MATERIAL TÉCNICO

COE: Ibovespa Participação Alta

Banco Emissor
CERTIFICADO DE OPERAÇÕES ESTRUTURADAS (COE)
Natureza do COE: O Certificado de Operações Estruturadas ("COE") é um certificado que representa um conjunto único indivisível de direitos e
obrigações, com estrutura de rentabilidades que combina características de instrumentos financeiros de renda fixa e de renda variável em uma
mesma aplicação.
Objetivo: O propósito deste COE é possibilitar o investidor a obter uma rentabilidade superior à renda fixa tradicional em cenário de alta moderada do
Ibovespa.

CARACTERÍSTICAS ATIVOS DE REFERÊNCIA

Emissor: Banco Santander (Brasil) S.A. Índice Bovespa (ou Ibovespa):
CNPJ: 90.400.888/0001-42 É o Índice da Bolsa de Valores de São Paulo, cujo valor oficial de
Modalidade: COE emitido na modalidade Investimento com Valor fechamento é calculado e publicado diariamente pela B3 S.A. – Brasil
Nominal Protegido, conforme definido na Resolução do Conselho Bolsa Balcão, ao final do dia (para mais informações consultar:
www.b3.com.br).
Monetário Nacional (CMN) 4.263/13.
Índice Bovespa Inicial (ou Ibovespa Inicial):
Proteção de Capital: 100% de proteção do Valor Nominal Aplicado, É o valor de fechamento do Índice Bovespa na data da aplicação.
garantida apenas na data de vencimento. Índice Bovespa Final (ou Ibovespa Final):
Investimento Inicial Mínimo: Definido no momento da contratação. É o valor de fechamento do Índice Bovespa no dia útil imediatamente
Prazo: Até 1440 dias, definido no momento da contratação. anterior a data de vencimento.
Resgate Antecipado: A possibilidade de Resgate Antecipado será Valor de Referência:
definida no momento da contratação, conforme descrito no Documento Percentual do Ibovespa Inicial, definido no momento da contratação.
de Informações Essenciais – DIE e Termo de Contratação. Participação:
Pagamento de Cupom: Não há. Valor definido no momento da contratação.
Entrega Física de Ativos: Definido no momento da contratação. Taxa de Remuneração Máxima:
Classificação de Risco: Médio. Taxa definida no momento da contratação.
Classificação do Investimento: Renda Fixa com Risco de Crédito Privado Remuneração: É o resultado do cálculo:
Valor de Referência − Ibovespa Final
PÚBLICO ALVO Participação ×
Valor de Referência
Clientes do Banco Santander dos segmentos Vang Gogh, Select, Private,
Empresas 1, Empresas 2, Empresas 3, Instituições e Universidades Privadas sendo o cálculo limitado à Taxa de Remuneração Máxima.
que buscam receber uma participação na valorização do Dólar, com o
Valor Nominal Aplicado Protegido e que buscam a diversificação da
carteira.
DESCRIÇÃO DA OPERAÇÃO
Rentabilidade – Condições de Remuneração no Vencimento*:
Caso, na data de vencimento do COE, o valor do Ibovespa seja:
A) Superior ao Percentual do Ibovespa Inicial, definido no momento da contratação o investidor receberá uma Participação na variação positiva do
Ibovespa limitado à Taxa de Remuneração Máxima sobre o Valor Nominal Aplicado.
B) Inferior ao Percentual do Ibovespa Inicial, definido no momento da contratação o investidor receberá 100% do Valor Nominal Aplicado.

Exemplo Ilustrativo*:
Retorno

B
Valor de referência Dólar
*As rentabilidades descritas nos campos acima são brutas e válidas apenas no vencimento da operação.

TRIBUTAÇÃO PRINCIPAIS RISCOS

Rendimentos Financeiros: os ganhos financeiros auferidos no COE estão Mercado: O desempenho do COE depende do valor dos seus
sujeitos a IOF (em caso de resgate anterior a 30 dias) e Imposto de Renda componentes financeiros, que podem ser afetados por seus
retido Fonte, conforme a alíquota da tabela regressiva vigente, abaixo: respectivos indexadores de referência, taxa de juros corrente e futura,
volatilidade, política e econômica e demais itens alheios ao controle
Até 180 Entre 180 a Entre 181 a Acima de
Prazo das partes.
dias 360 dias 720 dias 720 dias
Prazo
Crédito: O recebimento dos pagamentos deste certificado está sujeito
Alíquota 22,5% 20,0% 17,5% 15,0%
ao risco de crédito de seu emissor. Este certificado não conta com
garantia do Fundo Garantidor de Credito (FGC).
Liquidez: O COE possui praticamente nenhuma liquidez no mercado
secundário, de forma que é pouco provável que o investidor encontre
interessados em comprar seu COE. A venda poderá acarretar perda de
rentabilidade e/ou do Valor Nominal Investido, por isto, é
recomendado que o investidor mantenha o COE até o seu vencimento.

Data Base: 22/08/2018

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COE: Ibovespa Participação Alta
Banco Emissor
CONDIÇÕES PARA O RESGATE ANTECIPADO – SE APLICÁVEL
Prazo de Resgate antes da Data de Vencimento ("Resgate Antecipado"): poderá ser realizado apenas entre os dias determinados na contratação do
COE. Os recursos ficarão indisponíveis ao investidor fora do período permitido para o Resgate Antecipado;
Condições de Resgate: o Resgate Antecipado somente poderá ser realizado nos dias que (i) sejam considerados dias úteis na Cidade de São Paulo,
Estado de São Paulo; e (ii) houver negociação na B3 S.A. – Brasil Bolsa Balcão; e (iii) não houver fechamento antecipado da B3 S.A. – Brasil Bolsa Balcão.
As solicitações devem ser encaminhadas ao Emissor e devidamente assinadas até às 15:00 do dia do Resgate Antecipado.
Valor do Resgate Antecipado: será permitido apenas o Resgate Antecipado do valor total da aplicação e será calculado pelo Emissor, ao final do dia da
solicitação do Resgate Antecipado, considerando as condições de mercado vigentes.
Condições de Remuneração do Resgate: no Resgate Antecipado, não serão aplicadas as Condições de Remuneração da operação, o valor a ser pago
está sujeito as condições de mercado, deste modo poderá ser inferior ao Valor Nominal Aplicado, ou seja, não haverá proteção do Valor Nominal
Aplicado. O Valor do Resgate Antecipado será calculado pelo Emissor, ao final do dia da solicitação, considerando as condições de mercado vigentes,
após isto a liquidação acontecerá em conta corrente.

DIREITOS E OBRIGAÇÕES DO BANCO REGISTRO

Alterações na Oferta: O emissor se reserva o direito de, a qualquer Clearing: Este COE será registrado na B3 S.A. – Brasil Bolsa Balcão
momento, cancelar a oferta corrente até o momento final da emissão Figura: A denominação da figura deste COE é COE001005 – Call Spread.
(registro) do COE; Mercado Secundário: O mercado secundário deste COE só poderá ser
Direito e Obrigações do Banco: Não há direitos ou obrigações do realizado mediante o devido registro na Clearing.
emissor que possam influenciar na remuneração deste certificado.
OUTROS RISCOS
Descontinuidade do Indexador: No caso de não divulgação, extinção ou substituição do Ativo Subjacente, será utilizado aquele que o substituir
oficialmente definido por autoridades regulatórias ou entidades de mercado, incluindo, mas não se limitando, à B3 S.A. – Brasil Bolsa Balcão ou, no
caso de inexistência deste, o indexador definido de boa-fé pela Emissora, até que novo indexador oficial seja publicado.
Alteração da Legislação Tributária: A qualquer momento alterações na legislação e regulamentação vigente relacionadas a impostos, taxas,
contribuições e encargos que incidem sobre COE poderão ser alteradas por questões alheias à vontade das partes. Neste caso, tal alteração será
suportada exclusivamente pelo Investidor, salvo quando especificamente for indicado o contrário em lei.

OUTRAS DECLARAÇÕES E AVISOS DO BANCO

(1) A PRESENTE OFERTA FOI DISPENSADA DE REGISTRO PELA COMISSÃO DE VALORES MOBILIÁRIOS - CVM. A DISTRIBUIÇÃO DE CERTIFICADO DE
OPERAÇÕES ESTRUTURADAS - COE NÃO IMPLICA, POR PARTE DOS ÓRGÃOS REGULADORES, GARANTIA DE VERACIDADE DAS INFORMAÇÕES
PRESTADAS OU DE ADEQUAÇÃO DO CERTIFICADO À LEGISLAÇÃO VIGENTE OU JULGAMENTO SOBRE A QUALIDADE DO EMISSOR OU DA INSTITUIÇÃO
INTERMEDIÁRIA. O RECEBIMENTO DOS PAGAMENTOS DESTE CERTIFICADO ESTÁ SUJEITO AO RISCO DE CRÉDITO DE SEU EMISSOR. (2) ESTE
CERTIFICADO NÃO CONTA COM GARANTIA DO FUNDO GARANTIDOR DE CRÉDITO (FGC). (3) A DISPONIBILIZAÇÃO DESTE DOCUMENTO NÃO IMPLICA,
POR PARTE DA ANBIMA, GARANTIA DE VERACIDADE DAS INFORMAÇÕES PRESTADAS, OU JULGAMENTO SOBRE A QUALIDADE DO COE OU DE SEU
EMISSOR; ESTE CERTIFICADO NÃO SE TRATA DE INVESTIMENTO DIRETO NO ATIVO SUBJACENTE. ESTE DOCUMENTO FOI PREPARADO COM AS
INFORMAÇÕES NECESSÁRIAS AO ATENDIMENTO DAS MELHORES PRÁTICAS DE MERCADO ESTABELECIDAS PELO CÓDIGO ANBIMA DE REGULAÇÃO E
MELHORES PRÁTICAS DE NEGOCIAÇÃO DE INSTRUMENTOS FINANCEIROS. (4) OS INVESTIMENTOS APRESENTADOS PODEM NÃO SER ADEQUADOS AOS
SEUS OBJETIVOS, SITUAÇÃO FINANCEIRA OU NECESSIDADES INDIVIDUAIS. O PREENCHIMENTO DO FORMULÁRIO API - ANÁLISE DE PERFIL DE
INVESTIDOR É ESSENCIAL PARA GARANTIR A ADEQUAÇÃO DO PERFIL DO CLIENTE AO PRODUTO DE INVESTIMENTO ESCOLHIDO. LEIA PREVIAMENTE AS
CONDIÇÕES DE CADA PRODUTO ANTES DE INVESTIR; (5) ESTE MATERIAL É CONSIDERADO COMO MATERIAL TÉCNICO PARA TODOS OS FINS DO
CÓDIGO ANBIMA DE REGULAÇÃO E MELHORES PRÁTICAS PARA DISTRIBUIÇÃO DE PRODUTOS DE INVESTIMENTO; (6) AS INFORMAÇÕES PRESENTES
NESTE MATERIAL TÉCNICO SÃO BASEADAS EM SIMULAÇÕES E OS RESULTADOS REAIS PODEM SER SIGNIFICATIVAMENTE DIFERENTES.

ATENDIMENTO SANTANDER
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Data Base: 22/08/2018

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