Escolar Documentos
Profissional Documentos
Cultura Documentos
2008
PLANOS DE NEGÓCIOS DA UNIDADE DE
BENEFICIAMENTO DE MEL DE SÃO BENTO
DO NORTE
Secretário
Humberto Oliveira
Presidente da CTA
Aurenísia Celestino Figueiredo Brandão
CONVÊNIO CTA/SDT
Organização e Sistematização
Ângelo Márcio Fernandes de Souza – Consultor CTA
Maria Janaína Alves da Silva – Consultora CTA
LISTA DE SILGLAS
APRESENTAÇÃO .............................................................................................................. 11
1 CARACTERIZAÇÃO DO EMPREENDIMENTO .................................................................... 13
1.1 DESCRIÇÃO...................................................................................................................... 13
1.2 TIPO DE ATIVIDADE......................................................................................................... 13
1.3 DIMENSÃO DO EMPREENDIMENTO ............................................................................... 14
2 AMBIENTE DO EMPREENDIMENTO ............................................................................... 15
2.1 AMBIENTE INTERNO ....................................................................................................... 15
2.1.1 Localização, Área, Altitude da Sede, Distância em Relação à Capital e Limites .. 15
2.1.2 Clima ............................................................................................................... 15
2.1.3 Formação Vegetal ............................................................................................ 16
2.1.4 Solos ............................................................................................................... 16
2.1.5 Relevo ............................................................................................................. 17
2.1.6 Aspectos Geológicos e Geomorfológicos .......................................................... 17
2.1.7 Recursos Hídricos ............................................................................................ 18
2.1.8 Sítio Natural .................................................................................................... 19
2.1.9 Ambiente institucional .................................................................................... 19
2.1.10 Instrumentos de políticas públicas de apoio ao empreendimento .................. 20
2.1.11 Potencialidades na visão dos agricultores ...................................................... 20
2.1.12 Problemas na visão dos agricultores .............................................................. 21
2.2 AMBIENTE EXTERNO....................................................................................................... 22
2.2.1 Oportunidades ................................................................................................ 22
2.2.3 Soluções indicadas........................................................................................... 24
3 ASPECTOS DE MERCADO ............................................................................................... 26
3.1 EVOLUÇÃO DA DEMANDA DOS MERCADOS PRIVADOS E INSTITUCIONAIS .................. 26
3.2 FLUXOS E CANAIS DE COMERCIALIZAÇÃO ...................................................................... 26
4 ASPECTOS TÉCNICOS ..................................................................................................... 27
4.1 PROCESSO PRODUTIVO .................................................................................................. 27
4.2 MATERIAIS ...................................................................................................................... 27
4.3 PROGRAMA DE PRODUÇÃO ........................................................................................... 27
4.4 MÁQUINAS E EQUIPAMENTOS ....................................................................................... 28
4.5 EDIFICAÇÕES ................................................................................................................... 28
4.6 FLUXOGRAMA DE PRODUÇÃO ....................................................................................... 29
5 OBJETIVOS .................................................................................................................... 31
5.1 OBJETIVO GERAL ............................................................................................................. 31
5.2 OBJETIVOS ESPECÍFICOS ................................................................................................. 31
6 EIXOS ESTRATÉGICOS .................................................................................................... 33
6.1 DIMENSÕES .................................................................................................................... 33
6.1.1 Dimensão econômica ...................................................................................... 33
6.1.2 Dimensão Institucional .................................................................................... 33
7 PROJETOS ..................................................................................................................... 35
7.1 PROJETO 1 – REESTRUTURAÇÃO DAS CASAS DE MEL E MELHORIA DO PROCESSO DE
COMERCIALIZAÇÃO .............................................................................................................. 35
7.2 PROJETO 2. AQUISIÇÃO UNIDADES MÓVEIS PARA COLHEITA DO MEL TIPO TRAILERS,
COM EQUIPAMENTOS PARA A COLHEITA DE MEL; .............................................................. 36
8 ORGANIZAÇÃO GESTORA .............................................................................................. 39
8.1 IDENTIFICAÇÃO ............................................................................................................... 39
8.2 EXPERIÊNCIA ................................................................................................................... 39
9 ASSESSORAMENTO TÉCNICO......................................................................................... 41
9.1 CARÁTER GERAL.............................................................................................................. 41
9.2 ASSESSORAMENTO DE CARÁTER ESPECIALIZADO ......................................................... 41
10 MODELO DE GESTÃO .................................................................................................. 43
10.1 INSTRUMENTOS DE CONTROLE .................................................................................... 43
10.2 DISTRIBUIÇÃO DOS RESULTADOS ................................................................................. 44
10.3 FUNDO DE RECUPERAÇÃO E CAPITALIZAÇÃO .............................................................. 44
11 ANÁLISE DE VIABILIDADE ECONÔMICA E SOCIAL ......................................................... 45
12 - CRONOGRAMA DE EXECUÇÃO .................................................................................. 49
12.1 FLUXO DE EXECUÇÃO ................................................................................................... 49
13 LISTA DE BENEFICIÁRIOS ............................................................................................. 51
REFERÊNCIAS BIBLIOGRÁFICAS ........................................................................................ 53
APÊNDICE ........................................................................................................................ 55
METODOLOGIA ............................................................................................................... 55
MAPEAMENTO DOS EMPREENDIMENTOS ASSOCIATIVOS EXISTENTES NOS TERRITÓRIO
RURAIS .................................................................................................................................. 55
SELEÇÃO DOS EMPREENDIMENTOS ..................................................................................... 55
SENSIBILIZAÇÃO E FORMAÇÃO DOS TÉCNICOS.................................................................... 56
PRIMEIRA OFICINA COM EMPREENDEDORES ...................................................................... 56
LEVANTAMENTO DOS PROBLEMAS, POTENCIALIDADES, SOLUÇÕES E VISÃO DE FUTURO 56
SEGUNDA OFICINA ............................................................................................................... 57
REUNIÃO TÉCNICA ................................................................................................................ 57
REDAÇÃO FINAL DO PLANO.................................................................................................. 58
ANEXO I – ANÁLISE DE VIABILIDADE ECONÔMICA DA UNIDADE DE BENEFICIAMNTO DE
MEL DE SÃO BENTO DO NORTE ........................................................................................ 61
I.1 EXTRUTURA E CAPITAL EXISTENTE .................................................................................. 61
I.2 CUSTO DE IMPLANTAÇÃO OU AMPLIAÇÃO DO EMPREENDIMENTO ............................. 62
I.3 CUSTO DE PRODUÇÃO E COMERCIALIZAÇÃO ................................................................. 63
I.4 CUSTO DE ASSESSORAMENTO TÉCNICO E GERENCIAL ................................................... 64
I.5 CUSTOS COM FINANCIAMENTO ...................................................................................... 64
I.6 CONSOLIDAÇÃO DOS CUSTOS ......................................................................................... 65
I.7 PRODUÇÃO ESPERADA, SEGUNDO CLASSIFICAÇÃO DO PRODUTO ................................ 65
I.8 PRODUÇÃO SEGUNDO O MERCADO ............................................................................... 66
I.9 PROJEÇÃO DAS RECEITAS COM VENDAS ......................................................................... 68
I.10 RECURSOS DE FINANCIAMENTOS E PRÓPRIOS ............................................................. 69
I.11 CONSOLIDAÇÃO DAS ENTRADAS DE RECURSOS ........................................................... 69
I.12 FLUXO DE CAIXA ............................................................................................................ 69
I.13 TAXA INTERNA DE RETORNO (TIR) ................................................................................ 69
11
APRESENTAÇÃO
1 CARACTERIZAÇÃO DO EMPREENDIMENTO
1.1 DESCRIÇÃO
O Plano de Negócios está constituído para beneficiar 150 agricultores familiares, com
a seguinte produção anual.
2 AMBIENTE DO EMPREENDIMENTO
2.1.2 Clima
Tipo: clima muito quente e semi-árido, com estação chuvosa atrasando-se para o outono.
média: 26,5 °C
mínima: 21,0 °C
2.1.4 Solos
2.1.5 Relevo
Planície Costeira - formada por praias que têm como limites, de um lado, o mar, e, de
outro, os Tabuleiros Costeiros, estendendo-se por todo o litoral. Esses terrenos planos são
alterados em suas formas pela presença de Dunas.
inconsolidadas ou parcialmente consolidadas, que foram transportadas pela ação dos ventos
(eólica), formando cordões, atualmente fixados por vegetação.
Hidrogeologia:
Hidrologia:
Litoral: área com 100 quilômetros de extensão, entre as cidades de São Bento do
Norte e Touros, apresentando cenários geológicos rasos e de extensa beleza. Numa sucessão
de praias praticamente virgens se alteram e se combinam “beach-rocks, eolianitos
carbonáticos, campos de dunas, sambaquis e até florestas petrificadas”.
STR;
PDS;
PRONAF;
69 apicultores;
grande área disponível para a apicultura; e
fácil acesso aos locais dos apiários;
fumegador;
carro-de-mão;
carroça e outros.
pólen;
própolis;
cera;
geléia real;
2.2.1 Oportunidades
parcerias governamentais:
Território da Cidadania;
FOMAG;
EMATER;
PRONAF;
SEBRAE;
intercâmbios;
feiras;
2.2.2 Ameaças
Perda de enxames;
incidência de pragas;
desmatamento;
secas prolongadas;
problemas ambientais;
concorrência internacional.
realizar intercâmbio;
fortalecer o associativismo;
CONAB;
EMATER; e
Município.
rede de supermercado
controle de pragas;
derivados da apicultura;
associativismo;
adquirir 03 unidades móveis, tipo trailers, com equipamentos para a colheita de mel;
PDS;
PRONAF;
PROINCO;
educação agro-ecologica;
3 ASPECTOS DE MERCADO
A rede de supermercados locais ainda precisa ser explorada, pois São Bento do Norte
e Caiçara do Norte constituem pólos turísticos. Outro canal seria através da Cooperativa dos
Agricultores Familiares do Mato Grande que cuidará do processo de comercialização do mel.
4 ASPECTOS TÉCNICOS
A produção de mel começa a nível de campo, com a instalação dos apiários em locais
adequados com distancia de 500 metros das habitações, livres de inundações e com água e
floradas abundantes, prosseguindo com o manejo dos ninhos, melgueiras e finalmente a
colheita e o beneficiamento.
4.2 MATERIAIS
mesas desoperculadoras;
centrifugas;
decantadores;
descristalizador; e
máquina de sachet.
4.5 EDIFICAÇÕES
ESCOLHA DO LOCAL
HIGIÊNIZAÇÃO DAS PESSOAS RECEPÇÃO DAS MELGUIRAS ANTES REALIZAR LIMPEZA E SANITIZAÇÃO
QUE VÃO PROCESSAR NO ENTREPOSTO DAS INSTALAÇÕES E EQUIPAMENTOS
ou
ACOMDICIONAMENTO DO MEL
EM EXTRADOS DE PLÁSTICOS ENVASE EXTRATIFICADO
5 OBJETIVOS
6 EIXOS ESTRATÉGICOS
6.1 DIMENSÕES
realização de Intercâmbio;
Educação agro-ecologica.
34
35
7 PROJETOS
Objetivo Geral
Objetivos Específicos
Metas
Orçamento
7.2 PROJETO 2. AQUISIÇÃO UNIDADES MÓVEIS PARA COLHEITA DO MEL TIPO TRAILERS,
COM EQUIPAMENTOS PARA A COLHEITA DE MEL;
Objetivo Geral
Objetivo Específico
Metas
Orçamento
8 ORGANIZAÇÃO GESTORA
8.1 IDENTIFICAÇÃO
8.2 EXPERIÊNCIA
9 ASSESSORAMENTO TÉCNICO
10 MODELO DE GESTÃO
Apicultores Apicultores
Associações
UBM Comercialização
a) Livro caixa;
a) A UBM recebe o mel dos apicultores, faz um adiantamento pelo mel recebido;
Renda líquida mensal dos beneficiários – calculada pela diferença entre as receitas,
custos financeiros e os custos operacionais do negócio, após a retirada mensal para
constituição do Fundo de Investimento Coletivo (FIC). O FIC corresponderá a até 40% da
receita líquida apurada, de acordo com a capacidade financeira do negócio.
12 - CRONOGRAMA DE EXECUÇÃO
Período
Atividade
Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5
Reestruturação das casas de mel
Melhoria do processo da
comercialização
Aquisição de unidades móveis
Aquisição de equipamentos para
colheita
50
51
13 LISTA DE BENEFICIÁRIOS
Lista de Beneficiários
Item Nome CPF
01 José Ramalho de Oliveira
02 Francisco Costa e Silva
03 Francisco Gama da Silva
04 Manoel Cícero Estevis Barbosa
05 Oliveiros Mariano Nascimento
06 Hélio da Silva Souza
07 Francisco Lindonjohnson Cunha Júnior
08 Rubens Clécio Nobre
09 Luiz Antonio A. Felipe
10 João Maria Batista
11 Renato Alves Ferreira
12 Francinaldo Florentino da Fonseca
13 Marco Antonio da Silva
14 Ivanilson A. da Silva
15 Edivaldo Santana
16 Francisco Julierme Gomes do Nascimento
17 Antoni Lopes de Sena
18 José Diogo Ribeiro
19 Iraci Barbosa do Nascimento
20 Eronilde Ribeiro da Rocha
21 José Carlos R. da Fonseca
22 Joaquim A. dos Santos
23 Maria de Lourdes Gomes
24 José Ivanildo Santa Rosa
25 Francisco Ferreira da Silva
26 Alcivan José R. de Oliveira
52
53
REFERÊNCIAS BIBLIOGRÁFICAS
SILVA, Wanderley Pardo da. Manual de comercialização apícola. Marceió-AL: SEBRAE, 2000.
83p.(Série empreendedor rural,2).
APÊNDICE
METODOLOGIA
SEGUNDA OFICINA
REUNIÃO TÉCNICA
Após a realização das oficinas deve ser elaborada a versão preliminar do Plano de
Negócio, a qual, uma vez concluída, será apresentado em oficina realizada com os grupos
diretamente interessados no empreendimento. Esse momento representa a segunda fase do
processo de coleta das contribuições desses grupos.
O objetivo dessa segunda fase é obter os elementos para formular uma síntese do
que foi discutido na primeira oficina com os empreendedores. Assim, nessa reunião,
problemas, soluções, potencialidades e anseios dos participantes serão tratados com um
enfoque no conjunto dos membros integrantes do grupo e não mais na visão de cada um por
si.
Quais as principais ações para explorar Quais as principais ações para explorar
as potencialidades internas, de modo a as potencialidades internas, de modo a
Potencialidades permitir o aproveitamento das se defender das ameaças externas.
oportunidades externas.
Quais as principais ações para enfrentar Quais as principais ações para enfrentar
os problemas internos, de modo a os problemas internos, de modo a
Problemas permitir o aproveitamento das reduzir a vulnerabilidade da Região às
oportunidades externas, superando as ameaças externas, fortalecendo sua
limitações e entraves. capacidade de defesa.
59
ANEXO I
60
61
a. Insumos - mel agranel kg 10000 2,25 22.500,00 10000 2,25 22.500,00 10000 2,25 22.500,00 10000 2,25 22.500,00 10000 2,25 22.500,00
b. Insumos - mangueira
pra sachê kg 10000 1,03 10.300,00 10000 1,03 10.300,00 10000 1,03 10.300,00 10000 1,03 10.300,00 10000 1,03 10.300,00
e. embalagem petti 300 gr und 0,00 2000 0,6 1.200,00 4000 0,6 2.400,00 6000 0,6 3.600,00 8000 0,6 4.800,00
b. Transportes internos verba 1 300 300,00 1 500 500,00 1 700 700,00 1 800 800,00 1 800 800,00
a. Material verba 1 1000 1.000,00 1 1200 1.200,00 1 1500 1.500,00 1 1700 1.700,00 1 1700 1.700,00
b. Aluguel de
equipamentos 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
b. mão-de-obra do apiário diária 2400 15 36.000,00 2400 15 36.000,00 2400 15 36.000,00 2400 15 36.000,00 2400 15 36.000,00
b.1 mão-de-obra para o
beneficiamento h/mês 12 415 4.980,00 12 415 4.980,00 12 415 4.980,00 12 415 4.980,00 12 415 4.980,00
b.2 mão-de-obra para
limpeza h/mês 6 230 1.380,00 6 230 1.380,00 6 230 1.380,00 6 230 1.380,00 6 230 1.380,00
e. Telefone verba 1 100 100,00 1 100 100,00 1 100 100,00 1 100 100,00 1 100 100,00
f. Depreciação verba 1 1300 1.300,00 1 1300 1.300,00 1 1300 1.300,00 1 1300 1.300,00 1 1300 1.300,00
g. Despesas de viagens (
passagens, diárias,etc. ) verba 1 500 500,00 1 600 600,00 1 700 700,00 1 800 800,00 1 900 900,00
i. Comercialização – rótulo verba 0,00 15 150 2.250,00 30 150 4.500,00 45 150 6.750,00 60 150 9.000,00
j. Comercializ – transporte verba 6 300 1.800,00 6 300 1.800,00 6 300 1.800,00 6 300 1.800,00 6 300 1.800,00
64
Fluxo de Caixa
Discriminação P1 P2 P3 P4 P5
Entradas 143.325,00 183.325,00 223.325,00 263.325,00 303.325,00
Saídas 365.315,00 173.249,00 178.514,00 183.579,00 188.344,00
Saldo do Fluxo de Caixa -221.990,00 10.076,00 44.811,00 79.746,00 114.981,00
Saldo do Fluxo de Caixa Acumulado -221.990,00 -211.914,00 -167.103,00 -87.357,00 27.624,00