Projeto de Finanças

Emanoel Victor da Silva

Matheus Sauer
Matheus Garcia
Luiz Gabriel
Pedro Neto
Introdução
O presente trabalho tem como objetivo, analisar um possível cenário
de investimento no mercado financeiro e montar um portfólio para um
cliente, com um capital inicial de R$2.000.000,00 de Reais e produtos
baseados no perfil de investidor moderado, fornecido pela corretora de
investimentos XP Inc no dia 13/08/2022.

2
Fundo Multimercado
• Ibiuna Hedge sth Advisory Fic
Fim
• Come Cotas de 15%
• Taxa Administração de 1,96%
a.a.
• Taxa de Performance de 20%
a.a
• Valor Investido: 700.000,00
• Fundo fechado
• P/L: R$ 2.906.435.339,86
• Cotas que possuo:
0,0240844855%
• Rentabilidade Média
1,6975%
• Desvio Padrão: 0,130288
3
Rentabilidade Passada

6.00%
5.31%
5.00%

4.00% 3.70%
3.53%

3.00%
2.06%
2.00%
1.26% 1.23%
1.00%

0.00% -0.33%
jan fev mar abr mai jun jul ago
-1.00%

-2.05%
-2.00%

-3.00%

4
Retorno Esperado
Fundo
R$760,000.00

R$750,000.00

R$740,000.00

R$730,000.00

R$720,000.00

R$710,000.00
R$746,600.09

R$700,000.00 R$733,183.74
R$720,008.48
R$690,000.00
R$700,000.00
R$680,000.00

R$670,000.00
Set Out Nov Dez

5
Debenture
• DEB Movida – JUN/2029 R$512,000.00
Deb Movida

• Taxa IPC – A + 7,65%(a.a) R$510,000.00

• Juros Semestral R$508,000.00

R$506,000.00

• Rating AA+ R$504,000.00

• IR 15% R$502,000.00
R$509,242.91

• Valor Investido: 500.000,00 R$500,000.00

R$503,068.42
R$506,155.67

R$498,000.00
R$500,000.00
R$496,000.00

R$494,000.00
Set Out Nov Dez

6
CDB
• BMG – AGO/2024 R$202,500.00
CDB BMG

• Taxa 14,25% (a.a) R$202,000.00

• FGC R$201,500.00

• IR 15% R$201,000.00

• Sem Cupom R$200,500.00

R$201,864.72

• Rating A R$200,000.00
R$201,241.22

• Valor Investido:200.000,00 R$199,500.00 R$200,000.00

R$200,619.65

R$199,000.00
Set Out Nov Dez

7
NTN - B
• Tesouro IPCA+ 2026 NTN - B
R$406,000.00
• Pós fixado R$405,000.00

• Sem Cupom R$404,000.00

• Rentabilidade IPCA+ 5,5% (a.a) R$403,000.00

• Vencimento 15/08/2026 R$402,000.00

R$405,368.11
R$401,000.00
• Taxa de Custódia: 0,20% (a.a) R$403,570.78
R$400,000.00

• Valor Investido: 400.000,00 R$399,000.00

R$401,781.43

R$400,000.00
R$398,000.00

R$397,000.00
Set Out Nov Dez

8
LCA
• Sicredi – Nov/2027 LCA Sicredi
R$201,200.00
• Rentabilidade 12,35%(a.a) R$201,000.00

• Sem cupom R$200,800.00

• FGC R$200,600.00

• Rating AAA R$200,400.00

R$200,200.00 R$201,027.58
• Isento IR R$200,684.47
R$200,000.00

• Valor Investido: 200.000,00 R$199,800.00

R$200,341.94

R$200,000.00
R$199,600.00

R$199,400.00
Set Out Nov Dez

9
Retorno dos Produtos
Retornos Esperados
R$800,000.00
R$733,183.74 R$746,600.09
R$720,008.48
R$700,000.00
R$700,000.00

R$600,000.00

R$500,000.00 R$503,068.42 R$506,155.67 R$509,242.91

R$500,000.00

R$400,000.00 R$401,781.43 R$403,570.78 R$405,368.11

R$400,000.00

R$300,000.00

R$200,000.00
R$200,000.00 R$200,619.65
R$200,341.94 R$201,445.91
R$200,889.39 R$202,275.57
R$201,438.33
R$200,000.00

R$100,000.00

R$-
Set Out Nov Dez

Deb Movida CDB BMG NTN - B LCA Sicredi Fundo

10
Evolução do Montante
Evolução do Montante
R$2,080,000.00

R$2,060,000.00

R$2,040,000.00

R$2,020,000.00
R$2,064,925.01

R$2,045,245.49
R$2,000,000.00
R$2,025,819.92

R$1,980,000.00 R$2,000,000.00

R$1,960,000.00
Set Out Nov Dez

11
Anexo
Produtos Valor Investido Rentabilidade Valor Bruto Valor limpo Valor Agregado
Deb Movida R$ 500.000,00 0,62% R$ 3.080,91 R$ 3.068,42 R$ 503.068,42
CDB BMG R$ 200.000,00 0,31% R$ 622,17 R$ 619,65 R$ 200.619,65
NTN - B R$ 400.000,00 0,45% R$ 1.788,68 R$ 1.781,43 R$ 401.781,43
LCA Sicredi R$ 200.000,00 0,17% R$ 342,00 R$ 341,94 R$ 200.341,94
R$ 1.300.000,00 R$ 5.811,44 R$ 1.305.811,44

Produtos Valor Agregado Rentabilidade Valor Bruto Valor limpo Valor Agregado
Deb Movida R$ 506.155,67 0,62% R$ 3.118,84 R$ 3.087,25 R$ 509.242,91
CDB BMG R$ 201.445,91 0,41% R$ 833,04 R$ 829,66 R$ 202.275,57
NTN - B R$ 403.570,78 0,45% R$ 1.804,65 R$ 1.797,33 R$ 405.368,11
LCA Sicredi R$ 200.889,39 0,27% R$ 549,03 R$ 548,94 R$ 201.438,33
Total R$ 6.263,18 R$ 1.318.324,92

12
Anexo

Imposto Valor A Declarar Valor Real Tx. Adm Valar apagar a corretora
0,39% R$ 11,98 R$ 3.068,93 0,02% R$ 0,51
0,39% R$ 2,42 R$ 619,75 0,02% R$ 0,10
0,39% R$ 6,96 R$ 1.781,72 0,02% R$ 0,30
Isento Isento R$ 342,00 0,02% R$ 0,06

Imposto Valor A Declarar Valor Real Tx. Adm Valar apagar a corretora
0,39% R$ 12,13 R$ 3.106,71 0,02% R$ 0,52
0,39% R$ 3,24 R$ 829,80 0,02% R$ 0,14
0,39% R$ 7,02 R$ 1.797,63 0,02% R$ 0,30
Isento Isento R$ 549,03 0,02% R$ 0,09
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Desconto da Inflação

Produtos Inflação No Acumulado Rendimento Rendimento Real

CDB 10,07% 14,25% 3,80%
LCA 10,07% 12,35% 2,07%

Produtos Inflação No Acumulado Rendimento Rendimento Real

CDB 8,73% 14,25% 5,08%
LCA 8,73% 12,35% 3,33%

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Anexo
Imposto
Tabela Renda fixa Formula de Rentabilidade Real

180 Dias 22,50% Rentabilidade Real = { [ (1 +

181 - 360 Dias 20% Rentabilidade Líquida/100) / (1 +
Inflação/100)] -1} x 100
361 - 720 Dias 17,50%
Acima de 720 Dias 15%
15
Considerações finais
Após à analise, podemos identificar no presente trabalho, a
importância dos investimentos, para se obter uma renda extra ou até
mesmo a principal. E conhecendo os produtos, como eles são emitidos,
por que são emitidos, como isso impacta na economia, o Projeto valida
um pouco do conhecimento e visão do mundo e do país em quem
vivemos.

16
Referências
Os produtos Listados acima e suas características, foram
retirados da corretora de investimentos da XP inc, no dia
13/08/2022.
O índice de inflação pode ser encontrada em: https: //
ibge.gov.br/explica/inflacao.php

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