Leiaute de Interface Instituição Credenciadora

Central de Recebíveis
Leiaute de Interface
Instituição Credenciadora
Arranjos de Pagamento
Versão 1.5
27 de abril de 2021
APRESENTAÇÃO
Objetivo
Definição dos detalhes do leiaute de integração referente a Circular do BCB nº 3.952, de 27 de
junho de 2019.
A interface descrita neste documento é restrita aos testes, entendimento do fluxo operacional e
conectividade pelas instituições credenciadoras no âmbito do Sistema CERC.
Propósito da CERC
A CERC Central de Recebíveis S.A. é uma entidade registradora autorizada pelo BCB, que presta
serviços de Avaliação e Registro de ativos financeiros, inclusive recebíveis de arranjo de
pagamento.
Participantes
São Agentes de Registro com Direito de Acesso ao Sistema CERC e Prestadores de Serviços por
eles indicados e devidamente cadastrados no Sistema CERC.
Usuários
São considerados usuários todos os representantes de Participantes, devidamente cadastrados
e com acesso ao Sistema CERC.
Divulgação e vigência deste manual

Este manual é de acesso restrito aos usuários do Sistema CERC e a versão corrente está
disponível no Portal CERC.
Contato
Favor entrar em contato nos casos de dúvidas ou considerações sobre as informações contidas
neste, enviando uma mensagem para o e-mail suporte-operacoes@cerc.inf.br utilizando o
assunto “manual”. Agradecemos antecipadamente a sua colaboração para tornar nossa
documentação e nossos serviços melhores.
Versão 1.5, de 21 de abril de 2021 - Informação Restrita 2

ÍNDICE
APRESENTAÇÃO 2
Objetivo 2
Propósito da CERC 2
Participantes 2
Usuários 2
Divulgação e vigência deste manual 2
Contato 2
VISÃO GERAL 9
Participantes do Modelo de Mercado das Normas Definitivas e Convenção 9
Fluxo Referente ao Modelo Regulatório 9
LEIAUTES DE INTERFACES 10
Horários da janela de processamento Interoperabilidade 11
Grade de Processamento de informações de Participantes 11
Dicionário 12
Dicionário de domínios 13
Motivos de contestação 14
Motivo de não pagamento 15
Leiaute do arquivo de retorno para falha no processamento 15
Formatação do arquivo 16
Informações sobre campos 16
REGULATÓRIO 18
Fluxo de Informações entre Registradora e Instituição Credenciadora e Subcredenciadora 18
CERC-AP001 – MANUTENÇÃO CADASTRAL DE ESTABELECIMENTO COMERCIAL 21

Descrição 21
Nomenclatura de arquivos 21
Estrutura do diretório 22
Definições do Leiaute 23
Arquivo de Retorno 26

CERC-AP002 – REGISTRO E ATUALIZAÇÃO DE UNIDADES DE RECEBÍVEIS 27
Descrição 27
Nota 1 33
Nota 2 33
CERC-AP003 – INFORMAÇÃO DE PÓS-CONTRATADAS 34

Descrição 34
CERC-AP004 – OPT-IN 41
Descrição 41
CERC-AP005 – ENVIO DE INFORMAÇÕES DE AGENDAS POR FORÇA DE UM CONTRATO OU OPT-IN 46

Descrição 46
Nota AP005 47
Arquivo de Remessa 47
CERC-AP006 – OPT-OUT 52
Descrição 52

CERC-AP007 – INFORMAÇÕES E ATUALIZAÇÃO DE CONTRATOS 55

Descrição 55
CERC-AP007A - Dados do contrato 57
Definições do leiaute 57
Nota 60
Nota 2 60
Arquivo de retorno 60
CERC-AP007B- Definição das unidade(s) de recebíveis alcançadas pelo contrato 62
Nota 65
CERC-AP008 – ENVIO DE EFEITOS DE CONTRATOS APLICÁVEIS ÀS UNIDADES DE RECEBÍVEIS PARA FINS

DE LIQUIDAÇÃO 68
Descrição 68
CERC-AP009 – ENVIO DE ARQUIVO ANALÍTICO PARA CONCILIAÇÃO DE AGENDA 72

Descrição 72
CERC-AP010 – RETORNO DE INFORMAÇÃO CONCILIADA DE AGENDA 75

Descrição 75

CERC-AP011 – ENVIO DE ARQUIVO ANALÍTICO PARA CONCILIAÇÃO DE CONTRATO 79

Descrição 79
Arquivo de remessa 80
CERC-AP012 – RETORNO DE INFORMAÇÃO CONCILIADA DE CONTRATO 82

Descrição 82
CERC-AP013 – ENVIO DE SITUAÇÃO DE CONTRATOS 86

Descrição 86
CERC-AP014 – CONTESTAÇÃO 91
Descrição 91
CERC-AP014A 91
CERC-AP014B 95
CERC-AP015 – ENVIO DE NOTIFICAÇÕES 98

Descrição 98

CERC-AP019 – CONSULTA DAS BASES DE CONTROLE 103

Descrição 103
CERC-AP019A - Consulta de ICs e IFs 103
CERC-AP019B - Consulta de Arranjos de Pagamentos 105
CERC-AP020 – ABERTURA E FECHAMENTO DE JANELA DE PROCESSAMENTO 107

Descrição 107
CERC-AP021 – RESUMO DAS OPERAÇÕES 109

Descrição 109
OFERTA DE VALOR 111

Fluxo de Informações entre Registradora e Instituição Credenciadora e Subcredenciadora 111
CERC-AP016 – ENVIO DE ARQUIVO ANALÍTICO PARA CONCILIAÇÃO DE UNIDADES DE RECEBÍVEIS POR

SEU TITULAR 112
Descrição 112
CERC-AP017 – CONCILIAÇÃO ANALÍTICA DE UNIDADES DE RECEBÍVEIS 116

Descrição 116
CERC-AP018 – CONCILIAÇÃO ANALÍTICA DE CONTRATOS 121

Descrição 121
ATUALIZAÇÃO DO LEIAUTE DE INTERFACES 126
CONTROLE DO DOCUMENTO 127
ANEXO 1 - DICIONÁRIO DE ERROS 128

Erros Gerais de Processamento 128
AP001 128
AP002 129
AP003 132
AP004 134
AP005 136
AP006 136
AP007 137
AP010 142
AP012 143
AP014 145
AP017 146
AP018 147

VISÃO GERAL
O CMN e BCB editaram a Resolução nº 4.734 e a Circular 3952/19 (“Normas Definitivas”) dispondo sobre
o registro por instituições credenciadoras e subcredenciadoras (“IC”) de recebíveis decorrentes de
transações no âmbito de arranjo de pagamento. As IC devem cumprir as disposições das Normas
Definitivas e os requisitos complementares da Convenção entre Entidades Registradoras (“Convenção”)
até 07/06/2021.
Participantes do Modelo de Mercado das Normas Definitivas e Convenção
Fluxo Referente ao Modelo Regulatório

LEIAUTES DE INTERFACES
O Sistema CERC viabiliza a troca de informações entre seus participantes, seguindo padrões
definidos pelas normas do Banco Central do Brasil, acrescidos de alternativas que podem
ampliar o conjunto de dados e/ou permitir funcionalidades de interesse de seus usuários.
Este documento foca a interface com os Participantes “Instituições Credenciadoras ou
Subcredenciadoras” para a troca de informações sobre recebíveis de arranjo de pagamento,
usando os canais de integração, Connect:Direct, Bucket (Amazon S3, Google Cloud, Microsoft
Azure), SFTP. Para interface via API e uso de webhook, a documentação segue no seguinte link
https://developer.cerc.inf.br/#

Horários da janela de processamento Interoperabilidade
Grade de Processamento de informações de Participantes

Dicionário
Nome Descrição
Referência Externa Identificador único da operação no sistema do participante. A ser usada no caso de
consultas, atualização e conciliação.

Dicionário de domínios
● Código constante do identificador do arranjo de pagamento. Para obter a lista atualizada
na base de controle do ambiente de Interoperabilidade, consultar o leiaute AP019B.
Código Descrição Tipo
ACC Amex Cartão de Crédito CRÉDITO
BCC Banescard Cartão de Crédito CRÉDITO
BCD Banescard Cartão de Débito DÉBITO
CBC Cabal Crédito CRÉDITO
CBD Cabal Débito DÉBITO
ECC Elo Cartão de Crédito CRÉDITO
ECD Elo Cartão de Débito DÉBITO
GCC Goodcard Crédito CRÉDITO
HCC Hipercard Cartão de Crédito CRÉDITO
JCC JCB Cartão de Crédito CRÉDITO
MCC Mastercard Cartão de Crédito CRÉDITO
MCD Mastercard Cartão de Débito DÉBITO
OCD Ourocard Cartão de Débito DÉBITO
SCC Sorocred Cartão de Crédito CRÉDITO
SCD Sorocred Cartão de Débito DÉBITO
VCC Visa Cartão de Crédito CRÉDITO
VCD Visa Cartão de Débito DÉBITO
VDC Verdecard Cartão de Crédito CRÉDITO
HCD Hiper Débito DÉBITO
SIC Sicredi COMPRA
BRS Banrisul COMPRA

MAC Mais! CRÉDITO
CUP Cup Crédito CRÉDITO
CZC CREDZ Crédito CRÉDITO
FRC Fortbrasil CRÉDITO
MXC Maxifrota CRÉDITO
SFC Senff CRÉDITO
TKC TicketLog Pós CRÉDITO
BNC Banese Card CRÉDITO
CCD Calcard CRÉDITO
BRC Brasil Card CRÉDITO
SPC Sem Parar CRÉDITO
CSC Credi-Shop CRÉDITO
DAC Dacasa CRÉDITO
DCC Liquidações de transações transfronteiriças Diners CRÉDITO
AGC Agiplan CRÉDITO
AUC Aura CRÉDITO
RCC Redesplan CRÉDITO
AVC Avista CRÉDITO
DBC Discover CRÉDITO
Motivos de contestação
Código Descrição
01 Usuário Final Recebedor ou Titular não reconhece a operação
02 Duplicidade de lançamento de operação

03 Operação em divergência com o instrumento contratual
Usuário Final Recebedor ou Titular não tem relação com o Financiador ou Não
04
Financeira.
Divergência entre valor esperado pelo Financiador ou Não Financeira e o valor
05 efetivamente liquidado pela Instituição Credenciadora ou Subcredenciadora
devedora da obrigação
99 Outros
Motivo de não pagamento
Código Descrição
001 Dados bancários inválidos
002 Liquidação bloqueada
003 Bloqueio Judicial
Enviar para liquidação CLIQ-HUB/SLC (obs. motivo utilizado apenas para Participantes
004 que contratam o serviço de HUB de liquidação da CERC. Para mais informações, veja
Manual do CLIQ-HUB)
999 Outros motivos
Leiaute do arquivo de retorno para falha no processamento

Em caso de erro no processamento de um arquivo por completo, esse arquivo seguirá a mesma
formatação de nome do arquivo enviado apenas indicando _err-proc.csv no final do arquivo.
Coluna Campo Formato Regra Observação
GUID ID de Protocolo gerado

pela CERC, confirmando o
1 Protocolo Alfa (max. 100) Obrigatório
recebimento do arquivo de
remessa
Data hora do recebimento Data no formato RFC3339
2 Alfa Obrigatório
do arquivo
Lista de Erros
Código do erro se houve falha
3 1 Código do erro Número Obrigatório
no processamento da operação

Descrição se houve falha no
2 Descrição do erro Alfa (max. 1000) Obrigatório
processamento da operação
Formatação do arquivo
● Deve ser gerado no formato CSV
● O encoding do arquivo deverá ser feito no formato UTF-8
● Não deve conter linha de cabeçalho
● As colunas do leiaute devem ser delimitadas por ‘;’ (ponto e vírgula)
As listas representadas em alguns dos leiautes devem respeitar a seguinte formatação:
● O conteúdo de uma coluna de tipo lista é encapsulado por aspas duplas.

● Os elementos dentro da lista são delimitados por ‘|’
● Os campos dentro de cada elemento da lista são delimitados por ‘;’
Coluna 2 (Lista)
Coluna 1 Coluna 3
subcoluna 1 subcoluna 2 subcoluna 3
Campo 1; “subcampo 1;subcampo 2;subcampo 3|subcampo 1’;subcampo 2’;subcampo 3’”; Campo 3
Exemplo de Conteúdo para o leiaute AP002 (uma linha do leiaute)
● Note que o item 15 deste leiaute trata-se de uma lista de Informações de Pagamento da
Unidade de Recebível. Cada Informação de Pagamento é representado pelas sub colunas 1-11 e
pode se repetir para uma mesma unidade de recebível, um agrupamento de campos
(elemento), que pode se repetir dentro de uma única coluna do leiaute. Nesse caso, é necessário
encapsular o conteúdo dessa coluna com aspas duplas e usar o caractere ‘|’ para separar os
elementos da lista. Os campos dentro de um mesmo elemento da lista devem ser separados por
‘;’.
C;ref1;58160789000128;24451242000160;97781402006;VCC;2020-02-20;97781402006;1899.99;1499.99;0.00;0.00;0.00;1899.99;"97781402006;
CC;237;60746948;0001;0928953-1;1000.00;51166429000194;;|97781402006;CC;237;60746948;5862;0122823-4;499.99;;;";Carteira1
Informações sobre campos
Tipo Descrição
Campo decimal com precisão máxima de duas casas, casas decimais serão enviadas se
necessário. Valores possíveis:
Decimal ● 100.56
● 50.1
● 60

REGULATÓRIO
Esta seção contempla os leiautes mínimos regulatórios, para atender a Resolução nº 4.734 e a Circular
3952/19.
Fluxo de Informações entre Registradora e Instituição Credenciadora e

Subcredenciadora
Os fluxos representados em azul exigem uma integração entre sistemas (CSV ou API). Para os
restantes, é oferecida também a possibilidade do Portal CERC à Instituição Credenciadora.

Abaixo temos a relação completa de canal de integração disponível por leiaute:
Os canais para troca de arquivos terão a seguinte estrutura de diretórios:

A CERC irá disponibilizar dentro do diretório principal nomeado com o CNPJ completo (14 dígitos)
da Instituição Credenciadora ou Subcredenciadora, o diretório \regulatorio, onde a IC terá acesso a
leitura e escrita exclusivamente. Essa é a estrutura dos subdiretórios:
CERC-AP001 – MANUTENÇÃO CADASTRAL DE ESTABELECIMENTO COMERCIAL

● \estabelecimento\entrada
● \estabelecimento\saida
CERC-AP002 – REGISTRO E ATUALIZAÇÃO DE UNIDADES DE RECEBÍVEIS
● \unidades_recebiveis\entrada
● \unidades_recebiveis\saida
CERC-AP003 – INFORMAÇÃO DE PÓS-CONTRATADAS
● \pos_contratadas\entrada
● \pos_contratadas\saida
CERC-AP004 – OPT-IN
● \opt_in\entrada
● \opt_in\saida
CERC-AP005 – ENVIO DE INFORMAÇÕES DE AGENDAS POR FORÇA DE UM CONTRATO OU OPT-IN
● \informacoes_agendas\saida
CERC-AP006 – OPT-OUT
● \opt_out\entrada
● \opt_out\saida
CERC-AP007A e CERC-AP007B – INFORMAÇÕES E ATUALIZAÇÃO DE CONTRATOS
● \informacoes_contratos\entrada
● \informacoes_contratos\saida
CERC-AP008 – ENVIO DE EFEITOS DE CONTRATOS APLICÁVEIS ÀS UNIDADES DE RECEBÍVEIS PARA
FINS DE LIQUIDAÇÃO
● \efeitos_contrato\saida
CERC-AP009 –ENVIO DE ARQUIVO ANALÍTICO PARA CONCILIAÇÃO DE AGENDA
● \envio_conciliacao_agenda\saida
CERC-AP010 – RETORNO DE INFORMAÇÕES CONCILIADA DE AGENDA
● \retorno_conciliacao_agenda\entrada
● retorno_conciliacao_agenda\saida
CERC-AP011 –ENVIO DE ARQUIVO ANALÍTICO PARA CONCILIAÇÃO DE CONTRATO
● \envio_conciliacao_contrato\saida
CERC-AP012 – RETORNO DE INFORMAÇÕES CONCILIADA DE CONTRATOS
● \retorno_conciliacao_contrato\entrada
● \retorno_conciliacao_contrato\saida
CERC-AP013 – ENVIO DE SITUAÇÃO DE CONTRATOS
● \situacao_contrato\saida
CERC-AP014A e CERC-AP014B – CONTESTAÇÃO
● \contestacao\entrada
● \contestacao\saida
CERC-AP015 – ENVIO DE NOTIFICAÇÕES
● \envio_notificacoes\saida
CERC-AP019 – CONSULTA DAS BASES DE CONTROLE
● \bases_controle\entrada
● \bases_controle\saida
CERC-AP020 – ABERTURA E FECHAMENTO DE JANELA DE PROCESSAMENTO
● \abertura_fechamento\saida
CERC-AP021 – RESUMO DAS OPERAÇÕES
● \resumo_operacoes\saida

CERC-AP001 – MANUTENÇÃO CADASTRAL DE
ESTABELECIMENTO COMERCIAL
Descrição
Para cadastrar/atualizar um estabelecimento comercial, é necessário que a Instituição
Credenciadora envie ou importe um arquivo CSV, de acordo com a especificação abaixo.
● Emissor: Instituição Credenciadora
● Destinatário: CERC
● Tipo de transmissão: Portal CERC ou Arquivo via SFTP/Bucket/Connect:Direct
● Formato: Arquivo texto delimitado CSV
● Periodicidade: Envio diário, caso o participante precise atualizar ou cadastrar novos
estabelecimentos
● Arquivo de retorno: CERC irá gerar arquivos de Retorno indicando Erro ou Sucesso das
transações, esse arquivo seguirá a mesma formatação de nomenclatura apenas
indicando _ret antes da extensão.
● Regra de recusa: Por linha do arquivo CSV.
Nomenclatura de arquivos
Serão disponibilizados arquivos com as informações descritas abaixo:
Campo Descrição
Tipo_Leiaute Nome do tipo de leiaute gerado, fixo "CERC-AP001"
Identificação da Instituição Credenciadora, considerando a raiz do seu CNPJ, ex:
Ident_IC
CNPJ é "53462828000128" será informado a raiz "53462828"
DataReq Data do envio do arquivo, no formato "YYYYMMDD", somente números
Seq Número sequencial inteiro maior que 0, no formato 7 dígitos, iniciando por "0000001"
Extensão A extensão do arquivo será *.csv
Máscara Tipo_Leiaute + _ + Ident_IC + _ + DataReq + _ + Seq + . + Extensão

CERC-AP001_53462828_20190221_0000001.csv <Arquivo de Entrada>
Exemplo
CERC-AP001_53462828_20190221_0000001_ret.csv <Arquivo de Retorno>

Estrutura do diretório
Diretório Arquivos
Entrada:
Arquivos da remessa (*.csv) disponibilizados pela Instituição Credenciadora ou

Subcredenciadora, com os registros a serem processados pela CERC.
● /estabelecimento/entrada/
Instruções:
IC → CERC
*.csv.gz ● Os arquivos deverão ser compactados no formato *.gz (RFC 1952);
● Os arquivos deverão ser compactados um por vez, e não lote de arquivos;
● A IC deverá iniciar a cópia do arquivo para o SFTP, com a extensão *.tmp;
○ Exemplo: CERC-AP001_53462828_20190221_0000001.csv.gz.tmp;
● Ao término da cópia do arquivo, a IC deverá remover a extensão *.tmp
○ Exemplo: CERC-AP001_53462828_20190221_0000001.csv.gz
● O Sistema CERC irá descompactar esse arquivo.
○ Exemplo: CERC-AP001_53462828_20190221_0000001.csv
● O Sistema CERC iniciará o processamento de cada um dos arquivos descompactados.
Saída:
Arquivos de Saída (*.csv) disponibilizados pela CERC a Instituição Credenciadora ou
Subcredenciadora, confirmando o recebimento e o status de cada processamento das
CERC → IC solicitações.
*.csv
● /estabelecimento/saida/
Exemplo:
● CERC-AP001_53462828_20190221_0000001_ret.csv

Definições do Leiaute
Identifica o tipo de operação

Obrigatório correspondente àquela entrada, sendo:
Opções aceitas: ● C = Criar novo estabelecimento
1 Tipo de operação Alfa (1)
● C comercial;
● A ● A = Atualizar estabelecimento
comercial existente.
Código de referência único (exclusivo), de
Referência Obrigatório e não
2 Alfa (Livre) controle do participante, para identificação
externa atualizável
nas próximas transações relacionadas.
Se PJ, preencher com a razão social do
Obrigatório e
3 Razão social Alfa (Livre) estabelecimento comercial.
atualizável
Se PF, preencher com o nome completo.
Opcional e Nome fantasia do estabelecimento
4 Nome fantasia Alfa (Livre)
atualizável comercial.
Obrigatório e não
Identificador do tipo de documento do
Tipo documento atualizável
usuário final recebedor, sendo:
5 usuário final Alfa Opções aceitas:
● 1 = CPF
recebedor ● 1
● 2 = CNPJ
● 2
Número do documento CNPJ ou CPF do
usuário final recebedor.
Usuário final Obrigatório e não
6 Alfa Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11 dígitos
recebedor atualizável
para CPF e completar com 0 à esquerda, se
necessário.
Obrigatório e Código do tipo de usuário final recebedor,
atualizável sendo:
Tipo usuário final Opções aceitas: ● 1 = Estabelecimento comercial;
7 Alfa
recebedor ● 1 ● 2 = Subcredenciadora;
● 2 ● 3 = Ambos (Estabelecimento
● 3 comercial + Subcredenciadora)
Status do estabelecimento comercial.
● 1 = Ativo: Estabelecimento
comercial está apto a transacionar
Obrigatório e
● 2 = Inativo: Estabelecimento
atualizável
comercial está inapto a
Opções aceitas:
8 Status Alfa transacionar e não possui agenda
● 1
futura
● 2
● 3 = Suspenso: Estabelecimento
● 3
comercial está inapto a
transacionar e possui agendas
futuras
Obrigatório e A liquidação do estabelecimento comercial
Bloqueio de
9 Alfa atualizável está bloqueada.
liquidação
Opções aceitas: Informações aceitas:

● 0 ● 0 = Não
● 1 ● 1 = Sim
Data de credenciamento do
Data de Opcional e
10 Data estabelecimento comercial.
credenciamento atualizável
Formato: AAAA-MM-DD
MCC de atividade do estabelecimento
Obrigatório e comercial. Caso não possua esta
11 Código MCC Alfa(4)
atualizável informação, enviar “N/D” para indicar
como não disponível.
Opcional e Nome do contato do estabelecimento
12 Nome contato Alfa (Livre)
Email do contato do estabelecimento
Obrigatório e comercial. Caso não possua esta
13 Email Alfa (Livre)
atualizável informação, enviar “N/D” para indicar
Celular do contato do estabelecimento
comercial. Informar DDD + Número de
Obrigatório e
14 Celular Alfa (11) telefone. Caso não possua esta
atualizável
informação, enviar “N/D” para indicar
Telefone do contato do estabelecimento
Opcional e
15 Telefone Alfa (11) comercial. Informar DDD + Número de
atualizável
telefone.
CEP do endereço do estabelecimento
Opcional e
16 CEP Alfa (8) comercial. Informar somente números, sem
atualizável
formatação.
Opcional e
17 Logradouro Alfa (Livre) Logradouro do estabelecimento comercial.
atualizável
Opcional e Número do endereço do estabelecimento
18 Número Alfa (Livre)
Opcional e Complemento do endereço do
19 Complemento Alfa (Livre)
atualizável estabelecimento comercial.
Opcional e
20 Bairro Alfa (Livre) Bairro do estabelecimento comercial.
atualizável
Opcional e
21 Cidade Alfa (Livre) Cidade do estabelecimento comercial.
atualizável
Opcional e Unidade de federação da localização do
22 UF Alfa (2)
atualizável estabelecimento comercial.
Identificadores do cadastro do
estabelecimento na bandeira.
Identificadores Opcional e O preenchimento do campo deverá ser
23 Lista (Alfa:Alfa)
dos arranjos atualizável realizado através da indicação da
“Bandeira”, seguido do código de cadastro
do estabelecimento na bandeira.

Quando houver mais de uma bandeira,
utilizar o “|” para informar a lista.
Exemplo 1, apenas uma bandeira:

visa:19870
Exemplo 2, mais de uma bandeira:
visa:19870|mastercard:9876
CNPJ da Instituição Credenciadora ou
Instituição Opcional e não Subcredenciadora Participante.
24 Alfa(14)
credenciadora atualizável Formato: 14 dígitos, completar com 0 à
esquerda, se necessário.

Arquivo de Retorno
Código de referência único

(exclusivo) de controle do
1 Referência externa Alfa Obrigatório participante, para
identificação nas transações
futuras.
remessa
3 Alfa Obrigatório
do arquivo
Obrigatório Código que identifica o status da
Opções aceitas: operação, sendo:
4 Status da operação Alfa
● 0 ● 0 = Sucesso
● 1 ● 1 = Falha
Lista de Erros (Obrigatório se status da operação = 1)
1 Código do erro Número Obrigatório
5 no processamento da operação

CERC-AP002 – REGISTRO E ATUALIZAÇÃO DE UNIDADES DE
RECEBÍVEIS
Descrição
Viabilizar o registro e a atualização de Unidades de Recebíveis por Instituições Credenciadoras e
Subcredenciadoras, conforme artigos 3º, 6º e 9º da Circular 3.952, e o controle dos efeitos de
Operação de Antecipação, Ônus e Contratos. Esse item se relaciona ao processo 5.2 e 5.3 da
convenção referente à Circular do BCB nº 3.952, de 27 de junho de 2019.

● Periodicidade: Envio diário
● Arquivo de retorno: CERC irá gerar arquivos confirmação de Protocolo e Retorno Erro ou
Sucesso
● Regra de recusa: Por Unidade de Recebível dentro do mesmo arquivo CSV.
Campo Descrição
Ident_IC

Exemplo

Diretórios de Arquivos
Entrada:

● /unidades_recebiveis/entrada/
Instruções:
IC → CERC
Saída:
*.csv
● /unidades_recebiveis/saida/
Exemplo:
● CERC-AP002_53462828_20190221_0000001_ret.csv

Tipo de operação correspondente àquela

entrada, sendo:
Obrigatório ● C = Criar registro;
Opções aceitas: ● A = Atualizar registro;
● C ● I = Inativar (Ex: erro no cadastro
1 Tipo de operação Alfa(1) ● A da UR)
● I ● B = Baixa (Indica a liquidação da
● B UR)
● R ● R = Recriar registro (Efetua uma
inativação e uma criação em
conjunto)
Obrigatório e não
2 Referência externa Alfa(256) controle do participante, para identificação
atualizável
Instituição
Subcredenciadora Participante.
credenciadora ou Obrigatório e não
3 Alfa(14) Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11 dígitos
subcredenciadora atualizável
participante
necessário.
Informações GRIP (Opcional e Atualizável)
Informações caso o Participante esteja utilizando o serviço GRIP, caso contrário informe a coluna em branco.
CNPJ Identificador da Instituição

Credenciadora que tem relação direta com
Instituição
Obrigatório e o instituidor do arranjo.
1 credenciadora do Alfa(14)
4 atualizável Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11 dígitos
arranjo
necessário.
Valor Constituído da Unidade de Recebível
Obrigatório e
2 Valor Decimal(13,2) correspondente à Instituição
atualizável
credenciadora do arranjo especificada.
CNPJ ou CPF do Usuário Final Recebedor.
Usuário final Obrigatório e não Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11 dígitos
5 Alfa(14)
Recebedor atualizável para CPF e completar com 0 à esquerda, se
necessário.
Código identificador do arranjo de
Arranjo de Obrigatório e não
6 Alfa(3) pagamento, constante da tabela de
pagamento atualizável
dicionário de domínio neste manual.
Data de liquidação do recebível prevista
Obrigatório e não pelo Arranjo de Pagamento ou com os
7 Data de liquidação Data
atualizável efeitos de Pré-Contratada.
Formato: AAAA-MM-DD
Titular da Unidade Opcional e não CNPJ ou CPF do titular da UR.
8 Alfa(14)
de Recebível atualizável

Quando o campo for “nulo”, assume-se que
o Titular da UR é igual ao Usuário final
recebedor.
Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11 dígitos
necessário.
Valor total capturado, cuja função é
Opcional e
9 Valor bruto total Decimal(13,2) informativa. Não associada a nenhum tipo
atualizável
de ônus relacionado a UR.
Obrigatório, se tipo Valor constituído, total, líquido, a pagar
Valor constituído
10 Decimal(13,2) de operação = C, A, pela Instituição Credenciadora ou
total
I ou R Subcredenciadora.
Valor constituído, líquido, a pagar pela
Instituição Credenciadora ou
Valor constituído
11 Decimal(13,2) Obrigatório Subcredenciadora, com prazo inferior ao
pré-contratado
máximo do Arranjo de Pagamento, se
houver.
Opcional e Valor bloqueado para pagamento na
12 Valor bloqueado Decimal(13,2)
atualizável unidade de recebível.
O valor capturado em transações cuja
responsabilidade pela fraude for do
Usuário Final Recebedor, total, líquido, em
Valor transação
Opcional e reais, a pagar pela Instituição
13 risco usuário final Decimal(13,2)
atualizável Sub/Credenciadora, devendo ser zero caso
recebedor total
não haja valor constituído na categoria.
(em referência às transações não
autenticadas).
O valor capturado em transações cuja
responsabilidade pela fraude for do
emissor do cartão, total, líquido, em reais,
Valor transação Opcional e a pagar pela Instituição
14 Decimal(13,2)
risco emissor total atualizável Sub/Credenciadora, devendo ser zero caso
não haja valor constituído na categoria.
(em referência às transações
autenticadas).
Lista de informações de pagamento da unidade de recebível
(Opcional em caso de Baixa de uma UR que não tenha pagamentos a serem feitos)
CPF ou CNPJ do titular da conta bancária
ou conta de pagamento.
Número
Obrigatório e Formato: Preencher até 11 caracteres para
1 documento titular Alfa(14)
atualizável CPF ou 14 caracteres com CNPJ, e
domicílio
completar com 0 à esquerda, se
15
necessário.
Obrigatório e Tipo de conta onde o pagamento será
atualizável liquidado:
Opções aceitas:
2 Tipo de conta Alfa(2)
● CC ● CC - Conta Corrente;
● CD ● CD - Conta de Depósito;
● CG ● CG - Conta Garantia

● CI ● CI - Conta Investimento
● PG ● PG - Conta de Pagamento;
● PP ● PP - Conta Poupança.
Opcional e Código COMPE da Instituição de Domicílio,
3 COMPE Alfa(3)
atualizável complementar com 0 à esquerda.
Número do ISPB da Instituição de
Obrigatório e
4 ISPB Alfa(8) Domicílio. Complementar com 0 à
atualizável
esquerda.
Obrigatório e
atualizável, se Tipo Número da Agência para pagamento.
5 Agência Alfa
de Conta diferente Formato: sem dígito verificador.
de PG
◽ Número da conta bancária, quando o
tipo de conta for CC, CD, CG, CI ou PP, com
máximo de 16 posições sendo (i) até 13
posições para o número de conta, (ii) 1
posição referente ao hífen de separação do
número de conta e dígito verificador, e (iii)
até 2 posições para o dígito verificador.
Quando alfa, substituir por zero.
Exemplo de conta com um dígito
verificador: 999999-9
Número da conta
O dígito verificador deve ser separado
ou número da Obrigatório e
6 Alfa(20) com hífen. Caso não seja informado o
conta de atualizável
hífen a operação será rejeitada. Caso a
pagamento
conta não possua o número máximo de
posições, o Participante pode ou não
completar com zeros à esquerda.
◽ Número da conta de pagamento,

quando o tipo de conta for PG, com
máximo de 20 posições para o número de
conta. Caso a conta não possua o número
máximo de posições, o Participante pode
ou não completar com zeros à esquerda.
Obrigatório e
7 Valor a pagar Decimal(13,2) Valor previsto a ser pago.
atualizável
CNPJ do beneficiário em decorrência do
Opcional e contrato, para o tipo de efeito ônus. Sem
8 Beneficiário Alfa(14)
atualizável formatação. Preenchidos com 0 à
esquerda.
Obrigatório, se
Data liquidação informação de Data do efetivo pagamento.
9 Data
efetiva pagamento é uma Formato YYYY-MM-DD
liquidação efetiva
Obrigatório, se
Valor liquidação informação de Valor final pago pela Instituição
10 Decimal(13,2)
efetiva pagamento é uma Sub/Credenciadora.
liquidação efetiva

Código do motivo do não pagamento na
Motivo de não Opcional e
11 Alfa(3) data prevista. Ver tabela “Motivos de não
pagamento atualizável
pagamento” na página 13.
Nome titular Opcional e Nome do titular da conta bancária ou
11 Alfa
domicílio atualizável conta de pagamento.
Obrigatório, se
Protocolo do efeito de contrato.
Identificador do pagamento
12 Alfa(36) Correspondente ao campo 7.1 do leiaute
efeito de contrato referente a um
AP008.
efeito de contrato

Arquivo de Retorno

(exclusivo), de controle do
identificação nas próximas
transações relacionadas.
remessa
3 Alfa Obrigatório
do arquivo
● 1 ● 1 = Falha
Nota 1
O intercâmbio de informações com o Sistema CERC para os fins deste leiaute pode ser também
realizado por meio dos leiautes definidos no anexo IV.1 da convenção estabelecida pela Circular
do BCB 3.952.
O leiaute CERC-AP002 foi concebido para viabilizar muitos benefícios para instituições
credenciadoras e subcredenciadoras, os quais compõem a oferta de valor da CERC para esse
mercado. Caso esteja considerando optar pelo leiaute padrão da convenção, pedimos que entre
antes em contato conosco para esclarecimentos sobre as restrições funcionais que essa escolha
terá sobre o uso do Sistema CERC.
Nota 2
O “Titular”, coluna 8 do leiaute, é utilizado quando houver mudança de titularidade da UR ou
de parte dela. Na coluna 15, sub-colunas “Valor a pagar” e “Beneficiário”, são utilizados para
informar os efeitos de contrato de tipo diferente de “Troca de Titularidade” aplicados sobre a
UR.

CERC-AP003 – INFORMAÇÃO DE PÓS-CONTRATADAS
Descrição
Permite o acompanhamento de operação de liquidação de valores constituídos antes da data
de liquidação de Unidades de Recebíveis indicada no Registro, por força de pós-contratadas.
Esse item se relaciona ao processo 5.4 da convenção referente a Circular do BCB nº 3.952, de 27
de junho de 2019.

● Periodicidade: Envio quando da ocorrência de pós contratadas
Sucesso
● Regra de recusa: Por operação de pós-contratada, identificada pelo campo
“Identificador da Operação”. Todas as URs que possuam o mesmo “Identificador da
Operação” devem estar dentro do mesmo arquivo CSV. Caso não seja informado, a
recusa será por item processado com erro.
Campo Descrição
Ident_IC

Exemplo CERC-AP003_53462828_20190221_0000001.csv <Arquivo de Entrada>


Entrada:

● /pos_contratadas/entrada/
Instruções:
IC → CERC
Saída:
*.csv
● /pos_contratadas/saida/
Exemplo:
● CERC-AP003_53462828_20190221_0000001_ret.csv


Obrigatório entrada, sendo:
Opções aceitas: ● C = Criar;
● C ● A = Atualizar;
1 Tipo de operação Alfa(1)
● A ● I = Inativar (Ex: erro no cadastro
● I da UR);
● B ● B = Baixa (Indica a liquidação da
UR);
Código de referência único (exclusivo),
Obrigatório e de controle do participante, para
2 Referência externa Alfa(256)
não atualizável identificação nas próximas transações
relacionadas.
Instituição
Subcredenciadora Participante.
credenciadora ou Obrigatório e
3 Alfa(14) Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11
subcredenciadora atualizável
dígitos para CPF e completar com 0 à
participante
CNPJ Identificador da Instituição
Credenciadora que tem relação direta
Instituição
Opcional e com o instituidor do arranjo.
4 credenciadora do Alfa(14)
atualizável Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11
arranjo
CPF ou CNPJ do usuário final recebedor,
titular da conta bancária ou da conta de
Obrigatório e pagamento. Sem formatação. Preencher
5 Usuário final recebedor Alfa(14)
não atualizável até 11 caracteres para CPF ou 14
caracteres com CNPJ, sempre com os 0 à
esquerda.
Obrigatório e
6 Arranjo de pagamento Alfa(3) pagamento, constante da tabela de
não atualizável

Obrigatório e pelo arranjo de pagamento ou com os
7 Data de liquidação Data
não atualizável efeitos de pré-contratada.
Formato: AAAA-MM-DD
CNPJ ou CPF do titular da UR. Quando o
campo for “Nulo”, assume-se que o
Titular da UR é igual ao Usuário Final
Titular da Unidade de Opcional e
8 Alfa(14) Recebedor.
Recebível atualizável
Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11

Data prevista para realização do
Data contratada para Obrigatório e pagamento referente à pós-contratada
9 Data
antecipação atualizável ao usuário final recebedor ou titular.
Formato: AAAA-MM-DD
Valor final a ser pago pela instituição
Obrigatório e
10 Valor antecipado Decimal(13,2) credenciadora ou subcredenciadora, em
atualizável
reais.
Valor total, sem desconto, que foi
Valor constituído Obrigatório e antecipado pela instituição
11 Decimal(13,2)
antecipado atualizável credenciadora ou subcredenciadora.
Valor em reais.
Lista de informações de pagamento da pós contratada (obrigatório em caso de Baixa)
ou conta de pagamento.
Número documento Obrigatório e Formatação. Preencher até 11 caracteres
1 Alfa(14)
titular domicílio atualizável para CPF ou 14 caracteres com CNPJ,
necessário.
Opções aceitas:
2 Tipo de conta Alfa(2) ● CD ● CD - Conta de Depósito;
Código COMPE da Instituição de
Opcional e
3 COMPE Alfa(3) Domicílio, complementar com 0 à
12 atualizável
esquerda.
Obrigatório e
4 ISPB Alfa(8) Domicílio. Complementar com 0 à
atualizável
esquerda.
Obrigatório e
atualizável, se Número da Agência para pagamento.
5 Agência Alfa
Tipo de Conta Formato: sem dígito verificador.
diferente de PG
tipo de conta for CC, CD, CG, CI ou PP,
com máximo de 16 posições sendo (i) até
13 posições para o número de conta, (ii)
Número da conta ou 1 posição referente ao hífen de
Obrigatório e
6 Número da conta de Alfa(20) separação do número de conta e dígito
atualizável
pagamento verificador, e (iii) até 2 posições para o
dígito verificador.e,

O dígito verificador deve ser separado
com hífen. Caso não seja informado o
hífen a operação será rejeitada. Caso a

máximo de 20 posições para o número
de conta. Caso a conta não possua o
número máximo de posições, o
Participante pode ou não completar com
zeros à esquerda.
Data de liquidação efetiva da
Obrigatório e
7 Data de pagamento Data antecipação.
atualizável
Formato: AAAA-MM-DD
Obrigatório e
8 Valor pago Decimal(13,2) Valor liquidado antecipado.
atualizável
Opcional e Nome do titular da conta bancária ou
9 Nome titular domicílio Alfa
atualizável conta de pagamento.
Identificador da operação
Identificador da Opcional e
13 Alfa(256) pós-contratada. Podendo englobar mais
Operação atualizável
de uma unidade de recebível.
Arquivo de Retorno

1 Referência externa Alfa Obrigatório
participante, para identificação nas
próximas transações relacionadas.
GUID ID de Protocolo gerado pela

Alfa (max.
2 Protocolo Obrigatório CERC, confirmando o recebimento
100)
do arquivo de remessa
Data hora do
Data no formato RFC3339
3 recebimento do Alfa Obrigatório
arquivo
● 1 ● 1 = Falha

5

Obrigatório, se
Código do erro se houve falha no
1 Código do erro Número status da operação
=1
Obrigatório, se
Alfa (max. Descrição se houve falha no
2 Descrição do erro status da operação
1000) processamento da operação
=1
Lista de instruções de liquidação para pós contratada
(Apenas para instruções de liquidação dos ônus presentes na UR)
CPF ou CNPJ do titular da conta
Número documento bancária ou conta de pagamento.
1 Alfa(14) Obrigatório
titular domicílio Sem formatação. Preenchidos com
0 à esquerda.
Obrigatório e Tipo de conta onde o pagamento

atualizável será liquidado:
Opções aceitas:
3 COMPE Numérico (3) Opcional Domicílio, complementar com 0 à
esquerda.
4 ISPB Numérico (8) Obrigatório Domicílio. Complementar com 0 à
esquerda.
6
Obrigatório, se
Número da Agência para pagamento.
5 Agência Alfa tipo de conta
Formato: sem dígito verificador.
◽
diferente de PG
Número da conta bancária,
quando o tipo de conta for CC, CD,
CG, CI ou PP, com máximo de 16
posições sendo (i) até 13 posições
para o número de conta, (ii) 1
posição referente ao hífen de
separação do número de conta e
dígito verificador, e (iii) até 2
posições para o dígito verificador.e,
Número da conta ou
6 Número da conta de Alfa(20) Obrigatório
pagamento
O dígito verificador deve ser
separado com hífen. Caso não seja
informado o hífen a operação será
rejeitada. Caso a conta não possua o
Participante pode ou não completar
com zeros à esquerda.

máximo de 20 posições para o
número de conta. Caso a conta não
possua o número máximo de
7 Data do pagamento Data Obrigatório Data de liquidação.
8 Valor a pagar Decimal(13,2) Obrigatório Valor a ser pago.

Obrigatório, se tipo Indicação se a baixa foi efetuada de
operação = B acordo com a instrução de
Situação do
9 Alfa(1) Opções aceitas: pagamento informado, sendo:
pagamento
● 0 ● 0 = Correto;
● 1 ● 1 = Incorreto;
Opcional e Nome do titular da conta bancária
10 Nome titular domicílio Alfa
atualizável ou conta de pagamento.

CERC-AP004 – OPT-IN
Descrição
Permitir que, por força de uma autorização, o Usuário Final Recebedor ou Titular, por meio de
Instituições Credenciadoras ou Subcredenciadoras, comunique que disponibiliza suas Agendas
para Financiadores ou Não Financeiras. Esse item se relaciona aos processos 5.5 e 5.6 da
convenção referente a Circular do BCB nº 3.952, de 27 de junho de 2019.

● Periodicidade: Envio sob demanda
Sucesso
Campo Descrição
Ident_IC

Exemplo

Entrada:

● /opt_in/entrada/
Instruções:
IC → CERC
Saída:
*.csv
● /opt_in/saida/
Exemplo:
● CERC-AP004_53462828_20190221_0000001_ret.csv

Obrigatório
Identifica o tipo de operação
Opções
correspondente àquela entrada, sendo:
1 Tipo de operação Alfa (1) aceitas:
● C = Criar novo opt-in;
● C
● A = Atualizar opt-in existente..
● A
Obrigatório e
controle do participante, para
2 Referência Externa Alfa(256) não
identificação nas próximas transações
atualizável
relacionadas.
Obrigatório e CNPJ do solicitante. Formato: 14 dígitos
3 Solicitante Alfa(14) não para CNPJ e completar com 0 à esquerda,
atualizável se necessário.
Obrigatório e
não CNPJ do financiador ou não financeira
Financiador ou Não atualizável autorizado. Formato: 14 dígitos para CNPJ
4 Alfa(14)
financeira quando e completar com 0 à esquerda, se
“Solicitante” é necessário.
IC
Subcredenciadora.
Obrigatório e
Formato: 14 dígitos para CNPJ e completar
atualizável
com 0 à esquerda, se necessário ou
Instituição Credenciadora Opções
5 Lista(Alfa(14)) 99T = Usar esta opção para indicar todos
ou Subcredenciadora aceitas:
as credenciadoras/sub.
● 99T
Para envio de Lista usar o separador ‘|’,
● Lista
com conteúdo entre aspas.
Ex: “36129585000191|26600816000140”
Obrigatório e CNPJ (completo ou raiz) ou CPF do Usuário
não Final Recebedor que originou a UR.
atualizável, se Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11 dígitos
6 Usuário Final Recebedor Alfa(14)
campo Titular para CPF e completar com 0 à esquerda, se
vazio. Opcional necessário.
caso contrário. Ver nota na página 40 deste arquivo.
pagamento, constante da tabela de
Obrigatório e dicionário de domínio neste manual.
atualizável 99T = Usar esta opção para indicar todos
Opções os arranjos
aceitas: 99C = Todos os arranjos modalidade
7 Arranjo de Pagamento Lista(Alfa(3))
● 99T crédito
● 99C 99D = Todos os arranjos modalidade
● 99D débito
● Lista Para envio de Lista usar o separador ‘|’,
com conteúdo entre aspas
Ex: “VCC|MCC”

Data em que foi concedida a autorização
Data de Assinatura do Obrigatório e
8 Data pelo Usuário Final Recebedor ou Titular,
opt-in atualizável
no formato AAAA-MM-DD
Obrigatório e Data do início da consulta no formato

9 Data de Início Data
atualizável AAAA-MM-DD
Opcional e
Data do fim da consulta no formato
10 Data de Fim Data não
atualizável
AAAA-MM-DD
CNPJ (completo ou raiz) ou CPF do titular

da UR, no caso de transferência de
Opcional e titularidade, indicar o novo titular da UR.
Titular da Unidade de
11 Alfa(14) não Formatação:14 dígitos para CNPJ e 11
Recebível
atualizável dígitos para CPF e completar com 0 à
Ver nota na página 40 deste arquivo.
Identificador da carteira à qual a unidade
Opcional e de recebível pertence. Caso o campo não
12 Carteira Alfa(256)
atualizável seja informado será utilizada a carteira
padrão do participante.
Obrigatório e
não
Protocolo de retorno recebido na criação
13 Protocolo Alfa(36) atualizável,se
do opt-in.
tipo de
operação = “A”
CNPJ da instituição que receberá a agenda.
Caso não seja preenchido, a agenda será
enviada à instituição indicada na coluna 4
Instituição Recebedora
14 Alfa(14) Opcional “Financiador ou Não financeira”.
da Agenda
Formato: 14 dígitos para CNPJ,
completando com 0 à esquerda, se
necessário.
Nota Carteira
O campo Carteira é uma identificação de um subconjunto de Registros associados a uma Parte, a serem
mantidos em separado de outros Registros associados a essa mesma Parte. A indicação da Carteira
proporciona ao Agente de Registro, dentre outras funcionalidades de controle gerencial, a segregação
dos Ativos Financeiros

Arquivo de Retorno

remessa
3 Alfa Obrigatório
do arquivo
● 1 ● 1 = Falha

CERC-AP005 – ENVIO DE INFORMAÇÕES DE AGENDAS POR
FORÇA DE UM CONTRATO OU OPT-IN
Descrição
Permitir que um participante tenha acesso às informações de agendas por força de um contrato
ou opt-in. Esse item se relaciona ao processo 5.7 da convenção referente a Circular do BCB nº
3.952, de 27 de junho de 2019.
● Emissor: CERC
● Destinatário: Participante
● Periodicidade: Envio sob demanda ou durante vigëncia de contrato ou opt-in
● Arquivo de retorno: N/D
Campo Descrição
Identificação do participante, considerando a raiz do seu CNPJ, ex:
Ident_IC
Exemplo CERC-AP005_53462828_20190221_0000001_ret.csv <Arquivo de Retorno>

Diretório Arquivos
Saída:
*.csv
● /informacoes_agendas/saida/
Exemplo:
● CERC-AP005_53462828_20190221_0000001_ret.csv
Nota AP005
Arquivo de Remessa
Código de controle do solicitante indicado no

1 Referência Externa Alfa Obrigatório
opt-in ou contrato
CNPJ da entidade registradora onde a agenda
está registrada.
2 Entidade registradora Alfa Obrigatório
Formato: 14 dígitos para CNPJ e completar
com 0 à esquerda, se necessário.
Instituição CNPJ da instituição credenciadora ou

3 Alfa Obrigatório
credenciadora ou subcredenciadora responsável pela agenda.

subcredenciadora Formato: 14 dígitos para CNPJ e completar
CPF ou CNPJ do usuário final recebedor.

Usuário final Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11 dígitos
4 Alfa Obrigatório
recebedor para CPF e completar com 0 à esquerda, se
necessário.
Arranjo de
5 Alfa Obrigatório pagamento, constante da tabela de dicionário
pagamento
de domínio neste manual.
Data de liquidação do recebível prevista pelo

arranjo de pagamento ou com efeitos de
6 Data de liquidação Data Obrigatório
pré-contratada.
Formato: AAAA-MM-DD
CNPJ ou CPF do titular da UR.

Titular da Unidade de Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11 dígitos
7 Alfa Obrigatório
Recebível para CPF e completar com 0 à esquerda, se
necessário.
Obrigatório Tipo da constituição da unidade de recebível,

Constituição da Opções aceitas: sendo:
8 Alfa
Unidade de Recebível ● 1 ● 1 = Constituída
● 2 ● 2 = A constituir
Valor (em reais) constituído total, líquido, a

Valor constituído
9 Decimal Obrigatório pagar pela instituição credenciadora ou
total
subcredenciadora para o Titular indicado.
Valor (em reais) constituído total, líquido, a

Valor constituído
pagar pela instituição credenciadora ou
10 antecipação Decimal Obrigatório
subcredenciadora oriundo de pré-contratada
pré-contratado
para o Titular indicado.
Valor bloqueado para pagamento na unidade

11 Valor bloqueado Decimal Obrigatório
de recebível para o Titular indicado.

CPF ou CNPJ do titular da conta bancária ou
Número documento conta de pagamento. Formato: 14 dígitos para
1 Alfa Obrigatório
titular domicílio CNPJ e 11 dígitos para CPF e completar com 0
à esquerda, se necessário.

12 atualizável liquidado:
Opções aceitas:
2 Tipo de conta Alfa ● CD ● CD - Conta de Depósito;

Código COMPE da Instituição de Domicílio,
3 COMPE Alfa(3) Opcional
complementar com 0 à esquerda.
Número do ISPB da Instituição de Domicílio,
4 ISPB Alfa(8) Obrigatório
Obrigatório, se
diferente de PG
◽ Número da conta bancária, quando o tipo
de conta for CC, CD, CG, CI ou PP, com máximo
de 16 posições sendo (i) até 13 posições para
o número de conta, (ii) 1 posição referente ao
hífen de separação do número de conta e
dígito verificador, e (iii) até 2 posições para o
Exemplo de conta com um dígito verificador:
999999-9
Número da conta ou O dígito verificador deve ser separado com
6 número da conta de Alfa(20) Obrigatório hífen. Caso não seja informado o hífen a
pagamento operação será rejeitada. Caso a conta não
possua o número máximo de posições, o
Participante pode ou não completar com zeros
à esquerda.
◽ Número da conta de pagamento, quando o

tipo de conta for PG, com máximo de 20
posições para o número de conta. Caso a
Valor previsto a ser pago.
7 Valor a pagar Decimal Obrigatório
Informado pela Credenciadora no registro.
contrato, para o tipo de efeito ônus.
8 Beneficiário Alfa Opcional Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11 dígitos
necessário..
Data de liquidação Obrigatório, caso Data do efetivo pagamento.

9 Data a informação seja
efetiva Formato: AAAA-MM-DD
de uma liquidação
Valor de liquidação Obrigatório, caso Valor (em reais) final pago pela instituição
10 Decimal a informação seja
efetiva credenciadora ou subcredenciadora.
de uma liquidação
Obrigatório, caso Critério de comprometimento da unidade de
a informação seja recebível, podendo ser:
de um efeito de ● 1 = Comprometimento de valor
11 Regra de divisão Alfa
contrato definido;
Opções aceitas: ● 2 = Comprometimento de percentual
● 1 do valor que vier a ser constituído.

● 2
Obrigatório, caso
Parâmetro do comprometimento (número
Valor onerado na a informação seja
12 Decimal percentual ou valor em reais), conforme a
unidade de recebível de um efeito de
regra da divisão contratada.
contrato
Obrigatório Tipo de efeito sobre as unidades de
Opções aceitas: recebíveis, sendo:
● 1 ● 1 = Troca de titularidade;
● 2 ● 2 = Ônus - Cessão fiduciária;
Tipo de Informação
13 Alfa ● 3 ● 3 = Ônus - Outros;
de Pagamento
● 4 ● 4 = Bloqueio judicial
● 5 ● 5 = Antecipação Pós-contratada
● 6 ● 6 = Liquidação
● 7 ● 7 = Domicílio de pagamento
Valor sequencial do item do conjunto de
efeitos de contratos existentes sobre a
Obrigatório, caso
unidade de recebíveis, dada a
Indicador de ordem a informação seja
14 Alfa possibilidade de coexistência de mais de
do efeito de um efeito de
um efeito sobre a mesma unidade de
contrato
recebível, considerada a regra de
divisão.
Obrigatório, caso Valor calculado pela CERC aplicando o efeito
Valor constituído do
a informação seja de contrato na Unidade de Recebível.
15 efeito de contrato na Decimal
de um efeito de Representa o montante do valor constituído
unidade de recebível
contrato total que foi afetado pelo efeito.
Identificador da carteira à qual a unidade de
13 Carteira Alfa Opcional
recebível pertence, caso aplicável.
14 Valor livre Decimal Obrigatório Valor livre da UR.
Valor total da UR, a ser utilizado como base no
cálculo dos efeitos de contrato. Equivale à
15 Valor Total da UR Decimal Obrigatório soma dos valores de todas as frações de URs
com o mesmo usuário final Recebedor,
independente do titular.
Data hora da última Data no formato RFC3339 da última
16 Alfa Obrigatório
atualização da UR atualização da UR.
Caso não haja informações de agenda a ser enviada, a CERC disponibilizará um arquivo no seguinte
leiaute:
Código de controle do
1 Referência externa Alfa Obrigatório solicitante indicado no opt-in ou
contrato
Data hora do processamento Data no formato RFC3339
2 Alfa Obrigatório
do arquivo

2 Descrição do erro Obrigatório

CERC-AP006 – OPT-OUT
Descrição
Permitir que o acesso a informações de Agendas seja suspenso, por decisão do Financiador ou
da Não Financeira solicitante anteriormente autorizado ou por solicitação do Usuário Final
Recebedor ou Titular das Agendas. Esse item se relaciona ao processo 5.8 da convenção
referente a Circular do BCB nº 3.952, de 27 de junho de 2019.
● Emissor: Participante
Sucesso
Campo Descrição
Ident_IC

Exemplo

Entrada:

● /opt_out/entrada/
Instruções:
IC → CERC
Saída:
*.csv
● /opt_out/saida
Exemplo:
● CERC-AP006_53462828_20190221_0000001_ret.csv


Retorno do processamento da
2 Protocolo opt-in Alfa Obrigatório
operação de opt-in.
CNPJ do solicitante do Opt-out.

3 Solicitante Alfa Obrigatório
Identificador da carteira à qual a

4 Carteira Alfa Opcional unidade de recebível pertence, caso
aplicável.
Arquivo de Retorno
O arquivo conterá informações de retorno conforme abaixo:

1 Referência externa Alfa Obrigatório participante, para identificação
nas próximas transações
relacionadas.
2 Protocolo Alfa (max. 100) Obrigatório CERC, confirmando o recebimento
3 Alfa Obrigatório
do arquivo
● 1 ● 1 = Falha
5 processamento da operação

CERC-AP007 – INFORMAÇÕES E ATUALIZAÇÃO DE CONTRATOS
Descrição
Permitir que os participantes informem e atualizem contratos cujos efeitos poderão acarretar
na alteração da titularidade ou constituição de ônus sobre unidades de recebíveis. Esse item se
refere ao processo 5.9 e 5.10 da convenção referente a Circular do BCB nº 3.952, de 27 de
junho de 2019.
● Arquivo de retorno: CERC irá gerar arquivos confirmação de Protocolo e Retorno Erro
ou Sucesso
● Regra de recusa: Por contrato dentro de um mesmo arquivo CSV.

Entrada:
Arquivos da remessa (*.csv) disponibilizados pela Instituição Financeira ou Não Financeira,

com os registros a serem processados pela CERC.
● /informacoes_contratos/entrada/
Instruções:
● Os arquivos deverão ser compactados no formato *.gz (RFC 1952);

IF → CERC
*.csv.gz
● A IC deverá iniciar a cópia do arquivo para o SFTP, com a extensão *.tmp, exemplo:
○ CERC-AP007A_53462828_20190221_0000001.csv.gz.tmp
○ CERC-AP007B_53462828_20190221_0000001.csv.gz.tmp
● Ao término da cópia do arquivo, a IC deverá remover a extensão *.tmp, exemplo:
○ CERC-AP007A_53462828_20190221_0000001.csv.gz
○ CERC-AP007B_53462828_20190221_0000001.csv.gz
● O Sistema CERC irá descompactar esse arquivo, exemplo:
○ CERC-AP007A_53462828_20190221_0000001.csv
○ CERC-AP007B_53462828_20190221_0000001.csv
Saída:
Arquivos de Saída (*.csv) disponibilizados pela CERC a Instituição Financeira ou Não
Financeira, confirmando o recebimento e o status de cada processamento das solicitações.
CERC → IF
● /informacoes_contratos/saida/
*.csv
Exemplo:
● CERC-AP007A_53462828_20190221_0000001_ret.csv
● CERC-AP007B_53462828_20190221_0000001_ret.csv

CERC-AP007A - Dados do contrato
Campo Descrição
Tipo_Leiaute Nome do tipo de leiaute gerado, fixo "CERC-AP007A"
Ident_IF

Máscara Tipo_Leiaute + _ + Ident_IF + _ + DataReq + _ + Seq + . + Extensão
Exemplo CERC-AP007A_53462828_20190221_0000001.csv <Arquivo de Entrada>

CERC-AP007A_53462828_20190221_0000001_ret.csv <Arquivo de Retorno>
Definições do leiaute

Opções aceitas: ● C = Criar contrato;
● C ● A = Atualizar contrato;
1 Tipo de operação Alfa(1) ● A ● I = Inativar (Ex: erro ao criar
● I contrato);
● B ● B = Baixa (Indica a liquidação do
● S contrato);
● S = Simular contrato.
Obrigatório e de controle do participante, para
2 Referência externa Alfa(256)
atualizável identificação nas próximas transações
relacionadas.
Código de identificação do contrato nos
controles do Participante.Em caso de
bloqueio judicial informar o código do
Identificador do Opcional e processo judicial.
3 Alfa(256)
contrato atualizável Obs: o campo poderá ser preenchido
com o identificador padronizado para as
operações de crédito (IPOC), conforme
definição do Banco Central.

CPF/CNPJ do Contratante da Dívida,
documento pagador da dívida.
Obrigatório e
4 Contratante Alfa(14) Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11
atualizável
Indica se o contrato atual se trata de
Obrigatório e repactuação, onde:
atualizável ● 0 = Não
5 Repactuação Alfa(1) Opções aceitas: ● 1 = Sim
● 0 (A prioridade já possuída sobre uma
● 1 unidade de recebível é mantida na
repactuação)
Lista de Obrigatório e Em caso de contrato de repactuação,
6 Identificadores do Lista(Alfa(256)) atualizável, se indicar os contratos anteriores a que faz
contrato anterior Repactuação = 1 referência a repactuação.
CNPJ do participante. Formato: 14 dígitos
Obrigatório e
7 Participante Alfa(14) para CNPJ e completar com 0 à esquerda,
atualizável
se necessário.
CNPJ do detentor do contrato.Formato:
Obrigatório e
8 Detentor Alfa(14) 14 dígitos para CNPJ e completar com 0 à
atualizável
Obrigatório e
Tipo de efeito sobre as unidades de
atualizável
recebíveis, sendo:
Opções aceitas:
● 1 = Troca de titularidade;
9 Tipo de efeito Alfa(1) ● 1
● 2 = Ônus - Cessão fiduciária;
● 2
● 3 = Ônus - Outros;
● 3
● 4 = Bloqueio judicial
● 4
Valor do saldo devedor em reais se
Obrigatório e operação de garantia ou valor presente
10 Saldo devedor Decimal(13,2)
atualizável em reais se operação de desconto
(cessão).
Obrigatório e
atualizável,
Limite da operação Limite em reais da operação garantida
11 Decimal(13,2) quando tipo de
garantida pelas unidades de recebíveis
efeito for
diferente de 1
Valor a ser mantido se operação de
Obrigatório e garantia ou valor futuro em reais se
12 Valor a ser mantido Decimal(13,2)
atualizável operação de desconto (cessão). Valor em
reais.
Obrigatório e
13 Data de assinatura Data Data da assinatura do contrato.
atualizável
Data de vencimento do instrumento
Obrigatório e
14 Data de vencimento Data contratual.
atualizável
Formato: AAAA-MM-DD
Obrigatório e Indicador da delegação à entidade
15 Tipo de serviço Alfa(1)
atualizável registradora para efetuar a gestão dos

Opções aceitas: ônus conforme a atualização do conjunto
● 1 de recebíveis e/ou parâmetros do
● 2 contrato.
● 3 Tipos de gestão:
● 1 = Gestão de colateral;
● 2 = Registro simples;
● 3 = Monitoramento.
nota: os tipos 1 e 3 devem ser utilizados
apenas quando os serviços são
contratados. Em todos os outros casos,
utilizar o tipo 2 = Registro simples.
Obrigatório e
atualizável Modalidade da operação, onde:
Modalidade da Opções aceitas: ● 1 = Rotativo;
16 Alfa(1)
operação ● 1 ● 2 = Parcelado;
● 2 ● 3 = Outros.
● 3
Lista de parcelas do contrato (Obrigatório se Modalidade da Operação = 2)
17 1 Data da parcela Data Obrigatório Data de vencimento da parcela.
2 Valor da parcela Decimal Obrigatório Valor em reais da parcela.

Identificador da carteira à qual o contrato
pertence. Caso o campo não seja
informado será utilizada a carteira
18 Carteira Alfa(256) Opcional padrão do participante.
Observar Nota 2, caso se trate de
contrato proveniente do Programa
Emergencial de Acesso ao Crédito (PEAC).
Tipo de avaliação geradora de
indicadores de consistência de acordo
Enumerador
19 Tipo de Avaliação Opcional com tabela fornecida pela CERC no
(Alfa)
manual do serviço de avaliação de
arranjo de pagamentos.
Valor expresso em Taxa Anual (a.a.) com
duas casas decimais.
O campo deverá ser preenchido quando
Opcional e
20 Taxa de Juros Decimal se tratar de contrato associado ao
atualizável
Programa Emergencial de Acesso a
Crédito (PEAC).
Exemplo: 20.53 para indicar 20.53% a.a.
Opcional e Informar o indexador da operação.
atualizável
● 1 ● 1 = Taxa Prefixada;
● 2 ● 2 = Taxa Selic;
● 3 ● 3 = Taxa DI;
21 Indexador Decimal
● 4 ● 4 = IPCA;
● 5 ● 5 = IGPM;
● 6 ● 6 = Moeda Dólar;
● 7 ● 7 = Moeda Euro;
● 8 ● 8 = Outros;

O campo deverá ser preenchido como
Taxa Prefixada quando se tratar de
contrato associado ao Programa
Emergencial de Acesso a Crédito (PEAC).
Obrigatório e Critério de aceite do contrato, podendo
atualizável, caso ser:
“Tipo de ● 1 = Aceitar;
serviço” seja “1 ● 2 = Recusar.
= Gestão de Para indicar a aceitação ou recusa do
Aceite Incondicional
22 Alfa(1) colateral” e contrato caso não haja valor livre
da Operação
“Tipo de efeito” suficiente para que o valor constituído
seja “1 = Troca onerado pelo efeito atenda ao valor
de titularidade”. desejado.
Não é utilizado Se recusado um efeito, o contrato inteiro
caso contrário. é recusado.
Nota
O campo opcional “Tipo de Avaliação” só deve ser indicado quando ocorre contratação do serviço de
“Gestão de Colateral”. Se informado sem que tenha sido indicada a contratação do serviço, o contrato
será rejeitado. Quando informado, o arquivo de retorno virá com a coluna 6 preenchida, contendo uma
lista com indicadores de consistência calculados em cima do contrato e dos recebíveis alcançados por
ele. Os tipos de avaliação padrão disponíveis estão detalhados no manual de serviço de avaliação de
arranjo de pagamentos.
Nota 2
O campo Carteira é uma identificação de um subconjunto de Registros associados a uma Parte, a serem
mantidos em separado de outros Registros associados a essa mesma Parte. A indicação da Carteira
proporciona ao Agente de Registro, dentre outras funcionalidades de controle gerencial, a segregação
dos Ativos Financeiros.
As operações referentes ao Programa PEAC deverão estar em uma carteira específica.
Arquivo de retorno

1 Referência externa Alfa Obrigatório controle do participante, para identificação
GUID ID de Protocolo gerado pela CERC,
Alfa (max.
2 Protocolo Obrigatório confirmando o recebimento do arquivo de
100)
remessa
Quantidade de unidades Quantidade total de unidades de recebíveis
3 Numérico Obrigatório
de recebíveis alcançadas alcançadas pelo contrato.

Valor em unidades de Valor total das unidades de recebíveis
recebíveis alcançadas alcançadas pelo contrato.
Obrigatório Resultado da distribuição dos ônus do
Opções aceitas: contrato pelas unidades de recebíveis,
● 0 sendo:
Resultado da
5 Alfa ● 1 ● 0 = Não se aplica
distribuição dos ônus
● 2 ● 1 = Suficiente
● 3 ● 2 = Insuficiente
● 3 = Em excesso
Lista de Indicadores de Consistência (Obrigatório se “Tipo de Avaliação” informado)
Identificador do indicador de consistência.
1 Indicador Alfa Obrigatório
Ex: estabilidade_agenda
Resultado da saída do indicador em formato
de texto. Ex:
2 Resultado Alfa Obrigatório
Agenda estável para o usuário final
recebedor
Parâmetros de saída do indicador. No
seguinte formato:
6 “atributo1:
Lista
3 Parâmetros Obrigatório resultado1|atributo2:resultado2”
(Alfa:Alfa)
Exemplo:
“estabilidade:estável|dispersao:2359.50|me
dia:6045.2”
Obrigatório Código que identifica a criticidade do
Opções aceitas: resultado do indicador, sendo:
● 0 ● 0 = Consistente
4 Criticidade Alfa
● 1 ● 1 = Neutro
● 2 ● 2 = Alerta
● 3 ● 3 = Crítico
Data hora do
7 Alfa Obrigatório Data no formato RFC3339
recebimento do arquivo
Obrigatório Código que identifica o status da operação,
Opções aceitas: sendo:
● 1 ● 1 = Falha
Alfa (max. Descrição se houve falha no processamento
2 Descrição do erro Obrigatório
1000) da operação

CERC-AP007B- Definição das unidade(s) de recebíveis alcançadas pelo contrato
Campo Descrição
Tipo_Leiaute Nome do tipo de leiaute gerado, fixo "CERC-AP007B"
Ident_IF

Exemplo CERC-AP007B_53462828_20190221_0000001.csv <Arquivo de Entrada>

CERC-AP007B_53462828_20190221_0000001_ret.csv <Arquivo de Retorno>

Opções ● C = Criar definição de UR;
aceitas: ● A = Atualizar definição de UR;
● C ● I = Inativar (Ex: erro ao criar
1 Tipo de operação Alfa(1)
● A contrato);
● I ● B = Baixa (Indica a liquidação do
● B contrato);
● S ● S = Simular efeito de definição de
UR.
Referência Obrigatório e
2 Alfa(256) controle do participante, para identificação
externa não atualizável
Identificador do Obrigatório e Código de identificação do contrato nos
3 Alfa(256)
contrato não atualizável controles do Participante.
Obrigatório e CNPJ da Instituição Credenciadora ou
atualizável Subcredenciadora.
Instituição
Opções Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11 dígitos
4 Credenciadora ou Lista(Alfa(14))
aceitas: para CPF e completar com 0 à esquerda, se
Subcredenciadora
● 99T necessário ou 99T = Usar esta opção para
● Lista indicar todos as credenciadoras/sub

Para envio de Lista usar o separador ‘|’, com
conteúdo entre aspas.
Ex: “36129585000191|26600816000140”
CNPJ Raiz, CNPJ completo ou CPF do usuário

final recebedor. Sem formatação.
Usuário final Obrigatório e Preencher até 11 caracteres para CPF ou 14
5 Alfa(14)
recebedor atualizável caracteres com CNPJ, sempre com os 0 à
esquerda. CNPJ Base apenas 8 caracteres,
com os 0 à esquerda.
Obrigatório e Código identificador do arranjo de
atualizável pagamento, constante da tabela de dicionário
Opções de domínio neste manual.
aceitas: 99T = Usar esta opção para indicar todos os
Arranjo de ● 99T arranjos
6 Lista(Alfa(3))
Pagamento ● 99C 99C = Todos os arranjos modalidade crédito
● 99D 99D = Todos os arranjos modalidade débito
● Lista Para envio de Lista usar o separador ‘|’, com
conteúdo entre aspas.
Ex: “VCC|MCC”
arranjo de pagamento ou com efeitos de
antecipação pré-contratada, ou período
Data de liquidação Obrigatório e
7 Data abrangido pelo contrato, indicando a data de
início atualizável
início e data fim (campo 8 deste leiaute) a ser
considerada.
Formato: AAAA-MM-DD
Data de liquidação Obrigatório e Data fim do período abrangido pelo contrato.
8 Data
fim atualizável Formato: AAAA-MM-DD
CNPJ Raiz, CNPJ completo ou CPF do Titular
das Unidades de Recebível alcançadas.
Obrigatório e Formatação. Preencher até 11 caracteres
9 Titular Alfa(14)
atualizável para CPF ou 14 caracteres com CNPJ, sempre
com os 0 à esquerda. CNPJ Base apenas 8
caracteres, com os 0 à esquerda.
Obrigatório e Critério de comprometimento das unidades
atualizável de recebíveis, podendo ser:
Opções ● 1 = Comprometimento de valor
10 Regras de divisão Alfa(1)
aceitas: definido;
● 1 ● 2 = Comprometimento de percentual
● 2 do valor que vier a ser constituído.
Valor a onerar nas Parâmetro do comprometimento (número
Obrigatório e
11 unidades de Decimal(13,2) percentual ou valor em reais), conforme a
atualizável
recebíveis regra da divisão contratada.
Obrigatório e
atualizável, Tipo de distribuição dos ônus pré-definida de
Tipo de Enumerador
12 caso “Tipo de acordo com tabela fornecida pela CERC no
Distribuição (Alfa)
serviço” seja “1 manual de Gestão de Colateral.
= gestão de

colateral”. Caso
contrário, deixe
sem
preenchimento
Número
conta de pagamento.
documento titular Obrigatório e
13 Alfa(14) Formatação: Preencher até 11 caracteres para
da conta para atualizável
CPF ou 14 caracteres com CNPJ, sempre com
liquidação
os 0 à esquerda.
Opções aceitas:
Opcional e Código COMPE da Instituição de Domicílio,
15 COMPE Alfa(3)
Obrigatório e Número do ISPB da Instituição de Domicílio,
16 ISPB Alfa(8)
Obrigatório e
atualizável, se
diferente de
PG
◽ Número da conta bancária, quando o tipo
de conta for CC, CD, CG, CI ou PP, com máximo
de 16 posições sendo (i) até 13 posições para
o número de conta, (ii) 1 posição referente ao
hífen de separação do número de conta e
dígito verificador, e (iii) até 2 posições para o
Exemplo de conta com um dígito verificador:
999999-9
Número da conta
O dígito verificador deve ser separado com
ou número da Obrigatório e
18 Alfa(20) hífen. Caso não seja informado o hífen a
conta de atualizável
operação será rejeitada. Caso a conta não
pagamento
Participante pode ou não completar com zeros
à esquerda.
◽ Número da conta de pagamento, quando o

tipo de conta for PG, com máximo de 20

Nome titular da Nome do titular da conta bancária ou conta de
Opcional e
19 conta para Alfa pagamento.
atualizável
liquidação
Nota
O campo opcional “Tipo de Distribuição” faz parte da Oferta de Valor CERC. Deve ser informado apenas
quando é contratado o serviço de Gestão de Colateral levando à rejeição do contrato se for escolhido
em outros casos. No serviço de Gestão de Colateral, a distribuição dos efeitos será feita de acordo com o
tipo de distribuição escolhido dentro das opções disponíveis no Manual de Serviço - Gestão de Colateral.

Arquivo de retorno
Código de referência único (exclusivo), de controle

Referência
1 Alfa Obrigatório do participante, para identificação nas próximas
externa
Identificador do Código identificador do contrato na entidade
2 Alfa Obrigatório
contrato registradora requisitante.
Entidade CNPJ da entidade registradora requisitante.
3 Alfa Obrigatório
registradora Sem formatação. Preenchidos com 0 à esquerda.
Instituição
CNPJ da instituição credenciadora ou
credenciadora
subcredenciadora responsável pelos reflexos das
4 ou Alfa Obrigatório
unidades de recebíveis consultadas.
subcredenciador
Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11 dígitos para CPF.
a
CNPJ ou CPF do usuário final recebedor das unidades
Usuário final
5 Alfa Obrigatório de recebíveis consultadas.
recebedor
Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11 dígitos para CPF.
Arranjo de
6 Alfa Obrigatório Código constante da tabela vigente neste manual.
pagamento
Data de liquidação do recebível prevista pelo arranjo
Data de de pagamento ou com efeitos da antecipação
7 Data Obrigatório
liquidação pré-contratada.
Formato: AAAA-MM-DD
Titular da CNPJ ou CPF do titular da UR. Sem formatação.
8 Unidade de Alfa Obrigatório Preenchidos com 0 à esquerda.
Recebível
Constituição da Obrigatório Tipo da constituição da unidade de recebível, sendo:

Opções aceitas: ● 1 = Constituída
9 unidade de Alfa
recebível
● 2
Obrigatório, se
Valor constituição da
10 Decimal Valor constituído total da unidade de recebível.
constituído total unidade de
recebível = 1
Valor bloqueado para pagamento na unidade de
11 Valor Bloqueado Decimal Obrigatório
recebível.
Identificador sequencial que indica a prioridade do

Indicador de ônus, sendo:
12 Alfa Obrigatório
oneração ● 0 = Insucesso;
● 1 a N = Prioridade do ônus.
Obrigatório Critério de comprometimento da unidade de
13 Regra de divisão Alfa Opções aceitas: recebível, podendo ser:
● 1 ● 1 = Comprometimento de valor definido;

● 2 ● 2 = Comprometimento de percentual do
valor que vier a ser constituído.
Valor onerado Parâmetro do comprometimento (número
14 na unidade de Decimal Obrigatório percentual ou valor em reais), conforme a regra da
recebível divisão contratada.
15 Protocolo Alfa Obrigatório Protocolo do processamento da operação.
Data hora do
Evento
Obrigatório
Código que identifica o status da operação, sendo:
Status da Opções aceitas:
17 Alfa ● 0 = Sucesso
Operação ● 0
● 1 = Falha
● 1
Código do erro se houve falha no processamento da
18 operação
Descrição do Alfa (max. Descrição se houve falha no processamento da
2 Obrigatório
erro 1000) operação
Valor
constituído do Valor calculado pela CERC aplicando o efeito de
efeito de contrato na Unidade de Recebível. Representa o
19 Decimal Opcional
contrato na montante do valor constituído total que foi afetado
unidade de pelo efeito.
recebível

CERC-AP008 – ENVIO DE EFEITOS DE CONTRATOS APLICÁVEIS
ÀS UNIDADES DE RECEBÍVEIS PARA FINS DE LIQUIDAÇÃO
Descrição
Permitir que as instituições credenciadoras ou subcredenciadoras obtenham as devidas
informações detalhadas sobre a situação das unidades de recebíveis registradas, e assim
proceder com a liquidação financeira aderente com a situação das trocas de titularidades e
constituição de ônus decorrentes de contratos. Esse item se relaciona ao processo 5.12 da
convenção referente a Circular do BCB nº 3.952, de 27 de junho de 2019.
● Emissor: CERC
● Periodicidade: A cada efeito do contrato
● Arquivo de retorno: A CERC irá enviar automaticamente o arquivo sempre que houver
um novo efeito no contrato
Campo Descrição
Ident_IC

Saída:
Arquivos de Saída (*.csv) disponibilizados pela CERC a Instituição Credenciadora, confirmando
o recebimento e o status de cada processamento das solicitações.
CERC → IC
*.csv ● /efeitos_contrato/saida/
Exemplo:
● CERC-AP008_53462828_20190221_0000001_ret.csv
Arquivo de Remessa
CNPJ da instituição credenciadora ou

Instituição
subcredenciadora responsável pelos
1 credenciadora ou Alfa(14) Obrigatório
reflexos. Sem formatação. Preenchidos
subcredenciadora
com 0 à esquerda.
Obrigatório Tipo da constituição da unidade de
Constituição da
Opções aceitas: recebível, sendo:
2 unidade de Alfa(1)
● 1 ● 1 = Constituída
recebível
CNPJ ou CPF do Usuário Final
Usuário final Recebedor. Formato: 14 dígitos para
3 Alfa(11 ou 14) Obrigatório
recebedor CNPJ e 11 dígitos para CPF e completar
Arranjo de
4 Alfa(3) Obrigatório pagamento, constante da tabela de
pagamento
pelo arranjo de pagamento ou com
efeitos de pré-contratada. Formato:
AAAA-MM-DD
CNPJ ou CPF do titular da UR. Sem
Titular da Unidade
6 Alfa(11 ou 14) Obrigatório formatação. Preenchidos com 0 à
de Recebível
esquerda.
Lista de efeitos de contrato sobre a unidade de recebível (opcional)
7 Protocolo para identificação do efeito

1 Protocolo Alfa (36) Obrigatório
de contrato.

Valor sequencial do item do conjunto de
efeitos de contratos existentes sobre a
unidade de recebíveis, dada a
Indicador de efeitos
2 Alfa(4) Obrigatório possibilidade de coexistência de mais de
de contratos
um ônus sobre a mesma unidade de
recebível, considerada a regra de
divisão.
CNPJ da entidade registradora que
Entidade instruiu o efeito decorrente do contrato.
registradora Sem formatação. Preenchidos com 0 à
esquerda.
4 Tipo de efeito Alfa(1)
● 3 ● 3 = Ônus - Outros;
CNPJ do beneficiário ou titular em
decorrência do contrato. Sem
formatação. Preenchidos com 0 à
5 Beneficiário/titular Alfa(11 ou 14) Obrigatório
esquerda.
Corresponde ao campo “Detentor” do
contrato informado no leiaute AP007A.
Critério de comprometimento das
unidades de recebíveis, podendo ser:
Obrigatório
● 1 = Comprometimento de
Opções aceitas:
6 Regras de divisão Alfa(1) valor definido;
● 1
● 2 = Comprometimento de
● 2
percentual do valor que vier a
ser constituído.
7 Valor Parâmetro do comprometimento
comprometido Decimal(18,2) Obrigatório (número percentual ou valor em reais),
conforme a regra da divisão contratada.
Número documento ou conta de pagamento. Sem
8 Alfa(11 ou 14) Obrigatório
titular domicílio formatação. Preenchidos com 0 à
esquerda.
Opções aceitas:
10 COMPE Numérico (3) Opcional Domicílio, complementar com 0 à
esquerda.

11 ISPB Numérico (8) Obrigatório Domicílio, complementar com 0 à
esquerda.
Número da Agência para pagamento,
quando o tipo de conta for diferente de
12 Agência Alfa Obrigatório
PG.
Formatação: sem dígito verificador.
◽ Número da conta bancária, quando
o tipo de conta for CC, CD, CG, CI ou PP,
com máximo de 16 posições sendo (i)
até 13 posições para o número de
conta, (ii) 1 posição referente ao hífen
de separação do número de conta e
dígito verificador, e (iii) até 2 posições
para o dígito verificador.e,
Número da conta O dígito verificador deve ser separado
13 ou número da conta Alfa(20) Obrigatório com hífen. Caso não seja informado o
de pagamento hífen a operação será rejeitada. Caso a

máximo de 20 posições para o número
de conta. Caso a conta não possua o
Participante pode ou não completar
com zeros à esquerda.
Nome titular Opcional e Nome do titular da conta bancária ou
14 Alfa(100)
domicílio atualizável conta de pagamento.
Identificador do Identificador CERC do contrato que
Contrato gerou o efeito.
Obrigatório, se Referência externa informada no
Referência externa
8 Alfa Constituição da UR = registro da Unidade de Recebível, pela
da UR
1 própria Credenciadora.
Identificador do Identificador CERC do contrato que
9 Contrato Gerador Alfa(36) Opcional gerou o disparo do evento de envio de
do Evento efeitos de contratos.
Data hora do
10 Data/Hora Obrigatório Data no formato RFC3339
Evento

CERC-AP009 – ENVIO DE ARQUIVO ANALÍTICO PARA
CONCILIAÇÃO DE AGENDA
Descrição
Disponibilizar consulta de unidade de recebíveis objeto de registro, bem como de ônus,
contratos e operações de antecipação refletidos, de modo que possibilite ao participante
realizar a conciliação com registros de seus sistemas próprios.
● Emissor: CERC
● Arquivo de retorno: Não há
Campo Descrição
Ident_IC
Máscara Tipo_Leiaute + _ + Ident_IC + _ + DataReq + _+ Cód_Arranjo + _ + Seq + . + Extensão
Exemplo CERC-AP009_53462828_20190221_VCC_0000001_ret.csv <Arquivo de Retorno>

Saída:
*.csv
● /envio_conciliacao_agenda/saida/
Exemplo:
● CERC-AP009_53462828_20190221_VCC_0000001_ret.csv
Arquivo de Remessa
Código de referência da unidade de

recebível que está sendo conciliada.
2 Data Referência Data Obrigatório Data de referência da conciliação.
Instituição Subcredenciadora Participante.
credenciadora ou
3 Alfa Obrigatório Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11
subcredenciadora
participante

Recebedor.
4 Usuário final recebedor Alfa Obrigatório Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11

5 Arranjo de pagamento Alfa Obrigatório pagamento, constante da tabela de

pelo Arranjo de Pagamento ou com os
efeitos de Pré-Contratada.
Formato: AAAA-MM-DD
Titular da Unidade de
7 Alfa Obrigatório CNPJ ou CPF do titular da UR.
Recebível

8 Valor bruto total Decimal Obrigatório Valor total capturado.
Valor constituído, total, líquido, a pagar
9 Valor constituído total Decimal Obrigatório pela Instituição Credenciadora ou
Subcredenciadora.

Valor constituído
10 Decimal Obrigatório Subcredenciadora, com prazo inferior ao
pré-contratado
houver.
Valor liquidado
11 Decimal Obrigatório Valor já liquidado em pós-contratadas
pós-contratadas

CERC-AP010 – RETORNO DE INFORMAÇÃO CONCILIADA DE
AGENDA
Descrição
Permitir que o participante informe os dados de conciliação de forma consolidada.
Sucesso
● Regra de recusa: Do arquivo CSV completo.
Campo Descrição
Ident_IC

Exemplo

Entrada:

● /retorno_conciliacao_agenda/entrada/
Instruções:
IC → CERC
Saída:
*.csv
● /retorno_conciliacao_agenda/saida
Exemplo:
● CERC-AP010_53462828_20190221_0000001_ret.csv


Instituição Subcredenciadora Participante.
credenciadora ou
subcredenciadora
participante

5 Valor bruto total Decimal Obrigatório Soma dos valores totais capturados.
Soma dos valores constituídos, total,
6 Valor constituído total Decimal Obrigatório líquido, a pagar pela Instituição
Credenciadora ou Subcredenciadora.
Soma dos valores constituídos,

líquido, a pagar pela Instituição
Valor constituído
7 Decimal Obrigatório Credenciadora ou Subcredenciadora,
pré-contratado
com prazo inferior ao máximo do
Arranjo de Pagamento, se houver.
Valor liquidado
pós-contratadas

Arquivo de Retorno

remessa
3 Alfa Obrigatório
do arquivo
● 1 ● 1 = Falha

CONCILIAÇÃO DE CONTRATO
Descrição
contratos e operações de antecipação refletidos, de modo que possibilite ao participante
realizar a conciliação com registros de seus sistemas próprios.
● Emissor: CERC
Campo Descrição
Ident_IF
Saída:
CERC → IF
● /envio_conciliacao/saida/
*.csv
Exemplo:
● CERC-AP011_53462828_20190221_0000001_ret.csv

Arquivo de remessa
Código de referência de controle do

participante.
Identificador do Código de identificação do contrato nos
3 Alfa Obrigatório
contrato controles do Participante.
CNPJ do participante agente de registro

com direito de acesso ao Sistema CERC
responsável por realizar o efeito de
4 Participante Alfa Obrigatório contrato.
Formato: 14 dígitos para CNPJ e
necessário.
CNPJ do detentor do contrato, pessoa

jurídica, ou entidade legal em favor da
qual a operação é registrada.
5 Detentor Alfa Obrigatório

6 Tipo de efeito Alfa
Obrigatório Modalidade da operação, onde:
7 Alfa ● 1
operação ● 2 = Parcelado;
● 2
● 3 ● 3 = Outros.

documento do pagador da dívida.
8 Contratante Alfa Obrigatório Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11
9 Saldo Devedor Decimal Obrigatório Valor em reais.
Identificador da carteira à qual o

contrato pertence. Caso o campo não
seja informado será utilizada a carteira

11 Data de vencimento Data Obrigatório contratual.
Formato: AAAA-MM-DD

CERC-AP012 – RETORNO DE INFORMAÇÃO CONCILIADA DE
CONTRATO
Descrição
Permitir que a Instituição Financeira ou Não Financeira informe os dados de conciliação de
forma consolidada.
ou Sucesso
Campo Descrição
Ident_IF

Exemplo

Entrada:
Arquivos da remessa (*.csv) disponibilizados pela Instituição Financeira ou Não Financeira,

com os registros a serem processados pela CERC.
● /retorno_conciliacao/entrada/
Instruções:
IF → CERC
● A IC deverá iniciar a cópia do arquivo para o SFTP, com a extensão *.tmp, exemplo:
○ CERC-AP012_53462828_20190221_0000001.csv.gz.tmp
● Ao término da cópia do arquivo, a IC deverá remover a extensão *.tmp, exemplo:
○ CERC-AP012_53462828_20190221_0000001.csv.gz
● O Sistema CERC irá descompactar esse arquivo, exemplo:
○ CERC-AP012_53462828_20190221_0000001.csv
Saída:
CERC → IF
*.csv ● /retorno_conciliacao/saida
Exemplo:
● CERC-AP012_53462828_20190221_0000001_ret.csv


de controle do participante, para
identificação nas próximas transações
relacionadas.
CNPJ do participante, agente de
registro com direito de acesso ao
Sistema CERC responsável por realizar
3 Participante Alfa Obrigatório o efeito de contrato.


6 Alfa ● 1
● 2
● 3 ● 3 = Outros.
Quantidade de Quantidade de contratos (operações)

7 Número Obrigatório
contratos registrados.
Quantidade de
8 Número Obrigatório Quantidade de contratantes distintos.
contratantes
9 Saldo Devedor Total Decimal Obrigatório Valor em reais.
contrato pertence. Caso o campo não
seja informado será utilizada a carteira

Arquivo de retorno

1 Referência externa Alfa Obrigatório participante, para identificação
nas próximas transações
relacionadas.
2 Protocolo Alfa (max. 100) Obrigatório CERC, confirmando o recebimento
3 Alfa Obrigatório
do arquivo
● 1 ● 1 = Falha

CERC-AP013 – ENVIO DE SITUAÇÃO DE CONTRATOS
Descrição
Permitir que as Instituições Financeiras ou Não Financeiras verifiquem a situação dos contratos,
os valores constituídos das unidades de recebíveis e ônus sobre estas existentes.
● Emissor: CERC
● Destinatário: Instituições Financeiras ou Não Financeiras
● Periodicidade: Sob demanda
Campo Descrição
Identificação da Instituição Financeira ou Não Financeira, considerando a raiz do seu CNPJ,
Ident_IF
Ex.: CNPJ é "53462828000128" será informado a raiz "53462828"
Saída:
Arquivos de Saída (*.csv) disponibilizados pela CERC a Instituição Credenciadora, confirmando
o recebimento e o status de cada processamento das solicitações.
CERC → IF
*.csv ● /situacao_contrato/saida/
Exemplo:
● CERC-AP013_53462828_20190221_0000001_ret.csv

Arquivo de remessa

1 Referência externa Alfa Obrigatório participante, enviada no CERC-
AP007A.
Código de identificação do contrato
2 Identificador do contrato Alfa Obrigatório
nos controles do Participante.
Indica se o contrato atual se trata de
Obrigatório
repactuação, sendo:
Opções aceitas:
4 Repactuação Alfa ● 0 = Não
● 0
● 1 = Sim
● 1
Em caso de contrato de repactuação,

Identificador do contrato Obrigatório, se
5 Alfa indicar o contrato anterior a que faz
anterior Repactuação=1
referência.
CNPJ do participante agente de registro
com direito de acesso ao Sistema CERC.
6 Participante Alfa Obrigatório Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11
9 Saldo devedor Decimal Obrigatório Valor do saldo devedor em reais.
Obrigatório, Limite em reais da operação garantida
Limite da operação quando tipo pelas unidades de recebíveis.
10 Decimal
garantida de efeito for
diferente de 1
Valor a ser mantido permanentemente
11 Valor a ser mantido Decimal Obrigatório em garantia.
Valor em reais.

12 Data de vencimento Data Obrigatório contratual.
Formato: AAAA-MM-DD
Lista de Unidades de Recebíveis alcançadas pelo contrato
Entidade registradora CNPJ da entidade registradora onde a
agenda está registrada.
Instituição credenciadora CNPJ da instituição credenciadora ou
ou subcredenciadora subcredenciadora responsável pela
agenda.
2 Alfa Obrigatório
Usuário final recebedor CPF ou CNPJ do usuário final
recebedor.
Arranjo de pagamento Código identificador do arranjo de
pagamento, constante da tabela
4 Alfa Obrigatório
vigente de arranjos de pagamento do
SPB.
Data de liquidação Data de liquidação do recebível
13 prevista pelo arranjo de pagamento ou
5 Data Obrigatório
com efeitos de pré-contratada.
Formato: AAAA-MM-DD
CPF ou CNPJ do titular da UR. Sem
6 Titular Alfa Obrigatório formatação. Preenchidos com 0 à
esquerda.
Obrigatório Tipo da constituição da unidade de

Constituição da unidade de Opções aceitas: recebível, sendo:
7 Alfa
recebível ● 1 ● 1 = Constituída
Obrigatório, se Valor constituído total da unidade de

constituição da recebível.
8 Valor constituído total Decimal
unidade de
recebível = 1
Valor bloqueado para pagamento na
9 Valor Bloqueado Decimal Obrigatório
unidade de recebível.
Identificador sequencial que indica a

prioridade do ônus, sendo:
10 Indicador de oneração Alfa Obrigatório
● 0 = Insucesso;
● 1 a N = Prioridade do ônus.

Critério de comprometimento da
Obrigatório unidade de recebível, podendo ser:
Opções ● 1 = Comprometimento de
11 Regra de divisão Alfa aceitas: valor definido;
● 1 ● 2 = Comprometimento de
● 2 percentual do valor que vier a
ser constituído.
Parâmetro do comprometimento
Valor onerado na unidade (número percentual ou valor em reais),
12 Decimal Obrigatório
de recebível conforme a regra da divisão
contratada.
Código de referência único (exclusivo)
de controle do participante, enviado
no CERC-AP007B, a que a unidade de
recebível atende.
Valor calculado pela CERC aplicando o
Valor constituído do efeito efeito de contrato na Unidade de
14 de contrato na unidade de Decimal Obrigatório Recebível. Representa o montante do
recebível valor constituído total que foi afetado
pelo efeito.
Lista de Indicadores de Consistência (Obrigatório se “Tipo de Avaliação” informado no AP007A)
Identificador do indicador de
1 Indicador Alfa Obrigatório consistência.
Ex: estabilidade_agenda
Resultado da saída do indicador em
formato de texto. Ex:
2 Resultado Alfa Obrigatório
Agenda estável para o usuário final
recebedor
Parâmetros de saída do indicador. No
14 seguinte formato:
atributo1:
Lista
3 Parâmetros Obrigatório resultado1|atributo2:resultado2
(Alfa:Alfa)
Exemplo:
estabilidade:estável|dispersao:2359.50
|media:6045.2
Obrigatório Código que identifica a criticidade do
Opções aceitas: resultado do indicador, sendo:
● 0 ● 0 = Consistente
4 Criticidade Alfa
● 1 ● 1 = Neutro
● 2 ● 2 = Alerta
● 3 ● 3 = Crítico
Quantidade de unidades de Quantidade total de unidades de
recebíveis alcançadas recebíveis alcançadas pelo contrato.
Valor em unidades de Valor total das unidades de recebíveis
recebíveis alcançadas alcançadas pelo contrato.
Obrigatório Resultado da distribuição dos ônus do
Resultado da distribuição
17 Alfa Opções aceitas: contrato pelas unidades de recebíveis,
dos ônus
● 0 sendo:

● 1 ● 0 = Não se aplica
● 2 ● 1 = Suficiente
● 3 ● 2 = Insuficiente
● 3 = Em excesso

CERC-AP014 – CONTESTAÇÃO
Descrição
Permitir que o participante conteste (CERC-AP014A), ou seja informado da contestação
(CERC-AP014B) de uma transação.
CERC-AP014A
ou Sucesso
Campo Descrição
Identificação da instituição credenciadora ou subcredenciadora, considerando a raiz do
Ident_IC
seu CNPJ, ex: CNPJ é "53462828000128" será informado a raiz "53462828"

CERC-AP014A_53462828_20190221_0000001.csv <Arquivo de Entrada>
Exemplo
CERC-AP014A_53462828_20190221_0000001_ret.csv <Arquivo de Retorno>

Entrada:

● /contestacao/entrada/
Instruções:
IC → CERC
○ Exemplo: CERC-AP014A_53462828_20190221_0000001.csv.gz.tmp;
○ Exemplo: CERC-AP014A_53462828_20190221_0000001.csv.gz
○ Exemplo: CERC-AP014A_53462828_20190221_0000001.csv
Saída:
*.csv
● /contestacao/saida
Exemplo:
● CERC-AP014A_53462828_20190221_0000001_ret.csv

1 Referência Externa Alfa Obrigatório Código de controle do contestante.
Identificador da Código identificador da operação de

2 Alfa Obrigatório
Contestação contestação.
Documento da CNPJ do participante contestante ou

instituição recebedor da contestação (quando o
contestante for o usuário final
3 contestante ou Alfa Obrigatório
recebedor).
recebedora da
Sem formatação. Completar com 0 à
contestação esquerda, se necessário.
Documento do Usuário Final
Documento do Recebedor ou Titular.
4 Usuário Final Alfa Obrigatório Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11
Recebedor ou Titular dígitos para CPF e completar com 0 à
Documento do Participante de destino
Documento da da Contestação.
5 instituição de destino Alfa Obrigatório Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11
da contestação dígitos para CPF e completar com 0 à
Identificador da
6 Alfa Obrigatório Identificador do objeto da Contestação.
Operação/Contrato
Código identificador do motivo da

7 Código de Motivo Alfa Obrigatório
Contestação.
Alfa (max. Detalhamento da Contestação em
8 Descrição Obrigatório
2000) campo texto.
Data e Horário da Data e Hora referente ao envio da

9 Alfa Obrigatório contestação pela instituição de destino
Contestação
(no formato RFC3339).
Obrigatório Tipo do objeto da Contestação,
Opções aceitas: podendo ser:
10 Tipo de Contestação Alfa
● 1 ● 1 = Opt-in;
● 2 ● 2 = Contrato.
Tipo de contestante, sendo:
Obrigatório
● 1 = Estabelecimento comercial
Opções aceitas:
● 2 = Instituição financeira ou
11 Tipo de contestante Alfa ● 1
não financeira
● 2
● 3 = Instituição credenciadora
● 3
ou subcredenciadora

Arquivo de Retorno

remessa
3 Alfa Obrigatório
do arquivo
● 1 ● 1 = Falha

CERC-AP014B
● Emissor: CERC
● Periodicidade: Diariamente, se houverem novas contestações
● Arquivo de retorno: Participante deve enviar evidência/resposta às contestações
Campo Descrição
Identificação da instituição credenciadora ou subcredenciadora, considerando a raiz do
Ident_IC
seu CNPJ, ex: CNPJ é "53462828000128" será informado a raiz "53462828"

CERC-AP014B_53462828_20190221_0000001.csv <Arquivo de Entrada>
Exemplo
CERC-AP014B_53462828_20190221_0000001_ret.csv <Arquivo de Retorno>

Entrada:

● /contestacao/entrada/
Instruções:
IC → CERC
○ Exemplo: CERC-AP014B_53462828_20190221_0000001.csv.gz.tmp;
○ Exemplo: CERC-AP014B_53462828_20190221_0000001.csv.gz
○ Exemplo: CERC-AP014B_53462828_20190221_0000001.csv
Saída:
*.csv
● /contestacao/saida
Exemplo:
● CERC-AP014B_53462828_20190221_0000001_ret.csv

Arquivo de remessa
Código da referência externa a qual a

contestação se refere.
Tipo de contestante, sendo:
Obrigatório
● 1 = Estabelecimento comercial
Opções aceitas:
● 2 = Instituição financeira ou
2 Tipo de contestante Alfa ● 1
não financeira
● 2
● 3
ou subcredenciadora
CNPJ do participante contestante ou
Documento da recebedor da contestação (quando o
instituição contestante contestante for o usuário final
3 Alfa Obrigatório
ou recebedora da recebedor).
contestação Sem formatação. Completados com 0 à
Código do motivo da contestação.
4 Código de Motivo Alfa Obrigatório
Ver tabela neste manual.
Alfa (max. Observação adicional informada pelo
5 Descrição Opcional
2000) contestante.
Documento do Documento do Usuário Final

Recebedor ou Titular.
6 Usuário Final Alfa Obrigatório
Recebedor ou Titular
dígitos para CPF.
Identificador da
7 Alfa Obrigatório Identificador do objeto da Contestação.
Operação/Contrato
Obrigatório Tipo do objeto da Contestação,

8 Tipo de Contestação Alfa
● 1 ● 1 = Opt-in;
● 2 ● 2 = Contrato.

CERC-AP015 – ENVIO DE NOTIFICAÇÕES
Descrição
Permitir que os participantes recebam notificações sobre os eventos que afetam as unidades de
recebíveis.
● Emissor: CERC
● Periodicidade: Sob demanda
● Arquivo de retorno: CERC irá gerar
Campo Descrição
Identificação do participante, considerando a raiz do seu CNPJ, Ex.: CNPJ é
Ident_IC
"53462828000128" será informado a raiz "53462828"
Saída:
Arquivos de Saída (*.csv) disponibilizados pela CERC ao participante, confirmando o
recebimento e o status de cada processamento das solicitações.
CERC → IC
*.csv ● /envio_notificacoes/saida/
Exemplo:
● CERC-AP015_53462828_20190221_0000001_ret.csv

Arquivo de remessa
Documento identificador da
Entidade registradora de entidade registradora que
1 Alfa Obrigatório
origem está encaminhando a
comunicação.
Código identificador do tipo
da comunicação, podendo
ser:
Obrigatório ● 1 = Realização de
Opções aceitas: Pós-Contratada
● 1 ● 2 = Realização de
2 Tipo de comunicação Alfa
● 2
Opt-in
● 3
● 4 ● 3 = Realização de
Opt-out
● 4 = Aplicação de
efeitos de Contrato
Código de identificação da
Identificador da transação Pós-Contratada, do Opt-in, do
3 Alfa Obrigatório
de origem Opt-out ou do Contrato, que
deu origem à notificação.
Dados que permitam o
encaminhamento de ações a
Obrigatório partir da comunicação,
4 Dados de referência Alfa ● 1 ● 1 = Usuário Final
● 2 Recebedor ou Titular
● 3 ● 2 = Agendas ou URs
● 3 = Financiador ou
Não-Financeira
Descrição (quando tipo de comunicação = 1)
1 Data de liquidação prevista Data de liquidação do

recebível prevista pelo arranjo
Data Obrigatório de pagamento ou com os
efeitos de pré-contratada.
Formato: AAAA-MM-DD
5 2 Titular Alfa(14) Obrigatório CNPJ ou CPF do titular da UR.
3 Usuário final recebedor CPF ou CNPJ do usuário final

recebedor, titular da conta
bancária ou da conta de
Alfa(14) Obrigatório
pagamento. Sem formatação.
Preencher até 11 caracteres
para CPF ou 14 caracteres

com CNPJ, sempre com os 0 à
esquerda.
4 Instituição credenciadora CNPJ da Instituição

Credenciadora ou
Alfa(14) Obrigatório Subcredenciadora
Participante. Formato: 14
dígitos para CNPJ.
5 Arranjo de pagamento Código identificador do

arranjo de pagamento,
Alfa(3) Obrigatório constante da tabela de
dicionário de domínio neste
manual.
6 Data de liquidação efetiva Data de liquidação do

recebível prevista pelo arranjo
Alfa(14) Obrigatório de pagamento ou com os
efeitos de pré-contratada.
Formato: AAAA-MM-DD
7 Valor antecipado Valor final a ser pago pela

Decimal(13,2) Obrigatório instituição credenciadora ou
subcredenciadora, em reais.
8 Titular da conta CPF ou CNPJ do titular da

conta bancária ou conta de
pagamento.
Alfa(14) Obrigatório Formatação. Preencher até 11
caracteres para CPF ou 14
caracteres com CNPJ,
completar com 0 à esquerda,
se necessário.
9 Tipo de conta Tipo de conta onde o

pagamento será liquidado:
Obrigatório e
atualizável
● CC - Conta Corrente;
Opções aceitas:
● CD - Conta de
● CC
Depósito;
Alfa ● CD
● CG - Conta Garantia
● CG
● CI - Conta
● CI
Investimento
● PG
● PG - Conta de
● PP
Pagamento;
● PP - Conta Poupança.
10 ISPB Número do ISPB da Instituição

de Domicílio
11 Agência Obrigatório, se Número da Agência para

Alfa Tipo de Conta pagamento. Formato: sem
diferente de PG dígito verificador.
12 Número da conta Número da conta bancária,

Alfa Obrigatório quando o tipo de conta for CC,
CD ou PP e,

Número da conta de
pagamento, quando o tipo de
conta for PG.
13 Valor pago Decimal(13,2) Obrigatório Valor liquidado antecipado.
Descrição de acordo com o tipo de comunicação - Tipo 2 e 3
1 Solicitante Alfa(14) Obrigatório CNPJ do solicitante.
2 Financiador ou Não CNPJ do financiador ou não

Alfa(14) Opcional
financeira financeira autorizado.
3 Usuário final recebedor Obrigatório, se

campo titular CNPJ ou CPF do Usuário Final
Alfa(14)
vazio. Opcional Recebedor que originou a UR.
caso contrário.
4 Arranjo de Pagamento Código identificador do

arranjo de pagamento,
constante da tabela de
manual.
Obrigatório
99T = Usar esta opção para
Opções aceitas:
indicar todos os arranjos
● 99T
Lista(Alfa(3)) 99C = Todos os arranjos
● 99C
modalidade crédito
● 99D
99D = Todos os arranjos
● Lista
modalidade débito
Para envio de Lista usar o
separador ‘|’, com conteúdo
entre aspas
Ex: “VCC|MCC”
5 Titular Obrigatório, se
campo Usuário
Alfa(14) Final Recebedor CNPJ ou CPF do titular da UR
vazio. Opcional
caso contrário.
6 Data de assinatura Data em que foi concedida a

autorização pelo Usuário Final
Data Obrigatório
Recebedor ou Titular, no
formato AAAA-MM-DD
7 Data de início Data do início da consulta no

Data Obrigatório
formato AAAA-MM-DD
8 Data de fim Data do fim da consulta no

Data Opcional
formato AAAA-MM-DD
Descrição de acordo com o tipo de comunicação - Tipo 4
1 Identificador CERC do Identificador do contrato

Alfa Obrigatório
Contrato dentro da CERC.

2 Identificador do Contrato Código de identificação do
para o Financiador contrato nos controles do
Alfa Opcional Participante. Correspondente
ao campo 3 do leiaute
AP007A.
3 Contratante CPF/CNPJ do Contratante da

Alfa Obrigatório Dívida, documento do
pagador da dívida.
4 Detentor CNPJ do detentor do contrato,

pessoa jurídica, ou entidade
legal em favor da qual a
operação é registrada.
5 Tipo de efeito Tipo de efeito sobre as

unidades de recebíveis,
Obrigatório
sendo:
Opções aceitas:
● 1 = Troca de
● 1
Alfa titularidade;
● 2
● 2 = Ônus - Cessão
● 3
fiduciária;
● 4
6 Data de assinatura Data da assinatura do

Data Obrigatório
contrato.
7 Data de vencimento Data de vencimento do

Data Obrigatório instrumento contratual.
Formato: AAAA-MM-DD

CERC-AP019 – CONSULTA DAS BASES DE CONTROLE
Descrição
Permitir que os Participantes consultem Instituições com integração ativa ao ambiente de
registro de unidades de recebíveis em arranjos de pagamentos.
CERC-AP019A - Consulta de ICs e IFs
● Emissor: CERC
● Destinatário:Participante
Sucesso
Campo Descrição
Ident_IC
Exemplo CERC-AP019A_53462828_20190221_0000001_ret.csv <Arquivo de Retorno>

Saída:
*.csv
● /consulta_base_controle/saida/
Exemplo:
● CERC-AP019A_53462828_20190221_0000001_ret.csv
Arquivo de Remessa
CNPJ da instituição participante com

1 Instituição Alfa Obrigatório 14 dígitos para CNPJ. Completar com
0 à esquerda, se necessário.
Tipo de Instituição na base de
Obrigatório
controle, sendo:
Opções aceitas:
● 1
2 Tipo instituição Alfa ou subcredenciadora
● 2
● 2 = Instituição financeira
● 3
● 3 = Instituição não financeira
● 4
● 4 = Instituição Domicílio
Razão social da instituição
3 Razão Social Alfa Obrigatório
participante.
Obrigatório, se Tipo
4 Identificador SLC Alfa Identificador da instituição no SLC
Instituição = 4
Obrigatório, se Tipo Número do ISPB da Instituição de
5 Código ISPB Alfa
Instituição = 4 Domicílio.

CERC-AP019B - Consulta de Arranjos de Pagamentos
● Emissor: CERC
Sucesso
Campo Descrição
Ident_IC
Exemplo CERC-AP019B_53462828_20190221_0000001_ret.csv <Arquivo de Retorno>
Saída:
*.csv
● /consulta_base_controle/saida/
Exemplo:
● CERC-AP019B_53462828_20190221_0000001_ret.csv

Arquivo de Remessa

Arranjo de pagamento, presente na Base de
1 Alfa Obrigatório
pagamento Controle no Ambiente de
Interoperabilidade.
Obrigatório Tipo do Arranjo na base de controle,

Opções aceitas: sendo:
2 Tipo de Arranjo Alfa
● 1 ● 1 = Crédito
● 2 ● 2 = Débito
3 Descrição Alfa Obrigatório Descrição do código do Arranjo.

CERC-AP020 – ABERTURA E FECHAMENTO DE JANELA DE
PROCESSAMENTO
Descrição
Permitir que os Participantes sejam informados da abertura e fechamento das janelas de
processamento do ambiente de registro de unidades de recebíveis em arranjos de pagamentos.
● Emissor: CERC
Sucesso
Campo Descrição
Ident_IC

Saída:
*.csv
● /abertura_fechamento/saida/
Exemplo:
● CERC-AP020_53462828_20190221_0000001_ret.csv
Arquivo de Remessa
Obrigatório Tipo de grade horária, sendo:

Tipo de janela de Opções aceitas: ● 1 = Janela Batch (00:00 às 06:00)
1 Alfa
processamento ● 1 ● 2 = Janela Online (08:30 às 21:00)
● 2
Obrigatório
Sendo:
Opções aceitas:
2 Status Alfa ● 1 = Abertura
● 1
● 2 = Fechamento
● 2

CERC-AP021 – RESUMO DAS OPERAÇÕES
Descrição
Permitir que os Participantes sejam informados do resumo das operações do dia realizadas no
Sistema CERC.
● Emissor: CERC
Sucesso
Campo Descrição
Ident_IC

Saída:
*.csv
● /resumo_operacoes/saida/
Exemplo:
● CERC-AP021_53462828_20190221_0000001_ret.csv
Arquivo de Remessa
Nome do leiaute da operação.

1 Leiaute Alfa Obrigatório
Ex: AP001
Obrigatório Tipo de comunicação, sendo:
Opções aceitas: ● 1 = Arquivo
Tipo de
2 Alfa ● 1 ● 2 = API
Comunicação
● 2 ● 3 = Webhook
● 3
Nome do Identificador da operação, do participante,
3 arquivo/Referência Alfa Obrigatório a depender do tipo de comunicação.
externa API
URL utilizada, caso “Tipo de
4 URL Webhook Alfa Opcional
Comunicação”=3
5 Identificador CERC Alfa Obrigatório Identificador CERC para a operação
Data e hora da Data no formato RFC3339

6 Alfa Obrigatório
operação
Obrigatório
Status da Operação, sendo:
Opções aceitas:
● 1 = Sucesso
7 Status da operação Alfa ● 1
● 2 = Insucesso
● 2
● 3 = Pendente
● 3

OFERTA DE VALOR
Fluxo de Informações entre Registradora e Instituição Credenciadora e
Subcredenciadora
Os canais para troca de arquivos terão a seguinte estrutura de diretórios:
A CERC irá disponibilizar dentro do diretório principal nomeado com o CNPJ completo (14
dígitos) da Instituição Credenciadora ou Subcredenciadora, o diretório \oferta_valor, onde a
IC terá acesso a leitura e escrita exclusivamente. Essa é a estrutura dos subdiretórios:
CERC-AP016 – ENVIO DE ARQUIVO ANALÍTICO PARA CONCILIAÇÃO DE UNIDADES DE

RECEBÍVEIS POR SEU TITULAR
● \envio_conciliacao_titular\saida
CERC-AP017 – CONCILIAÇÃO ANALÍTICA DE UNIDADES DE RECEBÍVEIS

● \conciliacao_analitica_unidades_recebiveis\entrada
● \conciliacao_analitica_unidades_recebiveis\saida
CERC-AP018 – CONCILIAÇÃO ANALÍTICA DE CONTRATOS

● \conciliacao_analitica_contratos\entrada
● \conciliacao_analitica_contratos\saida
Abaixo temos a relação completa de canal de integração disponível por leiaute:

CONCILIAÇÃO DE UNIDADES DE RECEBÍVEIS POR SEU TITULAR
Descrição
contratos e operações de antecipação refletidos, de modo que possibilite ao titular das
unidades de recebíveis, cliente do participante, realizar a conciliação de sua agenda.
● Emissor: CERC
Campo Descrição
Ident_IC

Saída:
*.csv
● /envio_conciliacao_titular/saida/
Exemplo:
● CERC-AP016_53462828_20190221_0000001_ret.csv
Arquivo de Remessa

Instituição CNPJ da Instituição Credenciadora ou
credenciadora ou Subcredenciadora Participante. Formato: 14
2 Alfa Obrigatório
subcredenciadora dígitos para CNPJ e 11 dígitos para CPF e
participante completar com 0 à esquerda, se necessário.
CNPJ ou CPF do Usuário Final Recebedor.
Usuário final Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11 dígitos
3 Alfa Obrigatório
recebedor para CPF e completar com 0 à esquerda, se
necessário.
5 Data de liquidação Data Obrigatório Arranjo de Pagamento ou com os efeitos de
Pré-Contratada. Formato: AAAA-MM-DD
Titular da Unidade de Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11 dígitos
6 Alfa Obrigatório
Recebível para CPF e completar com 0 à esquerda, se
necessário.
Valor constituído, total, líquido, a pagar pela
8 Valor constituído total Decimal Obrigatório Instituição Credenciadora ou
Subcredenciadora.

Valor constituído
pré-contratado
houver.
Valor liquidado
pós-contratadas
conta de pagamento.
Número documento
1 Alfa Obrigatório Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11 dígitos
titular
necessário.
Opções aceitas:
2 Tipo de conta Alfa ● CD ● CD - Conta de Depósito;
Código COMPE da Instituição de Domicílio,
3 COMPE Alfa(3) Opcional
Número do ISPB da Instituição de Domicílio.
4 ISPB Alfa(8) Obrigatório
Complementar com 0 à esquerda.
11 Obrigatório, se
5 Agência Alfa Tipo de Conta
diferente de PG
tipo de conta for CC, CD, CG, CI ou PP, com
máximo de 16 posições sendo (i) até 13
posições para o número de conta, (ii) 1
posição referente ao hífen de separação do
número de conta e dígito verificador, e (iii)
até 2 posições para o dígito verificador.e,
Número da conta ou
6 número da conta de Alfa(20) Obrigatório
O dígito verificador deve ser separado com
pagamento
hífen. Caso não seja informado o hífen a
operação será rejeitada. Caso a conta não
Participante pode ou não completar com
zeros à esquerda.
◽ Número da conta de pagamento, quando

o tipo de conta for PG, com máximo de 20

7 Valor a pagar Decimal Obrigatório Valor previsto a ser pago.
contrato, para o tipo de efeito ônus.
8 Beneficiário Alfa Opcional Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11 dígitos
necessário.
Data do efetivo pagamento.

9 Data liquidação efetiva Data Opcional
Formato YYYY-MM-DD
Valor liquidação Valor final pago pela Instituição
10 Decimal Opcional
efetiva Credenciadora ou Subcredenciadora.

CERC-AP017 – CONCILIAÇÃO ANALÍTICA DE UNIDADES DE
RECEBÍVEIS
Descrição
Permitir que o participante envie o arquivo analítico de conciliação de unidade de recebíveis,
para que a CERC concilie e informe divergências para o participante.
Sucesso
Campo Descrição
Ident_IC

Exemplo

Entrada:

● /conciliacao_analitica_unidades_recebiveis/entrada/
Instruções:
IC → CERC
Saída:
*.csv
● /conciliacao_analitica_unidades_recebiveis/saida
Exemplo:
● CERC-AP017_53462828_20190221_0000001_ret.csv

Instituição CNPJ da Instituição Credenciadora ou

3 Alfa Obrigatório
credenciadora ou Subcredenciadora Participante.

subcredenciadora Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11
participante dígitos para CPF e completar com 0 à

Recebedor. Formato: 14 dígitos para
4 Usuário final recebedor Alfa Obrigatório
CNPJ e 11 dígitos para CPF e completar


pelo Arranjo de Pagamento ou com os
efeitos de Pré-Contratada.
Formato: AAAA-MM-DD

Titular da Unidade de Formato: 14 dígitos para CNPJ e 11
7 Alfa Opcional
Recebível dígitos para CPF e completar com 0 à
Valor constituído, total, líquido, a pagar
9 Valor constituído total Decimal Obrigatório pela Instituição Credenciadora ou
Subcredenciadora.

Valor constituído
pré-contratado
houver.
Valor liquidado
pós-contratadas

Arquivo de Retorno
Colun
Campo Formato Regra Observação
a
Alfa (max.
2 Protocolo Obrigatório CERC, confirmando o recebimento
100)
Data hora do recebimento
do arquivo
● 1 ● 1 = Falha
Obrigatório, se
5 =1
Obrigatório, se
=1
Lista de unidades de recebível com divergências na conciliação
CNPJ da Instituição Credenciadora
Instituição ou Subcredenciadora Participante.
credenciadora ou
subcredenciadora
dígitos para CPF e completar com 0
participante
à esquerda, se necessário.

6 Recebedor. Formato: 14 dígitos
3 Usuário final recebedor Alfa Obrigatório para CNPJ e 11 dígitos para CPF e
necessário.

pagamento, constante da tabela de
4 Arranjo de pagamento Alfa Obrigatório
manual.
Data de liquidação do recebível

prevista pelo Arranjo de Pagamento

ou com os efeitos de
Pré-Contratada.
Formato: AAAA-MM-DD
CNPJ ou CPF do titular da UR. Sem

6 Titular Alfa Opcional formatação. Preenchidos com 0 à
esquerda.
Valor total capturado, registrado na
7 Valor bruto total Decimal Obrigatório
CERC.
Valor constituído, total, líquido,
registrado na CERC, a pagar pela
8 Valor constituído total Decimal Obrigatório
Subcredenciadora.
Valor constituído, líquido,

registrado na CERC, a pagar pela
Valor constituído Instituição Credenciadora ou
9 Decimal Obrigatório
pré-contratado Subcredenciadora, com prazo
inferior ao máximo do Arranjo de
Pagamento, se houver.
Valor já liquidado em
Valor liquidado
10 Decimal Obrigatório pós-contratadas, registrado na
pós-contratadas
CERC.
Identificador da carteira à qual a

unidade de recebível pertence.
11 Carteira Alfa Opcional Caso o campo não seja informado
será utilizada a carteira padrão do
participante.

CERC-AP018 – CONCILIAÇÃO ANALÍTICA DE CONTRATOS
Descrição
Permitir que o participante envie o arquivo analítico de conciliação de contratos, para que a
CERC concilie e informe divergências para o participante.
Sucesso
Campo Descrição
Ident_IC

Exemplo

Entrada:

● /conciliacao_analitica_contratos/entrada/
Instruções:
IC → CERC
Saída:
*.csv
● /conciliacao_analitica_contratos/saida
Exemplo:
● CERC-AP018_53462828_20190221_0000001_ret.csv
Formato
Coluna Campo Regra Observação
(Tamanho)
participante.
Identificador do Código de identificação do contrato
3 Alfa Obrigatório
contrato nos controles do Participante.

Sistema CERC.
4 Participante Alfa Obrigatório
Formato: 14 dígitos para CNPJ,
necessário.
CNPJ do detentor do contrato,
pessoa jurídica, ou entidade legal
em favor da qual a operação é
5 Detentor Alfa Obrigatório registrada.
Tipo de efeito sobre as unidades de
Obrigatório
recebíveis, sendo:
Opções aceitas:
● 1 = Troca de titularidade;
● 1
6 Tipo de efeito Alfa ● 2 = Ônus - Cessão
● 2
fiduciária;
● 3
● 4
Opções aceitas: ● 1 = Rotativo;
Modalidade da
7 Alfa ● 1
● 2
● 3 ● 3 = Outros.
CNPJ do Contratante da Dívida,


contrato pertence. Caso o campo
não seja informado será utilizada a
carteira padrão do participante.
Arquivo de Retorno
Formato
Coluna Campo Regra Observação
(tamanho)
Código de referência da unidade
1 Referência Externa Alfa Obrigatório de recebível que está sendo
conciliada.

Alfa (max. CERC, confirmando o
2 Protocolo Obrigatório
100) recebimento do arquivo de
remessa
Data hora do recebimento
do arquivo
● 1 ● 1 = Falha
Obrigatório, se
=1
Obrigatório, se
=1
Lista de contratos com divergências na conciliação
1 Referência externa Alfa Obrigatório (exclusivo) de controle do
participante.
Código de identificação do
3 Identificador do contrato Alfa Obrigatório contrato nos controles do
Participante.
Sistema CERC responsável por
4 Participante Alfa Obrigatório realizar o efeito de contrato.
11 dígitos para CPF e completar
7
CNPJ do detentor do contrato,
pessoa jurídica, ou entidade legal
em favor da qual a operação é
5 Detentor Alfa Obrigatório registrada.
Tipo de efeito sobre as unidades
Obrigatório de recebíveis, sendo:
Opções aceitas: ● 1 = Troca de
● 1 titularidade;
● 2 ● 2 = Ônus - Cessão
● 3 fiduciária;
7 Modalidade da operação Alfa Obrigatório Modalidade da operação, onde:

Opções aceitas: ● 1 = Rotativo;
● 1 ● 2 = Parcelado;
● 2 ● 3 = Outros.
● 3
CPF/CNPJ do Contratante da
Dívida, documento do pagador
da dívida.
8 Contratante Alfa Obrigatório

contrato pertence. Caso o campo
não seja informado será utilizada
a carteira padrão do participante.

ATUALIZAÇÃO DO LEIAUTE DE INTERFACES
Este documento tem sua atualização atrelada a alterações nos processos e funcionalidades do
Sistema CERC, acompanhando a implantação de versões deste, salvo quando decorrente de
correções.
A versão atualizada está disponível para consulta no Portal CERC de acesso restrito a
Participantes.
As atualizações são devidamente revisadas e catalogadas.
Sugestões e indicações de eventuais correções são bem-vindas e podem ser encaminhadas por
mensagem ao endereço suporte-operacoes@cerc.inf.br.

CONTROLE DO DOCUMENTO
Guarda e Retenção
Original mantido em área de gestão do conhecimento CERC, com cópia disponível no Portal
CERC.
Classificação da Segurança
Uso restrito de Participantes, colaboradores da CERC e Regulador.
Histórico de Atualização
Versão Data Descrição
1.0 29/12/2019 Versão Inicial, ativo financeiro Arranjo de Pagamento.
1.1 24/01/2020 Inclusão de novos leiautes e ajustes nos leiautes anteriores.
Inclusão de novos leiautes e ajustes nos leiautes anteriores. Para mais informações
1.2 16/03/2020
consultar a nota de versão.
Inclusão de novos leiautes, separação entre seção regulatória e oferta de valor e
1.3 08/05/2020
ajustes em leiautes anteriores. Para mais informações consultar a nota de versão.
Versão submetida ao BCB pelas Signatárias em 30.06.2020 assim como melhorias e
1.4 10/07/2020
flexibilizações.
1.4.1 14/09/2020 Correção de ambiguidades
1.4.2 13/11/2020 Inclusão do ANEXO 1 - DICIONÁRIO DE ERROS e correção de ambiguidades.
Inclusão de novos leiautes e ajustes nos leiautes anteriores. Para mais informações
1.5 05/04/2021
consultar a nota de versão.
Esclarecimentos e ajustes nos leiautes. Para mais informações consultar a nota de
1.5 21/04/2021
versão .

ANEXO 1 - DICIONÁRIO DE ERROS
Erros Gerais de Processamento
Código Descrição
100001 NOME DO ARQUIVO INVALIDO
100002 LAYOUT INVALIDO
100003 FORMATO INVALIDO
100004 NAO FOI POSSIVEL DESCOMPRIMIR O ARQUIVO
AP001
Código Descrição
101001 TIPO DE OPERACAO OBRIGATORIO
101002 TIPO DE OPERACAO INVALIDO
101003 REFERENCIA EXTERNA OBRIGATORIA
101004 REFERENCIA EXTERNA JA EXISTE
101005 RAZAO SOCIAL OBRIGATORIA
101006 TIPO DOCUMENTO USUARIO FINAL RECEBEDOR OBRIGATORIO
101007 TIPO DOCUMENTO USUARIO FINAL RECEBEDOR INVALIDO
101008 USUARIO FINAL RECEBEDOR OBRIGATORIO
101009 USUARIO FINAL RECEBEDOR JA EXISTE
101010 CPF OU CNPJ DO USUARIO FINAL RECEBEDOR INVALIDO
101011 STATUS OBRIGATORIO
101012 STATUS INVALIDO
101013 STATUS INVALIDO PARA A OPERACAO
101014 BLOQUEIO DE LIQUIDACAO OBRIGATORIO
101015 BLOQUEIO DE LIQUIDACAO INVALIDO
101016 DATA DE CREDENCIAMENTO INVALIDA

101017 CODIGO MCC OBRIGATORIO
101018 CODIGO MCC INVALIDO
101019 EMAIL OBRIGATORIO
101020 EMAIL INVALIDO
101021 CELULAR OBRIGATORIO
101022 CELULAR INVALIDO
101023 TELEFONE INVALIDO
101024 CEP INVALIDO
101025 UF INVALIDO
101026 IDENTIFICADORES DE ARRANJO INVALIDOS
101027 TIPO USUARIO FINAL RECEBEDOR INVALIDO
101028 TIPO USUARIO FINAL RECEBEDOR OBRIGATORIO
101029 DADOS DE CONTATO OBRIGATORIOS
101030 DOCUMENTO OU TIPO DE USUARIO FINAL RECEBEDOR INVALIDO
101801 OPERACAO NAO PERMITIDA - ACESSO NEGADO
101802 OPERACAO INVALIDA PARA O REGISTRO ATUAL
101803 ERRO DEVIDO A ATUALIZACAO DE CAMPOS NAO PERMITIDOS
101804 ERRO GENERICO DE VALIDACAO
101902 ENVIADO FORA DA GRADE HORARIA
101903 NOME DO ARQUIVO JA ENVIADO
101999 ERRO INESPERADO

AP002
Código Descrição
102004 REFERENCIA EXTERNA INVALIDA
102005 INSTITUICAO CREDENCIADORA OU SUBCREDENCIADORA PARTICIPANTE OBRIGATORIA
102006 CNPJ DA INSTITUICAO CREDENCIADORA OU SUBCREDENCIADORA PARTICIPANTE INVALIDO
102007 CNPJ DA INSTITUICAO CREDENCIADORA DO ARRANJO INVALIDO
102010 USUARIO FINAL RECEBEDOR NAO CADASTRADO
102011 ARRANJO DE PAGAMENTO OBRIGATORIO
102012 ARRANJO DE PAGAMENTO INVALIDO
102013 DATA DE LIQUIDACAO OBRIGATORIA
102014 DATA DE LIQUIDACAO INVALIDA
102015 CPF OU CNPJ DO TITULAR INVALIDO
102016 VALOR BRUTO TOTAL INVALIDO
102017 VALOR CONSTITUIDO TOTAL OBRIGATORIO
102018 VALOR CONSTITUIDO TOTAL INVALIDO
102019 VALOR CONSTITUIDO PRE CONTRATADO OBRIGATORIO
102020 VALOR CONSTITUIDO PRE CONTRATADO INVALIDO
102021 VALOR CONSTITUIDO PRE CONTRATADO DEVE SER INFERIOR AO VALOR CONSTITUIDO
TOTAL
102022 VALOR BLOQUEADO INVALIDO
102023 VALOR TRANSACAO RISCO USUARIO FINAL RECEBEDOR TOTAL INVALIDO
102024 VALOR TRANSACAO RISCO EMISSOR TOTAL INVALIDO

102025 NUMERO DOCUMENTO TITULAR DOMICILIO OBRIGATORIO
102026 NUMERO DOCUMENTO TITULAR DOMICILIO INVALIDO
102027 TIPO DE CONTA OBRIGATORIO
102028 TIPO DE CONTA INVALIDO
102029 COMPE INVALIDO
102030 ISPB OBRIGATORIO
102031 ISPB INVALIDO
102032 AGENCIA OBRIGATORIA
102033 AGENCIA INVALIDA
102034 NUMERO DA CONTA OBRIGATORIA
102035 NUMERO DA CONTA INVALIDA
102036 VALOR A PAGAR INVALIDO
102037 CNPJ DO BENEFICIARIO INVALIDO
102038 DATA LIQUIDACAO EFETIVA OBRIGATORIA
102039 DATA LIQUIDACAO EFETIVA INVALIDA
102040 VALOR LIQUIDACAO EFETIVA OBRIGATORIO
102041 VALOR LIQUIDACAO EFETIVA INVALIDO
102042 MOTIVO DE NAO PAGAMENTO INVALIDO
102043 USUARIO FINAL RECEBEDOR NAO POSSUI VINCULO COM A INSTITUICAO CREDENCIADORA
102044 FALTA DE CONEXAO OPERACIONAL ATIVA DA INSTITUICAO CREDENCIADORA COM

ENTIDADES REGISTRADORAS
102045 DOMICILIO DE PAGAMENTO OBRIGATORIO
102046 IDENTIFICADOR DO EFEITO DE CONTRATO INVALIDO
102803 UNIDADE DE RECEBIVEL JA REGISTRADA

AP003
Código Descrição
103004 REFERENCIA EXTERNA JA EXISTENTE
103016 DATA CONTRATADA PARA ANTECIPACAO OBRIGATORIA
103017 DATA CONTRATADA PARA ANTECIPACAO INVALIDA

103018 VALOR ANTECIPADO OBRIGATORIO
103019 VALOR ANTECIPADO INVALIDO
103020 VALOR CONSTITUIDO ANTECIPADO OBRIGATORIO
103021 VALOR CONSTITUIDO ANTECIPADO INVALIDO
103022 LISTA DE INFORMACOES DE PAGAMENTO DA POS CONTRATADA OBRIGATORIA EM CASO DE

BAIXA
103023 NUMERO DOCUMENTO TITULAR DOMICILIO OBRIGATORIO
103024 NUMERO DOCUMENTO TITULAR DOMICILIO INVALIDO
103032 NUMERO DA CONTA OBRIGATORIO
103033 NUMERO DA CONTA INVALIDO
103034 DATA DE PAGAMENTO OBRIGATORIA
103035 DATA DE PAGAMENTO INVALIDA
103036 VALOR PAGO OBRIGATORIO
103037 VALOR PAGO INVALIDO
103038 DOMICILIO DE PAGAMENTO OBRIGATORIO
103803 POS-CONTRATADA JA INFORMADA
103804 POS-CONTRATADA NAO EXISTE

103806 NAO E POSSIVEL ANTECIPAR UNIDADE DE RECEBIVEL BAIXADA
103807 CREDENCIADORA NAO PODE ANTECIPAR UNIDADES DE RECEBIVEIS DE OUTRAS

CREDENCIADORAS
AP004
Código Descrição
104006 SOLICITANTE OBRIGATORIO
104007 CNPJ DO SOLICITANTE INVALIDO
104008 CNPJ DO FINANCIADOR OU NAO FINANCEIRA INVALIDO
104009 FINANCIADOR OU NAO FINANCEIRA NAO ENCONTRADO
104010 INSTITUICAO CREDENCIADORA OU SUBCREDENCIADORA OBRIGATORIA
104011 CPF OU CNPJ DA INSTITUICAO CREDENCIADORA OU SUBCREDENCIADORA INVALIDA
104012 INSTITUICAO CREDENCIADORA OU SUBCREDENCIADORA NAO ENCONTRADA NA BASE DE

CONTROLE
104014 CPF OU CNPJ DO USUARIO FINAL RECEBEDOR OBRIGATORIO

104017 DATA DE ASSINATURA DO OPT IN OBRIGATORIA
104018 DATA DE ASSINATURA DO OPT IN INVALIDA
104019 DATA DE INICIO OBRIGATORIA
104020 DATA DE INICIO INVALIDA
104021 DATA DE FIM OBRIGATORIA
104022 DATA DE FIM DEVE SER MAIOR OU IGUAL A DATA DE INICIO
104023 DATA DE FIM INVALIDA
104025 PROTOCOLO OBRIGATORIO PARA TIPO DE OPERACAO
104026 PROTOCOLO NAO ENCONTRADO
104027 CARTEIRA INVALIDA
104028 CARTEIRA NAO ENCONTRATA
104030 USUARIO FINAL RECEBEDOR INVALIDO
104031 CNPJ DO FINANCIADOR OU NAO FINANCEIRA OBRIGATORIO
104032 CNPJ DA INSTITUICAO RECEBEDORA DA AGENDA INVALIDO
104803 OPT-IN JA INFORMADO
104805 USUARIO FINAL RECEBEDOR NAO ENCONTRADO
104806 TITULAR NAO ENCONTRADO
104807 DATA DE INICIO MENOR QUE DATA DE ASSINATURA DO OPT-IN
104808 FALHA NO REGISTRO NO AMBIENTE DE INTEROPERABILIDADE

104810 INFORME UM TITULAR OU USUARIO FINAL RECEBEDOR
104811 CNPJ SOLICITANTE INVALIDO
104812 CNPJ FINANCIADOR OBRIGATORIO
104813 DEFINICAO DE UNIDADE DE RECEBIVEL OBRIGATORIA
104814 FALTA DE IDENTIFICAÇÃO DO FINANCIADOR OU NÃO FINANCEIRA
AP005
Código Descrição
105001 NAO FORAM ENCONTRADOS REGISTROS COM OS FILTROS ESPECIFICADOS NO

OPT-IN/CONTRATO
105002 USUARIO FINAL RECEBEDOR OU TITULAR NAO ENCONTRADOS
105003 FALHA NA COMUNICACAO COM ENTIDADE REGISTRADORA RESPONSAVEL PELO REGISTRO
105005 CPF OU CNPJ DA INSTITUICAO CREDENCIADORA OU SUBCREDENCIADORA INVALIDA
105006 CPF OU CNPJ DO USUARIO FINAL RECEBEDOR OBRIGATORIO
105802 OPERACAO NAO PERMITIDA - OPT-IN NAO ENCONTRADO

AP006
Código Descrição
106004 PROTOCOLO OPT IN OBRIGATORIO
106005 PROTOCOLO OPT IN INVALIDO
106006 PROTOCOLO OPT IN NAO ENCONTRADO
106007 SOLICITANTE OBRIGATORIO
106803 OPT-OUT JA INFORMADO
106804 FALHA NO REGISTRO NO AMBIENTE DE INTEROPERABILIDADE

AP007
Código Descrição
107001 TIPO DE OPERACAO OBRIGATORIA
107002 TIPO DE OPERACAO INVALIDA
107006 IDENTIFICADOR DO CONTRATO OBRIGATORIO
107007 CONTRATANTE OBRIGATORIO
107008 CNPJ DO CONTRATANTE OBRIGATORIO
107009 REPACTUACAO OBRIGATORIA
107010 REPACTUACAO INVALIDA
107011 IDENTIFICADOR DO CONTRATO ANTERIOR OBRIGATORIO
107012 IDENTIFICADOR DO CONTRATO ANTERIOR INVALIDO
107013 IDENTIFICADOR DO CONTRATO ANTERIOR NAO EXISTE
107014 PARTICIPANTE OBRIGATORIO
107015 CNPJ DO PARTICIPANTE INVALIDO
107016 DETENTOR OBRIGATORIO
107017 CNPJ DO DETENTOR INVALIDO
107018 TIPO DE EFEITO OBRIGATORIO
107019 TIPO DE EFEITO INVALIDO
107020 SALDO DEVEDOR OBRIGATORIO
107021 SALDO DEVEDOR INVALIDO
107022 LIMITE DA OPERACAO GARANTIDA OBRIGATORIO
107023 LIMITE DA OPERACAO GARANTIDA INVALIDO
107024 VALOR A SER MANTIDO OBRIGATORIO
107025 VALOR A SER MANTIDO INVALIDO

107026 DATA DA ASSINATURA OBRIGATORIA
107027 DATA DA ASSINATURA INVALIDA
107028 DATA DE VENCIMENTO OBRIGATORIA
107029 DATA DE VENCIMENTO INVALIDA
107030 INDICACAO DE GESTAO PELA ENTIDADE REGISTRADORA OBRIGATORIA
107031 INDICACAO DE GESTAO PELA ENTIDADE REGISTRADORA INVALIDA
107032 MODALIDADE DA OPERACAO OBRIGATORIA
107033 MODALIDADE DA OPERACAO INVALIDA
107034 LISTA DE PARCELAS OBRIGATORIA PARA MODALIDADE DA OPERACAO INFORMADA
107035 DATA DA PARCELA OBRIGATORIA
107036 DATA DA PARCELA INVALIDA
107037 VALOR DA PARCELA OBRIGATORIA
107038 VALOR DA PARCELA INVALIDA
107040 CARTEIRA NAO ENCONTRADA
107041 TIPO DE AVALIACAO INVALIDO
107045 INDEXADOR INVALIDO
107046 TAXA JUROS INVALIDA
107047 ACEITE INCONDICIONAL OPERACAO INVALIDO
107201 TIPO DE OPERACAO OBRIGATORIO NA DEFINICAO
107202 TIPO DE OPERACAO INVALIDO NA DEFINICAO
107203 REFERENCIA EXTERNA OBRIGATORIA NA DEFINICAO
107204 REFERENCIA EXTERNA JA EXISTE NA DEFINICAO
107205 IDENTIFICADOR DO CONTRATO OBRIGATORIO NA DEFINICAO
107206 IDENTIFICADOR DO CONTRATO NAO ENCONTRADO NA DEFINICAO
107208 CNPJ DA INSTITUICAO CREDENCIADORA OU SUBCREDENCIADORA INVALIDO

107213 DATA DE LIQUIDACAO INICIO OBRIGATORIA
107214 DATA DE LIQUIDACAO INICIO INVALIDA
107215 DATA DE LIQUIDACAO FIM OBRIGATORIA
107216 DATA DE LIQUIDACAO FIM INVALIDA
107217 DATA DE LIQUIDACAO FIM DEVE SER MAIOR OU IGUAL A DATA DE LIQUIDACAO INICIO
107218 TITULAR OBRIGATORIO
107220 REGRA DE DIVISAO OBRIGATORIA
107221 REGRA DE DIVISAO INVALIDA
107222 VALOR A ONERAR NAS UNIDADES DE RECEBIVEIS OBRIGATORIO
107223 VALOR A ONERAR NAS UNIDADES DE RECEBIVEIS INVALIDO
107224 TIPO DE DISTRIBUICAO OBRIGATORIO EM CASO DE GESTAO PELA ENTIDADE REGISTRADORA
107225 TIPO DE DISTRIBUICAO INVALIDO
107226 NUMERO DOCUMENTO TITULAR OBRIGATORIO
107227 NUMERO DOCUMENTO TITULAR INVALIDO
107235 NUMERO DA CONTA OBRIGATORIA

107236 NUMERO DA CONTA INVALIDA
107501 USUARIO FINAL RECEBEDOR NAO POSSUI VINCULO COM A INSTITUICAO CREDENCIADORA
107502 FALTA DE CONEXAO OPERACIONAL ATIVA DA INSTITUICAO CREDENCIADORA COM

ENTIDADES REGISTRADORAS
107503 TIPO DE DISTRIBUICAO SO PODE SER ENVIADO QUANDO GESTAO DO CONTRATO PELA
ENTIDADE REGISTRADORA
107504 NAO ACEITO DEVIDO A RECUSA DO CONTRATO
107505 REFERENCIA EXTERNA DUPLICADA NA DEFINICAO DE GARANTIA
107803 CONTRATO JA INFORMADO
107804 DEFINICAO DE GARANTIA NAO INFORMADA PARA O CONTRATO
107805 MODALIDADE DA OPERACAO INCOMPATIVEL COM O TIPO DE EFEITO
107806 TIPO DE DISTRIBUICAO INCOMPATIVEL COM A REGRA DE DIVISAO
107808 OPERACAO NAO PERMITIDA - ACESSO NEGADO NA DEFINICAO
107809 OPERACAO INVALIDA PARA O REGISTRO ATUAL NA DEFINICAO
107810 ERRO DEVIDO A ATUALIZACAO DE CAMPOS NAO PERMITIDOS NA DEFINICAO
107811 CREDENCIADORA NAO PODE AFETAR RECEBIVEIS DE ESTABELECIMENTOS QUE NAO SAO
SEUS
107812 USUARIO FINAL RECEBEDOR NAO ASSOCIADO A CREDENCIADORA
107813 DATA DE LIQUIDACAO INICIO NAO PODE SER DO PASSADO
107814 TITULAR DEVE SER IGUAL A USUARIO FINAL RECEBEDOR PARA CNPJ RAIZ
107815 CNPJ RAIZ DEVE SER UNICO ESPECIFICADO NA DEFINICAO
107816 CONTRATO RENEGOCIADO NAO PODE TER DEFINICOES DE GARANTIA ESPECIFICADAS
107817 NUMERO DE CONTRATOS RENEGOCIADOS FORA DO LIMITE PERMITIDO
107818 PARTICIPANTE NAO POSSUI CARTEIRA PADRAO
107819 CARTEIRA INFORMADA NAO ESTA ATIVA

107820 CARTEIRA PADRAO NAO ESTA ATIVA
107821 DEFINICAO DE GARANTIA ATINGE UNIDADES DE RECEBIVEIS BAIXADAS
107822 NUMERO DE ATIVOS ALCANCADOS FORA DO LIMITE PERMITIDO
107823 SOBREPOSICAO DE DEFINICOES DE GARANTIA NAO PERMITIDA
107824 CONTRATO NAO ENCONTRADO
107825 REGRA DIVISAO PERCENTUAL NAO PODE EXCEDER 100
107826 FALHA NA COMUNICACAO COM ENTIDADE REGISTRADORA RESPONSAVEL
107828 CONTRATO RECUSADO DEVIDO A POLITICAS DO MODELO TRANSITORIO DE REGISTRO
107829 NAO FOI POSSIVEL ATINGIR VALOR TOTAL DESEJADO EM EFEITOS SOB UNIDADES DE
RECEBIVEIS COM O TIPO DE DISTRIBUICAO SELECIONADO
107830 REJEICAO DE CONTRATO POR FALTA DE ASSINATURA DO TERMO DE CONTRATACAO DO

SERVICO DE GESTAO DE COLATERAL
107831 SOMA DO VALOR A ONERAR DOS FILTROS E DIFERENTE DO VALOR A SER MANTIDO
107832 ATUALIZACAO DE CONTRATO DE TROCA DE TITULARIDADE INCOMPATIVEL COM ESCOLHA

DE GESTAO DE COLATERAL
107833 DISTRIBUICAO PARA REGRA DE DIVISAO PERCENTUAL NAO PERMITE MAIS DE UM FILTRO
107834 CNPJ BASE DE TITULAR INCOMPATIVEL COM CNPJ BASE DE UFR
107835 TIPO DE DISTRIBUICAO INCOMPATIVEL COM OPCAO DE ACEITE INCONDICIONAL
107836 VALOR A SER MANTIDO DEVE SER MENOR OU IGUAL A SALDO DEVEDOR
107837 NUMERO DE FILTROS EXCEDE O LIMITE MAXIMO PERMITIDO
107838 REJEICAO DE CONTRATO POR FALTA DE ASSINATURA DO TERMO DE CONTRATACAO DO

SERVICO DE MONITORAMENTO

AP010
Código Descrição
110004 DATA DE REFERENCIA OBRIGATORIA
110005 DATA DE REFERENCIA INVALIDA
110006 INSTITUICAO INVALIDA
110009 VALOR BRUTO TOTAL DIVERGENTE
110011 VALOR CONSTITUIDO TOTAL DIVERGENTE
110013 VALOR CONSTITUIDO PRE CONTRATADO DIVERGENTE
110014 VALOR LIQUIDADO POS CONTRATADAS INVALIDOS
110015 VALOR LIQUIDADO POS CONTRATADAS DIVERGENTE
110802 OPERACAO INVALIDA

AP012
Código Descrição
112004 DATA REFERENCIA OBRIGATORIA
112005 DATA REFERENCIA INVALIDA
112014 QUANTIDADE DE CONTRATOS OBRIGATORIA
112015 QUANTIDADE DE CONTRATOS INVALIDA
112016 QUANTIDADE DE CONTRATOS DIVERGENTE
112017 QUANTIDADE DE CONTRATANTES OBRIGATORIA
112018 QUANTIDADE DE CONTRATANTES INVALIDA
112019 QUANTIDADE DE CONTRATANTES DIVERGENTE
112020 SALDO DEVEDOR TOTAL OBRIGATORIO
112021 SALDO DEVEDOR TOTAL INVALIDO
112022 SALDO DEVEDOR TOTAL DIVERGENTE
112024 CARTEIRA NAO ENCONTRADA

AP014
Código Descrição
114004 IDENTIFICADOR DA CONTESTACAO OBRIGATORIO
114005 IDENTIFICADOR DA CONTESTACAO INVALIDO
114006 IDENTIFICADOR DA CONTESTACAO JA EXISTE
114007 DOCUMENTO DA INSTITUICAO RECEBEDORA DA CONTESTACAO OBRIGATORIO
114008 DOCUMENTO DA INSTITUICAO RECEBEDORA DA CONTESTACAO INVALIDO
114009 DOCUMENTO DO USUARIO FINAL RECEBEDOR OU TITULAR OBRIGATORIO
114010 DOCUMENTO DO USUARIO FINAL RECEBEDOR OU TITULAR INVALIDO
114011 DOCUMENTO DA INSTITUICAO DE DESTINO DA CONTESTACAO OBRIGATORIO
114012 DOCUMENTO DA INSTITUICAO DE DESTINO DA CONTESTACAO INVALIDO
114013 IDENTIFICADOR DA OPERACAO CONTRATO OBRIGATORIO
114014 CODIGO DE MOTIVO OBRIGATORIO
114015 CODIGO DE MOTIVO INVALIDO
114016 DESCRICAO OBRIGATORIA
114017 DATA E HORARIO DA CONTESTACAO OBRIGATORIA

114018 DATA E HORARIO DA CONTESTACAO INVALIDA
114803 FALHA NA COMUNICACAO COM ENTIDADE REGISTRADORA RESPONSAVEL
AP017
Código Descrição
117008 INSTITUICAO CREDENCIADORA DO ARRANJO OBRIGATORIA

117017 VALOR BRUTO TOTAL OBRIGATORIO
117019 VALOR CONSTITUIDO TOTAL OBRIGATORIO
117021 VALOR CONSTITUIDO PRE CONTRATADO OBRIGATORIO
117023 VALOR LIQUIDADO POS CONTRATADO OBRIGATORIO
117024 VALOR LIQUIDADO POS CONTRATADO INVALIDO
AP018
Código Descrição
118005 IDENTIFICADOR DO CONTRATO OBRIGATORIO

118014 CONTRATANTE OBRIGATORIO
118015 CNPJ DO CONTRATANTE INVALIDO
118016 SALDO DEVEDOR OBRIGATORIO
118017 SALDO DEVEDOR INVALIDO

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Central de Recebíveis

Divulgação e vigência deste manual

Versão 1.5, de 21 de abril de 2021 - Informação Restrita 2

Informações sobre campos 16

CERC-AP001 – MANUTENÇÃO CADASTRAL DE ESTABELECIMENTO COMERCIAL 21

Versão 1.5, de 21 de abril de 2021 - Informação Restrita 3

CERC-AP003 – INFORMAÇÃO DE PÓS-CONTRATADAS 34

CERC-AP005 – ENVIO DE INFORMAÇÕES DE AGENDAS POR FORÇA DE UM CONTRATO OU OPT-IN 46

Versão 1.5, de 21 de abril de 2021 - Informação Restrita 4

CERC-AP007 – INFORMAÇÕES E ATUALIZAÇÃO DE CONTRATOS 55

CERC-AP008 – ENVIO DE EFEITOS DE CONTRATOS APLICÁVEIS ÀS UNIDADES DE RECEBÍVEIS PARA FINS

CERC-AP009 – ENVIO DE ARQUIVO ANALÍTICO PARA CONCILIAÇÃO DE AGENDA 72

CERC-AP010 – RETORNO DE INFORMAÇÃO CONCILIADA DE AGENDA 75

Versão 1.5, de 21 de abril de 2021 - Informação Restrita 5

CERC-AP011 – ENVIO DE ARQUIVO ANALÍTICO PARA CONCILIAÇÃO DE CONTRATO 79

CERC-AP012 – RETORNO DE INFORMAÇÃO CONCILIADA DE CONTRATO 82

CERC-AP013 – ENVIO DE SITUAÇÃO DE CONTRATOS 86

CERC-AP015 – ENVIO DE NOTIFICAÇÕES 98

Versão 1.5, de 21 de abril de 2021 - Informação Restrita 6

CERC-AP019 – CONSULTA DAS BASES DE CONTROLE 103

CERC-AP020 – ABERTURA E FECHAMENTO DE JANELA DE PROCESSAMENTO 107

CERC-AP021 – RESUMO DAS OPERAÇÕES 109

OFERTA DE VALOR 111

CERC-AP016 – ENVIO DE ARQUIVO ANALÍTICO PARA CONCILIAÇÃO DE UNIDADES DE RECEBÍVEIS POR

CERC-AP017 – CONCILIAÇÃO ANALÍTICA DE UNIDADES DE RECEBÍVEIS 116

Versão 1.5, de 21 de abril de 2021 - Informação Restrita 7

CERC-AP018 – CONCILIAÇÃO ANALÍTICA DE CONTRATOS 121

ATUALIZAÇÃO DO LEIAUTE DE INTERFACES 126

CONTROLE DO DOCUMENTO 127

ANEXO 1 - DICIONÁRIO DE ERROS 128

Versão 1.5, de 21 de abril de 2021 - Informação Restrita 8

Participantes do Modelo de Mercado das Normas Definitivas e Convenção

Fluxo Referente ao Modelo Regulatório

Versão 1.5, de 21 de abril de 2021 - Informação Restrita 9

Versão 1.5, de 21 de abril de 2021 - Informação Restrita 10

Grade de Processamento de informações de Participantes

Versão 1.5, de 21 de abril de 2021 - Informação Restrita 11

Versão 1.5, de 21 de abril de 2021 - Informação Restrita 12

Código Descrição Tipo

ACC Amex Cartão de Crédito CRÉDITO

BCC Banescard Cartão de Crédito CRÉDITO

BCD Banescard Cartão de Débito DÉBITO

CBC Cabal Crédito CRÉDITO

CBD Cabal Débito DÉBITO

ECC Elo Cartão de Crédito CRÉDITO

ECD Elo Cartão de Débito DÉBITO

GCC Goodcard Crédito CRÉDITO

HCC Hipercard Cartão de Crédito CRÉDITO

JCC JCB Cartão de Crédito CRÉDITO

MCC Mastercard Cartão de Crédito CRÉDITO

MCD Mastercard Cartão de Débito DÉBITO

OCD Ourocard Cartão de Débito DÉBITO

SCC Sorocred Cartão de Crédito CRÉDITO

SCD Sorocred Cartão de Débito DÉBITO

VCC Visa Cartão de Crédito CRÉDITO

VCD Visa Cartão de Débito DÉBITO

VDC Verdecard Cartão de Crédito CRÉDITO

HCD Hiper Débito DÉBITO

SIC Sicredi COMPRA

BRS Banrisul COMPRA

Versão 1.5, de 21 de abril de 2021 - Informação Restrita 13

CUP Cup Crédito CRÉDITO

MXC Maxifrota CRÉDITO