Questões sobre mercado financeiro

Iniciado em segunda, 26 julho 2010, 19:50
Completado em domingo, 1 agosto 2010, 23:53

Tempo empregado 6 dias 4 horas
Notas 29/80
Nota 3.63 de um máximo de 10(36%)
Question 1
Notas: 1
A meta de inflação é determinada pelo _________ e a taxa SELIC meta é

determinada pelo ________, respectivamente.
Selecione uma resposta.

a. Comitê de Política Monetária;
Conselho Monetário Nacional.
b. Banco Central do Brasil;
Comissão de Valores Mobiliários.
ERRADA. As atribuições são do Conselho

c. Comissão de Valores Mobiliários;
Monetário Nacional e Comitê de Política
Conselho Monetário Nacional.
Monetária.
d. Conselho Monetário Nacional;
Comitê de Política Monetária.
Errado
Notas relativas a este envio: 0/1.
Question 2
Notas: 1
São funções exercidas, respectivamente, pelo BACEN e CVM:

a. Autorizar o funcionamento das instituições financeiras e assegurar o
CORRETA.
funcionamento eficiente do mercado de capitais.
b. Definir a meta de inflação e autorizar o funcionamento das
instituições financeiras.
c. Efetuar operações de compra e venda de títulos públicos federais e
realizar operações de redesconto.
d. Emitir títulos públicos e definir a meta de inflação.
Correto
Question 3
Notas: 1
A CBLC:
a. Não integra o Sistema de
Pagamentos Brasileiro.
b. Atua como custodiante dos títulos ERRADA. A CBLC atua como contraparte
públicos federais. central de liquidação de ações.
c. Negocia títulos públicos federais no
mercado secundário.
d. Atua como contraparte central de
liquidação de ações.
Errado
Question 4
Notas: 1
Compete à ANBID:

a. Elaborar a legislação sobre o mercado de fundos de investimentos.
b. Elaborar a legislação sobre o mercado de ações.

c. Criar procedimentos que permitam a auto-regulação do mercado de
CORRETA .
capitais.
d. Criar procedimentos que permitam a auto-regulação do mercado
cambial.
Correto
Question 5
Notas: 1
Operações com LTN, ações e CDB são registradas e custodiadas, respectivamente,

na (no):

a. CBLC, SELIC e CETIP.
b. SELIC, CBLC e CETIP.
c. CBLC, CETIP e SELIC.
d. CETIP, SELIC e CBLC. ERRADA. A ordem correta é SELIC, CBLC e

CETIP.
Errado
Question 6
Notas: 1
A CVM tem como um de seus principais objetivos:
a. Regulamentar o mercado de títulos públicos federais.
b. Custodiar os títulos de renda fixa privados negociados no mercado
secundário.
c. Fiscalizar os mercados de bolsa e de balcão. CORRETA .
d. Evitar a concorrência eqüitativa entre os investidores do mercado de
valores mobiliários.
Correto
Question 7
Notas: 1
Um profissional financeiro que influencia a decisão de compra de um cliente

utilizando-se de propaganda enganosa DEIXOU de observar o princípio ético de:

a. Integridade. CORRETA .
b. Objetividade.
c. Profissionalismo.
d. Confidencialidade.
Correto
Question 8
Notas: 1
Diz respeito ao princípio ético de integridade conduta que implique:
I - desonestidade.
II - fraude.
III - declarações falsas.
Está correto o que se afirma em:

a. I e II, apenas.
b. II e III, apenas.
ERRADA. Os 3 itens dizem respeito ao principio de

c. I e III, apenas.
integridade.
d. I, II e III.
Errado
Question 9
Notas: 1
Ao receber a ordem de uma aplicação em um fundo de investimento, a Corretora

de Valores solicitou informações sobre a atividade profissional e o patrimônio do
investidor. Ela agiu:

a. Corretamente, aplicando o conceito conheça seu cliente. CORRETA .
b. Incorretamente pois o sigilo das informações é direito do investidor.
c. Corretamente, buscando indicar o cliente para o segmento private.

d. Incorretamente, considerando que somente ao administrador
compete conhecer o cliente.
Correto
Question 10
Notas: 1
Um profissional financeiro indica o nome de um cliente seu para um amigo que

precisa de novos clientes para a venda de um empreendimento imobiliário.
Conhece o perfil do cliente, sabe que ele gosta de investir em imóveis e acha que
está unindo o útil ao agradável. Esse profissional DEIXOU de observar o princípio
ético de:

a. Profissionalismo.
b. Objetividade.
c. Competência.
d. Confidencialidade. CORRETA.
Correto
Question 11
Notas: 1
Podem ser consideradas operações suspeitas de lavagem de dinheiro:
I. Cliente que efetua depósitos de alto montante, diluídos em diversos depósitos de

pequeno valor, durante um período, ao final o somatório é de grande volume, e os
transfere para contas de terceiros.
II. Cliente que insiste em efetuar saques de valores maiores, porém divididos em lotes
de valores inferiores a R$ 10 mil.
III. Cliente que viaja cerca de oito vezes ao ano para o exterior e adquire cheques de
viagem para isto.
IV. Cliente, dono de papelaria de um bairro da periferia, começa a movimentar valores
significativos em conta corrente.
a. III e IV apenas.
b. I e II apenas.
c. II e IV apenas.
d. I, II e IV apenas. CORRETA .
Correto
Question 12
Notas: 1
Um funcionário de uma empresa solicita, na agência bancária, a emissão de um
cheque administrativo no valor de R$ 200 mil, o qual pagará com dinheiro em
espécie. Esta operação:

a. Deverá ser registrada no Banco Central, em função do valor e a CORRETA
forma que foi realizada. .
b. Deverá ser registrada no Banco Central, pois qualquer tipo de
operação acima de R$ 100 mil deve ser registrada.
c. Deverá ser registrada apenas no sistema interno da instituição
financeira.
d. Não precisará ser registrada pois o pagamento foi em espécie.
Correto
Question 13
Notas: 1
Uma empresa de calçados efetuou o pagamento de diversas contas no caixa do

banco, em dinheiro, totalizando R$ 15 mil. A instituição financeira:

ERRADA. Deverá registrar internamente
a. Deverá comunicar ao Banco Central
as transações, pois o valor superou R$ 10
pois o valor total superou R$ 10 mil.
mil.
b. Deverá registrar internamente as
transações, pois o valor superou R$ 10
mil.
c. Não precisará registrar as operações.
d. Não precisará registrar as operações,

pois o valor foi inferior a R$ 100 mil.
Errado
Question 14
Notas: 1
Devem ser monitoradas todas as operações que o cliente possa utilizar para
praticar o crime de lavagem de dinheiro. Os registros dessas evidências devem ser
mantidos por:

a. 3 anos.
b. 10 anos.
c. 5 anos. CORRETA .
d. 2 anos.
Correto
Question 15
Notas: 1
A auto-regulação ANBID tem como objetivo:
a. Substituir a legislação vigente.
ERRADA. Visa complementar a
b. Possibilitar às instituições financeiras a
legislação vigente e criar padrões de
escolha sobre qual regulamento seguir.
atuação.
c. Complementar a legislação vigente.
d. Instituir única e exclusivamente a
certificação continuada.
Errado
Question 16
Notas: 1
No prospecto de fundo de investimento aberto com selo ANBID deve

obrigatoriamente constar:

a. Composição da carteira.
b. Rentabilidade histórica.
c. Fatores de riscos. CORRETA .
d. Prêmios atribuídos ao administrador e gestor.
Correto
Question 17
Notas: 1
Na divulgação de rentabilidade dos fundos de investimento deverá ser informado

que a rentabilidade é:

a. Bruta, ou seja, os impostos já foram
descontados.
b. Bruta, ou seja, a taxa de administração
já foi descontada e os impostos não.
ERRADA. Bruta, ou seja, a taxa de
c. Llíquida, ou seja, os impostos já
administração já foi descontada e os
foram descontados.
impostos não.
d. Líquida, ou seja, a taxa de
administração já foi descontada e os
impostos não.
Errado
Question 18
Notas: 1
Você aplicou recursos a 3 taxas diferentes – 12% ao ano, 6% ao semestre e 1% ao
mês - sobre um mesmo principal de R$100,00 e observou que o montante
acumulado no final de 4 anos é exatamente o mesmo, ou seja, R$148,00. Podemos
concluir que são taxas:

a. Equivalentes e você utilizou o regime de juros composto.
b. Proporcionais e você utilizou o regime de juros simples. CORRETA.
c. Efetivas, que resultam no mesmo montante independente do regime
de juros.
d. Nominais, que em outra simulação poderiam indicar resultados
diferentes
Correto
Question 19
Notas: 1
Observe no quadro o ranking das aplicações no último ano.
Aplicação Rentabilidade
12 meses
I- Bolsa de Valores (Ibovespa) 27,7%
II- Dólar - 12,4%
III- Taxa DI 19,0%
IV- Caderneta de poupança 8,9%
Sabendo que a inflação medida pelo IGP-M foi de 5,20% no ano, podemos afirmar
que tiveram retorno real as aplicações em:

a. I, II e III apenas.
b. I, II, III e IV
c. I, III e IV apenas. CORRETA .
d. II, III e IV apenas.
Correto
Question 20
Notas: 1
Um investidor quer avaliar a competência do gestor de sua carteira de ações. O

benchmark mais adequado para essa avaliação é:

a. A taxa DI.
b. A taxa de câmbio.
c. O Ibovespa.
d. O IGP-M. ERRADA. O benchmark mais adequado é o Ibovespa.
Errado
Question 21
Notas: 1
De acordo com o regime de metas de inflação, quando a projeção da inflação

estiver abaixo da meta, o COPOM tende a:

a. Reduzir a taxa básica de juros (SELIC over).
b. Reduzir a taxa básica de juros (SELIC meta). CORRETA .
c. Aumentar a taxa básica de juros (CDI).
d. Reduzir a taxa básica de juros (IPCA).
Correto
Question 22
Notas: 1
O índice de inflação utilizado pelo governo para medir a meta de inflação é o

______. Para cumprir essa meta o COPOM define a taxa _______.

a. IPCA; SELIC Over.
b. IGPM: SELIC Over. ERRADA. O índice é o IPCA e a taxa é a Selic meta.
c. IPCA; SELIC Meta.
d. IGPM; SELIC Meta.
Errado
Question 23
Notas: 1
O fundo DI apresentou uma rentabilidade de 15% nos últimos 12 meses.

Descontando a inflação o rendimento foi de 10%. Estes conceitos referem-se,
respectivamente, à:

a. Taxa flutuante e taxa nominal.
ERRADA. Referem-se à taxa nominal e taxa

b. Taxa real e taxa nominal.
real.
c. Taxa esperada e taxa flutuante.
d. Taxa nominal e taxa real.

Errado
Question 24
Notas: 1
Um investidor possui em sua carteira de investimentos dois títulos de prazo de 1

ano: um título de taxa prefixada a 18% ao ano e um título de taxa pós-fixada
atrelado à SELIC. Em um cenário de elevação da taxa de juros da economia para
20% ao ano podemos afirmar que:

a. Cai o preço do título prefixado e sobe
a rentabilidade do título pós-fixado.
b. Sobe o preço do título prefixado e cai ERRADA. Cai o preço do título prefixado
a rentabilidade do título pós-fixado. e sobe a rentabilidade do título pós-fixado.
c. Sobe o preço dos dois títulos.
d. Cai o preço dos dois títulos.
Errado
Question 25
Notas: 1
Taxa de juros que reflete a média das operações realizadas entre instituições
financeiras, com lastro em CDI e Taxa de juros calculada com base em CDBs e
RDBs, são respectivamente:

a. Taxa DI; Taxa Selic Meta.
b. Taxa Selic; Taxa Referencial (TR).
c. Taxa DI; Taxa Referencial (TR). CORRETA .
d. Taxa Referencial (TR); Taxa Selic over
Correto
Question 26
Notas: 1
A respeito do Produto Interno Bruto (PIB) podemos afirmar que:
I. Mede a produção de bens e serviços no país.

II. Abrange tanto a economia formal quanto a informal.
III. Um aumento das exportações tem impacto positivo sobre o PIB.
Está correto o que se afirma apenas em:

a. I e II.
b. II e III.
c. I e III. CORRETA .
d. I, II e III.
Correto
Question 27
Notas: 1
A expectativa é de queda na taxa de juros. A recomendação para um cliente que

tem por objetivo o maior ganho financeiro possível será a de:

a. Aumentar o prazo médio dos títulos prefixados. CORRETA .
b. Diminuir o prazo médio da carteira.
c. Vender todos os títulos prefixados.
d. Comprar títulos pós-fixados.
Correto
Question 28
Notas: 1
Um fundo de investimento apresentou variação negativa de cota neste mês devido

à insolvência de um título de sua carteira. Em relação a este fato, você explica a seu
cliente que as perdas verificadas neste mês ocorreram em função do:

a. Risco de mercado.
b. Risco de liquidez. ERRADA. A perda ocorreu em função do risco de crédito.
c. Risco operacional.
d. Risco de crédito.
Errado
Question 29
Notas: 1
“Os pronunciamentos recentes do presidente do Banco Central provocaram fortes

oscilações nos preços de diferentes títulos.” Esta notícia refere-se ao risco:

a. De liquidez.
b. De crédito. ERRADA. Refere-se ao risco de mercado.
c. De mercado.
d. Das empresas.
Errado
Question 30
Notas: 1
A rentabilidade do fundo DI foi de 15,50% nos últimos 12 meses, equivalente a

90% do CDI. Este comentário refere-se, respectivamente, a rentabilidade:

a. Observada e esperada.
b. Observada e relativa. CORRETA .
c. Esperada e relativa.
d. Relativa e observada.
Correto
Question 31
Notas: 1
Com relação ao horizonte de tempo do investimento é correto afirmar que:

a. A escolha do investimento depende da
rentabilidade e não do horizonte de
tempo.
b. Investimentos sujeitos à forte ERRADA. A escolha de investimento
oscilação de preço são os de horizonte com forte oscilação de preço recomenda
mais curto. horizonte de longo prazo.
c. A escolha de investimento com forte
oscilação de preço recomenda horizonte
de longo prazo.
d. Investimentos de longo prazo devem
registrar baixa oscilação de preços.
Errado
Question 32
Notas: 1
Um fundo de longo prazo que precifica seus ativos a preço de mercado, tende a
apresentar, em relação ao fundo curto prazo, valor da cota:

a. Mais elevada.
b. Menos elevada.
c. Mais volátil. CORRETA .
d. Menos volátil.
Correto
Question 33
Notas: 1
Comprei ações da empresa XYZ por R$ 30,00 e hoje elas valem R$ 25,00. Esta
movimentação no preço reflete o risco de:

a. Mercado.
b. Crédito.
c. Liquidez.
d. Taxa de juros. ERRADA. Flutuação de preço é risco de mercado (sistemático ou
não sistemático).
Errado
Question 34
Notas: 1
Uma estratégia de diversificação bem conduzida pelo gestor de uma carteira de

investimento permite reduzir o risco:
I. de crédito dos investimentos de renda fixa.

II . sistemático de uma carteira de ações.
III. não sistemático de uma carteira de ações.

a. I e II, apenas.
c. I e III, apenas. CORRETA .
d. I, II e III.
Correto
Question 35
Notas: 1
A rentabilidade absoluta de um investimento:
a. É o ganho acima da inflação.
b. É a rentabilidade nominal do investimento. CORRETA .
c. Representa a remuneração do investimento em relação a um
benchmark.
d. Indica a rentabilidade líquida do investimento.
Correto
Question 36
Notas: 1
A rentabilidade relativa de um investimento:
a. É a rentabilidade nominal descontada
a inflação.
b. Indica a rentabilidade obtida em
relação a um benchmark.
c. Indica a rentabilidade líquida do
investimento.
d. Indica a taxa real de juros obtida no ERRADA. Indica a rentabilidade obtida
investimento. em relação a um benchmark.
Errado
Question 37
Notas: 1
Para gerenciar o risco de liquidez o investidor deverá:
I. comprar ativos de emissores de primeira linha.

II. concentrar em poucos emissores.
III. encurtar o prazo médio dos títulos de renda fixa.
IV. diversificar em diferentes ativos e/ou emissores.
Está correto o que se afirma apenas em:

ERRADA. Concentrar a carteira em poucos emissores (item II) não
a. I e II.
ajuda a reduzir risco de liquidez.
b. II e III.
c. I, III e
IV.
d. III e IV.
Errado
Question 38
Notas: 1
As ações preferenciais são procuradas pelos investidores que priorizam:

a. O direito de voto.
b. Assumir o comando da ERRADA. Para isso deveria comprar ações
empresa. ordinárias em grande quantidade.
c. A distribuição de
resultados.
d. Menor risco no
investimento.
Errado
Question 39
Notas: 1
A NTN-F:
a. É semelhante a LTN, pois ambas pagam
taxa prefixada apenas no vencimento.
b. Diferencia-se da LTN, pois paga juros
semestrais, além da taxa prefixada.
c. É semelhante a NTN-B pois ambas são ERRADA. A NTN-F paga juros
indexadas a um índice inflacionário. semestrais, além da taxa prefixada.
d. É semelhante a LFT, pois ambas são
corrigidas pela variação da taxa SELIC.
Errado
Question 40
Notas: 1
Um investidor Pessoa Física comprou ações por R$20.000 e vendeu por R$30.000.
A alíquota do imposto de renda incidente sobre o ganho de capital de R$10.000 e o
responsável pelo recolhimento desse imposto são, respectivamente:

a. 0,005%; bolsa de valores.
b. 15%; corretora.
c. 15%; o próprio
contribuinte.
ERRADA. O IR é de 15% e será recolhido pelo
d. 0,005%; CBLC.
próprio contribuinte.
Errado
Question 41
Notas: 1
Em um cenário de queda na taxa de juros de mercado, a relação entre o prazo e o

resultado de um investimento de taxa prefixada será:

a. Quanto mais longo, maior será o lucro. CORRETA .
b. Quanto mais longo. maior será o prejuízo.
c. Quanto mais curto, maior será o lucro.
d. Quanto mais curto, maior será o prejuízo.
Correto
Question 42
Notas: 1
Seu cliente (PF) investiu R$15.000,00 em ações e vendeu essa posição por
R$20.000,00, sendo que esta foi a única operação que fez no mês. A incidência do
Imposto de Renda – IR sobre o ganho de capital será:

a. 15% via DARF.
ERRADA. Será isenta pois o valor da venda não excedeu
b. 20% via DARF.
o valor de R$20.000.
c. 15%, sendo 0,005% na
fonte.
d. Isento.
Errado
Question 43
Notas: 1
Seu cliente investiu recursos em uma NTN-C de 4 anos que pagará juros
semestralmente. No momento do primeiro pagamento de juros (em 180 dias), a
alíquota do Imposto de Renda – IR será de:

a. 17,5%.
b. 22,5%. CORRETA .
c. 15,0%.
d. 10,0%.
Correto
Question 44
Notas: 1
Seu cliente pessoa jurídica comprou ações por R$13.000 e as vendeu por R$18.000,
realizando ganho de capital de R$5.000. Esta foi a única operação que a empresa
fez no mês. Do ponto de vista fiscal esse ganho de capital é:

a. Isento, pois o valor de venda das ações
foi inferior a R$20.000.
b. Tributável na fonte a 15%.
c. Tributável a 15%, recolhido pelo
contribuinte via DARF.
d. Tributável a 20%, recolhido pelo ERRADA. Tributável a 15%, recolhido
contribuinte via DARF. pelo contribuinte via DARF.
Errado
Question 45
Notas: 1
As taxas de remuneração dos títulos públicos federais LTN, LFT, NTN-B e NTN-C
são, respectivamente,

a. SELIC, pré, IPCA e IGP-M. ERRADA. A ordem correta é Pré, SELIC, IPCA e
IGP-M.
b. IPCA, IGP-M, SELIC e
pré.
c. Pré, SELIC, IPCA e IGP-
M.
d. IGP-M, IPCA, pré e
SELIC.
Errado
Question 46
Notas: 1
Uma NTN-B sofrerá a tributação de imposto de renda no pagamento de:

a. Juros periódicos apenas.
b. Juros e sobre o rendimento no resgate ou no vencimento. CORRETA .
c. Rendimento e sobre o valor de resgate.
d. Juros e no pagamento de capital.
Correto
Question 47
Notas: 1
Responsável pelo recolhimento do imposto de renda incidente sobre o ganho de

capital na venda de ações em bolsa de valores:

a. A corretora que executa a ordem
de venda das ações.
ERRADA. A responsabilidade é do próprio
b. A clearing da bolsa de valores.
contribuinte (investidor).
c. A empresa emitente da ação.
d. O contribuinte.
Errado
Question 48
Notas: 1
Sobre Clube de investimento:

a. Nenhum cotista poderá deter mais que 51% das cotas do fundo.
b. Aplica no mínimo 49 % do patrimônio em ações.
c. Aplica no mínimo 51 % em ações. CORRETA .
d. Pode ter no máximo 100 cotistas.
Correto
Question 49
Notas: 1
A debênture conversível permite a conversão em:

a. Ações na data e preço
predeterminados.
b. Dinheiro a qualquer momento.
c. Nota promissória.
d. Outro título da escolha do ERRADA. Permite a conversão em ações na data
investidor. e preço predeterminados.
Errado
Question 50
Notas: 1
O investidor estará sujeito ao risco de crédito ao adquirir:
a. CDB, LH e ações não integrantes do
Ibovespa.
b. Debêntures e ações não integrantes do
Ibovespa.
c. CDB, LH, Debêntures e Notas
Promissórias.
d. Debêntures, Notas Promissórias e ações. ERRADA. Ações não apresentam risco
de crédito.
Errado
Question 51
Notas: 1
O CDB-DI é um título:
a. Público, de renda ERRADA. É um título privado (emitido por bancos), de
fixa. renda fixa, com remuneração variável.
b. Público, de renda
variável.
c. Privado, de renda
fixa.
d. Privado, de renda
variável.
Errado
Question 52
Notas: 1
Suponha dois títulos de mesmo emissor, sendo que o titulo A vence em 10 anos e o
título B vence em 1 ano. Podemos afirmar que o:

a. Título mais longo terá maior risco e,
provavelmente, maior rentabilidade.
b. Título mais longo corre menor risco e
oferece menor rentabilidade.
ERRADA. O título mais longo terá maior
c. Título mais curto terá maior risco e
risco e, provavelmente, maior
maior retorno.
rentabilidade.
d. Título mais curto terá maior risco e
menor retorno.
Errado
Question 53
Notas: 1
A empresa “Bela Beleza” está abrindo capital e negociará 30% das ações que
estavam em poder dos sócios. Esta oferta se dará:

a. No mercado primário, gerando caixa
para a empresa emissora.
b. No mercado secundário, pois as ações a
serem negociadas já estavam em poder de
investidores.
c. No mercado primário, pois as ações a ERRADA. Os recursos serão captados
serem negociadas já estavam em poder de pelos antigos acionistas e, portanto,
investidores. mercado secundário.
d. No mercado secundário, gerando caixa
para a empresa emissora.
Errado
Question 54
Notas: 1
Uma empresa deseja investir na produção e resolve emitir debêntures para captar
recursos no mercado. Esta operação ocorrerá:

a. No mercado primário. CORRETA .
b. Na Bolsa de valores.
c. Na agência bancária onde a empresa mantém a conta corrente.
d. No mercado secundário.
Correto
Question 55
Notas: 1
Segundo critério da Comissão de Valores Mobiliários – CVM os Fundos Renda

Fixa e Cambial devem investir em ativos atrelados ao risco específico dessas
classes, percentual do Patrimônio Líquido – PL de, no mínimo:

a. 50%.
b. 67%.
c. 90%.
d. 80%. CORRETA .
Correto
Question 56
Notas: 1
O prospecto do Fundo de investimento afirma que “O Fundo não conta com

garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de quaisquer mecanismos
de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de Créditos - FGC.” O objetivo desse
aviso é alertar o investidor que:

a. Os fundos são investimentos extremamente arriscados.
b. As eventuais perdas do fundo devem ser absorvidas pelo próprio
CORRETA .
cotista.
c. Ele deve ser mais conservador ao investir em fundos de
investimento.
d. O gerenciamento de riscos das instituições financeiras é ineficaz.
Correto
Question 57
Notas: 1
O prospecto de todo Fundo de Investimento informa que a rentabilidade obtida no

passado não representa garantia de rentabilidade futura. O objetivo desse aviso é
alertar o investidor que:

a. Todos os fundos apresentam o
mesmo nível de risco, apesar de classes
distintas.
ERRADA. Alertar que sua decisão de
b. Os recursos existentes no fundo não
investimento deve ser baseada no objetivo
contam com nenhum tipo de garantia
e na política de investimento do fundo e
extra.
não na rentabilidade passada.
c. Sua decisão de investimento deve ser
baseada no objetivo e na política de
investimento do fundo e não na
rentabilidade passada.
d. A rentabilidade é um bom parâmetro
para tomada de decisão de que fundo é
mais adequado.
Errado
Question 58
Notas: 1
A convocação da Assembléia Geral de Cotistas do fundo de investimento deverá

ser enviada:

a. Aos cotistas que tenham ingressado no fundo
nos últimos 12 meses.
b. Aos cotistas que detenham, no mínimo, 5% do ERRADA. Deve ser enviada a
PL do fundo. todos os cotistas.
c. A todos os cotistas.
d. Aos cotistas que tenham ingressado no fundo
nos últimos 6 meses.
Errado
Question 59
Notas: 1
O administrador deseja aumentar a taxa de administração de um fundo de

investimento. Ele:

a. Poderá aumentar a taxa mas terá que
enviar aviso por escrito aos cotistas
posteriormente.
b. Deverá convocar assembléia de cotistas
para colocar em votação a alteração
desejada.
ERRADA. Ele deverá convocar
c. Não poderá aumentar a taxa, pois o
assembléia de cotistas para colocar em
regulamento não poderá ser alterado.
votação a alteração desejada.
d. Poderá alterar a taxa, a qualquer
momento.
Errado
Question 60
Notas: 1
O valor da cota de um Fundo de Investimento é calculado pela seguinte fórmula:

a. Valor dos ativos dividido pelo
número de cotistas.
b. Patrimônio líquido dividido pelo
número de cotas.
ERRADA. O valor da cota é igual ao
c. Valor das aplicações dividido pelo
patrimônio líquido dividido pelo número de
valor da cota.
cotas.
d. Diferença entre o valor das
aplicações menos o valor dos
resgates.
Errado
Question 61
Notas: 1
Podem investir livremente no mercado de derivativos os fundos de investimento:
I - Curto Prazo e Referenciado.

II - Renda Fixa e Cambial.
III - Multimercado.
IV - Ações.

a. I e II, apenas. ERRADA. As classes Curto Prazo e Referenciado (item I)
utilizam derivativos somente para proteção.
b. III e IV,
apenas.
c. II, III e IV,
apenas.
d. I, II, III e IV.
Errado
Question 62
Notas: 1
Fundo Referenciado deverá ter no mínimo 95% da carteira em:
ERRADA. Fundos referenciados
a. títulos públicos e derivativos com
utilizam derivativos somente para
estratégia de alavancagem.
proteger as posições.
b. títulos públicos e privados de taxa pré e
pós-fixada e liberdade na utilização de
derivativos.
c. títulos públicos e privados com baixo
risco de crédito atrelados ao índice de
referência.
d. ações e derivativos com estratégia de
proteção e alavancagem.
Errado
Question 63
Notas: 1
O fundo de investimento que realizar aplicações em quaisquer ativos de

responsabilidade de pessoas físicas ou jurídicas de direito privado que, em seu
conjunto, exceda o percentual de 50% de seu patrimônio líquido, deverá:
I – na denominação do fundo deverá constar a expressão “Crédito Privado”
II – o regulamento, o prospecto e o material de venda do fundo deverão conter,

com destaque, alerta de que o fundo está sujeito a risco de perda substancial de seu
patrimônio líquido
III – o ingresso no fundo será condicionado à assinatura de termo de ciência dos

riscos inerentes à composição da carteira do fundo sendo proibida a utilização de
sistema eletrônico para esse fim.

a. I apenas. ERRADA. Todos os itens devem ser observados.
b. I e II apenas.
c. II e III apenas.
d. I, II e III.
Errado
Question 64
Notas: 1
O prazo médio da carteira de um fundo de investimento é superior a 365 dias e o

percentual investido em ações é inferior a 67% do PL. A alíquota e o fato gerador
do Imposto de Renda – IR são, respectivamente:

a. 20%; o resgate.
b. 15% nos meses de maio e
novembro, ou no resgate, o que ocorrer
primeiro.
c. 15%; o resgate.
d. 20%; nos meses de maio e ERRADA. Será de 15% nos meses de maio
novembro, ou no resgate, o que ocorrer e novembro, ou no resgate, o que ocorrer
primeiro. primeiro
Errado
Question 65
Notas: 1
Um fundo de investimento fechado se caracteriza por:
I. ter vencimento determinado ou indeterminado.

II. admitir aquisição de cotas durante o período previsto no regulamento.
III. admitir resgate de cotas a qualquer momento.

a. I e II, apenas. CORRETA .
c. I e III, apenas.
d. I, II e III.
Correto
Question 66
Notas: 1
Um Fundo de Investimento com estratégia de alavancagem, em condições adversas

de mercado poderá apresentar patrimônio líquido negativo, cuja responsabilidade
será do:

a. Distribuidor.
b. Administrador. ERRADA. Os cotistas respondem pelo patrimônio do fundo.
c. Cotista.
d. Gestor.
Errado
Question 67
Notas: 1
O administrador de um fundo de investimento é responsável pela:
a. Distribuição do fundo aos
investidores.
b. Custódia, registro, liquidação. ERRADA. Ele é responsável pela criação do
fundo, contratar/controlar os demais
prestadores serviços.
c. Compra de títulos e valores
mobiliários.
d. Criação do fundo,
contratar/controlar os demais
prestadores serviços.
Errado
Question 68
Notas: 1
Um cotista pediu resgate de um fundo de ações. Segundo normas da CVM o

pagamento desse resgate será processado, a contar do dia da conversão das cotas,
em até:

a. D+1. ERRADA. O pagamento do resgate será feito em até 5 dias úteis.
b. D+2.
c. D+5.
d. D+0.
Errado
Question 69
Notas: 1
Os PIBBs são frações de um Fundo:
a. De Índice que busca acompanhar
a rentabilidade de IbrX-50
b. De Índice que busca acompanhar
a rentabilidade do IbrX-100
ERRADA. São frações de um fundo de Índice
c. De ações que busca acompanhar a
que busca acompanhar a rentabilidade de
rentabilidade do IBOVESPA
IbrX-50.
d. Multimercado, que busca superar
o IbrX-50.
Errado
Question 70
Notas: 1
Um fundo de investimento de gestão ativa pressupõe que:
a. Poderá investir parte do patrimônio do ERRADA. Seu objetivo será o de
fundo em ações. superar a variação do benchmark.
b. Seu objetivo será o de superar a variação
do benchmark.
c. Somente poderá assumir posições
compradas (ativas).
d. Poderá utilizar estratégia de alavancagem
com contratos de derivativos.
Errado
Question 71
Notas: 1
Fundo de investimento distribuído no varejo pode cobrar taxa de performance

desde que observadas determinadas condições.
I – Benchmark compatível com a política de investimento do fundo.

II – Percentual mínimo de 100% do parâmetro de referência.
III – Período para efeito de cobrança, no mínimo, semestral.
IV – Cobrança após a dedução de todas as despesas.

ERRADA. Todas as condições estão corretas e devem ser
a. I e II, apenas.
observadas.
b. III e IV, apenas.
c. II, III e IV, apenas.
d. I, II, III e IV.

Errado
Question 72
Notas: 1
Por maior que seja o empenho do gestor de um fundo referenciado em criar uma
carteira aderente ao seu benchmark, notamos que o desempenho do fundo não
reflete exatamente o desempenho do índice. Os fatores que impedem que a
aderência seja plena são:
I. Custos provenientes de taxa de administração e outras despesas.
II. Composição da carteira.
III. Critério de marcação a mercado.

a. I apenas.
ERRADA. Todos os fatores estão corretos e impedem a
b. I e II apenas.
aderência plena.
c. II e III apenas.
d. I, II e III.
Errado
Question 73
Notas: 1
Uma situação de captação líquida (captação maior que resgate) do fundo de

investimento obriga o gestor a:

a. Vender títulos da carteira.
b. Comprar títulos de acordo com a política de investimento do fundo. CORRETA.
c. Aumentar a diversificação da carteira do fundo.

d. Encurtar a duração da carteira do fundo.
Correto
Question 74
Notas: 1
Seu cliente quer investir em fundo de investimento de classe “renda fixa” e deseja
pagar a menor alíquota possível considerando seu objetivo de investimento de
longo prazo. Para atingir seu objetivo você orienta seu cliente a comprar cotas de:

a. Fundo de investimento cuja
denominação tenha a expressão “Longo
Prazo”, pois ela assegura o compromisso
do gestor de manter a carteira longa.
b. Qualquer fundo de investimento,
exceto os da classe “Curto Prazo” que
pagarão no mínimo 20% de imposto de
renda.
c. Fundo Multimercado com 60% em ERRADA. Fundo de investimento cuja
ações cuja alíquota será sempre de 15% denominação tenha a expressão “Longo
mesmo quando o período da aplicação for Prazo”, pois ela assegura o compromisso
de curto prazo. do gestor de manter a carteira longa.
d. Qualquer fundo de investimento,
exceto os da classe “curto prazo” e
resgatar seu investimento somente após
721 dias contados a partir da data de
aplicação.
Errado
Question 75
Notas: 1
Em um fundo de investimento aberto o administrador pode:

a. Fechar o fundo para aplicações por sua
determinação, dependendo das condições
do mercado.
b. Mudar a política de investimentos do
fundo sempre que necessário.
ERRADA. Não faz sentido cobrar taxa
c. Cobrar taxa de performance se o fundo
de performance em gestão passiva
tiver gestão passiva.
(acompanha benchmark).
d. Aumentar a taxa de administração,
desde que justifique esta alteração.
Errado
Question 76
Notas: 1
O conceito de “chinese wall” diz respeito à (ao):
a. Administração de fundos de
investimento.
b. Fato de o fundo de investimento não
poder comprar CDB emitido pelo
administrador.
c. Administração de recursos próprios ERRADA. Exige a segregação de função
pela tesouraria da instituição financeira. da administração de recursos próprios e
recursos de terceiros.
d. Segregação de função da
administração de recursos próprios e
recursos de terceiros.
Errado
Question 77
Notas: 1
Eventuais perdas em fundos de investimento podem ser compensadas da base de

cálculo de ganhos futuros:
I - em fundos do mesmo administrador.

II - em fundos de mesma natureza tributária.
III - em qualquer outra operação financeira mantida junto à instituição financeira
administradora.

a. I e II, apenas.
b. II e III, apenas. ERRADA. Somente os itens I e II estão corretos.
c. I e III, apenas.
d. I, II e III.
Errado
Question 78
Notas: 1
A alteração na política de investimento de um fundo de investimento somente será

permitida se:

a. O gestor não cumprir o regulamento.
b. O administrador entender que é melhor ERRADA. Se a assembléia geral de
para os cotistas. cotistas assim decidir.
c. A assembléia geral de cotistas assim
decidir.
d. A CVM assim determinar.
Errado
Question 79
Notas: 1
O prazo médio da carteira de um fundo classificado como Curto Prazo pela IN 409
da CVM deverá ser:

a. Inferior a 60 dias.
b. Igual ou inferior a 365 dias.
c. Máximo de 375 dias ERRADA. Será inferior a 60 dias.
d. Superior a 365 dias.
Errado
Question 80
Notas: 1
Fundo que tem como objetivo acompanhar variação da taxa DI, pode ser
classificado, em relação à gestão, como:

a. Ativo.
b. Passivo.
c. Fundo de investimento em ERRADA. Será considerado passivo ou de gestão
cotas. passiva.
d. Fechado.
Errado

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Iniciado em segunda, 26 julho 2010, 19:50

Completado em domingo, 1 agosto 2010, 23:53

A meta de inflação é determinada pelo _________ e a taxa SELIC meta é

Selecione uma resposta.

ERRADA. As atribuições são do Conselho

São funções exercidas, respectivamente, pelo BACEN e CVM:

Selecione uma resposta.

Selecione uma resposta.

b. Elaborar a legislação sobre o mercado de ações.

Operações com LTN, ações e CDB são registradas e custodiadas, respectivamente,

Selecione uma resposta.

b. SELIC, CBLC e CETIP.

c. CBLC, CETIP e SELIC.

d. CETIP, SELIC e CBLC. ERRADA. A ordem correta é SELIC, CBLC e

Um profissional financeiro que influencia a decisão de compra de um cliente

Selecione uma resposta.

Diz respeito ao princípio ético de integridade conduta que implique:

Está correto o que se afirma em:

Selecione uma resposta.

ERRADA. Os 3 itens dizem respeito ao principio de

Ao receber a ordem de uma aplicação em um fundo de investimento, a Corretora

Selecione uma resposta.

c. Corretamente, buscando indicar o cliente para o segmento private.

Um profissional financeiro indica o nome de um cliente seu para um amigo que

Selecione uma resposta.

Podem ser consideradas operações suspeitas de lavagem de dinheiro:

I. Cliente que efetua depósitos de alto montante, diluídos em diversos depósitos de

Selecione uma resposta.

Uma empresa de calçados efetuou o pagamento de diversas contas no caixa do

Selecione uma resposta.

d. Não precisará registrar as operações,

Selecione uma resposta.

No prospecto de fundo de investimento aberto com selo ANBID deve

Selecione uma resposta.

Na divulgação de rentabilidade dos fundos de investimento deverá ser informado

Selecione uma resposta.

Selecione uma resposta.

Observe no quadro o ranking das aplicações no último ano.

Selecione uma resposta.

Um investidor quer avaliar a competência do gestor de sua carteira de ações. O

Selecione uma resposta.

De acordo com o regime de metas de inflação, quando a projeção da inflação

Selecione uma resposta.

O índice de inflação utilizado pelo governo para medir a meta de inflação é o

Selecione uma resposta.

O fundo DI apresentou uma rentabilidade de 15% nos últimos 12 meses.

Selecione uma resposta.

ERRADA. Referem-se à taxa nominal e taxa

d. Taxa nominal e taxa real.

Um investidor possui em sua carteira de investimentos dois títulos de prazo de 1

Selecione uma resposta.

Selecione uma resposta.

A respeito do Produto Interno Bruto (PIB) podemos afirmar que:

I. Mede a produção de bens e serviços no país.

Está correto o que se afirma apenas em:

Selecione uma resposta.

A expectativa é de queda na taxa de juros. A recomendação para um cliente que

Selecione uma resposta.

Um fundo de investimento apresentou variação negativa de cota neste mês devido

Selecione uma resposta.

“Os pronunciamentos recentes do presidente do Banco Central provocaram fortes

Selecione uma resposta.