06.
Ainda em relação ao Recibo de Depósito Bancário
“Se você conhece o inimigo e conhece a si
mesmo, não precisa temer o resultado de cem
batalhas. Se você se conhece mas não conhece o
inimigo, para cada vitória ganha sofrerá também
uma derrota. Se você não conhece nem o inimigo
nem a si mesmo, perderá todas as batalhas...”
Sun Tzu
01. Admita que um empresário brasileiro, acionista
majoritário de uma empresa em situação pré-falimentar,
venha a ser acusado pelos acionistas minoritários de uso
de informação privilegiada e manipulação de preços das
ações negociadas na Bolsa de Valores, Mercadorias e
Futuros de São Paulo (BM&F Bovespa). O órgão
responsável pelo eventual julgamento do processo
administrativo contra o empresário é o(a)
a) Coselho Administrativo de Defesa Econômica (Cade)
b) Bola de Valores, Mercadorias e Futuros de São Paulo (BM&F
Bovespa)
c) Supremo Tribunal Federal (STF)
e) Suremo Tribunal de Justiça (STJ)
e) Comissão de Valores Mobiliários (CVM)
02. Periodicamente, o Banco Central do Brasil determina,
nas reuniões de seu Comitê de Política Monetária
(Copom), o(a)
a) valor máximo do volume de operações de compra e venda
de títulos públicos pelo sistema bancário brasileiro.
b) quantidade de papel moeda e moeda metálica em circulação,
dentro dos limites autorizados pelo Conselho Monetário
Nacional.
c) valor máximo de todas as formas de crédito no país.
d) valor máximo do fluxo de entrada no país de capitais
financeiros vindo do exterior.
e) taxa de juros de referência para as operações de um dia com
títulos públicos.
03. Os bancos múltiplos são instituições financeiras
privadas ou públicas, que realizam as operações ativas,
passivas e acessórias das diversas instituições
financeiras. A respeito das carteiras que um banco
múltiplo pode operar, assinale a alternativa correta.
a) A carteira de desenvolvimento pode ser operada por
instituições públicas ou privadas.
b) Bancos múltiplos devem operar, no mínimo, duas carteiras,
sendo uma delas obrigatoriamente a carteira comercial.
c) Somente bancos múltiplos com carteira comercial são
autorizados a captar depósitos à vista.
d) Bancos múltiplos privados não são autorizados a operar a
carteira de investimento.
e) Bancos múltiplos organizados sob a forma de sociedade
04. Tradicionalmente, o rendimento da Caderneta de
Poupança sempre foi determinado pela variação da TR
(Taxa Referencial) mais juros de 0,5% ao mês.
Entretanto, os depósitos realizados a partir de
04/05/2012 têm rendimento vinculado à meta da taxa
Selic. Desde então, se esta meta for igual ou menor que
8,5% ao ano, os juros da Caderneta de Poupança são
a) aumentados para 130% da Selic
b) aumentados para 130% da Selic mais a TR
c) aumentados para 100% da Selic
d) reduzidos para 70% da Selic
e) reduzidos para 70% da Selic mais a TR
05. No Brasil, a condução e a operação diárias da política
monetária, com o objetivo de estabilizar a economia,
atingindo a meta de inflação e mantendo o sistema
financeiro funcionando adequadamente, são uma
responsabilidade do(a)
a) Caixa Econômica Federal
b) Comissão de Valores Mobiliários
c) Banco do Brasil
d) Banco Central do Brasil
e) Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social
(RDB) e ao Certificado de Depósito Bancário (CDB), é
correto afirmar que:
a) os CDB e RDB são títulos de renda fixa que servem como
captação de recursos dos bancos. Ambos são empréstimos que
o banco faz para seus clientes e a rentabilidade vem dos juros
pagos pelo cliente à instituição.
b) o RDB é um recibo que pode ser negociado a qualquer
momento desde que seja entre correntistas do mesmo banco.
c) o CDB, por ser um depósito à vista, permite negociação do
título antes do vencimento.
d) o RDB, por ser um depósito à vista, é inegociável e
intransferível.
e) o CDB, por ser considerado um título de crédito, é negociável
e pode ser endossável e vendido para outra
pessoa.
07. O mercado financeiro capta recursos junto ao
público, mediante a emissão de diversos títulos de
crédito, diferenciados por características, tais como o
tipo de emissor (bancos, entidades de crédito e
financiamento, governos, etc.), formas de remuneração
(renda fixa ou variável), dentre outras. Existe, por
exemplo, um título de renda fixa, emitido pelas
sociedades de crédito, financiamento e investimento
(“financeiras”), destinado à captação de recursos que
serão utilizados, sobretudo, no financiamento de
operações de crédito entre financiadoras e comerciantes.
O título descrito acima é o(a)
a) certificado de depósito bancário (CDB)
b) título do Tesouro Nacional
c) letra financeira do Tesouro (LFT)
d) caderneta de poupança
e) letra de câmbio
08. A Cédula de Crédito Bancário (CCB) é
a) um título de crédito judicial, dotado de liquidez, certeza e
exigibilidade.
b) emitida sem prazo mínimo de vencimento.
c) um título com garantia do Fundo Garantidor de Crédito
(FGC).
d) negociável no mercado secundário.
e) emitida obrigatoriamente com garantia real.
09. Dos objetivos abaixo, o que não se refere a um
objetivo de uma Corretora de Títulos e Valores
Mobiliários:
a) Operar na bolsa de valores
b) Praticar operações de compra e vende de metais preciosos
c) Captar depósitos a vista
d) Exercer funções de agente fiduciário
e) Executar as ordens administradas
10. São títulos custodiados, registrados e liquidados na
CETIP:
a) As ações negociadas em bolsa
b) Certificado de Depósito Bancário - CDB
c) Letra Financeira do Tesouro - LTF
d) Os contratos de derivativos
e) Opções de venda
11. Responsável pela fiscalização dos fundos de
investimento:
a) Ambima
b) CVM
c) CMN
d) Bacen
e) Susep
12. Órgão Máximo do Sistema Financeiro Nacional
a) SRF – Secretaria da Receita Federal
b) CVM
c) Ministério da Fazenda
d) Banco Central do Brasil
e) CMN
13. O mercado de capitais é um sistema de distribuição
de valores mobiliários que visa proporcionar liquidez aos
títulos de emissão de empresas
e viabilizar seu processo de capitalização. É constituído
pelas bolsas, corretoras e outras instituições financeiras
autorizadas, e seus produtos principais incluem:
a) certificados de depósitos bancários e letras financeiras;
b) títulos emitidos pelo Tesouro Nacional;
c) cartas de fiança e garantias;
d) empréstimos-ponte e financiamentos de projetos;
e) ações e debêntures.
14. A oferta pública de ações representa uma das formas
mais vantajosas que as Sociedades Anônimas ou
Companhias de Capital Aberto possuem para levantar
recursos. Para a realização dessa oferta de ações, tais
empresas precisam procurar uma instituição financeira
do mercado de capitais. Como é denominada a operação
de venda dos
lotes de ações, realizada por essas instituições
financeiras no mercado de capitais?
a) Emissão de Debêntures
b) Securitização
c) Warrants
d) Vendor Finance
e) Underwriting (Subscrição)
d) são aplicações financeiras isentas de risco de crédito.
e) oferecem liquidez diária após carência de 30 dias.
19. Produto que, após um período de acumulação de
recursos, proporciona aos investidores uma renda
mensal − que poderá ser vitalícia ou por período
determinado – ou um pagamento único, é o
a) CDB − Certificado de Depósito Bancário.
b) FIDC − Fundo de Investimento em Direitos Creditórios.
c) Ourocap − Banco do Brasil.
d) BB Consórcio de Serviços.
e) PGBL − Plano Gerador de Benefício Livre.
20. Para o lançador, quando uma opção de compra é
exercida, representa
a) o direito de compra.
b) o compromisso de compra.
c) a obrigação de venda.
d) o direito de venda.
e) a possibilidade de repactuação com o titular.

15. Com a finalidade de captação de recursos, muitas

empresas abrem seu capital e emitem ações para serem
negociadas no mercado primário ou secundário,
dependendo da ocasião da emissão das ações. A emissão
de ações no mercado primário ocorre quando a
a) negociação é realizada no pregão da Bolsa de Valores.
b) negociação das ações não se concretizou no mercado
secundário.
c) empresa emite ações para negociação somente com
empresas do setor primário.
d) empresa emite pela primeira vez ações para serem
negociadas no mercado.
e) rentabilidade das ações não atingiu o patamar desejado.

16. O mercado cambial é o segmento financeiro em que

ocorrem operações de negociação com moedas
internacionais. A operação que envolve compra e venda
de moedas estrangeiras em espécie é denominada
a) câmbio manual
b) câmbio sacado
c) exportação
d) importação
e) transferência

17. Derivativos são instrumentos financeiros que se

originam do valor de outro ativo, tido como ativo de
referência. As transações com derivativos são realizadas
no mercado futuro, a termo, de opções e swaps, entre
outros. Os swaps são
a) ativos garantidores de operações em moeda estrangeira,
adquiridos mediante a troca de ações, direitos e obrigações
entre duas partes.
b) ativos que podem ser comprados por uma empresa
investidora com o intuito de se proteger de uma eventual
redução de preços de outro ativo da mesma carteira de
investimento.
c) direitos adquiridos de comprar ou vender um ativo em uma
determinada data por preço e condições previamente acertados
entre as partes envolvidas na negociação.
d) acordos de compra e venda de ativos para serem entregues
em uma data futura, a um preço previamente estabelecido, sem
reajustes periódicos.
e) acordos entre duas partes que preveem a troca de obrigações
de pagamentos periódicos ou fluxos de caixa futuros por um
certo período de tempo, obedecendo a uma metodologia de
cálculo predefinida.

18. Os depósitos a prazo feitos pelo cliente em bancos

comerciais e representados por RDB
a) são títulos de crédito.
b) são recibos inegociáveis e intransferíveis.
c) não contam com garantia do Fundo Garantidor de Crédito
Gabarito Parte 02

1. E
2. E
3. C
4. D
5. D
6. E
7. E
8. D
9. C
10. C
11. B
12. E
13. E
14. E
15. D
16. A
17. E
18. B
19. E
20. C