Escolar Documentos
Profissional Documentos
Cultura Documentos
E NO LONGO PRAZO.
O jeito certo de fazer dinheiro na Bolsa | by Rodrigo Cohen
2
TERMO DE RESPONSABILIDADE
Todas as estratégias e informações que você vai ler neste livro são
oriundas de minhas experiências pessoais e profissionais com as
milhares horas de tela que tenho operando na Bolsa de Valores,
além de muito anos de aprendizado e também de ensino sobre
Análise Gráfica.
Atenção
3
TLNP4 - A BREVE HISTÓRIA DA TELEMAR
Tudo começou com uma Opção
5
COMO EU TRANSFORMEI R$250 MIL EM R$70 MIL REAIS
Não é como eu transformei 70 mil em 250 mil reais, mas sim como
eu transformei 250 mil em 70 mil reais...
Em 2008, aos meus exatos 30 anos — época que nasceu meu segundo
filho — aconteceu a famosa crise do Subprime, onde as Bolsas do
mundo derreteram e eu vi meus R$250mil se transformarem para
algo em torno de R$70 mil…
6
Se pegaram sem a renda do aluguel para quitar as prestações de
suas dívidas.
7
O que eu fiz?
Vendi tudo!
Adivinha…
Por quê?
E confesso: não foi nada fácil lidar com esse prejuízo, mas… os
ensinamentos dos meus pais passaram a falar mais alto dentro de
mim.
8
sala de chat ensinando para 2 mil pessoas como operar na Bolsa
utilizando uma ferramenta chamada Análise Técnica.
Meus olhos brilharam e tudo que passava pela minha cabeça era:
“Cara, é isso! Eu quero ensinar as pessoas como elas podem fazer
dinheiro na Bolsa”.
Fala-se muito dos altos ganhos (e de fato eles existem), mas existem
também as perdas, e elas fazem parte do processo.
9
Lembro que o Café me machucou muito na época.
Resumindo:
E confesso…
Pensa comigo.
Usain Bolt, Cristiano Ronaldo, Michael Phelps, Elon Musk, Bill Gates…
Óbvio, certo?
10
Mas então, me diz aí…
Simples...
Apenas 3 Pilares...
11
Acredite: em 100% das vezes esses 3 pilares sempre estão lá.
Ponto!
E é sobre eles três e outras coisas que eu vou falar neste livro…
12
COMO USAR ESTE LIVRO
Foi por isso que criei o capítulo um, pois sei o quanto é desafiador
explicar aqui no Brasil como funciona a Bolsa de Valores.
Nele você aprenderá de uma vez por todas como funciona a Bolsa
de Valores em um nível que você seria capaz de explicar para sua
avó, caso ela lhe perguntasse.
13
Pessoas que aprenderam a investir de maneira diversificada nas
várias formas de fazer dinheiro que a Bolsa oferece…
Fazendo Day Trade, quanto com Swing Trade, como quanto Position
e até mesmo investindo em uma carteira de ações através do Buy
and Hold — compra de ações para o longo prazo.
Mas de nada adiantará você chegar neste capítulo, sem antes passar
pela preparação realizada no capítulo um, pois sem ela muitas das
coisas que falo no capítulo dois, não fará sentido para você.
Por fim, o capítulo três lhe catapultará para a parte prática de fazer
dinheiro consistentemente!
Neste último capítulo eu abrirei para você uma das minhas estratégias
pessoais para que você comece a ganhar dinheiro de forma consistente
no mercado.
Então uma das coisas que eu recomendo é você criar uma “atmosfera
particular” para que você possa respirar ao máximo o mundo do
trade.
Este livro vai ser o seu guia mestre, mas ler ele por completo e passar
o resto do seu dia assistindo Netflix não vai ajudar muito.
14
Por isso, eu gostaria de compartilhar com você algumas dicas para
auxiliar a sua jornada para fazer dinheiro consistentemente na Bolsa:
1. FAÇA RESUMOS
Procure ler com calma e resumir os principais
conteúdos em um caderno. Como eu falei acima, utilize como
termômetro do seu domínio dos conteúdos a explicação para uma
outra pessoa, de preferência leiga sobre a Bolsa.
15
DIRETO DO CAMPO DE BATALHA
Não sei se lembra que eu lhe contei que pirei de vez por esse mercado
quando eu assisti há anos atrás um cara ao vivo numa sala de chat
para duas mil pessoas.
Pois bem.
16
Afinal de contas, não são apenas as 3.000 pessoas que estão sendo
influenciadas por mim naquele momento…
Mas também suas famílias, com seus cônjuges, seus filhos, pais,
mães...
Aqui entre nós, eu acredito que só tenho êxito, por eu ser um cara
que me entrego 220% ao que faço e que gosto, verdadeiramente,
de ajudar as pessoas a fazerem dinheiro na Bolsa de Valores.
17
CAPÍTULO 1
EXPLICANDO A BOLSA DE VALORES DE
UM JEITO QUE ATÉ SUA AVÓ ENTENDERIA
18
UM PASSO ATRÁS: PORQUE VOCÊ FARIA DINHEIRO A CURTO
PRAZO NA BOLSA?
E ela por sua vez, acabava fazendo uma cara de quem tinha entendido
tudo…
Clássico!
Afinal, ele sabia que cada minuto perdido era dinheiro, descanso
ou diversão indo por ralo abaixo.
19
Isso porque, na época, esse tipo de procedimento só podia ser feito
presencialmente em uma das agências da Caixa Econômica e, para
variar, o atendimento das agências próximas ao seu escritório era
demasiadamente demorado.
Isso sem contar na fila que se formava após a abertura das agências...
Infelizmente, por estar no início de sua carreira ele não tinha tantas
escolhas assim.
Ou fazia, ou fazia.
Mas pau que nasce torto não tem jeito, morre torto!
Até o almoço ele já chegou a levar para tentar não ficar parado
enquanto esperava sua senha ser chamada e ele finalmente ser
atendido.
E eu não sei que idade você tem no momento que está lendo essas
palavras, mas antes que você pense:
20
eu tenho que lhe contar um segredo:
O horário que ele pegava a senha também era outra coisa que
contava bastante.
21
Pedro iria aguardar até sua senha ser chamada.
Adivinha?!!!
Ele voltava para seu escritório, utilizava seu computador para concluir
o restante do trabalho que tinha para fazer no dia e retornava à
agência cerca de 15 minutos antes da sua senha ser chamada!
Que danadinho!!!
Ele me contou ainda que, por não ter mais trabalho para realizar no
restante dos seus dias…
Ele passou a ir para casa muito mais cedo e a aproveitar suas horas
livres como bem entendia.
22
Legal, né?!
Agora…
Bom…
O que você acredita que ele deveria fazer caso ele chegasse na
agência e a senha dele já tivesse sido chamada?
23
Opção B: Pegar uma nova senha, voltar ao escritório para continuar
aproveitando o tempo de espera e estimar um novo horário para
retornar à agência.
Bom…
Brincadeiras à parte.
E é óbvia!
24
toda essa história…
Mas antes é preciso que você entenda de uma vez por todas que:
Beleza?! Beleza.
Parece que era fácil ele retornar à agência bancária todos os dias
15 minutos antes do horário que ele previa que sua senha seria
chamada.
Mas se você parar para analisar friamente verá que não é tão fácil
assim…
Pois perceba...
25
Era necessário ter a disciplina de parar o que estava fazendo,
independentemente se havia concluído ou não e ir até à agência.
E por que eu fiz questão de trazer essa análise para frente dos seus
olhos nesse momento?
Em outras palavras…
Não são os fatores técnicos que fazem a maioria das pessoas sucumbir
às operações de trade na Bolsa ou a qualquer outro contexto...
26
Óbvio, não?
Mas sei que nós tendemos a não seguir o óbvio quando entramos
em campo e estamos a um clique da decisão de comprar ou vender.
Sendo sincero…
Mas então…
27
Então se você ainda não pegou um papel e uma caneta…
O tio Cohen aqui recomenda fortemente que você faça isso agora
mesmo…
Pois agora que você está com a expectativa ideal para entender o
que determinará seu sucesso como investidor de curto prazo...
Aperte o cinto!
Estamos acelerando...
28
O QUE É A BOLSA DE VALORES?
Anote essa…
Anotou?!
Beleza.
Fonte:
29
Na época, a Bolsa de Valores era um ambiente de negociação
físico…
30
COMO A BOLSA FUNCIONA ATUALMENTE?
Continuando...
Fonte:
31
Os horários em que acontece o pregão variam de acordo com o
tipo de mercado:
32
PRINCIPAIS TIPOS DE INVESTIMENTOS
AÇÕES
COMO DIFERENCIÁ-LAS?
Bom…
33
correspondente ao tipo de ações.
Sacou?!
34
Devido a grande quantidade de operações e estratégias que
podemos fazer com opções, muitas pessoas se confundem ao se
depararem com este assunto.
Bom…
35
Consequentemente, possibilidade de fazer dinheiro rápido com
a sua variação (mas também de grandes perdas, vale ficar de
olho…).
Por exemplo…
36
os resultados dos negócios.
É por causa desse ajuste diário que a Bolsa exige uma margem
de garantia dos investidores.
O VENCIMENTO
37
COMO FUNCIONA O MINI DÓLAR
LETRA E MÊS
WDO
DE VENCIMENTO FORMADO PELA SIGLA WDO
SEGUIDO DO MÊS E ANO DE
VENCIMENTO.
EX: WDOH19
3.768,00
F, G, H, J, K, M 3.767,50
3.767,00
MAR
JAN
FEV
MAI
ABR
JUN
SE MOVE EM MEIO
EM MEIO PONTO.
3.766,50
3.766,00
N , Q , U , V, X , Z
CADA PONTO = 10,00
A CADA MINI CONTRATO
3.765,50
NOV
3.765,00
AGO
OUT
JUL
SET
DEZ
3.764,50
38
COMO FUNCIONA O MINI ÍNDICE
WIN
DE VENCIMENTO
EX: WING19
95.250
95.245
SE MOVE EM CINCO 95.240
EM CINCO PONTOS 95.235
95.230
95.225
95.220
95.215
CADA PONTO = 0,20 95.210
G , J , M , Q , V, Z A CADA MINI CONTRATO 95.205
95.200
95.195
FEV
AGO
OUT
ABR
JUN
DEZ
95.190
95.185
95.255 95.180
95.250 95.175
95.245 95.170
95.240 95.165
95.160
39
Bom…
DO ZERO À PLATAFORMA
Após abrir uma conta numa corretora, você terá que responder
um questionário de suitability, que serve para definir quais
produtos financeiros você terá acesso de acordo com o seu perfil
de investidor.
40
EXISTEM TRÊS PERFIS CLÁSSICOS:
Caso você queira operar ativos fora do seu perfil de risco, você
terá que responder novamente o questionário de forma que ele
fique de acordo com o ativo desejado.
Com a conta criada e o seu perfil definido, tudo que você precisa
para começar a investir é de um ponto de acesso à internet, pode
ser de um smartphone, tablet ou computador.
TIPOS DE ORDENS
41
Uma ordem a mercado, por outro lado, é uma ordem que
será executada pelo valor da última oferta disponível, assim
não é possível definir o valor previamente. Ela será executada a
qualquer preço.
OS CUSTOS OPERACIONAIS
42
você começa a ter lucros na Bolsa, você terá que pagar Imposto
de Renda.
Análise Fundamentalista
Tape Reading
Análise Técnica
ANÁLISE FUNDAMENTALISTA
o fluxo de caixa;
o nível de endividamento;
os investimentos que a empresa tem feito no próprio negócio;
a gestão;
o conselho de administração e
43
outros elementos que afetam diretamente a saúde financeira da
empresa.
TAPE READING
Era por meio da leitura dessas fitas que os traders tomavam suas
decisões de comprar e vender ativos no curtíssimo prazo.
44
HORA CORRETORA QTDE COMPRA VENDA QTDE CORRETORA HORA
15:19:20 XP 17 4.165,00 4.166,00 1 IDEAL 15:31:31
15:31:07 UBS 4 4.165,00 4.166,00 5 UBS 15:31:36
15:31:07 GENIAL 1 4.164,50 4.166,00 4 XP 15:31:36
15:31:36 TERRA 1 4.164,50 4.166,50 1 TERRA 15:31:25
PREÇO QUANTIDADE
28,95 16,60k
28,94 126,30k
28,93 102,00k
28,92 442,80k
28,91 449,60k
28,90 1,02M
28,89 924,70k
28,88 1,58M
28,87 937,40k
28,86 631,30k
28,85 1,13M
45
Ranking de Players: mostra os principais compradores e
vendedores. Aqui esses compradores aparecem como a corretora
utilizada, não o comprador de verdade.
ANÁLISE TÉCNICA
46
Dentro da análise técnica há várias vertentes de estudos:
47
CAPÍTULO 2
COMO FAZER PARTE DO RESTRITO
GRUPO DE PESSOAS QUE CONSTRÓI
PATRIMÔNIO OPERANDO NA BOLSA
48
DESMISTIFICANDO A BOLSA
Por que a maioria perde dinheiro com investimentos de curto
prazo?
Agora...
Certo?
Pequeno quanto?
Tudo bem?!
49
Mas, antes da gente se aprofundar nos 3 pilares, deixa eu tratar
de falar sobre algo que muita gente não gosta de falar…
Bom…
Ponto.
Eu preciso alinhar isso com você aqui - de cara - pra que nem
você e nem eu, saiamos desta experiência frustrados.
Fechado?!
Por isso agora, eu peço que você preste ainda mais atenção aqui.
50
OS 3 PILARES
Dá...
Afobados…
Animados...
E nada.
Perdem dinheiro.
Pá, dá certo.
51
Depois no segundo…
Por quê?
É o Trader Esperançoso.
Tá tudo bem.
52
coisa...
De um método!
Beleza?!
Por que?
Simples...
— “Ta Cohen, mas o que tem dentro deste seu método de tão
especial?”
1. Minimizar perdas,
2. Minimizar a tensão na hora de investir e
3. Aumentar as chances de ganhos dentro de uma operação.
53
E por que eu uso e insisto em mais de uma técnica?
Então, é sempre bom conhecer mais de uma técnica para não ser
pego de surpresa.
Concorda?!
Do conjunto de técnicas…
Bom…
54
Porque afinal de contas, não adianta você conhecer as
ferramentas, saber usá-las, mas não respeitá-las de verdade.
E acredite: é neste pilar que uma outra grande parte dos trader
esperançosos, que eu falei, ficam pelo caminho.
Por quê?
E por que eu posso falar com tanta convicção que eles não
respeitam os próprios limites?
E eu sei que esta frase é super clichê, mas ela é muito verdadeira:
UNBOX: ”Se você não sabe para onde tá indo, como você vai
saber se está indo para o lugar certo?”
Pensa um pouco...
Mais especificamente…
55
— “Mas Cohen o que é exatamente esta gestão de risco?”
Explico:
Ponto.
56
Quando eu bato minha meta eu simplesmente desligo o
computador e só volto no dia seguinte.
Beleza?!
Bom…
E o terceiro pilar?
O terceiro pilar pra mim é o que divide “os homens dos meninos,
as mulheres das meninas neste mercado”.
E acredite:
57
Se você seguir um método (pilar número 1)...
Booooom!
Ninguém te segura!
Portanto…
Ponto.
Topa?
Vamos lá?!
58
Pega um papel e caneta e anota aí estas 5 características:
1. Disciplina
2. Resiliência
3. Foco
4. Equilíbrio
5. Dedicação
Anotou?
Continuando…
59
Se você fizer isso, a consistência virá e os grandes lucros também.
E lembre-se sempre...
60
UNBOX: ”Venceu quem estava mais preparado emocionalmente”.
61
Medo de perder o controle. De não saber a hora de parar.
Explico:
Eu sei que parece loucura, mas isso tem muito a ver com o seu
passado.
Quer ver?
Pensa ai como foi sua vida até aqui e me diz se você já ouviu
alguma destas frases:
62
“Gente rica só explora os outros.”
Já?
“Ah lá, desonesto. Só porque tem dinheiro, acha que pode tudo.”
O que acontece?
O que acontece?!
Você perde.
63
tornar a pessoa rica que você cresceu a vida toda abominando.
Entende?
Por isso que existem pessoas que têm medo até de ganharem
dinheiro.
Entende?!
Andava curvado.
64
Então, se você tem medo de apertar o botão é porque ou já
perdeu muito dinheiro e isso te machucou…
Bom...
67
No PERFIL DE RISCO também existem três tipos de pessoas:
Bom…
68
Sou um investidor iniciante, com perfil de risco moderado e perfil
operacional voltado para o swing trade...
A primeira coisa que você precisa fazer é dividir sua meta mensal
de R$2.000 por 4 semanas e depois por 5 dias.
69
Isso dá R$100,00 por dia. R$100,00 reais por dia é uma meta
muito simples de alcançar.
O grande segredo aqui é você ter isso muito bem definido no seu
plano e segui-lo à risca.
Ponto.
Não inventa.
70
calcular a relação risco-retorno.
71
Protegido, inclusive, de você mesmo, das coisas que você pode
fazer… imagina, dar um tilt e você perder o dinheiro todo?
72
Bom... agora que você já entendeu os 3 grandes ciclos do grande
plano, que são o do autoconhecimento, da escalada dos ganhos e
da independência…
MÉTODO
DINHEIRO
MENTE
73
Nesse caso, o método é um seguidor de tendência, uma
ferramenta que ajuda você aproveitar os grandes movimentos de
alta e baixa do mercado.
É isso.
A segunda rota: ela pode ser de uma pessoa que queira, talvez,
dobrar ou até triplicar a sua renda mensal.
Através dele, num único dia é possível que você faça 100, 200,
400, ou até R$ 1.000 por dia.
74
que realmente interessa, que é o ganho mensal.
E, como eu falei:
Ganhou?!
Desliga!
75
Para você poder aguentar a grande volatilidade do mercado, o
chamado mercado intraday…
E, por fim…
O risco existe, mas pode ser bem contornado se você tiver uma
caixa ferramentas poderosa para isso.
Uma vez que você tem o objetivo de aumentar ou até dobrar seu
76
patrimônio, sua mente deve ser muito mais preparada e resiliente
para perdas eventualmente maiores.
77
O segundo obstáculo que ouço bastante é: Cohen, mas eu só
vejo pessoas perdendo dinheiro na Bolsa, e eu tenho muito
medo de perder o pouco que eu tenho.
Agora…
78
Então...
79
CAPÍTULO 3
COLOCANDO EM PRÁTICA O QUE APRENDEU
80
TREINE COMO SE ESTIVESSE NA TEMPESTADE,
LUTE NA CHUVA...
A forma correta de você começar
81
Se você tentar iniciar de outra forma, as chances de você perder
muito dinheiro serão altíssimas!
Eu já lhe conto para onde você deve olhar na hora de que for
escolher uma boa estratégia…
Mas antes deixa só eu lhe dizer o que você deve fazer para
dominá-la, uma vez que estiver em posse dela…
82
Esses softwares são chamados no mundo do trader de
plataformas.
Agora...
Esse pode ser um investimento que valha a pena você fazer, uma
vez que será a sua ferramenta de trabalho.
83
Há algumas que custam menos que um livro por mês.
Aí então…
84
MEUS PARABÉNS!
E o melhor…
Então na próxima vez que aquele seu amigo vier lhe dizer que
Bolsa é furada...
Agora…
Um livro prático.
Se você já é um investidor…
85
Não acha?!
Até porque...
Lembra que eu lhe disse que o óbvio é simples, mas não é fácil de
fazer?
Então.
SETUPS:
Mais mastigado que isso, impossível!
86
UNBOX: Setups são um conjunto de regras que, uma vez
obedecidas, dão o sinal para compra ou para venda.
Então, por mais elaborado que seja o seu setup, ele falhará algum
dia, pois o mercado é volátil e implacável!
87
Desde que não deixe de lado o estudo dos fundamentos por trás
dele!
88
CHEGAMOS AO FINAL…
Agora, chegamos ao fim deste Livro que tem por objetivo ser
o seu guia nos primeiros passo que você vai dar na Bolsa de
Valores.
89