (Adiantamento): Este campo está relacionado a possibilidade de usar adiantamentos

feitos pelo cliente para baixar o título, informando-se aqui, quando for o caso, o número
daquele que será usado.
:: Todo o processo de adiantamento é detalhado em item específico deste manual.

Docto (Documento): Neste campo deve ser informado o número do documento que serviu de
base para formalizar o pagamento. Exemplo: Número do cheque, do recibo, etc.

Depois deste campo, o Sistema coloca o cursor automaticamente no campo Valor pago, onde
deve ser informado o valor total pago pelo título, já diminuídos os saldos e/ou somados os
juros, se for o caso.

Exemplo de título pago com DESCONTO:

 Valor original do título: R$ 250,00

 Valor do desconto: R$ 50,00

** Para baixar, faça o seguinte:

 no campo Valor pago, informe R$ 200,00
 no campo Desconto, informe R$ 50,00

Exemplo de título pago com JUROS:

 Valor original do título: R$ 250,00

 Valor do juros: R$ 50,00

** Para baixar, faça o seguinte:

 no campo Valor pago, informe R$ 250,00
 no campo Juros, informe R$ 50,00

:: Quando se quer propositalmente baixar um título com um valor a maior, informa-se o

valor total na coluna Valor pago, sendo que o valor/diferença que o Sistema lança
automaticamente na coluna Juros, deve ser zerado!

Histórico: Neste campo o Sistema traz automaticamente o que foi informado na primeira tela,
mas, permite alteração.

Hist (Histórico) Com (Comissão): Neste campo deve ser informado o código do histórico de
comissão que deverá ser usado para atualizar a conta corrente de comissão do respectivo
representante, caso a empresa esteja pagando comissão quando da baixa do título (o histórico
deverá, nestes casos, ser do tipo crédito).

Pág. 71
 Gestão Financeira

Banco recep (Receptor): Neste campo deve ser informado o código do portador/Banco onde
o valor lançado será atualizado.

Conta corr (Corrente): Informe o código da conta corrente onde deverá ser feito o
lançamento do valor recebido.

:: Prevendo situações de pagamentos em espécie, deve haver um portador “dinheiro” e

uma conta corrente fictícios previamente cadastrados.
Quando a empresa utilizar o menu de Administração de Conta Corrente e a conta
corrente informada estiver configurada para ser controlada, o Sistema faz uma
atualização automática do lançamento no saldo da mesma.

Os campos Contrato ACC (Antecipação de Crédito Cambial) e Proces (Processo) Export

(Exportação) ACC (Antecipação de Crédito Cambial) são apenas informativos e
opcionalmente usados por empresas que usem rotinas de Antecipação Cambial.

Só ficarão visíveis em tela,

quando o histórico de baixa
usado, no campo ACC estiver
configurado com
1 – Atualiza antecipação de
crédito cambial.

Digitadas todas as informações, tecle F9 para gravá-la.

 Se o título foi cadastrado em MOEDA DIFERENTE DA

LOCAL, faça o seguinte:
Data: O Sistema traz automaticamente aquela que foi informada na primeira tela, mas
permite alterar.

Ad (Adiantamento): Este campo está relacionado a possibilidade de usar adiantamentos

feitos pelo cliente para baixar o título, informando-se aqui, quando for o caso, o número
daquele que será usado.

Docto (Documento): Neste campo deve ser informado o número do documento que serviu de
base para formalizar o pagamento. Ex: Número do cheque, do recibo, etc...

Valor pago moeda e Valor pago: Aqui, é possível optar pela forma como fazer o registro de
baixa, que tanto pode ser informando um campo ou outro.

 Quando usar Valor pago moeda – o Sistema calcula quanto está sendo pago na
moeda local (valor pago x valor da moeda no dia do pagamento) e atualiza o campo
Valor pago.

 Quando o valor informado no campo for “maior” que o valor original, o Sistema lança
automaticamente essa diferença no campo Juros moeda e atualiza o campo Juros,
mas permite alteração.

Pág. 72
 Gestão Financeira

 Quando o valor informado no campo for “menor” que o valor original, o Sistema não
faz nenhum lançamento automático de DESCONTO, uma vez que a diferença pode
não ser desconto e sim um pagamento parcial.

 Quando usar o VALOR PAGO – o Sistema calcula quanto está sendo pago na moeda
do título (valor pago / pelo valor da moeda no dia) e atualiza automaticamente o
campo VALOR PAGO MOEDA.

 Quando o valor informado no campo for “maior” que o valor original, o Sistema lança
automaticamente essa diferença no campo JUROS MOEDA, mas permite alteração.

 Quando o valor informado no campo for “menor” que o valor original, o Sistema não
faz nenhum lançamento automático de DESCONTO já que a diferença pode ser um
pagamento parcial.

Digitadas todas as informações, tecle F9 para gravá-la.

Pág. 73
 Gestão Financeira

GERAÇÃO DE TÍTULOS DE JUROS

Quando se faz a baixa manual de um título e este estiver em atraso, é possível gerar
automaticamente um título de juros, sendo que a configuração necessária é a seguinte:

 Acesse o módulo de Administração do Sistema  Cadastro de Empresas /

Configuração de Parâmetros  Contas a Receber e configure os seguintes campos:

Tipo do título de juros: Onde deve ser identificado qual o tipo do novo título
gerado.

Valor mínimo juros automático: Onde se identifica qual deverá ser o

valor mínimo que vai ter o novo título para que o Sistema o gere.

Geração de título juros: Onde deve ser configurado:

0 – Para que o Sistema apresente uma mensagem solicitando a confirmação da geração
do título
1 – Para que o Sistema gere o título automaticamente

Percentual juros baixa de títulos manual: Onde deve ser informado qual será o
percentual que servirá de base para cálculo de juros por dia de atraso.

Pág. 74
Gestão Financeira

empr_f806

empr_f806

empr_f806

Pág. 75
 Gestão Financeira

Baixa de Títulos por Seleção

Processo que permite agilizar a baixa nas situações em que existe a possibilidade de
baixar títulos “em bloco”, ou seja, identifica-se um grupo de títulos que se enquadram num
período de vencimento e para os quais podem ser usados:
 A mesma data de pagamento
 O mesmo histórico de baixa
 Banco e conta corrente para depósito
crec_f570

Digitam-se estes parâmetros na primeira tela Baixa de Títulos por Seleção (crec_f570).

Em seguida, o sistema traz uma nova tela Baixa de Títulos por Seleção (crec_f572) – Títulos
onde deverão ser marcados, com F9, os títulos que serão baixados.

Pág. 76
 Gestão Financeira

crec_f572

F9

Feita a seleção, ao sair da tela, via F1, o sistema executa automaticamente a baixa dos títulos.

INFORMAÇÕES IMPORTANTES SOBRE A ROTINA:

O parâmetro Baixa com cheques (da tela crec_f570) funciona assim:

Quando informado S – depois que forem selecionados os títulos, deve-se teclar F2 para acesso
a tela Associação de Cheques x Títulos.

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 Gestão Financeira

Aproveitamento de Crédito

Processo disponível através das telas Aproveitamento de Créditos (crec_f050 e

crec_f051), cujo principal objetivo é permitir que um eventual crédito que o cliente tenha na
empresa (que deve ficar registrado através de um saldo em algum título pago a maior) seja
aproveitado para compensar o pagamento de um título ainda em aberto.

Na primeira tela é identificado o título a ser baixado, utilizando o saldo existente e os

respectivos históricos para a baixa do título em aberto e de estorno para acerto do título que
tem saldo a maior.
crec_f050

Na segunda tela, o Sistema lista todos os títulos que tem saldo disponível para ser aproveitado
e pede que sejam selecionados (com F9) aqueles que serão utilizados. À medida que a
informação é gravada, o Sistema atualiza o saldo do título.

Pág. 78
 Gestão Financeira

Consulta de Títulos

Existem várias modalidades de consulta, sendo que a seguir detalhamos algumas

delas:

▫ Consulta de Títulos (crec_f090)

crec_f090

Esta opção viabiliza que se consulte diretamente o título, através de um dos vários campos de
parâmetro disponíveis, ou até, de uma combinação deles, por exemplo:
 Todos os emitidos num intervalo de datas;
 Todos os que tenham vencimento numa data específica ou intervalo, enfim, qualquer
campo acessado com o cursor é parâmetro para a consulta. Quando o título já tiver
pagamentos, tecle F2 para ver os detalhes, através da tela Consulta de Títulos
(crec_f095).

Pág. 79
 Gestão Financeira

F2

crec_f095

Outro recurso interessante dessa consulta é o botão Histórico Título, que dá acesso ao registro
detalhado de todas as ocorrências com o título.

pedi_f255

:: As ocorrências estão em ordem cronológica, bastando usar F3 e F4 para avançar entre

os registros.

Pág. 80
 Gestão Financeira

▫ Consulta de Títulos por Cliente (crec_f345)

crec_f345

Esta tela permite que a partir de uma empresa e cliente selecionado, se possa rastrear títulos
em aberto, pagos ou ambos de forma bastante detalhada e ao final totalizar esta consulta.

F2

crec_f340

F2

crec_f348

Pág. 81
 Gestão Financeira

▫ Consulta de Títulos por Data de Emissão (crec_f045)

crec_f045

Esta opção exige que se determine parâmetros para a consulta de um grupo específico de
títulos, priorizando a data de emissão dos mesmos. É possível selecionar um cliente ou todos,
e ainda, restringir ou não portadores, tipos de títulos, posição, etc...

Depois de digitados os parâmetros, com F2 se acessa a tela que detalha a consulta, Consulta
de Títulos a Receber por Emissão (crec_f040)
crec_f040

Pág. 82
 Gestão Financeira

:: Para consultar o título no detalhe, basta dar zoom no campo Título/Par.

:: Para totalizar a consulta basta teclar F2 para acessar Totais por Título (crec_f048).

F2
crec_f048

Pág. 83
 Gestão Financeira

▫ Consulta de Títulos por Clientes / Data Vencimento (crec_f245)

Esta opção oferece exatamente os mesmos recursos da opção anterior, apenas priorizando
Data de Vencimento.
crec_f245

F2
crec_f240

F2 crec_f248

Pág. 84
 Gestão Financeira

▫ Consulta de Títulos por Clientes – Corrigidas (crec_f260)

Permite que se consulte títulos dentro de um certo período de vencimento, já aplicando um
percentual de correção sobre os mesmos para simular quais seriam seus novos valores.
crec_f260

A segunda tela, além de trazer o valor original do título destaca o valor dos juros calculados.

F2
crec_f265

Pág. 85
 Gestão Financeira

Os totalizadores da consulta também trazem os juros destacados.

F2

crec_f266

:: A consulta faz “somente” uma simulação, mas alterando o valor dos títulos.

Pág. 86
 Gestão Financeira

Consulta Fluxo de Caixa

O Sistema viabiliza duas modalidades de visualização do fluxo de caixa em tela:

 uma chamada SINTÉTICA
 outra chamada de ANALÍTICA

É importante esclarecer, porém, que os nomes adotados não estão relacionados a quantidade
de informações fornecidas em cada layout e sim, com critérios adotados, para visualizar essas
informações, e principalmente, conceitos para análise de valores resultantes das
movimentações financeiras feitas pela empresa.

Na sequência vamos detalhar a respeito do funcionamento de cada uma das modalidades,

desde as configurações necessárias até o layout resultante.

Pág. 87
 Gestão Financeira

Para selecionar o tipo de fluxo que será adotado pela empresa, acesse:

Controle  Administração do Sistema  Cadastro de Empresas/Configuração de

Parâmetros  Contas a Pagar  aba +++  campo Tipo do fluxo de caixa e escolha
Analítico ou Sintético.

empr_f827

Pág. 88
 Gestão Financeira

» Quando a opção for pelo ANALÍTICO, o funcionamento é o seguinte:

No cadastro de títulos a receber, deve estar identificada a empresa que receberá o valor do
mesmo. Essa identificação é feita usando o campo RESP (Responsável) RECEB
(Recebimento) da tela Manutenção de Títulos a Receber.
crec_f030

O objetivo é atender situações nas quais o valor de um título será recebido por outra empresa
que não aquela que o gerou.

Outra providência a ser tomada é a configuração manual e diária dos valores que vão compor
os detalhes de recebimentos e pagamentos (não serão usados os dados automáticos gerados
pelo Sistema, fazendo-se uma análise dos mesmos antes de considerá-los nos cálculos).

O objetivo deste cadastro é viabilizar que as informações cheguem o mais próximo possível
da real situação de disponibilidades e compromissos da empresa.

A tela a ser usada para a configuração é a cpag_f825 – Recebimentos e Pagamentos do dia,

conforme modelo e regras abaixo:

Pág. 89
 Gestão Financeira

cpag_f825

Empresa: Identifique a empresa para a qual as informações serão consideradas no fluxo de

caixa.

Data fluxo: Data em que os valores cadastrados serão considerados.

Tipo: Informação composta da seguinte forma:

► Na primeira posição deve ser identificado se o valor é referente a:

1 – Recebimentos
2 – Pagamentos
3 – Aplicações Financeiras

► Na segunda posição da tela a informação deverá ser ajustada ao que foi informado na
primeira, da seguinte forma:

▫ quando se tratar de recebimentos (1) deve ser informado o código do tipo de cliente de
origem dos valores.

Pág. 90
 Gestão Financeira

Para enquadrar o cliente por tipo, acesse o Cadastro de Clientes – Informações Básicas
(pedi_f010) e preencha o campo tipo de cliente
pedi_f010

pedi_f085

Estando os clientes enquadrados por tipo, é possível cadastrar os valores que serão recebidos
em cada um deles.

Pág. 91
 Gestão Financeira

cpag_f825

ZOOM
pedi_f085

** Para facilitar o cadastro existe um zoom no campo TIPO.

▫ quando se tratar de pagamentos (2) os valores devem ser informados por agrupador, sendo
que para isso, os fornecedores também já devem ter sido previamente enquadrados.

Para enquadrar o fornecedor por tipo/agrupador, acesse o Cadastro de Fornecedores

(supr_f010) e preencha o campo TIPO.

Pág. 92
 Gestão Financeira

supr_f010

supr_f130

Estando os fornecedores enquadrados por tipo, é possível cadastrar os valores que serão pagos
a cada um deles.
cpag_f825

** Para facilitar o cadastro existe um zoom no campo Tipo.

Pág. 93
 Gestão Financeira

▫ quando se tratar do cadastro de aplicações financeiras (3) o Sistema não exige nenhum outro
pré-cadastro; assumindo 0 (zero) na segunda posição.
cpag_f825

:: A medida que as informações são digitadas, o Sistema totaliza automaticamente os

valores por tipo.

Pág. 94
 Gestão Financeira

cpag_f825

Via de regra os três tipos de enquadramento descritos devem atender a necessidade de

detalhar todos os possíveis eventos do fluxo, porém, prevendo alguma situação excepcional,
em que o tipo de despesa deve ser destacado das demais, existe a possibilidade de fazer isso
usando o TIPO DE TÍTULO.

O recurso funciona da seguinte forma:

No cadastro de tipos de título, existe um parâmetro chamado Flx (Fluxo) cx (Caixa) onde
pode ser configurado:

0 – Para que o tipo não seja considerado no fluxo

1 – Para que o tipo seja considerado de forma destacada no fluxo

Pág. 95
 Gestão Financeira

cpag_f040

Para facilitar o entendimento, vamos exemplificar o uso do recurso:

A empresa tem um fornecedor “X” que já está devidamente enquadrado como tipo de
fornecedor de matéria-prima, porém ele também é locador da empresa e recebe aluguéis,
sendo que para efeito de fluxo, esse valor deve ser destacado dos demais.

Para atender a situação, cria-se um tipo de título “aluguel” e se faz o lançamento de valores
usando o referido tipo, sendo que ao gerar o fluxo, o Sistema destacará esse tipo dos demais
eventos.

Importante!

:: A partir do momento em que foi feita a configuração inicial da tela de Recebimentos e

Pagamentos, estabelecendo-se o que é de interesse da empresa buscar (e de onde), para
formar as colunas do seu fluxo, diariamente, quando o usuário acessar a tela, o Sistema
apresenta a mensagem abaixo:

ATENÇÃO! Deseja carregar os dados do Sistema para o dia corrente?

Carregar ou não os dados, é opcional, já que o objetivo é apenas facilitar a digitação, nos
casos em que o cliente usar os dados gerados pelo Sistema sem executar nenhum tipo de
ajuste.

Pág. 96
 Gestão Financeira

Para completar as parametrizações a serem usadas para o fluxo, deve ser acessada a tela de
consulta do fluxo propriamente e configurar blocos específicos, conforme segue:
cpag_f810

cpag_f812

BLOCO 1 – Exclusivo para fluxo sintético.

BLOCO 2 – Válido para analítico e sintético.
BLOCO 3 – Exclusivo para fluxo analítico.
Pág. 97
 Gestão Financeira

Bloco 2
▪ Neste bloco se inicia a configuração do fluxo identificando:

Empresa: Neste parâmetro o Sistema adota o critério de inclusão / exceção, ou seja:

Se configurado 1 – INCLUSÃO - a consulta considera apenas as empresas que forem
selecionadas nos campos seguintes.
Se configurado 2 – EXCEÇÃO - a consulta vai desconsiderar as empresas que forem
selecionadas nos campos seguintes.

Moeda: Informe o código da moeda a ser considerada para listar as informações.

:: Se for moeda diferente da local, a sua cotação no dia da consulta deve estar
previamente cadastrada; usando-se para isso a opção calendário.
basi_f370

basi_f371

basi_f372

Saldo inicial prev (Previsto): Sempre que possível ou necessário, deve-se informar um saldo
inicial que o Sistema deve considerar nos cálculos a serem feitos.

Acréscimo: Este parâmetro se refere à possibilidade de determinar um número de dias a mais

que o Sistema deve considerar sobre a data de real vencimento dos títulos.

Pág. 98
 Gestão Financeira

Cheque / tít (Títulos) diversos: Quando se optar por considerar cheques e títulos diversos no
cálculo de créditos, deverão ser identificados os tipos de título selecionados.

Forma pagto (Pagamento) cheque e forma pagto (Pagamento) cartão: Parâmetros a serem
considerados apenas quando a empresa usa o módulo de Loja e selecionou cheque e cartão
como sendo opções de crédito.

Ped (Pedido) venda: Determine o critério para considerar a entrada de valores referentes a
pedidos de vendas:
0 - Pela data de entrega
1 - Pelas datas geradas pela condição de pagamento.

Data base vencto (Vencimento) e Dias atraso vencto (Vencimento): São dois parâmetros
relacionados à como considerar os pedidos de venda para efeito de fluxo de caixa. Assim:

 Data base vencto (Vencimento) – serve para administrar pedidos com entrega em dia
e permite configurar:
0 – Para que o Sistema considere valores a receber analisando o intervalo de dias da
condição de pagamento a partir da data de entrega prevista para o pedido.
1 – Para que o Sistema considere os valores a receber analisando o intervalo de dias
da condição de pagamento a partir da data atual.
2 – É um misto de opções 0 e 1. Se a data de entrega do pedido não for superior a
data atual, considera a data de entrega do pedido, caso contrário, considera a data
atual.

 Dias atraso vencto (Vencimento) – serve para administrar pedidos com entrega em
atraso devendo informar o número de dias “a mais” a ser considerado na data de
cálculo de faturamento dos mesmos.

Posição título rec (Receber): Selecione as posições de títulos a receber a serem

consideradas.

Perc (Percentual) inadimplência: Informe o percentual de inadimplência a ser considerado.

Posição título cpag (Contas a Pagar): Selecione as posições dos títulos a pagar a serem
considerados.

Ordenação p/ detalhe: Escolha a ordem em que deseja visualizar os resultados obtidos,

sendo:
0 – Para ordenar por valor crescente
1 – Para ordenar por valor decrescente

Título desconto: Informe o tipo de título que deverá ser considerado e tratado como
“Desconto”. Quando não usado, deixe o campo zerado.

Hist (histórico) tarifas c.c. (Conta Corrente): Este parâmetro permite identificar históricos
contábeis usados nos lançamentos de tarifas bancárias nas Contas Correntes e que devam ser
desconsideradas para efeito de consulta.

Pág. 99
 Gestão Financeira

Portador títulos a pagar: Parametrize os portadores dos títulos a pagar a serem considerados
na formação dos débitos.

Portador títulos a receber: Parametrize os portadores dos títulos a receber a serem

considerados na formação dos créditos.

Considera exportações: Neste parâmetro deverá ser informado se o fluxo de caixa deve ou
não considerar os pedidos e os títulos originados de exportação, usando:
0 – Considera
1 – Não considera

Efetuar atualização automática (S / N): Este parâmetro permite optar por fazer ou não a
atualização automática dos valores assim que entrar na tela de consulta dos valores.
Na prática, as implicações são as seguintes:
Quando parametrizado com N – para atualizar os valores, o usuário deve clicar no botão
Atualizar e só então o processo é iniciado.

Quando parametrizado com S – ao acessar a tela o processo de atualização é automaticamente

iniciado, aparecendo mensagem no rodapé da tela, informando sobre o processo que está
sendo executado.

Pág. 100
 Gestão Financeira

Bloco 3
▪ Neste bloco, que é específico para o fluxo analítico, deve ser detalhado como o Sistema deve
considerar títulos previstos e confirmados tanto a pagar quando a receber que já estejam
vencidos.

Independentemente da situação do título, as opções que podem ser usadas são:

1 – Descartar o título
2 – Trazer a data de vencimento para a data atual
3 – Trazer a data de vencimento para o primeiro dia útil após a data corrente.
4 – Trazer a data de vencimento para o último dia do mês de vencimento.

Outras informações a serem configuradas:

Origem dos dados para o dia corrente: Usando:

1 – Para usar dados do Sistema
2 – Para usar dados cadastrados para o dia corrente

Pág. 101
 Gestão Financeira

Feitas as configurações necessárias, de modo que o Sistema tenha os recursos para busca de
informações, é possível voltar a tela inicial do processo e solicitar a sua geração.

cpag_f810

Período: Determine o intervalo de dias para consulta.

Quebra: Determine se a visualização será por mês ou dia.

Pág. 102
 Gestão Financeira

Depois de gerado o processo de visualização da consulta é a que segue abaixo:

cpag_f820

Detalhando as colunas:

CONTAS: Se referem aos eventos que foram configurados para que apareçam destacados no
fluxo.

Colunas de VALORES: Se referem aos valores de cada evento por dia/mês (conforme
periodicidade adotada).

Colunas de VALORES TOTAIS: É a última coluna da tela e se refere ao total de todos os

dias/meses de cada evento.

A tela também viabiliza rolagem entre os períodos, através dos botões:

Pág. 103
 Gestão Financeira

O botão Relatório viabiliza a geração de um relatório que é uma cópia da consulta

apresentada em tela.

Pág. 104
 Gestão Financeira

» Quando a opção for pelo SINTÉTICO, o funcionamento é o seguinte:

Todas as configurações necessárias para uso dessa modalidade serão feitas diretamente na tela
cpag_f810 – Consulta Fluxo de Caixa.
cpag_f810

Ao executar a consulta pela primeira vez, deve-se informar o período desejado e clicar no
botão Parâmetros Adicionais para adaptar os dados da consulta as necessidades da empresa.

Essa configuração é inicial e

pode ser considerada fixa, ou
seja, feita uma vez e
espelhando as necessidades
da empresa, nas próximas
consultas, basta informar o
período desejado e teclar F2.

A tela que será acessada chama-se Parâmetros Adicionais (cpag_f812), conforme modelo
abaixo:

Pág. 105
 Gestão Financeira

Esta tela é composta de três blocos, sendo que apenas os dois primeiros são de interesse para
o fluxo sintético.

No Bloco 1, deve-se configurar como serão formadas as colunas de débitos e créditos da

consulta.

Para formar a coluna créditos, existem as opções:

 Títulos a Receber
 Cartão
 Cheques Diversos
 Pedido de Venda
 Aplicação Financeira, inadimplência
 Duplicatas Previstas

Pág. 106
 Gestão Financeira

Assim, conforme forem as características da empresa, deve-se selecionar o que for de

interesse e à medida que forem selecionados, detalhar também se vão ser considerados como
soma ou subtração no cálculo a ser feito.

Para formar a coluna débitos, existem as opções:

 Previsão
 Título a Pagar
 Pedido de Compra
 Empréstimo
E da mesma forma, à medida que for selecionado o que for de interesse, deve-se detalhar se
vão somar ou subtrair do cálculo.

No segundo bloco, deverão ser parametrizados alguns campos que estão relacionados e
complementam o que foi selecionado no anterior, conforme esclarecemos a seguir:

Empresa: Neste parâmetro o Sistema adota o critério de inclusão / exceção, ou seja:

Se configurado 1 – INCLUSÃO - a consulta considera apenas as empresas que forem
selecionadas nos campos seguintes.
Se configurado 2 – EXCEÇÃO - a consulta vai desconsiderar as empresas que forem
selecionadas nos campos seguintes.

Moeda: Informe o código da moeda a ser considerada para listar as informações.

:: Se for moeda diferente da local, a sua cotação no dia da consulta deve estar
previamente cadastrada; usando - se para isso a opção calendário.
basi_f370

basi_f371

basi_f372

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 Gestão Financeira

Saldo inicial prev (Previsto): Sempre que possível ou necessário, deve-se informar um saldo
inicial que o Sistema deve considerar nos cálculos a serem feitos.

Acréscimo: Este parâmetro se refere à possibilidade de determinar um número de dias a mais

que o Sistema deve considerar sobre a data de real vencimento dos títulos.

Cheque / tít (títulos) diversos: Quando se optar por considerar cheques e títulos diversos no
cálculo de créditos, deverão ser identificados os tipos de título selecionados.

Forma pagto (pagamento) cheque e forma pagto (pagamento) cartão: Parâmetros a serem
considerados apenas quando a empresa usa o módulo de Loja e selecionou cheque e cartão
como sendo opções de crédito.

Ped (pedido) venda: Determine o critério para considerar a entrada de valores referentes a
pedidos de vendas:
0 - Pela data de entrega
1 - Pelas datas geradas pela condição de pagamento.

Data base vencto (vencimento) e Dias atraso vencto (Vencimento): São dois parâmetros
relacionados à como considerar os pedidos de venda para efeito de fluxo de caixa. Assim:

 Data base vencto (Vencimento) – serve para administrar pedidos com entrega em dia
e permite configurar:
0 – Para que o Sistema considere valores a receber analisando o intervalo de dias da
condição de pagamento a partir da data de entrega prevista para o pedido.
1 – Para que o Sistema considere os valores a receber analisando o intervalo de dias
da condição de pagamento a partir da data atual.
2 – É um misto de opções 0 e 1. Se a data de entrega do pedido não for superior a
data atual, considera a data de entrega do pedido, caso contrário, considera a data
atual.

 Dias atraso vencto (Vencimento) – serve para administrar pedidos com entrega em
atraso devendo informar o número de dias “a mais” a ser considerado na data de
cálculo de faturamento dos mesmos.

Posição título rec (Receber): Selecione as posições de títulos a receber a serem

consideradas.

Perc (percentual) inadimplencia: Informe o percentual de inadimplência a ser considerado.

Posição título cpag (Contas a Pagar): Selecione as posições dos títulos a pagar a serem
considerados.

Ordenação p/ detalhe: Escolha a ordem em que deseja visualizar os resultados obtidos,

sendo:
0 – Para ordenar por valor crescente
1 – Para ordenar por valor decrescente

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 Gestão Financeira

Título desconto: Informe o tipo de título que deverá ser considerado e tratado como
“Desconto”. Quando não usado, deixe o campo zerado.

Hist (histórico) tarifas c.c. (Conta Corrente): Este parâmetro permite identificar históricos
contábeis usados nos lançamentos de tarifas bancárias nas Contas Correntes e que devam ser
desconsideradas para efeito de consulta.

Portador títulos a pagar: Parametrize os portadores dos títulos a pagar a serem considerados
na formação dos débitos.

Portador títulos a receber: Parametrize os portadores dos títulos a receber a serem

considerados na formação dos créditos.

Considera exportações: Neste parâmetro deverá ser informado se o fluxo de caixa deve ou
não considerar os pedidos e os títulos originados de exportação, usando:
0 – Considera
1 – Não considera

Efetuar atualização automática (S / N): Este parâmetro permite optar por fazer ou não a
atualização automática dos valores assim que entrar na tela de consulta dos valores.
Na prática, as implicações são as seguintes:

Quando parametrizado com N – para atualizar os valores, o usuário deve clicar no botão
Atualizar e só então o processo é iniciado.
cpag_f814

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 Gestão Financeira

Quando parametrizado com S – ao acessar a tela o processo de atualização é automaticamente

iniciado, aparecendo mensagem no rodapé da tela, informando sobre o processo que está
sendo executado.
Feitas as parametrizações acima, grave a configuração com F9 e na sequência tecle F1 para
voltar à tela inicial da consulta.
cpag_f810

Nesta tela informe o período de fluxo que deseja consultar e clique no botão Consulta Fluxo
de Caixa para acessar à tela Última Consulta no Fluxo de Caixa (cpag_f814), onde será
possível visualizar, diariamente, sobre o intervalo de período informado, o que a empresa tem
de crédito, débito e o saldo.
cpag_f814

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 Gestão Financeira

RECURSOS DIVERSOS DA CONSULTA:

▪ O campo Saldo inicial é calculado automaticamente, porém, é possível alterá-lo para fazer
simulações, se for necessário.

Para isso, acesse o campo, informe o novo valor e na sequência clique no botão Atualizar
para que o Sistema refaça os cálculos ajustando-os a simulação desejada.

O uso desse recurso é parametrizável. Acesse o Cadastro de Empresas/Configurações de

Parâmetros  Contas a Pagar e no campo: Informa o saldo inicial no fluxo de caixa use:
0 – Para permitir
1 – Para não permitir

▪ No campo Crédito existe um zoom através do qual é possível conhecer detalhes de todas as
movimentações que compõem o valor apresentado. Selecione um dia, tecle Ctrl z e acesse a
tela de Consulta de Movimentações.
A partir dessa tela é possível detalhar a consulta, já que o zoom de cada uma das colunas leva
para informações específicas sobre os títulos, pedidos, aplicações, conforme for o caso.
Veja abaixo o exemplo de títulos a receber, onde a navegabilidade entre as telas, seja via
zoom ou botões, permite até, se for o caso, fazer a baixa de um título.

▪ No campo DÉBITO existe um zoom, através do qual é possível conhecer detalhes de todas
as movimentações que compõem o valor apresentado. Selecione um dia, tecle Ctrl z e acesse a
tela de Consulta de Movimentações.

A partir dessa tela é possível detalhar a consulta, já que o zoom de cada uma das colunas leva
para informações específicas sobre os títulos, empréstimos, conforme o caso.

O botão chamado Relatório, ao ser clicado da acesso a tela de Posição Financeira, a partir
da qual é possível selecionar uma forma de visualizar o próprio fluxo (Sintético ou Analítico)
ou ainda detalhar algum tipo de informação que o compõe.

As opções disponíveis são:

0 – Detalhes de Pagamento
1 – Fluxo Sintético
2 – Fluxo Analítico
3 – Ocorrências de Caixa
4 – Composição do Saldo Inicial
5 – Detalhes de Recebimento

O botão chamado Gráfico, ao ser clicado, dá acesso à tela onde é possível visualizar nesse
formato a situação do fluxo.

O modelo trazido é de uma configuração padrão, porém, a partir da opções disponíveis na

tela: tipo, série, rótulos, legendas, etc...é possível fazer uma série de combinações até chegar a
um modelo de visualização que atenda as necessidade e / ou interesses do usuário.

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