Investimentos

Investir é fazer o dinheiro trabalhar para gente.

Diferença entre guardar, poupar e investir.
Todo o dinheiro que é poupado, tem que ser investido, pois senão é dinheiro
perdido.
Quanto mais disciplina voce tiver e mais investir durante meses, mais renderá a
pouco tempo.

É o mindset positivo que produz dinheiro, não o contrário. Olhar para a

rentabilidade como algo sólido. Foco no presente para ter um futuro.
Formação do fundo de emergência/ de oportunidade.
Antes de pensar nas aplicações, é necessário ter uma estratégia em mente. As
minhas aplicações devem atender a algum objetivo. Ex: preparar para “imprevistos”,
fundo emergencial de custo de vida (custo mensal para manter o padrão de vida).
Fundamental não pular etapas. Fundo emergencial não deve ter um risco alto de
investimento e deve ser possível resgatá-lo a qualquer momento. Ex: renda fixa.
Cálculo de dinheiro para aposentadoria (longo prazo)
Investimento a longo prazo necessita de rentabilidade, risco e liquidez.
Corretora de investimentos.
Taxa da corretora, taxa do TED.

Investimento em ações:
Ações são uma parte da empresa, títulos que representam uma fração do valor das
companhias ou sociedades anônimas, parcelas que compõem o capital de uma
empresa, sendo possíveis serem negociadas ou não.
Todas as empresas tem ações (empresas que tem ações negociadas na bolsa e as
que não tem)
As vantagem das empresas em terem ações negociadas na bolsa são explicadas
pelo ganho de capital, pois trocam ações por dinheiro quando fazem o IPO, pelo
aumento de visibilidade, pelo aumento do valor de mercado da empresa, e pelo
aumento da atratividade para diversos tipos de investidores.
Quando se compra uma ação, vira-se sócio de uma empresa, ou seja, torna-se
possível a participação da distribuição do lucro da empresa.
Existe um mecanismo na bolsa de valores que blinda acionistas de falhas
burocráticas ou políticas caso haja falência da empresa a qual foram compradas
ações, no entanto perde-se o capital investido.

Tipos de mercado: mercado primário e secundário

Mercado primário é a parte do mercado de capitais que lida com a emissão de
novos títulos.
IPO é o termo que designa Inicial Public Offer e está relacionado à abertura de
capital de uma empresa na bolsa de valores, é a primeira oferta pública da empresa
no mercado de ações.
Dentro deste IPO, pode-se tomar de exemplo uma empresa que valha R$1 milhão e
tenha 1 milhão de ações, o preço das ações será de R$1 cada, respectivamente. Se
essa empresa tomar 20% do capital como IPO, fará uma oferta pública de 200 mil
ações, equivalentes a R$200 mil a R$1 cada ação. Doravante, o capital da empresa
estará dividido entre 80% da empresa e acionistas e 20% do mercado.
Follow on é o termo associado ao processo o qual uma empresa de capital aberto
volta ao mercado para ofertar mais ações. Empresas já inseridas no mercado de
ações fazem novas ofertas de novos títulos a fim de crescer a empresa e tornar-se
visível a sócios grandes, que possam impactar no negócio.
Mercado secundário se refere à compra e venda de ações em bolsas de valores, ou
seja, é a parte do mercado de capitais dedicada à compra e venda de valores
lançados anteriormente.
Chama-se liquidez a velocidade e a facilidade a qual um ativo pode ser convertido
em caixa, quanto maior a liquidez de ações, mais atrativo torna-se um negócio.

2 Principais formas de ganhar dinheiro com ações: Dividendos e valorização de

capital.
Valorização de capital corresponde à rentabilidade das ações, ou seja, aumento do
patrimônio devido ao aumento do valor das ações.
Dividendos se refere à parcela do lucro da empresa distribuída aos acionistas
Dividend Yield mede a rentabilidade dos dividendos de uma empresa, ou seja, o
dividendo que a empresa paga ao acionista em relação ao preço da ação. (DY = (valor
dividendo/preço ação) * 100)
Payout é o termo que representa o percentual de lucro que é pago aos acionistas
de uma empresa através de dividendos (DP = (total distribuído/total lucro) * 100)
Por exemplo: Uma empresa apresenta uma IPO de 1000 ações por R$1 cada, ou
seja, tem um valor inicial no mercado capital de R$1000. Se ela receber R$0,50 de
lucro por cada ação e apresentar um Payout de 50%, cada acionista receberá R$0,25
por ação e o Dividend Yeld indicará 25% (quanto maior melhor).

Segurança em ações (CVN - Convenção de Valores Imobiliários), B3 e corretoras.

A CVN é a responsável por estudar e combater irregularidades no mercado capital.
B3 é uma bolsa de valores supervisionada pela CVN que possui sede em São Paulo e
possui o Ibovespa como indicador de referência.
Corretoras são agentes custodiantes ou agentes (CBLC), entidades intermediárias
em compras e vendas de ações em bolsas de valores. Elas utilizam da CBLC
(Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia) para armazenar ações (no próprio
CPF) e podem ser acessadas também pelo CEI (Canal Eletrônico do Investidor). Após
compras, vendas e transferências através desses agentes custodiantes, são
fornecidas notas de corretagem (notas fiscais).

Ações PN, ON e Units

Ações ordinárias (ON) geralmente podem ser representadas pelo número 3 no final
(PETR3, VALE3) e são aquelas que os investidores possuem direito ao voto em
assembleias de acionistas de acordo com a quantidade de ações compradas. Ações
ordinárias dão a garantia tag alone, a qual protege o pequeno investidor com a
possibilidade da venda de ações compradas caso a empresa mude de direção e ele
decida não permanecer no novo negócio.
 Ações preferenciais (PN) geralmente podem ser representadas pelo número 4 no
final (ITUB4, PETR4) e não oferecem esse direito ao voto a investidores, porém
permitem dividendos, no mínimo, 10% superiores em relação às ordinárias, com
direito à prioridade de venda do capital em caso de falência ou liquidação da
empresa. Ou seja, ações preferenciais dão preferencia/prioridade a dividendos para
os investidores. Ações PN com número 5 são identificadas como preferenciais classe
A, número 6 representam preferenciais classe B.
Units mesclam ações PN e ON, ou seja, podem dar dividendos e direito ao voto.
Geralmente representadas pelo número 11 após o código da empresa. Ou seja, são
ativos compostos por mais de uma classe de valores imobiliários. Vantajosas e
bastante utilizadas na necessidade de mais liquidez nas ações de uma empresa.
BDRs são certificados emitidos no Brasil que representam ações de companhias
estrangeiras e podem ser identificados em ações com número 34 após o código
(GOGL34 e ADBE34).
ETFs significa Exchange Traded Funds e são nada mais do que fundos de
investimentos de índices.
Fundos de investimento reúnem recursos em conjuntos de diferentes investidores,
porém com um objetivo em comum. Ao investir em um fundo, compra-se cotas.
Possuem maior praticidade, às vezes apresentam maior liquidez, são mais viáveis,
terceirizados e vendidos como ações. Existem vários tipos de fundos de
investimento. Dentre eles, existem os de ações, multimercados, renda fixa, cambiais,
previdência e imobiliários. Geralmente apresentam isenção nos dividendos em
negociações na bolsa. Apresentam taxa de administração e performance.

Tipos de negociação: Swing trade e Day trade

Swing trade é a estratégia de negociação onde o ativo é mantido por um ou mais
dias.
Day trade é a estratégia de negociação onde o ativo é vendido no mesmo dia de
sua compra.
Essas formas de negociação tem como principal diferença, além do intervalo de
tempo de compra e venda do ativo, o imposto exercido sobre o lucro (o do Day trade
geralmente é superior ao do Swing trade) e uma isenção de até R$20 mil caso a ação
é vendida dentro do mesmo mês.