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Prefeitura Municipal de Curitiba - PR CNPJ: 02.576.670/0001-86 Rua So Pedro, 910 Centro CEP 80035-020 - Curitiba - PR
Prefeitura de Curitiba (identificados pelo holerite). Inst. Prev. Assistncia Servidor Municipal de Curitiba - IPMC (identificados pelo holerite). Inst. Pesquisa e Planejamento Urbano de Curitiba IPPUC (identificados pelo holerite). Fund. Cultural Curitiba FCC (identificados pelo holerite). Fund. Ao Social FAS (so identificados pelo holerite) Inst. Munic. Adm. Publica IMAP (so identificados pelo holerite) Comp. de Hab. Popular Curitiba COHAB (so identificados pelo holerite Urbanizao de Curitiba S/A URBS (so identificados pelo holerite) Instituto Curitiba Sade- ICS (so identificados pelo holerite)
Inst. Curitiba Informtica ICI (so identificados pelo holerite) Inst. Munic. Turismo CTUR (so identificados pelo holerite) Comp. Desenv. Curitiba S/A (so identificados pelo holerite) Agencia Curitiba Desenv. S/A (so identificados pelo holerite) Trombini Industrial S/A (so identificados pelo holerite) Rimatur (so identificados pelo holerite) Servidores Comissionados (so identificados pela rubrica Cargo em Comisso) Servidores Efetivos/Comissionados (so identificados pela rubrica representao cargo em comisso e cargo em comisso) Servidores Contratados /Temporrios Aposentados e Pensionistas INSS.
PARMETROS
IDADE PRAZOS TC MNIMO MXIMO MNIMO MXIMO 18 Anos Passvel de visita IN LOCO da rea Comercial Conforme tabela no sistema Bv Financeira (web) 72 meses (Conforme legislao)
servidor, sendo 01 para composio do dossi e a outra ser entregue para o servidor; Cpia do CPF e RG ou CNH; ltimo Contra Cheque Cpia do ltimo contracheque disponvel; Autorizao para Liquidao de Crdito Consignado - 01 via assinada pelo servidor; (Somente nos casos de compra de dvida ou refinanciamento). "NA FALTA DE UM DOS DOCUMENTOS ACIMA CITADO, O CONTRATO SER REJEITADO E DEVOLVIDO PARA PROMOTORA.
On Line
On Line
01/m+2
05/m+2
TABELA CORTE DATA ENVIO ARQ. DEVOLUO ARQ. PAGAMENTO VENC. PARCELA
A promotora dever comunicar o cliente que se houver refinanciamento ou quitao de contrato posterior ao dia 05 de cada ms, o cliente poder ser descontado da parcela antiga em virtude de trmite de arquivos e fechamento de folha do rgo. Ele dever solicitar seu reembolso junto a BV atravs do 0800. A rea de Processamentos deve acompanhar todo incio de ms se houve alterao na data de corte, atravs do site www.econsig.com.br/curitiba
RESPONSABILIDADE DA PROMOTORA
INCLUSO DE NOVAS OPERAES
Com base na documentao obrigatria, a promotora verifica as informaes fornecidas pelo
servidor, a Margem Consignvel Disponvel e a existncia de contratos em andamento, atravs do site: www.econsig.com.br/curitiba analisando a veracidade dos documentos (A promotora deve solicitar todos os documentos originais para a verificao, se responsabilizando pelas informaes que so repassadas a BV Financeira).
OBS1: O valor da parcela digitada no sistema, nunca pode ser superior a margem informada no site. Obs. Somente aps a incluso da proposta no sistema WEB da BV, a promotora dever realizar a pr-reserva do contrato em favor da BV Financeira no site: www.econsig.com.br/curitiba Para consulta e reserva de margem obrigatria a insero da Matricula e CPF do servidor.
A Promotora far a Pr-Reserva da Margem e a Filial possui 03 dias teis para deferir esta
Margem.
Imprimir a tela de Reserva da Margem do servidor e colher assinatura do servidor, sendo 01 via para composio do dossi, e a outra via devera ser entregue para o servidor. no sistema WEB e digitalizar a documentao conforme Manual de Digitalizao de Imagens.
Somente aps a verificao das informaes do servidor, a promotora dever digitar a proposta
Encaminhar o contrato fsico para a BV utilizando o Protocolo Eletrnico. COMPRA DE DVIDA Aps negociao com o servidor, a promotora dever cadastrar a inteno de compra no site de consignao www.econsig.com.br/curitiba, O servidor ter que ter no mnimo 01 parcela paga para efetuar o processo. O Banco Comprado ter o prazo de 03 dias teis para informar o saldo atravs do site do Econsig. Em caso de Compra de Dvida, a BV financeira dever fornecer o saldo devedor atualizado atravs de boleto de cobrana ou deposito identificado, apresentando 03 vencimentos futuros, sendo o primeiro para 03 dias uteis o segundo pra 04 dias uteis e o terceiro para 06 dias teis, a contar da data de fornecimento do saldo. Para os casos de compra de Dvida, a BV ter que liberar a margem consignvel atravs do sistema no prazo mximo de 02 dias teis. Somente de posse do saldo devedor, a promotora dever digitar a proposta de compra de divida no sistema Web BV e enviar a documentao devidamente assinada pelo servidor. O pagamento ao servidor ser feito somente aps a liberao da margem pelo Banco Comprado e a margem deferida a favor da BV Financeira. REFINANCIAMENTO A promotora verifica o saldo para clculo de refinanciamento, atravs do site da BV. O servidor ter que ter no mnimo 01 parcela paga para efetuar o processo. A promotora acessa o site www.econsig.com.br/curitiba para consultar a margem e aps consulta digitar a proposta no sistema web da BV. Aps negociao de refinanciamento formalizada com o servidor, a promotora dever digitar a proposta no sistema WEB e digitalizar a documentao conforme Manual de Digitalizao de Imagens. Encaminhar o contrato fsico para a BV utilizando o Protocolo Eletrnico. A rea responsvel da BV vai renegociar o contrato direto no site www.econsig.com.br/curitiba
REPONSABILIDADE DA BV FINANCEIRA
ANLISE DOS DOSSIS E FORMALIZAO DAS OPERAES FORMALIZAO DAS OPERAES O responsvel na Filial dever realizar as seguintes verificaes: Nos casos de Compra de Dvida: Filial deve:
BV-FINANCEIRA - CONSIGNADO SETOR PUBLICO
As Operaes Normais (Sem Compra) ou com Refinanciamento com documentos digitalizados at s 16h30min o pagamento dever ocorrer no mesmo dia (D Zero). As operaes que chegarem aps esse horrio estar sujeitas a formalizao e pagamento conforme disponibilidade, podendo ser pagas no mximo em at D +1. As Operaes com Compra de Dvida possuem horrios diferentes conforme o tipo do pagamento. As operaes a serem pagas atravs de CHEQUE ADM devero ser entregue at as 12h30min, BOLETO at as 17h00min e as operaes a serem pagas por TED / DOC ou Depsito na Conta da Promotora devero ser entregues at as 15h15min, as operaes que forem entregues aps os horrios estabelecidos obedecero mesma regra para as operaes normais.
FORMAS DE LIBERAO DO EMPRSTIMO Aps o recebimento do dossi dever se atentar se existe ou no compra de dvida de outras instituies financeiras. A liberao de recursos somente poder ser feita se todos os Documentos Obrigatrios estiverem no processo. As Operaes Normais (Sem Compra) ou com Refinanciamento sero pagas preferencialmente na conta corrente do contracheque de titularidade do prprio servidor, no podendo ser creditadas em conta de terceiros, exceto quando se tratar de operaes de CDC, pois este convnio est autorizado a operar na modalidade de CDC Lojista. Se houver utilizao de outra c/c de titularidade do servidor, a promotora dever sempre se certificar que uma conta aberta h mais de 06 meses, sendo responsabilidade da promotora se detectado algum problema no contrato. As Operaes com Compra de Dvida podero ser pagas (A parte da Compra) com os seguintes tipos de liberao: Liberao por TED ou DOC; Liberao por CHEQUE ADMINISTRATIVO; Liberao por BOLETO; Liberao na CONTA DA PROMOTORA (Mediante Termo de Responsabilidade);
Obs. A promotora deve identificar qual forma de pagamento ser mais rpida, eficiente e segura para realizarmos a quitao das dvidas junto a outras instituies financeiras obedecendo aos Horrios de Pagamentos da BV. Obs. 2 Aps a confirmao do tempo da conta do servidor, dever ser encaminhado para a rea de formalizao um e-mail (com a confirmao) que dever estar anexado ao processo.
ARQUIVO RETORNO - CONFIRMAO DOS DESCONTOS E CONTROLE DOS REAIS DEVEDORES Acompanhar pelo site www.econsig.com.br/curitiba, na rea de DOWNLOAD GENERICO, o arquivo retorno dos descontos processados e com o motivo dos descontos no processados. Com base neste relatrio a rea de Processamentos proceder ao Controle dos Reais Devedores.
CUSTOS OPERACIONAIS
Custo de Manuteno Mensal do Econsig: R$ 1,00 (um real) para cada linha descontada mensalmente. O valor mensal mnimo a ser faturado ser de R$ 200,00 (duzentos e vinte reais), ainda que a soma das transaes dentro do ms sejam inferiores a este montante.
REPASSE
O repasse ser feito todo dia 01 atravs de DOC/TED. O responsvel pelo repasse financeiro ser o Sr. Marcos Mariano e Luciano Frana. Financeiro Tel.: (041) 3350-8718 (041) 3350-8020 E-mail: lufran@snrh.curitiba.pr.gov.br; ou jmariano@smrh.curitiba.pr.gov.br ;fespindola@smrh.curitiba.pr.gov.br End.: Rua So Pedro, 910 Centro CEP 80035-020 - Curitiba - PR CONTATOS Suporte Tcnico Econsig Tel.: (031) 3261-5612/2452 E-mail: suporte.econsig@zetrasoft.com.br Instituto Curitiba de Sade Sr. Sandro responsvel pelo RH Tel: (41) 3330-6066 Prefeitura de Curitiba Sr. Flavio / Sra. Roseli / Sr Danilo/ Sr. Marcos Tel: (41) 3350-8288
A Margem Consignvel Disponvel ser emitida nominal a BV Financeira informando o valor da parcela imputada no sistema para consignao
BV-FINANCEIRA - CONSIGNADO SETOR PUBLICO