Manual Operacional

CNAB PAGAR BRADESCO

Módulo Financeiro

Manual Operacional

Produto Microsiga Protheus

Release no qual foi desenvolvido 12.2210

OBJETIVO

Automatizar as baixas de contas a pagar utilizando recurso de CNAB, para o Banco Bradesco.

O processo é iniciado efetuando a leitura de arquivos de retorno do banco e conciliação para abastecer o código de
barras, no cadastro do título, dos registros de DDA no banco.

Após os títulos devidamente abastecidos com o código de barras, seja via conciliação ou ajuste manual, deverá ser
gerado borderô com os títulos a serem pagos e gerado arquivo CNAB a ser enviado para o banco.

O banco disponibilizará o arquivo de retorno com as baixas efetuadas. Esse arquivo deve ser lido no contas a pagar, para
que os títulos sejam baixados no sistema.

OPERAÇÃO

- Cadastro Parâmetros de Banco

Deverá ser criado o cadastro para o banco que controlam as remessas e retornos de arquivos.

Para retorno DDA, temos as seguintes informações:

✓ Nro Bytes (EE_NRBYTES): 240
✓ Formato Data (EE_TIPODAT): 4

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- Cadastro Ocorrências CNAB

Precisamos também dos cadastros de ocorrências, que identificam o tipo de movimentação enviado nos
registros do arquivo de retorno do banco. Teremos cadastro de ocorrências para as conciliações DDA e para as baixas
de pagamento. Essas ocorrências são descritas no manual enviado pelo banco.

Para ocorrências DDA:

✓ Ocorr Banco (EB_REFBAN): 01
✓ Ocorr Sist (EB_OCORR): 02
✓ Tipo (EB_TIPO): D

Exemplo de ocorrência para o retorno de pagamento:

- Cadastro de Fornecedores

Para o processo de TED, precisamos que no cadastro de fornecedores sejam inseridas as informações
referentes aos dados bancários do fornecedor: Banco, agência e conta, além do tipo da conta.

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Para que sejam feitos pagamentos no modelo PIX transferência (45) é necessário preencher a chave PIX do
Fornecedor no cadastro de fornecedores. Mas esse cadastro não é obrigatório caso escolha o modelo de PIX QRCode
por exemplo.
Para informá-lo, selecione o fornecedor e, em Outras Ações, utilize a opção Chaves PIX. Informe o tipo de chave,
a chave e se é a principal.

- Complemento de Títulos Contas a Pagar PIX

Nessa rotina deve ser feita a leitura do QR Code do boleto em questão. Esse cadastro não é obrigatório. Mas
caso seja feito um borderô com modelo PIX QR Code (47) é desse cadastro que o sistema pegará a informação do
QRCode PIX.
Selecione o título e utilize a opção Complemento de Título. Na aba PIX, posicione no campo do QR Code e, em
Outras Ações, utilize a opção Ler QR Code PIX.
Acesse a tela onde está o QR Code. Uma tela será sobreposta. Clique em Scan e marque o QR Code. O sistema
fara a leitura e, caso identifique corretamente o QR Code, cole (CTRL+V) no campo posicionado para que seja colado o
resultado da leitura. Salve o complemento.

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- Conciliação DDA

O processo de conciliação DDA identifica os títulos registrados no banco e abastece o código de barras no
cadastro do título correspondente no contas a pagar.
O banco disponibiliza o arquivo de retorno e este arquivo é importado na rotina Retorno de Pagamentos
(FINA430).
Ao importar o arquivo, são gravadas as informações: códigos de barras, data de vencimento e fornecedor na
tabela da rotina (FIG).

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Parâmetros Retorno de Pagamentos:

O Arquivo de Entrada é o caminho e nome do arquivo de retorno disponibilizado pelo banco.

No parâmetro Arquivo de Config, deve ser informado o arquivo de layout DDA do Bradesco: DDA237.2PR
Selecionar o cadastro do banco correspondente e utilizar, para a leitura do DDA do Bradesco, a subconta 003.
A configuração CNAB, nesse caso, é o Modelo 2.

Para o perfeito funcionamento desta rotina, é necessário o cadastro de Fornecedores tenha o campo CNPJ/CPF
(A2_CGC) preenchido corretamente. Este campo é o vínculo para a identificação do fornecedor, quando do
processamento do arquivo de retorno CNAB com os dados da cobrança DDA da empresa

Após processamento do arquivo, com as informações gravadas na tabela, através da rotina Conciliação DDA
(FINA260) e efetue conciliação que nada mais é que gravar o campo códigos de barras na tabela no título do contas a
pagar.

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Para efetuar a conciliação DDA:

Selecione Conciliação DDA. É apresentada a tela inicial da rotina, com breve explicação do procedimento e três
opções:
✓ Parâmetros: Acessa a tela de parâmetros da rotina.
✓ OK: Dá sequência ao processo de conciliação DDA.
✓ Cancelar: Cancela a execução da rotina, sem que qualquer procedimento seja realizado.

Clicando em Parâmetros, será exibida a tela de configuração dos parâmetros que devem ser preenchidos
conforme orientação do help das perguntas.

Confira os dados e confirme a operação. O sistema retorna a tela inicial da rotina. Selecione OK para prosseguir
com a conciliação.

A rotina Conciliação DDA vai fazer a verificação dos dados DDA com os dados do título a partir da chave
Fornecedor+Loja+Filial+Vencimento+Valor e exibirá o resultado em tela com a seguinte legenda:

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Os campos de identificação do título não são comparados (prefixo, número do título e parcela), já que, até o
momento, não existe padronização da informação, pois esta é fornecida pelo cedente (fornecedor) ao banco. No
entanto as informações de número de cobrança DDA e número de título de contas a pagar são apresentadas em tela,
para conferência.

A conciliação pode ser feita manualmente, caso o sistema não seja capaz de encontrar a chave correspondente
automaticamente. Nesse caso, dê um duplo clique na linha e informe a sequência correspondente a ser conciliada.

A comparação de valores para verificação entre o valor enviado no arquivo DDA e o constante na tabela de Contas
a Pagar é realizada da seguinte maneira:

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✓ VALOR OK

Caso o título possua cálculo de impostos na baixa do título, faz-se a recomposição do saldo onde retiram-se os
valores de impostos ainda não retidos.
O valor líquido do título é utilizado para a comparação com o valor enviado no arquivo de DDA

✓ VALOR IN

É verificado se o valor do título está dentro do intervalo obtido por diferença a menor e diferença a menor.
Valor mínimo: Saldo do título - Valor a menor
Valor máximo: Saldo do título + Valor a maior
Exemplo:
Saldo do título = R$ 1000
Valor a menor = R$ 100 (definido na parametrização - botão Parâmetros)
Valor a maior = R$ 100 (definido na parametrização - botão Parâmetros)
Valor DDA = R$ 1.020

Combinado com as demais chaves de validação, este título estará sendo conciliado devido o valor a maior a ser
considerado (1.100)

- Geração borderô de pagamento

Para geração do arquivo CNAB precisamos criar o borderô de pagamento com os títulos a serem enviados para
pagamento através da rotina Borderô de Pagamentos (FINA240)

Devemos informar a conta e a sub conta de envio de remessa (001)

Outras informações que são importantes nesse processo são os campos Modelo e Tipo Pagto. Essas
informações são necessárias pois devem constar no arquivo CNAB.

Abaixo listados os modelos a serem utilizados para geração de CNAB, que determinam os segmentos a serem
gerados no arquivo.

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✓ Segmento A
01 - Crédito em conta Corrente
02 - Cheque Pagamento/Administrativo
04 – Cartão Salário
05 - Crédito em conta poupança
10 - OP a disposição sem aviso para o favorecido

✓ Segmento A e B
03 - DOC
41 - TED - Outro Titular
43 - TED - Mesmo Titular
45 – PIX Transferência

✓ Segmento J e J-52
30 - Liquidação de Títulos do Próprio Banco
31 - Pagamento de Títulos de Outros Bancos
47 – PIX QR Code

Obs.:
✓ Os modelos 30 e 31 serão utilizados para os casos dos títulos que possuem o código de barras para
pagamento.
✓ Para os modelos 41 e 43, os dados bancários precisam estar preenchidos no cadastro do fornecedor
✓ Modelo 45 exige o preenchimento de uma chave PIX no cadastro do fornecedor
✓ Já para o modelo 47, deveremos ter o QR Code lido nos completos no título.

- Remessa CNAB Pagamentos

Através da rotina Arquivo de Pagamentos (FINA420), serão gerados os arquivos de remessa para pagamento a
serem enviados para o banco.

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Na primeira tela terão que ser definidos os parâmetros para geração da remessa, sendo eles:

✓ Do Borderô?: Indica o número do borderô inicial a ser considerado para geração do arquivo.
✓ Até o Borderô?: Indica o número do borderô final a ser considerado para geração do arquivo.
✓ Arq. Configuração?: Layout a ser utilizado para geração do arquivo
✓ Arq. Saída? – Indicar o diretório que será gerado o arquivo de remessa a ser encaminhado para o banco
✓ Código do Banco, Código da Agencia e Código da Conta?: Indicar o código do banco que será encaminhado
o arquivo ( importante ser o mesmo banco que foi gerado o borderô ).
✓ Código da Sub conta?: Indicar o código da sub conta que foi parametrizado para a remessa dessa conta
(001)
✓ Configuração CNAB?: Informar qual modelo será processado.
✓ Cons. filiais abaixo?: Definir se o arquivo gerado será apenas com registros da Filial logada.
✓ Da Filial?: Informar o código inicial da Filial que desejar. (Considera Filiais = Não, o sistema não considera
essa pergunta).
✓ Até a Filial?: Informar o código inicial da Filial que desejar. (Considera Filiais = Não, o sistema não considera
essa pergunta).
✓ Receita Bruta Acumulada?: Informar o valor da receita bruta acumulada da empresa (somente se o mesmo
for informado no arquivo de remessa)
✓ Seleciona Filiais?: Define se antes de iniciar a geração do arquivo o usuário deseja selecionar as Filiais a
serem consideradas no processo.

Após confirmação dos parâmetros, na tela seguinte, devemos utilizar a opção Gerar Arquivos. Nesse momento
será gerado o CNAB na pasta que foi indicada no parâmetro. Esse arquivo deve ser enviado ao banco para efetivação
dos pagamentos.

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- Retorno CNAB Pagamentos

Utilizando a mesma rotina Retorno de Pagamentos (FINA430), utilizada na leitura dos arquivos DDA, faremos
a leitura do arquivo de retorno para baixa dos pagamentos efetuados no banco.

O Arquivo de Config, para esse caso, é o do layout de baixa (BRAD237P.2pr) e a sub conta, referente ao
parâmetro de banco de retorno de CNAB (002), utilizando o Modelo 2.
Após processamento do arquivo, os títulos pagos serão baixados no contas a pagar.

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